Z heng Ye qing （ Xu eta o Company の 指 名 株 主 、 Xu eta o Company と ともに “質 権 者”);

広 州 Xu eta o 企業 管理 Co . 、株式 会社 （“雪 涛 会社”， 会社の 指 名 株 主 ， Z heng Ye qing と ともに“質 権 者”)

広東スマート保険代理有限公司(The Company)

小鵬自動車販売有限公司(質権者)

雪濤社は当社の登録株主であり、法に基づいてbr社の全株式(持分)を保有している。契約日までに、雪濤社Sは当社の登録資本における出資額を人民元5，000万元(人民元5，000万元)と認定し、登録資本の100%を占めている。当社の基本的な状況を表1に示す

鄭業清は雪桃会社の登録株主で、雪桃会社の全株式を持っている。契約日までの雪濤社の登録資本における引受出資額は人民元6，000万元(人民元6，000万元)で、登録資本の100%を占めている。雪濤社の基本状況を表1に示す

双方は2024年1月31日に授権書(委託書協定)を締結した。委託書合意によると、質権者は質権者が指定した者を撤回及び独占的に許可して当社での投票権を行使することができない

質権者と鄭業清は2024年1月31日に“借金協定”を締結した。ローン協議によると、質権者は鄭業清に元金総額3150万元(人民元31，500，000.00) (ローン)を提供し、鄭業清が間接的に当社の100%株式を買収する取引代価を支払うことができ、即ち鄭業清は雪濤会社の100%株式を買収することによって雪濤会社の全資本付属会社広東知能保険代理有限会社の100%株式を間接的に買収する

当社は質権者と2024年1月31日に“独占サービス協定”(“サービス協定”) を締結した。“サービス協定”によると、当社は質権者を招いて専門的に関連サービスを提供し、そのようなサービスについて質権者に相応の手数料を支払うことに同意した

双方は2024年1月31日に“独占オプション協定”(略称“オプション協定”)を締結した。オプション合意に基づき、質権者の要求に応じて、品質者及び当社は、中国法律の規定の下で、質権者の要求に応じて、その一部又は全部の持分又は当社の一部又は全部の資産を質権者及び/又はその指定実体及び/又は個人に譲渡し、又は当社が減資し、質権者及び/又はその指定実体及び/又は個人が新規の自社登録資本を引受することを許可しなければならない

質押人が契約義務(定義は下記参照)を履行し、保証された債務(定義は下記参照)の担保として、質人は質権者を受益者とする雪濤会社が持っている持分の質権を設立することに同意し、そして質権者に優先的な質権を付与し、会社は当該持分質権の手配に同意する

定義する

文意が別に指摘されている以外に，本プロトコルで用いられる以下の用語は以下の意味である：

任意の中国法律へのいかなる言及も、(I)本協定締結前または後に発効しても、改正、修正、補充および再記載された法律、および(Ii)中国の法律に基づいて制定または発効された他の決定、通知、および法規を指すべきである

文意が他に指摘されている以外に、本協定に言及された任意の条項、金、金または項目はすべて本協定の条項、金、金または項目を指す

株式質抵当

質権者は、本協定の規定により合法的に所有され、合法的に処分された質権よりも優先させる質権を設立することに同意し、質権者として契約義務の履行及び担保債務の償還の担保とする。当社は質押人が本協定の規定に基づいて上記質権を設立することに同意します

質押人は本契約項の下の株式質権手配(株式質抵当(Br)権益)を署名日に当社の株主名簿に記録することを承諾した。質押人はまた、実行日後に当社に対して管轄権を持つ市場監督機関(Br)に株式質権登録を迅速に完了することを約束した

本合意期間内に、質権者は質権のいかなる減値に対しても責任を負わないが、質権者が故意または重大な過失による減値を除いて、質権者は質権者にいかなるクレームや要求をする権利がない。

