別紙99.1
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ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
将来の見通しに関する記述に関する注意事項
この補足資料には、1995年の民間 証券訴訟改革法の意味における特定の「将来の見通しに関する記述」が含まれています。将来の見通しに関する記述は、「期待する」、「予想する」、「意図する」、「計画する」、「信じる」、「求める」、「見積もり」、「意志」などの言葉で識別できます。これには、Genworth Financial, Inc. およびその連結子会社の将来の事業および財務実績の見通しに関する記述が含まれますが、これらに限定されません。将来の見通しに関する記述は、経営陣の現在の期待と仮定に基づいています。 これらには、固有の不確実性、リスク、予測が困難な状況の変化が伴います。実際の結果と結果は、世界の政治、経済、ビジネス、競争、市場、規制、その他の 要因とリスクのほか、2023年2月28日に米国証券取引委員会に提出された会社の年次報告書フォーム10-Kのリスク要因のセクションで説明されているリスクにより、大きく異なる場合があります。会社は、新しい情報、将来の動向、またはその他の結果として、将来の見通しに関する記述を 公に更新する義務を負いません。
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ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
目次 |
ページ | |||
投資家向けレター |
3 | |||
非GAAP指標の使用 |
4 | |||
経営成績と選択した業績指標 |
5 | |||
財務ハイライト |
6 | |||
四半期ごとの連結業績 |
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四半期ごとの連結純利益 |
8 | |||
純利益と調整後営業利益の調整 |
9 | |||
連結貸借対照表 |
10-11 | |||
セグメント別の連結貸借対照表 |
12-13 | |||
事業別の四半期業績 |
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調整後の営業利益と売上/法定セグメント |
15-20 | |||
調整後の営業利益(損失)と実施中の金利措置の法定影響長期介護 保険セグメント |
22-23 | |||
調整後営業利益(損失)、生命保険および年金セグメント |
25-28 | |||
調整後の営業損失、企業およびその他 |
30 | |||
その他の財務データ |
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投資の概要 |
32 | |||
固定満期証券の概要 |
33 | |||
米国会計基準の純投資収益利回り |
34 | |||
純投資利益(損失)の詳細 |
35 | |||
非GAAP指標の調整 |
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営業自己資本利益率(ROE)の調整 |
37 | |||
連結経費率の調整 |
38 | |||
報告された利回りとコア利回りの調整 |
39 |
メモ:
別段の記載がない限り、この補足資料における継続事業からの収益(損失)、1株当たりの継続事業からの収益(損失)、純利益(損失)、1株当たり純利益(損失)、調整後営業利益(損失)、調整後営業利益(損失)、調整後 1株当たり営業利益(損失)、帳簿価額、1株当たりの簿価は、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる継続事業からの収入(損失)と読むべきです。、 Genworth Financial, Inc.の普通株主に利用可能な継続事業からの収益(損失)、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益(損失)、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる1株あたりの純利益(損失)(損失)(米国以外) Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる一般に認められた会計原則(米国会計基準)調整後営業利益(損失)、Genworth Financial, Inc.の普通株主に利用可能な非GAAP調整後営業利益(損失)、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる1株あたりの簿価は、それぞれGenworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる簿価です。
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2023年第2四半期
親愛なる投資家、
2023年1月1日、同社は新しい米国会計基準の会計ガイダンスを採用しました。これにより、一般に長期目標改善(LDTI)として知られる長期保険 契約の認識と測定が大幅に変更されました。この会計ガイダンスは、会社の介護保険、生命保険、年金商品に影響を及ぼし、2021年1月1日( 移行日とも呼ばれる)から適用されました。新しいガイダンスは米国会計基準の財務諸表と開示に大きな影響を及ぼしましたが、会社の米国生命保険会社、資本管理、または会社のEnactセグメントとCorporate and Otherの事業のキャッシュフローや基礎となる経済性、事業戦略、法定純利益(損失)、 リスクベースの資本には影響しません。
前期の情報はすべて、LDTIの採用を反映するように再提示されており、現在監査されていません。最終的な監査済み財務 の結果は、おそらくこの財務補足に含まれる情報と、大きく異なる可能性があります。さらに、この補足資料で報告されている未監査の財務結果は、将来の財務結果を示すものではありませんが、 社が指摘したように、LDTIの採用により、長期介護保険と生命・年金セグメントの四半期ごとの業績の変動が将来の期間にも及ぶと予想しています。
LDTIの導入に関連して、同社の長期介護保険セグメントと生命・年金セグメントで注目すべき変更がいくつかあります。
| 前提条件は最良の見積もりで、毎年第4四半期に更新されます。現在、前提条件の変更は、損益計算書の負債再測定(利益)損失財務諸表の明細項目である に流れており、これが年間収益の変動に大きく影響しています。ただし、同社は、実施中の金利措置のタイミングと承認額( )に関するキャッシュフローの前提条件を四半期ごとに更新します。これは、長期介護保険セグメントの四半期収益の変動の一因となる可能性があります。 |
| 仮定は、より詳細なコホートレベルで記録されます。 マージンのない、収益性の低い古い上限付きコホートの影響は、マージンがプラスの新しい上限のない収益コホートの影響よりも、損益計算書の結果に大きく影響します。 |
| 損益計算書の負債再測定(利益)損失財務諸表の明細項目には、四半期ごとの実際の経験と最良見積もりの仮定との差異が含まれており、有利な場合もあれば、好ましくない場合もあります。この項目には、実施中のレートアクションに関連する上記のキャッシュフロー前提条件の四半期ごとの更新も含まれています。 これらの項目は両方とも、長期介護保険セグメントの四半期収益の変動の一因となる可能性があります。 |
| 現在、長期介護保険商品の最良見積もり前提には、実施中の金利措置と法的和解の両方による給付減額 の見積もりが含まれています。同様に、長期介護保険の法的和解に関連して特定の減額給付オプションを選択した保険契約者への現金支払い(和解 支払いと呼ばれる)も、将来の保険契約者給付の負債に含まれます。したがって、給付金の削減と決済による影響は、実際の の経験が上記の予想と異なる範囲で、四半期ごとの損益計算書にのみ影響します。実施中のレートアクションに関連する保険料の会計方法に変更はありませんでした。保険料は、発生時に損益計算書に記録されます。 |
| 市場リスク給付(主に変動年金)は公正価値で記録されます。同社は、金利、株式市場、および関連するヘッジに起因する市場リスク給付の 公正価値の変動を調整後の営業利益(損失)から除外しています。詳細については、25ページを参照してください。 |
2023年の第2四半期に、同社は LDTIに基づく長期介護保険商品の将来の保険給付に対する負債の会計処理を改訂し、決済支払いのキャッシュフロー仮定に見積もりを含めました。同社の過去の会計慣行は、決済支払いを当期の収益を通じて発生したものとして記録することでした。この改訂が以前の 期間に与える影響は、この四半期ごとの財務補足に含まれる財務結果に反映されています。したがって、2023年の第2四半期より前のすべての期間について、この四半期財務補足は、2023年第1四半期に2023年7月11日に以前に提出された四半期ごとの財務 補足に取って代わります。
同社の長期介護 保険事業に関する追加情報は、この補足の22ページに記載されています。22ページで開示したように、2022年第4四半期の同社の介護保険事業における負債再測定利益は2億5,500万ドルで、 の有利な仮定の更新が3億300万ドルに達したことを反映しています。これは主に、2回目の法的和解を含めたことと、それに伴う保険契約者への和解金の支払いを差し引いた予想準備金の削減に起因する法的和解選択の更新によるものです。この 決済は、PCS IとPSC IIのポリシーで構成されており、ブロック全体の約15%を占め、不採算の上限が設定された古いコホートに影響を与えます。会社が2023年後半にChoice II保険契約の3回目の長期介護保険の法的和解 の前提条件を更新すると、この和解は収益性の高い上限のないコホートに影響を与えるため、損益計算書への影響はそれほど大きくないと予想されます。以前に開示したように、 利益または証拠金のある会社のブロックは、正味プレミアム比率が100%未満であるため、損益計算書の負債再測定(利益)損失への影響は少なくなります。
23ページには、会社の介護保険事業、および 法的和解を含む実施中の金利措置が税引前法定利益に与える影響について、投資家向けの詳しい情報が記載されています。
ジェンワース・ファイナンシャル社に引き続きご関心をお寄せいただきありがとうございます。
よろしく、
サラ・E・クルーズ、投資家向け広報活動
InvestorInfo@genworth.com
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2023年第2四半期
非GAAP指標の使用
この財務補足には、調整後営業利益(損失)と1株あたりの調整後営業利益 (損失)というタイトルの非GAAP財務指標が含まれます。1株あたりの調整後営業利益(損失)は、調整後営業利益(損失)から導き出されます。最高経営上の意思決定 責任者を務める同社の社長兼最高経営責任者(最高経営責任者)は、調整後の営業利益(損失)に基づいてセグメントの業績を評価し、リソースを割り当てます。当社は、調整後営業利益(損失)を、非支配持分に起因する継続事業からの収益 (損失)、純投資利益(損失)、市場リスク給付および関連するヘッジの公正価値の変動、事業売却による利益(損失)、 早期債務の消滅による利益(損失)、リストラ費用、およびまれにしか発生しない継続事業からの収益(損失)と定義しています。営業していない珍しい商品。会社の純投資利益(損失)の一部は、将来の推定信用損失の結果であり、その規模と時期は市場の信用サイクルによって大きく異なる可能性があります。さらに、他の投資利益(損失)の規模と時期は会社の裁量に左右される場合があり、市場機会や資産と負債のマッチング の考慮事項の影響を受けます。同社は、純投資利益(損失)、市場リスク給付および関連するヘッジの公正価値の変動、事業売却による利益(損失)、債務の早期消滅による利益(損失)、リストラ 費用、調整後営業利益(損失)からのまれまたは珍しい営業外項目を除外しています。なぜなら、会社の意見では、これらは全体的な業績を示すものではないからです。
これらの項目の中には、米国会計基準の に従ってGenworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益(損失)の重要な構成要素である可能性がありますが、調整後営業利益(損失)と、基本ベースおよび希薄化ベースでの調整後1株あたりの営業利益(損失)を含む、調整後営業利益(損失)から導き出される、または組み込んだ指標は、 投資家にとって有用な適切な指標であると考えています。事業の継続的な運営に起因する収益(損失)。経営陣はまた、上級管理職への報奨や 報酬を決定したり、アナリストが使用しているのと同等の基準で業績を評価したりするための基準として、調整後の営業利益(損失)を使用しています。ただし、調整後営業利益(損失)から除外された項目は過去に発生しており、将来 に再発する可能性があり、場合によっては再発する可能性があります。基本ベースおよび希薄化ベースでの調整後営業利益(損失)と調整後1株当たり営業利益(損失)は、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益(損失)、または米国会計基準に従って決定された基本および希薄化ベースでのGenworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる1株あたりの純利益(損失) に代わるものではありません。さらに、会社の調整後営業利益(損失)の定義は、他の会社が使用している の定義と異なる場合があります。
Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益(損失)を 調整後営業利益(損失)と調整するための調整は、21%の税率を想定し、非支配持分に帰属する部分を差し引いたものです。市場リスク給付および関連するヘッジの公正価値の変動は、準備金、付随する 手数料、給付金の支払いの変動を除外するように調整されます。
2022年の第3四半期と第4四半期に、同社は確定給付年金制度の1つに関連して、それぞれ600万ドルと200万ドルの税引前年金 プラン終了費用を負担しました。提示された期間中に、調整後営業利益(損失)から除外されたまれな項目や珍しい項目は他にありませんでした。
この補足の9ページの表は、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益を、表示期間の 調整後営業利益と調整したもので、セグメント報告に関連する会計ガイダンスに従って決定された調整後営業利益(損失)を反映しています。この財務補足には、基礎となる事業活動と収益性の要因を強調することで、業績の理解と比較可能性を高めると経営陣が考えている他の非GAAP指標が含まれています。これらの追加の非GAAP指標は、この財務補足の37ページから39ページにあります。
法定会計データ
同社は、ジェンワース生命保険会社(GLIC)とその連結生命保険子会社について、法定会計原則(SAP)に基づいて作成された特定の 補足法定データを提示しています。GLICとその連結生命保険 子会社は、SAPを使用して作成された財務諸表を州の保険規制当局と全米保険監督者協会に提出します。財務諸表は、これらの当局によって規定または許可された会計基準です。SAPと米国会計基準では方法論が 異なるため、米国会計基準に従って作成された財務諸表に反映される資産、負債、資本の価値、および収益と費用の認識は、SAPに基づいて作成された財務諸表に反映される とは大きく異なります。この補足的な法定データは、米国会計基準の代替と見なしたり、米国会計基準の代わりに使用したりするべきではありません。
この補足的な法定データには、税引前長期介護保険の法定収益に対する実効税率措置の影響が含まれています。法定税引前 利益は、実施中の金利改定による影響、保険契約者への配当、会員への払い戻し、連邦所得税控除、キャピタル?$#@$ンまたは(損失)前の影響を含む、営業からの純利益を表します。経営陣は、この補足法定データを使用し、 が提供しています。なぜなら、このデータは、とりわけ法定税引前利益と資本の妥当性の有用な指標になると考えているからです。経営陣はこのデータを使用して、社内で生み出された資本で米国 生命保険会社を管理するという方針と比較します。
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2023年第2四半期
経営成績と選択した業績指標
同社は、21%の米国法人連邦所得税率で事業に課税します。次に、各セグメントは、米国会計基準と税法の恒久的な違いなど、そのセグメントの 固有の税属性を反映するように調整されます。各セグメントの連結所得税引当金と所得税引当金の合計との差額は、法人その他に反映されます。
毎年決定される税率と各セグメントの所得税引当金の調整額は概算であり、見直しの対象であり、 は年々変更される可能性があります。米国会計基準では、通常、中間報告期間には、通期業績の予測に基づいて年換算の実効税率を使用する必要があります。ただし、状況によっては、信頼できる通年の見積もりができない場合は、その期間の実際の実効 税率を記録するのが適切です。2023年3月31日と2023年6月30日に終了した3か月間、同社は中間期間の実際の実効税率を利用して、介護保険セグメントと生命・年金セグメントの所得税引当金 と、法定セグメントと法人およびその他の年間予測実効税率を記録しました。同社は、2022年12月31日と2021年12月31日に終了した年度の実効税率を利用して、それぞれ2022年の四半期と2021年通年の所得税の再提示引当金を決定しました。
この補足資料 には、保険業界で営業成績の指標として一般的に使用されている、販売や保険、または保有リスクなど、厳選された営業業績指標が含まれています。
経営陣は、ある期間に生み出された新規事業の量の尺度として、販売指標を定期的に監視して報告しています。売上とは、同社のEnactセグメントに含まれる 住宅ローン保険商品向けに書かれた新しい保険を指します。同社は、新規保険はEnactセグメントの業績の指標であると考えています。なぜなら、それは特定の期間における収益や収益性の尺度ではなく、特定の期間における保険契約 の新規売上の尺度だからです。
経営陣は、会社のEnactセグメントについて、保有中の保険 、保有リスク、および損失率を定期的に監視して報告しています。有効保険は、会社の米国住宅ローン保険 子会社が保険をかけているローンのそれぞれの報告日現在の未払いの元本残高の合計の尺度です。実効リスクは、現在の推定未払いローン残高に適用される補償率に基づいています。同社は、現行保険と実効リスクを法定セグメント の業績の指標と見なしています。なぜなら、これらは、その期間の収益や収益性の指標ではなく、将来の収益と利益を生み出す特定の日付における事業規模の指標だからです。損失率は、保険引当金の 給付金やその他の変動額を、純稼いだ保険料に占める比率です。同社は、損失率を引受実績の尺度と見なしており、Enactセグメントの業績に対する理解を深めるのに役立ちます。
これらの業績指標により、会社は、前の期間に売却された保険契約や契約に関連する収益や収益性、または投資やその他のソースからの収益性を考慮せずに、期間全体の業績を比較できます。
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2023年第2四半期
財務ハイライト
(1株あたりのデータを除く百万単位)
貸借対照表データ |
6月30日 2023 |
3 月 31 日 2023 | 12月31日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 |
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その他の 包括利益(損失)の累積を除いたGenworth Financial, Inc.の株主資本の総額 |
$ | 10,321 | $ | 10,292 | $ | 10,245 | $ | 9,892 | $ | 9,769 | ||||||||||
その他の包括利益 (損失)の累積合計(1) |
(2,861 | ) | (2,853 | ) | (2,614 | ) | (2,632 | ) | (3,288 | ) | ||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル・インク(株)の株主資本の総額 |
$ | 7,460 | $ | 7,439 | $ | 7,631 | $ | 7,260 | $ | 6,481 | ||||||||||
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一株当たりの簿価 |
$ | 15.98 | $ | 15.28 | $ | 15.40 | $ | 14.44 | $ | 12.76 | ||||||||||
その他の包括利益(損失)の累積を除いた1株当たりの簿価 |
$ | 22.11 | $ | 21.14 | $ | 20.68 | $ | 19.68 | $ | 19.24 | ||||||||||
貸借対照表日現在の発行済普通株式 |
466.8 | 486.9 | 495.4 | 502.6 | 507.8 | |||||||||||||||
3 か月が終わりました | ||||||||||||||||||||
四半期平均ROE |
6月30日2023 | 3 月 31 日2023 | 12月31日2022 | 9月30日2022 | 6月30日2022 | |||||||||||||||
米国会計基準のROE |
5.3 | % | 4.8 | % | 15.1 | % | 5.5 | % | 6.6 | % | ||||||||||
営業ROE(2) |
3.3 | % | 5.6 | % | 13.4 | % | 6.4 | % | 6.3 | % | ||||||||||
基本株式と希薄化後株式 |
3 か月が終わりました 2023年6月30日 |
6 か月が終了 2023年6月30日 |
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基本的な1株当たり利益の計算に使用される加重平均普通株式 |
473.2 | 482.7 | ||||||||||||||||||
希薄化の可能性のある証券: |
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ストックオプション、制限付株式ユニット、その他の株式に基づく報酬 |
4.9 | 6.4 | ||||||||||||||||||
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希薄化後の1株当たり利益の計算に使用される加重平均普通株式 |
478.1 | 489.1 | ||||||||||||||||||
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(1) | 2023年6月30日、2023年3月31日、2022年12月31日、2022年9月30日、2022年6月30日の時点で、 のその他の包括利益(損失)の累計には、再測定に使用された現在の割引率の変更に関連して、それぞれ9億6,400万ドル、16億2800万ドル、4億300万ドル、1億1,500万ドル、3,167百万ドルが含まれます。将来の 保険給付および関連する再保険の回収可能額に対する負債。 |
(2) | 米国会計基準の基準ROEと営業ROEの調整については、こちらの37ページを参照してください。 |
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四半期ごとの連結業績
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経済的な補足
2023年第2四半期
四半期ごとの連結純利益
(1株あたりの金額を除く百万単位の金額)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 通年 | ||||||||||||||||||||||||||||
収入: |
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保険料 |
$ | 902 | $ | 915 | $ | 1,817 | $ | 918 | $ | 929 | $ | 916 | $ | 917 | $ | 3,680 | $ | 3,406 | ||||||||||||||||||
純投資収入 |
785 | 787 | 1,572 | 787 | 808 | 787 | 764 | 3,146 | 3,370 | |||||||||||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
39 | (11 | ) | 28 | (5 | ) | (58 | ) | 19 | 42 | (2 | ) | 322 | |||||||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
