アメリカ企業金融会社 ミネアポリス、ミネソタ州 ニューヨーク証券取引所:AMP 2022年10月25日 |
希釈して1株当たり収益する | 株式収益率(AOCIを含まない)(1) | |||||||||||||
Q3 2022 | Q3 2022 | |||||||||||||
会計原則を公認する | $4.86 | 会計原則を公認する | 47.1% | |||||||||||
調整後の運営 | $5.24 | 調整後の運営 | 45.6% | |||||||||||
調整後の運営コストロック解除(2) | $6.43 | 調整後の運営コストロック解除(2) | 47.9% |
·第3四半期のロック解除を含まない希釈後の1株当たり営業収益は6.43ドルで、前年同期比9%増加した。原因は、富管理会社の強い業務パフォーマンスと退職と保護ソリューション会社の安定した財務パフォーマンスである。金利上昇のメリットは市場安と不利な外貨両替によって相殺される | 会長兼最高経営責任者のジム·クラチオロの見解は | |||||||
米国企業は再び良好な四半期業績を実現し、わが業務の実力および変動激化と市場混乱時期を制御する能力を証明した 私どものコンサルティング価値主張と深い顧客関係はアメリカ企業を頭角化させています。今季、顧客の純資金フロー総額は110億ドルを超えて大幅に上昇し、私たちのコンサルタントの仕事効率は引き続き良好な成長を維持している。また、私たちの現金事業と銀行業務の成長は、私たちの業務の株式市場切り下げを相殺するのに十分な富管理業務のより高い利益収入を推進しています この業務は強力な自由キャッシュフローを生み出し続けており、当社の多様な会社からの貢献であり、私たちは業務に投資し、株主にリターンしています。我々の貸借対照表は依然として核心的な強みであり、本四半期には株主に6.32億ドルを返還し、今年の調整後の運営収益の90%を株主に返す方向に進み続けており、これは我々の魅力的な株主リターンの長期記録に基づいている“と述べた | ||||||||
·第3四半期GAAP希釈後の1株当たり純収益は4.86ドルだったが、1年前は8.65ドルであり、主に前年期間の固定年金再保険取引に関する投資が実現した純収益を反映している。 | ||||||||
·調整後の営業純収入は35億ドルで、富管理会社の力強い成長に押されて1%増加したが、市場安により資産管理会社の収入が低下し、その増加を部分的に相殺した | ||||||||
·管理·管理の資産は1.1兆ドルと9%減少し、市場の大幅な切り下げで過去12カ月間の累計純流入640億ドルを相殺した。 | ||||||||
·米企業銀行の規模は前年よりほぼ倍増し、186億ドルに達した。世銀は利差拡大と金利上昇から持続可能な利益を得る重要な機会である。総手数料収益環比は100ベーシスポイント近く上昇した | ||||||||
·コロンビア針線投資会社の長期投資は依然として優れており、130ファンドの朝星格付けは4星と5星であり、70%を超える基金は3年、5年、10年の資産加重ベースで中央値より高い | ||||||||
·同社は本四半期に6.32億ドルの資本を株主に返還し、計画通り今年中に株主に90%の運営収益を返還し続ける。 |
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
第3四半期の概要 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | 年明けから今まで 九月三十日 | /を超える割合 (下に) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(監査を受けておらず、百万ドルで、1株当たりの金額を除く) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||
公認会計基準純収益 | $ | 548 | $ | 1,031 | (47)% | $ | 2,065 | $ | 2,059 | - | |||||||||||||||||||||||||
調整後営業収益 | $ | 591 | $ | 699 | (15)% | $ | 1,951 | $ | 2,001 | (2)% | |||||||||||||||||||||||||
調整後の営業収益(ロック解除は含まれていない)(25ページからの入金参照) | $ | 725 | $ | 705 | 3% | $ | 2,085 | $ | 2,007 | 4% | |||||||||||||||||||||||||
アメリカ公認会計基準が希釈されて1株当たり純収益 | $ | 4.86 | $ | 8.65 | (44)% | $ | 18.05 | $ | 17.03 | 6% | |||||||||||||||||||||||||
調整後1株当たり営業収益を薄くする | $ | 5.24 | $ | 5.86 | (11)% | $ | 17.05 | $ | 16.55 | 3% | |||||||||||||||||||||||||
調整後1株当たり希釈して営業収益(アンロックを除く)(25ページからの入金を参照) | $ | 6.43 | $ | 5.91 | 9% | $ | 18.23 | $ | 16.60 | 10% | |||||||||||||||||||||||||
アメリカは会計基準株式収益率、例えば。AOCI | 47.1 | % | 41.7 | % | 47.1 | % | 41.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の営業配当金収益率は、例えば。AOCI | 45.6 | % | 47.8 | % | 45.6 | % | 47.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||
調整後の営業配当金収益率は、例えば。Aociとロック解除 | 47.9 | % | 47.9 | % | 47.9 | % | 47.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||
加重平均発行された普通株式: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
基本的な情報 | 110.5 | 116.4 | 112.1 | 118.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
薄めにする | 112.7 | 119.2 | 114.4 | 120.9 | |||||||||||||||||||||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
コンサルティングと富管理部門調整後の経営実績 | |||||||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | ||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
調整後の営業純収入 | $ | 2,137 | $ | 2,048 | 4% | ||||||||||||
配送料 | 1,149 | 1,238 | 7% | ||||||||||||||
M&A/その他の費用 | 393 | 351 | (12)% | ||||||||||||||
調整後の運営費用 | 1,542 | 1,589 | 3% | ||||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 595 | $ | 459 | 30% | ||||||||||||
税引き前調整後の営業利益率 | 27.8 | % | 22.4 | % | 540 bps | ||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||
(別の説明がない限り、数十億ドルで) | 2022 | 2021 | ||||||||||||
顧客総資産 | $ | 711 | $ | 811 | (12)% | |||||||||
クライアントの正味流量合計(%1) | $ | 11.2 | $ | 10.0 | 11% | |||||||||
包装純流量(1) | $ | 6.4 | $ | 9.4 | (31)% | |||||||||
AWM現金残高 | $ | 46.3 | $ | 40.1 | 16% | |||||||||
現金残高の平均利回り(基点) | 251 | 64 | ||||||||||||
