根據1934年“證券交易法”第13或15(D)節規定的季度報告 |
根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告 |
(州或其他司法管轄區) 公司或組織) |
(美國國税局僱主 識別號碼) |
(主要行政機關地址) |
(郵政編碼) |
每節課的標題 |
交易代碼 |
註冊的每個交易所的名稱 | ||
大型數據庫加速文件管理器 | ☐ | ☑ | ||||
非加速文件管理器 | ☐ | 規模較小的新聞報道公司 | ||||
新興市場和成長型公司 |
標題 |
出類拔萃 | |
普通股,面值0.20美元 |
第一部分:第一部分。 |
財務信息 | 1 | ||||
第(1)項。 | 合併財務報表。 | 1 | ||||
截至2020年9月30日(未經審計)和2019年12月31日(已審計)的合併財務狀況報表 | 1 | |||||
截至2020年9月30日(未經審計)和2019年(未經審計)的三個月和九個月的綜合收益表 | 2 | |||||
截至2020年9月30日(未經審計)和2019年(未經審計)三個月和九個月的綜合全面收益表 | 3 | |||||
截至2020年9月30日(未經審計)和2019年(未經審計)的9個月簡明合併現金流量表 | 4 | |||||
合併財務報表附註(未經審計) | 5 | |||||
第二項。 | 管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析。 | 45 | ||||
第三項。 | 關於市場風險的定量和定性披露。 | 62 | ||||
第四項。 | 控制和程序。 | 64 | ||||
第二部分。 |
其他信息 | 65 | ||||
第(1)項。 | 法律訴訟。 | 65 | ||||
項目71A。 | 風險因素。 | 65 | ||||
項目6. | 展品。 | 66 | ||||
簽名 | 67 |
9月30日, 2020 (未經審計) |
12月31日, 2019 (經審計) |
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資產 | ||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | ||||||
在其他銀行的有息存款 |
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聯邦基金出售 |
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可供出售的投資證券,公允價值 |
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貸款,扣除貸款損失準備金#美元后的淨額 |
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房舍和設備,淨值 |
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擁有的其他房地產,淨值 |
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應計應收利息 |
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壽險現金退保額 |
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遞延税項資產,淨額 |
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其他資產 |
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總資產 |
$ | $ | ||||||
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負債和股東權益 |
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負債 |
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存款: |
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無息需求 |
$ | $ | ||||||
現在計息和貨幣市場賬户 |
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儲蓄存款 |
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存單 |
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總存款 |
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根據回購協議出售的證券 |
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聯邦住房貸款銀行預付款 |
— | |||||||
應計應付利息 |
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應付遞延補償 |
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其他負債 |
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總負債 |
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股東權益 |
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普通股,$ |
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附加 付清 資本 |
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留存收益 |
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累計其他綜合收益(虧損),扣除税金(費用)收益淨額(美元) |
( |
) | ||||||
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股東權益總額 |
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總負債和股東權益 |
$ | $ | ||||||
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在過去的三個月裏 | 前九個月 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||||||
利息收入 |
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貸款利息和手續費 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
證券利息 |
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應税 |
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免税 |
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其他利益 |
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利息收入總額 |
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利息支出 |
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存款 |
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其他借款資金 |
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利息支出總額 |
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淨利息收入 |
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貸款損失準備金 |
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計提貸款損失撥備後的淨利息收入 |
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其他收入 |
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存款賬户手續費 |
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其他服務費及收費 |
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其他營業收入 |
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其他收入總額 |
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其他費用 |
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薪金和員工福利 |
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入住費 |
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其他費用 |
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其他費用合計 |
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所得税撥備前收益 |
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所得税撥備 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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每股淨收益-基本 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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-稀釋 |