166 | 163 | 329 | 167 | 169 | 165 | 170 | 671 | 724 | |||||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
1,892 | 1,854 | 3,746 | 1,867 | 1,848 | 1,887 | 1,893 | 7,495 | 7,822 | |||||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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給付金やその他の保険準備金の変更 |
1,175 | 1,176 | 2,351 | 1,209 | 1,159 | 768 | 1,167 | 4,303 | 4,615 | |||||||||||||||||||||||||||
賠償責任の再測定(利益)損失 |
70 | (15 | ) | 55 | (267 | ) | 17 | 24 | (64 | ) | (290 | ) | 202 | |||||||||||||||||||||||
市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
(19 | ) | 17 | (2 | ) | (56 | ) | (27 | ) | 20 | (41 | ) | (104 | ) | (160 | ) | ||||||||||||||||||||
利息がクレジットされました |
126 | 126 | 252 | 125 | 128 | 126 | 125 | 504 | 511 | |||||||||||||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
226 | 240 | 466 | 225 | 245 | 579 | 236 | 1,285 | 998 | |||||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
64 | 72 | 136 | 74 | 80 | 84 | 88 | 326 | 384 | |||||||||||||||||||||||||||
支払利息 |
29 | 29 | 58 | 28 | 26 | 26 | 26 | 106 | 160 | |||||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
1,671 | 1,645 | 3,316 | 1,338 | 1,628 | 1,627 | 1,537 | 6,130 | 6,710 | |||||||||||||||||||||||||||
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所得税控除前の継続事業からの収入 |
221 | 209 | 430 | 529 | 220 | 260 | 356 | 1,365 | 1,112 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税引当金 |
55 | 55 | 110 | 119 | 54 | 62 | 84 | 319 | 248 | |||||||||||||||||||||||||||
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継続事業からの収入 |
166 | 154 | 320 | 410 | 166 | 198 | 272 | 1,046 | 864 | |||||||||||||||||||||||||||
非継続事業からの純利益(損失)、税引後(1) |
2 | | 2 | (2 | ) | 5 | (1 | ) | (2 | ) | | 27 | ||||||||||||||||||||||||
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当期純利益 |
168 | 154 | 322 | 408 | 171 | 197 | 270 | 1,046 | 891 | |||||||||||||||||||||||||||
減少:非支配持分に帰属する継続事業からの純利益 |
31 | 32 | 63 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | 33 | |||||||||||||||||||||||||||
減少:非支配持分に帰属する非継続事業からの純利益 |
| | | | | | | | 8 | |||||||||||||||||||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる純利益の普通株主 |
$ | 137 | $ | 122 | $ | 259 | $ | 381 | $ | 136 | $ | 159 | $ | 240 | $ | 916 | $ | 850 | ||||||||||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる純利益の普通株主: |
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Genworth Financial, Inc.の普通の 株主が利用できる継続事業からの収入 |
$ | 135 | $ | 122 | $ | 257 | $ | 383 | $ | 131 | $ | 160 | $ | 242 | $ | 916 | $ | 831 | ||||||||||||||||||
Genworth Financial, Inc.の普通 株主に利用できる非継続事業からの収入(損失) |
2 | | 2 | (2 | ) | 5 | (1 | ) | (2 | ) | | 19 | ||||||||||||||||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる純利益の普通株主 |
$ | 137 | $ | 122 | $ | 259 | $ | 381 | $ | 136 | $ | 159 | $ | 240 | $ | 916 | $ | 850 | ||||||||||||||||||
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1株当たり利益データ: |
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Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる継続事業からの収入 1株あたり |
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ベーシック |
$ | 0.28 | $ | 0.25 | $ | 0.53 | $ | 0.77 | $ | 0.26 | $ | 0.32 | $ | 0.48 | $ | 1.82 | $ | 1.64 | ||||||||||||||||||
希釈 |
$ | 0.28 | $ | 0.24 | $ | 0.53 | $ | 0.76 | $ | 0.26 | $ | 0.31 | $ | 0.47 | $ | 1.79 | $ | 1.61 | ||||||||||||||||||
Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる1株あたりの純利益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック |
$ | 0.29 | $ | 0.25 | $ | 0.54 | $ | 0.77 | $ | 0.27 | $ | 0.31 | $ | 0.47 | $ | 1.82 | $ | 1.68 | ||||||||||||||||||
希釈 |
$ | 0.29 | $ | 0.24 | $ | 0.53 | $ | 0.76 | $ | 0.27 | $ | 0.31 | $ | 0.46 | $ | 1.79 | $ | 1.65 | ||||||||||||||||||
加重平均発行済普通株式 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック |
473.2 | 492.3 | 482.7 | 496.5 | 503.8 | 508.9 | 508.3 | 504.4 | 506.9 | |||||||||||||||||||||||||||
希釈 |
478.1 | 500.1 | 489.1 | 502.9 | 509.3 | 514.1 | 517.4 | 510.9 | 514.7 |
(1) | 非継続事業からの収益(損失)は主に、2015年12月1日に売却された同社の旧生活保護保険事業に関する和解契約に関するものです。 |
8
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
純利益と調整後営業利益の調整
(1株あたりの金額を除く百万単位の金額)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 通年 | ||||||||||||||||||||||||||||
ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる純利益の普通株主 |
$ | 137 | $ | 122 | $ | 259 | $ | 381 | $ | 136 | $ | 159 | $ | 240 | $ | 916 | $ | 850 | ||||||||||||||||||
追加:非支配持分に帰属する継続事業からの純利益 |
31 | 32 | 63 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | 33 | |||||||||||||||||||||||||||
追加:非支配持分に帰属する非継続事業からの純利益 |
| | | | | | | | 8 | |||||||||||||||||||||||||||
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当期純利益 |
168 | 154 | 322 | 408 | 171 | 197 | 270 | 1,046 | 891 | |||||||||||||||||||||||||||
控除:非継続事業からの収益(損失)、税引後 |
2 | | 2 | (2 | ) | 5 | (1 | ) | (2 | ) | | 27 | ||||||||||||||||||||||||
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継続事業からの収入 |
166 | 154 | 320 | 410 | 166 | 198 | 272 | 1,046 | 864 | |||||||||||||||||||||||||||
減少:非支配持分に帰属する継続事業からの純利益 |
31 | 32 | 63 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | 33 | |||||||||||||||||||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる継続事業からの収入sの一般的な 株主 |
135 | 122 | 257 | 383 | 131 | 160 | 242 | 916 | 831 | |||||||||||||||||||||||||||
ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる継続事業からの収益の調整S の普通株主: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純投資(利益)損失、純額(1) |
(41 | ) | 11 | (30 | ) | 5 | 58 | (19 | ) | (42 | ) | 2 | (322 | ) | ||||||||||||||||||||||
金利、株式市場、および 関連ヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動(2) |
(23 | ) | 14 | (9 | ) | (64 | ) | (32 | ) | 8 | (54 | ) | (142 | ) | (210 | ) | ||||||||||||||||||||
借金の早期消滅による(利益)損失 |
| (1 | ) | (1 | ) | (1 | ) | 3 | 1 | 3 | 6 | 45 | ||||||||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
1 | 3 | 4 | 1 | | 1 | | 2 | 34 | |||||||||||||||||||||||||||
年金制度の解約費用 |
| | | 2 | 6 | | | 8 | | |||||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
13 | (5 | ) | 8 | 12 | (8 | ) | 2 | 20 | 26 | 96 | |||||||||||||||||||||||||
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調整後営業利益 |
$ | 85 | $ | 144 | $ | 229 | $ | 338 | $ | 158 | $ | 153 | $ | 169 | $ | 818 | $ | 474 | ||||||||||||||||||
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調整後営業利益(損失): |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
セグメントを制定してください |
$ | 146 | $ | 143 | $ | 289 | $ | 120 | $ | 156 | $ | 167 | $ | 135 | $ | 578 | $ | 520 | ||||||||||||||||||
介護保険セグメント |
(43 | ) | 23 | (20 | ) | 204 | 26 | 17 | 73 | 320 | 126 | |||||||||||||||||||||||||
生命保険・年金セグメント: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生命保険 |
(17 | ) | (27 | ) | (44 | ) | 1 | (28 | ) | (37 | ) | (47 | ) | (111 | ) | (201 | ) | |||||||||||||||||||
固定年金 |
10 | 14 | 24 | 14 | 15 | 20 | 13 | 62 | 83 | |||||||||||||||||||||||||||
変動年金 |
9 | 9 | 18 | 8 | 7 | 2 | 4 | 21 | 22 | |||||||||||||||||||||||||||
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トータル・ライフ・アンド・年金セグメント |
2 | (4 | ) | (2 | ) | 23 | (6 | ) | (15 | ) | (30 | ) | (28 | ) | (96 | ) | ||||||||||||||||||||
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企業およびその他 |
(20 | ) | (18 | ) | (38 | ) | (9 | ) | (18 | ) | (16 | ) | (9 | ) | (52 | ) | (76 | ) | ||||||||||||||||||
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調整後営業利益 |
$ | 85 | $ | 144 | $ | 229 | $ | 338 | $ | 158 | $ | 153 | $ | 169 | $ | 818 | $ | 474 | ||||||||||||||||||
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1株当たり利益データ: |
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Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる1株あたりの純利益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック |
$ | 0.29 | $ | 0.25 | $ | 0.54 | $ | 0.77 | $ | 0.27 | $ | 0.31 | $ | 0.47 | $ | 1.82 | $ | 1.68 | ||||||||||||||||||
希釈 |
$ | 0.29 | $ | 0.24 | $ | 0.53 | $ | 0.76 | $ | 0.27 | $ | 0.31 | $ | 0.46 | $ | 1.79 | $ | 1.65 | ||||||||||||||||||
調整後の1株当たり営業利益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック |
$ | 0.18 | $ | 0.29 | $ | 0.47 | $ | 0.68 | $ | 0.31 | $ | 0.30 | $ | 0.33 | $ | 1.62 | $ | 0.93 | ||||||||||||||||||
希釈 |
$ | 0.18 | $ | 0.29 | $ | 0.47 | $ | 0.67 | $ | 0.31 | $ | 0.30 | $ | 0.33 | $ | 1.60 | $ | 0.92 | ||||||||||||||||||
加重平均発行済普通株式 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ベーシック |
473.2 | 492.3 | 482.7 | 496.5 | 503.8 | 508.9 | 508.3 | 504.4 | 506.9 | |||||||||||||||||||||||||||
希釈 |
478.1 | 500.1 | 489.1 | 502.9 | 509.3 | 514.1 | 517.4 | 510.9 | 514.7 |
(1) | 純投資(利益)損失は、非支配持分に帰属する部分に合わせて調整されました(調整については、 35ページを参照してください)。 |
(2) | 市場リスク給付および関連するヘッジの公正価値の変動は、 準備金、帰属手数料、給付金の支払いの変動を除外するように調整されました(調整については25ページを参照してください)。 |
9
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
連結貸借対照表
(単位:百万単位)
6月30日2023 | 3 月 31 日2023 | 12月31日2022 | 9月30日2022 | 6月30日2022 | ||||||||||||||||
資産 |
||||||||||||||||||||
投資: |
||||||||||||||||||||
公正価値で販売可能な固定満期有価証券(1) |
$ | 46,070 | $ | 47,381 | $ | 46,583 | $ | 46,215 | $ | 49,286 | ||||||||||
公正価値の持分証券 |
378 | 364 | 319 | 274 | 243 | |||||||||||||||
商業住宅ローン(2) |
6,876 | 6,915 | 7,032 | 7,086 | 7,088 | |||||||||||||||
控除:信用損失引当金 |
(24 | ) | (24 | ) | (22 | ) | (23 | ) | (23 | ) | ||||||||||
|
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|||||||||||
商業用住宅ローン、純額 |
6,852 | 6,891 | 7,010 | 7,063 | 7,065 | |||||||||||||||
ポリシーローン |
2,270 | 2,133 | 2,139 | 2,153 | 2,178 | |||||||||||||||
リミテッド・パートナーシップ |
2,585 | 2,456 | 2,331 | 2,195 | 2,123 | |||||||||||||||
その他の投資資産 |
648 | 617 | 566 | 590 | 573 | |||||||||||||||
|
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|||||||||||
投資総額 |
58,803 | 59,842 | 58,948 | 58,490 | 61,468 | |||||||||||||||
現金、現金同等物および制限付現金 |
2,173 | 1,752 | 1,799 | 1,561 | 1,724 | |||||||||||||||
未払投資収入 |
553 | 700 | 643 | 616 | 553 | |||||||||||||||
繰延買収費用 |
2,096 | 2,150 | 2,211 | 2,276 | 2,342 | |||||||||||||||
無形資産 |
201 | 203 | 203 | 209 | 215 | |||||||||||||||
再保険は回収可能です |
19,113 | 19,606 | 19,059 | 18,906 | 20,659 | |||||||||||||||
控除:信用損失引当金 |
(64 | ) | (64 | ) | (63 | ) | (64 | ) | (63 | ) | ||||||||||
|
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|||||||||||
再保険の回収可能、純額 |
19,049 | 19,542 | 18,996 | 18,842 | 20,596 | |||||||||||||||
その他の資産 |
445 | 478 | 488 | 493 | 521 | |||||||||||||||
繰延税金資産 |
1,954 | 2,002 | 1,983 | 2,092 | 2,492 | |||||||||||||||
市場リスクベネフィット資産 |
37 | 28 | 26 | 20 | 22 | |||||||||||||||
個別口座資産 |
4,533 | 4,479 | 4,417 | 4,298 | 4,683 | |||||||||||||||
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|||||||||||
総資産 |
$ | 89,844 | $ | 91,176 | $ | 89,714 | $ | 88,897 | $ | 94,616 | ||||||||||
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(1) | 2023年6月30日、2023年3月31日、2022年9月30日、2022年6月30日、2022年6月30日の時点で、それぞれ498億6400万ドル、504億6,100万ドル、508億3400万ドル、512億4800万ドル、512億4800万ドルの償却費用で、2023年6月30日現在の信用損失引当金は400万ドル、15ドルです。2023年3月31日時点で百万ドル、2022年12月31日現在のドル、 2022年9月30日および2022年6月30日現在。 |
(2) | 2023年6月30日、2023年3月31日、 2022年12月31日、2022年9月30日、2022年6月30日現在の400万ドルのローン作成手数料と費用の未償却残高を差し引いたものです。 |
10
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
連結貸借対照表
(単位:百万単位)
6月30日2023 | 3 月 31 日2023 | 12月31日2022 | 9月30日2022 | 6月30日2022 | ||||||||||||||||
負債と資本 |
||||||||||||||||||||
負債: |
||||||||||||||||||||
将来の政策上のメリット |
$ | 56,443 | $ | 57,531 | $ | 55,407 | $ | 54,553 | $ | 60,254 | ||||||||||
保険契約者の口座残高 |
15,922 | 16,202 | 16,564 | 16,985 | 17,332 | |||||||||||||||