コンサルタント1人あたりの調整後の運営純収入(TTM単位:千) | $ | 819 | $ | 766 | 7% | |||||||||
(1)12ページ目の定義を参照. |
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
資産管理部門調整後の経営実績 | |||||||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | ||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
調整後の営業純収入 | $ | 823 | $ | 915 | (10)% | ||||||||||||
配送料 | 238 | 288 | 17% | ||||||||||||||
G&A/その他の費用 | 394 | 342 | (15)% | ||||||||||||||
調整後の運営費用 | $ | 632 | $ | 630 | - | ||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 191 | $ | 285 | (33)% | ||||||||||||
税引前調整後の純営業利益率(1) | 35.6 | % | 48.9 | % | |||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | ||||||||||||||||
(10億で) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
合計細分化市場AUM | $ | 546 | $ | 583 | (6)% | ||||||||||||
純流量 | |||||||||||||||||
全世界の小売純流量 | $ | (5.3) | $ | 1.8 | NM | ||||||||||||
世界的な機関の純流量、例えば。レガシー保険パートナーの移動 | 3.9 | 3.5 | 13% | ||||||||||||||
レガシー保険パートナーの移動 | (1.0) | (1.4) | 25% | ||||||||||||||
総分部純流量 | $ | (2.4) | $ | 3.9 | NM | ||||||||||||
AUAフローモデル(2) | $ | (0.5) | $ | 0.5 | NM | ||||||||||||
(1)13ページ目の入金を参照. | |||||||||||||||||
(2)資産期間間の変動から1四半期遅れによる戦略リターン計算の実績推定を差し引く | |||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
退職と保障ソリューション部門調整後の経営実績 | ||||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | ||||||||||||
調整後の営業純収入 | $ | 786 | $ | 834 | (6)% | |||||||||
調整後の運営費用 | 755 | 647 | (17)% | |||||||||||
税引前調整後の営業収益(ロック解除を含む) | $ | 31 | $ | 187 | (83)% | |||||||||
ロックを解除する | (172) | (5) | NM | |||||||||||
税引前調整後の営業収益は、ロック解除は含まれていません | $ | 203 | $ | 192 | 6% | |||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
会社と他部門と調整した経営実績 | ||||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | ||||||||||||
会社や他の | $ | (73) | $ | (73) | - | |||||||||
閉じたブロック(1) | (6) | (8) | 25% | |||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | (79) | $ | (81) | 2% | |||||||||
アンロック/損失の確認 | 3 | (3) | NM | |||||||||||
税引前調整後の営業収益、ロック解除/損失確認は含まれていません | $ | (82) | $ | (78) | (5)% | |||||||||
長期ケアは、ロック解除/損失確認は含まれていません | $ | (3) | $ | 2 | NM | |||||||||
ロック解除は含まれていない固定年金 | (6) | (7) | 14% | |||||||||||
税引前調整後の営業収益は、ロック解除は含まれていません | $ | (9) | $ | (5) | (80)% | |||||||||
(1)長期介護と固定年金 | ||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
統合されたGAAP結果 | ||||||||||||||||||||
(監査を受けておらず、百万ドルで、1株当たりの金額を除く) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | 2,172 | $ | 2,367 | (8)% | $ | 2,277 | (5)% | ||||||||||||
販売費 | 506 | 458 | 10% | 458 | 10% | |||||||||||||||
純投資収益 | 349 | 773 | (55)% | 287 | 22% | |||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | 361 | (805) | NM | 365 | (1)% | |||||||||||||||
その他の収入 | 118 | 113 | 4% | 124 | (5)% | |||||||||||||||
総収入 | 3,506 | 2,906 | 21% | 3,511 | - | |||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | 15 | 3 | NM | 3 | NM | |||||||||||||||
純収入合計 | 3,491 | 2,903 | 20% | 3,508 | - | |||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||
配送料 | 1,195 | 1,285 | 7% | 1,236 | 3% | |||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | 157 | 172 | 9% | 145 | (8)% | |||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | 370 | (719) | NM | 82 | NM | |||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | 107 | 9 | NM | 152 | 30% | |||||||||||||||
利子と債務支出 | 52 | 64 | 19% | 44 | (18)% | |||||||||||||||
一般と行政費用 | 925 | 822 | (13)% | 894 | (3)% | |||||||||||||||
総費用 | 2,806 | 1,633 | (72)% | 2,553 | (10)% | |||||||||||||||
税引き前収入 | 685 | 1,270 | (46)% | 955 | (28)% | |||||||||||||||
所得税支給 | 137 | 239 | 43% | 199 | 31% | |||||||||||||||
純収入 | $ | 548 | $ | 1,031 | (47)% | $ | 756 | (28)% | ||||||||||||
1株当たりの収益 | ||||||||||||||||||||
基本1株当たりの収益 | $ | 4.96 | $ | 8.86 | $ | 6.73 | ||||||||||||||
希釈して1株当たり収益する | $ | 4.86 | $ | 8.65 | $ | 6.61 | ||||||||||||||
