登録済み証券名

1934年証券取引法第12条による

北方信託会社は、2022年12月31日現在、改正された1934年証券取引法(“取引法”)第12(B)節に、(1)普通株、(2)預託株式、1株当たり1，000株Eシリーズ非累積永久優先株(“Eシリーズ優先株”)の所有権権益の2種類の証券を登録した。

以下の当社のいくつかの証券に関する条項及び条文の要約は完全ではなく、改訂された当社再登録証明書の関連章(任意及びすべての指定会社証明書の設立及び任意及びすべての優先株系列の廃止証明書を含む)(“再登録会社証明書”)及び改訂された我々の付例(以下、“細則”と称する)のみを参照し、この等の細則は、表格10-Kの年報に参照して組み込まれる(添付ファイル4.3はその一部である)。

他に説明または文意が別に指摘されている以外に、本添付ファイル4.3で言及されている“北信託”、“当社”、“私たち”、“私たち”は、いずれも北信託会社を指し、私たちの子会社は含まれていません。

普通株説明

無償還株

私たちの法定株式は普通株に指定された5.6億株を含み、1株当たり1.66ドル額面であり、その中の208，428，309株は2022年12月31日までに発行された。

私たちの既存のすべての普通株は有効に発行され、全額支払いされ、評価できない。

配当をする

普通株式保有者は取締役会が不定期に発表する可能性のある配当金を得る権利がある。普通株式保有者が配当を得る権利は、発行された任意の発行済みおよび発行された優先株式所有者の優先権利に制限される。

投票権

普通株式保有者は株主投票のすべての事項を提出して1つのカテゴリとして投票し、普通株式1株当たり1票を投票する権利がある。普通株保有者は累積投票権を持っていない。

清算権

会社が自動的または非自発的に清算、解散または清算するとき、普通株式保有者は、それぞれの保有株式数に応じて比例して、債権者および任意の発行済みおよび未償還優先株保有者にその権利が獲得したすべての優先金額を支払った後に割り当てられたすべての資産を得る権利がある。

他に権利はない

普通株には優先引受権や他の引受権がなく、普通株には他の株式交換権利、債務返済基金または償還規定もない。

中国の会社の登録証明書と附則及びデラウェア州の法律のある条項の反買収効力

私たちが再確認した会社の登録証明書と定款、およびデラウェア州法律のいくつかの条項には、一方が私たちのコントロールを受けることを遅延、延期、または阻止する可能性のある条項が含まれています。以下にこれらの規定を概説し，強制買収のやり方と不十分な買収要約を阻止することを目的とした。これらの条項はまた、私たちの支配権を獲得することを求める人がまず取締役会と交渉することを奨励することを目的としており、これは、どのような買収の条項も改善され、私たちの株主に有利になる可能性があります。しかし、それらはまた取締役会に権限を与え、一部の株主が支持する可能性のある買収を阻止する。

取締役会の規模と空き

私たちの規約では、私たちの取締役会の役員数は取締役会によって決定されます。もし我々の取締役会に空きがあった場合、または取締役会が取締役数の増加を許可した場合、在任している残りの取締役の大多数は、次の株主総会または彼または彼女の後継者が選択されるまで取締役を選出して欠員を埋めることができる。

株主総会

私たちの定款は、私たちの取締役会、会長または総裁だけが株主特別会議を招集することができると規定している。合算実益自社普通株全流通株の少なくとも25%の投票権を持つ株主は、秘書に適切な書面要求をすれば、秘書を通して株主特別会議を開催することもできる。