市場リスク給付負債 |
666 | 761 | 748 | 832 | 910 | |||||||||||||||
保険契約や契約上の請求に対する責任 |
628 | 665 | 683 | 669 | 733 | |||||||||||||||
未払保険料 |
175 | 189 | 203 | 213 | 225 | |||||||||||||||
その他の負債 |
1,607 | 1,510 | 1,687 | 1,701 | 1,470 | |||||||||||||||
長期借入金 |
1,601 | 1,600 | 1,611 | 1,622 | 1,773 | |||||||||||||||
個別口座負債 |
4,533 | 4,479 | 4,417 | 4,298 | 4,683 | |||||||||||||||
中止された 事業に関連する責任(1) |
2 | 7 | 8 | 6 | 4 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
負債総額 |
81,577 | 82,944 | 81,328 | 80,879 | 87,384 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
株式: |
||||||||||||||||||||
普通株式 |
1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||
追加払込資本 |
11,869 | 11,863 | 11,869 | 11,865 | 11,859 | |||||||||||||||
その他の包括収入 (損失) の累計: |
||||||||||||||||||||
将来の保険給付の測定に使用される割引率の変更 |
(964 | ) | (1,628 | ) | (403 | ) | 115 | (3,167 | ) | |||||||||||
その他すべて |
(1,897 | ) | (1,225 | ) | (2,211 | ) | (2,747 | ) | (121 | ) | ||||||||||
|
|
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|
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|
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|||||||||||
その他の包括利益(損失)の累計合計 |
(2,861 | ) | (2,853 | ) | (2,614 | ) | (2,632 | ) | (3,288 | ) | ||||||||||
利益剰余金 |
1,398 | 1,261 | 1,139 | 760 | 624 | |||||||||||||||
自己株式(原価) |
(2,947 | ) | (2,833 | ) | (2,764 | ) | (2,734 | ) | (2,715 | ) | ||||||||||
|
|
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|||||||||||
ジェンワース・ファイナンシャル・インク(株)の株主資本の総額 |
7,460 | 7,439 | 7,631 | 7,260 | 6,481 | |||||||||||||||
非支配持分 |
807 | 793 | 755 | 758 | 751 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
総資本 |
8,267 | 8,232 | 8,386 | 8,018 | 7,232 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
負債と資本の合計 |
$ | 89,844 | $ | 91,176 | $ | 89,714 | $ | 88,897 | $ | 94,616 | ||||||||||
|
|
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|||||||||||
(1) | 非継続事業に関連する負債は、AXAと締結した和解 契約に関連して記録された負債、および会社の以前の生活保護保険事業の売却に関するその他の無関係な負債に関するものです。 |
11
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
セグメント別の連結貸借対照表
(単位:百万単位)
2023年6月30日 | ||||||||||||||||||||
制定してください | 長期介護保険 | 人生と年金 | コーポレートそしてその他(1) | 合計 | ||||||||||||||||
資産 |
||||||||||||||||||||
現金と投資 |
$ | 5,675 | $ | 35,113 | $ | 19,449 | $ | 1,292 | $ | 61,529 | ||||||||||
繰延買収費用と無形資産 |
39 | 932 | 1,317 | 9 | 2,297 | |||||||||||||||
再保険の回収可能、純額 |
| 7,454 | 11,595 | | 19,049 | |||||||||||||||
繰延税金とその他の資産 |
208 | 1,695 | 237 | 259 | (2) | 2,399 | ||||||||||||||
市場リスクベネフィット資産 |
| | 37 | | 37 | |||||||||||||||
個別口座資産 |
| | 4,533 | | 4,533 | |||||||||||||||
|
|
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|
|
|
|||||||||||
総資産 |
$ | 5,922 | $ | 45,194 | $ | 37,168 | $ | 1,560 | $ | 89,844 | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
負債と資本 |
||||||||||||||||||||
負債: |
||||||||||||||||||||
将来の政策上のメリット |
$ | | $ | 42,661 | $ | 13,782 | $ | | $ | 56,443 | ||||||||||
保険契約者の口座残高 |
| | 15,922 | | 15,922 | |||||||||||||||
市場リスク給付負債 |
| | 666 | | 666 | |||||||||||||||
保険契約や契約上の請求に対する責任 |
490 | | 131 | 7 | 628 | |||||||||||||||
未払保険料 |
175 | | | | 175 | |||||||||||||||
その他の負債 |
125 | 751 | 284 | 447 | 1,607 | |||||||||||||||
借入金 |
744 | | | 857 | 1,601 | |||||||||||||||
個別口座負債 |
| | 4,533 | | 4,533 | |||||||||||||||
廃止された事業に関連する責任 |
| | | 2 | 2 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
負債総額 |
1,534 | 43,412 | 35,318 | 1,313 | 81,577 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
株式: |
||||||||||||||||||||
その他の包括利益(損失)の累積を除いた配分株式 |
3,864 | 2,784 | 2,930 | 743 | 10,321 | |||||||||||||||
配分されたその他の包括利益(損失)の累積額 |
(283 | ) | (1,002 | ) | (1,080 | ) | (496 | ) | (2,861 | ) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
ジェンワース・ファイナンシャル・インク(株)の株主資本の総額 |
3,581 | 1,782 | 1,850 | 247 | 7,460 | |||||||||||||||
非支配持分 |
807 | | | | 807 | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
総資本 |
4,388 | 1,782 | 1,850 | 247 | 8,267 | |||||||||||||||
|
|
|
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負債と資本の合計 |
$ | 5,922 | $ | 45,194 | $ | 37,168 | $ | 1,560 | $ | 89,844 | ||||||||||
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(1) | セグメント間の排除や、事業セグメント外で管理されているスタートアップの成長イニシアチブや特定の 国際事業を含むその他の事業が含まれます。 |
(2) | コーポレートおよびその他の繰延税金およびその他の資産には、1億1700万ドルの持株会社の繰延税金資産(ジェンワース・ファイナンシャル・インクとジェンワース・ホールディングスで構成)が含まれます。 |
12
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
セグメント別の連結貸借対照表
(単位:百万単位)
2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||
制定してください | 長期 介護保険 |
人生と 年金 |
コーポレート そして その他(1) |
合計 | ||||||||||||||||
資産 |
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現金と投資 |
$ | 5,611 | $ | 35,210 | $ | 20,112 | $ | 1,361 | $ | 62,294 | ||||||||||
繰延買収費用と無形資産 |
36 | 945 | 1,360 | 12 | 2,353 | |||||||||||||||
再保険の回収可能、純額 |
| 7,604 | 11,938 | | 19,542 | |||||||||||||||
繰延税金とその他の資産 |
194 | 1,761 | 214 | 311 | (2) | 2,480 | ||||||||||||||
市場リスクベネフィット資産 |
| | 28 | | 28 | |||||||||||||||
個別口座資産 |
| | 4,479 | | 4,479 | |||||||||||||||
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総資産 |
$ | 5,841 | $ | 45,520 | $ | 38,131 | $ | 1,684 | $ | 91,176 | ||||||||||
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負債と資本 |
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負債: |
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将来の政策上のメリット |
$ | | $ | 43,344 | $ | 14,187 | $ | | $ | 57,531 | ||||||||||
保険契約者の口座残高 |
| | 16,202 | | 16,202 | |||||||||||||||
市場リスク給付負債 |
| | 761 | | 761 | |||||||||||||||
保険契約や契約上の請求に対する責任 |
502 | | 157 | 6 | 665 | |||||||||||||||
未払保険料 |
189 | | | | 189 | |||||||||||||||
その他の負債 |
100 | 676 | 287 | 447 | 1,510 | |||||||||||||||
借入金 |
743 | | | 857 | 1,600 | |||||||||||||||
個別口座負債 |
| | 4,479 | | 4,479 | |||||||||||||||
廃止された事業に関連する責任 |
| | | 7 | 7 | |||||||||||||||
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負債総額 |
1,534 | 44,020 | 36,073 | 1,317 | 82,944 | |||||||||||||||
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株式: |
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その他の包括利益(損失)の累積を除いた配分株式 |
3,776 | 2,634 | 3,034 | 848 | 10,292 | |||||||||||||||
配分されたその他の包括利益(損失)の累積額 |
(262 | ) | (1,134 | ) | (976 | ) | (481 | ) | (2,853 | ) | ||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル・インク(株)の株主資本の総額 |
3,514 | 1,500 | 2,058 | 367 | 7,439 | |||||||||||||||
非支配持分 |
793 | | | | 793 | |||||||||||||||
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総資本 |
4,307 | 1,500 | 2,058 | 367 | 8,232 | |||||||||||||||
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|||||||||||
負債と資本の合計 |
$ | 5,841 | $ | 45,520 | $ | 38,131 | $ | 1,684 | $ | 91,176 | ||||||||||
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(1) | セグメント間の排除や、事業セグメント外で管理されているスタートアップの成長イニシアチブや特定の 国際事業を含むその他の事業が含まれます。 |
(2) | コーポレートおよびその他の繰延税金およびその他の資産には、持株会社の繰延税金資産(ジェンワース・ファイナンシャル・インクとジェンワース・ホールディングスで構成)1億7400万ドルの繰延税金資産が含まれます。 |
13
セグメント を制定してください
14
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後営業利益と売上高
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
収入: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
保険料 |
$ | 239 | $ | 235 | $ | 474 | $ | 233 | $ | 235 | $ | 238 | $ | 234 | $ | 940 | ||||||||||||||||
純投資収入 |
50 | 46 | 96 | 45 | 39 | 36 | 35 | 155 | ||||||||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
(13 | ) | | (13 | ) | (1 | ) | | (1 | ) | | (2 | ) | |||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
1 | | 1 | | 1 | | 1 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
277 | 281 | 558 | 277 | 275 | 273 | 270 | 1,095 | ||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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給付金やその他の保険準備金の変更 |
(4 | ) | (11 | ) | (15 | ) | 18 | (40 | ) | (62 | ) | (10 | ) | (94 | ) | |||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
52 | 52 | 104 | 60 | 55 | 58 | 54 | 227 | ||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
2 | 3 | 5 | 2 | 4 | 3 | 3 | 12 | ||||||||||||||||||||||||
支払利息 |
13 | 13 | 26 | 14 | 12 | 13 | 13 | 52 | ||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
63 | 57 | 120 | 94 | 31 | 12 | 60 | 197 | ||||||||||||||||||||||||
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所得税控除前の継続事業からの収入 |
214 | 224 | 438 | 183 | 244 | 261 | 210 | 898 | ||||||||||||||||||||||||
所得税引当金 |
46 | 49 | 95 | 39 | 53 | 57 | 45 | 194 | ||||||||||||||||||||||||
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継続事業からの収入 |
168 | 175 | 343 | 144 | 191 | 204 | 165 | 704 | ||||||||||||||||||||||||
減少:非支配持分に帰属する継続事業からの純利益 |
31 | 32 | 63 | 27 | 35 | 38 | 30 | 130 | ||||||||||||||||||||||||
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ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる継続事業からの収入sの一般的な 株主 |
137 | 143 | 280 | 117 | 156 | 166 | 135 | 574 | ||||||||||||||||||||||||
ジェンワース・ファイナンシャル社が利用できる継続事業からの収益の調整S の普通株主: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
純投資(利益)損失、純額(1) |
11 | | 11 | 1 | | 1 | | 2 | ||||||||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
| | | 3 | | | | 3 | ||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
(2 | ) | | (2 | ) | (1 | ) | | | | (1 | ) | ||||||||||||||||||||
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調整後営業利益 |
$ | 146 | $ | 143 | $ | 289 | $ | 120 | $ | 156 | $ | 167 | $ | 135 | $ | 578 | ||||||||||||||||
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セールス: |
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プライマリー・ニュー・インシュアランス・ライティング・ライター(NIW) |
$ | 15,083 | $ | 13,154 | $ | 28,237 | $ | 15,145 | $ | 15,069 | $ | 17,448 | $ | 18,823 | $ | 66,485 | ||||||||||||||||
(1) | 純投資(利益)損失は、2023年第2四半期の 非支配持分に帰属する純投資損失200万ドルの部分に合わせて調整されました。 |
15
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
一次新保険の書面による指標、SENACTセグメント
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
プライマリ 今 |
% の プライマリ 今 |
プライマリ 今 |
% の プライマリ 今 |
プライマリ 今 |
% の プライマリ 今 |
プライマリ 今 |
% の プライマリ 今 |
プライマリ 今 |
% の プライマリ 今 |
プライマリ 今 |
% の プライマリ 今 |
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支払いタイプ |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
毎月 |
$ | 14,774 | 98 | % | $ | 12,809 | 97 | % | $ | 13,745 | 91 | % | $ | 14,138 | 94 | % | $ | 16,169 | 93 | % | $ | 17,071 | 91 | % | ||||||||||||||||||||||||
シングル |
281 | 2 | 318 | 3 | 1,368 | 9 | 890 | 6 | 1,218 | 7 | 1,690 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
その他(1) |
28 | | 27 | | 32 | | 41 | | 61 | | 62 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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トータル・プライマリー |
$ | 15,083 | 100 | % | $ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||
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オリジネーション |
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購入 |
$ | 14,720 | 98 | % | $ | 12,761 | 97 | % | $ | 14,744 | 97 | % | $ | 14,634 | 97 | % | $ | 16,802 | 96 | % | $ | 17,326 | 92 | % | ||||||||||||||||||||||||
借り換え |
363 | 2 | 393 | 3 | 401 | 3 | 435 | 3 | 646 | 4 | 1,497 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||||||
トータル・プライマリー |
$ | 15,083 | 100 | % | $ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||
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FICOスコア |
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760以上 |
$ | 6,911 | 46 | % | $ | 6,004 | 46 | % | $ | 6,951 | 46 | % | $ | 6,948 | 46 | % | $ | 7,981 | 45 | % | $ | 8,359 | 45 | % | ||||||||||||||||||||||||
740 - 759 |
