アメリカです
アメリカ証券取引委員会
ワシントンD.C.,20549
表格6-K
外国個人発行人報告
第十三a-十六条又は第十五d-十六条に従って
1934年証券取引法
2022年8月
依頼公文番号:001-38353
PagSeguro Digital Ltd.
(登録者名)
影音。ブリガディロ·ファリア·リマ1384 4度アンダルA部分
サンパウロ、SP、01451-001、ブラジル
+55 11 3038 8127
(主な行政事務室住所)
再選択マークは、登録者が20−Fまたは40−F用紙の表紙の下で提出されるか、または年次報告書が提出されるか否かを示す。
Form 20-F Form 40-F ☐
登録者がS-Tルール101(B)(1)で許可された紙の形で表格6-Kを提出したかどうかをチェックマークで示す:
Yes ☐ No
登録者がS-Tルール101(B)(7)によって許可された紙の形でタブ6-Kを提出するかどうかをチェックマークで示す:
Yes ☐ No
PAGS報告2022年第2四半期の業績
記録的な高純収入|非GAAP 1,4.03億レアル
2 Q 22純収入|GAAPは前年比35%増の3.67億レアル
2 Q 22総収入および収入は前年比65%増加
サンパウロ、2022年8月25日-PagSeguro Digital Ltd.(“PAGS”または“WE”)は今日、2022年6月30日までの第2四半期の業績を発表した。総合財務諸表はレアル(R$)で列報され、国際会計基準委員会(“IASB”)が発表した“国際財務報告基準”(“IFRS”)に基づいて作成された。本版本にある指標や指標の詳細については,本版の末尾で提供されている語彙表を参照されたい.
2 Q 22ハイライト
1過去最高の四半期純収入|第2四半期の非GAAP。
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PagBank|運用キーパフォーマンス指標(KPI) | | 2Q22 | | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
PagBank TPV|百万レアル | | 85,539 | | 45,646 | 87% | | 72,076 | 19% |
スイスの信用|百万レアル | | 2,290 | | 1,116 | 105% | | 2,055 | 11% |
アクティブクライアント|#万 | | 15.1 | | 11.2 | 35% | | 14.3 | 6% |
Arpac | | R$ | 90 | | R$ | 84 | 7% | | R$ | 89 | 1% |
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PagSeguro|運用の重要なパフォーマンス指標(KPI) | | 2Q22 | | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
PagSeguro TPV|ミリオン·レアル | | 89,185 | | 56,336 | 58% | | 80,132 | 11% |
各業者のTPV | | R$ | 11,780 | | R$ | 7,564 | 56% | | R$ | 10,432 | 13% |
毛収率 | | 4.04% | | 3.82% | 22ビット/秒 | | 3.90% | 14 bps |
純買い入れ率 | | 2.52% | | 2.26% | 25 bps | | 2.36% | 16ビット/秒 |
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財務KPI|ミリオン·レアル | | 2Q22 | | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
総収入と収入 | | 3,911 | | | 2,370 | | 65 | % | | 3,427 | | 14 | % |
パグセグロ | | 3,606 | | | 2,153 | | 68 | % | | 3,125 | | 15 | % |
PagBank | | 314 | | | 194 | | 62 | % | | 305 | | 3 | % |
(-)取引コスト | | (1,414) | | | (965) | | 47 | % | | (1,303) | | 9 | % |
(-)財務支出 | | (756) | | | (134) | | 465 | % | | (621) | | 22 | % |
(-)容量別料金 | | (270) | | | (147) | | 84 | % | | (250) | | 8 | % |
(+)外国為替費用 | | 9 | | | 36 | | -76 | % | | 13 | | -32 | % |
(-)その他の財政収入 | | (45) | | | (35) | | 28 | % | | (42) | | 8 | % |
毛利 | | 1,434 | | | 1,125 | | 28 | % | | 1,225 | | 17 | % |
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(-)運営 | | (603) | | | (496) | | 22 | % | | (560) | | 8 | % |
調整後EBITDA | | 831 | | | 629 | | 32 | % | | 665 | | 25 | % |
パグセグロ | | 927 | | | 707 | | 31 | % | | 769 | | 21 | % |
PagBank | | (96) | | | (79) | | 22 | % | | (104) | | -8 | % |
(-)POSコア販売 | | (93) | | | 0 | | 適用されない | | 0 | | 適用されない |
(-) D&A | | (276) | | | (179) | | 55 | % | | (244) | | 13 | % |
(+/-)その他の収入(費用)、純額 | | 36 | | | (1) | | 適用されません。 | | 28 | | 28 | % |
(-)所得税 | | (95) | | | (104) | | -9 | % | | (78) | | 22 | % |
純収入|非公認会計基準 | | 403 | | | 345 | | 17 | % | | 371 | | 9 | % |
(-)非GAAP効果 | | (36) | | | (73) | | -50 | % | | (21) | | 74 | % |
純収入|公認会計基準 | | 367 | | | 272 | | 35 | % | | 350 | | 5 | % |
運営実績
PAN
| | | | | | | | |
総支払額(TPV) | | 純買い入れ率 |
10億レアル | | PagSeguro TPVの割合 |
| | |
PagSeguro TPVの増加+58%,PagBank TPVの増加+87%,PAGS TPV合計1,747億レアルにより,第2四半期より71%増加し,これは主に商家グループの成熟と支払い市場シェアの増加,およびPagBankサービスとのより深い接触によるものである。
