x | 根據1934年證券交易所法案第13或15(D)條提交的季度報告 |
o | 根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提出的過渡報告 |
People Bancorp Inc. | ||||||||
(其章程所指明的註冊人的確切姓名) | ||||||||
俄亥俄州 | 31-0987416 | |||||||
(成立公司或組織的國家或其他司法管轄權) | (國税局僱主識別號) | |||||||
俄亥俄州Marietta,Putnam Street,Putnam Street郵政信箱738號 | 45750 | |||||||
(主要行政機關地址) | (郵政編碼) | |||||||
註冊人的電話號碼,包括區號: | (740) 373-3155 | |||||||
不適用 | ||||||||
(以前的名稱,以前的地址和以前的會計年度,如果自上次報告以來發生了更改) | ||||||||
根據該法第12(B)條登記的證券: | ||||||||
每一類的名稱 | 交易符號 | 每間交易所的註冊名稱 | ||||||
普通股,無面值 | PEBO | 納斯達克股票市場 |
大型加速 文件服務器o | 加速文件服務器x | 非加速文件服務器o | 較小的報告公司o | 新興成長型公司o |
目錄 | |
第一部分-財務資料 | 3 |
項目1.^^財務報表 | 3 |
合併資產負債表(未審計) | 3 |
合併收益表(未審計) | 4 |
綜合全面收益表(未審計) | 5 |
合併股東權益表(未審計) | 6 |
簡明綜合現金流量表(未審計) | 7 |
未經審計的綜合財務報表附註 | 8 |
項目2??管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析 | 41 |
選定的財務數據 | 42 |
執行摘要 | 49 |
操作結果 | 51 |
財務狀況 | 66 |
項目3.關於市場風險的定量和定性披露 | 80 |
第四項···控制和程序 | 80 |
第二部分-其他資料 | 80 |
項目1.^^法律程序 | 80 |
項目1A···風險因素 | 80 |
項目2.未登記的股權證券銷售和收益使用 | 81 |
項目3.對高級證券的債務違約 | 81 |
項目4.礦山安全披露 | 81 |
第5項^^其他信息 | 81 |
項目6.展品 | 81 |
簽名 | 84 |
9月30日 2019 | 12月31日 2018 | |||||
(千美元) | (未經審計) | |||||
資產 | ||||||
現金及現金等價物: | ||||||
銀行的現金和到期款項 | $ | 68,399 | $ | 61,775 | ||
其他銀行的有息存款 | 53,050 | 15,837 | ||||
現金及現金等價物總額 | 121,449 | 77,612 | ||||
按公允價值出售的投資證券(截至2019年9月30日的攤銷成本為976,286美元,截至2018年12月31日的攤銷成本為804,655美元) | 988,035 | 791,891 | ||||
按攤銷成本持有至到期的投資證券(2019年9月30日的公允價值為34,893美元,2018年12月31日的公允價值為36,963美元) | 33,829 | 36,961 | ||||
其他投資證券 | 43,045 | 42,985 | ||||
投資證券總額 | 1,064,909 | 871,837 | ||||
貸款,扣除遞延費用和費用(A) | 2,850,316 | 2,728,778 | ||||
貸款損失準備金 | (21,585 | ) | (20,195 | ) | ||
淨貸款 | 2,828,731 | 2,708,583 | ||||
為出售而持有的貸款 | 4,522 | 5,470 | ||||
銀行房地和設備,扣除累計折舊 | 63,338 | 56,542 | ||||
銀行自有人壽保險 | 70,396 | 68,934 | ||||
商譽 | 166,494 | 151,245 | ||||
其他無形資產 | 12,632 | 10,840 | ||||
其他資產 | 63,677 | 40,391 | ||||
總資產 | $ | 4,396,148 | $ | 3,991,454 | ||
負債 | ||||||
存款: | ||||||
不計息 | $ | 677,232 | $ | 607,877 | ||
計息 | 2,679,970 | 2,347,588 | ||||
存款總額 | 3,357,202 | 2,955,465 | ||||
短期借款 | 288,150 | 356,198 | ||||
長期借款 | 84,194 | 109,644 | ||||
應計費用和其他負債 | 78,069 | 50,007 | ||||
負債共計 | 3,807,615 | 3,471,314 | ||||
股東權益 | ||||||
優先股,無票面價值,授權50,000股,2019年9月30日和2018年12月31日未發行股份 | — | — | ||||
普通股,無票面價值,24,000,000股授權股份,2019年9月30日發行21,149,122股,2018年12月31日發行20,124,378股,包括庫藏股份 | 420,070 | 386,814 | ||||
留存收益 | 179,238 | 160,346 | ||||
累計其他綜合收益(虧損),扣除遞延所得税 | 1,089 | (12,933 | ) | |||
國庫股票,按成本計算,2019年9月30日為493,742股,2018年12月31日為601,289股 | (11,864 | ) | (14,087 | ) | ||
股東權益總額 | 588,533 | 520,140 | ||||
總負債和股東權益 | $ | 4,396,148 | $ | 3,991,454 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元,每股數據除外) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
利息收入: | |||||||||||||
貸款利息和費用 | $ | 36,522 | $ | 33,355 | $ | 107,235 | $ | 91,486 | |||||
應税投資證券的利息和股息 | 5,891 | 5,577 | 17,670 | 17,057 | |||||||||
免税投資證券利息 | 690 | 613 | 1,956 | 1,891 | |||||||||
其他利息收入 | 506 | 86 | 945 | 192 | |||||||||
利息收入總額 | 43,609 | 39,631 | 127,806 | 110,626 | |||||||||
利息支出: | |||||||||||||
存款利息 | 6,159 | 4,018 | 16,722 | 9,332 | |||||||||
短期借款利息 | 1,150 | 1,617 | 3,556 | 3,760 | |||||||||
長期借款利息 | 546 | 672 | 1,811 | 2,043 | |||||||||
利息支出總額 | 7,855 | 6,307 | 22,089 | 15,135 | |||||||||
淨利息收入 | 35,754 | 33,324 | 105,717 | 95,491 | |||||||||
貸款損失準備 | 1,005 | 1,302 | 1,368 | 4,473 | |||||||||
扣除貸款損失準備後的淨利息收入 | 34,749 | 32,022 | 104,349 | 91,018 | |||||||||
非利息收入: | |||||||||||||
電子銀行收入 | 3,577 | 2,890 | 9,831 | 8,460 | |||||||||
保險收入 | 3,386 | 3,388 | 11,493 | 11,412 | |||||||||
存款帳户服務費 | 3,233 | 2,652 | 8,551 | 7,160 | |||||||||
信託投資收益 | 3,205 | 3,110 | 9,718 | 9,410 | |||||||||
抵押銀行收入 | 1,204 | 1,060 | 2,992 | 2,380 | |||||||||
商業貸款掉期費用 | 772 | 355 | 1,434 | 617 | |||||||||
銀行擁有的人壽保險收入 | 487 | 495 | 1,462 | 1,460 | |||||||||
投資證券淨收益(虧損) | 97 | — | 70 | (146 | ) | ||||||||
資產處置和其他交易的淨(虧損)收益 | (78 | ) | 12 | (553 | ) | (319 | ) | ||||||
其他非利息收入 | 510 | 391 | 2,113 | 2,143 | |||||||||
非利息收入總額 | 16,393 | 14,353 | 47,111 | 42,577 | |||||||||
非利息費用: | |||||||||||||
工資和員工福利成本 | 18,931 | 17,908 | 58,957 | 51,923 | |||||||||
淨佔用和設備費用 | 3,098 | 2,850 | 9,208 | 8,519 | |||||||||
電子銀行費用 | 2,070 | 1,552 | 5,340 | 4,409 | |||||||||
數據處理和軟件費用 | 1,572 | 1,408 | 4,684 | 4,089 | |||||||||
專業費用 | 1,544 | 1,395 | 5,164 | 6,135 | |||||||||
其他無形資產攤銷 | 953 | 862 | 2,471 | 2,477 | |||||||||
特許税費 | 797 | 616 | 2,274 | 1,874 | |||||||||
營銷費用 | 634 | 456 | 1,718 | 1,437 | |||||||||
喪失抵押品贖回權的房地產和其他貸款費用 | 600 | 373 | 1,324 | 923 | |||||||||
通信費用 | 268 | 305 | 863 | 949 | |||||||||
FDIC保險費用 | — | 391 | 752 | 1,173 | |||||||||
其他非利息費用 | 2,526 | 2,713 | 10,974 | 11,113 | |||||||||
非利息費用總額 | 32,993 | 30,829 | 103,729 | 95,021 | |||||||||
所得税前收入 | 18,149 | 15,546 | 47,731 | 38,574 | |||||||||
所得税費用 | 3,281 | 2,821 | 8,896 | 6,216 | |||||||||
淨收入 | $ | 14,868 | $ | 12,725 | $ | 38,835 | $ | 32,358 | |||||
每股普通股收益-基本 | $ | 0.72 | $ | 0.65 | $ | 1.93 | $ | 1.70 | |||||
每股普通股收益-稀釋後 | $ | 0.72 | $ | 0.65 | $ | 1.91 | $ | 1.69 | |||||
已發行普通股加權平均數-基本 | 20,415,245 | 19,325,457 | 20,023,271 | 18,875,290 | |||||||||
已發行普通股加權平均數-稀釋 | 20,595,769 | 19,466,865 | 20,178,634 | 19,004,087 | |||||||||
宣佈的現金股利 | $ | 7,040 | $ | 5,472 | $ | 19,943 | $ | 15,709 | |||||
每股普通股宣佈的現金股利 | $ | 0.34 | $ | 0.28 | $ | 0.98 | $ | 0.82 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
淨收入 | $ | 14,868 | $ | 12,725 | $ | 38,835 | $ | 32,358 | |||||
其他綜合收益(虧損): | |||||||||||||
可供出售的投資證券: | |||||||||||||
本期未實現持有收益(虧損)總額 | 2,913 | (5,813 | ) | 24,585 | (18,587 | ) | |||||||
相關税(費)利 | (612 | ) | 1,221 | (5,163 | ) | 4,958 | |||||||
減去:對淨收益中包括的淨收益(虧損)進行重新分類調整 | 97 | — | 70 | (146 | ) | ||||||||
相關税(費)利 | (21 | ) | — | (15 | ) | 31 | |||||||
根據ASU 2016-01(A)從累計其他綜合損失中重新分類的金額 | — | — | — | (5,020 | ) | ||||||||
對其他全面收益(虧損)的淨影響 | 2,225 | (4,592 | ) | 19,367 | (18,534 | ) | |||||||
定義的福利計劃: | |||||||||||||
本期淨收益 | 2 | 1,177 | 4 | 1,177 | |||||||||
相關税費 | (1 | ) | (247 | ) | (1 | ) | (247 | ) | |||||
收益計劃上未確認損失和服務成本的攤銷 | 17 | 28 | 54 | 80 | |||||||||
相關税費 | (3 | ) | (6 | ) | (11 | ) | (17 | ) | |||||
確認結算和縮減造成的損失 | — | 176 | — | 176 | |||||||||
相關税費 | — | (37 | ) | — | (37 | ) | |||||||
對其他全面收入的淨影響 | 15 | 1,091 | 46 | 1,132 | |||||||||
現金流對衝: | |||||||||||||
本期淨(虧損)收益 | (1,857 | ) | 651 | (6,824 | ) | 2,566 | |||||||
相關税收優惠(費用) | 390 | (137 | ) | 1,433 | (539 | ) | |||||||
對其他綜合(虧損)收入的淨影響 | (1,467 | ) | 514 | (5,391 | ) | 2,027 | |||||||
其他綜合收入(虧損)總額,不計税額 | 773 | (2,987 | ) | 14,022 | (15,375 | ) | |||||||
綜合收入總額 | $ | 15,641 | $ | 9,738 | $ | 52,857 | $ | 16,983 |
累計其他綜合(虧損)收入 | 股東權益總額 | ||||||||||||||
普通股 | 留存收益 | 庫房股票 | |||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||
Balance,2018年12月31日 | $ | 386,814 | $ | 160,346 | $ | (12,933 | ) | $ | (14,087 | ) | $ | 520,140 | |||
淨收入 | — | 38,835 | — | — | 38,835 | ||||||||||
其他綜合收入,税後淨值 | — | — | 14,022 | — | 14,022 | ||||||||||
宣佈的現金股利 | — | (19,943 | ) | — | — | (19,943 | ) | ||||||||
重新發行庫務股以換取普通股獎勵 | (2,951 | ) | — | — | 2,951 | — | |||||||||
為董事會遞延薪酬計劃重新發行國庫股票 | — | — | — | 53 | 53 | ||||||||||
根據員工激勵計劃和董事會薪酬計劃回購國庫股票 | — | — | — | (790 | ) | (790 | ) | ||||||||
根據股份回購計劃回購普通股 | — | — | — | (431 | ) | (431 | ) | ||||||||
根據股息再投資計劃發行普通股 | 678 | — | — | — | 678 | ||||||||||
根據董事會薪酬計劃發行普通股 | 65 | — | — | 196 | 261 | ||||||||||
根據員工購股計劃發行的普通股 | 83 | — | — | 244 | 327 | ||||||||||
以股票為基礎的薪酬 | 2,944 | — | — | — | 2,944 | ||||||||||
發行與第一Prestonsburg銀行股份有限公司合併相關的普通股。 | 32,437 | — | — | — | 32,437 | ||||||||||
餘額,2019年9月30日 | $ | 420,070 | $ | 179,238 | $ | 1,089 | $ | (11,864 | ) | $ | 588,533 |
九個月結束 | ||||||
9月30日 | ||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||
經營活動提供的淨現金 | $ | 52,528 | $ | 50,263 | ||
投資活動: | ||||||
可供出售的投資證券: | ||||||
購貨 | (246,563 | ) | (120,492 | ) | ||
銷售收入 | 72,706 | 14,489 | ||||
本金支付、催繳和預付的收益 | 130,860 | 93,336 | ||||
持有至到期的投資證券: | ||||||
本金收入 | 2,939 | 3,521 | ||||
其他投資證券: | ||||||
購貨 | (1,420 | ) | (2,547 | ) | ||
銷售收入 | 5,415 | 7,544 | ||||
保險索賠收益 | 26 | — | ||||
為投資而持有的貸款淨減少(增加) | 11,993 | (113,433 | ) | |||
房地和設備支出淨額 | (2,758 | ) | (3,660 | ) | ||
出售所擁有的其他房地產的收益 | 221 | 265 | ||||
業務收購,已收到現金淨額 | 7,813 | 4,695 | ||||
投資有限合夥和税收抵免基金 | (5,021 | ) | (5,399 | ) | ||
投資活動所用現金淨額 | (23,789 | ) | (121,681 | ) | ||
融資活動: | ||||||
無息存款淨增長 | 10,856 | 31,950 | ||||
計息存款淨增 | 132,795 | 79,761 | ||||
短期借款淨(減少)增加 | (105,636 | ) | 2,515 | |||
長期借款付款 | (2,388 | ) | (3,092 | ) | ||
支付的現金股利 | (19,212 | ) | (15,266 | ) | ||
根據股份回購計劃回購庫房股票 | (431 | ) | — | |||
回購與員工激勵計劃和董事會薪酬計劃有關的國庫股票作為國庫股票持有 | (790 | ) | (1,271 | ) | ||
發行普通股的收益 | 6 | 24 | ||||
或有代價在業務收購後支付 | (102 | ) | (224 | ) | ||
籌資活動提供的現金淨額 | 15,098 | 94,397 | ||||
現金及現金等價物淨增加情況 | 43,837 | 22,979 | ||||
期初現金及現金等價物 | 77,612 | 72,194 | ||||
期末現金及現金等價物 | $ | 121,449 | $ | 95,173 | ||
補充現金流量信息: | ||||||
支付利息 | 21,902 | 13,758 | ||||
已繳納所得税 | 10,050 | 6,735 | ||||
補充非現金披露: | ||||||
從貸款轉到其他擁有的房地產 | 153 | 59 |
• | 根據模型驗證的結果以及進一步的過程開發和完善對建模過程進行更改;以及 |
• | 繼續執行治理框架和審查進程。 |
報告日期的經常性公允價值計量 | |||||||||||||||||||
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||||||||||||||||||
(千美元) | 1級 | 2級 | 第3級 | 1級 | 2級 | 第3級 | |||||||||||||
資產: | |||||||||||||||||||
可供出售的投資證券: | |||||||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||||||
美國政府贊助機構 | $ | — | $ | 12,145 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||
·各州和政治分區 | — | 115,613 | — | — | 88,587 | — | |||||||||||||
住房貸款抵押證券 | — | 835,172 | — | — | 692,608 | — | |||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | 20,461 | — | — | 6,707 | — | |||||||||||||
銀行發行的信託優先證券 | — | 4,644 | — | — | 3,989 | — | |||||||||||||
可供出售的證券總數 | — | 988,035 | — | — | 791,891 | — | |||||||||||||
股權投資證券 | 121 | 197 | — | 94 | 183 | — | |||||||||||||
衍生資產(A) | — | 14,301 | — | — | 4,544 | — | |||||||||||||
負債: | |||||||||||||||||||
衍生負債(B) | $ | — | $ | 20,223 | $ | — | $ | — | $ | 3,562 | $ | — |
報告日期的非經常性公允價值計量 | |||||||||||||||||||
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||||||||||||||||||
(千美元) | 1級 | 2級 | 第3級 | 1級 | 2級 | 第3級 | |||||||||||||
減值貸款 | $ | — | $ | — | $ | 28,300 | $ | — | $ | — | $ | 24,129 | |||||||
其他擁有的房地產(“OREO”) | — | — | 289 | — | — | 94 |
其他金融工具公允價值計量 | ||||||||||||||
(千美元) | 公允價值層次 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||
賬面金額 | 公允價值 | 賬面金額 | 公允價值 | |||||||||||
資產: | ||||||||||||||
現金及現金等價物 | 1 | $ | 121,449 | $ | 121,449 | $ | 77,612 | $ | 77,612 | |||||
持有至到期的投資證券: | ||||||||||||||
···的義務: | ||||||||||||||
州和政治分區 | 2 | 4,395 | 4,897 | 4,403 | 4,896 | |||||||||
住房貸款抵押證券 | 2 | 22,412 | 22,608 | 29,044 | 28,603 | |||||||||
商業抵押貸款支持證券 | 2 | 7,022 | 7,388 | 3,514 | 3,464 | |||||||||
總持有至到期日證券 | 33,829 | 34,893 | 36,961 | 36,963 | ||||||||||
其他投資證券: | ||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行(“FHLB”)股票 | 2 | 27,716 | 27,716 | 29,367 | 29,367 | |||||||||
聯邦儲備銀行(“FRB”)股票 | 2 | 13,310 | 13,310 | 12,294 | 12,294 | |||||||||
不合格遞延報酬 | 2 | 1,336 | 1,336 | 987 | 987 | |||||||||
其他投資證券 | 2 | 365 | 365 | 60 | 60 | |||||||||
其他投資證券(A) | 42,727 | 42,727 | 42,708 | 42,708 | ||||||||||
淨貸款 | 3 | 2,828,731 | 3,146,439 | 2,708,583 | 2,907,537 | |||||||||
為出售而持有的貸款 | 2 | 4,522 | 4,824 | 5,470 | 5,492 | |||||||||
銀行自有人壽保險 | 3 | 70,396 | 70,396 | 68,934 | 68,934 | |||||||||
服務權(B) | 3 | 2,684 | 3,439 | 2,655 | 4,568 | |||||||||
負債: | ||||||||||||||
存款 | 2 | $ | 3,357,202 | $ | 3,377,795 | $ | 2,955,465 | $ | 2,953,452 | |||||
短期借款 | 2 | 288,150 | 289,776 | 356,198 | 349,994 | |||||||||
長期借款 | 2 | 84,194 | 84,261 | 109,644 | 107,696 |
(千美元) | 攤銷成本 | 未實現收益總額 | 未實現損失總額 | 公允價值 | ||||||||
2019年9月30日 | ||||||||||||
義務: | ||||||||||||
美國政府資助機構 | $ | 11,714 | $ | 431 | $ | — | $ | 12,145 | ||||
州和政治分區 | 112,647 | 3,029 | (63 | ) | 115,613 | |||||||
住房貸款抵押證券 | 826,797 | 11,230 | (2,855 | ) | 835,172 | |||||||
商業抵押貸款支持證券 | 20,432 | 137 | (108 | ) | 20,461 | |||||||
銀行發行的信託優先證券 | 4,696 | 122 | (174 | ) | 4,644 | |||||||
可供出售的證券總數 | $ | 976,286 | $ | 14,949 | $ | (3,200 | ) | $ | 988,035 | |||
2018年12月31日 | ||||||||||||
義務: | ||||||||||||
州和政治分區 | $ | 88,358 | $ | 787 | $ | (558 | ) | $ | 88,587 | |||
住房貸款抵押證券 | 705,289 | 2,720 | (15,401 | ) | 692,608 | |||||||
商業抵押貸款支持證券 | 6,812 | — | (105 | ) | 6,707 | |||||||
銀行發行的信託優先證券 | 4,196 | 75 | (282 | ) | 3,989 | |||||||
可供出售的證券總數 | $ | 804,655 | $ | 3,582 | $ | (16,346 | ) | $ | 791,891 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
實現的毛利 | $ | 97 | $ | — | $ | 157 | $ | 5 | |||||
實現的總虧損 | — | — | 87 | 151 | |||||||||
