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添付ファイル99.1


	ニュース発表

Trustmark社は2022年第3四半期の財務業績を発表

業績は融資の持続的な増加、強力な信用の質を反映している

資産敏感資産負債表と多様な手数料収入

ジャクソンさん、期待しています。-2022年10月25日-Trustmark Corporation(NASDAQGS：TRMK)は、2022年第3四半期の純収入が4250万ドル、希釈後の1株当たり収益が0.69ドルであることを発表した。Trustmark取締役会は、2022年12月15日に2022年12月1日に登録された株主に1株当たり0.23ドルの四半期現金配当金を支払うと発表した。

第3四半期のハイライト

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投資用融資(HFI)は前四半期より6.412億ドル増加し、5.9%増加した

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預金総額は144億ドルで、その中の無利子預金は預金総額の30.2%を占めています

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総収入は前四半期比13.7%増の1兆887億ドルに達した

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純利息収入(FTE)は前四半期比20.3%増の1億391億ドルで、純利息差は60ベーシスポイント拡大し、3.50%に達した

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非利息収入は合計5260万ドルで、総収入の27.9%を占めています

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信用の質は安定している；純売上総額は100万ドルで、平均ローンの0.03%を占めている

総裁兼最高経営責任者のデュアン·A·デューイ氏は、“Trustmarkの第3四半期における穏健な財務パフォーマンスは、融資の著しい増加、純金利差の拡大、保険と富管理業務の穏健な表現、および強い信用品質を反映している。私たちは引き続き技術改善に投資し、私たちの支店ネットワークを整理し、業務ラインを増やして顧客を増加させ、サービスする。Trustmarkは有利な立場にあり、変化する経済状況に対応し、私たちの株主のために長期的な価値を創造することができる“と述べた

貸借対照表管理

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HFIローン総額は116億ドルで、前の四半期より5.9%増加し、前年同期比13.9%増加した

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投資証券総額は36億ドルで、前の四半期より4.8%低下し、前年同期比4.3%増加した

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預金総額は144億ドルで、環比は2.3%低下し、同3.3%低下した

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資産感受性を管理するためにキャッシュフローヘッジプログラムを開始する

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強い資本状況を維持し、CET 1比率は10.63%、総リスク資本比率は12.85%である

2022年9月30日現在、HFIの融資総額は116億ドルで、前年同期に比べて6.412億ドル増加し、5.9%増加し、前年同期比14億ドル増加し、13.9%増加した。これに関連した四半期成長は広く，ほぼカテゴリごとの増加を反映している。Trustmarkの融資組合は依然として融資タイプと地域によってよく多様化されている。

2022年9月30日まで、預金総額は144億ドルで、前四半期より3.45億ドル減少し、下げ幅は2.3%で、前年同期比4.977億ドル減少し、下げ幅は3.3%だった。Trustmarkは引き続き強い流動性状況を維持し、2022年9月30日現在、HFIローンは総預金の80.3%を占めている。第3期末までの無利子預金は預金総額の30.2%を占めている。第3期の有利子預金コストの合計は0.20%で、前期より9ベーシスポイント増加した。2022年第3四半期の有利子負債総コストは0.31%で、前四半期より14ベーシスポイント増加した。

第3四半期、Trustmarkはキャッシュフローヘッジプランを開始し、この計画によると、金利スワップは浮動金利ローンを固定金利ローンに変換する。この計画の目的はTrustmark貸借対照表の自然資産感受性を管理することだ。2022年9月30日までの名目残高は合計6.75億ドル，加重平均受信固定率は2.98%であった

Trustmarkは第3四半期に800万ドル、約24.7万株の普通株を買い戻した。Trustmarkは2022年9月30日までの9カ月間に2460万ドルを買い戻し、その普通株の約78.9万株を占めた。Trustmarkは2022年9月30日現在、既存の株式買い戻し計画に基づいて7540万ドルの余剰権力を保有しており、2022年12月31日に満了する。買い戻し計画は、市場状況と経営陣の裁量に支配された公開市場の買い戻しや私的協議による取引実施を継続する。Trustmarkの有形権益と有形資産比率は2022年9月30日現在で6.67%であり、リスクベースの総資本比率は12.85%である。2022年9月30日現在、1株当たりの有形帳簿価値は18.39ドルで、前四半期より6.1%低下し、累積した他の全面的な収入の低下を反映しており、これは第3四半期の市場金利上昇による売却可能な証券の時価計算の調整によるものである。

信用品質

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融資信用損失準備金HFIは1，290万ドルであり、主にローンの成長に関連する準備金及びマクロ経済予測の中でそれほど楽観的ではないためである

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信用損失準備は非課税融資の466.0%を占め、2022年9月30日までの個別評価融資は含まれていない

2022年9月30日現在、非権責任発生融資総額は6790万ドルで、前四半期より590万ドル増加し、前年同期比170万ドル増加した。その他の不動産総額は300万ドルで、前四半期より6.3万ドル減少し、前年同期比320万ドル減少した。2022年9月30日現在、不良資産総額は7，090万ドルで、環比580万ドル増加し、同160万ドル減少した

第3四半期のHFIローンの信用損失準備金は1，290万ドルであった。準備の主な原因は融資成長に関する準備金、単独分析の準備金、マクロ経済予測ではあまり楽観的ではない見通しであり、この部分は大流行病準備金の調整によって相殺されている。第3四半期の表外信用開放口の信用損失準備金はマイナス130万ドルであった。全体的に言えば、第3四半期の信用損失支出総額は1160万ドルだったが、前の四半期は110万ドル、2021年第3四半期はマイナス350万ドルだった。

Trustmarkの1.151億ドルの融資信用損失はHFIが商業ローンの0.93%を占め、消費と住宅ローンの1.20%を占め、2022年9月30日のローンHFI支出総額は0.99%であった。経営陣は、ACLの水準は現在予想されている融資組合における信用損失に見合っていると考えている。

創収

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これにつながる四半期総収入は2280万ドル増加し13.7%増加しました

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純利息収入(FTE)は2350万ドル増加、または20.3%増加し、四半期にリンクしている

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非利息収入は合計5260万ドルで、第3四半期の総収入の27.9%を占めています

第3四半期の総収入は1兆887億ドルで、前四半期より2280万ドル増加し、13.7%増加し、前年同期比3630万ドル増加し、23.8%増加した。関連四半期と前年比増加は主に平均利益資産の増加と金利上昇による純利息収入の増加によるものだ

第3四半期の純利息収入(FTE)は合計1.391億ドル、純利息差は3.50%で、前四半期より60ベーシスポイント上昇した。純利差拡大は，保有投資と売却の融資組合せや証券組合の収益率が上昇したが，金利環境上昇による利上げ預金コスト部分が純利差の増加を相殺したためである

第3四半期の非利息収入は合計5260万ドルで、前四半期より64.7万ドル減少し、同150万ドル減少した。季節ごとの下落は、住宅ローン銀行業務収入、銀行カード及びその他の手数料、及び富管理収入が減少したが、預金戸籍、その他、純収入及び保険手数料のサービス料が増加し、上記の下落幅を相殺したためである。第3四半期の担保融資総額は5.083億ドルで、前の四半期より25.4%低下し、同28.3%低下した。第3四半期の担保ローン銀行の収入は合計690万ドルで、前四半期より130万ドル減少し、前年同期比710万ドル減少した。住宅ローンが季節ごとに下落したのは、主に住宅ローンの中古市場での販売収益が減少したためだ

第3四半期の保険収入は合計1，390万ドル、環比20.9万ドル、前年同期比1.5%増、前年同期比180万ドル増、14.7%増であり、一部の原因は財産と傷害手数料の増加である。第3四半期の富管理収入は合計880万ドルで、前の四半期より32.4万ドル減少し、減少幅は3.6%減少し、前年同期比29.3万ドル減少し、減少幅は3.2%であり、原因は信託管理とブローカー収入の低下が投資管理サービスの増加を相殺したからである。預金口座のサービス料は前四半期比110万ドル増加し、10.7%増加し、同240万ドル増加し、27.0%増加した。銀行カードやその他の手数料は前四半期比86.2万ドル減少し、前年同期比75.6万ドル増加した

非利子支出

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第3四半期の非利息支出総額は1兆267億ドルで、前四半期より290万ドル増加し、2.4%増加した

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新たなアトランタローン作成オフィス(LPO)への投資と設備金融ビジネスラインの構築賃金·福祉支出の増加に反映される

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効率比は64.96%に向上しました

第3四半期の非利息支出は1兆267億ドルで、前四半期より290万ドル増加し、2.4%増加した。賃金と従業員福祉は本四半期に100万ドル増加し，1.4%に増加したが，これは主にアトランタへのLPO開設や設備金融業務部門の設立を含めた拡張措置によるものである。技術やリスク管理計画に関する専門費用が増加したため，本四半期のサービスと費用総額は130万ドル増加し，5.1%と増加した。事務用住宅支出は50.3万ドル、あるいは7.3%増加し、一部の原因は公共事業の季節的な増加と賃貸料支出の増加である

FIT 2 GROW

今年初めに、Trustmarkの成長と顧客サービス能力の向上を目的としたFIT 2 GROWを発表しました。この計画の一部として、コミュニティ銀行の仕事を商業、小規模企業、消費者業務に重点を置き、私たちの顧客により多くの専門知識を提供し、利益収入の増加を促進する。私たちはまたアトランタに融資制作事務所を開設し、商業不動産、住宅不動産、企業銀行、設備金融に集中している。

