2020年2月10日
通過埃德加
美國證券交易委員會
東北街100號
華盛頓特區20549
| 關於： | 投資公司信貸管理公司 |
檔案編號814-01054
規則17g-1(G)提交忠實債券
女士們先生們：
代表投資公司信貸管理公司(二)公司根據1940年“投資公司法”第17g-1(G)條，並經修正後，隨函附上1940年法案)如下：
1.一份價值$1，000，000 的公司信用債券副本邦德);
2.2020年2月4日公司 董事會議核準的決議副本，在該決議中，“1940年法”第2(A)(19)節所界定的公司非利害關係人的多數董事批准了債券的數額、類型、形式和範圍；
3.根據“1940年法”第17g-1(G)條規則，自2020年2月6日起生效的“單一保險投資債券協議”副本。
保險費是在2020年2月6日至2021年2月6日結束的時期內支付的。
如果您對此呈件有任何疑問，請致電(212)257-5181與 聯繫。
| 真的是你的， |
| /S/Christopher E.Jansen |
| 克里斯托弗·詹森 公司總裁兼祕書 |
祕書證明書
以下署名人克里斯托弗·E·詹森(Christopher E.Jansen)，投資公司信貸管理公司(BDC)祕書，馬裏蘭公司公司特此證明：
1.本證書已送交證券交易委員會(證券交易委員會)證交會與公司保真度保證書(保證書)的提交有關邦德)根據經修正的1940年“投資公司法”第17G--1條，證券交易委員會有權在提交文件時依賴本證書。
2.以下籤署人是妥為選出、合資格及署理公司祕書的 ，並保管公司的法團紀錄，並是作出本證明書的適當高級人員。
3.附件A為本公司董事會批准的決議副本，其中包括不屬於公司主要利害關係人的董事會的多數成員，批准債券的數額、類型、形式和承保範圍。
4.已繳付2020年2月6日至2021年2月6日期間的保費。
以下簽名人已安排本證書於2020年2月10日籤立，以資證明。
| /S/Christopher E.Jansen |
| 克里斯托弗·詹森 |
| 祕書 |
證物A
富達債券的核準
鑑於經修正的1940年“投資公司法”第17(G)條1940年法案(第17g-1(A)條第17g-1(A)條規定，BDC，例如本公司，必須提供和維持一家經授權在債券發行地 經營業務的信譽良好的保真保險公司發行的債券，以保護該公司不受盜竊罪和貪污行為之害，包括BDC的每一名官員和僱員，他們可以單獨或與其他人一起，通過授權直接或 直接或通過授權指示這類證券的處置，除非該高級人員或僱員只可透過其作為銀行的高級人員或僱員的職位(每名職員或僱員均為 )而獲得該職位。被覆蓋人);
鑑於“1940年法”第17g-1條規定，保證書的形式可以是：(I)每個被保險人的個人保證書，或覆蓋這些人的附表或一攬子保證書，(Ii)將 公司命名為唯一被保險人的一攬子保證書(A)單一保險債券)，或(Iii)將公司和一個或多個其他各方指定為被保險人的保證書(a聯合保險債券)，“1940年法”第17G-1條所允許的 ；
鑑於“1940年法”第17g-1條規定，多數獨立董事必須定期(但不少於每12個月一次)批准債券形式和數額的合理性，並應考慮到任何被保險人可獲得的公司總資產的價值、為保管和保管這些資產而作出的安排的類型和條件，以及公司持有的證券和其他投資的性質，以及本函所附備忘錄所述1940年法案第17g-1條所載的因素；
鑑於1940年法案第17G-1條規定，公司必須向證券交易委員會提交某些文件，並就保證書向董事會的每一位成員發出某些通知，並指定一名官員提出此類申報併發出此類通知。
因此，現在要解決的問題是，在考慮了公司的高級人員或僱員可(直接或通過授權)取用該等資金或一般指示處置該等證券的證券 及公司的基金的預期總價值後，為保管該等證券及基金而作出的安排的種類及條款、公司所持有的證券及其他投資的性質、公司的會計程序及管制，根據1940年法令第17(G)節和規則17g-1的要求，董事會，包括多數獨立董事，在此決定保真保證書的金額、類型、形式、保險費和 保險範圍。忠實債券)，包括公司的高級人員和僱員，併為以下人員提供保險：
對旅行者的欺詐或不誠實行為，包括盜竊罪和貪污行為造成的損失，賠償總額為1，000，000美元，這是公平和合理的；
進一步決定，授權人員(特此授權)授權並指示他們採取一切適當行動，並徵得公司法律顧問的意見，代表公司提供和維持忠實保證書；
進一步決議，指定公司首席財務官 為負責根據1940年法令第17G--1條(G)款提交必要文件和發出通知的一方；
進一步決定，授權官員(特此授權)授權並指示他們向證券交易委員會提交一份“富達債券”和任何其他相關文件或文書的副本；
進一步決議授權獲授權的高級人員(並在此獲授權)以公司的名義及代表公司作出或安排訂立、執行和交付所有該等額外協議、文件、文書及證明書，並採取所有該等步驟，並按上述任何一名或多於一名該等人員在任何時間或任何時間為達致上述決議的目的及意圖而作出的任何一名或多於一名該等人員所可作出或指示，並作出所有該等人員的付款、費用及匯款；及
進一步決定，公司或其任何董事、授權人員或其他僱員以前就上述決議所設想的文件而採取的任何和所有行動，以及上述決議所設想的行動，在所有方面均為公司的行為和行為而得到批准、確認、批准、批准和通過。
| 本文件被視為本政策的一部分。
|
紐約自由貿易區申請豁免 和類代碼披露
|
注意：這些保險單和適用的保險費率不受“紐約保險法和條例”的備案要求的限制。然而，形式和費率必須符合紐約保險法和條例的最低標準。
2-14057大可扣減或自保的保留保險金
| 發行公司：美國旅客保險公司 | ||
| 保單編號：106677161 |
| AFE-19002修訂版01-19 | 第1頁 | |||
| 2019年旅行者賠償公司。版權所有。 |
(二0二0年二月七日)
投資公司信貸管理公司
280公園大道FL 39
紐約，10017-1274
關於索賠信息線的重要信息
尊敬的投資公司信貸管理公司
旅行者債券及特殊保險公司很高興宣佈1-800-842-8496索賠信息線。此行的設計是為了向被保險人提供關於如何報告索賠或可能成為索賠的情況或事件的額外資源。
投保人可以從索賠信息線獲得下列主題的援助：
*需要包括在 索賠通知中的信息
投保人可向其發送與索賠有關的信息的地址、電子郵件地址和/或傳真號碼
*回答有關索賠程序的問題
您的保單的聲明頁列出了您應該報告索賠和索賠相關信息的位置。您還應該檢查策略的 報告要求，以瞭解您需要多長時間向Travelers報告索賠。旅客越早被通知，我們就能越早參與這個過程，並向投保人提供幫助。報告的延遲可能導致某一事項的全部或部分不包括在所提供的範圍之外。
索賠信息線應簡化索賠報告程序， 允許投保人就需要哪些信息以及有助於他們與旅行者合作的其他問題提出問題。雖然索賠信息線通過回答問題和 提供信息為投保人提供寶貴的資源，但該線並不取代政策中所載的報告要求。
我們希望客户服務的這種改進是我們的 投保人會發現的東西，幫助他們理解索賠過程，併為他們提供報告的資源。
最誠摯的問候，
小羅伯特·P·漢密爾頓
| ltr-4035埃德。06-09在美國印刷。 |
第1頁 | |||
| 2009年旅行者公司。版權所有 |
一座塔廣場
哈特福德，CT 06183
02/07/2020
投資公司信貸管理公司
280公園大道FL 39
紐約，紐約10017-1274
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| 3. | 您還可以通過 首頁上的聯繫人鏈接發送漫遊請求來安排站點的實時瀏覽。 |
| ltr-4107修訂本06-18 |
第1頁 | |||
| 2018年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| 本通知不提供任何保險，也不改變任何政策條款。若要確定承保範圍和被保險人在保險單下的權利和義務，請仔細閲讀整個保險單。有關本通知內容的更多信息，被保險人應與其代理人或經紀人聯繫。如果策略與此通知之間有任何衝突，則以 策略的條款為準。
|
獨立代理和經紀人 補償通知書 |
有關旅行者如何補償獨立代理人、經紀人或其他保險生產商的信息，請訪問以下網站：www.travelers.com/w3c/legal/Producer_Compensation_Disclosure.html.
