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アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.，20549
表10-Q
☒1934年証券取引法第13条又は15(D)条に規定する四半期報告
本四半期末までJune 30, 2022
あるいは…。
☐1934年証券取引法第13条又は15条に基づいて提出された移行報告
_から_への過渡期
手数料書類番号1-11840
それは..好事達会社講演する
(登録者の正確な氏名はその定款に記載)
| | | | | | | | | | | | | | |
| | デラウェア州 | | 36-3871531 | |
| | (登録設立又は組織の国又はその他の管轄区域) | | (国際税務局雇用主身分証明書番号) | |
櫛士打道2775号, ノースブルック, イリノイ州 60062
(主な行政事務室住所)(郵便番号)
登録者の電話番号は市外局番を含んでいます(847) 402-5000
同法第12条(B)に基づいて登録された証券： | | | | | | | | |
| クラスごとのタイトル | 取引記号 | 各取引所名
それに登録されている |
| 普通株は、1株当たり0.01ドルです | 全部 | ニューヨーク証券取引所 シカゴ証券取引所 |
| 2053年満期の5.100%固定金利から変動金利2次債券へ | ALT.PR.B | ニューヨーク証券取引所 |
| 受託株式はG系非累積優先株5.625%株式の1/1000を占める | すべてのPR G | ニューヨーク証券取引所 |
| 受託株式はHシリーズ非累積優先株5.100%株式の1/1000を占める | すべてのPR H | ニューヨーク証券取引所 |
| 受託株式は4.750%非累積優先株株の1/1000，シリーズI | すべての広報I | ニューヨーク証券取引所 |
再選択マークは、登録者が(1)過去12ヶ月以内(または登録者がそのような報告の提出を要求されたより短い期間)に、1934年の証券取引法第13条または15(D)節に提出されたすべての報告書を提出したかどうか、および(2)過去90日以内にそのような提出要件に適合しているかどうかを示すはい、そうです☒違います☐
再選択マークは、登録者が過去12ヶ月以内(または登録者がそのような文書の提出を要求されたより短い時間以内)に、S−T規則405条(本章232.405節)に従って提出を要求した各相互作用データファイルを電子的に提出したか否かを示すはい、そうです☒違います☐
登録者が大型加速申告会社，加速申告会社，非加速申告会社，小さな報告会社，あるいは新興成長型会社であることを再選択マークで示す。取引法第12 b-2条の規則における“大型加速申告会社”、“加速申告会社”、“小申告会社”、“新興成長型会社”の定義を参照されたい。
| | | | | | | | | | | |
大型加速ファイルサーバ | ☒ | ファイルマネージャを加速する | ☐ |
| | | |
| 非加速ファイルサーバ | ☐ | 規模の小さい報告会社 | ☐ |
| | | |
| | 新興成長型会社 | ☐ |
新興成長型企業であれば、登録者が延長された移行期間を使用しないことを選択したか否かを再選択マークで示し、取引所法第13(A)節に提供された任意の新たまたは改正された財務会計基準を遵守する☐
登録者が空殻会社であるか否かをチェックマークで示す(取引法第12 b-2条で定義されている)。はい、そうです☐違います☒
2022年7月18日現在登録者は270,295,588普通株、額面0.01ドル、発行された。
好事達会社
Form 10-Q四半期レポートインデックス
June 30, 2022 | | | | | | | | |
第1部金融情報 | ページ |
| | | |
| 項目1.2022年6月30日および2021年12月31日まで、および2022年6月30日および2021年6月30日までの3ヶ月および6ヶ月間の財務諸表(監査なし) |
| | |
| 簡明総合業務報告書 | 1 |
| 簡明総合総合収益表 | 2 |
| 簡明合併財務状況表 | 3 |
| 株主権益総合報告書を簡明に | 4 |
| | キャッシュフロー表簡明連結報告書 | 5 |
| | 簡明合併財務諸表付記(未監査) | 6 |
| | 独立公認会計士事務所報告 | 44 |
| | |
項目2.経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析 | |
| | |
| | ハイライト | 45 |
| | 財産負債業務 | 50 |
| 細分化結果 | |
| 全態保護 | 52 |
径流財産--負債 | 61 |
保護サービス | 63 |
よい事と健康と福祉 | 65 |
| | 投資する | 67 |
| | 資本資源と流動性 | 75 |
| 最新の発展動向 | 77 |
| 前向きに陳述する | 78 |
| | |
項目4.制御とプログラム | 78 |
| | | |
| 第二部その他の資料 |
項目1.法的訴訟 | 79 |
第1 A項。リスク要因 | 79 |
第二項株式証券の未登録販売及び収益の使用 | 79 |
| |
項目6.展示品 | 80 |
第1部金融情報
項目1.財務諸表
良い事達会社とその子会社
簡明総合業務報告書(未監査) | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| (100万ドル、1株当たりのデータを除く) | | 3か月まで
六月三十日 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 収入.収入 | | | | | | | | |
| 財産と傷害保険料 | | $ | 11,362 | | | $ | 10,444 | | | $ | 22,343 | | | $ | 20,751 | |
| 事故と健康保険料と契約費用 | | 466 | | | 447 | | | 935 | | | 902 | |
| その他の収入 | | 563 | | | 494 | | | 1,123 | | | 1,049 | |
| 純投資収益 | | 562 | | | 974 | | | 1,156 | | | 1,682 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (733) | | | 287 | | | (1,000) | | | 713 | |
| 総収入 | | 12,220 | | | 12,646 | | | 24,557 | | | 25,097 | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | | | | | | | |
| 財産と傷害保険クレームとクレーム費用 | | 9,367 | | | 7,207 | | | 17,189 | | | 13,250 | |
| 住宅の現地返済費用 | | — | | | 29 | | | — | | | 29 | |
| 意外、健康、その他の政策福祉 | | 269 | | | 252 | | | 538 | | | 494 | |
| 保険証書を繰延してコストを償却する | | 1,619 | | | 1,545 | | | 3,231 | | | 3,068 | |
| 運営コストと支出 | | 1,850 | | | 1,683 | | | 3,752 | | | 3,414 | |
| 年金とその他の退職後に損失を再計量する | | 259 | | | (134) | | | 12 | | | (444) | |
| 再編成及び関連費用 | | 1 | | | 71 | | | 13 | | | 122 | |
| 無形資産を購入した償却 | | 87 | | | 105 | | | 174 | | | 158 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 利子支出 | | 83 | | | 91 | | | 166 | | | 177 | |
| 総コストと費用 | | 13,535 | | | 10,849 | | | 25,075 | | | 20,268 | |
| | | | | | | | |
| 所得税支出前の営業収入 | | (1,315) | | | 1,797 | | | (518) | | | 4,829 | |
| | | | | | | | |
| 所得税(福祉)費用 | | (291) | | | 362 | | | (140) | | | 988 | |
| | | | | | | | |
| 経営継続純収入 | | (1,024) | | | 1,435 | | | (378) | | | 3,841 | |
| | | | | | | | |
| 非継続経営所得，税引き後純額 | | — | | | 196 | | | — | | | (3,597) | |
| | | | | | | | |
| 純収益 | | (1,024) | | | 1,631 | | | (378) | | | 244 | |
| | | | | | | | |
| 差し引く：非持株権益による純収入 | | (9) | | | 6 | | | (19) | | | — | |
| | | | | | | | |
| 好事達の純収入 | | (1,015) | | | 1,625 | | | (359) | | | 244 | |
| | | | | | | | |
| 減算：優先株式配当金 | | 27 | | | 30 | | | 53 | | | 57 | |
| | | | | | | | |
| 普通株主に適用される純収益 | | $ | (1,042) | | | $ | 1,595 | | | $ | (412) | | | $ | 187 | |
| | | | | | | | |
| 普通株主に適用される1株当たりの収益 | | | | | | | | |
| 基本的な情報 | | | | | | | | |
| 継続的に運営する | | $ | (3.81) | | | $ | 4.68 | | | $ | (1.49) | | | $ | 12.59 | |
| 生産経営を停止する | | — | | | 0.66 | | | — | | | (11.97) | |
| 合計する | | $ | (3.81) | | | $ | 5.34 | | | $ | (1.49) | | | $ | 0.62 | |
| | | | | | | | |
| 薄めにする | | | | | | | | |
| 継続的に運営する | | $ | (3.81) | | | $ | 4.61 | | | $ | (1.49) | | | $ | 12.41 | |
| 生産経営を停止する | | — | | | 0.65 | | | — | | | (11.80) | |
| 合計する | | $ | (3.81) | | | $ | 5.26 | | | $ | (1.49) | | | $ | 0.61 | |
| | | | | | | | |
| 加重平均普通株式-基本 | | 273.8 | | | 298.8 | | | 275.9 | | | 300.6 | |
| 加重平均普通株式-希釈 | | 273.8 | | | 303.3 | | | 275.9 | | | 304.9 | |
| | | | | | | | |
簡明な連結財務諸表の付記を参照。
良い事達会社とその子会社
簡明総合総合収益表(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 純収益 | | $ | (1,024) | | | $ | 1,631 | | | $ | (378) | | | $ | 244 | |
| | | | | | | | |
| その他税引後総合収入 | | | | | | | | |
| 以下の変更： | | | | | | | | |
| 未実現純資本損益 | | (1,143) | | | 484 | | | (2,736) | | | (1,016) | |
| 未実現外貨換算調整 | | (47) | | | (3) | | | (47) | | | 31 | |
| 未償却年金とその他の退職後離職前サービス相殺 | | (15) | | | (14) | | | (30) | | | (29) | |
| その他税引後総合収入 | | (1,205) | | | 467 | | | (2,813) | | | (1,014) | |
| | | | | | | | |
| 総合収益 | | (2,229) | | | 2,098 | | | (3,191) | | | (770) | |
| 差し引く：非持株権益による総合(赤字)収入 | | (17) | | | 5 | | | (39) | | | (1) | |
| 好事達の総合収入 | | $ | (2,212) | | | $ | 2,093 | | | $ | (3,152) | | | $ | (769) | |
簡明な連結財務諸表の付記を参照。
良い事達会社とその子会社
簡明総合財務状況表(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | |
| (百万ドル、額面データを除く) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 資産 | | | | |
| 投資する | | | | |
公正価値で計算された固定収益証券(償却コスト、純額#ドル44,027そして$41,376) | | $ | 41,282 | | | $ | 42,136 | |
株式証券は，公正価値で計算される(コストは#ドル4,410そして$6,016) | | 4,681 | | | 7,061 | |
| 抵当ローン，純額 | | 848 | | | 821 | |
| 有限共同権益 | | 7,943 | | | 8,018 | |
公正な価値で計算される短期コスト(償却コスト#ドル4,384そして$4,009) | | 4,384 | | | 4,009 | |
| その他の投資、純額 | | 1,917 | | | 2,656 | |
| 総投資 | | 61,055 | | | 64,701 | |
| 現金 | | 766 | | | 763 | |
| 保険料分割払いは帳簿純額を受け取らなければならない | | 8,824 | | | 8,364 | |
| 繰延保険証書買収コスト | | 5,030 | | | 4,722 | |
| 回収可能な再保険と賠償、純額 | | 9,376 | | | 10,024 | |
| 投資収益を計算する | | 359 | | | 339 | |
| 所得税を繰延する | | 118 | | | — | |
| 財産と設備、純額 | | 975 | | | 939 | |
| 商誉 | | 3,496 | | | 3,502 | |
| その他の資産、純額 | | 6,351 | | | 6,086 | |
| | | | |
| | | | |
| 総資産 | | 96,350 | | | 99,440 | |
| 負債.負債 | | | | |
| 財産と傷害保険請求準備金とクレーム費用 | | 34,276 | | | 33,060 | |
| 将来の政策福祉のために資金を確保する | | 1,295 | | | 1,273 | |
| 契約者基金 | | 908 | | | 908 | |
| 未稼ぎの保険料 | | 21,026 | | | 19,844 | |
| 未払い請求払い | | 1,216 | | | 1,123 | |
| 所得税を繰延する | | — | | | 833 | |
| その他の負債と課税費用 | | 9,635 | | | 9,296 | |
| 長期債務 | | 7,970 | | | 7,976 | |
| | | | |
| | | | |
| 総負債 | | 76,326 | | | 74,313 | |
負担と負債(付記12) | | | | |
| 権益 | | | | |
優先株と納入された追加資本は、$1額面は25許可された百万株81.0千株発行済み株式と発行済み株、$2,025総清算優先権 | | 1,970 | | | 1,970 | |
普通株、$.01額面は2.0億株認可株式と900100万枚発行されました271百万ドルと281百万株の流通株 | | 9 | | | 9 | |
| 追加実収資本 | | 3,740 | | | 3,722 | |
| 利益を残す | | 52,412 | | | 53,294 | |
| | | | |
在庫株は，コストで計算する629百万ドルと619百万株) | | (35,858) | | | (34,471) | |
| その他の総合収益を累積する： | | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| 未実現純資本損益 | | (2,138) | | | 598 | |
| 未実現外貨換算調整 | | (62) | | | (15) | |
| 未償却年金とその他の退職後離職前サービス相殺 | | 42 | | | 72 | |
| 他の総合収益合計(“AOCI”)を累積 | | (2,158) | | | 655 | |
| 好事達株主権益総額 | | 20,115 | | | 25,179 | |
| 非持株権益 | | (91) | | | (52) | |
| 総株 | | 20,024 | | | 25,127 | |
| 負債と権益総額 | | $ | 96,350 | | | $ | 99,440 | |
簡明な連結財務諸表の付記を参照。
良い事達会社とその子会社
簡明株主権益総合報告書(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| (100万ドル、1株当たりのデータを除く) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 優先株額面 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | |
| 優先株追加実収資本 | | | | | | | | |
| 期初残高 | | 1,970 | | | 2,170 | | | 1,970 | | | 1,970 | |
| 採掘する | | — | | | — | | | — | | | 450 | |
| | | | | | | | |
| 優先株償還 | | — | | | — | | | — | | | (250) | |
| 期末残高 | | 1,970 | | | 2,170 | | | 1,970 | | | 2,170 | |
| | | | | | | | |
| 普通株額面 | | 9 | | | 9 | | | 9 | | | 9 | |
| | | | | | | | |
| 普通株追加実収資本 | | | | | | | | |
| 期初残高 | | 3,706 | | | 3,596 | | | 3,722 | | | 3,498 | |
| 株式買い戻し協議長期契約を加速する | | — | | | — | | | — | | | 113 | |
| 持分激励計画活動 | | 34 | | | 72 | | | 18 | | | 57 | |
| 期末残高 | | 3,740 | | | 3,668 | | | 3,740 | | | 3,668 | |
| | | | | | | | |
| 利益を残す | | | | | | | | |
| 期初残高 | | 53,688 | | | 51,107 | | | 53,294 | | | 52,767 | |
| | | | | | | | |
| 純収益 | | (1,015) | | | 1,631 | | | (359) | | | 244 | |
普通配当金(1株当たり配当金を$と発表する0.85, $0.81, $1.70そして$1.62) | | (234) | | | (244) | | | (470) | | | (490) | |
| 優先配当金 | | (27) | | | (30) | | | (53) | | | (57) | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 期末残高 | | 52,412 | | | 52,464 | | | 52,412 | | | 52,464 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 在庫株 | | | | | | | | |
| 期初残高 | | (35,208) | | | (31,886) | | | (34,471) | | | (31,331) | |
| 買収した株 | | (683) | | | (562) | | | (1,477) | | | (1,163) | |
| 株式インセンティブ計画に基づいて再発行された株は，純額 | | 33 | | | 54 | | | 90 | | | 100 | |
| 期末残高 | | (35,858) | | | (32,394) | | | (35,858) | | | (32,394) | |
| | | | | | | | |
| その他の総合収益を累計する | | | | | | | | |
| 期初残高 | | (953) | | | 1,823 | | | 655 | | | 3,304 | |
| | | | | | | | |
| 純資本損益変動を実現していない | | (1,143) | | | 484 | | | (2,736) | | | (1,016) | |
| 外貨換算調整変動は実現していない | | (47) | | | (3) | | | (47) | | | 31 | |
| 未償却年金とその他の退職後離職前サービス信用の変化 | | (15) | | | (14) | | | (30) | | | (29) | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 期末残高 | | (2,158) | | | 2,290 | | | (2,158) | | | 2,290 | |
| 好事達株主権益総額 | | 20,115 | | | 28,207 | | | 20,115 | | | 28,207 | |
| | | | | | | | |
| 非持株権益 | | | | | | | | |
| 期初残高 | | (74) | | | (27) | | | (52) | | | — | |
| 採掘する | | — | | | 7 | | | — | | | (14) | |
| 純資本損益変動を実現していない | | (8) | | | (1) | | | (20) | | | (1) | |
| 非制御性収入 | | (9) | | | 6 | | | (19) | | | — | |
| 期末残高 | | (91) | | | (15) | | | (91) | | | (15) | |
| 総株 | | $ | 20,024 | | | $ | 28,192 | | | $ | 20,024 | | | $ | 28,192 | |
簡明な連結財務諸表の付記を参照。
良い事達会社とその子会社
簡明合併現金フロー表(監査なし)
| | | | | | | | | | | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 |
| 経営活動のキャッシュフロー | | |
| 純収益 | | $ | (378) | | | $ | 244 | |
| | | | |
| 純収入と経営活動が提供する現金純額を調整する： | | | | |
| 減価償却、償却その他の非現金項目 | | 452 | | | 571 | |
| 投資とデリバティブの純損失 | | 1,000 | | | (902) | |
| | | | |
| 年金とその他の退職後に損失を再計量する | | 12 | | | (444) | |
| 再保険繰延収益の償却 | | — | | | (4) | |
| | | | |
| | | | |
| 業務処分損失，税引き後純額 | | — | | | 3,971 | |
| 以下の変更： | | | | |
| 保険証書福祉その他の保険準備金 | | 1,223 | | | 1,115 | |
| 未稼ぎの保険料 | | 1,202 | | | 599 | |
| 繰延保険証書買収コスト | | (310) | | | (273) | |
| 保険料分割払いは帳簿純額を受け取らなければならない | | (664) | | | (335) | |
| 再保険で回収できる金額，純額 | | 645 | | | (1,032) | |
| 所得税 | | (290) | | | 165 | |
| その他経営性資産と負債 | | (787) | | | (759) | |
| | | | |
| 経営活動が提供する現金純額 | | 2,105 | | | 2,916 | |
| 投資活動によるキャッシュフロー | | | | |
| 販売収入 | | | | |
| 固定収益証券 | | 19,928 | | | 16,493 | |
| 株式証券 | | 7,622 | | | 1,867 | |
| 有限共同権益 | | 633 | | | 352 | |
| | | | |
| その他の投資 | | 926 | | | 637 | |
| 投資コレクション | | | | |
| 固定収益証券 | | 259 | | | 1,390 | |
| 住宅ローン | | 60 | | | 480 | |
| その他の投資 | | 110 | | | 243 | |
| 投資的購入 | | | | |
| 固定収益証券 | | (22,907) | | | (16,733) | |
| 株式証券 | | (6,028) | | | (1,322) | |
| 有限共同権益 | | (590) | | | (576) | |
| 住宅ローン | | (89) | | | (4) | |
| その他の投資 | | (232) | | | (1,251) | |
| 短期と他の投資の変化、純額 | | 398 | | | 1,941 | |
| 財産と設備を購入し，純額 | | (228) | | | (197) | |
| | | | |
| 買収業務は，現金買収後の純額を差し引く | | — | | | (3,481) | |
| 他にも | | — | | | 4 | |
| 投資活動のための現金純額 | | (138) | | | (157) | |
| 融資活動によるキャッシュフロー | | | | |
| | | | |
| 長期債務の償還と返済 | | — | | | (422) | |
| | | | |
| 優先株償還 | | — | | | (250) | |
| 契約者基金預金 | | 69 | | | 499 | |
| 契約者基金引き出し | | (21) | | | (711) | |
| 普通株払いの配当 | | (466) | | | (409) | |
| 優先株払いの配当 | | (53) | | | (57) | |
| 国庫株を買う | | (1,485) | | | (1,031) | |
| 株式インセンティブ計画に基づいて再発行された株は，純額 | | 55 | | | 85 | |
| | | | |
| 他にも | | (63) | | | (26) | |
| 融資活動のための現金純額 | | (1,964) | | | (2,322) | |
| 販売対象資産に分類された現金を含む現金純増加 | | 3 | | | 437 | |
| 期初経営を続けている現金 | | 763 | | | 311 | |
| 期初に販売待ち資産に分類された現金 | | — | | | 66 | |
| 減算：期末に販売対象資産に分類された現金 | | — | | | 158 | |
| 期末に経営を続けて得た現金 | | $ | 766 | | | $ | 656 | |
簡明な連結財務諸表の付記を参照。
良い事達会社とその子会社
簡明合併財務諸表付記
(未監査)
陳述の基礎
付附の簡明な総合財務諸表は好事達会社(“会社”)及びその全額子会社の勘定を含み、主に好事達保険会社(“AIC”)、各種財産と意外傷害及び投資子会社を持つ財産と意外傷害保険会社(総称して“会社”或いは“好事達”と呼ぶ)、及び会社が主要な受益者とされている可変権益実体(“VIE”)である。この等の簡明総合財務諸表は米国公認会計原則(“公認会計原則”)に従って作成されたものである
2022年6月30日および2022年6月30日と2021年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月間の簡明総合財務諸表と付記は監査されていない。簡明総合財務諸表は、経営陣が中期財務状況、経営成果、現金流量を公平に列記するために必要と考えているすべての調整(正常経常性計算項目のみを含む)を反映している
これらの簡明な総合財務諸表および付記は、会社が2021年12月31日までの10-K表年次報告に含まれる総合財務諸表とその付記と併せて読まなければならない。一時期間の業務成果を通年予想成果の指示的指標とすべきではない.すべての重要な会社間口座と取引はキャンセルされた。
新型コロナウイルスの大流行あるいは新冠肺炎(コロナウイルス)
コロナウイルスによる世界各地の政府は旅行制限、政府強制の現地避難令、隔離期、社会距離、大型集会に対する制限を含む緊急措置を制定してウイルスの伝播を抑制した。このような措置は減速したが、大流行がどのくらい続く可能性があるかは確実に予測できない。会社は引き続き密接に監視し、発展と絶えず変化する状況に自発的に適応するだろう。現在，その業務への影響を確実に見積もることはできないが，影響は実質的である可能性がある。
未定会計基準
長期保険契約の会計処理2018年8月、財務会計基準委員会(FASB)は指導意見を発表し、いくつかの長期保険契約の会計処理を改訂した。付記3に開示されているように、当社はその大部分の人寿及び年金業務を新基準の範囲で販売している。会社の備蓄と
いくつかの自発的および個人生命保険製品および意外および健康保険製品の繰延保険証書購入コスト(“DAC”)は新しいガイドラインによって制限されている
新しいガイドラインによると、死亡率、発病率、政策終了に関する仮説を含む測定仮説を少なくとも年に1回審査し、適宜更新することが要求される。割引率を除いて，更新仮説の影響は遡及に基づいて測定し，純収入で報告する必要がある。また，新たな誘導下の準備金は，報告日ごとに他の全面収益(“保監所”)で更新される中上位固定利得ツール収益率を用いて割引しなければならない.現行の公認会計原則は、最新の現在の仮定が記録の準備金が不足していない限り、政策発表時に設定された仮説を利用するために準備金を計量することを要求している
新しい指導意見はまた、すべての長期保険契約の期待期間内に、保険料または毛利の割合で償却するDACとその他の資本化残高は変わらない上で償却すべきであることを要求している。DACは損失確認テストを受けないが，実際のミス経験が予想経験を超えた場合には損失確認テストを減少させる。
新たな指導意見は，2022年12月15日以降に開始された報告期間に発表された財務諸表に対して有効であり，従来の期間を再記述する必要がある。新たな指導意見は，最初に提出された既存帳簿金額に基づいて影響を受けた契約や援助金に適用される
FASBは2022年7月、報告エンティティに会計政策選択を提供し、2021年1月1日の移行日に発効するが、2023年1月1日までに販売される保険契約に新しい指導を適用しないための会計基準更新の暴露草案を発表し、特定の条件を満たすことを前提としている。
同社は、新しい指針を留保収益とAOCIに適用する予想影響を評価しており、新しい指針を採用した財務諸表の影響は、好事達生命保険会社(ALIC)、ニューヨーク好事達生命保険会社(ALNY)とある関連会社が2021年に資産を売却するため、会社の経営結果や財務状況に大きな影響を与えないと予想されている。
普通株1株当たりの基本収益は、既得の未発行参加制限株式単位を含む発行済み普通株の加重平均で計算される。希釈後の1株当たり普通株収益は発行済み普通株と希釈性潜在普通株の加重平均を用いて計算した
当社にとって希釈性潜在的普通株は帰属していない発行済み株式オプションを含む
非参株制限株式単位及び又は発行可能業績株奨励。潜在的普通株を希釈する影響は、その間のAllState普通株の平均市場価格を超えるか、または確認されていない補償コストが逆希釈効果をもたらすので、1株当たりの普通株収益に対する逆希釈効果を有するオプションの影響を含まない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
普通株基本収益と希釈後の1株当たり収益の計算 | | | | |
| (単位：百万、1株当たりのデータは含まれていない) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
分子： | | | | | | | | |
| 経営継続純収入 | | $ | (1,024) | | | $ | 1,435 | | | $ | (378) | | | $ | 3,841 | |
| 差し引く：非持株権益による純収入 | | (9) | | | 6 | | | (19) | | | — | |
| 好事達継続運営の純収入 | | (1,015) | | | 1,429 | | | (359) | | | 3,841 | |
減算：優先株式配当金 | | 27 | | | 30 | | | 53 | | | 57 | |
| 普通株主に適用される持続経営純収入 | | (1,042) | | | 1,399 | | | (412) | | | 3,784 | |
| 非継続経営所得，税引き後純額 | | — | | | 196 | | | — | | | (3,597) | |
| 普通株主に適用される純収益 | | $ | (1,042) | | | $ | 1,595 | | | $ | (412) | | | $ | 187 | |
| | | | | | | | |
分母： | | | | | | | | |
加重平均普通株式発行済み | | 273.8 | | | 298.8 | | | 275.9 | | | 300.6 | |
潜在普通株希釈の影響(1): | | | | | | | | |
株式オプション | | — | | | 3.2 | | | — | | | 2.8 | |
制限株式単位(非参加)と業績株奨励 | | — | | | 1.3 | | | — | | | 1.5 | |
加重平均普通株式と希釈潜在的発行普通株 | | 273.8 | | | 303.3 | | | 275.9 | | | 304.9 | |
| | | | | | | | |
| 普通株主に適用される1株当たりの収益 | | | | | | | | |
| 基本的な情報 | | | | | | | | |
| 継続的に運営する | | $ | (3.81) | | | $ | 4.68 | | | $ | (1.49) | | | $ | 12.59 | |
| 生産経営を停止する | | — | | | 0.66 | | | — | | | (11.97) | |
| 合計する | | $ | (3.81) | | | $ | 5.34 | | | $ | (1.49) | | | $ | 0.62 | |
| | | | | | | | |
薄めにする(1) | | | | | | | | |
| 継続的に運営する | | $ | (3.81) | | | $ | 4.61 | | | $ | (1.49) | | | $ | 12.41 | |
| 生産経営を停止する | | — | | | 0.65 | | | — | | | (11.80) | |
| 合計する | | $ | (3.81) | | | $ | 5.26 | | | $ | (1.49) | | | $ | 0.61 | |
| | | | | | | | |
希釈後の1株当たり収益に含まれない逆償却オプション | | 1.3 | | | 0.8 | | | 1.5 | | | 2.0 | |
| | | | | | | | |
普通株主に適用される純損失から除外された加重平均希釈潜在普通株(1) | | 3.2 | | | — | | | 3.5 | | | — | |
(1)2022年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月間に報告された純損失のため、1株当たり基本収益の加重平均株も1株当たり希釈収益の計算に使用され、すべての希釈潜在普通株は逆希釈されているため、計算には含まれていない。
買収する
国家総司令官2021年1月4日、当社は主に財産と傷害及び意外と健康製品の独立代理を通じて顧客にサービスを提供する保険持株会社であるNational General Holdings Corp.(“National General”)の買収を完了した
| | | | | | | | | | | | |
国の一般買収で確認された資産と負債(1) | | |
| (百万ドル) | | | | 2021年1月4日 | | |
| 資産 | | | | | | |
| 投資する | | | | $ | 4,962 | | | |
| 現金 | | | | 400 | | | |
| 保険料その他売掛金純額 | | | | 1,539 | | | |
| 繰延買収コスト(買収の業務価値) | | | | 317 | | | |
| 再保険で回収できる金額，純額 | | | | 1,212 | | | |
| 無形資産 | | | | 1,199 | | | |
| その他の資産 | | | | 734 | | | |
商誉(2) | | | | 1,038 | | | |
| 総資産 | | | | 11,401 | | | |
| | | | | | |
| 負債.負債 | | | | | | |
| 財産と傷害保険請求準備金とクレーム費用 | | | | 2,765 | | | |
| 将来の政策福祉のために資金を確保する | | | | 186 | | | |
| 未稼ぎの保険料 | | | | 2,245 | | | |
| 再保険に対処する | | | | 363 | | | |
債務(3) | | | | 593 | | | |
| 繰延税金負債 | | | | 162 | | | |
| その他負債 | | | | 776 | | | |
| 総負債 | | | | $ | 7,090 | | | |
(1)これらの額は，購入した資産と負担した負債の分配状況を反映している.