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每股派息 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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在過去的三個月裏 | 前九個月 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||||||
淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
其他綜合(虧損)收入 |
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有價證券 可供出售 |
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未實現持有(虧損)收益 |
( |
) | ||||||||||||||
所得税優惠(費用) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
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( |
) | |||||||||||||||
淨收入中包含的收益的重新分類調整 |
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所得税費用 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
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其他綜合(虧損)收入總額 |
( |
) | ||||||||||||||
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綜合(虧損)收益 |
$ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||
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在這九個月裏 | ||||||||
截至9月30日, | ||||||||
2020 | 2019 | |||||||
經營活動的現金流 |
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經營活動提供的淨現金 |
$ | $ | ||||||
投資活動的現金流 |
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可供出售證券的到期日和催繳所得收益 |
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出售投資證券所得收益 |
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購買可供出售的投資證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
購買銀行房舍和設備 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售銀行房舍和設備所得款項 |
— | |||||||
聯邦基金銷售減少 |
— | |||||||
在其他銀行的有息存款減少(增加) |
( |
) | ||||||
出售其他房地產的收益 |
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貸款淨增量 |
( |
) | ( |
) | ||||
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投資活動所用現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動的現金流 |
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存款淨增量 |
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根據回購協議出售的證券增加 |
||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款增加 |
— | |||||||
行使股票期權所得收益 |
— | |||||||
支付股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
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融資活動提供的現金淨額 |
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現金和銀行到期淨(減)增 |
( |
) | ||||||
期初現金和銀行到期款項 |
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現金和銀行到期,期末 |
$ | $ | ||||||
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在這三個月裏 | 在這九個月裏 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||||||
基本加權平均流通股 |
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授予期權的稀釋效應 |
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稀釋加權平均流通股 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
每股淨收益-基本 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
每股淨收益-稀釋後收益 |
$ | $ | $ | $ |
董事計劃 | 2013年計劃 | |||||||||||||||
加權 | 加權 | |||||||||||||||
數 | 平均值 | 數 | 平均值 | |||||||||||||
的 | 鍛鍊 | 的 | 鍛鍊 | |||||||||||||
股份 | 價格 | 股份 | 價格 | |||||||||||||
截至2019年12月31日未償還 |
$ | $ | ||||||||||||||
授與 |
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已行使 |
( |
) | ||||||||||||||
過期 |
( |
) | ||||||||||||||
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截至2020年9月30日未償還 |
$ | $ | ||||||||||||||
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毛 | 毛 | |||||||||||||||
攤銷 | 未實現 | 未實現 | 估計數 | |||||||||||||
2020年9月30日 | 成本 | 收益 | 損失 | 公允價值 | ||||||||||||
有價證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
抵押貸款支持證券 |
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州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
— | |||||||||||||||
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總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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毛 | 毛 | |||||||||||||||
攤銷 | 未實現 | 未實現 | 估計數 | |||||||||||||
2019年12月31日 | 成本 | 收益 | 損失 | 公允價值 | ||||||||||||
有價證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | — | $ | $ | |||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
州、縣、市 |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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2020年9月30日 | 2019年12月31日 | |||||||||||||||
攤銷 | 估計數 | 攤銷 | 估計數 | |||||||||||||
成本 | 公允價值 | 成本 | 公允價值 | |||||||||||||
可供出售 |
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在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
在一年到五年後到期 |
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在五年到十年後到期 |
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十年後到期 |
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住房抵押貸款支持證券 |
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商業抵押貸款支持證券 |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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2020年9月30日 | 少於12個月 | 12個月或以上 | 總計 | |||||||||||||||||||||
證券説明 |
公允價值 | 未實現 損失 |
公允價值 | 未實現 損失 |
公允價值 | 未實現 損失 |
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抵押貸款支持證券 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||||||||
州、縣、市 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
