|
バークレー
PLC
|
|
(登録者)
|
|
著者:/s/
Garth Wright
--------------------------------
|
|
ガース
ライト
|
|
アシスタント秘書
|
|
グループの最高経営責任者C.S.Venkatakrishnanはコメントした
私たちはまた1四半期の強力なリターンを実現し、私たちの3つの業務はすべて収入増加を実現しました1.集団収入は17%増加し、6.4 bn 1 GBに達した。FICCでの私たちのパフォーマンスは特に強く、イギリスとアメリカでの消費者業務は引き続き増加している。
私たちはいつでも不確定な経済環境とより高いコスト圧力に直面している顧客と顧客を支援する準備ができています。小売顧客の財務管理を支援することも、企業顧客の市場変動への対応を支援することも、彼らのニーズを満たすことに集中し続ける
|
|
収入
|
コスト収入比
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
RoTE
|
EPS
|
CET 1
比率
|
1株当たり純資産価値
|
Q322
|
GB 60億GB
|
60%
|
GB 20億
|
GB 15億
|
12.5%
|
9.4p
|
13.8%
|
286p
|
Q 322年初
|
£19.2bn
|
66%
|
GB 57億
|
GB 40億
|
10.9%
|
24.2p
|
●
|
は利益15億GB(Q 321:14億)、RoTE
は12.5%(Q 321:11.4%)であるべきである
|
|
●
|
米国証券超過発行の影響を含まない(超過発行証券)3
|
|
|
–
|
グループの収入は64億GBで前年比17%増加し、
消費者、クレジットカード、支払い(CC&P)、バークレイズイギリス(Barclays UK)は引き続き増加傾向を維持している。Br企業や投資銀行(CIB)内部では、投資銀行業務費用プールの低下の影響を相殺するのに十分な市場での強い顧客活動がある。グループの収入はドルのポンド高から利益を得ている
|
|
–
|
グループ運営費は41億GBで同18%増加した。このうち、運営コスト(すべての訴訟や行為を含まない)は39億GBで前年比14%増加し、ドル対ポンド高、インフレの影響、業務への投資が原因となっている
|
●
|
は
法定ベースで、超過発行証券の影響を含む:
|
|
|
–
|
グループ収入は60億GBは、前年比9%増加し、その中には、証券超過発行によるbrヘッジ契約による収入brの5億GBの減少が含まれている
|
|
–
|
グループ運営費用総額は証券超過発行による5億GBの削減(Q 321:01 GB br)を含む36億GB(Q 321:36億GB)
|
|
–
|
超過発行証券の総影響(税引き後)は
GB322四半期に29 M陽性反応
|
●
|
クレジット減価費用は4億GB(Q 321:
GB 01億)である.延滞率
は依然として歴史レベルを下回っており、不確定な
マクロ経済背景から、ポートフォリオレベルのカバー率レベルは高いレベルを維持している。悪化しつつあるマクロ経済予測
により費用が増加するが,一部は消費
経済不確実性モデル後調整(PMA)によって相殺され,これらの調整は前の時期に将来
の悪化を予想するために構築され,現在モデリングの
産出量に計上されている
|
|
●
|
資本:普通株一級資本(CET 1)比率は13.8%
(2021年12月:15.1%,2022年6月:13.6%),1株当たり有形資産純資産額(TNAV)は286ペンス
(2021年12月:291ペンス,2022年6月:297ペンス)
|
|
●
|
Br資本分配:バークレイズは2022年9月16日に1株2.25ペンスの半年配当金を支払い、2022年10月3日に5億GBの株式買い戻しを完了し、総資本リターン
をH 122
が公表した1株当たり5.25ペンスに相当させる
|
1
|
GBを含まないQ 322収入の減少5億は証券超過発行に関するヘッジスケジュールから、322四半期のCIB収入は5%増の33億GB、グループ収入は17%増、64億GBまで増加した
|
2
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。ページの補足情報
を参照51より多くの
情報が知られています。
|
3
|
はバークレイズ銀行の超過発行証券
PLCが2018年と2019年に米国証券取引委員会に提出したF-3フォーム米国棚登録声明を示している。
|
●
|
リターン:2022年に10%を超えるROTEの実現を目標としています
|
●
|
収入:多元化収入
現在の経済と市場環境(金利上昇を含む)の下で、集団は有利な地位にある
|
●
|
コスト:22年度総運営費用
は122年度の予想と一致すると予想され
結果は約16.7 bn 1,
訴訟と行為費用は約
3億GB減少し、外国為替と他の行動の向かい風によってほぼ相殺された
|
●
|
減値:ポートフォリオレベルの信用
減価費用が全周期の融資損失率に向かうと予想され、経済見通しがさらに悪化するリスクを認める
|
●
|
資本:CET 1比率目標を13%-14%の範囲とする
|
●
|
資本収益:資本分配政策は累進普通配当金を含み、状況に応じて買い戻しを補助する。配当金は引き続き半年ごとに支払われ、半年配当金は正常な場合には年間配当総額の約3分の1を占めると予想される
|
1
|
グループコスト展望は422四半期のドル/ポンドレート平均1.12
に基づいており,外国為替変動の影響を受ける.
|
バークレーグループの業績
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
30.09.22
|
リセット1
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
リセット1
30.09.21
|
|
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
バークレーイギリス
|
5,289
|
4,837
|
9
|
|
1,916
|
1,638
|
17
|
企業と投資銀行
|
10,792
|
9,702
|
11
|
|
2,821
|
3,129
|
(10)
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
3,213
|
2,453
|
31
|
|
1,244
|
808
|
54
|
バークレー国際
|
14,005
|
12,155
|
15
|
|
4,065
|
3,937
|
3
|
本部
|
(139)
|
(212)
|
34
|
|
(30)
|
(110)
|
73
|
総収入
|
19,155
|
16,780
|
14
|
|
5,951
|
5,465
|
9
|
信用減価(費用)/解放
|
(722)
|
622
|
|
|
(381)
|
(120)
|
|
純営業収入
|
18,433
|
17,402
|
6
|
|
5,570
|
5,345
|
4
|
運営コスト
|
(11,209)
|
(10,578)
|
(6)
|
|
(3,939)
|
(3,446)
|
(14)
|
訴訟と行為
|
(1,518)
|
(305)
|
|
|
339
|
(129)
|
|
総運営費用
|
(12,727)
|
(10,883)
|
(17)
|
|
(3,600)
|
(3,575)
|
(1)
|
その他純(費用)/収入
|
(4)
|
247
|
|
|
(1)
|
94
|
|
税引前利益
|
5,702
|
6,766
|
(16)
|
|
1,969
|
1,864
|
6
|
税金
|
(1,072)
|
(1,034)
|
(4)
|
|
(249)
|
(292)
|
15
|
税引後利益
|
4,630
|
5,732
|
(19)
|
|
1,720
|
1,572
|
9
|
非持株権
|
(23)
|
(20)
|
(15)
|
|
(2)
|
(1)
|
|
他の持分ツール所有者
|
(620)
|
(586)
|
(6)
|
|
(206)
|
(197)
|
(5)
|
は利益を占めるべきである
|
3,987
|
5,126
|
(22)
|
|
1,512
|
1,374
|
10
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
10.9%
|
14.5%
|
|
|
12.5%
|
11.4%
|
|
平均有形株主権益(GB BN)
|
48.8
|
47.1
|
|
|
48.6
|
48.3
|
|
コスト収入比
|
66%
|
65%
|
|
|
60%
|
65%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
23
|
(23)
|
|
|
36
|
13
|
|
基本1株当たり収益
|
24.2p
|
30.0p
|
|
|
9.4p
|
8.0p
|
|
基本加重平均株式数(M)
|
16,503
|
17,062
|
(3)
|
|
16,148
|
17,062
|
(5)
|
期末株数(M)
|
15,888
|
16,851
|
(6)
|
|
15,888
|
16,851
|
(6)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
リセット1
As at 31.12.21
|
リセット1
As at 30.09.21
|
アセットバランスシートと資本管理2
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
償却コストのローンと下敷き
|
413.7
|
395.8
|
361.5
|
353.0
|
償却コスト減値カバー率で計算されたローンと下敷き比率
|
1.4%
|
1.4%
|
1.6%
|
1.7%
|
総資産
|
1,726.9
|
1,589.2
|
1,384.3
|
1,406.5
|
償却コストで計算される保証金
|
574.4
|
568.7
|
519.4
|
510.2
|
1株当たり有形資産純価
|
286p
|
297p
|
291p
|
286p
|
普通株式一次資本比率
|
13.8%
|
13.6%
|
15.1%
|
15.3%
|
普通株式一次資本
|
48.6
|
46.7
|
47.3
|
47.2
|
リスク重み付け資産
|
350.8
|
344.5
|
314.1
|
307.7
|
イギリスのレバレッジ率
|
5.0%
|
5.1%
|
5.2%
|
5.1%
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,232.1
|
1,151.2
|
1,137.9
|
1,162.7
|
イギリス平均レバー率
|
4.8%
|
4.7%
|
4.9%
|
4.9%
|
イギリスの平均レバーが開いている
|
1,259.6
|
1,233.5
|
1,229.0
|
1,201.1
|
|
|
|
|
|
資金と流動資金
|
|
|
|
|
集団流動資金プール(GB BN)
|
326
|
343
|
291
|
293
|
流動性カバー率
|
151%
|
156%
|
168%
|
161%
|
ローン:入金割合
|
72%
|
70%
|
70%
|
69%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。ページの補足情報
を参照51より多くの
情報が知られています。
|
2
|
資本·リスク重み付け資産(RWA)とレバレッジ率をどのように計算するかの詳細は、39ページから45ページを参照されたい。
|
|
30.09.22までの9ヶ月
|
|
リセット1
30.09.21までの9ヶ月
|
|
|
||||
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
%変更
|
バークレーイギリス
|
5,289
|
—
|
5,289
|
|
4,837
|
—
|
4,837
|
|
9
|
企業と投資銀行
|
10,792
|
292
|
10,500
|
|
9,702
|
—
|
9,702
|
|
8
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
3,213
|
—
|
3,213
|
|
2,453
|
—
|
2,453
|
|
31
|
バークレー国際
|
14,005
|
292
|
13,713
|
|
12,155
|
—
|
12,155
|
|
13
|
本部
|
(139)
|
—
|
(139)
|
|
(212)
|
—
|
(212)
|
|
34
|
総収入
|
19,155
|
292
|
18,863
|
|
16,780
|
—
|
16,780
|
|
12
|
信用減価(費用)/解放
|
(722)
|
—
|
(722)
|
|
622
|
—
|
622
|
|
|
運営コスト
|
(11,209)
|
—
|
(11,209)
|
|
(10,578)
|
—
|
(10,578)
|
|
(6)
|
訴訟と行為
|
(1,518)
|
(966)
|
(552)
|
|
(305)
|
(174)
|
(131)
|
|
|
総運営費用
|
(12,727)
|
(966)
|
(11,761)
|
|
(10,883)
|
(174)
|
(10,709)
|
|
(10)
|
その他純(費用)/収入
|
(4)
|
—
|
(4)
|
|
247
|
—
|
247
|
|
|
税引前利益
|
5,702
|
(674)
|
6,376
|
|
6,766
|
(174)
|
6,940
|
|
(8)
|
は利益を占めるべきである
|
3,987
|
(552)
|
4,539
|
|
5,126
|
(132)
|
5,258
|
|
(14)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本
|
48.8
|
|
48.8
|
|
47.1
|
|
47.1
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
10.9%
|
|
12.4%
|
|
14.5%
|
|
14.9%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30.09.22までの3ヶ月
|
|
リセット1
30.09.21までの3ヶ月
|
|
|
||||
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
法
|
証券超過の影響
|
証券超過発行の影響を排除する
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
%変更
|
バークレーイギリス
|
1,916
|
—
|
1,916
|
|
1,638
|
—
|
1,638
|
|
17
|
企業と投資銀行
|
2,821
|
(466)
|
3,287
|
|
3,129
|
—
|
3,129
|
|
5
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
1,244
|
—
|
1,244
|
|
808
|
—
|
808
|
|
54
|
バークレー国際
|
4,065
|
(466)
|
4,531
|
|
3,937
|
—
|
3,937
|
|
15
|
本部
|
(30)
|
—
|
(30)
|
|
(110)
|
—
|
(110)
|
|
73
|
総収入
|
5,951
|
(466)
|
6,417
|
|
5,465
|
—
|
5,465
|
|
17
|
信用減価費用
|
(381)
|
—
|
(381)
|
|
(120)
|
—
|
(120)
|
|
|
運営コスト
|
(3,939)
|
—
|
(3,939)
|
|
(3,446)
|
—
|
(3,446)
|
|
(14)
|
訴訟と行為
|
339
|
503
|
(164)
|
|
(129)
|
(97)
|
(32)
|
|
|
総運営費用
|
(3,600)
|
503
|
(4,103)
|
|
(3,575)
|
(97)
|
(3,478)
|
|
(18)
|
その他純(費用)/収入
|
(1)
|
—
|
(1)
|
|
94
|
—
|
94
|
|
|
税引前利益
|
1,969
|
37
|
1,932
|
|
1,864
|
(97)
|
1,961
|
|
(1)
|
は利益を占めるべきである
|
1,512
|
29
|
1,483
|
|
1,374
|
(72)
|
1,446
|
|
3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本
|
48.6
|
|
48.6
|
|
48.3
|
|
48.3
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
12.5%
|
|
12.2%
|
|
11.4%
|
|
12.0%
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。ページの補足情報
を参照51より多くの
情報が知られています。
|
●
|
Br}バークレー実現税前利益57.02億GB(Q 321年:
GB 67.66億)、純資産収益率10.9%(Q 321年:14.5%)、1株当たり収益24.2ペンス(Q 321年年初:
30.0 p)
|
|
●
|
当社グループは、米国における重要な業務を含む異なる業務と地域の収入状況を持っています。
平均ドル対ポンドレート9%上昇は収入と利益に積極的な影響を与え、信用減値費用と総運営費用に悪影響を与えます
|
|
●
|
総収入は191.55億GB
(Q 321年:GB 16,780 M)に増加した。
バークレーイギリス収入は
GB 52.89億(Q 321年:
GB 4837 M)に増加した。バークレー
国際収入は
から14,005 M GB(Q 321 YTD:
GB 12,155 M)に増加し、カナダ帝国商業銀行収入
は10,792 M
(Q 321 YTD:GB 9,702 M)に増加し、CC&P収入は3,213 M(Q 321 YTD GB 2,453 M)に増加した。証券超過発行に関連するヘッジ保証の手配による2.92億GBの収益を除いて、グループの総収入は188.63億GBで、同12%増加し、バークレイズ国際収入は137.13億GBで、同13%増加し、カナダ帝国商業銀行の収入は105億GBで、同8%増加した
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●
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クレジットマイナス値は、GB 722 M(Q 321年:GB 622 M純解放)として用意されています。延滞率
は過去水準を下回っているが、マクロ経済予測の悪化は2022年9月30日までの総減価準備
64億GBに反映されている。YTD信用
減価費用はPMAで経済不確実性により消費された10億GBを反映しており,現在モデリングされた
産出に計上されており,残り残高は7億GBである
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●
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グループ運営費用総額GB 12,727 M(Q 321年:GB 10,883 M)に増加するのは、主に高い
訴訟および行動費用のためである:
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–
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運営コスト(訴訟や行為費用を含まない)増加
6%から112.09億GBは、持続的な投資と業務成長、インフレの影響と平均ドル対ポンドの上昇を反映しているが、一部はbr効率節約と主に2021年6月の不動産審査に関連する構造的コストが発生しないことによって相殺されている
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–
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訴訟と行為告発GB 15.18億GB(Q 321 YTD:GB 305 M)は、証券超過発行によるGB 9.66億の影響、CC&Pレガシーローン組合せに関連する顧客救済コスト2.82億GB、およびbr}Q 222で確認された設備清算2に関連する1.65億GBを含む
|
●
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有効税率(ETR)は18.8%(Q 321年:15.3%)である。
税費には、
グループのイギリス繰延税金資産(DTA)の3.46億ポンドを再計量することが含まれている。なぜなら、122年第4四半期にbr立法が公布され、イギリス銀行付加費税率を8%
から3%に引き下げ、2023年4月1日から発効するからである。英国繰延税項の下方再計量の影響を除いたETRは12.7%であり,本年度に生じる税収優遇の影響や数年前に関する有益な調整を反映している
|
|
●
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が占めるべき利益は39.87億GB{br)(Q 321年:GB 51.26億)であり、
超過発行証券が5.52億GBの影響をもたらしたにもかかわらず、今年までの1株当たり収益は24.2ペンスであった
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●
|
総資産が1,7269億GB(2021年12月:
GB 1,3843億)
に増加したことは,市場変動中に顧客を支援する活動が
が増加し,ドル対ポンド高
が増加したことを反映している
|
|
●
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1株当たり純資産純資産額は286ペンス(2021年12月:291ペンス)
1株当たり収益は24.2ペンスに低下し、通貨変動は金利上昇による純準備金変動によって相殺され、主にキャッシュフローヘッジ準備金である
|
●
|
バークレイズ
は2022年9月16日に半年配当金を1株当たり2.25ペンス支払い、2022年10月3日に5億GBの株買い戻しを完了し、総資本リターンをH 122業績発表の1株5.25ペンス
に相当させる
|
●
|
バークレイズ
は、株主に魅力的な総現金リターンを提供し、業務への投資と強力な資本状況の維持との間で適切なバランスを維持することに取り組んでいる。バークレーは累進普通配当金を支払い、これらの目標とグループの利益見通しを考慮した。取締役会も株式の買い戻しを含む一般的な配当金を適切に補充し続けるだろう
|
●
|
配当金
は引き続き半年ごとに支払われ、正常な場合、半年配当
は年間配当総額の約3分の1を占めると予想される
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。ページの補足情報
を参照51より多くの
情報が知られています。
|
2
|
は,米国証券取引委員会や商品先物取引委員会(CFTC)と不正な機器を用いた商業通信の調査
について和解したものである.第brページのその他の事項を参照10.