前項第2.3条の規定に違反することなく、質権者は、前項第2.3条の規定に違反することなく、質権者がいつでも品質権者に代わって質権持分をオークション又は換金し、品質権者と合意し、担保債務の早期弁済又は品質権者所在地の公証人への品質権代金の預託(費用は質権者が負担する)にオークション又は換金して得られた金を用いることができる。また、質権者の請求に応じて、質権者は、担保債務の担保として他の財産を提供しなければならない

違約事件が発生した場合、質権者は本方法第4条の規定に従って質権を処分する権利がある

質権者は事前に質権者の同意を得なければならず，会社に増資することができる.質押人が会社増資により会社登録資本に追加するいかなる出資も、質権持分の一部である。質押人は当社に管轄権のある市場監督機関に当該等の追加出資に対応した株式質権登録を完了しなければならない

質押人は事前に質権者の同意を得なければならず，質権持分について配当金や配当を受け取ることができる.質を出した人は質権について受け取った配当金や配当は、質権者が指定した口座に入金し、質権者が監督し、まず保証債務の返済に用いなければならない。

質権者は，違約事件が発生した後，本協定の規定に基づいて質押人の任意の質権を処分する権利がある

承諾を解除する

質人と当社はすべての契約義務を完全に履行し、すべての保証債務を返済した後、質権者は質人の要求に応じて本協定項下の株式質権権を解除し、そして質人が株式質権権を会社の株主名簿及び市場監督管理主管部門に登録することに協力する。持分質権解除の合理的な費用は質権者が負担する

質権の処置

双方は、もしいかなる違約事件が発生した場合、質権者は質押人に書面通知を出した後、中国の法律、取引協定及び本協定によって享受するすべての救済権利と権力を獲得する権利があり、競売または質権の売却に限定されないが、まずbr収益から支払いを受け取ることに同意する。質権者はその権利と権力を合理的に行使することによるいかなる損失にも責任を負わない

質権者は、その弁護士又は他の代理人を書面で指定して上記のいずれか又は全ての権利を行使する権利があり、質権者又は当社はこれに異議を唱えてはならない

質権者は、上記のいずれかまたは全ての権利および権力を行使して得られた任意の金額から任意の合理的な費用を差し引く権利がある

質権者が上記権利を行使して取得した代金は分配しなければならない：

質権者は同時にあるいは前後して違約救済を行使する権利がある。質権者は、本合意項下の権利オークション又は質権持分を行使する前に、他の救済措置を先に行使する必要はない

コストと支出

双方は、印紙税、任意の他の税費、およびすべての法律費用を含むが、これらに限定されない、本合意項の下の株式質権権の設立に関連するすべてのコストおよび支出をそれぞれ負担しなければならない

持続的保障と無免除

本協定に基づいて設立された株式質権担保は持続担保であり、契約義務がすべて履行または担保債務がすべて返済される前に有効であり、遅い時間を基準とする。質権者が質権者のいかなる違反行為の放棄または猶予、または質権者が取引協定および本協定項目の下の権利を行使するいかなる遅延も、質権者が本協定、中国関連法律および取引協定の下で質権者がいつでも取引協定および本協定の権利を厳格に履行することを要求するか、または質権者がその後に取引協定および/または本協定に違反するために質権者が享受する任意の権利に影響を与えない

質押人の陳述と保証

広州雪濤企業管理有限公司は中国の法律に基づいて正式に設立され、有効に存在する有限責任会社であり、単独の法人資格を有し、本協定の完全かつ単独の法的地位と行為能力を署名、交付、履行し、独立して起訴·起訴することができる。鄭業清は中国の法律で規定されている完全な民事行為能力を持つ自然人であり、本協定の署名、交付と履行の完全かつ単独の法的地位と行為能力を有し、独立して起訴と起訴されることができる

本プロトコルが発効する前に、彼らが提供する保証人および本プロトコルによって要求されるすべての事項に関するすべての報告、文書、および情報は、本プロトコルが発効する際に、すべての重要な側面において真実で、正確で、完全であり、誤解されない

