添付ファイル10.12
BancFirst社の節約計画
非標準化定義支払い(PPDと略記)
養子縁組協定#001
非標準化
供出予定の計画を確定する
以下に署名した雇用主は、本養子契約を実行することにより、McAfee及びTaft A専門会社が予め承認した固定払込計画(基本計画文書#02)に基づいて退職計画(総称して“計画”と呼ぶ)を確立する。雇用主は“雇用主養子縁組協定”の選択に基づいて、事前に承認された計画条項を完全に採用する。この養子縁組プロトコル、基本計画ファイル、およびその中で許可または参照される任意の添付ファイルまたはプロトコルは、雇用主の計画ファイル全体を構成する。腕養協定内のすべての“選挙”は養子縁組協定選挙である。すべての“条項”または“章”参照は、基本計画ファイルの参照です。選択番号の後ろの括弧の数字は基本的な計画ファイル参照です。養子縁組協定選挙が雇用主にテキストの提供を要求する場合、雇用主は(既存の印刷テキストの内容を変更することなく)任意のスペースまたは行を長くするか、または他の階層を作成することができる。雇用主によって提供されるテキストによって使用される用語が既存の印刷オプションと実質的に類似している場合、印刷オプションに適用されるすべての明確化および警告は、コンテキストが別の要求がない限り、雇用主によって提供されるテキストに適用される。雇用主は基本計画文書の対応規定に基づいて次の選択をする
第一条
定義する
1.雇用主(1.24)。(雇用主情報部分の変化を反映するためだけに養子契約を修正する必要はありません。)
名称:BancFirst社
住所:オクラホマ州73126,オクラホマ市北ブロードウェイ100番地
Phone number: 405-270-1086
納税者識別番号(TIN):73-1221379
E‑mail (optional): ________________________
雇用主納税年度(オプション):12月31日
2. PLAN (1.42).
名前:BancFirst会社貯蓄計画
計画番号:001(表5500報3桁の数字)
信託名:BancFirst Corporation Thrift Trust
信頼EIN(オプション):
3.計画/限度額年間(1.44/1.34)。計画年と制限年とは,12カ月連続の期間(短期計画/制限年を除く)であり,1年ごとに:
[注:選挙3に適用可能なスペースを記入し、6月30日または2月の最終日または1月の最初の火曜日のような具体的な日付を明記してください。短計画年や短制限年であれば、例えば2020年5月1日などの年が含まれる。]
計画年度((A)または(B)のいずれかを選択する;適用される場合、(C)を選択する):
(a) [X]十二月三十一日。
(b) [適用されない] Fiscal Plan Year: ending: .
(c) [適用されない] Short Plan Year: commencing: and ending: .
制限年(選択(D)または(E)のうちの1つ;適用される場合は、(F)を選択してください):
(d) [X]通常は計画年と同じです。制限年は計画年と同じであり、計画年が短年度でない限り、この場合、制限年は常に12ヶ月期間であり、短計画年(及び短制限年)が計画改訂によって生じない限り。
(e) [適用されない] Different Limitation Year: ending: .
(f) [適用されない] Short Limitation Year: commencing: and ending: .
4.有効日(1.20)。雇用主の計画に対する採択はa((A)または(B)のうちの1つを選択し、記入(C)はすべての計画に適用され、記入(D)は修正および再述のように):
(a) [適用されない]新しい計画です。
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2020 McAfeeとTaft A専門会社またはそのサプライヤー
1
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(b) [X]再記述した計画。
周期3再記述(適用されなければ空)
(1) [X]これは、計画が2017年累計リスト(2017-37号通知)の要求に適合するように改訂され、再記述されたものである。
計画の初期発効日(入力日)
(c) [X]1985年1月1日(以下、4(D)項を入力しない限り“発効日”と呼ぶ)
[注:第4(C)項の発効日は、その計画を通過した計画年度の初日よりも早いことはできません。いかなる減給協定の発効日はその計画が採択された日よりも早くてはならない。1.57(A)参照]
再記述発効日(これが改訂·再記述であれば、重述の発効日を入力してください)
(d) [X]2023年1月3日(入力月、日、年、この日は本計画年度の初日より早くすることはできません。“計画”が第3周期で重記されていれば,“計画”は適切な遡及発効日を記載しており,法律の規定に適用される。)(以下“発効日”と略す)
[注:再スケジューリングの定義は1.54節を参照.この計画が周期3で再記述されている場合、基本計画文書は、最近の様々な法律変更の発効日を提供する。具体的な計画条項が本養子契約および基本計画文書に反映されているように、本選挙4に規定されている発効日がない場合は、選挙において要求があれば、または付録Aに発効日を示す。]
オプション条項。(適用される場合、(E)および(F)の項目のうちの1つまたは複数を選択してください):
(e) [適用されない]生存と合併計画を再記述する。本計画は,本(既存)計画の2つ(または以上)の計画を再記述する(上記第4(C)および(D)項を達成する).統合計画のために次の(1)項を記入する.適用される場合は、(2)を選択してください。別の説明がない限り、合併計画に関連する再記載の有効日は、合併日または本計画で再記載された有効日のうちの遅いものを基準とする)
(1) [適用されない] Merging plan. The Plan was or will be merged into this surviving Plan as of: . The merging plan's restated Effective Date is: . The merging plan's original Effective Date was: .
[本ファイルが統合計画の周期3であれば,選択4(D)での付記を参照されたい.]
(2) [適用されない]他の合併計画。以下の他の計画は、本存続計画に組み込まれているか、または組み込まれています(適用される場合、a.;b)に記入してください
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合併計画名 |
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合併期日 |
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改めて述べる 発効日 |
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オリジナル 発効日 |
a. |
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b. |
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(f) [適用されない]選択的延期条項の特別発効日:_
[注:オプション延期規定が初期有効日または再記載有効日にまだ有効でない場合は、オプション延期規定が発効した日を入力してください。特別な施行日は雇用主がこの計画を採択する日より早くてはいけない。]
5. TYPE OF PLAN (1.29/1.36/1.48) (select one of (a), (b), or (c))
(a) [X] 401(k) Plan. [注:401(K)計画も利益共有計画。第1.29節]
(b) [適用されない]お金で年金計画を購入する[注:供出では、6(D)、6(F)、6(H)しか選択できません。養子縁組協定選挙が適用される場合、非選択的支払いは、文脈が別の要求がない限り、金銭的に年金支払いを購入することを含む。]
(c) [適用されない]利益を計画に分ける[注:供出では、6(D)、6(F)、6(H)しか選択できません。]
6.寄与タイプ(1.12)。次の選択は,本領養協定第3条の下の選択と一致しなければならない。(これが凍結計画である場合(すなわち、すべての入金が停止した場合)、(A)入金のみと以前の入金のみを選択してください)
計画を凍結する。3.01(J)節と11.04節を参照.(適用されなければ、空を残す)
(a) [適用されない]寄付が止まる。すべての寄付金は停止されたか、停止されるだろう(計画は凍結される)。(該当する場合は、(1)を選択して、選挙7にジャンプしてください)
(1) [適用されない] Effective date of freeze: [注:これが凍結計画の修正または再説明でない限り、有効日は任意である。]
[注:20~30回目の選挙と35~37回目の選挙は、凍結計画のいかなる計画年度にも適用されない。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
寄付をする。雇用主および/または参加者は、計画条項に従って、以下の支払いタイプを計画/信託基金に提供する((B)~(H)の中から1つまたは複数を選択する)
(b) [X]税引き前繰延。3.02節と選挙20-23を参照されたい。
(1) [X]ロスは延期しました。3.02(E)節および選挙20、21、23を参照されたい[注:雇用主は選択的延期をRoth延期に限定してはならない。]
(c) [X]マッチングします。1.35節と3.03節と選挙24~26節を参照[注:雇用主は、6(C)を選択することなく操作可能なQMACを作成することができる。3.03(C)(2)節を参照.安全港計画を選択するのではなく,6(E)を用いる.]
(d) [X]非オプション/お金で年金計画を購入する。1.38と3.04節と選挙27-29節を参照[注:雇用主は、6(D)を選択せずに操作可能なQNECを作成することができる。3.04(C)(2)節を参照.]
(e) [適用されない]安全港/追加セット。この計画は、(または延期された選挙によっては、)安全港401(K)計画である可能性がある。雇用主は、第30回選挙で(または遅延された選挙では、)安全港の供出を行うことができる。雇用主は第30回選挙で選択されるので、追加的な等額の供出をしないかもしれない。マッチングの追跡遅延については、選挙26を参照されたい。3.05節を参照されたい。
(f) [適用されない]従業員(税引後)。3.09節と35節を参照されたい。
(g) [適用されない]簡単な401(K)。この計画は簡単な401(K)計画である。3.10節を参照されたい[注:第6(G)項を選択した雇用主は、第3(A)項に基づいて西暦年を選択しなければならず、他の供出種別を選択することはできないが、第6(B)及び6(H)項に基づいて選択された供出種別は除外する。]
(h) [適用されない]指定されたアイルランド共和軍。3.12節と36節を参照されたい。
以前の貢献。この計画は以前は許可されていたが、現在では以下の支払いは許可されていない(オプション;すべての適用項目を選択し、あれば)
(i) [適用されない]税引き前は任意に延期します
(j) [適用されない]ロス選択的延期
(k) [適用されない]避風港寄付金
(l) [適用されない]一致した寄付
(m) [適用されない]金購入年金計画支払い
(n) [適用されない]他の任意選択で寄付しません
(o) [適用されない]期日を延ばして金を納める
(p) [適用されない]従業員支払い
(q) [適用されない]簡単な401(K)支払い
(r) [適用されない]指定されたアイルランド共和軍
7.障害(1.16)。参加者は、以下の場合、障害者または障害者とみなされる(選択(A)~(D)のうちの1つ)
(a) [X]任意の医学的に決定可能な身体または精神損傷は、死亡をもたらす可能性があるか、または12ヶ月以上継続している可能性があるので、参加者は、任意の実質的に利益のある活動に従事することができない。このような損害の永久性と程度は医学的証拠によって支持されなければならない。
(b) [適用されない]社会保障局や鉄道退職委員会は参加者が完全な障害者であることを決定した
(c) [適用されない]雇用主が後援する障害計画に基づいて参加者に障害保険を提供する適用保険会社は、障害保険契約の定義に基づいて参加者を障害として決定する。
(d) [適用されない] Describe: _________________________________________________________
[注:雇用主は、計画配分のために別の障害定義を選択することができる(例えば、雇用主の障害保険計画に従って保険を提供する適用保険会社が、参加者が障害保険契約に従って定義された障害であると判断した場合、加入者は障害である。社会保障管理局または鉄道退職委員会が参加者が完全に障害があると判断した場合は,他の参加者は禁止される。)]
8.従業員を含まない(1.22(D))。以下の従業員は条件に適合する従業員ではないが、除外従業員((A)、(B)または(C)の中から1つを選択する)
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
[注:雇用主が選挙第8条の下でどのような選択をするかにかかわらず:(I)いかなる関係雇用主(署名雇用主を含まない)の従業員は除外従業員であり、関連雇用主が参加雇用主にならない限り、および(Ii)再決定レベルの従業員およびレンタル従業員は除外従業員であり、付録Bに記載された雇用主が別の選択がない限り。1.22(B),1.22(D)(3),1.24(D)節を参照されたい。しかしながら、多雇用主計画の場合、主雇用主の従業員については、第12.02(B)節を参照されたい。]
(a) [適用されない]従業員を排除しません。計画には支払いタイプに関する他の排除従業員はいない(選挙9にジャンプ)。
(b) [X]除外-すべての支払いタイプに適用されます。以下の従業員は、すべての支払いタイプの除外従業員((E)~(L)から1つまたは複数を選択し、(E)~(K)において選択された各除外項について(1)列を選択する)
(c) [適用されない]免責宣言-違う免責声明が適用される。以下の従業員は、支払いタイプを指定する除外従業員((D)から(L)の中から1つまたは複数を選択し、適用可能な支払いタイプを選択する(401(K)プランでしか選択できない))
[401(K)計画注釈:今回の選挙8については、選挙8(L)に他の説明がない限り、任意の延期は、税前延期、Roth延期、従業員支払い、および安全港支払いを含むことができる。マッチングには、安全港マッチング寄与以外のすべてのマッチング寄与が含まれます。非選択性は、安全港の非選択的寄与を除くすべての非選択的寄与を含む。]
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
排除事項 |
すべての寄付金 |
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任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
d. [適用されない]例外はありません。指定された支払いタイプは除外されません。 |
適用されない (選挙第8条(A)条参照) |
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[] |
[] |
[] |
e. [X]集団交渉(労働組合)従業員。法典§410(B)(3)(A)で述べたように.1.22(D)(1)節を参照. |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
f. [X]非居住者宇宙人。法典§410(B)(3)(C)で述べたように.1.22(D)(2)節を参照. |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
g. [適用されない]HCESです。1.22(E)節を参照されたい。選挙30(F)を参照して、安全港寄付金の一部または全部を人権理事会から除外することについて。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
h. [適用されない]小時間工です。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
i. [適用されない]プエルトリコの住民です。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
j. [適用されない]実習生です。1.22(D)(7)節を参照[注:この排除は、プログラムがコード§410(B)の保証要件を満たすことができず、相変化の年齢またはサービス条件として使用できない可能性がある。] |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
k. [適用されない]アルバイト/一時/季節従業員。1.22(D)(4)節を参照.アルバイト、一時的または季節的従業員とは、関連資格計算期間内に定期サービスが(指定最大1,000)時間未満のサービスを行う従業員を意味する。 [注:“関連”資格計算期間は,2.02(C)節で定義した初期または後続資格計算期である.なお,付録B,選挙(B)(9)を示す.] |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[注:選挙8(K)の雇用主が、アルバイト、一時的、および季節的従業員を除外された従業員とみなすことを選択し、そのような任意の従業員が関連する資格計算中に少なくとも1,000時間のサービスを実際に完了した場合、その従業員は資格に適合する従業員となる。1.22(D)(4)節を参照.]
(l) [X]除外カテゴリおよび/または支払いタイプを説明する:リース従業員は、すべての支払いから除外される(例えば、B部門従業員を除外するか、または有給従業員を自由に支配可能な一致支払いから除外する)
[注:アルバイト/臨時/季節従業員を除いて、選挙第8(L)条の任意の免除は、年齢、サービス、または補償レベルに基づいてはならない。年齢またはサービスに基づく資格条件については、選挙14を参照されたい。選挙8(L)に応じて入力された排除は、計画に参加することができない非高給従業員(NHCE)グループは、補償金額が最低および/またはサービス期間が最も短いNHCEのみであり、コード§410(B)に規定された保険を満たすために必要なこれらの従業員の最低人数を表すことができる。]
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9.賠償(1.11(B))。雇用主の納付(または指定納付タイプ)を割り当てる際には、以下の基本報酬が適用される(オプション10および11に従って調整される)(A)~(D)のうちの1つまたは複数が選択され、401(K)計画については、適用される納付タイプが選択される)
[注:今回の選挙9については、すべての定義は、選挙11に含まれない限り、オプション延期を含む。1.11(D)節を参照。1.11節の報酬を参照する任意の計画定義を適用する際に、雇用主が今回の選挙9において分配目的のための複数の報酬定義を選択した場合、雇用主が選挙9の任意の支払いタイプまたは参加者グループのためにW−2賃金を選択した場合、計画管理者は、他の計画報酬としてW−2賃金を使用する。雇用主がW−2賃金を選択していない場合、そのような他の計画定義された計画管理者は415報酬を使用する。もしその計画が多雇用主計画であれば、12.07節を参照してください。以下の選択9(D)は,割当て補償がTreasでは非差別的ではない可能性がある.登録する.§1.414(S).]
[401(K)計画注意事項:選挙9(D)に他の説明がない限り、選択的延期は、税前延期、Roth延期、および従業員納付を含み、一致は、すべての一致した支払いを含み、非選択的には、すべての非選択的支払いを含む。]
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
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すべての寄付金 |
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任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
(a) [適用されない]W-2賃金(オプション延期付き)。1.11(B)(1)節を参照. |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(b) [適用されない]法典第3401(A)節連邦所得税控除賃金(選択的延期を加える)。1.11(B)(2)節を参照. |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(c) [X]415補償(簡略化)。1.11(B)(3)節を参照. [注:雇用主は、9(C)を選択し、付録Bの代替定義を選択することにより、代替の“一般415補償”定義を選択することができる。第1.11(B)(4)節を参照。] |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(d) [適用されない]貢献タイプまたは参加者グループによって報酬を記述します:_
[注:第9(D)号選挙によれば、雇用主は、(1)第9(A)、(B)または(C)号選挙またはそれらの組み合わせから参加者集団への補償を選択することができる(例えば、A部門従業員の等額支払いのW-2賃金は、他のすべての場合415補償)。および/または(Ii)401(K)計画について、入金タイプ列タイトルを定義する方法は、選挙9(A)の直前の説明における“網羅的”の記述とは異なる(例えば、安全港適合供出補償は、W−2賃金を意味し、追加の一致供出補償は415補償を意味する)。第9(D)項を選択するには、Treasに基づいて計画の報酬定義をテストする必要がある場合がある。登録する.§1.414(S)-1 ADPまたはACPテストを含む非差別テストのための。]
指定された12ヶ月の期間に応じて割り当てを行う(適用されない場合は、空にする)
(e) [適用されない]すべての納付タイプ(または指定納付タイプ)の割り当ては、計画年度内に終了した指定12ヶ月間の補償に基づいて行われ、以下に示すようになる |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
10.退職前/退職後補償(1.11(H)/(I))。選挙9での補償:
[注:以下の選択10(C)は、割り当て補償がTreasで非差別的ではない可能性がある。登録する.§1.414(S).]
[401(K)計画備考:今回の選挙10については、選挙10(C)または(N)に他の説明がない限り、オプション延期は、税前延期、Roth延期、および従業員支払いを含み、一致はすべての一致支払いを含み、非オプションはすべての非オプション支払いを含む。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
入力前報酬((A)、(B)または(C)のうちの1つを選択し、401(K)プランについては、適用される支払タイプを選択する): |
すべての寄付金 |
|
任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
(a) [適用されない]年を計画する。計画年度全体の報酬は、参加者の入社日を含む[注:9(E)項の雇用主が、指定された12ヶ月間の割り当ての一部または全ての供出カテゴリに基づいて選択された場合、10(A)項を選択することは、計画年度ではなく、12ヶ月期間に適用される。] |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(b) [X]出株補償。補償に参加するしかありません。1.11(H)(1)節を参照. |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[注:参加報酬選択に応じて、プロトコル選択を用いて選択された支払限度額または式が適用される場合、計画管理者は、参加者の参加報酬のみを計算する。プラン分解については,1.11(H)(1)節に示す.]
(c) [適用されない]貢献タイプまたは参加者グループによって入社前の報酬を説明します:_
[注:選挙10(C)によれば、雇用主は、(1)参加グループの入社前補償またはそれらの組み合わせの選択から補償を選択することができる(例えば、A部門従業員のすべての供出タイプの参加補償について、B部門従業員のすべての供出タイプの計画年次補償)。および/または(Ii)401(K)計画については、入金タイプ列タイトルを定義する方法は、入社直前補償の付記における“網羅万象”記述とは異なる(例えば、非選択的供給の補償は参加補償であり、避風港非選択的供給の補償は計画年間補償である)。10(C)を選択するには、Treasによる計画の報酬定義をテストする必要がある場合があります。登録する.§1.414(S)-1 ADPまたはACPテストを含む非差別テストのための。]
退職後の報酬。以下の調整は、必要とされる可能性のある任意の適用期間内に支払われる退職後報酬((D)、(E)または(F)から選択される項目)に適用される
[注:基本計画書類によると、雇用主が何の調整も選択しない場合、解散後補償には正常賃金、休暇現金支出、繰延補償が含まれ、軍人や障害延長費は含まれていない。]
(d) [適用されない]ない。この計画には、退職後の定期賃金、休暇現金支出、繰延補償が含まれており、基本計画文書(選挙11にジャンプ)で要求された以外の任意の支払い種別の退職後軍事費および障害継続支払いは含まれていない。
(e) [X]すべての貢献タイプについてそうです。退職後報酬の以下の調整は、すべての入金タイプ((H)から(N)の中から1つまたは複数を選択し、(H)~(M)で選択された各オプションについて第(1)の欄を選択する)に適用される
(f) [適用されない]調整-異なる条件が適用されます。退職後の報酬の以下の調整は、指定された支払いタイプ((G)~(N)のうちの1つまたは複数を選択し、適用可能な支払いタイプを選択する)に適用される(401(K)プラン選択のみ使用)
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
退職後の報酬: |
すべての寄付金 |
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任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
(g) [適用されない]ない。この計画は,基本計画文書に規定されている指定払込タイプの離職後補償を考慮している |
適用されない (選挙第10(D)条参照) |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(h) [適用されない]すべて排除する。退職後の報酬はすべて含まれていません[注:415テスト報酬(分配報酬に対して)には、退職後の報酬および定期的な報酬が含まれていなければなりません。4.05(F)節を参照されたい。] |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(i) [適用されない]定給。固定賃金で構成された退職後の給与は含まれていない。1.11(I)(1)(A)節を参照. [注:415テスト報酬(分配報酬に対して)には、退職後の報酬および定期的な報酬が含まれていなければなりません。4.05(F)節を参照されたい。] |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(j) [X]現金を取っておいて。退職後の報酬は含まれておらず、休暇現金支出も含まれている。1.11(I)(1)(B)節を参照. |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(k) [X]繰延補償。繰延給与からなる退職後報酬は含まれていない。1.11(I)(1)(C)節を参照. |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(l) [適用されない]兵役を続ける給料。退職後の給与が含まれており、兵役の継続給が含まれている。1.11(I)(2)節を参照. |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(m) [適用されない]障害参加者の賃金は継続している。退職後の報酬が含まれており、障害参加者の更新賃金が含まれている。1.11(I)(3)節を参照.((1)または(2)のいずれかを選択): |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(1) [適用されない]NHCEにのみ適用される。
(2) [適用されない]すべての参加者にとって。賃金は、以下の固定または決定可能な期間が継続する:(指定された期間)。
(n) [適用されない]貢献タイプまたは参加者グループによって退職後の報酬を説明します:_
[注:選挙10(N)によれば、雇用主は、(I)退職後補償または両方の組み合わせの中から参加者グループへの補償を選択することができる(例えば、B部門従業員のすべての入金カテゴリの退職後補償を含まず、A部門従業員のすべての供出カテゴリの定期的な報酬退職後補償を含む)。および/または(Ii)401(K)計画については、納付タイプ列タイトルの定義方法は、入社直前の給与別注の“網羅的”の記述とは異なる(例えば、非選択的供給の補償には退職後補償は含まれず、避難港の非選択的供給の補償は離職後補償を定期的に支払うことを含む)。10(N)を選択するには、Treasに従って計画の報酬定義をテストする必要がある場合があります。登録する.§1.414(S)-1 ADPまたはACPテストを含む非差別テストのための。]
11.除外賠償(1.11(G))。以下の報酬除外項を選択9および10に適用する((A)、(B)または(C)のうちの1つを選択する)
[注:プランの適用許容の違いであれば,プランがより複雑なテストを避けるためには,割当ても補償に対する非差別的な定義に基づいていなければならない.以下の第11(H)~(M)項の選択は、Treas下での割り当て補償が非差別的ではないことをもたらす可能性がある。登録する.§1.414(S)-1であり、より複雑な非差別テストを引き起こす可能性がある。]
(a) [X]例外はありません。すべての寄付タイプに対する補償とは、選挙9および選挙10で当選した補償(選挙12にジャンプ)を意味する。
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(b) [適用されない]除外-すべての支払いタイプに適用されます。以下、すべての入金タイプ(選択(E)~(M)のうちの1つまたは複数を除外し、(E)~(K)で選択された各オプションについて(1)の欄を選択する)
(c) [適用されない]除外-異なる条件が適用されます。以下では、指定された支払いタイプ(以下の(D)から(M)の中から1つまたは複数を選択し、適用可能な支払いタイプを選択する)を除外する(401(K)プランと共にのみ選択)
[401(K)計画の注意事項:安全港401(K)計画において、ADPまたはACP試験安全港を取得する資格がある支出は、補償の非差別的定義に基づいていなければならない。今回の選挙11の場合、選挙11(M)に他の説明がない限り、オプションの延期は、税前延期、Roth延期、および従業員支払いを含み、一致は、すべての一致納付を含み、非オプションは、すべての非オプション支払いを含む。選択(E)(1)、選択的延期、すべての入金は、選択的延期額を決定するための補償を減少させない。]
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(1) |
|
(2) |
(3) |
(4) |
補償排除 |
すべての寄付金 |
|
任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
(d) [適用されない]排除されていない--制限がある。指定された供出カテゴリは除外しない。 |
適用されない (選挙11(A)参照) |
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[] |
[] |
[] |
(e) [適用されない]選択可能な延期。1.21節を参照されたい。 |
[] |
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適用されない |
[] |
[] |
(f) [適用されない]福祉を付加する。“Treas”に記載されているように。登録する.§1.414(S)-1(C)(3). |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(g) [適用されない]報酬が$を超えてこの選択を適用する((1)または(2)から選択される): |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(1) [適用されない]参加者全員です。
[注:雇用主が選挙6(E)項の下で避難港の供出を選択した場合、雇用主はこの11(G)項の中で非健康教育機関に割り当てられた避風港の供出を制限することを選択してはならない。]
(2) [適用されない]HCE参加者のみである.