加重平均普通株式発行済み | ||||||||||||||||||||
基本的な情報 | 110.5 | 116.4 | 112.3 | |||||||||||||||||
薄めにする | 112.7 | 119.2 | 114.4 | |||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
統合ポイントと資本の概要 | ||||||||||||||||||||
(他に説明がない限り、百万単位で監査されていない) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
管理·管理の資産 | ||||||||||||||||||||
お問い合わせと富管理AUM | $ | 382,364 | $ | 431,861 | (11)% | $ | 396,303 | (4)% | ||||||||||||
資産管理AUM | 546,493 | 583,398 | (6)% | 598,150 | (9)% | |||||||||||||||
企業AUM | 170 | 104 | 63% | 165 | 3% | |||||||||||||||
淘汰する | (35,494) | (42,022) | 16% | (37,453) | 5% | |||||||||||||||
管理総資産 | 893,533 | 973,341 | (8)% | 957,165 | (7)% | |||||||||||||||
管理総資産 | 207,965 | 232,934 | (11)% | 212,944 | (2)% | |||||||||||||||
総AUMとAUA | $ | 1,101,498 | $ | 1,206,275 | (9)% | $ | 1,170,109 | (6)% | ||||||||||||
S&P 500 | ||||||||||||||||||||
1日平均 | 3,983 | 4,425 | (10)% | 4,110 | (3)% | |||||||||||||||
期間が終わる | 3,586 | 4,308 | (17)% | 3,785 | (5)% | |||||||||||||||
加重株式指数(WEI)(1) | ||||||||||||||||||||
1日平均 | 2,606 | 2,983 | (13)% | 2,707 | (4)% | |||||||||||||||
期間が終わる | 2,347 | 2,909 | (19)% | 2,491 | (6)% | |||||||||||||||
普通株 | ||||||||||||||||||||
期初残高 | 108.4 | 114.3 | (5)% | 110.1 | (2)% | |||||||||||||||
買い戻し | (1.8) | (2.1) | 14% | (1.8) | - | |||||||||||||||
発行する. | 0.1 | 0.4 | (75)% | 0.1 | - | |||||||||||||||
他にも | — | (0.2) | NM | — | - | |||||||||||||||
発行済み普通株式総数 | 106.7 | 112.4 | (5)% | 108.4 | (2)% | |||||||||||||||
制限株式単位 | 2.8 | 3.0 | (7)% | 2.8 | - | |||||||||||||||
発行済み基本普通株式総数 | 109.5 | 115.4 | (5)% | 111.2 | (2)% | |||||||||||||||
潜在希釈株式総数 | 2.3 | 2.9 | (21)% | 2.1 | 10% | |||||||||||||||
希釈後株式総数 | 111.8 | 118.3 | (5)% | 113.3 | (1)% | |||||||||||||||
株主に返された資本 | ||||||||||||||||||||
支払済み配当金 | $ | 140 | $ | 133 | 5% | $ | 142 | (1)% | ||||||||||||
普通株買い戻し | 492 | 533 | (8)% | 458 | 7% | |||||||||||||||
株主に返還される総資本 | $ | 632 | $ | 666 | (5)% | $ | 600 | 5% | ||||||||||||
(1)加重株式指数は米国企業が計算した株式市場の動向を反映する指標であり、標準プール500指数、ラッセル2000指数、ラッセル中型株指数とモルガン·スタンレー資本国際EAFE指数の加重平均値を用いて計算され、これらの指数は北米分布の株式資産に基づいている。 | ||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||||||||
コンサルティングと富管理部門調整後の経営実績 | ||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理と財務相談料: | ||||||||||||||||||||||||||
相談料 | $ | 1,107 | $ | 1,189 | (7)% | $ | 1,144 | (3)% | ||||||||||||||||||
財務計画費 | 97 | 91 | 7% | 99 | (2)% | |||||||||||||||||||||
取引費とその他の費用 | 93 | 94 | (1)% | 97 | (4)% | |||||||||||||||||||||
管理と財務相談費総額 | 1,297 | 1,374 | (6)% | 1,340 | (3)% | |||||||||||||||||||||
販売費: | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 180 | 219 | (18)% | 186 | (3)% | |||||||||||||||||||||
保険と年金 | 205 | 246 | (17)% | 216 | (5)% | |||||||||||||||||||||
表外仲買業務現金(1) | 110 | 15 | NM | 54 | NM | |||||||||||||||||||||
その他の製品 | 84 | 81 | 4% | 86 | (2)% | |||||||||||||||||||||
総販売費 | 579 | 561 | 3% | 542 | 7% | |||||||||||||||||||||
純投資収益 | 219 | 62 | NM | 120 | 83% | |||||||||||||||||||||
その他の収入 | 57 | 54 | 6% | 57 | - | |||||||||||||||||||||
総収入 | 2,152 | 2,051 | 5% | 2,059 | 5% | |||||||||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | 15 | 3 | NM | 3 | NM | |||||||||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | 2,137 | 2,048 | 4% | 2,056 | 4% | |||||||||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||||||||
配送料 | 1,149 | 1,238 | 7% | 1,185 | 3% | |||||||||||||||||||||
利子と債務支出 | 3 | 3 | - | 3 | - | |||||||||||||||||||||
一般と行政費用 | 390 | 348 | (12)% | 376 | (4)% | |||||||||||||||||||||
調整後の運営費用 | 1,542 | 1,589 | 3% | 1,564 | 1% | |||||||||||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 595 | $ | 459 | 30% | $ | 492 | 21% | ||||||||||||||||||
税引き前調整後の営業利益率 | 27.8 | % | 22.4 | % | 23.9 | % | ||||||||||||||||||||
(1)2022年第1四半期までに、表外ブローカー現金は他の製品に含まれる。以前の期間は既に再列報した. | ||||||||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||||||||