實現淨虧損 | $ | 97 | $ | — | $ | 70 | $ | (146 | ) |
不足12個月 | 12個月或以上 | 總計 | ||||||||||||||||||||||
(千美元) | 公平 價值 | 未實現損失 | 沒有。證券 | 公平 價值 | 未實現損失 | 沒有。證券 | 公平 價值 | 未實現損失 | ||||||||||||||||
2019年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
義務: | ||||||||||||||||||||||||
州和政治分區 | $ | — | $ | — | — | $ | 2,632 | $ | 63 | 1 | $ | 2,632 | $ | 63 | ||||||||||
住房貸款抵押證券 | 176,740 | 1,267 | 41 | 110,378 | 1,588 | 42 | 287,118 | 2,855 | ||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | — | — | 2,481 | 108 | 3 | 2,481 | 108 | ||||||||||||||||
銀行發行的信託優先證券 | — | — | — | 1,826 | 174 | 2 | 1,826 | 174 | ||||||||||||||||
總計 | $ | 176,740 | $ | 1,267 | 41 | $ | 117,317 | $ | 1,933 | 48 | $ | 294,057 | $ | 3,200 | ||||||||||
2018年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
義務: | ||||||||||||||||||||||||
州和政治分區 | $ | 10,173 | $ | 18 | 17 | $ | 19,918 | $ | 540 | 20 | $ | 30,091 | $ | 558 | ||||||||||
住房貸款抵押證券 | 47,562 | 226 | 50 | 517,335 | 15,175 | 170 | 564,897 | 15,401 | ||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | — | — | 6,707 | 105 | 3 | 6,707 | 105 | ||||||||||||||||
銀行發行的信託優先證券 | — | — | — | 1,718 | 282 | 2 | 1,718 | 282 | ||||||||||||||||
總計 | $ | 57,735 | $ | 244 | 67 | $ | 545,678 | $ | 16,102 | 195 | $ | 603,413 | $ | 16,346 |
(千美元) | 1年內 | 1至5年 | 5至10年 | 超過10年 | 總計 | ||||||||||
攤銷成本 | |||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||
美國政府資助機構 | $ | — | $ | 1,992 | $ | 9,722 | $ | — | $ | 11,714 | |||||
州和政治分區 | 3,769 | 28,595 | 42,723 | 37,560 | 112,647 | ||||||||||
住房貸款抵押證券 | 1 | 1,703 | 66,677 | 758,416 | 826,797 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | 15,858 | 989 | 3,585 | 20,432 | ||||||||||
銀行發行的信託優先證券 | — | — | 4,696 | — | 4,696 | ||||||||||
可供出售的證券總數 | $ | 3,770 | $ | 48,148 | $ | 124,807 | $ | 799,561 | $ | 976,286 | |||||
公允價值 | |||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||
美國政府資助機構 | $ | — | $ | 2,053 | $ | 10,092 | $ | — | $ | 12,145 | |||||
州和政治分區 | 3,774 | 28,917 | 44,334 | 38,588 | 115,613 | ||||||||||
住房貸款抵押證券 | 1 | 1,731 | 66,823 | 766,617 | 835,172 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | 15,952 | 1,027 | 3,482 | 20,461 | ||||||||||
銀行發行的信託優先證券 | — | — | 4,644 | — | 4,644 | ||||||||||
可供出售的證券總數 | $ | 3,775 | $ | 48,653 | $ | 126,920 | $ | 808,687 | $ | 988,035 | |||||
總加權平均收益率 | 2.26 | % | 2.52 | % | 2.74 | % | 2.83 | % | 2.80 | % |
(千美元) | 攤銷成本 | 未實現收益總額 | 未實現損失總額 | 公允價值 | ||||||||
2019年9月30日 | ||||||||||||
義務: | ||||||||||||
州和政治分區 | $ | 4,395 | $ | 502 | $ | — | $ | 4,897 | ||||
住房貸款抵押證券 | 22,412 | 237 | (41 | ) | 22,608 | |||||||
商業抵押貸款支持證券 | 7,022 | 366 | — | 7,388 | ||||||||
持有至到期的證券總數 | $ | 33,829 | $ | 1,105 | $ | (41 | ) | $ | 34,893 | |||
2018年12月31日 | ||||||||||||
義務: | ||||||||||||
州和政治分區 | $ | 4,403 | $ | 493 | $ | — | $ | 4,896 | ||||
住房貸款抵押證券 | 29,044 | 191 | (632 | ) | 28,603 | |||||||
商業抵押貸款支持證券 | 3,514 | — | (50 | ) | 3,464 | |||||||
持有至到期的證券總數 | $ | 36,961 | $ | 684 | $ | (682 | ) | $ | 36,963 |
不足12個月 | 12個月或以上 | 總計 | ||||||||||||||||||||||
(千美元) | 公平 價值 | 未實現損失 | 沒有。證券 | 公平 價值 | 未實現損失 | 沒有。證券 | 公平 價值 | 未實現損失 | ||||||||||||||||
2019年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | $ | 7,885 | $ | 14 | 1 | $ | 899 | $ | 27 | 1 | $ | 8,784 | $ | 41 | ||||||||||
總計 | $ | 7,885 | $ | 14 | 1 | $ | 899 | $ | 27 | 1 | $ | 8,784 | $ | 41 | ||||||||||
2018年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | $ | — | $ | — | — | $ | 13,102 | $ | 632 | 5 | $ | 13,102 | $ | 632 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | — | — | 3,464 | 50 | 1 | 3,464 | 50 | ||||||||||||||||
總計 | $ | — | $ | — | — | $ | 16,566 | $ | 682 | 6 | $ | 16,566 | $ | 682 |
(千美元) | 1年內 | 1至5年 | 5至10年 | 超過10年 | 總計 | ||||||||||
攤銷成本 | |||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||
州和政治分區 | $ | 303 | $ | — | $ | 2,985 | $ | 1,107 | $ | 4,395 | |||||
住房貸款抵押證券 | — | — | 3,842 | 18,570 | 22,412 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | 404 | 3,868 | 2,750 | 7,022 | ||||||||||
持有至到期的證券總數 | $ | 303 | $ | 404 | $ | 10,695 | $ | 22,427 | $ | 33,829 | |||||
公允價值 | |||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||
州和政治分區 | $ | 305 | $ | — | $ | 3,481 | $ | 1,111 | $ | 4,897 | |||||
住房貸款抵押證券 | — | — | 3,916 | 18,692 | 22,608 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | — | 410 | 4,208 | 2,770 | 7,388 | ||||||||||
持有至到期的證券總數 | $ | 305 | $ | 410 | $ | 11,605 | $ | 22,573 | $ | 34,893 | |||||
總加權平均收益率 | 2.61 | % | 2.29 | % | 1.49 | % | 2.82 | % | 2.39 | % |
(千美元) | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||||
FHLB股票 | $ | 27,716 | $ | 29,367 | ||
FRB股票 | 13,310 | 12,294 | ||||
不合格遞延報酬 | 1,336 | 987 | ||||
股權投資證券 | 318 | 277 | ||||
其他投資證券 | 365 | 60 | ||||
其他投資證券總額 | $ | 43,045 | $ | 42,985 |
賬面金額 | |||||||
(千美元) | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||
確保公共和信託部門的保證金,以及回購協議: | |||||||
可供銷售的#^ | $ | 565,093 | $ | 429,987 | |||
^持有至到期日 | 14,302 | 16,928 | |||||
在FHLB和FRB確保額外的借款能力: | |||||||
可供銷售的#^ | 49,911 | 60,058 | |||||
^持有至到期日 | 14,835 | 16,731 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 2018年12月31日 | ||||
原始貸款: | ||||||
商業房地產,建築 | $ | 100,338 | $ | 124,013 | ||
商業地產,其他 | 659,103 | 632,200 | ||||
商業地產 | 759,441 | 756,213 | ||||
工商業 | 564,279 | 530,207 | ||||
住宅房地產 | 308,964 | 296,860 | ||||
房屋淨值信貸額度 | 92,910 | 93,326 | ||||
消費者,間接 | 423,217 | 407,167 | ||||
消費者,直接 | 72,699 | 71,674 | ||||
··· | 495,916 | 478,841 | ||||
存款帳户透支 | 1,081 | 583 | ||||
來源貸款總額 | $ | 2,222,591 | $ | 2,156,030 | ||
收購貸款: | ||||||
商業房地產,建築 | $ | 4,435 | $ | 12,404 | ||
商業地產,其他 | 171,096 | 184,711 | ||||
商業地產 | 175,531 | 197,115 | ||||
工商業 | 43,961 | 35,537 | ||||
住宅房地產 | 358,053 | 296,937 | ||||
房屋淨值信貸額度 | 41,942 | 40,653 | ||||
消費者,間接 | 67 | 136 | ||||
消費者,直接 | 8,171 | 2,370 | ||||
··· | 8,238 | 2,506 | ||||
收購貸款總額 | $ | 627,725 | $ | 572,748 | ||
貸款總額 | $ | 2,850,316 | $ | 2,728,778 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 12月31日 2018 | ||||
商業地產 | $ | 9,063 | $ | 11,955 | ||
工商業 | 3,791 | 1,287 | ||||
住宅房地產 | 24,361 | 20,062 | ||||
消費者 | 663 | 58 | ||||
未償還餘額總額 | $ | 37,878 | $ | 33,362 | ||
淨賬面金額 | $ | 23,796 | $ | 22,475 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 9月30日 2018 | ||||
期初餘額 | $ | 8,955 | $ | 6,704 | ||
從不可增生到可增生的重新分類 | 199 | 2,019 | ||||
新增: | ||||||
ASB金融公司 | — | 2,047 | ||||
第一Prestonsburg銀行股份有限公司 | 3,860 | — | ||||
吸積 | (1,763 | ) | (1,392 | ) | ||
Balance,9月30 | $ | 11,251 | $ | 9,378 |
非應計貸款 | 逾期90天以上的貸款和應計貸款 | ||||||||||||
(千美元) | 9月30日 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2019 | 12月31日 2018 | |||||||||
原始貸款: | |||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | — | $ | 710 | $ | — | $ | — | |||||
商業地產,其他 | 6,680 | 6,565 | — | 786 | |||||||||
商業地產 | 6,680 | 7,275 | — | 786 | |||||||||
工商業 | 1,120 | 1,673 | 298 | — | |||||||||
住宅房地產 | 4,145 | 4,105 | 431 | 398 | |||||||||
房屋淨值信貸額度 | 387 | 596 | 134 | 7 | |||||||||
消費者,間接 | 771 | 480 | — | — | |||||||||
消費者,直接 | 53 | 56 | — | — | |||||||||
··· | 824 | 536 | — | — | |||||||||
來源貸款總額 | $ | 13,156 | $ | 14,185 | $ | 863 | $ | 1,191 | |||||
收購貸款: | |||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 230 | $ | — | $ | — | $ | — | |||||
商業地產,其他 | 155 | 319 | 582 | 15 | |||||||||
商業地產 | 385 | 319 | 582 | 15 | |||||||||
工商業 | 95 | 36 | 274 | 18 | |||||||||
住宅房地產 | 1,862 | 1,921 | 2,664 | 1,032 | |||||||||
房屋淨值信貸額度 | 700 | 637 | 49 | — | |||||||||
消費者,直接 | 2 | — | 83 | — | |||||||||
收購貸款總額 | $ | 3,044 | $ | 2,913 | $ | 3,652 | $ | 1,065 | |||||
貸款總額 | $ | 16,200 | $ | 17,098 | $ | 4,515 | $ | 2,256 |
逾期貸款 | 電流 貸款 | 總計 貸款 | |||||||||||||||||
(千美元) | 30-59天 | 60-89天 | 90天以上 | 總計 | |||||||||||||||
2019年9月30日 | |||||||||||||||||||
原始貸款: | |||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 100,338 | $ | 100,338 | |||||||
商業地產,其他 | 8 | 171 | 6,482 | 6,661 | 652,442 | 659,103 | |||||||||||||
商業地產 | 8 | 171 | 6,482 | 6,661 | 752,780 | 759,441 | |||||||||||||
工商業 | 429 | 175 | 1,279 | 1,883 | 562,396 | 564,279 | |||||||||||||
住宅房地產 | 1,288 | 845 | 2,489 | 4,622 | 304,342 | 308,964 | |||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 95 | 129 | 476 | 700 | 92,210 | 92,910 | |||||||||||||
消費者,間接 | 2,719 | 484 | 215 | 3,418 | 419,799 | 423,217 | |||||||||||||
消費者,直接 | 292 | 42 | 6 | 340 | 72,359 | 72,699 | |||||||||||||
··· | 3,011 | 526 | 221 | 3,758 | 492,158 | 495,916 | |||||||||||||
存款帳户透支 | — | — | — | — | 1,081 | 1,081 | |||||||||||||
來源貸款總額 | $ | 4,831 | $ | 1,846 | $ | 10,947 | $ | 17,624 | $ | 2,204,967 | $ | 2,222,591 | |||||||
收購貸款: | |||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 100 | $ | 317 | $ | 230 | $ | 647 | $ | 3,788 | $ | 4,435 | |||||||
商業地產,其他 | 473 | 290 | 724 | 1,487 | 169,609 | 171,096 | |||||||||||||
商業地產 | 573 | 607 | 954 | 2,134 | 173,397 | 175,531 | |||||||||||||
工商業 | 159 | 123 | 368 | 650 | 43,311 | 43,961 | |||||||||||||
住宅房地產 | 1,270 | 1,020 | 3,252 | 5,542 | 352,511 | 358,053 | |||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 681 | 42 | 706 | 1,429 | 40,513 | 41,942 | |||||||||||||
消費者,間接 | — | — | — | — | 67 | 67 | |||||||||||||
消費者,直接 | 47 | 19 | 85 | 151 | 8,020 | 8,171 | |||||||||||||
··· | 47 | 19 | 85 | 151 | 8,087 | 8,238 | |||||||||||||
收購貸款總額 | $ | 2,730 | $ | 1,811 | $ | 5,365 | $ | 9,906 | $ | 617,819 | $ | 627,725 | |||||||
貸款總額 | $ | 7,561 | $ | 3,657 | $ | 16,312 | $ | 27,530 | $ | 2,822,786 | $ | 2,850,316 |
逾期貸款 | 電流 貸款 | 總計 貸款 | |||||||||||||||||
(千美元) | 30-59天 | 60-89天 | 90天以上 | 總計 | |||||||||||||||
2018年12月31日 | |||||||||||||||||||
原始貸款: | |||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | — | $ | — | $ | 710 | $ | 710 | $ | 123,303 | $ | 124,013 | |||||||
商業地產,其他 | 12 | 736 | 7,151 | 7,899 | 624,301 | 632,200 | |||||||||||||
商業地產 | 12 | 736 | 7,861 | 8,609 | 747,604 | 756,213 | |||||||||||||
工商業 | 1,678 | 3,520 | 1,297 | 6,495 | 523,712 | 530,207 | |||||||||||||
住宅房地產 | 4,457 | 1,319 | 2,595 | 8,371 | 288,489 | 296,860 | |||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 531 | 30 | 431 | 992 | 92,334 | 93,326 | |||||||||||||
消費者,間接 | 3,266 | 488 | 165 | 3,919 | 403,248 | 407,167 | |||||||||||||
消費者,直接 | 308 | 50 | 42 | 400 | 71,274 | 71,674 | |||||||||||||
··· | 3,574 | 538 | 207 | 4,319 | 474,522 | 478,841 | |||||||||||||
存款帳户透支 | — | — | — | — | 583 | 583 | |||||||||||||
來源貸款總額 | $ | 10,252 | $ | 6,143 | $ | 12,391 | $ | 28,786 | $ | 2,127,244 | $ | 2,156,030 | |||||||
收購貸款: | |||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 511 | $ | — | $ | — | $ | 511 | $ | 11,893 | $ | 12,404 | |||||||
商業地產,其他 | 523 | 457 | 233 | 1,213 | 183,498 | 184,711 | |||||||||||||
商業地產 | 1,034 | 457 | 233 | 1,724 | 195,391 | 197,115 | |||||||||||||
工商業 | 111 | 13 | 18 | 142 | 35,395 | 35,537 | |||||||||||||
住宅房地產 | 6,124 | 1,823 | 1,885 | 9,832 | 287,105 | 296,937 | |||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 238 | 233 | 534 | 1,005 | 39,648 | 40,653 | |||||||||||||
消費者,間接 | — | — | — | — | 136 | 136 | |||||||||||||
消費者,直接 | 23 | 6 | — | 29 | 2,341 | 2,370 | |||||||||||||
··· | 23 | 6 | — | 29 | 2,477 | 2,506 | |||||||||||||
收購貸款總額 | $ | 7,530 | $ | 2,532 | $ | 2,670 | $ | 12,732 | $ | 560,016 | $ | 572,748 | |||||||
貸款總額 | $ | 17,782 | $ | 8,675 | $ | 15,061 | $ | 41,518 | $ | 2,687,260 | $ | 2,728,778 |
合格率 (1-4年級) | 特別提到 (5級) | 不合標準 (6級) | 可疑(7級) | 不 額定 | 總計 貸款 | |||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||
2019年9月30日 | ||||||||||||||||||
原始貸款: | ||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 99,569 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 769 | $ | 100,338 | ||||||
商業地產,其他 | 626,042 | 22,003 | 11,058 | — | — | 659,103 | ||||||||||||
商業地產 | 725,611 | 22,003 | 11,058 | — | 769 | 759,441 | ||||||||||||
工商業 | 544,048 | 6,341 | 13,890 | — | — | 564,279 | ||||||||||||
住宅房地產 | 19,489 | 177 | 16,214 | 226 | 272,858 | 308,964 | ||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 1,429 | — | — | — | 91,481 | 92,910 | ||||||||||||
消費者,間接 | — | — | — | — | 423,217 | 423,217 | ||||||||||||
消費者,直接 | 27 | — | — | — | 72,672 | 72,699 | ||||||||||||
··· | 27 | — | — | — | 495,889 | 495,916 | ||||||||||||
存款帳户透支 | — | — | — | — | 1,081 | 1,081 | ||||||||||||
來源貸款總額 | $ | 1,290,604 | $ | 28,521 | $ | 41,162 | $ | 226 | $ | 862,078 | $ | 2,222,591 | ||||||
收購貸款: | ||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 2,766 | $ | 920 | $ | 749 | $ | — | $ | — | $ | 4,435 | ||||||
商業地產,其他 | 155,011 | 7,860 | 8,139 | 86 | — | 171,096 | ||||||||||||
