馬裏蘭州
|
36-4926041
|
|
(組織成立為法團的州或其他司法管轄區)
|
(國税局僱主識別號碼)
|
每一班的職稱
|
交易符號
|
註冊的每個交易所的名稱
|
普通股,每股面值0.01美元
|
RMBI
|
納斯達克股票市場有限責任公司
|
大型加速成本法[ ]
|
加速報案人[ ]
|
|||
非加速報案人[X]
|
小型報告公司[X]
|
|||
新興成長型公司[X]
|
如果是一家新興成長型公司,請用支票標記表明登記人是否選擇不使用延長的過渡期,以符合“外匯法”第13(A)節規定的任何新的或訂正的財務會計準則。
|
[ ]
|
頁
數
|
|||
第一部分:自願性財務信息
|
1 | ||
項目1.
|
財務報表
|
1 | |
壓縮綜合資產負債表2019年9月30日(未經審計)和2018年12月31日
|
1 | ||
截至2019年9月30日和2018年9月30日止的三個月和九個月的行動合併報表(未經審計)
|
2 | ||
三個月和九個月綜合收入彙總報表(未經審計)
2019年9月30日和2018年9月30日 |
3 | ||
三個月和九個月股東權益變動精簡綜合報表(未經審計)
2019年9月30日和2018年9月30日 |
4 | ||
截至2019年9月30日和2018年9月30日止的9個月現金流動合併報表(未經審計)
|
5 | ||
精簡合併財務報表附註
|
6 | ||
項目2.
|
管理層對財務狀況及經營成果的探討與分析
|
25 | |
項目3.
|
市場風險的定量和定性披露
|
38 | |
項目4.
|
管制和程序
|
38 | |
第二部分轉制其他信息
|
39 | ||
項目1.
|
法律程序
|
39 | |
項目1A。
|
危險因素
|
39 | |
項目2.
|
未登記的股本證券出售和收益的使用
|
39 | |
項目3.
|
高級證券違約
|
39 | |
項目4.
|
礦山安全披露
|
39 | |
項目5
|
其他資料
|
39 | |
項目6.
|
展品
|
40 | |
簽名
|
41 |
|
九月三十日
|
十二月三十一日,
|
||||||
資產
|
2019
|
2018
|
||||||
|
(未經審計)
|
|||||||
|
||||||||
現金和銀行應付款項
|
$
|
10,513,957
|
$
|
10,112,422
|
||||
計息活期存款
|
30,863,289
|
4,858,748
|
||||||
現金和現金等價物
|
41,377,246
|
14,971,170
|
||||||
投資證券-可供出售
|
168,289,560
|
122,482,487
|
||||||
投資證券-持有至到期
|
16,729,471
|
21,079,974
|
||||||
貸款和租賃,扣除損失備抵額6 896 000美元和
5,600,000美元
|
694,744,985
|
654,755,066
|
||||||
房地和設備,淨額
|
14,014,239
|
14,025,476
|
||||||
聯邦住房貸款銀行股票
|
7,600,400
|
6,560,600
|
||||||
應收利息
|
2,800,042
|
2,686,010
|
||||||
按揭權
|
1,214,660
|
1,227,356
|
||||||
人壽保險現金退保價值
|
3,809,526
|
3,718,219
|
||||||
其他資產
|
5,639,888
|
8,112,005
|
||||||
|
||||||||
總資產
|
$
|
956,220,017
|
$
|
849,618,363
|
||||
|
||||||||
負債
|
||||||||
無息存款
|
$
|
54,810,363
|
$
|
58,044,369
|
||||
生息存款
|
552,997,714
|
562,592,451
|
||||||
存款總額
|
607,808,077
|
620,636,820
|
||||||
聯邦住房貸款銀行墊款
|
141,000,000
|
136,100,000
|
||||||
借款人預付税款和保險費
|
626,358
|
543,527
|
||||||
應付利息
|
554,278
|
550,749
|
||||||
其他負債
|
5,877,399
|
5,934,235
|
||||||
負債總額
|
755,866,112
|
763,765,331
|
||||||
|
||||||||
承付款和或有負債
|
||||||||
|
||||||||
股東權益
|
||||||||
普通股,面值0.01美元
90,000,000股和500股
-13,526,625股和100股
自願股
|
135,266
|
1
|
||||||
額外已付資本
|
132,590,923
|
12,750,999
|
||||||
留存收益
|
82,652,959
|
77,480,318
|
||||||
職工持股計劃(ESOP)
|
(14,584,215
|
)
|
- | |||||
累計其他綜合損失
|
(441,028
|
)
|
(4,378,286
|
)
|
||||
股東權益總額
|
200,353,905
|
85,853,032
|
||||||
|
||||||||
負債和股東權益共計
|
$
|
956,220,017
|
$
|
849,618,363
|
三個月到9月30日,
|
截至9月30日的9個月,
|
|||||||||||||||
2019
|
2018
|
2019
|
2018
|
|||||||||||||
利息收入
|
||||||||||||||||
C.特別貸款和租賃
|
$
|
9,318,054
|
$
|
8,067,685
|
$
|
27,247,406
|
$
|
23,047,744
|
||||||||
間接投資證券
|
862,331
|
876,642
|
2,760,808
|
2,572,381
|
||||||||||||
二、二
|
626,705
|
27,120
|
954,274
|
109,412
|
||||||||||||
成本
|
10,807,090
|
8,971,447
|
30,962,488
|
25,729,537
|
||||||||||||
利息費用
|
||||||||||||||||
再沉積
|
2,033,000
|
1,474,865
|
6,027,160
|
3,984,264
|
||||||||||||
再借款
|
864,957
|
556,553
|
2,423,784
|
1,443,803
|
||||||||||||
成本
|
2,897,957
|
2,031,418
|
8,450,944
|
5,428,067
|
||||||||||||
|
||||||||||||||||
淨利息收入
|
7,909,133
|
6,940,029
|
22,511,544
|
20,301,470
|
||||||||||||
為貸款和租賃損失提供的特別優惠準備金
|
705,000
|
450,000
|
1,715,000
|
1,350,000
|
||||||||||||
|
||||||||||||||||
扣除損失後的利息收入淨額
對貸款和租賃的再補貼
|
||||||||||||||||
7,204,133
|
6,490,029
|
20,796,544
|
18,951,470
|
|||||||||||||
其他收入
|
||||||||||||||||
.class=‘class 2’>存款賬户的特別服務收費
|
295,703
|
284,501
|
779,147
|
810,475
|
||||||||||||
附屬卡費用收入
|
189,583
|
168,769
|
542,072
|
504,811
|
||||||||||||
.class=‘class 3’>轉帳貸款和租賃服務費
|
68,079
|
81,203
|
280,282
|
225,369
|
||||||||||||
證券特別淨收益(包括21,827元)
.class=‘class 5’>及$0,$83,059及$11,952
再轉制再轉嫁累計其他綜合損失
|
21,827
|
-
|
83,059
|
11,952
|
||||||||||||
無償貸款和租賃銷售淨收益
|
231,534
|
154,686
|
442,332
|
355,102
|
||||||||||||
.class=‘class 3’>其他貸款費用
|
211,249
|
103,302
|
454,283
|
333,597
|
||||||||||||
其他收入
|
129,121
|
213,806
|
370,281
|
505,420
|
||||||||||||
(C).class=‘class 1’>
|
1,147,096
|
1,006,267
|
2,951,456
|
2,746,726
|
||||||||||||
其他費用
|
||||||||||||||||
基本工資和僱員福利
|
3,840,806
|
3,417,559
|
12,632,760
|
10,269,584
|
||||||||||||
淨佔用費用
|
275,535
|
256,422
|
825,480
|
812,066
|
||||||||||||
副設備費用
|
250,173
|
224,790
|
725,818
|
681,412
|
||||||||||||
間接數據處理費
|
442,082
|
344,741
|
1,280,248
|
1,089,534
|
||||||||||||
貼現存款保險費用
|
23,983
|
172,000
|
316,983
|
434,000
|
||||||||||||
主要用途印刷及辦公室用品
|
45,099
|
28,265
|
114,119
|
106,744
|
||||||||||||
間接法律和專業費用
|
310,561
|
146,800
|
816,315
|
428,617
|
||||||||||||
無償廣告費用
|
197,799
|
122,807
|
494,475
|
358,375
|
||||||||||||
銀行服務收費
|
29,383
|
28,569
|
93,652
|
80,504
|
||||||||||||
準準價房地產自有費用
|
7,481
|
10,297
|
44,874
|
29,015
|
||||||||||||
房地產銷售中的再收益損失
|
5,287
|
3,650
|
11,780
|
3,650
|
||||||||||||
無償捐助建立第一銀行
商業銀行
|
6,250,000
|
-
|
6,250,000
|
-
|
||||||||||||
自願貸款税與保險費用
|
81,061
|
5,980
|
130,788
|
103,010
|
||||||||||||
其他費用
|
740,514
|
719,627
|
2,171,469
|
2,072,981
|
||||||||||||
.=
|
12,499,764
|
5,481,507
|
25,908,761
|
16,469,492
|
||||||||||||
所得税前收入支出(福利)
|
(4,148,535
|
)
|
2,014,789
|
(2,160,761
|
)
|
5,228,704
|
||||||||||
收入税(含5 661美元)
.class=‘class 3,543元及3,124元.