事前にプログラムを通知する

私たちの規約は、指名された役員選挙人選を提案することを含む株主年次会議に株主提案を提出するための事前通知手続を規定している。株主は、年次会議において、会議通知において指定された提案又は指名、又は取締役会又は取締役会又はその指示の下で会議前に提出された提案又は指名、又は会議記録日に登録された株主、会議で投票する権利があり、直ちに適切な形で秘書に書面通知を行うことにより、当該業務を会議に提出しようとする株主からの提案又は指名を示すことしかできない。別例は、株主が候補者を指名することを取締役会に承認または反対する権限を与えたり、特別会議または年次会議で他の業務について提案する権限を与えていないが、適切な手続きに従わない場合には、特定の業務が会議で行われることを阻止するか、または潜在的な購入者による依頼書を阻止または阻止して自分の取締役リストを選出するか、または他の方法で我々の統制権を獲得しようと試みる可能性がある。

許可されているが発行されていない株式

私たちは許可がありますが発行されていない普通株式と優先株は、株主の承認を必要とすることなく、1つまたは複数の系列の優先株の発行を許可することができます。これらの株式は、我々の取締役会によって難易度を増加させるために使用されるか、または合併、カプセル買収、代理権競争、または他の方法で私たちの支配権を獲得しようとすることを阻止することができる。

デラウェア州反買収法規

私たちは反買収法であるデラウェア州会社法第203条(“第203条”)を守らなければならない。一般的に、第203条は、デラウェア州の上場企業が利益関連株主が利益株主となった日から3年以内に当該利益関連株主と企業合併を行うことを禁止し、当該企業合併又は当該株主との取引を行わない限り、

利害関係のある株主になった者は所定の方法で承認を得る。一般に、“企業合併”は、利益関連株主に経済的利益をもたらすために、資産または株式または他の取引を合併、売却することを含む。一般的に、“利害関係のある株主”とは、利害関係のある株主の地位を持つか、確定するまでの3年間に会社の投票権のある株の15%以上を所有する人を指す。この条項の存在は、普通株式のプレミアムを招く可能性のある試みを阻止することを含む、取締役会の事前承認されていない取引に逆買収効果をもたらす可能性がある。

市場に出る

私たちの普通株はナスダック世界の精選市場に発売され、コードは“NDRS”です

移籍代理と登録所

我々普通株の譲渡代理と登録者はEquiniti Trust Companyである.

優先株説明--総則

私たちの法定株式は10，000，000株の無額面優先株を含む。我々の取締役会は、1つまたは複数のシリーズの優先株を発行し、各シリーズの株式数を決定し、各シリーズの指定および優先株、制限および相対権利を決定する権利があり、配当率、投票権、償還条項、清算優先株、債務返済資金要求および転換権を含むが、これらすべては株主投票または他の行動を必要としない。この権力は適用された法律や法規によって制限され、取締役会委員会に権限を与えることができる。

Eシリーズ優先株説明

無償還株

2022年12月31日現在、Eシリーズ優先株の認可と流通株は16，000株。E系列優先株株の権益を代表する預託株式は、取引法第12(B)節に基づいて登録され、以下“Eシリーズ預託株式説明”の節で説明する。

一般情報

本文“Eシリーズ預託株式説明”で述べたように、受託者はEシリーズ優先株の唯一の所有者であり、Eシリーズ優先株保有者に言及すると、すべて受託者を指す。しかし、預託株式の保有者は、“E系列預託株式説明”で述べたように、預託機関を介してE系列優先株保有者の権利と優先権を行使する権利がある

E系優先株は16，000株からなる単一系列認可優先株である。私等はEシリーズ優先株の株式を含むEシリーズ優先株の株式を随時増発することができ、Eシリーズ優先株保有者の同意を通知したり、得たりする必要はない。Eシリーズ優先株のいずれかのこのような追加株式は、すでに発行されたEシリーズ優先株と単一系列を構成する。また、吾らはEシリーズ優先株と同等あるいはEシリーズ優先株より低い優先株を時々増発することができ、Eシリーズ優先株保有者の同意を通知したり得る必要はない。