商業地產 | 157,777 | 8,780 | 8,888 | 86 | — | 175,531 | ||||||||||||
工商業 | 39,127 | 1,049 | 3,785 | — | — | 43,961 | ||||||||||||
住宅房地產 | 33,453 | 3,053 | 4,663 | 128 | 316,756 | 358,053 | ||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 2,017 | 93 | — | — | 39,832 | 41,942 | ||||||||||||
消費者,間接 | — | — | — | — | 67 | 67 | ||||||||||||
消費者,直接 | 13 | — | — | — | 8,158 | 8,171 | ||||||||||||
··· | 13 | — | — | — | 8,225 | 8,238 | ||||||||||||
收購貸款總額 | $ | 232,387 | $ | 12,975 | $ | 17,336 | $ | 214 | $ | 364,813 | $ | 627,725 | ||||||
貸款總額 | $ | 1,522,991 | $ | 41,496 | $ | 58,498 | $ | 440 | $ | 1,226,891 | $ | 2,850,316 |
合格率 (1-4年級) | 特別提到 (5級) | 不合標準 (6級) | 可疑(7級) | 不 額定 | 總計 貸款 | |||||||||||||
(千美元) | ||||||||||||||||||
2018年12月31日 | ||||||||||||||||||
原始貸款: | ||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 121,457 | $ | — | $ | 1,472 | $ | — | $ | 1,084 | $ | 124,013 | ||||||
商業地產,其他 | 612,099 | 10,898 | 9,203 | — | — | 632,200 | ||||||||||||
商業地產 | 733,556 | 10,898 | 10,675 | — | 1,084 | 756,213 | ||||||||||||
工商業 | 476,290 | 45,990 | 7,692 | — | 235 | 530,207 | ||||||||||||
住宅房地產 | 14,229 | 500 | 11,971 | 409 | 269,751 | 296,860 | ||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 453 | — | — | — | 92,873 | 93,326 | ||||||||||||
消費者,間接 | 8 | — | — | — | 407,159 | 407,167 | ||||||||||||
消費者,直接 | 30 | — | — | — | 71,644 | 71,674 | ||||||||||||
··· | 38 | — | — | — | 478,803 | 478,841 | ||||||||||||
存款帳户透支 | — | — | — | — | 583 | 583 | ||||||||||||
來源貸款總額 | $ | 1,224,566 | $ | 57,388 | $ | 30,338 | $ | 409 | $ | 843,329 | $ | 2,156,030 | ||||||
收購貸款: | ||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 8,976 | $ | 1,795 | $ | 1,633 | $ | — | $ | — | $ | 12,404 | ||||||
商業地產,其他 | 169,260 | 7,241 | 8,114 | 96 | — | 184,711 | ||||||||||||
商業地產 | 178,236 | 9,036 | 9,747 | 96 | — | 197,115 | ||||||||||||
工商業 | 32,471 | 2,008 | 1,058 | — | — | 35,537 | ||||||||||||
住宅房地產 | 17,370 | 1,938 | 2,033 | 137 | 275,459 | 296,937 | ||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 33 | — | — | — | 40,620 | 40,653 | ||||||||||||
消費者,間接 | 4 | — | — | — | 132 | 136 | ||||||||||||
消費者,直接 | 31 | — | — | — | 2,339 | 2,370 | ||||||||||||
··· | 35 | — | — | — | 2,471 | 2,506 | ||||||||||||
收購貸款總額 | $ | 228,145 | $ | 12,982 | $ | 12,838 | $ | 233 | $ | 318,550 | $ | 572,748 | ||||||
貸款總額 | $ | 1,452,711 | $ | 70,370 | $ | 43,176 | $ | 642 | $ | 1,161,879 | $ | 2,728,778 |
未付 校長 天平 | 記錄的投資 | 總計 錄下來 投資 | 平均值 錄下來 投資 | 利息 收入 公認 | |||||||||||||||||
與.一起 津貼 | 無 津貼 | 相關 津貼 | |||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||
2019年9月30日 | |||||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 780 | $ | — | $ | 693 | $ | 693 | $ | — | $ | 702 | $ | 1 | |||||||
商業地產,其他 | 15,093 | 4,754 | 9,755 | 14,509 | 475 | 13,764 | 369 | ||||||||||||||
商業地產 | 15,873 | 4,754 | 10,448 | 15,202 | 475 | 14,466 | 370 | ||||||||||||||
工商業 | 4,113 | 999 | 3,087 | 4,086 | 206 | 2,481 | 99 | ||||||||||||||
住宅房地產 | 25,447 | 381 | 26,582 | 26,963 | 47 | 23,312 | 1,065 | ||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 1,433 | 416 | 1,019 | 1,435 | 43 | 1,329 | 61 | ||||||||||||||
消費者,間接 | 597 | 195 | 410 | 605 | 30 | 456 | 31 | ||||||||||||||
消費者,直接 | 628 | 43 | 586 | 629 | 10 | 261 | 22 | ||||||||||||||
··· | 1,225 | 238 | 996 | 1,234 | 40 | 717 | 53 | ||||||||||||||
總計 | $ | 48,091 | $ | 6,788 | $ | 42,132 | $ | 48,920 | $ | 811 | $ | 42,305 | $ | 1,648 | |||||||
2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 2,376 | $ | — | $ | 2,376 | $ | 2,376 | $ | — | $ | 1,732 | $ | 74 | |||||||
商業地產,其他 | 15,464 | 274 | 14,946 | 15,220 | 119 | 14,043 | 455 | ||||||||||||||
商業地產 | 17,840 | 274 | 17,322 | 17,596 | 119 | 15,775 | 529 | ||||||||||||||
工商業 | 3,305 | 790 | 2,436 | 3,226 | 157 | 2,423 | 72 | ||||||||||||||
住宅房地產 | 25,990 | 644 | 24,034 | 24,678 | 154 | 22,769 | 1,134 | ||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 2,291 | 424 | 1,869 | 2,293 | 73 | 1,832 | 109 | ||||||||||||||
消費者,間接 | 496 | — | 503 | 503 | — | 278 | 15 | ||||||||||||||
消費者,直接 | 79 | 22 | 57 | 79 | 6 | 63 | 20 | ||||||||||||||
··· | 575 | 22 | 560 | 582 | 6 | 341 | 35 | ||||||||||||||
總計 | $ | 50,001 | $ | 2,154 | $ | 46,221 | $ | 48,375 | $ | 509 | $ | 43,140 | $ | 1,879 |
三個月 | |||||||||||
記錄投資(A) | |||||||||||
(千美元) | 合同數量 | 預修改 | 修改後 | 剩餘記錄投資 | |||||||
2019年9月30日 | |||||||||||
原始貸款: | |||||||||||
消費者,間接 | 15 | $ | 205 | $ | 205 | $ | 205 | ||||
來源貸款總額 | 15 | $ | 205 | $ | 205 | $ | 205 | ||||
收購貸款: | |||||||||||
住宅房地產 | 1 | $ | 70 | $ | 70 | $ | 70 | ||||
收購貸款總額 | 1 | $ | 70 | $ | 70 | $ | 70 | ||||
2018年9月30日 | |||||||||||
原始貸款: | |||||||||||
住宅房地產 | 3 | $ | 87 | $ | 87 | $ | 87 | ||||
房屋淨值信貸額度 | 4 | 533 | 533 | 531 | |||||||
消費者,間接 | 7 | 150 | 150 | 150 | |||||||
來源貸款總額 | 14 | $ | 770 | $ | 770 | $ | 768 | ||||
收購貸款: | |||||||||||
住宅房地產 | 3 | $ | 272 | $ | 272 | $ | 272 | ||||
房屋淨值信貸額度 | 1 | 54 | 54 | 54 | |||||||
收購貸款總額 | 4 | $ | 326 | $ | 326 | $ | 326 |
九個月結束 | |||||||||||
記錄投資(A) | |||||||||||
(千美元) | 合同數量 | 預修改 | 修改後 | 剩餘記錄投資 | |||||||
2019年9月30日 | |||||||||||
原始貸款: | |||||||||||
工商業 | 2 | $ | 38 | $ | 38 | $ | 34 | ||||
住宅房地產 | 3 | 437 | 440 | 434 | |||||||
房屋淨值信貸額度 | 4 | 139 | 139 | 137 | |||||||
消費者,間接 | 23 | 328 | 328 | 312 | |||||||
消費者,直接 | 3 | 52 | 52 | 48 | |||||||
··· | 26 | 380 | 380 | 360 | |||||||
來源貸款總額 | 35 | $ | 994 | $ | 997 | $ | 965 | ||||
收購貸款: | |||||||||||
商業地產,其他 | 3 | $ | 101 | $ | 76 | $ | 75 | ||||
工商業 | 5 | 1,557 | 1,557 | 1,510 | |||||||
住宅房地產 | 35 | 2,088 | 2,088 | 2,037 | |||||||
房屋淨值信貸額度 | 8 | 172 | 172 | 168 | |||||||
消費者,直接 | 16 | 340 | 340 | 330 | |||||||
收購貸款總額 | 67 | $ | 4,258 | $ | 4,233 | $ | 4,120 | ||||
2018年9月30日 | |||||||||||
原始貸款: | |||||||||||
住宅房地產 | 9 | $ | 871 | $ | 871 | $ | 871 | ||||
房屋淨值信貸額度 | 6 | 565 | 565 | 562 | |||||||
消費者,間接 | 26 | 454 | 454 | 420 | |||||||
消費者,直接 | 5 | 27 | 27 | 18 | |||||||
··· | 31 | 481 | 481 | 438 | |||||||
來源貸款總額 | 46 | $ | 1,917 | $ | 1,917 | $ | 1,871 | ||||
收購貸款: | |||||||||||
商業地產,其他 | 1 | $ | 50 | $ | 50 | $ | 47 | ||||
住宅房地產 | 15 | 1,258 | 1,258 | 1,244 | |||||||
房屋淨值信貸額度 | 5 | 140 | 140 | 139 | |||||||
收購貸款總額 | 21 | $ | 1,448 | $ | 1,448 | $ | 1,430 |
2019年9月30日 | 2018年9月30日 | ||||||||||||||||
(千美元) | 合同數量 | 記錄投資(A) | 對貸款損失撥備的影響 | 合同數量 | 記錄投資(A) | 對貸款損失撥備的影響 | |||||||||||
收購貸款: | |||||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | — | $ | — | $ | — | 1 | $ | 10 | $ | — | |||||||
消費者,直接 | 2 | 35 | — | — | — | — | |||||||||||
總計 | 2 | $ | 35 | $ | — | 1 | $ | 10 | $ | — | |||||||
(A)所示數額包括所有部分付款和註銷。在TDR中修改的貸款,在期末全額支付,註銷或取消贖回權的貸款不會被報告。 |
(千美元) | 商業地產 | 工商業 | 住宅房地產 | 家庭股權信用額度 | 消費者間接 | 消費者直接 | 存款帳户透支 | 總計 | ||||||||||||||||
餘額,2019年1月1日 | $ | 8,003 | $ | 6,178 | $ | 1,214 | $ | 618 | $ | 3,214 | $ | 351 | $ | 81 | $ | 19,659 | ||||||||
核銷 | (153 | ) | (324 | ) | (257 | ) | (45 | ) | (1,266 | ) | (150 | ) | (632 | ) | (2,827 | ) | ||||||||
追回 | 98 | 2,093 | 220 | 10 | 229 | 45 | 157 | 2,852 | ||||||||||||||||
淨(沖銷)收回 | (55 | ) | 1,769 | (37 | ) | (35 | ) | (1,037 | ) | (105 | ) | (475 | ) | 25 | ||||||||||
(追回)貸款損失準備金 | 518 | (785 | ) | (15 | ) | (16 | ) | 1,070 | 93 | 522 | 1,387 | |||||||||||||
餘額,2019年9月30日 | $ | 8,466 | $ | 7,162 | $ | 1,162 | $ | 567 | $ | 3,247 | $ | 339 | $ | 128 | $ | 21,071 | ||||||||
餘額,2018年1月1日 | $ | 7,797 | $ | 5,813 | $ | 904 | $ | 693 | $ | 2,944 | $ | 464 | $ | 70 | $ | 18,685 | ||||||||
核銷 | (849 | ) | (38 | ) | (293 | ) | (67 | ) | (1,967 | ) | (297 | ) | (731 | ) | (4,242 | ) | ||||||||
追回 | 58 | 10 | 98 | 12 | 403 | 114 | 160 | 855 | ||||||||||||||||
淨沖銷 | (791 | ) | (28 | ) | (195 | ) | (55 | ) | (1,564 | ) | (183 | ) | (571 | ) | (3,387 | ) | ||||||||
貸款損失準備 | 960 | 353 | 290 | 70 | 2,043 | 114 | 596 | 4,426 | ||||||||||||||||
Balance,2018年9月30日 | $ | 7,966 | $ | 6,138 | $ | 999 | $ | 708 | $ | 3,423 | $ | 395 | $ | 95 | $ | 19,724 |
(千美元) | 商業地產 | 工商業 | 住宅房地產 | 家庭股權信用額度 | 消費者間接 | 消費者直接 | 存款帳户透支 | 總計 | ||||||||||||||||
2019年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
分配給以下項目的貸款損失備抵: | ||||||||||||||||||||||||
個別評估貸款減值 | $ | 475 | $ | 206 | $ | 47 | $ | 43 | $ | 30 | $ | 10 | $ | — | $ | 811 | ||||||||
為減值而集體評估的貸款 | 7,991 | 6,956 | 1,115 | 524 | 3,217 | 329 | 128 | 20,260 | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 8,466 | $ | 7,162 | $ | 1,162 | $ | 567 | $ | 3,247 | $ | 339 | $ | 128 | $ | 21,071 | ||||||||
記錄的投資: | ||||||||||||||||||||||||
個別評估貸款減值 | $ | 15,202 | $ | 4,086 | $ | 26,963 | $ | 1,435 | $ | 605 | $ | 629 | $ | — | $ | 48,920 | ||||||||
為減值而集體評估的貸款 | 744,239 | 560,193 | 282,001 | 91,475 | 422,612 | 72,070 | 1,081 | 2,173,671 | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 759,441 | $ | 564,279 | $ | 308,964 | $ | 92,910 | $ | 423,217 | $ | 72,699 | $ | 1,081 | $ | 2,222,591 | ||||||||
2018年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||
分配給以下項目的貸款損失備抵: | ||||||||||||||||||||||||
個別評估貸款減值 | $ | 119 | $ | 157 | $ | 154 | $ | 73 | $ | — | $ | 6 | $ | — | $ | 509 | ||||||||
為減值而集體評估的貸款 | 7,884 | 6,021 | 1,060 | 545 | 3,214 | 345 | 81 | 19,150 | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 8,003 | $ | 6,178 | $ | 1,214 | $ | 618 | $ | 3,214 | $ | 351 | $ | 81 | $ | 19,659 | ||||||||
記錄的投資: | ||||||||||||||||||||||||
個別評估貸款減值 | $ | 17,596 | $ | 3,226 | $ | 24,678 | $ | 2,293 | $ | 503 | $ | 79 | $ | — | $ | 48,375 | ||||||||
為減值而集體評估的貸款 | 738,617 | 526,981 | 272,182 | 91,033 | 406,664 | 71,595 | 583 | 2,107,655 | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 756,213 | $ | 530,207 | $ | 296,860 | $ | 93,326 | $ | 407,167 | $ | 71,674 | $ | 583 | $ | 2,156,030 | ||||||||
2018年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
分配給以下項目的貸款損失備抵: | ||||||||||||||||||||||||
個別評估貸款減值 | $ | 91 | $ | 191 | $ | 40 | $ | 83 | $ | 140 | $ | 32 | $ | — | $ | 577 | ||||||||
為減值而集體評估的貸款 | 7,875 | 5,947 | 959 | 625 | 3,283 | 363 | 95 | 19,147 | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 7,966 | $ | 6,138 | $ | 999 | $ | 708 | $ | 3,423 | $ | 395 | $ | 95 | $ | 19,724 | ||||||||
記錄的投資: | ||||||||||||||||||||||||
個別評估貸款減值 | $ | 18,375 | $ | 2,185 | $ | 25,147 | $ | 2,270 | $ | 527 | $ | 77 | $ | — | $ | 48,581 | ||||||||
為減值而集體評估的貸款 | 715,907 | 508,406 | 274,621 | 90,622 | 396,174 | 72,524 | 649 | 2,058,903 | ||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 734,282 | $ | 510,591 | $ | 299,768 | $ | 92,892 | $ | 396,701 | $ | 72,601 | $ | 649 | $ | 2,107,484 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
無減值貸款: | |||||||||||||
期初餘額 | $ | 380 | $ | — | $ | 383 | $ | — | |||||
核銷 | — | — | (3 | ) | — | ||||||||
餘額,期末 | $ | 380 | $ | — | $ | 380 | $ | — | |||||
購買信用減值貸款: | |||||||||||||
期初餘額 | $ | 153 | $ | 108 | $ | 153 | $ | 108 | |||||
(追回)貸款損失準備 | (19 | ) | 47 | (19 | ) | 47 | |||||||
餘額,期末 | $ | 134 | $ | 155 | $ | 134 | $ | 155 |
2019年9月30日 | 2018年12月31日 | ||||||||||
(千美元) | 天平 | 加權- 平均值 率 | 天平 | 加權- 平均值 率 | |||||||
FHLB可計算的,非攤銷的,固定利率的預付款 | $ | 65,000 | 2.18 | % | $ | 85,000 | 2.05 | % | |||
FHLB攤銷,固定利率預付款 | 11,785 | 1.77 | % | 17,361 | 2.09 | % | |||||
次級次級債務證券 | 7,409 | 7.29 | % | 7,283 | 7.83 | % | |||||
長期借款總額 | $ | 84,194 | 2.57 | % | $ | 109,644 | 2.44 | % |
(千美元) | 天平 | 加權平均利率 | |||
截至2019年12月31日的三個月 | $ | 1,071 | 1.87 | % | |
截至2020年12月31日的年度 | 2,555 | 1.35 | % | ||
截至2021年12月31日的年度 | 21,979 | 1.74 | % | ||
截至2022年12月31日的年度 | 16,521 | 1.95 | % | ||
截至2023年12月31日的年度 | 1,157 | 1.08 | % | ||
此後 | 40,911 | 3.40 | % | ||
長期借款總額 | $ | 84,194 | 2.57 | % |
普通股 | 財務處 股票 | |||
2018年12月31日的股票 | 20,124,378 | 601,289 | ||
與基於股票的薪酬獎勵相關的更改: | ||||
發行限制普通股 | — | 19,174 | ||
取消受限制普通股 | — | 10,240 | ||
授予有限制的普通股 | — | (133,926 | ) | |
授予普通股 | — | (5,130 | ) | |
與董事會延期薪酬計劃有關的變更: | ||||
購買庫存量 | — | 5,497 | ||
從庫存量中支出 | — | (2,187 | ) | |
根據股份回購計劃回購普通股 | — | 14,175 | ||
根據股息再投資計劃發行普通股 | 19,266 | — | ||
根據董事會薪酬計劃發行普通股 | — | (5,103 | ) | |
根據員工購股計劃發行的普通股 | — | (10,287 | ) | |
發行與第一Prestonsburg銀行股份有限公司合併相關的普通股。 | 1,005,478 | — | ||
2019年9月30日的股票 | 21,149,122 | 493,742 |
2019 | 2018 | |||||
第一季度 | $ | 0.30 | $ | 0.26 | ||
第二季度 | 0.34 | 0.28 | ||||
第三季度 | 0.34 | 0.28 | ||||
第四季度 | 0.34 | 0.30 | ||||
宣佈的股息總額 | $ | 1.32 | $ | 1.12 |
(千美元) | 證券未實現收益(損失) | 未確認的養老金淨額和退休後成本 | 現金流量套期保值的未實現(虧損)收益 | 累計其他綜合收益(虧損) | ||||||||
Balance,2018年12月31日 | $ | (10,082 | ) | $ | (3,711 | ) | $ | 860 | $ | (12,933 | ) | |
淨收入的重新分類調整: | ||||||||||||
已實現的證券銷售收益,税後淨值 | (55 | ) | — | — | (55 | ) | ||||||
其他綜合收入(虧損),扣除重新分類和税收 | 19,422 | 46 | (5,391 | ) | 14,077 | |||||||