(2)$675百万、$20百万ドルとドル343数百万の商業権はそれぞれ良い事達保護、保護サービス、そして良い事達の健康と福祉部門に割り当てられ、所得税の面では控除できない。商業的名声は主に予想された協同効果と未来の成長機会に起因する。
(3)買収後、同社は#ドルを返済した100百万ドル7.625従属付記率と$72二次債券はそれぞれ2021年2月3日と2021年3月15日に発行される。2022年6月30日現在、会社元本残高は$350百万6.7502024年満期のプレミアム手形の割合、公正価値を#ドルに調整36百万ドルです。
安全自動2021年10月1日、会社は安全自動車保険グループ(SafeAuto)の買収を完了し、SafeAutoは非標準自動車保険会社であり、消費者に国家最低の個人-乗客自動車保険を直接提供することに集中し、カバー範囲は28アメリカ：$262百万の現金です。
性質.性質
人寿及び年金業務2021年10月1日、会社はALNYを#ドルでウィルトン再保険会社に売却する取引を完了した400百万ドルです。2021年11月1日、会社はBlackstoneが管理するエンティティへのALICとある関連会社への取引を完了し、総収益は$4終値前配当金を含む億ドル1.25エリックは10億ドルを支払った
2021年および以前の期間には，これらの企業の資産や負債は保有待ちに再分類され，結果として非持続経営として列報された。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
非持続経営の財務結果 | | | | | | |
| | | | 6月30日までの3ヶ月間 | | | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | | | 2021 | | | | 2021 |
| 収入.収入 | | | | | | | | |
| 生命保険料と契約費用 | | | | $ | 336 | | | | | $ | 676 | |
| 純投資収益 | | | | 385 | | | | | 824 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | | | 110 | | | | | 189 | |
| 総収入 | | | | 831 | | | | | 1,689 | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | | | | | | | |
| 人寿契約福祉 | | | | 386 | | | | | 796 | |
| 契約所持者基金の利子を記入する | | | | 159 | | | | | 244 | |
| DACの償却 | | | | 21 | | | | | 57 | |
| 運営コストと支出 | | | | 51 | | | | | 106 | |
| 再編成及び関連費用 | | | | 4 | | | | | 23 | |
| 総コストと費用 | | | | 621 | | | | | 1,226 | |
| | | | | | | | |
| 再保険繰延収益の償却 | | | | 2 | | | | | 4 | |
| | | | | | | | |
| 所得税支出前の非持続経営所得 | | | | 212 | | | | | 467 | |
| | | | | | | | |
| 所得税費用 | | | | 43 | | | | | 93 | |
| | | | | | | | |
| 非継続経営所得の税引き後純額 | | | | 169 | | | | | 374 | |
| | | | | | | | |
| 業務処分損失 | | | | 281 | | | | | (4,137) | |
| 所得税支出 | | | | 254 | | | | | (166) | |
| 業務処分損失，税引き後純額 | | | | 27 | | | | | (3,971) | |
| | | | | | | | |
| 非継続経営所得，税引き後純額 | | | | $ | 196 | | | | | $ | (3,597) | |
| | | | | | | | | | |
非持続的経営によるキャッシュフロー | | |
| | 6月30日までの6ヶ月間 | | |
| (百万ドル) | | 2021 | | |
| 非持続経営の経営活動が提供する現金純額 | | $ | 66 | | | |
| 非持続的経営からの投資活動から提供される現金純額 | | 317 | | | |
部門の利益や損失を測る
業績を評価するための部門損益測定基準は、好事達保険と径流財産負債部門の保険収入、及び保護サービス、好事達健康と福祉及び会社とその他の部門の調整後の純収入である
“国家総合成果”には以下の部分が含まれる
•全州保護のために
•事故と健康−全州健康と福祉
•テクニカルソリューション-保護サービス
保証収入すでに稼いだ保険料及びその他の収入、申索及び申索支出(“損失”)を引いて、現地で支出を返済し、償却資産、運営コスト及び支出、すでに購入した無形資産の償却或いは減値、及び公認会計原則に基づいて決定した再編及び関連費用によって計算する。
調整後純収益純収益(損失)が普通株主に適用されるかどうかは、含まれていない
| | | | | |
| • | 投資と派生ツールの純損益 |
| • | 年金その他の退職後に損益を再計量する |
| • | 企業合併費用と無形資産の購入の償却または減価 |
| • | 非持続経営の収益や損失 |
| • | 業務の損益を処分する |
| • | (A)費用または収益の性質が、2年以内に再び発生することが合理的に不可能である場合、または(B)前の2年以内に類似の費用または収益がない場合、他の重要な非日常性、非一般的または異常な項目の調整 |
| • | 入金項目の所得税支出または収益 |
これらの措置と普通株主に適用される純収益(損失)との入金は以下のとおりである。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
報告可能な部門の財務業績 |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 部門別に収益を請け負う | | | | | | | | |
| 全態保護 | | $ | (861) | | | $ | 431 | | | $ | (579) | | | $ | 2,091 | |
径流財産--負債 | | (3) | | | (2) | | | (5) | | | (5) | |
| 総財産--負債 | | (864) | | | 429 | | | (584) | | | 2,086 | |
| | | | | | | | |
| 調整後各部門の税引き後純収益 | | | | | | | | |
| 保護サービス | | 43 | | | 56 | | | 96 | | | 105 | |
よい事と健康と福祉 | | 65 | | | 62 | | | 118 | | | 127 | |
| 会社や他の | | (107) | | | (112) | | | (218) | | | (235) | |
| | | | | | | | |
| 入金項目 | | | | | | | | |
| 財産負債純投資収益 | | 506 | | | 931 | | | 1,064 | | | 1,604 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (733) | | | 287 | | | (1,000) | | | 713 | |
| 年金その他退職後の収益(損失)の再計量 | | (259) | | | 134 | | | (12) | | | 444 | |
| | | | | | | | |
無形資産を購入する業務合併費用と償却 (1) | | (28) | | | (34) | | | (57) | | | (90) | |
| 企業合併公正価値調整 | | — | | | 6 | | | — | | | 6 | |
| 業務収益を処分する | | 27 | | | — | | | 11 | | | — | |
| 入金項目の所得税割引 | | 298 | | | (354) | | | 150 | | | (976) | |
| 勘定項目合計 | | (189) | | | 970 | | | 156 | | | 1,701 | |
| | | | | | | | |
| 非持続経営の収益 | | — | | | 493 | | | — | | | (3,670) | |
| 非持続経営による所得税収益(費用) | | — | | | (297) | | | — | | | 73 | |
| 生産停止業務合計 | | $ | — | | | $ | 196 | | | $ | — | | | $ | (3,597) | |
| | | | | | | | |
差し引く：非持株権益による純収入(2) | | (10) | | | 6 | | | (20) | | | — | |
| | | | | | | | |
| 普通株主に適用される純収益 | | $ | (1,042) | | | $ | 1,595 | | | $ | (412) | | | $ | 187 | |
(1)財産負債における購入無形資産の償却は含まれておらず、これは上記の保証収入に含まれている。
(2)財産負債における非制御的権益に起因する純(損失)収入を反映する。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
報告可能な部門収入情報 | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 財産--負債 | | | | | | | | |
| 保険料 | | | | | | | | |
| 自動的に | | $ | 7,348 | | | $ | 6,883 | | | $ | 14,429 | | | $ | 13,692 | |
| 家主 | | 2,686 | | | 2,411 | | | 5,289 | | | 4,803 | |
| 他の個人専用線 | | 545 | | | 519 | | | 1,076 | | | 1,024 | |
| 商業路線 | | 295 | | | 196 | | | 578 | | | 386 | |
| 全態保護 | | 10,874 | | | 10,009 | | | 21,372 | | | 19,905 | |
径流財産--負債 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 財産責任保険料総額 | | 10,874 | | | 10,009 | | | 21,372 | | | 19,905 | |
| その他の収入 | | 355 | | | 321 | | | 702 | | | 706 | |
| 純投資収益 | | 506 | | | 931 | | | 1,064 | | | 1,604 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (662) | | | 265 | | | (865) | | | 669 | |
| 総財産--負債 | | 11,073 | | | 11,526 | | | 22,273 | | | 22,884 | |
| | | | | | | | |
| 保護サービス | | | | | | | | |
| 保護計画 | | 318 | | | 279 | | | 631 | | | 539 | |
| 路傍救援 | | 49 | | | 47 | | | 102 | | | 94 | |
| 金融保険製品 | | 121 | | | 109 | | | 238 | | | 213 | |
部門間保険料とサービス料(1) | | 38 | | | 46 | | | 79 | | | 87 | |
| その他の収入 | | 91 | | | 88 | | | 185 | | | 178 | |
| 純投資収益 | | 12 | | | 12 | | | 21 | | | 22 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (30) | | | 6 | | | (43) | | | 16 | |
| 総保護サービス | | 599 | | | 587 | | | 1,213 | | | 1,149 | |
| | | | | | | | |
よい事と健康と福祉 | | | | | | | | |
| 雇用主が自発的に受け取った福祉 | | 257 | | | 255 | | | 523 | | | 518 | |
| 集団健康 | | 95 | | | 87 | | | 189 | | | 170 | |
| 個人の健康 | | 114 | | | 105 | | | 223 | | | 214 | |
| その他の収入 | | 92 | | | 83 | | | 187 | | | 163 | |
| 純投資収益 | | 16 | | | 19 | | | 33 | | | 38 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (12) | | | 4 | | | (19) | | | 6 | |
全州の健康と福祉の総額 | | 562 | | | 553 | | | 1,136 | | | 1,109 | |
| | | | | | | | |
| 会社や他の | | | | | | | | |
| その他の収入 | | 25 | | | 2 | | | 49 | | | 2 | |
| 純投資収益 | | 28 | | | 12 | | | 38 | | | 18 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (29) | | | 12 | | | (73) | | | 22 | |
| 会社とその他の合計 | | 24 | | | 26 | | | 14 | | | 42 | |
| | | | | | | | |
部門間相殺(1) | | (38) | | | (46) | | | (79) | | | (87) | |
| 合併収入 | | $ | 12,220 | | | $ | 12,646 | | | $ | 24,557 | | | $ | 25,097 | |
(1)部門間保険料とサービス料は主にARYとAllState路傍と関係があり、簡明な連結財務諸表からログアウトした。
| | | | | | | | | | | | | | |
ポートフォリオ構成 |
| | |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 公正価値で計算された固定収益証券 | | $ | 41,282 | | | $ | 42,136 | |
| 持分証券は公正価値で計算する | | 4,681 | | | 7,061 | |
| 抵当ローン，純額 | | 848 | | | 821 | |
| 有限共同権益 | | 7,943 | | | 8,018 | |
| 公平な価値で計算される短期投資 | | 4,384 | | | 4,009 | |
| その他の投資、純額 | | 1,917 | | | 2,656 | |
| 合計する | | $ | 61,055 | | | $ | 64,701 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
固定収益証券の剰余コスト、未実現収益(損失)総額と公正価値 |
| (百万ドル) | | 償却原価純額 | | 未実現総額 | | 公平である 価値がある |
| | 収益.収益 | | 損 | |
| June 30, 2022 | | | | | | | | |
| アメリカ政府と機関は | | $ | 8,878 | | | $ | 8 | | | $ | (141) | | | $ | 8,745 | |
| 市政 | | 6,177 | | | 18 | | | (284) | | | 5,911 | |
| 会社 | | 26,335 | | | 14 | | | (2,257) | | | 24,092 | |
| 外国政府 | | 1,021 | | | — | | | (49) | | | 972 | |
| ABS | | 1,616 | | | 3 | | | (57) | | | 1,562 | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 44,027 | | | $ | 43 | | | $ | (2,788) | | | $ | 41,282 | |
| | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | |
| アメリカ政府と機関は | | $ | 6,287 | | | $ | 12 | | | $ | (26) | | | $ | 6,273 | |
| 市政 | | 6,130 | | | 279 | | | (16) | | | 6,393 | |
| 会社 | | 26,834 | | | 688 | | | (192) | | | 27,330 | |
| 外国政府 | | 982 | | | 9 | | | (6) | | | 985 | |
| ABS | | 1,143 | | | 14 | | | (2) | | | 1,155 | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 41,376 | | | $ | 1,002 | | | $ | (242) | | | $ | 42,136 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
固定収益証券の予定満期日 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 | |
| 償却原価純額 | | 公正価値 | | 償却原価純額 | | 公正価値 | |
| 1年以下の期間で満期になる | | $ | 1,579 | | | $ | 1,569 | | | $ | 1,105 | | | $ | 1,111 | | |
| 1年から5年後に期限が切れなければならない | | 25,992 | | | 24,961 | | | 21,039 | | | 21,291 | | |
| 5年から10年後に満期になる | | 11,697 | | | 10,352 | | | 13,808 | | | 14,079 | | |
| 10年後に期限が切れる | | 3,143 | | | 2,838 | | | 4,281 | | | 4,500 | | |
| | | 42,411 | | | 39,720 | | | 40,233 | | | 40,981 | | |
| ABS | | 1,616 | | | 1,562 | | | 1,143 | | | 1,155 | | |
| 合計する | | $ | 44,027 | | | $ | 41,282 | | | $ | 41,376 | | | $ | 42,136 | | |
発行者の催促と全額支払いにより，実際の満期日は計画の満期日とは異なる可能性がある。ABSは単独で示されており、契約満期日までに元金を前払いする可能性があるからです。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
純投資収益 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 固定収益証券 | | $ | 299 | | | $ | 290 | | | $ | 566 | | | $ | 591 | |
| 株式証券 | | 34 | | | 13 | | | 70 | | | 27 | |
| 住宅ローン | | 9 | | | 12 | | | 17 | | | 22 | |
| 有限共同権益 | | 224 | | | 651 | | | 516 | | | 1,029 | |
| 短期投資 | | 10 | | | 1 | | | 12 | | | 2 | |
| その他の投資 | | 42 | | | 48 | | | 82 | | | 89 | |
| 費用を差し引く前の投資収益 | | 618 | | | 1,015 | | | 1,263 | | | 1,760 | |
| 投資費用 | | (56) | | | (41) | | | (107) | | | (78) | |
純投資収益 | | $ | 562 | | | $ | 974 | | | $ | 1,156 | | | $ | 1,682 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
資産別投資とデリバティブ純収益(赤字) |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 固定収益証券 | | $ | (326) | | | $ | 86 | | | $ | (478) | | | $ | 269 | |
| 株式証券 | | (636) | | | 152 | | | (983) | | | 316 | |
| 住宅ローン | | — | | | 13 | | | (1) | | | 19 | |
| 有限共同権益 | | (74) | | | 12 | | | (175) | | | 16 | |
| 派生商品 | | 272 | | | (3) | | | 590 | | | 8 | |
| その他の投資 | | 31 | | | 27 | | | 47 | | | 85 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | $ | (733) | | | $ | 287 | | | $ | (1,000) | | | $ | 713 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
取引タイプ別投資とデリバティブ純収益(損失) |
(百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 売上高 | | $ | (303) | | | $ | 115 | | | $ | (430) | | | $ | 361 | |
| 信用損失 | | (13) | | | 12 | | | (24) | | | 14 | |
| | | | | | | | |
株式投資の評価変動(1) | | (689) | | | 163 | | | (1,136) | | | 330 | |
| デリバティブの価値変動と決済 | | 272 | | | (3) | | | 590 | | | 8 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | $ | (733) | | | $ | 287 | | | $ | (1,000) | | | $ | 713 | |
(1)権益証券及びいくつかの有限組合権益の評価変動を含み、対象資産は主に公開権益証券である。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券を販売する実現収益(赤字)総額 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 毛利を実現しました | | $ | 27 | | | $ | 111 | | | $ | 93 | | | $ | 356 | |
| すでに損失総額を達成した | | (349) | | | (24) | | | (567) | | | (88) | |
次の表は、2022年6月30日までと2021年6月30日までに保有している公正価値に計上されている持分証券と有限組合企業の権益純収益で確認された税前増値(下降)純額をそれぞれ示している。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入で確認された純増益(低下) |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 株式証券 | | $ | (511) | | | $ | 132 | | | $ | (600) | | | $ | 226 | |
| | | | | | | | |
公正価値に基づいて勘定する有限共同権益 | | 6 | | | 137 | | | 44 | | | 278 | |
| 合計する | | $ | (505) | | | $ | 269 | | | $ | (556) | | | $ | 504 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入で確認された信用損失 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 資産 | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 会社 | | $ | (4) | | | $ | (1) | | | $ | (4) | | | $ | — | |
| ABS | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| 固定収益証券総額 | | (4) | | | (1) | | | (4) | | | 1 | |
| 住宅ローン | | — | | | 11 | | | (1) | | | 17 | |
| 有限共同権益 | | (3) | | | — | | | (3) | | | — | |
| その他の投資 | | | | | | | | |
| 銀行ローン | | (6) | | | 3 | | | (16) | | | (3) | |
| 代理ローン | | — | | | (1) | | | — | | | (1) | |
| 資産タイプ別の信用損失総額 | | $ | (13) | | | $ | 12 | | | $ | (24) | | | $ | 14 | |
| | | | | | | | |
| 負債.負債 | | | | | | | | |
| 商業住宅ローンと銀行ローンに資金を提供する約束 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 合計する | | $ | (13) | | | $ | 12 | | | $ | (24) | | | $ | 14 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純資本損益はAOCIに計上されていない | | |
| (百万ドル) | | 公平である 価値がある | | 未実現総額 | | 未実現純額 利益を得る |
| June 30, 2022 | | | 収益.収益 | | 損 | |
| 固定収益証券 | | $ | 41,282 | | | $ | 43 | | | $ | (2,788) | | | $ | (2,745) | |
| 短期投資 | | 4,384 | | | — | | | — | | | — | |
| 派生ツール | | — | | | — | | | (3) | | | (3) | |
権益会計法(“EMA”)有限組合(1) | | | | | | | | 7 | |
| | | | | | | | |
| 純資本損益を実現せず，税引き前 | | | | | | | | (2,741) | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
その他未実現の税引き前純資本損益(2) | | | | | | | | 25 | |
| 所得税を繰延する | | | | | | | | 578 | |
| 税引き後純資本損益が実現していない | | | | | | | | $ | (2,138) | |
| | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | |
| 固定収益証券 | | $ | 42,136 | | | $ | 1,002 | | | $ | (242) | | | $ | 760 | |
| 短期投資 | | 4,009 | | | — | | | — | | | — | |
| 派生ツール | | — | | | — | | | (3) | | | (3) | |
EMA有限共同企業(1) | | | | | | | | (1) | |
| | | | | | | | |
| 純資本損益を実現せず，税引き前 | | | | | | | | 756 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
その他未実現の税引き前純資本損益(2) | | | | | | | | 5 | |
| 所得税を繰延する | | | | | | | | (163) | |
| 税引き後純資本損益が実現していない | | | | | | | | $ | 598 | |
(1)有限組合企業権益の未実現純資本収益と損失は、EMA有限組合企業の保険会社における同社のシェアを代表する。公正価値と未実現損益総額は適用されない。
(2)非持株権益に関する未実現損益再分類で確認された金額と，それぞれの製品組合せにおける未実現損益が実現された場合，DACの償却が増加または減少する金額が含まれる。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
純資本収益変動を実現していない | | | | | | | | | | |
| (百万ドル) | | 2022年6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券 | | $ | (3,505) | | | | | | | | | | | |
| 短期投資 | | — | | | | | | | | | | | |
| 派生ツール | | — | | | | | | | | | | | |
| EMA有限共同企業 | | 8 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | (3,497) | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| その他未実現の税引き前純資本損益 | | 20 | | | | | | | | | | | |
| 所得税を繰延する | | 741 | | | | | | | | | | | |
| 税引き後純資本損益の減少を実現していない | | $ | (2,736) | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
有限組合権益の帳簿価値 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| EMA | | 公正価値 | | 合計する | | EMA | | 公正価値 | | 合計する |
| 私募株式 | | $ | 5,224 | | | $ | 1,354 | | | $ | 6,578 | | | $ | 4,905 | | | $ | 1,434 | | | $ | 6,339 | |
| 不動産.不動産 | | 887 | | | 41 | | | 928 | | | 823 | | | 97 | | | 920 | |
他にも(1) | | 437 | | | — | | | 437 | | | 759 | | | — | | | 759 | |
| 合計する | | $ | 6,548 | | | $ | 1,395 | | | $ | 7,943 | | | $ | 6,487 | | | $ | 1,531 | | | $ | 8,018 | |
(1)その他はいくつかの有限共同権益から構成され、その中の対象資産は主に公開持分と債務証券である。
短期投資短期投資は、通貨市場基金、商業手形、アメリカ国庫券とその他の短期投資を含み、公正価値によって勘定される。2022年6月30日と2021年12月31日までの短期投資の公正価値は合計1ドルである4.3810億ドル4.01それぞれ10億ドルです
その他の投資その他の投資は主に銀行ローン、不動産、政策融資、派生商品を含む。銀行ローンは主に優先的に担保された会社の融資であり、償却コストの純額に基づいて提示される。保険ローンは未払い元金残高で計上される。不動産はコストから減価償却累計を引いて計算されます。派生商品は公正な価値で価格を計算する.
| | | | | | | | | | | | | | |
| 資産タイプ別の他の投資 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 銀行の融資，純額 | | $ | 868 | | | $ | 1,574 | |
| 不動産.不動産 | | 741 | | | 809 | |
| 政策的融資 | | 145 | | | 148 | |
| 派生商品 | | 53 | | | 12 | |
| 他にも | | 110 | | | 113 | |
| 合計する | | $ | 1,917 | | | $ | 2,656 | |
ポートフォリオ監視と信用損失
固定収益証券 同社には、信用損失準備金が必要となる可能性のある固定収益証券を識別して評価するための包括的なポートフォリオ監視プロセスがある.
赤字を達成していない状態にある固定収益証券について、当社は、適切な権威を有する経営陣が売却決定を下したか否かを評価したり、流動性、契約、規制目的などにより、販売コスト基準が回収される前に当該証券を売却することを要求される可能性が高いか否かを評価する。1つの証券が上記のいずれかの基準に適合する場合、任意の既存の信用損失準備金は、資産の剰余コストベースに基づいて任意の残りの未実現損失と共にログアウトし、増分損失は収益に記録される。
当社が固定収益証券を売却する決定を下していないが、当社がその償却コスト基準を回収する前に固定収益証券を売却する必要がない可能性が低い場合、当社は、その証券を回収するのに十分な余剰コスト基準のキャッシュフローが期待されるかどうかを評価する。当社は、将来のキャッシュフローの最適な見積もりに基づいて、過去のイベント、現在の状況、および合理的かつ支援可能な予測を考慮して、見積もりの回収価値を計算する。予測された将来のキャッシュフローを証券の現在の有効金利で割引し、証券の償却コストと比較する
キャッシュフロー推定の決定は本質的に主観的であり，方法は具体的な証券の事実や状況によって異なる可能性がある.収集予定のキャッシュフロー見積りを作成する際には，証券収集可能性に関するすべての合理的に利用可能な情報を考慮する.これらの情報は、一般に、証券の残りの支払い条項、プリペイド速度、発行者または発行者の財務状況および将来の利益潜在力、予想される違約、予期される回収、標的担保の価値、起源年、標的担保の地理的集中度、利用可能な備蓄または信託、現在の従属レベル、第三者保証および他の信用を含むが、これらに限定されない
機能を強化する。その他の情報、例えば業界アナリスト報告や予測、信用格付け、債券保険者に対する保険の固定収益証券の財務状況、及び契約キャッシュフローの現金化に関する他の市場データも考慮される可能性がある。もし当社が証券が担保の清算に依存して最終決済を行うと判断した場合、担保の推定公正価値は回収価値を推定するために使用される。
もし当社が固定収益証券のすべての償却コストベースの現金流量を回収するのに十分な現金流量を受け取ることが予想されない場合、収益に信用損失を計上して、予想される現金流量の不足を補うべきである；しかし、信用損失を差し引いた余剰コストは証券の公正価値を下回ってはならない。信用以外の要因に関連した未実現損失部分はAOCIに分類される。もし当社がこの固定収益証券に十分なキャッシュフローや他の情報がないと判断して当該証券の回収価値を推定すれば、当社は公正価値のすべての低下は信用に関連しているとみなされ、損失は収益に計上されると結論する可能性がある
証券が売却されたり、他の方法で処分されたりした場合、または証券が回収されてログアウトできないとみなされた場合、当社は、以前信用損失準備金で確認された金額を差し引く。核販売後の回復は受信時に確認します。固定収益証券の償却コストを含まない課税利息総額は#ドルである327百万ドルとドル3112022年6月30日現在と2021年12月31日現在はそれぞれ600万ドルであり、簡明総合財務諸表の応算投資収入行内で報告されている。当社は受取利息を監視し、受取利息がないと予想された場合に解約金額を表示します。
同社のポートフォリオ監視プログラムには、証券の公正価値がその償却コストに比べて内部設定のハードルよりも低いことを決定するために、すべての証券を四半期審査することが含まれている。この過程はまた、格付け、格付けの引き下げ、違約の支払いなど、他の信用損失指標のモニタリングを含む。当社が注目する可能性のある他の証券のほか、確定した証券は評価を行います
証券の回収可能性または回収に関連するすべての合理的に利用可能な情報を使用して、信用損失をもたらす可能性がある。同社のこれらの証券の信用損失の評価に固有なのは、発行者や発行者の財務状況と将来の収益潜在力の仮定と推定である。公正価値の低下に信用損失準備金が必要かどうかを評価する際に、考えられるいくつかの要素は、1)財務状況、短期と長期を含む
発行または発行者の見通しには，関連する特定業界の市場状況と傾向，地理的位置および格付け機関の行動と発行価格の影響，2)証券が流動性の全体的な市場状況に影響する可能性があること，および3)公正価値が償却コストより低い程度を含む損失状況が実現されていない具体的な原因がある。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
固定収益証券信用損失準備の前転 |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 期初残高 | | $ | (6) | | | $ | (1) | | | $ | (6) | | | $ | (3) | |
| | | | | | | | |
| 先に報告した信用損失に関する純減少 | | (4) | | | (1) | | | (4) | | | 1 | |
| 販売に関する免税額を減らす | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 核販売 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
期末残高(1) (2) | | $ | (10) | | | $ | (2) | | | $ | (10) | | | $ | (2) | |
(1)2022年6月30日までの固定収益証券割当は$を含む10百万ドルの社債です。2021年6月30日までの固定収益証券割当には$が含まれている1百万ドルとドル1社債とABSはそれぞれ百万ドルです。
(2)$も含めて12021年6月30日現在は、販売対象の固定収益証券を保有する信用損失準備金に分類される。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 未実現損失総額と，未実現損失状況が継続的に持つ時間タイプと時間長に列挙された公正価値 |
| (百万ドル) | | 12ヶ月以下です | | 12ヶ月以上 | | 合計する 実現していない 損 |
| 番号をつける のです 問題は | | 公平である 価値がある | | 実現していない 損 | | 番号をつける のです 問題は | | 公平である 価値がある | | 実現していない 損 | |
| June 30, 2022 | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券 | | | | | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府と機関は | | 149 | | | $ | 7,558 | | | $ | (127) | | | 17 | | | $ | 279 | | | $ | (14) | | | $ | (141) | |
| 市政 | | 3,204 | | | 4,089 | | | (275) | | | 50 | | | 69 | | | (9) | | | (284) | |
| 会社 | | 2,758 | | | 21,604 | | | (2,065) | | | 270 | | | 1,183 | | | (192) | | | (2,257) | |
| 外国政府 | | 93 | | | 880 | | | (37) | | | 32 | | | 86 | | | (12) | | | (49) | |
| ABS | | 196 | | | 1,471 | | | (55) | | | 58 | | | 19 | | | (2) | | | (57) | |
| 固定収益証券総額 | | 6,400 | | | $ | 35,602 | | | $ | (2,559) | | | 427 | | | $ | 1,636 | | | $ | (229) | | | $ | (2,788) | |
| 投資級固定収益証券 | | 5,675 | | | $ | 31,222 | | | $ | (1,814) | | | 402 | | | $ | 1,556 | | | $ | (204) | | | $ | (2,018) | |
| 投資レベル以下の固定収益証券 | | 725 | | | 4,380 | | | (745) | | | 25 | | | 80 | | | (25) | | | (770) | |
| 固定収益証券総額 | | 6,400 | | | $ | 35,602 | | | $ | (2,559) | | | 427 | | | $ | 1,636 | | | $ | (229) | | | $ | (2,788) | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券 | | | | | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府と機関は | | 112 | | | $ | 5,451 | | | $ | (24) | | | 4 | | | $ | 72 | | | $ | (2) | | | $ | (26) | |
| 市政 | | 767 | | | 1,213 | | | (15) | | | 2 | | | 14 | | | (1) | | | (16) | |
| 会社 | | 1,197 | | | 9,725 | | | (176) | | | 22 | | | 130 | | | (16) | | | (192) | |
| 外国政府 | | 51 | | | 415 | | | (6) | | | 4 | | | 3 | | | — | | | (6) | |
| ABS | | 80 | | | 500 | | | (2) | | | 53 | | | 8 | | | — | | | (2) | |
| 固定収益証券総額 | | 2,207 | | | $ | 17,304 | | | $ | (223) | | | 85 | | | $ | 227 | | | $ | (19) | | | $ | (242) | |
| 投資級固定収益証券 | | 1,993 | | | $ | 15,391 | | | $ | (188) | | | 71 | | | $ | 183 | | | $ | (8) | | | $ | (196) | |
| 投資レベル以下の固定収益証券 | | 214 | | | 1,913 | | | (35) | | | 14 | | | 44 | | | (11) | | | (46) | |
| 固定収益証券総額 | | 2,207 | | | $ | 17,304 | | | $ | (223) | | | 85 | | | $ | 227 | | | $ | (19) | | | $ | (242) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年6月30日までの未実現損失額と信用品質別の未実現損失総額 |
| (百万ドル) | | 投資する 等級.等級 | | 投資レベルを下回る | | 合計する |
未実現損失頭寸が償却コストの20%を下回る固定収益証券、純額 (1) (2) | | $ | (1,815) | | | $ | (521) | | | $ | (2,336) | |
未実現損失頭寸が償却コストの20%以上の固定収益証券、純額(3) (4) | | (203) | | | (249) | | | (452) | |
| 未実現損失合計 | | $ | (2,018) | | | $ | (770) | | | $ | (2,788) | |
(1)投資レベル以下の固定収益証券には$が含まれている515未実現赤字状態にある12カ月未満の100万人。
(2)未実現損失頭寸が償却コスト純額の20%を下回る証券と関係があり、その程度はこれらの証券が高い信用損失リスクを構成しないことを示している。
(3)違います。投資レベルを下回る固定収益証券は12ヶ月以上連続して赤字を達成していない状態にある。
(4)割引キャッシュフローと財務状況及び発行者の最近と長期見通しなどの要素に基づいて評価を行い、契約義務を履行するのに十分な資源があることを確定した。
投資レベルは、ムーディーズのAAA、AA、AまたはBaa格付け、または標準プールグローバル格付け(S&P)のAAA、AA、AまたはBBB格付けに匹敵する全国保険監視員協会(NAIC)が1または2に指定された証券として定義され、外部から提供される格付けがない場合には、比較可能な内部格付けである。ある証券の市場価格には信用利益差が存在する可能性があり、これは信用品質が現在の第三者格付けよりも高いか低いことを意味する。投資級証券の未実現損失は主に市場収益率の増加と関係があり、これには最初の購入以来の無リスク金利の増加やそれ以上の信用利差が含まれる可能性がある。証券が満期に近づくにつれて、未実現損失は逆転することが予想される。
赤字頭寸を実現していないABSは，証券のそれぞれの証券化信託における頭寸に関する実際と予想担保損失，キャッシュフローの証券特定期待および信用格付けに基づいて評価される.この評価は，信用向上も考慮しており，(I)会社が所有する証券種別の前に，契約に応じて損失を吸収する義務がある信託中の他のカテゴリの証券と，(Ii)証券化信託に埋め込まれた会社が所有する証券種別に有利な他の構造的特徴の期待影響，たとえば過担保や超過利回りである.赤字を実現していない市政債券は、主要債務者の標的信用品質、債務タイプ、対象資産の品質に基づいて評価される
当社は2022年6月30日現在、売却決定を下しておらず、償却コストベース回収まで、当社が赤字を達成していない固定収益証券の売却を要求される可能性は低い。
貸し付け金当社は、担保ローンと銀行ローンの発行または購入時および資金支援のない承諾のために信用損失準備金を設立し、これらの承諾を当社が無条件に廃止することができない限り、信用損失準備金を設立します。会社は担保ローンと銀行ローンの違約確率と損失モデルを用いて現在予想されている信用損失を推定し、このモデルはすべての関連を考慮した
過去のイベント、現在の状況、および資産寿命の合理的かつサポート可能な予測を含む利用可能な情報。当社も歴史的損失、予想早期返済、各種経済的要因などを考慮しています。住宅ローンについては、当社は債務超過範囲、物件タイプ、物件位置、担保価値など、発行年および物件レベル資料を考慮しています。銀行ローンについては、会社は借り手の信用格付け、信用利差、ローンタイプを考慮する。合理的で支援可能な予測期間の後、会社のモデルは過去の損失傾向に回復した。
ローンが類似したリスク特徴を持っている場合、それを集合に基づいて評価する。同社は四半期信用監視プログラムを通じて融資を監視し、それらがいつ類似のリスク特徴を持たなくなったかを決定し、信用損失を推定する際に単独評価を行う
合理的な回収期待がない場合、ローンは相応の手当から解約される。もし融資が核販売後に回復した場合、予想される信用損失の推定には予想される回復が含まれる。
もしローンが違約したり、適時に元金と利息を回収することができない場合は、収入を計算して一時停止しなければならない。計上すべき収入が回収できるかどうかを監視し、回収できないと予想される場合は、純投資収入で査定する。非権利責任発生制ローンの現金収入は一般に償却コストの減少額と表記される。
利息は融資償却コストを計上せず、簡明総合財務状況表の計算すべき投資収入項目に列報する
| | | | | | | | | | | | | | |
応算利息 |
| (百万ドル) | | 六月三十日 | | 十二月三十一日 |
| 2022 | | 2021 |
| 住宅ローン | | $ | 3 | | | $ | 2 | |
| 銀行ローン | | 6 | | | 4 | |
住宅ローン住宅ローンを個別に評価すべきであると決定した場合、当社は、担保価値を用いて販売の推定コストを差し引くなど、様々な方法を用いて個別融資の信用損失を推定する。例えば、担保が担保償還権を失う可能性がある場合、または主に担保の操作または売却によって返済を提供することが期待される場合、借り手が財務的に困難に遭遇した場合を含む。担保価値を使用する場合、担保の公正価値がローンの償却コストを超えた場合、担保ローンには信用損失準備金がない可能性がある。クレジット損失を推定するために別の方法を使用することができ、ローンの現在の有効金利で割引されたローンを使用して、将来の償還キャッシュフローの現在値を予想することができる。
個人ローン信用損失準備は、担保の公正価値から売却コスト(適用など)を差し引くか、または融資予想将来の償還キャッシュフローの現在値の後続変化に基づいて調整する予定である。
住宅ローンの信用損失準備を評価する時、債務超過カバー率は重要な信用素指標とされている。債務超過カバー率は、借り手が元金および利息支払義務を支払うために使用可能な財産の推定キャッシュフロー金額を表す。債務超過カバー率は毎年またはより頻繁に更新されると推定され、会社の信用監視プログラム条件に基づいて保証されれば。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローンの償却コストは、債務返済能力、カバー率、分布及び支給年によって分けられます |
| | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| (百万ドル) | | 2017年までのバージョン | | 2018 | | 2019 | | 2020 | | 2021 | | 現在のところ | | 合計する | | 合計する |
| 1.0未満 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 18 | | | $ | 18 | | | $ | — | |
| 1.0 - 1.25 | | 35 | | | — | | | 25 | | | 10 | | | — | | | 22 | | | 92 | | | 46 | |
| 1.26 - 1.50 | | 18 | | | — | | | 104 | | | — | | | 12 | | | 7 | | | 141 | | | 160 | |
| 1.50を超える | | 102 | | | 105 | | | 110 | | | 42 | | | 203 | | | 42 | | | 604 | | | 621 | |
| 引当前の償却コストを差し引く | | $ | 155 | | | $ | 105 | | | $ | 239 | | | $ | 52 | | | $ | 215 | | | $ | 89 | | | $ | 855 | | | $ | 827 | |
| 手当 | | | | | | | | | | | | | | (7) | | | (6) | |
| 償却原価純額 | | | | | | | | | | | | | | $ | 848 | | | $ | 821 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
債務超過比率は1.0を下回っているが減値とされていない住宅ローンであり、主に借り手が可視期間の収入不足を補う経済力があるため、物件のキャッシュフローの減少が考慮される
一時的、または追加的な担保、信託残高または借り手保証のような他のリスク緩和要因がある。2022年6月30日と2021年12月31日まで、すべての担保ローンの支払いが有効である。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
住宅ローン信用損失免税額の前回り |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 期初残高 | | $ | (7) | | | $ | (45) | | | $ | (6) | | | $ | (67) | |
| | | | | | | | |
| 信用損失に関連した純減少 | | — | | | 15 | | | (1) | | | 37 | |
| 核販売 | | — | | | — | | | — | | | — | |
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期末残高(1) | | $ | (7) | | | $ | (30) | | | $ | (7) | | | $ | (30) | |
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(1)$も含めて232021年6月30日現在は、販売対象の担保融資を持つ信用損失準備金に分類されている。
銀行ローン銀行融資を個別に評価すべきであると判断した場合、当社は、現在の有効金利で割引された融資の将来の返済キャッシュフローの現在値など、個別融資の信用損失を様々な方法で推定する
銀行融資信用損失準備金を推定する際には、借り手の信用格付けが重要な信用品質指標であると考えられる。これらの格付けは、NAIC信用格付けプロバイダリストの格付け機関からNAIC証券評価事務所が提供する適用格付けから取得されるか、比較可能な内部格付けに基づくものである。開始年は資産獲得年と決定された
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信用格付けと発行年別の銀行ローン償却コスト |
| | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| (百万ドル) | | 2017年までのバージョン | | 2018 | | 2019 | | 2020 | | 2021 | | 現在のところ | | 合計する | | 合計する |
| NAIC 2/BBB | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 8 | | | $ | 6 | | | $ | 51 | | | $ | — | | | $ | 65 | | | $ | 86 | |
| NAIC 3/BB | | 16 | | | — | | | 8 | | | 5 | | | 282 | | | 8 | | | 319 | | | 656 | |
| NAIC 4/B | | 3 | | | 19 | | | 18 | | | 27 | | | 342 | | | 31 | | | 440 | | | 768 | |
| NAIC 5−6/CCCおよび以下 | | 21 | | | 15 | | | 41 | | | 9 | | | 12 | | | 2 | | | 100 | | | 125 | |
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| 引当前の償却コストを差し引く | | $ | 40 | | | $ | 34 | | | $ | 75 | | | $ | 47 | | | $ | 687 | | | $ | 41 | | | $ | 924 | | | $ | 1,635 | |
| 手当 | | | | | | | | | | | | | | (56) | | | (61) | |
| 償却原価純額 | | | | | | | | | | | | | | $ | 868 | | | $ | 1,574 | |
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銀行ローン信用損失準備の前転 | | | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 期初残高 | | $ | (68) | | | $ | (60) | | | $ | (61) | | | $ | (67) | |
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| 信用損失に関連した純成長 | | (6) | | | 6 | | | (16) | | | 4 | |
| 販売に関する免税額を減らす | | 18 | | | 2 | | | 21 | | | 11 | |
| 核販売 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | |
期末残高(1) | | $ | (56) | | | $ | (52) | | | $ | (56) | | | $ | (52) | |
(1)$も含めて82021年6月30日現在は、販売対象の銀行ローンを持つ信用損失準備金に分類されている。
公正価値は、計量日の市場参加者間の秩序ある取引において資産を売却するか、または負債を移転して受信した価格として定義される。公正価値を決定するための投入の階層構造は、観察可能な投入が利用可能なときに観察可能な投入を使用し、観察可能な投入を最大限に利用することを要求することによって、観察可能な投入を最大限に減少させる。公正価値によって作成された簡明総合財務状況表に記録された資産と負債は、推定技術の観測可能性によって公正価値レベルで以下のように分類される
レベル1：資産および負債の価値は、企業が参入可能な活発な市場における同じ資産または負債の未調整見積もりに基づく。
第2レベル：その価値は、以下の項目に基づく資産と負債である
(a)活発な市場での資産や負債のようなオファー
(b)非アクティブ市場における同じまたは同様の資産または負債の見積もり；または
(c)資産または負債の全期間にわたって、その投入は直接的または間接的に観察可能な推定モデルである。
第3レベル：その価値は価格或いは推定技術に基づく資産と負債であり、このような価格或いは推定技術に必要な投入は全体の公正な価値計量に対して知覚できないし重要である。観察できない投入は、市場参加者が資産や負債を評価するために使用されるという当社の仮定の推定を反映している。
観察可能な入力の利用可能性は機器によって異なる.公正価値が内部開発の定価モデルや市場では観察できない投入に基づく場合、公正価値の決定にはより多くの判断が必要である。当社が価値を公平に判断する際の判断は、通常、第3級に分類されたツールに対する判断度が最も高く、多くの場合、公正価値を計量するための推定値は、公正価値レベルに属する異なるレベルに投入される。公正価値階層構造におけるカテゴリレベルは，公平価値計測全体に対して重要な意味を持つ最低レベル入力によって決定される.同社が使用している価格と投入は計量の日に最新で、市場混乱期間を含めている。市場が混乱している時期には、多くのツールが価格や投入を観察する能力が低下する可能性がある。
当社は公正な価値と仮説と方法を支持する責任があります。当社は、様々なプログラムや制御を実行することにより、資産や負債が適切に推定されることを確保し、評価方法(投入および仮定を含む)の全体的な合理性と一致応用を確保し、会計基準を遵守する。第三者から受け取ったまたは内部推定された公正価値について、当社のプロセスと制御は、評価方法が適切かつ一致して適用されることを確保し、投入と仮定は合理的であり、公正価値を決定する目標と一致し、公正価値を正確に記録することを目的としている。例えば、継続的な基礎の上で、当社は古い証券価格を有するか、または
推定サービス提供者または仲介人から以前に受信された、または内部モデルから得られた公正価値と比較して、いくつかの閾値を超えている。当社は、サービスプロバイダの方法、プロセス、制御を理解し、評価するためのプログラムを実行します
また，当社は，評価サービス提供者やブローカーから得られた情報を，選定された証券の他の第三者推定源と比較することで，公正価値の合理性を検証することができる.同社は実際に販売されているリトライのような持続的な価格検証プログラムを実行しており，内部モデルで用いられている様々な入力と市場観察可能なデータを確認している.予想公平価値決定の変数が大きい場合、当社は関連する専門知識を持ち、投資取引を実行する担当者とは独立した経営陣メンバーの審査を通じて、その査定を確認します。
当社が公正価値階層構造において投資を3級に分類した場合は2つあります
(1)公正価値推定モデルに重要な意義がある特定の投入は市場で観察できるものではない。これは主に当社がブローカーの見積もりを用いて市場に観察可能な証券として実証されていないいくつかの評価を行い、重大な非市場観察可能な投入を使用した推定モデルを使用することで発生する
(2)独立した第三者評価サービス提供者からのオファーを受け続け、すべての重要な投入は市場で観察可能であるが、正常な市場活動と比較して、資産の取引量や活動レベルは大幅に低下しており、市場観測可能性の程度は3レベルの測定基準に分類するのに適していると考えられる程度まで低下している。特定資産の取引量と活動レベルが著しく低下しているかどうかを確定する際に、考慮した指標は一級市場の新発行レベル、二級市場の取引量、信用と歴史レベルの価格差、適用される売買価格差及び市場参加者と他の定価源の価格共通認識を含む。
いくつかの資産は公正価値の経常的に勘定されておらず、住宅ローン、銀行ローン及び保険ローンを含み、個別投資が公正価値によって報告された場合にのみ、そのような資産は公正価値を計上して階層的に開示される。
価値を明確にする時、当社は主に市場方法を採用し、この方法は一般的に同じ或いは類似のツールの市場取引データを利用する。同社は、割引キャッシュフロー法から公正価値を決定することに関連する収益法を使用している。大部分の2段階と3段階推定値については，市場と収益を組み合わせた方法を採用した.