革新はFIT 2 GROWの重要な構成要素でもある。近年，Trustmarkの保険，富管理，担保銀行分野および人的資源·会計システムにおいて，最先端の技術に投資が行われている。私たちはまた、私たちの携帯電話銀行プラットフォーム、ITMネットワーク、デジタルマーケティング計画に対して重大なアップグレードを行いました。全体的に、このような投資はTrustmarkの成長と効率性に基礎を築いた。第3四半期には、新たなコアローンシステムへの変換に成功し、第4四半期に最先端の融資開始プラットフォームを実施する。全体的に、これらの投資は顧客に一流のサービスを提供し、私たちの生産性と効率を向上させることを目的としている。

私たちは、顧客選好の変化と第1四半期に発表された移動およびデジタルチャネルへの移行の継続を反映した、当社の分岐ネットワークの最適化に向けた努力を加速しました。これまで、2022年に8つの事務所を閉鎖し、第4四半期に他の4つの事務所を閉鎖する予定だ。私たちは引き続きワークフローを再設計して組織を再構成する機会を求めるつもりだ。

情報を付加する

先に発表されたように、Trustmarkは2022年10月26日水曜日午前8時30分にアナリストと電話会議を行う予定だ。中部時間は同社の財務業績を検討している。関心のある当事者は、317-3051に電話するか、または当サイトwww.trustmark.com投資家関係部分によって提供されるリンクをクリックすることによって、電話会議を聞くことができます。電話会議の再放送も、2022年11月9日(水)までにアーカイブ形式で同一サイトでまたはパスワード8003135をかけて視聴される。

Trustmarkは、アラバマ州、フロリダ州、ジョージア州、ミシシッピ州、テネシー州、テキサス州の事務所を通じて銀行と金融ソリューションを提供する金融サービス会社です。

前向きに陳述する

本文書に含まれるいくつかの陳述は、“1995年個人証券訴訟改革法”が指摘した前向き陳述に属する。前向きな陳述は、“可能”、“希望”、“会”、“はず”、“予想”、“計画”、“予想”、“意図”、“信じる”、“推定”、“予測”、“プロジェクト”、“潜在”、“求める”、“継続”、“可能”、“将”、“未来”またはこれらの用語の否定または他の同様の意味の言葉によって識別することができる。私たちの未来の期待を議論したり、他の“前向き”情報を述べたりしたので、これらの言葉を含む声明をよく読むべきです。これらの展望性表現は、純利息差、信用品質、業務計画、成長機会および成長率などを含む予想される未来の経営および財務業績指標に関連する表現を含むが、その中に含まれる任意の推定、予測、予想、予測、意見、予想、展望または信念声明、およびこれらの前向き表現に基づく管理仮説を含む。Trustmarkが米国証券取引委員会(米国証券取引委員会)に提出した文書では、“リスク要因”の欄に記載されているイベントの発生が、私たちの業務、運営結果、および財務状況に悪影響を及ぼす可能性があることを認識すべきである。これらのリスクのうちの1つまたは複数が現実になる場合、または任意のそのような基本的な仮定が著しく異なることが証明された場合、実際の結果は、予想、推定、予測、または予想の結果と大きく異なる可能性がある。また、これらのリスクと不確実性の多くは現在、新型コロナウイルス(新冠肺炎)の大流行によって増幅され、拡大され続ける可能性があり、あるいは将来的に増幅される可能性がある, また、大流行が私たちの顧客や彼らが経営する経済体に与える影響を改善する上での政府の対応の有効性にも依存する。

経営陣の現在の予想とは大きく異なる実際の結果をもたらす可能性のあるリスクは、不良資産レベルやログアウトレベルの変化、失業率の上昇と経済成長の鈍化、我々の市場への新冠肺炎の大流行の影響を管理する能力、連邦、州、地方政府·機関(連邦準備制度理事会を含む)がその蔓延や経済的影響を軽減するための行動の有効性、地方、州、国の経済·市場状況を含む。Trustmarkが存在する地域の住宅·不動産市場状況、並びに現在の信用及び金融市場の変動の程度及び持続時間、原油価格のレベル及び変動、ポートフォリオにおける資産公正価値を測定する能力の変化、市場金利レベル及び/又は変動の重大な変化、我々が提供する製品·サービスのパフォーマンス及び需要、我々の預金口座からの引き出しのレベル及び時間、訴訟のコスト及び影響、並びにこのような訴訟における意外又は不利な結果の影響を測定し、無利子預金及びその他の低コスト資金を引き付ける能力、融資と預金定価の競争、およびこれに対する連邦貯蓄銀行や他の政府部門や機関の反応、欧州金融システムに関連する問題の潜在的な影響、および信用、証券および/または商品市場を解決するための通貨および他の政府行動を含む、我々の市場に進出した新たな競争相手、経済状況、および最近のインフレレベル上昇の潜在的影響を含む, 法律を制定し、既存の法規を変更したり、慣例を実行したり、新しい規則を採用したり、既存の基準の解釈を変更して、私たちの総合財務諸表、消費者支出、借金と貯蓄習慣の変化、技術の変化、借り手の財務業績または状況の変化、費用を制御する能力の変化、買収または新製品とビジネスラインの統合に関連する予想以上のコストまたは困難、サイバー攻撃および他の影響を及ぼす可能性のある情報システムのセキュリティの抜け穴、自然災害、環境災害、流行病や他の健康危機、戦争またはテロ行為、ならびに私たちが米国証券取引委員会に提出した文書に記載されている他のリスク。

私たちはこのような展望的陳述に反映された予想が合理的だと思うにもかかわらず、私たちはこのような予想が正しいことが証明されることを保証できない。法律の別の規定に加えて、私たちは、新しい情報、未来のイベント、または発展、または他の理由でも、そのような情報を更新または修正する義務を負いません。


Trustmark投資家連絡先：	Trustmarkメディア連絡先：
トーマス·C·オーエンス	メラニー·A·モーガン
司庫和	上級副総裁
首席財務官	601-208-2979
601-208-7853

ジョセフ·レイ小山

上級副総裁

601-208-6898


		Trustmark社とその子会社
		合併財務情報
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)


										リンクの四半期						年を重ねるごとに
四半期平均残高	9/30/2022			6/30/2022			9/30/2021			$Change			変更率			$Change			変更率
証券AFS-課税(1)	$	2,824,254		$	3,094,364		$	2,686,765		$	(270,110	)		-8.7	%	$	137,489			5.1	%
証券AFS-免税		4,928			5,110			5,159			(182	)		-3.6	%		(231	)		-4.5	%
証券HTM-課税(1)		1,140,685			811,599			401,685			329,086			40.5	%		739,000		N/m
証券HTM-免税		5,057			5,630			8,641			(573	)		-10.2	%		(3,584	)		-41.5	%
総証券		3,974,924			3,916,703			3,102,250			58,221			1.5	%		872,674			28.1	%
賃金保障計画ローン(PPP)		9,821			17,746			122,176			(7,925	)		-44.7	%		(112,355	)		-92.0	%
ローン(売却のためのローンを含む)		11,459,551			10,910,178			10,389,826			549,373			5.0	%		1,069,725			10.3	%
連邦基金の投げ売りと逆買い戻し		226			110			69			116		N/m				157		N/m
他の利益資産		325,620			1,139,312			2,038,515			(813,692	)		-71.4	%		(1,712,895	)		-84.0	%
利益資産総額		15,770,142			15,984,049			15,652,836			(213,907	)		-1.3	%		117,306			0.7	%
クレジット損失準備(ACL)、保有ローン投資用(LHFI)		(102,951	)		(99,106	)		(104,857	)		(3,845	)		-3.9	%		1,906			1.8	%
その他の資産		1,576,653			1,513,127			1,602,611			63,526			4.2	%		(25,958	)		-1.6	%
総資産	$	17,243,844		$	17,398,070		$	17,150,590		$	(154,226	)		-0.9	%	$	93,254			0.5	%

有利子当座預金	$	4,613,733		$	4,578,235		$	4,224,717		$	35,498			0.8	%	$	389,016			9.2	%
貯蓄預金		4,514,579			4,638,849			4,617,683			(124,270	)		-2.7	%		(103,104	)		-2.2	%
定期預金		1,111,440			1,159,065			1,258,829			(47,625	)		-4.1	%		(147,389	)		-11.7	%
有利子預金総額		10,239,752			10,376,149			10,101,229			(136,397	)		-1.3	%		138,523			1.4	%
連邦基金の購入と買い戻し		249,809			118,753			147,635			131,056		N/m				102,174			69.2	%
その他の借金		88,697			80,283			109,735			8,414			10.5	%		(21,038	)		-19.2	%
付属手形		123,171			123,116			122,951			55			0.0	%		220			0.2	%
二次債務証券		61,856			61,856			61,856			—			0.0	%		—			0.0	%
利子負債総額		10,763,285			10,760,157			10,543,406			3,128			0.0	%		219,879			2.1	%
無利息預金		4,444,370			4,590,338			4,566,924			(145,968	)		-3.2	%		(122,554	)		-2.7	%
その他負債		429,720			439,266			257,956			(9,546	)		-2.2	%		171,764			66.6	%
総負債		15,637,375			15,789,761			15,368,286			(152,386	)		-1.0	%		269,089			1.8	%
株主権益		1,606,469			1,608,309			1,782,304			(1,840	)		-0.1	%		(175,835	)		-9.9	%
負債と権益総額	$	17,243,844		$	17,398,070		$	17,150,590		$	(154,226	)		-0.9	%	$	93,254			0.5	%