|
●
|
税引前利益はほぼ19.79億GB(Q 321 YTD:
GB 19.57 m)に符合し、
前年の信用減値が発生しなくなったことは、
イギリスの金利上昇環境によるメリットを相殺した
|
|
●
|
総収入は9%増加し、52.89億GBに達した。純利息収入は10%から42.93億GB増加し、純利益差は2.78%(Q 321年:2.53%)であり、主にイギリスの金利環境上昇に推進されている。純手数料、手数料、その他の収入は5%増加し、9.96億GBに達した
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|
|
–
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個人銀行収入金利上昇と2021年の強力な担保ローンによるメリットに後押しされて、14%増加して33.11億GBに達し、br担保ローン保証金圧縮部分はこの増加を相殺した
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–
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バークレークレジットカード
イギリス消費者収入
8%,8.24億GBに減少したのは,顧客消費量の増加による高い取引による収入
が利息収入の低いローン(IEL)残高によって相殺されるためである.IEL残高減少
顧客返済増加と借金減少の影響
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|
–
|
業務
銀行収入金利上昇と取引収入の増加に押されて11%増加し、11.54億GB
に達し、返済の継続に伴い、政府計画ローン収入の低下部分はこの増加を相殺した
|
●
|
クレジット減価費用は1.29億GB(Q 321年:GB 3.06億純放出)であり、マクロ経済予測の悪化、特に顧客脆弱性
から高インフレと金利上昇が原因である。これは消費経済不確実性PMAによって部分的に相殺され,これらのPMAは前のいくつかの時期に未来
の悪化を予想するために構築され,現在モデリング産出量が計上されている.2022年9月30日までの英国クレジットカードの30日間と90日間の延滞率はそれぞれ1.0%(Q 321:1.0%)と0.3%(Q 321:0.3%)であった。イギリスのクレジットカード業務の返済率
は依然として歴史レベル
より低いが、イギリスのクレジットカードと消費ローン業務の総カバー率が8.3%(2021年12月:
10.9%)である不利な要素を考慮して、準備レベルは依然として比較的に高い
|
|
●
|
総運営費は31.8億GB
(Q 321年:31.87億GB)でほぼ安定しており,投資支出増加とインフレの影響が原因であるが,効率節約はこの影響を相殺している
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●
|
償却コストで顧客に発行されるローンと下敷きが2%から2051億GBに減少したのは、31億GBの担保ローンの増加が商業銀行残高73億GBの減少によって相殺されたためであり、これは、政府計画ローンの返済と、教育、社会住宅、地方当局のポートフォリオの帳簿価値上昇が収益率曲線に与える影響によるものである
|
|
●
|
償却コストで計算した顧客預金は2610億GB(2021年12月:2666億GB)で安定しており、貸金比は86%(2021年12月:85%)を維持している
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●
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RWAはほぼ安定している£73.2bn (December 2021: £72.3bn)
|
バークレイズ国際のROTEは11.5%,CIBのROTEは11.9%であり,収入の多様化と業務への持続的な投資のメリットを反映している。CC&Pが8.9%のROTEを提供しているのは,GAPポートフォリオ
の買収を含めて従来の融資組合に関する顧客救済費用の支出の影響を受けている
の業務全体の持続的な増加傾向にあるためである。
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||
●
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税引き前利益は22%低下し、41.69億GBまで低下し、純資産収益率は11.5%(Q 321年:
15.9%)であり、
CIBとCC&Pを反映した純資産収益率はそれぞれ11.9%(Q 321年:15.8%)と8.9%(Q 321年:16.2%){br
|
|
●
|
バークレイズ国際は,米国における重要な業務を含む様々な業務や地域で多様な収入プロファイルを有している。ドルとポンドの平均9%上昇は収入と利益に積極的な影響を与え、信用減値費用、総運営費用と売掛金に不利な影響を与えた
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●
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総収入はGB 14,005百万
(Q 321年:GB 12,155百万)に増加した
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–
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CIB
収入11%増加し10792 M GBに達しました
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–
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グローバル市場収入
比較可能なベースでMarketsとFICCの最適な第3四半期YTD
2である7,428 M GBに38%増加した。FICC収入
は63%増加し、47.19億GBに達し、主にマクロ収入であり、
のより高い活動レベルを反映しており、私たちは顧客が
市場の変動期を過ごすことを支持しているからである。株式収入は2,709百万GB(Q 321年:GB 2,466百万)であり、その中には2.92億GBのヘッジ関連収入(Br)が含まれており、超過発行証券における撤回要約のリスクを管理する手配が含まれている
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–
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投資銀行手数料収入費用プールの減少により36%減少し,17.35億GBに低下し,特に株式と債務資本市場3,およびこれまでのbr年の強い比較可能性であった
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–
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は
会社、取引銀行収入42%増の17.32億GBに達したのは、利益率の向上と預金残高の増加、およびより高い費用収入によるものである。企業ローン収入は1.03億GB(Q 321年:GB 4.12億収入)であり、原因はレバレッジ融資融資の公正価値損失(br}c.2.55億GBの市価建て相関ヘッジ収益であり、その中でc.GB 1.9億公正価値損失brは322四半期で確認し、更に高いヘッジ価値と信用保護コスト
である
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–
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CC&P
収入31%増加し32.13億GBに達しました
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–
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国際カードと消費銀行収入33%増加し、20.53億GBに達し、Gapポートフォリオ買収の影響を含む高い平均カード残高
のため、
部分はより高い顧客取得コストによって相殺される
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–
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プライベートバンク収入
25%増加し、7.29億GBに達し、顧客残高の増加と利益率の向上を反映し、前年の不動産販売の非日常的な収益を部分的に相殺した
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–
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支払い
収入売上高は30%増加し、4.31億GB
に達し、過去1年間に封鎖制限を緩和した後、売上が増加した
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●
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信用減価費用GB 6.05億GB(Q 321年:GB 3.11億純リリース)は、悪化し続ける経済予測に押されている
|
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–
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CIB
信用減価費用はGB 78 M(Q 321年:GB 4億純発行)は、モデリング減値および単一名称卸売ローン費用の正味増加によってクレジット保護の利点によって相殺される。前年はマクロ経済見通しの更新により改善された純放出
を含む
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–
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CC&P
クレジット減価費用が増加GB 5.27億GB(Q 321 YTD:GB 89 M)は、米国
カードの残高が増加し、GAPポートフォリオ買収の初日の影響、
および悪化し続けるマクロ経済予測、特に
顧客が高インフレと金利上昇の影響を受けやすいためである。
消費経済不確実性PMA
部分はこの影響を相殺し、これらのPMAは以前のいくつかの時期に
未来の悪化を予想して設立され、現在はモデリングされた
産出に含まれている。2022年9月30日現在、米国のクレジットカードの30日と90日の借金はそれぞれ2.0%(Q 321:1.5%)と0.8%(Q 321:0.7%)だった。米国のクレジットカード業務の延滞率
は依然として過去水準を下回っており、引き続き準備レベルの上昇に支えられているが、これは総カバー率8.3%(2021年12月:10.6%)が反映した負担能力の逆風によるものである
|
●
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総運営費用29%増の92.54億GB
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–
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CIB
総運営費用28%増の6,968,000,000 GBに達した。人材、システム、技術への投資およびインフレの影響により、運営コストは11%増加し、58.34億GBに達した。
訴訟と行為費用は11.34億GB(Q 321年:GB 1.78億)であり、証券超過発行に関する9.66億GB撤回要約コストと、
Q 222で確認されたDevices Settlements 4に関する1.65億GB支出が含まれている
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–
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CC&P
総運営費用31%増加し、22.86億GBに達し、主に訴訟と行為コストが3.02億GBであり、主に伝統的なローン組合せに関連する比較的に高い顧客救済コストの準備と関係がある。運営コスト
は20%増加して19.84億GBに達し、マーケティング増加を反映した投資支出増加の影響、既存パートナーと新パートナーのコストを含む
|
●
|
RWAが2693億GB
(2021年12月:GB 2309億)
原因はドル対ポンド高の影響であり、
CIB内部顧客活動が増加し、2022年1月1日から発効する規制変化、及び主にGAPポートフォリオ買収によって推進されるより高いCC&P残高
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。ページの補足情報
を参照51より多くの
情報が知られています。
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2
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Q 114-Q 322の期間.2014年前のデータは第116四半期に再細分化された後に再記述されなかった。
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3
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データソース:2022年1月1日から9月30日までの間のDealogic.
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4
|
は、不正な機器を用いた商業通信の調査について、米国証券取引委員会および商品先物取引委員会と和解したものである。ページのその他の事項を参照してください10.
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●
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税引前損失£446m
(Q321 YTD: £517m)
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●
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総収入1.39億GB(Q 321年:GB 2.12億)の支出は,主にヘッジ会計,レガシー資本ツールの融資コスト,国庫
プロジェクト,およびバークレーが2022年4月と2022年9月にAbsa Group Limited(Absa)でバークレーを売却した株による7400万GBの販売損失を反映している。この部分はイギリスのデータセンターが取得した8600万GBの収益と売却前にAbsaから得られた配当金によって部分的に相殺されています
|
●
|
総運営費は2.93億GB(Q 321 YTD:GB 519 M)に低下し、2021年6月に不動産審査の一部として取られた構造的コスト行動に関する2.66億GBの費用は再現されていないが、一部はより高い訴訟と行為費用によって相殺されていることを反映している
|
●
|
その他の純収入は2600万GB(Q 321年:GB 2.09億収入)の支出であり、バークレーが共同経営権益を持つ業務増加基金の保有投資の公正価値損失が原因である
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●
|
RWAは82億GB(2021年12月:110億GB)に低下し、バークレーが2022年4月と2022年9月にAbsaでの株式を売却したことを反映している
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●
|
報告のCET 1比率は約130ベーシスポイント低下し,13.8%(2021年12月:
15.1%)に低下し,RWAが増加したGB 366億から3508億GBはCET 1の増資12億GBから486億GBに部分的に相殺される
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–
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c.90 bps
は主に株主リターンによって推進され、2022年9月に支払われた2.25ペンス配当金と現在完成した15億GB株の買い戻し
を含む。6億GBのAT 1
利息支払いおよび22年度配当金の課税も含まれています
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–
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c.80 bps
規制変化の影響により、CET 1比率は2022年1月1日に
を引き下げ、CET 1資本は17億GB減少し、RWAは66億GB増加した
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–
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c.20 bps
超過発行証券の影響により減少
CET 1資本税後純額が6億GB
であることを反映している
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–
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上記の影響を除いて、CET 1比率は約60ベーシスポイント増加し、CET 1資本が65億GB増加し、部分的に1 GBを相殺したことを反映しているRWAは30億ドル増加しました
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–
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CET 1資本は65億GB増加し、主に利益
が他の総合収入準備金の公正価値の減少によって相殺されたことを反映している。両替準備金の増加はドル対ポンド高により増加した売掛金によってほぼ相殺される
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–
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GB RWAの30億GB
の増加は主に外国為替変動、CIB内部顧客
活動の増加及び主にGAPポートフォリオ買収
によるCC&P残高の増加によるものである。これはAbsaでバークレーが販売した株式によってわずかに相殺された
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●
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イギリスのレバレッジ率が5.0%(2021年12月:5.2%)、主な原因はレバレッジが942億GBから12,2321億GB増加し、一部は一級資本が23億GBから618億GB増加したことで相殺された
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1
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は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。ページの補足情報
を参照51より多くの
情報が知られています。
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●
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流動資金プールは3260億GB(2021年12月:2910億GB)であり、
流動性カバー率(LCR)は依然として規制要求の151%(2021年12月:168%)より著しく高く、
は1070億GB(2021年12月:
GB 1160億)に相当する。預金や卸売資金の増加により,流動性プールの増加は圧力純流出の増加によって相殺され,LCR比率が低い
|
●
|
卸売量
未償還資金(買い戻し契約を除く)は1889億GB(2021年12月:1675億GB)である。同グループは今年これまで、バークレイズ(Barclays PLC)(親会社)から自己資金の最低要求と合格負債(MREL)ツールに相当する93億GB債券を発行してきた。本グループは強力なMREL
ヘッドを持ち,RWAに占める割合は31.9%であり,その28.4%の規制要求を超えており,機密の
機関特定PRAバッファは含まれていない.このグループはMREL
法規の要求よりも高いですPRAバッファ
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●
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超過発行証券:バークレーが2022年9月30日に発表した公告と一致
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–
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バークレー
帰属可能損失額がGBであることを確認今年までに6億ポンド(Q 322占有利益2900万GB)であり、
はバークレイズ銀行とバークレイズ銀行のH 122業績が開示した財務影響とほぼ一致している。これは、バークレー銀行とバークレー銀行の超過発行証券に対する米国証券取引委員会の調査を含めて解決した後、2億ドル(1.65 m 1)の罰金
が科される
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外部法律顧問が先頭に立って超過に関する事実と
状況およびこのような発行に関する制御環境の審査(審査)が完了した.
を審査してみると,超過発行の発生は,バークレーがBBPLC
が発行制限を受けた後に追跡発行のメカニズムを確立していないためである.過剰発行の要因は,第一に,有名発行者の身分を失った結果を発見して報告できなかったこと,第二に,証券発行の所有権構造が分散していることである
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–
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審査はさらに結論を出し、超過発行はバークレーがコントロール措置を普遍的に重視していない結果ではなく、バークレイズ管理層は有効なコントロールを維持することの重要性を強調してきた
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Brは以前に開示されたように、バークレーは現在および潜在的な個人民事クレームおよび証券超過発行に関連する他の潜在的な法執行行動に対して責任があるか、または負債を抱えている
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より詳細については,52ページの“関連訴訟や行為事項の最新情報”を参照されたい.
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米国証券取引委員会と商品先物取引委員会設備調査:これまで開示されてきた米国証券取引委員会と商品先物取引委員会と米国証券取引委員会と商品先物取引委員会(BCI)がbr}未承認の電子メッセージプラットフォームで送信された業務に関する通信記録保存義務を遵守する調査
について原則的和解を達成したのに続き,米国証券取引委員会と商品先物取引委員会は2022年9月に最終和解条項を発表した。バークレイズ銀行とイギリス国際グループは、米国証券取引委員会に合計1.25億ドル(103 M 1)の民事罰金を支払い、商品先物取引委員会に7500万ドル(62 M 1)の民事罰金を支払うことに同意した
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●
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レガシーローン組合せ:お客様救済が2.82億GBを準備していることが確認され、その中の1.81億GBとAzure Services Limitedブローカーのレガシー時間休暇ローン組合せ
は122四半期に確認され、1.01億GBは322四半期に他のレガシーローン組合せに対して確認された。バークレイズ銀行は引き続きこれらのローンに関する苦情を審査します
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●
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金融市場行為監視局(FCA)プログラム:さらに
H 122における開示結果は、2008年6月と11月の融資における開示関連事項に対するFCAの調査と関係がある:
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–
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2022年9月、FCA監督決定委員会(RDC)は裁決通知を発表し、BPLCとBBPLCがいくつかの開示関連の上場規則に違反していることを発見した。RDCはまた、
BPLCとBBPLCが2008年11月の募金で開示された情報に無謀な行為があり、BPLC
が上場原則3に違反していることを発見した。RDCはBPLCとBBPLCの5000万GBに対する合併処罰を維持し、FCAが2013年に発表した警告
通知における処罰と同じである
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–
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BPLCとBBPLCはコンゴ民盟の調査結果を上級裁判所に提出して再審議した
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–
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2022年9月30日までに,5000万GBの支出が確認され,訴訟と本社内部の行動費用として報告されている
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●
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GAPポートフォリオ買収:2022年6月21日、バークレイズ
はGAP Inc.と協力し、米国のクレジットカードポートフォリオ33億ドル(2.7 bn 2)の売掛金の買収を完了した。今回の買収はグループCET 1
比率を約15ベーシスポイント低下させ、222四半期までとなった。この協力関係はバークレイズの小売部門と商店カード分野での製品供給を拡大し、私たちのアメリカでの戦略と野心を推進した
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|
●
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買収Kensington Mortgage Company:2022年6月24日
Barclays PLCはBarclays Bank UK PLCがイギリス専門担保ローン機関Kensington Mortgage Company
Limitedを買収することに同意し、それによってイギリス担保ローン市場におけるバークレーの能力と製品供給を拡大することに同意した。この取引は監督部門の承認が必要で、422シーズン末か123四半期初めに完成する予定です
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●
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Absa売却:2022年4月21日,バークレーはAbsa 6300万株(Absa発行株の7.4%)を1株164.0 ZARで売却し,合計103億ZAR(GB 516立方メートル)の販売収入を調達した。2022年9月1日、バークレイズはAbsaが保有する普通株6300万株の残り株式を1株169.0ズロッティで売却し、合計107億ズラル(GB 535 M 4)の売却総収益を調達した
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|
●
|
年金:2019年から2020年までの間に、グループの主要年金計画イギリス退職基金は譲渡不可能な
上場優先固定金利手形を引受し、金額は12.5億ポンド。PRAが2022年4月13日に声明を発表した後、バークレーは422四半期にこれらの取引を解除する予定で、これはCET 1比率の30ベーシスポイントの加速低下を招くと予想され、そうでなければ
は後続期間に反映される
|
|
●
|
イギリスの会社税:イギリスの法人税税率が19%から25%に引き上げられたのは2021年に公布され、イギリスの銀行付加費が8%から3%に引き下げられたのは122四半期に制定され、両者とも2023年4月1日から施行される。2022年10月14日、イギリス政府
は、会社税率の引き上げを継続し、現在2022年10月31日に策定される予定の中期財政計画に銀行課徴金を提供する最新状況を発表した。そのため、2023年4月1日から会社税率は25%と予想されていますが、将来の銀行追加料金税率は確定していません
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1
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2022年6月30日までの為替レートはポンド/ドル1.22である。
|
2
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2022年6月21日現在の為替レートはポンド/ドル1.23
|
3
|
2022年4月21日現在の為替レートはポンド/ZAR 20.04である.
|
4
|
2022年9月1日現在の為替レートはポンド/ZAR 19.93である.