公平な価値に応じて恒常的に計量される2級と3級資産と負債の重要な投入と推定技術の概要
レベル2測定
•固定収益証券：
アメリカ政府と機関、市政、企業-公共部門、外国政府：評価の主な投入は、非アクティブ市場における同じまたは同様の資産の見積もり、契約キャッシュフロー、基準収益率と信用利回りの差を含む
会社-私募： 個人配給の推定値は金融サービス業で広く受け入れられている割引キャッシュフローモデルを採用し、市場で観察できる投入と投入を使用し、これらの投入は主に観察可能な市場データ或いは観察可能な市場データの実証から来ている。現金フローモデルを割引する主な入力は金利収益率曲線、及び公表された類似資産の非アクティブ市場における信用利差を含み、これらの市場は発行者の信用品質と業界部門に組み入れられた。
企業私募には償還可能優先株も含まれており、これらの優先株は非アクティブ市場で同じまたは類似した資産の見積もり、契約キャッシュフロー、基準収益率、対象株価と信用利差を用いて推定される。
ABS： 評価の主な投入は非アクティブ市場における同じ或いは類似資産の見積もり、契約キャッシュフロー、基準収益率、担保表現と信用利益差を含む。いくつかのABSの推定値は、市場が観察可能であることが確認された非拘束性ブローカーのオファーに基づいている。ABSに含まれる住宅MBSは，推定値の主な入力として事前返済速度を用いる.
•株式証券：評価の主な投入には、非アクティブ市場における同じまたは同様の資産の見積もりまたは見積資産純価が含まれる。
•短期：評価の主な投入は、非アクティブ市場における同じまたは同様の資産の見積もり、契約キャッシュフロー、基準収益率と信用利回りの差を含む。
•他の投資：非アクティブ取引の独立取引所上場デリバティブの推定値は，非アクティブ市場で同じツールの見積もりに基づいている。
場外(OTC)デリバティブは、金利交換、外貨交換、総リターン交換、外貨長期契約、あるオプションと特定の信用違約交換を含み、使用されるモデルは、金利収益率曲線、暗黙的変動率、指数価格レベル、通貨金利、および信用利差など、契約期間全体にわたって実質的に観察可能な入力に依存する。これらのモデルの背後にある推定技術は金融界で広く受け入れられている
サービス業は重大な判断に関連していません
レベル3測定
•固定収益証券：
市政： 第三者信用格付け機関によって格付けされていない市政債券を含む。これらの市政債券推定値の主な投入は、公正価値の二次評価、契約キャッシュフロー、基準収益率、信用利差を支持する市場よりも低い同じまたは類似の資産のオファーを含む。非拘束性ブローカーの見積もりに基づいて評価された市政債券も含まれており、その投入は市場で観察可能な投入が確認されていないことと、予想されるキャッシュフローの現在値に基づいて違約市政債券を推定する
会社-上場と私募、ABS：主に非拘束性ブローカーの見積もりに基づいており、その投入は市場で観察可能であることは確認されていない。企業固定収益証券の他の情報は、金利収益率曲線と、公表された類似資産の信用利差を含み、その中に発行者の信用品質と業界部門が組み込まれている。
•株式証券：評価の主な投入には、第2レベルの公正価値計測をサポートする市場と比較してそれほど活発でない市場における同じまたは同様の資産の見積または見積資産純価が含まれる。
•短期：いくつかの短期投資について、余剰コストは公正価値の最適な推定として使用される。
•他の投資：ある場外デリバティブ、例えば金利上限、ある信用違約交換とあるオプション(交換を含む)は、金融サービス業が普遍的に受け入れているモデルを用いて評価を行うものである。波動性などの非市場的に観察される入力の重要性により，これらの要因は3段階に分類される.他の主要な情報には、金利収益率曲線と信用利差、および公正価値の二次測定を支持する市場と比較して、流動性の低い市場における同じまたは類似した資産のオファーがある。
•その他の資産：ALICの販売プロトコルには、派生製品の定義に適合するか、または対価格条項が含まれている。このようなデリバティブの内部推定値は、スポットおよび長期金利、変動性、企業信用利益差および流動性割引を含むランダムに決定されたキャッシュフローおよび投入を含むモデルを使用する。非市場で観察可能な投入の重要性から、このような派生ツールは第3レベルに分類される
•販売待ち資産：市政、会社、ABS固定収益証券と株式証券が含まれています。上述したように、推定値はそれぞれの資産タイプに基づく。
•販売待ちの債務を持っている：いくつかの人寿および年金契約に埋め込まれたデリバティブを含み、これらのデリバティブは、内部で金融サービス業で広く受け入れられているモデルを用いて推定され、これらのモデルは、契約保持者負債に埋め込まれたデリバティブの公正価値の単一最適推定を決定する。これらのモデルは，主にランダムに決定されたキャッシュフローを用い，これらのキャッシュフローは，デリバティブに埋め込まれた契約要素，予想されるオプションコストと適用される市場データ，たとえば金利収益率曲線や株式指数変動率仮定に基づく.非市場で観察可能な投入の重要性のため、これらは第3レベルに分類される。
非恒常性に基づいて公正な価値に基づいて計量された資産
公正な価値から売却コストを減算する不動産と、個人信用損失準備金を有する銀行融資とを含む売却方法で処分される長期資産を含み、償却コスト正味値は、ブローカーのオファーに基づく公正な価値に等しい。
公正な価値レベルから除外された投資
公正価値値である有限組合企業は，その公正価値の確定が容易ではなく，被投資者が提供した資産純値を用いて，公正価値階層構造から除外されている。これらの投資は一般的に被投資者によって償還されることはできず、一般的なパートナーの承認なしに販売することはできない。当社は清算された投資先の基礎資産から収入と収益の分配を獲得しており、これは通常#年の典型的な契約期間の4年目から9年目に発生する10-12何年もです。2022年6月30日まで、会社は投資を約束しました$223このような限られた共同企業の権利の中で
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
公正な価値に応じて計量された資産と負債 |
| | June 30, 2022 |
| (百万ドル) | | 同じ資産の活発な市場でのオファー(第1級) | | 重要な他に観察可能な投入(第2レベル) | | 観察できない重要な入力(レベル3) | | 取引相手と現金担保純額決済 | | 合計する |
| 資産 | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府と機関は | | $ | 8,721 | | | $ | 24 | | | $ | — | | | | | $ | 8,745 | |
| 市政 | | — | | | 5,893 | | | 18 | | | | | 5,911 | |
| 企業-公衆 | | — | | | 15,814 | | | 77 | | | | | 15,891 | |
| 企業-私募 | | — | | | 8,128 | | | 73 | | | | | 8,201 | |
| 外国政府 | | — | | | 972 | | | — | | | | | 972 | |
| ABS | | — | | | 1,544 | | | 18 | | | | | 1,562 | |
| 固定収益証券総額 | | 8,721 | | | 32,375 | | | 186 | | | | | 41,282 | |
| 株式証券 | | 3,963 | | | 346 | | | 372 | | | | | 4,681 | |
| 短期投資 | | 1,208 | | | 3,168 | | | 8 | | | | | 4,384 | |
| その他の投資 | | — | | | 106 | | | 2 | | | $ | (53) | | | 55 | |
| | | | | | | | | | |
| その他の資産 | | 3 | | | — | | | 108 | | | | | 111 | |
| | | | | | | | | | |
| 経常的基礎資産総額 | | 13,895 | | | 35,995 | | | 676 | | | (53) | | | 50,513 | |
非日常性基礎 | | — | | | — | | | 32 | | | | | 32 | |
| 公正な価値で計算された総資産 | | $ | 13,895 | | | $ | 35,995 | | | $ | 708 | | | $ | (53) | | | $ | 50,545 | |
| 公正な価値で計算される総資産の割合 | | 27.5 | % | | 71.2 | % | | 1.4 | % | | (0.1) | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | |
| 資産純資産報告による投資 | | | | | | | | | | 1,395 | |
| | | | | | | | | | |
| 合計する | | | | | | | | | | $ | 51,940 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| その他負債 | | $ | (39) | | | $ | (27) | | | $ | — | | | $ | 6 | | | $ | (60) | |
| | | | | | | | | | |
| 経常基礎負債総額 | | (39) | | | (27) | | | — | | | 6 | | | (60) | |
| | | | | | | | | | |
| 公正価値で計算された負債総額 | | $ | (39) | | | $ | (27) | | | $ | — | | | $ | 6 | | | $ | (60) | |
| 公正な価値で計算された総負債の割合 | | 65.0 | % | | 45.0 | % | | — | % | | (10.0) | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 公正な価値に応じて計量された資産と負債 |
| | 2021年12月31日 |
| (百万ドル) | | 同じ資産の活発な市場でのオファー(第1級) | | 重要な他に観察可能な投入(第2レベル) | | 観察できない重要な入力(レベル3) | | 取引相手と現金担保純額決済 | | 合計する |
| 資産 | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | | | |
| アメリカ政府と機関は | | $ | 6,247 | | | $ | 26 | | | $ | — | | | | | $ | 6,273 | |
| 市政 | | — | | | 6,375 | | | 18 | | | | | 6,393 | |
| 企業-公衆 | | — | | | 16,569 | | | 20 | | | | | 16,589 | |
| 企業-私募 | | — | | | 10,675 | | | 66 | | | | | 10,741 | |
| 外国政府 | | — | | | 985 | | | — | | | | | 985 | |
| ABS | | — | | | 1,115 | | | 40 | | | | | 1,155 | |
| 固定収益証券総額 | | 6,247 | | | 35,745 | | | 144 | | | | | 42,136 | |
| 株式証券 | | 6,312 | | | 400 | | | 349 | | | | | 7,061 | |
| 短期投資 | | 1,140 | | | 2,864 | | | 5 | | | | | 4,009 | |
| その他の投資 | | — | | | 34 | | | 2 | | | $ | (22) | | | 14 | |
| | | | | | | | | | |
| その他の資産 | | 1 | | | — | | | 65 | | | | | 66 | |
| | | | | | | | | | |
| 経常的基礎資産総額 | | 13,700 | | | 39,043 | | | 565 | | | (22) | | | 53,286 | |
| 非日常性基礎 | | — | | | — | | | 32 | | | | | 32 | |
| 公正な価値で計算された総資産 | | $ | 13,700 | | | $ | 39,043 | | | $ | 597 | | | $ | (22) | | | $ | 53,318 | |
| 公正な価値で計算される総資産の割合 | | 25.7 | % | | 73.2 | % | | 1.1 | % | | — | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | |
| 資産純資産報告による投資 | | | | | | | | | | 1,531 | |
| | | | | | | | | | |
| 合計する | | | | | | | | | | $ | 54,849 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| その他負債 | | $ | (3) | | | $ | (12) | | | $ | — | | | $ | 7 | | | $ | (8) | |
| | | | | | | | | | |
| 経常基礎負債総額 | | (3) | | | (12) | | | — | | | 7 | | | (8) | |
| | | | | | | | | | |
| 公正価値で計算された負債総額 | | $ | (3) | | | $ | (12) | | | $ | — | | | $ | 7 | | | $ | (8) | |
| 公正な価値で計算された総負債の割合 | | 37.5 | % | | 150.0 | % | | — | % | | (87.5) | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
第3レベル公正価値計測に用いる重大な観察不可能投入に関する定量化情報(1) |
| | June 30, 2021 |
| (百万ドル) | | 公正価値 | | 価値を見積もる
技術 | | 見えない
入力 | | 射程距離 | | 重みをつける
平均値 |
| 人寿と年金契約に埋め込まれたデリバティブ.株式指数と長期開始オプション | | $ | (466) | | | ランダムキャッシュフローモデル | | オプションコストの予想 | | 1.0 - 4.2% | | 2.87% |
(1) これらは2021年6月30日までの販売待ち負債に含まれている。
埋め込まれた派生商品は、いくつかの人寿および年金製品中の株式指数および長期開始オプションであり、これらの製品は、標準プール500指数の表現に従って顧客に金利相殺を提供する。オプションコストの増加(減少)が予想される場合、より高い(より低い)負債公正価値をもたらすことになる。これらの生命および年金製品は、ALIC、ALNY、およびいくつかの付属会社の販売に含まれている。
2022年6月30日と2021年12月31日までの固定収益証券の第3級公正価値計量総額は186百万ドルとドル144100万ドルと$を含めて93百万ドルとドル41非拘束性ブローカーのオファーに基づく百万の証券
投資が市場で観察可能であることが確認されていない場合、および$17百万ドルとドル16第三者信用格付け機関の格付けを受けていない市政固定収益証券はそれぞれ100万頭である。当社はこれらの固定収益証券のための公正価値第三級観察不可能な投入を策定していないため、上表には含まれていない。しかしながら、非拘束性ブローカーの見積もりに基づく固定収益証券の信用利差の増加(減少)は、より低い(高い)公正価値をもたらすが、第三者信用評価機関によって評価されていない市政債券の信用格付けの増加(減少)は、より高い(低い)公正価値をもたらす。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年6月30日までの3ヶ月間、公正価値で保有する3級資産と負債の前転 |
| | 締め切りの残高
March 31, 2022 | | 総収益(損失)には、 | | 振替 | | | | | | | | | | | | 締め切りの残高
June 30, 2022 |
| (百万ドル) | | | 純収入 | | 保監所 | | レベル3に入る | | レベル3を超える | | | 購入 | | 売上高 | | 議題.議題 | | 集まって落ち合う | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政 | | $ | 17 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (1) | | | $ | 18 | |
| 企業-公衆 | | 49 | | | — | | | (1) | | | — | | | (35) | | | | | 71 | | | (5) | | | — | | | (2) | | | 77 | |
| 企業-私募 | | 130 | | | 19 | | | (3) | | | — | | | (51) | | | | | 2 | | | (24) | | | — | | | — | | | 73 | |
| ABS | | 19 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | — | | | — | | | — | | | (1) | | | 18 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | 215 | | | 19 | | | (3) | | | — | | | (86) | | | | | 74 | | | (29) | | | — | | | (4) | | | 186 | |
| 株式証券 | | 373 | | | 4 | | | — | | | — | | | — | | | | | — | | | (5) | | | — | | | — | | | 372 | |
| 短期投資 | | 11 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | 17 | | | — | | | — | | | (20) | | | 8 | |
| その他の投資 | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
| その他の資産 | | 77 | | | 31 | | | — | | | — | | | — | | | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 108 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 経常性第3級資産総額 | | 678 | | | 54 | | | (3) | | | — | | | (86) | | | | | 91 | | | (34) | | | — | | | (24) | | | 676 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 経常性3級負債総額 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年6月30日まで6ヶ月以内に公正価値で保有する第3級資産及び負債の前方後円墳 |
| | 締め切りの残高
2021年12月31日 | | 総収益(損失)には、 | | 振替 | | | | | | | | | | | | 締め切りの残高
June 30, 2022 |
| (百万ドル) | | | 純収入 | | 保監所 | | レベル3に入る | | レベル3を超える | | | 購入 | | 売上高 | | 議題.議題 | | 集まって落ち合う | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政 | | $ | 18 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (2) | | | $ | 18 | |
| 企業-公衆 | | 20 | | | — | | | (3) | | | — | | | — | | | | | 71 | | | (9) | | | — | | | (2) | | | 77 | |
| 企業-私募 | | 66 | | | 19 | | | (2) | | | — | | | — | | | | | 14 | | | (24) | | | — | | | — | | | 73 | |
| ABS | | 40 | | | 1 | | | — | | | — | | | (28) | | | | | 7 | | | — | | | — | | | (2) | | | 18 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | 144 | | | 20 | | | (4) | | | — | | | (28) | | | | | 93 | | | (33) | | | — | | | (6) | | | 186 | |
| 株式証券 | | 349 | | | 29 | | | — | | | — | | | — | | | | | 2 | | | (8) | | | — | | | — | | | 372 | |
| 短期投資 | | 5 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | 23 | | | — | | | — | | | (20) | | | 8 | |
| その他の投資 | | 2 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2 | |
| その他の資産 | | 65 | | | 43 | | | — | | | — | | | — | | | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 108 | |
| 経常性第3級資産総額 | | 565 | | | 92 | | | (4) | | | — | | | (28) | | | | | 118 | | | (41) | | | — | | | (26) | | | 676 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 経常性3級負債総額 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年6月30日までの3ヶ月間公正価値で保有している第3級資産及び負債の前転 |
| | 締め切りの残高
March 31, 2021 | | 総収益(損失)には、 | | 振替 | | 販売待ちの者に譲渡する | | | | | | | | | | 締め切りの残高
June 30, 2021 |
| (百万ドル) | | | 純収入 | | 保監所 | | レベル3に入る | | レベル3を超える | | | 購入 | | 売上高 | | 議題.議題 | | 集まって落ち合う | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政 | | $ | 18 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 18 | |
| 企業-公衆 | | 43 | | | — | | | 1 | | | — | | | (3) | | | — | | | — | | | (21) | | | — | | | — | | | 20 | |
| 企業-私募 | | 105 | | | — | | | 2 | | | — | | | (27) | | | 1 | | | 23 | | | (20) | | | — | | | — | | | 84 | |
| ABS | | 102 | | | — | | | — | | | — | | | (25) | | | — | | | — | | | (4) | | | — | | | (40) | | | 33 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | 268 | | | — | | | 3 | | | — | | | (55) | | | 1 | | | 23 | | | (45) | | | — | | | (40) | | | 155 | |
| 株式証券 | | 410 | | | 8 | | | — | | | — | | | — | | | 8 | | | 6 | | | (27) | | | — | | | — | | | 405 | |
| 短期投資 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | |
| その他の投資 | | 3 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 3 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 販売待ち資産を保有する | | 170 | | | 1 | | | — | | | — | | | — | | | (9) | | | 7 | | | (3) | | | — | | | (2) | | | 164 | |
| 経常性第3級資産総額 | | 851 | | | 9 | | | 3 | | | — | | | (55) | | | — | | | 36 | | | (75) | | | — | | | (42) | | | 727 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 売却のための負債 | | (463) | | | (24) | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (8) | | | 5 | | | (490) | |
| 経常性3級負債総額 | | $ | (463) | | | $ | (24) | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (8) | | | $ | 5 | | | $ | (490) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年6月30日まで6ヶ月以内に公正価値で保有する第3級資産及び負債の前方後円墳 |
| | 締め切りの残高
2020年12月31日 | | 総収益(損失)には、 | | 振替 | | 販売待ちの者に譲渡する | | | | | | | | | | 締め切りの残高
June 30, 2021 |
| (百万ドル) | | | 純収入 | | 保監所 | | レベル3に入る | | レベル3を超える | | | 購入 | | 売上高 | | 議題.議題 | | 集まって落ち合う | |
| 資産 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券： | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 市政 | | $ | 17 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 3 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (3) | | | $ | 18 | |
| 企業-公衆 | | 67 | | | — | | | (2) | | | — | | | — | | | (6) | | | 14 | | | (53) | | | — | | | — | | | 20 | |
| 企業-私募 | | 63 | | | 1 | | | — | | | 10 | | | — | | | 14 | | | 16 | | | (20) | | | — | | | — | | | 84 | |
| ABS | | 79 | | | — | | | — | | | — | | | (32) | | | — | | | 34 | | | (8) | | | — | | | (40) | | | 33 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | 226 | | | 1 | | | (1) | | | 10 | | | (32) | | | 8 | | | 67 | | | (81) | | | — | | | (43) | | | 155 | |
| 株式証券 | | 304 | | | 25 | | | — | | | — | | | — | | | 100 | | | 10 | | | (34) | | | — | | | — | | | 405 | |
| 短期投資 | | 35 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (35) | | | — | |
| その他の投資 | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | 3 | | | — | | | — | | | — | | | 3 | |
| 販売待ち資産を保有する | | 267 | | | 1 | | | 1 | | | 3 | | | (1) | | | (108) | | | 11 | | | (7) | | | — | | | (3) | | | 164 | |
| 経常性第3級資産総額 | | 832 | | | 27 | | | — | | | 13 | | | (33) | | | — | | | 91 | | | (122) | | | — | | | (81) | | | 727 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 売却のための負債 | | (516) | | | 31 | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | — | | | (16) | | | 11 | | | (490) | |
| 経常性3級負債総額 | | $ | (516) | | | $ | 31 | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | (16) | | | $ | 11 | | | $ | (490) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 純収入に含まれる3級収益(赤字)の合計 |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 純投資収益 | | $ | 4 | | | $ | (5) | | | $ | 13 | | | $ | (6) | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | 50 | | | 13 | | | 79 | | | 32 | |
2022年6月30日と2021年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月の間、第3レベルに移行した場合、当社の独立第三者推定サービスプロバイダがオファーを提供していないことを含むため、価格が時代遅れであるか、マネージャーのオファーに置き換えられているか、これらの投入は市場で観察可能であることが確認されず、証券が第3レベルに分類されることになった。
2022年6月30日と2021年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月の間にLevel 3を転送する場合には、前期間にマネージャーオファーを使用した場合と、当社の独立第三者推定サービスプロバイダがオファーを提供した場合が含まれています。前の期間まで、新しい定価源を使用したオファーは提供されておらず、個別証券推定源の変化に関連するいかなる収益や損失も顕著ではない。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 6月30日現在の純収益と保監所が保有する3級資産と負債の推定値の変化を計上した |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 資産 | | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 株式証券 | | $ | 4 | | | $ | 5 | | | $ | 29 | | | $ | 22 | |
| | | | | | | | |
| その他の資産 | | 31 | | | — | | | 44 | | | — | |
| | | | | | | | |
| 販売待ち資産を保有する | | — | | | 1 | | | — | | | 1 | |
| 経常性第3級資産総額 | | $ | 35 | | | $ | 6 | | | $ | 73 | | | $ | 23 | |
| 負債.負債 | | | | | | | | |
| 売却のための負債 | | $ | — | | | $ | (24) | | | $ | — | | | $ | 31 | |
| 経常性3級負債総額 | | — | | | (24) | | | — | | | 31 | |
| 純収入に含まれる合計 | | $ | 35 | | | $ | (18) | | | $ | 73 | | | $ | 54 | |
| | | | | | | | |
| 純収入の構成部分 | | | | | | | | |
| 純投資収益 | | $ | 4 | | | $ | (5) | | | $ | 13 | | | $ | (6) | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | 31 | | | 10 | | | 60 | | | 28 | |
| 純収入に含まれる合計 | | $ | 35 | | | $ | 5 | | | $ | 73 | | | $ | 22 | |
| | | | | | | | |
| 資産 | | | | | | | | |
| 市政 | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | | | $ | 1 | |
| 企業-公衆 | | (1) | | | 1 | | | (3) | | | (2) | |
| 企業-私募 | | (3) | | | 2 | | | (2) | | | — | |
| | | | | | | | |
| 販売待ち資産を保有する | | — | | | — | | | — | | | 1 | |
| | | | | | | | |
| 保監部が報告した未実現純資本収益と損失の変化 | | $ | (3) | | | $ | 3 | | | $ | (4) | | | $ | — | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
公正価値台帳に記載されていない金融商品 |
| (百万ドル) | | | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 金融資産 | | 公正価値水準 | | 償却原価純額 | | 公平である 価値がある | | 償却原価純額 | | 公平である 価値がある |
| 住宅ローン | | レベル3 | | $ | 848 | | | $ | 821 | | | $ | 821 | | | $ | 853 | |
| 銀行ローン | | レベル3 | | 868 | | | 847 | | | 1,574 | | | 1,634 | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| 金融負債 | | 公正価値水準 | | 帳簿価値(1) | | 公平である
価値がある | | 帳簿価値(1) | | 公平である 価値がある |
| 投資契約上の契約所有者基金 | | レベル3 | | $ | 53 | | | $ | 53 | | | $ | 55 | | | $ | 55 | |
| 長期債務 | | レベル2 | | 7,970 | | | 7,711 | | | 7,976 | | | 9,150 | |
| 担保の責任 | | レベル2 | | 2,032 | | | 2,032 | | | 1,444 | | | 1,444 | |
| | | | | | | | | | |
(1)簡明総合財務諸表に報告された金額を代表する。
同社はデリバティブを利用してリスクを低減し、資産複製によりポートフォリオリターンを増加させている。リスク活動を下げることは、ある資産と負債を管理するリスクに重点を置いており、これらのリスクは無リスク金利の変化、株式市場推定値の変化、信用利益差の増加と外貨変動による潜在的な不利な影響から来ている
資産複製とは，デリバティブを用いることで資産を“合成”する過程である.同社は、信用違約交換、指数総リターン交換、オプションまたは外貨長期契約と1つまたは複数の高格付け固定収益証券(主に投資級ホスト債券)との組み合わせを利用して、1つまたは複数の現金市場証券の経済特徴を総合的に複製するために、固定収益証券を複製する。同社は先物、指数総リターンスワップとオプションを用いて株式証券を複製し、株式開放を増加させる
資産負債は、金利交換、交換、先物、およびオプションを使用して、既存の投資の金利リスクを管理することができる。これらのツールは、固定収益証券の公正価値に対する金利の経済的影響を相殺するために、ポートフォリオの存続期間を変更するために使用される。固定収益指数の総リターンスワップは、市場価値下落期間における固定収益ポートフォリオの推定損失を相殺するために使用される。信用違約交換は、通常、不動産負債固定収益ポートフォリオにおける信用リスクを緩和するために用いられる。株式指数総リターンスワップ、先物、オプションは、株式市場価値下落中の株式ポートフォリオの推定損失を相殺するために財産負債によって使用される。また、株式先物は、繰延補償責任契約に関連する市場リスクをヘッジするために使用される。長期契約は主に財産負債に用いられ、外貨建て投資や海外業務の保有に関連する外貨リスクをヘッジする。
当社にも非派生主体契約に埋め込まれた派生ツールがあり、このような派生ツールは主体契約と分離し、公正価値に基づいて計上し、派生ツールに埋め込まれた公正価値は純収益に変動して報告しなければならない。
派生商品が特定の基準を満たす場合、会計保証値として指定し、公正価値、現金流量、外貨公正価値或いは外貨現金流量保証値を計上することができる
契約書に規定されている名目金額は、契約項の下での契約支払い交換の計算に用いられ、通常はそうではない
このような合意の潜在的な収益や損失を代表する。しかし、会社の売却信用保護の信用違約交換に規定されている名目金額は潜在損失の最大金額を表すと仮定する違います。回復する。
公正価値は帳簿価値に等しく、当社が報告日に派生ツール契約を終了するために受け取るか支払うかの推定金額。場外派生ツールの額面は強制実行可能な総純額決済プロトコルの影響(あればある)に基づいてさらに調整し、取引相手プロトコルに従って純値基準に従って簡明総合財務諸表に列報する
資格に適合し、公正価値会計ヘッジに指定された派生商品に対して、純収益はデリバティブツールとヘッジリスクの公正価値変動を含む。キャッシュフローのヘッジについては，AOCIから収益と損失を償却し，同時期の純収入で報告されており，ヘッジされた予測取引が純収入に影響を与えている
非ヘッジ会計は通常“ポートフォリオ”レベルのヘッジ戦略に使用され、その中で単一のヘッジ項目の条項は厳格な同質性要求を満たしておらず、それによってヘッジ保証会計の適用を許可する。非対沖誘導ツールの場合、純収益は、公正な価値変動および計算すべき定期決済(例えば、適用される)を含む。資産複製のための非ヘッジデリバリーツールおよび非ヘッジ埋め込みデリバティブに加えて、当社のすべてのデリバティブツールは、会計ヘッジまたは非ヘッジデリバリーファイナンスツールとしての継続的有効性が少なくとも四半期ごとに評価される。
ALICおよびいくつかの付属会社の売却については、売却協定には、対価格に関する条項が含まれており、この条項は10年2026年1月1日から2035年1月1日まで。または対価格は、過去3年間の指定金利と比較した10年間の国庫平均金利に基づいて毎年決定される。あるいはデリバティブツールの定義に適合し、公正価値によって計量され、公正価値の定期的な変動が収益に反映される。2022年6月30日までに会社はドルを記録しました108このデリバティブに関連する他の資産は百万ドルだ。2022年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月、会社は収益$を記録しました31百万ドルとドル43運営コストおよび価格推定値に関する支出はそれぞれ百万元である
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2022年6月30日までの派生ツール数と公正価値頭寸要約 |
| (契約数は含まれていない百万ドル) | | | 巻 (1) | | | | | | |
| 貸借対照表位置 | | 名目金額 | | 契約数量 | | 公正価値、純価値 | | 総資産 | | 総負債 |
| 資産デリバティブ | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 会計ヘッジツールとして指定されていない派生ツール | | | | | | | | | | |
| 金利契約 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 先物.先物 | その他の資産 | | 適用されない | | 3,484 | | | $ | 3 | | | $ | 3 | | | $ | — | |
| 株式と指数契約 | | | | | | | | | | | |
| オプション | その他の投資 | | 適用されない | | 1,334 | | | 39 | | | 39 | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 外貨契約 | | | | | | | | | | | |
| 外貨長期 | その他の投資 | | $ | 111 | | | 適用されない | | (1) | | | 1 | | | (2) | |
| 組み込み式デリバティブ金融商品 | その他の投資 | | 750 | | | 適用されない | | — | | | — | | | — | |
| 値段が合うかもしれない | その他の資産 | | 250 | | | 適用されない | | 108 | | | 108 | | | — | |
| 信用違約契約 | | | | | | | | | | | |
| 信用違約交換-購入保護 | その他の投資 | | 1,508 | | | 適用されない | | 13 | | | 14 | | | (1) | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 総資産デリバティブ | | | $ | 2,619 | | | 4,818 | | | $ | 162 | | | $ | 165 | | | $ | (3) | |
| | | | | | | | | | | |
| 負債デリバティブ | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 会計ヘッジツールとして指定されていない派生ツール | | | | | | | | | | |
| 金利契約 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 先物.先物 | その他負債及び課税費用 | | 適用されない | | 45,044 | | | $ | (38) | | | $ | — | | | $ | (38) | |
| 株式と指数契約 | | | | | | | | | | | |
| オプション | その他負債及び課税費用 | | 適用されない | | 1,212 | | | (19) | | | — | | | (19) | |
| 先物.先物 | その他負債及び課税費用 | | 適用されない | | 1,204 | | | (1) | | | — | | | (1) | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 外貨契約 | | | | | | | | | | | |
| 外貨長期 | その他負債及び課税費用 | | $ | 666 | | | 適用されない | | 47 | | | 52 | | | (5) | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 信用違約契約 | | | | | | | | | | | |
| 信用違約交換-購入保護 | その他負債及び課税費用 | | 39 | | | 適用されない | | — | | | — | | | — | |
| 信用違約交換−販売保護 | その他負債及び課税費用 | | 450 | | | 適用されない | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 総負債誘導ツール | | | 1,155 | | | 47,460 | | | (11) | | | $ | 52 | | | $ | (63) | |
| 総派生商品 | | | $ | 3,774 | | | 52,278 | | | $ | 151 | | | | | |
(1) 場外取引と清算デリバティブ契約の出来高はその名目金額で表される。取引所取引デリバティブの取引量は契約数で表され、契約数は取引の基礎となる。(N/A=適用しない)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日までの派生ツール数と公正価値頭寸要約 |
| (契約数は含まれていない百万ドル) | | | 巻(1) | | | | | | |
| 貸借対照表位置 | | 名目金額 | | 契約数量 | | 公正価値、純価値 | | 総資産 | | 総負債 |
| 資産デリバティブ | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 会計ヘッジツールとして指定されていない派生ツール | | | | | | | | | | |