Eシリーズ優先株の株式は、我々の普通株および他のすべての初期株よりも優先され、少なくとも私たちが発行または発行可能な他のシリーズ優先株(Eシリーズ優先株保有者の同意および任意の他の必要可能な優先株シリーズの同意を経て発行された任意の高級シリーズを除く)と、他のすべての平価株は、清算、解散または清算時に私たちの資産の配当および割り当てを支払うことと同等の地位を有する。さらに、私たちは一般に、清算、解散、または清算時に合法的に利用可能な資産から配当および割り当てを支払い(すなわち、すべての債務および他の非持分債権を考慮した後)、任意の平価株を比例的に支払うことしかできない。以下に述べるように、2022年12月31日現在、発行された唯一の一連の平価株は、我々が登録していないDシリーズ非累積永久優先株(“Dシリーズ優先株”)である。Eシリーズ優先株株は、私たちの既存および将来の私たちに対するすべての債務および他の非株式債権に対して、私たちの債権の償還に利用可能な資産に対して、私たちの清算に含まれており、順位が低いです。

Eシリーズ優先株は全額支払われており、評価できません。Eシリーズ優先株の保有者は、私たちの株をより多く獲得するために優先引受権や引受権を持っていません。さらに、私たちが破産、接収、債務不履行、清算、または同様の手続きに入った場合、“ドッド·フランク法案”に基づく秩序ある清算機関の手続きを含む場合、Eシリーズ優先株株における各所有者の権益は、米国政府が保有する権益に完全に従属する可能性がある。

Eシリーズ優先株は、任意の他のカテゴリまたはシリーズの株式または他の証券に変換または交換することはできない。Eシリーズ優先株に規定されていない満期日は、いかなる債務超過基金または私たちがEシリーズ優先株を償還または買い戻す他の義務の制約を受けない。

配当をする

Eシリーズの優先株の配当は義務的ではない。もし私たちの取締役会または取締役会が正式に許可した委員会が、Eシリーズ優先株の保有者が合法的に利用可能な資産から非累積現金配当金を得る権利があると発表した場合。Eシリーズ優先株の1株当たり配当金は、優先株金額1株当たり25，000ドル(1株当たり受託株式25ドルに相当)を清算する際に計算しなければならず、年利率は4.70%に等しい。配当金は各配当金支払日に延滞形で支払われる。“配当支払日”とは、2020年4月1日から、毎年1月、4月、7月、10月の初日を指す。いずれの当該等日が営業日でなければ、その日は依然として配当日であるが、Eシリーズ優先株の配当は次の営業日に発行される(Eシリーズ優先株の1株当たり配当金額は何も調整されない)。平日とは、ニューヨークの銀行機関を閉鎖する権限または義務がない法律、法規または行政命令の任意の営業日を意味します。

配当期間とは、1つの配当支払い日から次の配当支払い日(ただし含まない)までの期間であるが、初期配当期間はEシリーズ優先株の元の発行日から始まり、含まれる。

Eシリーズ優先株の任意の配当期間の支払配当金金額は、12ヶ月30日の月を含む360日の1年に基づいて計算される。

もし私たちが元の発行日の後にEシリーズ優先株を増発すれば、その等株式の配当はその等増発株式の元の発行日から計算されます。上述したように、Eシリーズ優先株の配当金は、支払いのために発表、支払い、または準備されてはならないが、このような行為が、適用される資本法規を含むEシリーズ優先株に適用される法律および法規を遵守できない限り、これらの行為は、適用される資本法規を含むEシリーズ優先株に適用される法律および法規を遵守できない。

E系列優先株の保有者が適用される記録日、すなわちその日直前のグレゴリオ暦月の15日目に、配当金をE系列優先株の記録保持者に支払う

配当金の支払日がある月。預託株式の該当記録日はE系列優先株の記録日と同じである。

Eシリーズの優先株の配当は累積されていない。そのため、もし取締役会或いは正式に許可された取締役会委員会がEシリーズ優先株が関連配当金の支払い日前のいかなる配当期間に配当金を派遣することを発表しなかった場合、この等の配当は計算或いは支払いすべきではなく、私らは配当支払い日或いは任意の未来の時間に当該配当期間について配当金を派遣する責任はなく、任意の未来配当期間についてEシリーズ優先株の配当を発表する責任はない。