(1)2022年第2四半期、Trustmarkは3.431億ドルの売却可能な証券を満期に保有する証券に移行する。
より多くの資料については、総合財務報告書付記1-満期まで販売可能であり、保有できる証券を参照されたい。


N/m-+/-100%以上の百分率変化は意味がないと考えられる

総合財務付記をご覧ください


		Trustmark社とその子会社
		合併財務情報
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)


										リンクの四半期						年を重ねるごとに
期末残高	9/30/2022			6/30/2022			9/30/2021			$Change			変更率			$Change			変更率
現金と銀行の満期金	$	479,637		$	742,461		$	2,175,058		$	(262,824	)		-35.4	%	$	(1,695,421	)		-77.9	%
連邦基金の投げ売りと逆買い戻し		10,098			—			—			10,098		N/m				10,098		N/m
販売可能な証券(1)		2,444,486			2,644,364			3,057,605			(199,878	)		-7.6	%		(613,119	)		-20.1	%
満期まで保有する証券(1)		1,156,985			1,137,754			394,905			19,231			1.7	%		762,080		N/m
購買力平価ローン		4,798			12,549			46,486			(7,751	)		-61.8	%		(41,688	)		-89.7	%
販売待ちローン(LHFS)を保有する		165,213			190,186			335,339			(24,973	)		-13.1	%		(170,126	)		-50.7	%
投資用融資(LHFI)を保有する		11,586,064			10,944,840			10,174,899			641,224			5.9	%		1,411,165			13.9	%
ACL LHFI		(115,050	)		(103,140	)		(104,073	)		(11,910	)		-11.5	%		(10,977	)		-10.5	%
純LHFI		11,471,014			10,841,700			10,070,826			629,314			5.8	%		1,400,188			13.9	%
部屋と設備、純額		210,761			207,914			201,937			2,847			1.4	%		8,824			4.4	%
抵当ローン返済権		132,615			121,014			84,101			11,601			9.6	%		48,514			57.7	%
商誉		384,237			384,237			384,237			—			0.0	%		—			0.0	%
無形資産を識別することができる		3,952			4,264			5,621			(312	)		-7.3	%		(1,669	)		-29.7	%
その他の不動産		2,971			3,034			6,213			(63	)		-2.1	%		(3,242	)		-52.2	%
経営的リース使用権資産		37,282			34,684			34,689			2,598			7.5	%		2,593			7.5	%
その他の資産		686,585			627,349			567,627			59,236			9.4	%		118,958			21.0	%
総資産	$	17,190,634		$	16,951,510		$	17,364,644		$	239,124			1.4	%	$	(174,010	)		-1.0	%

預金：
無利子計	$	4,358,805		$	4,509,472		$	4,987,885		$	(150,667	)		-3.3	%	$	(629,080	)		-12.6	%
利息を計算する		10,066,375			10,260,696			9,934,954			(194,321	)		-1.9	%		131,421			1.3	%
総預金		14,425,180			14,770,168			14,922,839			(344,988	)		-2.3	%		(497,659	)		-3.3	%
連邦基金の購入と買い戻し		544,068			70,157			146,417			473,911		N/m				397,651		N/m
その他の借金		223,172			72,553			94,889			150,619		N/m				128,283		N/m
付属手形		123,207			123,152			122,987			55			0.0	%		220			0.2	%
二次債務証券		61,856			61,856			61,856			—			0.0	%		—			0.0	%
表外信用オープンACL		31,623			32,949			32,684			(1,326	)		-4.0	%		(1,061	)		-3.2	%
リース負債を経営する		39,797			37,108			36,531			2,689			7.2	%		3,266			8.9	%
その他負債		232,786			196,871			177,494			35,915			18.2	%		55,292			31.2	%
総負債		15,681,689			15,364,814			15,595,697			316,875			2.1	%		85,992			0.6	%
普通株		12,700			12,752			13,014			(52	)		-0.4	%		(314	)		-2.4	%
資本黒字		154,150			160,876			201,837			(6,726	)		-4.2	%		(47,687	)		-23.6	%
利益を残す		1,648,507			1,620,210			1,573,176			28,297			1.7	%		75,331			4.8	%
累積的その他総合収入(赤字)，税引き後純額		(306,412	)		(207,142	)		(19,080	)		(99,270	)		47.9	%		(287,332	)	N/m
株主権益総額		1,508,945			1,586,696			1,768,947			(77,751	)		-4.9	%		(260,002	)		-14.7	%
負債と権益総額	$	17,190,634		$	16,951,510		$	17,364,644		$	239,124			1.4	%	$	(174,010	)		-1.0	%

(1)2022年第2四半期、Trustmarkは3.431億ドルの売却可能な証券を満期に保有する証券に移行する。
より多くの資料については、総合財務報告書付記1-満期まで販売可能であり、保有できる証券を参照されたい。


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		合併財務情報
		2022年9月30日
		($千単位で、1株当たりのデータは除く)
		(未監査)


	現在の四半期									リンクの四半期						年を重ねるごとに
損益表	9/30/2022			6/30/2022			9/30/2021			$Change			変更率			$Change			変更率
LHFSとLHFI−FTEの利息と費用	$	129,395		$	103,033		$	94,101		$	26,362			25.6	%	$	35,294			37.5	%
購買力平価ローンの利息と費用		186			184			1,533			2			1.1	%		(1,347	)		-87.9	%
証券利息--課税		16,222			14,561			9,973			1,661			11.4	%		6,249			62.7	%
証券利息-免税-FTE		100			107			132			(7	)		-6.5	%		(32	)		-24.2	%
連邦基金の利息を売却して逆転させる買い戻し		2			1			—			1			100.0	%		2		N/m
その他利子収入		1,493			2,214			949			(721	)		-32.6	%		544			57.3	%
総利息収入(FTEと略記)		147,398			120,100			106,688			27,298			22.7	%		40,710			38.2	%
預金利息		5,097			2,774			3,691			2,323			83.7	%		1,406			38.1	%
連邦基金の利子を購入して買い戻す		1,225			70			51			1,155		N/m				1,174		N/m
その他の利子支出		1,996			1,664			1,733			332			20.0	%		263			15.2	%
利子支出総額		8,318			4,508			5,475			3,810			84.5	%		2,843			51.9	%
純利息収入(FTEと略記)		139,080			115,592			101,213			23,488			20.3	%		37,867			37.4	%
信用損失準備金		12,919			2,716			(2,492	)		10,203		N/m				15,411		N/m
信用損失準備金、表外準備金信用リスクが口を開く		(1,326	)		(1,568	)		(1,049	)		242			15.4	%		(277	)		-26.4	%
支出後の純利息収入を差し引く-FTE		127,487			114,444			104,754			13,043			11.4	%		22,733			21.7	%
預金口座手数料		11,318			10,226			8,911			1,092			10.7	%		2,407			27.0	%
銀行カードとその他の費用		9,305			10,167			8,549			(862	)		-8.5	%		756			8.8	%
担保ローン銀行業務、純資産		6,876			8,149			14,004			(1,273	)		-15.6	%		(7,128	)		-50.9	%
保険手数料		13,911			13,702			12,133			209			1.5	%		1,778			14.7	%
富の管理		8,778			9,102			9,071			(324	)		-3.6	%		(293	)		-3.2	%
その他、純額		2,418			1,907			1,481			511			26.8	%		937			63.3	%
非利子収入総額		52,606			53,253			54,149			(647	)		-1.2	%		(1,543	)		-2.8	%
報酬と従業員の福祉		72,707			71,679			74,623			1,028			1.4	%		(1,916	)		-2.6	%
サービスと費用		25,795			24,538			22,306			1,257			5.1	%		3,489			15.6	%
純入居率--住宅地		7,395			6,892			6,854			503			7.3	%		541			7.9	%
設備費		6,072			6,047			5,941			25			0.4	%		131			2.2	%
その他の費用		14,729			14,611			19,876			118			0.8	%		(5,147	)		-25.9	%
総非利子支出		126,698			123,767			129,600			2,931			2.4	%		(2,902	)		-2.2	%
所得税と税引前所得方程式調整		53,395			43,930			29,303			9,465			21.5	%		24,092			82.2	%
税額調整		2,975			2,916			2,947			59			2.0	%		28			1.0	%
所得税前収入		50,420			41,014			26,356			9,406			22.9	%		24,064			91.3	%
所得税		7,965			6,730			5,156			1,235			18.4	%		2,809			54.5	%
純収入	$	42,455		$	34,284		$	21,200		$	8,171			23.8	%	$	21,255		N/m

1株当たりのデータ
1株当たりの収益-基本	$	0.69		$	0.56		$	0.34		$	0.13			23.2	%	$	0.35		N/m

希釈して1株当たり収益する	$	0.69		$	0.56		$	0.34		$	0.13			23.2	%	$	0.35		N/m

1株当たりの配当金	$	0.23		$	0.23		$	0.23			—			0.0	%		—			0.0	%

加重平均流通株
基本的な情報		61,114,804			61,378,226			62,521,684

薄めにする		61,318,715			61,546,285			62,730,157

期末既発行株		60,953,864			61,201,123			62,461,832




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		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)