| 金利契約 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 先物.先物 | その他の資産 | | 適用されない | | 1,181 | | | $ | 1 | | | $ | 1 | | | $ | — | |
| 株式と指数契約 | | | | | | | | | | | |
| オプション | その他の投資 | | 適用されない | | 61 | | | 5 | | | 5 | | | — | |
| 先物.先物 | その他の資産 | | 適用されない | | 113 | | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 外貨契約 | | | | | | | | | | | |
| 外貨長期 | その他の投資 | | $ | 2 | | | 適用されない | | — | | | — | | | — | |
| 組み込み式デリバティブ金融商品 | その他の投資 | | 750 | | | 適用されない | | — | | | — | | | — | |
| 値段が合うかもしれない | その他の資産 | | 250 | | | 適用されない | | 65 | | | 65 | | | — | |
| 信用違約契約 | | | | | | | | | | | |
| 信用違約交換-購入保護 | その他の投資 | | 33 | | | 適用されない | | (1) | | | — | | | (1) | |
| 信用違約交換−販売保護 | その他の投資 | | 250 | | | 適用されない | | 6 | | | 6 | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 総資産デリバティブ | | | $ | 1,285 | | | 1,355 | | | $ | 76 | | | $ | 77 | | | $ | (1) | |
| | | | | | | | | | | |
| 負債デリバティブ | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 会計ヘッジツールとして指定されていない派生ツール | | | | | | | | | | |
| 金利契約 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 先物.先物 | その他負債及び課税費用 | | 適用されない | | 36,668 | | | $ | (2) | | | $ | — | | | $ | (2) | |
| 株式と指数契約 | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 先物.先物 | その他負債及び課税費用 | | 適用されない | | 1,260 | | | (1) | | | — | | | (1) | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 外貨契約 | | | | | | | | | | | |
| 外貨長期 | その他負債及び課税費用 | | $ | 715 | | | 適用されない | | 16 | | | 23 | | | (7) | |
| | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 信用違約契約 | | | | | | | | | | | |
| 信用違約交換-購入保護 | その他負債及び課税費用 | | 70 | | | 適用されない | | (4) | | | — | | | (4) | |
| 信用違約交換−販売保護 | その他負債及び課税費用 | | 5 | | | 適用されない | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | |
| 総負債誘導ツール | | | 790 | | | 37,928 | | | 9 | | | $ | 23 | | | $ | (14) | |
| 総派生商品 | | | $ | 2,075 | | | 39,283 | | | $ | 85 | | | | | |
(1) 場外取引と清算デリバティブ契約の出来高はその名目金額で表される。取引所取引デリバティブの取引量は契約数で表され、契約数は取引の基礎となる。(N/A=適用しない)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
場外デリバティブの毛額と純額(1) |
| (百万ドル) | | | | ずれている | | | | | | |
| 総金額 | | 相手側純額決算 | | 現金抵当品 | | 貸借対照表上の純額 | | 抵当証券担保 | | 純額 |
| June 30, 2022 | | | | | | | | | | | | |
| 資産デリバティブ | | $ | 54 | | | $ | (55) | | | $ | 2 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | |
| 負債デリバティブ | | (8) | | | 55 | | | (49) | | | (2) | | | — | | | (2) | |
| | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | |
| 資産デリバティブ | | $ | 23 | | | $ | (24) | | | $ | 2 | | | $ | 1 | | | $ | — | | | $ | 1 | |
| 負債デリバティブ | | (10) | | | 24 | | | (17) | | | (3) | | | — | | | (3) | |
(1)すべての場外デリバティブは強制執行可能な主純額決済プロトコルによって制限されている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
会計ヘッジに指定されていないデリバティブの推定値と決済収益(損失) |
| (百万ドル) | | 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | | | 運営コストと支出 | | デリバティブ純利益で確認された総収益(損失) |
| 2022年6月30日までの3ヶ月 | | | | | | | | |
| 金利契約 | | $ | 158 | | | | | $ | — | | | $ | 158 | |
| 株式と指数契約 | | 53 | | | | | (34) | | | 19 | |
| 値段が合うかもしれない | | — | | | | | 31 | | | 31 | |
| 外貨契約 | | 37 | | | | | (2) | | | 35 | |
| 信用違約契約 | | 24 | | | | | — | | | 24 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 合計する | | $ | 272 | | | | | $ | (5) | | | $ | 267 | |
| | | | | | | | |
| 2022年6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | |
| 金利契約 | | $ | 474 | | | | | $ | — | | | $ | 474 | |
| 株式と指数契約 | | 56 | | | | | (47) | | | 9 | |
| 値段が合うかもしれない | | — | | | | | 43 | | | 43 | |
| 外貨契約 | | 44 | | | | | (2) | | | 42 | |
| 信用違約契約 | | 16 | | | | | — | | | 16 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 合計する | | $ | 590 | | | | | $ | (6) | | | $ | 584 | |
| | | | | | | | |
| 2021年6月30日までの3ヶ月 | | | | | | | | |
| 金利契約 | | $ | 2 | | | | | $ | — | | | $ | 2 | |
| 株式と指数契約 | | (6) | | | | | 14 | | | 8 | |
| | | | | | | | |
| 外貨契約 | | (2) | | | | | — | | | (2) | |
| 信用違約契約 | | 1 | | | | | — | | | 1 | |
| 総リターンドロップ--固定収益 | | 2 | | | | | — | | | 2 | |
| | | | | | | | |
| 合計する | | $ | (3) | | | | | $ | 14 | | | $ | 11 | |
| | | | | | | | |
| 2021年6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | |
| 金利契約 | | $ | 1 | | | | | $ | — | | | $ | 1 | |
| 株式と指数契約 | | (8) | | | | | 30 | | | 22 | |
| 外貨契約 | | 8 | | | | | — | | | 8 | |
| 信用違約契約 | | 5 | | | | | — | | | 5 | |
| 総リターンドロップ--固定収益 | | 2 | | | | | — | | | 2 | |
| | | | | | | | |
| 合計する | | $ | 8 | | | | | $ | 30 | | | $ | 38 | |
当社は、格付けの高い取引相手を利用し、リスク制御限度額を確立し、法に基づいて強制的に実行可能な総純額決済プロトコル(“MNAs”)を実行し、適切な場合に担保を獲得することで、その信用リスクの開放を管理している。同社はMNAsを用いて場外デリバティブ取引を行い、いずれか一方が取引満期金を純支払いすることを許可し、いくつかの予め定められたリスク開放制限を超えた時に質抵当或いは担保を獲得することを許可した
| | | | | | | | |
| 場外現金と証券質権 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 |
| 会社が抵当に入れる | | $ | 3 | |
当社に質抵当する(1) | | 50 | |
(1)含まれています違います。多国間投資協定に基づいて負債準備金中の信用リスク又は準備金を含む契約のための担保を提供する。
当社は取引相手が義務を果たさないことでデリバティブ金融商品で何の損失も受けていません。先物と特定のオプション契約を含む他のデリバティブは、組織的な取引所で取引され、これらの取引所は保証金を要求し、取引の実行を保証し、それによって任意の潜在的な信用リスクを軽減する。
取引相手信用リスクとは、すべての取引相手が同時に契約を履行できなかった場合、すべての担保(ある場合)が一文の価値もなくなる場合、会社が受ける可能性のある損失を意味する。このリスクは、報告日に正の公正価値を有する場外デリバティブ契約の公正価値から、法により強制的に実行可能な総純額決済プロトコルの影響(ある場合)を差し引くことによって測定される。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
場外デリバティブ取引相手信用格付けによる取引相手信用開放 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
目標値 (1) | | 量
カウンター-
当事者.当事者 | | 概念上の 金額 (2) | | 信用.信用 暴露する (2) | | リスク開放、担保純額 (2) | | 量
カウンター-
当事者.当事者 | | 概念上の 金額 (2) | | 信用.信用 暴露する (2) | | リスク開放、担保純額 (2) |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| A+ | | 3 | | | $ | 436 | | | $ | 28 | | | $ | — | | | 1 | | | $ | 199 | | | $ | 7 | | | $ | — | |
| A | | 1 | | | 296 | | | 20 | | | — | | | 1 | | | 367 | | | 9 | | | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | 4 | | | $ | 732 | | | $ | 48 | | | $ | — | | | 2 | | | $ | 566 | | | $ | 16 | | | $ | — | |
(1) 好事達はスタンダードプールやムーディーズの低い長期債務発行者格付けを採用している。
(2) 取引相手ごとに、公正価値が正の場外デリバティブのみが含まれる。
ある取引所取引や清算のデリバティブには，保証金預金および保証金口座の日常現金決済が必要である
| | | | | | | | |
| 取引所売買および決算保証金預金 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 |
| 会社が抵当に入れる | | $ | 254 | |
会社から受け取る | | 15 | |
市場リスクとは，会社が市場金利や価格の不利な変化により損失を被るリスクである。当社が現在保有しているすべてのデリバティブ金融商品には市場リスクがあり、これらのツールは市場状況の不利な変化によって価値が低下する可能性があるからだ。このようなリスクを制限するために、会社の上級管理職はリスクコントロール限度額を設けた。また，当社がリスク管理に用いるデリバティブ金融商品の公正価値変動は，一般に関連資産，負債あるいは予測取引のヘッジリスク部分の公正価値変動やキャッシュフロー変動によって相殺される。
同社のいくつかのデリバティブ取引は、信用リスクまたは終了イベントおよび交差違約条項を含む。信用リスクまたはリスク終了イベントは、ムーディーズまたはスタンダードがAICに対する財務力信用格付けが特定のレベル以下に低下した場合、取引相手が特定の日にデリバティブ協定または特定の取引を終了することを可能にする。信用リスクまたは交差違約条項がある場合、取引相手は会社がある債務ツールで違約が所定のしきい値を超えた場合にデリバティブ協定を終了することを可能にする
次の表は、負債状態にある終了、交差違約または担保信用リスクまたは特徴を有する派生ツールの公正価値、および法に基づいて強制的に実行可能な多国間投資協定の規定に従って負債から差し引かれた資産および担保の公正価値をまとめた。
| | | | | | | | | | | | | | |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 信用リスクまたは特徴的な契約を含む総負債公正価値 | | $ | 5 | | | $ | 8 | |
| 信用リスクまたは特徴があり、多角的基金によって制限された契約を含む総資産公正価値 | | (5) | | | (7) | |
| MNAsによる信用リスクまたは特徴を含む契約のための担保 | | — | | | — | |
| すべての機能を同時にトリガする場合、信用リスク緊急機能を有する契約の最大追加リスク開放 | | $ | — | | | $ | 1 | |
信用デリバティブ−販売保護
クレジット違約交換(CDS)は、特定のエンティティ(またはエンティティのセット)のクレジットリスクを交換するために、または定期的なプレミアムと交換するために、エンティティ(一般に“参照エンティティ”または“参照エンティティ”と呼ばれるポートフォリオ)のセットのクレジットリスクの指数に基づく双方間のプロトコルを表す派生ツールである。保護を販売する際には、CDSは固定収益証券を複製し、いくつかの発行者へのクレジット開放を得ることができない場合、またはデリバティブ代替案が現金市場代替案よりも安い場合には、スポット市場を補充するために使用される。CDは通常1つあります5年制学期です。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
信用格付けと販売の保護公正価値に記載されているCDS名目金額 |
| (百万ドル) | | 名目金額 | | |
| AAA級 | | AA型 | | A | | BBB | | BBと 比較的低い | | 合計する | | 公平である 価値がある |
| June 30, 2022 | | | | | | | | | | | | | | |
| 単一名称 | | | | | | | | | | | | | | |
| 会社の債務 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 索引.索引 | | | | | | | | | | | | | | |
| 会社の債務 | | 7 | | | 11 | | | 72 | | | 277 | | | 83 | | | 450 | | | — | |
| 合計する | | $ | 7 | | | $ | 11 | | | $ | 72 | | | $ | 277 | | | $ | 83 | | | $ | 450 | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年12月31日 | | | | | | | | | | | | | | |
| 単一名称 | | | | | | | | | | | | | | |
| 会社の債務 | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 5 | | | $ | 5 | | | $ | — | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 索引.索引 | | | | | | | | | | | | | | |
| 会社の債務 | | 2 | | | 4 | | | 46 | | | 190 | | | 8 | | | 250 | | | 6 | |
| 合計する | | $ | 2 | | | $ | 4 | | | $ | 46 | | | $ | 190 | | | $ | 13 | | | $ | 255 | | | $ | 6 | |
信用違約交換保護を販売する際、同社は単一の名称、バスケット違約優先(FTD)構造の名称、または通常投資レベルの信用派生指数(CDX)の信用保護を販売し、プロトコルの満了または終了によって定期保険料を獲得する。単一名CDSの場合、このプレミアムまたはクレジット利益差は、一般に、参照エンティティの共通固定期限現金ツールの収益率とプロトコル実行時のドロップレートとの間の差に対応する。FTDバスケットの場合、バスケットに命名された参照エンティティ固有の追加のクレジットリスクのため、プレミアムは、一般に、バスケット内の名前のクレジット利差の和と名前との間の相関の高い割合に対応する。CDXは、複数(典型的には125個)の参照エンティティに対して立場をとるために使用される。信用イベントは、一般に、参照エンティティの性質に依存する破産、返済不能、または再構成として定義される。信用事件が発生した場合、当社は実物決済または現金決済で取引相手と決済します。
実物決済では、買い手が当社に参考資産を渡し、額面で支払われた現金と引き換えに保護し、現金決済では、会社は参考資産の額面と所定価値との差額を支払う。クレジットイベントが単一の名前またはFTDバスケットで発生した場合(FTDの場合、バスケットのいずれかの名前に現れる最初のクレジットイベント)、契約は決済時に終了する。CDXの場合、クレジットイベントが発生した参照エンティティの名前はインデックスから削除され、契約は満了まで継続される。CDSの最高支払金額は契約名義金額である。実物決済は、会社が資産の新所有者として取り戻す権利を持たせる可能性がある。
当社は個人名義の信用派生ツール及び総合現金ツール/信用派生ツールレベルの信用限度額を通じて、信用派生ツールと関連するリスクを監査する。保護された個人名の評価もまた監視されている。
当社が主な受益者である合併VIEは、主にニューヨーク互恵保険会社Adirondack Insurance Exchangeとニュージャージー互恵保険会社ニュージャージーSkylands保険協会(総称して“互恵取引所”と呼ぶ)を含む。互恵取引所は非法人協会の形で組織された保険会社です。当社は互恵取引所の権益を持っていませんが、互恵取引所はそれぞれの保険保有者が所有しています。
当社は互恵取引所の業務運営を管理し、その経済表現に最も大きな影響を与える活動を指導する権利がある。同社は互恵取引所が提供するサービスのために管理費を徴収している。また，2022年6月30日と2021年12月31日までの会社の保有権益は$である123黒字手形の形で互恵取引所貸借対照表上の他の負債及び支出を計上し、互恵取引所に資本を提供し、任意の予想損失を吸収する。そのため、同社は
主な受益者です
解散すると、保険加入者は任意の残りの未分配黒字を共有するが、互恵取引所の未分配黒字のいずれの赤字も評価する必要はない。互恵取引所の資産は互恵取引所の債務の返済にしか使用できず、一般債権者は当社に対して追徴権を持っていない
互恵取引所の運営結果は会社の全州保護部門に含まれ、$が発生しました41百万ドルとドル832022年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月の保険料はそれぞれ百万ドルである45百万ドルとドル902021年6月30日までの3カ月と6カ月はそれぞれ100万ドル
クレームとクレーム費用は#ドルです26百万ドルとドル602022年6月30日までの3ヶ月と6ヶ月はそれぞれ100万ドルです29百万ドルとドル672021年6月30日までの3カ月と6カ月はそれぞれ100万ドル。
| | | | | | | | | | | | | | | | |
互恵取引所の資産と負債 | | |
| (百万ドル) | | | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 資産 | | | | | | |
| 固定収益証券 | | | | $ | 327 | | | $ | 324 | |
| 短期投資 | | | | 20 | | | 30 | |
| 繰延保険証書買収コスト | | | | 14 | | | 15 | |
| 保険料分割払いとその他の入金純額 | | | | 39 | | | 42 | |
| 再保険で回収できる金額，純額 | | | | 93 | | | 114 | |
| その他の資産 | | | | 56 | | | 82 | |
| 総資産 | | | | 549 | | | 607 | |
| 負債.負債 | | | | | | |
| 財産と傷害保険請求準備金とクレーム費用 | | | | 204 | | | 226 | |
| 未稼ぎの保険料 | | | | 169 | | | 175 | |
| その他の負債と費用 | | | | 273 | | | 265 | |
| 総負債 | | | | $ | 646 | | | $ | 666 | |
当社は報告済みと未報告の保険損失クレームとクレーム費用のための準備金を作成します。会社の保留過程は既知の事実と状況と要素の解釈を考慮し、会社の類似事件における経験、実際の支払いのクレーム、クレーム支払いモードと未決クレームレベルに関連する歴史的傾向、損失管理計画、製品組み合わせと契約条項、法律法規の変化、司法裁決と経済状況を含む
会社がクレームの組合せ或いはタイプの変化或いはクレーム解決モードの変化に遭遇した時、それは発展要素を確定と選択する時に精算判断を適用して、新しい傾向をよりよく反映する。たとえば，コロナウイルスは運転モードや自動車頻度に大きな影響を与えている.サプライチェーンの中断による部品コストの上昇、中古車の価値上昇
クレーム解決の時間がもっと長く、労働力不足に加え、有形損害損失コストが増加した。医療インフレ，治療傾向，弁護士代理とのクレームはより深刻であり，責任損失も増加している。これらの要素は歴史発展傾向が未来の損失発展に対する予測性が悪いことを招く可能性があり、追加の準備金変異性を引き起こす可能性がある。一般的に、新事故年の初歩準備金は異なる業務部門、業界と保険範囲の実際のクレーム頻度と深刻度の仮定に基づいて、関連するインフレ指標との歴史関係に基づいて構築された。従来の事故年度の準備金は，いくつかの異なる精算推定方法を用いて統計的に決定されていた。自動車クレーム頻度の変化は業務組合せ、気晴らし運転速度、走行距離或いはその他のマクロ経済要素の変化の結果である可能性がある。今年度の自動車クレームの深刻さの変化は通常医療と
自動車修理部門、クレームやり方の有効性と効率、クレームタイプの組み合わせの変化。会社は様々な損失管理計画を通じてこれらの影響を軽減する。クレームデータにこのような変化が発生した場合、精算判断は、貯蔵量を確立するために適切な開発要素を決定するために使用される。
予約プロセスの一部として、会社はまた、第三者計算師、評価士、エンジニア、検査員、および他の専門家および情報源を利用することによって、巨大災害および非巨大災害に関連するクレームを評価および解決するために、そのクレームプロセスを補完することができる。インフレの影響は備蓄過程で暗黙的に考慮された
準備金は、発生したが報告されていない損失(“IBNR”)を含む、発生した損失のうちの未支払い部分の推定であるため、災害準備金、径流財産責任準備金、再保険、および賠償金を含む適切な準備金を確立することは、本質的に不確定かつ複雑なプロセスである。損失の最終コストは、経営陣の最適推定に基づく記録金額と大きく異なる可能性がある
不確実性が最も高いのは初回報告で発生した損失準備金である
これは，この期間中に未報告や未決済の損失の占める割合が最も大きいためである.当社の最終財産責任準備金にも不確実性があり、これらの準備金はすでに過去の事件に基づいており、歴史データ、法的解釈、懸案の法律問題、事実に基づいて確立された立法意図の欠如により複雑になっている。
新情報の出現と未解決クレーム解決に影響を与える可能性のある事件の発生に伴い、当社は定期的にその埋蔵量推定を更新している。準備金推定の変化は重大である可能性があり、当該等の変化を決定している間は、簡明総合経営報告書における財産及び傷害保険クレーム及びクレーム費用で報告する。
経営陣は、既存の事実、法律及び法規に基づいて、財産及び傷害保険クレーム及びクレーム費用準備金から回収準備金を差し引いた総額が適切であり、合併財務諸表の日までに報告された損失及び未報告の損失によるクレームの最終純コストを支払うのに十分であると考えている
| | | | | | | | | | | | | | |
財産と傷害保険請求準備金とクレーム費用の繰り越し |
| | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 |
| 1月1日現在の残高 | | $ | 33,060 | | | $ | 27,610 | |
回収可能なものは少ない(1) | | (9,479) | | | (7,033) | |
| 1月1日現在の純残高 | | 23,581 | | | 20,577 | |
| 2021年1月4日までのNational General買収 | | — | | | 1,797 | |
| 発生したクレームとクレーム費用は関連がある | | | | |
| 本年度 | | 16,585 | | | 13,476 | |
| 数年前 | | 604 | | | (226) | |
| 発生した総金額 | | 17,189 | | | 13,250 | |
| 支払われた請求と請求費用は、 | | | | |
| 本年度 | | (7,753) | | | (6,919) | |
| 数年前 | | (7,691) | | | (6,134) | |
| 支払済み総額 | | (15,444) | | | (13,053) | |
| 6月30日までの純残高 | | 25,326 | | | 22,571 | |
| 回収可能なプロジェクトを追加して | | 8,950 | | | 9,066 | |
| 6月30日までの残高 | | $ | 34,276 | | | $ | 31,637 | |
(1)回収可能なお金には再保険と回収可能なお金が含まれている。
発生したクレームとクレーム費用とは、当期に支払われた損失、クレーム調整費用と準備金変動の総和である。この費用には災害による損失#ドルが含まれている1.5710億ドル1.54それぞれ2022年6月30日と2021年6月30日までの6カ月間，回収可能純額を差し引いた
巨大災害は財産と傷害保険業務の固有のリスクであり、会社の経営業績と財務状況の毎年の大きな変動をもたらし続ける。
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クレームとクレーム費用に含まれた前年準備金見直し数(1) |
| | 非巨害損失 | | 巨大な災害損失 | | 合計する |
(百万ドル) | | 2022 (2) | | 2021 | | 2022 |
| 2021 (3) (4) | | 2022 | | 2021 |
| 6月30日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | $ | 275 | | | $ | (29) | | | $ | (38) | | | $ | (4) | | | $ | 237 | | | $ | (33) | |
| 家主 | | 47 | | | (7) | | | 85 | | | 37 | | | 132 | | | 30 | |
| 他の個人専用線 | | (5) | | | (3) | | | 3 | | | 4 | | | (2) | | | 1 | |
| 商業路線 | | 91 | | | 18 | | | 1 | | | — | | | 92 | | | 18 | |
| 径流財産--負債 | | 3 | | | 1 | | | — | | | — | | | 3 | | | 1 | |
| 保護サービス | | (3) | | | (2) | | | — | | | — | | | (3) | | | (2) | |
| 前年の総埋蔵量の再評価 | | $ | 408 | | | $ | (22) | | | $ | 51 | | | $ | 37 | | | $ | 459 | | | $ | 15 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | |
| | | | |
| 自動的に | | $ | 426 | | | $ | (46) | | | $ | (47) | | | $ | (23) | | | $ | 379 | | | $ | (69) | |
| 家主 | | 44 | | | (2) | | | 78 | | | (171) | | | 122 | | | (173) | |
| 他の個人専用線 | | (16) | | | (3) | | | 7 | | | (14) | | | (9) | | | (17) | |
| 商業路線 | | 111 | | | 31 | | | — | | | 2 | | | 111 | | | 33 | |
径流財産--負債 | | 4 | | | 2 | | | — | | | — | | | 4 | | | 2 | |
| 保護サービス | | (3) | | | (2) | | | — | | | — | | | (3) | | | (2) | |
前年の総埋蔵量の再評価 | | $ | 566 | | | $ | (20) | | | $ | 38 | | | $ | (206) | | | $ | 604 | | | $ | (226) | |
(1)括弧では有利な埋蔵量リスコアリングを示している.
(2)個人自動車に不利な備蓄の再評価は主に人身損害と人身傷害保険によるものだ。実物損害の増加は持続的なインフレ要因とサプライチェーン不足を反映し、中古車や部品の価格、労働率、クレーム解決時間に影響を与え、これは数年前に報告されたクレームの不利な発展を招いたが、2022年に和解を達成した。傷害保険の増加は、より深刻な交通事故、より深刻な医療インフレ、より高い医療消費、および弁護士代表のクレームの普遍性と深刻性の持続的な影響を反映している。第2四半期に商用自動車に不利な埋蔵量の再評価は主に好事達が撤退した州の共有経済業務から来ている
(3)約$を含む50百万ドルとドル200Nationwide Aggregate ReInsurance Programに関する推定回収では，100万がそれぞれ2021年までの3カ月と6カ月で2020年4月1日から2020年12月31日までに発生した巨大被害総額をカバーしており，主に家主の再推定に影響している。
(4)約$を含む110ウール西野火は2021年までの6ヶ月間に100万有利な代位権和解協定を生成し、主に家主の再評価に影響を与えた。
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再保険譲渡と賠償案が稼いだ財産と傷害保険料，意外と健康保険料および契約費用に及ぼす影響 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 稼いだ財産と傷害保険料 | | $ | (456) | | | $ | (538) | | | $ | (883) | | | $ | (1,046) | |
| 事故と健康保険料と契約費用 | | (9) | | | (24) | | | (17) | | | (48) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
再保険譲渡と賠償案が財産と傷害保険クレームとクレーム費用及び意外、健康及びその他の保険証書福祉に与える影響 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
財産と傷害保険クレームとクレーム費用(1) (2) | | $ | (406) | | | $ | (158) | | | $ | (515) | | | $ | (1,751) | |
意外、健康、その他の政策福祉 | | (9) | | | (26) | | | (16) | | | (55) | |
| | | | | | | | |
(1)発生した割譲損失は#ドルを含む44百万ドルとドル450ミシガン州悲劇的クレーム協会に関連する100万ドルは、2022年と2021年6月30日までの6ヶ月間でそれぞれ100万ドル
(2)約$を含む6752021年6月30日までの6カ月間、全国巨大災害再保険計画に関する譲渡損失は100万ドルに達した。
取り戻すことができる再保険と補償
| | | | | | | | | | | | | | |
| 回収可能な再保険と賠償、純額 | | | | |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 財産と死傷者 | | | | |
| 再保険者及び債務者による支払い及び対応 | | $ | 285 | | | $ | 391 | |
| 未払い損失(IBNRを含む)を見積もる | | 8,950 | | | 9,479 | |
| 財産と死傷総額 | | $ | 9,235 | | | $ | 9,870 | |
| | | | |
| 事故と健康保険 | | 141 | | | 154 | |
| 合計する | | $ | 9,376 | | | $ | 10,024 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
再保険は金の信用損失免税額の転回を取り戻すことができる |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
財産と死傷者(1) (2) | | | | | | | | |
| 期初残高 | | $ | (66) | | | $ | (60) | | | $ | (66) | | | $ | (59) | |
| 信用損失準備金を増やす | | — | | | — | | | — | | | (1) | |
| 核販売 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 期末残高 | | $ | (66) | | | $ | (60) | | | $ | (66) | | | $ | (60) | |
| | | | | | | | |
| 事故と健康保険 | | | | | | | | |
| 期初残高 | | $ | (8) | | | $ | (1) | | | $ | (8) | | | $ | (1) | |
| | | | | | | | |
| 信用損失準備金を増やす | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 核販売 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 期末残高 | | $ | (8) | | | $ | (1) | | | $ | (8) | | | $ | (1) | |
(1)主に分流財産責任再保険の譲渡に関するものである
(2)産業プールと施設許可法によると、回収可能な賠償は回収可能だと考えられている。
同社は各種支出計画を展開している.このような計画は一般的に人員の配備レベルを減らすことと関連があり、場合によってはオフィスを閉鎖することも含む。再構成および関連費用には、主にこれらの計画に関連する以下のコストが含まれる
•従業員 -解散費と移転給付
•脱退する-契約終了罰金および不動産費用は、主に使用権資産の償却を加速し、空き施設の改善に関連するレンタルと関連しています
これらの活動に関する費用は再編と関連費用として簡明総合業務報告書に入れられ，総額は#ドルである1百万ドルとドル712022年6月30日と2021年6月30日までの3ヶ月間でそれぞれ100万ドルと13百万ドルとドル1222022年6月30日と2021年6月30日までの6ヶ月間でそれぞれ100万ドルだった。
2022年第2四半期と最初の6ヶ月の再編費用は主に
未来の職場環境。同社は運営効率の向上やコスト低減の方法を探し続けており、将来的に追加の再編費用が発生する可能性がある
| | | | | | | | |
| 未来の労働環境 |
| (百万ドル) | | |
| 所期計画費用 | | $ | 110 | |
| 2021年の支出 | | (131) | |
| 2022年支出 | | (14) | |
| 計画コストの変化を予想する | | 47 | |
| 余剰計画費用 | | $ | 12 | |
このような費用は主に全州保護部分に記録されている。この計画の脱退コストは、主に使用権資産の償却加速と施設を空ける関連賃貸改善に関する不動産コストを反映している。その会社はこのような行動の大部分が2022年に完了すると予想している。
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| 本期間の再編成活動 |
| (百万ドル) | | 従業員 費用.費用 | | 脱退する 費用.費用 | | 合計する 責任 |
| 2021年12月31日現在の再編負債 | | $ | 14 | | | $ | 7 | | | $ | 21 | |
発生した費用 | | 4 | | | 17 | | | 21 | |
| 負債の調整 | | (8) | | | — | | | (8) | |
| お支払いと非現金料金です | | (6) | | | (17) | | | (23) | |
| 2022年6月30日までの債務再編 | | $ | 4 | | | $ | 7 | | | $ | 11 | |
2022年6月30日現在、従業員解散費、移転福祉、離職費用に関する現行計画がこれまでに発生した累計金額は合計1億ドルとなっている4従業員のコストは百万ドルです140100万ドルの脱退コストです
共有市場と国家施設評価
当社は各州の指定リスク計画，再保険施設，共同保険協会に参加し，民間保険会社からこのような保険を購入できない個人や実体に保険を提供することを求められている。
その会社はこのような計画、施設、そして政府計画の評価を定期的に検討している。これらの手配に関する保証結果は往々にして不利であり、会社の過去2年間の経営業績にとって重要ではない。会社の参加により、これらの施設の資本化やこれらの施設の評価を超える損失に直面する可能性がある。
保証する
正常な業務過程において、同社は買収や資産剥離を含む多くの取引について契約相手側に標準賠償を提供する。一般的に提供される賠償タイプには、陳述および保証に違反する賠償、税金、およびいくつかのものが含まれる
第三者訴訟のような他の責任がある。賠償条項は通常標準契約条項であり、正常な業務過程で損失リスクのわずかな評価に基づいて締結されている。賠償の条項は期限と性質がそれぞれ違う。多くの場合、最高義務は明確に規定されておらず、賠償義務をトリガしたものや事件が発生しておらず、発生しないことも予想される。したがって、このような補償義務の最高額は確定できない。歴史的に見ると、当社はこれらの義務に基づいていかなる重大な金も支払っていない。
2021年10月1日のALNY売却については，AICはAICの何らかの陳述，担保とチェーノおよび取引で明確に排除された何らかの責任についてWilton再保険会社に賠償することに同意したが，AICの最大義務に関する特定契約制限を遵守しなければならない。経営陣はこれらの賠償が会社の経営業績、キャッシュフローや財務状況に実質的な影響を与えないと考えている
2021年11月1日のALICと好事達保険会社、AIC、好事達の売却と関係があります
金融保険持株会社(総称して“売り手”と呼ぶ)は、Everlake US Holdings Companyの売り手のいくつかの陳述、担保、チェーノに関する賠償、および取引中に明確に排除されたいくつかの責任を賠償することに同意するが、売り手の最大の義務に関する具体的な契約制限を遵守しなければならない。経営陣はこれらの賠償が会社の経営業績、キャッシュフローや財務状況に実質的な影響を与えないと考えている。
2022年6月30日現在、すべての担保に関する総負債残高は実質的ではない。
規制とコンプライアンス
その会社は広範な法律、法規、行政指示、規制行動の制約を受けている。監督当局または立法機関は時々影響を求め、保険料率を制限し、保険加入者への保険料の返還を要求し、終了した保険証書の回復を要求し、関連会社がどのように市場で競争するかの規則またはガイドラインを規定し、保険会社が保険会社が保険契約をキャンセルまたは更新しない能力を制限し、保険会社が新保険証書を開設し続けるか、その新規保険証書を開設する能力を制限することを要求し、保険会社が保証条項を変更したり、保証基準を実施する能力を制限し、代理と仲介人に追加規定を適用し、投資の性質と金額を規範化し、意外なミスやミスに罰金と処罰を科す。ネットワークセキュリティとプライバシーの面で追加的な監督管理を実施し、そうでなければ保険製品と保険業の全体的な監督管理を拡大する。また、会社は、米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)、金融業監督局、米国平等雇用機会委員会、米国司法省を含むが、これらに限定されない連邦機関、国際機関、その他の組織によって管理·実行されている法律法規によって制約されている。会社は法律や法規の遵守を促進し、慎重なビジネス運営を促進し、財務報告を支援するための手続きや政策を策定している。同社はそのやり方を定期的に審査し、法律法規や内部手続きや政策に適合しているかどうかを検証する。このような審査の結果として、会社は時々そのいくつかの手続きと政策を修正することを決定するかもしれない。これらの修正とこれらの修正をもたらす審査は, 支払いと発生費用が伴うかもしれません。これらの行動が会社業務の最終的な変化や最終的な影響(あれば)に与えるかどうかは不明である。
法律と規制手続きと照会
当社およびいくつかの付属会社は、複数の訴訟、規制調査、その他その業務の各方面による法的手続きに関連しています。
背景これらの事項は困難で複雑な事実と法律問題を提出し、すべての事項の基本的な事実を含む多くの不確実性と複雑性の影響を受ける；新しい法律問題；
訴訟提起、審理または調査事項の法域間の差、裁判官の割り当ての変化、法律および司法解釈の違いまたは発展の適用；裁判官は以前の裁決を再考する；多くのこのような事項は和解、訴訟または他の方法によって解決される可能性のある時間長、予想される裁判スケジュールおよび他の手続きの調整、他社に対する類似訴訟の発展、いくつかの訴訟は、1つのカテゴリが明確に定義されていないことが証明されていない推定集団訴訟である。いくつかの訴訟は、複数の州の集団訴訟に関連し、その中で論争のあるクレームの適用法律には論争が存在し、したがって不明であり、会社および保険会社が直面する挑戦的な法的環境である。
これらの問題の結果は、会社、他の保険会社または他のエンティティに関連する他の個人および集団訴訟、ならびに会社、他の保険会社または他のエンティティに関連する他の法律、政府および規制行動において、決定、裁決および和解の決定、裁決および和解のタイミングの影響を受ける可能性がある。結果は未来の州や連邦立法の影響を受ける可能性もあり、その時間や実質は予測できない。
訴訟では，原告は強制令や他の救済方法の形での衡平法救済と，契約や契約外損害賠償の形での金銭救済を含む可能性のある様々な救済策を求めている。場合によっては、求められた金銭賠償には懲罰的賠償または3倍の賠償が含まれる可能性がある。求められた救済に関する具体的な情報は、損害額のように、原告がその訴状に具体的な救済を請求していないため、得られないことが多い。具体的な金銭要求が提出されると、それらは通常、州裁判所が利用可能な最大額を求めるために、州裁判所の管轄権制限をやや下回るように設定され、事件の具体的な状況にかかわらず、連邦裁判所に移転されるリスクを回避する。好事達の経験によると、訴状の金銭要求は会社の最終損失(あれば)とはほとんど関係ない。
監督審査と訴訟手続きにおいて、政府当局は処罰、原状回復、商業慣例の変更を含む様々な形式の救済を求めることができる。審査又は手続の最終段階までに、会社は、求められた救済の性質及び程度を通知されてはならない。
権利責任発生制と開示政策会社は継続的な基礎の上でその訴訟、監督検査、その他の法律手続きを審査し、計算すべき決定と開示決定を行う際に適切な会計指導に従う。当社が損失が発生した可能性があり、赤字金額が合理的に推定できると評価した場合、当社は経営陣の最適な見積もりに従って当該等の事項に計上すべき項目を設立する。会社が損失や損失の額が発生した可能性が高いと信じていない場合、会社はそのような事項のための計算項目を構築しません