再分類中的税收費用再分配
|
(898,200
|
)
|
394,700
|
(617,800
|
)
|
1,021,300
|
||||||||||
淨收入(損失)
|
$
|
(3,250,335
|
)
|
$
|
1,620,089
|
$
|
(1,542,961
|
)
|
$
|
4,207,404
|
||||||
每股收益(虧損)
|
||||||||||||||||
(2019年7月2日至
(二00九年九月三十日)
|
$
|
(0.26
|
)
|
N/A
|
$
|
(0.26
|
)
|
N/A
|
||||||||
(2019年7月2日至
(二00九年九月三十日)
|
$
|
(0.26
|
)
|
N/A
|
$
|
(0.26
|
)
|
N/A
|
三個月結束
|
九個月結束
|
|||||||||||||||
九月三十日
|
九月三十日
|
|||||||||||||||
2019
|
2018
|
2019
|
2018
|
|||||||||||||
淨收入(損失)
|
$
|
(3,250,335
|
)
|
$
|
1,620,089
|
$
|
(1,542,961
|
)
|
$
|
4,207,404
|
||||||
其他綜合收入(損失)
|
||||||||||||||||
(C)可供出售的有價證券的可變價未變現收益(損失),
税費(福利)淨額175,173美元和(187,520美元)
1,400,357美元和(1,039,305美元)
|
500,236
|
(529,985
|
)
|
3,998,774
|
(2,937,374
|
)
|
||||||||||
較少的再收益:包括已實現收益的再分類調整
税費淨額為5 661元及$0,21,544元
|
16,166
|
-
|
61,516
|
8,828
|
||||||||||||
484,070
|
(529,985
|
)
|
3,937,258
|
(2,946,202
|
)
|
|||||||||||
綜合收入(損失)
|
$
|
(2,766,265
|
)
|
$
|
1,090,104
|
$
|
2,394,297
|
$
|
1,261,202
|
累積
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股
|
普通股
|
額外
|
不勞而獲
|
其他
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
股份
|
股份
|
已付
|
留用
|
職工持股計劃
|
綜合
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
突出
|
金額
|
突出
|
金額
|
資本
|
收益
|
股份
|
損失
|
共計
|
||||||||||||||||||||||||||||
2019年6月30日結餘
|
-
|
$
|
-
|
100
|
$
|
1
|
$
|
12,750,999
|
$
|
79,187,692
|
$
|
-
|
$
|
(925,098
|
)
|
$
|
91,013,594
|
|||||||||||||||||||
淨損失
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(3,250,335
|
)
|
-
|
-
|
(3,250,335
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||
其他綜合收入
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
484,070
|
484,070
|
|||||||||||||||||||||||||||
轉股股
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(751
|
)
|
-
|
122,100
|
-
|
121,349
|
||||||||||||||||||||||||||
直接發行普通股,
成本
|
-
|
-
|
13,026,625
|
130,266
|
127,596,674
|
-
|
(14,706,315
|
)
|
-
|
113,020,625
|
||||||||||||||||||||||||||
(C).
自願性
|
-
|
-
|
500,000
|
5,000
|
4,995,000
|
-
|
-
|
-
|
5,000,000
|
|||||||||||||||||||||||||||
變相重組裏士滿
商業、商業等
|
-
|
-
|
(100
|
)
|
(1
|
)
|
(12,750,999
|
)
|
6,715,602
|
-
|
-
|
(6,035,398
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
2019年9月30日結餘
|
-
|
$
|
-
|
13,526,625
|
$
|
135,266
|
$
|
132,590,923
|
$
|
82,652,959
|
$
|
(14,584,215
|
)
|
$
|
(441,028
|
)
|
$
|
200,353,905
|
累積
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股
|
普通股
|
額外
|
不勞而獲
|
其他
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
股份
|
股份
|
已付
|
留用
|
職工持股計劃
|
綜合
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
突出
|
金額
|
突出
|
金額
|
資本
|
收益
|
股份
|
損失
|
共計
|
||||||||||||||||||||||||||||
2018年12月31日結餘
|
-
|
$
|
-
|
100
|
$
|
1
|
$
|
12,750,999
|
$
|
77,480,318
|
$
|
-
|
$
|
(4,378,286
|
)
|
$
|
85,853,032
|
|||||||||||||||||||
淨損失
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(1,542,961
|
)
|
-
|
-
|
(1,542,961
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||
其他綜合收入
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
3,937,258
|
3,937,258
|
|||||||||||||||||||||||||||
轉股股
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(751
|
)
|
-
|
122,100
|
-
|
121,349
|
||||||||||||||||||||||||||
直接發行普通股,
成本
|
-
|
-
|
13,026,625
|
130,266
|
127,596,674
|
-
|
(14,706,315
|
)
|
-
|
113,020,625
|
||||||||||||||||||||||||||
(C).