(h) [適用されない]ボーナス。* |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(i) [適用されない]委員会。* |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(j) [適用されない]残業します。* |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(k) [適用されない]関係雇用主。1.24(C)節を参照されたい。参加しません。雇用主が従業員に支払う補償に関する雇用主に参加しているわけではない* |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(l) [適用されない]解散費の前に支払われた解散費。解散費の後に支払われる解散費は自動的に含まれていません。1.11(I)*を参照 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(m) [適用されない] Describe Compensation exclusion(s):* ___________________________________________________________________
[注:選挙11(M)によれば、雇用主は、(1)選挙11(D)~(L)またはそれらの組み合わせによって得られる選挙による参加者集団への補償を示す(例えば、B部門従業員へのボーナスを含まないA部門従業員への補償は排除されない)。(Ii)401(K)計画の場合、支払いタイプ列タイトルを定義する方法は、選挙11(C)に続く付記の“網羅万象”の記述とは異なる(例えば、選択的延期は、§125カフェテリア延期または非選択的支払いを排除しない、非選択的支払いのボーナスを排除しないことを意味する)、および/または(Iii)は、別の排除(例えば、シフト差賃金の排除)を記述する。星番号(*)を有する任意の項目を選択するには、Treas項目の計画の報酬定義をテストする必要がある場合があります。登録する.§1.414(S)-1 ADPまたはACPテストを含む非差別テストのための。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
12.サービス時間数(1.32)。この計画は、以下の目的(および12(D)または(E)に記載の従業員)を選挙するためのサービス時間数を以下のように計算する((A)~(E)のうちの1つまたは複数を選択し、適用する目的を選択する)
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
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すべての目的 |
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資格 |
帰属.帰属 |
分配条件 |
(a) [適用されない]実際の方法。1.32(A)(1)節を参照. |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(b) [適用されない]等値方式:_ (e.g., daily, weekly, etc.). See Section 1.32(A)(2). |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(c) [適用されない]時間の流れ方。1.32(A)(3)節を参照. |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(d) [X]実際(1時間ごと)と同値(給与)である。小時間工の実際の計時法と同値計算法:90双週(例えば、毎日、毎週など)実際のサービス時間記録が保存されていないまたは提供されていない従業員、例えば、給料を受けた従業員について。 |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(e) [適用されない] Describe method: ______________________________________________________________________________________
[注:選挙12(E)項の下で、雇用主は、選挙12(A)~(D)項の選択可能なサービス時間数、またはそれらの組み合わせの参加グループ別および/または支払いカテゴリを説明することができる(例えば、すべての目的に関して、実際の方法はサラリーマンに適用され、同等の方法はトラック運転手に適用される)。]
13.選任サービススコア(1.59(C))。本計画は、第1.24(C)節の規定に基づいて関連雇用主サービスを計上しなければならず、また、第1.59(B)節の規定に基づいて、ある前任雇用者/前任計画サービスの貸手を計上しなければならない。この計画が多雇用主計画である場合、その計画はまた、12.08節の規定に従ってサービスをポイントしなければならない。本計画はまた、第1.59(C)節の選択に従って、以下の前任雇用主サービスをサービスと記す((A)項または(B)項から選択される)
(a) [適用されない]適用されません。オプションの前任雇用主サービスポイントは適用されない(選挙14にジャンプ)。
(b) [X]適用する。本計画は、指定された目的を達成するために、指定された目的を達成するために、以下の指定された前任雇用者の貸手に、指定されたサービスを記入する
[注:本選挙13項目の任意の選任サービスポイントは非差別的でなければならない。]
(1) [適用されない]すべての目的。すべての目的にサービスを提供し、前任雇用主にサービスを提供する:_
(必要に応じて任意の数の名前を挿入する).
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(2) [X]用途を指定する。信用すなわちサービスは、指定された目的のために、以下の前任雇用主にサービスを提供する:(A)~(D)のうちの1つまたは複数を選択し、適用する目的を選択する。) |
(1) 資格 |
(2) 帰属.帰属 |
(3) 寄付金分配 |
a. [X]雇い主: チャンドラー連合銀行、チャンドラー連合国民銀行株式会社、ムーア取引所国民銀行、Okemah国民銀行、育空商業銀行、Wilcox&Jones法律事務所(現在はArmour AsInsurance,Inc.,Park State Bank、First Bartlesville Bank、リンカーン国民銀行、Armour AsInsurance,Inc.,RBC Agency,Inc.,ムーア取引所銀行株式、オクラホマ第一銀行、ワグナー第一銀行と信託会社、チャンドラー第一銀行、飛馬銀行、ウォーシントン国民銀行の一部 |
[X] |
[X] |
[]
|
b. []雇い主:
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[] |
[] |
[] |
c. []雇い主:
|
[] |
[] |
[] |
d. []雇用主が資産又は株式購入により取得した任意の実体であるが、買収時に買収された実体従業員である個人に限定される 買収する |
[] |
[] |
[] |
時間帯です。本計画は、選挙13(F)項に記載されている任意の例外を除いて、選挙13(B)(1)または(2)(選択(C)、(D)または(E)のうちの1つまたは複数)に従ってサービスを計上する
(c) [適用されない]全部です。すべてのサービスは、いつでも提供します。
(d) [適用されない]事後サービス。以下の日付の後に提供されるすべてのサービス:(日付を指定)。
(e) [X]以前のサービスです。これまでに提供されるすべてのサービス:第13 b.4条に示される日付(指定日)。
選択可能な前任雇用主サービスポイントを説明します(適用されない場合は、空にしてください)
(f) [X]説明:2010年11月10日にそのようなエンティティに雇用され、2010年12月31日までこのようなエンティティに雇用され続けたチャンドラー連合銀行およびChandler,Inc.の連合国民銀行の従業員については、そのようなエンティティのすべてのサービスをクレジットに記入し、2010年12月31日にそのようなエンティティに雇用されたムーア国立銀行およびモル交換銀行の従業員については、そのようなエンティティのすべてのサービスを貸手に記入し、2012年1月1日にそのようなエンティティに雇用され、その日後にそのようなサービスを継続するオクラホマ第一銀行の従業員について、そのようなエンティティのすべてのサービスを貸手に記入する。2011年10月20日にエンティティに雇用され、その日以降も従業員として雇用され続けるOkemah National Bankの従業員については、そのエンティティのすべてのサービスは貸手に計上されなければならない。カナダロイヤル銀行保険代理会社(“RBCIA”)の従業員については、BancFirst Corporationまたはその付属会社がエンティティを買収した日に当該エンティティに雇用され、買収後もRBCIA、BancFirst Corporationまたはその付属会社のうちの1つに雇用されている者は、RBCIAでのサービスのために融資先に計上されなければならない。2015年10月1日にBCYに雇用された育空商業銀行(BCY)の従業員については、BCYでのすべてのサービスを計上しなければならない。ワグナー第一銀行とチャンドラー第一銀行信託会社の従業員については、2018年1月12日にいずれかのエンティティに雇用され、その日以降も当該エンティティに雇用され続けている従業員については、2018年1月12日までのサービスを計上しなければならない。2019年8月15日までにPegasus銀行に雇用されたPegasus銀行従業員については,Pegasus銀行でのすべてのサービスを貸方に記入した。2023年1月3日にウォシントン国立銀行に雇用されたウォシントン国立銀行の従業員については、ウォシントン国立銀行のすべてのサービスが貸手に記入されている
[注:選挙13(F)によれば、雇用主は、選挙13(B)~(E)またはそれらの組み合わせで提供される参加者集団および/または支払いタイプに関するサービスクレジットを記述することができる(例えば、すべての目的については、クレジットXのすべてのサービスは、1/1/18年1/日後にのみクレジットYのすべてのサービス、またはすべての目的のためのクレジット雇用主が12/31/17年12月31日後に得られるエンティティのすべてのサービス、またはX社のサービスクレジットは、一致する納付には適用されない)]
第二条
資格要求
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
14.資格(2.01)。この計画の参加者になるためには、条件を満たす従業員が満たさなければならない((A)、(B)または(C)のうちの1つを選択):
[401(K)計画備考:安全港計画下の雇用主が選択的延期の資格(例えば、サービスが1年未満で21歳未満)を取得することを選択した場合、任意の安全港納付資格を早期に取得することを選択しなかった場合、選挙30(M)を参照する。]
[注:現在の給与入金にはいかなる資格条件も適用されません。2.01(D)節を参照。]
(a) [適用されない]どんな条件もありません。すべての支払いタイプに対して資格条件がありません。入力日付は、雇用開始日である(日付も入力日である場合)、または、その日付が次の計画登録日よりも遅い場合(16回目の選挙にジャンプ)。
(b) [X]資格-すべての支払いタイプに適用されます。すべての支払いタイプの計画参加者となるためには、合格従業員は、以下の資格条件((E)から(K)の中から1つまたは複数を選択する)を満たさなければならない。(E)~(J)で選択された各オプションについて(1)の欄を選択する
(c) [適用されない]資格-異なる条件が適用されます。指定された出資タイプのプランの参加者になるためには、資格を満たす従業員は、以下の資格条件(すべての入金タイプまたは指定された入金タイプについて)(D)から(K)の中から1つ以上を選択し、適用される入金タイプを選択しなければならない(401(K)プランでのみ選択)
[401(K)計画備考:今回の選挙14については、選挙14(K)に他の説明がない限り、またはコンテキストが別の要求がある場合、オプションの延期は、税前延期、Rothオプション延期、および従業員納付を含み、一致は、すべてのマッチング支払い(安全港マッチング支払い、トラフィックマッチングおよび運営QMACを除く)、非オプションは、すべての非選択的支払いを含む(安全港非選択的支払いおよび運営QNECを除く)。計画管理人は,30日を基礎とした月に関する計画規定を適用したり,類似した合理的慣行を採用したりすることができる。第二百二十二条第三項。したがって,この計画は3カ月のサービス要求を90日間の要求とすることができる.安全港には安全港非選択科目とそれにマッチした安全港寄付金が含まれている。雇用主が追加のペアリングとして1年以上のサービスを選択した場合、この計画は空港コア計画に適合せず安全港をテストする。3.05(F)(3)節を参照.]
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(1) |
|
(2) |
(3) |
(4) |
(5) |
資格条件 |
すべての寄付金 |
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任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
安全港 |
(d) [適用されない]ない。入力開始雇用日(その日付も入力日付である場合)、または遅い場合は、次の予定で日付を入力します。 |
適用されない |
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[] |
[] |
[] |
[] |
(e) [X]21歳(第2.02(G)節別規定を除き、21歳を超えてはならない) |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[] |
(f) [適用されない]一年間サービスします。選挙第16条(A)条を参照。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[] |
(g) [適用されない]サービスは2年間(サービス中断なし)。100%の帰属が必要だ。 [401(K)計画備考:2年間のサービスは、選択的延期、避風港の供給、または単純な供給には適用されない。] |
適用されない |
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適用されない |
[] |
[] |
適用されない |
(h) [適用されない]1ヶ月(選択的延期支払い、避難港支払い、および単純支払い(401(K)計画)は12ヶ月以下、他の支払いは24ヶ月以下)。12ヶ月を超える場合、100%の帰属が必要となる。サービスは連続している必要はない(最低サービス時間数は必要なく,時間の経過のみ). [注:1ヶ月のサービス条件を満たし、サービス時間数の要求がなく時間の経過のみに及ぶが、本計画では、上記第12(C)項の過去の時間法を採用する必要はなく、上記第12(A)項の実際の方法を選択することができる。] |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[] |
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(i) [適用されない]毎月少なくともサービス時間(選択的延期支払い、避難港支払い、および単純支払い(401(K)計画)は12ヶ月以下、他の支払いは24ヶ月以下)である。12ヶ月を超える場合、100%の帰属が必要となる。従業員が指定された毎月の期間内に毎月指定されたサービス時間を完了していない場合、従業員は、選挙16で定義された1年間のサービス(12ヶ月を超える場合は2年間のサービス)要求を遵守しなければならない。従業員が指定されたサービス時間を完了した月((1)または(2)の中から1つを選択) |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[] |
(1) [適用されない]連続している。連続しなければなりません。 |
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(2) [適用されない]いいえ連続しています。いいえ連続しています。 |
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(j) [適用されない]従業員の就職開始日後_12ヶ月を超える場合、100%の帰属が必要となる。従業員が指定された期間内に指定されたサービス時間数を完了していない場合(ある場合)、従業員は、選挙16に規定された1年間サービス(12ヶ月を超えることが選択された場合、2年間サービス)の要件を遵守しなければならない。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
[] |
[注:雇用主が従業員が必要なサービス時間を完了しなければならない時間帯を指定せずにサービス時間を強制的に規定することを希望する場合、雇用主は第14(J)号選択において期間オプションを空にすることができる。]
(k) [X]記述資格条件:入社日から6ヶ月連続のサービスまたは1年の資格サービス
[注:雇用主は、選挙14(K)を使用して、異なる供給カテゴリまたは従業員グループ別の異なる資格条件を記述することができる(例えば、すべての供給カテゴリについては、Aグループ従業員は資格要件を満たす必要はなく、Bグループ従業員は1年間サービスしなければならない)。雇用主は、異なる入金カテゴリのために異なる年齢を選択することもでき、および/または第14(H)、(I)または(J)項の規定に基づいて、異なる入金カテゴリについて異なるサービス年数またはサービス時間数を指定することができる。いずれの選挙も(4)第(A)項の規定に適合しなければならない。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
15.特別資格発効日(二重資格)(2.01(E))。選挙14の資格条件および選挙17の入社日規定は、他の選択がない限り、(A)または(B)のうちの1つまたは複数を選択してください)
[注:選挙15(A)または(B)は、第(410)(B)項に規定するカバー失敗をトリガする可能性がある。]
(a) [適用されない]特定の従業員の資格条件を放棄する。すべての供出タイプについては、資格条件及び入社日は、(指定された日)後に雇用主に雇用され又は再雇用された適格従業員にのみ適用される。資格に適合する従業員が指定された日に従業員である場合、その従業員は、以下のより遅い日に参加者となる:(I)発効日、(Ii)再記載の発効日、(Iii)従業員の雇用開始日または再雇用開始日、または(Iv)従業員が年齢(21歳を超えない)に達した日。
[注:雇用主が第(Iv)条に従って年齢条件を免除資格条件の要求の一部として適用したくない場合は、年齢を空けておいてください。]
(b) [X]特殊資格発効日を説明する:2012年1月1日までオクラホマ州第一銀行401(K)利益共有計画に積極的に参加している従業員は2012年1月1日の計画に参加する資格があり、2011年10月20日現在Okemah National Bank従業員401(K)利益共有計画に積極的に参加している従業員は2011年10月21日の計画に参加する資格がある。育空商業銀行(“BCY”)は、2015年10月1日にBCYに雇用され、RameyとWalsh Banking Group従業員401(K)利益共有計画に参加した従業員が参加する資格があり、2015年11月13日に支払われた賃金期間から発効する。2019年12月31日現在、飛馬銀行401(K)計画に積極的に参加している従業員は、2020年1月1日からの計画に参加する資格がある。2023年1月2日現在、ウォーシントン国立銀行401(K)計画に積極的に参加している従業員は、2023年1月3日からの計画に参加する資格がある
[注:選挙15(B)によれば、雇用主は、参加者群および/または供出タイプに関する特殊な資格発効日を説明することができる(例えば、資格条件は、非選択的供給にのみ適用され、雇用者が2020年1月1日以降に雇用または再雇用されるB部門の適格従業員にのみ適用される)。]
16.サービス年限--資格(2.02(A))。(適用される場合は、(A)、(B)および(C)を選択してください。)
[注:雇用主が選挙14に従って1年または2年のサービス条件(選挙14(I)、(J)および(K)に基づいてこれらの条件を満たす任意の規定をデフォルトで含む)を選択する場合、または任意の他の養子縁組合意選挙の資格に適合するようにサービス1年を申請することを選択した場合、雇用主はこの選挙16に記入しなければならない。雇用者が使用された時間方法で資格を取得することを選択した場合は、選挙16に記入してはならない。]
(a) [X]年資を奉仕する。従業員は、関連する資格計算期間中に1,000時間のサービスを完了しなければ、第2条に規定する1年間のサービスのポイントを得ることができる[注:人数は1,000人を超えてはいけません。保留が空であれば,要求サービス時間は1,000時間となる.]
(b) [X]その後資格計算期間を適用する。以下に他の選択がない限り、第2.02(C)(2)節に記載の初期資格計算期間の後、本計画は、従業員雇用開始日の最初の周年を含む計画年度からの計画年度として評価する(適用される場合は、(1)または(2)のいずれかを選択してください)
(1) [適用されない]周年記念年。周年年は、従業員の2周年年から始まります。
(2) [適用されない]分けてください。計画年度:(記載供出タイプ)及び選挙第16条(B)(1)条に記載されている記念年:(説明供出タイプ)。
[注:2年間のサービス条件下で非選択的供給の採用を最大限遅延させるか、または一致した供給を遅延させるために、雇用主はこのような供給を周年記念年に保留することを選択しなければならない。]
(c) [適用されない] Describe: _________________________________________________________________________________________ (e.g., Anniversary Year as to Division A and Plan Year as to Division B.)
17.応募日(2.02(D))。入力日とは、有効日と:
[注:現行の賃金供出に関する入金日は雇用開始日。2.02(D)(3)節を参照.]
(a) [X]入力日時-すべての支払いタイプが同じ((C)から(I)の中から1つを選択):
(b) [適用されない]入力日付-異なる入力日付が適用されます((C)から(I)までの1つまたは複数を選択し、適用可能な支払いタイプを選択します(401(K)プランと一緒にしか選択できません):
[401(K)計画備考:今回の選挙17については、選挙17(I)に他の説明がない限り、オプション延期は、税前延期、Rothオプション延期、および従業員支払いを含み、一致は、(運営マッチングおよび運営QMAC)以外のすべてのマッチング支払いを含み、非オプションは、すべての非オプション支払い(運営QNECを除く)を含む。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
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(1) |
(2) |
(3) |
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任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
(c) [X]半年に一回です。計画年の最初の月と七ヶ月目の初日です。 |
[] |
[] |
[] |
(d) [適用されない]計画年の初日です。 |
[] |
[] |
[] |
(e) [適用されない]毎年度四半期の初日を計画しています。 |
[] |
[] |
[] |
(f) [適用されない]毎月の初日です。 |
[] |
[] |
[] |
(g) [適用されない]すぐ参ります。就業開始日または後に、資格条件を満たしたとき。 |
[] |
[] |
[] |
(h) [適用されない]それぞれの給与期間の初日です。 |
[] |
[] |
[] |
(i) [X]入社日:チャンドラー第一銀行とワーグナー第一銀行信託会社の従業員で、入社日は2018年3月1日。2019年12月31日までに飛馬銀行401(K)計画に積極的に参加している飛馬銀行従業員については、応募日は2020年1月1日。2023年1月2日までにウォーシントン国立銀行401(K)計画に積極的に参加しているウォーシントン国立銀行の従業員については、応募日は2023年1月31日
[注:選挙17(I)によれば、雇用主は、選挙17(C)~(H)の下で選択可能な立候補日、または参加グループ別および/または供給カテゴリに関する組み合わせを説明することができ、または追加の立候補日を選択することができる(例えば、Aグループ従業員が即時に立候補するか、Bグループ従業員が半年ごとに立候補するか、または計画された半年間の参加日または雇用主医療計画の下のより早い立候補日を基準とする)。]
18.入国日を予想/遡及する(2.02(D))。選挙14の資格条件に適合する従業員は、入社日(この日に雇用されるような)において参加者となる(選挙8の下の除外従業員を除く)(A)~(F)の項目から1つまたは複数を選択する)[適用される投稿タイプを選択する].
[注:選挙8に別段の規定がない限り、関連日に依然として雇用主に雇用されている従業員は、(I)従業員が第(410(A)項に規定する年齢及びサービス要件を達成した日以降の計画年度の初日又は(Ii)従業員がこれらの要求を完了した日から6ヶ月前に参加者とならなければならない。今回の選挙18の場合、選挙18(F)に別の説明がない限り、オプションの延期は、税前延期、Roth延期、および従業員支払いを含み、一致は、すべてのマッチング支払い(運営マッチングおよび運営QMACを除く)を含み、非任意支払いは、すべての非任意支払いおよび貨幣購入年金計画支払い(運営QNECを除く)を含む。]
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
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すべての寄付金 |
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任意に延期する |
一致する |
非選択科目 |
(a) [適用されない]従業員が資格条件を完了した日の後に続いて、またはそれと重なる。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(b) [X]従業員が資格条件を完了した日の後に続く。 |
[X] |
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[] |
[] |
[] |
(c) [適用されない]従業員が資格条件を完了した日の直前かそれと重なる。 |
適用されない |
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適用されない |
[] |
[] |
(d) [適用されない]従業員が資格条件を完了した日の直前。 |
適用されない |
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適用されない |
[] |
[] |
(e) [適用されない]従業員が資格条件を完了する最近の日付。 |
適用されない |
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適用されない |
[] |
[] |
(f) [適用されない]入力日時に関する遡及/予期入力を記述する:_
[注:第18(F)号選挙によれば、雇用主は、第18(A)~(E)条に基づいて選択可能な選挙の立候補日、またはそれらの組み合わせの立候補グループ別および/または供給カテゴリ(例えば、Aグループ従業員に最も近く、それに続くBグループ従業員)の応募日を示すことができる。]
19.サービスの中断--参加(2.03)。2.03(C)節((A)または(B))に記載されている1年間のルールの選択:
(a) [X]適用されません。
(b) [適用されない]限られた応用。この計画に適用されるが、退職が発生した参加者にのみ適用される。
[注:付録Bの雇用主に別の規定がない限り、本計画はコード§410(A)(5)(D)項の平価ルールを適用しない。2.03(D)節を参照.]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
第三条
支払いと没収を計画する
20.選択的延期制限;CODA(3.02(A)、(C))。以下の制限は、基本計画ファイル(選択(A)または選択(B)および(C)のうちの1つまたは複数)に規定される制限以外の制限である選挙6(B)項の任意の延期に適用される
(a) [X]ない。追加プランに制限は加えられていない((D)へジャンプ).