合理的に見積もることができる。当社の損失が合理的か可能かどうかの評価は、すべての控訴後の事件の最終結果の評価に基づいています。当社の合理的な可能性または可能な損失の見積もりには潜在的な回収は含まれていません。弁護士費は発生時に費用を計上する。
当社は引き続きその訴訟、監督調査、その他の法律手続きに注目して、さらなる発展を求め、損失を可能性と推定可能性もあり、そのために計算すべきであるか、あるいは以前に構築された計算すべき金額に影響を与える可能性がある。任意の課税額を超える損失に直面し続ける可能性がある。当社が関連事項を解決する能力が計算すべき金額の開示によって損なわれないように十分な法律及び事実が発展した場合には、計上すべき項目の性質及び金額を開示する。
当社が合理的な可能性があるか、または損失を招く可能性があると評価した場合、関連事項を開示します。合理的な可能性のある損失または損失範囲が開示された事項の計算すべき金額を超えると推定されることができる場合、その推定はまとめられて開示されるべきである。合理的な可能性のある損失や損失範囲を推定できない場合、開示する必要はない。
以下の“クレームに関連する訴訟”および“他の訴訟”節に記載されているいくつかの事項について、会社は、ある場合、合理的に可能な損失または損失範囲が計算された金額を超えると推定することができる。合理的な可能性のある損失或いは損失範囲を推定する可能性があるかどうかを決定する時、当社は弁護士と開示された事項を審査及び評価し、潜在的な関連事実及び法律発展を参考にする。
これらの事態の発展には、証拠提示手続きによって得られた情報、不公正動議に関する裁決、和解討論、他の出所から得られた情報、これらの事項および他の事項を管理する経験、および裁判所、仲裁人または他の人が下した他の裁決が含まれる可能性がある。当社が合理的な可能性のある損失を推定するのに十分な適切な資料を持っている場合、またはあるような計算された金額の損失範囲を超える場合、その推定はまとめられて以下に開示される。他に開示された事項があるかもしれないし、合理的に損失が出る可能性があるが、そのような推定は不可能だ。任意の個別事項の合理的な損失見積もりを開示したり、計上額(ある場合)を超える損失範囲を超えたりすることは、十分な法律及び事実が発展し、当社が当該事項を解決する能力が個別見積もり数字の開示によって損なわれないようにした場合にのみ考慮される。
当社は現在、可能な場合には、合理的に可能な損失が開示事項の計上額(ある場合)を超える総範囲を有すると推定しているゼロ$まで178百万ドル、税引前。この開示は予想された損失を示していない(もしあれば)。会計指導の下で、事件は“合理的に可能である”、“もし”
将来発生する1つまたは複数のイベントは非常に遠いが、あまり不可能であり、“将来発生する1つまたは複数のイベントの可能性が低い”場合、イベントは“遠い”である。この推定数は，現在入手可能な情報に基づいており，重大な判断や様々な仮定や既知や未知の不確実性の影響を受けている.関連する事項は時々変わると予想され，実際の結果は現在の見積もりとは大きく異なる可能性がある。この推定には推定できない事項や損失は含まれていない。したがって、この推定は、これらの基準に適合するいくつかの事項がもたらす可能性のある損失の推定値のみを表す。これは同社の最大の損失リスクを意味するものではない。以下では、すべての開示事項の性質に関する情報、及びこれら又は損失に関連する原告クレーム金額(例えば、ある)を提供する。
以下の“クレームに関する訴訟”及び“その他の訴訟”小節で開示されている事項の複雑さや範囲、及び多くの不確定要因が存在するため、これらの事項の最終結果は予測できず、当社の判断により、損失が計上額を超えることは不可能である(あれば)。これらの事項のうちの1つまたは複数に不利な結果が生じた場合、最終的に負債が現在の計算すべき金額(あれば)を超える可能性があり、企業の特定の四半期または年度の経営業績またはキャッシュフローに大きな影響を与える可能性がある。しかし、現在知られている資料によると、経営陣は以下のすべての事項の最終結果を信じており、時間の経過とともに解決されるため、当社の財務状況に大きな影響を与える可能性は低い
シェンソーに関する法律手続き同社はフロリダ州の様々な紛争を処理しており、これらの紛争はフロリダ州の自動車保険証での人身傷害保護福祉クレームのやり方、プロセス、プログラムに挑戦している。医療サービス提供者は引き続き様々な理論に基づいて訴訟を提起し，会社が人身傷害保険の範囲内で支払った金額を疑問視し，追加の福祉支払い，および適用される利息，罰金，費用を求めている。未解決の集団訴訟があります復興脊椎療法は好事達保険会社らを訴えた。(フロリダ州医学博士、2019年1月提起；控訴保留、第11巡回控訴裁判所)、連邦地域裁判所は階級認証と原告が等級認証の新しい動議を提出する請求を却下した。はい復興する, on June 2, 2022, the 11これは…。巡回裁判所はフロリダ州最高裁判所に全州連邦地域裁判所の同州人身傷害保護法規に対する解釈の控訴を証明した。上位11位これは…。巡回裁判所は原告の等級認証控訴を裁決し、フロリダ州最高裁判所認証の結果を待っている。同社はまた個人原告に関連した訴訟を弁護している
同社は複数の裁判所で可能な集団訴訟を弁護しており、これらの訴訟は、家主財産クレームにおける会社の減価償却慣行に挑戦している。これらの訴訟では，原告は通常，実際の現金価値を計算する際に
“非材料”コスト、例えば人工、総請負業者の管理費用や利益、販売税などは減価償却に計上されてはならない。同社は現在、この問題について以下の訴訟を弁護しているPerryは良い事達賠償会社などの事件を訴えた。(オハイオ州北区、2016年5月提出)ラドーは全州の車両と財産保険会社の事件を訴えた(S.D.オハイオ州、2020年3月提出)；マニア奇訴事達保険会社事件(オハイオ州北区、2020年3月提出)ファーガソン·ルークら。V.好事達財産と傷害保険会社(オハイオ州北区、2020年4月提出)クラークは車両と財産保険会社の事件を訴えた(アーカンソー巡回独立裁判所、2016年2月提出)；Mitchellらです。V.AllState車両や財産保険会社などそれは.(S.D.Ala，2021年8月提出)；Shahanは全州の車両と財産保険会社事件を訴えた(W.D.ロサンゼルス。2022年5月提出)；Simsらの研究成果。V.好事達火災死傷保険会社など。(W.D.Tex.2022年6月提出)。このような問題については、どの授業も認証されていない。年に集団和解が裁判所の最終承認を得たHueyはAllState車両と財産保険会社を訴えた(N.D.予想ミス，2019年10月提出)，原則として#年に和解が成立したタックストンは良い事達賠償会社事件を訴えました(イリノイ州マディソン社、2020年7月提出)；ヘスは車両と財産保険会社を訴えています(イリノイ州セントクレア社、2020年6月提出)
同社は複数の州で未解決の可能性のある集団訴訟を弁護しており、同社が自動車保険書に全損失車両実物損害クレームを少なく支払っていることを告発している。いわゆる系統的な少額支払いは、(A)会社が全面的な調整中に使用する第三者推定ツールに欠陥があると言われている、偏見がある、または適用法に違反していると言われている、(B)会社は、販売税、所有権費用、登録費、および/または政策言語または国家法律の許可によって強制的と言われる他の指定費用を支払わないと言われている、1つまたは複数の理論によるものである。あるいは(C)損失車両の価値を支払った後、会社は残りの残値を保留する権利がないと言われ、会社は所有者に残値を支払わなければならないと言われている(あるいは、損失車両が所有者によって保持されている場合、会社は残値を何も補償できないと言われている)。
以下の同社の事件については、現在未解決のままであるOlbergは仕事達保険会社、好事達火災と死傷保険会社、CCC情報サービス会社を訴えていますそれは.(W.D.ワシントン、2018年4月提出)；ブルーム·ガデンは火災と死傷保険会社事件を訴えました(S.D.フロリダ州、2018年7月に提訴、2019年8月に却下、2019年9月に再提訴、2020年10月にブロワード社第17司法巡回裁判所に返送)アービーは火災と死傷保険会社の事件を訴えた(E.D.PA、2018年10月提出)；Kronenbergは好事達保険会社と好事達火災と死傷保険会社事件を訴えた(E.D.N.Y.，2018年12月提出)；ドゥルキンは事達財産と傷害保険会社事件を訴えた(W.D.ロサンゼルス、2019年6月提出)；ウィリアムズは保険財産と傷害保険会社事件を訴えた(C.D.カリフォルニア、2020年9月提出)コットンは火災と死傷保険会社を訴えた(Ciri.ＣＴイリノイ州クック大判事支部2020年10月提出)Romaniakは保険財産と傷害保険会社事件を訴えた(オハイオ州北区、2020年12月提出)ローリングスは安保事件に訴えた
財産と傷害保険会社(E.D.Mo，2021年2月提出)；バイスは帝国火災と死傷保険会社事件を訴えた(W.D.ロサンゼルス、2022年2月提出)；カミングスは事達財産と傷害保険会社事件を訴えた(M.D.ロサンゼルス、2022年4月提出)
どんな未解決の事件でも、等級認証に対する裁決は一軒もない。
その他の法律手続き同社はカリフォルニア州保険専門員がカリフォルニア州好事達保険会社とカリフォルニア州好事達賠償会社の個人乗客自動車保険格付けについて行った調査公聴会を弁護している。調査公聴会のタイトルは、好事達保険会社と好事達賠償会社の格付けに関するものだ。カリフォルニア保険専門家が発表した公聴会通知によると、カリフォルニア保険専門家は、(1)違法価格最適化を使用することがカリフォルニア保険法に潜在的に違反しているかどうか、(2)良いこと達がどのようにその個人乗客の自動車保険料率および/または便計画において任意のこのような潜在的不正価格最適化を実施するか、および(3)このような潜在的不正価格最適化が個人乗客自動車保険加入者にどのように影響を与えるかを調査している。事実発見は調査公聴会で完了し、行政公聴会は2022年11月9日に開始される予定だ
はい。 好事達会社の証券訴訟を再起する2016年11月11日に米イリノイ州北区地方裁判所で当社とその高級職員2人に提起された認証された集団訴訟であり、連邦証券法に基づいてクレームを主張している。原告は、授業中に好事達普通株を購入し、告発された行為で損害を受けたと主張した。原告は額不詳の損害賠償、費用、弁護士費、裁判所が適切と判断した他の救済を求めた。原告は、会社とある高級管理者が2014年10月から2015年8月3日までの間に、良いことがあったブランド自動車保険のクレーム頻度統計データとクレーム頻度が増加した原因について、重大と言われる誤った陳述や漏れをしたと告発した
原告はさらに、ある高官がその間に株式オプション行使に従事しており、良いことがブランド自動車保険クレーム頻度に達する重要な非公開情報を持っていると主張した。当社、その会長、総裁兼最高経営責任者、およびその前総裁は指名された被告です。裁判所が2018年2月27日に彼らの却下動議を却下した後、被告は訴えに答え、任意の誤った陳述、漏れ、または他の不当行為に関する原告の告発を否定した。2018年6月22日、原告は等級認証動議を提出した。裁判所は主な原告が彼らの起訴状を修正することを許可し、プロビデンズ市従業員退職制度を提案されたクラス代表として増加させ、2018年9月12日に修正された起訴状を提出した。あるクラスは2019年3月26日に認証を受け、2020年7月16日に米国第7巡回控訴裁判所に空けられ、その地域に返送して更なる審議を行った
法廷です。2020年12月21日、地方裁判所は原告の階層認証動議を再承認し、2014年10月29日から2015年8月3日までの間に普通株を購入したすべての人からなる階層を認証した。被告が本裁決に対する控訴を許可した請求は2021年1月28日に却下された。証拠提示が終わった後、被告は2022年3月23日に即決判決を申請した。2022年7月26日、裁判所は一部即時判決(2014年10月に行われたいくつかの陳述に関する原告のクレーム)を承認し、原告の残りのクレームに対する判決を却下するよう命令した。裁判所は2022年8月24日に予審会議を開催する予定だ。
その会社は守り続ける二つカリフォルニア州連邦裁判所が提起するかもしれない集団訴訟はオランダ·ヒュイは生命保険会社事件を特訴しました(E.D.Cal、2020年5月提出)とファリーはリンカーン福祉生命会社事件を訴えましたY(E.D.Cal.，2020年12月提出)は，米国アルミ業を売却した後である。このような問題についてはまだ授業が認証されていない。それは..
同社はカリフォルニア州裁判所で個人訴訟を弁護していますギルモアはリンカーン福祉人寿会社事件を訴えました(カリフォルニア州サンディエゴ社、2021年10月29日提出)。これらの事件では、原告は通常、被告がカリフォルニアのいくつかの法規を遵守できなかったと主張し、これらの法規は、いくつかの生命保険証書の契約猶予期間と失効通知要求を解決した。原告は、これらの法規は法規の施行日前に存在する生命保険証書に適用されると主張した。原告は損害賠償と禁止救済を求めた。他の保険会社に対する類似訴訟も審理されている。2021年8月カリフォルニア州最高裁はマイクは保護的な生命事件を訴えないまた、他の保険会社に関する事項が決定され、法定通知は、法規の施行日前に発行された生命保険証書に適用されることが要求される。同社は原告のクレームや等級認証に様々な抗弁理由を提示している。
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年金とその他の退職後計画の純コスト(収益)構成部分 | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 年金福祉 | | | | | | | | |
| サービスコスト | | $ | 28 | | | $ | 25 | | | $ | 57 | | | $ | 51 | |
| 利子コスト | | 52 | | | 52 | | | 98 | | | 98 | |
| 計画資産の期待リターン | | (100) | | | (109) | | | (210) | | | (226) | |
| 以前のサービス信用を償却する | | (12) | | | (12) | | | (25) | | | (25) | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | (32) | | | (44) | | | (80) | | | (102) | |
| 福祉債務の再計量を予定する | | (421) | | | 245 | | | (1,173) | | | (267) | |
| 計画資産の再計量 | | 699 | | | (388) | | | 1,228 | | | (167) | |
| 損失を再計量する | | 278 | | | (143) | | | 55 | | | (434) | |
| 年金純コスト(収益) | | $ | 246 | | | $ | (187) | | | $ | (25) | | | $ | (536) | |
| | | | | | | | |
| 退職後の福祉 | | | | | | | | |
| サービスコスト | | $ | 1 | | | $ | 1 | | | $ | 1 | | | $ | 1 | |
| 利子コスト | | 2 | | | 2 | | | 4 | | | 4 | |
| 以前のサービス信用を償却する | | (6) | | | (7) | | | (12) | | | (13) | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | (3) | | | (4) | | | (7) | | | (8) | |
| 福祉債務の再計量を予定する | | (19) | | | 9 | | | (43) | | | (10) | |
| 計画資産の再計量 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 損失を再計量する | | (19) | | | 9 | | | (43) | | | (10) | |
| 退職後純利益 | | $ | (22) | | | $ | 5 | | | $ | (50) | | | $ | (18) | |
| | | | | | | | |
| 年金と退職後の福祉 | | | | | | | | |
| コストと支出 | | $ | (35) | | | $ | (48) | | | $ | (87) | | | $ | (110) | |
| 損失を再計量する | | 259 | | | (134) | | | 12 | | | (444) | |
| 総純コスト(収益) | | $ | 224 | | | $ | (182) | | | $ | (75) | | | $ | (554) | |
計画資産の期待リターンと実際のリターンとの違いや仮定の変化は、会社の年金や他の退職後の債務、計画資産、支出に影響を与える。
年金とその他の退職後のサービスコスト、利息コスト、計画資産予想収益率と
以前のサービス信用の償却は総合経営報告書の財産及び意外傷害保険の賠償及び賠償支出、運営コスト及び支出、純投資収入及び(例えば適用)再編及び関連費用の中に報告した。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
年金と退職後の福祉は損益を再計量する | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 福祉債務(収益)損失の再計測： | | | | | | | | |
| 割引率 | | $ | (420) | | | $ | 178 | | | $ | (1,005) | | | $ | (239) | |
| 他の仮説は | | (20) | | | 76 | | | (211) | | | (38) | |
| 計画資産(収益)損失の再計量 | | 699 | | | (388) | | | 1,228 | | | (167) | |
| 損失を再計量する | | $ | 259 | | | $ | (134) | | | $ | 12 | | | $ | (444) | |
2022年第2四半期と前6カ月の再計量損失は，主に計画資産の期待リターンに比べて不利な資産表現に関係しているが，負債割引率の増加と他の仮定の変化により，福祉義務の減少分はこの損失を相殺していると予想される
福祉義務を測るための加重平均割引率は4.922022年6月30日の割合3.972022年3月31日と2.932021年12月31日の上昇幅は、2022年第2四半期と前6カ月の収益を招いた。
2022年第2四半期と最初の6ヶ月間の他の仮定した再計量収益は、主に長期一次金利の増加と関係がある
2022年第2四半期と前6ヶ月、金利上昇、信用利差の拡大と株式市場の疲弊により、計画資産の実際のリターンは予想を下回った。
非現金投資活動には#ドルが含まれている51百万ドルとドル152022年6月30日と2021年6月30日までの6ヶ月間、それぞれ株式及び固定収益証券、有限組合企業及びその他の投資修正が完了した合併及び取引に関連する合併及び取引所は100万ドルに関連する
非現金融資活動には#ドルが含まれている64百万ドルとドル51それぞれ、2022年6月30日と2021年6月30日までの6ヶ月間の既得株式奨励と引き換えに好事達普通株を発行することと関係がある
簡明総合キャッシュフロー表には、経営活動のための現金流量には、経営リースのために支払われた現金が含まれており、これらの現金は、計量リース負債の金額に関連して#ドルである83百万ドルとドル916人100万人
それぞれ2022年と2021年6月30日までの月である。非現金業務活動には#ドルが含まれている16百万ドルとドル92それぞれ2022年6月30日および2021年6月30日までの6ヶ月間、賃貸義務と引き換えに使用権資産に関する百万元の資産を提供する。
会社証券貸借計画及び場外取引及び決済デリバティブに関連する担保負債は、他の負債及び課税費用又は他の投資に記載されている添付されたキャッシュフローは、簡明キャッシュフロー表の経営活動キャッシュフローと収益管理活動のキャッシュフローに含まれ、具体的には以下のようになる
| | | | | | | | | | | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 |
| | | | |
| 管理収益純変化 | | | | |
| 固定収益証券純変動 | | $ | (373) | | | $ | — | |
| 短期投資純変化 | | (203) | | | (583) | |
| 営業キャッシュフロー | | (576) | | | (583) | |
| 現金純変動額 | | (12) | | | 2 | |
| 管理収益純変化 | | $ | (588) | | | $ | (581) | |
| | | | |
経営活動のキャッシュフロー | | | | |
| 負債純変動 | | | | |
| 担保負債，期初 | | $ | (1,444) | | | $ | (914) | |
| 担保負債、期末 | | (2,032) | | | (1,495) | |
| 提供運営キャッシュフロー | | $ | 588 | | | $ | 581 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
税引前と税引後その他の全面収益(損失)の構成要素 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 |
| 税引き前 | | 税収 | | 税引後 | | 税引き前 | | 税収 | | 税引後 |
| 期間中に発生した未実現純収益と損失は，関連相殺後の純額を差し引く | | $ | (1,771) | | | $ | 375 | | | $ | (1,396) | | | $ | 706 | | | $ | (149) | | | $ | 557 | |
| 減算：実現した資本損益の再分類調整 | | (320) | | | 67 | | | (253) | | | 93 | | | (20) | | | 73 | |
| 未実現純資本損益 | | (1,451) | | | 308 | | | (1,143) | | | 613 | | | (129) | | | 484 | |
| 未実現外貨換算調整 | | (59) | | | 12 | | | (47) | | | (4) | | | 1 | | | (3) | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
未償却年金とその他の退職後離職前サービス相殺(1) | | (19) | | | 4 | | | (15) | | | (18) | | | 4 | | | (14) | |
| その他総合収入 | | $ | (1,529) | | | $ | 324 | | | $ | (1,205) | | | $ | 591 | | | $ | (124) | | | $ | 467 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| | | 2022 | | 2021 |
| | | 税引き前 | | 税収 | | 税引後 | | 税引き前 | | 税収 | | 税引後 |
| 期間中に発生した未実現純収益と損失は，関連相殺後の純額を差し引く | | $ | (3,920) | | | $ | 834 | | | $ | (3,086) | | | $ | (1,007) | | | $ | 215 | | | $ | (792) | |
| 減算：実現した資本損益の再分類調整 | | (443) | | | 93 | | | (350) | | | 283 | | | (59) | | | 224 | |
| 未実現純資本損益 | | (3,477) | | | 741 | | | (2,736) | | | (1,290) | | | 274 | | | (1,016) | |
| 未実現外貨換算調整 | | (59) | | | 12 | | | (47) | | | 39 | | | (8) | | | 31 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
未償却年金とその他の退職後離職前サービス相殺 (1) | | (38) | | | 8 | | | (30) | | | (37) | | | 8 | | | (29) | |
| その他総合収入 | | $ | (3,574) | | | $ | 761 | | | $ | (2,813) | | | $ | (1,288) | | | $ | 274 | | | $ | (1,014) | |
(1) 他の包括的な収入から運用コストおよび費用に再分類され、償却される以前のサービス貸金を指す。
独立公認会計士事務所報告
当社の取締役会と株主へ
好事達会社
イリノイ州ノースブルック60062
中間財務資料審査結果
吾らは添付の好事達会社及びその付属会社(“貴社”)現在2022年6月30日までの簡明総合財務状況表、2022年6月30日及び2021年6月30日までの3ヶ月及び6ヶ月間の関連簡明総合経営報告書、2022年6月30日及び2021年6月30日までの6ヶ月間の全面収益及び株主権益簡明総合報告書、及び関連付記(総称して“簡明総合財務諸表”と総称する)を検討した。私らの審査によると、添付されている簡明な総合財務諸表に対応するためには、米国で一般的に受け入れられている会計原則に適合するように重大な修正がなされていることは知られていない。
著者らはこれまでにアメリカ上場会社会計監督委員会(PCAOB)の基準に従って、当社の2021年12月31日までの総合財務状況表、及びこの年度までの関連総合経営表、全面収益、株主権益と現金フロー表(本稿に記載していない)を監査した；著者らは2022年2月18日の報告の中で、著者らはこのような総合財務諸表に対して保留のない意見を表明した。添付されている2021年12月31日までの簡明総合財務状況表に記載されている情報は、すべての重要な点でその由来の総合財務状況表に関連しており、公平な陳述を行っていると考えられる
レビュー結果の根拠
このような簡明な総合財務諸表は会社の経営陣が責任を負う。私たちはPCAOBに登録されている公共会計士事務所で、アメリカ連邦証券法およびアメリカ証券取引委員会とPCAOBの適用規則と法規に基づいて、私たちは会社と独立しなければなりません。
私たちはPCAOBの基準に基づいて検討した。簡明な連結財務諸表の審査には、主にアプリケーション分析プログラムと、財務及び会計事項を担当する者を問い合わせる者が含まれる。PCAOB基準に基づく監査よりもはるかに小さい範囲であり、財務諸表全体に対する意見を表明することを目的としている。したがって、私たちはそのような観点を表現しない。
/s/徳勤法律事務所
シカゴ、イリノイ州
2022年8月3日
項目2.経営陣の財務状況と経営結果の検討と分析
概要
以下の議論では，好事達会社(本文書では“私たち”，“会社”あるいは“好事達”と呼ぶ)の総合財務状況と経営結果に影響する重要な要素を重点的に紹介した。読む時は、本文に掲載されている第1部分第1項の簡明な連結財務諸表及びその関連付記、及び2022年2月18日に提出された好事達会社2021年10-K表年次報告第1部第1項及び第2部分第7項及び第8項の討論、分析、連結財務諸表及びその付記を結合しなければならない
私たちの保険部門の更なる分析は“管理層の討論と分析”(“MD&A”)の財産責任運営と部門結果部分で提供され、全州保護と径流財産責任、保護サービスと全州健康と福祉を含む。これらの細分化は，チーフ運営意思決定者が財務業績を審査し，資源配分決定を行う方法と一致している。
新型コロナウイルスの大流行あるいは新冠肺炎(コロナウイルス)
コロナウイルスによる世界各地の政府は旅行制限、政府強制の現地避難令、隔離期、社会距離、大型集会に対する制限を含む緊急措置を制定してウイルスの伝播を抑制した。このような措置は減速したが、大流行がどのくらい続く可能性があるかは確実に予測できない。私たちは事態の発展と絶えず変化する状況に密接に監視し、自発的に適応し続けている。現在，我々の業務への影響を確実に見積もることはできないが，影響は実質的である可能性がある
前年と比較して、いくつかの成長と収益力が影響を受けており、一部の原因はコロナウイルスが前年の業績に与える影響である。2020年3月から，原位置避難令や他の規制措置が開始された場合，2021年を通して，過去よりも低い自動車事故クレーム頻度と異なるクレームモデルを経験した。2022年前の6ヶ月と2021年の間、自動車クレームの総頻度は増加したが、大流行前の水準を下回った
コロナウイルスはすでに私たちの運営に影響を与え、私たちの運営結果、財務状況、流動性に大きな影響を与え続ける可能性がある。今期と前期を比較する際には、大流行の影響を考慮すべきである
•新保険証書の販売と既存の保険証書の保留
•差加幅および平均毛保費
•サプライチェーンの中断と労働力不足が賠償コストを増加させた
•交通ネット製品の割増
•運転行動と交通事故の頻度
•入院と外来請求費用
•投資評価とリターン
•不良債権と信用はリスクを備えている
•消費者のMileWiseの利用®, マイルで保険商品を払います
•好事達保護計画における小売額
このリストにはすべての潜在的な影響が含まれていないので、そのように扱われてはいけない。MD&Aでは，我々の2022年の業績に及ぼすコロナウイルスの影響をさらに開示した。
ロシア/ウクライナ紛争
露烏戦争とこの衝突による関連制裁は、インフレ圧力とサイバーセキュリティ事件のリスク増加を含む世界経済と政治的不確実性を増加させた。良いことはロシア、ベラルーシ、またはウクライナに業務や直接投資がない。紛争は変化しているが、今まで、私たちは私たちのポートフォリオ、財務状況、または運営結果に大きな影響を受けていない
企業戦略
私たちの戦略には2つの構成要素があります：個人財産責任市場シェアを増加させ、良い事達ブランド、顧客基盤、その他の核心能力を利用することで保護製品を拡大します
変革性成長よりよく顧客にサービスするために、絶えず変革されたビジネスモデル、能力、文化を作ることです。これは，複数の流通パートナーが負担可能で簡単かつネットワークに接続された保護を提供することで実現される.最終目標はすべての業務で持続的な変革的成長を創出することだ
個人財産責任業務には5つの重要な構成要素があります
•顧客のアクセス範囲を広げる
•顧客価値を向上させる
•増加している顧客獲得の複雑さ
•技術生態系を近代化する
•組織能力を増強する
流通、ブランド、分析、クレーム、投資専門知識、人材と資本などの企業能力と資源を利用することで、保護業務が拡大している。
買収と処分
買収する2021年1月4日、我々はNational General Holdings Corp.(略称：National General)の買収を完成し、独立代理チャネルにおける私たちの戦略的地位を著しく向上させた。この取引は私たちの個人財産負債における市場シェアを1ポイント以上増加させ、独立代理人向けの技術を強化した。
経営を停止して販売待ちにする2021年10月1日、ニューヨーク好事達生命保険会社(ALNY)を4億ドルでウィルトン再保険会社に売却する取引が完了した。2021年11月1日、我々は、ALICによって支払われた12.5億ドルの終値前配当を含む40億ドルの総収益を含む、好事達生命保険会社(“ALIC”)およびそのいくつかの関連会社をBlackstoneが管理するエンティティに売却する取引を完了した
2021年および以前の期間には，これらの企業の資産や負債は保有待ちに再分類され，結果として非持続経営として列報された。
買収·処分に関する更なる資料は、簡明総合財務諸表付記3を参照されたい。
部門の利益や損失を測る
業績を評価するための部門損益測定基準は、好事達保険と径流財産負債部門の保険収入、及び保護サービス、好事達健康と福祉及び会社とその他の部門の調整後の純収入である
保証収入すでに稼いだ保険料及びその他の収入、申索及び申索支出(“損失”)、繰延保険証書買収コストの償却(“DAC”)、運営コスト及び支出、購入無形資産の償却或いは減価及び再編及び関連費用によって計算し、アメリカ公認会計原則(“GAAP”)によって決定する。私たちは経営結果を評価する際にこの測定基準を使って収益性を分析します。
調整後純収益純収益(損失)が普通株主に適用されるかどうかは、含まれていない
| | | | | |
| • | 投資と派生ツールの純損益 |
| • | 年金その他の退職後に損益を再計量する |
| • | 企業合併費用と無形資産の購入の償却または減価 |
| • | 非持続経営の収益や損失 |
| • | 業務の損益を処分する |
| • | (A)費用または収益の性質が、2年以内に再び発生することが合理的に不可能である場合、または(B)前の2年以内に類似の費用または収益がない場合、他の重要な非日常性、非一般的または異常な項目の調整 |
| • | 入金項目の所得税支出または収益 |
ハイライト
| | |
普通株主に適用される合併純損失2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ10.4億ドルと4.12億ドルだったが、2021年第2四半期と前6ヶ月の収入はそれぞれ16億ドルと1.87億ドルであり、主な原因は非巨大災害損失と株式推定値の低下であったが、一部は2021年前6ヶ月に増加した財産負債保険料と生産停止業務による損失によって相殺された。
2022年6月30日までの12カ月間で、好事達普通株株主権益収益率は4.0%で、2021年6月30日までの12カ月の15.3%より11.3ポイント低下した。 |
|
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総収入年内に3.4%から122.2億元、2.2%から245.6億元減少する二番目2021年同期と比較して、2022年第2四半期と前6カ月にそれぞれ投資とデリバティブ純損失が発生したのは、2021年の純収益と比較して、2022年投資と派生商品の純損失および純投資収入の低下が、2022年第2四半期と前6カ月の財産と傷害保険料収入がそれぞれ8.8%と7.7%増加した影響を部分的に相殺したためである。 財産責任と保護サービスで稼いだ保険料が増加する。 |
| | |
純投資収益2021年同期に比べ、2022年第2四半期は4.12億ドルから5.62億ドル減少し、2022年上半期は5.26億ドルから11.6億ドル減少した。この2期間の減少は，主に業績に基づく投資結果が低く，主に有限組合企業によるものであった。第2四半期の減少は、市場による固定収益ポートフォリオ収益率の上昇によってわずかに相殺された。 |
金融のハイライト
投資する2022年6月30日現在の総額は610.6億ドルで、2021年12月31日現在の647億ドルを下回った
好事達株主権益2022年6月30日現在、好事達株主権益は201.2億ドル
普通株1株当たりの帳簿価値(可達普通株株主権益と総発行済み普通株と潜在的発行済み普通株を希釈する比率)は66.15ドルで、2021年6月30日現在の86.33ドルより23.4%低下し、2021年12月31日現在の81.52ドルより18.9%低下した。
好事達普通株主権益平均収益率2022年6月30日までの12カ月間で、好事達普通株株主権益収益率は4.0%で、2021年6月30日までの12カ月の15.3%より11.3ポイント低下した。この減少は主に2022年6月30日までの12カ月間に普通株主に適用される純収入の減少によるものだ。
年金その他の退職後に損益を再計量する 我々は，2022年第2四半期と前6カ月にそれぞれ2.59億ドルと1200万ドルの年金と他の退職後の再計量損失を記録したが，主に計画資産の期待リターンと比較して不利な資産表現により，負債割引率の増加や他の仮定変化による予想福祉義務の減少によって相殺されている。
連結財務結果をまとめる
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| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 収入.収入 | | | | | | | | |
| 財産と傷害保険料 | | $ | 11,362 | | | $ | 10,444 | | | $ | 22,343 | | | $ | 20,751 | |
| 事故と健康保険料と契約費用 | | 466 | | | 447 | | | 935 | | | 902 | |
| その他の収入 | | 563 | | | 494 | | | 1,123 | | | 1,049 | |
| 純投資収益 | | 562 | | | 974 | | | 1,156 | | | 1,682 | |
| 投資と派生ツールの純収益(赤字) | | (733) | | | 287 | | | (1,000) | | | 713 | |
| 総収入 | | 12,220 | | | 12,646 | | | 24,557 | | | 25,097 | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | | | | | | | |
| 財産と傷害保険クレームとクレーム費用 | | (9,367) | | | (7,207) | | | (17,189) | | | (13,250) | |
| 住宅の現地返済費用 | | — | | | (29) | | | — | | | (29) | |
| 意外、健康、その他の政策福祉 | | (269) | | | (252) | | | (538) | | | (494) | |
| 保険証書を繰延してコストを償却する | | (1,619) | | | (1,545) | | | (3,231) | | | (3,068) | |
| 営業、再編、利息支出 | | (1,934) | | | (1,845) | | | (3,931) | | | (3,713) | |
| 年金その他退職後の収益(損失)の再計量 | | (259) | | | 134 | | | (12) | | | 444 | |
| 無形資産を購入した償却 | | (87) | | | (105) | | | (174) | | | (158) | |
| | | | | | | | |
| 総コストと費用 | | (13,535) | | | (10,849) | | | (25,075) | | | (20,268) | |
| | | | | | | | |
| 所得税支出前の営業収入 | | (1,315) | | | 1,797 | | | (518) | | | 4,829 | |
| | | | | | | | |
| 所得税の割引 | | 291 | | | (362) | | | 140 | | | (988) | |
| | | | | | | | |
| 経営継続純収入 | | (1,024) | | | 1,435 | | | (378) | | | 3,841 | |
| | | | | | | | |
| 非継続経営所得，税引き後純額 | | — | | | 196 | | | — | | | (3,597) | |
| | | | | | | | |
| 純収益 | | (1,024) | | | 1,631 | | | (378) | | | 244 | |
| | | | | | | | |
| 差し引く：非持株権益による純収入 | | (9) | | | 6 | | | (19) | | | — | |
| | | | | | | | |
| 好事達の純収入 | | (1,015) | | | 1,625 | | | (359) | | | 244 | |
| | | | | | | | |
| 優先配当金 | | (27) | | | (30) | | | (53) | | | (57) | |
| | | | | | | | |
| 普通株主に適用される純収益 | | $ | (1,042) | | | $ | 1,595 | | | $ | (412) | | | $ | 187 | |
細分化市場のハイライト
全態保護2022年第2四半期の引受損は8.61億ドルだったが、2021年第2四半期の引受収入は4.31億ドルだった。2022年前の6カ月の引受損失総額は5.79億ドルだったが、2021年前の6カ月の保険収入は20.9億ドルだった。この2つの時期の低下は主に非巨大災害損失の増加であり，主に自動車側の損失と，不利な非巨大災害準備金の再評価であるが，一部は保険料増加によって相殺されている。私たちは、自動車と家庭保険料率を広く向上させ、支出、広告、投資を増加させ、パフォーマンスの悪い州で保証制限を実施し、損失コストを管理するためのクレーム運営行動を実行するなど、収益性を向上させる包括的な計画を実行している
2022年第2四半期と上半期の巨大災害損失はそれぞれ11.1億ドルと15.7億ドルだったが、2021年第2四半期と上半期の巨大災害損失はそれぞれ9.52億ドルと15.4億ドルだった。
2021年同期と比べ、2022年第2四半期と前6ヶ月の保険料はそれぞれ11.5%と10.8%増加し、115.1億ドルと222.7億ドルに達し、好事達とNational Generalブランドの保険料が上昇したことを反映している。
保護サービス2022年第2四半期調整後の純収入は4300万ドルだったが、2021年第2四半期は5600万ドルだった。2022年前6カ月の調整後の純収入は9600万ドルだったが、2021年前の6カ月は1.05億ドルだった。この2つの時期の低下は，好事達保護計画の地理と製品拡張への投資および好事達路肩の深刻さの増加によるものである。
2021年同期と比較して、2022年第2四半期の保険料とその他の収入は10.7%、すなわち5600万ドル増加し、2022年上半期の保険料とその他の収入は12.9%、すなわち1.32億ドル増加した。これは主に好事達保護計画によるものである。
よい事と健康と福祉2022年第2四半期調整後の純収入は6500万ドルだったが、2021年第2四半期は6200万ドルであり、これは主に集団健康収入の増加によるものであるが、個人健康クレームの増加分はこの増加を相殺した。2022年前6ヶ月の調整後の純収入は1.18億ドルだったが、2021年前の6ヶ月は1.27億ドルであり、主な原因は個人と団体の健康クレームの増加であったが、一部は雇用主の自発的な福祉クレームの利用率の低下によって相殺された。
2021年同期と比較して、2022年第2四半期の保険料と契約費用は4.3%増加し、4.66億ドルに達し、2022年前の6ヶ月の保険料と契約費用は3.7%増加し、9.35億ドルに達したが、これは主に個人と団体の健康的な増加によるものである。
財産負債業務
概要財産責任業務は2つの報告可能な部分から構成される：全州保護と流出財産責任。これらの部分は、管理部門が業績を評価し、リソース割り当てを決定するために使用される財務情報グループと一致する
私たちは、財産負債投資収入、投資および派生商品の純収益および損失、または資産を良い事達保護および径流財産負債部門に分配しない。経営陣は決定のために財産負債レベルの資産を検討する
公認会計基準運営率私たちの収益力を評価して、投資家の財務業績に対する理解を強化して、以下のように計算します
•損失率：クレームとクレーム費用(損失調整費用)と保険料収入の比率。損失率には巨大災害損失と前年準備金再評価の影響が含まれる。
•費用比率：DACの償却、運営コストと支出、購入した無形資産の償却または減価、再編と関連費用および現地償還費用から他の収入と稼いだ保険料の比率を差し引く。
•総合的な比率：損失率と費用率の和。
特定項目の異なる期間における変動性により，以下の特定項目がGAAP運営比率に及ぼす影響も計算した。影響の計算方法は、以下の具体的な項目を稼いだ財産負債保険料である
•大きな被害が合併比率に与える影響：巨大災害損失と前年の巨大災害損失準備金の再評価が含まれており、クレームとクレーム費用に含まれています
•前年の埋蔵量リスコアリングが合併比率に及ぼす影響
•合併比率に及ぼす無形資産の購入償却の影響
•合併比率に及ぼす再編および関連課金の影響
•住宅の現地返済費用が合併と費用比率に与える影響。
•分流資産負債業務が合併比率に与える影響：分流財産負債部分のクレームとクレーム費用、再編と関連費用、並びに業務費用と支出が含まれています
保険措置と統計数字私たちの保険料傾向を分析するために、以下のように計算されます
•PIF：注文注文は顧客ではなくプロジェクトに基づいています。複数車の顧客は、すべての自動車が同じであっても、複数の項目(保険証書)カウントを生成します
保険証書の下で保険をかけます。共有経済プロトコルにおける商業回線PIF計算は、一般に、単一の運転手ではなく、複数の運転手をカバーする契約を反映する。
•新しく出された申請書：顧客が以前に他の良いことによってブランドに加入していたかどうかにかかわらず、その間に発行された自動車または家主保険申請の項目カウント
•平均保険料-毛保険料(“平均保険料”)：毛保険料を発行済みプロジェクトの数量で割る.毛保険料には割引、付加費と分配された再保険料の影響が含まれているが、中期保険料調整と保険料返金課税項目の影響は含まれていない。平均保険料は各保険の適切な保険期間を表す。
•更新比率：契約発効日に基づいて、その間に発行される更新保険項目の数は、通常6ヶ月前(自動車の場合)または12ヶ月前(住宅所有者の場合)に発行される総保険項目の数で割る。
•実施されたレート変更：この間に料率変更を実施した地域(米国各州，コロンビア特区またはカナダ各省)の影響を示し，ブランドの先の年末保険総額のパーセンテージで示した。
頻度と重症度の統計,駆動モード、インフレ、および他の要因の影響を受けて、損失コストの傾向を説明するために使用される。私たちの準備金プログラムは損失モデル、業務統計データとクレーム報告プログラムの変化を結合して、記録された準備金の最適な推定を確定します。以下の統計データを用いて損失を評価します
•総クレーム頻度期間ごとに受信された年間化通知カウント(巨大災害イベントに関連するカウントを含まない)は、その期間のPIF平均値および適用される保証範囲で除算される。総クレーム頻度は、その現在の状態(オンまたはオフ)または最終処分(支払いオフまたはオフ非支払い)にかかわらず、すべての実際の通知カウントを含む。
•クレームの深刻さを報告した年 記録された推定発生損失と分配済み損失調整費用(巨大災害を含まない)の総和を，その報告年度内に報告された通知カウントで割ることで計算される。報告年度に発生したクレームの重症度には，発生したが報告されていない(“IBNR”)代位権や救助による損失や利益は含まれていない。
•支払い済みクレームの重症度 計算方法は，支払われた損失と損失費用の総和をその期間内に清算されたクレームで割る.