配当に対する制限

Eシリーズ優先株のいずれの株式もまだ支払われていない限り、Eシリーズ優先株のすべての発行済み株式が最近完了した配当期間内のすべての配当金が発表および支払いされたか、または支払いが宣言され、これらの配当金を支払うのに十分な資金が予約されていない限り、

(1)支払いのために配当金を発表、支払い、または振り出してはならないし、任意の初期株を発行したり、発行したりしてはならない(初期株のみで支払われた配当金、または株主権利計画の実施に関連する配当金、またはそのような計画の下で任意の権利を償還または買い戻すことを除く)

(2)本行は、考慮のために1次株を直接または間接的に購入、償還または他の方法で買収してはならないが、(A)一次株を他の一次株に再分類するか、または他の一次株に再分類するため、(B)一次株式を別の一次株に交換または変換すること、(C)他の一次株を実質的に同時に売却する収益を使用すること。(D)従業員、上級者、取締役またはコンサルタントと締結された任意の雇用契約、利益計画または他の同様の手配、または従業員、上級者、取締役またはコンサルタントの利益のために一次株式の株式を購入、償還または他の方法で取得する。(E)契約拘束力のある規定に従って一次株式を購入し、契約拘束力のある株式買い戻し計画を含む前の利息期間前に存在する一次株を購入する。(F)これらの株の転換または交換条文または変換または交換されている証券に基づいて、一次株式の断片的な権益を購入する。(G)当社の任意の取次取引業者付属会社は、通常の業務中に、単に市場、安定、または顧客の一次株の売買を容易にする目的で購入または買収する。(H)当社の任意のブローカー-トレーダー付属会社は、当社の任意のブローカー-トレーダー付属会社が、転売のために当社の株式を購入するために、当業者付属会社によって引受された当該株を提供する。又は(I)吾等又は吾等のいずれかの付属会社が任意の他の者のための実益所有権(吾等又は吾等の任意の付属会社の実益所有権を除く)(受託者又は委託者として)一次株を買収する記録的所有権を含む)であっても、債務弁済基金に当該等の証券を償還するためにいかなる金を支払うか又は提供することはない

(3)当社は、考慮のために、買い戻し、償還、または他の方法で平価株を買収してはならない(ただし、以下の場合を除く)：(A)比例要約に従ってEシリーズ優先株およびその等価格株の全部または一部を購入すること、(B)平価株を他の平価株または一次株に再分類するため、(C)平価株を他の平価株または一次株に交換または変換すること、(D)他の平価株または一次株を実質的に同時に売却する収益を使用すること。(E)契約拘束力のある規定に基づいて、契約拘束力のある株式買い戻し計画を含む前の利息期間前に存在する平価株を購入するために、契約拘束力のある規定に従って平価株式株式を購入する。(F)当該株式の転換または交換条項または転換または交換されている証券に基づいて平価株の断片的な権益を購入する。(G)当社の任意の取引業者付属会社は、通常業務中に平価株の市、安定または顧客の便宜取引を行う目的でのみ購入または他の買収を行う。(H)吾等の任意の取次−取引業者附属会社は、当該取次−取引業者付属会社が委託販売する当該等株を提供することにより、転売のために当該持株を購入する。又は

吾等又は吾等のいずれかの付属会社は、任意の他の者の実益所有権(吾等又は吾等の任意の付属会社の実益所有権を除く)(受託者又は受託者としてを含む)が平価株式で記録的な所有権を買収する。

Eシリーズ優先株の記述で使用される“一次株式”とは、我々の普通株、当社のAシリーズ一次参加優先株(発行されている場合および発行されていない場合)、およびEシリーズ優先株が配当金または北方信託会社の任意の清算、解散または清算の際に、私たちの資産分配に優先する任意の他のカテゴリまたはシリーズ後に許可された当社の株式を意味する。