[注:第20回選挙の雇用主は、追跡資格に適合する参加者に低い延期制限を加えてはならず、雇用主の選挙は非差別的でなければならない。選択された限度額は、他の説明がない限り、税引前延期とRoth延期に適用される。安全港計画によれば、(I)非医療事業者は、計画下の最大安全港一致および追加の一致入金を得るのに十分な遅延を得ることができなければならず、任意のより小さい金額の延期を許可されなければならない;(Ii)雇用者は、補償の全体パーセントまたはドル全体の金額全体に選択的延期を制限することができる。選択的延期の行政制限については,1.57(C)節を参照されたい。]
(b) [適用されない]計画制限を付加する。((1)および(2)から1つまたは複数を選択):
(1) [適用されない]最大延期金額。参加者のオプションの延期は、(指定されたドルの金額および/または補償パーセント)を超えてはならない。
(2) [適用されない]最低延期金額です。参加者のオプションの延期は、(指定されたドルの金額(10,000ドル以下)および/または補償パーセント(10%以下))以下であってはならない[注:この計画が安全港401(K)計画であるように、最低延期の制限を理解するために3.05(C)(2)を参照してください。]
制限の適用。選挙20(B)(1)および(2)は、選挙9−11に記載されたオプションの繰延給与に基づいて適用されることを制限する。雇用主が(1)列に記載されている計画年度/参加報酬を選択し、選挙10において参加報酬を選択した場合、従業員が参加者になってから開始される計画年度のうち、選択された最低または最高制限を計画年度に適用する。このような補償アプリケーションは、指定された期間内に選択された制限に基づいており、以下に選択されるHCEにのみ適用される。((3)または(4)および(5)のうちの1つまたは複数を選択し、(3)~(5)のそれぞれの下で、(1)または(2)のうちの1つを選択し、適用される場合、(3)を選択する)
|
(1) |
(2) |
(3) |
|
年度·参加報酬の計画 |
賃金総額期間 |
HCESのみ |
(3) [適用されない]両方あります。選挙20(B)(1)及び(2)項の2つの制限。 |
[] |
[] |
[] |
(4) [適用されない]最大の制限。第20条(B)(1)条で定められた最高限度額を選挙する。 |
[] |
[] |
[] |
(5) [適用されない]最小制限。第20条(B)(2)条で定められた最低限度額を選挙する。 |
[] |
[] |
[] |
(c) [適用されない] Describe Elective Deferral limitation(s): ______________________________________________________________________
[注:第20(C)号選挙によれば、雇用主は、(I)第20(A)及び(B)号選挙又はそれらの組み合わせによる参加者集団の選挙遅延選挙の制限を記述することができる(例えば、Aグループ従業員に制限はない)。B部門従業員の延期は、計画年度の報酬の10%を超えてはならない)、(Ii)適用制限の異なる時間帯を選択すること、および/または(Iii)税前延期およびRoth延期に異なる制限を適用すること。]
Coda適用(適用されない場合は空)
(d) [適用されない]3.02(C)節のCODA規定が適用される.雇用主が第3.02(C)節に従って指定されたCODA貢献の各計画年度について、参加者は、そのCODA寄与割合を超えない以下の部分を現金形式で直接獲得することを選択することができる(または、少ない場合は、繰延限度額を選択する(4.10(A)(1)(1)または(2)のいずれかを選択する)
(1) [適用されない]全部あるいは任意の部分です。
(2) [適用されない] %
二十一自動遅延(ACA/EACA/QACA)(3.02(B)).3.02(B)節の自動延期条項((A)または(B)のうちの1つを選択し;自動アップグレード減給協定に関する選挙22を参照):
(a) [適用されない]適用されません。この計画は、ACA、EACA、またはQACAではない(選挙22にジャンプ)。
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(b) [X]申し込みましょう。自動延期発効日は、自動延期の発効日であるか、状況に応じて任意の後続修正された発効日である。
自動延期手配のタイプです。プランは((1),(2)または(3)の中から1つを選択する):
(1) [適用されない]エーエーです。このプランは,3.02(B)(1)節での自動支払いスケジュール(ACA)である.
(2) [X]イーシーエーです。3.02(B)(2)節によれば,この計画は条件を満たす自動入金スケジュール(EACA)である.
(3) [適用されない]EACA/QACA。この計画は、3.02(B)(3)と3.05(J)節におけるEACAと合格自動供出手配(QACA)との組み合わせである。
[注:雇用主が“選択21(B)(3)”を選択する場合、雇用主も“選択6(E)”を選択し、QACA下の“避難港”として“選択30”を記入しなければならない。]
参加者が影響を受ける。自動延期は(選択(C)または(D)のうちの1つに適用される.適用される場合は、(E)を選択してください。):
(c) [適用されない]参加者全員です。すべての参加者たちは、彼らが発効日を自動的に延期した後に逆の選択をしない限り、以前にどんな減給協定があったにもかかわらず。
(d) [X]以下の参加者((1)から(5)の中から1つを選択する):
(1) [適用されない]少なくともパーセントの選挙を自動的に延期する。すべての参加者であるが、自動繰延発効日に発効する減給プロトコルの参加者は除外され、この合意下の任意の繰延金額が自動繰延パーセントに少なくとも等しいことが条件となる。
(2) [X]既存の減給協定はない。すべての参加者は、その合意の下で選択可能な延期金額がいくらであるかにかかわらず、自動延期発効日に発効する減給協定の参加者を除く。
(3) [適用されない]0%または既存の減給契約がないことを選択します。すべての参加者であるが、自動繰延発効日に発効する減給契約の参加者は除外され、合意の場合の任意の繰延金額が0%より大きいことを前提としている。
(4) [適用されない]新規参加者(QACAには適用されない).入社日が自動繰延有効日以下の日付に等しいか、またはそれより遅い各従業員:
その他の発効日。(オプション;有効日以外の日付の自動延期を指定)
a. [適用されない]
(5) [適用されない]新入社員(QACAには適用されない)。雇用開始日(または再雇用開始日)またはそれ以降の自動繰延有効日以下の各従業員:
その他の発効日。(オプション;有効日以外の日付の自動延期を指定)
a. [適用されない]
(e) [適用されない]影響を受けた参加者を記述する(QACAには適用されない):
[注:選挙21(E)の雇用主は、非集団交渉従業員またはAグループ従業員のような影響を受けた参加者をさらに説明することができる。しかしながら、延期する資格のあるすべての従業員は、コード第4979節に従って6ヶ月の修正期間を申請し、消費税を徴収しない従業員を含まなければならない。]
自動遅延率/計画増加。((F)、(G)または(H)のいずれかを選択):
(f) [適用されない]一定の割合です。影響を受けた各参加者について、雇用主は、参加者が逆の選択をしない限り、各賃金期間に参加者の報酬から%を自動繰延パーセンテージとして抑留する。
[注:QACA要求を満たすために、計画的な増加がなければ、6%から10%の金額を入力してください。]
(g) [適用されない]QACA法定付加価値表。自動遅延率は、節3.02(B)(3)(B)節で規定された最小QACA自動遅延率である:
(h) [X]その他増収スケジュール。自動遅延率は以下のようになります
参加者に申請する計画年 |
自動延期率 |
1つ目は |
3% |
二番目 |
4% |
第三に |
5% |
第四及び以上 |
6% |
___________ |
_______% |
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[注:プランがEACAまたはQACAであれば,自動延期率は3.02(B)(2)(B)節の一貫性要求を満たさなければならない.“参加者申請計画年度”とは,参加者が自動的に延期された計画年数を指し,計画年1は参加者が自動的に延期された最初の計画年であり,計画年2は次の計画年である.]
計画は一定の割合に増加する。21(F)で選択された自動遅延率は、次のようになる:(I)、(J)または(K)のうちの1つを選択し、21(F)において選択された自動遅延率は、以下のように増加する:(I)、(J)または(K)のうちの1つを選択し、21(F)が選択されていない場合はスキップする)
(i) [適用されない]計画の増加はありません。自動延期率はすべての計画年度に適用される。
(j) [適用されない]自動的に増加する。自動延期率は毎年%の速度で増加し、最高報酬の%に達する。
(k) [適用されない] Describe increase: _____________________________________________________
[注:QACAの要求を満たすためには、自動延期率は、(I)補償の少なくとも6%であり、10%を超えない固定パーセント、(Ii)選挙21(G)項のスケジュールに従って増加した自動延期パーセンテージ、または(Iii)各計画年度について、選挙21(G)におけるスケジュール下の自動延期パーセンテージに少なくとも等しく、10%以下の代替スケジュールを必要としなければならない。3.02(B)(3)節を参照.]
EACAが許可した脱退。3.02(B)(2)(D)節の撤回許可条項((L)、(M)または(N)のうちの1つを選択し、EACAまたはEACA/QACAでない場合はスキップ):
(l) [適用されない]適用されません。
(m) [X]90日間の引き出しです。最初の自動延期後90日以内に申請します。
(n) [適用されない]30日から90日の間薬を止めます。1回目の自動延期後数日以内に申請する(30日以下であっても90日を超えてはならない)。
逆の選択/保証従業員。逆の選択を行う任意の参加者((選択(O)または(P)のうちの1つ;ACPまたはQACAがACPテストの影響を受けない場合、空にする。):
(o) [適用されない]保険を受けた従業員。保証人であり、EACA条項によって保護され続けている[注:今回の選挙により、参加者の反対選挙は引き続き有効になりますが、参加者はEACA年度通知を受けなければなりません。]
(p) [X]保護された従業員ではありません保険を受ける従業員でもなく、EACA条項によって保障され続けることもない[注:今回の選挙により、参加者はEACA年度通知を受ける必要はなくなりましたが、この計画はコード§4979(F)(1)の6ヶ月期間を用いて消費税を減免することはできません。]
日付を変更します。選挙21(G)、(H)、(J)または(K)項の任意の延期は、各計画年度の翌日に増加する(Q)~(T)のうちの1つを選択し、21(G)、(H)、(J)または(K)が当選していない場合、スキップ):
(q) [X]計画年の初日です。
(r) [適用されない]参加者は日付の記念日に入る。
(s) [適用されない]参加者の就職や再就職開始日の記念日。
(t) [適用されない] Other: _______________________________________________________________________________________________ (must be a specified or definitely determinable date that occurs at least annually)
選択条項:(適用すれば、(U)および(V)の中から1つまたは複数の項目を選択する。)
(u) [適用されない]成長の最初の年です選挙21(J)または(K)項の自動増加は、他の選択がない限り、参加者が初めて抑留された自動延期後の最初の変更日に適用される((1)または(2)のいずれかを選択する)
(1) [適用されない]二番目の変更日。昇給はその後の二番目の変更日から施行されるだろう。
(2) [適用されない]少なくとも6ヶ月後です昇給は、参加者が初めて自動抑留延期されてから少なくとも6ヶ月(または180日)後の最初の変更日から発効する。
(v) [適用されない]自動遅延を記述する:
[注:選挙21(V)によれば、雇用主は、選挙21および/またはそれらの組み合わせにおける参加者集団に関する自動延期条項のみを記述することができる(例えば、自動延期はA部門従業員には適用されない)。すべてのB部門従業員/参加者は、2020年1月1日に施行される報酬の3%に相当する自動延期金額の制約を受ける)。プランがEACAまたはQACAであれば,自動延期率は3.02(B)(2)(B)節の一貫性要求を満たさなければならない.]
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22.自動アップグレード(3.02(G)).3.02(G)節の自動アップグレード条項((A)または(B)のうちの1つを選択する;自動延期に関する選挙21を参照。自動アップグレードは、減給協定が発効した参加者に適用されます。):
(a) [X]適用されません。(選挙23にジャンプ)
(b) [適用されない]申し込みましょう。自動アップグレードが参加者に適用される場合、これは、以下に説明するように、参加者の肯定的な選挙が毎年満了するという規定を構成する。
401(K)計画によれば、この計画は、肯定選挙が毎年満了することを規定することができる。参加者が以前の選挙の満了後に新しい肯定的な選挙を完了できなかった場合、参加者は、今回の選挙22および3.02(G)節で概説したデフォルト延期率の制約を受けるであろう。毎年、参加者たちは新しい肯定的な選挙を終えて新しい延期率を指定することができる。
参加者が影響を受ける。自動アップグレードは(選択(C)、(D)または(E)のうちの1つに適用される):
(c) [適用されない]延期されたすべての参加者。効果的な減給協定を持っているすべての参加者は少なくとも報酬の%の支払いを延期する。
(d) [適用されない]新しい延期選挙。すべての参加者は、今回の選挙の発効日後に減給協定を提出するか、状況に応じて任意の修正案を提出し、補償を少なくとも%延期する。
(e) [適用されない] Describe affected Participants: ___________________________________________________
[注:第22(E)号選挙における雇用主は、非集団交渉従業員またはA群従業員のような影響を受けた参加者をさらに説明することができる。第(401)(A)(4)条および第(401)(K)(3)条によれば、参加者集団は、明確に決定可能かつ非差別的でなければならない。]
自動的に増加する。((F)または(G)のいずれかを選択)
(f) [適用されない]自動的に増加する。参加者の選挙延期は、参加者が今回の選挙またはその任意の適切な改正発効日後に逆の選挙を提出しない限り、毎年%増加し、最大補償可能%となる。
(g) [適用されない] Describe increase: _____________________________________________________
[注:選挙22(G)の雇用主は、異なる参加者集団のために異なる昇給を定義するか、または他の方法で自動アップグレードを制限することができる。法典§401(A)(4)によれば,このような規定はいずれも明確で非差別的でなければならない.]
日付を変更します。オプションの延期は、各計画年度の翌日に増加する((H)から(K)の中から1つを選択):
(h) [適用されない]計画年の初日です
(i) [適用されない]参加者は日付の記念日に入る。
(j) [適用されない]参加者の就職や再就職開始日の記念日。
(k) [適用されない] Other: _________________________________________________________________________________________________ (must be a specified or definitely determinable date that occurs annually)
成長の最初の年です自動アップグレード条項は、参加者が減給協定を提出した後の最初の変更日から(早い場合は、今回の選挙の発効日、または任意の適切な改正に適用される)参加者に適用され、他の選択がない限り:(適用される場合は、(L)または(M)のうちの1つを選択してください)
(l) [適用されない]二番目の変更日。アップグレード条項はそれ以降の二番目の変更日から適用されます
(m) [適用されない]少なくとも6ヶ月後ですアップグレード条項は、その後の最初の変更日、すなわち、参加者が肯定的に選択した延期開始後少なくとも6ヶ月(または180日)に適用される。
二十三遅延を追う(3.02(D)).雇用主が以下で他の選択がない限り、この計画は追加延期を許可する。(適用される場合は、(A)項を選択してください)
(a) [適用されない]このようにしてはいけません。この計画を遅延させることはないかもしれない。
24.ペアリング寄付(第3.05節に規定されたセキュリティポートペアリングおよび追加ペアリングは含まれない)(3.03(A))。選挙6(C)項の下の雇用主対支給は、カテゴリ(適宜/固定)、比率/金額、限度額、および期間において、以下の追加選択(総称して“ペアリング式”と呼ぶ)を行わなければならず、対支出の割り当ては、別の規定がない限り、(A)~(F)のうちの1つまたは複数を選択しなければならず、次いで、(B)~(E)の項目で選択されたペアについては、(1)項に記入し、適用される場合、(2)および(3)のうちの1つまたは複数を選択することができる:
[注:雇用主が空港及び空港管理局又は空港核心計画安全港に適合する任意の全額供出を希望する場合、雇用主は、本選挙第24条ではなく、選挙第30条に基づいて選択しなければならない。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
|
(1) |
(2) |
(3) |
|
適合率/金額 [オプションの延期金額/パーセント] |
マッチングの遅延制限 [補償金額/パーセント] |
マッチング金額の制限 [補償金額/パーセント] |
(a) [X]適宜-第1.35(B)節(雇用主は可能であるが、(A)(1)-(3)項の記入を要求しない)。選挙第24条後の“付記”を参照) |
50% |
6% |
______ |
今回の選挙24(A)項の下での情状酌量は、雇用主が厳格な適宜対を採用することを選択しない限り、弾力的な情状酌量である。(適用されれば、Aを選択してください。)柔軟な適宜マッチングは,3.03(A)(2)(C)節の説明と通知要求に制限され,以下のように転載される.
a. [X]厳格な自由裁量が一致する。自由裁量一致寄与は剛性の裁量一致である。厳密な適宜マッチングは,3.03(A)(2)(C)節の説明や通知要求の制約を受けない.
3.03(A)(2)(C)節で定める:指示と通知.計画年度以降に開始される任意の計画年度について、雇用主が計画と柔軟な適宜マッチングを行った場合、雇用主は、(1)柔軟な適宜マッチング式を参加者にどのように割り当てるか(例えば、統一パーセントの選択可能な延期または固定ドル金額)、(2)柔軟な適宜マッチング式の計算期間を適用すること、および(3)個々の柔軟な適宜マッチング式の各業務場所または業務分類に適用される説明を、計画年度以降に開始される任意の計画年度について柔軟に適合させなければならない。このような指示は、計画と柔軟な適宜一致する日付の提供よりも遅くない必要がある。これらの指示の要約は,計画年度計画の最後の柔軟な適宜マッチングの日から60日以内に,柔軟な適宜適応配分を獲得した参加者に伝達しなければならない.
(b) [適用されない]固定-定額率/金額 |
|
____ |
____ |
____ |
(c) [適用されない]固定階層 |
選択科目 延期率 |
適合率 |
____ |
____ |
(例えば、最大3個) |
____ |
____% |
|
|
(例えば、3~5を超える) |
____ |
____% |
|
|
|
____ |
____% |
|
|
|
____ |
____% |
|
|
(d) [適用されない]固定サービス年限 |
サービス年限 |
適合率 |
____ |
____ |
(例えば、最大2個) |
____ |
____% |
|
|
(例えば、2から5を超える) |
____ |
____% |
|
|
本選挙第24条(D)条に示される“サービス年資”とは、(A.またはbのいずれかを選択することを意味する): |
|
|
|
|
a. [適用されない]資格。選挙資格は年資16. |
|
|
|
|
b. [適用されない]帰属権。選挙42および43のサービス年資に帰属する。 |
|
|
|
|
(e) [適用されない]固定-複数の公式 |
式1: |
____ |
____ |
____ |
|
式2: |
____ |
____ |
____ |
|
式3: |
____ |
____ |
____ |
(f) [適用されない]説明:_参加者集団(例えば、選択的延期の50%の固定一致は、集団交渉従業員に適用され、年間報酬の最大6%までである。給与期間ごとに割り当てられた適宜試合は,他のすべての参加者に適用される).3.14節のグループ割当て制限は,今回の選挙24(F)項での割当てに適用される.式が統一されていなければ,非差別目的で設計された安全港ではない)
[注:固定相殺入金については、第1.35(A)節を参照。参加者の選択的延期率は、参加者の選択的延期を彼/彼女の報酬で割ったものに等しい。一致する比率/金額は、対応するオプションの延期金額/パーセントのために指定された一致比率/金額である。選挙24(F)に別の説明がない限り、任意の一致した納付は、税引前延期およびRoth延期に適用される。非差別テスト目的のためのマッチング投稿はターゲットによって制限される.4.10(D)節を参照されたい。選挙第24条(A)条によると、雇用主は適宜、対出資金の額及び対支出式を適宜決定することができる。また、第24条(A)を選挙した雇用主は、供出方程式の要素を適宜ペアリングすることもできる。]
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計算期間は,修正する.柔軟な適宜対外の任意のペア寄付金を配置することを除いて、以下の期間に分配されます((G)~(L)の中から1つを選択します。唯一のマッチングの寄与が柔軟な自由支配可能マッチングである場合はスキップする)
(g) [適用されない]賃金明細期間ごとに
(h) [適用されない]毎月…
(i) [適用されない]毎年度四半期を計画する
(j) [適用されない]各賃金単位(例えば時間)
(k) [適用されない] Other (specify): [Treasによると、説明された期間は明確に決定可能でなければならない。登録する.§1.401-1(B).このたびは、異なるオプションを異なる一致納付に適用するために使用することができる(例えば、自由に支配可能な一致納付は計画年度中に割り当てられ、固定一致納付は各給与期間に割り当てられる)]
(l) [X]各計画年度
関連及び参加雇用主(適用される場合は、(M)を選択してください)
(m) [適用されない]いずれかの関連及び参加した雇用主(又は多雇用主計画の場合、参加した雇用主は、彼らが関連する雇用主であるか否かにかかわらず)が当該計画に全額納付する場合には、以下の場合が適用される
マッチしたレシピです参加雇用主のマッチング式((1)または(2)から1つを選択する):
(1) [適用されない]それにもかかわらず。この選挙に署名した雇用主と同じ24.
(2) [適用されない]少なくとも一つの違いがあります。現在以下の通りである:_。
共有を割り当てる。以下に別途選択または参加協定に別段の規定がない限り、どの雇用主が彼らを直接雇用しても、彼らの直接雇用主が計画年度に同じ納付を納付したか否かにかかわらず、一致した納付はすべての参加者に割り当てられる。(適用される場合は、(3)を選択してください):
(3) [適用されない]雇い主一人ずつ。計画管理人は、入金雇用主が直接雇用した参加者にのみ、署名雇用主と任意の参加雇用者が行った相応の入金を割り当てる。
[注:この計画が多雇用主計画でない限り、雇用主は24(M)を選択してはならず、関連雇用主が関与していない限り雇用主である。1.24(D)節を参照されたい。]
二十五QMAC(プラン指定)(3.03(C)(1)).以下の規定は、プラン指定されたQMAC((A)または(B)のいずれかを選択する)に適用される
(a) [X]適用されません。指定されたQMACはありません。
(b) [適用されない]適用する。以下の規定は、プラン指定のQMACに適用される:
一致した寄付金が影響を受けた。以下のマッチング寄付(第25(B)(2)条に従って指定された分配グループに割り当てられる)は、計画指定QMACである((1)または(2)から選択される)
(1) [適用されない]全部です。すべての一致した貢献。
(2) [適用されない]指定されました。選挙によると24:_
グループを割り当てる。3.06節の規定によれば、割当計画が指定したQMAC((3)または(4)のいずれかを選択する):
(3) [適用されない]NHCEに限ります。計画により指定されたQMACが選択的に延期されるNHCEに限られる.
(4) [適用されない]参加者全員です。計画的に指定されたQMACを任意に延期したすべての参加者に感謝する.