或寫信或打電話：
旅行者，代理 補償
一座塔廣場
哈特福德，康涅狄格州06183
(866) 904.8348
| NTC-19036修訂版01-19 |
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| 2019年旅行者賠償公司。版權所有。 |
|
|
 |
投資公司債券
聲明
債券編號 106677161
美國旅客傷亡保險公司
一座塔廣場
康涅狄格州哈特福德06183
(一間股票保險公司，在此稱為該公司)
| 項目1 | 被保險人： | |||||
| 投資公司信貸管理公司 |
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| 主要地址： |
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| 280公園大道FL 39 |
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| 紐約，紐約10017-1274 |
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| (以下簡稱被保險人) |
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| 項目2 | 政策期： | |||||
| 成立日期：2006年2月， 2020年，截止日期：2021年2月6日 | ||||||
| 當地時間上午12時01分，兩個日期均在項目 1所述的主要地址。 | ||||||
| 項目3 | 所有索賠或損失通知必須通過電子郵件、傳真或 郵件發送給公司，詳情如下： | |||||
| 電子郵件：BSIClaes@Travelers.com | ||||||
| 傳真：(888)460-6622 | ||||||
| 郵件：旅客債券及特殊保險索賠 385華盛頓聖公會郵編9275-NB03F 聖保羅，MN 55102 |
||||||
| 旅客債券及特殊保險索賠電話號碼：800-842-8496 | ||||||
| 項目4 | 若未覆蓋在下面的任何指定的保險 協議的前面插入。如果沒有將金額包括在保險的單一損失限額中，則該保險協議及其任何其他提及被視為從本保證書中刪除。 | |||||
| 保險協議 | 單損失 限 保險 |
單損失 可扣減 金額 | ||||
| A.忠誠 | ||||||
|
覆蓋面A.1.盜竊罪或貪污 |
$1,000,000 |
$0 | ||||
|
覆蓋範圍A.2。恢復費用 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||
| B.房地內 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||
| C.過境 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||
| IVBB-15001 ED。01-16 | 第3頁第1頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| D. | 偽造或更改 |
$1,000,000 |
$50,000 | |||||
| E. | 證券 |
$1,000,000 |
$50,000 | |||||
| F. | 偽鈔及偽鈔匯票 | $1,000,000 |
$50,000 | |||||
| G. | 索賠費用 |
$50,000 |
$5,000 | |||||
| H. |
停止付款命令或錯誤地拒付支票 | $50,000 |
$5,000 | |||||
| I. | 計算機系統 |
|||||||
| 覆蓋範圍一.1計算機欺詐 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||||
| 覆蓋範圍一.2.欺詐性指示 |
$1,000,000 |
$50,000 | ||||||
| 覆蓋範圍一.3。恢復費用 |
未覆蓋 |
|||||||
| J. | 無法收回的存款項目 | $50,000 |
$5,000 | |||||
| 項目5 |
以前的債券或政策： |
|||||
| 被保險人接受本保證書後，通知本公司取消或終止先前的債券或保單編號 號： | ||||||
| 不適用 | ||||||
| 這種取消或終止在該債券成為 生效時生效。 | ||||||
| 項目6 |
發現期： | |||||
| 額外溢價百分比： 年化保費的100% | ||||||
| 額外 個月：12個月 | ||||||
| (如按照第VI條的規定行使，則為S.發現期) | ||||||
| 項目7 |
在發行時附上的表格和背書： | |||||
| 19002-0119；IVBB-16001-0116；IVBB-19002-0116；IVBB-19010-0116；IVBB-19045-0319；IVBB-17022-0317；IVBB-18023-1217 | ||||||
| 生產者信息： |
||||||
| Aon風險服務公司 |
||||||
| 自由廣場一號 百老匯165號3201 |
||||||
| 紐約，紐約10006 |
||||||
| IVBB-15001 ED。01-16 | 第3頁第2頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
會籤
公司已安排由其授權人員簽署這份保證書，作為證供。
|
|
| |
| 債券及專業保險公司總裁 | 公司祕書 |
| IVBB-15001 ED。01-16 | 第3頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
|
|
投資公司債券 目錄 | |
| I. |
考慮條款 |
3 | ||||||||
| 二、 |
保險協議 |
3 | ||||||||
| A. |
忠誠度 |
3 | ||||||||
| 覆蓋面A.1. |
盜竊罪或貪污 |
3 | ||||||||
| 覆蓋範圍A.2。 |
修復費用 |
3 | ||||||||
| B. |
在房地內 |
3 | ||||||||
| C. |
過境 |
4 | ||||||||
| D. |
偽造或更改 |
4 | ||||||||
| E. |
證券 |
4 | ||||||||
| F. |
偽鈔及偽鈔匯票 |
5 | ||||||||
| G. |
索賠費用 |
5 | ||||||||
| H. |
停止付款命令或錯誤地拒付支票 |
5 | ||||||||
| I. |
計算機系統 |
6 | ||||||||
| 覆蓋範圍一.1 |
計算機欺詐 |
6 | ||||||||
| 覆蓋範圍一.2. |
欺詐性指示 |
6 | ||||||||
| 覆蓋範圍一.3。 |
修復費用 |
6 | ||||||||
| J. |
無法收回的存款項目 |
6 | ||||||||
| 三、 |
一般協定 |
6 | ||||||||
| A. |
有機生長 |
6 | ||||||||
| B. |
合併-合併-購買或購置資產 |
7 | ||||||||
| C. |
被保險人的代表權 |
7 | ||||||||
| D. |
聯合保險 |
7 | ||||||||
| E. |
法庭費用和律師費 |
8 | ||||||||
| 四、 |
定義 |
8 | ||||||||
| V. |
排除 |
16 | ||||||||
| 六. |
條件 |
19 | ||||||||
| A. |
額外保險公司 |
19 | ||||||||
| B. |
發現 |
19 | ||||||||
| C. |
債券期 |
20 | ||||||||
| D. |
單損失 |
20 | ||||||||
| E. |
單一保險損失限額 |
20 | ||||||||
| F. |
可扣減 |
20 | ||||||||
| G. |
非累積極限 |
20 | ||||||||
| H. |
通知-損失證明-法律程序 |
20 | ||||||||
| IVBB-16001 ED。01-16 |
25頁第1頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| I. |
估價 |
21 | ||||||
| J. |
賦值 |
22 | ||||||
| K. |
代位權 |
22 | ||||||
| L. |
回收 |
22 | ||||||
| M. |
合作 |
23 | ||||||
| N. |
反捆綁 |
23 | ||||||
| O. |
本債券及先前保險的保險限額 |
23 | ||||||
| P. |
其他保險或賠償 |
23 | ||||||
| Q. |
有蓋財產 |
24 | ||||||
| R. |
取消、終止、更改或修改 |
24 | ||||||
|
|
S. |
發現期 |
25 | |||||
| T. |
標題 |
25 | ||||||
| IVBB-16001 ED。01-16 |
25頁第2頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
|
|
投資公司債券 覆蓋範圍擴大 | |
| I. | 考慮條款 |
考慮到 支付商定的保險費，並以聲明為前提，並根據本保證書的所有條款、條件、除外條款和限制，公司同意賠償聲明第1項(此處稱為被保險人)中所列的被保險人：
| 二、 | 保險協議 |
| A. | 忠誠度 |
覆蓋面A.1.盜竊罪或貪污
由僱員單獨或與他人勾結而實施的盜竊罪或貪污行為直接造成的損失。
覆蓋範圍A.2。修復費用
被保險人因僱員違反計算機而引起的修復費用。
| B. | 在房地內 |
| 1. | 直接造成的財產損失： |
| a. | 搶劫、入室行竊、神祕的、無法解釋的失蹤或錯位、損壞或破壞；或 |
| b. | 財產上繳時在被保險人辦公室或在其房地內的人所犯的盜竊、虛假借口、普通法或法定盜竊罪， |
當財產是 存放或存放在任何地方的辦公室或房地。保管人的房產將被視為被保險人的房產，但僅限於憑證證券的損失。該保管所持有的認證證券 的保險範圍僅限於被保險人在該存託機構的賬簿和記錄上作出適當記項所產生的利益範圍。該公司將不承擔任何保管所所建立和維持的系統內與中央處理證券有關的損失的保險責任，除非這種損失的數額超過根據任何債券或保單或 參與方基金可收回或收回的數額。
此債券不為任何 保存或交換或任何以其名義註冊的代名人提供任何擔保，包括在存託憑證系統中。
| 2. | 直接損失，通過保險協議B.1中規定的任何危險。任何財產 在任何被保險人或投資顧問辦事處內，並由被保險人的任何客户、該客户的任何代表或任何僱員所擁有的財產，不論被保險人是否對該損失負責，並在被保險人選擇的情況下，將這種損失包括在被保險人的損失證明內，但無論如何不包括由該客户、該客户的任何代表或任何僱員造成的損失。 |
| IVBB-16001 ED。01-16 |
25頁第3頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| C. | 過境 |