PAGSの22四半期の純受入率は合計2.75%であり,21四半期より+32ベーシスポイント増加し,22四半期より15ベーシスポイント増加した。この成長は私たちのプリペイドサービスに主に適用される現在行われている再価格過程を反映する。そのため,財務収益は前年比41ベーシスポイント増加し,また,PagBankの収入は総合受取率の持続可能性に貢献し続けている
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パグセグロ
| | | | | | | | |
PagSeguro TPV | | 純買い入れ率 |
10億レアル | | PagSeguro TPVの割合 |
| |
PagSeguro冠捷科技社の総収入は892億レアルで、21四半期に比べて58%増加した
(1)現金から電子決済に移行することにより、財布の占めるシェアが増加する
(Ii)既存の商人集団の成熟は、より高い再発率およびTPVのロバストな増加をもたらす
(3)市場シェアの増加は、ハブの実行が長尾ではなく、大きな事業者にもサービスを提供しているためである
そのため、2022年第2四半期までのブラジルTPV決済業界におけるPagSeguro TPVの市場シェアは10.7%であったのに対し、2011年第2四半期は9.2%(年+150ベーシスポイント)であり、PAGSの努力と戦略の結果、収益的にブラジル買収業界で市場シェアを獲得したことを示した。
PagSeguro総受容率は4.04%,純受容率は2.52%であった。この成長は主に以下の点と関連がある
(I)ブラジル基本金利(SELIC)の上昇を相殺するための持続的な再価格戦略;
(Ii)クレジットカード取引における冠捷技術の組み合わせを改善する。
我々のハイエンド市場戦略を考慮すると、冠捷の商業イメージはこの成長を部分的に相殺している。
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活発な商人 | | PagSeguro TPV各業者 |
#百万 | | 1000レアル |
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PagSeguroは今季終了時に750万人の活発な商家を擁しており、ブラジルの買収業界の中で最も活発な商家の基礎であり、2011年第2四半期に比べて1%減少した。今年初め以来、PagSeguroはPagBankレバーの毛金利の向上にもっとうるさいし、POSS補助金の低減と価格向上を通じて、単位経済性がより良く、活動度がより高い顧客に集中している。
PagSeguro TPV Per Merchant合計18000レアル。2011年第2四半期と比較して56%増加したことは、主にハブが増加した商家数と市場シェアの増加と関係がある。
PagBank
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PagBank TPV | | 純買い入れ率 |
10億レアル | | 貨幣化可能なTPVの割合 |
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PagBank TPVは合計855億レアルであり、21四半期より87%増加した。この成長は主に日常銀行業務(預金、請求書支払い、モバイルチャージ、PIX)、クレジットカード消費とクレジット引受に対する顧客の接触の深化と関係がある。PagBank口座によるPIX取引数はブラジルPIX取引総額の10%を占め,前年同期に比べて3倍に増加している.これは、私たちが新製品やサービスを発売し続けるにつれて、現金取引ではなく電子取引の浸透率が増加し、顧客の参加度が高いことを反映している。最も重要なのは、貨幣化可能な冠捷技術が第21四半期に比べて31%増加したことだ。
PagBankの純受け入れ金利は合計1.78%であったが,2011年第2四半期は0.95%であり,ブラジル基本金利(SELIC)の向上による貨幣化TPVの増加と変動収入の増加を反映している。
PagBank信用組合は22年第2四半期に23億レアルに達し、21年第2四半期より104%増加した。この成長は、挑戦的な高金利と高インフレのマクロ経済を背景に勤勉な信用保証戦略を反映しており、本四半期の大部分の引受は、賃金ローンやFGTSの早期返済など、保証付き融資(2022年7月>90%)によって推進され、これらの融資の本四半期の信用組合におけるシェアは20%に達している。また,我々は7月初めにPagBank CDを担保限度額とした担保付きクレジットカードを発売し,これにより我々の信用引受をさらに推進し,関連リスクを管理しながらクロス販売機会の恩恵を受けた。
総預金は155億レアルに達し、2011年第2四半期より163%増加した。この増加は、私たちの業者に対する優れた価値主張を反映し、小切手口座の48%の増加(冠捷の増加傾向に従う)、および私たちの消費者にデジタル化された完全な銀行として、より多くの顧客がPagBankを彼らの主要銀行とし、現金収入と預金の増加に積極的に影響を与えている
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10億レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
総預金 | | 15.5 | 5.9 | 163% | | 11.2 | 39% |
小切手口座 | | 6.1 | 4.1 | 48% | | 5.5 | 11% |
業者の支払口座 | | 0.8 | 0.7 | 16% | | 0.8 | -4% |
口座残高 | | 5.3 | 3.4 | 55% | | 4.6 | 14% |
貯蓄口座 | | 9.4 | 1.8 | 427% | | 5.7 | 65% |
預金証書 | | 7.0 | 1.6 | 343% | | 4.4 | 58% |
同業預金 | | 2.2 | 0.0 | 適用されません。 | | 1.1 | 107% |
会社証券 | | 0.2 | 0.2 | 12% | | 0.2 | 4% |
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PagBankクライアント | | PagBankアクティビティクライアント |
#百万 | | #百万 |
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PagBankは本四半期末現在2480万顧客を有し,21四半期に比べて41%,アクティブ顧客数は1510万であり,21四半期に比べて35%増加している。この増加は主に消費者市場の浸透率が高く,PagBank顧客の56%を占めているのに対し,2011年第2四半期には45%であった。この成長はPagBankが発表した新製品や一流のユーザー体験も反映している。
財務業績
総収入と収入は22年第2四半期に39.11億レアルに達し、21年第2四半期報告の23.7億レアルより65%増加した
(I)取引活動およびその他のサービス:
22年度第2四半期の取引活動およびその他のサービスからの収入は22.56億レアルに達し、21年度第2四半期より46%増加した
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| PagSeguro TPVは前年同期比58%増加し、22年度第2四半期は892億レアルに達した |
| 顧客関係をバランスさせながら再価格を設定し続けます |
| PagBankの純収入は+62%増加し、22年第2四半期は合計3.14億レアルだった。 |