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總計 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||||||||
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2019年12月31日 | 少於12個月 | 12個月或以上 | 總計 | |||||||||||||||||||||
證券説明 |
公允價值 | 未實現 損失 |
公允價值 | 未實現 損失 |
公允價值 | 未實現 損失 |
||||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
州、縣、市 |
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總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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9月30日, 2020 |
12月31日, 2019 |
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房地產: |
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土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
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1-4 家庭抵押貸款 |
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商業地產 |
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
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商業和工業貸款 (1) |
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農業生產和其他農場貸款 |
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商業貸款總額 |
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消費貸款: |
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信用卡 |
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其他消費貸款 |
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消費貸款總額 |
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總貸款總額 |
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非勞動收入 |
( |
) | ( |
) | ||||
貸款損失撥備 |
( |
) | ( |
) | ||||
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貸款,淨額 |
$ | $ | ||||||
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(1) | 包括購買力平價貸款$ $- |
9月30日, 2020 |
12月31日, 2019 |
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房地產: |
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土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
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商業地產 |
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
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商業和工業貸款 |
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農業生產和其他農場貸款 |
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商業貸款總額 |
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消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
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消費貸款總額 |
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非權責發生制貸款總額 |
$ | $ | ||||||
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貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90個或更多 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
電流 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90個或更多 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
農田 |
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1-4 家庭抵押貸款 |
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商業地產 |
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
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商業和工業貸款 |
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農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
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商業貸款總額 |
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消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
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消費貸款總額 |
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90個或更多 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
電流 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90個或更多 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
||||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
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商業和工業貸款 |
||||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
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商業貸款總額 |
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消費貸款: |
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信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
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消費貸款總額 |
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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未付 校長 天平 |
錄下來 投資 沒有 津貼 |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
平均值 錄下來 投資 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
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商業和工業貸款 |
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商業貸款總額 |
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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未付 校長 天平 |
錄下來 投資 沒有 津貼 |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
平均值 錄下來 投資 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
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商業和工業貸款 |
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商業貸款總額 |
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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2020年9月30日 | 數量: 貸款 |
修改前 出類拔萃 錄下來 投資 |
修改後 出類拔萃 錄下來 投資 |