財產損失(不論是否有疏忽或暴力發生)，直接原因是搶劫、盜竊、盜竊、搶劫、神祕的無法解釋的失蹤、錯位、丟失或以其他方式帶走、損壞或毀壞，以及因遺失或遺失 財產而喪失認購、轉換、贖回或存款特權，而財產則在任何作為信使的人保管的任何地方過境，但在郵件中或與裝甲機動車輛公司以外的租用承運人運輸時不在此限，這種轉運應在運輸人收到這些財產後立即開始，並在目的地交付時立即終止，但只有在財產被運送時才能結束。
| D. | 偽造或更改 |
由於被保險人真誠地支付或轉讓任何財產而直接造成的損失，這些財產依賴於任何書面的、 原件：
| 1. | 可轉讓票據(債務證據除外)； |
| 2. | 存款證明書； |
| 3. | 信用證； |
| 4. | 撤回令； |
| 5. | 接受； |
| 6. | 收回財產的收據；或 |
| 7. | 針對被保險人或投資顧問的指示或諮詢意見，據稱由被保險人的客户或金融機構簽署， |
(A)有手寫簽名，該簽名是 偽造的；或(B)被更改，但僅限於偽造或更改造成損失的情況。
被保險人實際實際佔有1.至7.所列項目是被保險人依賴該項目的一個先決條件。
| E. | 證券 |
直接由被保險人真誠地為自己或他人的帳户所造成的損失：
| 1. | 取得、出售、交付或給予價值、延期信貸或承擔責任，其依據是任何正本(br}書面文件，即(An)： |
| a. | 認證證券； |
| b. | 標題文件； |
| c. | 轉讓不動產所有權的契據、抵押或其他文書，或設定或解除對不動產的留置權； |
| d. | 原產地證書或產權證； |
| e. | 存款證明書； |
| f. | 債務證據； |
| g. | 公司、合夥企業或個人擔保； |
| h. | 安全協定； |
| IVBB-16001 ED。01-16 |
25頁第4頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| i. | 指令； |
| j. | 無證保安聲明， |
那
| (1) | 對原書面文件的有效性或可執行性附有手寫簽名材料，證明 是偽造的，但僅在偽造造成損失的範圍內； |
| (2) | 被更改，但僅限於更改造成損失的範圍；或 |
| (3) | 遺失或失竊； |
| 2. | 在轉讓、轉讓、銷售單、委託委託書、保函、背書或第1.A項所列任何項目時，以書面擔保或親眼目睹任何手寫簽名。通過1.I。以上；或 |
| 3. | 根據 1.A所列任何項目的信念獲得、出售或交付，給予價值，擴展信貸或承擔責任。至1d。上面説的是假冒偽劣，但只有在假冒偽劣造成損失的情況下。 |
1.A所列物品的實際佔有和繼續實際佔有作為抵押品。通過上述1.j. 由被保險人、投資顧問、保管人或聯邦或州特許存款機構提供，對於被保險人依賴於這些項目的信仰是一個先決條件。釋放或歸還 這類抵押品是被保險人承認不再依賴這種擔保品。
| F. | 偽鈔及偽鈔匯票 |
直接由於被保險人真誠地收到美利堅合眾國及其領土和財產、加拿大或任何其他國家的任何假鈔或以美國或加拿大貨幣計值的偽鈔而造成的損失。
| G. | 索賠費用 |
被保險人在準備本保證書所涵蓋的任何保險協議 規定的損失索賠時所發生和支付的合理費用，其損失超過適用於這種保險協議的單一損失可扣減額。這些費用包括因發現被保險人蒙受的損失而進行的審計或檢查的這一部分所產生的費用(包括僱員的必要工資)，不論這些費用是否由州或聯邦監督當局要求，或由這些當局或獨立會計師進行。
| H. | 停止付款命令或錯誤地拒付支票 |
被保險人依法有責任向其客户支付的損害賠償，直接由被保險人或投資顧問 造成：
| 1. | 沒有遵守被保險人的任何客户或該客户的任何授權代表發出的通知，即停止對該客户所作或開出的任何支票或匯票付款；或 |
| 2. | 錯誤地拒付或錯誤地沒有證明由被保險人 的客户或該客户的任何授權代表所作或開出的任何支票或匯票。 |
儘管本保證書有任何其他規定，但上文第2款規定的損害賠償 不包括所涉支票或匯票的金額，也不包括支付給該支票或匯票的受款人、背書人或住宿方的金額。
| IVBB-16001 ED。01-16 |
第25頁第5頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| I. | 計算機系統 |
覆蓋範圍一.1計算機欺詐
計算機欺詐直接造成的損失。
覆蓋範圍一.2.欺詐性指示
由於被保險人或投資顧問真誠地導致資金轉移而直接造成的損失，如果被保險人或投資顧問在引起資金轉移之前盡最大努力核實發出指示的人的身份；但如果 指示據稱來自客户、被保險人或投資顧問：
| a. | 就該指令進行回調驗證；或 |
| b. | 遵循適用於交易和指示的商業上合理的安全程序。 |
這種欺詐性指示以及在適用情況下進行的回調核查，必須由被保險人或投資顧問記錄、記錄或記錄 。
覆蓋範圍 I.3。修復費用
被保險人或投資顧問因僱員以外的人違反計算機而引起的修復費用。
| J. | 無法收回的存款項目 |
損失，包括股息和應計利息，不超過已存入的每一項存款價值的15%，直接由投保人或投資顧問根據任何已證明無法收回的存款項目貸記客户、股東或訂户帳户所致的損失，但此種存款的貸記須引起：
| 1. | 允許贖回或提款； |
| 2. | 鬚髮行的股份；或 |
| 3. | 派息。 |
根據本保險協議承保的一個先決條件是，被保險人或投資顧問持有存款項目中代表的資金 ，最長天數為條例CC所允許的天數，然後才允許任何贖回或提款，或發行任何股票或就此類存款項目支付任何股息。
除非被保險人或投資顧問的標準 託收程序失敗，否則存款項目不會被視為無法收回。
本保險協議適用於具有匯兑特權的被保險人，如果 交換計劃中的所有資金都由公司為無法收回的存款項目投保。無論基金之間的交易次數如何，條例CC允許的最長天數從存款首次貸記到外匯方案中的任何基金之日起算。
| 三、 | 一般協定 |
| A. | 有機生長 |
如果被保險人或投資顧問在本債券有效期間，除通過合併 或與資產合併或購買或收購所管理的資產、資產或
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如聲明第2項所述，另一機構、該等僱員的法律責任，將自動自該增加日期起，而無須通知公司，或在保單期餘下時間內繳付額外保費。
| B. | 合併-合併-購買或購置資產 |
如果被保險人或投資顧問在本債券有效期間，合併或合併，或購買或收購 資產、管理下資產或負債，或購買或收購另一機構50%以上的有表決權股權(下稱“交易”)，本債券下的損失保險如下：
| 1. | 已發生或將會在該機構的辦公室或處所發生； |
| 2. | 已由或將會由該機構的任何一名或多於一名僱員造成；或 |
| 3. | 已產生或將產生於被保險人因該項交易的結果而獲得的資產、管理資產或負債， |
規定如下：
| a. | 自動損失承保範圍 |
如果交易涉及的資產、管理下的資產和負債的數額超過所有被保險人截至交易日期前的最近一年結束的合併資產 的25%，則就交易而言，這一債券的保險範圍將支付給發現的單一損失，而導致損失的行為是在交易生效之日或之後發生的。這種保險在交易日期或債券終止日期(以較早的日期為準)後60天終止，除非被保險人向公司提供通知，並獲得公司書面同意將承保範圍延長至上述日期之後，並在獲得該同意後，如有需要，向公司支付額外保險費。
| b. | 自動發現覆蓋 |
如果一項交易涉及的資產、管理下的資產和負債的數額低於所有被保險人截至交易日期前的最近一天的合併資產 的25%或以下，則就該交易而言，就交易而言，本債券的保險範圍將支付給在交易生效日期之後發現或 的單一損失，在申報第2項規定的保單期的剩餘時間內支付，而不收取額外保險費，不向公司發出交易通知。
| C. | 被保險人的代表權 |
任何由被保險人或其代表所作的陳述，不論是否載於申請書內，均不得當作是任何 的保證，但就作出該陳述的人所知及所信者而言，則屬真實。
| D. | 聯合保險 |
本保證書不賠償或使任何被保險人對投資顧問或由該被保險人擁有、控制或經營的獨資公司、合夥企業或公司遭受的損失無害，除非在“總協定B.”內可有限地提供，但本款不適用於由被保險人根據本協議(控股公司)以外的其他被保險人組織的 一名代名人所蒙受的損失。
如果兩名或兩名以上的被保險人在本保證書範圍內，被保險人的第一名 將為所有被保險人採取行動。公司向第一名被保險人支付任何被保險人所遭受的損失的款項，完全解除了本公司因這種損失而遭受的損失。如果第一個被保險人停止在本保證書範圍內投保，則 下一個被保險人將被認為是第一個被保險人。在沒有被保險人的情況下
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作為下一個被保險人，所有剩餘被保險人中擁有最大綜合資產的被保險人將成為第一個被保險人。任何被保險人或投資顧問所擁有或發現的知識，構成所有被保險人為本債券的所有目的而獲得的知識或發現。公司對所有被保險人遭受的損失或損失的賠償責任將不超過如果所有這些損失或損失由一名被保險人承擔，公司 應負賠償的數額。
| E. | 法庭費用和律師費用-法律程序-辯護選舉 |
公司將賠償被保險人的法院費用和被保險人在 中為強制執行被保險人的責任而提起的任何訴訟或法律程序所發生和支付的合理律師費，因為任何損失、索賠或損害，如果針對被保險人成立，將構成本保證書下的可收取損失 ，超出任何可扣除的損失數額，但就保險協議A而言，本賠償只適用於下列情況：
| 1. | 僱員承認犯有盜竊罪或挪用公款罪； |
| 2. | 僱員被裁定犯有盜竊罪或挪用公款罪； |
| 3. | 在上文第1條或第2條沒有規定的情況下，仲裁小組在審查商定的事實陳述後同意，如果對該僱員提出起訴，該僱員將被判犯有盜竊罪或貪污罪。 |
這種賠償是對適用的保險協議或保險範圍的單一保險損失限額的補充。
被保險人或投資顧問必須在接到通知後立即通知公司任何此類訴訟或法律程序(Br})，並應公司要求，將其中的所有訴狀和其他文件的副本提供給公司。在公司的選擇中，被保險人將允許公司以被保險人的名義，通過公司選擇的代理人進行這種訴訟或法律程序的辯護。在這種情況下，被保險人和投資顧問將提供公司認為對該訴訟或法律程序的辯護所必需的一切合理信息和協助，但金錢除外。
如果被保險人的責任或指稱責任的數額大於根據本債券可收回的 數額，或如果適用單一損失可扣減額，或兩者均適用，則公司根據本總協定E承擔的責任僅限於被保險人或公司支付的法院費用和律師費的比例，即根據本債券可收回的數額與被保險人的責任或指稱的責任總額有關。任何因被保險人的責任或據稱的 責任大於根據本債券的任何保險協議可收回的數額而不能收回的數額，並不能減少適用於這種保險協議或保險範圍的單一損失可扣減額。
如果公司支付的訴訟費和律師費超過了其在這些費用和費用中所佔的比例，被保險人將迅速補償公司的超額費用。
| 四、 | 定義 |
如本債券所用：
| A. | 驗收指受票人在匯票上簽名，承諾以 名義承兑的書面匯票。 |
| B. | 債券期具有第六節“條件，C.債券期”所述的含義。 |
| C. | 回調驗證指與聲稱的客户進行口頭交談，使用預先確定的電話號碼，以核實客户的身份和資金轉帳請求的真實性。 |