2,608 | 17 | 2,268 | 17 | 2,709 | 18 | 2,554 | 17 | 2,916 | 17 | 3,085 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
720 - 739 |
2,097 | 14 | 1,817 | 14 | 2,226 | 15 | 2,106 | 14 | 2,530 | 15 | 2,515 | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
700 - 719 |
1,499 | 10 | 1,296 | 10 | 1,489 | 10 | 1,531 | 10 | 1,917 | 11 | 1,952 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
680 - 699 |
1,060 | 7 | 954 | 7 | 1,035 | 7 | 1,085 | 7 | 1,099 | 6 | 1,316 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
660 - 679(2) |
568 | 4 | 517 | 4 | 478 | 3 | 527 | 3 | 598 | 3 | 931 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
640 - 659 |
260 | 2 | 229 | 2 | 189 | 1 | 234 | 2 | 297 | 2 | 486 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
620 - 639 |
76 | | 65 | | 66 | | 79 | 1 | 106 | 1 | 173 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
4 | | 4 | | 2 | | 5 | | 4 | | 6 | | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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トータル・プライマリー |
$ | 15,083 | 100 | % | $ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||
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ローン・トゥ・バリュー・レシオ |
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95.01% またはそれ以上 |
$ | 2,692 | 18 | % | $ | 2,106 | 16 | % | $ | 2,423 | 16 | % | $ | 1,741 | 11 | % | $ | 2,177 | 12 | % | $ | 3,146 | 17 | % | ||||||||||||||||||||||||
90.01% から 95.00% |
5,743 | 38 | 4,928 | 38 | 5,684 | 37 | 6,184 | 41 | 7,458 | 43 | 6,682 | 35 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
85.01% から 90.00% |
4,753 | 31 | 4,390 | 33 | 4,971 | 33 | 5,094 | 34 | 5,207 | 30 | 5,620 | 30 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
85.00% またはそれ以下 |
1,895 | 13 | 1,730 | 13 | 2,067 | 14 | 2,050 | 14 | 2,606 | 15 | 3,375 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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トータル・プライマリー |
$ | 15,083 | 100 | % | $ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||
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負債と収入の比率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
45.01%以上 |
$ | 4,467 | 30 | % | $ | 3,538 | 27 | % | $ | 4,294 | 28 | % | $ | 3,728 | 25 | % | $ | 4,067 | 23 | % | $ | 4,452 | 24 | % | ||||||||||||||||||||||||
38.01% から45.00% |
5,214 | 34 | 4,940 | 38 | 5,518 | 37 | 5,681 | 38 | 6,436 | 37 | 6,361 | 34 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
38.00% 以下 |
5,402 | 36 | 4,676 | 35 | 5,333 | 35 | 5,660 | 37 | 6,945 | 40 | 8,010 | 42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||||||
トータル・プライマリー |
$ | 15,083 | 100 | % | $ | 13,154 | 100 | % | $ | 15,145 | 100 | % | $ | 15,069 | 100 | % | $ | 17,448 | 100 | % | $ | 18,823 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||||
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(1) | 年払いと分割払いのローンを含みます。 |
(2) | FICOスコアが不明なローンは、660-679のカテゴリーに含まれます。 |
16
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
その他の指標、SENACTセグメント
(百万単位の金額)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
一次保険、実施中(1) |
$ | 257,816 | $ | 252,516 | $ | 248,262 | $ | 241,813 | $ | 237,563 | $ | 231,853 | ||||||||||||||||||||
リスク・イン・フォース |
||||||||||||||||||||||||||||||||
プライマリ(2) |
$ | 65,714 | $ | 64,106 | $ | 62,791 | $ | 61,124 | $ | 59,911 | $ | 58,295 | ||||||||||||||||||||
プール |
73 | 76 | 79 | 84 | 89 | 97 | ||||||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||
総リスク・イン・フォース |
$ | 65,787 | $ | 64,182 | $ | 62,870 | $ | 61,208 | $ | 60,000 | $ | 58,392 | ||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||
経費率(3) |
23 | % | 23 | % | 23 | % | 27 | % | 25 | % | 26 | % | 24 | % | 23 | % | ||||||||||||||||
一次持続率 |
84 | % | 85 | % | 85 | % | 86 | % | 82 | % | 80 | % | 76 | % | 85 | % | ||||||||||||||||
複合リスクと資本比率(4) |
11.8:1 | 12.6:1 | 12.8:1 | 12.3:1 | 12.6:1 | 12.0:1 | ||||||||||||||||||||||||||
EMICOリスク対資本比率(4),(5) |
11.9:1 | 12.7:1 | 12.9:1 | 12.3:1 | 12.6:1 | 12.1:1 | ||||||||||||||||||||||||||
PMierの利用可能な資産(6) |
$ | 5,093 | $ | 5,357 | $ | 5,206 | $ | 5,292 | $ | 5,147 | $ | 5,222 | ||||||||||||||||||||
プライマー、必要な資産(6) |
$ | 3,135 | $ | 3,259 | $ | 3,156 | $ | 3,043 | $ | 3,100 | $ | 2,961 | ||||||||||||||||||||
PMiER の要件を超える利用可能な資産(6) |
$ | 1,958 | $ | 2,098 | $ | 2,050 | $ | 2,249 | $ | 2,047 | $ | 2,261 | ||||||||||||||||||||
プライマーの充足率(6) |
162 | % | 164 | % | 165 | % | 174 | % | 166 | % | 176 | % | ||||||||||||||||||||
プライマリーローンの平均サイズ(千単位) |
$ | 265 | $ | 262 | $ | 259 | $ | 255 | $ | 251 | $ | 246 |
上記の経費率は全額を使用して計算されたもので、ここに記載されている 四捨五入された数値を使用して計算された比率とは異なる場合があります。
(1) | 有効な一次保険は、同社の米国住宅ローン保険 子会社が保険をかけているローンの未払い残高の合計です。 |
(2) | 主な実効リスクは、サービサー、貸し手、 投資家が提供する現在のローン残高に対するリスクです。 |
(3) | 保険会社の一般経費と純利益保険料の比率。事業における一般経費は、買収費用と営業費用、繰延額を差し引いたもの、DACと無形資産の償却です。 |
(4) | 一部の州では、民間住宅ローン保険会社の保有リスクを、保険会社の 保険契約者の余剰金の合計の25倍に制限しています。法定緊急準備金(一般に資本リスク要件として知られています)を加えたものです。当期のリスク資本比率は、法定計算書の提出時期による推定値であり、 会社の米国住宅ローン保険子会社の統合年次報告書における法定財務諸表の表示に従って作成されています。 |
(5) | 同社の米国主要住宅ローン保険子会社である住宅ローン保険公社(EMICO)を設立してください。 |
(6) | 民間住宅ローン保険会社の適格要件(PMiER)の充足率は、利用可能な 資産をPMier内で定義されている必要資産で割って計算されます。当期のPMiERの充足率は、PMiersの提出時期による推定値です。2022年の第4四半期のPMiERの充足率は、政府が後援する企業が以前にEMICOに課した制限の影響を考慮していませんでした。 |
17
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
損失指標、SENACTセグメント
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
平均支払請求額(千単位)(1) |
$ | 46.6 | $ | 46.9 | $ | 48.7 | $ | 42.2 | $ | 50.1 | $ | 51.6 | ||||||||||||||||||||
一次延滞1件あたりの平均準備金(千単位)(2) |
$ | 25.0 | $ | 24.8 | $ | 24.0 | $ | 25.2 | $ | 27.0 | $ | 26.2 | ||||||||||||||||||||
埋蔵量: |
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直接的な主なケース |
$ | 452 | $ | 462 | $ | 479 | $ | 476 | $ | 526 | $ | 591 | ||||||||||||||||||||
その他すべて(3) |
38 | 40 | 40 | 34 | 33 | 34 | ||||||||||||||||||||||||||
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総埋蔵量 |
$ | 490 | $ | 502 | $ | 519 | $ | 510 | $ | 559 | $ | 625 | ||||||||||||||||||||
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初期準備金 |
$ | 502 | $ | 519 | $ | 519 | $ | 510 | $ | 559 | $ | 625 | $ | 641 | $ | 641 | ||||||||||||||||
支払い済みの請求 |
(8 | ) | (6 | ) | (14 | ) | (9 | ) | (9 | ) | (4 | ) | (6 | ) | (28 | ) | ||||||||||||||||
埋蔵量の増加(減少) |
(4 | ) | (11 | ) | (15 | ) | 18 | (40 | ) | (62 | ) | (10 | ) | (94 | ) | |||||||||||||||||
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期末引当金 |
$ | 490 | $ | 502 | $ | 490 | $ | 519 | $ | 510 | $ | 559 | $ | 625 | $ | 519 | ||||||||||||||||
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損失率(4) |
(2 | )% | (5 | )% | (3 | )% | 8 | % | (17 | )% | (26 | )% | (4 | )% | (10 | )% | ||||||||||||||||
上記の損失率は全ドルを使用して計算されたもので、ここに記載されている 四捨五入された数値を使用して計算された比率とは異なる場合があります。
(1) | 2022年の第3四半期と第4四半期の平均支払請求額には、 不良債権に関する契約に関連する支払いが含まれます。 |
(2) | 直接的な一次ケース準備金を一次延滞数で割ったものです。 |
(3) | その他には、損失調整費用、プール、発生したが報告されていない準備金、再保険準備金が含まれます。 |
(4) | 保険引当金の給付金やその他の変動額と純利益保険料の比率。 |
18
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
延滞指標、SENACTセグメント
(百万単位の金額)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
プライマリーローン |
||||||||||||||||||||||||||||||||
有効なプライマリーローン |
973,280 | 965,544 | 960,306 | 949,052 | 946,891 | 941,689 | ||||||||||||||||||||||||||
一次延滞ローン |
18,065 | 18,633 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | ||||||||||||||||||||||||||
一次延滞率 |
1.86 | % | 1.93 | % | 2.08 | % | 1.99 | % | 2.06 | % | 2.40 | % | ||||||||||||||||||||
一次延滞の開始数 |
18,633 | 19,943 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | 24,820 | 24,820 | ||||||||||||||||||||||||
新しい非行 |
9,205 | 9,599 | 18,804 | 10,304 | 9,121 | 7,847 | 8,724 | 35,996 | ||||||||||||||||||||||||
非行治療法 |
(9,609 | ) | (10,771 | ) | (20,380 | ) | (9,024 | ) | (9,588 | ) | (10,806 | ) | (10,860 | ) | (40,278 | ) | ||||||||||||||||
支払い済みの請求 |
(156 | ) | (126 | ) | (282 | ) | (190 | ) | (187 | ) | (90 | ) | (107 | ) | (574 | ) | ||||||||||||||||
取り消しと請求の拒否 |
(8 | ) | (12 | ) | (20 | ) | (3 | ) | (3 | ) | (9 | ) | (6 | ) | (21 | ) | ||||||||||||||||
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一次延滞の最終件数 |
18,065 | 18,633 | 18,065 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | 19,943 | ||||||||||||||||||||||||
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治療法の構成 |
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報告された延滞と四半期内の精算 |
1,661 | 2,016 | 1,489 | 1,598 | 1,306 | 1,581 | ||||||||||||||||||||||||||
治療前に滞納した支払い漏れの件数: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
支払い回数が3回以下 |
4,516 | 5,238 | 4,179 | 3,719 | 4,037 | 3,902 | ||||||||||||||||||||||||||
4-11回の支払い |
2,448 | 2,431 | 2,001 | 2,279 | 2,484 | 2,315 | ||||||||||||||||||||||||||
12回以上の支払い |
984 | 1,086 | 1,355 | 1,992 | 2,979 | 3,062 | ||||||||||||||||||||||||||
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合計 |
9,609 | 10,771 | 9,024 | 9,588 | 10,806 | 10,860 | ||||||||||||||||||||||||||
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支払い不履行状況別の主な延滞 |
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支払い回数が3回以下 |
8,162 | 7,876 | 8,920 | 7,446 | 6,442 | 6,837 | ||||||||||||||||||||||||||
4-11回の支払い |
6,229 | 6,714 | 6,466 | 6,119 | 6,372 | 6,875 | ||||||||||||||||||||||||||
12回以上の支払い |
3,674 | 4,043 | 4,557 | 5,291 | 6,699 | 8,859 | ||||||||||||||||||||||||||
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主な延滞 |
18,065 | 18,633 | 19,943 | 18,856 | 19,513 | 22,571 | ||||||||||||||||||||||||||
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2023年6月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
ダイレクト・プライマリー・ケース・リザーブ(1)とパーセンテージ 支払い状況別に予約されています |
ダイレクトプライマリーケースリザーブ | リスクインフォース | 埋蔵量(%)リスク・イン・フォース | |||||||||||||||||||||||||||||
デフォルトでは支払いが3回以下 |
$ | 70 | $ | 488 | 14 | % | ||||||||||||||||||||||||||
4-11回の支払いがデフォルトです |
186 | 409 | 46 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
デフォルトでは12回以上の支払い |
196 | 205 | 95 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
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合計 |
$ | 452 | $ | 1,102 | 41 | % | ||||||||||||||||||||||||||
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2022年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
ダイレクト・プライマリー・ケース・リザーブ(1)とパーセンテージ 支払い状況別に予約されています |
ダイレクトプライマリー ケースリザーブ |
リスクインフォース | 埋蔵量(%)リスク・イン・フォース | |||||||||||||||||||||||||||||
デフォルトでは支払いが3回以下 |
$ | 69 | $ | 509 | 14 | % | ||||||||||||||||||||||||||
4-11回の支払いがデフォルトです |
166 | 390 | 43 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
デフォルトでは12回以上の支払い |
244 | 248 | 98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
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合計 |
$ | 479 | $ | 1,147 | 42 | % | ||||||||||||||||||||||||||
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(1) | 直接的な一次ケース準備金には、損失調整費用、プール、発生したが報告されていない準備金、および再保険 準備金は含まれません。 |
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ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
ポートフォリオの品質指標、SENACTセグメント
(単位:百万単位)
2023年6月30日 | ||||||||||||||||||||||||
政策年度 |
ダイレクトの割合主なケース埋蔵量(1) | 一次保険インフォース | 全体の% | 主なリスクインフォース | 全体の% | 非行レート | ||||||||||||||||||
2008年とそれ以前 |
22 | % | $ | 6,135 | 2 | % | $ | 1,581 | 2 | % | 8.40 | % | ||||||||||||
2009-2015 |
6 | 4,296 | 2 | 1,138 | 2 | 3.90 | % | |||||||||||||||||
2016 |
5 | 5,289 | 2 | 1,418 | 2 | 2.97 | % | |||||||||||||||||
2017 |
6 | 5,878 | 2 | 1,549 | 2 | 3.40 | % | |||||||||||||||||
2018 |
7 | 6,270 | 2 | 1,601 | 3 | 4.00 | % | |||||||||||||||||