計画管理人は、第3.03(C)(2)節または第3.05節の規定を除いて、第3.03(B)節に基づいて、他のすべてのマッチング入金を通常マッチング入金として割り当てる。
[注:QMAC非差別テストに適用される目標制限については、4.10(D)節を参照されたい。本選挙25項目の下で何を選択しても、雇用主は、計画管理者がADPまたはACPテストの失敗を是正する目的でNHCEにのみ割り当てられるように、今年度のテストを使用する予定の任意の計画年度を選択することができる。]
26.マッチングの追跡遅延(3.03(D)).参加者が追跡を遅らせる場合、雇用主((A)または(B)のうちの1つを選択し、選挙23(A)が選択された場合、スキップする)
(a) [X]マッチです。追跡遅延に適用される((1)または(2)のいずれかを選択する):
(1) [X]全部です。すべての一致した貢献。
(2) [適用されない]指定されました。以下は選挙24の適切な出資である:_
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(b) [適用されない]一致していません。どの追跡遅延とも一致しない。
[注:雇用主が空港コア計画テストを適用しない限り、選択26は安全港401(K)計画に適用されない。選挙第37条(B)(2)条を参照。この場合、選択26は、他の一致(ある場合)にのみ適用される。安全港401(K)計画は、基本的一致、QACA基本一致、または強化マッチングを適用して遅延を追跡する。雇用主が第37(B)(1)選挙に空港コア計画を適用して安全港をテストすることを選択した場合、第26号選挙は適用されず、計画も延期を追うために追加的なマッチングを適用するであろう。]
二十七非選択的納付(タイプ/額)は、当時の賃金納付および貨幣購入年金計画納付を含む(3.04(A))。選挙6(D)項の下の雇用主非選択的供出金は、タイプおよび額について以下の追加選択をしなければならない((A)~(D)項の中から1つ以上を選択し、適用される場合は、(E)項目を選択する)
(a) [X]自由に支配できる。雇用主が自分で決定できる金額[注意:この計画がお金で年金計画を購入する場合、このオプションは利用できない。]
(b) [適用されない]直りました。(必要に応じて(1)から(3)の中から1つまたは複数を選択する。)
(1) [適用されない]均一な割合です各参加者の報酬の割合(例えば、計画年、月)。
(2) [適用されない]固定ドルの金額です。1人あたり$(例えば、計画年、月、居室、参加者1人当たり毎月)。
(3) [適用されない]説明:_登録する.§1.401-1(B).式が統一されていなければ,非差別目的で設計された安全港ではない)
[注:選挙27(B)(3)項の雇用主は、任意の選挙27(B)(1)又は(2)項に記載されていない固定非選択的供給式(例えば、計画年度毎に、50,000ドルを超える純利益の2%を指定することができ、又は未使用の有給休暇の現金価値、第3.04(A)(2)(A)節及び雇用主の有給休暇計画に記載されているような)及び/又は雇用者は、異なる参加集団に適用される異なる固定非選択的賃金(例えば、例えば、計画年間給与の5%に相当する固定非選択的入金はA群参加者に適用され、各計画年度は各参加者500ドルに相当する固定非選択的拠出はB群参加者に適用される)。]
(c) [適用されない]当期賃金に貢献する。雇用主の現行賃金契約において計画年度又はその他の適用期間に規定されている現行賃金貢献額。雇用主は、契約に含まれている参加者と、契約に基づいて支払われた賠償金のみに現行賃金を支払う。雇用主は、現行の賃金雇用/職業分類に適用される納付率を説明し、現行の賃金納付率を明らかにするために、“養子縁組協定”に付録を添付しなければならない。参加者が現行の賃金支払以外に、本計画又は任意の他の雇用主計画の下で雇用主の納付(没収を含む)を計算した場合、計画管理者は((1)または(2)の中から選択される
(1) [適用されない]ずれがない。参加者の雇用主納付分配からその時の賃金納付金額を引いてはならない。
(2) [適用されない]ずれている。参加者の雇用主納付分配から現在の賃金納付金額を差し引く。
(d) [適用されない]説明:_登録する.§1.401-1(B).式が統一されていなければ,非差別目的で設計された安全港ではない)
[注:選挙27(D)によれば、雇用主は、選挙27に従って提供される選挙の非選択的供給の額およびタイプおよび/または参加者団体へのそれらの組み合わせを示すことができる(例えば、非選択的供給は、Aグループ従業員に適用される)。固定的非選択的貢献は計画年度報酬の5%に相当し,B部門従業員に適用される)。]
雇用主及び参加雇用主(適用される場合は、(E)項を選択してください)
(e) [適用されない]いずれかの関連雇用主及び参加雇用者(又は多雇用主計画の場合、参加雇用主は、彼らが関連雇用主であるか否かにかかわらず)が当該計画に非選択的納付を納付する場合、入金式((1)又は(2)のいずれかを選択する)
(1) [適用されない]それにもかかわらず。この選挙で言及された署名雇用主と同じ27.
(2) [適用されない] At least one different. Is (are) as follows: ______________________________________________________________.
[注:この計画が多雇用主計画でない限り、雇用主は27(E)を選択してはならず、関連雇用主が関与していない限り雇用主である。1.24(D)節を参照されたい。選挙27(E)の雇用主はまた、参加する雇用主の分配方法に適した選挙28(H)を記入しなければならない。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
二十八非選択的かつ金銭的に年金計画支払い分配を購入する(3.04(B))。3.06節の規定によれば、計画管理者は、以下の支払い分配式((A)~(G)のうちの1つまたは複数を選択)に従って、任意の非任意の支払い(QNECを含まないが、現行の賃金支払いおよび通貨購入計画支払いを含む)を各参加者に割り当てる
(a) [X]統一的に分配する。((1)または(2)のいずれかを選択する)
(1) [X]百分率。参加者の報酬の統一的な割合として(比例計算)
(2) [適用されない]ドルの金額。統一されたドル金額として、補償は考慮しません。
(b) [適用されない]許容の違い。3.04(B)(2)節の差分許容割り当て条項によれば、以下の許容差分式および“超過補償”の定義が適用される:
式((1),(2)または(3)から1つを選択):
(1) [適用されない]二階です。
(2) [適用されない]四階です。
(3) [適用されない]2段階ですが、4段階式はこの計画の先頭に立ったどんな計画年度にも適用されます。
超過補償。3.04(B)(2)節の場合、“超過補償”とは、以下に提供される総合レベルを超える補償を意味する((4)または(5)から選択される)
(4) [適用されない]百分率金額。年度初日に発効する課税賃金基数の%(100%を超えない)を計画し,四捨五入は次の最高$(課税賃金ベースを超えない)である。
(5) [適用されない]ドルの金額。以下の金額:$(計画年度初日に発効した課税賃金ベースを超えない)。
(c) [適用されない]支払式に組み入れる。計画管理人は、雇用主がこれらの選挙で採用した納付式に基づいて、第27(B)(1)または27(B)(2)選挙における任意の固定非選択的納付、または第27(C)選挙における任意の現行賃金納付を割り当てる。
(d) [適用されない]参加者の分類[これは安全な避難港分配方法ではない。これが現金購入年金計画であれば、28(D)を選択しないでください]3.04(B)(3)節の分類割当て規定による.
分類説明する。分類は((1),(2)または(3)の中から1つを選択する):
[注:通常、雇用主は28(D)を選択し、そこではTreas項の“交差テスト”を使用して非差別要件を満たすつもりだ。登録する.§1.401(A)(4)-8.しかしないが,今回の選挙を選択するには必ずしも分配率をテストすることで分類による割当ての非差別を満たすことができる可能性がある交差テストを適用する必要はない.]
(1) [適用されない]それぞれに自分の分類があります。各参加者は1つの単独の分類を構成する.
(2) [適用されない]NHCE/HCES。非高給社員/参加者および高給従業員/参加者。
(3) [適用されない] Describe the classifications: ___________________________________________________________________
[注:3.14節のグループ別割当制限は、今回の選挙28(D)項の割当と選挙に適用される。]
分類ごとの割当て方法.各分類内の非任意会費を以下のように割り当てる((4)または(5)のうちの1つを選択し、28(D)(1)が当選した場合、スキップする)
(4) [適用されない]比例して計算する。分類内の各参加者の報酬の統一的な割合として。
(5) [適用されない]平価ドル。分類中の各参加者は同じドルの金額を持っている。
(e) [適用されない]年齢によるものです[これは安全な避難港分配方法ではない。]3.04(B)(5)節の年齢配分規定による。計画管理者は、以下の仮定に従って精算係数を使用する
金利です。((1)、(2)または(3)から1つを選択):
(1) |
[適用されない] |
7.5% |
(2) |
[適用されない] |
8.0% |
(3) |
[適用されない] |
8.5% |
死亡率表。((4)または(5)のいずれかを選択):
(4) [適用されない]Up-1984。付録Cを示す.
(5) [適用されない]代替:(1983年GAM,1983年IAM,1971年GAMまたは1971年IAMを指定し,適用表を添付し,この死亡率表と指定された金利を代替付録Cとして用いた。)
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(f) [適用されない]統一された点数。3.04(B)(6)節の統一積分割当てにより規定される.統一積分分配式によれば、参加者は得られる((1)および(2)のうちの1つまたは複数を選択し、適用される場合、選択(3)):
(1) [適用されない]サービス年限。サービス年資1年ごとのポイント。スコアの最高サービス年限は。
本選挙第28条(F)でいう“奉仕年資”とは、(甲又は乙のいずれかを選択することを意味する):
a. [適用されない]資格。選挙資格は年資16.
b. [適用されない]帰属権。選挙42および43のサービス年資に帰属する。
[注:1年間のサービスはTreasの要求を満たさなければならない。登録する.§1.401(A)(4)-11(D)(3)Treasが規定する安全港割当資格を満たすように積分割当てを統一する.登録する.§1.401(A)(4)-2(B)(3).]
(2) [適用されない]年齢です。計画年度内に達成された各年齢層のポイント。
補償(適用される場合は、(3)を選択してください)
(3) [適用されない]年間給与は$($200を超えない)ごとに1点昇給する予定だ。
(g) [適用されない]説明:_参加者グループまたは支払いタイプについて(例えば、雇用主シカゴ事務所の参加者は、統一されたパーセントの参加者報酬を得る。他のすべての参加者への寄付は,3.04(B)(3)節の分類割当て規定に従って割り当てられる).3.14節のグループ別割当て制限は,今回の選挙28(G)項の割当てと選挙に適用される)
選択条文(適用される場合は、(H)または(I)項のうちの1つまたは複数を選択してください)
(h) [適用されない]関連して参加している雇用主。任意の関連および参加雇用主(または多雇用主計画の場合、参加雇用主、彼らが関連雇用主であるか否かにかかわらず)がその計画に非選択的供給を提供する場合、計画管理者は、選挙27(E)に従って、参加雇用主が行った非選択的供給を割り当てる
分配方法。((1)または(2)のいずれかを選択):
(1) [適用されない]それにもかかわらず。今回の選挙で署名雇用主に適用されたのと同じ分配方法28を使用した。
(2) [適用されない]少なくとも一つの違いがあります。以下の割当て方法:
共有を割り当てる。非オプション納付は、彼らがどの雇用主に直接雇用されているかにかかわらず、彼らの直接雇用主が計画年度のために非オプション納付を行ったか否かにかかわらず、以下の他の選択または参加協定に別の規定がない限り、すべての参加者に割り当てられるであろう。(適用される場合は、(3)を選択してください):
(3) [適用されない]雇い主一人ずつ。計画管理人は、署名者雇用主と任意の参加雇用主の非選択的納付金を、納付雇用主が直接雇用する参加者にのみ割り当てる。
[注:計画が多雇用主計画でない限り、雇用主は28(H)を選択してはならず、関連雇用主が関与していない限り雇用主である。1.24(D)節と選挙27(E)節を参照.選択28(H)(3)は、安全港非選択供出には適用されない。]
(i) [適用されない]計算期間を割り当てる。割り当ては、以下に別の規定がない限り、年間で計算および分配される((1)~(4)の中から1つを選択する;オプションを選択することは、計画が差別されない目的のために設計された安全港に基づいていないことを意味する)
(1) [適用されない]各給与明細期間。
(2) [適用されない]毎月です
(3) [適用されない]毎年度四半期を計画しています。
(4) [適用されない] Describe:
29。QNEC(プラン指定)(3.04(C)(1)).以下の規定は,プラン指定のQNEC((A)または(B)のいずれかを選択することに適用される.401(K)計画):
(a) [X]適用されません。指定されたQNECは計画されていない(選挙30にジャンプ)。
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(b) [適用されない]適用する。計画的に指定された合格原子力工学会社は、次の規定を適用する
影響を受けた非選択的寄付金。以下非任意寄付(選挙第29条(B)(2)条に従って指定分配グループに割り当てる)は、計画指定された合格非自発的寄付である(第(1)又は(2)項のいずれかを選択する)
(1) [適用されない]全部です。選択的ではないすべての寄付金。
(2) [適用されない]指定されました。以下の非選挙資金のみが選挙27項目の下で行われる。
グループを割り当てる。3.06節の規定により,割当て計画が指定したQNEC((3)または(4)のいずれかを選択する):
(3) [適用されない]NHCEに限ります。第29(B)(5),(6),(7)又は(8)の選挙で選択された非該当者にのみ適用される。
(4) [適用されない]参加者全員です。第29(B)(5),(6),(7)または(8)の選挙方式で選択されたすべての参加者.
分配方法。計画管理者は、以下の方法で計画指定されたQNECを割り当てる((5)~(8)のいずれかを選択)
(5) [適用されない]比例して計算する。
(6) [適用されない]平価ドル。
(7) [適用されない]バックします。3.04(C)(3)節を参照.
(8) [適用されない]分類割当て方法。3.04(C)(6)節を参照[注:3.14節のグループ別割当制限は、今回の選挙28(D)項の割当と選挙に適用される。]
[注:QNEC非差別テストに適用される目標制限については、4.10(D)節を参照されたい。]
30.避風港401(K)計画(避風港払込/追加拠出)(3.05)。6(E)項の下の雇用主を選択することは、(または安全港が選択的に寄与しない場合、)3.05(E)節に記載された以下の安全港貢献に貢献し、3.05(F)節に記載された追加のマッチング寄与に貢献する可能性がある((A)~(E)のうちの1つを選択する)
(a) [適用されない]避難港非選択的貢献(QACAを含む)。避難港の非自選貢献は参加者補償の%に相当する[注:空白の金額は少なくとも3%でなければなりません。安全港の非選択的支払いは、ほとんどの他の雇用主の非選択的支払いに適用される(相殺)。3.05(E)(12)節を参照.]
(b) [適用されない]避難港非選択的寄付(QACAを含む)/選挙を年々延期する(可能性および補足通知)。雇用主が第3.05(I)(1)節に規定する可能性のある通知に基づいて、雇用主は、補充通知を発行し、この選択30(B)によって、参加者補償の%(具体的金額が少なくとも3%に等しい)に相当する安全港非選択的貢献を規定し、安全港状態に入ることを選択する。この選挙30(B)及び安全港状態は、計画年度終了:(指定計画年度終了)に適用され、これは、雇用主の通知及び補充通知が適用される計画年度である。
[注:通知可能な雇用主を配布するには、年間を完了することなく、選挙30(B)を使用することができる。そうするためには、雇用主が安全港の地位を選択することを決定しない限り、今年度のテストを実行する計画が必要だ。もし雇用主がある年の安全港の地位を選択することを望む場合、雇用主は上記の計画の年末に入るためにその計画を修正しなければならない。]
(c) [適用されない]基本的なマッチング貢献。全額支払いは、参加者1人当たりの選択的延期の100%に相当し、参加者補償の3%を超えず、参加者1人当たりの選択的延期の50%、3%を超えるが、参加者補償の5%を超えない。1.35(E)節と3.05(E)(4)節を参照されたい.
(d) [適用されない]QACA基本セット貢献。等額供与は、参加者の選択的延期の100%に相当し、参加者補償の1%を超えず、参加者1人当たりの選択的延期の50%を加え、参加者補償の1%を超えるが、6%を超えない[注:この選択は、雇用主が選挙21項目下のQACA自動延期条項を選択した場合にのみ利用可能です。]
(e) [適用されない]QACAを含む強化されたマッチング貢献。1.35(F)節と3.05(E)(6)節を参照.((1)または(2)のいずれかを選択する.):
(1) []パーセントを統一する。各参加者が選択可能な延期のパーセンテージに相当するが、参加者補償の選択可能な延期のパーセンテージを超えるものではない。
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(2) []層別レシピ。各参加者の選択可能な延期パーセントに相当する対応するレベルの指定された適合率の一致寄与。参加者の選択的延期率は、参加者の選択的延期を彼/彼女の報酬で割ったものに等しい。
任意延期率 |
適合率 |
____% |
____% |
____% |
____% |
____% |
____% |
[注:適合率はオプション延期率の増加とともに増加することはできず,そうでなければ増強されるマッチング式はコード§401(K)(12)(B)(Ii)と(Iii)の要求を満たさなければならない(QACAの場合はコード§401(K)(13)(D)(Ii))を考慮する.雇用主が選挙38(B)(1)に基づいて空港のコア計画を満たす安全港を選択した場合、雇用主はまた、増強された適合供出を考慮したオプション延期を計画年度補償の最高6%に制限しなければならない。]
避風港セット支払い期限。選挙30(C)、(D)または(E)について、“補償”および“任意延期”は、決定された補償および任意選択延期を意味する:(F)~(J)のうちの1つを選択し、30(A)または30(B)が選択された場合、スキップする)
(f) [適用されない]賃金明細期間ごとに
(g) [適用されない]毎月…
(h) [適用されない]毎年度四半期を計画する
(i) [適用されない]各計画年度
(j) [適用されない]その他(統一、非適宜時間帯を指定):_
安全港から寄付された参加者たちを得るだろう。安全港寄付金の分配(選択(K)または(L)のいずれか):
(k) [適用されない]参加者全員に適用されますすべての参加者に適用されるが、選挙30(M)によって受ける可能性のある制限は除外される。
(l) [適用されない]以下の参加者に適用される:(1)または(2)のうちの1つを選択すること;および/または(3)(適用するように)を選択すること)
(1) [適用されない]NHCEに限ります。NHCE参加者に限定され、選挙30(M)によってさらに制限される可能性がある。雇用主が第3.05(E)(9)(A)条に従ってその裁量権を行使しない限り,どの行商企業も安全港納付分配を受けないであろう。
(2) [適用されない]NHCEと指定されたHCE。NHCE参加者および以下のHCE参加者に限定され、選挙30(M)に従ってさらに制限されることができる。
[注:雇用主が選挙30(L)(2)項で説明した任意のHCE分配グループは、明確に決定可能でなければならない。(例えば、雇用主の5%以上の株式を所有する“A”部門の主管者または主管者は、帰属規則を考慮しない)。]
(3) [適用されない]集団交渉従業員以外のすべての参加者に適用される。第30(L)(1)又は(2)号の選挙があるにもかかわらず、安全港寄付は集団交渉(労働組合)従業員に割り当てられず、第30(M)号選挙でさらに制限される可能性がある。
選択条項((M)または(N)の中から1つまたは複数を選択する)
(m) [適用されない]安全港寄付金の提供を延期/延期することを事前に選択した。雇用主は、選挙14における雇用主が、21歳以下の選択可能な延期および/または1年サービスの資格要件を選択するが、年齢および/またはサービス要件の高い安全港マッチングまたは安全港非オプション供給を選択する場合にのみ、今回の選挙30(M)を選択することができる。今回の選挙30(M)項の雇用主は、選挙30項目下の任意の安全港納付を計画管理者に割り当てることを制限するために、第3.05(D)節に記載された規則を適用し、第4.06(C)節に記載されたOEE規則を適用する際に、従業員を含めることができる分類計画で利益を得ている参加者とみなす。
(n) [適用されない]もう一つの計画です。雇用主は以下の計画に安全港に貢献するだろう。
付加的な寄付金。1.35(G)節と3.05(F)節を参照.((O)または(P)のいずれかを選択):
(o) [適用されない]追加のマッチング寄付金はありません。雇用主たちはその安全港計画に追加的な貢献をしないだろう。
(p) [適用されない]付加的な寄付金。雇用主たちはその安全港計画に以下の追加的な貢献をするかもしれない。((1)~(3)の中から1つまたは複数を選択):
(1) [適用されない]追加的なマッチング貢献を修正した。以下の固定対追加入金(1つまたは複数のA.およびb)を選択する:
a. [適用されない]パーセントを統一する。各参加者が選択可能な延期のパーセンテージに相当するが、参加者補償の選択可能な延期のパーセンテージを超えるものではない。
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
b. [適用されない]層別レシピ。各参加者の選択可能な延期パーセントに相当する対応するレベルの指定された適合率の一致寄与。参加者の選択的延期率は、参加者の選択的延期を彼/彼女の報酬で割ったものに等しい。
任意延期率 |
適合率 |
____% |
____% |
____% |
____% |
____% |
____% |
時間帯です。今回の選挙30(P)(1)について、“補償”および“選択的延期”とは、以下の項目のために決定された補償および選択的延期を意味する:(C.からgの中から1つを選択する)
c. [適用されない]賃金明細期間ごとに
d. [適用されない]毎月…
e. [適用されない]毎年度四半期を計画する
f. [適用されない]各計画年度
g. [適用されない]その他(統一、非適宜時間帯を指定):_
(2) [適用されない]自由に支配できる追加のペア料金。雇用主は追加的な全額供給を適宜支払うことができる。雇用主が適宜ペアリング供給を行う場合、この適宜ペアリング供給は、参加者の報酬パーセントを超える選択的延期入金には適用されない(適用される場合は、空白を記入するか、空きを残してください)。
時間帯です。今回の選挙30(P)(2)について、“補償”および“任意延期”とは、以下の項目のために決定された補償および任意選択延期を意味する:(A.からE.の中から1つを選択する)
a. [適用されない]賃金明細期間ごとに
b. [適用されない]毎月…
c. [適用されない]毎年度四半期を計画する
d. [適用されない]各計画年度
e. [適用されない]その他(統一、非適宜時間帯を指定):_
[注:雇用主が第38(B)(1)号選挙に従って空港のコア計画を満たす安全港を選択した場合、固定された追加の対の供給および適宜の追加の対の供給を含む任意およびすべての適合供給について、(I)適合率は、選択可能な延期パーセンテージの増加とともに増加しない可能性があり、(Ii)任意のHCEは、任意のNHCEよりも高い適合率を有してはならない;(Iii)雇用主は、追加の適合供給金の選択可能な延期制限を計画年度補償の最高6%に考慮しなければならない;(Iv)この計画は、すべての一致供給を追跡延期に使用しなければならない。(V)自己決定された追加対支出の場合、供給金額は、参加者計画年間給与の4%を超えてはならない。]
(3) [適用されない]追加の非安全港が一致します。その計画は空港の核心計画の安全港を使用しないだろう。その他の補助金は以下の通りである:_
[注:第30(P)(3)号選挙における雇用主は、第24回選挙で指定可能な任意の1つ以上の適合供出式を指定することができ、異なる参加者集団に異なる式を指定することができる(すなわち、雇用主は、そのシカゴ事務所の参加者に適宜の一致供出を提供し、他のすべての参加者に33%のオプション延期支払いの固定一致供出を提供し、補償の12%までとすることができる)。雇用主が30(P)(3)を選択した場合、その計画は空港コア計画安全港の資格を満たしておらず、雇用主は第37(B)(2)号選挙において空港コア計画試験方法を選択しなければならない。3.14節の団体割当制限は,今回の選挙30(P)(3)項の分配と選挙に適用される.]