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| D. | 存款證明書指被保險人或金融機構書面確認收到的款項，並約定償還。 |
| E. | 產地來源證或產權證指由個人 財產的製造商或政府機構簽發的書面文件，證明個人財產的所有權並以此轉讓所有權。 |
| F. | 認證安全性指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業 ，或發行人的義務，即： |
| 1. | 以不記名或掛號形式簽發的書面文書為代表； |
| 2. | 一種在證券交易所或市場上通常交易的類型，或在作為投資媒介發行或交易的任何領域內得到普遍承認的類型；以及 |
| 3. | 一個類別或系列中的一個，或按其術語可分為一個或一系列的股份、參與、利益 或義務。 |
| G. | 計算機欺詐指僱員以外的自然人或實體故意、未經授權和欺詐性地將數據或計算機指令 直接輸入或改變計算機系統內的數據或計算機指令，包括通過互聯網或網絡進行的任何此類輸入或更改，但此種輸入或更改須導致： |
| 1. | 須轉讓、支付或交付的財產； |
| 2. | 被保險人或其客户的帳户，應增加、刪除、借方或貸記；或 |
| 3. | 借方或貸記未經授權或虛構的帳户。 |
| H. | 計算機系統指： |
| 1. | 任何電腦；及 |
| 2. | 任何輸入、輸出、處理、儲存或通訊裝置，或任何有關網絡、操作系統或 應用軟件，如與該電腦連接或使用， |
由被保險人或投資顧問租用、擁有、租賃、許可給被保險人或投資顧問，或受其直接業務控制。
| I. | 計算機違規指： |
| 1. | 將電腦病毒引入電腦系統；或 |
| 2. | 自然人損壞或銷燬儲存在計算機系統內的計算機程序、軟件或其他電子數據的自然人，該自然人： |
| a. | 未經授權而進入該等電腦系統；或 |
| b. | 授權進入這類計算機系統，但使用這種訪問造成這種損壞或破壞。 |
| J. | 計算機病毒意味着可能破壞、更改、污染或降低以下方面的 完整性、質量或性能的任何惡意代碼： |
| 1. | 在任何計算機系統或網絡中使用或儲存的電子數據；或 |
| 2. | 計算機網絡、任何計算機應用軟件、計算機操作系統或相關網絡。 |
| K. | 假冒偽劣指對實際的、有效的或可驗證的原件的書面模仿， 意在欺騙並被視為原件。 |
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| L. | 託管人指被保險人或投資顧問指定維持對被保險人資產的佔有和控制的機構。 |
| M. | 客户僅就保險協議一.2而言，指與被保險人或投資顧問簽訂“資金轉移協議”的實體或自然人。 |
| N. | 存託指結算公司，即： |
| 1. | 根據1934年“證券交易所法”(15 U.S.C.78Q-1)第17A條在證券交易委員會註冊為結算機構；或 |
| 2. | 聯邦儲備銀行或授權經營財政部 條例中所述的聯邦簿記系統的人或實體，其編號為31 CFR 357，SubPart B，或根據其他聯邦機構的類似條例運作的記賬系統。 |
| O. | 所有權文件指一份書面文件，即提單、碼頭令、碼頭收據、倉庫收據或貨物交付訂單，以及在正常業務或融資過程中被視為足以證明擁有該文件的人有權接收、持有和處置該單證及其所涵蓋的貨物的任何其他書面文件，並必須看來是由受託保管人簽發或寄給受託保管人，以涵蓋被保管人所管有的貨物，這些貨物要麼已查明，要麼是已查明的質量的可替換部分。 |
| P. | 電子數據處理機指被保險人或投資顧問以書面授權的自然人、合夥企業或公司，作為客户或金融機構向被保險人提交支票的數據處理者，但不包括作為轉讓代理人或以任何其他 機構身份為被保險人、聯邦儲備銀行或清算所簽發支票、匯票或證券的任何此類處理器。 |
| Q. | 電子記錄指通過電子方式創建、生成、發送、傳遞、接收或存儲 的信息，並以可感知的形式檢索。 |
| R. | 僱員指： |
| 1. | 被保險人的官員、合夥人或其他僱員，該人受僱於被保險人併為其提供服務，被保險人直接通過工資、薪金或佣金向其提供補償；或在被保險人終止服務後60天內，但此種解僱並非因僱員欺詐或不誠實所致； |
| 2. | 一名客座學生或實習生在任何一名被保險人或投資顧問的辦公室或房地內從事學習或工作，而該人正在為被保險人提供服務； |
| 3. | 被保險人或投資顧問聘請的任何代理人，以及該律師的任何僱員，但在為被保險人提供法律服務時僅限於 ； |
| 4. | 任何自然人通過合同被指派在被保險人或 投資顧問的房地內履行僱員的通常職責，並在被保險人的監督下，包括由任何職業介紹所向被保險人提供臨時人員或臨時或兼職投資顧問的人員，包括根據被保險人和勞工租賃公司之間的書面協議租賃給被保險人或投資顧問的自然人，以履行與被保險人的業務有關的職責；(就本保證書的所有目的而言，由單一職業介紹所或勞工租賃公司提供的所有自然人將集體視為一人，但R.2條件的最後一段除外)； |
| 5. | 在本保證書生效日期之前與被保險人合併或合併的機構的僱員，或在本債券生效日期之後，或在“總協定B”規定的範圍內，但僅限於該機構僱員的行為，以及該機構的行為導致該機構 |
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| 承擔在合併或合併時被保險人或機構所不知道的損失； |
| 6. | 被保險人或投資顧問授權作為電子數據處理器提供 服務的每一自然人、合夥企業或公司(每個此類電子數據處理器，以及該電子數據處理器的合夥人、高級人員和僱員，除R.2條件外，就本保證書的所有目的而言，將集體視為一名僱員)； |
| 7. | 任何被保險人、投資顧問、承銷商(分銷商)、轉帳代理人、股東會計記賬管理人或管理人的董事或受託人，與被保險人簽訂書面協議，以保存財務或其他所需記錄，但僅在執行屬於高級人員或僱員通常職責範圍內的行為時，或在作為正式選出或任命審查或審計或保管或接觸被保險人財產的任何委員會成員時； |
| 8. | 任何作為志願者的自然人，而該自然人受被保險人的指揮和控制，併為被保險人提供服務； |
| 9. | 根據與被保險人簽訂的書面協議被保留為顧問的任何自然人，而該人受被保險人的指導和控制，併為被保險人提供服務；以及 |
| 10. | 以下人員、合夥人或僱員： |
| a. | 一名投資顧問； |
| b. | 承銷商(分銷商)； |
| c. | 轉讓代理人或股東會計記賬人；或 |
| d. | 經書面協議授權保存財務或其他必要記錄的管理人， |
對於被保險人，但僅在執行屬於被保險人通常職責範圍內的行為時，或在作為經正式選舉或任命以審查或審計或保管或獲取任何此類被保險人財產的任何委員會成員時，或以 成員的身份行事，條件是隻有轉讓代理人的僱員或合夥人、股東會計記錄管理人或管理人是被保險人或投資顧問、承保人或管理人的附屬人，且該人不是該被保險人的投資顧問、承銷商或管理人，將包含在員工定義中。
僱員還指上述任何自然人，而這種 人正在請病假、軍假或其他休假。保險適用於休假期間的任何這類僱員，不論該僱員在休假期間是否仍受被保險人的指導和控制。
僱員並不是指任何代理人、經紀人、因素、佣金商人、收貨人、獨立承包商或代表或 以上未指明的一般性質的其他人。
| S. | 債務證據指由被保險人的客户或由被保險人或投資顧問持有的書面票據(包括可轉讓票據)籤立、 或據稱已籤立，在正常業務過程中被視為證明客户欠被保險人的債務。 |
| T. | 金融機構指： |
| 1. | 銀行、信託公司、儲蓄銀行、信用社、儲蓄貸款協會或類似的儲蓄機構；或 |
| 2. | 證券經紀公司、共同基金、流動資產基金或者類似的投資機構； |
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但金融機構不包括任何被保險人或投資顧問的實體、機構或組織。
| U. | 偽造意味着在未經授權的情況下，用手寫簽名直接應用於書面文檔的另一個人或組織的名稱簽名，並意圖欺騙。 |
寫在 上的簽名--一種為創建手寫簽名的電子數字化圖像或手寫簽名的再現而捕獲該簽名的電子便攜裝置--被視為與手寫簽名相同。任何其他形式的 電子簽名或數字簽名都不被視為手寫簽名。
偽造並不意味着一個人的全部或部分簽名是以任何身份，以任何身份簽署的或不經授權的一個人的姓名的全部或部分簽名。
| V. | 欺詐性指令指針對被保險人或投資顧問的故意、欺詐性和未經授權的指示，即： |
| 1. | 通過電話傳真傳送，並： |
| a. | 聲稱併合理地看來來自客户、金融機構或被保險人的另一個辦事處； |
| b. | 事實上，並非由客户、金融機構或受保人的另一辦事處傳送；及 |
| c. | 聲稱併合理地似乎載有授權發起這種轉讓的人的手寫簽名 ，證明已被未經授權的人使用；或 |
| 2. | 以口頭方式通過電話傳送，據稱來自： |
| a. | 客户的高級官員、董事、合夥人或僱員，經客户授權指示被保險人或投資顧問進行這種轉移； |
| b. | 自然人的顧客；或 |
| c. | 被保險人另一個辦事處的僱員，經被保險人授權，指示其他僱員 將資金存入客户帳户；並由一名專門指定接受此類指示並按此指示行事的僱員接收， |
但事實上是由第五.2段所描述的人以外的人傳送的；或
| 3. | 通過電子郵件傳送，其目的是合理地似乎是來自被保險人的客户，但 實際上是由該客户以外的人發送的。 |
欺詐性指令不包括任何看來是來自客户的指令，除非該指令是通過被保險人和客户之間的資金轉移協議授權的方法發送的。
| W. | 資金轉移協議指由客户簽署的協議，即： |
| a. | 授權被保險人或投資顧問依靠語音、 傳真或電子郵件傳送的指示進行資金轉賬； |
| b. | 向被保險人或投資顧問提供獲準啟動資金轉移的人的姓名。 |
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| X. | 擔保指一項書面承諾，要求籤字人向被保險人或其受讓人或被保險人購買參與債務的金融機構償還另一人的債務，如果該債務沒有按照其條件償還的話。 |
| Y. | 指令指向無證書證券的發行人發出的書面命令，要求 登記所指定的無證書證券的轉讓、質押或解除質押。 |
| Z. | 投資顧問指經修正的1940年“投資顧問法”第202(A)(11)條所界定並根據該法註冊的任何實體，但必須代表被保險人行事。 |
| AA。 | 存款項目指存入客户、股東或 訂閲者帳户的任何支票或匯票。 |
| BB。 | 盜竊罪或貪污指1940年“投資公司法”( §37)中所界定的盜竊罪或貪污行為。 |
| CC. | 信用證指金融機構或其他人應客户要求作出的書面承諾，即金融機構或其他人在遵守信用證規定的條件後將履行匯票或其他付款要求。 |
| DD. | 貸款指被保險人的所有信貸擴展和所有有利於被保險人的債權人關係 的交易，以及被保險人假定存在債權人關係的所有交易。 |
| EE。 | 信使指在因原僱員喪失工作能力而在緊急情況下管有被保險人財產的僱員，而該僱員不在 、被保險人或投資顧問的處所以外，或在任何其他自然人擔任該財產的保管人的情況下。 |
| FF。 | 錢指由國內或外國 政府作為其貨幣一部分授權或採用的當前使用的交換媒介。 |
| GG。 | 可轉讓票據指書面文件，即： |
| 1. | 由製造商或出票人簽署； |