|
●
|
リターン:
ROTEが10%より大きい
|
●
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コスト
効率:コスト:収入比60%以下
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●
|
自己資本比率:CET 1比率13%-14%
|
バークレーイギリス
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
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||||
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
4,293
|
3,889
|
10
|
|
1,561
|
1,303
|
20
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
996
|
948
|
5
|
|
355
|
335
|
6
|
総収入
|
5,289
|
4,837
|
9
|
|
1,916
|
1,638
|
17
|
信用減価(費用)/解放
|
(129)
|
306
|
|
|
(81)
|
(137)
|
41
|
純営業収入
|
5,160
|
5,143
|
—
|
|
1,835
|
1,501
|
22
|
運営コスト
|
(3,152)
|
(3,155)
|
—
|
|
(1,069)
|
(1,041)
|
(3)
|
訴訟と行為
|
(28)
|
(32)
|
13
|
|
(3)
|
(10)
|
70
|
総運営費用
|
(3,180)
|
(3,187)
|
—
|
|
(1,072)
|
(1,051)
|
(2)
|
その他純(費用)/収入
|
(1)
|
1
|
|
|
(1)
|
1
|
|
税引前利益
|
1,979
|
1,957
|
1
|
|
762
|
451
|
69
|
は利益を占めるべきである
|
1,403
|
1,336
|
5
|
|
549
|
317
|
73
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
18.7%
|
17.9%
|
|
|
22.1%
|
12.7%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
10.0
|
9.9
|
|
|
9.9
|
10.0
|
|
コスト収入比
|
60%
|
66%
|
|
|
56%
|
64%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
8
|
(18)
|
|
|
14
|
24
|
|
純利息差
|
2.78%
|
2.53%
|
|
|
3.01%
|
2.49%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
As at 30.09.21
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
205.1
|
208.8
|
208.6
|
|
|
|
|
総資産
|
316.8
|
321.2
|
312.1
|
|
|
|
|
償却コストで計算される顧客預金
|
261.0
|
260.6
|
256.8
|
|
|
|
|
ローン:入金割合
|
86%
|
85%
|
86%
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
73.2
|
72.3
|
73.2
|
|
|
|
|
期末割当ての有形権益
|
10.1
|
10.0
|
10.0
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス分析
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
30.09.22
|
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
個人銀行業務
|
3,311
|
2,900
|
14
|
|
1,212
|
990
|
22
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
824
|
898
|
(8)
|
|
283
|
293
|
(3)
|
商業銀行業務
|
1,154
|
1,039
|
11
|
|
421
|
355
|
19
|
総収入
|
5,289
|
4,837
|
9
|
|
1,916
|
1,638
|
17
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用減価(費用)/解放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
(47)
|
20
|
|
|
(26)
|
(30)
|
13
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
42
|
290
|
(86)
|
|
2
|
(108)
|
|
商業銀行業務
|
(124)
|
(4)
|
|
|
(57)
|
1
|
|
信用減価(費用)/放出総額
|
(129)
|
306
|
|
|
(81)
|
(137)
|
41
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
As at 30.09.21
|
|
|
|
|
償却コストごとに顧客の融資と下敷きを分析する
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
168.7
|
165.4
|
164.6
|
|
|
|
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
9.0
|
8.7
|
8.6
|
|
|
|
|
商業銀行業務
|
27.4
|
34.7
|
35.4
|
|
|
|
|
償却コストに応じて顧客に発行する融資と下敷き総額
|
205.1
|
208.8
|
208.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算した顧客預金分析
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
197.3
|
196.4
|
193.3
|
|
|
|
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
—
|
—
|
—
|
|
|
|
|
商業銀行業務
|
63.7
|
64.2
|
63.5
|
|
|
|
|
償却コストで計算した顧客預金総額
|
261.0
|
260.6
|
256.8
|
|
|
|
|
バークレー国際
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
30.09.22
|
リセット1
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
リセット1
30.09.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
3,462
|
2,308
|
50
|
|
1,497
|
749
|
100
|
取引純収入
|
6,540
|
4,904
|
33
|
|
1,328
|
1,515
|
(12)
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
4,003
|
4,943
|
(19)
|
|
1,240
|
1,673
|
(26)
|
総収入
|
14,005
|
12,155
|
15
|
|
4,065
|
3,937
|
3
|
信用減価(費用)/解放
|
(605)
|
311
|
|
|
(295)
|
18
|
|
純営業収入
|
13,400
|
12,466
|
7
|
|
3,770
|
3,955
|
(5)
|
運営コスト
|
(7,818)
|
(6,916)
|
(13)
|
|
(2,776)
|
(2,310)
|
(20)
|
訴訟と行為
|
(1,436)
|
(261)
|
|
|
396
|
(100)
|
|
総運営費用
|
(9,254)
|
(7,177)
|
(29)
|
|
(2,380)
|
(2,410)
|
1
|
その他純収入
|
23
|
37
|
(38)
|
|
10
|
15
|
(33)
|
税引前利益
|
4,169
|
5,326
|
(22)
|
|
1,400
|
1,560
|
(10)
|
は利益を占めるべきである
|
3,219
|
3,829
|
(16)
|
|
1,136
|
1,191
|
(5)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
11.5%
|
15.9%
|
|
|
11.6%
|
14.9%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
37.2
|
32.2
|
|
|
39.1
|
31.8
|
|
コスト収入比
|
66%
|
59%
|
|
|
59%
|
61%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
43
|
(32)
|
|
|
62
|
(6)
|
|
純利息差
|
4.78%
|
3.96%
|
|
|
5.58%
|
4.02%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
As at 30.09.21
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
償却コストのローンと下敷き
|
184.2
|
133.8
|
125.9
|
|
|
|
|
取引組合せ資産
|
126.3
|
146.9
|
144.8
|
|
|
|
|
派生金融商品資産
|
415.7
|
261.5
|
257.0
|
|
|
|
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
244.7
|
188.2
|
200.5
|
|
|
|
|
現金担保と決済残高
|
163.3
|
88.1
|
115.9
|
|
|
|
|
その他の資産
|
257.2
|
225.6
|
231.8
|
|
|
|
|
総資産
|
1,391.4
|
1,044.1
|
1,075.9
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
313.2
|
258.8
|
253.3
|
|
|
|
|
デリバティブ金融商品負債
|
394.2
|
256.4
|
252.3
|
|
|
|
|
ローン:入金割合
|
59%
|
52%
|
50%
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
269.3
|
230.9
|
222.7
|
|
|
|
|
期末割当ての有形権益
|
38.8
|
33.2
|
31.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
企業と投資銀行
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
30.09.22
|
リセット1
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
リセット1
30.09.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
1,401
|
919
|
52
|
|
606
|
279
|
|
取引純収入
|
6,532
|
4,878
|
34
|
|
1,344
|
1,467
|
(8)
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
2,859
|
3,905
|
(27)
|
|
871
|
1,383
|
(37)
|
総収入
|
10,792
|
9,702
|
11
|
|
2,821
|
3,129
|
(10)
|
信用減価(費用)/解放
|
(78)
|
400
|
|
|
(46)
|
128
|
|
純営業収入
|
10,714
|
10,102
|
6
|
|
2,775
|
3,257
|
(15)
|
運営コスト
|
(5,834)
|
(5,256)
|
(11)
|
|
(2,043)
|
(1,747)
|
(17)
|
訴訟と行為
|
(1,134)
|
(178)
|
|
|
498
|
(99)
|
|
総運営費用
|
(6,968)
|
(5,434)
|
(28)
|
|
(1,545)
|
(1,846)
|
16
|
その他純収入
|
—
|
1
|
|
|
—
|
—
|
|
税引前利益
|
3,746
|
4,669
|
(20)
|
|
1,230
|
1,411
|
(13)
|
は利益を占めるべきである
|
2,910
|
3,337
|
(13)
|
|
1,015
|
1,085
|
(6)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
11.9%
|
15.8%
|
|
|
11.9%
|
15.6%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
32.5
|
28.2
|
|
|
34.0
|
27.8
|
|
コスト収入比
|
65%
|
56%
|
|
|
55%
|
59%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
7
|
(56)
|
|
|
13
|
(54)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
As at 30.09.21
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
償却コストのローンと下敷き
|
140.0
|
100.0
|
93.8
|
|
|
|
|
取引組合せ資産
|
126.1
|
146.7
|
144.7
|
|
|
|
|
派生金融商品資産
|
415.5
|
261.5
|
256.9
|
|
|
|
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
244.6
|
188.1
|
200.4
|
|
|
|
|
現金担保と決済残高
|
162.6
|
87.2
|
115.1
|
|
|
|
|
その他の資産
|
220.6
|
195.8
|
200.4
|
|
|
|
|
総資産
|
1,309.4
|
979.3
|
1,011.3
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
229.5
|
189.4
|
185.8
|
|
|
|
|
デリバティブ金融商品負債
|
394.2
|
256.4
|
252.2
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
230.6
|
200.7
|
192.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
FICC
|
4,719
|
2,902
|
63
|
|
1,546
|
803
|
93
|
株
|
2,709
|
2,466
|
10
|
|
246
|
757
|
(68)
|
グローバル市場
|
7,428
|
5,368
|
38
|
|
1,792
|
1,560
|
15
|
問い合わせ
|
571
|
634
|
(10)
|
|
150
|
253
|
(41)
|
株式資本市場
|
126
|
655
|
(81)
|
|
42
|
186
|
(77)
|
債務資本市場
|
1,038
|
1,414
|
(27)
|
|
341
|
532
|
(36)
|
投資銀行手数料
|
1,735
|
2,703
|
(36)
|
|
533
|
971
|
(45)
|
企業ローン
|
(103)
|
412
|
|
|
(181)
|
168
|
|
取引銀行業務
|
1,732
|
1,219
|
42
|
|
677
|
430
|
57
|
会社
|
1,629
|
1,631
|
—
|
|
496
|
598
|
(17)
|
総収入
|
10,792
|
9,702
|
11
|
|
2,821
|
3,129
|
(10)
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
2,061
|
1,390
|
48
|
|
891
|
471
|
89
|
純手数料、手数料、取引、その他の収入
|
1,152
|
1,063
|
8
|
|
353
|
337
|
5
|
総収入
|
3,213
|
2,453
|
31
|
|
1,244
|
808
|
54
|
信用減価費用
|
(527)
|
(89)
|
|
|
(249)
|
(110)
|
|
純営業収入
|
2,686
|
2,364
|
14
|
|
995
|
698
|
43
|
運営コスト
|
(1,984)
|
(1,660)
|
(20)
|
|
(733)
|
(563)
|
(30)
|
訴訟と行為
|
(302)
|
(83)
|
|
|
(102)
|
(1)
|
|
総運営費用
|
(2,286)
|
(1,743)
|
(31)
|
|
(835)
|
(564)
|
(48)
|
その他純収入
|
23
|
36
|
(36)
|
|
10
|
15
|
(33)
|
税引前利益
|
423
|
657
|
(36)
|
|
170
|
149
|
14
|
は利益を占めるべきである
|
309
|
492
|
(37)
|
|
121
|
106
|
14
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
8.9%
|
16.2%
|
|
|
9.5%
|
10.5%
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
4.7
|
4.0
|
|
|
5.1
|
4.0
|
|
コスト収入比
|
71%
|
71%
|
|
|
67%
|
70%
|
|
ローン損失率(Bps)
|
150
|
35
|
|
|
211
|
127
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
As at 30.09.21
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
償却コストのローンと下敷き
|
44.2
|
33.8
|
32.1
|
|
|
|
|
総資産
|
82.0
|
64.8
|
64.6
|
|
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
83.7
|
69.4
|
67.5
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
38.7
|
30.2
|
30.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
国際カードと消費銀行
|
2,053
|
1,540
|
33
|
|
824
|
490
|
68
|
プライベートバンク
|
729
|
581
|
25
|
|
270
|
188
|
44
|
支払い
|
431
|
332
|
30
|
|
150
|
130
|
15
|
総収入
|
3,213
|
2,453
|
31
|
|
1,244
|
808
|
54
|
本部
|
9ヶ月で終了
|
|
3ヶ月で終わる
|
||||
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
|
30.09.22
|
30.09.21
|
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
%変更
|
|
£m
|
£m
|
%変更
|
純利息収入
|
76
|
(354)
|
|
|
10
|
(112)
|
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
(215)
|
142
|
|
|
(40)
|
2
|
|
総収入
|
(139)
|
(212)
|
34
|
|
(30)
|
(110)
|
73
|
信用減価放出/(費用)
|
12
|
5
|
|
|
(5)
|
(1)
|
|
純営業収入
|
(127)
|
(207)
|
39
|
|
(35)
|
(111)
|
68
|
運営コスト
|
(239)
|
(507)
|
53
|
|
(94)
|
(95)
|
1
|
訴訟と行為
|
(54)
|
(12)
|
|
|
(54)
|
(19)
|
|
総運営費用
|
(293)
|
(519)
|
44
|
|
(148)
|
(114)
|
(30)
|
その他純(費用)/収入
|
(26)
|
209
|
|
|
(10)
|
78
|
|
税引前損失
|
(446)
|
(517)
|
14
|
|
(193)
|
(147)
|
(31)
|
帰属損失
|
(635)
|
(39)
|
|
|
(173)
|
(134)
|
(29)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
1.6
|
5.0
|
|
|
(0.4)
|
6.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
リセット1
As at 31.12.21
|
リセット1
As at 30.09.21
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
|
|
|
総資産
|
18.7
|
19.0
|
18.5
|
|
|
|
|
リスク重み付け資産
|
8.2
|
11.0
|
11.8
|
|
|
|
|
期末割当ての有形権益
|
(3.5)
|
5.5
|
6.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
バークレー集団
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
|
Q420
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
純利息収入
|
3,068
|
2,422
|
2,341
|
|
2,230
|
1,940
|
2,052
|
1,851
|
|
1,845
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
2,883
|
4,286
|
4,155
|
|
2,930
|
3,525
|
3,363
|
4,049
|
|
3,096
|
総収入
|
5,951
|
6,708
|
6,496
|
|
5,160
|
5,465
|
5,415
|
5,900
|
|
4,941
|
信用減価(費用)/解放
|
(381)
|
(200)
|
(141)
|
|
31
|
(120)
|
797
|
(55)
|
|
(492)
|
純営業収入
|
5,570
|
6,508
|
6,355
|
|
5,191
|
5,345
|
6,212
|
5,845
|
|
4,449
|
運営コスト
|
(3,939)
|
(3,682)
|
(3,588)
|
|
(3,514)
|
(3,446)
|
(3,587)
|
(3,545)
|
|
(3,480)
|
イギリス銀行税
|
—
|
—
|
—
|
|
(170)
|
—
|
—
|
—
|
|
(299)
|
訴訟と行為
|
339
|
(1,334)
|
(523)
|
|
(92)
|
(129)
|
(143)
|
(33)
|
|
(47)
|
総運営費用
|
(3,600)
|
(5,016)
|
(4,111)
|
|
(3,776)
|
(3,575)
|
(3,730)
|
(3,578)
|
|
(3,826)
|
その他純(費用)/収入
|
(1)
|
7
|
(10)
|
|
13
|
94
|
21
|
132
|
|
23
|
税引前利益
|
1,969
|
1,499
|
2,234
|
|
1,428
|
1,864
|
2,503
|
2,399
|
|
646
|
税金
|
(249)
|
(209)
|
(614)
|
|
(104)
|
(292)
|
(246)
|
(496)
|
|
(163)
|
税引後利益
|
1,720
|
1,290
|
1,620
|
|
1,324
|
1,572
|
2,257
|
1,903
|
|
483
|
非持株権
|
(2)
|
(20)
|
(1)
|
|
(27)
|
(1)
|
(15)
|
(4)
|
|
(37)
|
他の持分ツール所有者
|
(206)
|
(199)
|
(215)
|
|
(218)
|
(197)
|
(194)
|
(195)
|
|
(226)
|
は利益を占めるべきである
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
1,374
|
2,048
|
1,704
|
|
220
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
12.5%
|
8.7%
|
11.5%
|
|
9.0%
|
11.4%
|
17.6%
|
14.7%
|
|
1.8%
|
平均有形株主権益(GB BN)
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
48.3
|
46.5
|
46.5
|
|
47.6
|
コスト収入比
|
60%
|
75%
|
63%
|
|
73%
|
65%
|
69%
|
61%
|
|
77%
|
ローン損失率(Bps)
|
36
|
20
|
15
|
|
(3)
|
13
|
(90)
|
6
|
|
56
|
基本1株当たり収益
|
9.4p
|
6.4p
|
8.4p
|
|
6.4p
|
8.0p
|
11.9p
|
9.9p
|
|
1.3p
|
基本加重平均株式数(M)
|
16,148
|
16,684
|
16,682
|
|
16,985
|
17,062
|
17,140
|
17,293
|
|
17,300
|
期末株数(M)
|
15,888
|
16,531
|
16,762
|
|
16,752
|
16,851
|
16,998
|
17,223
|
|
17,359
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
アセットバランスシートと資本管理2
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
償却コストのローンと下敷き
|
413.7
|
395.8
|
371.7
|
|
361.5
|
353.0
|
348.5
|
345.8
|
|
342.6
|
償却コスト減値カバー率で計算されたローンと下敷き比率
|
1.4%
|
1.4%
|
1.5%
|
|
1.6%
|
1.7%
|
1.8%
|
2.2%
|
|
2.4%
|
総資産
|
1,726.9
|
1,589.2
|
1,496.1
|
|
1,384.3
|
1,406.5
|
1,376.3
|
1,379.7
|
|
1,349.5
|
償却コストで計算される保証金
|
574.4
|
568.7
|
546.5
|
|
519.4
|
510.2
|
500.9
|
498.8
|
|
481.0
|
1株当たり有形資産純価
|
286p
|
297p
|
294p
|
|
291p
|
286p
|
280p
|
267p
|
|
269p
|
普通株式一次資本比率
|
13.8%
|
13.6%
|
13.8%
|
|
15.1%
|
15.3%
|
15.0%
|
14.6%
|
|
15.1%
|
普通株式一次資本
|
48.6
|
46.7
|
45.3
|
|
47.3
|
47.2
|
46.2
|
45.9
|
|
46.3
|
リスク重み付け資産
|
350.8
|
344.5
|
328.8
|
|
314.1
|
307.7
|
307.4
|
313.4
|
|
306.2
|
イギリスのレバレッジ率
|
5.0%
|
5.1%
|
5.0%
|
|
5.2%
|
5.1%
|
5.0%
|
5.0%
|
|
5.3%
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,232.1
|
1,151.2
|
1,123.5
|
|
1,137.9
|
1,162.7
|
1,154.9
|
1,145.4
|
|
1,090.9
|
イギリス平均レバー率
|
4.8%
|
4.7%
|
4.8%
|
|
4.9%
|
4.9%
|
4.8%
|
4.9%
|
|
5.0%
|
イギリスの平均レバーが開いている
|
1,259.6
|
1,233.5
|
1,179.4
|
|
1,229.0
|
1,201.1
|
1,192.7
|
1,174.9
|
|
1,146.9
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
資金と流動資金
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
集団流動資金プール(GB BN)
|
326
|
343
|
320
|
|
291
|
293
|
291
|
290
|
|
266
|
流動性カバー率
|
151%
|
156%
|
159%
|
|
168%
|
161%
|
162%
|
161%
|
|
162%
|
ローン:入金割合
|
72%
|
70%
|
68%
|
|
70%
|
69%
|
70%
|
69%
|
|
71%
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。ページの補足情報を参照してください51もっと情報を取得します。
|
2
|
資本、RWA、レバー率をどのように計算するかの詳細は、39ページから45ページを参照されたい。
|
バークレーイギリス
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
|
Q420
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
純利息収入
|
1,561
|
1,393
|
1,339
|
|
1,313
|
1,303
|
1,305
|
1,281
|
|
1,317
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
355
|
331
|
310
|
|
386
|
335
|
318
|
295
|
|
309
|
総収入
|
1,916
|
1,724
|
1,649
|
|
1,699
|
1,638
|
1,623
|
1,576
|
|
1,626
|
信用減価(費用)/解放
|
(81)
|
—
|
(48)
|
|
59
|
(137)
|
520
|
(77)
|
|
(170)
|
純営業収入
|
1,835
|
1,724
|
1,601
|
|
1,758
|
1,501
|
2,143
|
1,499
|
|
1,456
|
運営コスト
|
(1,069)
|
(1,085)
|
(998)
|
|
(1,202)
|
(1,041)
|
(1,078)
|
(1,036)
|
|
(1,134)
|
イギリス銀行税
|
—
|
—
|
—
|
|
(36)
|
—
|
—
|
—
|
|
(50)
|
訴訟と行為
|
(3)
|
(16)
|
(9)
|
|
(5)
|
(10)
|
(19)
|
(3)
|
|
4
|
総運営費用
|
(1,072)
|
(1,101)
|
(1,007)
|
|
(1,243)
|
(1,051)
|
(1,097)
|
(1,039)
|
|
(1,180)
|
その他純(費用)/収入
|
(1)
|
—
|
—
|
|
(1)
|
1
|
—
|
—
|
|
6
|
税引前利益
|
762
|
623
|
594
|
|
514
|
451
|
1,046
|
460
|
|
282
|
は利益を占めるべきである
|
549
|
458
|
396
|
|
420
|
317
|
721
|
298
|
|
160
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
償却コストに応じて顧客に提供するローンと下敷き
|
205.1
|
205.9
|
207.3
|
|
208.8
|
208.6
|
207.8
|
205.7
|
|
205.4
|
総資産
|
316.8
|
318.8
|
317.2
|
|
321.2
|
312.1
|
311.2
|
309.1
|
|
289.1
|
償却コストで計算される顧客預金
|
261.0
|
261.5
|
260.3
|
|
260.6
|
256.8
|
255.5
|
247.5
|
|
240.5
|
ローン:入金割合
|
86%
|
85%
|
85%
|
|
85%
|
86%
|
87%
|
88%
|
|
89%
|
リスク重み付け資産
|
73.2
|
72.2
|
72.7
|
|
72.3
|
73.2
|
72.2
|
72.7
|
|
73.7
|
期末割当ての有形権益
|
10.1
|
9.9
|
10.1
|
|
10.0
|
10.0
|
9.9
|
10.0
|
|
9.7
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
22.1%
|
18.4%
|
15.6%
|
|
16.8%
|
12.7%
|
29.1%
|
12.0%
|
|
6.5%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
9.9
|
10.0
|
10.1
|
|
10.0
|
10.0
|
9.9
|
9.9
|
|
9.8
|
コスト収入比
|
56%
|
64%
|
61%
|
|
73%
|
64%