コンサルティングと富管理部門運営指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(他に説明がない限り、百万単位で監査されていない) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||
AWMお客様総資産 | $ | 711,428 | $ | 811,189 | (12)% | $ | 735,462 | (3)% | ||||||||||||||||||
クライアントストリーム総数(1) | $ | 11,164 | $ | 10,043 | 11% | $ | 8,572 | 30% | ||||||||||||||||||
サマリーアカウントの総数 | ||||||||||||||||||||||||||
期初資産 | $ | 399,287 | $ | 430,003 | (7)% | $ | 447,046 | (11)% | ||||||||||||||||||
純流量 | 6,449 | 9,404 | (31)% | 6,159 | 5% | |||||||||||||||||||||
市場切り下げその他 | (20,526) | (4,032) | NM | (53,918) | 62% | |||||||||||||||||||||
期末資産総額をまとめる | $ | 385,210 | $ | 435,375 | (12)% | $ | 399,287 | (4)% | ||||||||||||||||||
まとめ口座資産期末残高(2)のお問い合わせ | $ | 381,136 | $ | 430,546 | (11)% | $ | 395,054 | (4)% | ||||||||||||||||||
仲買業務現金と預金残高 | ||||||||||||||||||||||||||
貸借対照表内(純投資収益) | ||||||||||||||||||||||||||
貸借対照表内取引業者 | $ | 3,345 | $ | 3,441 | (3)% | $ | 3,542 | (6)% | ||||||||||||||||||
表内銀行 | 18,594 | 9,815 | 89% | 15,520 | 20% | |||||||||||||||||||||
貸借対照表内証明書 | 6,202 | 5,442 | 14% | 5,284 | 17% | |||||||||||||||||||||
貸借対照表内総額 | $ | 28,141 | $ | 18,698 | 51% | $ | 24,346 | 16% | ||||||||||||||||||
表外(流通費) | ||||||||||||||||||||||||||
表外仲買商 | $ | 18,155 | $ | 21,374 | (15)% | $ | 23,102 | (21)% | ||||||||||||||||||
仲買業務現金と預金残高の合計 | $ | 46,296 | $ | 40,072 | 16% | $ | 47,448 | (2)% | ||||||||||||||||||
総手数料収益 | ||||||||||||||||||||||||||
貸借対照表内取引業者 | 1.74 | % | 0.06 | % | 0.49 | % | ||||||||||||||||||||
貸借対照表内-銀行(3) | 2.98 | % | 1.27 | % | 2.00 | % | ||||||||||||||||||||
貸借対照表内預金証 | 2.75 | % | 1.06 | % | 1.53 | % | ||||||||||||||||||||
表外仲買商 | 2.13 | % | 0.28 | % | 0.90 | % | ||||||||||||||||||||
加重平均毛料収益率(3) | 2.51 | % | 0.64 | % | 1.30 | % | ||||||||||||||||||||
財務顧問 | ||||||||||||||||||||||||||
従業員顧問 | 2,089 | 2,112 | (1)% | 2,096 | - | |||||||||||||||||||||
加盟商顧問 | 8,193 | 7,961 | 3% | 8,149 | 1% | |||||||||||||||||||||
財務顧問総数 | 10,282 | 10,073 | 2% | 10,245 | - | |||||||||||||||||||||
顧問が留任する | ||||||||||||||||||||||||||
従業員 | 91.9 | % | 91.7 | % | 92.3 | % | ||||||||||||||||||||
加盟業者 | 94.4 | % | 94.3 | % | 94.4 | % | ||||||||||||||||||||
(1)顧客流動総額とは,顧客の現金および証券流入から顧客流出を差し引くことである.流入には配当金と利息が含まれ、流出には手数料が含まれる。短期と長期資本収益分配は含まれていない | ||||||||||||||||||||||||||
(2)相談集約口座資産とは、顧客が相談サービスを受ける資産であり、口座収入をまとめる主な駆動力である。顧客は相談費を発生させることなく、彼らの一括口座に非相談的投資を持つことができる。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3)2021年第4四半期に、過去期間の毛費収益を再報告した。 | ||||||||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||||||||
資産管理部門調整後の経営実績 | ||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理と財務相談料: | ||||||||||||||||||||||||||
資産管理費: | ||||||||||||||||||||||||||
小売する | $ | 509 | $ | 587 | (13)% | $ | 543 | (6)% | ||||||||||||||||||
体制性 | 159 | 143 | 11% | 173 | (8)% | |||||||||||||||||||||
取引費とその他の費用 | 51 | 57 | (11)% | 54 | (6)% | |||||||||||||||||||||
その他の出所の収入(1) | 4 | 7 | (43)% | 7 | (43)% | |||||||||||||||||||||
管理と財務相談費総額 | 723 | 794 | (9)% | 777 | (7)% | |||||||||||||||||||||
販売費: | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 56 | 70 | (20)% | 58 | (3)% | |||||||||||||||||||||
保険と年金 | 40 | 50 | (20)% | 42 | (5)% | |||||||||||||||||||||
総販売費 | 96 | 120 | (20)% | 100 | (4)% | |||||||||||||||||||||
純投資収益 | 2 | 1 | NM | — | - | |||||||||||||||||||||
その他の収入 | 2 | — | - | 4 | (50)% | |||||||||||||||||||||
総収入 | 823 | 915 | (10)% | 881 | (7)% | |||||||||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | 823 | 915 | (10)% | 881 | (7)% | |||||||||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||||||||
配送料 | 238 | 288 | 17% | 252 | 6% | |||||||||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | 2 | 3 | 33% | 3 | 33% | |||||||||||||||||||||
利子と債務支出 | 1 | 1 | - | 1 | - | |||||||||||||||||||||