	現在の四半期									リンクの四半期						年を重ねるごとに
不良資産(1)	9/30/2022			6/30/2022			9/30/2021			$Change			変更率			$Change			変更率
非応計項目LHFI
アラバマ州	$	12,710		$	2,698		$	9,223		$	10,012		N/m			$	3,487			37.8	%
フロリダ州		227			233			381			(6	)		-2.6	%		(154	)		-40.4	%
ミシシッピ州(2)		23,517			23,039			22,898			478			2.1	%		619			2.7	%
テネシー州(3)		5,120			9,500			10,356			(4,380	)		-46.1	%		(5,236	)		-50.6	%
テキサス州		26,353			26,582			23,382			(229	)		-0.9	%		2,971			12.7	%
非課税LHFI総額		67,927			62,052			66,240			5,875			9.5	%		1,687			2.5	%
その他の不動産
アラバマ州		217			84			613			133		N/m				(396	)		-64.6	%
ミシシッピ州(2)		2,754			2,950			5,600			(196	)		-6.6	%		(2,846	)		-50.8	%
その他の不動産合計		2,971			3,034			6,213			(63	)		-2.1	%		(3,242	)		-52.2	%
不良資産総額	$	70,898		$	65,086		$	72,453		$	5,812			8.9	%	$	(1,555	)		-2.1	%

90日以上のローン(1)
LHFI	$	1,842		$	1,347		$	625		$	495			36.7	%	$	1,217		N/m

LHFS保証GNMAサービスローン
(買い戻し義務なし)	$	48,313		$	51,164		$	75,091		$	(2,851	)		-5.6	%	$	(26,778	)		-35.7	%

	現在の四半期									リンクの四半期						年を重ねるごとに
ACL LHFI(1)	9/30/2022			6/30/2022			9/30/2021			$Change			変更率			$Change			変更率
期初残高	$	103,140		$	98,734		$	104,032		$	4,406			4.5	%	$	(892	)		-0.9	%
信用損失準備金		12,919			2,716			(2,492	)		10,203		N/m				15,411		N/m
押し売りする		(2,920	)		(2,277	)		(1,586	)		(643	)		-28.2	%		(1,334	)		-84.1	%
回復する		1,911			3,967			4,119			(2,056	)		-51.8	%		(2,208	)		-53.6	%
純回収		(1,009	)		1,690			2,533			(2,699	)	N/m				(3,542	)	N/m
期末残高	$	115,050		$	103,140		$	104,073		$	11,910			11.5	%	$	10,977			10.5	%

純回収(1)
アラバマ州	$	93		$	1,129		$	247		$	(1,036	)		-91.8	%	$	(154	)		-62.3	%
フロリダ州		(23	)		761			356			(784	)	N/m				(379	)	N/m
ミシシッピ州(2)		(702	)		(266	)		1,436			(436	)	N/m				(2,138	)	N/m
テネシー州(3)		(202	)		31			(8	)		(233	)	N/m				(194	)	N/m
テキサス州		(175	)		35			502			(210	)	N/m				(677	)	N/m
純回収総額	$	(1,009	)	$	1,690		$	2,533		$	(2,699	)	N/m			$	(3,542	)	N/m

(1)購買力平価ローンは含まれていない。
(2)ミシシッピ州には、ミシシッピ州中部および南部地域が含まれる。
(3)テネシー州は、メンフィス、テネシー州、および北ミシシッピ州を含む。


N/m-+/-100%以上の百分率変化は意味がないと考えられる

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		合併財務情報
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)


	現在の四半期															9か月で終わる
平均残高	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
証券AFS-課税(1)	$	2,824,254		$	3,094,364		$	3,245,502		$	3,156,740		$	2,686,765		$	3,053,164		$	2,376,995
証券AFS-免税		4,928			5,110			5,127			5,143			5,159			5,054			5,174
証券HTM-課税(1)		1,140,685			811,599			410,851			364,038			401,685			790,385			443,890
証券HTM-免税		5,057			5,630			7,327			7,618			8,641			5,996			14,500
総証券		3,974,924			3,916,703			3,668,807			3,533,539			3,102,250			3,854,599			2,840,559
購買力平価ローン		9,821			17,746			29,009			42,749			122,176			18,788			454,436
ローン(売却のためのローンを含む)		11,459,551			10,910,178			10,550,712			10,487,679			10,389,826			10,976,809			10,340,960
連邦基金の投げ売りと逆買い戻し		226			110			56			58			69			131			86
他の利益資産		325,620			1,139,312			1,811,713			1,839,498			2,038,515			1,086,771			1,820,293
利益資産総額		15,770,142			15,984,049			16,060,297			15,903,523			15,652,836			15,937,098			15,456,334
ACL LHFI		(102,951	)		(99,106	)		(99,390	)		(104,148	)		(104,857	)		(100,495	)		(112,199	)
その他の資産		1,576,653			1,513,127			1,550,848			1,570,501			1,602,611			1,546,972			1,608,754
総資産	$	17,243,844		$	17,398,070		$	17,511,755		$	17,369,876		$	17,150,590		$	17,383,575		$	16,952,889

有利子当座預金	$	4,613,733		$	4,578,235		$	4,429,056		$	4,353,599		$	4,224,717		$	4,541,018		$	4,010,188
貯蓄預金		4,514,579			4,638,849			4,791,104			4,585,624			4,617,683			4,647,164			4,634,482
定期預金		1,111,440			1,159,065			1,193,435			1,220,083			1,258,829			1,154,346			1,310,438
有利子預金総額		10,239,752			10,376,149			10,413,595			10,159,306			10,101,229			10,342,528			9,955,108
連邦基金の購入と買い戻し		249,809			118,753			212,006			201,856			147,635			193,661			162,984
その他の借金		88,697			80,283			91,090			94,328			109,735			86,681			136,077
付属手形		123,171			123,116			123,061			123,007			122,951			123,116			122,908
二次債務証券		61,856			61,856			61,856			61,856			61,856			61,856			61,856
利子負債総額		10,763,285			10,760,157			10,901,608			10,640,353			10,543,406			10,807,842			10,438,933
無利息預金		4,444,370			4,590,338			4,601,108			4,679,951			4,566,924			4,544,698			4,481,662
その他負債		429,720			439,266			295,287			291,449			257,956			388,585			258,090
総負債		15,637,375			15,789,761			15,798,003			15,611,753			15,368,286			15,741,125			15,178,685
株主権益		1,606,469			1,608,309			1,713,752			1,758,123			1,782,304			1,642,450			1,774,204
負債と権益総額	$	17,243,844		$	17,398,070		$	17,511,755		$	17,369,876		$	17,150,590		$	17,383,575		$	16,952,889

(1)2022年第2四半期、Trustmarkは3.431億ドルの売却可能な証券を満期に保有する証券に移行する。
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		2022年9月30日
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期末残高	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021
現金と銀行の満期金	$	479,637		$	742,461		$	1,917,564		$	2,266,829		$	2,175,058
連邦基金の投げ売りと逆買い戻し		10,098			—			—			—			—
販売可能な証券(1)		2,444,486			2,644,364			3,018,246			3,238,877			3,057,605
満期まで保有する証券(1)		1,156,985			1,137,754			607,598			342,537			394,905
購買力平価ローン		4,798			12,549			18,579			33,336			46,486
LHFS		165,213			190,186			222,538			275,706			335,339
LHFI		11,586,064			10,944,840			10,397,129			10,247,829			10,174,899
ACL LHFI		(115,050	)		(103,140	)		(98,734	)		(99,457	)		(104,073	)
純LHFI		11,471,014			10,841,700			10,298,395			10,148,372			10,070,826
部屋と設備、純額		210,761			207,914			207,301			205,644			201,937
抵当ローン返済権		132,615			121,014			111,050			87,687			84,101
商誉		384,237			384,237			384,237			384,237			384,237
無形資産を識別することができる		3,952			4,264			4,591			5,074			5,621
その他の不動産		2,971			3,034			3,187			4,557			6,213
経営的リース使用権資産		37,282			34,684			34,048			34,603			34,689
その他の資産		686,585			627,349			614,217			568,177			567,627
総資産	$	17,190,634		$	16,951,510		$	17,441,551		$	17,595,636		$	17,364,644

預金：
無利子計	$	4,358,805		$	4,509,472		$	4,739,102		$	4,771,065		$	4,987,885
利息を計算する		10,066,375			10,260,696			10,374,190			10,316,095			9,934,954
総預金		14,425,180			14,770,168			15,113,292			15,087,160			14,922,839
連邦基金の購入と買い戻し		544,068			70,157			170,499			238,577			146,417
その他の借金		223,172			72,553			84,644			91,025			94,889
付属手形		123,207			123,152			123,097			123,042			122,987
二次債務証券		61,856			61,856			61,856			61,856			61,856
表外信用オープンACL		31,623			32,949			34,517			35,623			32,684
リース負債を経営する		39,797			37,108			35,912			36,468			36,531
その他負債		232,786			196,871			186,352			180,574			177,494
総負債		15,681,689			15,364,814			15,810,169			15,854,325			15,595,697
普通株		12,700			12,752			12,806			12,845			13,014
資本黒字		154,150			160,876			167,094			175,913			201,837
利益を残す		1,648,507			1,620,210			1,600,138			1,585,113			1,573,176
その他の総合収益(損失)を累計し、税引き後純額		(306,412	)		(207,142	)		(148,656	)		(32,560	)		(19,080	)
株主権益総額		1,508,945			1,586,696			1,631,382			1,741,311			1,768,947
負債と権益総額	$	17,190,634		$	16,951,510		$	17,441,551		$	17,595,636		$	17,364,644

(1)2022年第2四半期、Trustmarkは3.431億ドルの売却可能な証券を満期に保有する証券に移行する。
より多くの資料については、総合財務報告書付記1-満期まで販売可能であり、保有できる証券を参照されたい。