(Ii)財政収入:
財務収入、すなわち私たちが事前に売掛金を支払うためにクレジットカード取引から源泉徴収した割引費は、16.1億レアルに達し、+105%増加し、主な原因は:
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| PagSeguro冠捷の信用取引量が増加した |
| 冠捷セットの分割払い継続時間は第21四半期より長い。 |
(3)その他の財政収入:
その他の財務収入は22四半期に4500万レアルに達し、21四半期より28%増加した
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| ブラジル基本金利(SELIC)が2011年第2四半期を上回ったため、現金と現金等価物プラス金融投資の利息が増加した |
| 他の財務収入から差し引かれた金額は、22年度第2四半期に2800万レアル、21年度第2四半期に100万レアルであった。この成長は、主にBCBが2020年10月29日第33号決議で施行された新税収法により、2022年1月に施行され、基金収入確認により業者に前払いされた資金を金融資産に変更し、税収をこれまでの0.00%から4.65%に変更したためである。この効果はPAGSの将来の業績に影響を与え続ける。 |
取引コストは22年第2四半期に14億14億レアルに達し、21年第2四半期報告の9.65億レアルより47%増加した。取引活動や他のサービス総収入に占める取引コストの割合は、21年第2四半期の62.3%から22年第2四半期の62.7%に増加し、+40ベーシスポイント増加した
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| 22年第2四半期に、カード発行機関に支払う転換費総額は11.44億レアルで、前年同期比69%増加し、主に冠捷技術の増加とクレジットカード業務シェアの増加によるものである |
| クレジットカード計画の22年第2四半期の費用総額は2.21億レアルで、前年同期比45%増加した。 |
財務費用
22年度第2四半期の財務支出総額は7.56億レアルで、21四半期より465%増加した。この成長は主に2つの要素によって解釈されている:(I)ブラジル基本金利(SELIC)の引き上げによる5.45億レアル;及び(Ii)冠捷技術取引量の増加とクレジットカードの組み合わせ増加による7700万レアル。これらの影響は預金増加によって低減された融資コスト(APY)によって部分的に相殺され、我々の融資構造を多様化させる。
22年度第2四半期のストレージ容量別使用課金総額は2.7億レアルに達し、21年度第2四半期より84%増加しました。総収入と収入のパーセンテージとして、記憶容量による課金料金は22四半期に+70ベーシスポイント増加し、6.9%に達し、21四半期の6.2%を上回った。この増加は主にPagSeguro TPVの増加によるクレジットカードのオープンセットおよびPagBank Credit業務への支出増加によるものである。
22年度第2四半期の毛利は合計14.34億レアルで、21年度第2四半期の11.25億レアルより28%増加した。この増加は主に販売量の増加、PAGの再価格設定戦略による成功及びPAG獲得の運営レバーと関係がある。
人件費、マーケティング、広告、その他の費用を含む運営支出総額は6.03億レアルで、2011年第2四半期の4.96億レアルに比べて22%増加した。総収入と収入のパーセンテージとして運営支出は15%を占めているが、2011年第2四半期は21%であり、PAGが運営レバーを利用する能力があることを示している
5100万レアルの非GAAP支出を計上した場合、GAAP運営支出総額は6.54億レアルであった
増加の主な理由は
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| 人員支出は2.41億レアルに達し、21四半期より69%増加した。この数字には22四半期5,100万レアル,21四半期1.06億レアルのLTIP調整は含まれていない。総収入と収入のパーセンテージとして、非GAAP人員支出は22年第2四半期に6.2%であり、21年第2四半期報告の6.0%より20ベーシスポイント高かった
5100万レアルの非GAAP支出を計上した場合、GAAP個人支出総額は2.91億レアルであった |
| マーケティングと広告は22四半期で合計1.67億レアルで、21四半期の2.13億レアルより21%低下した。総収入と収入のパーセンテージとして、マーケティングと広告費用は21四半期の9.0%から22四半期の4.3%に低下し、下げ幅は-470ベーシスポイントとなった。この低下は主に、会社がより選択的により良い単位経済性とLTV/CAC比率で新しい顧客を誘致することを決定したためである |
| その他の支出は22四半期に1.95億レアルに達し、21四半期報告の1.41億レアルより+38%増加した。総収入と収入のパーセンテージとして,他の費用は22四半期で5.0%であり,21四半期報告の6.0%に比べて+100ベーシスポイント低下した |
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非GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
運営コスト | | (603) | | (496) | | 22 | % | | (560) | | 8 | % |
人員費 |
| (241) | | (143) | | 69 | % | | (228) | | 6 | % |
マーケティングと広告 |
| (167) | | (213) | | -21 | % | | (172) | | -3 | % |
その他の収入,純額 |
| (195) | | (141) | | 38 | % | | (160) | | 21 | % |
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GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
運営コスト | | (654) | | (604) | | 8 | % | | (588) | | 11 | % |
人員費 |
| (292) | | (249) | | 17 | % | | (255) | | 14 | % |
マーケティングと広告 |
| (167) | | (213) | | -21 | % | | (172) | | -3 | % |
その他の収入,純額 |
| (195) | | (143) | | 37 | % | | (160) | | 22 | % |
仕入注文査定
非GAAP|ミリオン·レアル
2019年9月、業界の最適な基準に従うために、業務モデルを販売POS装置から購読に変更し、以下の点で業者のユーザ体験を改善します
·新規事業者へのPOS配達サービス、および
·既存の事業者に対してPOSメンテナンスと交換を行います。
当時,我々は戦略的に300以上のハブと3000人の販売チームを発売するために準備し,市場で最高のSLAを持つために,定価(POS,MDR,プリペイド)自体に集中するだけでなく,優れた価値主張を提供した。
2020年から2021年までの間に、新冠肺炎の大流行は業者の取引モデルをPAGS生態系に変更し、業者の参加度と活動レベルを理解する複雑さを増加させた。本四半期、私たちは業者の活動についてもっとよく知って、POS装置を解約し始めました。22年第2四半期に、この価値は9300万レアルに達した。
