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目錄

美國
證券交易委員會
華盛頓特區20549
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形式10-Q
___________________________
(馬克一)
☒根據1934年“證券交易法”第13或15(D)節規定的季度報告
關於截至的季度期間2020年9月30日
或
☐根據1934年“證券交易法”第13或15(D)節提交的過渡報告
從到的過渡期
佣金檔案編號0-25346
___________________________
ACI Worldwide，Inc.
(章程中規定的註冊人的確切姓名)
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特拉華州47-0772104
(成立為法團或組織的州或其他司法管轄區)(國際税務局僱主識別號碼)
卡夫路3520號300套房那不勒斯,弗羅裏達34105
(主要行政機關地址)(郵政編碼)
(239) 403-4660
(註冊人電話號碼，包括區號)
___________________________
用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或在要求註冊人提交此類報告的較短期限內)提交了1934年《證券交易法》(Securities Exchange Act)第13節或第15(D)節要求提交的所有報告，以及(2)在過去90天內是否一直符合此類提交要求。是**☒*☐
用複選標記表示註冊人是否已在過去12個月內(或在註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T法規第405條規定必須提交的每一份互動數據文件。是**☒*☐
用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司還是新興的成長型公司。請參閲《證券交易法》第12B-2條規則中對“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小報告公司”和“新興成長型公司”的定義。(勾選一項)：
大型加速濾波器☒加速的文件管理器☐
非加速文件管理器☐規模較小的新聞報道公司☐
新興市場成長型公司☐
如果是一家新興的成長型公司，用複選標記表示註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據交易法第9.13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。-☐
用複選標記表示註冊人是否為空殼公司(如《證券交易法》第12b-2條規則所定義)。--是☐*☒
截至2020年11月2日，有116,761,531註冊人已發行普通股的股份。
根據該法第12(B)節登記或將登記的證券。
每一類的名稱交易代碼在其上註冊的每個交易所的名稱。
普通股，面值0.005美元ACIW納斯達克全球精選市場



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頁
第一部分-財務信息
項目1
財務報表(未經審計)
截至2020年9月30日和2019年12月31日的壓縮合並資產負債表
3
截至2020年和2019年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合運營報表
4
截至2020年和2019年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合全面收益(虧損)表
5
截至2020年和2019年9月30日的三個月和九個月的股東權益簡明合併報表
6
截至2020年和2019年9月30日的9個月現金流量表簡明表
8
簡明合併財務報表附註
9
項目2
管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析
25
項目3
關於市場風險的定量和定性披露
44
項目4
管制和程序
44
第II部分-其他資料
項目1
法律程序
45
項目11A
危險因素
45
項目2
未登記的股權證券銷售和收益的使用
45
項目3
高級證券違約
46
項目4
礦場安全資料披露
46
項目5
其他資料
46
項目6
陳列品
46
簽名
48

2
目錄
第一部分-財務信息
項目1.財務報表
ACI Worldwide，Inc.及附屬公司
壓縮合並資產負債表
(未經審計，單位為千，不包括每股和每股金額)

2020年9月30日2019年12月31日
資產
流動資產
現金和現金等價物
$133,845 $121,398 
應收賬款，扣除津貼淨額#美元3,517及$5,149，分別
309,496 359,197 
結算資產
376,382 391,039 
預付費用
25,913 24,542 
其他流動資產
24,695 24,200 
流動資產總額870,331 920,376 
非流動資產
應計應收賬款淨額
205,885 213,041 
財產和設備，淨額
67,028 70,380 
經營性租賃使用權資產
47,017 57,382 
軟件，網絡
204,239 234,517 
商譽
1,280,226 1,280,525 
無形資產，淨額
328,257 356,969 
遞延所得税，淨額
60,397 51,611 
其他非流動資產
69,054 72,733 
總資產$3,132,434 $3,257,534 
負債和股東權益
流動負債
應付帳款
$38,932 $37,010 
結算負債
349,510 368,719 
員工薪酬
42,638 29,318 
長期債務的當期部分34,236 34,148 
遞延收入
59,414 65,784 
其他流動負債
65,452 76,971 
流動負債總額590,182 611,950 
非流動負債
遞延收入71,870 53,155 
長期債務1,234,319 1,339,007 
遞延所得税，淨額27,270 32,053 
經營租賃負債39,952 46,766 
其他非流動負債45,997 44,635 
總負債2,009,590 2,127,566 
承諾和或有事項
股東權益
優先股；$0.01票面價值；5,000,000授權股份；不是的於2020年9月30日和2019年12月31日發行的股票
— — 
普通股；$0.005票面價值；280,000,000授權股份；140,525,055於2020年9月30日和2019年12月31日發行的股票
702 702 
額外實收資本675,941 667,658 
留存收益936,344 930,830 
國庫股，按成本價計算，23,794,109和24,538,703股票分別於2020年9月30日和2019年12月31日
(393,651)(377,639)
累計其他綜合損失(96,492)(91,583)
股東權益總額1,122,844 1,129,968 
總負債和股東權益$3,132,434 $3,257,534 
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
3
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ACI Worldwide，Inc. 及附屬公司
簡明合併操作報表
(未經審計，單位為千，每股金額除外)

截至9月30日的三個月，截至9月30日的9個月，
2020201920202019
營業收入
軟件即服務和平臺即服務
$190,369 $192,952 $563,892 $474,008 
執照
56,773 92,058 135,038 165,677 
維護
53,049 52,638 159,078 159,671 
服務
15,692 17,253 49,270 59,018 
總收入
315,883 354,901 907,278 858,374 
運營費用
收入成本(1)
158,579 174,168 471,762 444,349 
研究與發展
33,573 36,543 108,175 111,972 
銷售和營銷
22,154 30,417 76,692 92,809 
一般和行政
37,000 27,286 102,684 108,122 
折舊攤銷
33,395 31,169 98,928 79,779 
業務費用共計
284,701 299,583 858,241 837,031 
營業收入31,182 55,318 49,037 21,343 
其他收入(費用)
利息支出
(12,925)(18,987)(44,238)(45,924)
利息收入
2,927 2,988 8,781 9,018 
其他，淨
1,356 (2,369)(6,361)(2,879)
其他收入(費用)合計(8,642)(18,368)(41,818)(39,785)
所得税前收入(虧損)22,540 36,950 7,219 (18,442)
所得税費用(福利)6,674 5,136 1,705 (30,018)
淨收入$15,866 $31,814 $5,514 $11,576 
每股普通股收益
基本型
$0.14 $0.27 $0.05 $0.10 
稀釋
$0.13 $0.27 $0.05 $0.10 
加權平均已發行普通股
基本型116,558 116,169 116,217 116,337 
稀釋117,804 118,307 117,644 118,460 

(1) 收入成本不包括折舊費用，但包括為轉售而購買和開發的軟件的攤銷。

附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
4
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ACI Worldwide，Inc.及附屬公司
簡明綜合全面收益表(虧損)
(未經審計，以千計)
 
截至9月30日的三個月，截至9月30日的9個月，
2020201920202019
淨收入$15,866 $31,814 $5,514 $11,576 
其他全面收益(虧損)：
外幣換算調整
1,842 (1,610)(4,909)(2,019)
其他全面收益(虧損)合計1,842 (1,610)(4,909)(2,019)
綜合收益
$17,708 $30,204 $605 $9,557 

附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
5
目錄
ACI Worldwide，Inc. 和 附屬公司
股東權益簡明合併報表
(未經審計，單位為千，不包括股份金額)

截至2020年9月30日的三個月
普通股附加
實收資本		留存收益庫存股累計其他
綜合損失		總計
截至2020年6月30日的餘額$702 $667,554 $920,478 $(399,663)$(98,334)$1,090,737 
淨收入— — 15,866 — — 15,866 
其他綜合收益— — — — 1,842 1,842 
以股票為基礎的薪酬
— 8,061 — — — 8,061 
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份
— 326 — 6,038 — 6,364 
回購以股票為基礎的代扣税款補償獎勵
— — — (26)— (26)
截至2020年9月30日的餘額$702 $675,941 $936,344 $(393,651)$(96,492)$1,122,844 
截至2019年9月30日的三個月
普通股附加
實收資本		留存收益庫存股累計其他
綜合損失		總計
截至2019年6月30日的餘額$702 $650,797 $843,530 $(349,426)$(93,026)$1,052,577 
淨收入— — 31,814 — — 31,814 
其他綜合損失
— — — — (1,610)(1,610)
以股票為基礎的薪酬
— 9,371 — — — 9,371 
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份
— 485 — 1,299 — 1,784 
回購1,204,300普通股股份
— — — (34,986)— (34,986)
回購以股票為基礎的代扣税款補償獎勵
— — — (13)— (13)
截至2019年9月30日的餘額$702 $660,653 $875,344 $(383,126)$(94,636)$1,058,937 
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
6
目錄
ACI Worldwide，Inc. 和 附屬公司
股東權益簡明合併報表
(未經審計，單位為千，不包括股份金額)

截至2020年9月30日的9個月
普通股
附加
實收資本
留存收益
庫存股
累計其他
綜合損失
總計
截至2019年12月31日的餘額$702 $667,658 $930,830 $(377,639)$(91,583)$1,129,968 
淨收入— — 5,514 — — 5,514 
其他綜合損失— — — — (4,909)(4,909)
以股票為基礎的薪酬
— 22,943 — — — 22,943 
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份
— (14,660)— 24,019 — 9,359 
回購1,000,000普通股股份
— — — (28,881)— (28,881)
回購以股票為基礎的代扣税款補償獎勵
— — — (11,150)— (11,150)
截至2020年9月30日的餘額$702 $675,941 $936,344 $(393,651)$(96,492)$1,122,844 
截至2019年9月30日的9個月
普通股
附加
實收資本
留存收益
庫存股
累計其他
綜合損失
總計
截至2018年12月31日的餘額$702 $632,235 $863,768 $(355,857)$(92,617)$1,048,231 
淨收入— — 11,576 — — 11,576 
其他綜合損失
— — — — (2,019)(2,019)
以股票為基礎的薪酬
— 30,328 — — — 30,328 
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份
— (1,910)— 11,170 — 9,260 
回購1,228,102普通股股份
— — — (35,617)— (35,617)
回購以股票為基礎的代扣税款補償獎勵
— — — (2,822)— (2,822)
截至2019年9月30日的餘額$702 $660,653 $875,344 $(383,126)$(94,636)$1,058,937 
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
7
目錄
ACI Worldwide，Inc.及附屬公司
簡明合併現金流量表
(未經審計，以千計)
截至9月30日的9個月，
20202019
來自經營活動的現金流：
淨收入$5,514 $11,576 
將淨收入與經營活動的淨現金流量進行調整：
折舊
18,012 17,916 
攤銷
86,992 70,627 
經營性租賃使用權資產攤銷
14,145 10,877 
遞延債務發行成本攤銷
3,613 2,909 
遞延所得税
(10,540)(39,323)
基於股票的薪酬費用
22,943 30,328 
其他
4,339 2,431 
扣除收購影響後的營業資產和負債變化：
應收賬款
41,261 34,690 
應付帳款
1,680 (8,414)
應計員工薪酬
13,585 1,740 
現行所得税
(2,595)(8,536)
遞延收入
14,361 (17,735)
其他流動和非流動資產和負債
(21,252)(20,148)
經營活動的現金流量淨額
192,058 88,938 
投資活動的現金流量：
購買財產和設備
(14,091)(18,739)
購買軟件和發行權
(21,556)(18,565)
收購業務，扣除收購的現金後的淨額
— (757,268)
其他
— (18,474)
投資活動的淨現金流
(35,647)(813,046)
籌資活動的現金流量：
發行普通股所得款項
2,853 2,662 
行使股票期權所得收益
6,518 6,677 
回購以股票為基礎的代扣税款補償獎勵(11,150)(2,822)
普通股回購
(28,881)(35,617)
來自循環信貸安排的收益
30,000 280,000 
償還循環信貸安排
(109,000)(15,000)
信貸協議期限部分的收益
— 500,000 
償還信貸協議的期限部分
(29,212)(19,162)
支付發債成本
— (12,830)
其他債務的付款或收益，淨額(10,044)(8,209)
融資活動的現金流量淨額
(148,916)695,699 
匯率波動對現金的影響
4,952 1,488 
現金及現金等價物淨增(減)額12,447 (26,921)
期初現金和現金等價物
121,398 148,502 
期末現金和現金等價物
$133,845 $121,581 
補充現金流信息
已繳所得税
$19,733 $21,205 
已付利息
$46,489 $47,741 
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
8
目錄

ACI Worldwide，Inc. 和 附屬公司
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
1. 簡明合併財務報表
未經審計的簡明綜合財務報表包括ACI Worldwide，Inc.及其全資子公司(統稱為“本公司”)的賬目。所有公司間餘額和交易均已註銷。截至2020年9月30日以及截至2020年和2019年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合財務報表未經審計，反映了正常經常性的所有調整，管理層認為，這些調整對於在所有重大方面公平地列報中期的財務狀況和經營業績是必要的。截至2019年12月31日的簡明綜合資產負債表來源於經審計的財務報表。

本文中包含的簡明合併財務報表應與本公司於2020年2月27日提交的截至2019年12月31日的10-K表格年度報告中包含的合併財務報表及其附註一併閲讀。截至2020年9月30日的三個月和九個月的結果並不一定表明未來可能取得的結果。

按照美國公認會計原則(“美國公認會計原則”)編制簡明合併財務報表要求管理層作出判斷、估計和假設，這些判斷、估計和假設會影響簡明合併財務報表日期的資產和負債額以及或有資產和負債的披露，以及報告期內的收入和費用的報告金額。實際結果可能與這些估計不同。

風險和不確定性
新冠肺炎疫情使本公司面臨風險和不確定因素。新冠肺炎疫情對公司業務的影響程度是高度不確定和難以預測的，因為對疫情的反應和可獲得的信息仍在不斷變化。該公司的某些Merchant和Biller客户的數量發生了變化，並收到了根據現有合同要求延長付款期限的有限請求。此外，全球資本市場和經濟也受到新冠肺炎疫情的負面影響，有可能導致局部和/或全球經濟衰退。這種經濟混亂可能會對我們的業務產生實質性的不利影響，因為我們的客户削減和減少了資本和整體支出。世界各地的政策制定者都採取了財政政策行動來支持整體經濟。這些行動的規模和總體效果仍不確定。