餘額,2019年9月30日 | $ | 9,285 | $ | (3,665 | ) | $ | (4,531 | ) | $ | 1,089 |
退休金福利 | |||||||||||||
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
利息成本 | $ | 109 | $ | 104 | $ | 328 | $ | 314 | |||||
計劃資產的預期回報 | (195 | ) | (147 | ) | (586 | ) | (440 | ) | |||||
淨損失攤銷 | 19 | 29 | 58 | 84 | |||||||||
利益義務的清償 | — | 176 | — | 176 | |||||||||
淨定期(收入)損失 | $ | (67 | ) | $ | 162 | $ | (200 | ) | $ | 134 |
退休後福利 | |||||||||||||
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
利息成本 | $ | 1 | $ | — | $ | 3 | $ | 2 | |||||
前期服務成本攤銷 | — | — | (1 | ) | — | ||||||||
淨收益攤銷 | (2 | ) | (1 | ) | (4 | ) | (4 | ) | |||||
淨定期收入 | $ | (1 | ) | $ | (1 | ) | $ | (2 | ) | $ | (2 | ) |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(以千為單位的美元,每個普通股數據除外) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
分配給普通股股東的分配收益 | $ | 6,941 | $ | 5,409 | $ | 19,652 | $ | 15,532 | |||||
分配給普通股股東的未分配收益 | 7,828 | 7,246 | 18,900 | 16,638 | |||||||||
分配給普通股股東的淨收益 | $ | 14,769 | $ | 12,655 | $ | 38,552 | $ | 32,170 | |||||
加權平均已發行普通股 | 20,415,245 | 19,325,457 | 20,023,271 | 18,875,290 | |||||||||
潛在稀釋普通股的影響 | 180,524 | 141,408 | 155,363 | 128,797 | |||||||||
總加權平均稀釋已發行普通股 | 20,595,769 | 19,466,865 | 20,178,634 | 19,004,087 | |||||||||
每股普通股收益: | |||||||||||||
基本型 | $ | 0.72 | $ | 0.65 | $ | 1.93 | $ | 1.70 | |||||
稀釋 | $ | 0.72 | $ | 0.65 | $ | 1.91 | $ | 1.69 | |||||
反攤薄普通股不在計算範圍內: | |||||||||||||
限制性股票 | 844 | 5,541 | 720 | 2,193 |
(千美元) | 九月三十日, 2019 | 十二月三十一號, 2018 | ||||
名義金額 | $ | 150,000 | $ | 110,000 | ||
加權平均工資率 | 2.22 | % | 2.37 | % | ||
加權平均接收速率 | 1.53 | % | 2.57 | % | ||
加權平均到期日 | 5.7年 | 6.2年 | ||||
包括在AOCI中的税前未實現收益 | $ | 5,736 | $ | 860 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
税前在AOCI中確認的損失(收益)金額 | $ | 1,796 | $ | (651 | ) | $ | 6,457 | $ | (2,558 | ) | |||
收益中確認的(虧損)收益金額 | $ | — | $ | — | $ | (19 | ) | $ | 30 |
9月30日 2019 | 12月31日 2018 | ||||||||||||
(千美元) | 名義金額 | 公允價值 | 名義金額 | 公允價值 | |||||||||
包括在其他資產中: | |||||||||||||
與債務相關的利率互換 | $ | 20,000 | $ | 105 | $ | 60,000 | $ | 2,093 | |||||
包括在其他資產中的總額 | $ | 20,000 | $ | 105 | $ | 60,000 | $ | 2,093 | |||||
包括在應計費用和其他負債中: | |||||||||||||
與債務相關的利率互換 | $ | 130,000 | $ | 6,026 | $ | 50,000 | $ | 1,111 | |||||
包括在應計費用和其他負債中的總額 | $ | 130,000 | $ | 6,026 | $ | 50,000 | $ | 1,111 |
9月30日 2019 | 12月31日 2018 | ||||||||||||
(千美元) | 名義金額 | 公允價值 | 名義金額 | 公允價值 | |||||||||
包括在其他資產中: | |||||||||||||
與商業貸款有關的利率掉期 | $ | 295,070 | $ | 14,197 | $ | 226,662 | $ | 2,451 | |||||
包括在其他資產中的總額 | $ | 295,070 | $ | 14,197 | $ | 226,662 | $ | 2,451 | |||||
包括在應計費用和其他負債中: | |||||||||||||
與商業貸款有關的利率掉期 | $ | 295,070 | $ | 14,197 | $ | 226,662 | $ | 2,451 | |||||
包括在應計費用和其他負債中的總額 | $ | 295,070 | $ | 14,197 | $ | 226,662 | $ | 2,451 |
基於時間的歸屬 | 基於性能的歸屬 | ||||||||||
普通股數量 | 加權平均授權日公允價值 | 普通股數量 | 加權平均授權日公允價值 | ||||||||
1月1日未償 | 43,679 | $ | 29.64 | 175,772 | $ | 31.08 | |||||
獲頒 | 16,153 | 31.35 | 117,773 | 32.20 | |||||||
放行 | 22,750 | 24.70 | 33,400 | 17.86 | |||||||
沒收 | 4,852 | 35.87 | 5,388 | 33.17 | |||||||
出色的9月30 | 32,230 | $ | 33.05 | 254,757 | $ | 33.29 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
以股票為基礎的薪酬費用總額 | $ | 950 | $ | 579 | $ | 3,088 | $ | 2,089 | |||||
公認税收優惠 | (199 | ) | (122 | ) | (648 | ) | (439 | ) | |||||
確認淨費用 | $ | 751 | $ | 457 | $ | 2,440 | $ | 1,650 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | 2019 | 2018 | |||||||||
保險收入: | |||||||||||||
銷售保險單的佣金和費用^(A) | $ | 3,173 | $ | 3,159 | $ | 9,512 | $ | 9,541 | |||||
與第三方行政服務有關的費用^(A) | 140 | 131 | 486 | 423 | |||||||||
以業績為基礎的佣金(B) | 73 | 98 | 1,495 | 1,448 | |||||||||
信託和投資收入(A) | 3,205 | 3,110 | 9,718 | 9,410 | |||||||||
電子銀行收入: | |||||||||||||
交換收入(A) | 2,842 | 2,464 | 8,032 | 7,248 | |||||||||
促銷和使用收入(A) | 735 | 426 | 1,799 | 1,212 | |||||||||
存款帳户服務費: | |||||||||||||
存款賬户的持續維護費(A) | 1,049 | 691 | 2,813 | 2,012 | |||||||||
基於交易的費用(B) | 2,184 | 1,961 | 5,738 | 5,148 | |||||||||
商業貸款掉期費用(B) | 772 | 355 | 1,434 | 617 | |||||||||
其他非利息收入交易型費用(B) | 174 | 228 | 598 | 772 | |||||||||
總計 | $ | 14,347 | $ | 12,623 | $ | 41,625 | $ | 37,831 | |||||
收入確認時間: | |||||||||||||
隨時間轉移的服務 | $ | 11,144 | $ | 9,981 | $ | 32,360 | $ | 29,846 | |||||
在某個時間點傳輸的服務 | 3,203 | 2,642 | 9,265 | 7,985 | |||||||||
總計 | $ | 14,347 | $ | 12,623 | $ | 41,625 | $ | 37,831 |
合同資產 | 合同負債 | |||||
(千美元) | ||||||
餘額,2019年1月1日 | $ | 207 | $ | 5,055 | ||
^應收的額外收入 | 324 | — | ||||
額外遞延收入 | — | 4,468 | ||||
之前應收收入的收據 | (11 | ) | — | |||
之前遞延收入的確認 | — | (4,211 | ) | |||
餘額,2019年9月30日 | $ | 520 | $ | 5,312 |
(千美元,每股數據除外) | |||
考慮 | |||
普通股 | 80,362 | ||
被收購公司每股普通股發行的普通股數量 | 12.512 | ||
基於截止日期的每股普通股價格 | $ | 32.26 | |
···共同分享的代價 | $ | 32,437 | |
按公允價值計算的淨資產 | |||
資產 | |||
·銀行的現金和到期款項 | $ | 5,016 | |
其他銀行的有息存款 | 2,797 | ||
總現金和現金等價物 | 7,813 | ||
?可供出售的投資證券 | 136,596 | ||
其他投資證券 | 3,077 | ||
總投資證券 | 139,673 | ||
貸款 | 129,365 | ||
銀行房地和設備,扣除累計折舊 | 7,597 | ||
·其他無形資產 | 4,234 | ||
其他資產 | 2,207 | ||
···總資產 | $ | 290,889 | |
負債 | |||
存款: | |||
·不計息 | $ | 40,089 | |
# | 217,151 | ||
總存款 | 257,240 | ||
·短期借款 | 14,400 | ||
應計費用和其他負債 | 2,061 | ||
總負債 | $ | 273,701 | |
淨資產 | $ | 17,188 | |
商譽 | $ | 15,249 |
(千美元) | 公允價值變動 | ||
淨資產 | |||
現金及現金等價物 | $ | 17 | |
投資證券總額 | (1,053 | ) | |
貸款 | (1,042 | ) | |
銀行房地和設備,扣除累計折舊 | (658 | ) | |
其他資產 | (470 | ) | |
應計費用和其他負債 | (4 | ) | |
商譽變更 | (3,202 | ) |
(千美元) | 第一普雷斯通斯堡 | ||
無減值貸款 | |||
合同現金流 | $ | 168,729 | |
不可增加差額 | 19,745 | ||
預期現金流 | 148,984 | ||
可增加產量 | 28,269 | ||
公允價值 | $ | 120,715 | |
信用受損貸款 | |||
合同現金流 | $ | 17,847 | |
不可增加差額 | 5,337 | ||
預期現金流 | 12,510 | ||
可增加產量 | 3,860 | ||
公允價值 | $ | 8,650 |
三個月 | 九個月結束 | ||||||
(千美元) | 2019年9月30日 | 2019年9月30日 | |||||
經營租賃費用 | $ | 192 | 815 | ||||
短期租賃費用 | 113 | 170 | |||||
租賃費用總額 | $ | 305 | $ | 985 |
(千美元) | 2019年9月30日 | ||
使用權資產: | |||
其他資產 | $ | 6,581 | |
租賃責任: | |||
應計費用和其他負債 | $ | 6,774 | |
其他信息: | |||
加權-平均剩餘租期 | 13.3年 | ||
加權平均貼現率 | 2.18 | % |
(千美元) | 天平 | ||
截至2019年12月31日的三個月 | $ | 5 | |
截至2020年12月31日的年度 | 81 | ||
截至2021年12月31日的年度 | 131 | ||
截至2022年12月31日的年度 | 654 | ||
截至2023年12月31日的年度 | 59 | ||
此後 | 5,844 | ||
租賃總負債 | $ | 6,774 |
在或在截至年底的三個月內 | 在九個月結束時或在這九個月結束時 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||
運營數據(A) | |||||||||||||
利息收入總額 | $ | 43,609 | $ | 39,631 | $ | 127,806 | $ | 110,626 | |||||
利息支出總額 | 7,855 | 6,307 | 22,089 | 15,135 | |||||||||
淨利息收入 | 35,754 | 33,324 | 105,717 | 95,491 | |||||||||
貸款損失準備 | 1,005 | 1,302 | 1,368 | 4,473 | |||||||||
投資證券淨收益(虧損) | 97 | — | 70 | (146 | ) | ||||||||
資產處置和其他交易的淨(虧損)收益 | (78 | ) | 12 | (553 | ) | (319 | ) | ||||||
不包括淨損益的非利息收入總額 | 16,374 | 14,341 | 47,594 | 43,042 | |||||||||
非利息費用總額 | 32,993 | 30,829 | 103,729 | 95,021 | |||||||||
淨收入 | 14,868 | 12,725 | 38,835 | 32,358 | |||||||||
資產負債表數據(A) | |||||||||||||
投資證券總額 | $ | 1,064,909 | $ | 874,159 | $ | 1,064,909 | $ | 874,159 | |||||
貸款,扣除遞延費用和成本(“貸款總額”) | 2,850,316 | 2,707,727 | 2,850,316 | 2,707,727 | |||||||||
貸款損失準備金 | 21,585 | 19,879 | 21,585 | 19,879 | |||||||||
商譽和其他無形資產 | 179,126 | 163,401 | 179,126 | 163,401 | |||||||||
總資產 | 4,396,148 | 4,003,089 | 4,396,148 | 4,003,089 | |||||||||
無息存款 | 677,232 | 617,447 | 677,232 | 617,447 | |||||||||
其他計息存款 | 2,417,740 | 2,423,676 | 2,417,740 | 2,423,676 | |||||||||
經紀存款證明書 | 262,230 | 265,258 | 262,230 | 265,258 | |||||||||
短期借款 | 288,150 | 296,830 | 288,150 | 296,830 | |||||||||
附屬信託持有的次級債權證 | 7,409 | 7,239 | 7,409 | 7,239 | |||||||||
其他長期借款 | 84,194 | 111,099 | 84,194 | 111,099 | |||||||||
股東權益總額 | 588,533 | 504,290 | 588,533 | 504,290 | |||||||||
有形資產(B) | 4,217,022 | 3,839,688 | 4,217,022 | 3,839,688 | |||||||||
有形權益(B) | 409,407 | 340,889 | 409,407 | 340,889 | |||||||||
每個公共共享數據(A) | |||||||||||||
每股普通股收益-基本 | $ | 0.72 | $ | 0.65 | $ | 1.93 | $ | 1.70 | |||||
每股普通股收益-稀釋後 | 0.72 | 0.65 | 1.91 | 1.69 | |||||||||
每股普通股宣佈的現金股利 | 0.34 | 0.28 | 0.98 | 0.82 | |||||||||
每股普通股賬面價值(C) | 28.43 | 25.79 | 28.43 | 25.79 | |||||||||
每普通股有形賬面價值(B)(C) | $ | 19.78 | $ | 17.44 | $ | 19.78 | $ | 17.44 | |||||
已發行普通股加權平均數-基本 | 20,415,245 | 19,325,457 | 20,023,271 | 18,875,290 | |||||||||
已發行普通股加權平均數-稀釋 | 20,595,769 | 19,466,865 | 20,178,634 | 19,004,087 | |||||||||
期末發行的普通股 | 20,700,630 | 19,550,014 | 20,700,630 | 19,550,014 | |||||||||
期末收盤價 | $ | 31.81 | $ | 35.03 | $ | 31.81 | $ | 35.03 |
在或在截至年底的三個月內 | 在九個月結束時或在這九個月結束時 | ||||||||||||
9月30日 | 9月30日 | ||||||||||||
2019 | 2018 | 2019 | 2018 | ||||||||||
重要比率(A) | |||||||||||||
平均股東權益回報率(D) | 10.11 | % | 10.06 | % | 9.31 | % | 8.97 | % | |||||
平均有形資產回報率(D)(E) | 15.35 | % | 15.73 | % | 14.14 | % | 14.09 | % | |||||
平均資產回報率(D) | 1.37 | % | 1.26 | % | 1.24 | % | 1.13 | % | |||||
按非核心項目(D)(F)調整後的平均資產回報率 | 1.38 | % | 1.33 | % | 1.44 | % | 1.31 | % | |||||
平均股東權益對平均資產 | 13.53 | % | 12.55 | % | 13.34 | % | 12.58 | % | |||||
平均貸款總額平均存款 | 84.99 | % | 90.47 | % | 86.83 | % | 89.11 | % | |||||
淨息差(D)(G) | 3.66 | % | 3.68 | % | 3.74 | % | 3.69 | % | |||||
效率比(H) | 61.10 | % | 62.58 | % | 65.71 | % | 66.48 | % | |||||
針對非核心項目調整的效率比(I) | 60.72 | % | 60.80 | % | 61.03 | % | 61.41 | % | |||||
預留淨收入至平均資產總額(J) | 1.76 | % | 1.67 | % | 1.59 | % | 1.52 | % | |||||
股利支付率 | 47.35 | % | 43.00 | % | 51.35 | % | 48.55 | % | |||||
投資證券總額佔總資產的百分比(C) | 24.22 | % | 21.84 | % | 24.22 | % | 21.84 | % | |||||
資產質量比率(A) | |||||||||||||
不良貸款佔貸款總額的百分比(C)(K) | 0.73 | % | 0.67 | % | 0.73 | % | 0.67 | % | |||||
不良資產佔總資產的百分比(C)(K) | 0.48 | % | 0.46 | % | 0.48 | % | 0.46 | % | |||||
不良資產佔貸款總額的百分比和OREO(C)(K) | 0.74 | % | 0.67 | % | 0.74 | % | 0.67 | % | |||||
批評貸款佔貸款總額的百分比(C)(L) | 3.52 | % | 4.38 | % | 3.52 | % | 4.38 | % | |||||
分類貸款佔貸款總額的百分比(C)(M) | 2.07 | % | 1.81 | % | 2.07 | % | 1.81 | % | |||||
貸款損失準備佔貸款總額的百分比(C) | 0.76 | % | 0.73 | % | 0.76 | % | 0.73 | % | |||||
貸款損失準備金佔不良貸款的百分比(C)(K) | 104.20 | % | 109.71 | % | 104.20 | % | 109.71 | % | |||||
貸款損失準備佔平均貸款總額的百分比 | 0.14 | % | 0.19 | % | 0.07 | % | 0.23 | % | |||||
淨沖銷(收回)佔平均貸款總額的百分比 | 0.11 | % | 0.10 | % | — | % | 0.18 | % | |||||
資本資料(A)(C) | |||||||||||||
普通股一級資本比率(N) | 14.19 | % | 13.29 | % | 14.19 | % | 13.29 | % | |||||
一級風險資本比率 | 14.45 | % | 13.55 | % | 14.45 | % | 13.55 | % | |||||
基於風險的總資本比率(第1級和第2級) | 15.18 | % | 14.27 | % | 15.18 | % | 14.27 | % | |||||
槓桿比率 | 10.28 | % | 9.69 | % | 10.28 | % | 9.69 | % | |||||
普通股一級資本 | $ | 417,468 | $ | 367,537 | $ | 417,468 | $ | 367,537 | |||||
一級資本 | 424,877 | 374,776 | 424,877 | 374,776 | |||||||||
資本總額(第1級和第2級) | 446,462 | 394,655 | 446,462 | 394,655 | |||||||||
總風險加權資產 | $ | 2,941,193 | $ | 2,764,951 | $ | 2,941,193 | $ | 2,764,951 | |||||
股東權益總額佔總資產 | 13.39 | % | 12.60 | % | 13.39 | % | 12.60 | % | |||||
有形權益到有形資產(B) | 9.71 | % | 8.88 | % | 9.71 | % | 8.88 | % |
(a) | 反映了收購第一Prestonsburg銀行股份有限公司的影響。(“First Prestonsburg”)從2019年4月12日開始,ASB金融公司(ASB Financial Corp.)(“ASB”)從2018年4月13日開始。 |
(b) | 這些金額代表非美國GAAP財務措施,因為它們排除了資產負債表上通過收購獲得的商譽和其他無形資產對股東權益和總資產的影響。有關這些非美國GAAP財務措施的計算的其他信息可以在標題“資本/股東權益”下找到。 |
(c) | 截至所示期間結束時提供的數據。 |
(d) | 比率按年率列出。 |
(e) | 平均有形股本回報率代表非美國GAAP財務指標,因為它從收益中排除了其他無形資產攤銷的税後影響,並排除了通過收購獲得的商譽和其他無形資產對股東權益總額的資產負債表影響。關於這個非美國GAAP財務衡量標準的計算的更多信息可以在標題“平均有形資產比率的回報率(非美國GAAP)”下找到。 |
(f) | 按非核心項目調整的平均資產回報率代表非美國GAAP財務衡量標準,因為它排除了減税和就業法案對遞延税項資產和遞延税項負債重新計量的影響,以及收益中包括的所有收益和/或虧損、收購相關費用和養老金結算費用的税後影響。關於這個非美國GAAP財務衡量標準的計算的更多信息可以在標題“針對非核心項目調整的平均資產回報率(非美國GAAP)”中找到。 |
(g) | 在完全等值税收的基礎上提供的信息。 |
(h) | 效率比率定義為非利息支出總額(減去其他無形資產的攤銷)佔全税等值淨利息收入加上非利息收入總額(不包括所有損益)的百分比。這一數額代表了非美國GAAP財務衡量標準,因為它排除了其他無形資產的攤銷,以及收益中包括的所有收益和/或損失,並使用完全等同於税收的淨利息收入。 |
(i) | 為非核心項目調整的效率比率定義為核心非利息支出(減去其他無形資產的攤銷),佔全税等值淨利息收入加上核心非利息收入的百分比,不包括所有損益。這一金額代表了非美國GAAP財務衡量標準,因為它排除了收益中包括的所有收益和/或虧損、收購相關費用和養老金結算費用的影響,並使用完全等同於税收的淨利息收入。關於這個非美國GAAP財務衡量標準的計算的更多信息可以在標題“效率比率(非美國GAAP)”中找到。 |
(j) | 預留淨收入的定義為淨利息收入加非利息收入總額(不包括所有損益)減去非利息費用總額。此比率代表非美國GAAP財務衡量標準,因為它不包括貸款損失準備和收益中包括的所有收益和/或損失。這一衡量標準是聯邦銀行監管機構在評估金融機構資本充足率時使用的一個關鍵衡量標準。·有關此非美國GAAP財務衡量標準的計算的其他信息,可在標題“預撥備淨收入(非美國GAAP)”下找到。 |
(k) | 不良貸款包括逾期90天以上的貸款和應計貸款,重新談判的貸款和非應計貸款。不良資產包括不良貸款和其他所擁有的房地產。 |
(l) | 包括分類為特別提及、不合標準和可疑的貸款。 |
(m) | 包括分類為不合格和可疑的貸款。 |
(n) | 2019年9月30日,人民的資本保護緩衝為7.18%,2018年9月30日為6.27%,而2019年1月1日所需的完全分階段資本保護緩衝為2.50%。 |
(1) | 實施People商業戰略的成功、影響和時機,包括成功整合First Prestonsburg的業務和擴大消費貸款活動; |
(2) | 與人們進入新的地理市場有關的風險和不確定因素,以及人們在這些新的地理市場缺乏經驗所產生的風險; |
(3) | 人們識別、獲取或整合適當的戰略收購的能力,這些收購可能不成功,或者可能比預期的更困難、更耗時或更昂貴; |
(4) | 金融機構之間或來自非金融機構的競爭壓力,可能會顯著增加,包括產品和定價壓力,這反過來會影響人們的信用利差,第三方關係和收入的變化,提供服務方式的變化,客户獲取和保留壓力,以及人們吸引、發展和留住合格專業人員的能力; |
(5) | 由於經濟狀況和/或美國的財政政策而導致的利率環境的變化(“美國”)政府和聯邦儲備系統理事會(“聯邦儲備委員會”),可能對利率、利差、貸款需求和利率敏感性產生不利影響; |