•頻度変化率または支払い済みクレーム重症度統計総請求頻度または支払請求の増加または減少の金額で計算される
今期は前年同期と比較した深刻度は以上の年の総クレーム頻度或いはすでに支払われたクレームの深刻度を除いた。
•報告年度発生クレーム重症度統計の百分率変化計算のために
年初から現在までの期間に記録された報告年度発生クレーム重症度の増加または減少以上の報告年度に発生したクレーム重症度を除く現在の推定数を減少させる。
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引受業績 |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドルを除いて) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 書いた保険料 | | $ | 11,509 | | | $ | 10,323 | | | $ | 22,270 | | | $ | 20,091 | |
| 稼いだ保険料 | | $ | 10,874 | | | $ | 10,009 | | | $ | 21,372 | | | $ | 19,905 | |
| その他の収入 | | 355 | | | 321 | | | 702 | | | 706 | |
| 賠償と賠償費用 | | (9,231) | | | (7,103) | | | (16,933) | | | (13,048) | |
| 住宅の現地返済費用 | | — | | | (29) | | | — | | | (29) | |
| DACの償却 | | (1,355) | | | (1,319) | | | (2,703) | | | (2,622) | |
| 他のコストと支出 | | (1,450) | | | (1,313) | | | (2,895) | | | (2,638) | |
再編成及び関連費用(1) | | 2 | | | (66) | | | (10) | | | (98) | |
| 無形資産を購入した償却 | | (59) | | | (71) | | | (117) | | | (90) | |
| 収入を保証する | | $ | (864) | | | $ | 429 | | | $ | (584) | | | $ | 2,086 | |
| | | | | | | | |
| 巨大な災害損失 | | | | | | | | |
| 大きな災害損失には準備金の再評価は含まれていない | | $ | 1,057 | | | $ | 915 | | | $ | 1,532 | | | $ | 1,748 | |
巨害埋蔵量再評価(2) | | 51 | | | 37 | | | 38 | | | (206) | |
| 巨害損失総額 | | $ | 1,108 | | | $ | 952 | | | $ | 1,570 | | | $ | 1,542 | |
| | | | | | | | |
非巨大災害埋蔵量再評価(2) | | 411 | | | (20) | | | 569 | | | (18) | |
前年の埋蔵量の再評価(2) | | 462 | | | 17 | | | 607 | | | (224) | |
| | | | | | | | |
| 公認会計基準運営率 | | | | | | | | |
| 損耗率 | | 84.9 | | | 71.0 | | | 79.2 | | | 65.5 | |
費用比率(3) | | 23.0 | | | 24.7 | | | 23.5 | | | 24.0 | |
| 総合比率 | | 107.9 | | | 95.7 | | | 102.7 | | | 89.5 | |
| 合併比率に及ぼす巨大災害損失の影響 | | 10.2 | | | 9.5 | | | 7.3 | | | 7.7 | |
| 前年の埋蔵量リスコアリングが合併比率に及ぼす影響 | | 4.2 | | | 0.2 | | | 2.9 | | | (1.1) | |
| 前年準備金再評価に計上された巨大災害損失が合併比率に及ぼす影響 | | 0.4 | | | 0.4 | | | 0.2 | | | (1.0) | |
合併比率に及ぼす再編および関連課金の影響(1) | | — | | | 0.6 | | | — | | | 0.5 | |
| 合併比率に及ぼす無形資産の購入償却の影響 | | 0.5 | | | 0.7 | | | 0.5 | | | 0.5 | |
| 住宅現地返済費用が合併率と費用率に及ぼす影響 | | — | | | 0.3 | | | — | | | 0.1 | |
| 資産負債業務の連結比率への影響 | | — | | | — | | | — | | | — | |
(1)2022年第2四半期と最初の6ヶ月の再編と関連費用は、主に将来の労働環境と関係がある。その他の詳細については、簡明総合財務諸表付記11を参照されたい。
(2)括弧では有利な埋蔵量リスコアリングを示している
(3)費用比率計算では、他の収入は運営コストと費用から差し引かれる。
AllState保護セグメント
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引受業績 | | | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | | | | | |
| 書いた保険料 | | $ | 11,509 | | | $ | 10,323 | | | $ | 22,270 | | | $ | 20,091 | | | | | | | |
| 稼いだ保険料 | | $ | 10,874 | | | $ | 10,009 | | | $ | 21,372 | | | $ | 19,905 | | | | | | | |
| その他の収入 | | 355 | | | 321 | | | 702 | | | 706 | | | | | | | |
| 賠償と賠償費用 | | (9,228) | | | (7,102) | | | (16,929) | | | (13,046) | | | | | | | |
| 住宅の現地返済費用 | | — | | | (29) | | | — | | | (29) | | | | | | | |
| DACの償却 | | (1,355) | | | (1,319) | | | (2,703) | | | (2,622) | | | | | | | |
| 他のコストと支出 | | (1,450) | | | (1,313) | | | (2,894) | | | (2,636) | | | | | | | |
| 再編成及び関連費用 | | 2 | | | (65) | | | (10) | | | (97) | | | | | | | |
| 無形資産を購入した償却 | | (59) | | | (71) | | | (117) | | | (90) | | | | | | | |
| 収入を保証する | | $ | (861) | | | $ | 431 | | | $ | (579) | | | $ | 2,091 | | | | | | | |
| 巨大な災害損失 | | $ | 1,108 | | | $ | 952 | | | $ | 1,570 | | | $ | 1,542 | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | | | |
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保証損失2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ8.61億ドルと5.79億ドルであったが、2021年第2四半期と前6ヶ月の保険収入はそれぞれ4.31億ドルと20.9億ドルであり、主な原因は非巨大災害損失の増加であり、主な原因は自動車損失、及び不利な非巨大災害準備金の再評価であり、一部は保険料増加によって相殺された。私たちは、自動車と家庭保険料率を広く向上させ、支出、広告、投資を増加させ、パフォーマンスの悪い州で保証制限を実施し、損失コストを管理するためのクレーム運営行動を実行するなど、収益性を向上させる包括的な計画を実行している。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
ブランドと業務別の引受収益(赤字) |
| | いいことがブランドに達する | | 国家総司令官 | | 全態保護 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 6月30日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
自動的に(1) | | $ | (578) | | | $ | 364 | | | $ | — | | | $ | 30 | | | $ | (578) | | | $ | 394 | |
家主(2) | | (132) | | | 7 | | | (54) | | | (14) | | | (186) | | | (7) | |
他の個人専用線 | | 5 | | | 40 | | | 6 | | | (1) | | | 11 | | | 39 | |
商業路線 | | (145) | | | (25) | | | 10 | | | — | | | (135) | | | (25) | |
その他業務線(3) | | 25 | | | 28 | | | — | | | — | | | 25 | | | 28 | |
| 財務問題に答える | | — | | | — | | | — | | | — | | | 2 | | | 2 | |
| 合計する | | $ | (825) | | | $ | 414 | | | $ | (38) | | | $ | 15 | | | $ | (861) | | | $ | 431 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
自動的に(1) | | $ | (715) | | | $ | 1,567 | | | $ | (10) | | | $ | 154 | | | $ | (725) | | | $ | 1,721 | |
家主(2) | | 236 | | | 269 | | | (12) | | | (8) | | | 224 | | | 261 | |
| 他の個人専用線 | | 23 | | | 65 | | | 6 | | | 7 | | | 29 | | | 72 | |
| 商業路線 | | (164) | | | (27) | | | 7 | | | — | | | (157) | | | (27) | |
その他業務線(3) | | 46 | | | 55 | | | — | | | — | | | 46 | | | 55 | |
| 財務問題に答える | | — | | | — | | | — | | | — | | | 4 | | | 9 | |
| 合計する | | $ | (574) | | | $ | 1,929 | | | $ | (9) | | | $ | 153 | | | $ | (579) | | | $ | 2,091 | |
(1)2021年の結果には、特定の国の一般商業路線保険製品が含まれる。
(2)2021年の結果は、自動車、商業系保険製品を含むNational General Package保険証書を含む。
(3)他のビジネスラインは、iVantageおよび非独自人寿および年金製品の手数料収入および他のコストおよび支出を表しています。
保険措置と統計数字PIF、新たに発行された申請、平均保険料と継続比率を含めて、我々の保険料傾向を分析した。書いた保険料 一つの会計期間内に発行された保険証書が受け取る保険料金額のことです。保険料は稼いでいるとされ、保険期間の財務結果に比例して計上されている。保険証書の未満期期限に適用される保険料部分は、私どもの簡明総合財務諸表で未満期保険料と記載されています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
ブランドと業務別の保険料 |
| | いいことがブランドに達する | | 国家総司令官 | | 全態保護 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 6月30日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | $ | 6,374 | | | $ | 5,952 | | | $ | 1,096 | | | $ | 866 | | | $ | 7,470 | | | $ | 6,818 | |
| 家主 | | 2,665 | | | 2,313 | | | 468 | | | 409 | | | 3,133 | | | 2,722 | |
| 他の個人専用線 | | 576 | | | 539 | | | 33 | | | 40 | | | 609 | | | 579 | |
| 商業路線 | | 247 | | | 204 | | | 50 | | | — | | | 297 | | | 204 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 保険料総額 | | $ | 9,862 | | | $ | 9,008 | | | $ | 1,647 | | | $ | 1,315 | | | $ | 11,509 | | | $ | 10,323 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | $ | 12,682 | | | $ | 12,012 | | | $ | 2,350 | | | $ | 1,818 | | | $ | 15,032 | | | $ | 13,830 | |
| 家主 | | 4,685 | | | 4,040 | | | 849 | | | 765 | | | 5,534 | | | 4,805 | |
| 他の個人専用線 | | 1,045 | | | 976 | | | 68 | | | 79 | | | 1,113 | | | 1,055 | |
| 商業路線 | | 485 | | | 401 | | | 106 | | | — | | | 591 | | | 401 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 保険料総額 | | $ | 18,897 | | | $ | 17,429 | | | $ | 3,373 | | | $ | 2,662 | | | $ | 22,270 | | | $ | 20,091 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
ブランドや業界で稼いだ保険料 |
| | いいことがブランドに達する | | 国家総司令官 | | 全態保護 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 6月30日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | $ | 6,253 | | | $ | 6,036 | | | $ | 1,095 | | | $ | 847 | | | $ | 7,348 | | | $ | 6,883 | |
| 家主 | | 2,281 | | | 2,032 | | | 405 | | | 379 | | | 2,686 | | | 2,411 | |
| 他の個人専用線 | | 510 | | | 482 | | | 35 | | | 37 | | | 545 | | | 519 | |
| 商業路線 | | 244 | | | 196 | | | 51 | | | — | | | 295 | | | 196 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 稼いだ保険料総額 | | $ | 9,288 | | | $ | 8,746 | | | $ | 1,586 | | | $ | 1,263 | | | $ | 10,874 | | | $ | 10,009 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | $ | 12,326 | | | $ | 12,050 | | | $ | 2,103 | | | $ | 1,642 | | | $ | 14,429 | | | $ | 13,692 | |
| 家主 | | 4,491 | | | 4,040 | | | 798 | | | 763 | | | 5,289 | | | 4,803 | |
| 他の個人専用線 | | 1,006 | | | 951 | | | 70 | | | 73 | | | 1,076 | | | 1,024 | |
| 商業路線 | | 476 | | | 386 | | | 102 | | | — | | | 578 | | | 386 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 稼いだ保険料総額 | | $ | 18,299 | | | $ | 17,427 | | | $ | 3,073 | | | $ | 2,478 | | | $ | 21,372 | | | $ | 19,905 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 稼いだ保険料に記入して入金する |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 保険料総額 | | $ | 11,509 | | | $ | 10,323 | | | $ | 22,270 | | | $ | 20,091 | |
未稼ぎ保険料が減る | | (599) | | | (312) | | | (857) | | | (592) | |
| 他にも | | (36) | | | (2) | | | (41) | | | 406 | |
| 稼いだ保険料総額 | | $ | 10,874 | | | $ | 10,009 | | | $ | 21,372 | | | $ | 19,905 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
ブランドと業界別に実施する政策 |
| | いいことがブランドに達する | | 国家総司令官 | | 全態保護 |
| PIF(千) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 自動的に | | 21,979 | | | 21,920 | | | 4,213 | | | 3,694 | | | 26,192 | | | 25,614 | |
| 家主 | | 6,566 | | | 6,459 | | | 631 | | | 652 | | | 7,197 | | | 7,111 | |
| 他の個人専用線 | | 4,632 | | | 4,525 | | | 287 | | | 291 | | | 4,919 | | | 4,816 | |
| 商業路線 | | 206 | | | 213 | | | 105 | | | 109 | | | 311 | | | 322 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | 33,383 | | | 33,117 | | | 5,236 | | | 4,746 | | | 38,619 | | | 37,863 | |
自動車保険料は書面で2021年第2四半期と比べ、2022年第2四半期は9.6%、すなわち6.52億ドル増加した；2021年上半期と比較して、2022年前の6ヶ月は8.7%、すなわち12億ドル増加し、主な原因は以下の通りである
•料金引き上げによって推進された平均保険料が増加した。2022年6月30日までの6カ月間、好達ブランドの48地点での保険料率が9.5%増加し、好事達ブランドの保険料総影響は6.1%、国家通用ブランドの29地点での保険料率は9.0%増加し、全国共通ブランドの保険料総影響は4.7%となり、保険業績を改善した。2022年下半期には利上げが加速する可能性がある
•2021年第2四半期と前6カ月と比較して、2022年第2四半期と前6ヶ月の契約更新率はそれぞれ0.4と0.6ポイント上昇し、前四半期と横ばいだった
•2021年6月30日と比較して、2022年6月30日現在、PIFは2.3%または57.8万増加して26，192，000に達しているが、これはSafeAutoや好事達ブランドの買収を含むNational Generalの増加によるものである
•進行中の金利行動の影響は継続率や将来のPIF増加に悪影響を及ぼす可能性がある
•直接チャネルによる新規発行アプリケーションの増加，SafeAutoの買収，独立エージェントチャネルの増加
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
自動車保険料の測定と統計 | | | | | | | | | | | | |
| | | 6月30日までの3ヶ月間 | | | | 6月30日までの6ヶ月間 | | |
| | 2022 | | 2021 | | 変わる | | 2022 | | 2021 | | 変わる |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 新出の申請(千部) | | | | | | | | | | | | |
| AllState保護(ブランド別) | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| いいことがブランドに達する | | 959 | | | 926 | | | 3.6 | % | | 1,923 | | | 1,855 | | | 3.7 | % |
| 国家総司令官 | | 672 | | | 495 | | | 35.8 | % | | 1,390 | | | 1,037 | | | 19.0 | % |
| 新たに出された出願総数 | | 1,631 | | | 1,421 | | | 14.8 | % | | 3,313 | | | 2,892 | | | 14.6 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| 通路によって提供される全状態保護 | | | | | | | | | | | | |
| 独占代理ルート | | 619 | | | 620 | | | (0.2) | % | | 1,218 | | | 1,233 | | | (1.2) | % |
| 直接用水路 | | 571 | | | 435 | | | 31.3 | % | | 1,202 | | | 890 | | | 35.1 | % |
| 独立代理チャネル | | 441 | | | 366 | | | 20.5 | % | | 893 | | | 769 | | | 16.1 | % |
| 新たに出された出願総数 | | 1,631 | | | 1,421 | | | 14.8 | % | | 3,313 | | | 2,892 | | | 14.6 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 良いことはブランドの平均保険料に達している | | $ | 644 | | | $ | 600 | | | 7.3 | % | | $ | 635 | | | $ | 604 | | | 5.1 | % |
| 良いことはブランド契約率(%)に達しています | | 87.5 | | | 87.1 | | | 0.4 | | | 87.5 | | | 86.9 | | | 0.6 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
家主保険料書面 2022年第2四半期は2021年第2四半期と比べて15.1%、すなわち4.11億ドル増加し、2022年前の6ヶ月は2021年前の6ヶ月と比べて15.2%、即ち7.29億ドル増加し、主な原因は以下の通りである
•より高い良いことはブランドの平均保険料に達して、承認の料率の引き上げとインフレから保険料に調整します。これは保険家の推定値がもっと高いからです
•独立機関と直接ルートの成長に後押しされて，新たに発表された申請が増加した
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
住宅所有者の保険料措置と統計データ |
| | | 6月30日までの3ヶ月間 | | | | 6月30日までの6ヶ月間 | | |
| | 2022 | | 2021 | | 変わる | | 2022 | | 2021 | | 変わる |
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| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 新出の申請(千部) | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| AllState保護(ブランド別) | | | | | | | | | | | | |
| いいことがブランドに達する | | 263 | | | 258 | | | 1.9 | % | | 498 | | | 478 | | | 4.2 | % |
| 国家総司令官 | | 40 | | | 27 | | | 48.1 | % | | 67 | | | 49 | | | 36.7 | % |
| 新たに出された出願総数 | | 303 | | | 285 | | | 6.3 | % | | 565 | | | 527 | | | 7.2 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| 通路によって提供される全状態保護 | | | | | | | | | | | | |
| 独占代理ルート | | 222 | | | 226 | | | (1.8) | % | | 423 | | | 421 | | | 0.5 | % |
| 直接用水路 | | 27 | | | 22 | | | 22.7 | % | | 50 | | | 38 | | | 31.6 | % |
| 独立代理チャネル | | 54 | | | 37 | | | 45.9 | % | | 92 | | | 68 | | | 35.3 | % |
| 新たに出された出願総数 | | 303 | | | 285 | | | 6.3 | % | | 565 | | | 527 | | | 7.2 | % |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 良いことはブランドの平均保険料に達している | | $ | 1,590 | | | $ | 1,404 | | | 13.2 | % | | $ | 1,574 | | | $ | 1,384 | | | 13.7 | % |
| 良いことはブランド契約率(%)に達しています | | 86.9 | | | 87.3 | | | (0.4) | | | 86.6 | | | 87.2 | | | (0.6) | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
他の個人専用線 2021年第2四半期と比較して、2022年第2四半期の保険料は5.2%増の3000万ドルであり、2021年上半期に比べて2022年上半期の保険料が5.5%、すなわち5800万ドル増加したのは、主にマンション、大家、好事達ブランドの個人傘保険料の増加によるものである。
商業路線2021年第2四半期と比較して、2022年第2四半期の保険料は45.6%増の9300万ドルであり、2021年上半期に比べて2022年上半期の保険料は47.4%、すなわち1.9億ドル増加したが、これは主に私たちの共有経済業務が平均保険料の増加と推進するマイル増加によるものである。
公認会計基準運営率 損失率、費用率、総合比率を含めて、私たちの利益傾向を分析します。損失コストの傾向を使用頻度と重症度統計を用いて記述した。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
業務線別の総合比率 |
| | 損耗率 | | 費用比率 (1) | | 総合比率 |
| | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 6月30日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
自動的に | | 84.9 | | | 68.7 | | | 23.0 | | | 25.6 | | | 107.9 | | | 94.3 | |
| 住宅現地返済費用の影響 | | — | | | — | | | — | | | 0.4 | | | — | | | 0.4 | |
| 家主 | | 82.3 | | | 76.3 | | | 24.6 | | | 24.0 | | | 106.9 | | | 100.3 | |
| 他の個人専用線 | | 74.9 | | | 68.0 | | | 23.1 | | | 24.5 | | | 98.0 | | | 92.5 | |
| 商業路線 | | 127.1 | | | 90.8 | | | 18.7 | | | 22.0 | | | 145.8 | | | 112.8 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | 84.9 | | | 71.0 | | | 23.0 | | | 24.7 | | | 107.9 | | | 95.7 | |
| 無形資産の購入償却の影響 | | — | | | — | | | 0.5 | | | 0.7 | | | 0.5 | | | 0.7 | |
| 住宅現地返済費用の影響 | | — | | | — | | | — | | | 0.3 | | | — | | | 0.3 | |
| 再構成および関連課金の影響 | | — | | | — | | | — | | | 0.6 | | | — | | | 0.6 | |
| 好事達特別支払計画不良債権支出の影響 | | — | | | — | | | — | | | (0.1) | | | — | | | (0.1) | |
| | | | | | | | | | | | |
| 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | 81.3 | | | 63.0 | | | 23.7 | | | 24.4 | | | 105.0 | | | 87.4 | |
| 住宅現地返済費用の影響 | | — | | | — | | | — | | | 0.2 | | | — | | | 0.2 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 家主 | | 71.6 | | | 70.6 | | | 24.2 | | | 24.0 | | | 95.8 | | | 94.6 | |
| 他の個人専用線 | | 73.5 | | | 68.1 | | | 23.8 | | | 24.9 | | | 97.3 | | | 93.0 | |
| 商業路線 | | 107.6 | | | 84.7 | | | 19.6 | | | 22.3 | | | 127.2 | | | 107.0 | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | 79.2 | | | 65.5 | | | 23.5 | | | 24.0 | | | 102.7 | | | 89.5 | |
| 無形資産の購入償却の影響 | | — | | | — | | | 0.5 | | | 0.5 | | | 0.5 | | | 0.5 | |
| 住宅現地返済費用の影響 | | — | | | — | | | — | | | 0.1 | | | — | | | 0.1 | |
| 再構成および関連課金の影響 | | — | | | — | | | — | | | 0.5 | | | — | | | 0.5 | |
| 好事達特別支払計画不良債権支出の影響 | | — | | | — | | | — | | | (0.1) | | | — | | | (0.1) | |
(1)費用比率計算では、他の収入は運営コストと費用から差し引かれる。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
業務別損失率 |
| | 損耗率 | | 巨害損失の影響 (1) | | 前年の埋蔵量リスコアリングの影響 | | 前年の埋蔵量リスコアリングに巨害損失を計上した影響 |
| | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 6月30日までの3ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | 84.9 | | | 68.7 | | | 1.5 | | | 2.2 | | | 3.3 | | | (0.5) | | | (0.5) | | | (0.1) | |
| 家主 | | 82.3 | | | 76.3 | | | 34.3 | | | 30.3 | | | 4.9 | | | 1.2 | | | 3.2 | | | 1.5 | |
| 他の個人専用線 | | 74.9 | | | 68.0 | | | 13.0 | | | 11.9 | | | (0.4) | | | 0.2 | | | 0.5 | | | 0.7 | |
| 商業路線 | | 127.1 | | | 90.8 | | | 2.7 | | | 3.6 | | | 31.2 | | | 9.2 | | | 0.4 | | | — | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | 84.9 | | | 71.0 | | | 10.2 | | | 9.5 | | | 4.2 | | | 0.2 | | | 0.4 | | | 0.4 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| 6月30日までの6ヶ月間 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 自動的に | | 81.3 | | | 63.0 | | | 1.0 | | | 1.3 | | | 2.6 | | | (0.5) | | | (0.3) | | | (0.2) | |
| 家主 | | 71.6 | | | 70.6 | | | 24.7 | | | 25.5 | | | 2.3 | | | (3.6) | | | 1.5 | | | (3.6) | |
| 他の個人専用線 | | 73.5 | | | 68.1 | | | 9.8 | | | 11.7 | | | (0.8) | | | (1.6) | | | 0.7 | | | (1.4) | |
| 商業路線 | | 107.6 | | | 84.7 | | | 1.4 | | | 3.9 | | | 19.2 | | | 8.5 | | | — | | | 0.5 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| 合計する | | 79.2 | | | 65.5 | | | 7.3 | | | 7.7 | | | 2.9 | | | (1.1) | | | 0.2 | | | (1.0) | |
(1) 2022年第2四半期、総合併比率に対する巨大被害の10年平均影響は11.4ポイントだった。
自動車損耗率2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ2021年同期比16.2と18.3ポイント増加し、主な原因は：
•すべての保険の総請求頻度はもっと高いです。走行距離が大流行前のレベルに回復したからです。総頻度は前年四半期より増加したが、大流行前の水準を下回った
•すべての保険の深刻性が増加して、原因はインフレ圧力と身体傷害クレームの医療サービス利用率です
•身体障害·身体傷害保険で非災害性準備金を再推定する
コロナウイルスの影響 影響の頻度と重大度の統計は
•サプライチェーンの中断と労働力不足
•中古車価格上昇による総損失価値
•労働力と部品コストが増加する
•失業率水準
•通勤活動の変化
•クレームタイプの組み合わせに影響を与える運転行動(例えば、速度、1日の時間)
財産損失総請求頻度良いこと達ブランドは2022年第2四半期と前6ヶ月にそれぞれ2021年同期比7.1%と12.3%増加した
•疫病の影響を受けた2021年に比べて走行距離が増加した
•失業救済金を申請する総頻度は2020年の安値から反発しているが、2019年の大流行前の水準より15.5%低く、自動車走行距離、特に通勤ラッシュ時には、大流行前の水準を下回っている
衝突総クレーム頻度良い事達ブランドは2022年第2四半期と前6ヶ月でそれぞれ2021年同期比5.1%と9.8%増加した。総申込頻度は2020年の低点から反発しているが、2019年の大流行前の水準より9.4%低い。
財産損失推定報告年度2022年に発生したクレームの深刻度好事達ブランドについては，保険やカナダを含まず，2021年報告年度に比べて約12%増加し，2021年6月30日現在の2021年記録の重症度と比較しても約22%増加した
衝突推定報告年度2022年に発生したクレームの深刻さ好事達ブランドについては，保険やカナダを含まず，2021年報告年度に比べて約16%増加し，2021年6月30日現在の2021年記録の重症度と比較しても約22%増加した。
この2つの保険の推定報告年度2022年のクレーム重症度の増加は地理的に一般的であり、#年第2四半期からのインフレ要因の上昇によるものである
2021年の修復可能車両および総損失への影響は、より高い中古車価値、部品交換コスト、労働率、およびより複雑な新型車の修理コストが高いことを含む。
身体傷害推定報告年度2022年に発生したクレームの深刻性好事達ブランドについては，保険やカナダを含まず，2021年報告年度に比べて約9%増加し，2021年6月30日現在の2021年記録の重症度と比較しても約16%増加した。この増加はより深刻な交通事故、より高い医療消費、より深刻な弁護士代表クレーム、そしてより高い医療インフレによるものだ。
家主損失率2021年同期に比べ、第2四半期は6.0ポイント増加し、主に巨大災害損失と深刻性の増加によるものだったが、保険料収入の増加を部分的に相殺した。2021年同期と比較して、2022年前の6ヶ月の住宅主損失率が1.0ポイント上昇したのは、主に2021年に有利な埋蔵量再評価と比較して、より深刻な埋蔵量再評価と不利な埋蔵量再評価により、部分的に増加した保険料によって相殺されたためである。
| | | | | | | | | | |
良いことはブランドの家主の頻度と深刻度の統計に達している(巨大な災害損失は含まれていない) |
| (同比変化率) | | | | |
| 2022年6月30日までの3ヶ月 |
| 総クレーム頻度 | | | | (0.8) | % |
| 支払い済みクレームの重症度 | | | | 22.6 | |
| | | | |
| 2022年6月30日までの6ヶ月間 |
| 総クレーム頻度 | | | | (2.7) | % |
| 支払い済みクレームの重症度 | | | | 24.0 | |
2021年同期と比較して、2022年第2四半期と前6ヶ月の総クレーム頻度は低下し、主な原因は風/雹危険の減少である。2021年同期と比べ、2022年第2四半期と前6ヶ月の支払いクレームの深刻性はある程度上昇し、原因は労働力と材料コストの増加によるインフレ損失コスト圧力である。家主支払いのクレームの深刻さは、リスクの組合せと本四半期の支払いの具体的な損失の大きさの影響を受ける可能性がある
他の個人回線損失率 2021年同期と比較して、2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ6.9と5.4ポイント増加し、主な原因は非巨大災害損失の増加だが、一部は保険料収入の増加によって相殺されている。
商業回線損耗率 2021年同期と比較して、2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ36.3と22.9ポイント増加したが、これは主に共有経済業務における自動車の深刻性と不利な非巨大災害埋蔵量の再評価が増加したが、一部が稼いだ保険料の増加によって相殺されたためである
巨大な災害損失 2021年第2四半期と比較すると、2022年第2四半期は16.4%増の1.56億ドル。2021年前の6ヶ月と比較して、2022年前の6ヶ月の巨大災害損失は1.8%の2800万ドル増加した。2021年の全国巨大災害損失総和再保険計画に関連する2021年の再保険回復は主に住宅主の再推定に影響を与えた。
“巨大災害”を、再保険前の税引前損失が100万ドルを超え、複数の第三者保険加入者に関連する事件、または冬の天気事件が事件発生後一定時間以内に発生する特定の地域が予め設定された各事件の平均クレーム敷居を超えるクレーム数と定義する。災害は各種の自然事件によるもので、強風、冬の嵐と凍結、竜巻、雹、野火、熱帯嵐、津波、ハリケーン、地震と火山を含む
私たちはまた特定のタイプのテロ、内乱、または産業事故のような人為的な悲劇的な事件にさらされている。どんな時期の災難の性質と程度は確実に予測できない。
損失推定数は一般的に理損員の検査と歴史損失発展要素の応用に基づく。私たちの損失推定は私たちの保険証書に加入した保険のリスクに基づいて計算されます。もし自動車保険加入者がオプションの自動車総合保険を購入したら、彼らは通常洪水による物理的損害に保険をかけます。私たちの家主政策は特に洪水による損失の保険を排除した
時間が経つにつれて、私たちは国のある地域の巨大な災害損失に対する総保険の開放を制限して、これらの地域は自然災害の高度な影響を受けて、私たちの様々な国の施設に参加する制限を受けています。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
事件のタイプ別の巨害損失 | | | | | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 活動数 | | 2022 | | 活動数 | | 2021 | | 活動数 | | 2022 | | 活動数 | | 2021 |
| ハリケーン·熱帯嵐 | | — | | | $ | — | | | 1 | | | $ | 6 | | | — | | | $ | — | | | 1 | | | $ | 6 | |
| 竜巻.竜巻 | | 2 | | | 93 | | | — | | | — | | | 3 | | | 158 | | | 1 | | | 17 | |
| 風/雹 | | 32 | | | 966 | | | 22 | | | 877 | | | 46 | | | 1,328 | | | 33 | | | 1,166 | |
| 野火 | | 4 | | | 28 | | | — | | | — | | | 4 | | | 28 | | | — | | | — | |
| 凍結/その他のイベント | | — | | | — | | | — | | | — | | | 1 | | | 18 | | | 1 | | | 613 | |
| 前年の埋蔵量の再評価 | | | | 61 | | | | | 84 | | | | | 48 | | | | | (7) | |
前年再保険回収総額 | | | | (10) | | | | | (47) | | | | | (10) | | | | | (199) | |
本年度再保険回収総額 | | | | — | | | | | (11) | | | | | — | | | | | (54) | |
| 前の四半期の埋蔵量の再評価 | | | | (30) | | | | | 43 | | | | | — | | | | | — | |
| 巨害損失総額 | | 38 | | | $ | 1,108 | | | 23 | | | $ | 952 | | | 54 | | | $ | 1,570 | | | 36 | | | $ | 1,542 | |
巨災再保険 我々の現在の巨大災害再保険計画は、ハリケーン、地震、野火による25億ドルの再保険純額のモデリング1：100年度の巨大災害損失総限度額を利用したリスク許容度の枠組みをサポートしている。
これらの再保険協定は、当社の巨大災害管理戦略の一部であり、当社の株主に受け入れ可能な不動産業務リスクリターンを提供し、収益の変動を減少させるとともに、顧客の保護を提供することを目的としています
2022年第2四半期に、私たちは2022-2023年フロリダ超過巨大災害再保険計画(“フロリダ計画”)、国家一般ローンサービス独立計画、国家一般互恵超過巨災再保険契約の配給を完成した
フロリダ州は更新する予定です私たちの2022年フロリダ計画は18.3億ドルの損害保険を提供し、4000万ドルの保留額を引く。フロリダ計画には伝統市場が含まれている-フロリダハリケーン巨大災害基金-配置された再保険協定
(FHCF)と保険リンク証券(ILS)市場は以下の通り
•伝統的な市場配置にはフロリダ州の多種の危険による個人財産損失に対する再保険限度額が含まれている。これらの契約は合計13億ドルの限度額を提供し、その一部は従来の市場がFHCF契約がカバーしていない危険に保険を提供するように配置されており、これらの契約はハリケーンのみをカバーしている。
•FHCFの2つの契約はフロリダ州の個人路線財産の嵐による合格損失に3.94億ドルの限度額を提供し、国家ハリケーンセンターはハリケーンと発表した。この二つの契約は90%完了した。
•ILSは、フロリダ州個人保険会社の財産の命名嵐事件、悪天候事件、地震事件、火災事件、火山噴火事件、または隕石衝突事件による合格損失に4.88億ドルの再保険限度額を提供する。
国家一般ローンサービス独立計画従来の市場では、2.25億ドルの保険を提供していたが、5000万ドルを維持し、制限を回復した。
国家は普通互恵超過災害再保険契約伝統市場に置いて、6.9億ドルの保険を提供しますが、2000万ドルを維持し、制限を回復します。
カナダの巨大災害超過損失再保険契約伝統市場に投入し、1.75億カナダドルのカバー範囲を提供するが、5000万カナダドルを保留し、1つの制限を回復する。
2022年再保険配給に関する完全な概要は、第1部の議論と分析と一緒に読んでください。項目2.経営陣の議論と分析-好事達会社の全州保護部門の結果、好事達会社の2022年3月31日までの四半期10-Q表。
我々の財産巨災再保険計画の総コスト(回復保険料を除く)は、2022年第2四半期と上半期にそれぞれ1.73億ドルと3.17億ドルであったが、2021年第2四半期と上半期はそれぞれ1.28億ドルと2.41億ドルであった。大災害配給保険料が下がる
純保険料と稼いだ保険料の約73%が家主と関係がある。
埋蔵量再評価 2022年第2四半期と前6ヶ月の不利準備金再評価はそれぞれ4.59億ドルと6.03億ドルであり、主に個人自動車の非巨大災害準備金の増加によるものであり、主に人身損害と人身傷害保険によるものである。実物損害の増加は持続的なインフレ要因とサプライチェーン不足を反映し、中古車や部品の価格、労働率、クレーム解決時間に影響を与え、これは数年前に報告されたクレームの不利な発展を招いたが、2022年に和解を達成した。傷害保険の増加は、より深刻な交通事故、より深刻な医療インフレ、より高い医療消費、および弁護士代表のクレームの普遍性と深刻性の持続的な影響を反映している
家主に不利な準備金の再評価は巨大災害と非巨大災害損失によって推進される。第2四半期に商用自動車に不利な埋蔵量の再評価は主に好事達が撤退した州の共有経済業務から来ている。
再保険および準備金再評価のより詳細な議論については、簡明総合財務諸表付記9を参照されたい。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
埋蔵量再評価 |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| | | 備蓄する 再評価する(1) | | …への影響 総合比率 (2) | | 備蓄する 再評価する(1) | | …への影響 総合比率(2) |
| (百万ドルを除いて) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 自動的に | | $ | 237 | | | $ | (33) | | | 2.2 | | | (0.3) | | | $ | 379 | | | $ | (69) | | | 1.8 | | | (0.3) | |
| 家主 | | 132 | | | 30 | | | 1.2 | | | 0.3 | | | 122 | | | (173) | | | 0.6 | | | (0.9) | |
| 他の個人専用線 | | (2) | | | 1 | | | — | | | — | | | (9) | | | (17) | | | — | | | (0.1) | |
| 商業路線 | | 92 | | | 18 | | | 0.8 | | | 0.2 | | | 111 | | | 33 | | | 0.5 | | | 0.2 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| 全面的全態保護 | | $ | 459 | | | $ | 16 | | | 4.2 | | | 0.2 | | | $ | 603 | | | $ | (226) | | | 2.9 | | | (1.1) | |
| | | | | | | | | | | | | | | | |
| いいことがブランドに達する | | $ | 442 | | | $ | 12 | | | 4.1 | | | 0.2 | | | $ | 590 | | | $ | (216) | | | 2.8 | | | (1.0) | |
| 国家総司令官 | | 17 | | | 4 | | | 0.1 | | | — | | | 13 | | | (10) | | | 0.1 | | | (0.1) | |
| 全面的全態保護 | | $ | 459 | | | $ | 16 | | | 4.2 | | | 0.2 | | | $ | 603 | | | $ | (226) | | | 2.9 | | | (1.1) | |
(1)括弧では有利な埋蔵量リスコアリングを示している.