総合財務付記をご覧ください


		Trustmark社とその子会社
		合併財務情報
		2022年9月30日
		($千単位で、1株当たりのデータは除く)
		(未監査)


	現在の四半期															9か月で終わる
損益表	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
LHFSとLHFI−FTEの利息と費用	$	129,395		$	103,033		$	93,252		$	94,137		$	94,101		$	325,680		$	281,193
購買力平価ローンの利息と費用		186			184			168			397			1,533			538			36,329
証券利息--課税		16,222			14,561			12,357			10,796			9,973			43,140			27,902
証券利息-免税-FTE		100			107			122			123			132			329			571
連邦基金の売却と逆買い戻しの利息		2			1			—			—			—			3			—
その他利子収入		1,493			2,214			817			826			949			4,524			1,941
総利息収入(FTEと略記)		147,398			120,100			106,716			106,279			106,688			374,214			347,936
預金利息		5,097			2,774			2,760			3,401			3,691			10,631			13,544
連邦基金の利子を購入して買い戻す		1,225			70			70			66			51			1,365			166
その他の利子支出		1,996			1,664			1,539			1,580			1,733			5,199			5,403
利子支出総額		8,318			4,508			4,369			5,047			5,475			17,195			19,113
純利息収入(FTEと略記)		139,080			115,592			102,347			101,232			101,213			357,019			328,823
信用損失準備金		12,919			2,716			(860	)		(4,515	)		(2,492	)		14,775			(16,984	)
信用損失準備金、表外準備金信用リスクが口を開く		(1,326	)		(1,568	)		(1,106	)		2,939			(1,049	)		(4,000	)		(5,888	)
支出後の純利息収入を差し引く-FTE		127,487			114,444			104,313			102,808			104,754			346,244			351,695
預金口座手数料		11,318			10,226			9,451			9,366			8,911			30,995			23,880
銀行カードとその他の費用		9,305			10,167			8,442			8,340			8,549			27,914			26,322
担保ローン銀行業務、純資産		6,876			8,149			9,873			11,609			14,004			24,898			52,141
保険手数料		13,911			13,702			14,089			11,716			12,133			41,702			36,795
富の管理		8,778			9,102			9,054			8,757			9,071			26,934			26,433
その他、純額		2,418			1,907			3,206			979			1,481			7,531			5,572
非利子収入総額		52,606			53,253			54,115			50,767			54,149			159,974			171,143
報酬と従業員の福祉		72,707			71,679			69,585			68,258			74,623			213,971			215,900
サービスと費用		25,795			24,538			24,453			22,904			22,306			74,786			66,559
純入居率--住宅地		7,395			6,892			7,079			6,816			6,854			21,366			20,227
設備費		6,072			6,047			6,061			6,585			5,941			18,180			17,752
その他の費用		14,729			14,611			14,341			14,906			19,876			43,681			49,389
総非利子支出		126,698			123,767			121,519			119,469			129,600			371,984			369,827
所得税と税引前所得方程式調整		53,395			43,930			36,909			34,106			29,303			134,234			153,011
税額調整		2,975			2,916			3,003			2,906			2,947			8,894			8,798
所得税前収入		50,420			41,014			33,906			31,200			26,356			125,340			144,213
所得税		7,965			6,730			4,695			4,978			5,156			19,390			23,070
純収入	$	42,455		$	34,284		$	29,211		$	26,222		$	21,200		$	105,950		$	121,143

1株当たりのデータ
1株当たりの収益-基本	$	0.69		$	0.56		$	0.47		$	0.42		$	0.34		$	1.73		$	1.92

希釈して1株当たり収益する	$	0.69		$	0.56		$	0.47		$	0.42		$	0.34		$	1.72		$	1.92

1株当たりの配当金	$	0.23		$	0.23		$	0.23		$	0.23		$	0.23		$	0.69		$	0.69

加重平均流通株
基本的な情報		61,114,804			61,378,226			61,514,395			62,037,884			62,521,684			61,334,344			63,040,860

薄めにする		61,318,715			61,546,285			61,709,797			62,264,983			62,730,157			61,519,685			63,219,987

期末既発行株		60,953,864			61,201,123			61,463,392			61,648,679			62,461,832			60,953,864			62,461,832

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		Trustmark社とその子会社
		合併財務情報
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)


	現在の四半期
不良資産(1)	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021
非応計項目LHFI
アラバマ州	$	12,710		$	2,698		$	7,506		$	8,182		$	9,223
フロリダ州		227			233			310			313			381
ミシシッピ州(2)		23,517			23,039			21,318			21,636			22,898
テネシー州(3)		5,120			9,500			9,266			10,501			10,356
テキサス州		26,353			26,582			25,999			22,066			23,382
非課税LHFI総額		67,927			62,052			64,399			62,698			66,240
その他の不動産
アラバマ州		217			84			—			—			613
ミシシッピ州(2)		2,754			2,950			3,187			4,557			5,600
その他の不動産合計		2,971			3,034			3,187			4,557			6,213
不良資産総額	$	70,898		$	65,086		$	67,586		$	67,255		$	72,453

90日以上のローン(1)
LHFI	$	1,842		$	1,347		$	1,503		$	2,114		$	625

LHFS保証GNMAサービスローン
(買い戻し義務なし)	$	48,313		$	51,164		$	62,078		$	69,894		$	75,091


	現在の四半期															9か月で終わる
ACL LHFI(1)	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
期初残高	$	103,140		$	98,734		$	99,457		$	104,073		$	104,032		$	99,457		$	117,306
信用損失準備金		12,919			2,716			(860	)		(4,515	)		(2,492	)		14,775			(16,984	)
押し売りする		(2,920	)		(2,277	)		(2,242	)		(2,616	)		(1,586	)		(7,439	)		(7,659	)
回復する		1,911			3,967			2,379			2,515			4,119			8,257			11,410
純回収		(1,009	)		1,690			137			(101	)		2,533			818			3,751
期末残高	$	115,050		$	103,140		$	98,734		$	99,457		$	104,073		$	115,050		$	104,073

純回収(1)
アラバマ州	$	93		$	1,129		$	699		$	747		$	247		$	1,921		$	552
フロリダ州		(23	)		761			(26	)		(32	)		356			712			553
ミシシッピ州(2)		(702	)		(266	)		(88	)		(683	)		1,436			(1,056	)		572
テネシー州(3)		(202	)		31			(424	)		(130	)		(8	)		(595	)		1,070
テキサス州		(175	)		35			(24	)		(3	)		502			(164	)		1,004
純回収総額	$	(1,009	)	$	1,690		$	137		$	(101	)	$	2,533		$	818		$	3,751

(1)購買力平価ローンは含まれていない。
(2)ミシシッピ州には、ミシシッピ州中部および南部地域が含まれる。
(3)テネシー州は、メンフィス、テネシー州、および北ミシシッピ州を含む。

総合財務付記をご覧ください


		Trustmark社とその子会社
		合併財務情報
		2022年9月30日
		(未監査)


	現在の四半期															9か月で終わる
財務比率やその他のデータ	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
平均株収益率		10.48	%		8.55	%		6.91	%		5.92	%		4.72	%		8.62	%		9.13	%
平均有形権益収益率		13.90	%		11.36	%		9.05	%		7.72	%		6.16	%		11.39	%		11.84	%
平均資産収益率		0.98	%		0.79	%		0.68	%		0.60	%		0.49	%		0.81	%		0.96	%
利差-収益率-FTE		3.71	%		3.01	%		2.69	%		2.65	%		2.70	%		3.14	%		3.01	%
利差-コスト		0.21	%		0.11	%		0.11	%		0.13	%		0.14	%		0.14	%		0.17	%
純利息差(FTEと略記)		3.50	%		2.90	%		2.58	%		2.53	%		2.57	%		3.00	%		2.84	%
効率比(1)		64.96	%		71.89	%		76.44	%		76.52	%		74.10	%		70.70	%		69.85	%
フルタイム従業員に相当します		2,717			2,727			2,725			2,692			2,680

信用品質比率(2)
純売掛金/平均ローン		0.03	%		-0.06	%		-0.01	%		0.00	%		-0.10	%		-0.01	%		-0.05	%
信用損失準備金、LHFI/平均ローン		0.45	%		0.10	%		-0.03	%		-0.17	%		-0.10	%		0.18	%		-0.22	%
非権利責任発生制LHFI/(LHFI+LHFS)		0.58	%		0.56	%		0.61	%		0.60	%		0.63	%
不良資産/(LHFI+LHFS)		0.60	%		0.58	%		0.64	%		0.64	%		0.69	%
不良資産/(LHFI+LHFS +その他の不動産)		0.60	%		0.58	%		0.64	%		0.64	%		0.69	%
ACL LHFI/LHFI		0.99	%		0.94	%		0.95	%		0.97	%		1.02	%
ACL LHFI-ビジネス/ビジネスLHFI		0.93	%		0.88	%		0.95	%		1.00	%		1.05	%
ACL LHFI-消費者/消費者と住宅担保ローンLHFI		1.20	%		1.14	%		0.96	%		0.87	%		0.91	%
ACL LHFI/非応算LHFI		169.37	%		166.22	%		153.32	%		158.63	%		157.11	%
ACL LHFI/非応算LHFI (個別評価の融資は含まれていない)		466.03	%		475.27	%		484.01	%		500.85	%		520.77	%