分類計画中の複数の安全港支払い(適用されれば、選択してください(Q))
(q) [適用されない]雇用主は、Treasに基づいてその計画の分類部分に基づいて異なる安全港入金および/または追加のマッチング入金を行うことを選択する。登録する.§1.401(K)-1(B)(4)は以下のとおりである[注:第30(Q)号選挙における雇用主は、第24号選挙で指定可能な任意の1つ以上の対支出式を指定することができ、異なるグループの参加者に異なる供給式を指定することができる(すなわち、雇用主は集団交渉従業員の選択的延期のために33%の固定等額の供出を支払うことができ、最大で集団交渉従業員の報酬の12%に達することができ、他のすべての参加者に第30(P)(2)号選挙で説明された追加等の供出金を適宜提供することができる)。分配式は、サービス年限に基づく固定マッチングのように、分類計画中のHCEが、同じレベルで選択延期可能なこの計画中の任意のNHCEよりも高い適合率を得ることを可能にし、Treasの要求に適合しない。登録する.§1.401(M)-3(D)(4)は,空港コア計画安全港の資格を満たしていない.3.14節のグループ別割当て制限は,今回の選挙30(Q)項での割当てに適用する.]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
31。割当て条件(3.06(B)/(C)).この計画は、(1)従業員納付、(2)期間納付、(3)アイルランド共和軍納付の指定、または(4)現行賃金納付、のいずれの分配条件にも適用されない。さらに、401(K)計画については、(I)選択的延期、(Ii)避風港供給、(Iii)空港コア計画試験避風港要件を満たす追加の適合供給、または(Iv)単純供給、のいずれの割当条件も適用されない。一致した支払い、非選択的支払い、または参加者によって没収された割り当てを得るためには、参加者は、以下の割り当て条件を満たさなければならない((A)または(B)のうちの1つを選択する)
(a) [適用されない]どんな条件もありません。割り当て条件は、一致課金、非選択的支払い、または没収に適用される(選挙33にジャンプする)。
(b) [X]条件。以下の割当条件は、指定された支払いタイプおよび/または没収に適用される((1)~(7)のうちの1つまたは複数を選択する)。必要に応じて原稿タイプを選択する.複数の割当て条件が選択された場合,参加者は各条件を満たさなければ割当てを獲得できない.):
[401(K)計画備考:今回の選挙31については、雇用主が選挙31(B)(7)にさらに示されていない限り、または計画中のビジネスマッチング、ビジネスQMAC、およびビジネスQNECに関する規定は、一致するすべての一致した支払いを含み、非選択的には、割り当て条件が適用可能なすべての非選択的支払いを含む。選挙第31(B)(7)条の規定により,雇用主は,計画年度に1,000時間を超えるサービスを適用した場合の数条件を適用してはならない。非選挙寄付の選挙(4)または(6)は、この計画を一般的な非差別テストを受けることになる。]
|
(1) |
|
(2) |
(3) |
(4) |
|
ペアリング、非選択性、没収 |
|
一致する |
非選択科目 |
没収する |
(1) [適用されない]ない。 |
適用されない (選挙第31条(A)を参照) |
|
[] |
[] |
[] |
(2) [適用されない]501人の居住者には、自宅計画/終了者がいた(一定期間が経過すると91日連続)。3.06(B)(1)(B)節を参照. |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(3) [X]計画年の最後の日です。 |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(4) [適用されない]選挙最終日31(C)時間帯。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(5) [X]1,000個の部屋単位(一定期間経過すると182日連続)である。 |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(6) [適用されない](指定)選挙31(C)期間内の居宅計画(ただし、計画年度内には1,000件を超えない居屋計画) |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(7) [適用されない]説明条件:(例えば、計画年度の最終日、雇用主“A”参加者に対する非選択的納付。参加雇用主“B”レベル参加者は割当条件を設けない。)
期間(適用される場合は、(C)を選択し、31(B)(4)、(B)(6)または(B)(7)が選択されていない場合はスキップする)
(c) [適用されない]第3.06(C)節によれば、(1)~(5)のうちの1つ以上に基づいて、具体的な支払い/没収適用31(B)(4)、(B)(6)または(B)(7)が選択される。必要に応じて投稿タイプを選択する.):
(1) [適用されない]年を計画する。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(2) [適用されない]年度四半期を計画しています。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(3) [適用されない]カレンダー月。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(4) [適用されない]給与明細期間。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
(5) [適用されない] Describe time period: ______________________________________________________________________________
[注:雇用主が31(B)(4)または(B)(6)を選択する場合、雇用主は(C)を選択しなければならない。雇用主が31(B)(7)を選択した場合、(C)を選択する(適用される場合)。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
32。割当条件-申請/免除/一時停止(3.06(D)/(F))第3.06(D)節によれば、以下に述べる離職の場合、指定された払込/没収に適用または不適用31(B)の割当条件は以下のとおりである
出願·免除((A)または(B)項目の中から1つを選択)
(a) [適用されない]完全に諦めたり申請したりする。参加者が死亡、障害、または正常退職年齢に達した場合、または早期退職年齢に達した場合(第1項または第2号のいずれかを選択する)、または後に解雇される:
(1) [適用されない]免除された編成条件.選択された割り当て条件は、一致した支払い、非選択的支払い、または没収に適用されない。
(2) [適用されない]分配条件が適用される。選択された割り当て条件は、一致した支払い、非オプションの支払い、および没収に適用される。
(b) [X]供出タイプイベントに関する申請·免除。参加者が死亡、障害、または指定された正常退職年齢に達した場合、または早期退職年齢に達し、指定された供出カテゴリ/没収(第1)~(4)のうちの1つまたは複数を選択するために適用され、したがって、またはその場合などの場合に免除される場合は、支出条件は除外される。適用される投稿タイプを選択します。):
[401(K)計画備考:今回の選挙32(B)については、雇用主が選挙31(B)(7)に別の説明がない限り、または計画におけるビジネスマッチング、ビジネスQMAC、またはビジネスQNECに関する規定は、一致するすべての支払いを含み、非オプションは、割り当て条件が適用可能なすべての非オプション支払いを含む。]
|
(1) |
|
(2) |
(3) |
(4) |
|
ペアリング、非選択性、没収 |
|
一致する |
非選択科目 |
没収する |
(1) [X]死ぬ。 |
[] |
あるいは…。 |
[X] |
[] |
[] |
(2) [X]障害があります。 |
[] |
あるいは…。 |
[X] |
[] |
[] |
(3) [X]正常退職年齢。 |
[] |
あるいは…。 |
[X] |
[] |
[] |
(4) [適用されない]定年を早める。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
休職する。一時停止3.06(F)節の割当て条件((C)または(D)のいずれかを選択):
(c) [適用されない]停職が適用される
401(K)プランについては,以下のように適用される((1),(2)または(3)のいずれかを選択する)
(1) [適用されない]両方あります。非選択的寄付にも適用され、一致寄付にも適用される。
(2) [適用されない]選択科目ではありません。非オプション寄付にのみ適用されます。
(3) [適用されない]マッチです。一致した支払いにのみ適用される。
(d) [X]停職は適用されない。
33.分配方法を没収する(3.07)。((A)または(B)の中から1つを選択する。)
[注:雇用主がすぐに帰属することを選択しても、雇用主は選択33を完了しなければならない。7.07節を参照されたい。計画が凍結されているか、または計画が雇用主の納付がない401(K)計画である場合、選択を省略することができる]
(a) [適用されない]安全港/頭が軽く免除される。3.07(A)(4)節の規定により,すべての未収を安全港納付と計画費用に適用する。(401(K)プランと一緒にしか選択できない)
(b) [X]供出に適用される。計画管理者は、以下のように参加者に没収を割り当てる:(1)~(7)の中から1つまたは複数を選択する。適用される投稿タイプを選択):
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
|
(1) |
|
(2) |
(3) |
|
全部 没収する |
|
非選択的没収 |
一致した没収 |
(1) [適用されない]全部です。(2)~(6)で述べたように使用する。((1)(2)から(6)と一緒に選択できない) |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
(2) [適用されない]追加の非選択科目です。非選択的寄付金に追加され、同じ方法で分配される。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
(3) [適用されない]追加的なマッチング。一致した寄付金に追加し、同じ方法で分配する。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
(4) [X]非選択科目を減らす。非選択的支払いの削減を申請する。 |
[] |
あるいは…。 |
[X] |
[] |
(5) [X]マッチングを減らす。マッチング貢献を減らすことを申請する。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[X] |
(6) [X]支出を計画する。合理的な計画費用を支払う。(7.04(C)節参照。)(別の選挙と一緒に選ばなければならない) |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
(7) [適用されない]説明:_登録する.§1.401-1(B)、統一的かつ非差別的な方法で適用される;例えば、X計画から送金された残高の没収は、前のX計画参加者にのみ割り当てられることができる。)
三十四計画内Roth展示期間貢献(3.08(E)).以下の規定は、計画内ROTH展期間入金(選択(A)または(B)のうちの1つに適用され、付録Bを参照して、選挙(G)(2)を参照し、選挙6(B)(1)が選択されていない場合は空にする)
(a) [X]適用されません。この計画は,計画内ROTH展期間支払い(35回目の選挙にジャンプ)を許可しない.
(b) [適用されない]適用する。この計画は,以下の金額の計画内Roth展期間寄付を許可し,以下のように制限される。((1)および(2)のうちの1つまたは複数を選択する)
(1) [適用されない]IRRです。この条項は、以下で他の日付が入力されない限り、2010年9月28日以降の内部収益率(第1.55(A)(1)節参照)、または発効日の計画または再記述に適用される。
a. [適用されない]または(適用される場合は、遅い発効日を入力してください)
(2) [適用されない]ネットです。本規定は、次に他の日付が入力されない限り、IRTS(第1.55(A)(2)節参照)2013年1月1日の遅い日付または計画または再記述発効日に適用される。
a. [適用されない]または(適用される場合は、遅い発効日を入力してください)
制限する。以下の制限は、計画内のRothスクロールに適用されます(適用される場合は、(C)~(H)のうちの1つまたは複数を選択してください)
|
(1) |
(2) |
|
IRR |
せっかちである |
(c) [適用されない]プラン内Roth転送はサービスに限られている.従業員としての参加者のみが計画内Roth展示期間支払いを行うことを選択することができる |
[適用されない] |
[適用されない] |
(d) [適用されない]計画中のRoth展示期間に帰属する。プラン内ROTH展開期間は完全に帰属するアカウントからしか行われない. |
[適用されない] |
[適用されない] |
(e) [適用されない]ローンを譲渡してはならない.融資は計画内のRoth展示期間の貢献の一部として分配できない。 |
[適用されない] |
[適用されない] |
(f) [適用されない]最低金額です。展示可能期間の最低金額は(1,000ドルを超えてはならない)である |
[適用されない] |
[適用されない] |
(g) [適用されない]振込回数。1つの計画年度内に,1回以上の振り替えを行ってはならない. |
[適用されない] |
[適用されない] |
(h) [適用されない]移転条項を記述する。譲渡は次の規定の制約の下で行うことができる: |
[適用されない] |
[適用されない] |
(雇用主または管理者の裁量によって決定されない明確に確定可能でなければならない;必要であれば、IRRとIRTのために異なる規定を指定してください)。
計画内ROTHショー期間納付元((I)または(J)のうちの1つまたは複数を選択): |
(1) |
(2) |
(i) [適用されない]すべての情報源。(第(1)~(2)の欄の1または2の欄を選択) |
[適用されない] |
[適用されない] |
(j) [適用されない]出所が限られている。本計画は、プラン内ROTHスクロールを行うために、以下の合格ソース((1)~(7)から1つまたは複数を選択すること)のみを許可する
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
|
(1) |
(2) |
|
IRR |
せっかちである |
(1) [適用されない]任意に延期する |
[適用されない] |
[適用されない] |
(2) [適用されない]マッチング入金(任意の安全港マッチング入金と追加のマッチング入金を含む) |
[適用されない] |
[適用されない] |
(3) [適用されない]任意で金を供給しない |
[適用されない] |
[適用されない] |
(4) [適用されない]QNECS(任意の安全港非選択的寄付を含む) |
[適用されない] |
[適用されない] |
(5) [適用されない]反転する |
[適用されない] |
[適用されない] |
(6) [適用されない]振替 |
[適用されない] |
[適用されない] |
(7) [適用されない]その他:(特定可能で雇用主の裁量によって決定されない方法で口座と条件を指定する;必要であれば、IRRとIRTの異なるソースを指定してください)
35歳。従業員(税引後)支払い(3.09)。以下の追加選択は、選挙6(F)項の下の従業員納付に適用される
税引後支払限度額。(適用される(A)と(B)の項目を選択する.):
(a) [適用されない]最高限度額です。参加者の従業員の納付は超えてはならない:(記入(1)および(2))
(1) [適用されない]NHCEです。(補償金額および/またはパーセンテージを指定)
(2) [適用されない]HCEです。(補償金額および/または補償パーセンテージを具体的に示す)。HCEの制限はNHCEの制限を超えてはならない)
(b) [適用されない]最低金額です。参加者の従業員の貢献は、(指定されたドル(10,000ドル以下)および/または報酬パーセント(10%以下))を下回ってはならない。
マッチング貢献を適用する。各計画年度について、雇用者が従業員の納付に対する対応する納付は、(従業員の納付に対応する納付が行われていない場合は空であり、そうでなければ、(C)または(D)の中から1つを選択する)である
(c) [適用されない]選択的延期と同様である.24回目の選挙での一致入金を計算するために、従業員支払いは選択的延期とみなされるだろう。
(d) [適用されない]自由に支配できる。1.35(B)節を参照されたい。この入金は、従業員の入金が選択的に延期されているように、第3.03(A)(2)(B)節により柔軟な適宜ペアリングとして計算される。
36。指定されたアイルランド共和軍支払い(3.12)。選挙第6条(H)によれば、参加者は、指定された個人退職口座の供出を行うことができる。
アイルランド共和軍の支払いのタイプ。参加者の指定個人退職口座納付は((A)、(B)または(C)から選択される):
(a) [適用されない]伝統的です。
(b) [適用されない]ロス。
(c) [適用されない]伝統/ロス。なぜなら参加者たちが寄付する時に選択したからだ。
口座タイプです。参加者が指定した個人退職口座納付は、以下の口座形式で保有されます((D)、(E)または(F)から選択されます)
(d) [適用されない]アイルランド共和軍です。
(e) [適用されない]個人退職年金。
(f) [適用されない]個人退職年金。なぜなら参加者たちが寄付する時に選択したからだ。
第四条
制限とテスト
37.周年テスト選挙(4.06(B))雇用主は、第4.06(B)節に基づいて、以下の計画特定の年間テスト選択を行う
非差別テストです((A)、(B)および(C)のうちの1つまたは複数を選択する。401(K)計画以外の計画はスキップすべきであるが、計画が従業員の支払いを許可する場合は、(A)(4)または(5)を選択する
(a) [X]従来の401(K)計画/ADP/ACPテスト。以下のテスト方法を適用する
[注:この計画は“分割テスト”になる可能性があります。本年度のテストについては,4.11(E)節を参照されたい.前年のテストは4.11(H)節,第1計画年は4.10(B)(4)(F)(Iv)と4.10(C)(5)(E)(Iv)節を参照されたい.]
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30
非標準化定義支払い(PPDと略記)
ADPテスト((1)または(2)のいずれかを選択)
(1) [X]本年度のテストです。
(2) [適用されない]前の年のテストです。
ACPテスト((3)、(4)または(5)のいずれかを選択)
(3) [適用されない]適用されません。この計画は、マッチング支払いまたは従業員支払いを許可することはできず、計画管理者は、テストのために選択可能な延期を従業員支払いとして再同定しない。
(4) [X]本年度のテストです。
(5) [適用されない]前の年のテストです。
(b) [適用されない]安全港計画/テストを行わないか、空港コア計画テストのみを行う。((1)または(2)のいずれかを選択):
(1) [適用されない]テストはありません。ADPテスト安全港を適用し,適用すればACPテスト安全港を適用する.この計画が従業員の支払いを許可する場合、本年度のACPテストは、他の選択がない限り、従業員支払いに適用される(適用される場合は、Aを選択してください)。
a. [適用されない]前年のテストは従業員の支払いに適用される。
(2) [適用されない]ACPテストのみです。ADPテスト安全港が適用されるが、Planは以下のようにACPテストを実行する(aまたはbを選択)
a. [適用されない]本年度のテストです。
b. [適用されない]前の年のテストです。
(c) [適用されない]通知(選挙第30(B)条)かもしれない。3.05(I)節を参照。
[注:従来の40 l(K)計画を維持する場合は(A)、安全港401(K)計画を維持する場合は(B)を選択する。簡単な401(K)プランであればスキップする.雇用主は、2つの試験選択を同時に適用する計画に適合するために、従来の401(K)計画および安全港計画の下で選択することができる(例えば、安全港は、従業員グループおよび試験の他の排除可能な従業員グループを含むことができる)。ADPやACPテストの寄付について選挙を行っていない場合には,その年のテストを適用する.]
HCE測定。以下で選択されない限り(適用される場合、(D)および(E)のうちの1つまたは複数を選択してください)、最高給与グループ選挙および例年のデータ選挙は使用されない:
(d) [X]最も収入の高い団体選挙が適用される。
(e) [適用されない]例年のデータ選択(財政年度計画のみ適用)。
第五条
帰属.帰属
38.正常退職年齢(5.01歳)。参加者は、以下の日((A)または(B)のいずれかを選択)で本計画下の正常退職年齢に到達する:
(a) [X]具体的な年齢です。参加者が65歳になった日[注:年齢は65歳を超えない。]
(b) [適用されない]年齢/参加度。参加者が年齢に達した日や参加者が計画を開始した年の初日の記念日の遅い日[注:年齢は65歳を超えなければならない。記念日は5日を超えてはならない。]
[現金購入年金計画:規定された正常退職年齢は、一般に少なくとも62歳でなければならないが、その年齢が被保険労働力のある業界の典型的な退職年齢を合理的に代表する場合、より低い年齢を指定することができるが、55歳以下ではない。(その計画が金銭的な年金購入計画である場合)62歳以下の年齢は、参加者が働く業界の典型的な退職年齢を合理的に代表するという計画への意見書に依存しない。]
39.早期退職年齢(5.01歳)。((A)または(B)のいずれかを選択):
(a) [X]適用されません。その計画は早期退職年齢を規定していない。
(b) [適用されない]定年を早める。早期退職年齢とは、(I)参加者が年齢に達した日、(Ii)参加者が計画に参加し始めた計画年の初日がその記念日に達した日、または(Iii)参加者がサービス年限を完了した日である。
[注:雇用主は、適用されない第(I)、(Ii)及び(Iii)条のいずれかを保持しなければならない。]
今回の選挙で規定される“サービス年限”39は、((1)または(2)のうちの1つを選択し、(B)(3)が当選していない場合はスキップすることを意味する)
(1) [適用されない]資格。選挙資格は年資16.
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(2) [適用されない]帰属権。選挙42および43のサービス年資に帰属する。
[注:早期退職年齢を選択することは、参加者が計画配分を受けることができる時間に影響を与えません。しかし、参加者たちは早期退職年齢で100%既得権者になった。]
40です死亡または障害が加速する(5.02)。節5.02によれば、参加者が死亡または障害により退職した場合((A)、(B)または(C)のうちの1つを選択):
(a) [X]適用する。100%帰属が適用されます。
(b) [適用されない]適用されません。100%帰属は適用されません。参加者の帰属は適用された計画帰属スケジュールに適合する。
(c) [適用されない]限られた応用。100%帰属が適用されるが、参加者が((1)または(2)のうちの1つを選択することによって退職した場合にのみ適用される:
(1) [適用されない]死ぬ。
(2) [適用されない]障害があります。
41別表(5.03)にまとめる.参加者は、(I)選択的延期支払い、(Ii)従業員支払い、(Iii)QNEC、(Iv)QMAC、(V)避難港支払い(QACA避難港支払いを除く)、(Vi)単純支払い、(Vii)展示期間支払い、(Viii)現行賃金支払い、(Ix)DECS、および(X)指定されたIRA支払いに起因する、そのアカウント内で常に100%の既得権益を有する。以下のホームスケジュールは、従来のペアリング入金、追加ペア入金(ACPテスト状態にかかわらず)、非選択的入金(現行賃金入金を除く)、およびQACA安全港入金に適用される。((A)または(B)の選択):
(a) [適用されない]直ちに帰属する。100%は常にすべてのアカウントに帰属します。
[注:すべての供給カテゴリが100%帰属されていない限り、雇用主は41(A)を選択すべきではない。雇用主が第41条(A)に基づいて直ちに帰属を選択した場合、雇用主は、第41回選挙又は第42及び43回目の選挙の残りの部分(明記されている場合を除く)を完了してはならない。401(K)計画の場合、(I)雇用主は、41(A)すべての供給カテゴリ(選択的延期供給および避風港供出を除く)について、資格サービス条件に適合するサービス年資が1年以上12ヶ月を超える場合、(Ii)雇用主は、41(B)(1)資格サービス条件に適合して1年以上12ヶ月を超える供出カテゴリを選択しなければならない;および(Iii)任意の供給カテゴリが帰属スケジュールによって制限されているように、雇用主は41(B)を選択しなければならない。年金計画および利益共有計画を金銭的に購入するためには、資格サービス条件が1年以上12ヶ月を超える場合、雇用主は41(A)を選択しなければならない。]
(b) [X]ホーム計画:以下のホーム計画を適用する((1)~(6)の中から1つまたは複数を選択する。適用される投稿タイプを選択します。):
|
(1) |
|
(2) |
(3) |
(4) |
(5) |
|
全部 投稿する. |
|
非選択科目 |
正規一致 |
マッチングを付加する(3.05(F)節参照) |
QACA安全港 |
(1) [適用されない]直ちに帰属する。 |
適用されない (選挙41(A)参照) |
|
[] |
[] |
[] |
[] |
(2) [X]六年制です。 |
[X] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
適用されない |
(3) [適用されない]3年の崖。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
適用されない |
(4) [適用されない]修正されたスケジュール: |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
適用されない |
サービス年限 |
既得権益パーセント |
少なくない |
|
1以下 |
a. _____ |
0% |
|
1 |
b. _____ |
0% |
|
2 |
c. _____ |
20% |
|
3 |
d. _____ |
40% |
|
4 |
e. _____ |
60% |
|
5 |
f. _____ |
80% |
|
6個以上 |
100% |
|
|
(5) [適用されない]二年間崖です。 |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
適用されない |
(6) [適用されない]修正された2年間のスケジュール: |
[] |
あるいは…。 |
[] |
[] |
[] |
適用されない |
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
サービス年限 |
既得権益パーセント |
|
|
1以下 |
a. _____ |
|
|
1 |
b. _____ |
|
|
2 |
100% |
|
|
[注:雇用主が第41(A)項を選択しない場合、第41(B)項の雇用主は、直ちに帰属するか、または指定された代替帰属スケジュールを選択しなければならない。修正された選挙スケジュール41(B)(4)は、第(4)項(A)(2)(B)項を満たさなければならない。]
[401(K)計画の注意事項:雇用主は、QACA安全港支払いとして41(B)(5)または(6)を選択しなければならない。雇用主が選挙第30(P)条に従って追加ペアを選択した場合、雇用主は、本選挙第41(B)条の追加ペアの欄の下で帰属を選択しなければならない。この選択は、雇用主が可能な通知を出したとしても、いかなる計画年度にも追加通知を出さず、これらの計画年度については、当該計画は安全港計画ではなく、一致した供出金は追加的な適合供出ではない追加的なマッチングに適用される。]
特別帰属条項(適用される場合は、C.を選択してください)
(c) [X]説明:リンカーン国立銀行401(K)計画とウォシントン国立銀行401(K)計画から移転した雇用主は、サービス1年から毎年20%のレートで付与されている
[注:第41(C)号選挙の雇用主は、第41号選挙の特別な帰属条項および/またはそれらの組み合わせを示すことができる:(I)参加者集団(例えば、A部門従業員または“x”の日付または以前に雇用された従業員に完全に帰属する)。6年分級は、B部門従業員または“x”日後に採用された従業員に帰属し、および/または(Ii)供給タイプ(例えば、全額帰属は、適宜非選択的供給に適用される。6年間の階層帰属は、固定された非選択的支払いに適用される)。いかなる特殊な帰属条項も、第411(A)項の規定に適合しなければならず、非差別的でなければならない。]
42サービス年限-帰属年(5.05)。(適用される場合は、(A)および/または(B)を選択してください)
[注:雇用主が時間法による帰属を選択した場合、雇用主はこの選択42を完了すべきではない。雇用主が直ちに帰属を選択した場合、雇用主が任意の他の養子縁組合意に従ってサービス年資を帰属として申請することを選択しない限り、雇用主は選択肢42または選択肢43を記入してはならない。]
(a) [X]年資を奉仕する。従業員は、第5条に規定する年間サービスのポイントを得るために、ホーム計算期間内に少なくとも1,000時間のサービスを完了しなければならない[注:人数は1,000人を超えてはいけません。保留が空であれば,要求サービス時間は1,000時間となる.]
(b) [適用されない]帰属計算期-周年年。このオプションを選択しない限り、計画は計画年間に応じてサービス年限を測定するだろう。
43.サービス年限であるホームは含まれない(5.05(C))。((A)または(B)の選択):
(a) [X]ない。5.05(C)(1)節の規定を満たしていない.
(b) [適用されない]免責条項。本計画は、ホームのための以下のサービス年限を含まない((1)~(4)のうちの1つまたは複数)
(1) [適用されない]18歳。参加者は18歳になるホーム計算期間の前の任意のサービス年限。
(2) [適用されない]計画を立てる前に。その間、雇用主はこの計画または以前に計画されたどんなサービス年限も維持しなかった。
(3) [適用されない]平価の法則。同等の原則によって排除されたどんなサービス年限も。平面図5.06(C)節を参照.