|
68%
|
66%
|
|
73%
|
ローン損失率(Bps)
|
14
|
—
|
9
|
|
(10)
|
24
|
(93)
|
14
|
|
31
|
純利息差
|
3.01%
|
2.71%
|
2.62%
|
|
2.49%
|
2.49%
|
2.55%
|
2.54%
|
|
2.56%
|
バークレーイギリス分析
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
|
Q420
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
個人銀行業務
|
1,212
|
1,077
|
1,022
|
|
983
|
990
|
987
|
923
|
|
895
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
283
|
265
|
276
|
|
352
|
293
|
290
|
315
|
|
354
|
商業銀行業務
|
421
|
382
|
351
|
|
364
|
355
|
346
|
338
|
|
377
|
総収入
|
1,916
|
1,724
|
1,649
|
|
1,699
|
1,638
|
1,623
|
1,576
|
|
1,626
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用減価(費用)/解放分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
(26)
|
(42)
|
21
|
|
8
|
(30)
|
72
|
(22)
|
|
(68)
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
2
|
84
|
(44)
|
|
114
|
(108)
|
434
|
(36)
|
|
(78)
|
商業銀行業務
|
(57)
|
(42)
|
(25)
|
|
(63)
|
1
|
14
|
(19)
|
|
(24)
|
信用減価(費用)/放出総額
|
(81)
|
—
|
(48)
|
|
59
|
(137)
|
520
|
(77)
|
|
(170)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストごとに顧客の融資と下敷きを分析する
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
個人銀行業務
|
168.7
|
167.1
|
166.5
|
|
165.4
|
164.6
|
162.4
|
160.4
|
|
157.3
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
9.0
|
8.8
|
8.4
|
|
8.7
|
8.6
|
8.8
|
8.7
|
|
9.9
|
商業銀行業務
|
27.4
|
30.0
|
32.4
|
|
34.7
|
35.4
|
36.6
|
36.6
|
|
38.2
|
償却コストに応じて顧客に発行する融資と下敷き総額
|
205.1
|
205.9
|
207.3
|
|
208.8
|
208.6
|
207.8
|
205.7
|
|
205.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
償却コストで計算した顧客預金分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
個人銀行業務
|
197.3
|
197.0
|
196.6
|
|
196.4
|
193.3
|
191.0
|
186.0
|
|
179.7
|
バークレークレジットカードイギリス消費者
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
0.1
|
0.1
|
|
0.1
|
商業銀行業務
|
63.7
|
64.5
|
63.7
|
|
64.2
|
63.5
|
64.4
|
61.4
|
|
60.7
|
償却コストで計算した顧客預金総額
|
261.0
|
261.5
|
260.3
|
|
260.6
|
256.8
|
255.5
|
247.5
|
|
240.5
|
バークレー国際
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
|
Q420
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
純利息収入
|
1,497
|
1,029
|
936
|
|
955
|
749
|
811
|
748
|
|
614
|
取引純収入
|
1,328
|
2,766
|
2,446
|
|
789
|
1,515
|
1,455
|
1,934
|
|
1,372
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
1,240
|
1,321
|
1,442
|
|
1,766
|
1,673
|
1,553
|
1,717
|
|
1,500
|
総収入
|
4,065
|
5,116
|
4,824
|
|
3,510
|
3,937
|
3,819
|
4,399
|
|
3,486
|
信用減価(費用)/解放
|
(295)
|
(209)
|
(101)
|
|
(23)
|
18
|
271
|
22
|
|
(291)
|
純営業収入
|
3,770
|
4,907
|
4,723
|
|
3,487
|
3,955
|
4,090
|
4,421
|
|
3,195
|
運営コスト
|
(2,776)
|
(2,537)
|
(2,505)
|
|
(2,160)
|
(2,310)
|
(2,168)
|
(2,438)
|
|
(2,133)
|
イギリス銀行税
|
—
|
—
|
—
|
|
(134)
|
—
|
—
|
—
|
|
(240)
|
訴訟と行為
|
396
|
(1,319)
|
(513)
|
|
(84)
|
(100)
|
(140)
|
(21)
|
|
(9)
|
総運営費用
|
(2,380)
|
(3,856)
|
(3,018)
|
|
(2,378)
|
(2,410)
|
(2,308)
|
(2,459)
|
|
(2,382)
|
その他純収入
|
10
|
5
|
8
|
|
3
|
15
|
13
|
9
|
|
9
|
税引前利益
|
1,400
|
1,056
|
1,713
|
|
1,112
|
1,560
|
1,795
|
1,971
|
|
822
|
は利益を占めるべきである
|
1,136
|
783
|
1,300
|
|
818
|
1,191
|
1,207
|
1,431
|
|
441
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
償却コストのローンと下敷き
|
184.2
|
167.3
|
144.8
|
|
133.8
|
125.9
|
121.9
|
123.5
|
|
122.7
|
取引組合せ資産
|
126.3
|
126.9
|
134.1
|
|
146.9
|
144.8
|
147.1
|
131.1
|
|
127.7
|
派生金融商品資産
|
415.7
|
343.5
|
288.8
|
|
261.5
|
257.0
|
255.4
|
269.4
|
|
301.8
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
244.7
|
209.3
|
203.8
|
|
188.2
|
200.5
|
190.4
|
197.5
|
|
170.7
|
現金担保と決済残高
|
163.3
|
128.5
|
132.0
|
|
88.1
|
115.9
|
108.5
|
109.7
|
|
97.5
|
その他の資産
|
257.2
|
275.1
|
255.5
|
|
225.6
|
231.8
|
223.5
|
221.7
|
|
221.4
|
総資産
|
1,391.4
|
1,250.6
|
1,159.0
|
|
1,044.1
|
1,075.9
|
1,046.8
|
1,052.9
|
|
1,041.8
|
償却コストで計算される保証金
|
313.2
|
307.4
|
286.1
|
|
258.8
|
253.3
|
245.4
|
251.2
|
|
240.5
|
デリバティブ金融商品負債
|
394.2
|
321.2
|
277.2
|
|
256.4
|
252.3
|
246.9
|
260.2
|
|
300.4
|
ローン:入金割合
|
59%
|
54%
|
51%
|
|
52%
|
50%
|
50%
|
49%
|
|
51%
|
リスク重み付け資産
|
269.3
|
263.8
|
245.1
|
|
230.9
|
222.7
|
223.2
|
230.0
|
|
222.3
|
期末割当ての有形権益
|
38.8
|
38.0
|
35.6
|
|
33.2
|
31.8
|
31.8
|
32.7
|
|
30.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
11.6%
|
8.4%
|
14.8%
|
|
9.9%
|
14.9%
|
14.9%
|
17.7%
|
|
5.8%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
39.1
|
37.3
|
35.1
|
|
32.9
|
31.8
|
32.4
|
32.3
|
|
30.5
|
コスト収入比
|
59%
|
75%
|
63%
|
|
68%
|
61%
|
60%
|
56%
|
|
68%
|
ローン損失率(Bps)
|
62
|
49
|
28
|
|
7
|
(6)
|
(87)
|
(7)
|
|
90
|
純利息差
|
5.58%
|
4.52%
|
4.15%
|
|
4.14%
|
4.02%
|
3.96%
|
3.92%
|
|
3.41%
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
企業と投資銀行
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
|
Q420
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
純利息収入
|
606
|
410
|
385
|
|
432
|
279
|
370
|
270
|
|
110
|
取引純収入
|
1,344
|
2,738
|
2,450
|
|
774
|
1,467
|
1,494
|
1,917
|
|
1,397
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
871
|
885
|
1,103
|
|
1,426
|
1,383
|
1,115
|
1,407
|
|
1,131
|
総収入
|
2,821
|
4,033
|
3,938
|
|
2,632
|
3,129
|
2,979
|
3,594
|
|
2,638
|
信用減価(費用)/解放
|
(46)
|
(65)
|
33
|
|
73
|
128
|
229
|
43
|
|
(52)
|
純営業収入
|
2,775
|
3,968
|
3,971
|
|
2,705
|
3,257
|
3,208
|
3,637
|
|
2,586
|
運営コスト
|
(2,043)
|
(1,870)
|
(1,921)
|
|
(1,562)
|
(1,747)
|
(1,623)
|
(1,886)
|
|
(1,603)
|
イギリス銀行税
|
—
|
—
|
—
|
|
(128)
|
—
|
—
|
—
|
|
(226)
|
訴訟と行為
|
498
|
(1,314)
|
(318)
|
|
(59)
|
(99)
|
(78)
|
(1)
|
|
2
|
総運営費用
|
(1,545)
|
(3,184)
|
(2,239)
|
|
(1,749)
|
(1,846)
|
(1,701)
|
(1,887)
|
|
(1,827)
|
その他純収入
|
—
|
—
|
—
|
|
1
|
—
|
—
|
1
|
|
2
|
税引前利益
|
1,230
|
784
|
1,732
|
|
957
|
1,411
|
1,507
|
1,751
|
|
761
|
は利益を占めるべきである
|
1,015
|
579
|
1,316
|
|
695
|
1,085
|
989
|
1,263
|
|
413
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
償却コストのローンと下敷き
|
140.0
|
125.8
|
109.6
|
|
100.0
|
93.8
|
91.0
|
94.3
|
|
92.4
|
取引組合せ資産
|
126.1
|
126.7
|
134.0
|
|
146.7
|
144.7
|
147.0
|
130.9
|
|
127.5
|
派生金融商品資産
|
415.5
|
343.4
|
288.7
|
|
261.5
|
256.9
|
255.3
|
269.4
|
|
301.7
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
244.6
|
209.2
|
203.8
|
|
188.1
|
200.4
|
190.3
|
197.3
|
|
170.4
|
現金担保と決済残高
|
162.6
|
127.7
|
131.2
|
|
87.2
|
115.1
|
107.7
|
108.8
|
|
96.7
|
その他の資産
|
220.6
|
237.2
|
222.5
|
|
195.8
|
200.4
|
192.5
|
190.8
|
|
194.9
|
総資産
|
1,309.4
|
1,170.0
|
1,089.8
|
|
979.3
|
1,011.3
|
983.8
|
991.5
|
|
983.6
|
償却コストで計算される保証金
|
229.5
|
229.5
|
214.7
|
|
189.4
|
185.8
|
178.2
|
185.2
|
|
175.2
|
デリバティブ金融商品負債
|
394.2
|
321.2
|
277.1
|
|
256.4
|
252.2
|
246.8
|
260.2
|
|
300.3
|
リスク重み付け資産
|
230.6
|
227.6
|
213.5
|
|
200.7
|
192.5
|
194.3
|
201.3
|
|
192.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
11.9%
|
7.1%
|
17.1%
|
|
9.7%
|
15.6%
|
14.0%
|
17.9%
|
|
6.3%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
27.8
|
28.4
|
28.2
|
|
26.3
|
コスト収入比
|
55%
|
79%
|
57%
|
|
66%
|
59%
|
57%
|
53%
|
|
69%
|
ローン損失率(Bps)
|
13
|
20
|
(12)
|
|
(29)
|
(54)
|
(100)
|
(18)
|
|
22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
FICC
|
1,546
|
1,529
|
1,644
|
|
546
|
803
|
895
|
1,204
|
|
812
|
株
|
246
|
1,411
|
1,052
|
|
501
|
757
|
777
|
932
|
|
542
|
グローバル市場
|
1,792
|
2,940
|
2,696
|
|
1,047
|
1,560
|
1,672
|
2,136
|
|
1,354
|
問い合わせ
|
150
|
236
|
185
|
|
287
|
253
|
218
|
163
|
|
232
|
株式資本市場
|
42
|
37
|
47
|
|
158
|
186
|
226
|
243
|
|
104
|
債務資本市場
|
341
|
281
|
416
|
|
511
|
532
|
429
|
453
|
|
418
|
投資銀行手数料
|
533
|
554
|
648
|
|
956
|
971
|
873
|
859
|
|
754
|
企業ローン
|
(181)
|
(47)
|
125
|
|
176
|
168
|
38
|
206
|
|
186
|
取引銀行業務
|
677
|
586
|
469
|
|
453
|
430
|
396
|
393
|
|
344
|
会社
|
496
|
539
|
594
|
|
629
|
598
|
434
|
599
|
|
530
|
総収入
|
2,821
|
4,033
|
3,938
|
|
2,632
|
3,129
|
2,979
|
3,594
|
|
2,638
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
バークレー国際分析
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
|
Q420
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
純利息収入
|
891
|
619
|
551
|
|
522
|
471
|
441
|
478
|
|
504
|
純手数料、手数料、取引、その他の収入
|
353
|
464
|
335
|
|
356
|
337
|
399
|
327
|
|
344
|
総収入
|
1,244
|
1,083
|
886
|
|
878
|
808
|
840
|
805
|
|
848
|
信用減価(費用)/解放
|
(249)
|
(144)
|
(134)
|
|
(96)
|
(110)
|
42
|
(21)
|
|
(239)
|
純営業収入
|
995
|
939
|
752
|
|
782
|
698
|
882
|
784
|
|
609
|
運営コスト
|
(733)
|
(667)
|
(584)
|
|
(598)
|
(563)
|
(545)
|
(552)
|
|
(530)
|
イギリス銀行税
|
—
|
—
|
—
|
|
(6)
|
—
|
—
|
—
|
|
(14)
|
訴訟と行為
|
(102)
|
(5)
|
(195)
|
|
(25)
|
(1)
|
(62)
|
(20)
|
|
(11)
|
総運営費用
|
(835)
|
(672)
|
(779)
|
|
(629)
|
(564)
|
(607)
|
(572)
|
|
(555)
|
その他純収入
|
10
|
5
|
8
|
|
2
|
15
|
13
|
8
|
|
7
|
税引前利益(損失)
|
170
|
272
|
(19)
|
|
155
|
149
|
288
|
220
|
|
61
|
帰属利益/(損失)
|
121
|
204
|
(16)
|
|
123
|
106
|
218
|
168
|
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
償却コストのローンと下敷き
|
44.2
|
41.5
|
35.2
|
|
33.8
|
32.1
|
30.9
|
29.2
|
|
30.3
|
総資産
|
82.0
|
80.6
|
69.2
|
|
64.8
|
64.6
|
63.0
|
61.4
|
|
58.2
|
償却コストで計算される保証金
|
83.7
|
77.9
|
71.4
|
|
69.4
|
67.5
|
67.2
|
66.0
|
|
65.3
|
リスク重み付け資産
|
38.7
|
36.2
|
31.6
|
|
30.2
|
30.2
|
29.0
|
28.8
|
|
30.1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
9.5%
|
17.8%
|
(1.5)%
|
|
11.7%
|
10.5%
|
21.8%
|
16.5%
|
|
2.7%
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
5.1
|
4.6
|
4.3
|
|
4.2
|
4.0
|
4.0
|
4.1
|
|
4.2
|
コスト収入比
|
67%
|
62%
|
88%
|
|
72%
|
70%
|
72%
|
71%
|
|
65%
|
ローン損失率(Bps)
|
211
|
132
|
145
|
|
105
|
127
|
(49)
|
27
|
|
286
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
総収益分析
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
国際カードと消費銀行
|
824
|
691
|
538
|
|
552
|
490
|
517
|
533
|
|
576
|
プライベートバンク
|
270
|
245
|
214
|
|
200
|
188
|
214
|
179
|
|
174
|
支払い
|
150
|
147
|
134
|
|
126
|
130
|
109
|
93
|
|
98
|
総収入
|
1,244
|
1,083
|
886
|
|
878
|
808
|
840
|
805
|
|
848
|
本部
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
|
Q420
|
損益表情報
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
純利息収入
|
10
|
—
|
66
|
|
(38)
|
(112)
|
(64)
|
(178)
|
|
(86)
|
費用、手数料、その他の収入純額
|
(40)
|
(132)
|
(43)
|
|
(11)
|
2
|
37
|
103
|
|
(85)
|
総収入
|
(30)
|
(132)
|
23
|
|
(49)
|
(110)
|
(27)
|
(75)
|
|
(171)
|
信用減価(費用)/解放
|
(5)
|
9
|
8
|
|
(5)
|
(1)
|
6
|
—
|
|
(31)
|
純営業収入
|
(35)
|
(123)
|
31
|
|
(54)
|
(111)
|
(21)
|
(75)
|
|
(202)
|
運営コスト
|
(94)
|
(60)
|
(85)
|
|
(152)
|
(95)
|
(341)
|
(71)
|
|
(213)
|
イギリス銀行税
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
(9)
|
訴訟と行為
|
(54)
|
1
|
(1)
|
|
(3)
|
(19)
|
16
|
(9)
|
|
(42)
|
総運営費用
|
(148)
|
(59)
|
(86)
|
|
(155)
|
(114)
|
(325)
|
(80)
|
|
(264)
|
その他純(費用)/収入
|
(10)
|
2
|
(18)
|
|
11
|
78
|
8
|
123
|
|
8
|
税引前損失
|
(193)
|
(180)
|
(73)
|
|
(198)
|
(147)
|
(338)
|
(32)
|
|
(458)
|
帰属可能(損失)/利益
|
(173)
|
(170)
|
(292)
|
|
(159)
|
(134)
|
120
|
(25)
|
|
(381)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸借対照表情報
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
総資産
|
18.7
|
19.8
|
19.9
|
|
19.0
|
18.5
|
18.3
|
17.7
|
|
18.6
|
リスク
加重資産1
|
8.2
|
8.6
|
11.0
|
|
11.0
|
11.8
|
12.0
|
10.7
|
|
10.2
|
期間
割り当ての有形権益が終了する1
|
(3.5)
|
1.1
|
3.6
|
|
5.5
|
6.3
|
5.9
|
3.3
|
|
6.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
業績評価1
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均的に割り当てられた有形株式(GB BN)
|
(0.4)
|
1.7
|
3.6
|
|
5.1
|
6.5
|
4.2
|
4.3
|
|
7.3
|
1
|
Q 221-
Q 421に関連する比較資本および財務指標は、証券超過発行の影響
を反映するために再記述されている。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
毛利と残高
|
||||||
|
30.09.22までの9ヶ月
|
30.09.21までの9ヶ月
|
||||
|
純利息収入
|
平均顧客資産
|
純利息差
|
純利息収入
|
平均顧客資産
|
純利息差
|
|
£m
|
£m
|
%
|
£m
|
£m
|
%
|
バークレーイギリス
|
4,293
|
206,308
|
2.78
|
3,889
|
205,889
|
2.53
|
バークレイズ国際銀行1
|
3,302
|
92,441
|
4.78
|
2,301
|
77,628
|
3.96
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
7,595
|
298,749
|
3.40
|
6,190
|
283,517
|
2.92
|
その他2
|
236
|
|
|
(347)
|
|
|
バークレー集団
|
7,831
|
|
|
5,843
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
バークレイズ国際利益率には、ローン関連の投資銀行業務が含まれています。
|
2
|
他にも本社とバークレー国際保証金を計上しない非ローン関連投資銀行業務
が含まれています。
|
バークレーイギリスとバークレー国際四半期分析
|
純利息収入
|
平均顧客資産
|
純利息差
|
30.09.22までの3ヶ月
|
£m
|
£m
|
%
|
バークレーイギリス
|
1,561
|
205,881
|
3.01
|
バークレイズ国際銀行1
|
1,420
|
100,910
|
5.58
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,981
|
306,791
|
3.85
|
|
|
|
|
30.06.22までの3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,393
|
205,834
|
2.71
|
バークレイズ国際銀行1
|
1,016
|
92,371
|
4.41
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,409
|
298,205
|
3.24
|
|
|
|
|
31.03.22まで3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,339
|
207,607
|
2.62
|
バークレイズ国際銀行1
|
867
|
84,838
|
4.15
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,206
|
292,445
|
3.06
|
|
|
|
|
31.12.21までの3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,313
|
209,064
|
2.49
|
バークレイズ国際銀行1
|
848
|
81,244
|
4.14
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,161
|
290,308
|
2.95
|
|
|
|
|
30.09.21までの3ヶ月
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,303
|
207,692
|
2.49
|
バークレイズ国際銀行1
|
783
|
77,364
|
4.02
|
バークレーイギリスとバークレー国際合計
|
2,086
|
285,056
|
2.90
|
1
|
バークレイズ国際利益率には、ローン関連の投資銀行業務が含まれています。
|
|
総暴露
|
|
減値準備
|
純暴露
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
As at 30.09.22
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
バークレーイギリス
|
161,995
|
23,111
|
2,805
|
187,911
|
|
224
|
741
|
684
|
1,649
|
186,262
|
バークレー国際
|
34,489
|
3,928
|
1,729
|
40,146
|
|
607
|
1,082
|
879
|
2,568
|
37,578
|
本部
|
3,749
|
233
|
674
|
4,656
|
|
3
|
21
|
353
|
377
|
4,279
|
バークレーグループ小売総額
|
200,233
|
27,272
|
5,208
|
232,713
|
|
834
|
1,844
|
1,916
|
4,594
|
228,119
|
バークレーイギリス
|
35,598
|
2,700
|
842
|
39,140
|
|
146
|
97
|
88
|
331
|
38,809
|
バークレー国際
|
129,621
|
16,710
|
1,136
|
147,467
|
|
282
|
247
|
324
|
853
|
146,614
|
本部
|
156
|
—
|
20
|
176
|
|
—
|
—
|
20
|
20
|
156
|
バークレーグループ卸売総額1
|
165,375
|
19,410
|
1,998
|
186,783
|
|
428
|
344
|
432
|
1,204
|
185,579
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
365,608
|
46,682
|
7,206
|
419,496
|
|
1,262
|
2,188
|
2,348
|
5,798
|
413,698
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
396,483
|
30,856
|
1,231
|
428,570
|
|
284
|
282
|
26
|
592
|
427,978
|
合計3
|
762,091
|
77,538
|
8,437
|
848,066
|
|
1,546
|
2,470
|
2,374
|
6,390
|
841,676
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
|
30.09.22までの9ヶ月
|
|
||||||
|
カバー率
|
|
ローン減価準備/(解放)とローン損失率
|
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
ローン減価準備/(解放)
|
ローン損失率
|
|
||
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
£m
|
bps
|
|
||
バークレーイギリス
|
0.1
|
3.2
|
24.4
|
0.9
|
|
|
36
|
|
3
|
|
バークレー国際
|
1.8
|
27.5
|
50.8
|
6.4
|
|
|
501
|
|
167
|
|
本部
|
0.1
|
9.0
|
52.4
|
8.1
|
|
|
(12)
|
|
—
|
|
バークレーグループ小売総額
|
0.4
|
6.8
|
36.8
|
2.0
|
|
|
525
|
|
30
|
|
バークレーイギリス
|
0.4
|
3.6
|
10.5
|
0.8
|
|
|
87
|
|
30
|
|
バークレー国際
|
0.2
|
1.5
|
28.5
|
0.6
|
|
|
79
|
|
7
|
|
本部
|
—
|
—
|
100.0
|
11.4
|
|
|
|
|
|
|
バークレーグループ卸売総額1
|
0.3
|
1.8
|
21.6
|
0.6
|
|
|
166
|
|
12
|
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
0.3
|
4.7
|
32.6
|
1.4
|
|
|
691
|
|
22
|
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
0.1
|
0.9
|
2.1
|
0.1
|
|
|
(2)
|
|
|
|
その他減価すべき金融資産3
|
|
|
|
|
|
|
33
|
|
|
|
合計4
|
0.2
|
3.2
|
28.1
|
0.8
|
|
|
722
|
|
|
|
1
|
Br
は個人顧客リスク開放に基づいて測定された富イギリスとプライベートバンクリスク開放を含み、商業銀行リスク開放を含まず、政府が支援するリベートローン計画(BBLS)の下で発行される74億GBローンを含み、これらのローンはbrに基づいて管理され、バークレーイギリス小売部門で報告されている。純影響はローンと立て替え金のうち28ページで卸売ローンと報告された35億GB残高の総オープン差額であり、製品開示による余剰コストである。
|
2
|
公平な価値で入金された182億GBの融資約束および財務保証は含まれていない。
|
3
|
上の表の他の減価に計上されていない金融資産には、現金担保と決済残高、
が他の総合収益によって公平な価値で計算される金融資産
と他の資産が含まれている。これらの債券の総開放は2370億GB、減値準備金は1.68億GB。これには,1,346億GBの第1段階資産1200万GB ECL,他の総合収益資産,現金担保,決済残高を介した23億GBの第2段階公開価値800万GB
,および第3段階1.55億GBの他の資産の1.47億GBが含まれる.