資本比率
総株式/総資産		8.78	%		9.36	%		9.35	%		9.90	%		10.19	%
有形権益·有形資産		6.67	%		7.23	%		7.29	%		7.86	%		8.12	%
有形権益/リスク重み付け資産		8.15	%		9.16	%		9.79	%		10.71	%		11.19	%
第1級レバレッジ率		9.01	%		8.80	%		8.66	%		8.73	%		8.92	%
普通株一級資本比率		10.63	%		11.01	%		11.23	%		11.29	%		11.68	%
一級リスク自己資本比率		11.06	%		11.47	%		11.70	%		11.77	%		12.17	%
リスクに基づく総資本比率		12.85	%		13.26	%		13.53	%		13.55	%		14.01	%

株表現
時価--終値	$	30.63		$	29.19		$	30.39		$	32.46		$	32.22
帳簿価値	$	24.76		$	25.93		$	26.54		$	28.25		$	28.32
有形帳簿価値	$	18.39		$	19.58		$	20.22		$	21.93		$	22.08

(1)Trustmarkの効率比率計算については、総合財務付記の6--非公認会計原則財務措置を参照してください。
(2)購買力平価ローンは含まれていない。

総合財務付記をご覧ください


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)

別注1-満期までの証券を売却して保有することができる

次の表は、販売可能な証券の推定公正価値と満期まで保有する証券の償却コストをまとめたものである


	9/30/2022		6/30/2022		3/31/2022		12/31/2021		9/30/2021
販売可能な証券
アメリカ国債	$	416,278	$	419,696	$	361,822	$	344,640	$	278,615
アメリカ政府機関の義務		9,116		11,947		12,623		13,727		14,979
国家と政治の区分の義務		4,763		5,179		5,359		5,714		5,734
担保融資支援証券
住宅ローン転嫁証券
GNMAによって保証される		28,164		32,240		35,117		39,573		43,860
FNMAとFHLMCが発表しました		1,718,057		1,888,546		2,038,331		2,218,429		2,187,412
他の住宅担保ローン支援証券
FNMA、FHLMCまたはGNMAの発行または保証		126,138		144,158		164,506		196,690		236,885
商業担保融資支援証券
FNMA、FHLMCまたはGNMAの発行または保証		141,970		142,598		400,488		420,104		290,120
売却可能な証券総額	$	2,444,486	$	2,644,364	$	3,018,246	$	3,238,877	$	3,057,605

満期まで持っている証券
国家と政治の区分の義務	$	4,512	$	5,320	$	7,324	$	7,328	$	10,683
担保融資支援証券
住宅ローン転嫁証券
GNMAによって保証される		4,527		4,624		4,831		5,005		5,912
FNMAとFHLMCが発表しました		179,375		185,554		192,373		43,444		48,554
他の住宅担保ローン支援証券
FNMA、FHLMCまたはGNMAの発行または保証		197,923		210,479		224,012		241,934		264,638
商業担保融資支援証券
FNMA、FHLMCまたはGNMAの発行または保証		770,648		731,777		179,058		44,826		65,118
満期まで保有する証券総額	$	1,156,985	$	1,137,754	$	607,598	$	342,537	$	394,905

2022年第2四半期に、Trustmarkは3.431億ドルの売却可能な証券を満期まで保有する証券に再分類する。これらの証券は公正な価値で譲渡されており、これは満期までの証券を持つコストの基礎となっている。譲渡日には，売却可能証券の未実現保有損失純額は約3，480万ドル(税引き後純額は2，610万ドル)であった。未実現の純保有損失は証券の残存寿命内に償却され、収益調整として、その方式は関連証券の原始的な割増や割引の償却や増加と一致する。遷移により確認された報酬や損失は存在しない.

2022年9月30日現在、貸借対照表のうち売却可能な証券から満期証券に移行した未償却未実現純損失は、該当貸借対照表に含まれる累計その他の全面収益(損失)に含まれ、総額は約3770万ドル(税引き後純額2830万ドル)である。

経営陣が資産の質を証券ポートフォリオの戦略目標の一つとし続けていることは、ポートフォリオの99.8%からGSEサポート債券やムーディーズが決定した他のAAA格付け証券に投資されていることが明証である。Trustmarkが所有する証券のうち、サブプライムとされる資産を担保としたものは一つもない。また、Trustmarkは、ダラス連邦住宅ローン銀行、アトランタ連邦住宅ローン銀行、連邦準備銀行の株式を保有しているほか、GSEの他の株式投資も保有していない。

付記2--ローン構成

本報告に記載されている間、LHFIは以下を含む


タイプ別LHFI	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021
不動産を担保にしたローン
建設、土地開発、その他の土地ローン	$	1,647,395		$	1,440,058		$	1,273,959		$	1,308,781		$	1,286,613
1~4世帯の住宅物件で保証されています		2,597,112			2,424,962			2,106,998			1,977,993			1,891,292
非農業·非住宅物件によって保護される		3,206,946			3,178,079			2,975,039			2,977,084			2,924,953
他の保証のある不動産		593,119			555,311			715,939			726,043			986,163
商業·工業ローン		1,689,532			1,551,001			1,495,060			1,414,279			1,327,211
消費ローン		163,412			160,716			154,215			159,472			157,963
国と他の政治的区画ローン		1,188,703			1,110,795			1,215,023			1,146,251			1,125,186
他のローン		499,845			523,918			460,896			537,926			475,518
LHFI		11,586,064			10,944,840			10,397,129			10,247,829			10,174,899
ACL LHFI		(115,050	)		(103,140	)		(98,734	)		(99,457	)		(104,073	)
純LHFI	$	11,471,014		$	10,841,700		$	10,298,395		$	10,148,372		$	10,070,826


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)

付記2--ローン構成(継続)

以下の表は地域別のLHFI構成を示し、地域ごとの多様な融資組み合わせを反映している


	2022年9月30日
LHFI--地域別組成	合計する		アラバマ州		フロリダ州		ミシシッピ州 (中環と) 南方地域)		テネシー州 (メンフィス、テネシー州、北部MS 地域)		テキサス州
不動産を担保にしたローン
建設、土地開発、その他の土地ローン	$	1,647,395	$	768,582	$	57,901	$	419,470	$	38,356	$	363,086
1~4世帯の住宅物件で保証されています		2,597,112		126,847		48,428		2,320,799		71,330		29,708
非農業·非住宅物件によって保護される		3,206,946		911,567		249,549		1,292,254		173,434		580,142
他の保証のある不動産		593,119		101,680		1,758		337,458		7,036		145,187
商業·工業ローン		1,689,532		420,001		25,879		743,116		260,939		239,597
消費ローン		163,412		23,660		7,595		101,340		19,355		11,462
国と他の政治的区画ローン		1,188,703		77,853		70,293		831,431		28,879		180,247
他のローン		499,845		69,925		10,096		305,372		54,077		60,375
貸し付け金	$	11,586,064	$	2,500,115	$	471,499	$	6,351,240	$	653,406	$	1,609,804

地域別の建設·土地開発·その他の土地ローン
地域.地域	$	72,411	$	40,195	$	8,822	$	16,441	$	1,937	$	5,016
発展する		144,989		51,404		1,690		54,266		6,604		31,025
未改良の土地		99,197		21,327		13,174		32,514		4,707		27,475
1-4ホーム構築		377,144		201,230		25,079		89,429		25,099		36,307
他の建物		953,654		454,426		9,136		226,820		9		263,263
建設、土地開発、その他の土地ローン	$	1,647,395	$	768,582	$	57,901	$	419,470	$	38,356	$	363,086

地域別の非農業·非住宅物件担保融資
非所有者占有：
小売する	$	324,948	$	122,602	$	34,912	$	85,101	$	22,155	$	60,178
オフィス		269,068		102,266		18,027		86,812		10,604		51,359
ホテル/モーテル		298,266		171,299		73,974		24,721		28,272		—
マイクロメモリ		159,898		27,253		2,150		110,838		500		19,157
工業		344,013		116,897		18,636		106,635		247		101,598
医療保健		50,239		17,864		1,017		27,427		347		3,584
コンビニ.コンビニ		29,170		8,706		668		15,019		604		4,173
老人ホーム/シニア生活		346,795		139,263		—		139,029		5,765		62,738
他にも		122,999		17,496		9,979		60,027		16,596		18,901
非所有者自家用融資総額		1,945,396		723,646		159,363		655,609		85,090		321,688

所有者は自住した
オフィス		152,004		42,342		37,200		45,750		9,316		17,396
教会.教会		75,039		16,676		5,348		42,353		7,577		3,085
工業倉庫		167,154		18,112		2,920		38,509		17,408		90,205
医療保健		126,382		11,077		6,491		91,939		2,360		14,515
コンビニ.コンビニ		153,282		12,891		21,626		68,967		398		49,400
小売する		95,058		11,993		8,780		43,985		19,373		10,927
飲食業		53,409		3,098		4,732		29,428		12,293		3,858
自動車販売店		50,838		7,290		235		24,924		18,389		—
老人ホーム/シニア生活		252,203		50,363		—		175,640		—		26,200
他にも		136,181		14,079		2,854		75,150		1,230		42,868
所有者の自住ローン総額		1,261,550		187,921		90,186		636,645		88,344		258,454
非農業·非住宅物件を抵当にした融資	$	3,206,946	$	911,567	$	249,549	$	1,292,254	$	173,434	$	580,142


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)