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商業地產 |
$ | $ | ||||||||||
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總計 |
$ | $ | |
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2019年12月31日 | 數量 貸款 |
修改前 出類拔萃 錄下來 投資 |
修改後 出類拔萃 錄下來 投資 |
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商業地產 |
$ | $ | ||||||||||
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|||||||
總計 |
$ | $ | ||||||||||
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數 的貸款 |
錄下來 投資 |
|||||||
2019年1月1日的合計 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
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本金償還 |
( |
) | ||||||
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|||||
截至2020年1月1日的總數 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金償還 |
( |
) | ||||||
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|||||
截至2020年9月30日的總數 |
$ | |||||||
|
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滿意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
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房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
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商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
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消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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滿意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
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房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
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商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
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消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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2020年9月30日 | 2019年12月31日-2019年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
|
|
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|||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
|
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|||||
消費貸款總額 |
||||||||
|
|
|
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|||||
購入貸款總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
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|
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90個或更多 日數 逾期付款 |
過去合計 到期貸款 |
電流 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90個或更多 日數 逾期付款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90個或更多 日數 逾期付款 |
過去合計 到期貸款 |
電流 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90個或更多 日數 逾期付款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
滿意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
|
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|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
滿意 1,2,3,4 |
特殊 提一下 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
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|
2020年9月30日 | 2019年12月31日-2019年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
房地產貸款總額 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
購買的信用惡化(PCD)貸款總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
2020年9月30日 | 2019年12月31日-2019年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | — | $ | — | ||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
商業貸款總額 |
— | |||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||
|
|
|
|
|||||
消費貸款總額 |
— | — | ||||||
|
|
|
|
|||||
購買的非權責發生制貸款總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
總計 購得 信用 惡化 貸款 |
||||
合同要求的本金 |
$ | |||
不可增值差異 |
( |
) | ||
|
|
|||
預計將收集現金流 |
||||
可增加產量 |
( |
) | ||
|
|
|||
公允價值 |
$ | |||
|
|
2020年1月1日餘額 |
$ | ( |
) | |
通過收購增加 |
— | |||
從不可增值的差異中重新歸類 |
( |
) | ||
吸積 |
||||
沖銷 |
— | |||
|
|
|||
2020年9月30日的餘額 |
$ | ( |
) | |
|
|
2019年10月1日 | ||||
在收購日期: |
||||
合同要求的本金 |
$ | |||
不可增值差異 |
( |
) | ||
預計將收集現金流 |
||||
可增加產量 |
( |
) | ||
|
|
|||
公允價值 |
$ | |||
|
|
2020年9月30日 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額,2020年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
||||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
集體評估減值貸款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額,2020年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2019年9月30日 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額,2019年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
( |
) | ||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨(回收)沖銷 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
集體評估減值貸款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額,2019年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020年9月30日 |
房地產 | 業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估特定減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對一般減值進行集體評估的貸款 |
||||||||||||||||
在信用質量下降的情況下收購 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2019年12月31日 |
房地產 | 業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估特定減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對一般減值進行集體評估的貸款 |