E系列優先株および任意の平価株の株が配当金を全額支払っていない場合、Eシリーズ優先株および任意の平価株が発表したすべての配当は比例して発表されるので、発表された1株当たり配当額同士の比率は、Eシリーズ優先株の1株当たり配当金と任意の平価株の配当金が相互に影響する比率と同じになる。いずれかの平価株の配当期間がE系列優先株の1つ以上の配当期間と重なる場合、前回の取締役会は、任意の平価株の配当期間とE系列優先株の配当期間とを公平かつ公平に扱うことで、当該等平価株とE系列優先株の配当比率支払いを実現する。Eシリーズ優先株の配当期間が任意の平価株の複数の配当期間と重なる場合、本段落の第1文では、Eシリーズ優先株の配当期間と任意の平価株の配当期間を公平かつ公平と考える方法で扱い、Eシリーズ優先株とその等平価株の配当比率支払いを実現する。本項については、いかなる平価株についても、使用される“配当期間”という言葉は、当該平価株式条項に規定されている配当期間を意味する。

Eシリーズ優先株の記述において、“平価株”とは、我々のDシリーズ優先株およびその後に付与された支払配当金(これらの配当が累積されているか非累積であるかにかかわらず)、および北方信託の任意の清算、解散または清算時に、私たちの資産分配においてEシリーズ優先株と同等の任意の他のカテゴリまたは系列の株を意味する。2022年12月31日現在、我々Dシリーズ優先株の5，000株は唯一の平価株流通株である。Dシリーズ優先株の清算優先権は1株当たり10万ドル(または1株当たり1，000ドル)である。私たちの取締役会または正式に許可された取締役会委員会が発表した場合、Dシリーズ優先株の保有者は非累積配当金を得る権利があり、年利は(I)Dシリーズ優先株の最初の発行日から2026年10月1日までの4.60%に等しい；および(Ii)は3ヶ月間のシカゴ商品取引所定期保証隔夜融資金利(3ヶ月のロンドン銀行同業借り換え金利の代わりに、シカゴ商品取引所グループ基準管理会社が管理する)の変動金利に相当する。0.26161%の法定利差調整(調整可能金利(LIBOR)法案の最終規則を実施する場合)に2026年10月1日から3.202%を加えた。

上記および非その他の場合、当社取締役会または正式に許可された取締役会委員会が決定した配当金(現金、株式またはその他の方法で支払う)は、当社の普通株およびEシリーズ優先株と同等またはEシリーズ優先株より低い任意の他の株で時々発表および支払いすることができ、Eシリーズ優先株の保有者はそのいずれかの配当に参加する権利がない。

清算権

北信託の任意の自発的または非自発的清算、解散または清算時に、Eシリーズ優先株の所有者は、普通株式所有者に任意の資産割り当てを行うか、または普通株式所有者のために任意の資産を予約する前に、私たちが合法的に株主に割り当てることができる資産から受け取る権利がある

債権者に対する債務を清算した後、E系列優先株優先証券保有者の権利に適合する場合には、任意の他の一次株に対して清算分配を行い、清算優先株金額は1株当たり25，000ドル(1株当たり預託株式25ドルに相当)に発表及び未払いの配当を加え、未発表の配当金を蓄積しない。E系列優先株の保有者は，そのすべての清算分配を受けた後，我々から他の金額を得る権利はない.