(4) [適用されない]他の免責条項。サービス年資:_
[注:選挙43(B)(4)項の雇用主は、選挙43および/またはそれらの組み合わせによって提供されるホームサービス免除条項を記述することができる:(I)参加者グループ(例えば、A部門従業員または“x”日付/以前に雇用された従業員には適用されない。18歳免除は、B部門従業員または“x”日後に雇用された従業員に適用される)、または(Ii)供給タイプ(例えば、適宜非選択的供給には適用されない。18歳の除外は、固定された非選択的支払いに適用される)。選挙43(B)(4)に規定される任意の例外は、第411(A)(4)条に適合しなければならない。いかなる排除も非差別的でなければならない。]
第六条
口座残高の分配
44.強制的に割り当てる(6.01(A)(1)/6.08(D)).この計画は、退職後の既得アカウント残高を強制的に分配することを規定しているか、または規定していない((A)または(B)項から選択される)
(a) [適用されない]強制分配はありません。この計画は退職後に強制的に分配されないだろう。
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(b) [X]強制配布する。その計画は退職後に義務的に分配されるだろう
金額制限。参加者が失業により62歳以上または正常退職年齢までに手当を受けなければならない場合、強制手当最高限度額は((1)、(2)または(3)項のいずれかである)
(1) [X] $5,000.
(2) [適用されない] $1,000.
(3) [適用されない]指定金額:$($5,000を超えてはいけません)。
[注:このオプションは、必要な最大割り当て金額にのみ適用されます。5,000ドル制限された他の計画支出については,付録B,選挙(G)(7)を参照されたい.]
拡張期間を金額制限に適用します。参加者の既存口座残高が44(B)(1)選挙における強制配分ドル限度額を超えているかどうかを判断する場合、計画には、他の選択がない限り、展示期間納付口座内の金額(ある場合)が含まれる(適用される場合は、(4)を選択してください)
(4) [適用されない]展示期間供出口座は考慮していません。
自動展示期間の制約を受けた強制配分金額。第6.08(D)節((5)または(6)項のいずれかを選択する場合には、雇用主が選択44(B)(2)に従って強制配分を1,000ドル(展示期間の供出を含む)に制限することを選択しない限り、62歳の高い年齢または正常な退職年齢に達する前の参加者への強制配分には自動展開期間が必要である
(5) [X]1000ドルを超えた場合だけです。強制的に割り当てられた金額が1,000ドルを超える場合にのみ、この目的のためには、任意の展示期間供出口座を含まなければならない。
(6) [適用されない]小さい金額を指定する。強制的に割り当てられた金額が少なくとも$($1,000以下を指定)である場合にのみ、そのためには任意の展示期間供給口座を含まなければなりません。
正常退職年齢の規定分布(適用される場合は、(C))を選択してください
(c) [適用されない]追放された参加者は62歳以上の退職年齢を超える人を選択してはならない。
45です解散費配分時間(6.01)。第6.01(A)(1)節に規定する時間制限に該当する場合、強制的に割り当てられた場合、又は第6.01(A)(2)条に基づいて同意を要求する任意の割り当ての場合、同意を得た場合には、計画管理者は、受託者が以下に規定する時間内に参加者の既得口座残高をできるだけ早く割り当てるように指示しなければならない((A)~(I)のうちの1つ以上を選択する)
[注:参加者が退職後にすべての戸籍を割り当てられない前に亡くなった場合、本選挙45による選挙は適用されません。6.01(B)節および選挙49を参照されたい。]
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
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(1) |
(2) |
|
強制配布 |
配布には同意を得る必要がある |
(a) [X]すぐ参ります。その後に続いたのは退職だった。 |
[X] |
[X] |
(b) [適用されない]次回の見積日。退職後の次の見積もり日以降。 |
[] |
|
(c) [適用されない]年を計画する。退職後の計画年度(例えば、次の年または五年目)。 |
[] |
[] |
(d) [適用されない]年度四半期を計画しています。退職後の計画年度四半期(例えば、次または第5番目)。 |
[] |
[] |
(e) [適用されない]支払いタイプ口座です。(時間指定)参加者の戸籍及び (specify timing) as to the Participant's アカウント(例えば、401(K)計画の場合、参加者の任意の延期アカウントが退職後に実際に実行可能な場合、および参加者の非選択的および一致アカウントの離職後の次の計画年度が実際に可能な場合には、できるだけ早く)。 |
[] |
[] |
(f) [適用されない]帰属制御のタイミング。参加者の既存口座残高総額が$を超える場合は割り当て(指定時間),参加者の既存口座残高総額が$を超えない場合は割り当て(指定時間)する. |
[] |
[] |
(g)[適用されない]通常の退職年齢に分配される。強制配分については,先に解散された参加者が正常退職年齢または65歳に達した早い計画年度以降の計画年度開始後60日以内に分配を行った。 [注:(2)欄での選挙は、その計画の国民定年が62歳を下回った場合にのみ有効です。] |
[] |
[] |
(h) [適用されない]買い戻し/帰属制御のタイミングはない。もし参加者が完全に雇用された場合、実際に実行可能な状況でできるだけ早く配布してください。参加者が完全な許可を得ていない場合は,サービス中断を没収した後にできるだけ早く配布する. |
[] |
[] |
(i) [適用されない]退職時間を説明します:_
[注:選挙45(I)項の雇用主によれば、選挙45によって提供される選挙および/またはそれらの組み合わせによる退職雇用割り当て時間規定を説明することができる:(I)参加者グループ(例えば、退職後の即時割り当ては、A部門従業員または“x”の日または前に雇用された従業員に適用される。退職後の次の評価日以降の割り当ては、B部門従業員または“X”日後に採用された従業員に適用される;(Ii)支払いタイプおよび参加者集団(例えば、A部門従業員の場合、退職後直ちに割り当てはオプションの繰延アカウントに適用され、退職後の次の評価日後の割り当ては非オプション支払い口座に適用される);および/または(Iii)計画中に現在保有されている合併計画アカウント(例えば、本計画に統合されたX計画アカウントは、X計画条項に従って割り当て続けることができる)[納入条項]また,本計画の条項を満たしていない).第45(1)号選挙によれば、雇用主の選挙は、(1)客観的に決定可能であること、(2)雇用主裁量権の制約を受けないこと、(3)規則401(A)(14)条の時間要求を遵守すること、(4)無差別、(5)要求に応じて保護された福祉を保留すること、でなければならない。]
加速する。45回目の選挙で指定された割り当て日があっても、参加者は、退職後により早い割り当て日を選択することができる(適用可能であれば、(J)および/または(K))を選択してください
(j) [適用されない]障害があります。退職した場合は障害のため、または参加者が退職後に障害が発生した場合。
(k) [X]困難が多い。もし参加者が退職後に6.07(B)節で規定された困難に遭遇した場合.
46.在職分布/イベント(6.01(C)).参加者は、6.01(C)節((A)または(B)のうちの1つを選択する)に従って、以下のいずれかのイベントに従って、支払いタイプアカウントを指定する在職中の割り当てを選択することができる:
[注:当期賃金支払いは非選択的支払いとみなされる。雇用主が他の納付を相殺するために現行の賃金納付を使用することを選択した場合は、第6.01(C)(4)(D)節を参照されたい。
(a) [適用されない]ない。この計画は、いかなる在職分配も許可されていないが、以下のいずれか(適用される場合)を除外する:(I)第6.02節に規定されるRMD、(Ii)保護福祉、および(Iii)指定されたアイルランド共和軍支払い。また,第6.01(C)(4)(E)節では展示期間納付,従業員納付,DECについて述べた.
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
(b) [X]許可します。在職中の割り当ては、以下のように許可される(貨幣購入年金納付については、(1)、(2)、(3)および(9)のうちの1つまたは複数を選択する。利益共有計画については、(1)~(6)、(8)および(9)のうちの1つまたは複数を選択してください。401(K)プランの場合、(1)~(9)のうちの1つまたは複数が選択される。適用される投稿タイプを選択します。):
[401(K)計画の説明:雇用主が次の選挙(B)(9)において別途選択されない限り、選挙46(B)項のオプションの延期は、税前およびRoth延期を含み、一致納付は、追加のマッチング支払いを含む(計画のACPテスト状態にかかわらず)。]
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(1) |
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(2) |
(3) |
(4) |
(5) |
(6) |
(7) |
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人為的に設計されています |
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選択科目 延期する |
安全港 Contrrib. |
QNEC |
QMACS |
一致する Contrrib. |
非選択科目/ 簡単だよ |
(1) [適用されない]ない。選挙46(A)の例外は除く。 |
適用されない (選挙第46条(A)を参照) |
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(2) [X]年齢(AからDの中から1つ以上を選択): |
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a. [X]65歳(少なくとも59/2歳)でなければならない。 |
[X] |
あるいは…。 |
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b. [適用されない] Age (may be less than 59 1/2). |
適用されない |
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適用されない |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
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c. [適用されない]正常に退職する |
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あるいは…。 |
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d. [適用されない]定年を早める。 |
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あるいは…。 |
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[注:401(K)計画では、選挙C.およびD.は、参加者が59 1/2歳にならない限り、選択的延期、安全港寄付、QNECまたはQMACには適用されない。]
[現金購入年金納付説明:A.D.参加者が62歳または正常退職年齢に達した早い者がない限り、D.年金支払いの通貨購入に適用される選択肢はない]
(3) [適用されない]障害があります。 |
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あるいは…。 |
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(4) [X]困難(AおよびBのうちの1つまたは2つを選択): |
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a. [X]苦しい(避難港)。6.07(A)節を参照。 |
適用されない |
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[X] |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
[] |
[] |
b. [適用されない]艱難辛苦(非安全港)。6.07(B)節を参照。 |
適用されない |
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[] |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
[] |
[] |
(5) [適用されない]年間納付。 (少なくとも2年の規定)第6.01(C)(4)(A)(I)節を参照。 |
適用されない |
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適用されない |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
[] |
[] |
(6) [適用されない]数ヶ月間参加しました(最低60カ月とする)第6.01(C)(4)(A)(Ii)節を参照. |
適用されない |
|
適用されない |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
[] |
[] |
(7) [X]合格予備役分配。6.01(C)(4)(B)(Iii)節を参照.(401(K)プランと一緒にしか選択できない) |
適用されない |
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[X] |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
適用されない |
(8) [適用されない]離散的な分布と考えられる. 6.11節を参照されたい。 |
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[] |
[] |
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[現金購入年金納付注意事項:(4)から(8)項の選挙は適用されない。]
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(9) [X]説明:Wilcox&Jones,Inc.401(K)退職貯蓄計画、リンカーン国立銀行401(K)計画またはウォシントン国立銀行401(K)計画振替口座に関する参加者の既得権は、参加者が59 1/2歳に達したときに参加者の要求を適用して割り当てることができる。また、参加者は、RameyおよびWalsh銀行グループ貯蓄インセンティブおよび利益共有計画振替の選択的延期アカウントに関連する福祉を、参加者が59 1/2歳に達したときにそのような参加者に割り当てることができる。また、参加者の任意の延期、マッチング、入金、第1の銀行および信託会社401(K)の退職貯蓄計画から送金されたQNECおよびQMACアカウントは、参加者の要求に応じて割り当てることができ、参加者が59/2歳になることから開始することができる。参加者が飛馬銀行401(K)から振替を計画しているアカウントに関連する既得権益は、参加者が59/2歳になったときに適用されるべき参加者の要求に割り当てることができる
[注:選挙46(B)(9)項の雇用主は、選挙46および/またはそれらの組み合わせのいずれかの在職割り当て規定を記述することができる:(I)参加者グループ(例えば、Aパートの従業員アカウントは、59 1/2歳で分配することができ、または“x”日または以前に雇用された従業員のアカウントは、59 1/2歳で分配することができる。在職割り当ては、Bパート従業員または“x”日後に雇用される従業員には適用できない。);(Ii)入金タイプ(例えば、適宜の非選択的供給口座は、障害時に割り当てることができる)。固定された非選択的支払いアカウントは、障害または困難(非安全港)に従って割り当てることができ)、および/または(Iii)計画中に現在所有されている合併計画アカウント(例えば、この計画に統合されたアカウントは、X計画条項に従って割り当て続けることができる)[納入条項]また,本計画の条項を満たしていない).第46(B)(9)号選挙によれば、雇用主の選択は、(1)客観的に決定可能であること、(2)雇用主によって裁量されないこと、(3)必要に応じて保護された福祉を保持すること、(4)差別しないこと、(5)“事前”に制限された401(K)口座または制限された年金口座の割り当てを許可しないことでなければならない。6.01(C)(4)と11.02(C)(3)節を参照.]
47。在職割当て/付加条件(6.01(C)).以下で別の選択がない限り、参加者は、任意の選挙46(B)イベントにおいて在職中の割り当てを受け入れることを選択することができ、割り当てられた金額が割り当てアカウント内の既得金額を超えてはならないことが条件である(適用されるように、(A)~(F)のうちの1つまたは複数を選択してください)
(a) [適用されない]100%帰属する必要があります。参加者が100%配信アカウントを持っていない限り、参加者はサービスで配信を受けることができません。この制限は、((1)、(2)または(3)のうちの1つまたは複数を選択するために適用される):
(1) [適用されない]苦しい条件配分。苦しい条件に基づく分配。(現金購入年金計画を申請しない)
(2) [適用されない]セビランスとされています。6.11節の規定により,離散的とみなされる割当てに基づく.
(3) [適用されない]他の在職者。在職分配は、しかし、苦しいか深刻度に基づいた分配は除外される。
(b) [適用されない]最低金額です。参加者は以下の金額以下の在職分配を得てはならない:$(指定金額は$1,000を超えない)。この制限は、((1)、(2)または(3)のうちの1つまたは複数を選択するために適用される):
(1) [適用されない]苦しい条件配分。苦しい条件に基づく分配。(現金購入年金計画を申請しない)
(2) [適用されない]セビランスとされています。6.11節の規定により,離散的とみなされる割当てに基づく.
(3) [適用されない]他の在職者。在職分配は、しかし、苦しいか深刻度に基づいた分配は除外される。
(c) [適用されない]ロスは現役です。参加者は、その配信が仕様§402 a(D)(2)で定義された合格配信でない限り、参加者のRoth延期アカウント受信サービスから配信することはできない。(401(K)プランと一緒にしか選択できない)
(d) [適用されない]最大数量です。参加者が計画年度内に獲得できる在職分配の最大数は
(少なくとも1に等しい数字を指定する。(D)が選択されていない場合、計画管理者はポリシーに従って制限を加えることができる)。
(e) [適用されない]受益者の困難な必要性。第6.07(G)節で述べたように、加入者の困難は、本計画の下での加入者の主要な個人受益者の直接的かつ重大な経済的需要を含まない。
(f) [適用されない] Describe other conditions: _________________________________________________________
[注:選挙47(F)によれば、雇用主の選択は、(I)客観的に決定可能であること、(Ii)雇用主の裁量によって決定されないこと、(Iii)必要に応じて保護された福祉を保持すること、(Iv)無差別であること、および(V)“事前”に制限された401(K)アカウントまたは制限された年金口座を割り当てることを許可しないことでなければならない。6.01(C)(4)節を参照.]
48。退職後と生涯RMD分布方法(6.03)。参加者の既存アカウント残高が5,000ドルを超える場合(または付録B、選挙(G)(7)で選択された任意の小さい金額):(I)離職が発生し、割り当てを受けること、または(Ii)まだ雇用されているが生涯RMDを取得しなければならない参加者は、第6.03節に記載された以下の割り当て方法のうちの1つに従って割り当てを選択することができ、第6.03節の任意の制限を受けることができる。((A)から(G)の中から1つまたは複数を選択する。):
[注:参加者が退職後にすべての戸籍を割り当てられない前に亡くなった場合、本選挙48項目の選挙は適用されません。6.01(B)節および選挙49を参照されたい。]
(a) [X]一度に合計する。6.03(A)(3)節を参照.
(b) [X]分割払いです。6.03(A)(4)節を参照.
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(c) [適用されない]分割払いは生涯RMDの参加者にのみ適用される。生涯RMDを受け取ることを要求された参加者は、年間RMD金額に等しいか、またはそれを超える月、四半期、半年、または毎年分割払いを得ることができる。6.02(A)節と6.03(A)(4)(A)節を参照.
(d) [適用されない] Alternative Annuity: ____________________________________________________________________________________. See Section 6.03(A)(5).
[注:第6.04節(選挙50(B))の共同および遺族年金分配要件に適合する計画によれば、雇用主は、第48(D)条に基づいて、計画されたQJSA、QPSAまたはQOSAに1つまたは複数の追加年金(代替年金)を提供することを選択することができる。代替年金は、第6.02(E)(6)(B)節で述べたようにQLACとすることができる]
(e) [X]部分的に分布する。6.03(A)(6)節を参照.ポイントツーポイント配布とも呼ばれる。
(f) [適用されない]部分割当ては生涯RMDの参加者にのみ適用される.生涯RMDの受給を要求された参加者は、年間RMD金額に等しいか、またはそれを超える部分割り当てを得ることができる。6.02(A)節と6.03(A)(6)(A)節を参照.
(g) [適用されない] Describe distribution method(s):________________________________________________________________________.
[注:選挙48(G)項の雇用主は、選挙48で利用可能な選挙および/またはそれらの組み合わせの雇用割り当て方法を説明することができる:(I)参加者グループ(例えば、A部門の従業員アカウントは、一度に割り当てることができる、または“x”の日後に雇用される従業員のアカウントを一度に割り当てることができる。Bパート従業員アカウントは、使い捨てまたは分割割り当てが可能であり、または“x”の日付または前に採用された従業員のアカウントは、使い捨てまたは分割払いで割り当てることができる。)、(Ii)供給タイプ(例えば、一度に割り当てることができる非選択的供給アカウント。固定された非選択的支払いアカウントは、一度または分期に割り当てることができる);および/または(Iii)計画中に現在保有されている合併計画アカウント(例えば、この計画に統合されたX計画アカウントは、X計画条項に従って割り当て続けることができる)[納入条項]また,本計画の条項を満たしていない).選挙第48条(G)によれば,雇用主の選択は,(1)客観的に決定可能である,(2)雇用主,計画管理人または受託者から適宜決定されない,(3)差別されない,(4)要求に応じて保護された福祉を保留しなければならない。]
49.受益者分配選挙(6.01(B))。参加者の死亡後の割り当ては以下のように行われるか開始される
5年;予想寿命(6.02(B)(1)(E))。参加者がDCDの前に死亡し、受益者が指定された受益者である場合、開始RMDの最終期限は、以下のように決定される((A)から(D)までのいずれか)
(a) [適用されない]受益者選挙。指定された受益者は、5年間の規則または期待寿命規則を適用することを選択することができる。受益者が直ちに選択を下すことができない場合((1)または(2)の中から1つを選択する):
(1) [適用されない]5年間のルール。5年間の規則は受益者に適用される。
(2) [適用されない]期待寿命の法則。期待寿命規則は受益者に適用される。
(b) [適用されない]5年間のルール。5年間の規則は受益者に適用される。
(c) [適用されない]期待寿命の法則。期待寿命規則は受益者に適用される。
(d) [X]その他:参加者が死亡した直後に、参加者が62歳または規則411(A)(8)節で定義された正常退職日に達する前に任意の配布を行った場合、配偶者または受益者の同意を得なければならない(例えば、5年規則は、配偶者受益者以外のすべての受益者に適用される)
受益者への分配を開始する。(6.01(B))受益者への分配は、受益者選択の時間に始まり、6.02節に該当し、早ければ、以下で選択された時間から開始される。(適用される場合、(E)、(F)または(G)のうちの1つを選択する):
(e) [適用されない]すぐ参ります。参加者の死亡と受益者の決定の後、できるだけ早く施行される。
(f) [適用されない]次の例年。参加者が亡くなった暦の次の暦の最後の日か前に。
(g) [適用されない] Describe: _________________________________________________________________________________.
[注:49(G)項の雇用主は、別の分配時間を記述することができ、または本選挙によって許容される範囲よりも受益者に狭い選択を与えることができる)、または特定の受益者に関連する特別な規定を含むことができる。しかしながら、選挙第49条(G)に基づいて行われる任意の選挙は、第6.02節に規定される日までに配布を開始することを要求しなければならない。]
五十ドルです。共同年金と遺族年金要求(6.04)。第6.04節の連合年金及び遺族年金分配要件(これが金銭購入年金計画でない限り、(A)又は(B)のいずれかを選択してください。これが現金購入年金計画であれば、(B)を選択してください):
(a) [X]利益共有例外。6.04(G)(1)節に記載された免除参加者には適用されないが、任意の他の参加者(または6.04(G)節に記載されたそのアカウントの一部)に適用される。
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結婚して一年の決まりです。第7.05(A)(3)節によれば、利益共有例外((1)または(2)のいずれかを選択する)に関する免除された参加者の受益者指定:
(1) [適用されない]適用する。結婚一年の規定も適用されます。
(2) [X]適用されません。結婚一年の規定は適用されません。
(b) [適用されない]連合年金と遺族年金が適用される。6.04節はすべての参加者に適用される.
結婚して一年の決まりです。QPSAに関する6.04(B)節((1)または(2)のいずれかを選択する):
(1) [適用されない]適用する。結婚一年の規定も適用されます。
(2) [適用されない]適用されません。結婚一年の規定は適用されません。
第十二条
多雇用主計画
51.マルチ雇用主計画(12.01/12.02/12.03)。雇用主は、計画された多雇用者計画の地位及び第12条の適用について、以下の選択を行う((A)項又は(B)項から選択する)
(a) [X]適用されません。その計画は多雇用主計画ではなく、12条は適用されない。
(b) [適用されない]適用する。この計画は多雇用主計画であり、第12条の施行日は:雇用主は、以下の追加的な選択を行う(適用可能であれば、(1)および/または(2))を選択してください
(1) [適用されない]参加した雇用主はそれを修正することができる。12.03節を参照されたい。参加契約に参加する雇用主は、以下のように(養子縁組プロトコル選択を適用しない選択を含む)各参加雇用主に適用される養子縁組プロトコル選択を修正することができる(A.またはB.のうちの1つを選択する;適用される場合、選択C):
a. [適用されない]全部です。すべての選挙を修正することができる。
b. [適用されない]指定の選挙。以下の選挙を修正することができる:(選挙番号で指定される)。
c. [適用されない]制限する。以下の追加制限に従って修正することができる:(制限を指定する。いかなる制限も明確に決定されなければならず,第412条またはその下の規定に違反してはならない。)
(2) [適用されない]主な雇用主は参加しないだろう。12.02(B)節を参照。主な雇用主は雇用主に参加するのではない。主要雇用主の従業員は、その身分で除外されるだろう。
[注:上記選挙(B)(1)を選択していない場合は、参加する雇用主はいかなる養子縁組合意選挙も変更することはできない。参加協定は、本選挙第51(B)(1)条と一致しなければならない。本選挙第51条(B)(1)条に許可されていない参加契約のいずれかの参加雇用主選挙は無効であり,養子縁組協定に適用される選択に適用される。]
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実行ページ
雇用主はこの養子縁組協定に署名し、すなわち本計画の規定に同意することを表明する。
雇用主:BancFirst社
Date: ______10-27-22_______________________________
Signed: ____/s/ Randy Foraker_________________________
執行副総裁兼秘書のランディ·フォラック_
[印刷名/タイトル]
養子縁組協定の使用。この養子縁組協定での選択が正しく完了できなかったことは、雇用主の計画が失格になる可能性がある。雇用主は、この養子縁組プロトコルの最初のページのファイル番号によって参照される基本計画ファイルと組み合わせてのみ使用することができる。金銭購入年金計画は、利益共有計画または401(K)計画とは異なる計画(単独の養子縁組合意を有する)でなければならない。
ページ置換修正案の実行にのみ適用される。本段落の記入が完了した場合,本実行ページは養子縁組プロトコルが発効した修正案を記録し,代わりに養子プロトコルページ番号を記録する.雇用主はすべての養子縁組協定の実行ページと修正ページを保持しなければならない[注:発効日は遡ることができ、予想されることもできる。]
提供者です。プロバイダMcAfee&Taft A専門会社は、本予め承認された計画を採用するすべての雇用主に、本予め承認された計画を維持するすべての修正または提供者に、本予め承認された計画を維持するための任意の放棄または終了を通知する。あらかじめ承認された計画·提供側の任意の計画条項に対する期待的な意味や提供側に意見書を出す効果を採用した問合せについては,提供側または提供側代表に連絡してください
仕入先名:McAfee&Taft A専門会社
住所:オクラホマ市指導広場2期8階、郵便番号:73102
電話番号:405-235-9621
Email address (optional): _________________________________
提供者の意見書に依存する。サービス提供者は、本養子縁組協定のフォーマットを明記した意見書を米国国税局から取得し、意見書が発表された日までに、基本計画文書は(401)項に適合する。養子縁組雇用主はRev.Procに規定されている範囲で提供者に依存する米国国税局意見書にしか依存しない。2017-41年度。雇用主は、意見書およびProc改訂版に規定されている他の場合、または特定の資格要件に関して意見書に依存してはならない。2017-41年以降の指導。このような場合又はそのような資格要件に依存するためには、雇用主は、米国国税局の従業員計画に申請決定書を確定しなければならない。
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付録A
特別遡及または予想発効日
特別発効日(1.20)。雇用主は付録Aの特別な施行日を以下のように選択するか選択しない。(必要に応じて(A)または(B)~(R)のうちの1つまたは複数を選択する。)
[注:雇用主が(A)を選択した場合、本付録Aの残りの部分を記入しないでください。]
(a) [X]適用されません。雇用主は付録Aの特別な施行日を選択しない。
[注:雇用主は、本付録Aを使用して、1つ以上の養子契約選挙のための有効日を指定することができるが、その有効日は、選挙4項目の下で計画された新しい計画または再計画施行日に対応しない。再計画については、(I)以下で指定される特別発効日、または(Ii)選挙4項下の一般的な発効日(適用状況に応じて定める)前の期間内に、本養子契約に従って、その計画の前に有効な計画条項を再編成することを制御する。]
(b) [適用されない]プランと支払いタイプ(1.12)。選挙5および6での支払いタイプは有効である:
.