新冠肺炎疫情對公司業務影響的嚴重程度將取決於許多因素，包括但不限於疫情的持續時間和嚴重程度，以及對公司客户的影響程度和嚴重程度，所有這些都是不確定和無法預測的。公司未來的經營業績和流動性可能受到超出正常付款條件的未付應收賬款的延遲支付、不確定的需求以及公司為解決客户面臨的財務和運營挑戰而可能採取的任何舉措或計劃的影響。截至這些簡明合併財務報表發佈之日，新冠肺炎疫情可能對公司的財務狀況、流動性或經營業績造成多大程度的影響尚不確定。

其他流動負債
下表列出了其他流動負債的組成部分(以千計)：
2020年9月30日2019年12月31日
經營租賃負債$13,569 $15,049 
供應商出資的許可證13,270 9,667 
應付特許權使用費4,775 6,107 
應計利息3,065 9,212 
其他30,773 36,936 
其他流動負債總額$65,452 $76,971 

9
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結算資產和負債
個人和企業使用信用卡或借記卡或通過自動結算所(“ACH”)支付方式向公司的各種Biller客户清償債務。該公司為信用卡或借記卡處理商的應收賬款和應付給客户的抵銷款項創造了應收賬款。在確認資金已收到後，公司將向客户清償債務。由於時間的原因，在某些情況下，公司可能(1)將資金存入由公司控制並以公司名義控制的銀行賬户，但在當天結束前沒有支付給客户，從而導致公司賬面上的結算存款，以及(2)在從信用卡或借記卡處理商收到資金之前向客户支付資金，從而產生淨結算應收頭寸。(2)在收到信用卡或借記卡處理商的資金之前，公司可能會(1)將資金存入公司名下的銀行賬户，但在當天結束前沒有支付給客户，從而導致結算應收賬款淨額。

表外結算賬户
該公司還與某些比勒客户簽訂協議，代表他們處理支付資金。在處理ACH或自動櫃員機網絡支付交易時，會啟動一項交易，從指定的源帳户中提取資金，並將其存入結算帳户，該帳户是為公司客户的利益而維護的信託帳户。同時啟動一筆交易，將資金從結算賬户轉移到預定的目的地賬户。這些“背靠背”交易被設計為同時結算，通常是隔夜結算，這樣公司在將資金送往目的地的同時，從資金來源收到資金。然而，由於交易是與不同的金融機構進行的，時間上的差異可能會導致浮動餘額。這些資金是為客户的利益而保存的，與公司的公司資產是分開的。由於公司不擁有這些資金的所有權，這些結算賬户不包括在公司的資產負債表中。本公司有權從基金餘額中賺取利息。本公司在釐定客户收費結構時，會考慮收取這些結算賬户的利息，併為本公司提供的服務支付部分款項。截至2020年9月30日和2019年12月31日，和解資金金額為$164.5百萬美元和$274.0分別為百萬美元。

公允價值
由於浮動利率(公允價值等級的第2級)，本公司信貸協議的公允價值接近賬面價值。該公司根據二級投入計量其高級債券的公允價值，其中包括類似證券的報價市場價格和利差。本公司股票的公允價值5.7502026年到期的優先債券百分比(“2026年債券”)為$423.0百萬美元和$432.0分別截至2020年9月30日和2019年12月31日。

由於離到期日較短，現金和現金等價物的公允價值接近賬面價值(公允價值等級的第2級)。

商譽
根據會計準則編纂(“ASC”)350，無形資產-商譽和其他本公司在其會計年度第四季度使用10月1日餘額或有證據表明發生的事件或情況變化表明資產的賬面價值可能無法收回時，每年評估減值商譽。該公司在報告單位層面評估商譽，並將其可報告部門ACI on Demand和ACI on Premise確定為報告單位。

在截至2020年9月30日的9個月中，每個報告單位的商譽賬面價值變化如下(以千計)：
ACI On Demand酒店內的ACI總計
2019年12月31日之前的總餘額
$554,617 $773,340 $1,327,957 
2019年12月31日之前的總減值
— (47,432)(47,432)
餘額，2019年12月31日
554,617 725,908 1,280,525 
收購商譽(1)(299)— (299)
平衡，2020年9月30日
$554,318 $725,908 $1,280,226 

(1)收購商譽涉及對電子商務集團產品公司(“ECG”)以及其子公司Speedpay，Inc.(統稱為“Speedpay”)和Walletron，Inc.(“Walletron”)的收購所記錄的商譽的調整，如附註3所述，採辦.

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目錄
商譽的可回收性是使用折現現金流量估值模型計量的，該模型結合了與所涉風險相稱的貼現率。在缺乏可用交易市場證據來確定公允價值的情況下，在減值測試中使用貼現現金流模型是常見的做法。根據2019年10月1日的年度減值測試，計算出的公允價值大大超過了所有報告單位的當前賬面價值。鑑於新冠肺炎疫情造成的不利經濟和市場狀況，本公司考慮了各種定性因素，以確定在我們的年度減值測試之後是否需要進行額外的量化減值測試。基於多種因素(包括最近一次減值測試中公允價值超出賬面價值)，吾等決定無需額外進行量化減值測試。

權益法投資
2019年7月23日，公司投資美元18.3百萬美元30印度一家支付技術和服務公司的非控股財務權益。本公司按照美國會計準則第323條的規定，採用權益法對這項投資進行會計處理。投資--權益法和合資企業。該公司按一個季度的滯後值記錄其在投資中的收益和虧損份額。因此，該公司記錄了#美元的投資。18.8百萬美元和$18.5100萬美元，分別計入截至2020年9月30日和2019年12月31日的精簡合併資產負債表中的其他非流動資產。

名稱變更
自2020年1月1日起，全資子公司官方支付公司更名為ACI Payments，Inc.。為反映這一變化，已向特拉華州提交了一份修訂和重述的公司證書。官方支付公司名稱和相應的商品名稱可以繼續使用，直到所有文具和營銷材料都轉換為ACI Payments，Inc.的等價物為止。

新近採用的新會計準則
2016年6月，財務會計準則委員會(FASB)發佈了2016-13年會計準則更新(ASU)，金融工具-信用損失：金融工具信用損失的計量，代號為ASC 326. 隨後發佈的指導修正案如下：ASU 2018-19年11月；ASU 2019-04年4月；ASU 2019-05年5月；ASU 2019-10年和2019-11年11月；ASU 2020-02年2月。這一ASU為財務報表使用者提供了更多決策有用的信息，涉及金融工具的預期信用損失以及報告實體在每個報告日期為延長信用而做出的其他承諾。ASU 2016-13年的修訂將現行美國公認會計原則中的已發生損失減值方法替換為反映預期信用損失的方法，並需要考慮更廣泛的合理和可支持的信息來告知信用損失估計。本公司被要求對應收帳款和應計款項使用前瞻性預期信用損失模型。自2020年1月1日起，本公司採用ASU 2016-13年度。採用ASU 2016-13年度並未對簡明合併財務報表產生實質性影響。

2020年2月，FASB發佈了ASU 2020-03，金融工具編碼化的改進它澄清或改進了會計準則編纂中的各種金融工具主題，以提高利益相關者的認識。ASU 2020-03於發佈時生效，對簡明綜合財務報表並無重大影響。

2020年3月，FASB發佈了ASU 2020-04，參考匯率改革(主題848)：促進參考匯率改革對財務報告的影響。這一更新在有限的時間內提供了可選的指導，以緩解與從預計將停止使用的參考利率(如倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR))過渡相關的潛在會計影響。本指南包括可選的權宜之計和例外，用於將美國公認會計原則(GAAP)應用於受參考匯率改革影響的交易(如果符合某些標準)。ASU 2020-04自2020年3月12日起對所有實體有效，直至2022年12月31日，屆時參考匯率替換活動預計將完成。採用ASU 2020-04對公司的簡明綜合財務報表沒有影響。

新發布的會計準則尚未生效
2019年12月，FASB發佈了ASU 2019-12，所得税(主題740)：簡化所得税會計，作為降低會計準則複雜性的舉措的一部分。此次更新中的修訂通過取消ASC 740中的某些例外，簡化了所得税的會計核算，並澄清和簡化了所得税會計的其他方面，以促進報告實體之間的一致性。ASU 2019-12在2020年12月15日之後開始的年度和中期有效。本公司目前正在評估採用ASU 2019-12年度對其簡明合併財務報表的影響。
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2. 營業收入
根據ASC 606，與客户簽訂合同的收入，收入在將承諾的產品和/或服務的控制權轉讓給客户時確認，金額反映了公司預期從這些產品和服務交換中獲得的對價。收入是在扣除從客户那裏收取的任何税款後確認的，然後匯給政府當局。見附註10，細分市場信息，有關其他信息，包括基於主要解決方案類別和地理位置的收入分類。

應收賬款總額是指未來開具賬單的金額和賺取的金額(即應計應收賬款)。應計應收賬款中包括服務、軟件即服務(SaaS)和平臺即服務(PaaS)在當期賺取但在下一期開具賬單的收入，以及根據延長付款期限的多年軟件許可協議到期的金額，公司有權在開票後無條件開票和收取貨款。在應計應收賬款中包括服務、軟件即服務(“SaaS”)和平臺即服務(“PaaS”)收入，以及根據延長付款期限的多年軟件許可協議到期的金額，公司有權在開票後無條件開票和收取付款。

應收賬款總額，淨額由以下各項組成(以千計)：
2020年9月30日2019年12月31日
開票應收賬款$168,973 $213,654 
壞賬準備(3,517)(5,149)
開票應收賬款，淨額165,456 208,505 
應計應收賬款380,300 399,302 
重要的融資組成部分(30,375)(35,569)
應計應收賬款總額(淨額)349,925 363,733 
減去：當期應收賬款154,665 161,714 
較少：當前重要的融資組成部分(10,625)(11,022)
長期應收賬款總額(淨額)205,885 213,041 
應收賬款總額(淨額)$515,381 $572,238 

截至2020年9月30日或2019年12月31日，沒有客户佔公司合併應收賬款餘額的10%以上。

遞延收入包括在記錄相關收入之前因軟件許可證、維護、服務和/或SaaS和PaaS服務而從客户那裏到期或收到的金額。

遞延收入的變化如下(以千計)：
餘額，2019年12月31日
$118,939 
遞延收入108,976 
遞延收入確認(96,379)
外幣折算(252)
平衡，2020年9月30日
$131,284 

分配給剩餘履約義務的收入是指將在未來期間確認的合同收入，其中包括遞延收入和將在未來期間開具發票並確認為收入的金額。這不包括：
•將在未來期間從產能過剩中確認的收入，這些收入將被計入基於使用的特許權使用費。
•SaaS和PaaS收入從可變對價中獲得，將按照‘開票權’確認為實際權宜之計。
•SaaS和PaaS收入來自可變對價，將按照直接分配方法確認。

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分配給剩餘履約義務的收入為#美元。731.7截至2020年9月30日，公司預計將確認其中約39在接下來的12個月和之後的剩餘時間裏。

截至2020年9月30日及2019年9月30日止三個月及九個月內，本公司從前幾期履行的履約確認的收入並不顯著。
3. 採辦
速付通
2019年5月9日，該公司以1美元收購了西聯匯款公司(簡稱西聯匯款)的子公司Speedpay。754.1根據股票購買協議，本公司、西聯匯款和本公司的全資子公司ACI Worldwide Corp.之間的現金(包括營運資金調整)為100萬美元。自收購之日起，公司已將Speedpay的財務業績納入簡明綜合財務報表。該公司與速付通賬單支付解決方案的結合提供的服務超過4,000我們的客户遍佈全美，在消費金融、保險、醫療保健、高等教育、公用事業、政府和抵押貸款等現有和互補的細分市場帶來了更大的觸角。收購Speedpay擴大了公司點播平臺業務的規模，並通過增加研發和對ACI點播平臺基礎設施的投資，加速了平臺創新。

為了為此次收購提供資金，該公司修改了日期為2017年2月24日的現有信貸協議，增加了1美元500.0百萬優先擔保定期貸款(“延遲提取定期貸款”)，除提款$250.0在可用的循環信貸安排上有100萬美元。見注4，債款，用於信貸協議的條款。剩餘的收購對價由手頭的現金提供資金。

該公司花費了大約$0.9百萬美元和$22.2截至2019年9月30日的三個月和九個月，與收購Speedpay相關的成本分別為100萬美元。這些成本主要由投資銀行、諮詢和法律費用組成，包括在附帶的簡明綜合經營報表中的一般和行政費用中。

速付通貢獻了大約$80.3百萬美元和$249.2截至2020年9月30日的三個月和九個月的總收入分別為100萬美元。由於整合活動，本公司不能再單獨確認收購Speedpay在截至2020年9月30日的三個月和九個月產生的營業收入貢獻。

速付通貢獻了大約$87.7百萬美元和$137.1截至2019年9月30日的三個月和九個月的總收入分別為100萬美元。速付通貢獻了大約$7.5百萬美元和$15.2截至2019年9月30日的三個月和九個月的總營業收入分別為100萬美元。
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關於此次收購，該公司根據截至2020年9月30日的收購價格分配記錄了以下金額(單位：千，加權平均使用壽命除外)：
金額加權平均使用壽命
流動資產：
現金和現金等價物$135 
應收賬款，扣除津貼後的淨額17,658 
結算資產239,604 
預付費用317 
其他流動資產19,585 
收購的流動資產總額277,299 
非流動資產：
商譽366,508 
軟體113,600 7年份
客户關係208,500 15年份
商標10,900 5年份
其他非流動資產3,745 
收購的總資產980,552 
流動負債：
應付帳款6,623 
結算負債212,892 
員工薪酬1,959 
其他流動負債3,802 
已獲得的流動負債總額225,276 
非流動負債：
其他非流動負債1,219 
獲得的總負債226,495 
取得的淨資產$754,057 

在.期間九截至2020年9月30日的幾個月，隨着可獲得更多應付賬款信息，本公司對初步收購價格分配進行了調整。這些調整以及由此產生的對營業報表對該公司以前公佈的經營業績或財務狀況並不重要。公司對收購價格分配的審查已經完成。

導致商譽(可抵税)的購買價格的因素包括獲得具有營銷公司新產品和現有產品的技能的管理、銷售和技術人員、增強的產品能力、補充產品和客户。

未經審計的備考財務信息
下表中的預計財務信息顯示了ACI和Speedpay的合併運營結果，就像收購發生在2018年1月1日一樣。備考資料僅供説明之用，並不一定顯示本公司未來的經營業績或本公司的實際經營業績，假若交易在所述期間有效，則本公司的經營業績將會發生的情況下，該等備考資料並不一定代表本公司未來的經營業績或本公司實際發生的經營業績。這一預計信息並不代表或表明收購在每個期間開始時的實際結果，也不反映潛在的協同效應、整合成本或其他此類成本或節省。