備考3-収益性資産および有利子負債の収益率

次の表は、カテゴリ別の収益資産収益率および税額の同値に基づいて支払われる有利子負債の税率を示している


	現在の四半期															9か月で終わる
	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
証券--課税		1.62	%		1.50	%		1.37	%		1.22	%		1.28	%		1.50	%		1.32	%
証券--免税		3.97	%		4.00	%		3.97	%		3.82	%		3.79	%		3.98	%		3.88	%
証券--合計		1.63	%		1.50	%		1.38	%		1.23	%		1.29	%		1.51	%		1.34	%
購買力平価ローン		7.51	%		4.16	%		2.35	%		3.68	%		4.98	%		3.83	%		10.69	%
ローン−LHFIとLHFS		4.48	%		3.79	%		3.58	%		3.56	%		3.59	%		3.97	%		3.64	%
ローン--総額		4.48	%		3.79	%		3.58	%		3.56	%		3.61	%		3.97	%		3.93	%
連邦基金の投げ売りと逆買い戻し		3.51	%		3.65	%		—			—			—			3.06	%		—
他の利益資産		1.82	%		0.78	%		0.18	%		0.18	%		0.18	%		0.56	%		0.14	%
利益資産総額		3.71	%		3.01	%		2.69	%		2.65	%		2.70	%		3.14	%		3.01	%

利息計算預金		0.20	%		0.11	%		0.11	%		0.13	%		0.14	%		0.14	%		0.18	%
連邦基金の購入と買い戻し		1.95	%		0.24	%		0.13	%		0.13	%		0.14	%		0.94	%		0.14	%
その他の借金		2.89	%		2.52	%		2.26	%		2.25	%		2.33	%		2.56	%		2.25	%
利子負債総額		0.31	%		0.17	%		0.16	%		0.19	%		0.21	%		0.21	%		0.24	%

純利息差		3.50	%		2.90	%		2.58	%		2.53	%		2.57	%		3.00	%		2.84	%
購買力平価ローンを含まない純利息差 FRB残高と		3.53	%		3.06	%		2.88	%		2.82	%		2.90	%		3.17	%		2.94	%

表には、収益資産と負債の収益率、および報告された純利息収入に等しい純利息差-FTEが反映されており、年率で計算すると、平均利益資産の割合を占めている。さらに、この表は、報告された純利息収入-PPPローンの利息収入を含まないFTEおよびFRB残高に等しく、年率で計算して、平均PPPローンおよびFRB残高を含まない平均収益資産のパーセンテージを占める購買力平価ローンを含まない純利息差およびアトランタ連邦準備銀行(FRB)保有残高を含む。

FRBの平均残高は、2022年9月30日と2022年6月30日現在、それぞれ2.754億ドルと10.77億ドルであり、付随する平均連結貸借対照表の他の利益資産に計上されている。

2022年第3四半期、購買力平価ローンとFRB残高を含まない純利息差は合計3.53%となり、2022年第2四半期より47ベーシスポイント増加した。購買力平価融資や連邦準備銀行残高を含まない純金利差が拡大したのは、保有する投資と売却ローンの組み合わせや証券組合の収益率が上昇したが、金利環境の上昇による利上げ預金コストがこの増加を部分的に相殺したためである

注4-住宅ローン銀行業務

Trustmarkは、金利に起因することができる担保融資償還権(MSR)の公平な価値変化を相殺するために、株式先物契約およびオプション契約のような一連の取引所取引の派生ツールの組み合わせを利用する。これらの取引は独立した派生商品と考えられ、そうでなければ公認会計原則(GAAP)下のヘッジ会計資格を満たしていない。これらの取引所取引派生ツールの公正価値変動は、行政コストを含み、担保ローン銀行の非利息収入純額に計上され、MSRの公正価値変動によって相殺される。MSR公正価値は、衰退および金利変化の影響を含む将来のキャッシュフローの現在値を表す。ヘッジMSR公平価値の無効性は、ヘッジツールの価値変化とMSR資産の公正価値変化を比較することによって測定され、これらの変化は金利変化と他の市場によって駆動される推定値投入と仮定の変化によることができる。この戦略の影響により、2022年第3四半期の純マイナス利益は92.8万ドルとなった

以下の表は、付随する損益表に含まれる非利息収入における担保融資銀行収入の構成要素を説明する


	現在の四半期															9か月で終わる
	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
抵当ローン返済利息収入純額	$	6,669		$	6,557		$	6,429		$	6,571		$	6,406		$	19,655		$	18,905
公正価値変動−径流からのMSR		(3,462	)		(3,806	)		(3,785	)		(4,745	)		(5,283	)		(11,053	)		(15,415	)
ローン販売収益、純額		4,597			6,030			6,223			9,005			12,737			16,850			46,971
担保融資銀行のヘッジ前収益効率が悪い		7,804			8,781			8,867			10,831			13,860			25,452			50,461
公正価値変動−市場変動によるMSR		10,770			8,739			22,020			2,221			1,806			41,529			11,037
派生ツールは価値変動を公平に許容する		(11,698	)		(9,371	)		(21,014	)		(1,443	)		(1,662	)		(42,083	)		(9,357	)
純正(負)ヘッジは無効である		(928	)		(632	)		1,006			778			144			(554	)		1,680
担保ローン銀行業務、純資産	$	6,876		$	8,149		$	9,873		$	11,609		$	14,004		$	24,898		$	52,141


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)

付記5--その他非利息収入と支出

本報告に記載されている期間の他の非利息収入は、以下の通りである


	現在の四半期															9か月で終わる
	9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
相殺目的の共同企業の償却	$	(1,531	)	$	(1,475	)	$	(1,336	)	$	(2,455	)	$	(2,045	)	$	(4,342	)	$	(5,556	)
生命保険現金払い戻し額が増える		1,676			1,683			1,627			1,675			1,663			4,986			4,955
その他雑役収入		2,273			1,699			2,915			1,759			1,863			6,887			6,173
その他の合計，純額	$	2,418		$	1,907		$	3,206		$	979		$	1,481		$	7,531		$	5,572

Trustmarkは、連邦および/または州に基づいて所得税控除を提供するパートナー関係(すなわち、新しい市場税控除、低所得住宅税控除、および歴史的税控除)に投資する。これらの組合企業に関する所得税控除は所得税法で明確に許可された方式で使用され，所得税支出の減少と記録されている。

本報告書に記載されている期間の他の非利息支出は、以下のことを含む


	現在の四半期										9か月で終わる
	9/30/2022		6/30/2022		3/31/2022		12/31/2021		9/30/2021		9/30/2022		9/30/2021
融資費用	$	3,858	$	4,068	$	4,389	$	3,221	$	4,022	$	12,315	$	11,927
無形資産の償却		312		328		482		548		549		1,122		1,768
FDIC評価費用		1,945		1,810		1,500		1,475		1,275		5,255		4,040
和解費用を監督する		—		—		—		—		5,000		—		5,000
その他の不動産費用、純額		497		623		35		336		1,357		1,155		3,192
その他雑役費用		8,117		7,782		7,935		9,326		7,673		23,834		23,462
その他費用合計	$	14,729	$	14,611	$	14,341	$	14,906	$	19,876	$	43,681	$	49,389

付記6--非公認会計基準財務計量

公認会計基準と銀行監督管理機関によって定義された資本比率のほか、Trustmarkは資本利用率と充足性を評価する際に各種の有形普通株式権益測定基準を使用する。Trustmarkの定義によれば、有形普通株式資本は、普通株式権益から営業権および識別可能な無形資産を減算することを表す。Trustmarkの普通株式一次資本には、普通株式、資本黒字、および利益剰余金が含まれており、営業権および他の無形資産、関連繰延税金純額、および許可されていない繰延税金資産および適用のハードル控除が差し引かれます。

Trustmarkは、これらの措置が意外な市場状況を防ぐための利用可能な資本レベルを反映しているため、重要だと考えている。さらに、これらの措置を紹介することによって、読者はTrustmark資本のいくつかの態様を他の組織と比較することができる。これらの比率は銀行監督管理機関が定義した資本測定基準と異なり、主に分子が優先証券に関連する株主権益を含まないため、その性質と程度は組織によって異なる。Managementの経験によると、多くの株式アナリストは、有形普通株権益指標をより伝統的な銀行資本比率と組み合わせて使用し、大量の商業権または他の無形資産を持つ銀行組織の資本充足率を比較し、これらの資産は通常、合併と買収会計において購入会計方法を使用することに由来する。

これらの計算は公認会計基準と銀行業監督管理機関が定義した資本比率を補充することを目的としている。GAAPはこれらの資本比率指標を含まないため、Trustmarkは、これらの有形の普通株式資本比率について、比較可能なGAAP財務指標がないと考えている。これらの尺度はTrustmarkにとって重要であるにもかかわらず，標準化された定義がないため，Trustmarkの計算結果は他の組織と比較できない可能性がある.しかも、このような措置の投資家に対する有用性も限られているかもしれない。したがって、Trustmarkは、任意の単一の財務測定基準に依存するのではなく、その監査された総合財務諸表およびそれに関連する付記を全体的に考慮することを読者に奨励する。


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		($千単位で、1株当たりのデータは除く)
		(未監査)

付記6--非公認会計基準財務計量(継続)


		現在の四半期															9か月で終わる
		9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021
有形権益
平均残高
株主権益総額		$	1,606,469		$	1,608,309		$	1,713,752		$	1,758,123		$	1,782,304		$	1,642,450		$	1,774,204
減価：営業権			(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,540	)
無形資産を識別することができる			(4,131	)		(4,436	)		(4,879	)		(5,382	)		(5,899	)		(4,479	)		(6,482	)
総平均有形権益		$	1,218,101		$	1,219,636		$	1,324,636		$	1,368,504		$	1,392,168		$	1,253,734		$	1,383,182