| 2. | 包含無條件的承諾或命令，以支付一定金額的金錢，而不包含由製造者或出票人給予的其他承諾、命令、 義務或權力； |
| 3. | 按要求付款或在指定時間付款；及 |
| 4. | 支付給訂單或持票人。 |
可轉讓票據也指偽造支票或替代支票。
| 哈。 | 網絡指由或通過任何電子或計算機 通信系統的設施提供的任何和所有服務，包括Fedwire、Clearing House Interbank Paying System(芯片)、Society for Worldwide Interbank Financial Telecom(SWIFT)、National Automated Clearing House Association(NACHA)和類似的銀行間支付或 結算系統，包括被保險人蔘與的任何共享網絡、互聯網接入設施或此類系統的其他類似設施，允許將數據或程序從一臺計算機 輸入、輸出、檢查或傳輸到計算機系統。 |
| 二、 | 原版意味着第一次渲染或原型，不包括影印本或電子 傳輸，即使收到和打印。 |
| JJ | 預先確定的電話號碼表示電話號碼： |
| 1. | 由客户在被保險人或投資顧問開户時提供； |
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| 2. | 客户在被保險人或投資顧問開立賬户後親自提供，而實際存在於被保險人或投資顧問的房地內，並出示政府簽發的照片身份證明； |
| 3. | 在“資金轉移協定”中作出規定； |
| 4. | 取代以前為客户帳户提供的電話號碼，條件是確認 改變的合法性是通過在JJ.1.，JJ.2段所述的電話號碼上與客户直接聯繫實現的。或者JJ.3。以上；或 |
| 5. | 更換以前為客户帳户提供的電話號碼，保險 或投資顧問至少在收到欺詐性指示前30天收到。 |
| KK. | 財產指貨幣、憑證證券、未證證券、可轉讓票據、存款憑證、所有權文件、接受書、債務證據、擔保協議、提款單、原產地或產權證、信用證、保險單、不動產所有權、契據和抵押、收入和其他郵票、代幣、未售出的國家彩票、帳簿和其他電子記錄、寶石、珠寶、各種形式的貴金屬以及上文所列的有形個人財產項目。 |
| 是啊。 | 修復費用指被保險人或投資顧問 經公司事先書面同意，為恢復、更換或複製儲存在計算機系統內的受損或被毀的計算機程序、軟件或其他電子數據，或被保險人擁有、持有或負責的計算機程序、軟件或其他電子數據而支付的合理費用，以恢復、更換或複製存儲在計算機系統內的計算機程序、軟件或其他電子數據；但如被保險人或投資顧問裁定該等電腦程式、軟件或其他電子資料不能合理地恢復、更換或複製，則恢復開支只指被保險人或投資顧問在公司事先書面同意下，為達致該項決定而招致的合理費用。 |
修復費用不包括：
| 1. | 由於重建計算機程序、軟件或其他電子數據而引起的費用，而 被保險人沒有許可證使用這些程序、軟件或其他電子數據； |
| 2. | 如果計算機程序、軟件或其他電子數據是由被保險人沒有許可證使用的計算機程序、軟件或其他電子數據造成的，則用於恢復、更換或複製受損或被毀的計算機程序、軟件或其他電子數據的費用； |
| 3. | 為設計、更新、改進或完善計算機程序、軟件、 或其他電子數據的操作或性能而發生的費用；或 |
| 4. | 用於重做作為存儲的計算機 程序、軟件或其他電子數據的基礎或結果的工作產品、研究或分析的費用。 |
| 嗯。 | 安全協議指在個人財產或 固定裝置上產生權益並保證支付或履行義務的書面協議。 |
| NN. | 安全程序指被保險人或投資顧問建立的不包括語音識別的 認證過程，該過程需要使用算法或其他代碼、標識單詞或數字、加密或類似的安全設備或過程。以下不被視為安全 過程： |
| 1. | 被保險人或投資顧問可制定安全程序的一般性聲明； |
| 2. | 被保險人或投資顧問可以執行回調或其他安全程序的陳述；或 |
| 3. | 投保人或投資顧問只接受帳户上指名人員的請求的聲明。 |
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| 哦。 | 單損失具有第六節所述的含義。條件，D.單項損失。 |
| PP. | 無證書證券聲明指 無證書證券的頒發者的書面聲明，其中包括： |
| 1. | 對無證書證券是其中一部分的問題的説明； |
| 2. | 股份或單位數目： |
| a. | 轉讓給註冊所有人； |
| b. | 登記所有人向登記質權人質押的； |
| c. | 登記質權人解除質押； |
| d. | 在該陳述書的日期以該註冊擁有人的名義註冊；或 |
| e. | 在聲明日期作出保證的前提下； |
| 3. | 登記所有人和登記質權人的姓名、地址； |
| 4. | 發行人的任何留置權和限制的批註，以及無證書證券 受到或可能受其管轄的任何不利索賠，或聲明沒有任何這些留置權、限制或不利索賠；以及 |
| 5. | 日期： |
| a. | 將股份或單位轉讓給股份或單位的新登記所有人； |
| b. | 已登記質權人的質押； |
| c. | 如果是定期報表或年度報表的話。 |
| QQ。 | 替代檢查指在21的支票 結算中定義的原始書面支票的紙張複製。聖經修正的2003年“世紀法”。 |
| RR. | 運輸公司指為 運輸提供自己的或租用的車輛或提供貨運或空運服務的任何組織。 |
| 黨衞軍。 | 無證書證券指發行人的股份、參與或其他財產權益，或發行人的企業 ，或發行人的義務，即： |
| 1. | 沒有以不記名或掛號形式簽發的書面票據，其轉讓是由發行人或代表發行人為此目的而備存的帳簿上登記的； |
| 2. | 一種在證券交易所或市場上通常交易的類型，或在發行或交易作為投資媒介的任何領域內得到普遍承認的類型；以及 |
| 3. | 一個類別或系列中的一個，或按其術語可分為一個或一系列的股份、參與、利益 或義務。 |
| TT. | 提款令指由被保險人的客户簽署的不可轉讓書面 票據(指示除外)，授權被保險人按其所述金額借記客户帳户。 |
| 呃。 | 寫成意思是通過放在紙上的字母或標記來表示，眼睛可以看到。它不包括電子記錄中所載的信息，也不包括通過傳真傳送的與D協議保險有關的信息。 |
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| V. | 排除 |
| A. | 該債券不包括因偽造或更改而直接或間接造成的損失，除非根據A、D、E、F或G.保險協議投保 。 |
| B. | 本保證書不包括因戰爭、入侵、外國敵人的行為、敵對行動(不論是否宣戰)、內戰、叛亂、革命、叛亂、軍事或篡奪權力、沒收、國有化、徵用、或破壞或損壞任何政府、公共或地方當局或根據任何政府、公共或地方當局的命令而造成的財產損失，除非這種損失發生在叛亂協定C規定的情況下，除非這種損失是在叛亂協定C規定的情況下發生的，任何代表被保險人發起這種轉運的人都不知道與上述任何一項有關的行為或條件。 |
| C. | 這種債券不包括核反應、核輻射、放射性 污染、生物或化學污染或任何相關行為或事件直接或間接造成的損失。 |
| D. | 本保證書不包括因被保險人的任何董事或受託人的任何行為而直接或間接造成的損失，但受僱為受保人、養卹金或當選官員或被保險人僱員的董事或受託人除外，但在執行屬於僱員通常職責範圍內的行為時，或在以被保險人董事會或受託人的決議正式選舉或任命的任何委員會成員代表被保險人執行有別於一般董事行為的情況下，則不在此限。 |
| E. | 本債券不包括直接或間接造成的損失，包括完全或部分不支付或拖欠任何涉及被保險人作為貸款人或借款人的貸款或交易，或擴大信貸，包括購買、貼現或以其他方式取得虛假或真實的 帳户、發票、票據、協議或債務證據，不論這些貸款、交易或延期是真誠地或通過欺騙、詭計、欺詐或虛假偽裝而獲得的，但在保險協議A或 E.所涵蓋的情況下除外。 |
| F. | 本保證書不包括僱員造成的損失，但： |
| 1. | 在投保協議A所涵蓋的情況下；或 |
| 2. | 在投保協議B.或C.下，直接由神祕的、無法解釋的失蹤或 錯位或非故意毀壞或財產損壞所造成的。 |
| G. | 本債券不包括直接或間接因使用或聲稱使用信貸、借方、收費、使用 、便利、身份證明現金管理或其他卡而造成的損失： |
| 1. | 取得信貸或資金； |
| 2. | 進入任何自動櫃員機；或 |
| 3. | 在進入任何電子資金轉賬系統的任何銷售點終端、客户銀行通信終端或類似的電子終端 時， |
不論這類卡是由被保險人或被保險人以外的任何人簽發的，或看來是由被保險人簽發的，但在投保協議A所涵蓋的情況下除外。
| H. | 本債券不包括因下列威脅而從被保險人辦事處或投資顧問處交出財產而造成的損失： |
| 1. | 對任何人造成身體傷害，但在信使 保管下的過境財產損失除外，條件是當這種轉運開始時，被保險人不知道有任何這種威脅；或 |
| 2. | 對被保險人的房屋或者財產造成損害， |
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除非投保協定A所涵蓋。
| I. | 本債券不包括直接或間接因客户帳户付款或提款而造成的損失，這些款項或提款涉及對該帳户的錯誤貸記，除非此種付款或提款是由在付款或提款時在被保險人或投資顧問辦公室內的存款人或代表實際收到的，或除非是投保協議A所涵蓋的。 |
| J. | 這一債券不包括直接或間接因支付或從 客户帳户提款而造成的損失，這些款項涉及因任何原因而最終未付款的存款項目，包括偽造或任何其他欺詐，但在投保協議A或J所涵蓋的情況下除外，但這一豁免不適用於美國政府的支票或匯票，這些支票或匯票在所述支票或匯票的資金匯入被保險人帳户或記入保險帳户後，因任何原因而退還給被保險人。 |
| K. | 該債券不包括直接或間接因偽造而造成的損失，除非投保 協議A、D，但僅涉及可轉讓票據(債務或替代支票證據除外)、E或F。 |
| L. | 本保證書不包括下列財產損失： |
| 1. | 在郵件中； |
| 2. | 由任何運輸公司保管，但如“C保險協議”另有規定，任何運輸公司管有及保管的不可轉讓票據，將當作受“C保險協議”所涵蓋；或 |
| 3. | 位於任何運輸公司的處所內， |
但保險協議A所涵蓋的除外。
| M. | 這種債券不包括潛在收入，包括未由被保險人實現的利息和股息。 |
| N. | 本保證書不包括被保險人負有法律責任的任何類型的損害賠償，但不包括由本保證書所涵蓋的損失直接造成的直接賠償損失，但不包括其倍數。 |
| O. | 本保證書不包括被保險人為證明存在 或本保證書所涵蓋的損失數額而發生的任何費用、費用或其他費用，除非投保協議G所涵蓋的費用、費用或其他費用。 |
| P. | 這種債券不包括任何性質的間接或間接損失。 |
| Q. | 本保證書不包括因被保險人或任何僱員違反規定而造成的損失： |
| 1. | (I)發行、購買或出售證券；(Ii)在證券交易所或在櫃枱市場進行證券交易；(Iii)投資公司；或(Iv)投資顧問；或 |
| 2. | 根據任何該等法律訂立的任何規則或規例， |
除非被保險人證明造成上述損失的行為涉及欺詐性或不誠實行為，在沒有此類法律、規則或條例的情況下，這種行為將給被保險人造成同樣數額的有擔保損失。