自願性
|
-
|
-
|
500,000
|
5,000
|
4,995,000
|
-
|
-
|
-
|
5,000,000
|
|||||||||||||||||||||||||||
變相重組裏士滿
商業、商業等
|
-
|
-
|
(100
|
)
|
(1
|
)
|
(12,750,999
|
)
|
6,715,602
|
-
|
-
|
(6,035,398
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日結餘
|
-
|
$
|
-
|
13,526,625
|
$
|
135,266
|
$
|
132,590,923
|
$
|
82,652,959
|
$
|
(14,584,215
|
)
|
$
|
(441,028
|
)
|
$
|
200,353,905
|
累積
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股
|
普通股
|
額外
|
不勞而獲
|
其他
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
股份
|
股份
|
已付
|
留用
|
職工持股計劃
|
綜合
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
突出
|
金額
|
突出
|
金額
|
資本
|
收益
|
股份
|
損失
|
共計
|
||||||||||||||||||||||||||||
2018年6月30日結餘
|
80
|
$
|
1
|
100
|
$
|
1
|
$
|
12,757,998
|
$
|
73,852,992
|
$
|
-
|
$
|
(5,142,071
|
)
|
$
|
81,468,921
|
|||||||||||||||||||
淨收益
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
1,620,089
|
-
|
-
|
1,620,089
|
|||||||||||||||||||||||||||
其他綜合損失
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(529,985
|
)
|
(529,985
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||
2018年9月30日結餘
|
80
|
$
|
1
|
100
|
$
|
1
|
$
|
12,757,998
|
$
|
75,473,081
|
$
|
-
|
$
|
(5,672,056
|
)
|
$
|
82,559,025
|
累積
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股
|
普通股
|
額外
|
不勞而獲
|
其他
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
股份
|
股份
|
已付
|
留用
|
職工持股計劃
|
綜合
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
突出
|
金額
|
突出
|
金額
|
資本
|
收益
|
股份
|
損失
|
共計
|
||||||||||||||||||||||||||||
2017年12月31日結餘
|
80
|
$
|
1
|
100
|
$
|
1
|
$
|
12,757,998
|
$
|
71,765,677
|
$
|
-
|
$
|
(2,725,854
|
)
|
$
|
81,797,823
|
|||||||||||||||||||
淨收益
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
4,207,404
|
-
|
-
|
4,207,404
|
|||||||||||||||||||||||||||
再收益股利
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(500,000
|
)
|
-
|
-
|
(500,000
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||
其他綜合損失
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(2,946,202
|
)
|
(2,946,202
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||
2018年9月30日結餘
|
80
|
$
|
1
|
100
|
$
|
1
|
$
|
12,757,998
|
$
|
75,473,081
|
$
|
-
|
$
|
(5,672,056
|
)
|
$
|
82,559,025
|
|
截至9月30日的9個月,
|
|||||||
|
2019
|
2018
|
||||||
經營活動
|
||||||||
淨收益(損失)
|
$
|
(1,542,961
|
)
|
$
|
4,207,404
|
|||
不需要(提供)現金的特別用途貨品
|
||||||||
為貸款損失提供更高的成本
|
1,715,000
|
1,350,000
|
||||||
成品率、折舊率和攤銷率
|
681,666
|
673,750
|
||||||
自願性、自願性、無償性、遞延性所得税
|
(792,858
|
)
|
(894,493
|
)
|
||||
資本
|
678,412
|
679,567
|
||||||
收益
|
(83,059
|
)
|
(11,952
|
)
|
||||
二、轉售貸款及租賃物的轉售所得.class=‘class 3’>
|
(442,332
|
)
|
(355,102
|
)
|
||||
商品房銷售損失
|
11,780
|
3,650
|
||||||
(二)轉帳、轉帳、轉帳等
|
(141,547
|
)
|
(141,348
|
)
|
||||
抵押服務權利的自願性、無償性、抵押權的攤銷性
|
144,522
|
181,201
|
||||||
成品率、成品率、目標價
|
5,000,000
|
-
|
||||||
職工持股分攤費用
|
121,349
|
-
|
||||||
更好地提高壽險的現金退保價值
|
(91,306
|
)
|
(90,224
|
)
|
||||
轉作銷售用途的再貼現貸款
|
(17,573,565
|
)
|
(16,630,173
|
)
|
||||
出售的貸款的特別收益
|
18,314,415
|
16,513,423
|
||||||
(2).
|
||||||||
自願性
|
(114,032
|
)
|
(266,667
|
)
|
||||
//=
|
(173,475
|
) |
2,412,544
|
|||||
[經]自願性、無償性、無償性等其他責任
|
1,203,832
|
|
(1,219,402
|
)
|
||||
._
|
3,529
|
267,610
|
||||||
經營活動提供的淨現金
|
6,919,370
|
6,679,788
|
||||||
投資活動
|
||||||||
利息定期存款的淨變化
|
-
|
200,000
|
||||||
以特別方式購買可供出售的證券
|
(109,895,626
|
)
|
(15,784,501
|
)
|
||||
可供出售的證券的到期日及付款所得
|
11,047,791
|
7,826,755
|
||||||
出售可供出售的證券的特別收益
|
57,703,608
|
1,507,529
|
||||||
到期日和到期日證券的變現收益
|
4,314,977
|
2,874,972
|
||||||
次級貸款淨變動
|
(42,036,916
|
)
|
(67,271,809
|
)
|
||||
從房地產銷售中獲得的無償收益
|
95,644
|
30,550
|
||||||
.class=‘class 3’>不同意購買房舍和設備
|
(670,429
|
)
|
(1,015,326
|
)
|
||||
以低價購買FHLB股票
|
(1,039,800
|
)
|
-
|
|||||
目的
|
(80,480,751
|
)
|
(71,631,830
|
)
|
||||
籌資活動
|
||||||||
(2).
|
||||||||
儲金和活期存款
|
8,739,009
|
(2,018,056
|
)
|
|||||
.class=‘class 2’>
|
(21,567,752
|
)
|
34,428,965
|
|||||
税務和保險借款人的預支
|
82,831
|
42,313
|
||||||
來自FHLB預付款的特別收益
|
71,000,000
|
255,400,000
|
||||||
FHLB預付款項的無償償還
|
(66,100,000
|
)
|
(228,900,000
|
)
|
||||
其他借款的超額償還
|
(5,207,256
|
)
|
- | |||||
股票轉換收益
|
113,020,625
|
- | ||||||
再分配紅利
|
-
|
(500,000
|
)
|
|||||
金融活動提供的自願性、無償性
|
99,967,457
|
58,453,222
|
||||||
現金和現金等價物的淨變化
|
26,406,076
|
(6,498,820
|
)
|
|||||
現金及現金等價物,期初
|
14,971,170
|
16,169,754
|
||||||
現金和現金等價物,期末
|
$
|
41,377,246
|
$
|
9,670,934
|
||||
額外現金流量和補充資料
|
||||||||
貼現利息
|
$
|
8,447,415
|
$
|
5,160,457
|
||||
從貸款到其他擁有的不動產的轉帳
|
5,400
|
71,458
|
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||
毛額
|
毛額
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
美國國庫券
|
$
|
5,000
|
$
|
3
|
$
|
8
|
$
|
4,995
|
||||||||
C.SBA特別業務特別業務總庫
|
11,975
|
-
|
79
|
11,896
|
||||||||||||
相關的聯邦機構
|
26,193
|
-
|
64
|
26,129
|
||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
33,654
|
339
|
102
|
33,891
|
||||||||||||
貼現按揭證券-政府-
成分股,承銷企業(GSE)住宅
|
92,050
|
141
|
825
|
91,366
|
||||||||||||
股股證券
|
13
|
-
|
-
|
13
|
||||||||||||
168,885
|
483
|
1,078
|
168,290
|
|||||||||||||
持有至成熟
|
||||||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
16,729
|
236
|
8
|
16,957
|
||||||||||||
16,729
|
236
|
8
|
16,957
|
|||||||||||||
成本法
|
$
|
185,614
|
$
|
719
|
$
|
1,086
|
$
|
185,247
|
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||