(2)比率は得られた好事達保険料を使って計算されます。
費用比率2021年第2四半期と上半期と比較して、2022年第2四半期と上半期はそれぞれ1.7と0.5ポイント低下したが、これは主に広告コスト、再編と関連費用およびDAC償却の影響によるが、部分はより高い運営コストによって相殺された。高い運営コストは主に従業員に関するコストによるものだ。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
特定コストと費用が料金比率に及ぼす影響 | | | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | | | 6月30日までの6ヶ月間 | | |
| (百万ドルを除いて) | | 2022 | | 2021 | | 変わる | | 2022 | | 2021 | | 変わる |
| DACの償却 | | $ | 1,355 | | | $ | 1,319 | | | $ | 36 | | | $ | 2,703 | | | $ | 2,622 | | | $ | 81 | |
| 広告費 | | 253 | | | 312 | | | (59) | | | 596 | | | 624 | | | (28) | |
| 無形資産を購入した償却 | | 59 | | | 71 | | | (12) | | | 117 | | | 90 | | | 27 | |
| 他の収入を差し引いた他のコストと支出 | | 842 | | | 694 | | | 148 | | | 1,596 | | | 1,325 | | | 271 | |
| 再編成及び関連費用 | | (2) | | | 65 | | | (67) | | | 10 | | | 97 | | | (87) | |
| 住宅の現地返済費用 | | — | | | 29 | | | (29) | | | — | | | 29 | | | (29) | |
| 好事達特別支払計画不良債権支出 | | — | | | (14) | | | 14 | | | — | | | (19) | | | 19 | |
| 引受費用総額 | | $ | 2,507 | | | $ | 2,476 | | | $ | 31 | | | $ | 5,022 | | | $ | 4,768 | | | $ | 254 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 稼いだ保険料 | | $ | 10,874 | | | $ | 10,009 | | | $ | 865 | | | $ | 21,372 | | | $ | 19,905 | | | $ | 1,467 | |
| | | | | | | | | | | | |
| 費用比率 | | | | | | | | | | | | |
| DACの償却 | | 12.5 | | | 13.2 | | | (0.7) | | | 12.7 | | | 13.2 | | | (0.5) | |
| 広告費 | | 2.3 | | | 3.1 | | | (0.8) | | | 2.8 | | | 3.1 | | | (0.3) | |
| 他のコストと支出 | | 7.7 | | | 6.9 | | | 0.8 | | | 7.5 | | | 6.7 | | | 0.8 | |
| 小計 | | 22.5 | | | 23.2 | | | (0.7) | | | 23.0 | | | 23.0 | | | — | |
| 無形資産を購入した償却 | | 0.5 | | | 0.7 | | | (0.2) | | | 0.5 | | | 0.5 | | | — | |
| 再編成及び関連費用 | | — | | | 0.6 | | | (0.6) | | | — | | | 0.5 | | | (0.5) | |
| 住宅の現地返済費用 | | — | | | 0.3 | | | (0.3) | | | — | | | 0.1 | | | (0.1) | |
| 好事達特別支払計画不良債権支出 | | — | | | (0.1) | | | 0.1 | | | — | | | (0.1) | | | 0.1 | |
| 総費用比率 | | 23.0 | | | 24.7 | | | (1.7) | | | 23.5 | | | 24.0 | | | (0.5) | |
径流財産--負債部分
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 引受業績 | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 賠償と賠償費用 | | $ | (3) | | | $ | (1) | | | $ | (4) | | | $ | (2) | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 運営コストと支出 | | — | | | (1) | | | (1) | | | (3) | |
保証損失 | | $ | (3) | | | $ | (2) | | | $ | (5) | | | $ | (5) | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 再保険影響前後のアスベスト，環境，その他の流出クレーム準備金 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| アスベストクレーム | | | | |
| 総備蓄 | | $ | 1,185 | | | $ | 1,210 | |
| 再保険 | | (373) | | | (382) | |
| 純備蓄額 | | 812 | | | 828 | |
| 環境クレーム | | | | |
| 総備蓄 | | 267 | | | 273 | |
| 再保険 | | (46) | | | (47) | |
| 純備蓄額 | | 221 | | | 226 | |
| 他の決選クレーム | | | | |
| 総備蓄 | | 424 | | | 433 | |
| 再保険 | | (65) | | | (66) | |
| 純備蓄額 | | 359 | | | 367 | |
| 合計する | | | | |
総備蓄 | | 1,876 | | | 1,916 | |
| 再保険 | | (484) | | | (495) | |
| 純備蓄額 | | $ | 1,392 | | | $ | 1,421 | |
| | | | | | | | | | | | | | |
| 再保険影響前後のリスク開放タイプ別の準備金 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 直接超過商業保険 | | | | |
総備蓄 | | $ | 1,023 | | | $ | 1,050 | |
| 再保険 | | (354) | | | (363) | |
| 純備蓄額 | | 669 | | | 687 | |
| 再保険加入範囲を仮定する | | | | |
総備蓄 | | 607 | | | 617 | |
| 再保険 | | (56) | | | (56) | |
| 純備蓄額 | | 551 | | | 561 | |
| 直接基本商業保険 | | | | |
| 総備蓄 | | 164 | | | 168 | |
| 再保険 | | (73) | | | (75) | |
| 純備蓄額 | | 91 | | | 93 | |
| その他決選業務 | | | | |
| 総備蓄 | | 1 | | | 1 | |
| 再保険 | | — | | | — | |
| 純備蓄額 | | 1 | | | 1 | |
| 未分配赤字調整費用 | | | | |
| 総備蓄 | | 81 | | | 80 | |
| 再保険 | | (1) | | | (1) | |
| 純備蓄額 | | 80 | | | 79 | |
| 合計する | | | | |
| 総備蓄 | | 1,876 | | | 1,916 | |
| 再保険 | | (484) | | | (495) | |
| 純備蓄額 | | $ | 1,392 | | | $ | 1,421 | |
| | | | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| CASEとIBNRを分割した総埋蔵量と割譲埋蔵量の割合 |
| | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| | ケース | | IBNR | | ケース | | IBNR |
| 直接超過商業保険 | | | | | | | | |
総備蓄 (1) | | 70 | % | | 30 | % | | 61 | % | | 39 | % |
割譲する(2) | | 80 | | | 20 | | | 67 | | | 33 | |
| 再保険加入範囲を仮定する | | | | | | | | |
総備蓄 | | 35 | | | 65 | | | 33 | | | 67 | |
| 割譲する | | 36 | | | 64 | | | 38 | | | 62 | |
| 直接基本商業保険 | | | | | | | | |
| 総備蓄 | | 53 | | | 47 | | | 53 | | | 47 | |
| 割譲する | | 71 | | | 29 | | | 71 | | | 29 | |
(1)2022年6月30日現在、総ケース備蓄の約63%が和解協定に拘束されている。
(2)2022年6月30日現在、約69%の譲渡案件準備金は和解協定の制約を受けている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| リスク開放タイプ別の案件準備金支払総額 | | | | |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 直接超過商業保険 | | | | | | | | |
毛収入(1) | | $ | 10 | | | $ | 16 | | | 28 | | | $ | 34 | |
割譲する(2) | | (3) | | | (7) | | | (10) | | | (15) | |
| 再保険加入範囲を仮定する | | | | | | | | |
毛収入 | | 5 | | | 11 | | | 11 | | | 22 | |
| 割譲する | | — | | | (1) | | | (1) | | | (3) | |
| 直接基本商業保険 | | | | | | | | |
毛収入 | | 2 | | | 2 | | | 3 | | | 6 |
| 割譲する | | (1) | | | (2) | | | (1) | | | (3) | |
| その他決選業務 | | | | | | | | |
| 毛収入 | | — | | | — | | | — | | | — | |
| 割譲する | | — | | | — | | | — | | | — | |
(1)第2四半期と第1四半期に6人1か月のです2022年、77%と84%の支払いは和解協定と関連がある
(2) 第2四半期と第1四半期に6人1か月のです2022, 85%そして91%の支払いは和解協定と関連がある。
2022年6月30日までの総純埋蔵量は6.52億ドルを含み、IBNR推定埋蔵量の47%を占めているが、2021年12月31日までの純埋蔵量は7.33億ドルで、IBNR推定埋蔵量の52%を占めている
2022年第2四半期と最初の6ヶ月の総支払い総額はそれぞれ1600万ドルと4100万ドル。2022年第2四半期と最初の6ヶ月の支払いは主にいくつかの保険者が達成した和解合意と関係がある
合意された保険範囲の大口クレームについては，主にアスベストクレームである。これらの和解協定に関するクレームは、これらの被保険者が合格したクレームを提出したため、今後数年以内に大量に支払われることが予想される。2022年第2四半期と最初の6ヶ月の再保険収入はそれぞれ1100万ドルと2100万ドルだった
保護サービス細分化市場
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
財務情報の概要 |
| (百万ドル) | | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 書いた保険料 | | $ | 670 | | | $ | 692 | | | $ | 1,300 | | | $ | 1,275 | |
| | | | | | | | |
| 収入.収入 | | | | | | | | |
| 保険料 | | $ | 488 | | | $ | 435 | | | $ | 971 | | | $ | 846 | |
| その他の収入 | | 91 | | | 88 | | | 185 | | | 178 | |
部門別保険料とサービス料(1) | | 38 | | | 46 | | | 79 | | | 87 | |
| 純投資収益 | | 12 | | | 12 | | | 21 | | | 22 | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | | | | | | | |
| 賠償と賠償費用 | | (128) | | | (109) | | | (251) | | | (212) | |
| DACの償却 | | (228) | | | (194) | | | (449) | | | (375) | |
| 運営コストと支出 | | (213) | | | (203) | | | (431) | | | (401) | |
| 再編成及び関連費用 | | — | | | (4) | | | — | | | (13) | |
| | | | | | | | |
| 営業所得税支出 | | (16) | | | (15) | | | (28) | | | (27) | |
| | | | | | | | |
| 差し引く：非持株権 | | 1 | | | — | | | 1 | | | — | |
| | | | | | | | |
| 調整後純収益 | | $ | 43 | | | $ | 56 | | | $ | 96 | | | $ | 105 | |
| | | | | | | | |
| 全州保護計画 | | $ | 36 | | | $ | 42 | | | $ | 79 | | | $ | 87 | |
| いい仕事達ディーラーサービス | | 8 | | | 10 | | | 17 | | | 18 | |
| アルスタンテ道端 | | 1 | | | 2 | | | 3 | | | 6 | |
| 方向性 | | (1) | | | 1 | | | (2) | | | 3 | |
| 全州身分保護 | | (1) | | | 1 | | | (1) | | | (9) | |
| 調整後純収益 | | $ | 43 | | | $ | 56 | | | $ | 96 | | | $ | 105 | |
| | | | | | | | |
| 全州保護計画 | | | | | | 137,292 | | | 139,453 | |
| いい仕事達ディーラーサービス | | | | | | 3,921 | | | 4,013 | |
| アルスタンテ道端 | | | | | | 519 | | | 539 | |
| 全州身分保護 | | | | | | 2,961 | | | 3,041 | |
| 6月30日から施行される保険証書(単位：千) | | | | | | 144,693 | | | 147,046 | |
(1)主にARYとAllState Roadsideと関連があり、私たちの簡素化された連結財務諸表で削除される。
調整後純収益2021年同期と比較して、2022年第2四半期は23.2%または1300万ドル低下し、2022年前の6ヶ月は8.6%または900万ドル低下し、主に好事達保護計画の地理と製品拡張への投資および好事達路傍状況の悪化によるものである。
書いた保険料2022年第2四半期に3.2%、すなわち2200万ドル低下したのは、主に好事達ディーラーサービス会社と好事達保護計画の売上が低下したためである。2021年同期と比較して、2022年前の6ヶ月の保険料は2.0%、すなわち2500万ドル増加したが、これは主に良い事達と良い事達保護計画の増加によるものである。
PIF全州保護計画の減少により，2022年6月30日現在，2021年6月30日と比較して1.6%または200万低下した。
その他の収入2021年同期と比べ、2022年第2四半期は3.4%または300万ドル増加し、2022年前の6ヶ月は3.9%または700万ドル増加し、良い事達身分保護の増加を反映している。
部門間保険料とサービス料2021年同期と比較して、2022年第2四半期は17.4%、下げ幅は800万ドル、2021年同期に比べて9.2%、800万ドル減少したのは、駆動式®設備から移動計画への移行によるARY設備の売上が低下したためである。
賠償と賠償費用2021年同期と比べ、2022年第2四半期は17.4%または1900万ドル増加し、2022年前の6ヶ月は18.4%または3900万ドル増加し、主な原因は業務増加が良い事達保護計画のクレームレベルの上昇を推進し、そして良い事達路傍クレームコストは深刻性と救助量の増加によって増加した。
DACの償却好事達保護計画と好事達ディーラーサービス業務の増加に後押しされて、2022年第2四半期は17.5%または3400万ドル増加し、2022年前の6ヶ月は2021年同期に比べて19.7%または7400万ドル増加した。
運営コストと支出2021年同期と比べ、2022年第2四半期は4.9%または1000万ドル増加し、2022年前の6ヶ月は7.5%あるいは3000万ドル増加したが、これは主に好事達保護計画と好事達身分保護の地理と製品拡張への投資によるものである。
再編成及び関連費用2021年同期と比較して、2022年第2四半期は400万ドル減少し、2022年前6ヶ月で1300万ドル減少したが、これは主に好事達身分保護センターが2021年第1四半期に施設を閉鎖したためである。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
財務情報の概要 | | | | | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 収入.収入 | | | | | | | | |
| 事故と健康保険料と契約費用 | | $ | 466 | | | $ | 447 | | | $ | 935 | | | $ | 902 | |
| その他の収入 | | 92 | | | 83 | | | 187 | | | 163 | |
| 純投資収益 | | 16 | | | 19 | | | 33 | | | 38 | |
| | | | | | | | |
| コストと支出 | | | | | | | | |
| 意外、健康、その他の政策福祉 | | (269) | | | (252) | | | (538) | | | (494) | |
| DACの償却 | | (36) | | | (32) | | | (79) | | | (71) | |
| 運営コストと支出 | | (185) | | | (186) | | | (387) | | | (376) | |
| 再編成及び関連費用 | | (2) | | | (1) | | | (2) | | | (1) | |
| | | | | | | | |
| 営業所得税支出 | | (17) | | | (16) | | | (31) | | | (34) | |
| 調整後純収益 | | $ | 65 | | | $ | 62 | | | $ | 118 | | | $ | 127 | |
| | | | | | | | |
利益率(1) | | 55.8 | | | 54.6 | | | 55.7 | | | 52.9 | |
| | | | | | | | |
雇用主が自発的に受け取った福祉(2) | | | | | | 3,832 | | | 3,913 | |
集団健康(3) | | | | | | 115 | | | 120 | |
個人の健康(4) | | | | | | 421 | | | 419 | |
| 6月30日から施行される保険証書(単位：千) | | | | | | 4,368 | | | 4,452 | |
(1)2022年と2021年6月30日までの3ヶ月間の福祉比率は、意外、健康、その他の政策福祉から契約所持者基金に記入された利息900万ドルと800万ドルを差し引いたものであり、2022年と2021年6月30日までの6ヶ月間でそれぞれ1700万ドルであった,保険料と契約費用で割る。
(2)雇用主の自発的な福祉には、職場登録によって提供される補完的な生活と健康製品が含まれる。
(3)団体健康には雇用主に販売される保健品と行政サービスが含まれている。
(4)個人健康には，個人に直接販売される短期医療や他の保健品が含まれる。
調整後純収益2021年第2四半期と比較して、2022年第2四半期は300万ドル増加し、主に集団健康収入の増加によるものだったが、個人健康クレームの増加分はこの増加を相殺した。2021年同期と比較して、2022年前6ヶ月調整後の純収入は900万ドル減少し、主な原因は個人と団体健康クレームの増加であるが、一部は雇用主の自発的福祉クレーム利用率の低下によって相殺されている。
保険料と契約費用2021年同期と比較して、2022年第2四半期は4.3%または1900万ドル増加し、2022年前の6ヶ月は3.7%または3300万ドル増加したが、これは主に個人と団体の健康の増加によるものである。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
業務種別別の保険料と契約費用 | | | | | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 雇用主が自発的に受け取った福祉 | | $ | 257 | | | $ | 255 | | | $ | 523 | | | $ | 518 | |
| 集団健康 | | 95 | | | 87 | | | 189 | | | 170 | |
| 個人の健康 | | 114 | | | 105 | | | 223 | | | 214 | |
| 保険料と契約費用 | | $ | 466 | | | $ | 447 | | | $ | 935 | | | $ | 902 | |
その他の収入2021年同期と比較して、2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ900万ドルと2400万ドル増加したが、これは主に集団衛生管理費の増加によるものである。
意外、健康、その他の政策福祉2021年同期と比較して、2022年第2四半期は6.7%または1700万ドル増加し、2022年前の6ヶ月は8.9%または4400万ドル増加し、主に以下の方面の収益利用率の向上によるものである
個人健康と集団健康は、雇用主の自発的な福祉使用率が低いため、部分的に相殺される。
利益率2022年第2四半期と上半期はそれぞれ55.8と55.7に増加したが、2021年同期はそれぞれ54.6と52.9であり、主な原因は個人と団体の健康クレームの増加であるが、意外と健康クレームの減少により、雇用主の自発的な福祉製品の福祉比率は比較的に低く、部分的にこの増加を相殺した
前年に比べて経験と生命死亡率が低かった。
DACの償却2022年第2四半期は12.5%または400万ドル、11.3%増加または
2022年までの6ヶ月は2021年同期に比べて800万ドル増加し、主に雇用主の自発的な福祉に使われている。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
運営コストと支出 | | | | | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 先送りできない手数料 | | $ | 72 | | | $ | 77 | | | $ | 153 | | | $ | 151 | |
| 一般と行政費用 | | 113 | | | 109 | | | 234 | | | 225 | |
| 総運営コストと費用 | | $ | 185 | | | $ | 186 | | | $ | 387 | | | $ | 376 | |
運営コストと支出2021年第2四半期に比べ、2022年第2四半期に100万ドル減少したのは、主に雇用主の自発的な福祉の減少によるものだ。2021年同期と比較して、2022年前6ヶ月の運営コストと支出が1100万ドル増加したのは、主にグループの健康的な増加によるものである
埋蔵量分析
| | | | | | | | | | | | | | |
| 将来の政策福祉のために資金を確保する |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 伝統的な生命保険やその他 | | $ | 326 | | | $ | 313 | |
| 事故と健康保険 | | 969 | | | 960 | |
| 将来の政策福祉のために資金を確保する | | $ | 1,295 | | | $ | 1,273 | |
投資する
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
報告別に細分化されたポートフォリオ構成と戦略(1) |
| | June 30, 2022 |
| (百万ドル) | | 財産--負債 | | 保護サービス | | よい事と健康と福祉 | | 会社
他にも | | 合計する |
固定収益証券(2) | | $ | 33,984 | | | $ | 1,637 | | | $ | 1,660 | | | $ | 4,001 | | | $ | 41,282 | |
株式証券(3) | | 3,910 | | | 139 | | | 66 | | | 566 | | | 4,681 | |
| 抵当ローン，純額 | | 748 | | | — | | | 100 | | | — | | | 848 | |
| 有限共同権益 | | 7,935 | | | — | | | — | | | 8 | | | 7,943 | |
短期投資(4) | | 3,748 | | | 89 | | | 41 | | | 506 | | | 4,384 | |
| その他の投資、純額 | | 1,770 | | | — | | | 145 | | | 2 | | | 1,917 | |
| 合計する | | $ | 52,095 | | | $ | 1,865 | | | $ | 2,012 | | | $ | 5,083 | | | $ | 61,055 | |
| 全体のパーセントを占める | | 85.3 | % | | 3.1 | % | | 3.3 | % | | 8.3 | % | | 100.0 | % |
| | | | | | | | | | |
| 市場ベースの | | $ | 43,243 | | | $ | 1,865 | | | $ | 2,012 | | | $ | 5,081 | | | $ | 52,201 | |
| 性能に基づく | | 8,852 | | | — | | | — | | | 2 | | | 8,854 | |
| 合計する | | $ | 52,095 | | | $ | 1,865 | | | $ | 2,012 | | | $ | 5,083 | | | $ | 61,055 | |
(1)残高は各部門間の関連側投資の相殺を反映している。
(2)固定収益証券は公正価値に基づいて帳簿に記入する.これらの証券の償却コストの純額はそれぞれ363.7億ドル、17.6億ドル、18.1億ドル、40.9億ドル、440.3億ドルで、財産負債、保護サービス、好事達健康と福祉、会社とその他を含み、合計はそれぞれ363.7億ドル、17.6億ドル、18.1億ドル、40.9億ドル、440.3億ドルだった。
(3)持分証券は公正価値に基づいて勘定する.2022年6月30日現在、保有する株式証券の公正価値はコストより2.71億ドル高い。これらの純収益は主に科学技術、消費財、銀行業に集中している。株式証券は2022年6月30日現在、10.8億ドルの基金を含み、その対象は固定収益証券に投資されている。
(4)短期投資は公正な価値で価格を計算する
2022年6月30日現在、投資総額は610.6億ドルで、2021年12月31日現在の647億ドルを下回っており、主な原因は固定収益と株式推定値の低下、普通株の買い戻し、株主への配当金の支払いだが、一部は正運営キャッシュフローによって相殺されている。
投資戦略別のポートフォリオ構成私たちは2つの主要な戦略を利用してリスクとリターンを管理し、市場機会を利用するために私たちのポートフォリオを位置づけ、同時に悪影響を軽減しようとしている。戦略や市場状況の変化に伴い、資産配置が変化する可能性がある。
市場ベースの 戦略は業務需要に応じた予測可能な収益を提供することを求め、主に公共と個人固定収益投資と公共持分証券を通じて短期機会を利用する。
性能に基づく 戦略は魅力的なリスク調整後のリターンを求め、主に私募株式(インフラを含む)に投資することで、特殊なリスクで市場リスクを補完する
投資と不動産、その大部分は有限共同企業だ。これらの投資には被投資者レベルの費用が含まれており、直接保有する不動産や他の合併投資の資産レベル運営費用を反映している。
マクロ経済影響将来の投資結果は，世界的な疫病の規模と持続時間，政府当局，企業，消費者の行動の影響を受けることになり，大きな不確実性をもたらしている。サプライチェーンの中断、労働力不足などのマクロ経済要素がインフレを悪化させ、これは投資推定値とリターンに悪影響を及ぼす可能性がある。
ロシアとウクライナへの投資2022年6月30日まで、私たちはロシア、ベラルーシ、またはウクライナに何の直接投資もなかった。外部資産管理会社が管理する基盤の広いグローバル基金により、ロシアとウクライナでの間接的な開放は100万ドル未満である。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
投資戦略別のポートフォリオ構成 |
| | June 30, 2022 |
| (百万ドル) | | 市場-
基にする | | 性能に基づく | | 合計する |
| 固定収益証券 | | $ | 41,181 | | | $ | 101 | | | $ | 41,282 | |
| 株式証券 | | 4,259 | | | 422 | | | 4,681 | |
| 抵当ローン，純額 | | 848 | | | — | | | 848 | |
| 有限共同権益 | | 437 | | | 7,506 | | | 7,943 | |
| 短期投資 | | 4,384 | | | — | | | 4,384 | |
| その他の投資、純額 | | 1,092 | | | 825 | | | 1,917 | |
| 合計する | | $ | 52,201 | | | $ | 8,854 | | | $ | 61,055 | |
| 全体のパーセントを占める | | 85.5 | % | | 14.5 | % | | 100.0 | % |
| | | | | | |
| 未実現純資本損益 | | | | | | |
| 固定収益証券 | | $ | (2,744) | | | $ | (1) | | | $ | (2,745) | |
| 有限共同権益 | | — | | | 7 | | | 7 | |
| | | | | | |
| 他にも | | (3) | | | — | | | (3) | |
| 合計する | | $ | (2,747) | | | $ | 6 | | | $ | (2,741) | |
固定収益証券
| | | | | | | | | | | | | | | | | | |
タイプ別固定収益証券 | | |
| | 現在の公正価値 | | |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | | | 2021年12月31日 | | |
| アメリカ政府と機関は | | $ | 8,745 | | | | | $ | 6,273 | | | |
| 市政 | | 5,911 | | | | | 6,393 | | | |
| 会社 | | 24,092 | | | | | 27,330 | | | |
| 外国政府 | | 972 | | | | | 985 | | | |
| 資産支援証券(“ABS”) | | 1,562 | | | | | 1,155 | | | |
| | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 41,282 | | | | | $ | 42,136 | | | |
固定収益証券は、第三者信用格付け機関によって格付けされるか、または内部によって格付けされる。全国保険監理員協会(“NAIC”)の証券評価事務室(“SVO”)は、監督報告と資本評価のために保険会社の固定収益証券を評価する。NAICは、“NAIC指定”として定義された6つのクレジット品質カテゴリのうちの1つに証券を割り当てる。一般に、NAIC名が1および2の証券は投資レベルとみなされ、NAIC名が3~6の証券は投資レベルよりも低いとみなされる。この格付けは、SVOからのものか、NAIC国家認可統計格付け機関(NRSRO)プロバイダリスト上の格付け機関の適用格付けに基づいているか、ムーディーズ投資家サービス会社(ムーディーズ)、スタンダードプールグローバル格付け会社(S&P)、ホイホマレ格付け会社(ホイホマレ)、または同様の内部格付けを含む。
投資融資、最終的な法的文書の決定とSVO届出プロセスの完了との間の時間遅延のため、ポートフォリオは、各貸借対照表の日付までSVOによって指定されていないいくつかの証券を含み、これらの証券の分類は、内部分析によって示される予想格付けに基づく.