| R. | 本債券不包括直接或間接因金融機構或存託機構或其接管人或清算人未能應被保險人或投資顧問的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人的資金或財產而造成的損失，除非在投保協議A或B.1.a所涵蓋的情況下除外。 |
| S. | 該債券不包括涉及任何未經認證的證券的損失，除非是美國任何聯邦儲備銀行的無憑證證券，或者是根據A、E或I協議投保的損失。 |
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| T. | 除所有其他排除外，本債券不包括在保險協議I項下的損失： |
| 1. | 直接或間接由獲準進入 計算機系統的個人輸入或更改，他真誠地根據電報、電傳打字機、人的聲音通過電話或任何其他方式收到的指示或建議行事，除非這種指示或建議是由軟件承包商 (或其合夥人、官員或僱員)授權的，或投資顧問授權為計算機系統設計、開發、準備、供應、服務、編寫或執行程序，除非是在“保險協定”I.2所涵蓋的情況下； |
| 2. | 由自動結算所(包括聯邦儲備銀行)、服務局、 電子通訊系統(包括Fedwire、晶片及SWIFT)的僱員或董事，或與被保險人訂有合約提供電子轉賬服務的商人所致；或 |
| 3. | 直接或間接產生於對任何 電子通信真誠行事的僱員所作的記錄或更改，除非這類指示據稱是由客户、金融機構或自動結算所發出的，除非在保險協議一.2所涵蓋的情況下除外。 |
| U. | 該債券不包括因計算機欺詐或機械故障或任何計算機系統不能正常工作而直接或間接造成的損失，除非投保協議A、B或I。 |
| V. | 本保證書不包括在保險協議一.2下，除所有其他排除外，直接或間接因被保險人或投資顧問承擔合同責任而造成的 損失，除非責任來自保險協定一.2所涵蓋的損失。並且不管合同的存在與否，都會強加給被保險人。 |
| W. | 本保證書不包括因盜竊、失蹤、銷燬或披露無形財產或機密信息(包括商業機密、客户名單、客户知識產權、機密處理方法、公式、專利、計算機程序、底片、圖紙、手稿、印刷品和 其他類似性質的記錄而直接或間接造成的損失)，不論這些機密信息是由被保險人或投資顧問擁有，還是由被保險人或投資顧問以任何身份持有，包括與另一人同時持有。 |
| X. | 本保證金不包括因數據安全漏洞或事件而產生的費用，包括法醫審計費用、罰款、罰款、遵守聯邦和州法律的費用、支付卡行業數據安全標準(如果適用)，或與通知受影響個人有關的費用，當受影響個人的可識別客户、財務或醫療信息在被保險人的照料、保管或控制期間被盜、獲取、下載或挪用時。 |
| Y. | 除所有其他除外情況外，本保證書不包括A.1.保險協議所規定的直接或間接因僱員所稱或實際毀壞財產而造成的 損失。 |
| Z. | 本保證書不包括被保險人或投資顧問同意承擔的損失、費用或費用，或在法律上沒有義務根據“統一商法典”或世界任何其他共同、案例或侵權法、法規、規則或法規承擔這種損失、費用或費用，包括任何清算或類似組織的任何規則或代碼， ，包括任何清算或類似組織的任何規則或代碼；但“保險協定一.2”所涵蓋的除外。 |
| AA。 | 本保證書不包括直接或間接因僱員 的不誠實或欺詐行為而造成的損失，因為該僱員根據條件R.被取消、終止、變更或修改而終止了保證書，但這種排除不適用於在保證書終止時已由該僱員保管的任何財產的損失，或直接因保證書終止前發生的不誠實或欺詐性行為而造成的損失。 |
| BB。 | 本保證書不包括因未經授權的在線網絡、計算機系統或 互聯網訪問被保險人通過使用欺詐獲取的客户登錄、標識、密碼或身份驗證信息而維持的客户帳户而造成的損失，但下列情況除外： |
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| 信息是通過未經授權的欺詐訪問計算機系統上載有此類信息的安全文件而直接獲得的，除非“保險協定” I.2所涵蓋的情況除外。 |
| CC. | 本保證書不包括被保險人或投資顧問被裁定從事敲詐勒索活動的任何民事、刑事或其他法律程序造成的損害，除非被保險人證明造成這種損害的行為是僱員在直接導致保險協定A所涵蓋的被保險人遭受損失的情況下實施的。 |
| DD. | 本保證書不包括直接或間接因欺詐性指示而造成的任何損失，除非承保協議一.2所涵蓋的 。 |
| EE。 | 本保證書不包括因被保險人、投資顧問或任何僱員非法披露非公開信息而對被保險人施加的責任所造成的損失或費用，也不包括因任何僱員根據這些信息採取行動而造成的損失或費用，不論是否經授權。 |
| FF。 | 這一債券不包括因將電子記錄輸入 計算機系統而直接或間接造成的損失，無論是在被保險人的客户的房地內，還是在該客户的控制下，都是由授權進入客户認證機制的客户或其他人造成的。 |
| 六. | 條件 |
| A. | 額外保險公司 |
如果不止一家公司、合夥企業或個人，或它們的任何組合被包括在本保險範圍內：
| 1. | 公司對任何一人或多人所蒙受的損失或損失所負的全部責任將不超過公司在此承擔賠償責任的 限額，如果其中任何一人承擔這種損失的話； |
| 2. | 第一名被保險人將被視為有權作出、調整、接受和強制執行根據 保證書提出的所有索賠，並將被視為其他人的代理人，為此目的以及為發出或接受本保證書條款所要求或允許給予的任何通知，但公司須向每一名被保險人 提供一份擔保書副本和對保證書的任何修改，以及任何被保險人每一次正式提出索賠的副本，並在執行這種和解之前通知任何解決索賠的條件； |
| 3. | 本公司將不負責向第一個名為 的投保人適當申請本合同下的任何付款；以及 |
| 4. | 任何被保險人的合夥人、高級人員或監督人員為 條件B、條件H或條件R的目的而擁有或發現的知識或發現構成所有被保險人的知識或發現。 |
| B. | 發現 |
本保證書適用於被保險人在保修期內發現的損失。發現發生在以下情況：被保險人或投資顧問的官員或董事首先意識到會導致一個合理的人假定已經或將發生本債券所涵蓋的某一類型的損失的事實，而不論造成或造成這種損失的行為是何時發生的，即使損失的確切數額或細節屆時可能不為人所知。
當被保險人的高級官員或董事或投資顧問收到關於實際或潛在索賠的通知時，也會發生發現，據稱在這種情況下，被保險人對第三方負有賠償責任，如果情況屬實，則構成本保證書下的損失 。
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| C. | 債券期 |
債券期是指自本債券成立之日或其任何年度週年之日起一年的期間，或如該債券成立日期或週年日至本債券到期日之間的 時間少於一年，則為較短期限。
| D. | 單損失 |
單一損失是指公司根據“總協議”E.所承擔的全部損失，包括法院費用和律師費。
| 1. | 任何一項或一系列與盜竊、搶劫或企圖有關的行為，其中不涉及任何僱員； |
| 2. | 任何人(不論是否僱員)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽作為或不作為，造成財產的損壞、毀壞或錯位； |
| 3. | 除上文第1及2節所指明的作為或不作為外，由任何人(不論是否僱員 )所引起的作為或不作為，或涉及該人的作為或不作為；或 |
| 4. | 上述1、2或3中未指明的任何傷亡或事件。 |
| E. | 單一保險損失限額 |
公司對每一項損失的賠償責任將不超過申報單第4項規定的適用的保險單項損失限額。如果一項損失是由一項以上的保險協定或承保範圍所涵蓋，則每項適用的保險協定或承保範圍的單一損失限額將分別適用於這種保險協定或保險範圍所涵蓋的損失 的這一部分，但這種單一損失的應付最高限額不得超過保險的最大適用單一損失限額。
| F. | 可扣減 |
本公司僅對任何單一損失超過“ 保險協議”的可扣減金額或適用於該損失的承保範圍承擔責任，但須遵守適用的單一損失限額。
如果一項單一的 損失在一項保險協定內有一項以上的承保範圍，則每項適用的保險申報第4項所列的單一損失可扣減額將分別適用於此種保險範圍內所涵蓋的該單項損失 部分，但該單項損失可扣減額的總和將不超過任何此種保險的最高可適用的單項損失扣減額。
被保險人將按本保證書規定的時間和方式通知公司，本保證書的 條款所涵蓋的任何損失超過適用於該損失的單一損失可扣減額的25%，不論公司是否對此負有責任，公司應應公司的請求，向其提交一份簡要説明，説明關於該損失的詳情 。
| G. | 非累積極限 |
公司保險的單一損失限額從債券期到債券期的金額不是累積的，無論該債券有效的年數、該債券可被更新或替換的次數或應付或支付的保險費數目。
| H. | 通知-損失證明-法律程序 |
| 1. | 被保險人或投資顧問必須在發現損失後90天內儘早通知公司。 |
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| 2. | 在被發現後六個月內，被保險人或投資顧問必須向公司提供正式宣誓的損失證明，並提供全部詳情。 |
| 3. | 在損失證明中列出的丟失的憑證證券，如果發行了這種證券，將用證書或債券編號加以識別。 |
| 4. | 根據本條例追討任何損失的法律程序，將不會在 向公司提交損失的正本證明後60天屆滿前或在發現該損失後24個月屆滿後提出，但因“總協定”E.所述任何訴訟中針對受保人的判決而根據本條例提出的任何訴訟或法律程序，或追討在該宗訴訟中已繳付的律師費，均須在判決及該宗訴訟成為最終判決的日期起計24個月內提出。 |
| 5. | 如果本保證書所包含的任何限制被任何法律所禁止，則這種限制 將被視為被修正，以等於該法律規定的最低時效期限。 |
| 6. | 本保證書僅供被保險人使用和受益，本公司對除被保險人以外的任何人所遭受的損失不負賠償責任。除被保險人外，任何人不得提起訴訟、訴訟或法律訴訟。 |
| I. | 估價 |
| 1. | 錢 |
任何貨幣損失或以貨幣支付的損失，將根據被保險人的選擇，在遭受損失的 國家的貨幣中支付，或以按支付損失時的匯率確定的美元等值支付。
| 2. | 證券 |
公司將以實物方式解決因任何證券的損失而根據本債券承擔的責任，或根據被保險人的選擇， 向被保險人支付更換這種證券的費用，該費用由其最高報價在發現損失之前的營業日至解決損失之日之間的任何時間內確定。如因有價證券的錯置或遺失而喪失 認購、轉換或贖回特權，則損失額為緊接該等特權屆滿前的該等特權的價值。如果這些證券不能被替換，或者 沒有報價的市場價值，或者如果這些特權沒有報價的市場價值，它們的價值將通過協議確定，或者根據被保險人的選擇進行仲裁。
如果本保證書適用的保險範圍僅受一筆損失可扣減額的限制，或不足以全額賠償在本合同下提出索賠的證券損失保險的 ，則公司根據本保證書承擔的責任僅限於支付或重複支付與適用的保險金額相等的部分證券。
如果在公司的要求下，被保險人或被保險人的任何客户成為任何 債券的本金，或作出任何承諾，作為重新發行或重複公司根據本保證書應負責任的任何損失的先決條件，公司將成為該等債券或承諾的擔保人，並將賠償被保險人或該客户因已成為任何這類債券的本金或作出任何此種承諾而可能承受的任何損失。本款規定的賠償金額不超過適用的保險協定聲明第4項所述數額。
| 3. | 帳簿和其他記錄 |
如果任何帳簿或被保險人在其業務中使用的帳簿或其他記錄丟失或損壞，公司將根據本保證書承擔 項下的責任，但此種帳簿或記錄必須實際複製，並以不超過空白帳簿、空白頁或其他費用為限。