|
4
|
は国標722 M総減値費用を計上したところ,融資損失率は23 bpsであった.
|
|
総暴露
|
|
減値準備
|
純暴露
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
As at 31.12.21
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
バークレーイギリス
|
160,695
|
22,779
|
2,915
|
186,389
|
|
261
|
949
|
728
|
1,938
|
184,451
|
バークレー国際
|
25,981
|
2,691
|
1,566
|
30,238
|
|
603
|
795
|
858
|
2,256
|
27,982
|
本部
|
3,735
|
429
|
705
|
4,869
|
|
2
|
36
|
347
|
385
|
4,484
|
バークレーグループ小売総額
|
190,411
|
25,899
|
5,186
|
221,496
|
|
866
|
1,780
|
1,933
|
4,579
|
216,917
|
バークレーイギリス
|
35,571
|
1,917
|
969
|
38,457
|
|
153
|
43
|
111
|
307
|
38,150
|
バークレー国際
|
92,341
|
13,275
|
1,059
|
106,675
|
|
187
|
192
|
458
|
837
|
105,838
|
本部
|
542
|
2
|
21
|
565
|
|
—
|
—
|
19
|
19
|
546
|
バークレーグループ卸売総額1
|
128,454
|
15,194
|
2,049
|
145,697
|
|
340
|
235
|
588
|
1,163
|
144,534
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
318,865
|
41,093
|
7,235
|
367,193
|
|
1,206
|
2,015
|
2,521
|
5,742
|
361,451
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
312,142
|
34,815
|
1,298
|
348,255
|
|
217
|
302
|
23
|
542
|
347,713
|
合計3
|
631,007
|
75,908
|
8,533
|
715,448
|
|
1,423
|
2,317
|
2,544
|
6,284
|
709,164
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
31.12.21年度まで
|
|
||||||
|
カバー率
|
|
ローン減価準備/(解放)とローン損失率
|
|
||||||
|
第1段階
|
第2段階
|
第3段階
|
合計
|
|
ローン減価準備/(解放)
|
ローン損失率
|
|
||
|
%
|
%
|
%
|
%
|
|
£m
|
bps
|
|
||
バークレーイギリス
|
0.2
|
4.2
|
25.0
|
1.0
|
|
|
(227)
|
|
—
|
|
バークレー国際
|
2.3
|
29.5
|
54.8
|
7.5
|
|
|
181
|
|
60
|
|
本部
|
0.1
|
8.4
|
49.2
|
7.9
|
|
|
—
|
|
—
|
|
バークレーグループ小売総額
|
0.5
|
6.9
|
37.3
|
2.1
|
|
|
(46)
|
|
—
|
|
バークレーイギリス
|
0.4
|
2.2
|
11.5
|
0.8
|
|
|
122
|
|
32
|
|
バークレー国際
|
0.2
|
1.4
|
43.2
|
0.8
|
|
|
(197)
|
|
—
|
|
本部
|
—
|
—
|
90.5
|
3.4
|
|
|
—
|
|
—
|
|
バークレーグループ卸売総額1
|
0.3
|
1.5
|
28.7
|
0.8
|
|
|
(75)
|
|
—
|
|
償却コストのローンと下敷きの総額
|
0.4
|
4.9
|
34.8
|
1.6
|
|
|
(121)
|
|
—
|
|
表外融資約束と財務保証契約2
|
0.1
|
0.9
|
1.8
|
0.2
|
|
|
(514)
|
|
|
|
その他減価すべき金融資産3
|
|
|
|
|
|
|
(18)
|
|
|
|
合計
|
0.2
|
3.1
|
29.8
|
0.9
|
|
|
(653)
|
|
|
|
1
|
Br}
は、商業銀行リスク開放を含まず、個人ベースで測定された富およびプライベートバンクリスク開放を含み、
は、集団管理を含み、バークレー英国小売で報告された94億GBのbblsを含む。純影響は,融資と下敷きで製品別に開示された償却コスト
が28ページで卸売ローンと報告された60億GB残高の総開放差である。
|
2
|
Br
は、公正な価値で入金された188億GBの融資約束および財務保証を含まない。
|
3
|
上の表の他の減価に計上されていない金融資産には、現金担保と決済残高、
が他の総合収益によって公平な価値で計算される金融資産
と他の資産が含まれている。これらの債券の総オープンは1552億GB、減値準備金は1.14億GB。これには、1,549億GB 1,549億GB ECL,1,570億GBの他の総合収益公正価値1,570億GB、他の資産と現金担保および決済残高1,0700万GB、3期他の資産1,0700万GBが含まれる。
|
|
|
第2段階
|
|
|
|||
As at 30.09.22
|
第1段階
|
は期限が切れていない
|
|
>30日を超える
|
合計
|
第3段階
|
合計
|
総暴露
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
153,932
|
15,050
|
1,742
|
824
|
17,616
|
2,042
|
173,590
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
46,310
|
6,107
|
310
|
470
|
6,887
|
2,455
|
55,652
|
卸売ローン
|
165,366
|
21,656
|
375
|
148
|
22,179
|
2,709
|
190,254
|
合計
|
365,608
|
42,813
|
2,427
|
1,442
|
46,682
|
7,206
|
419,496
|
|
|
|
|
|
|
|
|
減値準備
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
20
|
34
|
7
|
6
|
47
|
405
|
472
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
793
|
1,478
|
115
|
167
|
1,760
|
1,426
|
3,979
|
卸売ローン
|
449
|
376
|
4
|
1
|
381
|
517
|
1,347
|
合計
|
1,262
|
1,888
|
126
|
174
|
2,188
|
2,348
|
5,798
|
|
|
|
|
|
|
|
|
純暴露
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
153,912
|
15,016
|
1,735
|
818
|
17,569
|
1,637
|
173,118
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
45,517
|
4,629
|
195
|
303
|
5,127
|
1,029
|
51,673
|
卸売ローン
|
164,917
|
21,280
|
371
|
147
|
21,798
|
2,192
|
188,907
|
合計
|
364,346
|
40,925
|
2,301
|
1,268
|
44,494
|
4,858
|
413,698
|
|
|
|
|
|
|
|
|
カバー率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
住宅ローン
|
—
|
0.2
|
0.4
|
0.7
|
0.3
|
19.8
|
0.3
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1.7
|
24.2
|
37.1
|
35.5
|
25.6
|
58.1
|
7.1
|
卸売ローン
|
0.3
|
1.7
|
1.1
|
0.7
|
1.7
|
19.1
|
0.7
|
合計
|
0.3
|
4.4
|
5.2
|
12.1
|
4.7
|
32.6
|
1.4
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
|
|
総暴露
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
住宅ローン
|
148,058
|
17,133
|
1,660
|
707
|
19,500
|
2,122
|
169,680
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
37,840
|
5,102
|
300
|
248
|
5,650
|
2,332
|
45,822
|
卸売ローン
|
132,967
|
15,246
|
306
|
391
|
15,943
|
2,781
|
151,691
|
合計
|
318,865
|
37,481
|
2,266
|
1,346
|
41,093
|
7,235
|
367,193
|
|
|
|
|
|
|
|
|
減値準備
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
19
|
46
|
6
|
7
|
59
|
397
|
475
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
824
|
1,493
|
85
|
123
|
1,701
|
1,504
|
4,029
|
卸売ローン
|
363
|
248
|
4
|
3
|
255
|
620
|
1,238
|
合計
|
1,206
|
1,787
|
95
|
133
|
2,015
|
2,521
|
5,742
|
|
|
|
|
|
|
|
|
純暴露
|
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
148,039
|
17,087
|
1,654
|
700
|
19,441
|
1,725
|
169,205
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
37,016
|
3,609
|
215
|
125
|
3,949
|
828
|
41,793
|
卸売ローン
|
132,604
|
14,998
|
302
|
388
|
15,688
|
2,161
|
150,453
|
合計
|
317,659
|
35,694
|
2,171
|
1,213
|
39,078
|
4,714
|
361,451
|
|
|
|
|
|
|
|
|
カバー率
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
住宅ローン
|
—
|
0.3
|
0.4
|
1.0
|
0.3
|
18.7
|
0.3
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
2.2
|
29.3
|
28.3
|
49.6
|
30.1
|
64.5
|
8.8
|
卸売ローン
|
0.3
|
1.6
|
1.3
|
0.8
|
1.6
|
22.3
|
0.8
|
合計
|
0.4
|
4.8
|
4.2
|
9.9
|
4.9
|
34.8
|
1.6
|
ECLを計算する際に用いる基準平均マクロ経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.09.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.6
|
0.3
|
1.6
|
1.8
|
1.9
|
イギリスの失業者
2
|
3.9
|
4.4
|
3.9
|
3.8
|
3.8
|
イギリス
HPI3
|
6.6
|
0.6
|
0.4
|
2.0
|
2.8
|
イギリス銀行の金利
|
1.7
|
3.4
|
2.8
|
2.4
|
2.2
|
アメリカ
GDP1
|
1.6
|
1.1
|
1.5
|
1.5
|
1.5
|
アメリカ失業
4
|
3.7
|
4.0
|
4.2
|
4.2
|
4.2
|
アメリカ
HPI5
|
6.4
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.1
|
3.4
|
2.8
|
2.3
|
2.3
|
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.06.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.9
|
1.7
|
1.6
|
1.6
|
1.6
|
イギリスの失業者
2
|
4.0
|
4.1
|
3.9
|
3.9
|
3.9
|
イギリス
HPI3
|
4.3
|
1.0
|
2.2
|
2.5
|
2.8
|
イギリス銀行の金利
|
1.5
|
2.7
|
2.4
|
2.1
|
2.0
|
アメリカ
GDP1
|
3.3
|
2.2
|
2.1
|
2.1
|
2.1
|
アメリカ失業
4
|
3.6
|
3.5
|
3.5
|
3.5
|
3.5
|
アメリカ
HPI5
|
4.1
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
アメリカ連邦基金金利
|
1.5
|
3.2
|
2.9
|
2.7
|
2.5
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
4.9
|
2.3
|
1.9
|
1.7
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
4.7
|
4.5
|
4.3
|
4.2
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
1.0
|
1.9
|
1.9
|
2.3
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.8
|
1.0
|
1.0
|
0.8
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
3.9
|
2.6
|
2.4
|
2.4
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
4.2
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
4.5
|
5.2
|
4.9
|
5.0
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
0.3
|
0.9
|
1.2
|
1.3
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる下り2平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.09.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.4
|
(5.0)
|
(2.5)
|
4.0
|
4.3
|
イギリスの失業者
2
|
4.4
|
8.1
|
9.0
|
7.0
|
6.0
|
イギリス
HPI3
|
4.8
|
(22.3)
|
(14.1)
|
15.8
|
12.8
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
4.6
|
4.6
|
3.0
|
2.7
|
アメリカ
GDP1
|
1.4
|
(4.2)
|
(2.5)
|
2.6
|
2.3
|
アメリカ失業
4
|
4.1
|
7.9
|
9.5
|
8.3
|
6.7
|
アメリカ
HPI5
|
5.2
|
(7.2)
|
(0.3)
|
5.3
|
4.1
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.2
|
4.6
|
4.6
|
3.4
|
2.8
|
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.06.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.1
|
(4.8)
|
(0.4)
|
4.3
|
3.6
|
イギリスの失業者
2
|
5.2
|
8.4
|
8.6
|
6.8
|
5.9
|
イギリス
HPI3
|
0.2
|
(26.2)
|
(3.6)
|
17.9
|
10.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.8
|
4.7
|
4.3
|
2.6
|
2.3
|
アメリカ
GDP1
|
2.4
|
(4.1)
|
(0.2)
|
3.4
|
2.7
|
アメリカ失業
4
|
4.6
|
8.0
|
9.0
|
7.1
|
5.8
|
アメリカ
HPI5
|
(0.2)
|
(11.7)
|
(0.2)
|
5.5
|
3.5
|
アメリカ連邦基金金利
|
1.8
|
4.8
|
4.6
|
3.6
|
3.0
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
0.2
|
(4.0)
|
2.8
|
4.3
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
7.2
|
9.0
|
7.6
|
6.3
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
(14.3)
|
(21.8)
|
11.9
|
15.2
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
2.2
|
3.9
|
3.1
|
2.2
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
(0.8)
|
(3.5)
|
2.5
|
3.2
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
6.4
|
9.1
|
8.1
|
6.4
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
(6.6)
|
(9.0)
|
5.9
|
6.7
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
2.1
|
3.4
|
2.6
|
2.0
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる下り1平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.09.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.5
|
(2.3)
|
(0.4)
|
2.9
|
3.1
|
イギリスの失業者
2
|
4.1
|
6.3
|
6.5
|
5.4
|
4.9
|
イギリス
HPI3
|
5.7
|
(11.4)
|
(7.0)
|
8.8
|
7.7
|
イギリス銀行の金利
|
1.7
|
3.9
|
3.8
|
2.7
|
2.4
|
アメリカ
GDP1
|
1.5
|
(1.6)
|
(0.5)
|
2.0
|
1.9
|
アメリカ失業
4
|
3.9
|
6.0
|
6.9
|
6.3
|
5.5
|
アメリカ
HPI5
|
5.8
|
(2.0)
|
1.5
|
4.3
|
3.8
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.2
|
4.1
|
3.8
|
2.9
|
2.5
|
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.06.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.5
|
(1.6)
|
0.6
|
3.0
|
2.6
|
イギリスの失業者
2
|
4.6
|
6.2
|
6.2
|
5.3
|
4.9
|
イギリス
HPI3
|
2.3
|
(13.2)
|
(0.8)
|
10.0
|
6.5
|
イギリス銀行の金利
|
1.6
|
3.8
|
3.4
|
2.4
|
2.0
|
アメリカ
GDP1
|
2.7
|
(1.0)
|
1.1
|
2.9
|
2.5
|
アメリカ失業
4
|
4.1
|
5.7
|
6.2
|
5.3
|
4.6
|
アメリカ
HPI5
|
1.9
|
(4.4)
|
1.6
|
4.4
|
3.4
|
アメリカ連邦基金金利
|
1.7
|
3.9
|
3.8
|
3.2
|
2.8
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
2.8
|
(0.7)
|
2.3
|
2.9
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
6.2
|
6.8
|
6.0
|
5.3
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
(6.8)
|
(10.5)
|
6.9
|
8.6
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
1.6
|
2.7
|
2.3
|
1.6
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
1.6
|
(0.4)
|
2.4
|
2.7
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
5.4
|
6.6
|
6.1
|
5.2
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
(1.2)
|
(2.1)
|
4.8
|
5.2
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
1.3
|
2.3
|
2.1
|
1.8
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる上り2つの平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.09.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
4.0
|
4.0
|
3.3
|
2.8
|
2.4
|
イギリスの失業者
2
|
3.8
|
3.5
|
3.4
|
3.4
|
3.4
|
イギリス
HPI3
|
7.2
|
10.3
|
5.7
|
4.5
|
4.1
|
イギリス銀行の金利
|
1.6
|
1.9
|
1.4
|
1.3
|
1.3
|
アメリカ
GDP1
|
1.9
|
3.7
|
3.2
|
2.8
|
2.8
|
アメリカ失業
4
|
3.6
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
アメリカ
HPI5
|
7.0
|
5.7
|
4.8
|
4.5
|
4.5
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.0
|
2.5
|
1.8
|
1.3
|
1.3
|
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.06.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
5.0
|
5.2
|
3.1
|
2.4
|
2.0
|
イギリスの失業者
2
|
3.8
|
3.7
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
イギリス
HPI3
|
6.5
|
11.2
|
6.2
|
4.7
|
3.7
|
イギリス銀行の金利
|
1.2
|
1.5
|
1.4
|
1.3
|
1.3
|
アメリカ
GDP1
|
4.0
|
4.9
|
3.6
|
3.4
|
3.4
|
アメリカ失業
4
|
3.4
|
3.0
|
3.1
|
3.1
|
3.1
|
アメリカ
HPI5
|
5.4
|
5.5
|
4.6
|
4.5
|
4.5
|
アメリカ連邦基金金利
|
1.1
|
2.2
|
1.9
|
1.7
|
1.5
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
7.2
|
4.0
|
2.7
|
2.1
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
4.5
|
4.1
|
4.0
|
4.0
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
8.5
|
9.0
|
5.2
|
4.2
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.2
|
0.5
|
0.5
|
0.3
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
5.3
|
4.1
|
3.5
|
3.4
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
3.9
|
3.4
|
3.3
|
3.3
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
10.6
|
8.5
|
7.2
|
6.6
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
0.3
|
0.4
|
0.7
|
1.0
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
ECLを計算する際に用いる上り1平均経済変数
|
|||||
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.09.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
3.8
|
2.1
|
2.5
|
2.3
|
2.1
|
イギリスの失業者
2
|
3.8
|
3.7
|
3.6
|
3.6
|
3.6
|
イギリス
HPI3
|
6.9
|
5.4
|
3.0
|
3.3
|
3.4
|
イギリス銀行の金利
|
1.7
|
2.6
|
2.2
|
1.8
|
1.6
|
アメリカ
GDP1
|
1.8
|
2.4
|
2.3
|
2.2
|
2.2
|
アメリカ失業
4
|
3.6
|
3.7
|
3.8
|
3.8
|
3.8
|
アメリカ
HPI5
|
6.7
|
4.5
|
4.1
|
3.9
|
3.9
|
アメリカ連邦基金金利
|
2.0
|
2.9
|
2.3
|
1.8
|
1.8
|
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
2026
|
As at 30.06.22
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
4.5
|
3.5
|
2.4
|
2.0
|
1.8
|
イギリスの失業者
2
|
3.9
|
3.8
|
3.8
|
3.8
|
3.8
|
イギリス
HPI3
|
5.4
|
6.3
|
4.1
|
3.6
|
3.2
|
イギリス銀行の金利
|
1.3
|
2.0
|
1.6
|
1.5
|
1.5
|
アメリカ
GDP1
|
3.7
|
3.7
|
3.0
|
2.9
|
2.9
|
アメリカ失業
4
|
3.5
|
3.2
|
3.3
|
3.3
|
3.3
|
アメリカ
HPI5
|
4.7
|
4.4
|
4.0
|
3.9
|
3.9
|
アメリカ連邦基金金利
|
1.3
|
2.4
|
2.2
|
1.9
|
1.8
|
|
2021
|
2022
|
2023
|
2024
|
2025
|
As at 31.12.21
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
イギリスのGDP1
|
6.2
|
6.0
|
3.1
|
2.3
|
1.9
|
イギリスの失業者
2
|
4.8
|
4.6
|
4.3
|
4.2
|
4.1
|
イギリス
HPI3
|
4.7
|
5.0
|
5.0
|
3.9
|
3.3
|
イギリス銀行の金利
|
0.1
|
0.6
|
0.8
|
0.8
|
0.5
|
アメリカ
GDP1
|
5.5
|
4.6
|
3.4
|
2.9
|
2.9
|
アメリカ失業
4
|
5.5
|
4.0
|
3.5
|
3.5
|
3.5
|
アメリカ
HPI5
|
11.8
|
8.3
|
7.0
|
6.0
|
5.7
|
アメリカ連邦基金金利
|
0.2
|
0.3
|
0.6
|
1.0
|
1.1
|
1
|
季節調整による年間平均実GDP変動。
|
2
|
イギリスの16年以上の平均失業率。
|
3
|
年末イギリスHPI=Halifax All House,すべての買手指数は,前年末に対する変化
である.