期末残高
株主権益総額		$	1,508,945		$	1,586,696		$	1,631,382		$	1,741,311		$	1,768,947
減価：営業権			(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)
無形資産を識別することができる			(3,952	)		(4,264	)		(4,591	)		(5,074	)		(5,621	)
有形資産総額	(a)	$	1,120,756		$	1,198,195		$	1,242,554		$	1,352,000		$	1,379,089

有形資産
総資産		$	17,190,634		$	16,951,510		$	17,441,551		$	17,595,636		$	17,364,644
減価：営業権			(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)		(384,237	)
無形資産を識別することができる			(3,952	)		(4,264	)		(4,591	)		(5,074	)		(5,621	)
有形資産総額	(b)	$	16,802,445		$	16,563,009		$	17,052,723		$	17,206,325		$	16,974,786
リスク重み付け資産	(c)	$	13,748,819		$	13,076,981		$	12,691,545		$	12,623,630		$	12,324,254

無形償却調整後の純収益
純収入		$	42,455		$	34,284		$	29,211		$	26,222		$	21,200		$	105,950		$	121,143
プラス：無形償却税純額			234			246			362			411			412			842			1,327
無形償却調整後の純収益		$	42,689		$	34,530		$	29,573		$	26,633		$	21,612		$	106,792		$	122,470
期末に普通株式を発行した	(d)		60,953,864			61,201,123			61,463,392			61,648,679			62,461,832

有形普通株権益計測
平均有形資産収益率(1)			13.90	%		11.36	%		9.05	%		7.72	%		6.16	%		11.39	%		11.84	%
有形権益·有形資産	(a)/(b)		6.67	%		7.23	%		7.29	%		7.86	%		8.12	%
有形権益/リスク重み付け資産	(a)/(c)		8.15	%		9.16	%		9.79	%		10.71	%		11.19	%
有形帳簿価値	(a)/(d)*1,000	$	18.39		$	19.58		$	20.22		$	21.93		$	22.08

普通株式一次資本(CET 1)
株主権益総額		$	1,508,945		$	1,586,696		$	1,631,382		$	1,741,311		$	1,768,947
CECL移行調整			19,500			19,500			19,500			26,000			26,419
AOCIに関する調整			306,412			207,142			148,656			32,560			19,080
CET 1調整および控除：
関連繰延商誉純額納税義務(DTLS)			(370,217	)		(370,229	)		(370,240	)		(370,252	)		(370,264	)
その他の調整と控除 CET 1(2)			(3,506	)		(3,757	)		(4,015	)		(4,392	)		(4,817	)
CET 1資本	(e)		1,461,134			1,439,352			1,425,283			1,425,227			1,439,365
追加第1級資本ツール関連黒字を加える			60,000			60,000			60,000			60,000			60,000
一級資本		$	1,521,134		$	1,499,352		$	1,485,283		$	1,485,227		$	1,499,365

普通株一級資本比率	(e)/(c)		10.63	%		11.01	%		11.23	%		11.29	%		11.68	%

(1)

計算=(無形償却調整された純収入/期間日数)*1年間の日数)/総平均有形権益。

(2)

他の無形資産は、適用される場合、繰延税金の控除、許可されていない繰延税金資産、徴収点控除、および移行調整を含む


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)

付記6--非公認会計基準財務計量(継続)

Trustmarkは、管理層が、内部予想された経営結果に照らしてTrustmarkのトラフィックを管理すること、およびTrustmarkの業績を測定することを含む商業計画目的のために、これらの測定基準を使用するので、いくつかの非GAAP財務測定基準を開示する。Trustmarkは，これらは通常運営性質を持たないため，以下に詳細に説明する項目の影響は含まれていないため，我々のコア運営業務の評価であると考えている.これらの非公認会計原則財務指標も添付された精選財務データ表と監査された総合財務諸表に列挙された期間の業績を比較するために別の基礎を提供し、非運営と異常或いは非日常性プロジェクトによる潜在的な差異を除去した。公認会計原則に基づいて、これらの調整は許されないということを読者に想起させてください。Trustmarkは、読者がその連結財務諸表およびそれに関連する付記を全体的に考慮することを奨励し、単一の財務測定基準に依存しないようにする。

次の表は、列挙された期間の予備純収入(PPNR)を示す


			現在の四半期											9か月で終わる
			9/30/2022		6/30/2022		3/31/2022		12/31/2021		9/30/2021			9/30/2022		9/30/2021

純利息収入(GAAP)			$	136,105	$	112,676	$	99,344	$	98,326	$	98,266		$	348,125	$	320,025
非利息収入(GAAP)				52,606		53,253		54,115		50,767		54,149			159,974		171,143
備前収入を支出する		(a)	$	188,711	$	165,929	$	153,459	$	149,093	$	152,415		$	508,099	$	491,168

非利息支出(GAAP)			$	126,698	$	123,767	$	121,519	$	119,469	$	129,600		$	371,984	$	369,827
もっと少ない：	自発的な早期退職計画			—		—		—		—		(5,700	)		—		(5,700	)
	和解費用を監督する			—		—		—		—		(5,000	)		—		(5,000	)
調整された非利息支出-PPNR(非GAAP)		(b)	$	126,698	$	123,767	$	121,519	$	119,469	$	118,900		$	371,984	$	359,127

PPNR(非GAAP)		(a)-(b)	$	62,013	$	42,162	$	31,940	$	29,624	$	33,515		$	136,115	$	132,041

以下の表は、公認会計原則に基づいて報告された純収入および選択された財務比率の調整を示し、これらの調整は、その期間内に発生する重大な非通常項目によるものである


	現在の四半期											9か月で終わる
	9/30/2022					9/30/2021						9/30/2022					9/30/2021
	金額			1株当たりの収益を薄める		金額			1株当たりの収益を薄める			金額			1株当たりの収益を薄める		金額			1株当たりの収益を薄める

純収益(GAAP)	$	42,455		$	0.69	$	21,200		$	0.34		$	105,950		$	1.72	$	121,143		$	1.92

重大非定例取引(税引き後純額)：
自発的な早期退職計画		—			—		4,275			0.07			—			—		4,275			0.07
和解費用を監督する (税を差し引かない)		—			—		5,000			0.08			—			—		5,000			0.08
重大非常規プロジェクトの調整後の純収入取引(非GAAP)	$	42,455		$	0.69	$	30,475		$	0.49		$	105,950		$	1.72	$	130,418		$	2.07


	GAAP報告済み(GAAP)			調整後(非GAAP)		GAAP報告済み(GAAP)			調整後(非GAAP)			GAAP報告済み(GAAP)			調整後(非GAAP)		GAAP報告済み(GAAP)			調整後(非GAAP)
平均株収益率		10.48	%	適用されない			4.72	%		6.77	%		8.62	%	適用されない			9.13	%		9.82	%
平均有形権益収益率		13.90	%	適用されない			6.16	%		8.77	%		11.39	%	適用されない			11.84	%		12.72	%
平均資産収益率		0.98	%	適用されない			0.49	%		0.71	%		0.81	%	適用されない			0.96	%		1.03	%

適用しない-適用しない


		Trustmark社とその子会社
		総合財務諸表付記
		2022年9月30日
		(千ドル)
		(未監査)

次の表は、期間に対するTrustmarkの効率比率の計算を示す


			現在の四半期															9か月で終わる
			9/30/2022			6/30/2022			3/31/2022			12/31/2021			9/30/2021			9/30/2022			9/30/2021

非利息支出総額(GAAP)			$	126,698		$	123,767		$	121,519		$	119,469		$	129,600		$	371,984		$	369,827
もっと少ない：	その他の不動産費用、純額			(497	)		(623	)		(35	)		(336	)		(1,357	)		(1,155	)		(3,192	)
	無形資産の償却			(312	)		(328	)		(482	)		(548	)		(549	)		(1,122	)		(1,768	)
	慈善寄付は州税収控除			(375	)		(375	)		(375	)		(391	)		(350	)		(1,125	)		(1,055	)
	自発的な早期退職計画			—			—			—			—			(5,700	)		—			(5,700	)
	和解費用を監督する			—			—			—			—			(5,000	)		—			(5,000	)
調整後の非利子支出(非公認会計原則)		(c)	$	125,514		$	122,441		$	120,627		$	118,194		$	116,644		$	368,582		$	353,112

純利息収入(GAAP)			$	136,105		$	112,676		$	99,344		$	98,326		$	98,266		$	348,125		$	320,025
追加：	税額調整			2,975			2,916			3,003			2,906			2,947			8,894			8,798
純利息収入(FTE)(非GAAP)		(a)	$	139,080		$	115,592		$	102,347		$	101,232		$	101,213		$	357,019		$	328,823

非利息収入(GAAP)			$	52,606		$	53,253		$	54,115		$	50,767		$	54,149		$	159,974		$	171,143
追加：	相殺目的の共同企業の償却			1,531			1,475			1,336			2,455			2,045			4,342			5,556
調整後の非利子収入(非公認会計基準)		(b)	$	54,137		$	54,728		$	55,451		$	53,222		$	56,194		$	164,316		$	176,699

調整後収入(非公認会計基準)		(a)+(b)	$	193,217		$	170,320		$	157,798		$	154,454		$	157,407		$	521,335		$	505,522

エネルギー効率率(非公認会計原則)		(c)/((a)+(b))		64.96	%		71.89	%		76.44	%		76.52	%		74.10	%		70.70	%		69.85	%