毛額
|
毛額
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
相關的聯邦機構
|
$
|
40,812
|
$
|
-
|
$
|
2,802
|
$
|
38,010
|
||||||||
自願的國家和市政義務
|
30,531
|
34
|
776
|
29,789
|
||||||||||||
貼現按揭證券-政府-
承建企業
|
56,945
|
11
|
2,286
|
54,670
|
||||||||||||
股股證券
|
13
|
-
|
-
|
13
|
||||||||||||
128,301
|
45
|
5,864
|
122,482
|
|||||||||||||
持有至成熟
|
||||||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
18,580
|
70
|
107
|
18,543
|
||||||||||||
自願性公司義務
|
2,500
|
2,610
|
-
|
5,110
|
||||||||||||
21,080
|
2,680
|
107
|
23,653
|
|||||||||||||
成本法
|
$
|
149,381
|
$
|
2,725
|
$
|
5,971
|
$
|
146,135
|
可供出售
|
持有至成熟
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
一年內
|
$
|
308
|
$
|
309
|
$
|
3,214
|
$
|
3,218
|
||||||||
一至五年
|
17,785
|
17,807
|
8,587
|
8,678
|
||||||||||||
五到十年
|
35,995
|
35,953
|
3,589
|
3,676
|
||||||||||||
十年後
|
22,734
|
22,842
|
1,339
|
1,385
|
||||||||||||
76,822
|
76,911
|
16,729
|
16,957
|
|||||||||||||
按揭證券-
普通GSE住宅
|
92,050
|
91,366
|
-
|
-
|
||||||||||||
權益證券
|
13
|
13
|
-
|
-
|
||||||||||||
$
|
168,885
|
$
|
168,290
|
$
|
16,729
|
$
|
16,957
|
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||||||||||
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
共計
|
||||||||||||||||||||||
對.的描述
|
公平
|
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
未實現
|
||||||||||||||||||
證券
|
價值
|
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
損失
|
||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||||||||||
美國國庫券
|
$
|
3,002
|
$
|
8
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
3,002
|
$
|
8
|
||||||||||||
C.SBA特別業務特別業務總庫
|
11,820
|
79
|
-
|
-
|
11,820
|
79
|
||||||||||||||||||
相關的聯邦機構
|
5,948
|
45
|
2,980
|
19
|
8,928
|
64
|
||||||||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
3,264
|
22
|
8,642
|
80
|
11,906
|
102
|
||||||||||||||||||
貼現按揭證券
準商品
|
31,644
|
173
|
39,517
|
652
|
71,161
|
825
|
||||||||||||||||||
可供出售的
|
55,678
|
327
|
51,139
|
751
|
106,817
|
1,078
|
||||||||||||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
664
|
7
|
1,578
|
1
|
2,242
|
8
|
||||||||||||||||||
臨時總費用
商品、商品、金融等
|
$
|
56,342
|
$
|
334
|
$
|
52,717
|
$
|
752
|
$
|
109,059
|
$
|
1,086
|
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||||||||||
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
共計
|
||||||||||||||||||||||
對.的描述
|
公平
|
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
未實現
|
||||||||||||||||||
證券
|
價值
|
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
損失
|
||||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||||||||||
相關的聯邦機構
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
38,010
|
$
|
2,802
|
$
|
38,010
|
$
|
2,802
|
||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
4,516
|
26
|
21,529
|
750
|
26,045
|
776
|
||||||||||||||||||
貼現按揭證券
準商品
|
5,872
|
30
|
45,676
|
2,256
|
51,548
|
2,286
|
||||||||||||||||||
可供出售的
|
10,388
|
56
|
105,215
|
5,808
|
115,603
|
5,864
|
||||||||||||||||||
持有至到期
|
||||||||||||||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
3,271
|
11
|
7,862
|
96
|
11,133
|
107
|
||||||||||||||||||
商業、商業等行業
商品、商品、金融等行業
|
$
|
13,659
|
$
|
67
|
$
|
113,077
|
$
|
5,904
|
$
|
126,736
|
$
|
5,971
|
九月三十日
|
十二月三十一日,
|
|||||||
2019
|
2018
|
|||||||
商業抵押
|
$
|
233,643
|
$
|
211,237
|
||||
工商業
|
81,109
|
71,854
|
||||||
建設與發展
|
55,362
|
72,955
|
||||||
多家族
|
70,613
|
43,816
|
||||||
住宅抵押
|
132,628
|
132,492
|
||||||
房屋權益
|
7,385
|
7,214
|
||||||
直接融資租賃
|
107,349
|
107,735
|
||||||
消費者
|
14,009
|
13,520
|
||||||
702,098
|
660,823
|
|||||||
較少
|
||||||||
貸款和租賃損失的貼現補貼
|
6,896
|
5,600
|
||||||
貼現遞延貸款費用
|
457
|
468
|
||||||
$
|
694,745
|
$
|
654,755
|
商業
|
||||||||||||||||||||||||
商業
|
和
|
住宅
|
||||||||||||||||||||||
抵押
|
工業
|
抵押
|
租賃
|
消費者
|
共計
|
|||||||||||||||||||
截至2019年9月30日的三個月:
|
||||||||||||||||||||||||
第一階段開始時的再分配平衡
|
$
|
3,892
|
$
|
1,768
|
$
|
122
|
$
|
385
|
$
|
114
|
$
|
6,281
|
||||||||||||
(B)對損失的提供(信用).=‘class 1’>
|
586
|
11
|
(34
|
)
|
71
|
71
|
705
|
|||||||||||||||||
成本
|
(14
|
)
|
-
|
(6
|
)
|
(107
|
)
|
(51
|
)
|
(178
|
)
|
|||||||||||||
成本
|
4
|
2
|
22
|
54
|
6
|
88
|
||||||||||||||||||
間接間接餘額,期末
|
$
|
4,468
|
$
|
1,781
|
$
|
104
|
$
|
403
|
$
|
140
|
$
|
6,896
|
||||||||||||
截至2019年9月30日的9個月:
|
||||||||||||||||||||||||
第一階段開始時的再分配平衡
|
$
|
3,147
|
$
|
1,817
|
$
|
139
|
$
|
389
|
$
|
108
|
$
|
5,600
|
||||||||||||
(B)對損失的提供(信用).=‘class 1’>
|
1,321
|
206
|
(41
|
)
|
121
|
108
|
1,715
|
|||||||||||||||||
成本
|
(14
|
)
|
(250
|
)
|
(42
|
)
|
(284
|
)
|
(100
|
)
|
(690
|
)
|
||||||||||||
成本
|
14
|
8
|
48
|
177
|
24
|
271
|
||||||||||||||||||
間接間接餘額,期末
|
$
|
4,468
|
$
|
1,781
|
$
|
104
|
$
|
403
|
$
|
140
|
$
|
6,896
|
商業
|
||||||||||||||||||||||||
商業
|
和
|
住宅
|
||||||||||||||||||||||
抵押
|
工業
|
抵押
|
租賃
|
消費者
|
共計
|
|||||||||||||||||||
截至2018年9月30日的三個月:
|
||||||||||||||||||||||||
第一階段開始時的再分配平衡
|
$
|
3,157
|
$
|
1,854
|
$
|
173
|
$
|
344
|
$
|
105
|
$
|
5,633
|
||||||||||||
(B)對損失的提供(信用).=‘class 1’>
|
(231
|
)
|
594
|
(27
|
)
|
106
|
8
|
450
|
||||||||||||||||
成本
|
-
|
(400
|
)
|
(40
|
)
|
(122
|
)
|
(9
|
)
|
(571
|
)
|
|||||||||||||
成本
|
22
|
5
|
43
|
41
|
5
|
116
|
||||||||||||||||||
間接間接餘額,期末
|
$
|
2,948
|
$
|
2,053
|
$
|
149
|
$
|