2019 |
10 | 15,026 | 6 | 3,831 | 6 | 2.47 | % | |||||||||||||||||
2020 |
15 | 49,522 | 19 | 12,827 | 20 | 1.39 | % | |||||||||||||||||
2021 |
19 | 76,381 | 30 | 19,245 | 29 | 1.27 | % | |||||||||||||||||
2022 |
10 | 61,390 | 24 | 15,392 | 23 | 0.97 | % | |||||||||||||||||
2023 |
| 27,629 | 11 | 7,132 | 11 | 0.12 | % | |||||||||||||||||
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合計 |
100 | % | $ | 257,816 | 100 | % | $ | 65,714 | 100 | % | 1.86 | % | ||||||||||||
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2023年6月30日 | 2022年12月31日 | 2022年6月30日 | ||||||||||||||||||||||
主なリスクインフォース | のパーセント主なリスクインフォース | 主なリスクインフォース | のパーセント主なリスクインフォース | 主なリスクインフォース | のパーセント主なリスクインフォース | |||||||||||||||||||
ローン対バリューの比率 |
||||||||||||||||||||||||
95.01% またはそれ以上 |
$ | 12,086 | 18 | % | $ | 11,136 | 18 | % | $ | 10,647 | 18 | % | ||||||||||||
90.01% から 95.00% |
31,220 | 48 | 30,079 | 48 | 28,838 | 48 | ||||||||||||||||||
85.01% から 90.00% |
18,518 | 28 | 17,621 | 28 | 16,517 | 27 | ||||||||||||||||||
85.00% またはそれ以下 |
3,890 | 6 | 3,955 | 6 | 3,909 | 7 | ||||||||||||||||||
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合計 |
$ | 65,714 | 100 | % | $ | 62,791 | 100 | % | $ | 59,911 | 100 | % | ||||||||||||
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2023年6月30日 | 2022年12月31日 | 2022年6月30日 | ||||||||||||||||||||||
主なリスクインフォース | のパーセント主なリスクインフォース | 主なリスクインフォース | のパーセント主なリスクインフォース | 主なリスクインフォース | のパーセント主なリスクインフォース | |||||||||||||||||||
信用の質 |
||||||||||||||||||||||||
760以上 |
$ | 27,305 | 42 | % | $ | 25,807 | 41 | % | $ | 24,252 | 40 | % | ||||||||||||
740 - 759 |
10,749 | 16 | 10,154 | 16 | 9,559 | 16 | ||||||||||||||||||
720 - 739 |
9,368 | 14 | 8,931 | 14 | 8,484 | 14 | ||||||||||||||||||
700 - 719 |
7,516 | 12 | 7,317 | 12 | 7,129 | 12 | ||||||||||||||||||
680 - 699 |
5,543 | 9 | 5,428 | 9 | 5,329 | 9 | ||||||||||||||||||
660 - 679(2) |
2,850 | 4 | 2,767 | 5 | 2,728 | 5 | ||||||||||||||||||
640 - 659 |
1,558 | 2 | 1,540 | 2 | 1,547 | 3 | ||||||||||||||||||
620 - 639 |
653 | 1 | 665 | 1 | 687 | 1 | ||||||||||||||||||
172 | | 182 | | 196 | | |||||||||||||||||||
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合計 |
$ | 65,714 | 100 | % | $ | 62,791 | 100 | % | $ | 59,911 | 100 | % | ||||||||||||
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(1) | 直接的な一次ケース準備金には、損失調整費用、プール、発生したが報告されていない準備金、および再保険 準備金は含まれません。 |
(2) | FICOスコアが不明なローンは、660-679のカテゴリーに含まれます。 |
20
長期介護 保険セグメント
21
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後営業利益(損失)長期介護保険セグメント
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q(1) | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 年満月(2) | ||||||||||||||||||||||||||||
収入: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保険料 |
$ | 611 | $ | 616 | $ | 1,227 | $ | 639 | $ | 637 | $ | 617 | $ | 607 | $ | 2,500 | $ | 2,561 | ||||||||||||||||||
純投資収入 |
470 | 473 | 943 | 470 | 497 | 486 | 447 | 1,900 | 2,027 | |||||||||||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
62 | 9 | 71 | 20 | (47 | ) | 5 | 41 | 19 | 257 | ||||||||||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
| | | | | | | | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
1,143 | 1,098 | 2,241 | 1,129 | 1,087 | 1,108 | 1,095 | 4,419 | 4,846 | |||||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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給付金やその他の保険準備金の変更 |
941 | 944 | 1,885 | 965 | 956 | 942 | 925 | 3,788 | 3,808 | |||||||||||||||||||||||||||
賠償責任の再測定(利益)損失 |
61 | (32 | ) | 29 | (255 | ) | 3 | 23 | (88 | ) | (317 | ) | 68 | |||||||||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
108 | 119 | 227 | 100 | 122 | 95 | 96 | 413 | 451 | |||||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
18 | 18 | 36 | 18 | 19 | 18 | 19 | 74 | 76 | |||||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
1,128 | 1,049 | 2,177 | 828 | 1,100 | 1,078 | 952 | 3,958 | 4,403 | |||||||||||||||||||||||||||
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所得税控除前の継続事業からの収益(損失) |
15 | 49 | 64 | 301 | (13 | ) | 30 | 143 | 461 | 443 | ||||||||||||||||||||||||||
所得税引当金(給付) |
10 | 18 | 28 | 79 | (1 | ) | 9 | 38 | 125 | 123 | ||||||||||||||||||||||||||
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継続事業からの収入(損失) |
5 | 31 | 36 | 222 | (12 | ) | 21 | 105 | 336 | 320 | ||||||||||||||||||||||||||
継続事業からの収益(損失)の調整: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純投資(利益)損失 |
(62 | ) | (9 | ) | (71 | ) | (20 | ) | 47 | (5 | ) | (41 | ) | (19 | ) | (257 | ) | |||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
1 | (1 | ) | | (2 | ) | | 1 | | (1 | ) | 12 | ||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
13 | 2 | 15 | 4 | (9 | ) | | 9 | 4 | 51 | ||||||||||||||||||||||||||
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調整後営業利益(損失) |
$ | (43 | ) | $ | 23 | $ | (20 | ) | $ | 204 | $ | 26 | $ | 17 | $ | 73 | $ | 320 | $ | 126 | ||||||||||||||||
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負債再測定(利益)損失: |
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キャッシュフロー仮定の更新 |
$ | (24 | ) | $ | 21 | $ | (3 | ) | $ | (303 | ) | $ | (10 | ) | $ | (20 | ) | $ | (2 | ) | $ | (335 | ) | $ | 227 | |||||||||||
実際の経験と期待通りの経験 |
85 | (53 | ) | 32 | 48 | 13 | 43 | (86 | ) | 18 | (159 | ) | ||||||||||||||||||||||||
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合計 |
$ | 61 | $ | (32 | ) | $ | 29 | $ | (255 | ) | $ | 3 | $ | 23 | $ | (88 | ) | $ | (317 | ) | $ | 68 | ||||||||||||||
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期首準備金に対する負債再測定(利益)損失の比率(3) |
0.15 | % | (0.08 | )% | 0.07 | % | (0.62 | )% | | % | 0.06 | % | (0.22 | )% | (0.78 | )% | 0.17 | % | ||||||||||||||||||
(1) | 2022年の第4四半期に、同社の 介護保険事業における負債再測定利益は2億5,500万ドルでした。これは主に、2回目の法的和解を含めたことによる法的和解の選択と、それに伴う予想準備金 の削減による法的和解法の更新によるものです。この和解は、PCS IとPCS IIのポリシーで構成され、ブロック全体の約15%を占め、不採算の上限が設定された古いコホートにも影響を及ぼします。2022年の第4四半期には前提条件に有利な影響が認められましたが、実際の経験と期待との間の 差は、その後の期間の収益に反映されます。同社の介護保険事業も、より高い金利 金利環境の影響を反映して、金利の仮定を更新しました。 |
(2) | 2021年、2021年第4四半期に行われた2億2700万ドルの不利な仮定の更新は、主に 給付金の利用傾向の更新に関するもので、これにより、実施中のレートアクションプランと関連する仮定が大幅に更新されました。将来予想される医療費の増加を考慮して、同社は の長期給付利用率が以前に想定されていたよりも高くなると予想していました。 |
(3) | 期首準備金に対する負債再測定(利益)損失の比率は、 負債再測定(利益)損失を、該当する各四半期における当初の割引率での将来の保険給付の期首負債で割って計算されます。 |
22
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
実施中の金利措置の法的影響、長期介護保険セグメント
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
実施中の税率措置が税引前法定収益に与える影響(1) |
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保険料、保険料、手数料、その他の費用、純額(2) |
$ | 224 | $ | 219 | $ | 443 | $ | 224 | $ | 220 | $ | 207 | $ | 192 | $ | 843 | ||||||||||||||||
予約の変更(2) |
104 | 94 | 198 | 124 | 120 | 113 | 132 | 489 | ||||||||||||||||||||||||
決済の影響-準備金の変更 |
97 | 93 | 190 | 78 | 9 | 19 | 148 | 254 | ||||||||||||||||||||||||
和解の影響-訴訟費用と和解支払い |
(54 | ) | (56 | ) | (110 | ) | (45 | ) | (10 | ) | (6 | ) | (43 | ) | (104 | ) | ||||||||||||||||
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決済の影響、純額 |
43 | 37 | 80 | 33 | (1 | ) | 13 | 105 | 150 | |||||||||||||||||||||||
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実施中の金利措置による法定利益 |
$ | 371 | $ | 350 | $ | 721 | $ | 381 | $ | 339 | $ | 333 | $ | 429 | $ | 1,482 | ||||||||||||||||
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(1) | 2012年以降に実施されたすべての実施中のレートアクションを含みます。 |
(2) | 法定収益のアーンドプレミアムとリザーブ変動の見積もりには、共同保険料と保険料税の均一な税率や、長期にわたる一貫した保険契約者の行動などが含まれますが、これらに限定されない、実際の過去の結果と大きく異なる可能性がある特定の簡略化された仮定が反映されています。実際の行動はこれらの の仮定と大きく異なる可能性があり、これらの影響には埋蔵量の更新は含まれていません。 |
23
生命・年金 セグメント
24
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後営業利益(損失)生命保険および年金セグメント
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 通年 | ||||||||||||||||||||||||||||
収入: |
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保険料 |
$ | 50 | $ | 62 | $ | 112 | $ | 45 | $ | 55 | $ | 60 | $ | 74 | $ | 234 | $ | (136 | ) | |||||||||||||||||
純投資収入 |
261 | 264 | 525 | 268 | 271 | 265 | 279 | 1,083 | 1,195 | |||||||||||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
(7 | ) | (10 | ) | (17 | ) | (3 | ) | (15 | ) | | 14 | (4 | ) | 74 | |||||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
165 | 163 | 328 | 167 | 169 | 164 | 169 | 669 | 718 | |||||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
469 | 479 | 948 | 477 | 480 | 489 | 536 | 1,982 | 1,851 | |||||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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給付金やその他の保険準備金の変更 |
240 | 246 | 486 | 226 | 247 | (108 | ) | 255 | 620 |
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688 |
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賠償責任の再測定(利益)損失 |
9 | 17 | 26 | (12 | ) | 14 | 1 | 24 | 27 | 134 | ||||||||||||||||||||||||||
市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
(19 | ) | 17 | (2 | ) | (56 | ) | (27 | ) | 20 | (41 | ) | (104 | ) | (160 | ) | ||||||||||||||||||||
利息がクレジットされました |
126 | 126 | 252 | 125 | 128 | 126 | 125 | 504 | 511 | |||||||||||||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
51 | 53 | 104 | 54 | 57 | 416 | 77 | 604 | 233 | |||||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
44 | 51 | 95 | 54 | 57 | 63 | 66 | 240 | 291 | |||||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
451 | 510 | 961 | 391 | 476 | 518 | 506 | 1,891 | 1,697 |
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所得税控除前の継続事業からの収益(損失) |
18 | (31 | ) | (13 | ) | 86 | 4 | (29 | ) | 30 | 91 | 154 |
| |||||||||||||||||||||||
所得税引当金(給付) |
3 | (7 | ) | (4 | ) | 17 | | (7 | ) | 6 | 16 | 30 | ||||||||||||||||||||||||
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継続事業からの収入(損失) |
15 | (24 | ) | (9 | ) | 69 | 4 | (22 | ) | 24 | 75 | 124 |
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継続事業からの収益(損失)の調整: |
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純投資(利益)損失 |
7 | 10 | 17 | 3 | 15 | | (14 | ) | 4 | (74 | ) | |||||||||||||||||||||||||
金利、株式市場、および 関連ヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動(1) |
(23 | ) | 14 | (9 | ) | (64 | ) | (32 | ) | 8 | (54 | ) | (142 | ) | (210 | ) | ||||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
| | | (1 | ) | | | | (1 | ) | 5 | |||||||||||||||||||||||||
年金制度の解約費用 |
| | | 2 | 6 | | | 8 | | |||||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
3 | (4 | ) | (1 | ) | 14 | 1 | (1 | ) | 14 | 28 | 59 | ||||||||||||||||||||||||
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調整後営業利益(損失) |
$ | 2 | $ | (4 | ) | $ | (2 | ) | $ | 23 | $ | (6 | ) | $ | (15 | ) | $ | (30 | ) | $ | (28 | ) | $ | (96 | ) | |||||||||||
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(1) 市場リスク給付 および関連するヘッジの公正価値の変動は、以下で調整されたように、準備金、帰属手数料、給付金の支払いの変動を除外するように調整されました。
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市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
$ | (19 | ) | $ | 17 | $ | (2 | ) | $ | (56 | ) | $ | (27 | ) | $ | 20 | $ | (41 | ) | $ | (104 | ) | $ | (160 | ) | |||||||||||
準備金、付随手数料、給付金の支払いの変動に対する調整 |
(4 | ) | (3 | ) | (7 | ) | (8 | ) | (5 | ) | (12 | ) | (13 | ) | (38 | ) | (50 | ) | ||||||||||||||||||
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金利、株式市場、および 関連ヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動 |
$ | (23 | ) | $ | 14 | $ | (9 | ) | $ | (64 | ) | $ | (32 | ) | $ | 8 | $ | (54 | ) | $ | (142 | ) | $ | (210 | ) | |||||||||||
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25