2022年6月30日現在、88.8%の総合固定収益証券組合が投資級に選ばれた。これらの指定された信用格付けよりも低いクレジット品質は、高収益債券を含む投資レベルよりも低いと考えられる
ある証券の市場価格には信用利益差が存在する可能性があり、これは信用品質が現在の第三者格付けよりも高いか低いことを意味する。固定収益証券の初期投資決定および継続監視プログラムは、各発行者の信用品質、業界、構造、および流動性リスクの評価を含むが、これらに限定されない職務調査プロセスに基づく。
固定収益ポートフォリオ監視は、信用損失準備金を必要とする可能性のあるすべての固定収益証券を決定して評価するための包括的なプロセスである。この過程には、証券の公正価値がその償却コストに比べて内部設定のハードルよりも低いことを決定するために、すべての証券を四半期審査することが含まれる。固定収益ポートフォリオ監視プログラムの詳細については、簡明総合財務諸表の付記5を参照されたい。
以下の表では，適用されたNAIC名と比較可能スタンダード格付けに固定収益証券総額を示した。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
信用格付け別固定収益証券の公正価値と純資本収益(赤字) |
| | June 30, 2022 |
| | NAIC 1 | | NAIC 2 | | NAIC 3 |
| | A級以上 | | BBB | | BB.BB |
| (百万ドル) | | 公平である 価値がある | | 実現していない (損を)得る | | 公平である 価値がある | | 実現していない (損を)得る | | 公平である 価値がある | | 実現していない (損を)得る |
| アメリカ政府と機関は | | $ | 8,745 | | | $ | (133) | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | |
| 市政 | | 5,587 | | | (245) | | | 309 | | | (23) | | | — | | | — | |
| 会社 | | | | | | | | | | | | |
| 公衆 | | 4,346 | | | (246) | | | 10,271 | | | (846) | | | 1,139 | | | (156) | |
| 私募する | | 1,543 | | | (97) | | | 3,397 | | | (296) | | | 1,749 | | | (290) | |
| 企業総数 | | 5,889 | | | (343) | | | 13,668 | | | (1,142) | | | 2,888 | | | (446) | |
| 外国政府 | | 971 | | | (49) | | | 1 | | | — | | | — | | | — | |
| ABS | | 1,490 | | | (47) | | | 11 | | | (1) | | | 9 | | | (1) | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 22,682 | | | $ | (817) | | | $ | 13,989 | | | $ | (1,166) | | | $ | 2,897 | | | $ | (447) | |
| | | | | | | | | | | | |
| | NAIC 4 | | NAIC 5−6 | | 合計する |
| | B | | CCC以下のバージョン | |
| | 公平である 価値がある | | 実現していない (損を)得る | | 公平である 価値がある | | 実現していない (損を)得る | | 公平である 価値がある | | 実現していない (損を)得る |
| アメリカ政府と機関は | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | — | | | $ | 8,745 | | | $ | (133) | |
| 市政 | | 9 | | | — | | | 6 | | | 2 | | | 5,911 | | | (266) | |
| 会社 | | | | | | | | | | | | |
| 公衆 | | 132 | | | (22) | | | 3 | | | — | | | 15,891 | | | (1,270) | |
| 私募する | | 1,337 | | | (255) | | | 175 | | | (35) | | | 8,201 | | | (973) | |
| 企業総数 | | 1,469 | | | (277) | | | 178 | | | (35) | | | 24,092 | | | (2,243) | |
| 外国政府 | | — | | | — | | | — | | | — | | | 972 | | | (49) | |
| ABS | | — | | | — | | | 52 | | | (5) | | | 1,562 | | | (54) | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 1,478 | | | $ | (277) | | | $ | 236 | | | $ | (38) | | | $ | 41,282 | | | $ | (2,745) | |
市政債券免税や課税証券も含めて 州と地方発行者の一般的な義務と収入債券を含む。
社債公開取引と私募証券が含まれている。私募証券は、主に会社が発行する優先債務証券を含み、これらの証券は、借り手と交渉したり、公的実体によって未登録の形で発行されたりする。
ABS債務担保債券、消費者、そして他のABSが含まれている。信用リスクは基礎担保の表現をモニタリングすることで管理される。ABSポートフォリオ中の多くの証券は信用増強の特徴を持っており、例えば過剰担保、二次構造、備蓄基金、保証或いは保険である。ABSには住宅担保ローン支援証券と商業担保ローン支援証券も含まれる
株式証券46.8億ドルは、主に普通株、取引所取引基金、共同基金、償還不可優先株、不動産投資信託基金(“REIT”)株式投資を含む。ある取引所取引基金と共同基金は固定収益証券をその基礎投資とする。
住宅ローン主に8.48億ドルです 商業不動産を開発した第一担保融資を担保とした融資を含む。私たちのリスク開放を管理するための重要な考慮要素は物件タイプと地域多様性を含む。住宅ローン組合せのさらなる詳細については、簡明総合財務諸表付記5を参照されたい。
有限共同権益2022年6月30日現在の私募株式基金権益65.8億ドル、不動産基金権益9.28億ドル、その他基金権益4.37億ドルを含む。2022年6月30日までに、私たちは有限組合企業の権益により多くの資金を投入し、総額は26.4億ドルと約束した。
その他の投資 2022年6月30日現在の8.68億ドルの銀行融資純額と7.41億ドルの不動産直接投資を含む。
| | | | | | | | | | | | | | |
純資本収益を実現していない |
| | 六月三十日 | | 十二月三十一日 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 |
| アメリカ政府と機関は | | $ | (133) | | | $ | (14) | |
| 市政 | | (266) | | | 263 | |
| 会社 | | (2,243) | | | 496 | |
| 外国政府 | | (49) | | | 3 | |
| ABS | | (54) | | | 12 | |
| 固定収益証券 | | (2,745) | | | 760 | |
| 短期投資 | | — | | | — | |
| 派生商品 | | (3) | | | (3) | |
| 権益会計法(“EMA”)有限組合 | | 7 | | | (1) | |
| 純資本損益を実現せず，税引き前 | | $ | (2,741) | | | $ | 756 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| タイプと部門別の固定収益証券未実現収益(損失)総額 |
| | June 30, 2022 |
| (百万ドル) | | 償却する コスト、純額 | | 未実現総額 | | 公平である 価値がある |
| 収益.収益 | | 損 | |
| 会社 | | | | | | | | |
| 消費財(周期性と非周期性) | | $ | 6,217 | | | $ | 4 | | | $ | (588) | | | $ | 5,633 | |
| 技術 | | 2,978 | | | 1 | | | (263) | | | 2,716 | |
| 銀行業 | | 4,092 | | | 1 | | | (259) | | | 3,834 | |
| 資本貨物 | | 2,276 | | | 1 | | | (226) | | | 2,051 | |
| 通信 | | 2,190 | | | — | | | (221) | | | 1,969 | |
| 公共事業 | | 2,215 | | | 2 | | | (170) | | | 2,047 | |
| 金融サービス業 | | 2,015 | | | 1 | | | (169) | | | 1,847 | |
| エネルギー？エネルギー | | | | | | | | |
| 中流.中流 | | 1,328 | | | 1 | | | (101) | | | 1,228 | |
| 独立/上流 | | 333 | | | 1 | | | (32) | | | 302 | |
| 集成する | | 93 | | | — | | | (4) | | | 89 | |
| 他にも | | 215 | | | — | | | (13) | | | 202 | |
| 総エネルギー | | 1,969 | | | 2 | | | (150) | | | 1,821 | |
| 基礎産業 | | 1,102 | | | 1 | | | (83) | | | 1,020 | |
| 交通輸送 | | 892 | | | 1 | | | (67) | | | 826 | |
| 他にも | | 389 | | | — | | | (61) | | | 328 | |
| 企業固定収益ポートフォリオ総額 | | 26,335 | | | 14 | | | (2,257) | | | 24,092 | |
| アメリカ政府と機関は | | 8,878 | | | 8 | | | (141) | | | 8,745 | |
| 市政 | | 6,177 | | | 18 | | | (284) | | | 5,911 | |
| 外国政府 | | 1,021 | | | — | | | (49) | | | 972 | |
| ABS | | 1,616 | | | 3 | | | (57) | | | 1,562 | |
| | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 44,027 | | | $ | 43 | | | $ | (2,788) | | | $ | 41,282 | |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
|
| | 2021年12月31日 |
| (百万ドル) | | 償却する
コスト、純額 | | 未実現総額 | | 公平である 価値がある |
| 収益.収益 | | 損 | |
| 会社 | | | | | | | | |
| 消費財(周期性と非周期性) | | $ | 6,817 | | | $ | 176 | | | $ | (42) | | | $ | 6,951 | |
| 技術 | | 2,947 | | | 80 | | | (23) | | | 3,004 | |
| 銀行業 | | 3,975 | | | 54 | | | (31) | | | 3,998 | |
| 資本貨物 | | 2,615 | | | 75 | | | (12) | | | 2,678 | |
| 通信 | | 2,077 | | | 58 | | | (21) | | | 2,114 | |
| 公共事業 | | 2,009 | | | 43 | | | (28) | | | 2,024 | |
| 金融サービス業 | | 1,936 | | | 41 | | | (14) | | | 1,963 | |
| エネルギー？エネルギー | | | | | | | | |
| 中流.中流 | | 1,132 | | | 37 | | | (4) | | | 1,165 | |
| 独立/上流 | | 312 | | | 18 | | | (1) | | | 329 | |
| 集成する | | 119 | | | 6 | | | — | | | 125 | |
| 他にも | | 224 | | | 6 | | | (1) | | | 229 | |
| 総エネルギー | | 1,787 | | | 67 | | | (6) | | | 1,848 | |
| 基礎産業 | | 1,249 | | | 56 | | | (6) | | | 1,299 | |
| 交通輸送 | | 976 | | | 35 | | | (5) | | | 1,006 | |
| 他にも | | 446 | | | 3 | | | (4) | | | 445 | |
| 企業固定収益ポートフォリオ総額 | | 26,834 | | | 688 | | | (192) | | | 27,330 | |
| アメリカ政府と機関は | | 6,287 | | | 12 | | | (26) | | | 6,273 | |
| 市政 | | 6,130 | | | 279 | | | (16) | | | 6,393 | |
| 外国政府 | | 982 | | | 9 | | | (6) | | | 985 | |
| ABS | | 1,143 | | | 14 | | | (2) | | | 1,155 | |
| | | | | | | | |
| 固定収益証券総額 | | $ | 41,376 | | | $ | 1,002 | | | $ | (242) | | | $ | 42,136 | |
全体的に言えば、未実現損失総額は市場収益率の上昇と関係があり、これには無リスク金利の上昇と最初の購入以来のより大きな信用利差が含まれる可能性がある。同様に，未実現収益総額は，最初の購入以来の市場収益率の低下を反映している.
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 業種別持分証券 |
| | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| (百万ドル) | | コスト | | コストを超える | | 公平である 価値がある | | コスト | | コストを超える | | 公平である 価値がある |
| | | | |
| 資本貨物 | | 198 | | | (9) | | | 189 | | | 376 | | | 37 | | | 413 | |
| 基礎産業 | | $ | 64 | | | $ | 8 | | | $ | 72 | | | $ | 119 | | | $ | 30 | | | $ | 149 | |
| 公共事業 | | 76 | | | 13 | | | 89 | | | 122 | | | 23 | | | 145 | |
| 交通輸送 | | 49 | | | 13 | | | 62 | | | 74 | | | 22 | | | 96 | |
| エネルギー？エネルギー | | | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
| 中流.中流 | | 38 | | | 2 | | | 40 | | | 39 | | | 7 | | | 46 | |
| 独立/上流 | | 32 | | | 10 | | | 42 | | | 44 | | | 5 | | | 49 | |
| 集成する | | 41 | | | 18 | | | 59 | | | 62 | | | 8 | | | 70 | |
| 他にも | | 7 | | | 5 | | | 12 | | | 14 | | | 3 | | | 17 | |
| 総エネルギー | | 118 | | | 35 | | | 153 | | | 159 | | | 23 | | | 182 | |
他にも(1) | | 1,803 | | | 346 | | | 2,149 | | | 3,413 | | | 811 | | | 4,224 | |
| 基金.基金 | | | | | | | | | | | | |
| 固定収益 | | 1,164 | | | (82) | | | 1,082 | | | 1,108 | | | 24 | | | 1,132 | |
| 株 | | 918 | | | (53) | | | 865 | | | 645 | | | 75 | | | 720 | |
| 他にも | | 20 | | | — | | | 20 | | | — | | | — | | | — | |
| | | | | | | | | | | | |
| 資金総額 | | 2,102 | | | (135) | | | 1,967 | | | 1,753 | | | 99 | | | 1,852 | |
| 総株式証券 | | $ | 4,410 | | | $ | 271 | | | $ | 4,681 | | | $ | 6,016 | | | $ | 1,045 | | | $ | 7,061 | |
(1)その他は通信、REITs、金融サービス、銀行、科学技術、消費財業界からなる。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
純投資収益 | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 固定収益証券 | | $ | 299 | | | $ | 290 | | | $ | 566 | | | $ | 591 | |
| 株式証券 | | 34 | | | 13 | | | 70 | | | 27 | |
| 住宅ローン | | 9 | | | 12 | | | 17 | | | 22 | |
| 有限共同権益 | | 224 | | | 651 | | | 516 | | | 1,029 | |
| 短期投資 | | 10 | | | 1 | | | 12 | | | 2 | |
| その他の投資 | | 42 | | | 48 | | | 82 | | | 89 | |
| 費用を差し引く前の投資収益 | | 618 | | | 1,015 | | | 1,263 | | | 1,760 | |
| 投資費用 | | | | | | | | |
| 被投資先レベル支出 | | (14) | | | (11) | | | (30) | | | (24) | |
| 証券貸借費用 | | (3) | | | — | | | (3) | | | — | |
| 運営コストと支出 | | (39) | | | (30) | | | (74) | | | (54) | |
| 総投資費 | | (56) | | | (41) | | | (107) | | | (78) | |
| 純投資収益 | | $ | 562 | | | $ | 974 | | | $ | 1,156 | | | $ | 1,682 | |
| | | | | | | | |
| 財産--負債 | | $ | 506 | | | $ | 931 | | | $ | 1,064 | | | $ | 1,604 | |
| 保護サービス | | 12 | | | 12 | | | 21 | | | 22 | |
| よい事と健康と福祉 | | 16 | | | 19 | | | 33 | | | 38 | |
| 会社や他の | | 28 | | | 12 | | | 38 | | | 18 | |
| 純投資収益 | | $ | 562 | | | $ | 974 | | | $ | 1,156 | | | $ | 1,682 | |
| | | | | | | | |
| 市場ベースの | | $ | 369 | | | $ | 356 | | | $ | 694 | | | $ | 711 | |
| 性能に基づく | | 249 | | | 659 | | | 569 | | | 1,049 | |
| 費用を差し引く前の投資収益 | | $ | 618 | | | $ | 1,015 | | | $ | 1,263 | | | $ | 1,760 | |
純投資収益2021年同期と比べ、2022年第2四半期と前6ヶ月はそれぞれ4.12億ドルと5.26億ドル減少し、主な原因は業績が低く、主に有限組合企業である。第2四半期の減少は、市場による固定収益ポートフォリオ収益率の上昇によってわずかに相殺された。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
業績に基づく投資収益 | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 私募株式 | | $ | 129 | | | $ | 552 | | | $ | 377 | | | $ | 882 | |
| 不動産.不動産 | | 120 | | | 107 | | | 192 | | | 167 | |
| 投資先レベルで支出された業績収入総額を計上していない | | $ | 249 | | | $ | 659 | | | $ | 569 | | | $ | 1,049 | |
| | | | | | | | |
被投資先レベル支出 (1) | | (13) | | | (10) | | | (27) | | | (22) | |
| 業績ベースの総収入 | | $ | 236 | | | $ | 649 | | | $ | 542 | | | $ | 1,027 | |
(1)被投資者レベル費用には、投資費用に列記された資産レベル運営費用が含まれている。
業績に基づく投資収益2021年同期の強い業績と比較して、2022年第2四半期と前6カ月はそれぞれ4.13億ドルと4.85億ドル減少したが、これは主に推定値の増加と売却対象投資の純収益が低いためである。
業績に基づく投資結果と収益は時期によって大きく異なる可能性がある
経済状況、株式市場パフォーマンス、上場企業の比市収益率、資本化率、標的投資の経営業績及び資産売却タイミングの影響を受ける。同社は通常、被投資者の財務諸表を得ることができるため、有限共同権益の推定値の変化を記録·確認するのに遅れがある
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
投資とデリバティブ純収益(赤字)の構成及び関連税収の影響 |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 売上高 | | $ | (303) | | | $ | 115 | | | $ | (430) | | | $ | 361 | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
| 信用損失 | | (13) | | | 12 | | | (24) | | | 14 | |
| 株式投資の推定変動である切り上げ(低下)： | | | | | | | | |
| 株式証券 | | (508) | | | 138 | | | (855) | | | 319 | |
| 固定収益証券への株式ファンドの投資 | | (128) | | | 14 | | | (128) | | | (3) | |
有限共同企業(1) | | (53) | | | 11 | | | (153) | | | 14 | |
| 株式投資の総評価 | | (689) | | | 163 | | | (1,136) | | | 330 | |
| デリバティブの価値変動と決済 | | 272 | | | (3) | | | 590 | | | 8 | |
| 投資とデリバティブ税引前純収益(赤字) | | (733) | | | 287 | | | (1,000) | | | 713 | |
| 所得税の割引 | | 160 | | | (64) | | | 216 | | | (158) | |
| 投資とデリバティブ税引き後純収益(赤字) | | $ | (573) | | | $ | 223 | | | $ | (784) | | | $ | 555 | |
| | | | | | | | |
| 財産--負債 | | $ | (517) | | | $ | 207 | | | $ | (678) | | | $ | 521 | |
| 保護サービス | | (23) | | | 4 | | | (33) | | | 12 | |
| よい事と健康と福祉 | | (10) | | | 3 | | | (15) | | | 5 | |
| 会社や他の | | (23) | | | 9 | | | (58) | | | 17 | |
| 投資とデリバティブ税引き後純収益(赤字) | | $ | (573) | | | $ | 223 | | | $ | (784) | | | $ | 555 | |
| | | | | | | | |
| 市場ベースの | | $ | (778) | | | $ | 248 | | | $ | (1,082) | | | $ | 585 | |
| 性能に基づく | | 45 | | | 39 | | | 82 | | | 128 | |
| 投資とデリバティブ税引前純収益(赤字) | | $ | (733) | | | $ | 287 | | | $ | (1,000) | | | $ | 713 | |
(1)対象資産は主に公開持分証券に係る有限組合企業である。
投資と派生ツールの純損失2022年第2四半期と前6ヶ月の主な原因は株式投資の推定値の低下と販売損失であるが、推定値の変化とデリバティブ決済の増加部分はこの影響を相殺した。
売上高2022年第2四半期と前6ヶ月は、主に持続ポートフォリオ管理に関する固定収益証券の販売と関係がある。
デリバティブの価値変動と決済2022年第2四半期と上半期はそれぞれ2.72億ドルと5.9億ドルで、主に金利先物収益を含み、金利リスク低減戦略の一部として、金利上昇の影響を軽減し、株式市場下落の影響を緩和するための株式先物とオプション収益を含む。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
業績に基づく投資とデリバティブの純収益(赤字) | | | | |
| | 6月30日までの3ヶ月間 | | 6月30日までの6ヶ月間 |
| (百万ドル) | | 2022 | | 2021 | | 2022 | | 2021 |
| 売上高 | | $ | 27 | | | $ | 25 | | | $ | 50 | | | $ | 84 | |
| 信用損失 | | (3) | | | — | | | (7) | | | — | |
| 株式投資の評価変動 | | (16) | | | 17 | | | (5) | | | 37 | |
| デリバティブの価値変動と決済 | | 37 | | | (3) | | | 44 | | | 7 | |
| 全体的な性能に基づいた | | $ | 45 | | | $ | 39 | | | $ | 82 | | | $ | 128 | |
| | | | | | | | |
2022年第2四半期と前6ヶ月の業績投資とデリバティブの純収益は主に推定値の変化と派生商品の決済増加および販売収益と関係があるが、株式投資の評価低下部分によって相殺された。
資本資源と流動性
資本資源株主権益および債務からなり、事業運営または一般会社の目的のために配備されているか、または使用することができる資金を代表する
| | | | | | | | | | | | | | |
| 資本資源 |
| (百万ドル) | | June 30, 2022 | | 2021年12月31日 |
| 優先株、普通株、在庫株、留保収益およびその他の株主権益項目 | | $ | 22,273 | | | $ | 24,524 | |
| その他の総合収入を累計する | | (2,158) | | | 655 | |
| 好事達株主権益総額 | | 20,115 | | | 25,179 | |
| 債務 | | 7,970 | | | 7,976 | |
| 総資本資源 | | $ | 28,085 | | | $ | 33,155 | |
| | | | |
| 債務と全州株主権益の比率 | | 39.6 | % | | 31.7 | % |
| 債務と資本資源の比率 | | 28.4 | | | 24.1 | |
| | | | |
| | | | |
好事達株主権益2022年6ヶ月前に低下した主な原因は、2022年投資の未実現資本純損失が2021年12月31日の収益と比較して、普通株を買い戻し、株主に配当金と純損失を支払うことである。2022年6月30日までの6ヶ月間、普通株と優先株に関連する4.66億ドルと5300万ドルの配当金をそれぞれ支払った。
債務期日私たちは2022年の債務満期日を予定していない
| | | | | | | | |
今後5年間の毎年の債務満期日 その他(発行コストその他の費用は除く) |
| (百万ドル) | | |
| | |
| 2023 | | $ | 750 | |
| 2024 | | 350 | |
| 2025 | | 600 | |
| 2026 | | 550 | |
| 2027 | | — | |
| その後… | | 5,741 | |
| 長期債務元金総額 | | $ | 7,991 | |
普通株買い戻し 2022年6月30日現在、2023年3月31日に完了する予定の50億ドルの普通株買い戻し計画は18.2億ドル残っている。
2022年前の6ヶ月間、私たちは1160万株の普通株を買い戻し、2021年12月31日に発行された普通株総数の4.1%を占め、買い戻し金額は14.8億ドルだった。
普通株主配当2022年1月3日と2022年4月1日に、それぞれ0.81ドルと0.85ドルの普通株主配当金を支払った。2022年5月23日、2022年7月1日に普通株主配当金0.85ドルを支払うことを発表した。
財務格付けと実力 私たちの格付けは多くの要素の影響を受けて、私たちの運営と財務表現、資産品質、流動性、全体ポートフォリオ、財務レバレッジ(即ち債務)、災害などのリスクに対する開放及び現在の経営レバレッジレベルを含む。優先株および二次債券は、ある格付け機関によって普通株式成分を有するとみなされ、それぞれの方法に従って私たちの資本構造において最高所定限度額の株式信用を獲得する。これらに対応するのは
方法論は、優先株の非累積配当特徴のようなツール中のいくつかの条項および特徴の存在を考慮する
2022年5月、ムーディーズは好事達会社の債務と短期発行者の格付けがそれぞれA 3とP-2であることを確認し、好事達保険会社(AIC)の保険財務実力格付けをAa 3と確認した。格付けの見通しは安定している。
2022年6月、スタンダード社の債務格付けと短期発行者格付けはそれぞれA-とA-2、保険財務実力格付けはAA-であることを確認した。格付けの見通しは安定している。
2021年12月31日以来、A.M.Bestに対する格付けは変化しなかった。
流動性源と用途 私たちは変化する市場、経済、ビジネス状況に基づいて、私たちの財務状況と流動資金レベルを積極的に管理している。流動資金は会社全体の実体や企業レベルで管理され、基本的かつ圧力レベルの流動資金需要に基づいて評価される。私たちは私たちがこのような要求を満たすのに十分な流動性を持っていると信じている。また、我々の既存の会社間協定は、柔軟性を向上させるために、会社全体の流動性管理を促進している。
当社は、友邦保険を含むが、これらに限定されない改正および改訂された会社間流動資金協定(“流動資金協定”)をいくつかの付属会社と締結している。流動資金協定は、各当事者間で流動資金と他の一般会社の目的のための短期前払いを可能にする。流動資金協定は立て替え資金に対するどちらも約束を決定しなかった。AICは貸手と借り手として，ある他の子会社は借り手としてのみであるが，当社は貸手のみとしている。各合意によると、潜在資金の最高額は10億ドルだ。
流動資金協定のほか、当社もいくつかの付属会社と会社間融資協定を締結しており、友邦保険を含むが限定されない。当社の付属会社が入手可能な会社間融資金額は
会社の裁量決定権。任意の所与の時点で、同社がそのすべての合弁格子会社に提供する未返済ローンの最高限度額は10億ドルを超えてはならない。会社は商業手形借款、銀行信用限度額、証券貸借を使用して会社間借款に資金を提供することができる。
親会社資本能力 2022年6月30日までに、親会社は資産総額51.3億ドルを配備することができ、主に現金と投資からなり、通常1四半期以内に販売できる。運営付属会社の収益力は当社の資本発生の主な源である。
2022年6月30日現在、135.2億ドルの現金、米国政府と機関固定収益証券、公共株式証券を保有しており、これらの証券は1週間以内に現金化できると予想されている
2022年6ヶ月前、以下の会社の間で会社間配当金が支払われた：AIC、好事達保険持株会社(AIH)、当社、アメリカ伝統生命保険会社(AHL)、好事達金融保険持株会社(AFIHC)。
| | | | | | | | |
| 会社間配当 |
| (百万ドル) | | |
| AICからAIHまで | | $ | 3,949 | |
| AIH致社 | | 3,949 | |
| | |
| | |
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| AHLからAFIHCへ | | 50 | |
| | |
2021年の法定純収入または法定黒字の10%の両方が大きい者によると、AICは、2023年2月までの所与の時点で、イリノイ州保険部の事前承認を得ていない場合に、支払うことができる最高配当金額を55.1億ドルと推定し、この時点で測定した前12カ月に支払われた配当金を減算する。2022年6月30日まで、私たちは39.5億ドルの配当金を支払った。
私たちの普通株は配当金を支払うか発表することができず、普通株の株も買い戻すことができません。私たちの優先株が最近完成した配当期間のすべての配当が発表され、支払いまたは準備されていない限り。所定の自己資本比率、純収入または株主権益レベルに達しなかった場合、Gシリーズ優先株の配当金の発表または支払いは禁止されますが、発表日前90日以内に発行された普通株純収益は除外されます。2022年6月30日現在、私たちはすべての要求を満たしており、現在優先配当金の支払いに制限はありません。
私たちの未償還二次債券の条項はまた、二次債券の利息の支払いを延期することを選択しない限り、私たちの普通株または優先株の任意の配当金または割り当て、または償還、購入、買収、または私たちの普通株または優先株の清算支払いを発表または支払いすることを禁止します。2022年の6ヶ月前に、私たちは二次債券の利息の支払いを延期しなかった。
流動性をサポートする追加資源は以下のとおりである
•同社とAICは短期流動資金需要を満たすために7.5億ドルの無担保循環信用手配を得ることができる。このローンの満期日は2026年11月である。この融資は11の融資機関で全額引受され、最大約束は9500万ドルだった。貸手の承諾は多岐にわたっており、他の貸手が融資手配に応じて融資を提供できなかった場合、どの貸主もその貸手の承諾に責任を負わない。この計画には、貸手の約束に基づいて、5億ドルまでの追加借款を可能にする追加準備が含まれている。この計画には、私たちの債務と資本比率が合意で定義された37.5%を超えてはならないことを要求する財務契約がある。この比率は2022年6月30日まで20.5%である。計画に従って借金する権利は最低格付け要件によって制限されないが、その手配およびその下での借金を維持するコストは、私たちの優先的な無担保、無担保長期債務の評価に基づく。2022年の間、信用手配の下で借金はありません。
•短期現金需要に対応するため、同社は商業手形ローンを使用することができ、その借金能力はいかなる未引き出し信用残高を限度とし、最高限度額は7.5億ドルである
•2022年6月30日現在、信用手配や商業手形手配に残高がないため、余剰借入金能力は7億5千万ドル。
•同社は2024年に満了する米国証券取引委員会に提出された汎用棚登録声明を得ることができる。この棚上げ登録発行額不明の債務証券、普通株(2022年6月30日現在の6.29億株在庫株を含む)、優先株、預託株式、権証、株式購入契約、株式購入単位、信託子会社の証券を利用することができる。本登録声明に基づいて発行される任意の証券の具体的な条項は、適用される目論見書補足資料の中で提供されます。
最新の発展動向
以下は，2021年12月31日までの年次報告Form 10−Kに含まれる第1部第1項における法規開示の更新である
米国証券取引委員会(“米国証券取引委員会”)は規則の修正を提案している
気候情報が開示される。2022年3月、米国証券取引委員会は、登録者に登録声明および年次報告書にいくつかの気候関連情報を提供することを要求する気候関連規制提案を発表した。提案された規則は、登録者が気候に関するリスクの情報を提供することを要求し、これらのリスクは、その業務、運営結果、または財務状況に実質的な影響を与える可能性がある。気候関連リスクに関する必要な情報には，登録者の温室効果ガス排出の開示も含まれ，登録者がこのようなリスクに直面していることを評価するための一般的な指標となっている。また、提案された規則に基づいて、登録者が監査された財務諸表には、いくつかの気候に関する財務指標の採用が要求される。その会社は提案された指針がそれの開示に与える期待的な影響を評価している。
ネットワークセキュリティリスク管理アメリカ証券取引委員会は2022年3月にネットワークセキュリティ情報の開示を要求する提案規則を発表し、以下の情報を含む：管理層と取締役会がネットワークセキュリティリスク、政策とプログラムに対する作用と監督、及びリスクとイベントがどのように財務諸表に影響を与える可能性があるか。さらに、いくつかのイベントは表8-Kで強制的に報告されるだろう。その会社は提案された指針がそれの開示に与える期待的な影響を評価している。
株式買い戻し情報開示近代化。米国証券取引委員会は2021年12月に2つの提案修正案を発表し、会社の株式買い戻しを実行するための10 B 5-1計画の管理、およびこれらの計画の下での活動の開示に影響を与える可能性がある。これらの提案は、潜在的な株式買い戻し活動の毎日報告、個人および会社10 b 5-1計画の静的期間(それぞれ120日および30日)、およびいくつかの新しい10 Qおよび10 K開示に関し、これらの開示は、SOX第302条の認証を受けるであろう。その会社は提案された指針がそれの開示に与える期待的な影響を評価している。
前向きに陳述する
本報告書には、我々の推定、仮説、および計画予想結果に基づいて、これらの推定、仮説、および計画に不確実性が存在する可能性がある“展望的陳述”が含まれている。これらの声明は1995年の個人証券訴訟改革法の安全港条項に適合している。前向き陳述は、歴史的または現在の事実に厳密に関連するものではなく、“計画”、“求める”、“予想”、“将”、“すべき”、“予想”、“推定”、“計画”、“信じる”、“可能”、“目標”、および同様の意味を有する他の言葉を使用することによって識別することができる。これらの陳述は、私たちの成長戦略、災難、リスク開放管理、製品開発、投資結果、監督管理承認、市場地位、費用、財務結果、訴訟と備蓄などに関連する可能性がある。私たちはこのような陳述が合理的な推定、仮定、そして計画に基づいていると思う。前向き陳述は発表の日にのみ発表され、私たちは新しい情報或いは未来の事件或いは事態の発展によっていかなる前向き陳述を更新する義務を負わない。さらに、展望性陳述はいくつかのリスクまたは不確定要素の影響を受けることができ、これらのリスクまたは不確定要素は実際の結果がこれらの前向き陳述で伝達された結果と大きく異なることを招く可能性がある。実際の結果が前向き陳述における発現または示唆の結果と大きく異なることをもたらす可能性のある要因は、以下の態様に関連するリスクを含む
保険と金融サービス (1) クレームの頻度と深刻さが意外に増加した (2) 災難と悪天候 (3)損失コスト推定のための分析モデルの限界(4) 価格競争と規制と保証基準の変化(5) 実際の請求費用が当期準備金を超える(6) 市場リスクと私たちポートフォリオの信用品質が低下しています(7) 投資の公正価値と信用損失金額の主観的決定(8) 私たちが参加した賠償計画は国家産業プールと施設を含む(9) 資本需要の変化による影響を軽減することはできない (10) 財務力格付けの引き下げ
ビジネス、戦略、運営 (11)私たちの業界の競争と新しい技術や変化していく技術(12) 私たちのモデルチェンジ成長戦略を実施します (13)私たちの大きな災害管理戦略は(14)私たちの子会社の配当金支払い能力の制限 (15) 私たちのいくつかの証券の条項によると、私たちが配当金を支払う能力や株を買い戻す能力は制限されている(16) 現在の水準と価格で再保険を提供する場合(17) 再保険に関わる取引相手のリスク(18) 事業を買収·剥離し(19) 知的財産権侵害、流用、第三者クレーム
マクロ、規制、リスク環境 (20) ロシアとウクライナの最近の軍事衝突による経済的影響を含む世界経済と資本市場の状況(21) 大規模な大流行、テロ、軍事行動、社会的動乱の発生(22) ネットワークまたは他の情報セキュリティ制御が故障し、災害復旧プロセスおよびトラフィック連続性計画において予期せぬイベントが発生した(23) 気候や気象条件の変化 (24)制限率の引き上げと保証業務の要求と参加損失分担手配を含む制限法規と監督管理改革 (25)法律と規制行動による損失 (26)会計基準の変更または適用；(27) 重要なサプライヤー関係を失うか、またはサプライヤーは、私たちのデータ、機密および独自の情報または顧客、請求者または従業員の個人情報を保護することができなかった(28)私たちが人材を引き付け、発展させ、維持する能力は(29)従業員、代理人、そして第三者の不適切な行為や詐欺。
これらの要因や他の要因に関するより多くの情報は、我々が最近の10-K表年次報告書の“リスク要因”部分を含む証券取引委員会に提出された文書で見つけることができる。
項目4.制御とプログラム
情報開示制御と手続きの評価我々は、1934年の証券取引法第13 a-15(E)条に規定する開示制御及び手続を維持する。我々の経営陣(我々の最高経営責任者やCEOを含む)の監督と参加の下で、本報告で述べた期間終了までの開示制御および手順の有効性を評価した。この評価に基づき、CEOおよび最高財務官は、証券取引法に基づいて米国証券取引委員会に提出または提出された報告書において開示を要求する重大な情報が、必要な開示に関する決定をタイムリーに行うために、管理層(主要幹部および最高財務官を含む)に適切に通知されたと結論した。
財務報告書の内部統制の変化2022年6月30日までの財政四半期内に、財務報告の内部統制に大きな影響を与えたり、合理的に財務報告の内部統制に大きな影響を与える可能性のある変化はありません。
第2部：その他の情報
項目1.法的訴訟
第II部第1項に必要な資料は、本表格10-Q第I部分第1項の簡明総合財務諸表付記12における“規制及びコンプライアンス”タイトル下及び“法律及び規制手続及び照会”タイトル下の議論を参照して組み込まれる。
第1 A項。リスク要因
我々のリスク要因は，2021年12月31日現在の10−K表年次報告第I部第1 A項に開示されているリスク要因と比較して実質的に変化していない。
第二項株式証券の未登録販売及び収益の使用
発行人が株式証券を購入する
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| 期間 | | 株式総数 購入の(または単位) (1) | | 平均価格 株で支払う (または単位) | | 公開発表された計画又は計画の一部として購入した株式(又は単位)の総数(2) | | 計画または計画に基づいて購入可能な株式(または単位)の最大数(または近似ドル価値)(3) |
| April 1, 2022 - April 30, 2022 | | | | | | | | |
| 公開市場購入 | | 1,577,311 | | | $ | 137.30 | | | 1,576,017 | | | |
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| May 1, 2022 - May 31, 2022 | | | | | | | | |
| 公開市場購入 | | 1,906,903 | | | $ | 129.70 | | | 1,783,224 | | | |
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| June 1, 2022 - June 30, 2022 | | | | | | | | |
| 公開市場購入 | | 1,867,663 | | | $ | 126.19 | | | 1,865,520 | | | |
| | | | | | | | |
| 合計する | | 5,351,877 | | | $ | 130.71 | | | 5,224,761 | | | $ | 1.82 | 10億 |
(1)その持分補償計画の条項に基づいて、好事達は以下の株式を買収し、これらの株式は、制限株式単位及び業績株奨励の帰属及び従業員及び/又は取締役が保有する株式オプションの行使に関係する。買収株式は，行使または帰属時に支払うべき源泉徴収税および支払オプションの行使価格を支払うためのものである。
April: 1,294
May: 123,679
June: 2,143
(2)我々の計画によると、買い戻しは時々1934年の証券取引法規則10 b 5-1(C)の要求に適合する予め設定された取引計画の条項に基づいて行われる。
(3)2021年8月、我々は50億ドルの普通株買い戻し計画を承認し、2023年3月末に完成する予定だと発表した。
項目6.展示品
(a)陳列品
以下に本テーブル10-Qの一部として提出された証拠品リストを示す.
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 引用で編入する | |
展示品 番号をつける | 展示品説明 | 表 | ファイル.ファイル 番号をつける | 展示品 | 保存する 日取り | 提出されたか 家具を完備する ここから声明する |
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| 4 | 良い事達会社は委員会にその合併子会社の毎期長期債務保有者の権利を定義する書類を提供することを要求しなければならないことに同意します | | | | | |
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| 15 | 徳勤法律事務所は2022年8月3日に監査されていない中期財務情報を確認した | | | | | X |
| 31(i) | ルール13 a-14(A)特等実行幹事の証明 | | | | | X |
| 31(i) | 細則13 a−14(A)首席財務幹事の証明 | | | | | X |
| 32 | 第1350節認証 | | | | | X |
| 101.INS | 相互作用データファイルには表示されない相互接続XBRLインスタンス文書(このインスタンス文書は、そのXBRLタグがイントラネットXBRL文書に埋め込まれているので、相互作用データファイルに表示されない | | | | | X |
| 101.衛生署署長 | イントラネットXBRL分類拡張アーキテクチャ文書 | | | | | X |
| 101.CAL | インラインXBRL分類拡張計算リンクライブラリ文書 | | | | | X |
| 101.DEF | インラインXBRL分類拡張Linkbase文書を定義する | | | | | X |
| 101.LAB | XBRL分類拡張ラベルLinkbase文書を連結する | | | | | X |
| 101.価格 | インラインXBRL分類拡張プレゼンテーションLinkbaseドキュメント | | | | | X |
| 104 | 表紙相互データファイル(添付ファイル101に含まれるイントラネットXBRLのフォーマット) | | | | | X |
サイン
1934年の証券取引法の要求に基づいて、登録者は正式に正式に許可された署名者がそれを代表して本報告に署名することを手配した。
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| 好事達会社 |
| (登録者) |
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| 2022年8月3日 | から | /ジョン·C·ピントジ |
| | ジョン·C·ピントッツィ |
| | 上級副総裁、主計長兼首席会計官 |
| | (許可された署名者および首席会計主任) |