一般と行政費用 | 391 | 338 | (16)% | 403 | 3% | |||||||||||||||||||||
調整後の運営費用 | 632 | 630 | - | 659 | 4% | |||||||||||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 191 | $ | 285 | (33)% | $ | 222 | (14)% | ||||||||||||||||||
税引き前調整後の営業利益率調整純額 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | $ | 823 | $ | 915 | (10)% | $ | 881 | (7)% | ||||||||||||||||||
流通は収入を通じて伝達される | (187) | (231) | 19% | (200) | 7% | |||||||||||||||||||||
子相談やその他の伝達収入 | (91) | (97) | 6% | (91) | - | |||||||||||||||||||||
調整後の営業収入純額 | $ | 545 | $ | 587 | (7)% | $ | 590 | (8)% | ||||||||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 191 | $ | 285 | (33)% | $ | 222 | (14)% | ||||||||||||||||||
調整後の営業純投資収益 | (2) | (1) | NM | — | - | |||||||||||||||||||||
無形資産の償却 | 5 | 3 | 67% | 5 | - | |||||||||||||||||||||
調整後純営業収益 | $ | 194 | $ | 287 | (32)% | $ | 227 | (15)% | ||||||||||||||||||
税引き前調整後の営業利益率 | 23.2 | % | 31.1 | % | 25.2 | % | ||||||||||||||||||||
税引前調整後の純営業利益率(2) | 35.6 | % | 48.9 | % | 38.5 | % | ||||||||||||||||||||
公演費用(3) | ||||||||||||||||||||||||||
公演費用 | $ | 1 | $ | 13 | (92)% | $ | 5 | (80)% | ||||||||||||||||||
パフォーマンス費用に関する一般的かつ行政的費用 | — | — | - | 2 | NM | |||||||||||||||||||||
業績費純額 | $ | 1 | $ | 13 | (92)% | $ | 3 | (67)% | ||||||||||||||||||
(1)保険会計基準に従って投資契約資格に適合する個別口座の収入を含む | ||||||||||||||||||||||||||
(2)調整後の純営業収入に占める調整後の純営業収入の割合で計算する | ||||||||||||||||||||||||||
(3)パフォーマンス料金にはCLO報酬費用は含まれていません。 | ||||||||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||||||||
資産管理部門運営指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||
信託資産前転出 | ||||||||||||||||||||||||||
世界小売基金 | ||||||||||||||||||||||||||
期初資産 | $ | 322,938 | $ | 359,476 | (10)% | $ | 379,985 | (15)% | ||||||||||||||||||
流入する | 11,715 | 16,442 | (29)% | 15,572 | (25)% | |||||||||||||||||||||
流出する | (17,642) | (15,509) | (14)% | (23,725) | 26% | |||||||||||||||||||||
副社長/VIT資金流出額 | (999) | (1,101) | 9% | (1,043) | 4% | |||||||||||||||||||||
純新流量 | (6,926) | (168) | NM | (9,196) | 25% | |||||||||||||||||||||
再投資配当金 | 1,647 | 2,001 | (18)% | 3,403 | (52)% | |||||||||||||||||||||
純流量 | (5,279) | 1,833 | NM | (5,793) | 9% | |||||||||||||||||||||
分配する | (1,861) | (2,151) | 13% | (3,812) | 51% | |||||||||||||||||||||
市場切り下げその他 | (15,281) | (2,282) | NM | (43,104) | 65% | |||||||||||||||||||||
外貨換算(1) | (4,314) | (1,157) | NM | (4,338) | 1% | |||||||||||||||||||||
期末資産総額 | 296,203 | 355,719 | (17)% | 322,938 | (8)% | |||||||||||||||||||||
小売資産総額のパーセント | 15.7 | % | 16.0 | % | 14.9 | % | ||||||||||||||||||||
世界の機関 | ||||||||||||||||||||||||||
期初資産 | 275,212 | 233,890 | 18% | 318,622 | (14)% | |||||||||||||||||||||
流入(2) | 14,932 | 9,428 | 58% | 16,108 | (7)% | |||||||||||||||||||||
(2)流出 | (12,056) | (7,356) | (64)% | (13,365) | 10% | |||||||||||||||||||||
純流量 | 2,876 | 2,072 | 39% | 2,743 | 5% | |||||||||||||||||||||
市場切り上げ(減価償却)その他(3) | (17,785) | (5,895) | NM | (36,473) | 51% | |||||||||||||||||||||
外貨換算(1) | (10,013) | (2,388) | NM | (9,680) | (3)% | |||||||||||||||||||||
期末資産総額 | 250,290 | 227,679 | 10% | 275,212 | (9)% | |||||||||||||||||||||
管理総資産 | $ | 546,493 | $ | 583,398 | (6)% | $ | 598,150 | (9)% | ||||||||||||||||||
純流量合計 | $ | (2,403) | $ | 3,905 | NM | $ | (3,050) | 21% | ||||||||||||||||||
レガシー保険パートナーの移動 | $ | (1,053) | $ | (1,402) | 25% | $ | (1,212) | 13% | ||||||||||||||||||
相談を受ける総資産(4) | $ | 22,313 | $ | 19,742 | 13% | $ | 26,481 | (16)% | ||||||||||||||||||
AUAフローモデルを渡す(5) | $ | (542) | $ | 514 | NM | $ | 441 | NM | ||||||||||||||||||
(1)報告を容易にするために,金額は現地通貨からドルへの換算である | ||||||||||||||||||||||||||
(2)グローバル機関資金の流入と流出には、我々のRiverSource構造年金製品と米国企業銀行FSBの純流量が含まれる。 | ||||||||||||||||||||||||||
(3)市場切り上げ(減価償却)やグローバル機関の他の項目に含まれるのは、我々の構造的年金製品や米国企業銀行FSBに関連する純流量を含まない付属一般口座残高の変化である。 | ||||||||||||||||||||||||||
(4)資産列報が1四半期遅れている. | ||||||||||||||||||||||||||