減価償却と償却は2.76億レアルに達し、2011年第2四半期の1.79億レアルより+55%増加した。これらの金額には、買収された公正価値資産の償却に関するM&A費用や、外部相談、会計、法律サービスの費用は含まれておらず、22年第2四半期は460万レアル、21年第2四半期は290万レアルである
上記の非GAAP費用を含め、本四半期の減価償却と償却総額は2.81億レアルで、2011年第2四半期に報告された1.82億レアルより55%増加した。
調整されたEBITDAは22年第2四半期に8.31億レアルに達し、21年第2四半期より+32%増加し、期間内にPAGが継続的に実施した再定価策略、及びハブとPagBank業務の運営レバー収益を反映した。
所得税と社会支払を掛け合わせる
会計原則を公認する
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百万レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
税前利益 | | 443 | 338 | 31% | | 416 | 6% |
法定料率 | | 34% | 34% | 適用されません。 | | 34% | 適用されません。 |
所得税と社会貢献を期待する | | (151) | (115) | 31% | | (142) | 6% |
所得税と社会貢献が以下の点に及ぼす影響: | | | | | | | |
研究開発と技術革新効果|法律11,196/05(I) | | 59 | 39 | 54% | | 53 | 13% |
海外で得られた課税(二) | | 29 | (0) | 適用されません。 | | 25.68 | 11% |
他にも | | (13) | 11 | -224% | | (3) | 299% |
所得税と社会納付 | | (76) | (66) | 15% | | (67) | 14% |
実際の税率 | | 17% | 20% | -241 bps | | 16% | 114ビット/秒 |
所得税と社会貢献--当期 |
| 1 | (2) | -132% | | (29) | -100% |
所得税と社会的支払い-繰延 |
| (76) | (64) | 19% | | (38) | 101% |
(I)PagSeguroグループによる特定無形資産への投資金額に基づいて、PagSeguroグループによる特定無形資産への投資金額に基づいて所得税費用を低減する技術革新法(“Lei do Bem”)に基づく利益を意味し、我々の6-K財務諸表付記13を参照。
(2)いくつかの実体及び投資基金は、その管轄範囲内で適用される規則に基づいて異なる税制を採用する。
所得税と社会貢献の22四半期の支出は76,000,000レアルであり,21四半期の66,000,000レアルより15%増加した。我々の有効税率は21四半期の20.0%から22四半期の17.0%に低下し、下げ幅は-241ベーシスポイントとなった。この2つの時期において、実際の所得税と社会貢献率とブラジル連邦法定税率を適用して計算された税率との差は、主に技術革新法(“Lei do Bem”)に関連しており、この法律は、私たちのブラジル運営子会社PagSeguroブラジル社の投資のような革新と技術投資に基づく所得税費用を低減している
また、二零一二年第二四半期には、海外収入課税に関する影響を受け、一部の実体や投資基金はその管轄内の適用規則に基づいて異なる税制を採用し、第二四半期のETRは6.5%低下した。
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純収益は会計原則に認められている | | 非公認会計原則 |
百万レアル | | 百万レアル |
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本四半期の非GAAPベースの純収入は4.03億レアルであり、21年第2四半期に報告した3.45億レアルより+17%増加し、期間内のPAGの再定価過程、ハブとPagBank業務の運営レバー収益を反映した。
3,600万レアルの非公認会計原則支出を計上すると、本四半期に公認会計原則で計算した純収入は合計3.67億レアルであり、二零一年第二四半期に報告した2.72億レアルより+35%増加し、上記プロジェクト及び株式報酬金額の減少に恩恵を受けた。
調整後のEBITDAと非GAAP純収入調節
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百万レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
純収入|公認会計基準 | | 367 | 272 | 35% | | 350 | 5% |
(+)所得税と社会貢献 | | 76 | 66 | 15% | | 67 | 14% |
(+)LTIP料金 | | 51 | 106 | -52% | | 28 | 82% |
(+)POSコア販売 | | 93 | 0 | 適用されません。 | | 0 | 適用されません。 |
(+)減価償却および償却 | | 281 | 182 | 55% | | 249 | 13% |
(-)その他の財政収入 | | (45) | (35) | 29% | | (42) | 8% |
(+)M&A費用 | | 0 | 2 | 適用されません。 | | 0 | 適用されません。 |
(+)外国為替費用 | | 9 | 36 | -76% | | 13 | -33% |
調整後のEBITDA|非GAAP | | 831 | 629 | 32% | | 665 | 25% |
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百万レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
純収入|公認会計基準 | | 367 | 272 | 35% | | 350 | 5% |
(+)LTIP料金 | | 51 | 106 | -52% | | 28 | 82% |
(+)M&A費用 | | 5 | 5 | -6% | | 5 | 0% |
(+)所得税と社会貢献 | | (19) | (38) | -50% | | (11) | 71% |
純収入|非公認会計基準 | | 403 | 345 | 14% | | 371 | 9% |
非GAAPの経常支出総額には、(I)LTIP支出総額5060万レアル(2021年6月30日までの3ヶ月は1.056億レアル)が含まれておらず、我々のLTIPプロジェクト下の株式奨励支出が含まれている。LTIP支出を我々の非GAAP測定基準から除外したのは,主に非現金支出であり,関連する雇用主賃金税は我々の株価および株式報酬の行使と付与の時間や規模に依存し,管理層はこれを何もコントロールしていないため,管理層はこれらの費用が我々の業務運営に関連しているとは考えていない。LTIP費用総額はサービスコスト,販売費用,行政費用の間に分配される,(Ii)M&A費用総額460万レアル(2021年6月30日までの3カ月間480万レアル)。我々はM&A費用を我々の非GAAP測定基準から除外したが,主にこれらの費用は非日常的であり,我々の業務運営とは無関係であるからである.