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對截至2019年9月30日的三個月和九個月的淨利潤進行了某些形式上的調整，以實施估計調整，這些調整消除了已消除的Speedpay歷史上可識別無形資產的攤銷費用，增加了已收購已識別無形資產(主要是收購的軟件、客户關係和商標)價值的攤銷費用，並增加了公司額外延遲提取定期貸款和循環信貸安排借款的估計利息支出。此外，作為收購的直接結果的某些交易費用已被排除在外。截至2020年9月30日的三個月和九個月沒有列報，因為速付通包括在公司整個期間的綜合業績中。

以下是未經審計的預計財務信息摘要(單位為千，每股數據除外)：
截至2019年9月30日的三個月截至2019年9月30日的9個月
預計收入$354,901 $983,037 
預計淨收入$32,513 $26,517 
預計每股收益：
基本型$0.28 $0.23 
稀釋$0.27 $0.22 

華萊龍(Walletron)
2019年5月9日，該公司還完成了對提供移動錢包專利技術的Walletron的收購。本公司自收購之日起將沃萊特隆的財務業績納入簡明綜合財務報表，這些財務報表並不重要。
4. 債款
截至2020年9月30日，公司擁有160.0百萬，$726.8百萬美元，以及$400.0循環信貸安排、定期貸款和優先票據下分別未償還的100萬美元，最高可達$338.5根據經修訂的信貸協議的循環信貸安排部分，未使用的借款為百萬美元，最高可達#美元1.5根據信用證協議，數百萬未使用的借款。實際可用的未使用借款金額根據協議條款而有所不同。

信貸協議
於2019年4月5日，本公司(及其全資附屬公司ACI Worldwide Corp.及ACI Payments，Inc.)與貸款人及作為貸款人行政代理的美國銀行訂立第二份經修訂及重新簽署的信貸協議(“信貸協議”)，以修訂及重申本公司於2017年2月24日經修訂的現有協議。

信貸協議包括(A)和(A)五-年份$500.0百萬優先擔保循環信貸安排(“循環信貸安排”)，包括(1)簽發備用信用證和(2)擺動額度貸款的升級換代，(B)a五-年份$279.0百萬優先擔保定期貸款(“初始定期貸款”)和(C)a五-年份$500.0百萬延遲提取定期貸款(連同初始定期貸款，“定期貸款”，以及連同初始定期貸款和循環信貸安排，稱為“信貸安排”)。信貸協議還允許公司申請可選的增量定期貸款和增加循環承諾。信貸安排將於2024年4月5日到期。

根據本公司的選擇，信貸安排下的借款按年利率計息，利率等於(A)基準利率，基準利率參考(1)行政代理公開宣佈為其最優惠利率的年利率，(2)聯邦基金實際利率加1%的1/2，或(3)倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)，該利率參考一個月期美元存款的資金成本確定，並經某些額外成本調整，外加(3)倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)，該利率參考一個月美元存款的資金成本確定，並經某些額外成本調整。1%或(B)倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)是根據與該等借款相關的利息期間的美元存款資金成本(經某些額外成本調整)加上適用的保證金而釐定的利率。根據適用綜合總槓桿率的計算，信貸安排下借款的適用保證金為0.25%至1.25基本利率借款的百分比1.25%和2.25相對於倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)借款的%。利息到期，按月支付。截至2020年9月30日，信貸安排的有效利率為2.40%.

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本公司還須支付(A)與循環信貸安排下未使用的承諾有關的承諾費，每季度支付欠款；(B)所有未償還信用證項下可提取的最高金額的信用證費用，金額相當於循環信貸安排下LIBOR利率借款的適用保證金，按年支付，每季度支付；以及(C)發行信用證費用和代理費的慣例預付費用。

本公司在信貸安排下的義務和根據信貸安排與貸款人(或其關聯公司)訂立的現金管理安排以及附屬擔保人的義務以本公司和任何擔保人幾乎所有資產的優先擔保權益作擔保，包括100ACI Worldwide Corp.和本公司的每個國內子公司、任何擔保人的每個國內子公司的股本的%，以及65由本公司或擔保人直接擁有的本公司每家外國子公司有表決權股本的%，在每一種情況下，均受信貸融資信貸文件中規定的某些例外情況的約束。修訂後的信貸協議的抵押品協議解除了ACI Payments，Inc.的某些資產的留置權，ACI Payments，Inc.是我們的電子賬單提交和支付附屬公司，允許ACI Payments，Inc.遵守與貨幣傳輸或轉移許可規則和條例相關的某些合格證券和未擔保資產要求。

信貸協議載有多項契諾(除某些例外情況外)，限制本公司及其附屬公司有能力：產生、招致、承擔或忍受存在任何額外債務；設立、招致、承擔或容受任何留置權；訂立協議及其他包括負面質押條款的安排；支付股本股息或贖回、回購或註銷股本或次級債務；對附屬公司支付股息或其他分派作出限制；進行投資。訂立出售及回租交易；直接或間接與聯屬公司進行交易；在任何重大方面改變業務的性質或行為；根據附屬債務、組織文件及若干其他重大協議訂立修訂或豁免條款；以及持有若干資產及產生若干負債。

信用證
2020年8月12日，本公司根據信用證協議的條款簽訂了一份金額為$的備用信用證(“信用證”)。1.5百萬信用證將於2021年7月31日到期，此後可自動續期12個月。信用證將循環信貸安排下的最高借款額度降至#美元。498.52000萬。信用證到期後，最高借款額度將回到#美元。500.02000萬。

預計倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)將停止
2017年7月，負責監管倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)的英國金融市場行為監管局(FCA)宣佈，2021年之後將不再強制銀行提交計算LIBOR的利率。另類參考利率委員會建議採用有擔保隔夜融資利率(SOFR)作為其建議的倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)替代利率，首份SOFR利率已於2018年4月發佈。

該公司正在評估從倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)作為利率基準過渡到其他潛在替代參考利率(包括SOFR)的潛在影響。該公司的信貸協議目前與倫敦銀行同業拆借利率掛鈎，信貸協議的到期日延長至2021年以後。信貸協議考慮終止倫敦銀行同業拆借利率，並在此情況下為公司提供選擇。本公司將繼續積極評估這一過渡過程中涉及的相關機遇和風險。

高級註釋
2018年8月21日，公司完成了一筆400.02026年債券發行百萬次，發行價為100轉售給合格機構買家的私募本金的%。2026年發行的債券的年利率為5.750%，每半年支付一次，每年2月15日和8月15日拖欠。2026年發行的債券將於2026年8月15日到期。
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截至2020年9月30日的未償債務到期日如下(單位：千)：
截至12月31日的財年，
2020年剩餘時間$9,738 
202138,950 
202250,431 
202369,906 
2024717,823 
此後400,000 
總計$1,286,848 

信貸協議及2026年票據載有若干慣常的正面契諾及負面契諾，除某些例外情況外，該等契諾限制或限制留置權的產生、附屬公司的負債、合併、墊款、投資、收購、與聯屬公司的交易、業務性質的改變，以及出售資產。此外，信貸協議和2026年票據包含某些慣例的強制性提前還款條款。本公司亦須將綜合槓桿率維持在指定數額或以下，以及利息覆蓋率維持在指定數額或以上。正如信貸協議和2026年票據協議中規定的那樣，如果某些事件發生並繼續發生，公司可能被要求償還信貸安排和2026年票據項下的所有未償還金額。截至2020年9月30日，在此期間的任何時候，本公司都遵守了其金融債務契約。

總債務由以下部分組成(以千為單位)：
2020年9月30日2019年12月31日
定期貸款$726,848 $756,060 
循環信貸安排160,000 239,000 
5.750優先票據百分比，2026年8月到期
400,000 400,000 
發債成本(18,293)(21,905)
債務總額1,268,555 1,373,155 
減去：定期貸款的當前部分38,950 38,950 
減去：債券發行成本的當前部分(4,714)(4,802)
長期債務總額$1,234,319 $1,339,007 

透支設施
2019年，本公司和ACI Payments，Inc.簽訂了一項140.0與美國銀行(Bank of America，N.A.)的百萬未承諾透支貸款。該透支貸款的利息為倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)加0.875%基於公司的平均未償還餘額和透支發生的頻率。根據信貸協議的條款，透支貸款作為擔保貸款，為賬單支付結算過程中可能出現的時間差異提供額外的融資機制。透支貸款的未償還金額計入簡明綜合資產負債表中的其他流動負債。截至2020年9月30日，有不是的透支貸款的未償還金額。截至2019年12月31日，1.5透支貸款的未償還金額為1.6億美元。

其他
該公司為內部使用軟件的某些多年許可協議提供資金。在執行時，就簡明綜合現金流量表而言，這些安排被視為非現金投資和融資活動。截至2020年9月30日，$10.0百萬美元未償還，其中$7.8百萬美元和$2.2百萬美元分別計入簡明綜合資產負債表中的其他流動負債和其他非流動負債。截至2019年12月31日，$13.8百萬美元未償還，其中$6.0300萬美元和300萬美元7.81000萬美元分別計入壓縮合並資產負債表中的其他流動負債和其他非流動負債。
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5. 基於股票的薪酬計劃
員工購股計劃
在截至2020年和2019年9月30日的9個月裏，根據2017年員工購股計劃發行的股票總數為114,709和92,765分別為。

2020股權和激勵性薪酬計劃
2020年6月9日，經公司董事會(以下簡稱“董事會”)建議，股東批准了ACI Worldwide，Inc.2020股權和激勵性薪酬計劃(簡稱“2020計劃”)。2020年計劃授權董事會以股票期權、股票增值權、限制性股票、限制性股票單位、業績股份、業績單位、股息等價物和某些其他獎勵(包括以本公司普通股計價或支付或以其他方式基於本公司普通股的獎勵)的形式提供股權補償。2020計劃的目的是通過獎勵本公司及其子公司的非僱員董事、高級管理人員、其他員工以及某些顧問和其他服務提供者，為服務和/或業績提供激勵和獎勵。《2020年計劃》批覆後，2016年股權和業績激勵計劃(《2016激勵計劃》)終止。終止2016年度獎勵計劃並不影響2016年度獎勵計劃下的任何未償還股權獎勵。

根據2020年計劃中所述的調整和份額計算規則，共有6,658,754普通股可用於根據2020年計劃授予的獎勵。根據2020年計劃、本公司2005年股權及業績獎勵計劃(“2005年獎勵計劃”)及2016年獎勵計劃(每項計劃均包括經修訂或修訂及重述)項下若干獎勵的相關股份，如被取消或沒收、到期、以現金結算或在2020年6月9日之後未賺取，將可根據2020計劃再次獲得。

董事會通常能夠修改2020計劃，但在某些情況下需要得到股東的批准，正如2020計劃中所描述的那樣。

股票期權
股票期權活動摘要如下：
數量
股份		加權平均
行權價格(美元)		加權平均
剩餘合同
期限(年)		聚合內在價值
一大筆錢
選項($)
截至2019年12月31日的未償還金額4,006,816 $18.18 
已行使(1,428,829)19.00 
沒收(57,744)19.08 
過期(6,090)18.44 
截至2020年9月30日的未償還款項2,514,153 $17.70 4.17$21,206,451 
自2020年9月30日起可行使2,366,917 $17.55 4.34$20,304,026 

在截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月中，行使的股票期權的內在價值總計為$14.3百萬美元和$6.9分別為百萬美元。在截至2020年9月30日或2019年9月30日的9個月裏，沒有授予任何股票期權。

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長期激勵計劃績效股票獎勵
非既得性長期激勵計劃績效股票獎勵(LTIP績效股票)摘要如下：
股份數
達到預期目標		加權平均
授予日期公允價值
截至2019年12月31日未歸屬669,469 $20.12 
既得(668,240)20.12 
沒收(5,368)20.12 
成就的變化4,139 20.12 
截至2020年9月30日的非既得利益者— $— 

在截至2020年9月30日的9個月裏，總共有668,240LTIP已被授予。該公司扣留了165,237這些股份中的一部分用於支付員工的最低工資預扣税。

限售股大獎
以下是非既得限制性股票獎勵(RSA)的摘要：
數量：
股份		加權平均
授予日期公允價值
截至2019年12月31日未歸屬92,842 $20.13 
既得(88,913)20.12 
沒收(3,929)20.35 
截至2020年9月30日的非既得利益者— $— 

在截至2020年9月30日的9個月裏，總共有88,913已授予的RSA。該公司扣留了28,233這些股份中的一部分用於支付員工的最低工資預扣税。

總股東回報獎
於截至2020年及2019年9月30日止九個月內，根據2016年度獎勵計劃，本公司授予股東總回報獎勵(“TSR”)。TSR是績效股，如果有的話，是基於公司相對於一組同行公司在過去一年中的總股東回報而賺取的三年期演出期。獎金支付的範圍可以從0%至200%。為了確定TSR的授予日期公允價值，使用了蒙特卡洛模擬模型。本公司根據授予日期公允價值確認TSR在三年履約期內的補償費用。
未歸屬的TSR摘要如下：
數量
股份		加權平均
授予日期公允價值
截至2019年12月31日未歸屬1,062,291 $35.77 
授與677,195 30.01 
既得(199,413)24.37 
沒收(84,012)39.01 
派息率的變化(14,259)24.37 
截至2020年9月30日的非既得利益者1,441,802 $34.56 

在截至2020年9月30日的9個月裏，總共有199,4132017財年授予的TSR獎勵獲得率為93%基於公司相對於一組同行公司過去一年的總股東回報三年期演出期。該公司扣留了53,033這些股份中的一部分用於支付員工的最低工資預扣税。

19
目錄
在截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月內授予的TSR的公允價值，是在授予日使用蒙特卡洛模擬模型估計的，該模型在ASC 718下可接受，使用以下加權平均假設：
截至9月30日的9個月，
20202019
預期壽命(年)2.82.8
無風險利率0.5 %2.5 %
預期波動率31.4 %29.3 %
預期股息收益率— — 

限售股單位
於截至2020年、2020年及2019年9月30日止九個月內，本公司分別根據2020年計劃及2016年激勵計劃授予限制性股份單位獎勵(“RSU”)。RSU通常有必要的服務週期為三年並以遞增的方式授予33在授予日期的週年紀念日上的%。授予我們董事會的RSU從授予之日起一年或自下一次年度股東大會起計，以較早者為準。在每種安排下，在授予日向員工發放RSU時不會產生直接成本。該公司根據授予日公司股票的市場價格估計RSU的公允價值。本公司在必要的服務期限內以直線方式確認RSU的補償費用。
未授予的RSU摘要如下：
數量
股份		加權平均
授予日期公允價值
截至2019年12月31日未歸屬1,009,404 $29.96 
授與807,807 25.64 
既得(403,865)29.15 
沒收(121,284)29.50 
截至2020年9月30日的非既得利益者1,292,062 $27.55 