本プロトコルが発効した後、彼らが提供する品質保証人および本プロトコルが要求するすべての事項に関するすべての報告、文書、および情報は、提供時にすべての重要な点で実際に有効である

本協定が発効した時、雪濤会社は質権持分の唯一の合法所有者であり、質権持分の所有権にはいかなる懸案或いは潜在的な論争或いはいかなる第三者Sクレームも存在しない。質押人はその質権の持分またはその任意の部分を処分する権利がある

本プロトコルの下で質権が発生した保証権益或いは取引プロトコル項の下の任意の権利 以外に、質権はいかなる他の保証権益、いかなる第三者S権益及びその他の制限も存在しない

質権は法に基づいて質権と譲渡することができ、質出人は本法の規定に従って完全な権利と権力を持って質権を質権者に譲渡することができる

本協定は，保証人が正しく署名した後，保証人の法的，有効かつ拘束力のある義務を構成する

主管市場監督機関で株式質権登録を行う以外に、本協定と本協定項の下の株式質権権の署名と履行に必要な任意の同意、任意の第三者の許可、放棄または許可、または任意の政府当局の承認、許可、放棄、登録または届出(法律要件がある場合)はすべて取得または完了し、本協定の有効期間内に完全に有効であることを維持する

保証人が本協定に署名し、履行することは、彼らに適用される任意の法律に違反または違反してはならない、彼らが当事側として、またはその制約を受けている任意の合意、Sに対する裁判所の裁決、仲裁人Sの裁決、または任意の行政機関によるSに対する裁決

本プロトコル項の下の質権は質権持分以上の第一級保証権益を構成します。

質権持分のすべての課税費用は質押人が全額支払いました。

任意の裁判所、仲裁庭、政府又は行政当局が質保証人又はその財産又は質権に対して提起した訴訟、法律手続又はクレームは、質押人の経済状況又は本協定の下での義務又は担保責任を履行する能力に重大又は悪影響を与えることはなく、質押人の知る限り、未解決の訴訟、法的手続き又はクレームはない

品質権者は，上記の陳述と担保が真実，正確であり，契約義務がすべて履行または担保債務がすべて弁済されるまで，完全に遵守することを品質権者に保証する

会社の陳述と保証

当社は中国の法律に基づいて正式に設立され、有効に存在する有限責任会社であり、独立した法人資格を有し、本協定の完全かつ単独の法的地位と行為能力を有し、独立して起訴·起訴されることができる

本プロトコルが発効する前に、当社が提供する質権に関するすべての報告、文書と資料及び本プロトコルが要求するすべての事項は、本プロトコルの発効時にすべての重大な面で真実、正確、完全かつ誤解性を持たない

当社が本プロトコルの発効後に提供した質権に関するすべての報告、文書と資料、および本プロトコルに要求されるすべての事項は、提供時にすべての重大な面で実際に有効である

本協定は、会社が正式に署名した後に会社の法律、有効かつ拘束力のある義務を構成します

完全な社内権力と権限を有し、本プロトコルおよび本プロトコルの下で予想され、実行される取引に関するすべての他の文書に署名して交付することができ、本プロトコルの下で予期される取引を完了する権利が完全にある

当社の知る限り、質権または当社またはその資産に対する訴訟、法律手続きまたは申索は、任意の裁判所、仲裁廷または政府または行政機関の議決または脅威で行われておらず、このような訴訟、法律手続きまたは申索は、当社の経済状況または質押人が本協定の下での義務または保証責任を履行する能力に重大または悪影響を与えるであろう

当社は、保証人が本協定第7.4、7.5、7.6、7.8及び7.10条に基づく陳述及び保証に基づいて連帯責任を負うことに同意する

当社は品質権者に、上記の陳述と保証が事実であることと正しい を保証し、契約義務がすべて履行または保証債務がすべて返済される前に十分に遵守されることを保証する

質押人の約束

質権者が事前に書面で同意していない場合は、質権者は質権に任意の新しい質権又はその他の担保権益を設定或いは許可してはならず、質権者が事前に書面で同意していない場合は、質権の一部又は全部設定された質権又はその他の担保権益は無効である。