(6) | 俄亥俄州政府和監管機構、聯邦存款保險公司、聯邦儲備委員會和消費者金融保護局已頒佈和將要頒佈的關於立法或監管變更或行動的性質、時間、成本和效果的不確定性,可能使People、其子公司或一家或多家被收購的公司受到各種新的更嚴格的法律和監管要求的不利影響,這些要求對其各自的業務產生不利影響,尤其包括根據“2010年多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法”頒佈和將要頒佈的規則和條例,以及 |
(7) | 放寬限制對金融服務業參與者的影響; |
(8) | 當地、區域、國家和國際經濟條件(包括潛在或強制徵收關税的影響,美國退出或重大重新談判貿易協議,貿易戰和其他貿易法規變化,以及美國與其全球貿易夥伴的關係)以及這些條件可能對人民、其客户及其對手方以及人民對影響的評估的影響,這些影響可能與預期不同; |
(9) | 普遍的地緣政治不穩定和不確定性的存在或加劇; |
(10) | 政策和其他監管和法律發展的變化,以及在這些變化頒佈之前的不確定性或投機; |
(11) | 人民可以發行與未來收購相關的股權證券,這可能導致人民現有股東的所有權和經濟稀釋; |
(12) | 提前還款速度、貸款來源、不良資產水平、拖欠貸款、註銷和客户信用的總體變化,這可能不如預期的有利,並對產生的利息收入產生不利影響; |
(13) | 經濟狀況和/或活動的不利變化,包括但不限於當前美國經濟擴張的放緩或逆轉,美國、歐洲聯盟(包括圍繞英國選民實施脱歐公投將要採取的行動的不確定性)、亞洲和其他地區的持續經濟不確定性,這可能會減少銷售量,增加全球股票市場的波動性,並增加貸款拖欠和違約; |
(14) | 人民貸款組合信用質量惡化,可能對貸款損失準備產生不利影響; |
(15) | 人們可能有更多的信用風險和更高的信用損失,因為貸款集中在借款人或抵押品的所在地或行業; |
(16) | 會計準則、政策、估計或程序的變化,包括財務會計標準委員會於2016年6月發佈的新的當前預期信用損失規則,該規則將要求銀行在發起時記錄貸款和持有至到期的資產組合整個生命週期中預期的信貸損失,而不是當前的做法,即在可能發生損失事件時記錄損失,這可能對人們報告的財務狀況或經營結果產生不利影響; |
(17) | 在應用關鍵會計政策時使用的人的假設和估計,這些假設和估計可能證明不可靠、不準確或對實際結果不能預測; |
(18) | 停止倫敦銀行間同業拆借利率和其他參考利率,這可能導致費用和訴訟增加,並對套期保值策略的有效性產生不利影響; |
(19) | 金融市場狀況和趨勢的不利變化,包括政治發展,可能對人民投資組合內證券的公允價值、人民綜合資產負債表的利率敏感性以及人民信託和投資活動產生的收入產生不利影響; |
(20) | 抵押貸款銀行收入的季度波動,無論是由於利率,需求,抵押貸款的公允價值,還是其他因素; |
(21) | 人民從其子公司獲得股息的能力; |
(22) | 人民維持所需資本水平和充足資金來源和流動性的能力; |
(23) | 較大或類似規模的金融機構遇到問題的影響,這些問題可能對銀行業和/或人民的業務產生和保留、資金和流動性產生不利影響; |
(24) | 新聯邦和州法律的成本和影響,以及其他監管和法律發展,包括潛在的監管或其他政府調查的結果,以及法律程序和監管審查的結果; |
(25) | 人民通過使用計算機系統和電信網絡,包括人民的第三方供應商和其他服務提供商的能力,確保機密信息和提供產品和服務的能力,這可能被證明是不夠的,並可能對客户對人民的信心產生不利影響和/或導致人民遭受財務損失; |
(26) | 人們預測和應對技術變化的能力,以及人們對一些第三方供應商的依賴,以及一些第三方供應商可能無法按預期表現,包括人民的主要核心銀行系統提供商,這可能影響人民響應客户需求和滿足競爭需求的能力; |
(27) | 因適應人們及其子公司高度依賴的信息技術系統的行業變化的潛在需要而產生的業務問題和/或資本支出; |
(28) | 消費者支出、借貸和儲蓄習慣的變化,無論是由於税制改革立法、零售分銷戰略的變化、消費者偏好和行為的變化、商業和經濟條件的變化、立法或監管舉措,還是其他因素,可能與預期不同; |
(29) | 在與People業務相關的戰略、聲譽、市場、經濟、運營、網絡安全、合規、法律、資產/負債重新定價、流動性、信用和利率風險發生變化時,People‘s內部控制和風險管理程序的充分性; |
(30) | 與欺詐、盜竊或暴力有關的對人民的業務、人員、設施或系統的影響; |
(31) | 各種國內或國際普遍存在的自然災害或其他災害、流行病、網絡攻擊、系統故障、內亂、軍事或恐怖活動或國際衝突對人民的業務以及上述風險的影響; |
(32) | 與取得他人主張的知識產權和充分保護人民的知識產權有關的任何成本對人民的業務和經營結果的影響; |
(33) | 人民繼續增長存款的能力;以及 |
(34) | 與銀行業或人民有關的其他風險因素在人民提交給證券交易委員會(“SEC”)的報告中不時詳述,包括在截至2018年12月31日的財政年度人民年度報告的“項目1A.風險因素”標題下披露的那些風險因素和本表格第二部分的“項目1A.風險因素”標題下的“項目1A.風險因素”。 |
◦ | 在2019年第三季度,People通過股份回購計劃回購了14,175股普通股,總額為431,000美元。 |
◦ | 2019年8月22日,People的全資子公司People Risk Management,Inc.成立。人民風險管理公司是一家總部設在內華達州的專屬保險公司,為People的業務所特有的某些風險提供保險,而這些風險目前可能無法獲得或在經濟上不可行。人民風險管理公司與其他幾家類似的保險公司的金融機構子公司彙集資源,在所有參與者之間分散有限的風險。人民風險管理公司受內華達州法規的約束,並接受內華達州保險司的定期檢查。 |
◦ | 在2019年第三季度,People發生了189,000美元的收購相關成本,而2019年第二季度為700萬美元,2018年第三季度為674,000美元。在2019年的前9個月,People發生了750萬美元的收購相關成本,而2018年前9個月為710萬美元。2019年和2018年的收購相關成本主要分別與Prestonsburg和ASB的第一次收購有關,主要涉及與提前終止合同相關的費用、遣散費和與所收購資產相關的註銷。 |
◦ | 在2019年第三季度,People進行了1000萬美元的利率掉期,名義價值總計1000萬美元,立即生效,將於2029年到期,利率為1.44%。在2019年第二季度,People簽訂了3,000萬美元的利率掉期,名義價值總計3,000萬美元,立即生效,並將在2023年至2026年期間到期,利率從1.89%至1.91%不等。有關人民銀行利率掉期的其他資料,請參閲未經審計綜合財務報表附註“附註9衍生金融工具”。 |
◦ | 在2019年第三季度,People報告稱,它將關閉位於肯塔基州的一家全方位服務銀行分支機構和位於西弗吉尼亞州的一家全方位服務銀行分支機構。2019年第二季度,當租約於2019年6月到期時,People關閉了位於西弗吉尼亞州的一家提供全方位服務的銀行分支機構。2019年第一季度,當該地點的租約於2019年1月底到期時,People關閉了位於俄亥俄州的一家保險辦事處,並在該地點的租約於2019年3月到期時關閉了位於西弗吉尼亞州的一家提供全方位服務的銀行分支機構。在關閉地點的大多數員工被重新安置到其他分支機構或辦事處。 |
◦ | 2019年4月22日,人民銀行與加拿大帝國商業銀行簽署協議,開放聯邦基金流動性工具,任何一方均可隨時取消。2000萬美元的項目增加了人民銀行的應急流動性資金,並將有助於管理人民銀行的日常流動性需求。截至2019年9月30日,人民銀行尚未根據協議借款。 |
◦ | 2019年4月12日,People完成了先前宣佈的與First Prestonsburg的合併。First Prestonsburg併入People,First Prestonsburg的全資子公司第一聯邦銀行在肯塔基州中部和東部經營9家提供全方位服務的銀行分支機構,併入人民銀行。第一Prestonsburg股東在合併中獲得了4370萬美元的總代價,其中1130萬美元是第一Prestonsburg公司在合併前向第一Prestonsburg公司的股東支付的特別現金股息,其餘部分以總計1005,478股People普通股的形式支付。在初步公允價值調整後,合併在收購日增加了1.294億美元的總貸款和2.572億美元的總存款。People還記錄了420萬美元的其他無形資產和1520萬美元的商譽。這些金額反映了截止本季度提交之日可用的信息 |
◦ | 2019年4月3日,People與美國銀行全國協會簽訂了貸款協議(“美國銀行貸款協議”)。美國銀行貸款協議的期限為一年,並向People提供最高總計本金為2000萬美元的循環信貸額度,可用於:(I)用於營運資本目的;(Ii)為People的股本或有關其股本的股息或其他分配(股票股息和股票分割除外)提供資金,以及贖回、回購或其他收購People的任何根據美國銀行貸款協議允許的股本,以及(Iii)為美國銀行貸款協議允許的收購提供資金。 |
◦ | 自2019年4月3日起,People終止了日期為2016年3月4日的People作為借款人與Raymond James Bank,N.A.作為貸款人之間的信貸協議(“RJB信貸協議”),該協議規定了最高總本金為1500萬美元的循環信貸額度。 |
◦ | 在2019年第一季度,People確認之前註銷的商業貸款有180萬美元的恢復。 |
◦ | 在2019年第一季度,People出售了其受限制的B類Visa股票,由於與該股票相關的訴訟責任,該股票以賬面成本和公允價值為零持有,從而在其他非利息收入中記錄了787,000美元的收益。 |
◦ | 2018年期間,多個項目影響了人民的所得税支出,主要是由於“減税和就業法案”,該法案將截至2018年1月1日的法定聯邦企業所得税税率從先前的35%下調至21%。2019年沒有類似的項目。 |
▪ | 從2018年1月1日開始,人們開始以21%的法定聯邦企業所得税税率確認所得税支出。 |
▪ | 2018年第四季度,People以新的法定聯邦企業所得税税率21%完成了其淨遞延税項資產和負債的重新計量,這導致2018年所得税支出減少了705,000美元。最終調整的主要原因是人民在2018年向人民確定福利養老金計劃繳納320萬美元。 |
▪ | 2018年,People發佈了估值津貼,將所得税支出減少了80萬美元。估值備抵與人民在2015年投資的歷史税收抵免有關。People在2018年第二季度出售了670萬美元的股權投資證券,從而產生了用於税收目的的資本收益。此資本收益足以抵銷預期的未來資本損失,由於歷史税收抵免投資的結構,預期將確認該資本損失,從而釋放估值備抵。 |
◦ | 2018年第三季度和第四季度,人民分別承擔了176,000美元和91,000美元的養卹金結算成本,原因是向人民確定福利養老金計劃參與者一次性發放的總額超過了在此期間確認此類費用的門檻。2019年第一、第二或第三季度或2018年第一或第二季度沒有此類成本。 |
◦ | 2018年7月31日,People簽訂了5000萬美元的利率掉期交易,立即生效,將在2021年至2028年期間到期,利率從2.92%至3.00%不等。此外,通過收購ASB獲得的三個利率掉期於2018年7月到期。這些掉期鎖定了4000萬美元的名義價值FHLB預付款的融資利率,這些墊款將於2018年到期,利率從3.57%到3.92%不等。有關人民銀行利率掉期的其他資料,請參閲未經審計綜合財務報表附註“附註9衍生金融工具”。 |
◦ | 2018年4月13日交易結束時,People完成了與ASB的合併。ASB併入People,ASB的全資子公司美國儲蓄銀行(American Savings Bank)FSB在俄亥俄州南部和肯塔基州東部經營着七家提供全方位服務的銀行分支機構和兩個貸款製作辦事處,併合併為人民銀行。根據合併協議的條款,People支付了4150萬美元的總代價。合併總共增加了2.392億美元的貸款和持有的待售貸款,在收購之日,經過收購會計調整後,總存款增加了1.986億美元。People還記錄了260萬美元的其他無形資產和1810萬美元的商譽。 |
◦ | 2018年1月1日,People採用ASU 2016-01,將780萬美元的股權投資證券從可供出售的投資證券重新分類為其他投資證券和 |
◦ | 聯邦儲備委員會於2015年12月開始提高利率,當時聯邦基金的有效目標範圍為0.00%至0.25%。上一次上調是在2018年12月,目標範圍為2.25%至2.50%。聯邦儲備委員會在2019年7月和2019年9月分別降低了利率一次,導致聯邦基金目標利率在第三季度末達到1.75%到2.00%。聯邦基金期貨市場表明,聯邦儲備委員會(Federal Reserve Board)將在2019年底之前再次降息。貿易關税的影響,加上最近製造業的疲軟,引發了人們對美國經濟放緩的擔憂,這可能導致2020年進一步降息。 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 35,754 | 36,049 | $ | 33,324 | $ | 105,717 | $ | 95,491 | |||||||
應税當量調整 | 314 | 267 | 221 | 781 | 670 | |||||||||||
全税等值淨利息收入 | $ | 36,068 | $ | 36,316 | $ | 33,545 | $ | 106,498 | $ | 96,161 |
在過去的三個月裏 | ||||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2018年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 平均餘額 | 收入/費用 | 成品率/成本 | 平均餘額 | 收入/費用 | 成品率/成本 | 平均餘額 | 收入/費用 | 成品率/成本 | |||||||||||||||||
短期投資 | $ | 62,860 | $ | 506 | 3.19 | % | $ | 27,979 | $ | 263 | 3.77 | % | $ | 23,057 | $ | 86 | 1.48 | % | ||||||||
投資證券(A)(B): | ||||||||||||||||||||||||||
應課税(C) | 896,142 | 5,986 | 2.67 | % | 874,427 | 6,006 | 2.75 | % | 787,081 | 5,615 | 2.85 | % | ||||||||||||||
免税 | 113,806 | 874 | 3.07 | % | 118,241 | 923 | 3.12 | % | 93,958 | 777 | 3.31 | % | ||||||||||||||
投資證券總額 | 1,009,948 | 6,860 | 2.69 | % | 992,668 | 6,929 | 2.79 | % | 881,039 | 6,392 | 2.90 | % | ||||||||||||||
貸款(B)(D): | ||||||||||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | 103,758 | 1,313 | 4.95 | % | 124,334 | 1,655 | 5.27 | % | 123,939 | 1,573 | 4.97 | % | ||||||||||||||
商業地產,其他 | 844,186 | 11,307 | 5.24 | % | 833,991 | 11,322 | 5.37 | % | 852,675 | 10,934 | 5.02 | % | ||||||||||||||
工商業 | 603,750 | 8,110 | 5.26 | % | 599,432 | 8,081 | 5.33 | % | 526,316 | 6,844 | 5.09 | % | ||||||||||||||
住宅房地產(E) | 648,481 | 7,903 | 4.87 | % | 646,978 | 7,918 | 4.90 | % | 614,914 | 7,010 | 4.56 | % | ||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 131,898 | 1,977 | 5.95 | % | 132,395 | 2,006 | 6.08 | % | 135,626 | 1,860 | 5.44 | % | ||||||||||||||
消費者,間接 | 423,694 | 4,452 | 4.17 | % | 412,986 | 4,255 | 4.13 | % | 387,559 | 3,872 | 3.96 | % | ||||||||||||||
消費者,直接 | 82,067 | 1,495 | 7.23 | % | 80,442 | 1,459 | 7.27 | % | 76,171 | 1,281 | 6.67 | % | ||||||||||||||
貸款總額 | 2,837,834 | 36,557 | 5.08 | % | 2,830,558 | 36,696 | 5.16 | % | 2,717,200 | 33,374 | 4.84 | % | ||||||||||||||
貸款損失準備金 | (21,620 | ) | (21,311 | ) | (19,584 | ) | ||||||||||||||||||||
淨貸款 | 2,816,214 | 36,557 | 5.12 | % | 2,809,247 | 36,696 | 5.20 | % | 2,697,616 | 33,374 | 4.88 | % | ||||||||||||||
盈利資產總額 | 3,889,022 | 43,923 | 4.47 | % | 3,829,894 | 43,888 | 4.56 | % | 3,601,712 | 39,852 | 4.37 | % | ||||||||||||||
商譽和其他無形資產 | 179,487 | 175,169 | 163,615 | |||||||||||||||||||||||
其他資產 | 242,880 | 234,716 | 232,927 | |||||||||||||||||||||||
···總資產 | $ | 4,311,389 | $ | 4,239,779 | $ | 3,998,254 | ||||||||||||||||||||
存款: | ||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | $ | 524,025 | $ | 126 | 0.10 | % | $ | 523,295 | $ | 110 | 0.08 | % | $ | 476,127 | $ | 84 | 0.07 | % | ||||||||
政府存款帳户 | 347,625 | 991 | 1.13 | % | 331,607 | 848 | 1.03 | % | 328,806 | 507 | 0.61 | % | ||||||||||||||
計息需求賬户 | 617,770 | 378 | 0.24 | % | 603,494 | 231 | 0.15 | % | 551,291 | 157 | 0.11 | % | ||||||||||||||
貨幣市場帳户 | 434,834 | 787 | 0.72 | % | 414,307 | 654 | 0.63 | % | 395,477 | 365 | 0.37 | % | ||||||||||||||
零售存單 | 495,499 | 2,255 | 1.81 | % | 477,530 | 2,079 | 1.75 | % | 402,379 | 1,372 | 1.35 | % | ||||||||||||||
經紀存單 | 261,145 | 1,622 | 2.46 | % | 272,693 | 1,797 | 2.64 | % | 256,780 | 1,533 | 2.37 | % | ||||||||||||||
計息存款總額 | 2,680,898 | 6,159 | 0.91 | % | 2,622,926 | 5,719 | 0.87 | % | 2,410,860 | 4,018 | 0.66 | % | ||||||||||||||
借入資金: | ||||||||||||||||||||||||||
短期FHLB進展 | 190,677 | 1,086 | 2.26 | % | 193,963 | 1,140 | 2.36 | % | 258,742 | 1,475 | 2.26 | % | ||||||||||||||
回購協議和其他 | 46,240 | 64 | 0.55 | % | 46,631 | 93 | 0.80 | % | 74,174 | 142 | 0.77 | % | ||||||||||||||
短期借款總額 | 236,917 | 1,150 | 1.93 | % | 240,594 | 1,233 | 2.06 | % | 332,916 | 1,617 | 1.93 | % | ||||||||||||||
FHLB的長期進展 | 76,893 | 410 | 2.12 | % | 96,519 | 491 | 2.04 | % | 104,026 | 537 | 2.05 | % | ||||||||||||||
其他借款 | 7,388 | 136 | 7.36 | % | 7,346 | 129 | 7.02 | % | 7,217 | 135 | 7.48 | % | ||||||||||||||
長期借款總額 | 84,281 | 546 | 2.58 | % | 103,865 | 620 | 2.39 | % | 111,243 | 672 | 2.40 | % | ||||||||||||||
借入資金總額 | 321,198 | 1,696 | 2.10 | % | 344,459 | 1,853 | 2.16 | % | 444,159 | 2,289 | 2.05 | % | ||||||||||||||
計息負債總額 | 3,002,096 | 7,855 | 1.04 | % | 2,967,385 | 7,572 | 1.02 | % | 2,855,019 | 6,307 | 0.88 | % | ||||||||||||||
無息存款 | 657,952 | 654,468 | 592,709 | |||||||||||||||||||||||
其他負債 | 68,072 | 52,934 | 48,741 | |||||||||||||||||||||||
負債共計 | 3,728,120 | 3,674,787 | 3,496,469 | |||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 583,269 | 564,992 | 501,785 | |||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 4,311,389 | $ | 4,239,779 | $ | 3,998,254 | ||||||||||||||||||||
利差(B) | $ | 36,068 | 3.43 | % | $ | 36,316 | 3.54 | % | $ | 33,545 | 3.49 | % | ||||||||||||||
淨息差(B) | 3.66 | % | 3.77 | % | 3.68 | % |
在過去的九個月裏 | |||||||||||||||||
2019年9月30日 | 2018年9月30日 | ||||||||||||||||
(千美元) | 平均餘額 | 收入/費用 | 成品率/成本 | 平均餘額 | 收入/費用 | 成品率/成本 | |||||||||||
短期投資 | $ | 35,867 | $ | 945 | 3.52 | % | $ | 15,379 | $ | 192 | 1.67 | % | |||||
投資證券(A)(B): | |||||||||||||||||
應課税(C) | 850,852 | 17,839 | 2.80 | % | 785,454 | 17,169 | 2.91 | % | |||||||||
免税 | 105,233 | 2,477 | 3.14 | % | 96,016 | 2,395 | 3.33 | % | |||||||||
投資證券總額 | 956,085 | 20,316 | 2.83 | % | 881,470 | 19,564 | 2.96 | % | |||||||||
貸款(B)(D): | |||||||||||||||||
商業房地產,建築 | 119,823 | 4,700 | 5.17 | % | 120,264 | 4,344 | 4.76 | % | |||||||||
商業地產,其他 | 828,258 | 33,225 | 5.29 | % | 819,797 | 30,492 | 4.90 | % | |||||||||
工商業 | 594,136 | 23,872 | 5.30 | % | 503,328 | 18,631 | 4.88 | % | |||||||||
住宅房地產(E) | 633,070 | 22,748 | 4.79 | % | 569,593 | 19,068 | 4.46 | % | |||||||||
房屋淨值信貸額度 | 131,797 | 5,843 | 5.93 | % | 125,505 | 4,832 | 5.15 | % | |||||||||
消費者,間接 | 415,602 | 12,795 | 4.12 | % | 363,705 | 10,500 | 3.86 | % | |||||||||
消費者,其他 | 78,687 | 4,143 | 7.04 | % | 72,499 | 3,673 | 6.77 | % | |||||||||
貸款總額 | 2,801,373 | 107,326 | 5.07 | % | 2,574,691 | 91,540 | 4.70 | % | |||||||||
減去:貸款損失準備 | (21,117 | ) | (19,116 | ) | |||||||||||||
淨貸款 | 2,780,256 | 107,326 | 5.12 | % | 2,555,575 | 91,540 | 4.75 | % | |||||||||
盈利資產總額 | 3,772,208 | 128,587 | 4.52 | % | 3,452,424 | 111,296 | 4.28 | % | |||||||||
無形資產 | 172,175 | 156,540 | |||||||||||||||
其他資產 | 235,280 | 223,590 | |||||||||||||||
···總資產 | $ | 4,179,663 | $ | 3,832,554 | |||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||
儲蓄賬户 | $ | 506,847 | $ | 326 | 0.09 | % | $ | 468,810 | $ | 217 | 0.06 | % | |||||
政府存款帳户 | 325,773 | 2,396 | 0.98 | % | 311,223 | 997 | 0.43 | % | |||||||||
計息需求賬户 | 597,089 | 857 | 0.19 | % | 566,656 | 580 | 0.14 | % | |||||||||
貨幣市場帳户 | 414,966 | 1,972 | 0.64 | % | 385,768 | 914 | 0.32 | % | |||||||||
零售存單 | 457,030 | 5,750 | 1.68 | % | 378,871 | 3,379 | 1.19 | % | |||||||||
經紀存單 | 282,473 | 5,421 | 2.57 | % | 200,637 | 3,245 | 2.16 | % | |||||||||
計息存款總額 | 2,584,178 | 16,722 | 0.87 | % | 2,311,965 | 9,332 | 0.54 | % | |||||||||
借入資金: | |||||||||||||||||