在截至2020年9月30日的9個月裏，總共有403,865已授予RSU。該公司扣留了110,689這些股份中的一部分用於支付員工的最低工資預扣税。

截至2020年9月30日，有未確認的補償成本為美元。26.1與未歸屬RSU相關的百萬美元，$23.5與未歸屬TSR相關的百萬美元，以及不到$0.1與非既得股票期權相關的百萬美元，公司預計將在以下加權平均期間確認1.9好多年了，1.7年，而且0.4分別是幾年。

在截至2020年和2019年9月30日的三個月，公司記錄了根據ASC 718確認的基於股票的薪酬支出，為$8.1百萬美元和$9.3分別為100萬美元，相應的税收優惠為1.4百萬美元和$1.5分別為百萬美元。本公司於截至2020年及2019年9月30日止九個月，根據ASC 718確認的股票薪酬開支為$22.9百萬美元和$30.3分別為100萬美元，相應的税收優惠為4.2百萬美元和$5.5分別為百萬美元。
6. 軟件和其他無形資產
公司每個資產負債表日應攤銷的軟件資產的賬面價值和累計攤銷情況如下(單位：千)：
2020年9月30日2019年12月31日
總賬面金額累計攤銷淨餘額總賬面金額累計攤銷淨餘額
轉售軟件$138,017 $(127,535)$10,482 $138,823 $(122,061)$16,762 
內部使用的軟件424,054 (230,297)193,757 400,065 (182,310)217,755 
全軟件$562,071 $(357,832)$204,239 $538,888 $(304,371)$234,517 
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目錄

轉售軟件攤銷的計算方法是：(A)當前毛收入與預期從軟件獲得的當前和未來毛收入總額之比，或(B)在估計使用年限的剩餘時間內採用直線法，兩者中以較大者為準。五至十年。在截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月裏，記錄的轉售軟件攤銷費用總計為美元2.1百萬美元和$2.8分別為百萬美元。在截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月中，記錄的轉售軟件攤銷費用總計為美元6.1百萬美元和$8.8分別為百萬美元。這些軟件攤銷費用反映在精簡的綜合經營報表的收入成本中。

內部使用軟件的攤銷是使用直線法計算的，估計使用壽命一般為一至十年。在截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月裏，記錄的內部使用軟件攤銷費用總計為美元17.9百萬美元和$15.7分別為百萬美元。在截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月中，記錄的內部使用軟件攤銷費用總計為美元53.1百萬美元和$39.4分別為百萬美元。這些軟件攤銷費用反映在簡明的合併經營報表中的折舊和攤銷中。

公司其他應攤銷的無形資產在每個資產負債表日的賬面價值和累計攤銷情況如下(單位：千)：
2020年9月30日2019年12月31日
總賬面金額累計攤銷淨餘額總賬面金額累計攤銷淨餘額
客户關係$506,270 $(185,981)$320,289 $507,785 $(160,775)$347,010 
商標和商號27,385 (19,417)7,968 27,312 (17,353)9,959 
其他無形資產合計$533,655 $(205,398)$328,257 $535,097 $(178,128)$356,969 

在截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月中，記錄的其他無形資產攤銷費用總計為美元9.3百萬美元和$9.4分別為百萬美元。在截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月中，記錄的其他無形資產攤銷費用總計為美元。27.8百萬美元和$22.5分別為百萬美元。

基於截至2020年9月30日的資本化無形資產，未來財年的預計攤銷費用金額如下(單位：千)：
截至12月31日的財年，軟件攤銷其他無形資產攤銷
2020年剩餘時間$18,476 $9,199 
202164,445 36,632 
202245,825 36,483 
202329,267 36,168 
202420,160 31,713 
此後26,066 178,062 
總計$204,239 $328,257 

7. 普通股和庫存股
2005年，董事會批准了一項股票回購計劃，授權該公司在市場和商業條件允許的情況下收購其普通股，並定期批准為該計劃提供額外資金。2018年2月，董事會批准回購公司普通股，回購金額最高可達$200.0100萬美元，取代先前批准的剩餘購買額。

該公司回購了1,000,000股票價格為$28.9在截至2020年9月30日的9個月裏，該計劃下的100萬美元。到目前為止，根據該計劃，該公司已經回購了46,357,495股票價格約為$612.3百萬截至2020年9月30日，根據股票回購計劃授權購買的最大剩餘金額為$112.1百萬
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目錄
8. 每股收益
基本每股收益是按照ASC 260計算的。每股收益，基於加權平均已發行普通股。稀釋每股收益是根據基本加權平均已發行普通股計算的，經股票期權、RSU和某些已實現業績目標的或有可發行股票的稀釋影響進行了調整。

下表核對了用於計算基本每股收益和稀釋後每股收益的加權平均每股金額(以千為單位)：
截至9月30日的三個月，截至9月30日的9個月，
2020201920202019
加權平均流通股：
基本加權平均流通股116,558 116,169 116,217 116,337 
補充：股票期權和RSU的稀釋效應1,246 2,138 1,427 2,123 
稀釋加權平均流通股117,804 118,307 117,644 118,460 

稀釋後每股收益的計算不包括1.5百萬和2.1在截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月內，分別購買股票、RSU和或有可發行股票的期權為100萬份，因為它們的影響將是反稀釋的。稀釋後每股收益的計算不包括1.7百萬和2.1在截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月內，分別購買股票、RSU和或有可發行股票的期權為100萬份，因為它們的影響將是反稀釋的。

截至2020年9月30日和2019年12月31日，已發行普通股為116,730,946和115,986,352分別為。
9. 其他，淨額
另外，淨額主要由外幣交易損益構成。其他，淨額為$1.42000萬美元的收入和2.4截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月的支出分別為3.8億美元。其他，淨額為$6.4300萬美元和300萬美元2.9截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月的支出分別為3.8億美元。
10. 段信息
該公司根據其部門、ACI on Demand和ACI on Premise報告財務業績，並分析部門調整後的EBITDA作為部門盈利能力的衡量標準。

公司首席執行官也是首席運營決策者(“CODM”)。CODM與其他高級管理人員一起，將重點放在綜合財務信息和基於經營結果(包括收入和分部調整後的EBITDA)的資源分配上，這些結果與公司運營分開，每個部門的收入和分部調整後的EBITDA。

ACI On Demand滿足了銀行、商家和收銀員的需求，他們使用支付來促進其核心業務。這些按需解決方案通過我們的全球數據中心通過雲進行維護和交付，可以在SaaS產品的單租户環境中使用，也可以在PaaS產品的多租户環境中使用。

ACI On Premise為在現場或通過第三方公共雲環境管理軟件的客户提供服務。這些內部客户使用該公司的軟件開發複雜的解決方案，這些解決方案通常是位於客户指定地點並進行管理的大型系統的一部分。這些客户需要ACI On Premise解決方案所能提供的一定程度的控制和靈活性，並且他們擁有在管理這些解決方案方面發揮主導作用的資源和專業知識。

收入歸因於基於銷售的產品和交付給客户的機制的可報告部門。費用以以下三種方法之一歸於可報告的細分市場：(1)細分市場的直接成本，(2)基於單個產品的時間跟蹤可以歸類的人工成本，或(3)分配的成本。分配成本通常是與營銷和銷售相關的活動，以及與信息技術和設施相關的費用，多個部門從中受益。該公司還將某些折舊成本分配給這些部門。

分部調整EBITDA是向CODM報告的指標，用於就資源分配和評估公司分部的業績做出決定，因此，分部調整EBITDA是按照ASC 280的規定列報的。分部報告。分部調整後的EBITDA定義為扣除利息前的運營收益(虧損)。
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目錄
所得税費用(福利)、折舊和攤銷(“EBITDA”)調整後不包括基於股票的薪酬以及淨其他收入(費用)。

公司和未分配費用包括未分配給可報告部門的公司間接費用。這些間接成本涉及人力資源、財務、法律、會計、合併和收購活動，以及管理層在評估部門業績時未考慮的其他成本。

以下是本公司可報告部門在所示時期的精選財務數據(以千為單位)：
截至9月30日的三個月，截至9月30日的9個月，
2020201920202019
營業收入
ACI On Demand$190,369 $192,952 $563,892 $475,299 
酒店內的ACI125,514 161,949 343,386 383,075 
總收入$315,883 $354,901 $907,278 $858,374 
分段調整後的EBITDA
ACI On Demand$33,204 $18,561 $89,396 $35,639 
酒店內的ACI69,553 99,553 159,555 184,890 
折舊攤銷(35,490)(33,913)(105,004)(88,543)
基於股票的薪酬費用(8,061)(9,371)(22,943)(30,328)
公司費用和未分配費用(28,024)(19,512)(71,967)(80,315)
淨利息，淨額(9,998)(15,999)(35,457)(36,906)
其他，淨1,356 (2,369)(6,361)(2,879)
所得税前收入(虧損)$22,540 $36,950 $7,219 $(18,442)
折舊攤銷
ACI On Demand$10,227 $9,059 $30,411 $25,110 
酒店內的ACI3,312 2,963 9,849 9,012 
公司21,951 21,891 64,744 54,421 
折舊及攤銷總額$35,490 $33,913 $105,004 $88,543 
基於股票的薪酬費用
ACI On Demand$2,255 $2,389 $6,554 $6,554 
酒店內的ACI2,259 2,227 6,568 6,234 
公司3,547 4,755 9,821 17,540 
基於股票的薪酬總費用$8,061 $9,371 $22,943 $30,328 

資產不分配給部門，公司的CODM不使用離散的資產信息來評估經營部門。

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目錄
以下是按主要地理市場和主要解決方案類別列出的該公司可報告部門在所示時期的收入(以千為單位)：
截至2020年9月30日的三個月截至2019年9月30日的三個月
ACI點播ACI在其前提下總計ACI點播ACI在其前提下總計
主要地理市場
美洲-美國$170,817 $28,392 $199,209 $176,172 $53,986 $230,158 
美洲-其他2,750 12,264 15,014 2,268 22,879 25,147 
EMEA14,564 64,748 79,312 12,191 72,662 84,853 
亞太2,238 20,110 22,348 2,321 12,422 14,743 
總計$190,369 $125,514 $315,883 $192,952 $161,949 $354,901 
主要解決方案類別
帳單支付$149,385 $— $149,385 $154,285 $— $154,285 
數字頻道8,583 5,890 14,473 8,480 6,791 15,271 
商家支付20,720 8,201 28,921 18,534 4,739 23,273 
支付情報9,037 8,849 17,886 8,759 13,623 22,382 
實時支付806 12,357 13,163 1,032 19,191 20,223 
零售支付1,838 90,217 92,055 1,862 117,605 119,467 
總計$190,369 $125,514 $315,883 $192,952 $161,949 $354,901 
截至2020年9月30日的9個月截至2019年9月30日的9個月
ACI點播ACI在其前提下總計ACI點播ACI在其前提下總計
主要地理市場
美洲-美國$505,191 $106,192 $611,383 $425,033 $116,104 $541,137 
美洲-其他8,402 31,455 39,857 7,118 46,237 53,355 
EMEA42,006 148,129 190,135 36,751 167,268 204,019 
亞太8,293 57,610 65,903 6,397 53,466 59,863 
總計$563,892 $343,386 $907,278 $475,299 $383,075 $858,374 
主要解決方案類別
帳單支付$440,193 $— $440,193 $348,592 $— $348,592 
數字頻道24,304 21,224 45,528 36,280 24,960 61,240 
商家支付61,147 17,903 79,050 55,815 17,398 73,213 
支付情報29,902 16,904 46,806 26,614 27,164 53,778 
實時支付2,807 54,608 57,415 2,557 55,714 58,271 
零售支付5,539 232,747 238,286 5,441 257,839 263,280 
總計$563,892 $343,386 $907,278 $475,299 $383,075 $858,374 

以下是該公司在所示時期內按地理位置劃分的長期資產(單位：千)：
2020年9月30日2019年12月31日
長期資產
美國$1,469,111 $1,526,046 
其他732,595 759,501 
總計$2,201,706 $2,285,547 

在截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月和九個月期間，沒有單一客户佔公司合併收入的10%以上。在截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月和九個月裏，除美國以外，沒有其他國家的收入佔公司合併收入的10%以上。
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目錄
11. 所得税
截至2020年9月30日的三個月和九個月，本公司的有效税率為30%和24%，公司報告税前收入的税前費用。該公司的外國實體確認的收益為#美元。23.4百萬美元和$19.7截至2020年9月30日的三個月和九個月分別為2.5億美元。截至2020年9月30日的三個月和九個月的有效税率受到某些國家税率變化的負面影響。

截至2019年9月30日止三個月及九個月，本公司的有效税率為14%和163%。該公司報告了截至2019年9月30日的三個月的税前收入税費，以及截至2019年9月30日的九個月的税前虧損的税收優惠。該公司的外國實體確認的收益為#美元。16.6百萬美元和$21.5截至2019年9月30日的三個月和九個月分別為100萬美元。截至2019年9月30日的三個月，由於訴訟時效到期而釋放的不確定税收狀況，對實際税率產生了積極影響。截至2019年9月30日的9個月的有效税率受到國家對國內虧損的所得税優惠的積極影響。此外，該公司釋放了針對其美國外國税收抵免遞延税項資產建立的大部分估值津貼，導致所得税支出的非現金收益約為美元。18.5百萬在收購Speedpay後，該公司公佈了估值津貼，確定由於Speedpay提供的額外收入，它更有可能在未來幾年利用外國税收抵免。

由於發生重大、不尋常或不常見的項目，如股票薪酬或外幣損益的歸屬，該公司的有效税率可能會在季度基礎上波動。該公司的有效税率也可能因其遞延税項資產或負債的估值變化，或因税法、法規、會計原則或其解釋的變化而波動。此外，公司在其運營的司法管轄區內的税務機關偶爾會對其所得税申報表進行審查。該公司定期評估這些檢查產生不利結果的可能性，以確定其所得税撥備的充分性。

截至2020年9月30日和2019年12月31日，不確定税收頭寸的未確認税收優惠金額為美元。30.1百萬美元和$29.0分別為100萬美元，不包括利息和罰款的相關責任#1.2截至2020年9月30日和2019年12月31日。