質権者の事前書面通知及び事前書面同意を経ていない場合、(I)質者は譲渡又はその他の方法で質権を処分することができず、又は当社の減資を要求し、質権者が質権者の事前同意を得ずに講じたいかなる当該等の行為は無効である；(Ii)質権者の事前書面の同意を得ていない場合、質権者は協力又は他の既存株主(例えば適用する)が上記の行為を行うことを許可しない。質押人が譲渡又はその他の方法で質権持分の所得を処分するには，まず質権者又は質権者と約束した第三者に納めた担保債務の償還に用いなければならない

法律訴訟、仲裁又はその他の債権請求が発生し、取引協定及び本協定の下での質権者又は質権者の利益又は質権に悪影響を及ぼす可能性がある場合、質権者は直ちに書面で質権者に通知し、質権者が合理的な要求を提出したとき、すべての必要な行動を取って、質権者Sの質権における質権権益を保証する

保証人はS社の営業期間が満了する3ヶ月前にS社の営業期間延長の登録を完了し、本契約の継続有効性を確保することを約束した

質を出す者は、取引協定及び本協定項下の質権者S権益又は質権持分に悪影響を及ぼす可能性のある行為又は行為を許可しないか、又は許可しない

本協定調印後、質人は関連市場監督管理機関に本協定項目の下の株式権質権登録を迅速に完成させ、質権者の合理的な要求に応じて、すべての必要な行動を取り、すべての必要な文書(本協定に限定されないいかなる補充協定を含むが)に署名し、質権者がその質権持分及び関連権利を行使し、現わすことができることを保証する

もし本協定項の下の質権を行使して質権の譲渡を招く場合、品質管理者はすべての行動を取って当該譲渡を実現することを承諾する

株主が本合意または本合意項目の下での約束を実行するために決議または株主または取締役会会議を開催する場合、承諾者は、当該決定または会議の召集手順、採決方法および内容が当社の任意の法律、行政規定に違反してはならないことを保証しなければならない

質権者は、いかなる適用された中国法律、任意の裁判所又は仲裁人の裁決又は裁決又は任意の他の理由により、その質権者以外の任意の第三者又はその指定された個人又は実体に譲渡する可能性があることを一旦知ったか、又は知るべきである場合は、直ちに質権者に通知しなければならず、遅延してはならない

会社の約束

本プロトコルおよび本プロトコルの下の持分質権の署名および履行には、任意の第三者の同意、許可、放棄または許可、または任意の政府機関の承認、許可、放棄、登録または届出が必要である場合(法律の要件がある場合)、その合意の獲得に最大の努力を尽くし、本プロトコルの有効期間内に完全に有効にする

質権者が事前に書面で同意しなかった場合、当社は質押人が質権に基づいていかなる新しい質権あるいはその他の保証権益を設立することを許可しません

質権者が事前に書面で同意しなかった場合、当社は質押人の譲渡またはその他の方法で質権の処分に協力したり許可したりしません

法律訴訟、仲裁或いはその他の債権請求が発生し、会社、質権或いは取引協定及び本協定項の下の質権者の権益に不利な影響を与える可能性がある時、会社は直ちに書面で質権者に通知し、そして質権者が合理的な要求を提出した時、すべての必要な行動を取って、質権者S質権を確保することを承諾した

当社は、当社のS営業期間の満了前の3 (3)ヶ月間、当社のS営業期間の延長登録を完了し、本契約の継続有効性を確保することを約束しました

当社は、取引協定及び本協定項の下で質権者の利益又は質権株式権に悪影響を及ぼす可能性のある行動、行為又は不作為をとることを許可しないか、又は許可することはできない

当社は、資産負債表、損益表、現金フロー表を含むが、これらに限定されないが、各カレンダー四半期の第1ヶ月以内に質権者に前日暦四半期の財務諸表を提供します

当社は質権者の合理的な要求に応じて、すべての必要な行動を取り、すべての必要な文書(本協定に限定されない任意の補充協定を含むが)に署名して、質権者がその質権及び関連権利の質権権益を行使し、現段階することができることを保証する