キャッシュフロー分析
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
所得税前収益 | | 443 | 338 | 31% | | 416 | 6% |
現金の支出に影響を与えない | | 1,032 | 479 | 116% | | 756 | 36% |
経営活動提供の現金純額 | | 231 | 418 | -45% | | 287 | -20% |
投資活動による現金純額 | | (509) | (480) | 6% | | (751) | -32% |
融資活動から提供される現金純額 | | (13) | (3) | 321% | | 152 | 適用されません。 |
現金と現金等価物を増やす(減らす) | | (291) | (65) | 350% | | (311) | -6% |
期初の現金と現金等価物 | | 1,483 | 1,260 | 18% | | 1,794 | -17% |
期末現金と現金等価物 | | 1,192 | 1,195 | 0% | | 1,483 | -20% |
22年第2四半期初めの現金および現金等価物は14.83億レアル、期末は11.92億レアル、2.91億レアル減少した。22年度第2四半期の所得税前収益は4.43億レアルで、21四半期より31%増加した
私たちのキャッシュフローに影響を与えない収入、収入、支出は22四半期の合計でプラス10.32億レアルで、21四半期より116%増加した
·記憶容量別使用課金の増加は、主にPagSeguro TPVの増加とPagBank Credit運営準備と関係があり、両者は合計2.71億レアルであり、21四半期より85%増加した
·減価償却と償却は2.81億レアル増加し、21四半期比で55%増加した
·金融資産と負債の計上利息が増加し、総額は3.36億レアルであったが、2011年第2四半期は3000万レアルであり、主にPagBank預金/会社の借金の利息と関係がある
·財産、設備、無形資産処分が増加した主な原因は、22年第2四半期に合計9300万レアルのPOS機器を解約したことである。
純現金提供側|経営活動
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
経営活動提供の現金純額 | | 231 | 418 | -45% | | 287 | -20% |
所得税前収益 |
| 443 | 338 | 31% | | 416 | 6% |
現金の支出に影響を与えない |
| 1,032 | 479 | 116% | | 756 | 36% |
経営性資産と負債の変動 |
| (2,089) | (512) | 308% | | (1,523) | 37% |
所得税と納付済み社会貢献 |
| (40) | (29) | 37% | | (40) | -2% |
受取利息収入 |
| 885 | 143 | 520% | | 678 | 31% |
22年度第2四半期に営業活動で提供された純現金総額は2.31億レアルで、21年度第2四半期より45%減少した。
22年第2四半期の営業資産と負債変化の調整は、マイナスキャッシュフロー20.89億レアルであった
·売掛金は、主に、カード発行銀行の業務において金融仲介として機能する取引で発生する売掛金に関連しており、支払機関が未収金を事前に受信することを選択した場合に発生する取引コストと財務支出を差し引くと、バランスシート上の流動資産と非流動資産の売掛金項目の期初と期末残高との差額(2022年6月30日は315.36億レアル、2022年3月31日は259.19億レアル)を含み、現金と記憶容量使用で課金されて受け取る利息収入は含まれておらず、この2つの現金フロー表には単独で報告されている。売掛金は2022年6月30日までの3カ月間でマイナスキャッシュフロー67.75億レアル
·第三者への支払いは、取引活動収入と、業者が前払いを選択した際に受け取った財務収入を差し引いた純額であり、第三者への支払いの期初残高と期末残高との差額を含む(2022年6月30日現在143.6億レアル、2022年3月31日現在の131.8億レアル)。第三者への対応金は、2022年6月30日までの3カ月で9億89億レアルの正キャッシュフローを実現した
·関連先からの入金(入金)は、関連先の受取期間初期残高と期末残高との差額を含み、支払われた利息は含まれておらず、これらの差額はキャッシュフロー表に個別に記載されている。(2022年6月30日現在2.7億レアル、2022年3月31日現在2.83億レアル)。2022年6月30日までの3ヶ月間、関連側からの売掛金は1900万レアルのマイナスキャッシュフローを代表している
·給与と社会費用は、我々の損益表に記録されていますが、本期間終了時に支払われていない額です。このプロジェクトは2022年6月30日までの3ヶ月間に6900万レアルの正キャッシュ流を実現した
·貿易請求項目には、貿易支払期初め残高と期末残高との差額が含まれている(2022年6月30日現在5.07億レアル、2022年3月31日現在5.58億レアル)。売掛金は2022年6月30日までの3カ月間でマイナスキャッシュフロー5200万レアルが出現した
·税金および支払い項目には、販売税(ISS、ISMS、PIS、およびCOFINS)が含まれます。このプロジェクトは2022年6月30日までの3ヶ月間で1100万レアルの正キャッシュフローを実現した
·金融投資(強制保証)プロジェクトには、ブラジル中央銀行の要求に応じて維持する必要がある最低額が含まれています。このプロジェクトは2022年6月30日までの3ヶ月間で4900万レアルの正キャッシュフローを実現した
·還付可能項目には、取引活動および他のサービス、POS装置の購入に関する源泉徴収および税金の払い戻しが含まれます。このプロジェクトは2022年6月30日までの3ヶ月間で3800万レアルの正キャッシュフローを実現した
·預金項目には発行された預金が含まれており、支払われた利息収入は含まれておらず、キャッシュフロー表に個別に記載されています。このプロジェクトは2022年6月30日までの3ヶ月間で35.8億レアルの正キャッシュフローを実現した
·合計4,000万レアルの所得税と社会貢献を現金で支払い、2022年6月30日までの3カ月間に8.85億レアルの正キャッシュフローを記録し、現金形式で受け取った利息収入に関係している。
·受け取った利息収入には売掛金(月額)の項目に記録されている利息が含まれており、ブラジルの月利が売掛金よりも高いことを考慮すると、業者から徴収された費用に関係している。利息収入は8.85億レアルに達し、二零一年第二四半期より520%増加し、主な原因はブラジル基本金利(SELIC)の引き上げと冠捷の増加である。
純現金提供|投資活動
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
投資活動による現金純額 | | (509) | (480) | 6% | | (751) | -32% |
買収して支払った金額を買収した現金を差し引く |
| 0 | 0 | 適用されません。 | | 0 | 適用されません。 |
財産と設備を購入する |
| (341) | (226) | 51% | | (440) | -22% |
無形資産の購入と開発 |
| (234) | (176) | 33% | | (242) | -3% |
金融投資会社を買収する |
| 66 | (38) | 適用されません。 | | (69) | 適用されません。 |
金融投資の償還 |
| 0 | (40) | 適用されません。 | | 0 | 適用されません。 |
22年度第2四半期の投資活動用純現金総額は5.09億レアルであり、21年度第2四半期より6%減少した
·不動産と設備調達3.41億レアルは、前年比51%増加し、主にPOS設備購入と関係がある。