369
|
$
|
109
|
$
|
5,628
|
||||||||||||
截至2018年9月30日的9個月:
|
||||||||||||||||||||||||
第一階段開始時的再分配平衡
|
$
|
2,424
|
$
|
1,663
|
$
|
257
|
$
|
337
|
$
|
119
|
$
|
4,800
|
||||||||||||
(B)對損失的提供(信用).=‘class 1’>
|
496
|
815
|
(146
|
)
|
181
|
4
|
1,350
|
|||||||||||||||||
成本
|
(7
|
)
|
(447
|
)
|
(89
|
)
|
(316
|
)
|
(39
|
)
|
(898
|
)
|
||||||||||||
成本
|
35
|
22
|
127
|
167
|
25
|
376
|
||||||||||||||||||
間接間接餘額,期末
|
$
|
2,948
|
$
|
2,053
|
$
|
149
|
$
|
369
|
$
|
109
|
$
|
5,628
|
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||||||||||
商業
|
||||||||||||||||||||||||
商業
|
和
|
住宅
|
||||||||||||||||||||||
抵押
|
工業
|
抵押
|
租賃
|
消費者
|
共計
|
|||||||||||||||||||
貸款損失備抵:
|
||||||||||||||||||||||||
個別評估
|
$
|
300
|
$
|
142
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
442
|
||||||||||||
再評估
|
4,168
|
1,639
|
104
|
403
|
140
|
6,454
|
||||||||||||||||||
9月30日
|
$
|
4,468
|
$
|
1,781
|
$
|
104
|
$
|
403
|
$
|
140
|
$
|
6,896
|
||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
個別評估
|
$
|
675
|
$
|
847
|
$
|
356
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
1,878
|
||||||||||||
再評估
|
383,946
|
74,028
|
116,347
|
107,349
|
18,550
|
700,220
|
||||||||||||||||||
經常結算:九月三十日
|
$
|
384,621
|
$
|
74,875
|
$
|
116,703
|
$
|
107,349
|
$
|
18,550
|
$
|
702,098
|
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||||||||||
商業
|
||||||||||||||||||||||||
商業
|
和
|
住宅
|
||||||||||||||||||||||
抵押
|
工業
|
抵押
|
租賃
|
消費者
|
共計
|
|||||||||||||||||||
貸款損失備抵:
|
||||||||||||||||||||||||
個別評估
|
$
|
300
|
$
|
394
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
694
|
||||||||||||
再評估
|
2,847
|
1,423
|
139
|
389
|
108
|
4,906
|
||||||||||||||||||
12月31日
|
$
|
3,147
|
$
|
1,817
|
$
|
139
|
$
|
389
|
$
|
108
|
$
|
5,600
|
||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
個別評估
|
$
|
743
|
$
|
1,177
|
$
|
389
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
2,309
|
||||||||||||
再評估
|
358,593
|
58,203
|
117,258
|
107,735
|
16,725
|
658,514
|
||||||||||||||||||
經常期末結餘:十二月三十一日
|
$
|
359,336
|
$
|
59,380
|
$
|
117,647
|
$
|
107,735
|
$
|
16,725
|
$
|
660,823
|
• |
現金流量不足(損失)危及今後的貸款支付。
|
• |
出售非抵押資產已成為償還貸款的主要來源。
|
• |
這種關係已經惡化到現在出售抵押品是公司主要的償還來源,除非這是最初的貸款償還來源。
|
• |
借款人已經破產,或由於任何其他原因,未來的還款取決於法院的訴訟。
|
(一九二零九年九月三十日)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業
|
建設
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業
|
和
|
和
|
多-
|
住宅
|
家
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押
|
工業
|
發展
|
家庭
|
抵押
|
衡平法
|
租賃
|
消費者
|
共計
|
|||||||||||||||||||||||||||||
1-4
|
經過
|
$
|
224,089
|
$
|
71,696
|
$
|
55,362
|
$
|
70,613
|
$
|
129,555
|
$
|
7,259
|
$
|
107,182
|
$
|
13,991
|
$
|
679,747
|
||||||||||||||||||
5
|
特別提到
|
8,008
|
6,269
|
-
|
-
|
195
|
64
|
-
|
-
|
14,536
|
|||||||||||||||||||||||||||
6
|
不合標準
|
1,546
|
3,144
|
-
|
-
|
2,878
|
62
|
65
|
18
|
7,713
|
|||||||||||||||||||||||||||
7
|
可疑
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
102
|
-
|
102
|
|||||||||||||||||||||||||||
8
|
損失
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
233,643
|
$
|
81,109
|
$
|
55,362
|
$
|
70,613
|
$
|
132,628
|
$
|
7,385
|
$
|
107,349
|
$
|
14,009
|
$
|
702,098
|
(2018年12月31日)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業
|
建設
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業
|
和
|
和
|
多-
|
住宅
|
家
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押
|
工業
|
發展
|
家庭
|
抵押
|
衡平法
|
租賃
|
消費者
|
共計
|
|||||||||||||||||||||||||||||
1-4
|
經過
|
$
|
210,158
|
$
|
68,568
|
$
|
72,955
|
$
|
40,890
|
$
|
128,665
|
$
|
7,059
|
$
|
107,382
|
$
|
13,467
|
$
|
649,144
|
||||||||||||||||||
5
|
特別提到
|
492
|
35
|
-
|
2,926
|
264
|
65
|
-
|
-
|
3,782
|
|||||||||||||||||||||||||||
6
|
不合標準
|
587
|
3,251
|
-
|
-
|
3,563
|
90
|
151
|
53
|
7,695
|
|||||||||||||||||||||||||||
7
|
可疑
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
202
|
-
|
202
|
|||||||||||||||||||||||||||
8
|
損失
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||
$
|
211,237
|
$
|
71,854
|
$
|
72,955
|
$
|
43,816
|
$
|
132,492
|
$
|
7,214
|
$
|
107,735
|
$
|
13,520
|
$
|
660,823
|
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款
|
共計
|
貸款總額
|
||||||||||||||||||||||||||
30-59天
|
60-89天
|
90天和
|
過去共計
|
投資組合
|
>90天
|
|||||||||||||||||||||||
逾期到期
|
逾期到期
|
過關
|
應付款
|
電流
|
貸款
|
應計
|
||||||||||||||||||||||
商業抵押
|
$
|
155
|
$
|
321
|
$
|
184
|
$
|
660
|
$
|
232,983
|
$
|
233,643
|
$
|
-
|
||||||||||||||
工商業
|
557
|
-
|
787
|
1,344
|
79,765
|
81,109
|
-
|
|||||||||||||||||||||
建設與發展
|
-
|
232
|
-
|
232
|
55,130
|
55,362
|
-
|
|||||||||||||||||||||
多家族
|
-
|
-
|
-
|
-
|
70,613
|
70,613
|
-
|
|||||||||||||||||||||
住宅抵押
|
617
|
622
|
2,388
|
3,627
|
129,001
|
132,628
|
2,151
|
|||||||||||||||||||||
房屋權益
|
67
|
-
|
15
|
82
|
7,303
|
7,385
|
15
|
|||||||||||||||||||||
租賃
|
10
|
54
|
8
|
72
|
107,277
|
107,349
|
-
|
|||||||||||||||||||||
消費者
|
66
|
22
|
18
|
106
|
13,903
|
14,009
|
18
|
|||||||||||||||||||||
再補貼總額
|
$
|
1,472
|
$
|
1,251
|
$
|
3,400
|
$
|
6,123
|
$
|
695,975
|
$
|
702,098
|
$
|
2,184
|
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款
|
共計
|
貸款總額
|
||||||||||||||||||||||||||
30-59天
|
60-89天
|
90天和
|
過去共計
|
投資組合
|
>90天
|
|||||||||||||||||||||||
逾期到期
|
逾期到期
|
過關