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資料加上實際抄錄或複製被保險人為複製此類書籍和其他記錄而提供的數據的勞動力費用。
| 4. | 金錢、證券、帳簿或其他記錄以外的財產 |
除保險協議B.2所涵蓋的 損害外，除金錢、證券、帳簿或其他記錄外的任何財產的損失或損壞。或B.3.，公司對該等財產的實際現金價值承擔的法律責任不超過該財產的實際現金價值。公司可在其選舉中支付該財產的實際現金價值、修理或更換。
關於B.2.保險協議所涵蓋的財產的損壞，公司應承擔修理或更換這類財產的全部費用，而不扣除折舊。
公司與被保險人之間關於現金價值、重置價值或修理或更換是否充分的分歧將通過協議或在被保險人選擇的情況下通過仲裁解決。
| J. | 賦值 |
在根據本債券付款的情況下，被保險人或投資顧問在公司提出要求時，將按其對任何個人或實體支付損失的程度，對被保險人的權利、所有權、權益和訴訟原因進行 轉讓。
| K. | 代位權 |
在根據本債券付款的情況下，公司將被代位到所有被保險人向任何個人或實體追償的權利範圍內。如果保存人的規則規定，被保險人將根據上文條件J.中所列的轉讓(Br})對被保險人作出的任何判決(或商定的和解)中的一部分進行評估，而被保險人實際上支付了這種評估，公司將償還被保險人的評估額。然而，這種補償將不超過公司支付的損失金額。
| L. | 回收 |
| 1. | 所有追償，不論是由公司或被保險人實施，在首先扣除為獲得這種賠償而發生的費用和 費用後，將按下列優先順序適用： |
| a. | 第一，向被保險人償還根據本保證書本應支付的損失，但這種損失超過保險的單一損失限額，但這種損失不包括被保險人支付的超過G號保險單一損失限額的索賠費用，為確定優先次序，此種 付款不得視為超額； |
| b. | 第二，向公司支付或將支付給被保險人的款項，以解決被保險人的索賠要求； |
| c. | 第三，向投保人支付任何可扣減的單一損失；及 |
| d. | 第四，向被保險人支付本保證書未包括的任何損失。 |
| 2. | 因第一條第2款所述證券損失或公司的再保險或彌償而收回的款項，不得視為本條例所用的追討款項。 |
在確定 本債券所涵蓋的任何損失的數額時，被保險人從任何來源收到的與發生損失的任何事項有關的所有款項，包括本金、利息、股息、佣金等的付款和收據，在根據本保證書支付賠償損失之前收到的款項，將從實際支付、預付、提取、取用或以其他方式遺失或被盜的數額中扣除。被保險人從任何來源獲得的所有財產的價值
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無論何時收到，就發生損失的任何事項而言，都將在收到之日予以估價，並同樣從索賠的損失中扣除。
| M. | 合作 |
應公司的要求，並在公司指定的合理時間和地點，被保險人將：
| 1. | 接受公司的審查，並在宣誓下籤署； |
| 2. | 出示所有有關紀錄，供公司審核；及 |
| 3. | 在所有與損失有關的事項上與公司合作。 |
被保險人將執行所有文件並提供協助，以確保本公司享有本合同規定的權利和訴訟原因。
被保險人在發現損害這些權利或訴訟原因的損失後，將不採取任何行動，並必須為確保這些權利和訴訟原因而合理地採取一切必要的行動。
| N. | 反捆綁 |
如果任何保險協議要求對某一枚舉類型的文件進行更改或偽造，或包含一個屬於 偽造的簽名，或通過欺騙、詭計、欺詐或假借口獲得該簽名，則更改、偽造或簽名必須在該枚舉文件上或在該枚舉文件本身上，而不是在或與該枚舉文件一起提交的其他文件上，或以參考方式納入該枚舉文件。
| O. | 本債券及先前保險的保險限額 |
對於根據 公司向被保險人或任何被保險人的利益而向被保險人或任何前任發行的任何其他債券或保單可全部或部分收回或收回的任何單一損失，如發現該損失的期限在發現之時尚未屆滿，則該公司根據本債券及其他債券或保單所負的總法律責任總額不得超逾根據該等損失所承擔的款額，或根據受該等條款及 條件所限的其他債券或保單可供投保人使用的款額，對於任何這類損失，如果後者數額較大。
如果本債券的保險範圍全部或在 中取代由本公司以外的保險人發行的任何其他債券或保險單的承保範圍，並被取消、終止或允許到期，則公司就在上述取消、終止或 到期之前所遭受的任何損失，並在該其他債券或發現損失保險單所允許的期限內發現的損失，僅對本債券所涵蓋的損失中超出該其他債券或保險單所可收回的損失數額的該部分承擔責任，即使在其他債券或保單上有相反的規定。
| P. | 其他保險或賠償 |
根據本條例提供的保險只適用於超出下列機構所取得的任何有效和可收取的保險或彌償：
| 1. | 被保險人； |
| 2. | 除被保險人外的任何人； |
| 3. | A運輸公司； |
| 4. | 發生損失的另一實體或僱用造成損失的人的實體；或 |
| 5. | 傳遞財產的信使。 |
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| Q. | 有蓋財產 |
本保證書適用於財產損失：
| 1. | 屬於被保險人所有的； |
| 2. | 被保險人以任何身份持有的；或 |
| 3. | 被保險人對此負有責任， |
在發生損失之前或發生時。本保證書僅供被保險人使用並使其受益。
| R. | 取消、終止、更改或修改 |
| 1. | 取消 |
| a. | 如果被保險人或投資顧問至少提前60天向美國證券交易委員會(SEC)提供書面通知，本債券將立即全部取消。 公司將通知所有其他被保險人收到被保險人或投資顧問的取消申請，但取消將在收到所有其他保險公司的書面通知後60天后生效。 |
| b. | 該債券在每個被保險人和證券交易委員會收到公司要求取消該債券的書面 通知後60天全部被取消。 |
| c. | 任何僱員或任何合夥人、高級人員或僱員在被保險人和證券交易委員會收到公司希望取消對該人的保險的書面通知後60天，任何電子數據 處理器的保險被取消。 |
| 2. | 終止 |
| a. | 該債券在聲明第2項規定的終止日期後立即全部終止。 |
| b. | 本保證書對任何被保險人終止： |
| (1) | 在將該受保人的租船交回任何政府當局後立即作出；或 |
| (2) | 接管人或其他清算人或任何州或聯邦 官員接管保險後， |
以先發生者為準。
就任何被保險人而言，保證書的終止將終止對被保險人在 終止生效日期後所遭受的任何損失的賠償責任。
| c. | 覆蓋範圍終止於任何僱員，或任何電子數據 處理器的合作伙伴、官員或僱員： |
| (1) | 如任何董事或人員或並非與該人串謀的被保險人獲悉與僱傭有關的任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊罪或貪污；或 |
| (2) | 在被保險人中沒有與該人串通的任何董事或官員獲悉任何不誠實或欺詐的與非就業有關的行為後60天， |
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| 包括盜竊罪或貪污，造成財產損失超過25 000美元， |
任何一種行為均由該人在任何時候犯下，不論是在被保險人僱用期間，還是在其他情況下，不論是A保險協定所涵蓋的 類，均針對被保險人或任何其他人或實體，但不影響在該人保管下的任何當時正在轉運的財產的損失。
但是，終止上一款第(1)和第(2)款所述的任何僱員的保險，將不適用於任何這樣的人，只要被保險人已經收到並保留了一封由先前的保險人簽署的原件，恢復對被保險人在本保證書生效日期之前所犯的不誠實或欺詐性行為的承保。
| 3. | 變更或修改 |
本保證書或任何修改或影響本保證書的文書不得口頭更改或修改。對 的任何更改或修改，除非通過書面背書，成為本保證書的一部分，幷包括本公司授權代表的簽字，否則將有效。當債券只涵蓋一個被保險人時，如果 不會對被保險人的權利產生不利影響的變更或修改，則在被保險人、投資顧問或公司向證券交易委員會提交書面通知後60天前生效。如果在 本債券中有超過一個被保險人的名字，公司將在生效日期前不少於60天向每個被保險人和SEC發出書面通知，任何更改或修改將對被保險人的權利產生不利影響。
| S. | 發現期 |
在本債券全部取消或終止之前的任何時候，不論是被保險人、投資顧問、 或本公司，被保險人或投資顧問可向公司發出書面通知，表示希望在本保證書項下再延長12個月的期限，以便發現被保險人在此種取消或終止生效日期 之前所遭受的損失，並將為此支付額外的保險費。
在收到被保險人或投資顧問的通知後，公司將給予書面同意；但此種額外期限應立即終止：
| 1. | 在被保險人、其業務繼承人或任何其他方面獲得的任何其他保險生效之日， 全部或部分取代本保證書所提供的保險，不論這種其他保險是否為其生效日期之前所遭受的損失提供保險；或 |
| 2. | 任何州或聯邦官員或機構，或為此目的行事或指定的任何接管人或清算人接管被保險人的業務時， |
以先發生者為準，而無須由 公司發出終止通知。如上述規定，如該額外期限終止，本公司將按比例退還任何未賺得的保費。
任何州或聯邦官員或機構、 或任何接管人或清算人不得行使為發現損失而購買這一額外期限的權利，這些接管人或清算人為經營或清算被保險人的業務或任何其他目的而行事或受命接管被保險人的業務。
公司對在這段額外時間內發現的任何損失的總責任是債券期單一損失限額的一部分，而不是額外的，該限額在緊接該額外期限生效日期之前終止。
| T. | 標題 |
本債券各段落的標題及其背書僅為方便或參考而插入，不得視為以任何方式限制、擴大或影響與其有關的規定。
| IVBB-16001 ED。01-16 |
第25頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| 這種背書改變了政策。請仔細閲讀。 |
社會工程欺詐保險協議背書
這一認可改變了以下情況：
投資公司債券
會議商定：
| 1. | 在聲明的第4項中增加了以下內容： |
| 保險協議 | 單損失 保險限額 |
單損失 可扣減額 | ||
| 社會工程欺詐 |
$250,000 | $25,000 | ||
| 2. | 聲明中增加了以下內容： |
| 保險總限額 |
||||
| 社會工程欺詐保險協議 |
$250,000 | |||
| 3. | 第二節.保險協議增加了下列保險協議： |
社會工程欺詐
直接造成損失的原因是，被保險人真誠地因社會工程欺詐而從自己的賬户中轉移資金，但條件是被保險人在轉移此類資金之前進行了轉賬核查。這種轉讓核查必須由被保險人記錄、記錄或以其他方式記錄在案。
| 4. | 僅就“社會工程欺詐保險協議”第四節第3部分“定義” R.刪除“僱員”。 |
| 5. | 僅就社會工程欺詐保險協議而言，下列條款取代 IV.定義的最後一段，R.Employee： |
僱員不指任何代理人、經紀人、因數、佣金 商人、收貨人、獨立承包人、被保險人或該受權人的任何僱員所聘請的代理人、代理人或其他沒有具體説明的一般性質的代表或其他人。
| 6. | 在第四節.定義中增加了以下內容： |
客户指被保險人按照書面協議規定為其提供服務的實體或自然人，但只有在書面協議生效時才能執行 。
社會工程欺詐指僱員使用電子、電報、電報、電傳打字、電話或書面指示，故意誤導僱員：