·無形資産の購入·開発は前年比33%増の2億34億レアルで、第三者ソフトウェア、給料、その他の投資を内部開発ソフトウェアや技術に投資した金額を反映しており、無形資産として資本化している
·金融投資会社の買収は、6600万レアルのキャッシュフローにマイナス影響を与えている。
純現金提供|融資活動
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
融資活動から提供される現金純額 | | (13) | (3) | 321% | | 152 | 適用されません。 |
借金を返済する |
| (7) | 0 | 適用されません。 | | 0 | 適用されません。 |
借入金収益 |
| 0 | 0 | 適用されません。 | | 250 | 適用されません。 |
賃貸借の払込 |
| (6) | (3) | 87% | | (4) | 34% |
物置株を買い入れる |
| 0 | 0 | 適用されません。 | | (94) | 適用されません。 |
非持株株主増資 |
| 0 | 0 | 適用されません。 | | 0 | 適用されません。 |
22年度第2四半期の融資活動のための現金純額は合計1300万レアルで、300万レアルに比べて増加しており、700万レアルの借金と600万レアルのリース費用が支払われているためだ。
付録
貸借対照表
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
貸借対照表|百万レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
流動資産 | | 33,955 | 20,627 | 65% | | 28,872 | 18% |
現金と金融投資 | | 2,239 | 2,206 | 1% | | 2,615 | -14% |
売掛金 | | 31,025 | 17,644 | 76% | | 25,529 | 22% |
他の人は | | 692 | 777 | -11% | | 728 | -5% |
非流動資産 | | 5,240 | 3,559 | 47% | | 4,936 | 6% |
売掛金 | | 512 | 53 | 862% | | 390 | 31% |
PP&Eと無形資産 | | 4,546 | 3,354 | 36% | | 4,365 | 4% |
他の人は | | 183 | 151 | 21% | | 181 | -1% |
流動負債 | | 24,681 | 12,569 | 96% | | 20,926 | 18% |
第三者への金に応じる | | 8,278 | 5,715 | 45% | | 7,712 | 7% |
小切手口座 | | 6,081 | 4,102 | 48% | | 5,468 | 11% |
貯蓄口座 | | 7,689 | 1,547 | 397% | | 5,146 | 49% |
借金をする | | 1,206 | 0 | 適用されません。 | | 1,110 | 9% |
他の人は | | 1,426 | 1,205 | 18% | | 1,490 | -4% |
非流動負債 | | 3,326 | 1,608 | 107% | | 2,090 | 59% |
口座を保存しています | | 1,735 | 243 | 616% | | 569 | 205% |
他の人は | | 1,591 | 1,366 | 16% | | 1,521 | 5% |
権益 | | 11,189 | 10,009 | 12% | | 10,791 | 4% |
| | | | | | | |
現金状況|百万レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
現金頭寸 | | 8,642 | 8,296 | 4% | | 8,336 | 4% |
資産 | | 33,775 | 19,903 | 70% | | 28,534 | 18% |
負債.負債 | | (25,133) | (11,607) | 117% | | (20,198) | 24% |
収益表
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
非GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
総収入と収入 | | 3,911 | | 2,370 | | 65 | % | | 3,427 | | 14 | % |
取引活動やその他のサービスの純収入 | | 2,256 | | 1,548 | | 46 | % | | 2,055 | | 10 | % |
財政収入 | | 1,610 | | 787 | | 105 | % | | 1,331 | | 21 | % |
その他の財務収入 | | 45 | | 35 | | 28 | % | | 42 | | 8 | % |
総コストと費用 | | (3,413) | | (1,921) | | 78 | % | | (2,978) | | 15 | % |
販売とサービスコスト | | (1,896) | | (1,287) | | 47 | % | | (1,737) | | 9 | % |
販売費用 | | (499) | | (364) | | 37 | % | | (480) | | 4 | % |
行政費 | | (153) | | (126) | | 22 | % | | (135) | | 13 | % |
財務費用 | | (756) | | (134) | | 465 | % | | (621) | | 22 | % |
その他の費用、純額 | | (109) | | (11) | | 892 | % | | (4) | | 2326 | % |
所得税と社会貢献 | | (95) | | (104) | | -9 | % | | (78) | | 22 | % |
当期所得税と社会貢献 | | 1 | | (2) | | 適用されません。 | | (27) | | 適用されない |
所得税と社会貢献を繰延する | | (95) | | (102) | | -7 | % | | (50) | | 88 | % |
%税率 | | 19 | % | 23 | % | (4.1) p.p. | | 17 | % | 1.7 p.p. |
純収入|非公認会計基準 | | 403 | | 345 | | 17 | % | | 371 | | 9 | % |
非GAAP効果 | | (36) | | (73) | | -50 | % | | (21) | | 71 | % |
純収入|公認会計基準 | | 367 | | 272 | | 35 | % | | 350 | | 5 | % |
基本的に1株当たり収益と希釈1株当たり収益
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
1株当たりの収益を帳簿に合わせる | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
以下の態様の純収入に起因することができる | | | | | | | |
会社の所有者|百万レアル | | 367 | | 272 | | 35 | % | | 350 | | 5 | % |
非持株権|百万レアル | | — | | 0.1 | | — | | | — | | — | |
加重平均未発行普通株式数|#万株 | | 332 | | 330 | | 1 | % | | 331 | | 0 | % |
希釈した普通株加重平均|#万株 | | 333 | | 330 | | 1 | % | | 333 | | 0 | % |
普通株基本収益|レアル$ | | 1.1059 | | 0.8242 | | 34 | % | | 1.0569 | | 5 | % |