任意のこのような分配において、私たちの資産が、Eシリーズ優先株のすべての所有者および任意の平価株のすべての所有者に清算優先権を支払い、申告および未払いの配当金を支払うのに十分でない場合、E系列優先株保有者およびすべての等価株式所有者に支払われる金額は、それぞれ当該等保有者の総清算分配に基づいて比例して支払われる。清算優先権に申告および未払いの配当金がEシリーズ優先株および任意の平価株のすべての所有者に全額支払われた場合、私たちの一次株の所有者は、彼らのそれぞれの権利と選好に基づいて北信託のすべての残り資産を得る権利があるだろう。

本条の場合、北信託の全部または実質的な所有財産および資産の売却、リース、転易または移動(現金、証券または他の財産)、または北信託と任意の他のエンティティとの合併または合併(現金、証券または他の財産)は、北信託の清算、解散または清算とみなされてはならない。

もし私たちが接収、破産、清算、または同様の手続きに入った場合、“ドッド·フランク法案”に基づく秩序清算機関の手続きを含む場合、Eシリーズ優先株の株は米国政府の保有する権益に完全に従属する可能性がある。

救いを求める

Eシリーズ優先株は、強制償還、債務返済基金、または他の同様の条項の制約を受けない。以下に述べる以外に、Eシリーズ優先株は2025年1月1日まで償還できない。2025年1月1日以降の任意の配当支払い日には、Eシリーズ優先株は、私たちの選択権に応じて、いつでも、または時々、1株当たり25，000ドル(1株当たり受託株式25ドルに相当)に相当する償還価格でEシリーズ優先株を償還することができ、発表および未払いの配当金を加えて、未発表配当金を蓄積しないことができる。Eシリーズ優先株保有者はEシリーズ優先株の償還または買い戻しを要求する権利がない。

上述したように、“監督資本処理事件”が発生してから90日以内に、適切な連邦銀行機関の承認に基づいて、私たちの選択に基づいて通知を出すことができ、Eシリーズの優先株のすべて(ただし全部以上)の株式を償還しようとしていることを示し、償還価格は1株当たり25，000ドル(1株当たり預金株式25ドルに相当)に相当し、発表されたおよび支払われていない配当金を加えて、未発表配当金を蓄積することはない。

“規制資本処理事項”とは、いかなる理由でも、私たちが誠実に決定することを意味する

·米国の法律または条例、またはEシリーズ優先株の任意の株式の最初の発行後に公布または発効された米国または米国の任意の政治的区画；

·任意のEシリーズ優先株株の初期発行後に発表されたこれらの法律または条例の提案された改正；または

·任意のEシリーズ優先株の最初の発行後に発表された法律または法規の公式行政決定または司法決定または行政行動またはその他の公式声明に解釈または適用

より多くの実質的なリスクが存在する、すなわち、私たちは、当時発行されたEシリーズ優先株のすべての清算優先権を追加の一次資本(またはその等価物)と見なす権利がなく、Eシリーズ優先株の任意の株式が発行されていない限り、12 CFR第217部におけるFRB資本充足率規則(または、適用されれば、任意の後続の適切な連邦銀行機関の資本充足率規則および法規)の目的とする。

Eシリーズ優先株株を償還しようとする場合、償還通知は第1種類の郵送で償還されるEシリーズ優先株の記録保持者に発行し、Eシリーズ優先株の指定償還日前に30日以上または60日以下郵送する必要がある(ただし、Eシリーズ優先株がDTCを透過して簿記形式で保有しており、吾などはDTC許可のいずれかの方法で通知することができる)。各償還通知は、(1)償還日、(2)償還するE系列優先株の株式数を、償還する株式が当該所有者が保有する全株式よりも少ない場合は、当該保有者から当該等の株式の数を償還すべきであると明記し、(3)償還価格、(4)Eシリーズ優先株株式の株式が償還日に償還価格の1つ以上の場所を支払うことを証明し、(5)償還日に累計を停止するE系列優先株配当金とする。任意のE系列優先株のいずれかの株式の償還通知が正式に発行され、吾等が償還を要求されたE系列優先株の所有者の利益のために償還に必要な資金を予約した場合、償還日当日及び後に、当該E系列優先株の株式は発行されたとみなされなくなり、E系列優先株の当該等株式は課税配当を停止し、当該等株式保有者のすべての権利は終了するが、償還価格を徴収する権利は除外される。当社のEシリーズ優先株に関する預託株式の償還に関する情報は、以下の“Eシリーズ預託株式説明”を参照されたい。