本公司相信，未確認的税收優惠總額在未來12個月內有合理可能減少約$11.71000萬美元，原因是各種審計結清和訴訟時效到期。

項目2.管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析
前瞻性陳述
本報告包含基於當前預期的前瞻性陳述，涉及許多風險和不確定性。一般而言，前瞻性陳述不嚴格地與歷史或當前事實相關，可能包括諸如“相信”、“將”、“預期”、“預期”、“打算”等詞彙或短語，以及具有類似影響的詞彙或短語。前瞻性陳述是根據修訂後的“1995年私人證券訴訟改革法”中的避風港條款作出的。

本報告中的前瞻性陳述包括但不限於有關未來運營、業務戰略、商業環境、關鍵趨勢的陳述，以及每一種情況下與預期財務和其他利益相關的陳述。這些因素中的許多因素將對決定我們未來的實際業績起到重要作用。本報告中的任何或全部前瞻性陳述可能被證明是不正確的。它們可能基於不準確的假設，或者可能沒有考慮已知或未知的風險和不確定性。因此，不能保證前瞻性陳述。未來的實際結果可能與任何前瞻性陳述中明示或暗示的結果大不相同，我們的業務、財務狀況和經營結果可能會受到重大不利影響。此外，除法律要求外，我們不承擔在本報告發布之日後更新任何前瞻性陳述的義務。

本報告中的所有前瞻性陳述都明確受到我們提交給美國證券交易委員會(SEC)的文件中討論的風險因素的限制。本報告中的警告性陳述明確限定了我們所有的前瞻性陳述。可能導致實際結果與前瞻性陳述中明示或暗示的結果不同的因素包括但不限於我們在截至2019年12月31日的財政年度的Form 10-K年度報告第1部分1A項中討論的風險因素，以及在本10-Q表第2部分1A項中討論的風險因素。

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目錄
以下討論應與我們截至2019年12月31日財年的Form 10-K年度報告以及本Form 10-Q中包含的財務報表和相關注釋一起閲讀。截至2020年9月30日的三個月和九個月的結果並不一定表明未來可能取得的結果。

新冠肺炎大流行
新冠肺炎的大流行導致當局採取了許多措施試圖控制病毒。這些措施可能會持續很長一段時間，並對我們的業務、運營和財務狀況以及我們客户和業務合作伙伴的業務、運營和財務狀況產生不利影響。病毒的傳播還導致我們修改了我們的業務做法(包括員工工作地點和取消實際參加會議)，其方式可能對我們的業務有害(包括遠程工作及其帶來的網絡安全風險)。我們可能會根據政府當局的要求或我們認為最符合員工和客户利益的情況採取進一步行動。目前還不能確定這些措施是否足以減輕病毒帶來的風險，或者是否能令政府當局滿意。

我們成立了一個專門的危機管理團隊來監督和執行我們的業務連續性計劃和各種措施，旨在確保我們的產品、解決方案和服務能夠持續提供給我們的客户，同時為我們的員工採取健康和安全措施，包括遠程辦公、旅行限制、社會距離政策和加強設施清潔做法。

我們相信，在這段動盪和不確定的時期，我們有足夠的流動性來繼續業務運營。截至2020年9月30日，我們有4.723億美元的可用流動性，包括手頭現金和我們循環信貸安排下的可用資金。為了開始應對病毒的潛在長期財務影響，我們推遲了非必要的資本支出和運營費用。

這場流行病給公司的業務帶來了潛在的新風險。我們從3月下旬開始看到新冠肺炎對某些客户交易額的影響，並在2020年第三季度繼續看到變化，主要是在我們的ACI on Demand細分市場的商家和賬單客户羣中。新冠肺炎及相關事件(包括上述事件)的影響可能會對我們的股價、業務前景、財務狀況和經營業績產生持續的負面影響。更具體地説，f或者那些客户在以消費為基礎的合同下，交易量的持續下降可能會對公司的財務狀況、經營業績和現金流產生負面影響。

由於上述原因，ACI無法合理地、有把握地估計新冠肺炎未來可能對本公司的經營業績、財務狀況和流動性產生的影響。儘管國家、州和地方政府為減輕新冠肺炎的影響或本公司為應對新冠肺炎的不利影響而採取了任何行動，但不能保證上述任何活動都將成功減輕或防止對本公司的重大不利影響。

概述
ACI Worldwide為全球6000多家機構提供電子支付服務。1000多家最大的金融機構和中介機構，以及數千家全球商家，每天依賴ACI執行14萬億美元的支付和證券交易。此外，無數機構使用我們的電子賬單出示和支付服務。通過我們在客户駐地、通過第三方公共雲環境或通過ACI的私有云交付的全套軟件解決方案，我們提供實時、即時的支付能力，並實現業界最完整的全渠道支付體驗。

我們的產品通過覆蓋三個地理區域的分銷網絡進行銷售和支持-美洲；歐洲、中東和非洲(“EMEA”)；以及亞太地區。每個分銷網絡都有自己的全球協調銷售隊伍，並與獨立的經銷商和/或分銷網絡相輔相成。我們的產品和解決方案在全球範圍內被銀行、金融中介機構、商家和記帳員使用，例如第三方電子支付處理器、支付協會、交換機和各種交易生成終端，包括自動取款機、商家銷售點(POS)終端、銀行分行、手機、平板電腦、公司和互聯網商務網站。因此，我們的業務和經營業績受到各種趨勢的影響，如信息技術支出水平、電子支付的增長率、強制性法規變化以及金融服務業客户數量和類型的變化。我們的產品以ACI品牌銷售。

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我們的大部分收入來自國內業務，相信我們在國際市場上有很大的增長機會，在美國國內也有繼續擴張的機會。完善我們的全球基礎設施是推動我們增長的關鍵組成部分。我們還繼續在羅馬尼亞的蒂米薩拉、印度的普納和班加羅爾維持專業技術中心，以及南非開普敦等關鍵運營中心和美國的多個地點。

目前影響我們戰略和運營的主要趨勢包括：
增加電子支付交易量。世界各地的電子支付交易量持續增長，從傳統的現金和支票交易中奪取了市場份額。凱捷在其《2019年世界支付報告》中預測，非現金交易額將以每年14.0%的速度增長，從2017年的538.6億增長到2022年的10455億，根據支付類型和世界部分地區的不同，增長率也會有所不同。我們通過向舊系統無法處理更大交易量的客户授權新系統、向現有客户銷售容量升級以及我們基於平臺的解決方案的可擴展性，來利用交易量的增長。此外，隨着消費者越來越喜歡無現金支付方式，轉向網上購物和支付，電子支付在全球新冠肺炎危機期間變得更加重要。

採用即時支付。來自消費者和收銀員的客户期望，正在推動支付世界向更實時的交付方向發展。在英國，通過傳統的ACH多天批處理服務發送的付款現在可以通過更快的支付服務發送，幾乎可以立即獲得資金，澳大利亞、巴西、馬來西亞、新加坡、泰國、美國和歐洲多個國家正在考慮和實施這一服務。在歐洲，歐洲央行的TIPS和EBA RT1計劃正在推動實時支付的採用，而在美國市場，Zelle和TCH實時支付現在正在推動採用。企業客户希望獲得有關其支付狀態的實時信息，而不是等待一天結束的報告。監管機構預計，銀行將實時監控流動性等關鍵指標。ACI對實時執行交易和通過儀表盤等實時工具傳遞信息的關注和經驗對於應對這一趨勢將是有價值的。

競爭日益激烈。電子支付市場競爭激烈，變化迅速。我們的競爭來自美國國內和國外的內部信息技術部門、第三方電子支付處理器和第三方軟件公司。其中許多公司比ACI規模大得多，擁有更多的財務、技術和營銷資源。隨着電子支付交易量的增加，第三方處理器往往會提供有競爭力的解決方案，特別是在那些不尋求區分其電子支付產品或正在將銀行從支付服務中剔除的客户中。隨着金融服務和金融技術行業的整合繼續，我們預計對這些客户的競爭將會加劇。

採用雲技術。為了利用低成本的計算技術，一些銀行、金融中介機構、商家和記帳員正在尋求將他們的系統過渡到使用雲技術。我們的投資和合作夥伴關係為我們現在和未來提供雲功能奠定了基礎。Ovum的市場規模數據顯示，SaaS和PaaS支付系統的支出增長速度快於安裝應用程序的支出。

電子支付欺詐和合規。隨着電子支付交易量的增加，有組織犯罪組織繼續想方設法利用各種技術進行越來越多的欺詐性交易。銀行、金融中介、商人和出納員繼續尋求利用新技術來識別和防止欺詐性交易和其他攻擊(如拒絕服務攻擊)的方法。由於對國際恐怖主義和洗錢的擔憂，銀行和金融中介機構尤其面臨着越來越多的審查和監管壓力。我們繼續看到提供具有先進機器學習功能的欺詐檢測解決方案的機會，以幫助客户管理日益增長的電子支付欺詐和合規活動。

採用智能卡技術。在許多市場，發行商被要求發行帶有嵌入式芯片技術的新卡，商家責任轉移已於2015年在美國生效(加油器責任轉移將於2020年晚些時候生效)。基於芯片的卡更安全，更難複製，並提供在一張卡上實現多種功能(例如，借記卡、信用卡、電子錢包、身份識別、健康記錄等)的機會。雖然這打擊了信用卡欺詐，但它導致了更大的卡不在場欺詐(例如，電子商務網站上的欺詐)。

單一歐元支付區(SEPA)。SEPA主要針對歐洲經濟共同體和英國，旨在降低跨境支付的成本，縮短電子支付交易的結算時間。向SEPA支付機制的過渡將推動這些系統的更多交易量，並有可能導致銀行審查支持這些支付的系統的能力。我們的零售支付和實時支付解決方案促進了幫助銀行和金融中介機構滿足這些強制規定的關鍵功能。
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歐洲支付服務指令(PSD2)。2015年，歐洲議會批准了PSD2，要求成員國在2018年實施新的支付法規。XS2A條款有效地創造了一個新的市場機會，歐盟成員國的銀行必須向客户數據提供開放的API標準，從而允許授權的第三方提供商進入市場。

金融機構整合。隨着金融機構尋求增加市場份額和提高整體效率，國內和國際範圍內的整合仍在繼續。由於最近影響銀行和金融業的經濟狀況，這類合併在數量、規模和市場影響方面都有所增加，而且可能會繼續增加。合併活動增加有幾個潛在的負面影響。金融機構的持續整合可能會導致我們產品和服務的現有和潛在客户數量減少。如果合併後的實體談判更大的批量折扣或停止使用我們的某些產品，我們的兩個客户的合併可能會導致收入減少。此外，如果非客户和客户合併，合併後的實體決定放棄未來使用我們的產品，我們的收入將會下降。相反，當合並後的實體繼續使用我們的產品，並作為一個更大的合併實體增加對我們的產品和服務的需求時，我們可以從非客户和客户的組合中受益。我們傾向於將較大的金融機構作為客户，這往往導致我們的解決方案在合併後的實體中存活下來。

全球供應商採購。全球和地區性銀行、金融中介機構、商人和記帳員正致力於通過選擇能夠在所有地區為他們提供服務的供應商，而不是允許每個國家的運營機構獨立選擇供應商，來降低供應商管理的成本。從客户和交付的角度來看，我們的全球足跡使我們能夠在這個國際來源的市場上取得成功。然而，這些環境中的項目往往更復雜，因此風險更高。

電子支付融合。隨着電子支付量的增長和降低每筆交易總成本的壓力加大，銀行和金融中介機構正在尋找方法，以整合整個企業的支付處理。我們相信，使用以服務為導向的架構，以容許重複使用常用的電子支付功能，例如認證、授權、路由和結算的策略，將會變得更加普遍。使用這些技術，銀行和金融中介機構將能夠降低成本，提高整體服務水平，在多個銀行渠道實現一對一營銷，利用交易量改善定價和流動性，並管理企業風險。我們的產品戰略在一定程度上着眼於這一趨勢，通過創建可供多個銀行渠道重複使用的集成支付功能，既包括消費者銀行，也包括批發銀行。雖然這一趨勢為我們提供了機遇，但它也可能擴大來自專門從事其他形式的電子支付的第三方電子支付技術和服務提供商的競爭。這些供應商中有許多規模更大，擁有更多的財務、技術和營銷資源。

移動銀行和支付。人們對能夠使用手機進行銀行服務或支付的需求越來越大。根據德勤金融服務中心2018年的分析，84%的全球消費者使用網上銀行，72%的消費者使用手機銀行應用。此外，在所有世代和所有國家，數字頻道的使用頻率都比銀行分行和自動取款機更頻繁。我們的客户一直在利用現有產品為許多國家的客户部署移動銀行、移動支付和移動商務解決方案。此外，ACI還通過合作伙伴關係投資於我們自己的移動產品，以支持市場上的移動功能。

電子賬單支付和提示。EBPP涵蓋了賬單支付的方方面面，包括Biller Direct(客户在賬單網站上發起支付)、Consoldator模式(客户在金融機構網站上發起支付)，以及人們在便利店中可能會看到的直接賬單支付。隨着消費者遠離傳統的紙質支付形式，EBPP市場繼續增長。近四分之三(73%)的在線支付是在收費員的網站上進行的，而不是通過銀行網站進行的。隨着計費人員將這些服務從內部構建的遺留系統遷移到ACI等外包公司，計費直接解決方案的增長勢頭強勁。我們認為，EBPP外包的時機仍然成熟，因為相當數量的賬單直接交易仍在內部處理。隨着記賬員尋求管理成本和提高效率，我們相信他們將繼續尋求第三方EBPP供應商，他們可以為他們的記賬需求提供完整的解決方案。在新冠肺炎危機期間，ACI為收銀員提供了新的自動化工具，允許消費者推遲支付，建立靈活的支付計劃，並請求虛擬預約討論支付選項。

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與我們業務相關的其他幾個因素可能會對我們每年的經營業績產生重大影響。例如，管理收入確認時間的會計規則很複雜，很難估計我們何時會確認特定交易產生的收入。客户的信譽和我們產品的控制權轉移或驗收時間等因素可能會導致與一個時期產生的銷售相關的收入被推遲，並在以後的時期確認。對於服務收入遞延的安排，相關的直接和遞增成本也可能遞延。此外，雖然我們的大部分合同都是以美元計價的，但我們的很大一部分銷售是以美國以外的國家的當地貨幣進行的，我們的一些費用也是以美國以外的國家的當地貨幣計價的。貨幣匯率在某一特定時期的波動可能導致確認該時期的損益。

我們繼續尋求通過有機來源、合作伙伴關係、聯盟和收購實現增長的方法。我們一直在尋找潛在的收購對象，旨在提高我們解決方案的廣度或提供進入新市場的機會。作為我們收購戰略的一部分，我們尋求具有戰略意義、能夠融入我們的運營環境並能提高我們的財務業績的收購候選者。