短期FHLB進展 | 194,398 | 3,342 | 2.30 | % | 209,980 | 3,104 | 1.98 | % | |||||||||
回購協議和其他 | 46,328 | 214 | 0.62 | % | 87,076 | 656 | 1.00 | % | |||||||||
短期借款總額 | 240,726 | 3,556 | 1.97 | % | 297,056 | 3,760 | 1.69 | % | |||||||||
FHLB的長期進展 | 91,359 | 1,409 | 2.06 | % | 112,381 | 1,660 | 1.97 | % | |||||||||
其他借款 | 7,347 | 402 | 7.30 | % | 7,364 | 383 | 6.93 | % | |||||||||
長期借款總額 | 98,706 | 1,811 | 2.45 | % | 119,745 | 2,043 | 2.28 | % | |||||||||
借入資金總額 | 339,432 | 5,367 | 2.11 | % | 416,801 | 5,803 | 1.86 | % | |||||||||
計息負債總額 | 2,923,610 | 22,089 | 1.01 | % | 2,728,766 | 15,135 | 0.74 | % | |||||||||
無息存款 | 642,276 | 577,461 | |||||||||||||||
其他負債 | 56,075 | 44,189 | |||||||||||||||
負債共計 | 3,621,961 | 3,350,416 | |||||||||||||||
股東權益總額 | 557,702 | 482,138 | |||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 4,179,663 | $ | 3,832,554 | |||||||||||||
利差(B) | $ | 106,498 | 3.51 | % | $ | 96,161 | 3.54 | % | |||||||||
淨息差(B) | 3.74 | % | 3.69 | % |
(a) | 平均餘額以賬面價值為基礎。 |
(b) | 利息收入和收益是在完全等值税收的基礎上使用21%的法定聯邦企業所得税税率列報的。 |
(c) | 2018年頭九個月呈報的利息收入和收益率包括前幾年記錄的非暫時性減值的投資證券收益589,000美元。 |
(d) | 平均餘額包括非應計貸款、減值貸款和為出售而持有的貸款。利息收入包括非應計貸款在被置於非應計狀態之前所賺取和收到的利息。包括在利息收入中的貸款費用對於所呈報的所有期間都是無關緊要的。 |
(e) | 為出售而持有的貸款包括在列出的平均貸款餘額中。在出售貸款之前產生的貸款的相關利息收入包括在貸款利息收入中。 |
截至2019年9月30日的三個月與 | 與.相比 | ||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | 2019年6月30日 | 2018年9月30日 | 2018年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||
增加(減少): | 率 | 體積 | 總計(a) | 率 | 體積 | 總計(a) | 率 | 體積 | 總計(a) | ||||||||||||||||||||
利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
短期投資 | $ | 9 | $ | 234 | $ | 243 | $ | 201 | $ | 219 | $ | 420 | $ | 381 | $ | 372 | $ | 753 | |||||||||||
投資證券(B): | |||||||||||||||||||||||||||||
應納税 | (633 | ) | 613 | (20 | ) | (1,821 | ) | 2,192 | 371 | 516 | 154 | 670 | |||||||||||||||||
免税 | (15 | ) | (34 | ) | (49 | ) | (307 | ) | 404 | 97 | 60 | 22 | 82 | ||||||||||||||||
總投資收益 | (648 | ) | 579 | (69 | ) | (2,128 | ) | 2,596 | 468 | 576 | 176 | 752 | |||||||||||||||||
貸款(B): | |||||||||||||||||||||||||||||
商業房地產,建築 | (91 | ) | (251 | ) | (342 | ) | (6 | ) | (254 | ) | (260 | ) | 382 | (26 | ) | 356 | |||||||||||||
商業地產,其他 | (738 | ) | 723 | (15 | ) | 1,001 | (628 | ) | 373 | 2,415 | 318 | 2,733 | |||||||||||||||||
工商業 | (288 | ) | 317 | 29 | 233 | 1,033 | 1,266 | 1,685 | 3,556 | 5,241 | |||||||||||||||||||
住宅房地產 | (104 | ) | 89 | (15 | ) | 499 | 394 | 893 | 1,461 | 2,219 | 3,680 | ||||||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | (25 | ) | (4 | ) | (29 | ) | 403 | (286 | ) | 117 | 760 | 251 | 1,011 | ||||||||||||||||
消費者,間接 | 50 | 147 | 197 | 207 | 373 | 580 | 729 | 1,566 | 2,295 | ||||||||||||||||||||
消費者,直接 | (48 | ) | 84 | 36 | 103 | 111 | 214 | 385 | 85 | 470 | |||||||||||||||||||
貸款總收入 | (1,244 | ) | 1,105 | (139 | ) | 2,440 | 743 | 3,183 | 7,817 | 7,969 | 15,786 | ||||||||||||||||||
利息收入總額 | $ | (1,883 | ) | $ | 1,918 | $ | 35 | $ | 513 | $ | 3,558 | $ | 4,071 | $ | 8,774 | $ | 8,517 | $ | 17,291 | ||||||||||
利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | $ | 16 | $ | — | $ | 16 | $ | 33 | $ | 9 | $ | 42 | $ | 90 | $ | 19 | $ | 109 | |||||||||||
政府存款帳户 | 97 | 46 | 143 | 453 | 31 | 484 | 1,351 | 48 | 1,399 | ||||||||||||||||||||
計息需求賬户 | 141 | 6 | 147 | 200 | 21 | 221 | 244 | 33 | 277 | ||||||||||||||||||||
貨幣市場帳户 | 97 | 36 | 133 | 383 | 39 | 422 | 984 | 74 | 1,058 | ||||||||||||||||||||
零售存單 | 84 | 92 | 176 | 522 | 361 | 883 | 1,578 | 793 | 2,371 | ||||||||||||||||||||
經紀存單 | (107 | ) | (68 | ) | (175 | ) | 63 | 26 | 89 | 683 | 1,493 | 2,176 | |||||||||||||||||
總存款成本 | 328 | 112 | 440 | 1,654 | 487 | 2,141 | 4,930 | 2,460 | 7,390 | ||||||||||||||||||||
借入資金: | |||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | (58 | ) | (25 | ) | (83 | ) | (10 | ) | (457 | ) | (467 | ) | 493 | (697 | ) | (204 | ) | ||||||||||||
長期借款 | 111 | (185 | ) | (74 | ) | 106 | (232 | ) | (126 | ) | 132 | (364 | ) | (232 | ) | ||||||||||||||
借款總成本 | 53 | (210 | ) | (157 | ) | 96 | (689 | ) | (593 | ) | 625 | (1,061 | ) | (436 | ) | ||||||||||||||
利息支出總額 | 381 | (98 | ) | 283 | 1,750 | (202 | ) | 1,548 | 5,555 | 1,399 | 6,954 | ||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | (2,264 | ) | $ | 2,016 | $ | (248 | ) | $ | (1,237 | ) | $ | 3,760 | $ | 2,523 | $ | 3,219 | $ | 7,118 | $ | 10,337 |
(a) | 利率和交易量引起的利息變化已按比例分配給利率和交易量變化,與每種變化的美元金額的關係成比例。 |
(b) | 利息收入和收益是在完全等值税收的基礎上使用21%的法定聯邦企業所得税税率列報的。 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
其他貸款損失準備 | $ | 731 | $ | 475 | $ | 1,035 | $ | 846 | $ | 3,877 | ||||||
支票賬户透支準備金 | 274 | 151 | 267 | 522 | 596 | |||||||||||
貸款損失準備 | $ | 1,005 | $ | 626 | $ | 1,302 | $ | 1,368 | $ | 4,473 | ||||||
佔平均貸款總額的百分比(A) | 0.14 | % | 0.09 | % | 0.19 | % | 0.07 | % | 0.23 | % | ||||||
(A)按年呈交。 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
投資證券淨收益(虧損) | $ | 97 | $ | (57 | ) | $ | — | $ | 70 | $ | (146 | ) | ||||
資產處置和其他交易的淨(虧損)收益: | ||||||||||||||||
其他資產淨(虧損)收益 | $ | (73 | ) | $ | (274 | ) | $ | 12 | $ | (504 | ) | $ | (239 | ) | ||
OREO的淨(虧損)收益 | (5 | ) | (24 | ) | — | (54 | ) | 9 | ||||||||
債務清償淨虧損 | — | — | — | — | (13 | ) | ||||||||||
其他交易的淨收益(虧損) | — | 5 | — | 5 | (76 | ) | ||||||||||
資產處置和其他交易的淨(虧損)收益 | $ | (78 | ) | $ | (293 | ) | $ | 12 | $ | (553 | ) | $ | (319 | ) |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
換乘費 | $ | 2,842 | $ | 2,747 | $ | 2,464 | $ | 8,032 | $ | 7,248 | ||||||
促銷和使用收入 | 735 | 520 | 426 | 1,799 | 1,212 | |||||||||||
電子銀行收入 | $ | 3,577 | $ | 3,267 | $ | 2,890 | $ | 9,831 | $ | 8,460 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
財產和傷亡保險佣金 | $ | 2,542 | $ | 3,060 | $ | 2,603 | $ | 7,875 | $ | 7,982 | ||||||
財產和傷亡保險佣金遞延收入 | 64 | (380 | ) | 11 | 85 | (126 | ) | |||||||||
財產和傷亡保險佣金總額 | 2,606 | 2,680 | 2,614 | 7,960 | 7,856 | |||||||||||
人壽保險和健康保險委員會 | 466 | 464 | 454 | 1,401 | 1,413 | |||||||||||
人壽保險和健康保險佣金的遞延收入 | 101 | 162 | 91 | 151 | 272 | |||||||||||
人壽保險和健康保險佣金總額 | 567 | 626 | 545 | 1,552 | 1,685 | |||||||||||
績效佣金 | 74 | 2 | 98 | 1,495 | 1,448 | |||||||||||
其他費用及收費 | 139 | 178 | 131 | 486 | 423 | |||||||||||
保險收入 | $ | 3,386 | $ | 3,486 | $ | 3,388 | $ | 11,493 | $ | 11,412 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
透支和資金不足費用 | $ | 1,970 | $ | 1,746 | $ | 1,800 | $ | 5,149 | $ | 4,823 | ||||||
帳户維護費 | 1,049 | 1,012 | 691 | 2,813 | 2,012 | |||||||||||
其他費用及收費 | 214 | 219 | 161 | 589 | 325 | |||||||||||
存款帳户服務費 | $ | 3,233 | $ | 2,977 | $ | 2,652 | $ | 8,551 | $ | 7,160 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
信託 | $ | 1,621 | $ | 1,837 | $ | 1,626 | $ | 5,094 | $ | 5,000 | ||||||
經紀 | 1,048 | 1,038 | 999 | 3,051 | 2,951 | |||||||||||
僱員福利 | 536 | 526 | 485 | 1,573 | 1,459 | |||||||||||
信託投資收益 | $ | 3,205 | $ | 3,401 | $ | 3,110 | $ | 9,718 | $ | 9,410 |
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 十二月三十一號, 2018 | 9月30日 2018 | |||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||
管理下的資產: | |||||||||||||||
托拉斯 | $ | 1,504,036 | $ | 1,501,110 | $ | 1,471,422 | $ | 1,384,113 | $ | 1,489,810 | |||||
經紀 | 904,191 | 887,745 | 863,286 | 849,188 | 914,172 | ||||||||||
總計 | $ | 2,408,227 | $ | 2,388,855 | $ | 2,334,708 | $ | 2,233,301 | $ | 2,403,982 | |||||
季度平均 | $ | 2,397,515 | $ | 2,356,121 | $ | 2,312,098 | $ | 2,316,201 | $ | 2,378,676 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
抵押銀行收入 | $ | 1,204 | $ | 1,000 | $ | 1,060 | $ | 2,992 | $ | 2,380 | ||||||
商業貸款掉期費用 | 772 | 516 | 355 | 1,434 | 617 | |||||||||||
銀行擁有的人壽保險收入 | 487 | 490 | 495 | 1,462 | 1,460 | |||||||||||
其他非利息收入 | 510 | 502 | 391 | 2,113 | 2,143 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
基本工資和工資 | $ | 12,592 | $ | 14,353 | $ | 11,889 | $ | 38,819 | $ | 34,917 | ||||||
基於銷售的激勵薪酬 | 2,986 | 3,096 | 3,125 | 8,691 | 8,364 | |||||||||||
僱員福利 | 1,869 | 1,966 | 1,880 | 6,525 | 4,909 | |||||||||||
工資税和其他僱傭成本 | 1,256 | 1,208 | 1,036 | 3,841 | 3,255 | |||||||||||
以股票為基礎的薪酬 | 950 | 930 | 580 | 3,088 | 2,090 | |||||||||||
遞延人事成本 | (722 | ) | (729 | ) | (602 | ) | (2,007 | ) | (1,612 | ) | ||||||
工資和員工福利成本 | $ | 18,931 | $ | 20,824 | $ | 17,908 | $ | 58,957 | $ | 51,923 | ||||||
相當於全職員工: | ||||||||||||||||
期末實際 | 910 | 918 | 849 | 910 | 849 | |||||||||||
該期間的平均值 | 913 | 906 | 860 | 897 | 832 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
折舊 | $ | 1,451 | $ | 1,494 | $ | 1,237 | $ | 4,194 | $ | 3,704 | ||||||
維修保養費用 | 803 | 715 | 697 | 2,288 | 2,203 | |||||||||||
租金費用淨額 | 182 | 250 | 264 | 720 | 709 | |||||||||||
財產税、水電費和其他費用 | 662 | 673 | 652 | 2,006 | 1,903 | |||||||||||
淨佔用和設備費用 | $ | 3,098 | $ | 3,132 | $ | 2,850 | $ | 9,208 | $ | 8,519 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
電子銀行費用 | $ | 2,070 | $ | 1,693 | $ | 1,552 | $ | 5,340 | $ | 4,409 | ||||||
數據處理和軟件費用 | 1,572 | 1,567 | 1,408 | 4,684 | 4,089 | |||||||||||
專業費用 | 1,544 | 2,344 | 1,395 | 5,164 | 6,135 | |||||||||||
其他無形資產攤銷 | 953 | 824 | 862 | 2,471 | 2,477 | |||||||||||
特許税費 | 797 | 772 | 616 | 2,274 | 1,874 | |||||||||||
營銷費用 | 634 | 490 | 456 | 1,718 | 1,437 | |||||||||||
喪失抵押品贖回權的房地產和其他貸款費用 | 600 | 469 | 373 | 1,324 | 923 | |||||||||||
通信費用 | 268 | 317 | 305 | 863 | 949 | |||||||||||
FDIC保險費用 | — | 381 | 391 | 752 | 1,173 | |||||||||||
其他非利息費用 | 2,526 | 6,063 | 2,713 | 10,974 | 11,113 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
預留淨收入: | ||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 18,149 | $ | 11,836 | $ | 15,546 | $ | 47,731 | $ | 38,574 | ||||||
新增:貸款損失準備 | 1,005 | 626 | 1,302 | 1,368 | 4,473 | |||||||||||
Add:債務清償損失 | — | — | — | — | 13 | |||||||||||
添加:OREO淨虧損 | 5 | 24 | — | 54 | — | |||||||||||
增加:投資證券淨虧損 | — | 57 | — | 57 | 146 | |||||||||||
添加:其他資產的淨虧損 | 73 | 274 | — | 504 | 239 | |||||||||||
添加:其他交易的淨虧損 | — | — | — | — | 76 | |||||||||||
減去:OREO淨收益 | — | — | — | — | 9 | |||||||||||
減去:投資證券淨收益 | 97 | — | — | 127 | — | |||||||||||
減去:其他資產的淨收益 | — | — | 12 | — | — | |||||||||||
減去:其他交易的收益 | — | 5 | — | 5 | — | |||||||||||
預留淨收入 | $ | 19,135 | $ | 12,812 | $ | 16,836 | $ | 49,582 | $ | 43,512 | ||||||
平均總資產 | $ | 4,311,389 | $ | 4,239,779 | $ | 3,998,254 | $ | 4,179,663 | $ | 3,832,554 | ||||||
預留淨收入至平均資產總額(A) | 1.76 | % | 1.21 | % | 1.67 | % | 1.59 | % | 1.52 | % | ||||||
(A)按年呈交。 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
核心非利息費用: | ||||||||||||||||
非利息費用總額 | $ | 32,993 | $ | 38,876 | $ | 30,829 | $ | 103,729 | $ | 95,021 | ||||||
減去:收購相關費用 | 199 | 6,770 | 675 | 7,222 | 6,880 | |||||||||||
減去:養老金結算費 | — | — | 176 | — | 176 | |||||||||||
核心非利息費用 | $ | 32,794 | $ | 32,106 | $ | 29,978 | $ | 96,507 | $ | 87,965 |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
效率比: | ||||||||||||||||
非利息費用總額 | $ | 32,993 | $ | 38,876 | $ | 30,829 | $ | 103,729 | $ | 95,021 | ||||||
減去:其他無形資產的攤銷 | 953 | 824 | 862 | 2,471 | 2,477 | |||||||||||
調整後的非利息費用總額 | $ | 32,040 | $ | 38,052 | $ | 29,967 | $ | 101,258 | $ | 92,544 | ||||||
非利息收入總額 | $ | 16,393 | $ | 15,289 | $ | 14,353 | $ | 47,111 | $ | 42,577 | ||||||
減去:投資證券淨收益(虧損) | 97 | (57 | ) | — | 70 | (146 | ) | |||||||||
減去:資產處置和其他交易的淨(虧損)收益 | (78 | ) | (293 | ) | 12 | (553 | ) | (319 | ) | |||||||
不包括淨損益的非利息收入總額 | $ | 16,374 | $ | 15,639 | $ | 14,341 | $ | 47,594 | $ | 43,042 | ||||||
淨利息收入 | $ | 35,754 | $ | 36,049 | $ | 33,324 | $ | 105,717 | $ | 95,491 | ||||||
增加:全額等值調整(A) | 314 | 267 | 221 | 781 | 670 | |||||||||||
全税等值基礎上的淨利息收入 | $ | 36,068 | $ | 36,316 | $ | 33,545 | $ | 106,498 | $ | 96,161 | ||||||
調整後的收入 | $ | 52,442 | $ | 51,955 | $ | 47,886 | $ | 154,092 | $ | 139,203 | ||||||
效率比 | 61.10 | % | 73.24 | % | 62.58 | % | 65.71 | % | 66.48 | % | ||||||
針對非核心項目調整後的效率比: | ||||||||||||||||
核心非利息費用 | $ | 32,794 | $ | 32,106 | $ | 29,978 | $ | 96,507 | $ | 87,965 | ||||||
減去:其他無形資產的攤銷 | 953 | 824 | 862 | 2,471 | 2,477 | |||||||||||
調整後的核心非利息費用 | $ | 31,841 | $ | 31,282 | $ | 29,116 | $ | 94,036 | $ | 85,488 | ||||||
不包括淨損益的非利息收入總額 | $ | 16,374 | $ | 15,639 | $ | 14,341 | $ | 47,594 | $ | 43,042 | ||||||
全税等值基礎上的淨利息收入 | 36,068 | 36,316 | 33,545 | 106,498 | 96,161 | |||||||||||
調整後的收入 | $ | 52,442 | $ | 51,955 | $ | 47,886 | $ | 154,092 | $ | 139,203 | ||||||
針對非核心項目調整的效率比 | 60.72 | % | 60.21 | % | 60.80 | % | 61.03 | % | 61.41 | % |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
非核心項目調整後的年化淨收入: | ||||||||||||||||
淨收入 | $ | 14,868 | $ | 9,598 | $ | 12,725 | $ | 38,835 | $ | 32,358 | ||||||
增加:投資證券淨虧損 | — | 57 | — | — | 146 | |||||||||||
減去:投資證券淨虧損的税收影響(A) | — | 12 | — | — | 31 | |||||||||||
減去:投資證券淨收益 | 97 | — | — | 70 | — | |||||||||||