希釈して1株当たりの普通株収益|レアル$ | | 1.1012 | | 0.8234 | | 34 | % | | 1.0504 | | 5 | % |
キャッシュフロー
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
GAAP|ミリオン·レアル | | 2Q22 | 2Q21 | ワル!年/年 | | 1Q22 | ワル!Q/Q |
所得税前収益 | | 443 | | 338 | | 31% | | 416 | | 6 | % |
現金の支出に影響を与えない | | 1,032 | | 479 | | 116% | | 756 | | 36 | % |
減価償却および償却 |
| 281 | | 182 | | 55% | | 249 | | 13 | % |
記憶容量に応じて料金を計算する |
| 270 | | 147 | | 84% | | 250 | | 8 | % |
計算すべき事項準備金 |
| 5 | | 7 | | -36% | | 6 | | -23 | % |
税収と払い込みの押し売り |
| 0 | | 0 | | 適用されません。 | | 0 | | 適用されません。 |
持分長期インセンティブ計画(LTIP) |
| 40 | | 106 | | -62% | | 36 | | 12 | % |
損失(財産·設備·無形資産)を処分する |
| 103 | | 8 | | 1257% | | 2 | | 4276 | % |
応算利息 |
| 336 | | 30 | | 1004% | | 218 | | 54 | % |
その他の財務コスト、純額 |
| (3) | | (1) | | 204% | | (5) | | -35 | % |
経営性資産と負債の変動 | | (2,089) | | (512) | | 308% | | (1,523) | | 37 | % |
売掛金 |
| (6,775) | | (2,119) | | 220% | | (3,181) | | 113 | % |
金融投資(強制保証) |
| 48 | | 41 | | 18% | | (258) | | 適用されません。 |
棚卸しをする |
| 1 | | (20) | | 適用されません。 | | 0 | | 425 | % |
追徴可能な税金 |
| 38 | | (160) | | 適用されません。 | | 51 | | -26 | % |
その他売掛金 |
| 30 | | 18 | | 65% | | (47) | | 適用されません。 |
収入を繰り越す |
| (7) | | 3 | | 適用されません。 | | (16) | | -57 | % |
その他の支払い |
| 0 | | 81 | | 適用されません。 | | (35) | | -100 | % |
第三者への金に応じる |
| 989 | | 1,048 | | -6% | | (193) | | 適用されません。 |
貿易応払い |
| (52) | | 39 | | 適用されません。 | | (22) | | 135 | % |
関係者が未納金を受け取る |
| (19) | | 209 | | 適用されません。 | | (271) | | -93 | % |
預金.預金 |
| 3,580 | | 327 | | 995% | | 2,525 | | 42 | % |
賃金と社会的料金 |
| 68 | | 16 | | 318% | | (77) | | 適用されません。 |
税金と支払い |
| 11 | | 12 | | -7% | | 3 | | 265 | % |
応急準備 |
| (2) | | (8) | | -76% | | (4) | | -52 | % |
所得税と納付済み社会貢献 | | (40) | | (29) | | 37% | | (40) | | -2 | % |
受取利息収入 | | 885 | | 143 | | 520% | | 678 | | 31 | % |
経営活動提供の現金純額 | | 231 | | 418 | | -45% | | 287 | | -20 | % |
買収して支払った金額を買収した現金を差し引く |
| 0 | | 0 | | 適用されません。 | | 0 | | 適用されません。 |
財産と設備を購入する |
| (341) | | (226) | | 51% | | (440) | | -22 | % |
無形資産の購入と開発 |
| (234) | | (176) | | 33% | | (242) | | -3 | % |
金融投資会社を買収する |
| 66 | | (38) | | 適用されません。 | | (69) | | 適用されません。 |
金融投資の償還 |
| 0 | | (40) | | 適用されません。 | | 0 | | 適用されません。 |
投資活動による現金純額 | | (509) | | (480) | | 6% | | (751) | | -32 | % |
借金を返済する |
| (7) | | 0 | | 適用されません。 | | 0 | | 適用されません。 |
借入金収益 |
| 0 | | 0 | | 適用されません。 | | 250 | | 適用されません。 |
賃貸借の払込 |
| (6) | | (3) | | 87% | | (4) | | 34 | % |
物置株を買い入れる |
| 0 | | 0 | | 適用されません。 | | (94) | | 適用されません。 |
非持株株主増資 |
| 0 | | 0 | | 適用されません。 | | 0 | | 適用されません。 |
融資活動から提供される現金純額 | | (13) | | (3) | | 335% | | 152 | | 適用されません。 |
現金と現金等価物を増やす(減らす) | | (291) | | (65) | | 350% | | (311) | | -6 | % |
期初の現金と現金等価物 | | 1,483 | | 1,260 | | 18% | | 1,794 | | -17 | % |
期末現金と現金等価物 | | 1,192 | | 1,195 | | 0% | | 1,483 | | -20 | % |
語彙表
活発な業者:過去12ヶ月以内に少なくとも一つの取引があった。
調整後のEBITDA:GAAP純収益+所得税と社会貢献-その他の財務収入+POSログアウト+減価償却と償却+外国為替費用+M&A費用+LTIP費用
この調整された財務措置を入金するために補足情報を参照してください。
4月:年パーセント。
APY:年間収益率.
ARPAC:過去5四半期のLTM収入/アクティブクライアント平均数の合計.
毛利
·PagSeguro:(MDR収入+前払い収入)-(取引コスト+クレジットカードスキーム料金+財務料金+ストレージ容量別使用料金)。
·PagBank:(純利息収入+収入表サービス)--損失準備金。
毛収率
·PagSeguro:(取引活動や他のサービスの純収入+財務収入)/PagSeguro TPV。会員費による収入やコストは含まれていません。
·PagBank:(純利息収入+収入表サービス)/PagBank貨幣化TPV。
純利息収入:利息収入-融資コスト+変動資金。
純買い入れ率
·PagSeguro:(取引活動および他のサービスの純収入+財務収入--取引コスト)/PagSeguro TPV。会員費による収入やコストは含まれていません。
·PagBank:(純利息収入+収入表サービス-取引コスト)/PagBank貨幣化TPV。
PagBank顧客:ブラジル中央銀行に登録されている銀行口座数。
PagBankアクティブ顧客:毎月最終日に追加のデジタルアカウント機能/サービスを使用するアクティブクライアントと、デジタルアカウントに残高を有する消費者。
PagBank収入:利息収入,PagBankカード両替,日常銀行取引費用(請求書支払い,携帯電話チャージなど)からなる.