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後営業利益(損失)、生命・年金セグメント、生命保険
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 通年 | ||||||||||||||||||||||||||||
収入: |
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保険料 |
$ | 50 | $ | 62 | $ | 112 | $ | 45 | $ | 55 | $ | 60 | $ | 74 | $ | 234 | $ | (136 | ) | |||||||||||||||||
純投資収入 |
165 | 164 | 329 | 167 | 166 | 164 | 164 | 661 | 667 | |||||||||||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
(1 | ) | (2 | ) | (3 | ) | 1 | (7 | ) | 2 | 9 | 5 | 74 | |||||||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
136 | 134 | 270 | 138 | 138 | 133 | 134 | 543 | 567 | |||||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
350 | 358 | 708 | 351 | 352 | 359 | 381 | 1,443 | 1,172 | |||||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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給付金やその他の保険準備金の変更 |
197 | 199 | 396 | 181 | 197 | 217 | 203 | 798 | 486 | |||||||||||||||||||||||||||
賠償責任の再測定(利益)損失 |
7 | 18 | 25 | (10 | ) | 16 | 4 | 22 | 32 | 109 | ||||||||||||||||||||||||||
利息がクレジットされました |
98 | 98 | 196 | 97 | 98 | 96 | 94 | 385 | 373 | |||||||||||||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
34 | 36 | 70 | 39 | 40 | 32 | 56 | 167 | 136 | |||||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
36 | 44 | 80 | 45 | 49 | 55 | 57 | 206 | 254 | |||||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
372 | 395 | 767 | 352 | 400 | 404 | 432 | 1,588 | 1,358 | |||||||||||||||||||||||||||
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所得税控除前の継続事業からの損失 |
(22 | ) | (37 | ) | (59 | ) | (1 | ) | (48 | ) | (45 | ) | (51 | ) | (145 | ) | (186 | ) | ||||||||||||||||||
所得税の給付 |
(5 | ) | (8 | ) | (13 | ) | (1 | ) | (10 | ) | (10 | ) | (11 | ) | (32 | ) | (40 | ) | ||||||||||||||||||
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事業継続による損失 |
(17 | ) | (29 | ) | (46 | ) | | (38 | ) | (35 | ) | (40 | ) | (113 | ) | (146 | ) | |||||||||||||||||||
継続事業による損失の調整: |
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純投資(利益)損失 |
1 | 2 | 3 | (1 | ) | 7 | (2 | ) | (9 | ) | (5 | ) | (74 | ) | ||||||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
| | | (1 | ) | | | | (1 | ) | 4 | |||||||||||||||||||||||||
年金制度の解約費用 |
| | | 2 | 6 | | | 8 | | |||||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
(1 | ) | | (1 | ) | 1 | (3 | ) | | 2 | | 15 | ||||||||||||||||||||||||
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調整後営業利益(損失) |
$ | (17 | ) | $ | (27 | ) | $ | (44 | ) | $ | 1 | $ | (28 | ) | $ | (37 | ) | $ | (47 | ) | $ | (111 | ) | $ | (201 | ) | ||||||||||
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26
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後営業利益、生命・年金セグメント、固定年金
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 通年 | ||||||||||||||||||||||||||||
収入: |
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純投資収入 |
$ | 87 | $ | 91 | $ | 178 | $ | 93 | $ | 96 | $ | 93 | $ | 108 | $ | 390 | $ | 498 | ||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
(5 | ) | (8 | ) | (13 | ) | (4 | ) | (7 | ) | (2 | ) | 5 | (8 | ) | (2 | ) | |||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
2 | 2 | 4 | 1 | 2 | 2 | 2 | 7 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
84 | 85 | 169 | 90 | 91 | 93 | 115 | 389 | 505 | |||||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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保険 引当金の給付とその他の変更(1) |
35 | 39 | 74 | 37 | 42 | (332 | ) | 46 | (207 | ) | 188 | |||||||||||||||||||||||||
賠償責任の再測定(利益)損失 |
2 | (1 | ) | 1 | (2 | ) | (2 | ) | (3 | ) | 2 | (5 | ) | 25 | ||||||||||||||||||||||
市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
(4 | ) | 8 | 4 | | (15 | ) | (12 | ) | (13 | ) | (40 | ) | (21 | ) | |||||||||||||||||||||
利息がクレジットされました |
27 | 27 | 54 | 27 | 28 | 29 | 30 | 114 | 133 | |||||||||||||||||||||||||||
の繰延を差し引いた買収および営業費用(1) |
7 | 8 | 15 | 7 | 7 | 372 | 9 | 395 | 44 | |||||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
4 | 3 | 7 | 4 | 4 | 4 | 4 | 16 | 17 | |||||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
71 | 84 | 155 | 73 | 64 | 58 | 78 | 273 | 386 | |||||||||||||||||||||||||||
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所得税控除前の継続事業からの収入 |
13 | 1 | 14 | 17 | 27 | 35 | 37 | 116 | 119 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税引当金 |
3 | | 3 | 4 | 6 | 7 | 8 | 25 | 25 | |||||||||||||||||||||||||||
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継続事業からの収入 |
10 | 1 | 11 | 13 | 21 | 28 | 29 | 91 | 94 | |||||||||||||||||||||||||||
継続事業からの収益の調整: |
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純投資(利益)損失 |
5 | 8 | 13 | 4 | 7 | 2 | (5 | ) | 8 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||
金利、株式市場 、および関連するヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動(2) |
(5 | ) | 8 | 3 | (3 | ) | (14 | ) | (13 | ) | (15 | ) | (45 | ) | (17 | ) | ||||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
| | | | | | | | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
| (3 | ) | (3 | ) | | 1 | 3 | 4 | 8 | 3 | |||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||
調整後営業利益 |
$ | 10 | $ | 14 | $ | 24 | $ | 14 | $ | 15 | $ | 20 | $ | 13 | $ | 62 | $ | 83 | ||||||||||||||||||
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(1) 2022年の第2四半期に、 特定の単一保険料即時年金契約を第三者が回収したことで、給付金やその他の保険引当金の変動は3億7,400万ドル減少し、買収費用と営業費用(繰延控除後)は3億6,500万ドル増加しました。 (2) 市場リスク給付 および関連するヘッジの公正価値の変動は、以下で調整されたように、準備金、帰属手数料、給付金の支払いの変動を除外するように調整されました。 |
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
$ | (4 | ) | $ | 8 | $ | 4 | $ | | $ | (15 | ) | $ | (12 | ) | $ | (13 | ) | $ | (40 | ) | $ | (21 | ) | ||||||||||||
準備金、付随手数料、給付金の支払いの変動に対する調整 |
(1 | ) | | (1 | ) | (3 | ) | 1 | (1 | ) | (2 | ) | (5 | ) | 4 | |||||||||||||||||||||
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金利、株式市場、および 関連ヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動 |
$ | (5 | ) | $ | 8 | $ | 3 | $ | (3 | ) | $ | (14 | ) | $ | (13 | ) | $ | (15 | ) | $ | (45 | ) | $ | (17 | ) | |||||||||||
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27
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後営業利益、生命保険および年金セグメント、変動年金
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | 通年 | ||||||||||||||||||||||||||||
収入: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純投資収入 |
$ | 9 | $ | 9 | $ | 18 | $ | 8 | $ | 9 | $ | 8 | $ | 7 | $ | 32 | $ | 30 | ||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
(1 | ) | | (1 | ) | | (1 | ) | | | (1 | ) | 2 | |||||||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
27 | 27 | 54 | 28 | 29 | 29 | 33 | 119 | 142 | |||||||||||||||||||||||||||
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総収入 |
35 | 36 | 71 | 36 | 37 | 37 | 40 | 150 | 174 | |||||||||||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
給付金やその他の保険準備金の変更 |
8 | 8 | 16 | 8 | 8 | 7 | 6 | 29 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
(15 | ) | 9 | (6 | ) | (56 | ) | (12 | ) | 32 | (28 | ) | (64 | ) | (139 | ) | ||||||||||||||||||||
利息がクレジットされました |
1 | 1 | 2 | 1 | 2 | 1 | 1 | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
10 | 9 | 19 | 8 | 10 | 12 | 12 | 42 | 53 | |||||||||||||||||||||||||||
繰延買収費用と無形資産の償却 |
4 | 4 | 8 | 5 | 4 | 4 | 5 | 18 | 20 | |||||||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||
給付金と費用の合計 |
8 | 31 | 39 | (34 | ) | 12 | 56 | (4 | ) | 30 | (47 | ) | ||||||||||||||||||||||||
|
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所得税控除前の継続事業からの収益(損失) |
27 | 5 | 32 | 70 | 25 | (19 | ) | 44 | 120 | 221 | ||||||||||||||||||||||||||
所得税引当金(給付) |
5 | 1 | 6 | 14 | 4 | (4 | ) | 9 | 23 | 45 | ||||||||||||||||||||||||||
|
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継続事業からの収入(損失) |
22 | 4 | 26 | 56 | 21 | (15 | ) | 35 | 97 | 176 | ||||||||||||||||||||||||||
継続事業からの収益(損失)の調整: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
純投資(利益)損失 |
1 | | 1 | | 1 | | | 1 | (2 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
金利、株式市場、および 関連ヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動(1) |
(18 | ) | 6 | (12 | ) | (61 | ) | (18 | ) | 21 | (39 | ) | (97 | ) | (193 | ) | ||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
4 | (1 | ) | 3 | 13 | 3 | (4 | ) | 8 | 20 | 41 | |||||||||||||||||||||||||
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調整後営業利益 |
$ | 9 | $ | 9 | $ | 18 | $ | 8 | $ | 7 | $ | 2 | $ | 4 | $ | 21 | $ | 22 | ||||||||||||||||||
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(1) 市場リスク給付 および関連するヘッジの公正価値の変動は、以下で調整されたように、準備金、帰属手数料、給付金の支払いの変動を除外するように調整されました。 |
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市場リスク給付と関連するヘッジの公正価値の変動 |
$ | (15 | ) | $ | 9 | $ | (6 | ) | $ | (56 | ) | $ | (12 | ) | $ | 32 | $ | (28 | ) | $ | (64 | ) | $ | (139 | ) | |||||||||||
準備金、付随手数料、給付金の支払いの変動に対する調整 |
(3 | ) | (3 | ) | (6 | ) | (5 | ) | (6 | ) | (11 | ) | (11 | ) | (33 | ) | (54 | ) | ||||||||||||||||||
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金利、株式市場、および 関連ヘッジに起因する市場リスク給付の公正価値の変動 |
$ | (18 | ) | $ | 6 | $ | (12 | ) | $ | (61 | ) | $ | (18 | ) | $ | 21 | $ | (39 | ) | $ | (97 | ) | $ | (193 | ) | |||||||||||
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28
コーポレートと その他
29
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
調整後の営業損失(企業およびその他)(1)
(金額は 万ユーロ)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
収入: |
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保険料 |
$ | 2 | $ | 2 | $ | 4 | $ | 1 | $ | 2 | $ | 1 | $ | 2 | $ | 6 | ||||||||||||||||
純投資収入 |
4 | 4 | 8 | 4 | 1 | | 3 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
純投資利益 (損失) |
(3 | ) | (10 | ) | (13 | ) | (21 | ) | 4 | 15 | (13 | ) | (15 | ) | ||||||||||||||||||
保険料とその他の収入 |
| | | | (1 | ) | 1 | | | |||||||||||||||||||||||
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総収入 |
3 | (4 | ) | (1 | ) | (16 | ) | 6 | 17 | (8 | ) | (1 | ) | |||||||||||||||||||
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福利厚生と経費: |
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給付金やその他の保険準備金の変更 |
(2 | ) | (3 | ) | (5 | ) | | (4 | ) | (4 | ) | (3 | ) | (11 | ) | |||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの |
15 | 16 | 31 | 11 | 11 | 10 | 9 | 41 | ||||||||||||||||||||||||
支払利息 |
16 | 16 | 32 | 14 | 14 | 13 | 13 | 54 | ||||||||||||||||||||||||
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給付金と費用の合計 |
29 | 29 | 58 | 25 | 21 | 19 | 19 | 84 | ||||||||||||||||||||||||
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所得税控除前の継続事業からの損失 |
(26 | ) | (33 | ) | (59 | ) | (41 | ) | (15 | ) | (2 | ) | (27 | ) | (85 | ) | ||||||||||||||||
所得税引当金(給付) |
(4 | ) | (5 | ) | (9 | ) | (16 | ) | 2 | 3 | (5 | ) | (16 | ) | ||||||||||||||||||
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事業継続による損失 |
(22 | ) | (28 | ) | (50 | ) | (25 | ) | (17 | ) | (5 | ) | (22 | ) | (69 | ) | ||||||||||||||||
継続事業による損失の調整: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
純投資(利益)損失 |
3 | 10 | 13 | 21 | (4 | ) | (15 | ) | 13 | 15 | ||||||||||||||||||||||
借金の早期消滅による(利益)損失 |
| (1 | ) | (1 | ) | (1 | ) | 3 | 1 | 3 | 6 | |||||||||||||||||||||
リストラに関連する費用 |
| 4 | 4 | 1 | | | | 1 | ||||||||||||||||||||||||
調整にかかる税金 |
(1 | ) | (3 | ) | (4 | ) | (5 | ) | | 3 | (3 | ) | (5 | ) | ||||||||||||||||||
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調整後の営業損失 |
$ | (20 | ) | $ | (18 | ) | $ | (38 | ) | $ | (9 | ) | $ | (18 | ) | $ | (16 | ) | $ | (9 | ) | $ | (52 | ) | ||||||||