(c) [適用されない]障害(1.16)。選挙7で障害の定義が施行された:
(d) [適用されない]従業員を含まない(1.22(D))。8つの除外従業員を選出する規定は効果的だ
.
(e) [適用されない]報酬(1.11)。選挙(適用される場合、9-11項を指定してください)次の報酬定義は有効です
.
(f) [適用されない]サービス時間数/履修サービススコア(1.32/1.59(C))選挙(適用される場合、12-13条を指定してください)におけるサービス時間および/または選任サービススコア規定は、有効である。
(g) [適用されない]資格(2.01-2.03)。選挙(適用される場合は、第14-19条を明記してください)下の資格規定は有効である
.
(h) [適用されない]選択的延期(3.02(A)-(D)).選挙(適用される場合は、第20-23条)の任意の延期条項が有効であることを明記してください。(401(K)プランのみ適用)
(i) [適用されない]マッチング貢献(3.03).選挙(適用される場合は、第24条-26条)の対供出条文が有効であることを明記してください。(401(K)プランのみ適用)
(j) [適用されない]非選択的かつ金銭的に年金計画支払いを購入する(3.04)。選挙(適用される場合は、27-29項の非選択的および金銭的購入年金計画支払条項を指定してください。
(k) [適用されない]401(K)安全港(3.05)。選挙第30条の401(K)安全港条項は有効である
. (only applies to 401(k) plans)
(l) [適用されない]割当て条件(3.06).選挙(適用される場合は、31-32項の割当条件が有効であることを明記してください。
(m) [適用されない]没収(3.07)。“選挙”第33条の没収財産分配規定は有効である:_
n) [適用されない]従業員貢献(3.09)。“選挙”第35条従業員供出に関する条文は有効である
.
(o) [適用されない]テスト選挙(4.06(B))選挙第37条に基づくテスト選挙は有効である。
(p) [適用されない]ホーム(5.03).“選挙”(適用される場合は、38-43条の下の帰属規定が有効であることを示してください
.
(q) [適用されない]分布(6.01,6.03,6.04).選挙(適用される場合は、44-50項の割り当て選挙が有効であることを明記してください。
(r) [適用されない]他の選挙の特別発効日(選挙と日付を指定):
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付録B
基本計画書類が選挙をカバーする
基本計画を優先する。雇用主は、以下の基本計画条項(適用されるように、(A)を選択するか、または(B)~(M)のうちの1つまたは複数を選択することを選択または選択しない)
[注:雇用主が(A)を選択した場合、本付録Bの残りの部分は記入しない。]
(a) [適用されない]適用されません。雇用主たちはどんな基本計画条項もカバーすることを選択しない。
[注:雇用主は、本養子契約とその計画を再確認する際に、付録A(オプション55(S))で選択することができ、雇用主のために本付録Bで選択された任意の優先条項のために特別な発効日を指定することができる。雇用主が本養子契約を実行した後、その計画を修正して本付録Bの任意の選択を変更する場合、雇用主は、実施ページに、または修正案に付録B改正案の発効日を記録しなければならない。]
(b) [X]定義(第1条)を優先する.(必要に応じて(1)~(9)から1つまたは複数を選択):
(1) [適用されない]W-2補償は、支払われた/返済された引っ越し費用を含まない(1.11(B)(1))。W-2補償には、雇用主が支払うまたは補償された従業員の引っ越し費用の金額は含まれていないが、支払い時に限り、従業員が第217条に従ってこれらの金額を控除できると信じる理由がある。
(2) [適用されない]代替性(一般)415補償(1.11(B)(4))。雇用主は、単純化された補償415ではなく、代替的(一般的)補償定義415を適用することを選択する。
(3) [適用されない]125とみなされる賠償(1.11(C))に組み入れられる。第1.11条に規定される賠償には、125とみなされる賠償が含まれる。
(4) [適用されない]組み入れは障害補償とみなされる(1.11(K))。障害補償とみなされるものを含む。(aまたはbを選択する。):
a. [適用されない]NHCEに限ります。無効化されたNHCEにのみ適用される。
b. [適用されない]参加者全員です。すべての障害者参加者に適用されます。雇用主は、そのような障害参加者に雇用主支払いを提供するであろう:(固定または決定可能な期限を指定する)。
(5) [X]差分賃金支払いの待遇(1.11(L))。第1.11(L)節の規定の代わりに、雇用主は、以下の選択肢を選択する(a、b.,c.およびdのうちの1つまたは複数を選択する)
a. [X]発効日。この組み入れは、2008年12月31日以降の計画年度(2008年12月31日より早くてはならない)に適用される。
b. [適用されない]選択的延期のみ。これは選択的延期目的にのみ適用される補償を含む。(401(K)プランのみ適用)
c. [適用されない]含まれていません。この規定はどんな支払いタイプの報酬にも適用されない。
d. [適用されない]その他:(差額賃金支払いを含む他の供出タイプ報酬の指定)
(6) [適用されない]リース従業員(1.22(B))(AおよびBのうちの1つまたは2つを選択):
a. [適用されない]リース従業員(1.22(B))を含む。次の供出タイプについては、雇用主は賃貸従業員を排除しない:(指定供出タイプ)。
b. [適用されない]リース組織計画への貢献を相殺する(1.22(B)(2))。レンタル組織がリース従業員またはリース従業員にリース組織計画下の福祉を提供し、リース従業員が雇用主に提供するサービスに起因する場合、雇用主は、任意のレンタル従業員に対する本計画への支出を減少させる。オフセット量は以下のとおりである
[注:本選挙(B)(6)B項下の補償選択は、雇用主に、その計画をリース組織のカバー範囲および非差別試験計画とまとめることを要求する可能性がある。]
(7) [適用されない]再確定レベルに入った従業員(1.22(D)(3)).以下の支払いタイプについては、雇用主は、再定義レベルの従業員(または以下のカテゴリの再確定レベルの従業員)を排除しない:(具体的には、支払いタイプおよび/または再確定レベルの従業員のカテゴリを示す)。
(8) [適用されない]移行期間従業員(1.22(D)(6))を含む。保険引受移行従業員は除外された従業員ではない。
2020 McAfeeとTaft A専門会社またはそのサプライヤー
1
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(9) [適用されない]アルバイト/臨時/季節従業員の説明。選挙8(K)における除外は、雇用主がその給与明細書上で(a、bまたはcのうちの1つ以上を選択する)従業員に分類される従業員に限定される
a. [適用されない]アルバイトです
b. [適用されない]一時的です
c. [適用されない]季節的です
(c) [適用されない]平価ルール--参加(第2条)を優先する(2.03(D))。計画に参加する目的で,本計画は,第410(A)(5)(D)第4項の“同等の原則”を適用する。
(d) [X]寄付/分配(第3条)を優先する。(必要に応じて(1)から(9)の中から1つまたは複数を選択する。)
(1) [適用されない]オプションの遅延カバレッジ。(aまたはbのうちの1つまたは複数を選択する。)(401(K)プランのみ適用)
a. [適用されない]ボーナスの支給限度額を延期する。計画管理者がボーナスおよび/または他の不定期補償のために別個の延期選択テーブルを提供する場合(1.11(G)節参照)、選挙20にもかかわらず、延期可能なこのような補償の最高金額は%である。(パーセンテージ制限を指定します。)。この制限は(1または2から1つを選択する)に適用される:
1. [適用されない]全ての参加者は
2. [適用されない]HCES
b [適用されない]自動延期をRoth延期とする(3.02(B)).雇用主は自動延期をRoth延期と見なすのではなく、自動延期を税前延期と見なすことを選択した。
(2) [適用されない]他の支出における避難港寄付金は相殺されなかった(3.05(E)(12))。参加者アカウントに割り当てられた任意の安全港非選択的寄付は、非安全港非選択的寄付の参加者のいかなる分配にも使用(相殺)されないであろう。(401(K)プランのみ適用)
(3) [適用されない]短期計画年度または分配期間(3.06(B)(1)(C)).計画管理者(aまたはbのいずれかを選択):
a. [適用されない]比例配分はできません。いずれの短い割当て期間においても、サービス時間は比例して計算されない。
b. [適用されない]月ごとに計算した割合。短い割当て期間の月数に比例して任意のサービス時間数要求を計算する.
(4) [適用されない]限られた免除再採用された参加者の割当て条件(3.06(G)).雇用主が養子縁組協定において選択した分配条件は、3.06(G)節で述べたように、再採用された参加者が計画年度に参加を再開することには適用されない。
(5) [適用されない]カバーをマッチングします。(a、b、またはcのうちの1つまたは複数を選択する。)(401(K)プランのみ適用)
a. [適用されない]入国前延期のマッチング(3.03(A))。計画管理者は、参加者が試合に参加する資格がある前に行われても、参加前の延期を無視するのではなく、マッチング納付を計算する際に選択的延期を考慮する。
b. [適用されない]関連試合没収時間(3.07(A)(1)(C))。関連等額支払いの喪失はテスト年度に発生した。
c. [適用されない]403(B)図(3.03(A)(6))この計画は、本計画の選択的延期であるように、一致した雇用主の1つまたは複数の403(B)計画の選択的延期を行う。
d. [適用されない]実行中のQNEC(3.04(C)(2)).実行中のQNECを割り当てる:(適用すれば、1.,2.または3.のいずれかを選択してください;適用されれば、4.)を選択してください)
1. []報酬に関連する割合。
2. []補償を考慮せずに同じドル金額(固定ドル)で。
3. []3.06(C)(6)節で述べた分類割当て方法により,3.14節のグループ割当てに制限される.
4. []NHCE ACP参加者に。
(6) [適用されない]没収優先。(A.またはB.のうちの1つまたは2つを選択する。)(401(K)プランのみ適用)
a. [適用されない]安全港頂部重症免除故障保険(3.07(A)(4))3.07(A)(4)節に規定された(A)、(B)および(C)の没収の代わりに、雇用主は、以下の没収順序規則(例えば、(B)、(C)および(A)を具体的に説明する)を作成する。
b. [適用されない]QNEC制限(3.07(A)(7)).QNECの制限は:(2017年1月17日以降に終了した最初の計画年度ではありません。)
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2
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(7) [X]“心臓法案”持続福祉対策(3.11(K))。雇用主は,3.11(K)節の福祉課税条項を適用することを選択した。本規定は、(A.またはB.のうちの1つまたは2つを選択する)から発効する:
a. [X]発効日。2007年計画年の初日(2007年計画年の初日より早くてはならない)。
b. [適用されない]これ以上効果がありません。以来、このような規定はこれ以上有効ではない。
(8) [適用されない]分類割当て式(3.04(B)(3)).参加者が計画年度内に1つのカテゴリから別のカテゴリに変換された場合、計画管理者は、その計画年度内に参加者の割り当てを割り当てる(a.、b.またはc.のうちの1つを選択する):
a. [適用されない]分類ごとの月数。参加者が分類ごとにかかる月数に比例して計算する.
b. [適用されない]カテゴリごとの日数。参加者が分類ごとにかかる日数に比例して計算する.
c. [適用されない]一つの分類しかありません。雇用主は、計画管理者が発生した計画年度全体において、参加者のみを1つのカテゴリに分類するように一視同仁的に指示するであろう。
(9) [適用されない]一時停止(3.06(F)(3))計画管理者は、3.06(F)節を適用する際に(a.,b.およびcのうちの1つまたは複数を選択する):
a. [適用されない]各層を並べ替える。3.06(F)(2)節の懸濁層を以下の手順で適用した:(指定順)。
b. [適用されない]サービス時間は引き分けに決定した。休職レベルでは、最も低い報酬を適用するのではなく、引き分けの勝者として最長のサービス時間を採用する。
c. [適用されない]その他/その他の層。以下の追加または他のレベルを適用します:(一時停止レベルおよび順序を指定します)[注:意見書は、本備選案文で規定されている言語に依存しない。]
(e) [X]テスト(第4条)でカバーする。((1)および(2)のうちの1つまたは2つを選択する(場合によって異なる):
(1) [適用されない]コード§415補償の最初の数週間ルールをテストする(4.05(F)(1)).本計画では,4.05(F)(1)節の数週間前のルールを適用する予定である.
(2) [X]コード§415補償の離職後補償をテストする(4.05(F)).415テスト補償(A.からD.の中から1つまたは複数を選択)を決定するために、雇用主は退職後補償を以下のように調整することを選択した
[注:基本計画書類によると、雇用主が何の調整も選択しない場合、退職後補償には休暇現金支出と繰延補償が含まれ、軍人や障害延長金は含まれていない。]
a. [X]休暇現金支出は含まれていません。1.11(I)(1)(B)節を参照.
b. [X]繰延給与は含まれていません。1.11(I)(1)(C)節を参照.
c. [適用されない]連続兵役賃金も含まれています。1.11(I)(2)節を参照.
d. [適用されない]障害参加者の賃金更新も含まれている。1.11(I)(3)節を参照.(1または2から1つを選択します。):
1. [適用されない]報酬が高くない従業員にのみ適用される。
2. [適用されない]すべての参加者にとって。この場合、賃金は、以下の固定または決定可能な期間が継続する。
(f) [適用されない]帰属(第5条)を優先する。(適用される場合は、(1)~(6)のうちの1つ以上を選択してください):
(1) [適用されない]早期退職年齢(5.01)。従業員が早期退職年齢に達した時、完全な帰属は適用されない。
(2) [適用されない]別の“総収入”ホーム式(5.03(C)(2))。雇用主は、第5.03(C)(2)節に記載の代替帰属式を選択する。
(3) [適用されない]押収した出所を回復する(5.04(B)(5))。5.04(B)(5)節で述べたように、参加者のアカウント残高を回復するために、計画管理者は、以下のソースから必要な程度、以下の順序(以下の順序で以下の1つまたは複数を指定する:没収、収入、および/または雇用主支払い)を割り当てる。_
(4) [適用されない]0%の既得権益参加者とみなされる(5.04(C)).5.04(C)節の共起ルールは本計画には適用されない.
(5) [適用されない]現金返済会計;供出タイプ(5.04(D)(2))。5.04(D)(2)節に記載された会計計算の代わりに、計画管理者は、現金返済に起因する参加者のアカウント残高を計算する(aまたはbのうちの1つを選択する)
a. [適用されない]非任意のルールです。非選挙規則の下で。
b. [適用されない]規則をひっくり返す。展示期間の規則の下で。
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3
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(6) [適用されない]1年間の裁決--帰属を拒否する(5.06(D))。“規則”第411号(A)(6)(B)項に規定する年間サービス中断を適用する。
(g) [X]分配(第6条)を優先する。(必要に応じて(1)~(7)から1つまたは複数を選択):
(1) [適用されない]在職転期配分の制限(6.01(C)).参加者は、展示期間入金、従業員入金、DECの分配を得る権利があります(A.からD.までの1つ以上を選択):
a. [適用されない]延期する。選択的延期に適用される同じ条項に基づいて。(401(K)プランのみ適用)
b. [適用されない]マッチです。等額支払に適用される同規定による。(401(K)プランのみ適用)
c. [適用されない]選択科目ではありません。非選択的寄付に適用される同じ規定に基づいて。
d. [適用されない] Other: _______________________________________________
[注:選挙(G)(1)D項の雇用主は、在職期間割り当て制限を説明するために、選挙46および/またはそれらの組み合わせの下で、すべての参加者または任意の参加者グループのために利用可能なオプションを使用して、在職期間割り当て制限を記述することができる(例えば、A部門のエテンデレーションアカウントは、59.1/2歳以降に割り当てられてもよいし、“x”の日前に採用された従業員の展示期間アカウントは、59.1/2歳で割り当てられてもよい。B部門の従業員または“x”日以降に採用された従業員は、在職期間割り当てには適用されない)。選挙(G)(1)D.による雇用主選挙は、(I)客観的に決定可能であること、(Ii)雇用主の裁量によって決定されないこと、(Iii)必要に応じて保護された福祉を保持すること、(Iv)無差別であること、(V)制限された401(K)アカウントまたは制限された年金口座を“事前”に割り当てることを許可しないこと、でなければならない。6.01(C)(4)と11.02(C)(3)節を参照.]
(2) [適用されない]サービスにおけるIRRイベント.雇用主選択は、内部収益率報告(A.からD.の中から1つまたは複数を選択するためにのみ使用され、適用される場合はE.)を選択するために、以下の条件で在職分配を行うことを許可する:(401(K)計画のみ適用)
a. [適用されない]年齢です。参加者は既に年齢に達している.
b. [適用されない]参加する。参加者には数ヶ月の参加期間(最低60ヶ月を指定)がある。第6.01(C)(4)(A)(Ii)条。
c. [適用されない]調味料。割り当てられた金額は、この計画に少なくとも数年(少なくとも2年)累積されている。6.01(C)(4)(A)(I)節を参照.
d. [適用されない]その他(記述):_
[注:上記の選択が逆であるか否かにかかわらず、在職中の割り当ては、参加者のオプションの繰延アカウント、合格の一致した入金アカウント、合格の非オプションの入金アカウント、および59 1/2歳までに安全港に入金されたアカウントから内部収益率を抽出するために使用されてはならない。]
e. [適用されない]事前提案のための割り当て。参加者は、内部収益率割り当てとして可能な金額の一部を、内部収益率に関連する連邦または州所得税源泉徴収のためにのみ使用することを選択することができる。
(3) [適用されない]規定された最低分配と関連された選挙。(aまたはbのうちの1つまたは複数を選択):
a. [適用されない]配偶者優先。(6.02(B)(1)(A)).配偶者に対する特殊なRMDタイミング規則は適用されない。
b. [適用されない]RBD定義(6.02(E)(7)(C)).6.02(E)(7)(A)と(B)節のRBD定義の代わりに,プラン管理者(1.または2のいずれかを選択):
1. [適用されない]SBJPAは無期限を定義する.SBJPA以前のRBD定義を無期限に適用する.
2. [適用されない]SBJPAは指定された日付まで定義する.SBJPAを適用する前の定義(定められた日付は1997年1月1日より早くてはならない),その後6.02(E)(7)(A)と(B)節のRBD定義を適用する.
(4) [X]分配方法(A.およびb.のうちの1つまたは2つを選択)
a. [適用されない]デフォルト割当て方法(6.03(B)(2)).参加者または受益者が割り当て方法および時間をタイムリーに選択しなかった場合、計画管理者は、以下の方法および時間を使用して割り当てられるように受託者に指示する。_選択された方法および時間は、差別的であってはならず、その計画が参加者および/または受益者に提供される選択肢でなければならない。)
b. [X]受益者分配方法(6.03(A)(2))。本計画は以下の分配方式で受益者に分配される。1つ以上の分配方法が選択された場合、受益者は、分配方法(1~4から1つまたは複数を選択する)を選択することができる
1. [X]一度に合計する。6.03(A)(3)節を参照.
2. [適用されない]RMDの分割払いを満たすのに十分です。6.03(A)(4)(A)節を参照.
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4
非標準化定義支払い(PPDと略記)
3. [適用されない]RMDの部分分布を満たすのに十分である.6.03(A)(6)節を参照.
4. [適用されない]その他:_
(5) [適用されない]年金分配(6.04)。(AおよびBのうちの1つまたは2つを選択):
a. [適用されない]QJSA(6.04(A)(3))を修正する.生存者年金の割合は%になるだろう。(50%~100%の割合を指定します。)
b. [適用されない]QPSAの修正(6.04(B)(2)).QPSAパーセンテージは%となる.(50%~100%の割合を指定します。)
(6) [適用されない]苦しい条件割当て(6.07).(AおよびBのうちの1つまたは2つを選択):
a. [適用されない]困難な出所の制限;祖先(6.07(E))。苦しい条件の分配限度額は先祖から支給された金額を含む。(401(K)プランのみ適用)
b. [適用されない]苦労が加速する。離職/離職後に困難があるか否かは、第6.07(B)節の非安全港規則に基づいて決定される。
(7) [適用されない]5,000ドルを交換します(6.09)。3.10節と3.12(C)(2)節を除いて,“$5,000”に言及したすべての計画は$($5,000未満の額と明記)となる
(h) [適用されない]行政優先(第7条)。(必要に応じて(1)~(8)から1つまたは複数を選択):
(1) [適用されない]前の入金を計算または正確に決定する必要がある(7.04(B)(5)(B))。計画管理者は、7.04(B)(5)(B)節で説明した収入(a.、b.またはc.のうちの1つを選択する)を以下のように割り当てる
a. [適用されない]これを貢献と見なす。収入を雇用主が一致または非オプションの貢献と見なし、それに応じた分配を行う。
b. [適用されない]前にバランスを保つ。7.04(B)(4)(B)節で述べた繰り越し残高法を用いて報酬を分配する.
c. [適用されない]加重平均。7.04(B)(4)(D)節で述べた方法と類似した重み平均法を用いて入金にマッチした収入を割り当てる.