日常的な措置:会社の業績に影響を及ぼす可能性のある一次的な影響を排除する。
支払総額(TPV):PagSeguro TPV+PagBank TPV。
·PagSeguro:PagSeguroを含むTPVは、PagBank TPVを含まない、エンドツーエンドデジタル銀行生態系による処理に成功した支払い価値である。
·PagBank:プリペイドカードチャージ、現金消費、クレジットカード、モバイルチャージ、第三者への送金、Boleto振込、請求書支払い、課税、P 2 P取引、二次元コード取引、クレジット保証、スーパーアプリケーション、GMV
事業体ごとのTPV:PagSeguro TPV/最近2四半期の平均活躍業者。
非公認会計基準開示
本プレスリリースはいくつかの非公認会計基準の測定基準を含む。私たちが追加情報が投資家に有用で意味があると思う時、私たちは非公認会計基準の測定基準を提出する。これらの非公認会計基準措置を提供することは、投資家の現在の財務業績とその将来の見通しに対する全体的な理解を強化するためである。具体的には、非GAAP測定基準は、いくつかのコア経営業績と業務見通しを反映できない可能性のある費用、収益と損失を除去することで、管理層と投資家に有用な情報を提供したと考えられる。
これらの測定基準は、他社が使用する非公認会計基準財務測定基準とは異なる可能性がある。非GAAP財務情報の列報はすべての全面的な会計規則或いは原則に基づいて作成されたものではなく、国際会計基準委員会が発表した“国際財務報告基準”に従って作成し、列記した財務情報と分けて考慮するか、あるいはその代替とするつもりはない。非公認会計原則計量には限界があり、国際財務報告基準に基づいて決定された経営結果に関連するすべての金額を反映できないからである。これらの測定基準は、対応するGAAP測定基準と共に、我々の運営結果を評価するためにしか使用できない。
非GAAP結果は我々のGAAP結果からなり,調整後は以下の項目は含まれていない
LTIP費用:これには、私たち2つの長期インセンティブ計画(LTIPおよびLTIP-ターゲット)での持分奨励費用が含まれています。LTIP支出を我々の非GAAP測定基準から除外したのは,主に非現金支出であり,関連する雇用主賃金税は我々の株価および株式報酬の行使と付与の時間や規模に依存し,管理層はこれを何もコントロールしていないため,管理層はこれらの費用が我々の業務運営に関連しているとは考えていない
M&A費用:これには、M&A(“M&A”)取引の費用、当社の買収の職務調査および買収交渉文書に関連する外部相談、会計および法的サービス費用、および特定の買収資産の公正価値の償却および減記が含まれています。我々はM&A費用を我々の非GAAP測定基準から除外したが,主にこれらの費用は非日常的であり,我々の業務運営とは無関係であるからである.
非日常的な調整:これはPagPhone販売、PagPhone在庫準備、および減税と関連した一次的な調整を含む。我々が非定常的な調整を我々の非GAAP測定基準から除外したのは,主にこれらのプロジェクトが非日常的であり,我々の業務運営とは無関係であるためである.
LTIP支出,M&A支出と非恒常的調整の所得税と社会貢献:これは上記のLTIP支出,M&A支出,非恒常的調整に関する所得税の影響である。
これらの非GAAP財務指標と最も直接比較可能なGAAP指標の入金状況については、本プレスリリースの他の場所では、“総支出と非GAAPの経常的総支出の入金”、“所得税と社会貢献と非GAAPの経常的所得税と社会貢献の台帳”、“純収益と非GAAPの経常的純収入の台帳”、“純収益と調整後EBITDAの入金”、“基本1株当たり収益と希釈1株当たり収益と非GAAP基本1株当たり収益と希釈1株当たり収益との台帳”、および“GAAP措置と非GAAP指標の台帳”を参照されたい
収益ネット放送
PagSeguro Digital Ltd.(ニューヨーク証券取引所コード:PAGS)は2022年8月25日に米国東部時間午後5:00に電話会議と収益ネットワーク中継を司会する。
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前向きに陳述する
本プレスリリースには、米国連邦証券法が指す“前向きな陳述”が含まれている。本明細書に含まれる明らかな歴史的な陳述を有さないことは、前向き陳述に属し、“予想”、“信じる”、“継続”、“期待”、“推定”、“計画”、“プロジェクト”および同様の表現および未来または条件動詞、例えば、“将”、“将”、“すべき”、“可能”または同様の表現は、一般に、前向き表現を識別することを意図している。私たちはそのような表現が正しいことが証明されることを保証できない。これらの展望性表現は本文が発表された日に限られ、私たちの現在の計画、未来の事件の推定、期待と傾向(全世界とブラジル経済と資本市場に関連する傾向、及びコロナウイルス或いは新冠肺炎の大流行が経済、金融、政治と公衆衛生に対する持続的な影響を含む)に基づく。これらの不確実性とリスクは、私たちの業務、財務状況、経営結果、キャッシュフロー、流動性、見通し、およびAクラス普通株の取引価格に影響を与え、いくつかの既知かつ未知の不確実性およびリスクの影響を受ける可能性があり、その中の多くの不確実性とリスクは私たちが制御できない。したがって、現在の計画、予想された行動、および未来の財務状況および経営結果は、本プレスリリースの任意の前向き陳述で表現されたものと大きく異なる可能性がある。提供された情報を評価する際に、このような前向きな陳述に過度に依存しないことに注意されたい。上記のリスクと不確実性に鑑み、本プレスリリースで議論した未来のイベントや状況は発生しない可能性があり、将来の業績の保証でもない。なぜならこれらの不確定要素は, あなたはこのような推定と展望的な陳述に基づいてどんな投資決定もしてはいけない。結果が我々の予測した結果とは異なる要因をもたらす可能性のあるさらなる情報を得るためには、米国証券取引委員会(米国証券取引委員会)に提出された報告書、特にForm 20−F年度報告書における“前向き陳述”および“リスク要因”の項目で議論されている要因を参照してください。
サイン
1934年の証券取引法の要求によると、登録者はすでに正式に本報告を正式に許可した署名者がそれを代表して署名することを促した
日付:2022年8月25日
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| PagSeguro Digital Ltd. |
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| 差出人: | /s/アーサー·シューカー |
| 名前: | アーサー·シュク |
| タイトル: | 首席財務官、首席会計官、投資家関係官 |