補充:淨收益對投資證券的税收影響(A) | 20 | — | — | 15 | — | |||||||||||
添加:資產處置和其他交易的淨虧損 | 78 | 293 | — | 553 | 319 | |||||||||||
減去:資產處置和其他交易淨損失的税收影響(A) | 16 | 62 | — | 116 | 67 | |||||||||||
減去:資產處置和其他交易的淨收益(A) | — | — | 12 | — | — | |||||||||||
增:資產處置和其他交易淨損失的税收影響(A) | — | — | 3 | — | — | |||||||||||
添加:與收購相關的費用 | 199 | 6,770 | 675 | 7,222 | 6,880 | |||||||||||
減去:購置相關費用的税收影響(A) | 42 | 1,422 | 142 | 1,517 | 1,445 | |||||||||||
補充:養卹金結算費(A) | — | — | 176 | — | 176 | |||||||||||
減去:養卹金結算費的税收影響(A) | — | — | 37 | — | 37 | |||||||||||
減去:發放遞延税項資產估值準備 | — | — | — | — | 805 | |||||||||||
非核心項目調整後的淨收入 | $ | 15,010 | $ | 15,222 | $ | 13,388 | $ | 44,922 | $ | 37,494 | ||||||
期間內的天數 | 92 | 91 | 92 | 273 | 273 | |||||||||||
一年中的天數 | 365 | 365 | 365 | 365 | 365 | |||||||||||
年化淨收入 | $ | 58,987 | $ | 38,497 | $ | 50,485 | $ | 51,922 | $ | 43,263 | ||||||
按非核心項目調整的年化淨收入 | $ | 59,551 | $ | 61,055 | $ | 53,115 | $ | 60,061 | $ | 50,129 | ||||||
平均資產回報率: | ||||||||||||||||
年化淨收入 | $ | 58,987 | $ | 38,497 | $ | 50,485 | $ | 51,922 | $ | 43,263 | ||||||
平均總資產 | 4,311,389 | 4,239,779 | 3,998,254 | 4,179,663 | 3,832,554 | |||||||||||
平均資產回報率 | 1.37 | % | 0.91 | % | 1.26 | % | 1.24 | % | 1.13 | % | ||||||
針對非核心項目調整的平均資產回報率: | ||||||||||||||||
按非核心項目調整的年化淨收入 | $ | 59,551 | $ | 61,055 | $ | 53,115 | $ | 60,061 | $ | 50,129 | ||||||
平均總資產 | 4,311,389 | 4,239,779 | 3,998,254 | 4,179,663 | 3,832,554 | |||||||||||
非核心項目調整後的平均資產回報率 | 1.38 | % | 1.44 | % | 1.33 | % | 1.44 | % | 1.31 | % |
三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||
9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 9月30日 2018 | 9月30日 | |||||||||||||
(千美元) | 2019 | 2018 | ||||||||||||||
不包括其他無形資產攤銷的年化淨收入: | ||||||||||||||||
淨收入 | $ | 14,868 | $ | 9,598 | $ | 12,725 | $ | 38,835 | $ | 32,358 | ||||||
新增:其他無形資產攤銷 | 953 | 824 | 862 | 2,471 | 2,477 | |||||||||||
減去:其他無形資產攤銷的税收影響(A) | 200 | 173 | 181 | 519 | 520 | |||||||||||
淨收入不包括其他無形資產的攤銷 | $ | 15,621 | $ | 10,249 | $ | 13,406 | $ | 40,787 | $ | 34,315 | ||||||
期間內的天數 | 92 | 91 | 92 | 273 | 273 | |||||||||||
一年中的天數 | 365 | 365 | 365 | 365 | 365 | |||||||||||
年化淨收入 | $ | 58,987 | $ | 38,497 | $ | 50,485 | $ | 51,922 | $ | 43,263 | ||||||
不包括其他無形資產攤銷的年化淨收入 | $ | 61,975 | $ | 41,109 | $ | 53,187 | $ | 54,532 | $ | 45,879 | ||||||
平均有形資產: | ||||||||||||||||
總平均股東權益 | $ | 583,269 | $ | 564,992 | $ | 501,785 | $ | 557,702 | $ | 482,138 | ||||||
減去:平均商譽和其他無形資產 | 179,487 | 175,169 | 163,615 | 172,175 | 156,540 | |||||||||||
平均有形權益 | $ | 403,782 | $ | 389,823 | $ | 338,170 | $ | 385,527 | $ | 325,598 | ||||||
平均股東權益回報率: | ||||||||||||||||
年化淨收入 | $ | 58,987 | $ | 38,497 | $ | 50,485 | $ | 51,922 | $ | 43,263 | ||||||
平均股東權益 | $ | 583,269 | $ | 564,992 | $ | 501,785 | $ | 557,702 | $ | 482,138 | ||||||
平均股東權益回報率 | 10.11 | % | 6.81 | % | 10.06 | % | 9.31 | % | 8.97 | % | ||||||
平均有形資產回報率比率: | ||||||||||||||||
不包括其他無形資產攤銷的年化淨收入 | $ | 61,975 | $ | 41,109 | $ | 53,187 | $ | 54,532 | $ | 45,879 | ||||||
平均有形權益 | $ | 403,782 | $ | 389,823 | $ | 338,170 | $ | 385,527 | $ | 325,598 | ||||||
平均有形股本回報率 | 15.35 | % | 10.55 | % | 15.73 | % | 14.14 | % | 14.09 | % |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
按公允價值出售的證券: | |||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||
美國政府資助機構 | $ | 12,145 | $ | 19,051 | $ | — | $ | — | $ | — | |||||
州和政治分區 | 115,613 | 125,418 | 84,827 | 88,587 | 93,790 | ||||||||||
住房貸款抵押證券 | 835,172 | 748,132 | 706,976 | 692,608 | 688,656 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | 20,461 | 22,664 | 6,649 | 6,707 | 6,713 | ||||||||||
銀行發行的信託優先證券 | 4,644 | 4,099 | 4,118 | 3,989 | 4,166 | ||||||||||
總公允價值 | $ | 988,035 | $ | 919,364 | $ | 802,570 | $ | 791,891 | $ | 793,325 | |||||
攤銷總成本 | $ | 976,286 | $ | 910,431 | $ | 806,641 | $ | 804,655 | $ | 819,431 | |||||
未實現淨收益(損失) | $ | 11,749 | $ | 8,933 | $ | (4,071 | ) | $ | (12,764 | ) | $ | (26,106 | ) | ||
按攤銷成本持有至到期的證券: | |||||||||||||||
義務: | |||||||||||||||
州和政治分區 | $ | 4,395 | $ | 4,398 | $ | 4,401 | $ | 4,403 | $ | 4,451 | |||||
住房貸款抵押證券 | 22,412 | 23,335 | 28,348 | 29,044 | 29,765 | ||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | 7,022 | 7,106 | 2,857 | 3,514 | 3,574 | ||||||||||
攤銷總成本 | $ | 33,829 | $ | 34,839 | $ | 35,606 | $ | 36,961 | $ | 37,790 | |||||
其他投資證券 | $ | 43,045 | $ | 43,508 | $ | 41,449 | $ | 42,985 | $ | 43,044 | |||||
投資證券總額: | |||||||||||||||
攤銷成本 | $ | 1,053,160 | $ | 988,778 | $ | 883,696 | $ | 884,601 | $ | 900,265 | |||||
賬面價值 | $ | 1,064,909 | $ | 997,711 | $ | 879,625 | $ | 871,837 | $ | 874,159 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
貸款總額: | |||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 100,338 | $ | 102,904 | $ | 116,992 | $ | 124,013 | $ | 103,562 | |||||
商業地產,其他 | 659,103 | 641,061 | 630,679 | 632,200 | 630,720 | ||||||||||
商業地產 | 759,441 | 743,965 | 747,671 | 756,213 | 734,282 | ||||||||||
工商業 | 564,279 | 548,460 | 558,070 | 530,207 | 510,591 | ||||||||||
住宅房地產 | 308,964 | 299,173 | 297,667 | 296,860 | 299,768 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 92,910 | 90,374 | 90,831 | 93,326 | 92,892 | ||||||||||
消費者,間接 | 423,217 | 419,595 | 410,172 | 407,167 | 396,701 | ||||||||||
消費者,直接 | 72,699 | 72,209 | 69,710 | 71,674 | 72,601 | ||||||||||
··· | 495,916 | 491,804 | 479,882 | 478,841 | 469,302 | ||||||||||
存款帳户透支 | 1,081 | 676 | 518 | 583 | 649 | ||||||||||
來源貸款總額 | $ | 2,222,591 | $ | 2,174,452 | $ | 2,174,639 | $ | 2,156,030 | $ | 2,107,484 | |||||
取得的貸款總額(A): | |||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 4,435 | $ | 6,775 | $ | 7,966 | $ | 12,404 | $ | 13,050 | |||||
商業地產,其他 | 171,096 | 201,909 | 171,785 | 184,711 | 191,993 | ||||||||||
商業地產 | 175,531 | 208,684 | 179,751 | 197,115 | 205,043 | ||||||||||
工商業 | 43,961 | 51,506 | 34,837 | 35,537 | 41,188 | ||||||||||
住宅房地產 | 358,053 | 348,439 | 308,137 | 296,937 | 308,178 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 41,942 | 41,262 | 38,084 | 40,653 | 42,961 | ||||||||||
消費者,間接 | 67 | 90 | 111 | 136 | 161 | ||||||||||
消費者,直接 | 8,171 | 9,100 | 2,021 | 2,370 | 2,712 | ||||||||||
··· | 8,238 | 9,190 | 2,132 | 2,506 | 2,873 | ||||||||||
收購貸款總額 | $ | 627,725 | $ | 659,081 | $ | 562,941 | $ | 572,748 | $ | 600,243 | |||||
貸款總額 | $ | 2,850,316 | $ | 2,833,533 | $ | 2,737,580 | $ | 2,728,778 | $ | 2,707,727 | |||||
平均貸款總額 | $ | 2,837,834 | $ | 2,830,558 | $ | 2,734,592 | $ | 2,718,620 | $ | 2,717,200 | |||||
貸款損失平均免税額 | (21,620 | ) | (21,311 | ) | (20,406 | ) | (20,079 | ) | (19,584 | ) | |||||
平均貸款,扣除貸款損失平均備抵 | $ | 2,816,214 | $ | 2,809,247 | $ | 2,714,186 | $ | 2,698,541 | $ | 2,697,616 | |||||
貸款佔貸款總額的百分比: | |||||||||||||||
商業房地產,建築 | 3.8 | % | 3.9 | % | 4.6 | % | 5.1 | % | 4.3 | % | |||||
商業地產,其他 | 29.1 | % | 29.7 | % | 29.3 | % | 29.9 | % | 30.4 | % | |||||
商業地產 | 32.9 | % | 33.6 | % | 33.9 | % | 35.0 | % | 34.7 | % | |||||
工商業 | 21.3 | % | 21.2 | % | 21.7 | % | 20.7 | % | 20.3 | % | |||||
住宅房地產 | 23.4 | % | 22.9 | % | 22.1 | % | 21.8 | % | 22.5 | % | |||||
房屋淨值信貸額度 | 4.7 | % | 4.6 | % | 4.7 | % | 4.9 | % | 5.0 | % | |||||
消費者,間接 | 14.9 | % | 14.8 | % | 15.0 | % | 14.9 | % | 14.7 | % | |||||
消費者,直接 | 2.8 | % | 2.9 | % | 2.6 | % | 2.7 | % | 2.8 | % | |||||
··· | 17.7 | % | 17.7 | % | 17.6 | % | 17.6 | % | 17.5 | % | |||||
存款賬户透支(B) | NM | NM | NM | NM | NM | ||||||||||
總百分比 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | |||||
住宅房地產貸款為他人服務 | $ | 488,724 | $ | 473,443 | $ | 464,575 | $ | 461,256 | $ | 458,999 |
(a) | 包括2012年或以後收購的所有貸款以及作為收購會計一部分記錄的相關貸款折扣。收購併隨後重新包銷的貸款被報告為在執行此類信用行動(例如,信用額度的續訂和增加)時產生的貸款。 |
(b) | 沒有意義。 |
(千美元) | 未償還餘額 | 貸款承諾 | 總曝光量 | 佔總數的百分比 | |||||||
商業房地產,建築: | |||||||||||
公寓綜合體 | $ | 23,041 | $ | 31,693 | $ | 54,734 | 27.5 | % | |||
輔助生活設施和療養院 | 20,491 | 24,736 | 45,227 | 22.8 | % | ||||||
辦公樓 | 18,892 | 3,564 | 22,456 | 11.3 | % | ||||||
教育服務 | — | 19,895 | 19,895 | 10.0 | % | ||||||
混合使用設施 | 14,722 | 3,684 | 18,406 | 9.3 | % | ||||||
零售 | 3,213 | 2,616 | 5,829 | 2.9 | % | ||||||
工業 | 5,123 | — | 5,123 | 2.6 | % | ||||||
僅限陸地 | 4,183 | 1,057 | 5,240 | 2.6 | % | ||||||
住宅物業 | 1,788 | 3,011 | 4,799 | 2.4 | % | ||||||
土地開發 | 2,265 | 1,917 | 4,182 | 2.1 | % | ||||||
其他(A) | 11,055 | 1,838 | 12,893 | 6.5 | % | ||||||
商業地產、建築合計 | $ | 104,773 | $ | 94,011 | $ | 198,784 | 100.0 | % |
(a) | 所有其他未償還餘額都不到貸款組合總額的2%。 |
(千美元) | 未償還餘額 | 貸款承諾 | 總曝光量 | 佔總數的百分比 | |||||||
商業地產,其他: | |||||||||||
辦公樓和綜合大樓: | |||||||||||
所有者佔用 | $ | 69,033 | $ | 2,943 | $ | 71,976 | 8.3 | % | |||
非業主佔用 | 56,487 | 3,094 | 59,581 | 6.9 | % | ||||||
辦公樓和綜合大樓總數 | 125,520 | 6,037 | 131,557 | 15.2 | % | ||||||
混合用途設施: | |||||||||||
所有者佔用 | 47,421 | 338 | 47,759 | 5.5 | % | ||||||
非業主佔用 | 63,796 | 595 | 64,391 | 7.5 | % | ||||||
混合用途設施總數 | 111,217 | 933 | 112,150 | 13.0 | % | ||||||
公寓綜合體 | 72,594 | 1,005 | 73,599 | 8.5 | % | ||||||
零售設施: | |||||||||||
所有者佔用 | 28,805 | 561 | 29,366 | 3.4 | % | ||||||
非業主佔用 | 39,189 | 98 | 39,287 | 4.6 | % | ||||||
零售設施總數 | 67,994 | 659 | 68,653 | 8.0 | % | ||||||
輕工業設施: | |||||||||||
所有者佔用 | 46,639 | 163 | 46,802 | 5.4 | % | ||||||
非業主佔用 | 17,908 | 1,088 | 18,996 | 2.2 | % | ||||||
輕工業設施總量 | 64,547 | 1,251 | 65,798 | 7.6 | % | ||||||
倉庫設施 | 61,346 | 4,166 | 65,512 | 7.6 | % | ||||||
住宿及相關住宿 | 33,710 | — | 33,710 | 3.9 | % | ||||||
輔助生活設施和療養院 | 27,353 | 291 | 27,644 | 3.2 | % | ||||||
其他(A) | 265,918 | 18,804 | 284,722 | 33.0 | % | ||||||
商業地產總額,其他 | $ | 830,199 | $ | 33,146 | $ | 863,345 | 100.0 | % |
(a) | 所有其他未償還餘額都不到貸款組合總額的2%。 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
商業地產 | $ | 8,466 | $ | 8,245 | $ | 8,297 | $ | 8,003 | $ | 7,966 | |||||
工商業 | 7,162 | 7,197 | 6,743 | 6,178 | 6,138 | ||||||||||
··· | 15,628 | 15,442 | 15,040 | 14,181 | 14,104 | ||||||||||
住宅房地產 | 1,162 | 1,184 | 1,213 | 1,214 | 999 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 567 | 598 | 608 | 618 | 708 | ||||||||||
消費者,間接 | 3,247 | 3,172 | 3,133 | 3,214 | 3,423 | ||||||||||
消費者,直接 | 339 | 342 | 351 | 351 | 395 | ||||||||||
··· | 3,586 | 3,514 | 3,484 | 3,565 | 3,818 | ||||||||||
存款帳户透支 | 128 | 86 | 61 | 81 | 95 | ||||||||||
貸款損失原始備抵 | 21,071 | 20,824 | 20,406 | 19,659 | 19,724 | ||||||||||
獲得貸款損失備抵 | 514 | 533 | 533 | 536 | 155 | ||||||||||
貸款損失準備金 | $ | 21,585 | $ | 21,357 | $ | 20,939 | $ | 20,195 | $ | 19,879 | |||||
按貸款總額的百分比 | 0.76 | % | 0.75 | % | 0.76 | % | 0.74 | % | 0.73 | % |
三個月 | |||||||||||||||
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
總註銷: | |||||||||||||||
商業地產,其他 | $ | — | $ | 43 | $ | 113 | $ | — | $ | — | |||||
工商業 | 261 | — | 63 | — | — | ||||||||||
住宅房地產 | 81 | 67 | 109 | 64 | 66 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 36 | — | 9 | 40 | 10 | ||||||||||
消費者,間接 | 447 | 346 | 473 | 548 | 488 | ||||||||||
消費者,直接 | 54 | 33 | 63 | 61 | 78 | ||||||||||
··· | 501 | 379 | 536 | 609 | 566 | ||||||||||
存款帳户透支 | 283 | 176 | 173 | 234 | 311 | ||||||||||
總註銷總額 | $ | 1,162 | $ | 665 | $ | 1,003 | $ | 947 | $ | 953 | |||||
恢復: | |||||||||||||||
商業地產,其他 | $ | 86 | $ | 2 | $ | 10 | $ | 2 | $ | 15 | |||||
工商業 | 81 | 228 | 1,784 | 8 | 10 | ||||||||||
住宅房地產 | 87 | 102 | 31 | 133 | 32 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 8 | 1 | 1 | 2 | 3 | ||||||||||
消費者,間接 | 67 | 47 | 115 | 71 | 131 | ||||||||||
消費者,直接 | 5 | 27 | 13 | 25 | 31 | ||||||||||
··· | 72 | 74 | 128 | 96 | 162 | ||||||||||
存款帳户透支 | 51 | 50 | 56 | 45 | 44 | ||||||||||
總回收率 | $ | 385 | $ | 457 | $ | 2,010 | $ | 286 | $ | 266 | |||||
淨沖銷(收回): | |||||||||||||||
商業地產,其他 | $ | (86 | ) | $ | 41 | $ | 103 | $ | (2 | ) | $ | (15 | ) | ||
工商業 | 180 | (228 | ) | (1,721 | ) | (8 | ) | (10 | ) | ||||||
住宅房地產 | (6 | ) | (35 | ) | 78 | (69 | ) | 34 | |||||||
房屋淨值信貸額度 | 28 | (1 | ) | 8 | 38 | 7 | |||||||||
消費者,間接 | 380 | 299 | 358 | 477 | 357 | ||||||||||
消費者,直接 | 49 | 6 | 50 | 36 | 47 | ||||||||||
··· | 429 | 305 | 408 | 513 | 404 | ||||||||||
存款帳户透支 | 232 | 126 | 117 | 189 | 267 | ||||||||||
淨沖銷總額(收回) | $ | 777 | $ | 208 | $ | (1,007 | ) | $ | 661 | $ | 687 | ||||
淨沖銷(收回)與平均貸款總額的比率(按年率計算): | |||||||||||||||
商業地產 | (0.01 | )% | 0.01 | % | 0.02 | % | — | % | — | % | |||||
工商業 | 0.03 | % | (0.03 | )% | (0.26 | )% | — | % | — | % | |||||
住宅房地產 | — | % | — | % | 0.01 | % | (0.01 | )% | — | % | |||||
房屋淨值信貸額度 | — | % | — | % | — | % | — | % | — | % | |||||
消費者,間接 | 0.05 | % | 0.03 | % | 0.05 | % | 0.07 | % | 0.05 | % | |||||
消費者,其他 | 0.01 | % | — | % | 0.01 | % | 0.01 | % | 0.01 | % | |||||
··· | 0.06 | % | 0.03 | % | 0.06 | % | 0.08 | % | 0.06 | % | |||||
存款帳户透支 | 0.03 | % | 0.02 | % | 0.02 | % | 0.03 | % | 0.04 | % | |||||