首席執行官
2020年2月18日，我們宣佈任命奧迪隆·阿爾梅達為公司新總裁兼首席執行官，自2020年3月9日起生效。此外，阿爾梅達先生還被任命為ACI董事會成員。

採辦
速付通
2019年5月9日，我們根據公司、西聯匯款公司和我們的全資子公司ACI Worldwide Corp.之間的股票購買協議，以7.541億美元的現金(包括營運資金調整)收購了西聯匯款公司的子公司電子商務集團產品公司(“ECG”)以及ECG的子公司Speedpay，Inc.(統稱為“Speedpay”)。

為了為此次收購提供資金，我們修改了現有的信貸協議，日期為2017年2月至24日，除了從可用的循環信貸安排中提取2.5億美元外，還增加了5.0億美元的優先擔保定期貸款。見注4，債款，我們的未經審計的簡明綜合財務報表在本表格10-Q的第一部分中，用於信貸協議的條款。剩餘的收購對價由手頭的現金提供資金。

積壓
待辦事項包括：
•已承諾的積壓，其中包括(1)將在未來期間(已簽約但未確認)從已執行合同中指定的軟件許可費、維護費、服務費以及SaaS和PaaS費用中確認的合同收入(包括根據ASC 606規定的可變對價估計)，幷包含在這些合同的交易價格中，其中包括遞延收入和將在未來期間開具發票並確認為收入的金額；以及(2)在已執行合同中指定的軟件許可費、維護費、服務費以及SaaS和PaaS費用的預計未來收入
•續訂積壓，包括我們認為相關收入將在相應的積壓期間內確認的假定合同續訂的估計未來收入。

我們歷來根據已執行合同中的自動續訂條款以及我們在客户續約率方面的歷史經驗，將假定續訂計入積壓估算中。

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我們60個月的積壓估計是基於以下關鍵假設得出的：
•許可安排假定在其承諾期限結束時或根據合同中規定的續訂選項以與歷史經驗一致的費率續訂。如果許可證安排包括延長付款期限，續訂估計將根據重要融資部分的影響進行調整。
•對於承諾的維護期小於承諾的許可期的合同，假設在許可期內存在維護費。
•假設SaaS和PaaS協議在其承諾期限結束時以與我們的歷史經驗一致的速度續訂。
•對於那些以美元以外的貨幣表示的合同，假設外幣匯率在60個月的積壓期間保持不變。
•我們的定價政策和做法假定在60個月的積壓期間保持不變。

在計算我們60個月的積壓估算時，以下幾項特別沒有考慮在內：
•我們的客户預計交易量、賬户或處理量都會增加。
•可選的年度上調或經常性費用的通貨膨脹增加。
•除SaaS和PaaS安排外，假定服務合約不會在60個月的積壓期限內續訂。
•我們市場和/或客户內部整合活動的潛在影響。

我們每年都會回顧我們的客户續訂體驗。此次審查和後續更新的影響可能會導致對計算60個月積壓估計數時使用的續訂假設進行修訂。如果確定有必要對續訂假設進行重大修訂，則出於可比性的目的，將對之前的期間進行調整。

下表按可報告細分市場列出了截至2020年9月30日、2020年6月30日、2020年3月31日和2019年12月31日的60個月積壓估算值(單位：百萬)。美元金額反映每個期末的外幣匯率。
2020年9月30日2020年6月30日2020年3月31日2019年12月31日
ACI On Demand$3,868 $3,863 $3,781 $3,855 
酒店內的ACI2,041 1,976 1,933 1,977 
總計$5,909 $5,839 $5,714 $5,832 
2020年9月30日2020年6月30日2020年3月31日2019年12月31日
vbl.承諾$2,189 $2,140 $2,095 $2,168 
更新3,720 3,699 3,619 3,664 
總計$5,909 $5,839 $5,714 $5,832 

如上所述，對未來財務業績的估計需要大量判斷，並基於幾個假設。由於管理層無法控制的原因，這些假設可能最終被證明是不準確或錯誤的。例如，我們的客户可能會因為許多原因而試圖重新談判或終止合同，包括合併、財務狀況的變化或客户所在行業或地理位置的經濟狀況的一般變化(例如新冠肺炎導致的經濟衰退)。我們還可能在客户合同中指定的產品或服務的開發或交付方面遇到延遲，這可能會導致實際續約率和金額與歷史經驗不同。外幣匯率的變化也可能影響未來期間確認的收入金額。因此，不能保證包括在積壓估算中的金額將產生指定的收入，或者實際收入將在相應的60個月期間產生。此外，由於承諾積壓的某些組成部分和所有續訂積壓估計都是運營指標，因此這些估計不需要接受與已簽約但未確認的承諾積壓相同級別的內部審查或控制。
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行動結果
下表列出了精簡合併營業報表，以及我們精簡合併營業報表中包含的項目與總收入的百分比關係(以千為單位)：
截至2020年9月30日的三個月，而截至2019年9月30日的三個月
截至9月30日的三個月，
20202019
金額佔全球總數的%
營業收入		1美元零錢。
VS 2019		更改百分比：
VS 2019		金額佔全球總數的%
營業收入
收入：
軟件即服務和平臺即服務$190,369 60 %$(2,583)(1)%$192,952 54 %
執照56,773 18 %(35,285)(38)%92,058 26 %
維護53,049 17 %411 1 %52,638 15 %
服務15,692 5 %(1,561)(9)%17,253 5 %
總收入315,883 100 %(39,018)(11)%354,901 100 %
業務費用：
收入成本158,579 50 %(15,589)(9)%174,168 49 %
研究與發展33,573 11 %(2,970)(8)%36,543 10 %
銷售和營銷22,154 7 %(8,263)(27)%30,417 9 %
一般和行政37,000 12 %9,714 36 %27,286 8 %
折舊攤銷33,395 11 %2,226 7 %31,169 9 %
業務費用共計284,701 91 %(14,882)(5)%299,583 85 %
營業收入31,182 9 %(24,136)(44)%55,318 15 %
其他收入(費用)：
利息支出(12,925)(4)%6,062 (32)%(18,987)(5)%
利息收入2,927 1 %(61)(2)%2,988 1 %
其他，淨1,356 — %3,725 (157)%(2,369)(1)%
其他收入(費用)合計(8,642)(3)%9,726 (53)%(18,368)(5)%
所得税前收入22,540 6 %(14,410)(39)%36,950 10 %
所得税費用6,674 2 %1,538 30 %5,136 1 %
淨收入$15,866 4 %$(15,948)(50)%$31,814 9 %

營業收入
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月的總收入減少了3900萬美元，降幅為11%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走強的影響導致截至2020年9月30日的三個月總收入增加了80萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的三個月，總收入與2019年同期相比減少了3980萬美元，降幅為11%。

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軟件即服務(SaaS)和平臺即服務(PaaS)收入
該公司的SaaS協議允許客户在訂閲的基礎上在單租户雲環境中使用某些軟件解決方案(無需擁有軟件)。該公司的PaaS協議允許客户以訂閲或消費為基礎，在多租户雲環境中使用特定的軟件解決方案(無需擁有軟件)。SaaS和PaaS收入中包括客户為使用我們的Biller解決方案支付的費用。比勒相關費用可能由我們的客户支付，也可能直接由他們的客户支付，可能是基礎交易金額的一定比例，也可能是每筆已執行交易的固定費用，也可能是每位註冊客户的月費。SaaS和PaaS成本包括支付卡轉換費、應付給銀行的金額和支付卡處理費，這些費用計入精簡合併經營報表的收入成本。來自SaaS和PaaS安排的所有費用(包括設置費用、實施或定製服務以及產品支持服務)均包括在SaaS和PaaS收入中。

與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的三個月裏，SaaS和PaaS的收入減少了260萬美元，降幅為1%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走強的影響導致截至2020年9月30日的三個月SaaS和PaaS收入增加了50萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的三個月，SaaS和PaaS收入與2019年同期相比減少了310萬美元，降幅為2%。
•這一下降主要是由於受新冠肺炎的影響，公司比勒客户羣內的交易量略有下降。

許可證收入
客户根據多年、基於時間的軟件許可安排購買ACI軟件的許可權，這些許可安排的長度各不相同，但一般為五年。在這些安排下，軟件安裝在客户的位置(即內部)。這些協議中規定了容量限制，通常基於客户交易量。ACI使用測量工具來監控客户處理的交易數量，如果超出合同規定的限制，將收取額外費用。根據產品、客户規模和客户交易量增長的重要性，在整個協議期限內，產能過剩的時間可能會有所不同。根據具體情況，在協議期限內可能會出現多次超額或不超額的情況。

許可證收入包括在協議開始時或每年支付的許可證和容量費用(初始許可費)。許可證收入還包括按季度或按月支付的許可證和容量費用，這是根據協商的客户付款條款(每月許可證費用)而支付的。該公司在延長付款期限的軟件許可安排的賬單之前確認收入，並根據融資部分的影響(如果顯著)進行調整。

與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的三個月裏，許可證收入減少了3530萬美元，降幅為38%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走強的影響導致截至2020年9月30日的三個月許可證收入增加了40萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的三個月，許可收入與2019年同期相比減少了3570萬美元，降幅為39%。
•與2019年同期相比，這一下降主要是由於截至2020年9月30日的三個月內許可證和容量事件的時間和相對規模。

維修收入
維護收入包括標準維護和高級維護，以及從客户那裏收到的用於提供產品支持服務的任何合同後支持費用。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，維護收入增加了40萬美元，增幅為1%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的三個月維護收入減少了20萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的三個月，維護收入比2019年同期增加了60萬美元，增幅為1%。

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服務收入
服務收入包括通過實施服務和其他專業服務賺取的費用。實施服務包括產品安裝、產品配置和自定義軟件修改(“CSMS”)。其他專業服務包括商業諮詢、技術諮詢、現場支持服務、CSMS、產品教育和測試服務。這些服務包括新客户實施以及現有客户遷移到新產品或現有產品的新版本。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，服務收入減少了160萬美元，降幅為9%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的三個月裏，外幣對服務收入的影響微乎其微。
•與2019年同期相比，這一下降的主要原因是截至2020年9月30日的三個月內與項目相關的工作的時間和規模。

營業費用
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月的總運營費用減少了1490萬美元，降幅為5%。
•截至2020年9月30日的三個月的總運營費用包括與在此期間實施的成本削減戰略相關的1230萬美元的重大交易相關費用。截至2019年9月30日的三個月，總運營費用包括與收購Speedpay相關的90萬美元重大交易相關費用。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的三個月總運營費用減少了30萬美元。
•經重大交易相關費用和外幣的影響調整後，截至2020年9月30日的三個月的總運營費用與2019年同期相比減少了2590萬美元，降幅為9%。

收入成本
收入成本包括提供SaaS和PaaS服務的成本、第三方版税、購買和開發的軟件攤銷以供轉售、維護我們的軟件產品的成本，以及在客户現場交付、安裝和支持軟件所需的成本。SaaS和PaaS服務成本包括支付卡交換費、應付給銀行的金額和支付卡處理費。維護成本包括為客户提供升級、24小時幫助台、上線後(遠程)支持以及以前安裝在客户位置的軟件的生產型支持的相關工作。服務成本包括人力資源成本和其他附帶成本，如上線前和上線後支持所需的差旅和培訓。這些工作包括項目管理、交付、產品定製和實施、安裝支持、諮詢、配置和現場支持。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，收入成本下降了1560萬美元，降幅為9%。
•截至2020年9月30日的三個月的收入成本，包括與在此期間實施的成本削減戰略相關的120萬美元的重大交易相關費用。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的三個月收入成本下降了20萬美元。
•經重大交易相關費用和外匯的影響調整後，截至2020年9月30日的三個月，收入成本與2019年同期相比減少了1660萬美元，降幅為10%。
•減少的主要原因是支付卡交換和處理費、人事和相關費用以及差旅和娛樂費用分別減少1070萬美元、410萬美元和120萬美元。

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研究與發展
研發(R&D)費用主要是與開發新產品、改進現有產品以及與新操作系統版本和新一代硬件兼容有關的人力資源成本。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月研發費用減少了300萬美元，降幅為8%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的三個月裏，外幣對研發費用的影響微乎其微。
•減少的主要原因是人員和相關費用減少300萬美元。

銷售和市場營銷
銷售和營銷既包括與向現有和潛在客户銷售我們的產品相關的成本，也包括與宣傳公司及其產品相關的成本，以及衡量客户未來需求和滿意度所需的研究努力。銷售成本主要是與將我們的產品和服務授權給指定區域和/或行業內的現有和潛在客户以及管理與客户帳户的整體關係相關的人力資源和差旅成本。銷售成本還包括協助分銷商在各自的本地市場銷售我們的產品和服務的相關成本。營銷成本包括宣傳公司及其產品、進行或獲取市場研究以幫助公司更好地瞭解客户對我們產品的需求和即將發生的變化所產生的成本，以及與衡量客户對公司、我們的產品和人員的意見相關的成本。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，銷售和營銷費用減少了830萬美元，降幅為27%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的三個月裏，外幣對銷售和營銷費用的影響微乎其微。
•減少的主要原因是佣金、專業費用以及差旅和娛樂費用分別減少了340萬美元、230萬美元和180萬美元。

一般事務和行政事務
一般和行政費用主要是人力資源成本，包括高管工資和福利、人事管理成本以及公司支持職能(如法律、行政、人力資源以及財務和會計)的成本。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，一般和行政費用增加了970萬美元，增幅為36%。
•截至2020年9月30日的三個月的一般和行政費用包括與在此期間實施的成本削減戰略相關的1080萬美元的重大交易相關費用。截至2019年9月30日的三個月，一般和行政費用包括與收購Speedpay相關的70萬美元重大交易相關費用。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的三個月一般和行政費用減少了20萬美元。
•經重大交易相關費用和外幣影響調整後，截至2020年9月30日的三個月，與2019年同期相比，一般和行政費用減少了20萬美元，降幅為1%，這主要是由於差旅和娛樂費用的減少。

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目錄
折舊及攤銷
在截至2020年9月30日的三個月裏，折舊和攤銷比2019年同期增加了220萬美元，增幅為7%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走強的影響導致截至2020年9月30日的三個月折舊和攤銷增加了10萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的三個月折舊和攤銷比2019年同期增加210萬美元，增幅為7%，這主要是由於我們的按需業務增加了內部使用軟件的攤銷。