||||||||||||||||
在信用質量下降的情況下收購 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
三個月後結束 2020年9月30日 |
九個月後結束 2020年9月30日 |
|||||||
(千) |
||||||||
經營租賃成本 |
$ | $ | ||||||
短期租賃成本 |
||||||||
可變租賃成本 |
||||||||
$ | $ | |||||||
九個月後結束 2020年9月30日 |
||||
(千) |
||||
到期租賃付款: |
||||
一年之內 |
$ | |||
一年後但在兩年內 |
||||
兩年後,但在三年內 |
||||
三年後,但在四年內 |
||||
四年後,但在五年內 |
— | |||
五年後 |
— | |||
未貼現現金流合計 |
||||
現金流貼現 |
( |
) | ||
租賃總負債 |
$ | |||
總計 |
||||
2020年1月1日餘額 |
$ | |||
租約收購對商譽的計價期間調整 |
( |
) | ||
2020年9月30日的餘額 |
$ | |||
2020年9月30日 |
2019年12月31日-2019年12月31日 |
|||||||
巖心礦藏無形 |
$ | $ | ||||||
累計攤銷 |
( |
) | ( |
) | ||||
有限壽命無形資產總額 |
$ | $ | ||||||
截至二零一一年十二月三十一日止的一年, |
金額 |
|||
2020 |
$ | |||
2021 |
||||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
此後 |
||||
$ | ||||
數 的股份 已發佈 |
普普通通 股票 |
附加 實繳 資本 |
累積 其他 綜合 收入(虧損) |
留用 收益 |
總計 |
|||||||||||||||||||
平衡,2020年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的選項 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
授予限制性股票 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
平衡,2020年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
被沒收的限制性股票 |
( |
) | ( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||
授予限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
平衡,2020年6月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的選項 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||||||
授予限制性股票 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
平衡,2020年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
數 的股份 已發佈 |
普普通通 股票 |
附加 實繳 資本 |
累積 其他 綜合 收入(虧損) |
留用 收益 |
總計 |
|||||||||||||||||||
平衡,2019年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的選項 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
授予限制性股票 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
平衡,2019年3月31日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的選項 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
授予限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
平衡,2019年6月30日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的選項 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
授予限制性股票 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
平衡,2019年9月30日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1級 | 相同資產或負債的活躍市場報價(未經調整); | |
2級 | 直接或間接可觀察到的第一級所包括的相同資產和負債的活躍市場報價以外的投入,例如活躍市場中類似資產或負債的報價,或不活躍市場中相同或類似資產或負債的報價;或(B)直接或間接可觀察到的資產或負債在活躍市場中的報價,如活躍市場中類似資產或負債的報價,或非活躍市場中相同或類似資產或負債的報價;或 | |
第3級 | 資產或負債的不可觀察的投入,例如貼現現金流模型或估值。 |
計量的公允價值使用: | ||||||||||||||||
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 |
意義重大 看不見的 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣和市的義務 |
— | — | ||||||||||||||
其他證券 |
— | — | ||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
計量的公允價值使用: | ||||||||||||||||
報價: 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀測 輸入量 |
意義重大 看不見的 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣和市的義務 |
— | — | ||||||||||||||
總計 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
計量的公允價值使用: | ||||||||||||||||
報價: | ||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | ||||||||||||||
雷同 | 可觀測 | 看不見的 | ||||||||||||||
資產 | 輸入量 | 輸入量 | ||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
不良貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
擁有的其他房地產 |
— | — | ||||||||||||||
總計 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
金融工具 |
公允價值 | 估價技術 |
重要的和不可觀察的輸入 |
範圍: 輸入量 |
||||||||
不良貸款 |
$ | 預計銷售成本 | % | |||||||||
奧利奧 |
$ | 預計銷售成本 | % |
計量的公允價值使用: | ||||||||||||||||
報價: | ||||||||||||||||
在非活躍狀態下 | 意義重大 | |||||||||||||||
市場正在等待 | 其他 | 意義重大 | ||||||||||||||
雷同 | 可觀測 | 看不見的 | ||||||||||||||
資產 | 輸入量 | 輸入量 | ||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
不良貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
總計 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
計量的公允價值使用: | ||||||||||||||||||||
報價: | ||||||||||||||||||||
在非活躍狀態下 | 意義重大 | |||||||||||||||||||
市場正在等待 | 其他 | 意義重大 | 總計 | |||||||||||||||||
攜載 | 雷同 | 可觀測 | 看不見的 | 公平 | ||||||||||||||||
2020年9月30日 | 價值 | 資產 | 輸入量 | 輸入量 | 價值 | |||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | ||||||||||||||||||
金融資產 |
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
有價證券 可供出售 |
— | |||||||||||||||||||
淨貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
||||||||||||||||||||
存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款 |
— | — |
計量的公允價值使用: | ||||||||||||||||||||
報價: | ||||||||||||||||||||
在非活躍狀態下 | 意義重大 | |||||||||||||||||||
市場正在等待 | 其他 | 意義重大 | 總計 | |||||||||||||||||
攜載 | 雷同 | 可觀測 | 看不見的 | 公平 | ||||||||||||||||
2019年12月31日 | 價值 | 資產 | 輸入量 | 輸入量 | 價值 | |||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | ||||||||||||||||||
金融資產 |
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
聯邦基金出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
有價證券 可供出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
淨貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
||||||||||||||||||||
存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — |
第二項。 | 管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析。 |
• | 對利率走勢的預期,包括聯邦儲備委員會(Federal Reserve Board)可能採取的行動,以應對不斷變化的經濟狀況; |
• | 資產質量和貸款需求的不利變化,以及貸款損失撥備和拖欠抵押貸款喪失抵押品贖回權的能力可能不足; |
• | 整體銀行業及本公司經營的特定市場的業務狀況出現不利變化的風險,包括但不限於近期爆發的金融風暴所造成的負面影響及幹擾。 新冠肺炎; |
• | 廣泛的監管,立法和監管環境的變化,通過增加運營費用和監管執法行動、索賠或訴訟的可能性對公司和銀行產生負面影響; |
• | 來自其他金融機構的競爭加劇,以及無法實現我們的業務戰略的風險; |
• | 影響我們業務運營的事件,包括我們風險管理框架的有效性、我們估計的準確性、我們對第三方供應商的依賴、安全漏洞和潛在欺詐的風險以及技術進步的影響; |
• | 我們有能力維持充足的資本,並在需要時籌集更多資本; |
• | 我們有能力維持充足的流動資金以開展業務和履行義務; |
• | 影響我們有效競爭和實現戰略的能力的事件,例如無法實現我們的收購、分支機構增加以及新產品和服務所預期的收入增長的風險,我們控制費用的能力,以及我們吸引和留住高技能人才的能力; |
• | 對我們的聲譽造成不利影響的事件,以及由此對我們的業務運營造成的潛在不利影響; |
• | 持有我們普通股所產生的風險,例如波動性和交易量、我們支付股息的能力、對股票所有權的監管限制,以及我們的管理文件中可能使另一方更難控制我們的條款;以及 |
• | 其他風險詳見 時間到時間 |
最低資本 | ||||||||||||||||||||||||
最低資本 | 要求必須滿足 | |||||||||||||||||||||||
要求必須滿足 | 充分 | |||||||||||||||||||||||
實際 | 資本充足 | 大寫 | ||||||||||||||||||||||
金額 | 比率 | 金額 | 比率 | 金額 | 比率 | |||||||||||||||||||
2020年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | 100,649 | 7.31 | % | $ | 68,799 | 5.00 | % | $ | 55,039 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
100,649 | 13.01 | % | 89,439 | 6.50 | % | 61,919 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本比率 |
100,649 | 13.01 | % | 61,872 | 8.00 | % | 46,404 | 6.00 | % | |||||||||||||||
總風險資本比率 |
105,143 | 13.59 | % | 77,340 | 10.00 | % | 61,872 | 8.00 | % | |||||||||||||||
2019年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | 98,733 | 8.33 | % | $ | 59,270 | 5.00 | % | $ | 47,416 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
98,733 | 13.86 | % | 77,051 | 6.50 | % | 53,343 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本比率 |
98,733 | 13.86 | % | 56,972 | 8.00 | % | 42,729 | 6.00 | % | |||||||||||||||
總風險資本比率 |
102,488 | 14.39 | % | 71,215 | 10.00 | % | 56,972 | 8.00 | % |
• | 要求普通股一級資本與總風險加權資產之比不低於4.5%; |
• | 將所有銀行組織的最低槓桿率提高到4%(目前某些銀行組織為3%); |
• | 將基於風險的最低一級資本比率從4%提高到6%;以及 |
• | 將最低總風險資本比率維持在8%。 |
在過去的三個月裏 | 前九個月 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||||||
利息收入,包括手續費 |
$ | 10,579 | $ | 8,443 | $ | 30,415 | $ | 25,478 | ||||||||
利息支出 |
1,673 | 2,525 | 5,774 | 7,143 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨利息收入 |
8,906 | 5,918 | 24,641 | 18,335 | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
247 | 12 | 1,183 | 472 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
扣除利息後的淨利息收入 |
||||||||||||||||
貸款損失準備金 |
8,659 | 5,906 | 23,458 | 17,863 | ||||||||||||
其他收入 |
2,637 | 2,506 | 7,488 | 6,624 | ||||||||||||
其他費用 |
8,653 | 6,867 | 25,064 | 19,830 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
扣除撥備前的收入 |
||||||||||||||||
所得税 |
2,643 | 1,545 | 5,882 | 4,657 | ||||||||||||
所得税撥備 |
560 | 212 | 1,177 | 727 | ||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||
淨收入 |
$ | 2,083 | $ | 1,333 | $ | 4,705 | $ | 3,930 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
每股淨收益-基本 |
$ | 0.37 | $ | 0.27 | $ | 0.84 | $ | 0.80 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
每股淨收益-稀釋後收益 |
$ | 0.37 | $ | 0.27 | $ | 0.84 | $ | 0.80 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
截至9月30日的三個月, | ||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 收入/支出 | 平均值 成品率/成交率 |
||||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||||||||||||
貸款: |
||||||||||||||||||||||||
貸款,扣除未賺取款項後的淨額 (1) |
$ | 647,530 | $ | 468,310 | $ | 7,814 | $ | 5,951 | 4.83 | % | 5.08 | % | ||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
566,102 | 395,281 | 2,406 | 1,945 | 1.70 | % | 1.97 | % | ||||||||||||||||
免税 |
67,729 | 61,133 | 481 | 513 | 2.84 | % | 3.36 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總投資證券 |
633,831 | 456,414 | 2,887 | 2,458 | 0.46 | % | 0.54 | % | ||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
18,408 | 43,696 | 8 | 212 | 0.17 | % | 1.94 | % | ||||||||||||||||
|
|
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|
|||||||||||||
生息資產總額 (1)(2) |
1,299,769 | 968,420 | 10,709 | 8,621 | 3.30 | % | 3.56 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||
非盈利性 資產 |
89,905 | 73,068 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 1,389,674 | $ | 1,041,488 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
存款: |
||||||||||||||||||||||||
生息需求 |
||||||||||||||||||||||||
存款 (3) |
$ | 475,857 | $ | 336,998 | $ | 715 | $ | 801 | 0.60 | % | 0.95 | % | ||||||||||||
儲蓄 |
98,756 | 77,884 | 27 | 32 | 0.11 | % | 0.16 | % | ||||||||||||||||
時間 |
225,248 | 220,096 | 764 | 1,089 | 1.36 | % | 1.98 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總存款 |
799,861 | 634,978 | 1,506 | 1,922 | 0.19 | % | 0.30 | % | ||||||||||||||||
借入資金 |
||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
198,656 | 131,269 | 167 | 602 | 0.34 | % | 1.83 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
— | — | — | — | 0.00 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
借款資金總額 |
198,656 | 131,269 | 167 | 602 | 0.34 | % | 1.83 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