(2) [適用されない]配偶者指定を自動的に取り消す(第7.05(A)(1)条)。離婚時に配偶者受益者の指定を自動的に取り消す規定は適用されない。
(3) [適用されない]受益者名変更の頻度制限(7.05(A)(4))。参加者が重大な人生事件に遭遇しない限り、受益者指定変更の間には少なくとも一定の時間が経過しなければならない。(90日または12ヶ月などの期間を指定します。)
(4) [適用されない]“配偶者”の定義(7.05(A)(5)).“配偶者”の定義は以下のとおりである:(定義を明記する)
[注:“配偶者”の定義はすべての計画目的に適用されるが,第3.08(E)節と計画内ROTH展示期間供出,第6.02節と規定された最低分配額,第6.04と7.05(A)(3)節とQJSA,QPSAおよび関連配偶者権利は除く。例えば、選択された定義は、デフォルト受益者指定を決定するために適用されるであろう。]
(5) [適用されない]違約準備金を管理する;違約受益者(7.05(C))。以下の違約受益者リストは適用される:(1人以上の受益者を順番に指定すると、故参加者の利息が得られる。)
(6) [適用されない]その後、没収であるソースと注文を回復した(7.07(A)(3))。没収を回復する源は以下のとおりである(以下の1つ以上を順に説明する:没収、雇用主支払い、信託基金収入)
(7) [適用されない]州法(7.10(H))。以下の州の法律は適用される:(50州またはコロンビア特区のうちの1つを指定するか、または米国領土またはインディアン部族政府のような他の適切な法律管轄権を指定する。)
(8) [適用されない]課金表(7.04(D))。計画管理者は、以下のように料金を割り当ててアカウント内の余分な資金を再取得する:(a、b.またはc.のうちの1つを選択):
a. [適用されない]各参加者アカウントは、そのアカウントに投資された資金と、これらの資金に関連する収入共有率とに基づいて割り当てられる。
b. [適用されない]超過した資金は口座残高に応じて比例的に分配される。
c. [適用されない]超過した資金は、口座残高の額を考慮することなく、口座残高がゼロより大きい参加者間で1人当たり割り当てられる。
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5
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(i) [適用されない]信託及び保険優先(第8条及び第9条)。(適用される場合、(1)~(2)から1つまたは複数の項目を選択する):
(1) [適用されない]利益共有計画/401(K)計画における雇用主証券/不動産(8.05(A))資格を満たす雇用主証券/不動産に投資する計画限度額は%である。(100%未満の割合を指定します。)
(2) [適用されない]保険·保険会社に関する規定(9.08)。次の条文は適用される:_
[注:本選挙第(1)(2)項の規定は、本計画第9条の規定を凌駕することができるが、本計画の他のすべての規定と一致しなければならない。]
(j) [適用されない]頭が重く足が軽い(第X条)。
(1) [適用されない]キーパーソン分配(10.02(A))。キー従業員と非キー社員に頭重軽い最低分配を行う。
(2) [適用されない]“集団交渉合意”(10.02(A)。以下の集団交渉合意を遵守している従業員は、第41条(I)(4)条:_があるにもかかわらず、頭の軽い最低分配を得る資格がある。
(k) [適用されない]コード415節(XI条)上書き(11.02(A)(1),4.02(F)).複数の計画をまとめる必要があるため,第415条の規定を満たすために,以下すべてを圧倒する規定が適用される:_
(l) [適用されない]コードは416節(XI条)を上書きする(11.02(A)(1),10.03(D)).複数の計画をまとめる必要があるため、第416条の規定を満たすために、以下すべてを圧倒する規定が適用される
(m) [適用されない]多雇用主計画(第12条)を優先する。(適用される場合は、(1)を選択してください):
(1) [適用されない]雇用主の非自発的解雇に参加していない(12.11)。第12.11条によれば、先頭雇用主は、任意の参加雇用主の参加を非自発的に終了してはならない。
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6
非標準化定義支払い(PPDと略記)
付録C
表1:精算要素
UP‑1984
挫折はない
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1
非標準化定義支払い(PPDと略記)
計画年末に年齢に達してから計画年末までの年数 正常退職年齢 |
7.50% |
8.00% |
8.50% |
0 |
8.458 |
8.196 |
7.949 |
1 |
7.868 |
7.589 |
7.326 |
2 |
7.319 |
7.027 |
6.752 |
3 |
6.808 |
6.506 |
6.223 |
4 |
6.333 |
6.024 |
5.736 |
5 |
5.891 |
5.578 |
5.286 |
6 |
5.480 |
5.165 |
4.872 |
7 |
5.098 |
4.782 |
4.491 |
8 |
4.742 |
4.428 |
4.139 |
9 |
4.412 |
4.100 |
3.815 |
10 |
4.104 |
3.796 |
3.516 |
11 |
3.817 |
3.515 |
3.240 |
12 |
3.551 |
3.255 |
2.986 |
13 |
3.303 |
3.014 |
2.752 |
14 |
3.073 |
2.790 |
2.537 |
15 |
2.859 |
2.584 |
2.338 |
16 |
2.659 |
2.392 |
2.155 |
17 |
2.474 |
2.215 |
1.986 |
18 |
2.301 |
2.051 |
1.831 |
19 |
2.140 |
1.899 |
1.687 |
20 |
1.991 |
1.758 |
1.555 |
21 |
1.852 |
1.628 |
1.433 |
22 |
1.723 |
1.508 |
1.321 |
23 |
1.603 |
1.396 |
1.217 |
24 |
1.491 |
1.293 |
1.122 |
25 |
1.387 |
1.197 |
1.034 |
26 |
1.290 |
1.108 |
0.953 |
27 |
1.200 |
1.026 |
0.878 |
28 |
1.116 |
0.950 |
0.810 |
29 |
1.039 |
0.880 |
0.746 |
30 |
0.966 |
0.814 |
0.688 |
31 |
0.899 |
0.754 |
0.634 |
32 |
0.836 |
0.698 |
0.584 |
33 |
0.778 |
0.647 |
0.538 |
34 |
0.723 |
0.599 |
0.496 |
35 |
0.673 |
0.554 |
0.457 |
36 |
0.626 |
0.513 |
0.422 |
37 |
0.582 |
0.475 |
0.389 |
38 |
0.542 |
0.440 |
0.358 |
39 |
0.504 |
0.407 |
0.330 |
40 |
0.469 |
0.377 |
0.304 |
41 |
0.436 |
0.349 |
0.280 |
42 |
0.406 |
0.323 |
0.258 |
43 |
0.377 |
0.299 |
0.238 |
44 |
0.351 |
0.277 |
0.219 |
45 |
0.327 |
0.257 |
0.202 |
注:表1に示した加入者精算係数とは、その加入者が本計画の下で正常退職年齢に達するまでの年数である。参加者の本計画年度終了時の年齢は,その前の誕生日の年齢である。加入者が正常退職年齢に達した日またはそれ以降に開始される任意の計画年度には、“ゼロ”年の係数が適用される。
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2
非標準化定義支払い(PPDと略記)
付録C
表2:正常退職年齢の精算係数の調整
65以外のその他
UP‑1984
挫折はない
正常退職年齢 |
7.50% |
8.00% |
8.50% |
55 |
1.2242 |
1.2147 |
1.2058 |
56 |
1.2043 |
1.1959 |
1.1879 |
57 |
1.1838 |
1.1764 |
1.1694 |
58 |
1.1627 |
1.1563 |
1.1503 |
59 |
1.1411 |
1.1357 |
1.1305 |
60 |
1.1188 |
1.1144 |
1.1101 |
61 |
1.0960 |
1.0925 |
1.0891 |
62 |
1.0726 |
1.0700 |
1.0676 |
63 |
1.0488 |
1.0471 |
1.0455 |
64 |
1.0246 |
1.0237 |
1.0229 |
65 |
1.0000 |
1.0000 |
1.0000 |
66 |
0.9752 |
0.9760 |
0.9767 |
67 |
0.9502 |
0.9518 |
0.9533 |
68 |
0.9251 |
0.9274 |
0.9296 |
69 |
0.8998 |
0.9027 |
0.9055 |
70 |
0.8740 |
0.8776 |
0.8810 |
71 |
0.8478 |
0.8520 |
0.8561 |
72 |
0.8214 |
0.8261 |
0.8307 |
73 |
0.7946 |
0.7999 |
0.8049 |
74 |
0.7678 |
0.7735 |
0.7790 |
75 |
0.7409 |
0.7470 |
0.7529 |
76 |
0.7140 |
0.7205 |
0.7268 |
77 |
0.6874 |
0.6942 |
0.7008 |
78 |
0.6611 |
0.6682 |
0.6751 |
79 |
0.6349 |
0.6423 |
0.6494 |
80 |
0.6090 |
0.6165 |
0.6238 |
注:どの参加者の正常退職年齢が65歳でない場合にのみ、表IIを使用します。参加者の正常退職年齢が65歳でない場合、表Iは、参加者に適用されるすべての係数に対応する表2係数を乗じることによって調整される。
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3
非標準化定義支払い(PPDと略記)
PPD養子縁組協定
行政検査表
本行政照合表(“AC”)は、養子縁組プロトコルや計画の一部ではないが、計画管理者が計画を管理する際に使用するために使用される。Reliusソフトウェアはまた、ACおよび以下のサポートテーブルチェックリスト(“SFC”)を使用して、融資ポリシー(適用される場合)のような計画されたSPDおよびいくつかの行政フォームを準備する。
プランニング文書作成者はACを記入する必要はないが,これが有用であることが分かるかもしれない.しかしながら、ACがない場合、概要説明および他のファイルは不完全である。ACは承認された計画の一部ではないので、作成者は、計画の意見や相談手紙への依存に影響を与えることなく、項目を増加させることを含むACを修正することができる。本ACに対する任意の変更は、図則修正に属さず、いかなる図則条項または図則修正に関連する時間または形態の適用法の制約を受けない。しかし,計画管理者の任意のAC項目の管理は,適用される計画条項と適用される法律に適合しなければならない。
ACは上記の日付までの計画政策や運用を反映しており,指定された日よりも早い計画政策や運用を反映している可能性もある.
AC 1.ローンを計画する(7.06)。この計画は、参加者のローンを以下のように許可または許可しない((A)または(B)の項目から選択される)
(a) []許されません。(AC 2にジャンプする。)
(b) [X]ローン政策によって許可されました。ローン政策を完成させるために以下を参照してください。
融資政策に関する情報(オプション)を提供するために、以下の問題を完了する
(c) [X]借り手資格
(1) [X]調査を行わない
(2) []信用をよくしなければならない
融資制限(1つまたは複数を選択)
(d) []最低金額です。どんなローンでも、借金は1,000ドル以下になってはいけない。
(e) []ローンの最大数。未返済ローンは1つ以上になってはいけない。
(f) []再融資((1)または(2)のいずれかを選択)
(1) []許されない
(2) []許可します。融資数制限については、a再融資は:(aまたはbを選択する。)
a. []追加ローンとして処理しません
b. []追加融資として処理する
(g) []目的((1)または(2)の中から1つを選択する)
(1) []どんな合理的な目的でも
(2) []以下の場合を除いて、借りることはできません
(h) []口座の順序付け。ローンは、まず(Roth、税引前延期または他のアカウントから):(1)、(2)または(3)から選択される)
(1) []参加者の選択
(2) []計画管理者の選択
(3) []以下に示す:(a,bまたはcのいずれかを選択する)
a. [] first:
b. [] second:
c. [] third:
融資条件(1つまたは複数を選択)
(i) []利息((1)、(2)または(3)のいずれかを選択)
(1) []“今日のアメリカ”の高級版より2%高い
(2) [] %
(3) []計画管理者が構築する
(j) []住宅購入ローン期間((1)または(2)のいずれかを選択)
(1) []年.年
(2) []計画管理者が構築する
(k) []指向/一般信託投資((1)または(2)のいずれかを選択)
(1) []方向性
(2) []一般情報
(l) []料金((1)または(2)のいずれかを選択)
(1) []借り手の口座に適用される
(2) []包括信託や雇用主の支払いに適用されます
(m) []ローンがスピードアップする。以下のオプションに従って:(1)または(2)のうちの1つまたは複数を選択する)
(1) []別居/解散。利害関係者には適用されません。
(2) []計画は中止される
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1
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(n) []休暇((1)または(2)のうちの1つまたは複数を選択する)
(1) []軍事(aまたはbの中から1つを選択)
a. []支払いを一時停止する
b. []切らない
(2) []非軍用(aまたはbの中から1つを選択)
a. []支払いを一時停止する
b. []切らない
追加融資準備(1つまたは複数を選択)
(o) []猶予期間((1)または(2)のいずれかを選択)
(1) []最大猶予期間を適用する
(2) []猶予期間がない
(p) []虚偽の陳述も含めて
(q) []以下の条件を満たす場合、新たな融資は提供されない:(1)または(2)のいずれかを選択する)
(1) []現在のデフォルト設定
(2) []現在または以前のデフォルト設定
AC 2.参加者投資方向(7.03(B)).この計画は、参加者が投資を指導することを可能にするか、または参加者が以下の口座の一部または全部の投資を指導することを許可しない((A)または(B)項目から1つを選択する)
(a) []許されません。この計画は参加者がどの口座にも投資することを許可しない。(AC 3にジャンプする。)
(b) [X]許容は以下のとおりである.その計画は参加者が投資を指導することを可能にする。(以下の用紙に記入してください):
影響を受けた口座。((C)または(D)のいずれかを選択):
(c) [X]すべての口座です。
(d) []以下は以下の口座です
(1) []選択的繰延口座(税引前とRoth)と従業員支払い。
(2) []すべての非選択的支払いアカウント。
(3) []すべての一致した支払い口座。
(4) []すべての展示期間は入金と移転口座です。
(5) [] Specify Accounts:
参加者方向制限((E)または(F)のいずれかを選択):
(e) [X]ない。投資が禁止された取引を起こさない限り、UBTIを引き起こすことはなく、行政問題を引き起こすこともなく、計画条項や適用法律に違反することもない。
(f) [] Restrictions:
“ERISA”第404条(C)。((G)または(H)のいずれかを選択):
(g) [X]適用する。
(h) []適用されません。
QDIA(適格デフォルト投資選択)。((I)または(J)のいずれかを選択):
(i) [X]適用する。詳細は証監会選挙122を参照されたい。
(j) []適用されません。
AC 3.払込期間(3.08)。この計画は、次の繰期入金を許可または許可しない((A)または(B)項から選択される)
(a) []許されません。(AC 4にジャンプする。)
(b) [X]許可証。計画管理人の承認を経て、以下のように述べなければならない(以下に記入)
彼らは寝返りを打つかもしれない。((C)または(D)のいずれかを選択):
(c) [X]参加者に限ります。
(d) []条件に合った従業員や参加者。
ソース/タイプ。この計画は、延滞金(選択(E)または(F)のうちの1つ)を受ける
(e) [X]全部です。すべての資格に適合する退職計画およびすべての資格に適合する資金の種類から本計画の資金調達タイプにスクロールします。
(f) []限られています。以下のタイプの合資格退職計画および/または以下の出資タイプに限定される
.
AC 4.支出を計画する(7.04(C)).雇用主は、以下に示すように、非財産付与者計画費用を支払うか、またはその計画を支払うであろう
(a) []雇い主がお金を払います。雇用主は、本計画で支払われる信託資産固有費用以外のすべての費用(例えばブローカー手数料)を支払う。
(b) [X]計画には見返りがある。PLANは非居住者料金の一部または全部を支払います。詳細は証監会選挙119番を参照されたい。
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2
非標準化定義支払い(PPDと略記)
AC 5.雇用主/多雇用主計画に関連して関与する(1.24(C)/(D))。関連雇用主および参加雇用主は以下のようになる(適用される場合、1つまたは複数を選択してください)
(a) [X]関係雇用主。関連雇用主名:BancFirst,BancFirst Insurance Services,Inc.,Pegasus BankとWorthington National Bank
(b) [X]参加した雇用主です参加雇用主リスト:BancFirst、BancFirst Insurance Services、Inc.,Pegasus Bank及びWorthington National Bankの詳細は香港証監会選挙76を参照されたい。
(c) [X]元雇用主に参加する。前参加雇用主の名前または名前
氏名または名称休業日
オクラホマ州第一銀行 |
|
03/31/2012 |
商業銀行 |
|
11/30/2015 |
(d) []複数の雇用主が計画状態を計画する。署名者雇用主は先頭雇用主であり、少なくとも1人の参加雇用主は関連雇用主ではない。(記入(1))
(1) []計画に参加した雇用主(上記の雇用主に関するものを除く)の氏名又は名称:詳細は香港証監会選挙第76号を参照されたい。
AC 6.頭が軽く最小-複数の計画(10.03).雇用主が別の計画を維持する場合、本計画は、計画管理者が、どの計画において、そのような計画に参加する非キー従業員に対する最低支払い(または福祉)要件を満たすか、およびどの従業員が最低支払い(または福祉)を得る権利があるかを業務上決定することを規定する。この選挙記録は計画管理者の操作選択を記録する。((A)または(B)または(C)のいずれかを選択する。)
(a) []適用されません。
(b) [X]もし他の確定された支払い計画だけであれば。頭の軽い最小割当てを行う((1)または(2)のいずれかを選択する)
(1) [X]この計画です。
(2) []別の定義された支払い計画へ:(計画名)
(c) []もし1つ以上の定義された福祉計画があれば。頭が軽い最低分配を行うか、頭が軽い最低福祉を提供する((1)、(2)または(3)のいずれかを選択する)
(1) []この計画です。Top-Heavy最小割当てを5%に増加させる.
(2) []定義された別の支払い計画に追加する。Top-Heavyの最低割当てを5%に増加させ,以下の項目で提供する:(他に定義された払込計画の名前).
(3) []定義された福祉計画まで。(福祉計画の名称を決定する)下で2%の軽い最低福祉を提供し、以下の金利および死亡率仮定を適用する:
AC 7。自雇い者(1.22(A))本計画には、労働所得福祉を有する自己雇用者が1人以上いる(適用される場合は、(A)項目を選択してください)
(a) []適用する。
AC 8。保護福祉(11.02(C))。以下の保護された福祉は、もはやすべての参加者に適用されないか、または示された指定された額/参加者には適用されず、計画修正案によってキャンセルされた(選択(A)または(B)のうちの1つ)
(a) [X]適用されません。保護された福祉は何も廃止されなかった。
(b) []適用する。保護福祉は、以下のようにキャンセルされました(適用可能であれば、第(1)~(4)行の1行または複数行を選択し、(1)、(2)または(3)の欄の欄を選択し、(4)の欄に記入してください)
|
(1) 全部 参加者/ 勘定.勘定 |
(2) 後E.D.時代 貢献 口座に限る |
(3) 後E.D.時代 参加者 限定する |
(4) 効き目がある 日取り (E.D.) |
(1) []QJSA/QPSA分布 |
[] |
[] |
[] |
|
(2) []月賦分配 |
[] |
[] |
[] |
|
(3) []実物分配 |
[] |
[] |
[] |
|
(4) [] Specify:______________________________________________________________________________________ |
AC 9.生命保険(9.01)信託投資または非投資生命保険契約は以下のとおりである((A)または(B)のいずれかを選択する)
(a) [X]適用されません。
(b) []適用する。第9条及び/又は付録Bの制限及びその他の規定を遵守する。
AC 10.現金または財産の分配(6.12)。この計画が規定する割当て形式は((A)または(B)項の中から1つを選択する):
(a) [X]現金のみとなっております。6.12節の要求または財産分配が許可されない限り。
(b) []現金か財産です。割り当てられた人が選択された場合,6.12節のいずれの計画管理者ポリシーと一致する.
AC 11.雇用主証券/雇用主不動産(8.05)。信託基金は、資格に適合する雇用主証券および/または資格に適合する雇用主不動産に投資され、詳細は以下の通りです(適用される場合、(A)項を選択してください)
(a) [X]適用する。このような投資は8.05節および/または付録Bによって制限される。
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非標準化定義支払い(PPDと略記)
AC 12。受託者や保険者。受託者/保険者に関する情報(概要計画説明と信託プロトコル(要求があれば必須項目))(注:提供する信託を使用しない場合は、A.を選択してください。Bと以下に適用する問題を選択しなければならない):
(a) []信託協定を提示しない
(b) [X]サポートフォームが選択されていない限り、以下を記入してください
受託者/保険者((C)または(D)-(E)のうちの1つ以上を選択)
(c) []保険会社です。本計画は完全に契約により資金を提供します(適用される場合は、次の(1)-(4))を選択してください
保険者名
(1) [] ________________________________
(2) []________________________________
(3) []雇用主住所/電話番号/電子メールの使用
(4) []以下の住所/電話番号/Eメールを使用する
(a) Street:________________________________
(b) City: ________________________________
(c) State:________________________________
(d) Zip: __________________________________
(e) Telephone: ____________________________
(f) Email: _________________________________
(d) []個人受託者
(e) [X]会社受託者
信託名
(f) [X]指定信託名BancFirst社Thrift Trust
個人受託者(上記のようにD.を選択した場合、(G)-(J))を記入してください
直接/情状受託者。本領養協定に署名した個人受託者は(選択(G)または(H))
(g) []受託者ごとに選択する(次の質問にジャンプ)
(h) []以下では、すべての個人受託者(1.または2.または3.および4のすべての適用項目を選択する)を選択します
1. []すべての計画資産の全権受託者(2-4とともに選択することはできない。)
2. []すべての計画資産の非適宜(直接)受託者(1,3または4を用いて選択することはできない。)
3. []個人受託者は、以下の資産の適宜受託者を担当する:(1.または2と一緒に選択してはならない。)
4. []個人受託者は、以下の資産の非適宜(直接)受託者を担当する
(may not be selected with 1. or 2.)
個人受託者
(i) []個人受託者は((A)-(J)のうちの1つまたは複数を選択する;次の(J)で住所を入力してください)
(a) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(b) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(c) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
2020年マイクフェイとタフ脱A専門会社またはそのサプライヤー
4
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(d) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(e) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(f) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(g) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(h )Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(i) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
2020年マイクフェイとタフ脱A専門会社またはそのサプライヤー
5
非標準化定義支払い(PPDと略記)
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(j) Name
タイトル/Eメール:
(1) Title
(2) Email (optional)
受託者は:(上記(G)項を選択する場合は、記入してください。第(3)又は(4)項又は第(5)及び(6)項のすべての適用項を選択する)
(3) []すべての計画資産を受託者が管理します
(4) []以下の計画資産の全権受託者:
(5) []すべての計画資産を管理する非情状受託者
(6) []以下計画資産の非情状酌量(指定)受託者又は受託者
(j) []個人受託者の住所(上でD.が選択されたら、記入してください)
(1) []雇用主住所/電話番号/電子メールの使用
(2) []以下の住所/電話番号/Eメールを使用する
a. Street: ____________________
b. City:______________________
c. State: _____________________
d. Zip: ______________________
e. Telephone: ________________
f. Email:_____________________
会社受託者名/タイプ/住所(上記選択(E)記入)
(k) [X]名前:BancFirst
住所/電話番号/電子メール
(1) [X]雇用主住所/電話番号/電子メールの使用
(2) []以下の住所/電話番号/Eメールを使用する
a. Street: ____________________
b. City:______________________
c. State: _____________________
d. Zip: ______________________
e. Telephone: ________________
f. Email:_____________________
指導·適宜決定する。会社受託者は(1.または2.またはすべての適用の3.および4項目を選択する。)
(3) []すべての計画資産の管理を受託者に一任する
(4) [X]すべての計画資産を管理する非情状管財人
(5) []以下の計画資産の全権受託者:
(6) []以下の計画資産の非情状(直接)受託者
サイン人(オプション):
(7) []会社の受託者を代表して署名した人の名前
(8) []会社の受託者を代表して署名した人のメールアドレス
提供金の受け取りを担当する特別受託者。雇用主は以下の特別受託者に滞納金の追討を委任する(オプション)
(l) [] Name
タイトル:
(1)
住所/電話番号/電子メール
(2) []雇用主住所/電話番号/電子メールの使用
(3) []以下の住所/電話番号/Eメールを使用する
a. Street: ____________________
b. City:______________________
c. State: _____________________
d. Zip: ______________________
e. Telephone: ________________
f. Email:_____________________
保管人の名前/住所。係を選任する
(m) [] Name(s)
住所/電話番号/電子メール
(1) []雇用主住所/電話番号/電子メールの使用
(2) []以下の住所/電話番号/Eメールを使用する
a. Street: ____________________
2020年マイクフェイとタフ脱A専門会社またはそのサプライヤー
6
非標準化定義支払い(PPDと略記)
b. City:______________________
c. State: _____________________
d. Zip: ______________________
e. Telephone: ________________
f. Email:_____________________
共同、集団、または集合信託基金に投資する。指示に従って行動する非情状受託者または指示されていない適宜受託者(および適宜受託者が自己基金に投資する権限以外)は、以下のいずれかの信託基金に投資することができる:(オプション)
(n) [](投資可能な1つまたは複数の信託基金の名称を示す)
法律的選択
(o) [X]この信託基金は以下の州の法律によって管轄される
(1) [X]雇用主の主な事務所がある州
(2) []法人受託者または保険者のいる国
(3) [] Other
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