|
應付款
|
電流
|
貸款
|
應計
|
||||||||||||||||||||||
商業抵押
|
$
|
-
|
$
|
412
|
$
|
78
|
$
|
490
|
$
|
210,747
|
$
|
211,237
|
$
|
-
|
||||||||||||||
工商業
|
321
|
328
|
1,243
|
1,892
|
69,962
|
71,854
|
130
|
|||||||||||||||||||||
建設與發展
|
-
|
-
|
-
|
-
|
72,955
|
72,955
|
-
|
|||||||||||||||||||||
多家族
|
1,684
|
-
|
-
|
1,684
|
42,132
|
43,816
|
-
|
|||||||||||||||||||||
住宅抵押
|
1,147
|
807
|
2,193
|
4,147
|
128,345
|
132,492
|
1,913
|
|||||||||||||||||||||
房屋權益
|
99
|
-
|
15
|
114
|
7,100
|
7,214
|
15
|
|||||||||||||||||||||
租賃
|
110
|
89
|
-
|
199
|
107,536
|
107,735
|
-
|
|||||||||||||||||||||
消費者
|
67
|
24
|
38
|
129
|
13,391
|
13,520
|
38
|
|||||||||||||||||||||
再補貼總額
|
$
|
3,428
|
$
|
1,660
|
$
|
3,567
|
$
|
8,655
|
$
|
652,168
|
$
|
660,823
|
$
|
2,096
|
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||
無薪
|
||||||||||||
記錄
|
校長
|
專一
|
||||||||||
平衡
|
平衡
|
津貼
|
||||||||||
沒有具體規定的貸款
|
||||||||||||
再估價津貼
|
||||||||||||
商業抵押
|
$
|
353
|
$
|
426
|
$
|
-
|
||||||
商業和工業
|
654
|
2,437
|
-
|
|||||||||
自願轉讓住房抵押
|
356
|
617
|
-
|
|||||||||
$
|
1,363
|
$
|
3,480
|
$
|
-
|
|||||||
特別貸款
|
||||||||||||
再估價津貼
|
||||||||||||
商業抵押
|
$
|
322
|
$
|
377
|
$
|
300
|
||||||
商業和工業
|
193
|
859
|
142
|
|||||||||
$
|
515
|
$
|
1,236
|
$
|
442
|
|||||||
減值貸款總額
|
||||||||||||
商業抵押
|
$
|
675
|
$
|
803
|
$
|
300
|
||||||
商業和工業
|
847
|
3,296
|
142
|
|||||||||
自願轉讓住房抵押
|
356
|
617
|
-
|
|||||||||
主要目的
|
$
|
1,878
|
$
|
4,716
|
$
|
442
|
(2018年12月31日)
|
||||||||||||
無薪
|
||||||||||||
記錄
|
校長
|
專一
|
||||||||||
平衡
|
平衡
|
津貼
|
||||||||||
沒有具體規定的貸款
|
||||||||||||
再估價津貼
|
||||||||||||
商業抵押
|
$
|
397
|
$
|
453
|
$
|
-
|
||||||
商業和工業
|
485
|
829
|
-
|
|||||||||
自願轉讓住房抵押
|
389
|
688
|
-
|
|||||||||
$
|
1,271
|
$
|
1,970
|
$
|
-
|
|||||||
特別貸款
|
||||||||||||
再估價津貼
|
||||||||||||
商業抵押
|
$
|
346
|
$
|
387
|
$
|
300
|
||||||
商業和工業
|
692
|
2,495
|
394
|
|||||||||
$
|
1,038
|
$
|
2,882
|
$
|
694
|
|||||||
減值貸款總額
|
||||||||||||
商業抵押
|
$
|
743
|
$
|
840
|
$
|
300
|
||||||
商業和工業
|
1,177
|
3,324
|
394
|
|||||||||
自願轉讓住房抵押
|
389
|
688
|
-
|
|||||||||
主要目的
|
$
|
2,309
|
$
|
4,852
|
$
|
694
|
平均
|
||||||||
投資於
|
利息
|
|||||||
受損
|
收入
|
|||||||
貸款
|
公認
|
|||||||
截至2019年9月30日的三個月:
|
||||||||
貼現總額減值貸款
|
||||||||
商業抵押
|
$
|
684
|
$
|
10
|
||||
商業和工業
|
858
|
11
|
||||||
.class=‘class 3’>.
|
363
|
6
|
||||||
自願性、無償性
|
$
|
1,905
|
$
|
27
|
||||
截至2019年9月30日的9個月:
|
||||||||
貼現總額減值貸款
|
||||||||
商業抵押
|
$
|
706
|
$
|
32
|
||||
商業和工業
|
950
|
51
|
||||||
.class=‘class 3’>.
|
375
|
14
|
||||||
自願性、無償性
|
$
|
2,031
|
$
|
97
|
平均
|
||||||||
投資於
|
利息
|
|||||||
受損
|
收入
|
|||||||
貸款
|
公認
|
|||||||
截至2018年9月30日的三個月:
|
||||||||
貼現總額減值貸款
|
||||||||
商業抵押
|
$
|
397
|
$
|
13
|
||||
商業和工業
|
2,345
|
26
|
||||||
.class=‘class 3’>.
|
324
|
2
|
||||||
自願性、無償性
|
$
|
3,066
|
$
|
41
|
||||
|
||||||||
截至2018年9月30日的9個月:
|
||||||||
貼現總額減值貸款
|
||||||||
商業抵押
|
$
|
395
|
$
|
25
|
||||
商業和工業
|
2,472
|
54
|
||||||
.class=‘class 3’>.
|
329
|
10
|
||||||
自願性、無償性
|
$
|
3,196
|
$
|
89
|
九月三十日
|
十二月三十一日,
|
|||||||
2019
|
2018
|
|||||||
商業抵押
|
$
|
674
|
$
|
743
|
||||
工商業
|
848
|
1,177
|
||||||
住宅抵押
|
324
|
357
|
||||||
租賃
|
102
|
202
|
||||||
$
|
1,948
|
$
|
2,479
|
九月三十日
|
十二月三十一日,
|
|||||||
2019
|
2018
|
|||||||
將收到的最低租賃付款總額
|
$
|
118,269
|
$
|
118,752
|
||||
初始直接費用
|
5,314
|
5,459
|
||||||
123,583
|
124,211
|
|||||||
更少:無償收入
|
(16,234
|
)
|
(16,476
|
)
|
||||
直接融資租賃中的直接融資租賃
|
$
|
107,349
|
$
|
107,735
|
2019
|
$
|
12,577
|
||
2020
|
42,946
|
|||
2021
|
31,556
|
|||
2022
|
19,196
|
|||
2023
|
9,361
|
|||
此後
|
2,633
|
|||
|
||||
|
$
|
118,269
|
2級 |
第一級價格以外的可觀測輸入,如類似資產或負債的報價;非活躍市場的報價;或其他可觀察或可觀察的投入,可由可觀測的市場數據證實,大致為資產或負債的整個期間。
|
三級 |
由很少或根本沒有市場活動支持的不可觀測的投入,對資產或負債的公允價值具有重要意義。
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
|
||||||||||||||||
在活動中
|
顯着
|
|||||||||||||||
市場
|
其他
|
顯着
|
||||||||||||||
完全相同
|
可觀察
|
看不見
|
||||||||||||||
公平
|
資產
|
投入
|
投入
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國債券
|
$
|
4,995
|
$
|
-
|
$
|
4,995
|
$
|
-
|
||||||||
C.SBA特別業務特別業務總庫
|
11,896
|
-
|
11,896
|
-
|
||||||||||||
相關的聯邦機構
|
26,129
|
-
|
26,129
|
-
|
||||||||||||
自願的國家和市政義務
|
33,891
|
-
|
33,891
|
-
|
||||||||||||
貼現按揭證券-GSE住宅
|
91,366
|
-
|
91,366
|
-
|
||||||||||||
股股證券
|
13
|
13
|
-
|
-
|
||||||||||||
$
|
168,290
|
$
|
13
|
$
|
168,277
|
$
|
-
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
|
||||||||||||||||
在活動中
|
顯着
|
|||||||||||||||
市場
|
其他
|
顯着
|
||||||||||||||
完全相同
|
可觀察
|
看不見
|
||||||||||||||
公平
|
資產
|
投入
|
投入
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
相關的聯邦機構
|
$
|
38,010
|
$
|
-
|
$
|
38,010
|
$
|
-
|
||||||||
自願的國家和市政義務
|
29,789
|
-
|
29,789
|
-
|
||||||||||||
貼現按揭證券-GSE住宅
|
54,670
|
-
|
54,670
|
-
|
||||||||||||
股股證券
|
13
|
13
|
-
|
-
|
||||||||||||
$
|
122,482
|
$
|
13
|
$
|
122,469
|
$
|
-
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
|
||||||||||||||||
在活動中
|
顯着
|
|||||||||||||||
市場
|
其他
|
顯着
|
||||||||||||||
完全相同
|
可觀察
|
看不見
|
||||||||||||||
公平
|
資產
|
投入
|
投入
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||
(C)受損害的貸款、附屬擔保品
|
$
|
257
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
257
|
||||||||
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||
(C)受損害的貸款、附屬擔保品
|
$
|
344