有息負債總額 (3) |
998,517 | 766,247 | 1,673 | 2,524 | 0.67 | % | 1.32 | % | ||||||||||||||||
非利息 承擔責任 |
||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
257,222 | 172,252 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
13,543 | 6,417 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
120,392 | 96,572 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債與股東權益 |
$ | 1,389,674 | $ | 1,041,488 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
利差 |
2.63 | % | 2.24 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨息差 |
$ | 9,036 | $ | 6,097 | 2.81 | % | 2.49 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
較少 |
||||||||||||||||||||||||
税額等值調整 |
130 | 179 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 8,906 | $ | 5,918 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
截至9月30日的9個月, | ||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 收入/支出 | 平均值 成品率/成交率 |
||||||||||||||||||||||
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |||||||||||||||||||
貸款: |
||||||||||||||||||||||||
貸款,扣除未賺取款項後的淨額 (1) |
$ | 613,155 | $ | 453,044 | $ | 22,943 | $ | 17,250 | 4.99 | % | 5.08 | % | ||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
481,077 | 392,896 | 6,157 | 6,253 | 1.71 | % | 2.12 | % | ||||||||||||||||
免税 |
63,546 | 85,252 | 1,434 | 1,976 | 3.01 | % | 3.09 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總投資證券 |
544,623 | 478,148 | 7,591 | 8,229 | 1.86 | % | 2.29 | % | ||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
49,677 | 29,141 | 243 | 488 | 0.65 | % | 2.23 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|||||||||||||
生息資產總額 (1)(2) |
1,207,455 | 960,333 | 30,777 | 25,967 | 3.40 | % | 3.61 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||||||
非盈利性 資產 |
100,843 | 66,367 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 1,308,298 | $ | 1,026,700 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
存款: |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 (3) |
$ | 442,907 | $ | 343,294 | $ | 2,395 | $ | 2,349 | 0.72 | % | 0.91 | % | ||||||||||||
儲蓄 |
92,335 | 77,166 | 84 | 92 | 0.12 | % | 0.16 | % | ||||||||||||||||
時間 |
232,082 | 219,449 | 2,610 | 3,127 | 1.50 | % | 1.90 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
總存款 |
767,324 | 639,909 | 5,089 | 5,568 | 0.88 | % | 1.16 | % | ||||||||||||||||
借入資金 |
||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
182,644 | 117,393 | 687 | 1,575 | 0.50 | % | 1.79 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
— | — | — | — | 0.00 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
借款資金總額 |
182,644 | 117,393 | 687 | 1,575 | 0.50 | % | 1.79 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
有息負債總額 (3) |
949,968 | 757,302 | 5,776 | 7,143 | 0.81 | % | 1.26 | % | ||||||||||||||||
非利息 承擔責任 |
||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
228,078 | 167,321 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
12,713 | 11,192 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
117,539 | 90,885 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債與股東權益 |
$ | 1,308,298 | $ | 1,026,700 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
利差 |
2.59 | % | 2.35 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨息差 |
$ | 25,001 | $ | 18,824 | 2.76 | % | 2.62 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||
較少 |
||||||||||||||||||||||||
税額等值調整 |
360 | 489 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 24,641 | $ | 18,335 | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
(1) | 透支雖然不被認為是一種盈利資產,但由於對收益率的非實質性影響,在平均交易量計算中扣除未賺取的透支包括在貸款中。 |
(2) | 上表中的收益資產不包括聯邦住房貸款銀行的股息支付股票。 |
(3) | 活期存款不包括在平均交易量計算中,因為它們不是有息負債。它們包含在 非利息 承擔上述責任部分。 |
截至9月30日的三個月, 2020 |
||||||||||||
2020年與2019年相比的變化 | ||||||||||||
體積 | 率 | 總計 | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
貸款 |
$ | 2,289 | (414 | ) | $ | 1,875 | ||||||
應税證券 |
841 | (380 | ) | 461 | ||||||||
免税 有價證券 |
175 | (87 | ) | 88 | ||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
(123 | ) | (81 | ) | (204 | ) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息收入總額 |
$ | 3,183 | $ | (963 | ) | $ | 2,220 | |||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出 |
||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 330 | (295 | ) | 35 | |||||||
儲蓄存款 |
9 | (11 | ) | (2 | ) | |||||||
定期存款 |
25 | (342 | ) | (317 | ) | |||||||
短期借款 |
309 | (744 | ) | (435 | ) | |||||||
長期借款 |
— | — | — | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出總額 |
$ | 673 | $ | (1,392 | ) | (719 | ) | |||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨利息收入 |
$ | 2,509 | $ | 429 | $ | 2,939 | ||||||
|
|
|
|
|
|
截至9個月 2020年9月30日 |
||||||||||||
2020年與2019年相比的變化 | ||||||||||||
體積 | 率 | 總計 | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
貸款 |
$ | 6,134 | (403 | ) | $ | 5,731 | ||||||
應税證券 |
1,403 | (1,499 | ) | (96 | ) | |||||||
免税 有價證券 |
(356 | ) | (39 | ) | (395 | ) | ||||||
出售的聯邦基金和其他 |