|
4
|
16年以上のアメリカ庶民の平均失業率。
|
5
|
年末US HPI=FHFA住宅価格指数の前年末に対する変化。
|
シーン確率重み
|
|||||
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
|
%
|
%
|
%
|
%
|
%
|
As at 30.09.22
|
|
|
|
|
|
シーン確率重み
|
13.2
|
26.1
|
39.8
|
14.2
|
6.7
|
As at 30.06.22
|
|
|
|
|
|
シーン確率重み
|
14.0
|
25.6
|
37.8
|
15.2
|
7.4
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
シーン確率重み
|
20.9
|
27.2
|
30.1
|
14.8
|
7.0
|
|
シーン
|
|||||
2022年9月30日まで
|
重み1
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
第1段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
145,014
|
146,430
|
145,833
|
145,170
|
144,042
|
142,451
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2
|
49,525
|
49,489
|
49,195
|
48,759
|
47,647
|
46,230
|
卸売ローン
|
190,267
|
194,085
|
192,450
|
190,757
|
187,497
|
180,876
|
フェーズ1モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
4
|
3
|
3
|
3
|
6
|
13
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
456
|
430
|
439
|
450
|
481
|
504
|
卸売ローン
|
295
|
244
|
265
|
284
|
347
|
403
|
第1段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
0.9
|
0.9
|
0.9
|
0.9
|
1.0
|
1.1
|
卸売ローン
|
0.2
|
0.1
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
0.2
|
第2段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
17,615
|
16,199
|
16,796
|
17,459
|
18,587
|
20,178
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2
|
7,719
|
6,759
|
7,081
|
7,595
|
8,962
|
10,776
|
卸売ローン
|
27,647
|
23,829
|
25,464
|
27,157
|
30,417
|
37,038
|
フェーズ2モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
21
|
13
|
15
|
18
|
32
|
55
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,596
|
1,353
|
1,436
|
1,563
|
1,937
|
2,449
|
卸売ローン
|
559
|
412
|
457
|
529
|
779
|
1,303
|
第2段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
0.1
|
0.1
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
0.3
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
20.7
|
20.0
|
20.3
|
20.6
|
21.6
|
22.7
|
卸売ローン
|
2.0
|
1.7
|
1.8
|
1.9
|
2.6
|
3.5
|
段階3モデル露光(GB M)3
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
1,586
|
1,586
|
1,586
|
1,586
|
1,586
|
1,586
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,790
|
1,790
|
1,790
|
1,790
|
1,790
|
1,790
|
卸売ローン
|
2,671
|
2,671
|
2,671
|
2,671
|
2,671
|
2,671
|
ステップ3モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
322
|
311
|
314
|
318
|
338
|
364
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,207
|
1,191
|
1,199
|
1,205
|
1,225
|
1,240
|
卸売ローン4
|
45
|
41
|
42
|
44
|
49
|
54
|
第3段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
20.3
|
19.6
|
19.8
|
20.1
|
21.3
|
23.0
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
67.4
|
66.5
|
67.0
|
67.3
|
68.4
|
69.3
|
卸売ローン4
|
1.7
|
1.5
|
1.6
|
1.6
|
1.8
|
2.0
|
総モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
347
|
327
|
332
|
339
|
376
|
432
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
3,259
|
2,974
|
3,074
|
3,218
|
3,643
|
4,193
|
卸売ローン4
|
899
|
697
|
764
|
857
|
1,175
|
1,760
|
総モデルECL
|
4,505
|
3,998
|
4,170
|
4,414
|
5,194
|
6,385
|
は総ECLに入金される
|
£m
|
総重みモデルECL
|
4,505
|
ECL
単独評価からの減値4
|
426
|
は非モデル化曝露と他のECLによるものである
|
363
|
モデル管理調整後のECL
|
1,096
|
ここで,ECLは経済不確実性調整から来ている
|
735
|
総ECL
|
6,390
|
1
|
モデルリスクは,バークレー報告の減値準備要求の確率重み付け手法
ではなく,単一のシーンに基づいてある段階に割り当てられる.したがって,残高がプランによって異なる
段階に割り当てられる可能性があれば,
の各プランから最終報告の重みECLを逆算することはできない.
|
2
|
クレジットカード、無担保ローン、および他の小売ローンに対して、
平均EAD測定基準(12ヶ月または生涯)を使用して、具体的には、各プランの段階配分に依存する。したがって,ステップ2に進むモデル露光
移動は対応するステップ1
よりも高く復元される.
|
3
|
ステップ3に割り当てられたモデルリスク開放は,移行基準は2022年9月30日までの観察可能な違約証拠のみに依存するため,過渡基準は
マクロ経済シナリオに依存しないからである。
|
4
|
は異なる回復策略に対してそれぞれ材料卸売ローンの違約状況を評価する。したがって,GB 426 MのECLは
対帳票において単独評価の減値として報告されている.
|
|
シーン
|
|||||
2021年12月31日まで
|
重み1
|
正面2
|
上り1
|
ベースライン
|
負の影響1
|
不利な点2
|
第1段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
137,279
|
139,117
|
138,424
|
137,563
|
135,544
|
133,042
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2
|
45,503
|
46,170
|
45,963
|
45,751
|
43,131
|
38,820
|
卸売ローン
|
174,249
|
177,453
|
176,774
|
175,451
|
169,814
|
161,998
|
フェーズ1モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
4
|
2
|
2
|
3
|
6
|
14
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
324
|
266
|
272
|
279
|
350
|
418
|
卸売ローン
|
290
|
240
|
262
|
286
|
327
|
350
|
第1段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
0.7
|
0.6
|
0.6
|
0.6
|
0.8
|
1.1
|
卸売ローン
|
0.2
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
0.2
|
0.2
|
第2段階モデル露光(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
22,915
|
21,076
|
21,769
|
22,631
|
24,649
|
27,151
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン2
|
7,200
|
6,260
|
6,521
|
6,795
|
9,708
|
14,290
|
卸売ローン
|
32,256
|
29,052
|
29,732
|
31,054
|
36,692
|
44,507
|
フェーズ2モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
15
|
10
|
11
|
12
|
22
|
47
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,114
|
925
|
988
|
1,058
|
1,497
|
3,295
|
卸売ローン
|
572
|
431
|
467
|
528
|
851
|
1,510
|
第2段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
0.1
|
—
|
0.1
|
0.1
|
0.1
|
0.2
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
15.5
|
14.8
|
15.2
|
15.6
|
15.4
|
23.1
|
卸売ローン
|
1.8
|
1.5
|
1.6
|
1.7
|
2.3
|
3.4
|
段階3モデル露光(GB M)3
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
1,724
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
1,922
|
卸売ローン
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
1,811
|
ステップ3モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
303
|
292
|
295
|
299
|
320
|
346
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
1,255
|
1,236
|
1,245
|
1,255
|
1,277
|
1,297
|
卸売ローン4
|
323
|
321
|
322
|
323
|
326
|
332
|
第3段階カバー率(%)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
17.6
|
16.9
|
17.1
|
17.3
|
18.6
|
20.1
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
65.3
|
64.3
|
64.8
|
65.3
|
66.4
|
67.5
|
卸売ローン4
|
17.8
|
17.7
|
17.8
|
17.8
|
18.0
|
18.3
|
総モデルECL(GB M)
|
|
|
|
|
|
|
住宅ローン
|
322
|
304
|
308
|
314
|
348
|
407
|
クレジットカード、無担保ローン、その他の小売ローン
|
2,693
|
2,427
|
2,505
|
2,592
|
3,124
|
5,010
|
卸売ローン4
|
1,185
|
992
|
1,051
|
1,137
|
1,504
|
2,192
|
総モデルECL
|
4,200
|
3,723
|
3,864
|
4,043
|
4,976
|
7,609
|
は総ECLに入金される
|
£m
|
総モデルECL
|
4,200
|
ECL
単独評価からの減値4
|
524
|
は非モデル化曝露と他のECLによるものである
|
74
|
モデル管理調整後のECL
5
|
1,486
|
ここで,ECLは経済不確実性調整から来ている
|
1,692
|
総ECL
|
6,284
|
1
|
モデルリスクは,バークレー報告の減値ではなく,単一のシーンに基づいてある段階に割り当てられ,要求される確率重み付け方法を用意する.したがって,残高がプランによって異なる
段階に割り当てられる可能性があれば,
の各プランから最終報告の重みECLを逆算することはできない.
|
2
|
クレジットカード、無担保ローン、および他の小売ローンに対して、
平均EAD測定基準(12ヶ月または生涯)を使用して、具体的には、各プランの段階配分に依存する。したがって,ステップ2に進むモデル露光
移動は対応するステップ1
よりも高く復元される.
|
3
|
ステップ3に割り当てられたモデルリスク開放は,移行基準は2022年9月30日までの観察可能な違約証拠のみに依存するため,過渡基準は
マクロ経済シナリオに依存しないからである。
|
4
|
は異なる回復策略に対してそれぞれ材料卸売ローンの違約状況を評価する。したがって,GB 524 MのECLは
対帳票において単独評価の減値として報告されている.
|
5
|
勤務先差額調整数には,業務員額モデル調整を反映した
負の調整
がある.