總計 | 0.11 | % | 0.03 | % | (0.15 | )% | 0.10 | % | 0.10 | % |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
逾期90天以上的貸款和應計貸款: | |||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | — | $ | 230 | $ | — | $ | — | $ | 401 | |||||
商業地產,其他 | 582 | 557 | 15 | 801 | 60 | ||||||||||
商業地產 | 582 | 787 | 15 | 801 | 461 | ||||||||||
工商業 | 572 | 261 | 50 | 18 | — | ||||||||||
住宅房地產 | 3,095 | 2,291 | 963 | 1,430 | 1,338 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 183 | 53 | 42 | 7 | 84 | ||||||||||
消費者,間接 | — | — | 4 | — | 2 | ||||||||||
消費者,直接 | 83 | 57 | — | — | — | ||||||||||
··· | 83 | 57 | 4 | — | 2 | ||||||||||
逾期90天以上的貸款總額和應計貸款 | $ | 4,515 | $ | 3,449 | $ | 1,074 | $ | 2,256 | $ | 1,885 | |||||
非應計貸款: | |||||||||||||||
商業房地產,建築 | $ | 230 | $ | 688 | $ | 703 | $ | 710 | $ | 725 | |||||
商業地產,其他 | 6,723 | 6,427 | 6,459 | 6,730 | 6,751 | ||||||||||
商業地產 | 6,953 | 7,115 | 7,162 | 7,440 | 7,476 | ||||||||||
工商業 | 883 | 1,748 | 1,719 | 1,304 | 939 | ||||||||||
住宅房地產 | 4,237 | 3,868 | 4,479 | 4,075 | 3,725 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 893 | 1,001 | 1,065 | 1,023 | 796 | ||||||||||
消費者,間接 | 568 | 383 | 440 | 324 | 286 | ||||||||||
消費者,直接 | 55 | 13 | 17 | 56 | 14 | ||||||||||
··· | 623 | 396 | 457 | 380 | 300 | ||||||||||
非應計貸款總額 | $ | 13,589 | $ | 14,128 | $ | 14,882 | $ | 14,222 | $ | 13,236 | |||||
非應計問題債務重組(“TDR”): | |||||||||||||||
商業地產,其他 | $ | 112 | $ | 122 | $ | 127 | $ | 154 | $ | 186 | |||||
工商業 | 332 | 332 | 332 | 405 | 430 | ||||||||||
住宅房地產 | 1,770 | 1,664 | 1,389 | 1,951 | 2,087 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 194 | 193 | 195 | 210 | 160 | ||||||||||
消費者,間接 | 203 | 152 | 159 | 156 | 119 | ||||||||||
消費者,直接 | — | — | 5 | — | 17 | ||||||||||
··· | 203 | 152 | 164 | 156 | 136 | ||||||||||
非應計TDR總數 | $ | 2,611 | $ | 2,463 | $ | 2,207 | $ | 2,876 | $ | 2,999 | |||||
不良貸款總額(“不良貸款”) | $ | 20,715 | $ | 20,040 | $ | 18,163 | $ | 19,354 | $ | 18,120 | |||||
奧利奧: | |||||||||||||||
商品化 | $ | 145 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||
住宅 | $ | 144 | $ | 123 | $ | 81 | $ | 94 | $ | 106 | |||||
OREO總數 | $ | 289 | $ | 123 | $ | 81 | $ | 94 | $ | 106 | |||||
不良資產總額(“NPA”) | $ | 21,004 | $ | 20,163 | $ | 18,244 | $ | 19,448 | $ | 18,226 | |||||
批評貸款(A) | $ | 100,434 | $ | 97,016 | $ | 89,812 | $ | 114,188 | $ | 118,703 | |||||
分類貸款(B) | 58,938 | 63,048 | 47,327 | 43,818 | 49,058 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | |||||
資產質量比率: | ||||||||||
不良貸款佔貸款總額的百分比(C)(D) | 0.73 | % | 0.71 | % | 0.66 | % | 0.71 | % | 0.67 | % |
NPAS佔總資產的百分比(C)(D) | 0.48 | % | 0.47 | % | 0.45 | % | 0.49 | % | 0.46 | % |
NPAS佔貸款總額的百分比和OREO(C)(D) | 0.74 | % | 0.71 | % | 0.67 | % | 0.71 | % | 0.67 | % |
貸款損失準備金佔不良貸款的百分比(C) | 104.20 | % | 106.57 | % | 115.28 | % | 104.35 | % | 109.71 | % |
批評貸款佔貸款總額的百分比(A)(C) | 3.52 | % | 3.42 | % | 3.28 | % | 4.18 | % | 4.38 | % |
分類貸款佔貸款總額的百分比(B)(C) | 2.07 | % | 2.23 | % | 1.73 | % | 1.61 | % | 1.81 | % |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 十二月三十一號, 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
無息存款(A) | $ | 677,232 | $ | 643,058 | $ | 628,464 | $ | 607,877 | $ | 617,447 | |||||
有息存款: | |||||||||||||||
計息需求賬户(A) | 622,496 | 610,464 | 572,316 | 573,702 | 547,172 | ||||||||||
儲蓄賬户 | 526,372 | 526,746 | 477,824 | 468,500 | 473,240 | ||||||||||
零售存單(“CDS”) | 488,942 | 497,221 | 404,186 | 394,335 | 402,309 | ||||||||||
貨幣市場存款帳户 | 441,989 | 428,213 | 403,642 | 379,878 | 391,377 | ||||||||||
政府存款帳户 | 337,941 | 331,754 | 363,636 | 267,319 | 344,320 | ||||||||||
代理CD | 262,230 | 326,157 | 287,345 | 263,854 | 265,258 | ||||||||||
計息存款總額 | 2,679,970 | 2,720,555 | 2,508,949 | 2,347,588 | 2,423,676 | ||||||||||
···存款總額 | $ | 3,357,202 | $ | 3,363,613 | $ | 3,137,413 | $ | 2,955,465 | $ | 3,041,123 |
(a) | 提出的金額總和被認為是活期存款總額。 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 十二月三十一號, 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
短期借款: | |||||||||||||||
FHLB隔夜借款 | $ | 106,000 | $ | — | $ | 24,000 | $ | 165,000 | $ | 102,000 | |||||
FHLB 90天預付款 | 110,000 | 117,200 | 110,000 | 110,000 | 100,000 | ||||||||||
長期FHLB進展的當前部分 | 23,069 | 23,129 | 13,188 | 30,000 | 30,000 | ||||||||||
零售回購協議 | 49,081 | 46,128 | 44,175 | 51,202 | 64,840 | ||||||||||
未攤銷債務發行成本(A) | — | — | — | (4 | ) | (10 | ) | ||||||||
短期借款總額 | $ | 288,150 | $ | 186,457 | $ | 191,363 | $ | 356,198 | $ | 296,830 | |||||
長期借款: | |||||||||||||||
FHLB進展 | $ | 76,785 | $ | 78,324 | $ | 98,670 | $ | 102,361 | $ | 103,860 | |||||
次級次級債務證券 | 7,409 | 7,367 | 7,325 | 7,283 | 7,239 | ||||||||||
長期借款總額 | $ | 84,194 | $ | 85,691 | $ | 105,995 | $ | 109,644 | $ | 111,099 | |||||
借入資金總額 | $ | 372,344 | $ | 272,148 | $ | 297,358 | $ | 465,842 | $ | 407,929 |
(a) | 未攤銷債務發行成本與與Raymond James Bank,N.A.的信貸協議相關的成本,這是一項短期債務,於2019年4月3日終止。 |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
資本額: | |||||||||||||||
普通股一級 | $ | 417,468 | $ | 410,979 | $ | 389,394 | $ | 378,855 | $ | 367,537 | |||||
第1層 | 424,877 | 418,347 | 396,719 | 386,138 | 374,776 | ||||||||||
總計(第1層和第2層) | 446,462 | 439,704 | 417,658 | 406,333 | 394,655 | ||||||||||
風險加權資產淨額 | $ | 2,941,193 | $ | 2,903,387 | $ | 2,788,935 | $ | 2,773,383 | $ | 2,764,951 | |||||
資本比率: | |||||||||||||||
普通股一級 | 14.19 | % | 14.16 | % | 13.96 | % | 13.66 | % | 13.29 | % | |||||
第1層 | 14.45 | % | 14.41 | % | 14.22 | % | 13.92 | % | 13.55 | % | |||||
總計(第1層和第2層) | 15.18 | % | 15.14 | % | 14.98 | % | 14.65 | % | 14.27 | % | |||||
槓桿比率 | 10.28 | % | 10.26 | % | 10.31 | % | 9.99 | % | 9.69 | % |
(千美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
有形資產: | |||||||||||||||
股東權益總額 | $ | 588,533 | $ | 579,022 | $ | 535,121 | $ | 520,140 | $ | 504,290 | |||||
減:商譽和其他無形資產 | 179,126 | 176,763 | 161,242 | 162,085 | 163,401 | ||||||||||
有形權益 | $ | 409,407 | $ | 402,259 | $ | 373,879 | $ | 358,055 | $ | 340,889 | |||||
有形資產: | |||||||||||||||
總資產 | $ | 4,396,148 | $ | 4,276,376 | $ | 4,017,119 | $ | 3,991,454 | $ | 4,003,089 | |||||
減:商譽和其他無形資產 | 179,126 | 176,763 | 161,242 | 162,085 | 163,401 | ||||||||||
有形資產 | $ | 4,217,022 | $ | 4,099,613 | $ | 3,855,877 | $ | 3,829,369 | $ | 3,839,688 | |||||
每普通股有形賬面價值: | |||||||||||||||
有形權益 | $ | 409,407 | $ | 402,259 | $ | 373,879 | $ | 358,055 | $ | 340,889 | |||||
已發行普通股 | 20,700,630 | 20,696,041 | 19,681,692 | 19,565,029 | 19,550,014 | ||||||||||
每普通股有形賬面價值 | $ | 19.78 | $ | 19.44 | $ | 19.00 | $ | 18.30 | $ | 17.44 | |||||
有形股本與有形資產比率: | |||||||||||||||
有形權益 | $ | 409,407 | $ | 402,259 | $ | 373,879 | $ | 358,055 | $ | 340,889 | |||||
有形資產 | $ | 4,217,022 | $ | 4,099,613 | $ | 3,855,877 | $ | 3,829,369 | $ | 3,839,688 | |||||
有形權益到有形資產 | 9.71 | % | 9.81 | % | 9.70 | % | 9.35 | % | 8.88 | % |
提高(降低)利率 | 估計增加(減少) 淨利息收入 | 估計權益經濟價值的增加(減少) | |||||||||||||||||||||||
(基點) | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | 2019年9月30日 | 2018年12月31日 | |||||||||||||||||||||
300 | $ | 16,897 | 13.0 | % | $ | 7,351 | 5.5 | % | $ | 79,690 | 7.4 | % | $ | (22,088 | ) | (2.1 | )% | ||||||||
200 | 13,889 | 10.7 | % | 5,780 | 4.3 | % | 84,199 | 7.8 | % | (7,191 | ) | (0.7 | )% | ||||||||||||
100 | 9,205 | 7.1 | % | 3,588 | 2.7 | % | 59,470 | 5.5 | % | 3,926 | 0.4 | % | |||||||||||||
(100) | (12,630 | ) | (9.7 | )% | (9,075 | ) | (6.8 | )% | (70,881 | ) | (6.6 | )% | (44,512 | ) | (4.2 | )% | |||||||||
(200) | (21,147 | ) | (16.3 | )% | (23,712 | ) | (17.6 | )% | (122,534 | ) | (11.3 | )% | (130,769 | ) | (12.4 | )% |
·(以千美元為單位的美元) | 9月30日 2019 | 六月三十, 2019 | 三月三十一號, 2019 | 12月31日 2018 | 9月30日 2018 | ||||||||||
房屋淨值信貸額度 | $ | 110,127 | $ | 106,456 | $ | 103,343 | $ | 101,265 | $ | 101,651 | |||||
未墊款建設貸款 | 87,063 | 95,266 | 80,916 | 74,734 | 71,836 | ||||||||||
其他貸款承諾 | 365,343 | 360,872 | 308,103 | 314,271 | 324,059 | ||||||||||
貸款承諾 | $ | 562,533 | $ | 562,594 | $ | 492,362 | $ | 490,270 | $ | 497,546 | |||||
備用信用證 | $ | 14,983 | $ | 14,658 | $ | 12,371 | $ | 10,214 | $ | 9,979 |
(a) | 在本季度報告中,People要求在Form 10-Q和其他報告中披露的信息,People檔案或根據“交易法”提交的信息將被累積,並酌情傳達給People管理層,包括總裁和首席執行官、執行副總裁、首席財務官和財務主任,以便及時作出關於要求披露的決定; |
(b) | 在本季度報告中要求People在Form 10-Q和其他報告中披露的信息People文件或根據“交易法”提交的信息將在SEC的規則和表單中指定的時間段內進行記錄、處理、彙總和報告;以及 |
(c) | 截至本季度報告Form 10-Q所涵蓋的會計季度結束時,People的披露控制和程序是有效的。 |
週期 | (a) 購買普通股總數 | (b) 每股普通股支付的平均價格 | (c) 作為公開宣佈的計劃或計劃的一部分購買的普通股總數(1) | (d) 極大值 根據計劃或計劃仍可購買的普通股數量(或近似美元價值) (1) | ||||||||
2019年7月1日至31日(2) (3) | 1,248 | $ | 32.25 | — | $ | 15,049,184 | ||||||
2019年8月1日至31日(2) | 988 | 30.79 | — | 15,049,184 | ||||||||
2019年9月1日至30日(1) (3) | 14,657 | 30.40 | 14,175 | 14,618,757 | ||||||||
總計 | 16,893 | $ | 30.56 | 14,175 | $ | 14,618,757 |
(1) | 2015年11月3日,People宣佈,同日,人民董事會批准股份回購計劃,授權People購買最多2000萬美元的已發行普通股。2019年9月,根據此股份回購計劃購買了14,175股普通股。 |
(2) | 報告的信息包括705股普通股和988股普通股,它們分別在7月和8月被扣留,以支付與限制性普通股相關的所得税。 |
(3) | 報告的信息包括中國人民銀行根據拉比信託協議分別於7月和9月在公開市場交易中購買的543股普通股和482股普通股。拉比信託協議建立了一個拉比信託,持有資產,為支付People Bancorp Inc下的福利提供資金。第三次修改並恢復人民銀行董事延期賠償計劃。和子公司。 |
陳列品 數 | 描述 | 展覽地點 | ||
2.1 | 協議和合並計劃,日期為2017年10月23日,People Bancorp Inc.和ASB金融公司。+ | 作為最終委託書/招股説明書的附件A包括在內,該委託書/招股説明書是People Bancorp Inc.註冊説明書的一部分。(“人民”)表格S-4/A(註冊號333-222054) | ||
2.2 | People Bancorp Inc.於2018年10月29日修訂的合併協議和計劃,日期為2018年10月29日。和第一Prestonsburg銀行股份有限公司+ | 作為最終委託書/招股説明書的附件A包括在內,該委託書/招股説明書是表格S-4/A的人民登記説明書的一部分(登記號333-228745) | ||
3.1(a) | 修改後的人民銀行公司章程。(1993年5月3日向俄亥俄州國務卿提交)P | 在此引用1993年7月20日提交的8-B表格人民登記聲明附件3(A)(文件編號0-16772)併入本文 | ||
3.1(b) | 修改後的人民銀行公司章程修正案證書。(1994年4月22日向俄亥俄州國務卿提交的文件) | 通過引用截至2017年9月30日的季度人民季度報告(文件號0-16772)表格10-Q的附件3.1(B)併入本文(“人民9月30日,2017年表格10-Q”) | ||
3.1(c) | 修改後的人民銀行公司章程修正案證書。(1996年4月9日向俄亥俄州國務卿提交) | 通過引用2017年9月30日People‘s Form 10-Q的附件3.1(C)併入本文 | ||
3.1(d) | 修改後的人民銀行公司章程修正案證書。(與2003年4月23日向俄亥俄州國務卿提交的文件一樣) | 在此引用2003年3月31日止季度人民10-Q報表(檔案號0-16772)的附件3(A)(“2003年3月31日人民10-Q表格”) | ||
3.1(e) | 人民銀行股份有限公司股東對修改後的公司章程的修訂證明。(如2009年1月22日向俄亥俄州國務卿提交的) | 通過引用2009年1月23日提交的人民當前報告表格8-K的附件3.1將其併入本文(文件編號0-16772) | ||
3.1(f) | 2009年1月28日向俄亥俄州州務卿提交的董事對條款的修訂證書,證明人民銀行公司董事會通過了修訂。至修正公司章程第四條,以建立人民銀行股份有限公司固定利率累計永久優先股A系列,每股無票面價值的明示條款。 | 通過引用2009年2月2日提交的人民當前報告表格8-K的附件3.1將其併入本文(文件編號0-16772) | ||
3.1(g) | 修改後的人民銀行公司章程。(本文件代表修改後的人民銀行公司章程。以彙編形式包含所有修改。編譯後的文件尚未提交給俄亥俄州國務卿。) | 在此引用2008年12月31日結束的財政年度的人民年度報告表格10-K的附件3.1(G)(文件編號0-16772) | ||
3.2(a) | 人民銀行章程。P | 在此引用1993年7月20日提交的人民登記聲明表格8-B的附件3(B)(文件號0-16772)併入本文 | ||
3.2(b) | 關於通過修改“人民銀行條例”第1.03、1.04、1.05、1.06、1.08、1.10、2.03(C)、2.07、2.08、2.10和6.02節的認證決議。股東於2003年4月10日 | 通過引用2003年3月31日人民會議的附件3(C)將其併入本文10-Q | ||
3.2(c) | 關於通過修改“人民銀行條例”第3.01,3.03,3.04,3.05,3.06,3.07,3.08和3.11節的證書。股東於2004年4月8日 | 本文通過引用截至2004年3月31日的季度人民季度報告表格10-Q的附件3(A)併入(檔案號0-16772) | ||
+根據SEC法規S-K第601(B)(2)條省略了附表和證物,在提交協議和合並計劃時生效。任何遺漏的時間表或證物的副本將根據要求補充提供給證券交易委員會。 P 證物最初以紙張形式提交給證券交易委員會,尚未以電子格式提交證券交易委員會。 | ||||
陳列品 數 | 描述 | 展覽地點 | ||
3.2(d) | 關於股東於2006年4月13日通過修改人民銀行公司章程第2.06,2.07,3.01和3.04節的證明 | 通過引用2006年4月14日提交的People‘s Current Report of Form 8-K(文件號0-16772)的附件3.1併入本文 | ||
3.2(e) | 2010年4月22日股東通過修改人民銀行章程第2.01節的證明 | 通過引用截至2010年6月30日的季度期間(文件號0-16772)的Form 10-Q/A(修訂號1)上的人民季度報告的附件3.2(E)併入本文 | ||
3.2(f) | 關於採納“人民銀行規章法典”第2.02節(D)分部修正案的證書。由股東在2018年4月26日召開的股東年會上 | 通過引用2018年6月28日提交的人民當前報告表格8-K(文件號0-16772)的附件3.1結合於此(“人民2018年6月28日表格8-K”) | ||
3.2(g) | 人民銀行章程。(本文檔代表People Bancorp Inc.法規規範。(以包含所有修訂的彙編形式。)。 | 通過引用People‘2018年6月28日Form 8-K的附件3.2併入本文 | ||
10.1 | People Bancorp Inc.修正並恢復的不合格遞延補償計劃(2019年7月11日通過) | 通過引用截至2019年6月30日的季度期間人民季度報告Form 10-Q的附件10.3併入本文(文件編號0-16772) | ||
31.1 | 規則13a-14(A)/15d-14(A)證明[總裁兼首席執行官] | 隨此提交 | ||
31.2 | 規則13a-14(A)/15d-14(A)證明[執行副總裁,首席財務官和財務主任] | 隨此提交 | ||
32 | 第1350節認證 | 隨附 | ||
101.INS | XBRL實例文檔 | 以電子方式提交# | ||
101.SCH | XBRL分類擴展架構文檔 | 以電子方式提交# | ||
101.CAL | XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔 | 以電子方式提交# | ||
101.LAB | XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔 | 以電子方式提交# | ||
101.PRE | XBRL Taxonomy Extension Presentation Linkbase文檔 | 以電子方式提交# | ||
101.DEF | XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔 | 以電子方式提交# | ||
#作為附件101附在People Bancorp Inc.截至2019年9月30日的季度報告Form 10-Q中。以下文件採用XBRL(EXtensible Business Reporting Language)格式:(I)2019年9月30日和2018年12月31日的綜合資產負債表(未審計);(Ii)截至2019年9月30日和2018年9月30日的三個月和九個月的綜合收益表(未審計);(Iii)截至2019年和2018年9月30日的三個月和九個月的綜合全面收益表(未審計);(Iv)截至2019年9月30日和2018年9月30日的綜合股東權益表(未審計)。(V)截至二零一九年九月三十日及二零一八年九月三十日止九個月的簡明綜合現金流量表(未經審核);及(Vi)未經審核綜合財務報表附註。 |
People Bancorp Inc. | |||
日期: | 2019年10月30日 | 作者:/s/ | Charles W.Sulerzyski |
Charles W.Sulerzyski | |||
總裁兼首席執行官 | |||
日期: | 2019年10月30日 | 作者:/s/ | 約翰·C·羅傑斯 |
約翰·C·羅傑斯 | |||
執行副總裁, | |||
首席財務官兼財務主任 |