其他收支
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月的利息支出減少了610萬美元，降幅為32%，主要原因是比較債務餘額和利率下降。

利息收入包括客户在延長付款期限下支付的軟件許可費部分，這部分費用歸因於重要的融資部分。與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月的利息收入減少了10萬美元，降幅為2%。

另外，淨額主要由外幣交易損益構成。其他方面，截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月，淨收入為140萬美元，支出為240萬美元。

所得税
見附註11，所得税，請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表，以獲取更多信息。

35
目錄
行動結果
下表列出了精簡合併營業報表，以及我們精簡合併營業報表中包含的項目與總收入的百分比關係(以千為單位)：

截至2020年9月30日的9個月期間，與截至2019年9月30日的9個月期間相比
截至9月30日的9個月，
20202019
金額佔全球總數的%
營業收入		1美元零錢。
VS 2019		更改百分比：
VS 2019		金額佔全球總數的%
營業收入
收入：
軟件即服務和平臺即服務$563,892 62 %$89,884 19 %$474,008 55 %
執照135,038 15 %(30,639)(18)%165,677 19 %
維護159,078 18 %(593)— %159,671 19 %
服務49,270 5 %(9,748)(17)%59,018 7 %
總收入907,278 100 %48,904 6 %858,374 100 %
業務費用：
收入成本471,762 52 %27,413 6 %444,349 52 %
研究與發展108,175 12 %(3,797)(3)%111,972 13 %
銷售和營銷76,692 8 %(16,117)(17)%92,809 11 %
一般和行政102,684 11 %(5,438)(5)%108,122 13 %
折舊攤銷98,928 11 %19,149 24 %79,779 9 %
業務費用共計858,241 94 %21,210 3 %837,031 98 %
營業收入49,037 6 %27,694 130 %21,343 2 %
其他收入(費用)：
利息支出(44,238)(5)%1,686 (4)%(45,924)(5)%
利息收入8,781 1 %(237)(3)%9,018 1 %
其他，淨(6,361)(1)%(3,482)121 %(2,879)— %
其他收入(費用)合計(41,818)(5)%(2,033)5 %(39,785)(4)%
所得税前收入(虧損)7,219 1 %25,661 (139)%(18,442)(2)%
所得税費用(福利)1,705 — %31,723 (106)%(30,018)(3)%
淨收入$5,514 1 %$(6,062)(52)%$11,576 1 %

營業收入
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月的總收入增加了4890萬美元，增幅為6%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay的總收入增加了1.233億美元。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月總收入減少了440萬美元。
•經Speedpay收入增量和外匯影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，總收入與2019年同期相比減少了7000萬美元，降幅為8%。

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目錄
軟件即服務(SaaS)和平臺即服務(PaaS)收入
在截至2020年9月30日的9個月裏，SaaS和PaaS的收入與2019年同期相比增加了8990萬美元，增幅為19%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay為SaaS和PaaS帶來了1.233億美元的增量收入。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月SaaS和PaaS收入減少了20萬美元。
•經Speedpay和外幣增量收入的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，SaaS和PaaS收入與2019年同期相比減少了3330萬美元，降幅為7%。
•減少的主要原因是，由於新冠肺炎的影響，公司比勒客户羣內的交易量下降，以及與客户流失相關的數字渠道的減少。

許可證收入
與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，許可證收入減少了3060萬美元，降幅為18%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月許可證收入減少了140萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，許可收入與2019年同期相比減少了2920萬美元，降幅為18%。
•與2019年同期相比，這一下降主要是由於截至2020年9月30日的9個月內許可證和容量活動的時間和相對規模。

維修收入
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月中，維護收入減少了60萬美元。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月維護收入減少了210萬美元。
•經外幣影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，維護收入比2019年同期增加了150萬美元，增幅為1%。

服務收入
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月中，服務收入減少了970萬美元，降幅為17%。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月服務收入減少了70萬美元。
•經外匯影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，服務收入與2019年同期相比減少了900萬美元，降幅為15%。
•與2019年同期相比，這一下降的主要原因是截至2020年9月30日的9個月內與項目相關的工作的時間和規模。

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目錄
營業費用
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月的總運營費用增加了2120萬美元，增幅為3%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay為總運營費用貢獻了1.055億美元的增量。
•截至2020年9月30日的9個月的總運營費用包括與收購Speedpay和在此期間實施的成本削減策略相關的2580萬美元的重大交易相關費用。截至2019年9月30日的9個月，總運營費用包括與收購Speedpay相關的2220萬美元重大交易相關費用。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月的總運營費用減少了610萬美元。
•經Speedpay增量運營費用、重大交易相關費用和外幣的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，總運營費用與2019年同期相比減少了8170萬美元，降幅為10%。

收入成本
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月中，收入成本增加了2740萬美元，增幅為6%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay為收入成本貢獻了8490萬美元的增量。
•截至2020年9月30日的9個月的收入成本，包括與收購Speedpay和在此期間實施的成本削減戰略相關的340萬美元的重大交易相關費用。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月收入成本下降了240萬美元。
•經Speedpay增量費用、重大交易相關費用和外匯的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，收入成本與2019年同期相比減少了5860萬美元，降幅為13%。
•減少的主要原因是支付卡交換和處理費用、人事和相關費用、購置軟件的攤銷以及差旅和娛樂費用分別減少3760萬美元、1560萬美元、260萬美元和250萬美元。

研究與發展
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月，研發費用減少了380萬美元，降幅為3%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay為研發支出貢獻了410萬美元的增量。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月研發費用減少了170萬美元。
•經Speedpay增量費用和外匯的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，研發費用與2019年同期相比減少了630萬美元，降幅為6%，主要是由於人員和相關費用減少。

銷售和市場營銷
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月中，銷售和營銷費用減少了1610萬美元，降幅為17%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay為銷售和營銷支出貢獻了390萬美元的增量。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月的銷售和營銷費用減少了120萬美元。
•經Speedpay增量費用和外匯的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，銷售和營銷費用與2019年同期相比減少了1890萬美元，降幅為21%。
•減少的主要原因是人事及相關費用、佣金、專業費用以及差旅和娛樂費用分別減少了660萬美元、600萬美元、440萬美元和190萬美元。

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目錄
一般事務和行政事務
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月，一般和行政費用減少了540萬美元，降幅為5%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay為一般和行政費用貢獻了70萬美元的增量。
•截至2020年9月30日止九個月的一般及行政開支包括與該期間實施的降低成本策略相關的2,180萬美元重大交易相關開支。截至2019年9月30日的9個月的一般和行政費用包括與收購Speedpay相關的2180萬美元的重大交易相關費用。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，某些外幣對美元走弱的影響導致一般和行政費用減少了60萬美元。
•經Speedpay增量費用、重大交易相關費用和外幣的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，與2019年同期相比，一般和行政費用減少了550萬美元，降幅為6%。
•減少的主要原因是人員及相關費用以及差旅和娛樂費用分別減少了420萬美元和130萬美元。

折舊及攤銷
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月中，折舊和攤銷增加了1910萬美元，增幅為24%。
•與2019年同期相比，在截至2020年9月30日的9個月裏，Speedpay貢獻了1190萬美元的折舊和攤銷費用。
•與2019年同期相比，某些外幣兑美元走弱的影響導致截至2020年9月30日的9個月折舊和攤銷費用減少了20萬美元。
•經Speedpay增量費用和外幣的影響調整後，截至2020年9月30日的9個月，折舊和攤銷比2019年同期增加了750萬美元，或9%，這主要是由於我們的按需業務中的內部使用軟件的額外攤銷。

其他收支
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月的利息支出減少了170萬美元，降幅為4%，主要原因是利率下降，但部分被較高的比較債務餘額所抵消。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月的利息收入減少了20萬美元，降幅為3%。

其他方面，截至2020年和2019年9月30日的9個月，淨支出分別為640萬美元和290萬美元。由於新冠肺炎疫情之後的市場波動，2020年的外匯損失更大。

所得税
見附註11，所得税，請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表，以獲取更多信息。

細分結果
我們根據我們的部門、ACI on Demand和ACI on Premise報告財務業績，並分析部門調整後的EBITDA作為部門盈利能力的衡量標準。

我們的首席執行官也是我們的首席運營決策者(“CODM”)。CODM與其他高級管理人員一起，將他們的審查重點放在綜合財務信息和基於經營結果(包括收入和分部調整後EBITDA)的資源分配上，這些結果是與公司運營分開的，每個部門都有收入和分部調整後的EBITDA。

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目錄
ACI On Demand滿足了銀行、商家和收銀員的需求，他們使用支付來促進其核心業務。這些按需解決方案通過我們的全球數據中心通過雲進行維護和交付，可以在SaaS產品的單租户環境中使用，也可以在PaaS產品的多租户環境中使用。
ACI On Premise為在現場或通過第三方公共雲環境管理軟件的客户提供服務。這些內部客户使用該公司的軟件開發複雜的解決方案，這些解決方案通常是位於客户指定地點並進行管理的大型系統的一部分。這些客户需要ACI On Premise解決方案所能提供的一定程度的控制和靈活性，並且他們擁有在管理這些解決方案方面發揮主導作用的資源和專業知識。

收入歸因於基於銷售的產品和交付給客户的機制的可報告部門。費用以以下三種方法之一歸於可報告的細分市場，(1)細分市場的直接成本，(2)基於單個產品的時間跟蹤可以歸因於的人工成本，或(3)分配的成本。分配成本通常是與營銷和銷售相關的活動，以及與信息技術和設施相關的費用，多個部門從中受益。我們還將某些折舊成本分配給各個細分市場。

分部調整後EBITDA是向CODM報告的指標，目的是為了做出資源分配決策和評估我們分部的業績，因此，分部調整EBITDA是按照ASC 280的規定提出的。分部報告。分部調整後的EBITDA被定義為扣除利息、所得税費用(福利)、折舊和攤銷前的營業收入(“EBITDA”)(“EBITDA”)，調整後不包括基於股票的薪酬，以及淨其他收入(費用)。

公司和未分配費用包括未分配給可報告部門的公司間接費用。這些間接成本涉及人力資源、財務、法律、會計、合併和收購活動，以及管理層在評估部門業績時未考慮的其他成本。

以下是我們的可報告細分市場在所示時期的精選財務數據(以千為單位)：
截至9月30日的三個月，截至9月30日的9個月，
2020201920202019
營業收入
ACI On Demand$190,369 $192,952 $563,892 $475,299 
酒店內的ACI125,514 161,949 343,386 383,075 
總收入$315,883 $354,901 $907,278 $858,374 
分段調整後的EBITDA
ACI On Demand$33,204 $18,561 $89,396 $35,639 
酒店內的ACI69,553 99,553 159,555 184,890 
折舊攤銷(35,490)(33,913)(105,004)(88,543)
基於股票的薪酬費用(8,061)(9,371)(22,943)(30,328)
公司費用和未分配費用(28,024)(19,512)(71,967)(80,315)
淨利息，淨額(9,998)(15,999)(35,457)(36,906)
其他，淨1,356 (2,369)(6,361)(2,879)
所得税前收入(虧損)$22,540 $36,950 $7,219 $(18,442)
折舊攤銷
ACI On Demand$10,227 $9,059 $30,411 $25,110 
酒店內的ACI3,312 2,963 9,849 9,012 
公司21,951 21,891 64,744 54,421 
折舊及攤銷總額$35,490 $33,913 $105,004 $88,543 
基於股票的薪酬費用
ACI On Demand$2,255 $2,389 $6,554 $6,554 
酒店內的ACI2,259 2,227 6,568 6,234 
公司3,547 4,755 9,821 17,540 
基於股票的薪酬總費用$8,061 $9,371 $22,943 $30,328 

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目錄
與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，ACI按需細分調整後的EBITDA增加了1460萬美元。這一增長主要是由於現金運營費用減少了1720萬美元，但被收入減少了260萬美元所部分抵消。

在截至2020年9月30日的9個月裏，ACI按需細分調整後的EBITDA與2019年同期相比增加了5380萬美元，其中3000萬美元是由於收購Speedpay。不包括收購Speedpay的影響，ACI on Demand Segment調整後的EBITDA增加了2380萬美元，這主要是由於現金運營費用減少5850萬美元，但部分被收入減少3470萬美元所抵消。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的三個月，ACI On Premise Segment調整後的EBITDA減少了3000萬美元，主要原因是現金運營費用減少了640萬美元，部分被收入減少3640萬美元所抵消。

與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月，ACI On Premise Segment調整後的EBITDA減少了2530萬美元，主要原因是現金運營費用減少了1440萬美元，部分被收入減少3970萬美元所抵消。
流動性與資本資源
一般信息
我們的主要流動性需求是：(I)為正常運營費用提供資金；(Ii)滿足我們未償債務的利息和本金要求；以及(Iii)為收購、資本支出和租賃付款提供資金。我們相信，使用我們的業務產生的現金流、我們的現金和現金等價物，以及我們循環信貸安排下的可用借款，這些需求將得到滿足。

我們未來的現金需求可能會通過額外的股權或債務融資來籌集資金。然而，新冠肺炎疫情對資本市場造成的擾亂可能會使任何新的融資都更具挑戰性，而且無法保證此類融資會以商業合理的條款獲得，或者根本不能保證。我們相信，我們的流動性將使我們能夠在可預見的未來管理新冠肺炎對我們業務運營的預期影響，其中可能包括收入減少以及客户和合作夥伴延遲付款。我們遵守了我們的債務契約，預計不會有無力償還債務的情況。隨着新冠肺炎對我們的業務和整體經濟構成的挑戰迅速發展，我們將繼續根據未來的發展，特別是與新冠肺炎有關的發展，評估我們的流動性和財務狀況。

可用流動性
下表列出了我們在指定日期的可用流動資金(以千為單位)：
2020年9月30日2019年12月31日
現金和現金等價物$133,845 $121,398 
循環信貸安排下的可獲得性338,500 261,000 
總流動資金$472,345 $382,398 

總流動資金的增加主要是由於1.921億美元的正運營現金流，但被購買物業、設備、軟件和分銷權的3560萬美元、定期貸款償還2920萬美元以及與股票回購有關的2890萬美元的支付部分抵消。我們還淨償還了7900萬美元的循環信貸安排。

公司和全資子公司ACI Payments，Inc.與北卡羅來納州的美國銀行維持着1.4億美元的未承諾透支貸款。根據信貸協議的條款，透支貸款充當擔保貸款，為賬單支付結算過程中可能出現的時間差異提供額外的資金機制。截至2020年9月30日，1.4億美元全部可用。