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
344
|
||||||||
2.抵押-擔保權
|
1,227
|
-
|
-
|
1,227
|
公允價值
|
|||||||||||
九月三十日
|
估價
|
看不見
|
|||||||||
2019
|
技術
|
投入
|
範圍
|
||||||||
側支依賴性
|
$
|
257
|
鑑定
|
市場化
|
0% - 14
|
%
|
|||||
貼現優惠貸款
|
折價
|
||||||||||
公允價值
|
|||||||||||
十二月三十一日,
|
估價
|
看不見
|
|||||||||
2018
|
技術
|
投入
|
範圍
|
||||||||
側支依賴性
|
$
|
344
|
鑑定
|
市場化
|
0% - 70
|
%
|
|||||
貼現優惠貸款
|
折價
|
||||||||||
按揭權
|
$
|
1,227
|
貼現
|
貼現率
|
10
|
%
|
|||||
現金流量
|
預付速度
|
1% - 56
|
%
|
||||||||
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
|
||||||||||||||||
在活動中
|
顯着
|
|||||||||||||||
市場
|
其他
|
顯着
|
||||||||||||||
完全相同
|
可觀察
|
看不見
|
||||||||||||||
載運
|
資產
|
投入
|
投入
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
(一九二零九年九月三十日)
|
||||||||||||||||
主要金融資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
41,377
|
$
|
41,377
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||
可供出售的證券
|
168,290
|
13
|
168,277
|
-
|
||||||||||||
持有至到期證券
|
16,729
|
-
|
16,957
|
-
|
||||||||||||
自願貸款和應收租約,淨額
|
694,745
|
-
|
-
|
689,087
|
||||||||||||
準利率聯儲和FHLB股票
|
7,600
|
-
|
7,600
|
-
|
||||||||||||
應收帳款
|
2,800
|
-
|
2,800
|
-
|
||||||||||||
主要金融負債
|
||||||||||||||||
再沉積
|
607,808
|
-
|
609,754
|
-
|
||||||||||||
2.
|
141,000
|
-
|
140,495
|
-
|
||||||||||||
應付特別利息
|
554
|
-
|
554
|
-
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
|
||||||||||||||||
在活動中
|
顯着
|
|||||||||||||||
市場
|
其他
|
顯着
|
||||||||||||||
完全相同
|
可觀察
|
看不見
|
||||||||||||||
載運
|
資產
|
投入
|
投入
|
|||||||||||||
價值
|
(1級)
|
(第2級)
|
(第3級)
|
|||||||||||||
(2018年12月31日)
|
||||||||||||||||
主要金融資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
14,971
|
$
|
14,971
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||
可供出售的證券
|
122,482
|
13
|
122,469
|
-
|
||||||||||||
持有至到期證券
|
21,080
|
-
|
23,653
|
-
|
||||||||||||
自願貸款和應收租約,淨額
|
654,755
|
-
|
-
|
643,572
|
||||||||||||
準利率聯儲和FHLB股票
|
6,561
|
-
|
6,561
|
-
|
||||||||||||
應收帳款
|
2,686
|
-
|
2,686
|
-
|
||||||||||||
主要金融負債
|
||||||||||||||||
再沉積
|
620,637
|
-
|
620,380
|
-
|
||||||||||||
2.
|
136,100
|
-
|
133,141
|
-
|
||||||||||||
應付特別利息
|
551
|
-
|
551
|
-
|
在此期間
|
||||
2019年7月2日至
|
||||
(一九二零九年九月三十日)
|
||||
淨收入(損失)
|
$
|
(3,250,335
|
)
|
|
基本每股收益流通股:
|
||||
流通股平均股數
|
13,526,625
|
|||
減少:平均未賺得的職工持股
|
1,052,804
|
|||
基本每股收益流通股
|
12,473,821
|
|||
附加稀釋股份
|
-
|
|||
已稀釋每股收益的流通股
|
12,473,821
|
|||
每股基本收益(虧損)
|
$
|
(0.26
|
)
|
|
每股稀釋收益(虧損)
|
$
|
(0.26
|
)
|
(一九二零九年九月三十日)
|
||||
職工持股
|
9,018
|
|||
未獲職工持股
|
1,073,112
|
|||
股股
|
1,082,130
|
|||
每股報價
|
$
|
13.99
|
||
所獲股份的公允價值
|
$
|
126,162
|
||
未獲股份的公允價值
|
$
|
15,012,837
|
•
|
説明我們的目標、意圖和期望;
|
•
|
關於我們的業務計劃、前景、增長和經營戰略的聲明;
|
•
|
有關貸款及投資組合質素的聲明;及
|
•
|
估計我們的風險和未來的成本和收益。
|
•
|
一般的經濟狀況,無論是在國內還是在我們的市場地區,都比預期的要差;
|
•
|
貸款或租賃拖欠和註銷的水平和方向的變化,以及貸款和租賃損失備抵的適當性估計數的變化;
|
•
|
我們獲得成本效益資金的能力;
|
•
|
房地產價格波動及住宅和商業房地產市場條件;
|
•
|
與我們的貸款組合中相當一部分的相對不成熟的性質相關的風險;
|
•
|
市場範圍內的貸款和存款需求;
|
•
|
我們實施和改變業務戰略的能力;
|
•
|
存託機構和其他金融機構及設備融資公司之間的競爭;
|
•
|
終止我們確定的福利計劃的影響;
|
•
|
為税務目的而向慈善基金會作出的供款可扣減;
|
•
|
通貨膨脹和利率環境的變化,從而降低了我們的利潤率和收益率、我們的抵押銀行收入、金融工具的公允價值或我們的貸款來源水平,或增加了我們所做和作出的貸款和租賃的違約、損失和預付款水平;
|
•
|
證券或次級抵押市場的不利變化;
|
•
|
影響金融機構的法律或政府條例或政策的變化,包括監管費用和資本要求的變化,包括“巴塞爾協議III”的結果;
|
•
|
“多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法”及其實施條例的影響;
|
•
|
貸款、租賃或投資組合的質量或組成的變化;
|
•
|
可能比預期更困難或更昂貴的技術變革;
|
•
|
第三方供應商無法按預期執行;
|
•
|
在當前的經濟環境下,我們管理市場風險、信用風險和操作風險的能力;
|
•
|
我們成功進入新市場和利用增長機會的能力;
|
•
|
我們有能力成功地將我們可能獲得的任何資產、負債、客户、系統和管理人員納入我們的業務,並有能力在預期的時限內實現與
有關的收入協同增效和成本節約,以及與此有關的任何商譽費用;
|
•
|
消費者消費、借貸和儲蓄習慣的變化;
|
•
|
銀行監管機構、財務會計準則委員會、證券和交易所委員會或上市公司會計監督委員會可能採取的會計政策和做法的變化;
|
•
|
我們留住關鍵員工的能力;
|
•
|
與分配或判給員工權益有關的補償費用;
|
•
|
我們所擁有的證券發行者的財務狀況、經營結果或未來前景的變化。
|
三個月到9月30日,
|
||||||||||||||||||||||||
2019
|
2018
|
|||||||||||||||||||||||
平均
平衡
突出
|
利息
掙得/
已付
|
產量/
率
|
平均
平衡
突出
|
利息
掙得/
已付
|
產量/
率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
利息收益資產:
|
||||||||||||||||||||||||
應收貸款和租賃
|
$
|
698,924
|
$
|
9,318
|
5.33
|
%
|
$
|
623,232
|
$
|
8,068
|
5.18
|
%
|
||||||||||||
證券
|
158,701
|
750
|
1.89
|
%
|
138,964
|
800
|
2.30
|
%
|
||||||||||||||||
美聯儲和FHLB股票
|
7,580
|
112
|
5.91
|
%
|
6,716
|
77
|
4.59
|
%
|
||||||||||||||||
其他
|
89,550
|
627
|
2.80
|
%
|
5,349
|
27
|
2.02
|
%
|
||||||||||||||||
利息收入總資產
|
954,755
|
10,807
|
4.53
|
%
|
774,261
|
8,972
|
4.64
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄和貨幣市場賬户
|
163,660
|
286
|
0.70
|
%
|
154,720
|
208
|
0.54
|
%
|
||||||||||||||||
利息支票帳户
|
104,951
|
115
|
0.44
|
%
|
100,558
|
51
|
0.20
|
%
|
||||||||||||||||
證書賬户
|
297,848
|
1,632
|
2.19
|
%
|
287,065
|
1,216
|
1.69
|
%
|
||||||||||||||||
借款
|
147,302
|
865
|
2.35
|
%
|
115,164
|
557
|
1.93
|
%
|
||||||||||||||||
.class=‘class 3’>附帶利息負債總額
|
713,761
|
2,898
|
1.62
|
%
|
657,507
|
2,032
|
1.24
|
%
|
||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
7,909
|
$
|
6,940
|
||||||||||||||||||||
淨收益資產
|
$
|
240,994
|
$
|
116,754
|
||||||||||||||||||||
淨利差(1)
|
2.91
|
%
|
3.40
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨利差(2)
|
3.31
|
%
|
3.59
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均利息收益資產
.class=‘class 2’>間接平均利息負債
|
133.76
|
%
|
117.76
|
%
|
||||||||||||||||||||
(1) |
淨利率利差是指利息資產加權平均收益率與負債加權平均利率之間的差額。
|
(2) |
淨利差是指淨利息收入除以平均利息收益資產總額.