当社は、本協定に調印した後、直ちに質人に協力して関連市場監督機関に本協定項目の下の株式質権登録の申請を申請し、そしてすべての必要な協力を提供し、迅速に登録を完成することを約束した

当社が知っているか又は知っておくべき場合には、質権者が保有する質権が、任意の適用される中国の法律、任意の裁判所又は仲裁人の裁決又は裁決又は任意の他の理由により、質権者又はその指定された個人又は実体以外の任意の第三者を譲渡する可能性があることが発見された場合、当社は直ちに質権者に通知する

情勢の変化

取引協定および本協定の他の規定に違反しないか、または違反しない場合には、質権者が本協定の有効性を維持すると考え、および/または本合意に規定された方法で質権を処分することが不法になる場合、または任意の法律、法規または規則に抵触する場合、このような法律、法規または規則の解釈または適用の変更、または関連登録手続きの変更により、質権者および当社は直ちに書面指示に基づいて、質権者の合理的な要求に基づいて、任意の行動および/または任意の合意または他の文書に署名しなければならない

本プロトコルの有効性を維持する；

本プロトコルで規定された方法で質権持分を処分する；および/または

本プロトコルに従って作成または作成されると主張されるセキュリティを維持または実現します

協定の効力と期限

この協定は双方が正式に署名して発効した

本プロトコルは，契約義務がすべて履行または保証債務 がすべて返済されるまで有効であり，両者は遅い者を基準とする

告示

本プロトコル要求または本プロトコルによる任意の通知、要求、要求または他の通信は、書面 で関係者に送信されなければならない

上記の通知や他の通信がファクシミリや電子メールで送信されていれば， 送信時に送達とする.上記通知又は他の通信が面提出方式で送信された場合は，面と向かって提出した場合は送達とする.上記の通知や他の通信が郵送で送信されたものは，郵送後2(Br)日以内に送信されたものとする

雑類

質を出す人は当社と約束し、質権者は質を出す人と当社に通知した後、その権利及び/又は義務を任意の第三者に譲渡することができる。しかし、質権者が事前に書面で同意していない場合、質を出した人又は会社は本契約項の下のいかなる権利、義務又は責任をいかなる第三者に譲渡してはならない。

質権者は，本法の規定により質権持分に対して質権を行使する際に確認された担保債務の金額，すなわち本契約項の下で担保債務の確証である

本プロトコルは中国語で書かれています。本合意は1式5(5)部であり，会社 は1(1)部の写しを持ち，1つ(1)部の写しは政府当局に承認/登録し，残りの写しは質権者が維持する

本協定の締結、効力、解釈と論争解決は中国の法律によって管轄されるべきである

論争が解決する

本プロトコルにより引き起こされた、または本プロトコルに関連するいかなる論争も、まず双方の友好的な協議によって解決されなければならない。協議できないのは、中国国際経済貿易仲裁委員会に提出して提出時に発効した仲裁規則に基づいて仲裁を行う。仲裁は深センで行われるだろう。仲裁裁決は終局であり、関係各方面に拘束力がある。仲裁裁決に別の決定がない限り、仲裁費用は敗訴側が負担する。敗訴側はまた，勝訴側Sの弁護士費とその他の費用を精算しなければならない

論争解決期間中、論争事項を除いて、双方は引き続き本合意の他の規定を履行しなければならない

双方はここで明確に認め、承諾し、中国の法律規定に符合する場合、仲裁人は実際の状況に応じて適切な裁決を下し、質権者に適切な法的救済を与える権利があり、当社の業務経営を制限すること、br}制限を適用すること、および/または処分(補償を含むが、限定されないが含む)、譲渡または処分を禁止すること、あるいは当社の持分または資産(土地br資産を含む)に他の関連救済、清算会社を与えることなどを含むが、これらに限定されない