E系優先株の一部のみを発行時に償還する場合には、比例して、抽選または吾等の公平及び公平と思われる他の方法で償還株式を選択する。

FRBが現在銀行持株会社に適用しているリスクに基づく資本金の規定によると、どのEシリーズ優先株の償還もFRBの承認を事前に得なければならず、北方信託会社は法律上償還すべき株式を同等の数の普通株一級資本または追加の一級資本に適合するツールに置き換えるか、またはFRBに証明し、この償還後、北方信託会社はそのリスクに見合った資本を保有し続ける。

投票権

デラウェア州法律で明確に規定されているほか、Eシリーズ優先株の保有者は以下に述べるほか、他の投票権を持たない。

Eシリーズの優先株のどの株も発行されていない限り：

·Eシリーズ優先株の全株式の少なくとも3分の2の保有者の賛成票または同意を得る必要があり、Eシリーズ優先株を単一のカテゴリとして単独投票して、北信託会社の改訂された再登録証明書(Eシリーズ優先株または任意の他のシリーズ優先株の指定証明書を含む)または北信託会社の付例の規定を修正して、Eシリーズ優先株の権力、優先権、特権または権利に実質的かつ不利な影響を与える。しかしながら、配当金の支払い(当該配当が累積または非累積であるにかかわらず)および/または清算、解散または清算時の資産分配においては、Eシリーズ優先株または認可優先株の金額を増加または発行するか、またはEシリーズ優先株と同等および/またはEシリーズ優先株より低い他の系列優先株を設立および発行するか、または許可または発行する金額を増加させても、当該優先株に影響を与えない

北信託の清算は、Eシリーズ優先株の権力、優先権、特権、または権利に悪影響を及ぼすとはみなされない

·Eシリーズ優先株およびすべての他の平価株が清算、解散または清算時に配当金または資産分配を支払う上で、Eシリーズ優先株およびすべての他の平価株の保有者の少なくとも3分の2の賛成票または同意を得る必要があり、任意のカテゴリまたはシリーズ株の許可金額を発行、許可または増加させることができ、または任意のカテゴリまたはシリーズ株の許可金額を発行、許可するか、または購入権のある義務または証券に変換または証明することができる任意の発行または許可を必要とする。

上記の採決条文は、採決を行わなければならない行為が発効したときまたは前に、E系列優先株のすべての発行済み株式が適切な通知を出した後に償還または償還された場合には適用されず、吾らはE系列優先株保有者の利益のために十分な資金を確保して当該等の償還を行っている。

市場に出る

私たちEシリーズ優先株の株は単独の公開取引市場はありません。その権益を代表する預託株式が代表されない限りです。以下“Eシリーズ預託株式説明-上場”を参照。

移籍代理と登録所

我々E系列優先株の登録業者，配当支払いエージェント，償還エージェントはEquiniti Trust Companyである.

Eシリーズ預託株式の概要

一般情報

私たちはEシリーズ優先株の断片的な権益を預託株式の形で発行した。1株当たり預託株式はEシリーズ優先株の1/1，000株の所有権権益を代表し、預託証明書によって証明される。預託株式に代表されるEシリーズ優先株の株式は，北方信託会社，預託会社であるEquiniti信託会社と，常時預託株式を証明する預託証券を保有する保有者との間の預託契約に基づいて入金される。預託契約条項に該当する場合には、預託株式の保有者毎に預託株式を通過する権利があり、当該預託株式に代表されるE系列優先株の適用部分に応じて、当該預託株式に代表されるE系列優先株のすべての権利及び割引権(配当、投票権、償還及び清算権を含む)を有する。

“預託株式保有者”とは，街路名義で登録された預託株式またはDTCにより簿記形式で発行された預託株式を間接的に保有するのではなく，我々または預託者がその目的のために保存している帳簿に自己の名義で登録された預託株式の保有者を指す。