(5)資産期間間変化に基づく推定流量から1四半期遅れに基づく戦略リターン計算の実績を減算する。 | ||||||||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||||||||
資産管理部門運営指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||
タイプ別管理資産総額(1) | ||||||||||||||||||||||||||
権益 | $ | 278,446 | $ | 332,715 | (16)% | $ | 306,044 | (9)% | ||||||||||||||||||
固定収益 | 194,643 | 198,696 | (2)% | 216,445 | (10)% | |||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 21,261 | 5,752 | NM | 19,334 | 10% | |||||||||||||||||||||
予備選択 | 35,238 | 23,389 | 51% | 38,370 | (8)% | |||||||||||||||||||||
混合とその他 | 16,905 | 22,846 | (26)% | 17,957 | (6)% | |||||||||||||||||||||
種類別管理資産総額 | $ | 546,493 | $ | 583,398 | (6)% | $ | 598,150 | (9)% | ||||||||||||||||||
タイプ別平均管理資産(1)(2) | ||||||||||||||||||||||||||
権益 | $ | 305,078 | $ | 340,804 | (10)% | $ | 336,754 | (9)% | ||||||||||||||||||
固定収益 | 214,305 | 200,106 | 7% | 235,580 | (9)% | |||||||||||||||||||||
貨幣市場 | 18,499 | 5,831 | NM | 16,489 | 12% | |||||||||||||||||||||
予備選択 | 36,962 | 23,360 | 58% | 39,395 | (6)% | |||||||||||||||||||||
混合とその他 | 18,417 | 23,172 | (21)% | 19,476 | (5)% | |||||||||||||||||||||
タイプ別の総平均管理資産 | $ | 593,261 | $ | 593,273 | - | $ | 647,694 | (8)% | ||||||||||||||||||
(1)2021年第4四半期、別の資産管理の定義は、現在、不動産、CLO、私募株式、ヘッジファンド(直接基金と基金の基金)、インフラ、大口商品を含むように変更された。以前の期間は既にこの変化を反映するために再列報した. | ||||||||||||||||||||||||||
(2)平均期末残高は前期期末残高と当期各月の平均値で計算する. | ||||||||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
資産管理部門業績指標 | ||||||||||||||
3 Qtr 2022 | ||||||||||||||
小売ファンドランキング上位2桁以上の指数基準-資産重み付け | 1年 | 3年 | 5年間 | 10年間 | ||||||||||
権益 | 61% | 83% | 74% | 87% | ||||||||||
固定収益 | 38% | 71% | 62% | 86% | ||||||||||
資産構成 | 56% | 62% | 68% | 90% | ||||||||||
朝星4星または5星格付け基金 | 総括する | 3年 | 5年間 | 10年間 | ||||||||||
格付けされた基金数 | 130 | 102 | 91 | 100 | ||||||||||
格付け資産の割合 | 56% | 51% | 47% | 60% | ||||||||||
各基金の小売基金表現ランキングは最適な同業グループ別あるいは指数を基準として評価されている。コロンビア基金の同業者グループは、リバカテゴリによって定義され、主要株式カテゴリ(すなわち、利用可能であれば機関株式カテゴリであり、そうでなければAdvisorまたはInstl 3株式カテゴリ)に基づいて、費用が差し引かれる。針糸基金の同業者グループはIA或いは朝星指数によって定義され、費用総額で測定される。 | ||||||||||||||
資産加重実績を計算するために、中央値以上の基金の総資産の総和を全基金の総資産で割る。資産の多い基金は中央値の総パーセントよりも高いか低いかのより大きなシェアを得るだろう。 | ||||||||||||||
集約資産構成基金は、株式および固定収益に含まれる他のコロンビアまたは針線ブランド共通基金に投資する基金を含むことができる。 | ||||||||||||||
朝星は22年9月30日から。コロンビア基金はアメリカの顧客が購入することができる。コロンビア基金104頭のうち(主要株種別に基づく)、19頭が5星全体格付け、30頭が4星全体格付けを獲得した。155頭が格付けされた(最高格付けに基づくシェアカテゴリ)針糸基金では、24頭が5星全体格付け、57頭が4星全体格付けを獲得した。朝星の全体格付けは,その3年,5年と10年(適用すれば)の朝星格付け指標に関する業績データの加重平均値に基づいて算出した。すべての基金がすべての司法管轄区、すべての投資家、またはすべての会社を通じて獲得できるわけではない。 2022朝星。すべての権利を留保する。本文に含まれる朝の星情報:(1)朝の星および/またはそのコンテンツプロバイダの所有である;(2)複製または配布してはならない;(3)正確、完全、またはタイムリーであることは保証されない。朝星及びそのコンテンツプロバイダは、この情報の使用によるいかなる損害或いは損失に対しても責任を負わない。 | ||||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
退職と保障ソリューション部門調整後の経営実績 | ||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | 189 | $ | 239 | (21)% | $ | 197 | (4)% | ||||||||||||
販売費 | 101 | 125 | (19)% | 106 | (5)% | |||||||||||||||
純投資収益 | 151 | 114 | 32% | 124 | 22% | |||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | 342 | 353 | (3)% | 329 | 4% | |||||||||||||||
その他の収入 | 3 | 3 | - | 4 | (25)% | |||||||||||||||
総収入 | 786 | 834 | (6)% | 760 | 3% | |||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | 786 | 834 | (6)% | 760 | 3% | |||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||
配送料 | 103 | 134 | 23% | 115 | 10% | |||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | 97 | 99 | 2% | 96 | (1)% | |||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | 414 | 323 | (28)% | 233 | (78)% | |||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | 49 | 5 | NM | 54 | 9% | |||||||||||||||
利子と債務支出 | 10 | 9 | (11)% | 9 | (11)% | |||||||||||||||
一般と行政費用 | 82 | 77 | (6)% | 74 | (11)% | |||||||||||||||