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(1) | セグメント間の排除や、事業セグメント外で管理されている新興企業の成長イニシアチブや特定の国際事業など、他の事業の結果が含まれます。 |
30
追加の 財務データ
31
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
投資の概要
(単位:百万単位)
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持ち運び 金額 |
% の 合計 |
持ち運び 金額 |
% の 合計 |
持ち運び 金額 |
% の 合計 |
持ち運び 金額 |
% の 合計 |
持ち運び 金額 |
% の 合計 |
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投資ポートフォリオの構成 |
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固定満期証券: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公的固定満期証券 |
$ | 26,413 | 43 | % | $ | 26,894 | 44 | % | $ | 26,047 | 43 | % | $ | 25,550 | 43 | % | $ | 27,342 | 43 | % | ||||||||||||||||||||||
民間の固定満期証券 |
10,808 | 18 | 11,182 | 18 | 11,126 | 19 | 10,997 | 18 | 11,727 | 19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅ローン担保証券 証券(1) |
935 | 1 | 986 | 2 | 995 | 2 | 1,069 | 2 | 1,213 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用住宅ローン担保証券 |
1,674 | 3 | 1,814 | 3 | 1,900 | 3 | 1,980 | 3 | 2,126 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の資産担保証券 |
2,164 | 4 | 2,113 | 3 | 2,117 | 3 | 2,139 | 4 | 2,009 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
州と政治の行政区分 |
2,343 | 4 | 2,403 | 4 | 2,399 | 4 | 2,532 | 4 | 2,849 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
非投資適格の固定満期証券 |
1,733 | 3 | 1,989 | 3 | 1,999 | 3 | 1,948 | 3 | 2,020 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
株式証券: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通株と投資信託 |
326 | 1 | 306 | 1 | 258 | 1 | 204 | | 172 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
優先株式 |
52 | | 58 | | 61 | | 70 | | 71 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商業用住宅ローン、純額 |
6,852 | 11 | 6,891 | 11 | 7,010 | 11 | 7,063 | 11 | 7,065 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
ポリシーローン |
2,270 | 4 | 2,133 | 3 | 2,139 | 3 | 2,153 | 4 | 2,178 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
リミテッド・パートナーシップ |
2,585 | 4 | 2,456 | 4 | 2,331 | 4 | 2,195 | 4 | 2,123 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
現金、現金同等物、制限付現金、短期投資 |
2,196 | 3 | 1,759 | 3 | 1,802 | 3 | 1,563 | 3 | 1,774 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
その他の投資資産: |
デリバティブ: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金利スワップ |
30 | | 42 | | 24 | | 25 | | 30 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
外貨スワップ |
16 | | 17 | | 20 | | 32 | | 17 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
株式指数オプション |
15 | | 10 | | 6 | | 38 | | 30 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
その他 |
564 | 1 | 541 | 1 | 513 | 1 | 493 | 1 | 446 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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投資資産と現金の総額 |
$ | 60,976 | 100 | % | $ | 61,594 | 100 | % | $ | 60,747 | 100 | % | $ | 60,051 | 100 | % | $ | 63,192 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
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公的固定満期証券クレジット の品質: |
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NRSRO(2)指定 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AAA |
$ | 5,936 | 19 | % | $ | 6,112 | 19 | % | $ | 6,067 | 19 | % | $ | 6,174 | 20 | % | $ | 6,713 | 20 | % | ||||||||||||||||||||||
AA |
2,896 | 9 | 2,872 | 9 | 2,859 | 9 | 2,958 | 9 | 3,245 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
A |
8,597 | 27 | 8,699 | 27 | 8,398 | 27 | 8,278 | 26 | 8,886 | 26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BBB |
13,649 | 43 | 14,056 | 43 | 13,623 | 43 | 13,322 | 43 | 14,155 | 42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BB |
564 | 2 | 786 | 2 | 776 | 2 | 780 | 2 | 846 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B |
23 | | 41 | | 34 | | 33 | | 33 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
CCC 以下 |
| | | | | | | | | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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公的固定満期証券の総額 |
$ | 31,665 | 100 | % | $ | 32,566 | 100 | % | $ | 31,757 | 100 | % | $ | 31,545 | 100 | % | $ | 33,878 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
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プライベート固定満期証券クレジット 品質: |
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NRSRO(2)指定 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AAA |
$ | 863 | 6 | % | $ | 860 | 6 | % | $ | 825 | 6 | % | $ | 830 | 6 | % | $ | 806 | 5 | % | ||||||||||||||||||||||
AA |
1,416 | 10 | 1,422 | 10 | 1,421 | 10 | 1,407 | 10 | 1,421 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
A |
4,135 | 29 | 4,217 | 28 | 4,170 | 28 | 4,059 | 28 | 4,308 | 28 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BBB |
6,845 | 47 | 7,154 | 48 | 7,221 | 48 | 7,239 | 48 | 7,732 | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BB |
1,016 | 7 | 1,012 | 7 | 1,076 | 7 | 1,028 | 7 | 1,015 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
B |
122 | 1 | 150 | 1 | 113 | 1 | 107 | 1 | 120 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
CCC 以下 |
8 | | | | | | | | 6 | | ||||||||||||||||||||||||||||||||
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民間の固定満期証券の総額 |
$ | 14,405 | 100 | % | $ | 14,815 | 100 | % | $ | 14,826 | 100 | % | $ | 14,670 | 100 | % | $ | 15,408 | 100 | % | ||||||||||||||||||||||
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(1) | 同社には、住宅ローン担保証券 債務(CDO)への重要なエクスポージャーはありません。 |
(2) | 全国的に認められた統計格付け機関。 |
32
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
固定満期証券の概要
(単位:百万単位)
2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
フェア 価値 |
% の 合計 |
フェア 価値 |
% の 合計 |
フェア 価値 |
% の 合計 |
フェア 価値 |
% の 合計 |
フェア 価値 |
% の 合計 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
固定満期証券-セキュリティセクター: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
米国政府、政府機関、政府が後援する企業 |
$ | 3,389 | 7 | % | $ | 3,441 | 7 | % | $ | 3,341 | 7 | % | $ | 3,307 | 7 | % | $ | 3,627 | 7 | % | ||||||||||||||||||||
州と政治の行政区分 |
2,343 | 5 | 2,403 | 5 | 2,399 | 5 | 2,532 | 6 | 2,849 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
外国政府 |
625 | 1 | 630 | 1 | 645 | 1 | 622 | 1 | 682 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
米国企業 |
27,043 | 59 | 27,872 | 59 | 27,119 | 59 | 26,562 | 58 | 28,243 | 58 | ||||||||||||||||||||||||||||||
外国企業 |
7,838 | 17 | 8,059 | 17 | 8,010 | 17 | 7,947 | 17 | 8,482 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅ローン担保証券 |
934 | 2 | 985 | 2 | 995 | 2 | 1,069 | 2 | 1,213 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
商業用住宅ローン担保証券 |
1,690 | 4 | 1,831 | 4 | 1,908 | 4 | 1,989 | 4 | 2,137 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
その他の資産担保証券 |
2,208 | 5 | 2,160 | 5 | 2,166 | 5 | 2,187 | 5 | 2,053 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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固定満期有価証券の合計 |
$ | 46,070 | 100 | % | $ | 47,381 | 100 | % | $ | 46,583 | 100 | % | $ | 46,215 | 100 | % | $ | 49,286 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
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コーポレート・ボンド・ホールディングス-産業部門: |
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投資等級: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融と保険 |
$ | 8,871 | 26 | % | $ | 9,149 | 26 | % | $ | 8,986 | 26 | % | $ | 8,858 | 26 | % | $ | 9,313 | 25 | % | ||||||||||||||||||||
ユーティリティ |
4,653 | 14 | 4,788 | 13 | 4,591 | 13 | 4,476 | 13 | 4,857 | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||
エネルギー |
3,022 | 9 | 2,882 | 8 | 2,813 | 8 | 2,790 | 8 | 3,043 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消費者-非周期的 |
4,863 | 14 | 4,998 | 14 | 4,872 | 14 | 4,782 | 14 | 5,221 | 15 | ||||||||||||||||||||||||||||||
コンシューマー-周期的 |
1,558 | 4 | 1,602 | 4 | 1,594 | 5 | 1,557 | 5 | 1,576 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
資本財 |
2,490 | 7 | 2,554 | 7 | 2,517 | 7 | 2,505 | 7 | 2,677 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
工業用 |
1,857 | 5 | 1,944 | 6 | 1,863 | 5 | 1,806 | 5 | 1,877 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
テクノロジーとコミュニケーション |
3,599 | 10 | 3,713 | 10 | 3,564 | 10 | 3,481 | 10 | 3,681 | 10 | ||||||||||||||||||||||||||||||
交通 |
1,428 | 4 | 1,459 | 4 | 1,439 | 4 | 1,385 | 4 | 1,465 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
その他 |
973 | 3 | 1,022 | 3 | 1,048 | 3 | 1,072 | 3 | 1,147 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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小計 |
33,314 | 96 | 34,111 | 95 | 33,287 | 95 | 32,712 | 95 | 34,857 | 95 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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非投資等級: |
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金融と保険 |
154 | | 164 | 1 | 153 | 1 | 159 | 1 | 168 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
ユーティリティ |
46 | | 47 | | 47 | | 48 | | 56 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
エネルギー |
228 | 1 | 407 | 1 | 409 | 1 | 399 | 1 | 431 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消費者-非周期的 |
139 | | 150 | | 151 | | 140 | | 141 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
コンシューマー-周期的 |
273 | 1 | 291 | 1 | 299 | 1 | 302 | 1 | 290 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
資本財 |
172 | 1 | 178 | 1 | 167 | 1 | 158 | 1 | 146 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
工業用 |
149 | | 155 | | 152 | | 146 | | 171 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
テクノロジーとコミュニケーション |
226 | 1 | 247 | 1 | 277 | 1 | 266 | 1 | 286 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
交通 |
35 | | 37 | | 36 | | 35 | | 29 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
その他 |
145 | | 144 | | 151 | | 144 | | 150 | | ||||||||||||||||||||||||||||||
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小計 |
1,567 | 4 | 1,820 | 5 | 1,842 | 5 | 1,797 | 5 | 1,868 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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合計 |
$ | 34,881 | 100 | % | $ | 35,931 | 100 | % | $ | 35,129 | 100 | % | $ | 34,509 | 100 | % | $ | 36,725 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
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固定満期証券-契約満期日: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期限が1年以内 |
$ | 1,375 | 3 | % | $ | 1,328 | 3 | % | $ | 1,234 | 3 | % | $ | 1,128 | 2 | % | $ | 1,314 | 3 | % | ||||||||||||||||||||
1年後から5年後に期限切れ |
8,000 | 17 | 8,245 | 17 | 7,931 | 17 | 7,856 | 17 | 7,958 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||
5年後から10年後の期限 |
11,662 | 25 | 11,746 | 25 | 11,915 | 26 | 11,751 | 25 | 12,765 | 26 | ||||||||||||||||||||||||||||||
10 年後に期限切れ |
20,201 | 44 | 21,086 | 44 | 20,434 | 43 | 20,235 | 45 | 21,846 | 44 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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小計 |
41,238 | 89 | 42,405 | 89 | 41,514 | 89 | 40,970 | 89 | 43,883 | 89 | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅ローンと資産担保証券 |
4,832 | 11 | 4,976 | 11 | 5,069 | 11 | 5,245 | 11 | 5,403 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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固定満期有価証券の合計 |
$ | 46,070 | 100 | % | $ | 47,381 | 100 | % | $ | 46,583 | 100 | % | $ | 46,215 | 100 | % | $ | 49,286 | 100 | % | ||||||||||||||||||||
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33
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
米国会計基準の純投資収益利回り