| 1. | 據稱來自： |
| a. | 賣方； |
| b. | 客户；或 |
發行公司：美國旅客保險公司
保單編號：106677161
| IVBB-19002 ED。01-16 |
第3頁第1頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| c. | 一個僱員， |
但實際上是由該供應商、客户或僱員以外的人傳送的，而且未經該供應商、客户或僱員的知情或 同意；
| 2. | 指示員工轉移、支付或交付資金，或將 付款的方法、目的地或帳户更改給該供應商、客户或僱員； |
| 3. | 包含對重大事實的錯誤陳述；以及 |
| 4. | 由僱員合理地信賴，相信該重要事實是真實的。 |
轉移驗證意味着與所謂的人進行口頭對話 供應商、客户或 Employee使用驗證方法驗證供應商的身份， 客户，或 僱員 以及資金轉移請求或更改未來付款的 方法、目的地或帳户的請求的真實性。
賣主指根據真實的、預先存在的書面協議向被保險人提供貨物 或服務的實體或自然人。
驗證方法指：
| 1. | 關於賣方或客户，撥打電話號碼： |
| a. | 在首次與被保險人訂立書面協議時由賣方或客户提供； |
| b. | 取代原先由賣方或客户提供的電話號碼，條件是通過在先前提供的電話號碼上與賣方客户口頭聯繫，確認 的合法性； |
| c. | 更換先前由賣方或客户提供的電話號碼，並在社會工程欺詐發生前至少30天由被保險人 收到；或 |
| d. | 由賣方或客户親自提供，而賣方或客户實際存在於被保險人的房舍內； |
| 2. | 對於僱員，撥打由被保險人維護的公佈或電子公司目錄 上獲得的電話號碼，或與僱員進行面對面的交談。 |
| 7. | 第六節.條件增列如下： |
保險總額限額社會工程欺詐保險協議
本公司根據“社會工程欺詐保險協議”對在任何一個債券 期內發現的所有損失承擔的全部責任，不論何時支付，均不超過上述保險-社會工程欺詐保險協議的總限額。這種債券期的保險總額限額將減少，並可能用盡 根據“社會工程欺詐保險協議”為在該債券期間發現的任何損失支付的任何款項。這樣，降低的保險總額限額將成為保險社會保險公司工程欺詐保險協議的總限額。在任何該等付款用盡上述總保險限額後：
| a. | 根據“社會工程欺詐保險協議”，公司對在該債券期內發現的任何損失(不論是否事先向公司報告)將不承擔進一步的責任； |
| IVBB-19002 ED。01-16 | 第3頁第2頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| b. | 當公司通知被保險人該保險的合計限額已經用盡時，公司將不再有義務支付或賠償“總協定”E所列的法院費用和律師費。對於“社會工程欺詐保險協議”規定的任何損失、索賠或損害，不論公司是否選擇就其規定的任何訴訟進行辯護。 |
任何債券 期的保險總額限額將由公司提出並按照J.、K.和L.條件適用的任何可適用的現金或最終現金等價物的數額予以恢復。但是，任何債券期的保險總限額將不會因任何以前邦德期保險總額限額的任何剩餘部分而增加或恢復。
上段所列的任何現金或最終現金等價物回收額，將扣除公司為實現這一回收而發生的任何和所有費用 ，並將只用於恢復發現損失的債券期保險的適用總限額。
如果財產損失由公司使用丟失的票據債券解決，這種損失不會降低保險的任何合計限額。
除在此明文規定外，此處所載的任何條款、條件、排除條款或限制均不得變更、更改、放棄或擴展上述 政策的任何條款、條件、除外或限制。這種背書是這種政策的一部分，並納入其中。
| IVBB-19002 ED。01-16 | 第3頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
| 這種背書改變了政策。請仔細閲讀。 |
未經授權的簽名背書
這一認可改變了以下情況：
投資公司債券
會議商定：
| 1. | 第二節.保險協議、偽造或更改： |
被保險人接受、支付或兑現任何可轉讓票據或在客户帳户上開出 的提款單而造成的損失，該匯票或提款單上有未經授權的簽字或未經授權的背書，但須被保險人有所有獲授權簽署或背書該可轉讓票據或提款令的人的簽名。
| 2. | 以下取代第六節.條件，N.反捆綁： |
| N. | 反捆綁 |
如果任何保險協定要求更改或偽造某一枚舉類型的文件，或載有偽造或未經授權的簽字或 背書，或通過欺騙、詭計、欺詐或假借口獲得，則這種更改、偽造、簽名或背書必須在該枚舉文件 本身上或其上，而不是在與該文件一起提交、隨附或以參考方式併入該文件的其他文件上或在該文件上。
除在此明文規定外，此處所載的任何條款、條件、排除條款或限制均不得變更、更改、放棄或擴展上述 政策的任何條款、條件、除外或限制。這種背書是這種政策的一部分，並納入其中。
發行公司：美國旅客保險公司
保單編號：106677161
| IVBB-19010 ED。01-16 | 第1頁 | |||
| 2016年旅行者賠償公司。版權所有。 |
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取代一般協議A.有機增長背書
這一認可改變了以下情況：
投資公司債券
會議商定：
以下取代第三節.一般性協定A.有機增長：
如果被保險人或投資顧問在本債券生效期間增加額外僱員或增加管理中的資產，但與另一機構合併或合併，或購買或購置另一機構的資產、管理資產或負債，這些僱員或增加的資產將從增加的日期起自動投保，而無須通知公司或支付聲明 第2項規定的保險期剩餘時間的額外保險費。
除在此明文規定外，本協議所包含的任何條款、條件、排除條款或限制均不適用於 變更、更改、放棄或擴展上述保險單的任何條款、條件、除外或限制。這種背書是這種政策的一部分，並納入其中。
發行公司：美國旅客保險公司
策略 編號：106677161
| IVBB-19045 ED。03-19 |
第1頁 | |||
| 2019年旅行者賠償公司。版權所有。 |
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紐約保險規例209背書
這一認可改變了以下情況：
投資公司債券
會議商定：
| 1. | 在第五節中增加了以下內容： |
但是，這一排除不適用於被保險人在被保險人僱用之前被判定犯有 欺詐性或不誠實行為的紐約被保險人的僱員所造成的損失，如果被保險人決定利用“糾正法”第23條-A. 規定的因素僱用或保留該僱員，則這一排除將適用於僱員，或該僱員所造成的損失，因為該僱員法律規定不得就業，而被保險人不顧律師資格已僱用或保留該僱員。
| 2. | 第六節增加了下列內容：條件，R.取消或終止，2.終止，c.： |
上文第(1)和(2)段所述在紐約被保險人的任何僱員的保險終止也不適用於任何這類僱員，條件是：(A)該僱員在受僱於被保險人之前實施了不誠實行為，(B)不誠實行為導致該僱員被定罪； 和(C)被保險人決定利用“更正法”第23-A條規定的因素僱用或保留該僱員。然而，這種保險的終止將適用於 僱員，或該僱員所造成的損失，因為法律規定禁止該僱員就業，而且儘管有律師資格，但被保險人僱用或保留了該僱員。
除在此明文規定外，此處所載的任何條款、條件、排除條款或限制均不得變更、更改、放棄或擴展上述 政策的任何條款、條件、除外或限制。這種背書是這種政策的一部分，並納入其中。
發行公司：美國旅客保險公司
保單編號：106677161
| IVBB-17022 ED。03-17 |
第1頁 | |||
| 2017年旅行者賠償公司。版權所有。 |
這種背書改變了政策。請仔細閲讀。
紐約取消、終止、更改或修改背書
這一認可改變了以下情況：
投資公司債券
會議商定：
| 1. | 以下取代VI.條件，R.取消，終止，更改，或修改，1.b.： |
| b. | 如果債券有效期在90天或更短的時間內，公司可以以任何理由取消該債券。這種註銷 將在公司向第一名被保險人發出取消通知的90天后生效，地址列於申報單第1項，證券交易委員會和所有其他被保險人。 |
如該保證書已生效超過90天或屬續期，則取消只可基於下列一個或多於一個 理由，並在將取消通知郵寄或交付予在聲明第1項所列的投保人(證券交易委員會)第1項所列的投保人及所有其他受保人的郵遞地址後90天生效：
| (1) | 逾期未繳保險費或分期付款，以及分期付款、遲交或復職的任何未繳費用； |
| (2) | 對被保險人因增加保險危害而產生的犯罪行為的定罪； |
| (3) | 在獲得本保證書或在下文提出索賠時發現欺詐或重大失實陳述； |
| (4) | 在宣佈某項作為或不行為或違反 的任何保證書條件後，在開始日期後發現，在實質上大大增加所承保的危險； |
| (5) | 風險性質或範圍的重大變化，發生在 聲明第2項規定的初始日期之後，導致損失的風險大大增加，超過發行或最後一次延長債券時所設想的風險； |
| (6) | 總監決定繼續維持公司目前的保費數額，會損害公司的償付能力，或危害公司股東或債權人的利益，或危害公眾的利益； |
| (7) | 總監裁定繼續維持保證書會違反或會使公司違反“紐約州保險法”的任何規定；或 |
| (8) | 如果公司有理由真誠和有充分理由地相信有可能存在被保險人為收取保險收益而毀壞被保險人財產的風險或 危險，條件是： |
| (a) | 基於這一理由發出的取消通知以通俗易懂的語言通知被保險人，如果希望紐約州金融事務部審查取消理由，則被保險人必須在10天內採取行動；以及 |
| (b) | 本公司同時向紐約州金融服務部提供基於這一理由的取消通知。 |
| 2. | 將下列內容添加到VI.條件、R.取消、終止、更改或修改： |
| 4. | 不更新 |
本公司無須在本保證書到期時續訂。如果公司選擇不續約，公司將在聲明第2項規定的終止日期之前至少60天，但不超過120天，提供聲明第1項所列的 被保險人、證券交易委員會和所有其他被保險人的書面通知。如果這種通知發出得晚，保證書將在被保險人收到通知後60天內繼續有效。
發行公司：美國旅客保險公司
保單編號：106677161
| IVBB-18023修訂本12-17 | 第2頁第1頁 | |||
| 2017年旅行者賠償公司。版權所有 |
| 5. | 經更改的續期條款： |
如果該保證書被延長或更換，但隨着限額的減少、承保範圍的縮小、可扣減、額外的排除、 或超過10%的增加的保費(不包括因經驗評級而增加的任何保險費)，公司必須在更新或更換前至少60天但不超過120 天向聲明第1項所示的被保險人發送書面通知。如果通知發出得晚，續約或更換保證書將在被保險人收到通知後60天內以與已終止的保證書相同的條款、條件和利率生效。
本公司可選擇簡單地通知被保險人，債券將不續訂，或將以不同的條款， 條件或利率。在這種情況下，公司將通知每一個被保險人和證券交易委員會，第二次通知將在稍後的日期發出，具體説明公司的確切意圖。通知將通知當事各方，在此期間，承保範圍 將繼續按照到期保證書的相同條款、條件和費率，直至保證書到期之日或被保險人收到第二份通知後60天為止，以較晚的日期為準。
除在此明文規定外，此處所載的任何條款、條件、排除條款或限制均不得變更、更改、放棄或擴展上述 政策的任何條款、條件、除外或限制。這種背書是這種政策的一部分，並納入其中。
| IVBB-18023修訂本12-17 | 第2頁 | |||
| 2017年旅行者賠償公司。版權所有 |