双方はここで明確に認め、承諾し、中国の法律の規定に符合する場合、管轄権のある裁判所は争議側の請求に応じ、仲裁庭の構成前又は法律で許可された他の適切な場合に、裁決又は判決を発表し、論争側に一時救済を提供し、財産保全又は執行の措置として、例えば違約側の財産又は会社の持分を差し押さえ又は凍結する決定又は判決を行う権利がある。争議側のこのような権利及び裁判所は、当該権利に対する判決又は裁定は、当事者が約束した前記仲裁条項の効力に影響を与えない

仲裁裁決が発効した後、いずれも管轄権のある裁判所に仲裁裁決の執行を申請する権利がある

契約者側は、本条について、以下の地方の管轄裁判所は、(1)香港特別行政区、(2)小鵬自動車株式会社の登録地、(3)当社の登録地(すなわち広州)、及び(4)小鵬自動車又は当社の主要資産所在地とみなされるべきであることに同意した

本合意のいずれかの条項に基づいて、いずれか一方の権利、権力、および救済措置を付与することは、法律または本協定の他の条項によって双方に付与される任意の他の権利、権力、または救済措置を排除すべきではない。どちらがその権利、権力、または救済措置を行使しても、その側が他の権利、権力または救済措置を行使することを妨げることはない。

いずれか一方が本プロトコルまたは法律の下での権利、権力または救済措置 (S権利の一方)の行使を失敗または遅延させることは、そのような権利の放棄を構成せず、任意の一方がSの権利の単一または部分的に放棄しても、他方が他の方法で権利または他の権利を行使することを妨げないであろう

本プロトコルのタイトルは、単に参考にするだけであり、本プロトコルの任意の規定の解釈に使用または影響を与えてはならない

この条例の規定は分割可能であり、他の規定とは独立している。本プロトコルの任意の1つまたは複数の規定がいつでも無効、不正または実行不可能と判定された場合、本プロトコルの他の条項の有効性、合法性、および実行可能性は影響を受けない

香港連合取引所有限会社あるいは任意の他の監督管理機関が本協定に対して任意の変更を行うことを提案するか、あるいは香港連合取引所有限会社の証券上場規則或いは本協定に関連する関連規定に任意の変更がある場合、双方は相応して本協定を改訂しなければならない

本協定は署名されると、双方が同一のマークについて署名した任意の他の法律文書の代わりになる。本協定の任意の修正または補足は、書面で行われ、各当事者が適切に署名した後に発効しなければならないが、質権者は、第14.1条の規定に従って、本協定項の下での権利を譲渡することを除く。

本協定は、双方の合法的な譲受人と相続人に対して拘束力を持ち、その利益に合致する。質押人及び会社の相続人又は許可された譲受人(ある場合)は、引き続き質押人及び会社の本契約項の下での義務を履行しなければならない。質権者は、彼らが破産、清算、または他のその持分行使に影響を与える可能性のある他の状況に遭遇した場合、その法定譲受人、相続人、債権者、清算人、管理人および他の会社の持分または関連権利を得る可能性のある他の者が、本協定の履行に影響を与えたり、阻害したりしてはならないように、すべての適切な措置を講じて必要な書類に署名したことを品質権者に保証する。そのため、質押人と会社は、迅速に他のすべての文書に署名し、質権者が要求する他のすべての行動を取らなければならない(本協定公証に限定されない)

本協定に署名すると同時に，質権者は授権書(本協定添付ファイル2及び添付ファイル3参照)に署名しなければならず，質権者が指定した者が本協定に従って本協定のいずれかの権利を行使するために必要な任意及びすべての法律文書に署名しなければならない。品質権協定は質権者が維持し、必要であれば、質権者はいつでも政府の関係部門に品質権協定を提出することができる

株主.株主

広州 Xuetao 企業管理 Co. 、Ltd.

株主.株主

鄭葉清