調整後の運営費用 | 755 | 647 | (17)% | 581 | (30)% | |||||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 31 | $ | 187 | (83)% | $ | 179 | (83)% | ||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 | ||||||||||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
退職·保障ソリューション部門運営指標 | ||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
可変年金前転 | ||||||||||||||||||||
期初残高 | $ | 75,687 | $ | 90,494 | (16)% | $ | 85,759 | (12)% | ||||||||||||
預金.預金 | 923 | 1,421 | (35)% | 1,126 | (18)% | |||||||||||||||
撤回と中止 | (1,419) | (1,900) | 25% | (1,514) | 6% | |||||||||||||||
純流量 | (496) | (479) | (4)% | (388) | (28)% | |||||||||||||||
投資実績と計上利息 | (3,929) | (380) | NM | (9,684) | 59% | |||||||||||||||
期末残高合計-契約累積値 | $ | 71,262 | $ | 89,635 | (20)% | $ | 75,687 | (6)% | ||||||||||||
可変年金固定子口座 | $ | 4,887 | $ | 5,020 | (3)% | $ | 4,931 | (1)% | ||||||||||||
有効生命保険 | $ | 198,510 | $ | 197,523 | - | $ | 198,546 | - | ||||||||||||
リスク純額(生命保険) | $ | 39,432 | $ | 37,766 | 4% | $ | 39,017 | 1% | ||||||||||||
保険加入者純準備金 | ||||||||||||||||||||
VUL/UL | $ | 12,718 | $ | 14,565 | (13)% | $ | 13,140 | (3)% | ||||||||||||
期限と終生 | 161 | 168 | (4)% | 162 | (1)% | |||||||||||||||
障害保険 | 469 | 488 | (4)% | 476 | (1)% | |||||||||||||||
その他保険 | 573 | 623 | (8)% | 584 | (2)% | |||||||||||||||
保険加入者総準備金純額 | $ | 13,921 | $ | 15,844 | (12)% | $ | 14,362 | (3)% | ||||||||||||
DAC期末残高 | ||||||||||||||||||||
可変年金DAC | $ | 1,808 | $ | 1,840 | (2)% | $ | 1,864 | (3)% | ||||||||||||
生命と健康DAC | $ | 1,137 | $ | 834 | 36% | $ | 1,055 | 8% | ||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
企業部門調整後の経営業績と指標 | ||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
会社には長期介護や固定年金調整後の営業収益表は含まれていません | ||||||||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
販売費 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
純投資収益 | (11) | (17) | 35% | (6) | (83)% | |||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
その他の収入 | 2 | 1 | NM | (1) | NM | |||||||||||||||
総収入 | (9) | (16) | 44% | (7) | (29)% | |||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | 2 | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | (11) | (16) | 31% | (7) | (57)% | |||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||
配送料 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利子と債務支出 | 14 | 13 | (8)% | 13 | (8)% | |||||||||||||||
一般と行政費用 | 48 | 44 | (9)% | 28 | (71)% | |||||||||||||||
調整後の運営費用 | 62 | 57 | (9)% | 41 | (51)% | |||||||||||||||
税引き前調整後の営業収益 | $ | (73) | $ | (73) | - | $ | (48) | (52)% | ||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
企業部門調整後の経営業績と指標 | ||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
長期ケア調整後の営業損益表 | ||||||||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
販売費 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
純投資収益 | 38 | 36 | 6% | 37 | 3% | |||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | 25 | 26 | (4)% | 24 | 4% | |||||||||||||||
その他の収入 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
総収入 | 63 | 62 | 2% | 61 | 3% | |||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | 63 | 62 | 2% | 61 | 3% | |||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||
配送料 | (3) | (3) | - | (4) | (25)% | |||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | 62 | 58 | (7)% | 57 | (9)% | |||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利子と債務支出 | 3 | 3 | - | 2 | (50)% | |||||||||||||||
一般と行政費用 | 4 | 5 | 20% | 7 | 43% | |||||||||||||||
調整後の運営費用 | 66 | 63 | (5)% | 62 | (6)% | |||||||||||||||
税引き前調整後の営業収益 | $ | (3) | $ | (1) | NM | $ | (1) | NM | ||||||||||||
長期介護保険加入者準備金、再保険(1) | ||||||||||||||||||||
現役生命備蓄 | $ | 1,949 | $ | 2,501 | (22)% | $ | 2,122 | (8)% | ||||||||||||
身体障害者寿備蓄 | 606 | 558 | 9% | 593 | 2% | |||||||||||||||
長期介護保険加入者準備金総額、再保険を差し引かれます | $ | 2,555 | $ | 3,059 | (16)% | $ | 2,715 | (6)% | ||||||||||||