|
|
|
|
リセット1
|
資本比率2、3、4
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
As at 31.12.21
|
CET 1
|
13.8%
|
13.6%
|
15.1%
|
T1
|
17.6%
|
17.1%
|
19.1%
|
規制資本総額
|
20.3%
|
19.9%
|
22.2%
|
|
|
|
|
資本資源
|
£m
|
£m
|
£m
|
貸借対照表に非持株権益が含まれていない総持株
|
67,034
|
69,627
|
69,052
|
減算:他の権益ツール(資本1
と確認)
|
(13,270)
|
(12,357)
|
(12,259)
|
予想される普通株の利益剰余金
配当金を調整する
|
(494)
|
(595)
|
(666)
|
買い戻し株の利益剰余金調整が予想される
|
(9)
|
(568)
|
—
|
他の持分が予想される留保収益
利息票を調整する
|
(82)
|
(32)
|
(32)
|
|
|
|
|
その他の規制調整と控除
|
|
|
|
付加価値調整(PVA)
|
(1,850)
|
(1,810)
|
(1,585)
|
営業権と無形資産
|
(8,356)
|
(8,232)
|
(6,804)
|
将来の収益性に依存する繰延納税資産であり,一時的な差は含まれていない
|
(1,034)
|
(1,010)
|
(1,028)
|
キャッシュフロー損益に関する公正価値準備金
ヘッジ保証値
|
9,451
|
4,673
|
852
|
期待損失が減値を超える
|
(7)
|
—
|
—
|
公正価値負債自己信用による損益
|
(773)
|
(62)
|
892
|
固定収益年金基金資産
|
(3,162)
|
(3,785)
|
(2,619)
|
機構はCET 1証券を直接かつ間接的に保有している
|
(20)
|
(20)
|
(50)
|
“国際財務報告基準9移行手配”での調整
|
759
|
642
|
1,229
|
その他の規制調整
|
387
|
220
|
345
|
CET 1資本
|
48,574
|
46,691
|
47,327
|
|
|
|
|
AT 1大文字
|
|
|
|
資本ツール及び関連株式割増口座
|
13,270
|
12,357
|
12,259
|
条件を満たすAT 1資本(少数株式を含む)は
子会社から発行される
|
—
|
—
|
637
|
その他の規制調整と控除
|
(60)
|
(60)
|
(80)
|
AT 1大文字
|
13,210
|
12,297
|
12,816
|
|
|
|
|
T 1資本
|
61,784
|
58,988
|
60,143
|
|
|
|
|
T 2資本
|
|
|
|
資本ツール及び関連株式割増口座
|
8,524
|
8,442
|
8,713
|
子会社が発行する条件を満たすT 2資本(少数株式を含む)
|
1,176
|
1,277
|
1,113
|
信用リスク調整(予想損失を超える減値)
|
—
|
73
|
73
|
その他の規制調整と控除
|
(160)
|
(160)
|
(160)
|
規制資本総額
|
71,324
|
68,620
|
69,882
|
|
|
|
|
総RWA
|
350,774
|
344,516
|
314,136
|
1
|
2021年12月31日までの資本指標はすでに述べられており、証券超過発行の影響を反映している。以上の情報については、51ページの
補足情報を参照してください。過渡的CET 1比率は15.1%と不変であった。
|
2
|
CET 1、T 1およびT 2資本およびRWAは、CRR IIによって修正されたCRR移行スケジュールから計算される。この
は、IFRS 9移行スケジュールおよびCRR II不適合資本ツールの派生を含む。2021年12月に比較可能なCRR不適合資本ツールの発売
を含む。
|
3
|
バークレイズPLC AT 1証券の転換トリガ要因を評価するための満載CET 1比率は13.6%,
計算のCET 1資本は478億GB,RWAは350億GB
であり,CRR IIで改訂されたCRRの移行手配は適用されていない。
|
4
|
バークレイズ銀行の7.625%または資本手形における転換トリガ要因の評価に関連する本グループのCET 1比率は13.8%であった.この計算において、CET 1資本と
RWAはCRR IIによって改訂されたCRR下の過渡的な手配を採用し、IFRS 9の過渡的な配置
を含む。金融サービス管理局(FSA)の利益
2012年10月のCRD IV実施に関する過渡的条項の解釈
は2017年12月に満期となった。
|
|
CET 1資本の移動
|
30.09.22までの3ヶ月
|
30.09.22までの9ヶ月
|
|
£m
|
£m
|
|
|
CET 1資本を開通1
|
46,691
|
47,327
|
|
|
|
|
|
当期株主の利益占有
|
1,718
|
4,607
|
|
デリバティブ負債に関する信用
|
(78)
|
(175)
|
|
普通配当金が支払われたと予想される
|
(263)
|
(856)
|
|
購入済みと予見可能な株式買い戻し
|
(500)
|
(1,500)
|
|
支払い済みと予想される他の配当金チケット
|
(256)
|
(670)
|
|
利益による留保規制資本の増加
|
621
|
1,406
|
|
|
|
|
|
株式計画の純影響
|
145
|
9
|
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
(408)
|
(1,167)
|
|
通貨換算準備金
|
1,730
|
3,433
|
|
その他の埋蔵量
|
23
|
58
|
|
その他の合格埋蔵量が増加
|
1,490
|
2,333
|
|
|
|
|
|
準備金内の年金再計量
|
(765)
|
325
|
|
固定収益年金基金資産控除
|
623
|
(543)
|
|
年金の純影響
|
(142)
|
(218)
|
|
|
|
|
|
付加価値調整(PVA)
|
(40)
|
(265)
|
|
営業権と無形資産
|
(124)
|
(1,552)
|
|
将来の収益性に依存する繰延納税資産は,一時的な違いによる資産は含まれていない
|
(24)
|
(6)
|
|
損失が減値を超える見込み
|
(7)
|
(7)
|
|
機構はCET 1証券を直接かつ間接的に保有している
|
—
|
30
|
|
“国際財務報告基準9移行手配”での調整
|
117
|
(470)
|
|
その他の規制調整
|
(8)
|
(4)
|
|
調整と控除により規制資本が減少する
|
(86)
|
(2,274)
|
|
|
|
|
|
CET 1資本を清算する
|
48,574
|
48,574
|
1
|
は、証券超過発行の影響を反映するために、2021年12月31日までの期初残高を再報告した。ページの補足情報
を参照51詳細情報を取得します。
|
●
|
£10億
21年度業績とともに発表された買い戻しと、H 122業績とともに発表された5億GBの買い戻し
は、両方とも完了しました
|
●
|
GB 9億
すでに支払いと予想された普通配当金は、4億GB
半年を反映している2022年に配当金を支払い、2022年の年間配当金は5億GB
|
●
|
GB支払い済みと予想される7億
株式券
|
●
|
12億GB
他の総合収益により公平価値
準備金を減少させるのは主に債券収益の増加による損失
である
|
●
|
34億GB
期末ドル対ポンド高で通貨換算準備高が増加
|
リスクタイプと業務別のRWA
|
|||||||||||||
|
信用リスク
|
|
取引相手信用リスク
|
|
市場リスク
|
|
操作リスク
|
総RWA
|
|||||
|
基準
|
IRB
|
|
基準
|
IRB
|
決済リスク
|
CVA
|
|
基準
|
IMA
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
バークレーイギリス
|
6,487
|
55,121
|
|
246
|
—
|
—
|
84
|
|
256
|
—
|
|
11,047
|
73,241
|
企業と投資銀行
|
38,886
|
75,561
|
|
20,115
|
24,735
|
446
|
3,111
|
|
15,596
|
26,879
|
|
25,296
|
230,625
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
28,180
|
3,597
|
|
279
|
35
|
—
|
69
|
|
—
|
104
|
|
6,424
|
38,688
|
バークレー国際
|
67,066
|
79,158
|
|
20,394
|
24,770
|
446
|
3,180
|
|
15,596
|
26,983
|
|
31,720
|
269,313
|
本部
|
2,785
|
6,431
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
|
(996)
|
8,220
|
バークレー集団
|
76,338
|
140,710
|
|
20,640
|
24,770
|
446
|
3,264
|
|
15,852
|
26,983
|
|
41,771
|
350,774
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 30.06.22
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
6,613
|
53,958
|
|
253
|
—
|
—
|
76
|
|
236
|
—
|
|
11,047
|
72,183
|
企業と投資銀行
|
40,055
|
71,737
|
|
18,739
|
22,099
|
440
|
3,357
|
|
17,466
|
28,423
|
|
25,296
|
227,612
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
25,516
|
3,643
|
|
256
|
34
|
—
|
64
|
|
28
|
195
|
|
6,424
|
36,160
|
バークレー国際
|
65,571
|
75,380
|
|
18,995
|
22,133
|
440
|
3,421
|
|
17,494
|
28,618
|
|
31,720
|
263,772
|
本部
|
3,488
|
6,069
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
|
(996)
|
8,561
|
バークレー集団
|
75,672
|
135,407
|
|
19,248
|
22,133
|
440
|
3,497
|
|
17,730
|
28,618
|
|
41,771
|
344,516
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
7,195
|
53,408
|
|
426
|
—
|
—
|
138
|
|
100
|
—
|
|
11,022
|
72,289
|
企業と投資銀行
|
29,420
|
64,416
|
|
15,223
|
19,238
|
105
|
2,289
|
|
17,306
|
27,308
|
|
25,359
|
200,664
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
20,770
|
2,749
|
|
215
|
18
|
—
|
21
|
|
—
|
57
|
|
6,391
|
30,221
|
バークレー国際
|
50,190
|
67,165
|
|
15,438
|
19,256
|
105
|
2,310
|
|
17,306
|
27,365
|
|
31,750
|
230,885
|
本部
|
4,733
|
7,254
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
|
(1,025)
|
10,962
|
バークレー集団
|
62,118
|
127,827
|
|
15,864
|
19,256
|
105
|
2,448
|
|
17,406
|
27,365
|
|
41,747
|
314,136
|
RWAの運動分析
|
信用リスク
|
取引相手信用リスク
|
市場リスク
|
操作リスク
|
総RWA
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
オープンRWA(現在31.12.21)
|
189,945
|
37,673
|
44,771
|
41,747
|
314,136
|
本のサイズ
|
10,661
|
2,504
|
(4,509)
|
24
|
8,680
|
買収と処置
|
(1,081)
|
—
|
—
|
—
|
(1,081)
|
図書品質
|
(2,774)
|
944
|
—
|
—
|
(1,830)
|
モデル更新
|
—
|
—
|
—
|
—
|
—
|
方法と政策
|
4,523
|
3,353
|
—
|
—
|
7,876
|
外貨変動1
|
15,774
|
4,646
|
2,573
|
—
|
22,993
|
RWA移動総数
|
27,103
|
11,447
|
(1,936)
|
24
|
36,638
|
閉鎖RWA(30.09.22まで)
|
217,048
|
49,120
|
42,835
|
41,771
|
350,774
|
1
|
外貨変動には
シミュレーションの市場リスクや操作リスクの外貨は含まれていない.
|
●
|
帳簿規模が107億GB増加したのは、主にCIB、CC&Pの融資活動の増加及びバークレイズイギリス国内担保ローンの増加によるものである
|
●
|
Br買収と処置が11億GB減少した主な原因はAbsaでバークレーの株式を売却し、GAPポートフォリオの買収によって相殺された
|
●
|
主に住宅価格指数(HPI)の上昇による担保融資収益により、帳簿品質は27億GB低下した
|
●
|
方法と政策が45億GB増加したのは,主にIRB路線図変更の実施に関する規制変化によるものであるが,一部はソフトウェア無形収益の逆転によって相殺されている
|
●
|
主にドル対ポンドの値上がりにより,外国為替は158億GB増加した
|
●
|
帳簿規模が25億GB増加した主な原因は,SFTとデリバティブ取引活動の増加である
|
●
|
SA-CCRの導入に関する規制の変化により,方法と政策は34億GB増加した
|
●
|
主にドル対ポンドの値上がりにより,外貨は46億GB増加した
|
●
|
帳簿規模は45億GB減少し、主にポートフォリオ構造変化による圧力リスク値(SVaR)モデル調整は47億GB減少し、構造的外貨は14億GB減少したが、顧客と取引活動による16億GBの増加部分はこの影響を相殺した
|
●
|
主にドル対ポンドの値上がりにより,外国為替は26億GB増加した
|
|
|
|
リセット1
|
レバレッジ2,3
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
As at 31.12.21
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
イギリス平均レバー率
|
4.8%
|
4.7%
|
4.9%
|
平均T 1資本
|
60,651
|
57,689
|
59,739
|
イギリスの平均レバーが開いている
|
1,259,648
|
1,233,537
|
1,229,041
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジ率
|
5.0%
|
5.1%
|
5.2%
|
|
|
|
|
CET 1資本
|
48,574
|
46,691
|
47,327
|
AT 1大文字
|
13,210
|
12,297
|
12,179
|
T 1資本
|
61,784
|
58,988
|
59,506
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,232,105
|
1,151,214
|
1,137,904
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
|
|
|
計算資産
|
|
|
|
派生金融商品
|
416,908
|
344,855
|
262,572
|
派生現金担保
|
90,948
|
66,909
|
58,177
|
証券融資取引(SFT)
|
224,978
|
193,682
|
170,853
|
ローンと下敷きおよびその他の資産
|
994,065
|
983,784
|
892,683
|
IFRS総資産
|
1,726,899
|
1,589,230
|
1,384,285
|
|
|
|
|
規制合併調整
|
(6,598)
|
(3,546)
|
(3,665)
|
|
|
|
|
派生ツール調整
|
|
|
|
派生製品の正味価値
|
(347,999)
|
(288,727)
|
(236,881)
|
担保調整
|
(76,083)
|
(53,328)
|
(50,929)
|
書面による信用保護
|
26,838
|
28,102
|
15,509
|
デリバティブの潜在的未来リスク開放(PFE)
|
84,597
|
85,469
|
137,291
|
デリバティブ調整総額
|
(312,647)
|
(228,484)
|
(135,010)
|
|
|
|
|
SFTS調整
|
30,477
|
29,784
|
24,544
|
|
|
|
|
規制減額とその他の調整
|
(21,582)
|
(22,758)
|
(20,219)
|
|
|
|
|
加重表外引受支払い
|
135,222
|
127,400
|
115,047
|
|
|
|
|
条件を満たす中央銀行債権
|
(267,792)
|
(294,477)
|
(210,134)
|
|
|
|
|
決済決済
|
(51,874)
|
(45,935)
|
(16,944)
|
|
|
|
|
イギリスのレバレッジリスクの開放
|
1,232,105
|
1,151,214
|
1,137,904
|
1
|
2021年12月31日までの資本とレバレッジ指標は、証券超過発行の影響を反映するために再記述されています。詳細については、51ページの補足情報を参照してください。
|
2
|
Br}資本とレバレッジ措置は、CRR
IIによって改訂されたCRRの移行スケジュールに基づいて計算される。
|
3
|
全負荷平均イギリスレバー率は4.8%、T 1資本は599億GB、レバー開放は1.2589兆GBである。全負荷イギリスレバー率は5.0%、T 1資本は610億GB、レバー開放口は1.2313兆GBである。満載のイギリスのレバレッジ率を計算する際にはCRRの移行スケジュールを適用しない(CRR改訂)。
|
●
|
GB 601億
年成長SFTは主にCIBの顧客活動によって駆動される
|
●
|
派生金融商品が508億GB増加
主に顧客とCIBの取引活動によって推進された現金担保に対して追加の規制純資産と
調整を行い、SA-CCRが導入した1.4倍数
を適用した
|
●
|
ローンと立て替えその他の資産(中央銀行の現金やbrの規制免除を受けた決済残高を含まない)が増加し、主な原因はローンの増加である
|
●
|
113億GB
純書面信用保護が増加したのは主に2022年1月1日から
が信用違約交換オプション
を取り入れたためである
|
●
|
GB 527億
デリバティブのPFEが減少したのは,主にSA-CCRの導入により正味資格
が向上したためである
|
●
|
Br}GB 392億
条件を満たす中央銀行債権免除を差し引くと、中央銀行の現金が減少し、主な原因は、イギリスのレバレッジ枠組み審査で導入された預金ではなく、許可された負債が一致すること、および条件を満たすユーロ建て資産と負債の増加である。
|
MREL
|
|
|
|
|
|
|
|
MREL要求は
個のバッファ1,2,3,4を含む
|
総需要(GB M)に基づいて
|
|
要求はパーセントで表される:
|
||||
|
|
|
リセット1
|
|
|
|
リセット1
|
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
As at 31.12.21
|
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
As at 31.12.21
|
RWAの要求(最低要求)に基づく
|
99,596
|
98,096
|
77,302
|
|
28.4%
|
28.5%
|
24.6%
|
イギリスのレバーリスク開放の要求に基づく
4
|
97,243
|
91,532
|
93,975
|
|
7.9%
|
8.0%
|
6.9%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
リセット1
|
自己資金と条件に合った責任1,3
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
As at 31.12.21
|
|
|
|
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
CET 1資本
|
|
|
|
|
48,574
|
46,691
|
47,327
|
at 1
資本ツールと関連株式割増口座5
|
|
|
|
|
13,210
|
12,297
|
12,179
|
T 2
資本ツール及び関連株式割増口座5
|
|
|
|
|
8,364
|
8,355
|
8,626
|
条件を満たした負債
|
|
|
|
|
41,744
|
39,137
|
39,889
|
Total Barclays PLC(親会社)自己資金と条件を満たす負債
|
|
|
111,892
|
106,480
|
108,021
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
総RWA
|
|
|
|
|
350,774
|
344,516
|
314,136
|
イギリスのレバレッジ総リスクは口を開いている4
|
|
|
|
|
1,232,105
|
1,151,214
|
1,356,191
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
リセット1
|
自己資金と条件を満たす負債比率
パーセント:1
|
|
|
|
|
As at 30.09.22
|
As at 30.06.22
|
As at 31.12.21
|
総RWA
|
|
|
|
|
31.9%
|
30.9%
|
34.4%
|
イギリスのレバレッジ総リスクは口を開いている4
|
|
|
|
|
9.1%
|
9.2%
|
8.0%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1
|
2021年12月31日現在の資本とレバレッジ指標は、証券超過発行の影響を反映するために再記述されている。
は、ページの補足情報を参照してください51詳細を表示します。
|
2
|
最低要求は機密機構特定のPRAバッファを含まない.
|
3
|
CET 1、T 1及びT 2資本及びRWAは、CRR II改訂されたCRR移行手配(IFRS 9移行手配を含む)に従って計算される。
|
4
|
は2021年12月31日まで,MRELはCRRレバー
に基づくことを要求し,2022年1月1日からイギリス銀行
に適用されなくなった。
|
5
|
は、他のAT 1資本規制調整および控除
GB 60 M(2021年12月:GB 80 M)、および他のT 2信用リスク
調整および控除GB 160 M(2021年12月:
GB 87 M)を含む。
|
簡明合併損益表(監査を経ていない)
|
||
|
|
リセット1
|
|
30.09.22までの9ヶ月
|
30.09.21までの9ヶ月
|
|
£m
|
£m
|
総収入
|
19,155
|
16,780
|
信用減価(費用)/解放
|
(722)
|
622
|
純営業収入
|
18,433
|
17,402
|
訴訟や行為の運営費用は含まれていない
|
(11,209)
|
(10,578)
|
訴訟と行為
|
(1,518)
|
(305)
|
運営費用
|
(12,727)
|
(10,883)
|
その他純(費用)/収入
|
(4)
|
247
|
税引前利益
|
5,702
|
6,766
|
税金
|
(1,072)
|
(1,034)
|
税引後利益
|
4,630
|
5,732
|
|
|
|
は:
|
|
|
親会社の株主
|
3,987
|
5,126
|
他の持分ツール所有者
|
620
|
586
|
親会社の全持分所有者
|
4,607
|
5,712
|
非持株権
|
23
|
20
|
税引後利益
|
4,630
|
5,732
|
|
|
|
1株当たり収益
|
p
|
p
|
普通株式基本収益
|
24.2
|
30.0
|
1
|
2021年の財務指標はすでに再記述され、証券の過剰発行の影響を反映している。より多くの
情報については、1ページ目の補足情報を参照してください。
|
合併貸借対照表の簡素化(監査を経ていない)
|
||
|
|
リセット1
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
資産
|
£m
|
£m
|
中央銀行の現金と残高
|
257,070
|
238,574
|
現金担保と決済残高
|
167,831
|
92,542
|
償却コストのローンと下敷き
|
413,697
|
361,451
|
逆買い戻し協定や他の類似の担保融資
|
1,286
|
3,227
|
取引組合せ資産
|
126,374
|
147,035
|
損益表により公正価値で計算された金融資産
|
247,770
|
191,972
|
派生金融商品
|
416,908
|
262,572
|
他の総合収入により公平価値で計算される金融資産
|
65,655
|
61,753
|
共同経営企業と合弁企業への投資
|
916
|
999
|
営業権と無形資産
|
8,371
|
8,061
|
流動納税資産
|
449
|
261
|
繰延納税資産
|
7,272
|
4,619
|
その他の資産
|
13,300
|
11,219
|
総資産
|
1,726,899
|
1,384,285
|
|
|
|
負債
|
|
|
償却コストで計算される保証金
|
574,386
|
519,433
|
現金担保と決済残高
|
145,086
|
79,371
|
買い戻し契約その他同様の担保借款
|
27,644
|
28,352
|
発行済み債務証券
|
119,722
|
98,867
|
サブ負債
|
12,321
|
12,759
|
取引組合せ負債
|
87,323
|
54,169
|
公正価値で指定された金融負債
|
280,744
|
250,960
|
派生金融商品
|
394,795
|
256,883
|
当期納税義務
|
533
|
689
|
繰延納税義務
|
6
|
37
|
その他の負債
|
16,336
|
12,724
|
総負債
|
1,658,896
|
1,314,244
|
|
|
|
持分
|
|
|
配当金と株式割増を催促する
|
4,358
|
4,536
|
その他の埋蔵量
|
(2,923)
|
1,770
|
収益を残す
|
52,329
|
50,487
|
親会社の一般株主は株主の権益を占めるべきである
|
53,764
|
56,793
|
その他持分ツール
|
13,270
|
12,259
|
非持株権の総株式は含まれていない
|
67,034
|
69,052
|
非持株権
|
969
|
989
|
総株式
|
68,003
|
70,041
|
|
|
|
負債と資本合計
|
1,726,899
|
1,384,285
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。以上の情報については、51ページの補足情報を参照してください。
|
簡明合併権益変動表
(監査なし)
|
|||||||
|
配当金と株式割増を催促する
|
その他持分ツール
|
その他の埋蔵量
|
リセット1
収益を残す
|
リセット1
合計
|
非持株権
|
リセット1
総株式
|
30.09.22までの9ヶ月
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
2022年1月1日の残高
|
4,536
|
12,259
|
1,770
|
50,487
|
69,052
|
989
|
70,041
|
税引後利益
|
—
|
620
|
—
|
3,987
|
4,607
|
23
|
4,630
|
通貨換算変動
|
—
|
—
|
3,433
|
—
|
3,433
|
—
|
3,433
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
—
|
—
|
(1,167)
|
—
|
(1,167)
|
—
|
(1,167)
|
現金流通期間保証
|
—
|
—
|
(8,596)
|
—
|
(8,596)
|
—
|
(8,596)
|
退職福祉再計量
|
—
|
—
|
—
|
325
|
325
|
—
|
325
|
自分の信用
|
—
|
—
|
1,526
|
—
|
1,526
|
—
|
1,526
|
当期総合収益合計
|
—
|
620
|
(4,804)
|
4,312
|
128
|
23
|
151
|
従業員株式計画とそのヘッジ
|
46
|
—
|
—
|
383
|
429
|
—
|
429
|
他の持分ツールの発行と償還
|
—
|
1,032
|
—
|
20
|
1,052
|
(20)
|
1,032
|
支払われた他の持分ツール利息
|
—
|
(620)
|
—
|
—
|
(620)
|
—
|
(620)
|
処置ABSA Holding
|
—
|
—
|
(84)
|
84
|
—
|
—
|
—
|
従業員持株計画帰属
|
—
|
—
|
7
|
(473)
|
(466)
|
—
|
(466)
|
配当金を支払う
|
—
|
—
|
—
|
(1,028)
|
(1,028)
|
(23)
|
(1,051)
|
株の買い戻し
|
(224)
|
—
|
224
|
(1,491)
|
(1,491)
|
—
|
(1,491)
|
自分の信用が現れる
|
—
|
—
|
(36)
|
36
|
—
|
—
|
—
|
その他の動作
|
—
|
(21)
|
—
|
(1)
|
(22)
|
—
|
(22)
|
2022年9月30日の残高
|
4,358
|
13,270
|
(2,923)
|
52,329
|
67,034
|
969
|
68,003
|
30.09.22までの3ヶ月
|
|
|
|
|
|
|
|
2022年7月1日現在の残高
|
4,508
|
12,357
|
(218)
|
52,980
|
69,627
|
969
|
70,596
|
税引後利益
|
—
|
206
|
—
|
1,512
|
1,718
|
2
|
1,720
|
通貨換算変動
|
—
|
—
|
1,730
|
—
|
1,730
|
—
|
1,730
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
—
|
—
|
(408)
|
—
|
(408)
|
—
|
(408)
|
現金流通期間保証
|
—
|
—
|
(4,778)
|
—
|
(4,778)
|
—
|
(4,778)
|
退職福祉再計量
|
—
|
—
|
—
|
(765)
|
(765)
|
—
|
(765)
|
自分の信用
|
—
|
—
|
671
|
—
|
671
|
—
|
671
|
当期総合収益合計
|
—
|
206
|
(2,785)
|
747
|
(1,832)
|
2
|
(1,830)
|
従業員株式計画とそのヘッジ
|
13
|
—
|
—
|
(34)
|
(21)
|
—
|
(21)
|
他の持分ツールの発行と償還
|
—
|
917
|
—
|
(5)
|
912
|
—
|
912
|
支払われた他の持分ツール利息
|
—
|
(206)
|
—
|
—
|
(206)
|
—
|
(206)
|
処置ABSA Holding
|
—
|
—
|
(45)
|
45
|
—
|
—
|
—
|
従業員持株計画帰属
|
—
|
—
|
—
|
(9)
|
(9)
|
—
|
(9)
|
配当金を支払う
|
—
|
—
|
—
|
(364)
|
(364)
|
(2)
|
(366)
|
株の買い戻し
|
(163)
|
—
|
163
|
(1,059)
|
(1,059)
|
—
|
(1,059)
|
自分の信用が現れる
|
—
|
—
|
(36)
|
36
|
—
|
—
|
—
|
その他の動作
|
—
|
(4)
|
(2)
|
(8)
|
(14)
|
—
|
(14)
|
2022年9月30日の残高
|
4,358
|
13,270
|
(2,923)
|
52,329
|
67,034
|
969
|
68,003
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。以上の情報については、51ページの補足情報を参照してください。
|
|
As at 30.09.22
|
As at 31.12.21
|
その他の埋蔵量
|
£m
|
£m
|
通貨換算準備金
|
6,173
|
2,740
|
他の総合収益準備金による公正価値
|
(1,534)
|
(283)
|
キャッシュフローヘッジ準備金
|
(9,449)
|
(853)
|
自分の信用備蓄
|
530
|
(960)
|
その他備蓄と在庫株
|
1,357
|
1,126
|
合計
|
(2,923)
|
1,770
|
総合収益表に及ぼす
の影響
|
記事のように
|
|
改めて述べる
|
|
前述したように
|
30.09.21までの9ヶ月
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
訴訟と行為
|
(131)
|
|
(174)
|
|
(305)
|
運営費用
|
(10,709)
|
|
(174)
|
|
(10,883)
|
税引前利益
|
6,940
|
|
(174)
|
|
6,766
|
税金
|
(1,076)
|
|
42
|
|
(1,034)
|
税引後利益
|
5,864
|
|
(132)
|
|
5,732
|
|
|
|
|
|
|
31.12.21年度まで
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
訴訟と行為
|
(177)
|
|
(220)
|
|
(397)
|
運営費用
|
(14,439)
|
|
(220)
|
|
(14,659)
|
税引前利益
|
8,414
|
|
(220)
|
|
8,194
|
税金
|
(1,188)
|
|
50
|
|
(1,138)
|
税引後利益
|
7,226
|
|
(170)
|
|
7,056
|
|
|
|
|
|
|
合併貸借対照表に対する
の影響
|
|
|
|
|
|
As at 31.12.21
|
£m
|
|
£m
|
|
£m
|
当期納税義務
|
739
|
|
(50)
|
|
689
|
供給
|
1,688
|
|
220
|
|
1,908
|
総負債
|
1,314,074
|
|
170
|
|
1,314,244
|
|
|
|
|
|
|
収益を残す
|
50,657
|
|
(170)
|
|
50,487
|
総株式
|
70,211
|
|
(170)
|
|
70,041
|
●
|
CET 1
資本は2億GB減少し、475億GBから473億GBに低下した。
過渡期と満載CET1比率は不変であり,それぞれ15.1%,14.7%であった.過渡的T 1比率は19.2%から19.1%に上昇し,総過渡的資本比率は22.3%から22.2%に上昇した
|
●
|
レバレッジ率
リスクは19億GB増加し、イギリスのレバレッジ率は5.3%から5.2%に低下し、イギリスの平均レバー率
は4.9%に維持されている
|
●
|
自己資金と合格負債総額は02億GB減少し、1080億GBに低下し、940億GBの自己資金と合格負債を持つ要求を繰り返し超えた
|
1
|
2022年6月30日までの為替レートはポンド/ドル1.22である。
|
措置
|
定義
|
ローン:入金割合
|
償却コストのローンと下敷きを償却コストで割った預金。
|
期末割当ての有形権益
|
割り当てられた
有形権益は以下のように計算される各業務13.5%(2021年:13.5%)の課税品権益は、調整
により資本(商業権及び無形資産を含まない)を控除し、本グループが資本計画に用いる仮定
を反映する。本社が割り当てる有形権益とは,本グループの有形株主の
権益と業務に割り当てられた金額との差額である.