|
截至9月30日的9個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2019
|
2018
|
|||||||||||||||||||||||
平均
平衡
突出
|
利息
掙得/
已付
|
產量/
率
|
平均
平衡
突出
|
利息
掙得/
已付
|
產量/
率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
利息收益資產:
|
||||||||||||||||||||||||
應收貸款和租賃
|
$
|
684,844
|
$
|
27,247
|
5.30
|
%
|
$
|
605,475
|
$
|
23,048
|
5.08
|
%
|
||||||||||||
證券
|
149,064
|
2,465
|
2.20
|
%
|
137,323
|
2,309
|
2.24
|
%
|
||||||||||||||||
美聯儲和FHLB股票
|
7,140
|
296
|
5.53
|
%
|
6,716
|
263
|
5.22
|
%
|
||||||||||||||||
其他
|
56,949
|
954
|
2.23
|
%
|
9,445
|
109
|
1.54
|
%
|
||||||||||||||||
利息收入總資產
|
897,997
|
30,962
|
4.60
|
%
|
758,959
|
25,729
|
4.52
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄和貨幣市場賬户
|
168,800
|
914
|
0.72
|
%
|
160,578
|
631
|
0.52
|
%
|
||||||||||||||||
利息支票帳户
|
102,221
|
278
|
0.36
|
%
|
101,198
|
153
|
0.20
|
%
|
||||||||||||||||
證書賬户
|
308,976
|
4,835
|
2.09
|
%
|
273,310
|
3,200
|
1.56
|
%
|
||||||||||||||||
借款
|
143,597
|
2,424
|
2.25
|
%
|
108,290
|
1,444
|
1.78
|
%
|
||||||||||||||||
.class=‘class 3’>附帶利息負債總額
|
723,594
|
8,451
|
1.56
|
%
|
643,376
|
5,428
|
1.12
|
%
|
||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
22,511
|
$
|
20,301
|
||||||||||||||||||||
淨收益資產
|
$
|
174,403
|
$
|
115,583
|
||||||||||||||||||||
淨利差(1)
|
3.04
|
%
|
3.40
|
%
|
||||||||||||||||||||
淨利差(2)
|
3.34
|
%
|
3.57
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均利息收益資產
.class=‘class 2’>間接平均利息負債
|
124.10
|
%
|
117.97
|
%
|
||||||||||||||||||||
|
所需
|
好起來
|
||||||||||||||||||||||
|
實際
|
充足資本
|
資本化
|
|||||||||||||||||||||
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||||||
2019年9月30日
|
(千美元)
|
|||||||||||||||||||||||
總風險資本(對風險加權資產)
|
$
|
161,392
|
21.5
|
%
|
$
|
59,972
|
8.0
|
%
|
$
|
74,964
|
10.0
|
%
|
||||||||||||
一級風險資本(對風險加權資產)
|
154,496
|
20.6
|
44,979
|
6.0
|
59,972
|
8.0
|
||||||||||||||||||
普通股一級資本(風險加權資產)
|
154,496
|
20.6
|
33,734
|
4.5
|
48,727
|
6.5
|
||||||||||||||||||
一級槓桿(核心)資本(對經調整的有形資產)
|
154,496
|
15.7
|
39,335
|
4.0
|
49,168
|
5.0
|
||||||||||||||||||
截至2018年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
總風險資本(對風險加權資產)
|
$
|
89,850
|
12.3
|
%
|
$
|
58,640
|
8.0
|
%
|
$
|
73,300
|
10.0
|
%
|
||||||||||||
一級風險資本(對風險加權資產)
|
84,250
|
11.5
|
43,980
|
6.0
|
58,640
|
8.0
|
||||||||||||||||||
普通股一級資本(風險加權資產)
|
84,250
|
11.5
|
32,985
|
4.5
|
47,645
|
6.5
|
||||||||||||||||||
一級槓桿(核心)資本(對經調整的有形資產)
|
84,250
|
10.1
|
33,511
|
4.0
|
41,888
|
5.0
|
2.0
|
裏士滿第一證券股份有限公司重組及股票發行計劃。(參照表格S-1(佣金檔案編號333-230184)的公司註冊聲明附錄2.0合併)
|
3.1
|
裏士滿互惠銀行有限公司章程(參考表格S-1公司註冊聲明圖3.1(委員會
檔案編號333-230184))
|
3.2
|
裏士滿互助銀行章程(參考表格S-1公司註冊聲明圖3.2(委員會
檔案編號333-230184))
|
4
|
裏士滿互惠銀行普通股憑證格式。(參照表格S-1公司註冊聲明圖4.0(佣金檔案編號333-230184))
|
10.1
|
Garry Kleer無保留遞延補償計劃表格(參閲公司關於
表格S-1(佣金檔案編號333-230184)的登記聲明表10.1)
|
31.1
|
細則13a-14(A)證書(首席執行官)
|
31.2
|
細則13a-14(A)證書(首席財務幹事)
|
32.0
|
第1350條認證
|
101.0
|
以XBRL(可擴展業務報告語言)格式的2019年9月30日終了季度的下列材料:(1)綜合結存表;(2)合併損益表;(3)綜合收益綜合報表;(4)股東權益變動綜合報表;(5)現金流動綜合報表;(6)綜合財務報表附註
|
裏士滿互惠銀行股份有限公司
|
||
日期:2019年11月14日
|
通過:
|
/S/Garry D.Kleer |
加里·克萊爾
|
||
董事長、總裁兼首席執行官
|
||
(獲正式授權的人員)
|
||
日期:2019年11月14日
|
通過:
|
/S/Donald A.Benziger |
唐納德·A·本齊格
|
||
執行副總裁兼CFO
|
||
(首席財務及會計主任)
|
||