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
米国会計基準の純投資収入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定満期証券-課税対象 |
$ | 567 | $ | 561 | $ | 1,128 | $ | 562 | $ | 576 | $ | 578 | $ | 580 | $ | 2,296 | ||||||||||||||||
固定満期証券-非課税 |
1 | 1 | 2 | 1 | 2 | 1 | 1 | 5 | ||||||||||||||||||||||||
株式証券 |
3 | 2 | 5 | 3 | 3 | 2 | 2 | 10 | ||||||||||||||||||||||||
商業住宅ローン |
75 | 76 | 151 | 81 | 81 | 78 | 81 | 321 | ||||||||||||||||||||||||
ポリシーローン |
54 | 55 | 109 | 55 | 55 | 51 | 50 | 211 | ||||||||||||||||||||||||
リミテッド・パートナーシップ |
17 | 28 | 45 | 22 | 38 | 32 | 7 | 99 | ||||||||||||||||||||||||
その他の投資資産 |
70 | 68 | 138 | 71 | 67 | 66 | 63 | 267 | ||||||||||||||||||||||||
現金、現金同等物、制限付現金、短期投資 |
22 | 18 | 40 | 12 | 7 | 1 | | 20 | ||||||||||||||||||||||||
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費用や手数料を差し引く前の総投資収入 |
809 | 809 | 1,618 | 807 | 829 | 809 | 784 | 3,229 | ||||||||||||||||||||||||
費用と手数料 |
(24 | ) | (22 | ) | (46 | ) | (20 | ) | (21 | ) | (22 | ) | (20 | ) | (83 | ) | ||||||||||||||||
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純投資収入 |
$ | 785 | $ | 787 | $ | 1,572 | $ | 787 | $ | 808 | $ | 787 | $ | 764 | $ | 3,146 | ||||||||||||||||
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年換算利回り |
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固定満期証券、課税対策 |
4.5 | % | 4.4 | % | 4.5 | % | 4.4 | % | 4.5 | % | 4.5 | % | 4.4 | % | 4.5 | % | ||||||||||||||||
固定満期証券、非課税 |
4.9 | % | 4.6 | % | 4.8 | % | 4.0 | % | 7.1 | % | 3.6 | % | 3.6 | % | 4.7 | % | ||||||||||||||||
株式証券 |
3.2 | % | 2.3 | % | 2.8 | % | 4.0 | % | 4.6 | % | 3.4 | % | 3.7 | % | 4.0 | % | ||||||||||||||||
商業住宅ローン |
4.4 | % | 4.4 | % | 4.4 | % | 4.6 | % | 4.6 | % | 4.5 | % | 4.7 | % | 4.6 | % | ||||||||||||||||
ポリシーローン |
9.8 | % | 10.3 | % | 10.0 | % | 10.3 | % | 10.2 | % | 9.7 | % | 9.8 | % | 10.0 | % | ||||||||||||||||
リミテッド・パートナーシップ(1) |
2.7 | % | 4.7 | % | 3.7 | % | 3.9 | % | 7.0 | % | 6.2 | % | 1.4 | % | 4.7 | % | ||||||||||||||||
その他の投資資産(2) |
50.7 | % | 51.6 | % | 51.2 | % | 56.6 | % | 57.0 | % | 62.6 | % | 64.8 | % | 59.9 | % | ||||||||||||||||
現金、現金同等物、制限付現金、短期投資 |
4.5 | % | 4.0 | % | 4.2 | % | 2.9 | % | 1.7 | % | 0.3 | % | | % | 1.2 | % | ||||||||||||||||
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費用や手数料を差し引く前の総投資収入 |
5.0 | % | 5.0 | % | 5.0 | % | 5.0 | % | 5.1 | % | 4.9 | % | 4.8 | % | 5.0 | % | ||||||||||||||||
費用と手数料 |
(0.1 | )% | (0.1 | )% | (0.1 | )% | (0.2 | )% | (0.1 | )% | (0.1 | )% | (0.1 | )% | (0.2 | )% | ||||||||||||||||
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純投資収入 |
4.9 | % | 4.9 | % | 4.9 | % | 4.8 | % | 5.0 | % | 4.8 | % | 4.7 | % | 4.8 | % | ||||||||||||||||
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利回りは米国会計基準に基づいて報告された純投資収益に基づいており、会社が管理目的で の投資実績を測定する方法と一致しています。利回りは中間期の年換算で、四半期ごとの平均資産帳簿価額に対する純投資収益の割合として計算されます。ただし、固定満期証券、デリバティブ、および デリバティブ取引相手担保には、未実現の公正価値調整は含まれません。利回りの計算に使用された平均投資資産と現金については、この39ページを参照してください。
(1) | リミテッド・パートナーシップ投資は、主に株式ベースで、期間ごとの固定リターンはありません。 |
(2) | 他の投資資産の投資収益には、終了したキャッシュフローヘッジの償却が含まれます。利回りの計算には対応する帳簿価額が 含まれていません。 |
34
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
純投資利益(損失)の詳細
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||
2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | |||||||||||||||||||||||||
実現投資利益(損失): |
||||||||||||||||||||||||||||||||
売却可能な有価証券の純実現利益(損失): |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定満期証券: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
米国企業 |
$ | (39 | ) | $ | (8 | ) | $ | (47 | ) | $ | (25 | ) | $ | (23 | ) | $ | (2 | ) | $ | (12 | ) | $ | (62 | ) | ||||||||
米国政府、政府機関、政府が後援する企業 |
1 | 1 | 2 | | 9 | | 6 | 15 | ||||||||||||||||||||||||
外国企業 |
1 | (3 | ) | (2 | ) | (6 | ) | (7 | ) | (1 | ) | (2 | ) | (16 | ) | |||||||||||||||||
外国政府 |
| (1 | ) | (1 | ) | | | | | | ||||||||||||||||||||||
住宅ローン担保証券 |
(2 | ) | (5 | ) | (7 | ) | (4 | ) | (5 | ) | (1 | ) | | (10 | ) | |||||||||||||||||
資産担保証券 |
9 | | 9 | | (1 | ) | | | (1 | ) | ||||||||||||||||||||||
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売却可能な有価証券の純実現利益(損失)の合計 |
(30 | ) | (16 | ) | (46 | ) | (35 | ) | (27 | ) | (4 | ) | (8 | ) | (74 | ) | ||||||||||||||||
売却された株式の純実現利益(損失) |
(1 | ) | | (1 | ) | | | | | | ||||||||||||||||||||||
合資会社の純実現利益(損失) |
| | | | | | | | ||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||
純実現投資利益(損失)の合計 |
(31 | ) | (16 | ) | (47 | ) | (35 | ) | (27 | ) | (4 | ) | (8 | ) | (74 | ) | ||||||||||||||||
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売却可能な固定満期証券の信用損失引当金の純変動 |
11 | (15 | ) | (4 | ) | | | | | | ||||||||||||||||||||||
売却可能な固定満期証券の減価償却 |
(1 | ) | | (1 | ) | | | | (2 | ) | (2 | ) | ||||||||||||||||||||
まだ保有している株式の純含み利益(損失) |
21 | 11 | 32 | 11 | (14 | ) | (26 | ) | (6 | ) | (35 | ) | ||||||||||||||||||||
リミテッド・パートナーシップの純含み利益(損失) |
40 | | 40 | 36 | (24 | ) | 24 | 35 | 71 | |||||||||||||||||||||||
商業住宅ローン |
| (2 | ) | (2 | ) | 1 | | 2 | 1 | 4 | ||||||||||||||||||||||
デリバティブ商品 |
(1 | ) | 12 | 11 | (12 | ) | 7 | 18 | 19 | 32 | ||||||||||||||||||||||
その他 |
| (1 | ) | (1 | ) | (6 | ) | | 5 | 3 | 2 | |||||||||||||||||||||
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純投資利益(損失)、総額 |
39 | (11 | ) | 28 | (5 | ) | (58 | ) | 19 | 42 | (2 | ) | ||||||||||||||||||||
非支配持分に帰属する純投資(利益)損失の調整 |
2 | | 2 | | | | | | ||||||||||||||||||||||||
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純投資利益(損失)、純額 |
$ | 41 | $ | (11 | ) | $ | 30 | $ | (5 | ) | $ | (58 | ) | $ | 19 | $ | 42 | $ | (2 | ) | ||||||||||||
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35
非GAAP指標の調整
36
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
営業ROEの調整
(単位:百万単位)
四半期平均ROE |
3 か月が終わりました | |||||||||||||||||||
米国会計基準のROE | 6月30日 2023 |
3 月 31 日 2023 |
12月31日 2022 |
9月30日 2022 |
6月30日 2022 |
|||||||||||||||
終了した期間にGenworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益(1) |
$ | 137 | $ | 122 | $ | 381 | $ | 136 | $ | 159 | ||||||||||
その期間のGenworth Financial, Inc.の四半期平均株主資本、その他の包括利益(損失)の累積を除く(2) |
$ | 10,307 | $ | 10,269 | $ | 10,069 | $ | 9,831 | $ | 9,696 | ||||||||||
年換算米国会計基準四半期基準 ROE(1)/(2) |
5.3 | % | 4.8 | % | 15.1 | % | 5.5 | % | 6.6 | % | ||||||||||
営業ROE |
||||||||||||||||||||
が終了した期間の調整後営業利益(1) |
$ | 85 | $ | 144 | $ | 338 | $ | 158 | $ | 153 | ||||||||||
その期間のGenworth Financial, Inc.の四半期平均株主資本、その他の包括利益(損失)の累積を除く(2) |
$ | 10,307 | $ | 10,269 | $ | 10,069 | $ | 9,831 | $ | 9,696 | ||||||||||
年間営業四半期ベース ROE(1)/(2) |
3.3 | % | 5.6 | % | 13.4 | % | 6.4 | % | 6.3 | % |
営業ROEの非GAAP定義
同社は、営業自己資本利益率または営業ROEと題された非GAAP財務指標を参照しています。 営業ROEは、調整後の営業利益(損失)をジェンワース・ファイナンシャル・インク社の平均株主資本で割ったもので、ジェンワース・ファイナンシャル・インクの 株主資本平均におけるその他の包括利益(損失)の累積を除いたものと定義しています。経営陣は、営業ROEを分析することで、会社が資本を効率的に配置する方法についての理解が深まると考えています。ただし、営業ROEは、Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益(損失)を、米国会計基準に従って決定されたGenworth Financial, Inc.の期末平均株主資本で割ったものに代わるものではありません。
(1) | Genworth Financial, Inc.の普通株主が利用できる純利益と調整後営業利益は、本書の 9ページにあります。 |
(2) | その他の 包括利益(損失)の累積を除いたGenworth Financial, Inc.の四半期平均株主資本(損失)は、その他の包括利益(損失)の累積を除いた期末のGenworth Financial, Inc.の株主資本を平均して導き出されます。 |
37
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
連結経費率の調整
(単位:百万単位)
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP基準経費率 | 2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | ||||||||||||||||||||||||||
(A) |
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの | $ | 226 | $ | 240 | $ | 466 | $ | 225 | $ | 245 | $ | 579 | $ | 236 | $ | 1,285 | |||||||||||||||||
(B) |
保険料 | $ | 902 | $ | 915 | $ | 1,817 | $ | 918 | $ | 929 | $ | 916 | $ | 917 | $ | 3,680 | |||||||||||||||||
(A)/(B) |
GAAP基準経費率 | 25 | % | 26 | % | 26 | % | 25 | % | 26 | % | 63 | % | 26 | % | 35 | % | |||||||||||||||||
調整後の経費率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
買収および運営費、繰延費用を差し引いたもの | $ | 226 | $ | 240 | $ | 466 | $ | 225 | $ | 245 | $ | 579 | $ | 236 | $ | 1,285 | ||||||||||||||||||
少ない:再保険の回収支払い(1) | | | | | | 365 | | 365 | ||||||||||||||||||||||||||
少ない:法定和解費用(2) | 1 | 13 | 14 | | 20 | | | 20 | ||||||||||||||||||||||||||
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(C) |
調整後の買収費用と営業費用、繰延額を差し引いたもの | $ | 225 | $ | 227 | $ | 452 | $ | 225 | $ | 225 | $ | 214 | $ | 236 | $ | 900 | |||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||
保険料 | $ | 902 | $ | 915 | $ | 1,817 | $ | 918 | $ | 929 | $ | 916 | $ | 917 | $ | 3,680 | ||||||||||||||||||
追加:保険料とその他の収入 | 166 | 163 | 329 | 167 | 169 | 165 | 170 | 671 | ||||||||||||||||||||||||||
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(D) |
調整後収益 | $ | 1,068 | $ | 1,078 | $ | 2,146 | $ | 1,085 | $ | 1,098 | $ | 1,081 | $ | 1,087 | $ | 4,351 | |||||||||||||||||
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(C)/(D) |
調整後の経費率(3) | 21 | % | 21 | % | 21 | % | 21 | % | 20 | % | 20 | % | 22 | % | 21 | % | |||||||||||||||||
調整後費用率の非GAAP定義
同社は、業績の指標として、「調整後費用率」という非GAAP財務指標を参照しています。会社 は、調整後費用率を、繰延を差し引いた買収費用と営業費用から、特定の再保険費用を差し引き、会社の介護保険事業で発生した法的決済費用を差し引いたものを、保険料、 保険料、その他の収入の合計で割ったものと定義しています。経営陣は、経費率分析が会社の業績に対する理解を深めると信じています。ただし、会社が定義する調整後の経費率は、GAAPベースの経費率の代わりになるものと見なすべきではありません。
(1) | 2022年の第2四半期に、同社は特定の単一保険料即時年金契約の回収 に関連して、第三者に3億6,500万ドルを支払いました。 |
(2) | 同社の 介護保険事業における法的和解に関連して発生する税引前集団訴訟弁護士費用の概算です。これらの金額は、裁判所での和解が行われた期間に計上されます。 |
(3) | 2022年の第1四半期に、同社は生命 保険事業で2,500万ドルの法定和解金を記録しました。これにより、2022年3月31日に終了した3か月間の調整後費用率は3パーセントポイント増加しました。 |
38
ジェンワース・ファイナンシャル株式会社
経済的な補足
2023年第2四半期
報告された利回りとコア利回りの調整
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(資産-数十億単位の金額) | 2Q | 1Q | 合計 | 4Q | 3Q | 2Q | 1Q | 合計 | ||||||||||||||||||||||||||
報告済み-総投資資産と現金 | $ | 61.0 | $ | 61.6 | $ | 61.0 | $ | 60.7 | $ | 60.1 | $ | 63.2 | $ | 68.2 | $ | 60.7 | ||||||||||||||||||
減算: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
含み損益 (損失) |
(3.7 | ) | (3.0 | ) | (3.7 | ) | (4.2 | ) | (4.9 | ) | (1.9 | ) | 3.0 | (4.2 | ) | |||||||||||||||||||
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調整後の期末投資資産と現金 | $ | 64.7 | $ | 64.6 | $ | 64.7 | $ | 64.9 | $ | 65.0 | $ | 65.1 | $ | 65.2 | $ | 64.9 | ||||||||||||||||||
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(A) |
報告利回りとコア利回りの計算に使用された平均投資資産と現金 | $ | 64.6 | $ | 64.8 | $ | 64.7 | $ | 65.0 | $ | 65.0 | $ | 65.2 | $ | 65.4 | $ | 65.2 | |||||||||||||||||
(収入-百万単位の金額) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
(B) |
報告済み-純投資収入 | $ | 785 | $ | 787 | $ | 1,572 | $ | 787 | $ | 808 | $ | 787 | $ | 764 | $ | 3,146 | |||||||||||||||||
減算: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
ボンドコールと商業用住宅ローンの前払い |
| 2 | 2 | 6 | 6 | 7 | 10 | 29 | ||||||||||||||||||||||||||
その他の非中核商品(1) |
3 | 1 | 4 | (1 | ) | | | | (1 | ) | ||||||||||||||||||||||||
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(C) |
コア純投資収入 | $ | 782 | $ | 784 | $ | 1,566 | $ | 782 | $ | 802 | $ | 780 | $ | 754 | $ | 3,118 | |||||||||||||||||
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(B)/(A) |
報告利回り | 4.86 | % | 4.86 | % | 4.86 | % | 4.84 | % | 4.97 | % | 4.83 | % | 4.67 | % | 4.83 | % | |||||||||||||||||
(C)/(A) |
コア利回り | 4.84 | % | 4.84 | % | 4.84 | % | 4.81 | % | 4.93 | % | 4.79 | % | 4.61 | % | 4.79 | % | |||||||||||||||||
注:利回りは年換算です。
コア利回りの非GAAP定義
は、投資利回りの指標として、コア利回りと題された非GAAP財務指標に言及しています。同社は、コア利回りを、投資 ポートフォリオの基礎となるパフォーマンスを反映しない項目を調整した投資利回りと定義しています。経営陣は、コア利回りを分析することで会社の投資利回りの理解が深まると考えています。ただし、コア利回りは米国会計基準に従って決定された投資利回りに代わるものではありません。
(1) | ストラクチャード証券やその他のさまざまな重要ではない項目の原価基準調整を含みます。 |
39