344 | (589 | ) | (245 | ) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息收入總額 |
$ | 7,526 | $ | (2,531 | ) | $ | 4,995 | |||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出 |
||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 682 | (493 | ) | 189 | |||||||
儲蓄存款 |
18 | (22 | ) | (4 | ) | |||||||
定期存款 |
180 | (659 | ) | (479 | ) | |||||||
短期借款 |
875 | (1,763 | ) | (888 | ) | |||||||
長期借款 |
— | — | — | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出總額 |
$ | 1,755 | $ | (2,937 | ) | (1,182 | ) | |||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨利息收入 |
$ | 5,770 | $ | 406 | $ | 6,177 | ||||||
|
|
|
|
|
|
季度末 | 截至年底的一年 | 金額: | 百分比: | |||||||||||||
9月30日, | 12月31日, | 增加 | 增加 | |||||||||||||
2020 | 2019 | (減少) | (減少) | |||||||||||||
餘額: |
||||||||||||||||
總貸款 |
$ | 655,633 | $ | 577,075 | $ | 78,558 | 13.61 | % | ||||||||
貸款損失撥備 |
4,494 | 3,755 | 739 | 19.68 | % | |||||||||||
非權責發生制貸款 |
10,410 | 11,993 | (1,583 | ) | -13.20 | % | ||||||||||
比率: |
||||||||||||||||
貸款損失對總貸款的撥備 |
0.69 | % | 0.65 | % | ||||||||||||
從貸款損失撥備中沖銷(收回)的淨貸款 |
9.90 | % | 5.06 | % |
在過去的三個月裏 | 前九個月 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
其他營業收入 |
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | ||||||||||||
博利收入 |
$ | 123 | $ | 120 | $ | 352 | $ | 366 | ||||||||
按揭貸款發放收入 |
361 | 73 | 890 | 179 | ||||||||||||
證券銷售收入,淨額 |
293 | 244 | 703 | 190 | ||||||||||||
其他收入 |
58 | 80 | 380 | 304 | ||||||||||||
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其他收入總額 |
$ | 835 | $ | 517 | $ | 2,325 | $ | 1,039 | ||||||||
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在過去的三個月裏 | 前九個月 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
其他運營費用 |
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | ||||||||||||
廣告 |
$ | 159 | $ | 128 | $ | 519 | $ | 431 | ||||||||
辦公用品 |
270 | 265 | 873 | 718 | ||||||||||||
專業費用 |
272 | 442 | 791 | 1,114 | ||||||||||||
電話費 |
139 | 119 | 435 | 353 | ||||||||||||
郵資和運費 |
142 | 121 | 421 | (177 | ) | |||||||||||
收款費用 |
57 | 187 | 100 | 196 | ||||||||||||
減記所擁有的其他房地產 |
230 | — | 230 | — | ||||||||||||
監管及相關費用 |
203 | 90 | 442 | 259 | ||||||||||||
借記卡/自動取款機費用 |
162 | 172 | 445 | 409 | ||||||||||||
旅行和會議 |
29 | 79 | 100 | 179 | ||||||||||||
其他費用 |
740 | 468 | 2,021 | 1,703 | ||||||||||||
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其他費用合計 |
$ | 2,403 | $ | 2,071 | $ | 6,377 | $ | 5,185 | ||||||||
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9月30日, | 12月31日, | 金額: 增加 |
百分比: 增加 |
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2020 | 2019 | (減少) | (減少) | |||||||||||||
銀行的現金和到期款項 |
$ | 13,710 | $ | 15,937 | $ | (2,227 | ) | -13.97 | % | |||||||
在其他銀行的有息存款 |
42,543 | 58,557 | (16,014 | ) | -27.35 | % | ||||||||||
投資證券 |
582,698 | 464,383 | 118,315 | 25.48 | % | |||||||||||
貸款,淨額 |
651,139 | 573,312 | 77,827 | 13.57 | % | |||||||||||
房舍和設備 |
25,141 | 24,672 | 469 | 1.90 | % | |||||||||||
總資產 |
1,374,217 | 1,195,434 | 178,783 | 14.96 | % | |||||||||||
總存款 |
1,049,157 | 898,996 | 150,161 | 16.70 | % | |||||||||||
總股東權益 |
117,499 | 112,800 | 4,699 | 4.17 | % |
數量 | 百分比: | |||||||||||||||
9月30日, | 12月31日, | 增加 | 增加 | |||||||||||||
2020 | 2019 | (減少) | (減少) | |||||||||||||
無息存款 |
$ | 253,762 | $ | 190,406 | $ | 63,356 | 33.27 | % | ||||||||
有息存款 |
469,777 | 369,354 | 100,423 | 27.19 | % | |||||||||||
儲蓄存款 |
100,527 | 83,065 | 17,462 | 21.02 | % | |||||||||||
存單 |
225,091 | 256,171 | (31,080 | ) | -12.13 | % | ||||||||||
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|||||||||
總存款 |
$ | 1,049,157 | $ | 898,996 | $ | 150,161 | 16.70 | % | ||||||||
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第三項。 | 關於市場風險的定量和定性披露。 |
2020年9月30日 | 2019年12月31日 | |||||||||||||||
跟隨 | 月份 | 跟隨 | 月份 | |||||||||||||
12個月 | 13-24 |
12個月 | 13-24 |
|||||||||||||
+400個基點 |
14.3 | % | 6.6 | % | 6.4 | % | 20.9 | % | ||||||||
+300個基點 |
15.5 | % | 6.1 | % | 6.3 | % | 17.5 | % | ||||||||
+200個基點 |
16.0 | % | 5.2 | % | 5.7 | % | 13.3 | % | ||||||||
+100個基點 |
14.0 | % | 3.9 | % | 3.0 | % | 7.0 | % | ||||||||
統一費率 |
— | — | — | — | ||||||||||||
-100個基點 |
-10.4 | % | -8.3 | % | -7.3 | % | -7.5 | % | ||||||||
-200個基點 |
-16.8 | % | -18.0 | % | -14.5 | % | -15.1 | % |
面臨風險的股權的經濟價值(%) | ||||||||
9月30日, 2020 |
12月31日, 2019 |
|||||||
+400個基點 |
26.0 | % | 7.1 | % | ||||
+300個基點 |
31.7 | % | 8.0 | % | ||||
+200個基點 |
34.9 | % | 7.8 | % | ||||
+100個基點 |
25.7 | % | 5.4 | % | ||||
統一費率 |
— | — | ||||||
-100個基點 |
-31.0 | % | -18.5 | % | ||||
-200個基點 |
-44.1 | % | -42.3 | % |
第四項。 | 控制和程序。 |
第(1)項。 | 法律訴訟。 |
項目1A。 | 風險因素。 |
第六項。 | 展品。 |
陳列品 |
||
31(a) | 按照“規則”對行政總裁的證明13A-14(A)/15d-14(A) | |
31(b) | 根據規則對首席財務官的證明13A-14(A)/15d-14(A) | |
32(a) | 根據《美國法典》第18編第1350節對首席執行官的認證。 | |
32(b) | 根據《美國法典》第18編第1350節對首席財務官的認證。 | |
101 | 以XBRL格式提交的財務報表。 |
公民控股公司 | ||
通過: | /s/Greg L.McKee | |
格雷格·L·麥基 | ||
總裁兼首席執行官 | ||
(首席行政主任) |
通過: | /s/Phillip R.Branch | |
菲利普·R·布蘭奇 | ||
財務主管兼首席財務官 | ||
(首席財務官和首席會計官) | ||
日期:2020年11月9日 |