|
平均有形株主資本
|
は先月末の有形権益と当月末の有形権益の平均値で計算される。
期間の平均有形株主権益は,その
期間の毎月平均値の平均値である.
|
平均割り当ての有形権益
|
は,先月末に割り当てられた有形権益とその月末に割り当てられた有形権益の平均値で計算される.この期間に割り当てられた平均有形権益
は,この
期間の毎月の平均資本の平均値である.
|
平均有形株主資本収益率
|
Br}年化
親会社の普通株株主は税引き後の利益を占めるべきであり、平均株主権益に占める割合
は非持株権益及び無形資産及び営業権調整後の他の株式ツール
を含まない。計算された
部分は
ページに含まれている54 to 56.
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
親会社の普通株主は税引後年化利益
が平均分配有形株主に占める割合
を占めるべきである。計算の構成要素は
1ページ目から
57ページに含まれている.
|
コスト収入比
|
総運営費用を総収入で割る.
|
ローン損失率
|
は基点で見積もり、年化減値総額
費用を資産負債表の日に償却コストで保有するローンと下敷き総額
で割ったものである。
|
純利息差
|
年化
純利息収入を平均顧客資産の和で割る。
計算の構成要素は
ページに含まれている25.
|
1株当たり有形資産純価
|
株主権益を発行済み普通株数で割って計算することにより、株主権益は非持株権益と他の権益ツールを含まず、営業権と無形資産を減算する。計算された
部分は
ページに含まれている58.
|
|
親会社の普通株主の利益/(損失)
|
|
平均有形権益
|
|
平均有形権益収益率
|
30.09.22までの9ヶ月
|
£m
|
|
GB 10億
|
|
%
|
バークレーイギリス
|
1,403
|
|
10.0
|
|
18.7
|
企業と投資銀行
|
2,910
|
|
32.5
|
|
11.9
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
309
|
|
4.7
|
|
8.9
|
バークレー国際
|
3,219
|
|
37.2
|
|
11.5
|
本部
|
(635)
|
|
1.6
|
|
n/m
|
バークレー集団
|
3,987
|
|
48.8
|
|
10.9
|
|
|
|
|
|
|
9ヶ月まで
30.09.211
|
|
|
|
|
|
バークレーイギリス
|
1,336
|
|
9.9
|
|
17.9
|
企業と投資銀行
|
3,337
|
|
28.2
|
|
15.8
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
492
|
|
4.0
|
|
16.2
|
バークレー国際
|
3,829
|
|
32.2
|
|
15.9
|
本部
|
(39)
|
|
5.0
|
|
n/m
|
バークレー集団
|
5,126
|
|
47.1
|
|
14.5
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。
ページの補足情報を参照してください51より多くの
情報が知られています。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30.09.22までの9ヶ月
|
|||||
|
バークレーイギリス
|
企業と投資銀行
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
バークレー国際
|
本部
|
バークレー集団
|
平均有形株主資本収益率
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
帰属利益/(損失)
|
1,403
|
2,910
|
309
|
3,219
|
(635)
|
3,987
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均株主権益
|
13.6
|
32.5
|
5.6
|
38.1
|
5.2
|
56.9
|
平均営業権と無形資産
|
(3.6)
|
—
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(3.6)
|
(8.1)
|
平均有形株主資本
|
10.0
|
32.5
|
4.7
|
37.2
|
1.6
|
48.8
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
18.7%
|
11.9%
|
8.9%
|
11.5%
|
n/m
|
10.9%
|
|
9ヶ月まで
30.09.211
|
|||||
|
バークレーイギリス
|
企業と投資銀行
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
バークレー国際
|
本部
|
バークレー集団
|
平均有形株主資本収益率
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
帰属利益/(損失)
|
1,336
|
3,337
|
492
|
3,829
|
(39)
|
5,126
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
平均株主権益
|
13.5
|
28.2
|
4.7
|
32.9
|
8.7
|
55.1
|
平均営業権と無形資産
|
(3.6)
|
—
|
(0.7)
|
(0.7)
|
(3.7)
|
(8.0)
|
平均有形株主資本
|
9.9
|
28.2
|
4.0
|
32.2
|
5.0
|
47.1
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
17.9%
|
15.8%
|
16.2%
|
15.9%
|
n/m
|
14.5%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。
ページの補足情報を参照してください51より多くの
情報が知られています。
|
バークレー集団
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
|
Q420
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
1,512
|
1,071
|
1,404
|
|
1,079
|
1,374
|
2,048
|
1,704
|
|
220
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
平均株主権益
|
56.8
|
57.1
|
56.9
|
|
56.1
|
56.5
|
54.4
|
54.4
|
|
55.7
|
平均営業権と無形資産
|
(8.2)
|
(8.1)
|
(8.1)
|
|
(8.1)
|
(8.2)
|
(7.9)
|
(7.9)
|
|
(8.1)
|
平均有形株主資本
|
48.6
|
49.0
|
48.8
|
|
48.0
|
48.3
|
46.5
|
46.5
|
|
47.6
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均有形株主資本収益率
|
12.5%
|
8.7%
|
11.5%
|
|
9.0%
|
11.4%
|
17.6%
|
14.7%
|
|
1.8%
|
バークレーイギリス
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
|
Q420
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
549
|
458
|
396
|
|
420
|
317
|
721
|
298
|
|
160
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
平均配当株
|
13.5
|
13.6
|
13.7
|
|
13.6
|
13.6
|
13.5
|
13.5
|
|
13.4
|
平均営業権と無形資産
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
(3.6)
|
|
(3.6)
|
平均割り当ての有形権益
|
9.9
|
10.0
|
10.1
|
|
10.0
|
10.0
|
9.9
|
9.9
|
|
9.8
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
22.1%
|
18.4%
|
15.6%
|
|
16.8%
|
12.7%
|
29.1%
|
12.0%
|
|
6.5%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。
ページの補足情報を参照してください51より多くの
情報が知られています。
|
バークレー国際
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
|
Q420
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
1,136
|
783
|
1,300
|
|
818
|
1,191
|
1,207
|
1,431
|
|
441
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
平均配当株
|
40.1
|
38.2
|
36.0
|
|
33.8
|
32.7
|
33.0
|
32.8
|
|
31.1
|
平均営業権と無形資産
|
(1.0)
|
(0.9)
|
(0.9)
|
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(0.6)
|
(0.5)
|
|
(0.6)
|
平均割り当ての有形権益
|
39.1
|
37.3
|
35.1
|
|
32.9
|
31.8
|
32.4
|
32.3
|
|
30.5
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
11.6%
|
8.4%
|
14.8%
|
|
9.9%
|
14.9%
|
14.9%
|
17.7%
|
|
5.8%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
企業と投資銀行
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q4211
|
Q3211
|
Q2211
|
Q121
|
|
Q420
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
は利益を占めるべきである
|
1,015
|
579
|
1,316
|
|
695
|
1,085
|
989
|
1,263
|
|
413
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
平均配当株
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
27.8
|
28.4
|
28.2
|
|
26.3
|
平均営業権と無形資産
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
—
|
—
|
—
|
|
—
|
平均割り当ての有形権益
|
34.0
|
32.7
|
30.8
|
|
28.7
|
27.8
|
28.4
|
28.2
|
|
26.3
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
11.9%
|
7.1%
|
17.1%
|
|
9.7%
|
15.6%
|
14.0%
|
17.9%
|
|
6.3%
|
消費者、クレジットカード、支払い
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
Q322
|
Q222
|
Q122
|
|
Q421
|
Q321
|
Q221
|
Q121
|
|
Q420
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
£m
|
|
£m
|
|
帰属利益/(損失)
|
121
|
204
|
(16)
|
|
123
|
106
|
218
|
168
|
|
28
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
GB 10億
|
|
GB 10億
|
平均配当株
|
6.1
|
5.5
|
5.2
|
|
5.1
|
4.9
|
4.6
|
4.6
|
|
4.8
|
平均営業権と無形資産
|
(1.0)
|
(0.9)
|
(0.9)
|
|
(0.9)
|
(0.9)
|
(0.6)
|
(0.5)
|
|
(0.6)
|
平均割り当ての有形権益
|
5.1
|
4.6
|
4.3
|
|
4.2
|
4.0
|
4.0
|
4.1
|
|
4.2
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均割り当ての有形権益収益率
|
9.5%
|
17.8%
|
(1.5)%
|
|
11.7%
|
10.5%
|
21.8%
|
16.5%
|
|
2.7%
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。
ページの補足情報を参照してください51より多くの
情報が知られています。
|
1株当たり有形資産純価
|
As at 30.09.22
|
リセット1
As at 31.12.21
|
リセット1
As at 30.09.21
|
|
£m
|
£m
|
£m
|
非持株権の総株式は含まれていない
|
67,034
|
69,052
|
68,565
|
その他持分ツール
|
(13,270)
|
(12,259)
|
(12,252)
|
営業権と無形資産
|
(8,371)
|
(8,061)
|
(8,147)
|
親会社普通株主の有形株主権益
|
45,393
|
48,732
|
48,166
|
|
|
|
|
|
m
|
m
|
m
|
株が発行された
|
15,888
|
16,752
|
16,851
|
|
|
|
|
|
p
|
p
|
p
|
1株当たり有形資産純価
|
286
|
291
|
286
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために2021個の財務指標を再記述した。
ページの補足情報を参照してください51より多くの
情報が知られています。
|
注意事項
|
|
|
|
|
|
30.09.22までの9ヶ月
|
|
30.09.22までの3ヶ月
|
|||
£m
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
法
|
5,702
|
3,987
|
|
1,969
|
1,512
|
証券超過の純影響
|
(674)
|
(552)
|
|
37
|
29
|
従来の融資グループの顧客救済コスト
|
(282)
|
(228)
|
|
(101)
|
(81)
|
米国証券取引委員会と商品先物取引委員会が全業界設備を調査する原則和解
|
(165)
|
(165)
|
|
—
|
—
|
その他の訴訟と行為
|
(105)
|
(98)
|
|
(63)
|
(60)
|
イギリスの繰延税額を再測定
|
—
|
(346)
|
|
—
|
—
|
は重要項目の影響を含まない
|
6,928
|
5,376
|
|
2,096
|
1,624
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30.09.21までの9ヶ月
|
|
30.09.21までの3ヶ月
|
||
£m
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
|
税引前利益
|
は利益を占めるべきである
|
状態1
|
6,766
|
5,126
|
|
1,864
|
1,374
|
証券超過の純影響
|
(174)
|
(132)
|
|
(97)
|
(73)
|
構造的コスト行動−2021年6月不動産レビュー
|
(266)
|
(203)
|
|
—
|
—
|
その他の訴訟と行為
|
(131)
|
(107)
|
|
(32)
|
(21)
|
イギリスの繰延税額を再測定
|
—
|
402
|
|
—
|
10
|
は重要項目の影響を含まない
|
7,337
|
5,166
|
|
1,993
|
1,458
|
|
|
|
|
|
|
1
|
は証券超過発行の影響を反映するために、2021個の財務と資本指標を再記述した。より多くの情報については、51ページの補足情報を参照されたい。
|
|
|
|
変更率2
|
|||
為替レート1
|
30.09.22
|
30.06.22
|
30.09.21
|
|
30.06.22
|
30.09.21
|
期末-ドル/ポンド
|
1.12
|
1.22
|
1.35
|
|
(8)%
|
(17)%
|
YTD Average-ドル/ポンド
|
1.26
|
1.30
|
1.39
|
|
(3)%
|
(9)%
|
3ヶ月の平均値-ドル/ポンド
|
1.18
|
1.26
|
1.38
|
|
(6)%
|
(14)%
|
期末-ユーロ/ポンド
|
1.14
|
1.16
|
1.16
|
|
(2)%
|
(2)%
|
年初平均-ユーロ/ポンド
|
1.18
|
1.19
|
1.16
|
|
(1)%
|
2%
|
3ヶ月の平均値-ユーロ/ポンド
|
1.17
|
1.18
|
1.17
|
|
(1)%
|
—
|
|
|
|
|
|
|
|
株価データ
|
|
|
|
|
|
|
バークレー社(P)
|
144.30
|
153.12
|
189.60
|
|
|
|
バークレー銀行
PLC株式数(M)3
|
15,888
|
16,531
|
16,851
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
もっと情報がありますので、ご連絡ください
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投資家関係
|
メディア関係
|
|||||
Chris Manners +44 (0) 20 7773 2136
|
Tom Hoskin +44 (0) 20 7116 4755
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
バークレーに関するより多くの情報は、私たちのサイトにアクセスしてください:
home.barclays
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|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
登録事務所
|
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|
|
|
|
|
ロンドンチャーチル広場1号、E 14 5馬力、イギリスです。電話:+44(0)20
7116 1000。会社番号:48839。
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
登録業者
|
|
|
|
|
|
|
Equiniti,Aspect House,Spencer Road,Lance,West Sussex,BN 99
6 DA,イギリス.
|
|
|||||
Tel:
0371 384 20554英国または+44
121 415 7004から海外から。
|
|
|||||
|
|
|
|
|
|
|
米国預託証明書
|
|
|
|
|
|
|
EQ共有オーナーサービス
|
||||||
ポスト64504
|
||||||
St. Paul, MN 55164-0854
|
||||||
アメリカ合衆国
|
||||||
Sharowneronline.com/Information/Contact-us
|
|
|
|
|
|
|
無料電話:+1800-990-1135
|
|
|
|
|
|
|
米国国外+1 651-453-2128
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ADR証明書と隔夜メールの配信
|
|
|
|
|
|
|
Br}
EQ共有所有者サービス部,米国ミネソタ州ゲート多塔高地,MN 55120-4100,中点曲線1110番.
|
1
|
以上で示した平均レートは,年内の1日即期レートから計算される.
|
2
|
変更はGBP報告情報への影響である.
|
3
|
9月30日までの158.88億株数は、2022年10月3日公告の158.65億株とは異なる
2022年9月29日と30日に実行された株買い戻し取引は、それぞれ2022年10月1日と2022年10月3日に決済されたからである。
|
4
|
バスの開放時間は月曜日から金曜日の午前8時30分から午後5時30分(イギリス時間)で、イギリスのイングランドとウェールズでの公共休日は含まれていません。
|