配当金とその他の分配

受託者は、保有者が保有する預託株式数の割合に応じて、E系列優先株に関する預託株式の記録保持者に、入金されたE系列優先株に関する任意の現金配当又はその他の現金配分を割り当てる。受託者は、これらの分配を取得する権利のある預託株式の記録保持者に、受け取った現金以外の任意の財産を、これらの所有者間で比例して分配できないか、または分配不可能であると判断しない限り、これらの所有者の間で比例して分配することができないことを決定しなければならない。この場合には

我々の同意により，預託機関は財産を売却することができ，預託株式保有者が保有する預託株式数の割合に応じて，売却して得られた純収益を預託株式保有者に分配することができる。

預託株式に関する配当金支払い及びその他の事項の記録日は、E系列優先株の該当記録日と同じとなる。

預託株式保有者に割り当てられた金額は、預託機関または税収または他の政府の料金のために差し押さえを要求した任意の金額を差し引く。また、私たちが破産、接収、債務不履行、清算または同様の手続きに入った場合、Eシリーズの優先株権益を代表する各預託株式保有者は、米国政府が保有する権益に完全に従属することができる。

預託株の償還

預託株式に代表されるE系列優先株を償還すれば、預託株式は預託機関が保有するE系列優先株を償還することで得られた収益から償還される。1株当たり受託株式の償還価格は、Eシリーズ優先株1株償還価格の1/1000(または1株当たり受託株式25ドル)に等しくなり、いかなる発表および未払いの配当も加えて、未発表配当は蓄積しない。私たちの償還係が保有するE系列優先株の株式を償還するたびに、受託者は同じ償還日にこのように償還されたE系列優先株に相当する預け入れ株数を償還する。

償還された預託株式がすべて発行された預託株式よりも少ない場合は、預託者が比例するか、又は預託者が公平かつ公平であると認める他の方法で償還する預託株式を選択する。いずれの場合も、受託株式は、1，000株およびその任意の倍数の増分でのみ償還されるであろう。

Eシリーズ優先株を投票で採決する

受託者は、E系列優先株保有者が参加する権利のある任意の会議の通知を受けると、通知に記載されている情報をE系列優先株に関する預託株式の記録保持者に郵送する。登録日がE系列優先株の記録日と同じ預託株式ごとの記録保持者は，その預託株式に代表されるE系列優先株の金額を保管者に指示して採決することができる.合理的で実行可能な範囲内で、受託者は、その受信した指示に基づいて、預託株式に代表されるE系列優先株の金額を採決する。私たちは委託者が必要だと思うすべての合理的な行動を取って、委託者が指示通りに投票できるようにすることに同意するつもりだ。受託機関がE系列優先株を代表する任意の預託株式保有者の具体的な指示を受けていない場合は、受信した指示に基づいてこれらの預託株式に比例して投票する。

市場に出る

我々Eシリーズの優先株権益を代表する預託株式はナスダック全世界精選市場に発売され、コードは“NTRSO”である

E系列優先株の株は単独の公開取引市場はなく、預託株式がE系列優先株の権益を代表しない限り。

優先株と預託株式の形

預託株式はDTCにより簿記形式で発行されている。上記“E系列優先株説明”で述べたように，E系列優先株は登録形式で保管人に発行される.

“預金契約”の修正と終了

預託株式を証明する預託証明書の形式および預託契約の任意の規定は、当行と預託者との間の合意によって修正することができる。しかしながら、受託株式保有者の権利を実質的かつ不利に変更する修正案は、発行された預託株式の少なくとも多数(または配当または割り当てまたは投票権または償還権の取得に関連するまたは影響を及ぼす権利の少なくとも3分の2の保有者)が承認されない限り、発効しない。以下の場合にのみ、管理者または私たちは預金契約を終了することができます

·発行されたすべての受託株式が償還された；または

·私たちの清算、解散、または清算に関連する優先株は最終的に割り当てられており、この分配はすべての預託株式保有者に割り当てられています。