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目錄
現金和現金等價物包括原始到期日為3個月或更短的高流動性投資。截至2020年9月30日，我們擁有1.338億美元的現金和現金等價物，其中5990萬美元由我們的海外子公司持有。如果我們在美國的業務需要這些資金，我們可能需要積累和支付外國和美國的州所得税才能將這些資金匯回國內。截至2020年9月30日，只有我們印度海外子公司的收益可以無限期再投資。所有其他外國實體的收益不再無限期地進行再投資。我們還會永久性地進行再投資，以彌補與外國子公司相關的賬面/税基以外的差額。這些外部基礎差異可能會通過出售外國子公司以及各種其他事件來逆轉，截至2020年9月30日，這些事件都不被認為是可能的。

現金流
下表列出了所示期間的彙總現金流數據(以千為單位)：
截至9月30日的9個月，
20202019
現金淨額由(由)提供(使用)：
經營活動$192,058 $88,938 
投資活動(35,647)(813,046)
融資活動(148,916)695,699 

經營活動的現金流
截至2020年9月30日的9個月中，運營活動提供的淨現金流為1.921億美元，而2019年同期為8890萬美元。經營活動提供的淨現金主要包括扣除折舊、攤銷和基於股票的薪酬後調整後的淨收入。與2019年同期相比，截至2020年9月30日的9個月，運營活動提供的現金流增加了1.031億美元，這主要是由於Speedpay的增量影響和營運資本時間的改善。我們目前的政策是將我們的運營現金流主要用於資本支出、租賃支付、股票回購和收購。

投資活動的現金流
2020年前9個月，我們使用現金購買軟件、房地產和設備的金額為3560萬美元，而2019年同期為3730萬美元。2019年前9個月，我們支付了7.539億美元(扣除收購的10萬美元現金)收購了Speedpay，並用1850萬美元的現金投資了印度的一家支付技術和服務公司。

融資活動的現金流
截至2020年9月30日的9個月，融資活動使用的淨現金流為1.489億美元，而2019年同期融資活動提供的淨現金流為6.957億美元。2020年前9個月，我們淨償還了7900萬美元的循環信貸安排和2920萬美元的定期貸款。此外，我們用2,890萬美元回購普通股，用1,120萬美元回購基於股票的預扣税補償獎勵。根據修訂後的2017年員工購股計劃，我們還獲得了940萬美元的股票期權和普通股發行收益。在2019年的前9個月，我們從延遲提取定期貸款中獲得了5.0億美元的收益，從我們的循環信貸安排中獲得了2.8億美元的收益，為我們購買Speedpay和股票回購提供了資金，我們償還了1920萬美元的初始定期貸款和1500萬美元的循環信貸安排。此外，根據修訂後的2017年員工購股計劃，我們通過行使股票期權和發行普通股獲得了930萬美元的收益。我們還將3560萬美元用於回購普通股，280萬美元用於回購基於股票的預扣税補償獎勵。

我們可能決定使用現金通過收購其他公司、產品線、技術和人員，或通過投資其他公司來獲得新的產品和服務，或增強現有的產品和服務。

我們相信，我們現有的流動性來源，包括手頭現金和經營活動提供的現金，將滿足我們在未來12個月和可預見的未來的預期流動性需求，主要包括營運資金和償債需求。

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目錄
債款
截至2020年9月30日，我們在循環信貸安排和定期貸款下的未償還貸款分別為1.6億美元和7.268億美元，修訂後的循環信貸安排下的未使用借款高達3.385億美元，信用證協議下的未使用借款高達150萬美元。截至2020年9月30日，信貸安排的有效利率為2.40%。截至2020年9月30日，我們還有4.0億美元的2026年債券未償還。

2020年8月12日，根據信用證協議的條款，我們簽訂了150萬美元的備用信用證協議(“信用證”)。信用證於2021年7月31日到期，此後自動續期12個月。信用證將我們的循環信貸安排下的最高可用借款減少到498.5美元。信用證到期後，最高借款額度將回到5.0億美元。

見注4，債務，請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表，以獲取更多信息。

股票回購計劃
在截至2020年9月30日的9個月裏，我們根據該計劃以2890萬美元的價格回購了100萬股票。根據該計劃，到目前為止，我們已經回購了46,357,495股股票，回購金額約為6.123億美元。截至2020年9月30日，根據股票回購計劃授權購買的最大剩餘金額約為1.121億美元。見注7，普通股和國庫股，請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表，以獲取更多信息。
合同義務和商業承諾
截至2020年9月30日的9個月，截至2019年12月31日的財年，我們在Form 10-K表第7項中披露的合同義務和商業承諾沒有實質性變化。

我們無法合理估計我們根據財務會計準則委員會(FASB)會計準則編纂(ASC)740支付所得税準備金的最終金額或時間。所得税。截至2020年9月30日，未確認税收優惠的負債為3010萬美元。
關鍵會計估計
在編制簡明合併財務報表時，我們需要做出影響資產、負債、收入和費用的報告金額以及或有資產和負債的相關披露的估計和假設。我們的估計是基於歷史經驗和其他我們認為在這種情況下是適當和合理的假設。我們不斷評估在編制精簡合併財務報表時使用的估計和假設的適當性。實際結果可能與這些估計不同。

反映我們更重要的估計、判斷和假設的會計政策，以及我們認為對全面理解和評估我們報告的財務結果最關鍵的會計政策包括：
•收入確認
•無形資產與商譽
•業務合併
•基於股票的薪酬
•所得税會計核算

在截至2020年9月30日的9個月內，我們的關鍵會計政策和估計沒有重大變化。請參閲我們截至2019年12月31日的財政年度Form 10-K年度報告第II部分第A7項中包含的管理層對財務狀況和運營結果的討論和分析，以更完整地討論我們的關鍵會計政策和估計。
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目錄
第三項關於市場風險的定量和定性披露
剔除利率變化和全球金融市場不確定性的影響，截至2020年9月30日的9個月，我們的市場風險沒有發生實質性變化。我們在世界各地開展業務，因此面臨與外幣匯率波動相關的市場風險。美元是我們收入合同計價的最大單一貨幣。當地外幣對美元的任何貶值都會導致我們的產品和服務對潛在的外國客户來説更加昂貴。在我們的商品和服務已經售出的情況下，應收賬款可能更難收回。此外，在收入合同以美元計價且運營費用以當地貨幣計價的司法管轄區，美元價值的任何下降都將對運營利潤率產生不利影響。有時，我們簽訂的收入合同以本國貨幣計價，主要是在澳大利亞、加拿大、英國、其他歐洲國家、巴西、印度和新加坡。這種做法是一種天然的對衝，為這些地區發生的本幣支出提供資金。我們沒有進行任何外匯套期保值交易。我們不購買或持有任何用於投機或套利的衍生金融工具。

我們現金投資政策的主要目標是在不顯著增加風險的情況下保住本金。如果我們根據2020年9月30日的現金投資和這些投資的利率，在一年內保持類似的現金投資，假設有效利率每增加或減少10%，每年的利息收入將增加或減少不到10萬美元。

截至2020年9月30日，我們有大約13億美元的未償債務，其中8.868億美元在我們的信貸安排下未償還，4.0億美元在2026年的票據上。我們的信貸安排是浮動利率，截至2020年9月30日為2.40%。我們的2026年債券是固定利率的長期債務債券，利率為5.750%。假設實際利率上升或下降10%，與信貸安排相關的利息支出將增加或減少約210萬美元。
項目4.控制和程序
披露控制和程序
管理層在首席執行官和首席財務官的監督下，在首席財務官的參與下，對截至本報告所述期間結束時我們的披露控制和程序(見1934年證券交易法(下稱“交易法”)第13a-15(E)和15d-15(E)條規定)的有效性進行了評估。基於這一評估，首席執行官和首席財務官得出結論，截至2020年9月30日，我們的披露控制和程序是有效的。

財務報告內部控制的變化
在截至2020年9月30日的季度內，我們對財務報告的內部控制(根據《外匯法案》第13a-15(F)條的定義)沒有發生任何變化，這些變化對我們對財務報告的內部控制產生了重大影響，或有合理的可能性對其產生重大影響。

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第II部分-其他資料
項目2.法律程序
我們不時會處理日常業務過程中出現的各種訴訟事宜。我們目前並未參與任何法律程序，而我們相信個別或整體的不利結果可能會對我們的財務狀況或經營業績產生重大影響。
項目71A。危險因素
截至2019年12月31日的財年，我們的10-K表格第1A項中披露的風險因素沒有實質性變化，本報告第一部分第二項(“管理層對財務狀況和經營結果的討論與分析”)中披露的“新冠肺炎大流行”中披露的情況，通過引用併入本項目.

持續的新冠肺炎疫情可能會對我們的業務、運營業績和財務狀況產生不利影響。
新冠肺炎的大流行可能還會增加文中所述的許多其他風險。截至2019年12月31日的財政年度10-K表格第1A項這些風險包括與全球經濟狀況放緩、對我們產品的需求、客户項目延遲或取消、未能獲得客户合同續約以及潛在客户不願更換新供應商相關的風險。
第二項未登記的股權證券銷售和收益的使用
發行人購買股票證券
下表提供了截至2020年9月30日的三個月內我們回購普通股的相關信息：
期間總數量：
購買的股份		平均價格
按股支付		股份總數：
作為以下項目的一部分購買
公開宣佈的計劃		美元近似值為
可能還沒有到來的股票
根據本計劃購買
2020年7月1日至2020年7月31日— $— — $112,088,000 
2020年8月1日至2020年8月31日— — — 112,088,000 
2020年9月1日至2020年9月30日1,037 (1)24.97 — 112,088,000 
總計1,037 $24.97 — 

(1)根據我們2016年的激勵計劃，我們授予了RSU。根據RSU的安排，股票的發行不會給員工帶來直接成本。在截至2020年9月30日的三個月裏，獲得了4260股RSU股票。我們扣留了其中的1037個RSU，以支付適用的最低工資扣繳部分的員工。

2005年，我們的董事會批准了一項股票回購計劃，授權我們在市場和商業條件允許的情況下收購我們的普通股，並定期批准為該計劃提供額外資金，目的是利用現有的現金和現金等價物為這些回購提供資金。2018年2月，董事會批准以高達2.0億美元的價格回購公司普通股，以取代之前批准的剩餘購買金額。截至2020年9月30日，根據股票回購計劃授權購買的最大剩餘金額約為1.121億美元。

不能保證我們將回購的股票的確切數量。回購的股票將恢復為授權但未發行的普通股的狀態。2005年3月，我們的董事會根據1934年證券交易法規則10b5-1批准了一項計劃，該計劃旨在根據現有的股票回購計劃，為普通股回購提供便利。根據我們的規則10b5-1計劃，我們已將回購的時間和金額授權給一位無權獲取公司內幕消息的獨立經紀人。規則10b5-1允許我們通過獨立經紀商，在我們通常不會因為自我強加的交易禁售期而進入市場的時候購買股票，例如在我們季度收益發布後的三個工作日內，緊接財政季度結束之前的時間。
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目錄
第293項優先證券違約
不適用。
第294項礦山安全信息披露
不適用。
項目5.其他信息
不適用。
項目6.展品
以下列出了作為本季度報告10-Q表的一部分提交的證物：
證物編號：
描述
3.01(1)
ACI Worldwide，Inc.重述註冊證書
3.02(2)
ACI Worldwide，Inc.修訂和重新修訂公司章程
4.01(3)
普通股股票格式(P)
10.01(4)*
經修訂的《不合格股票期權協議-公司2005年股權和業績激勵計劃員工協議》
10.02(5)*
2015年非限制性股票期權補充協議表格-公司2005年股權和業績激勵計劃員工，經修訂
10.03(6)*
2015年不合格股票期權協議表格-公司2005年股權和業績激勵計劃員工，經修訂
10.04(7)*
修訂後的《公司2016年度股權和業績激勵計劃2016年度不合格股票期權協議表》
10.05(8)*
ACI Worldwide，Inc.2020股權和激勵薪酬計劃
10.06(9)*
公司2020年度股權激勵薪酬計劃限售股獎勵協議格式
10.07(10)*
公司2020年度股權和激勵性薪酬計劃績效份額獎勵協議格式
31.01
根據美國證券交易委員會根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條通過的規則13a-14頒發的首席執行官證書
31.02
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302節通過的SEC規則13a-14對首席財務官的認證
32.01**
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350節對首席執行官的認證
32.02**
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350節對首席財務官的認證
101.INS
XBRL實例文檔-實例文檔不會顯示在交互式數據文件中，因為它的XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中。
101.SCH
XBRL分類擴展架構
101.CAL
XBRL分類可拓計算鏈接庫
101.LAB
XBRL分類擴展標籤鏈接庫
101.PRE
XBRL分類擴展演示文稿鏈接庫
101.DEF
XBRL分類擴展定義鏈接庫
104
封面交互數據文件(格式為內聯XBRL，包含在附件101中)
____________
*他們表示，這是一項構成管理合同、補償計劃或安排的展覽。
**聲明本證書不被視為根據1934年《證券交易法》第18節的規定提交，或以其他方式承擔該節的責任。除非公司通過引用特別將其納入，否則此類認證不會被視為通過引用被納入根據1933年《證券法》或1934年《證券交易法》提交的任何文件中。
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目錄

(P)紙質展品
(1)在此通過引用附件3.1併入註冊人於2017年8月17日提交的8-K表格的當前報告中。
(2)在此通過引用附件3.1併入註冊人於2017年2月27日提交的8-K表格的當前報告中。
(3)在此引用S-1表格S-1上註冊人註冊説明書第33S-88292號的附件4.01。
(4)在此引用附件10.01作為註冊人截至2020年3月31日的10-Q表格季度報告的附件。
(5)在此引用附件10.02作為註冊人截至2020年3月31日的10-Q表格季度報告的附件。
(6)在此引用附件10.03作為註冊人截至2020年3月31日的10-Q表格季度報告的附件。
(7)在此引用附件10.04作為註冊人截至2020年3月31日的10-Q表格季度報告的附件。
(8)通過引用註冊人於2020年4月24日提交的關於明細表14A的最終委託書(委員會文件第000-25346號)的附錄A併入本文。
(9)在此引用附件10.06作為註冊人截至2020年6月30日的10-Q表格季度報告的附件。
(10)在此引用附件10.07作為註冊人截至2020年6月30日的10-Q表格季度報告的附件。
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簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式安排由正式授權的以下簽名人代表其簽署本報告。
ACI Worldwide，Inc.
(註冊人)
日期：2020年11月5日
依據：
/s/s棉花W.B.埃倫斯
斯科特·W·貝倫斯
執行副總裁兼首席財務官兼首席會計官
(首席財務官)

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