(1)財務会計基準第115号は、GAAP準備金に、ポートフォリオで証券を売却することができるすべての未達成収益を含み、会計期間の最後の日に達成されたとみなし、すべての財務的影響が他の包括的収益を介して流れることを要求する | ||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||||||||
企業部門調整後の経営業績と指標 | ||||||||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||
固定年金調整後の営業収益表 | ||||||||||||||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||||||||
販売費 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
純投資収益 | 8 | 12 | (33)% | 8 | - | |||||||||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
その他の収入 | 55 | 55 | - | 57 | (4)% | |||||||||||||||||||||
総収入 | 63 | 67 | (6)% | 65 | (3)% | |||||||||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | 63 | 67 | (6)% | 65 | (3)% | |||||||||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||||||||
配送料 | 1 | 1 | - | 1 | - | |||||||||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | 61 | 64 | 5% | 60 | (2)% | |||||||||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | 2 | 1 | NM | 2 | - | |||||||||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | (2) | 1 | NM | — | - | |||||||||||||||||||||
利子と債務支出 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||||||||
一般と行政費用 | 4 | 7 | 43% | 6 | 33% | |||||||||||||||||||||
調整後の運営費用 | 66 | 74 | 11% | 69 | 4% | |||||||||||||||||||||
税引き前調整後の営業収益 | $ | (3) | $ | (7) | 57% | $ | (4) | 25% | ||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
(1)調整後の経営結果を解消する | ||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | 3 Qtr 2021 | /を超える割合 (下に) | 2 Qtr 2022 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||
収入.収入 | ||||||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | (35) | $ | (38) | 8% | $ | (36) | 3% | ||||||||||||
販売費 | (270) | (348) | 22% | (290) | 7% | |||||||||||||||
純投資収益 | (5) | (1) | NM | (3) | (67)% | |||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | (8) | (8) | - | (8) | - | |||||||||||||||
その他の収入 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
総収入 | (318) | (395) | 19% | (337) | 6% | |||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | (2) | — | - | — | - | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | (316) | (395) | 20% | (337) | 6% | |||||||||||||||
費用.費用 | ||||||||||||||||||||
配送料 | (293) | (373) | (21)% | (313) | (6)% | |||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | (5) | (6) | (17)% | (5) | - | |||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | — | — | - | — | - | |||||||||||||||
利子と債務支出 | (3) | (3) | - | (3) | - | |||||||||||||||
一般と行政費用 | (15) | (13) | 15% | (16) | (6)% | |||||||||||||||
調整後の運営費用 | (316) | (395) | (20)% | (337) | (6)% | |||||||||||||||
税引き前調整後の営業収益 | $ | — | $ | — | - | $ | — | - | ||||||||||||
(1)大部分の金額は部門間移転定価が収入と支出に与える影響である。 | ||||||||||||||||||||
NMは意味がない-違いは100%以上 |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||||||||
資本情報 | ||||||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 九月三十日 2022 | 九月三十日 2021 | 六月三十日 2022 | |||||||||||||||||
長期債務の概要 | ||||||||||||||||||||
高級ノート | $ | 2,800 | $ | 2,800 | $ | 2,800 | ||||||||||||||
融資リース負債 | 33 | 41 | 35 | |||||||||||||||||
その他(1) | (11) | (10) | (11) | |||||||||||||||||
アメリカ企業の財務長期債務総額 | 2,822 | 2,831 | 2,824 | |||||||||||||||||
合併投資実体の無請求権債務 | 2,401 | 2,163 | 2,078 | |||||||||||||||||
長期債務総額 | $ | 5,223 | $ | 4,994 | $ | 4,902 | ||||||||||||||
アメリカ企業の財務長期債務総額 | $ | 2,822 | $ | 2,831 | $ | 2,824 | ||||||||||||||
融資リース負債 | (33) | (41) | (35) | |||||||||||||||||
その他(1) | 11 | 10 | 11 | |||||||||||||||||
アメリカ企業財務長期債務総額、融資リース負債その他は含まれていません | $ | 2,800 | $ | 2,800 | $ | 2,800 | ||||||||||||||
総株式(2) | $ | 3,257 | $ | 5,707 | $ | 4,304 | ||||||||||||||
投資実体の権益を合併する | (6) | (5) | (6) | |||||||||||||||||
CIEを含まない総株式 | $ | 3,251 | $ | 5,702 | $ | 4,298 | ||||||||||||||
アメリカ企業の財務資本総額 | $ | 6,079 | $ | 8,538 | $ | 7,128 | ||||||||||||||
アメリカ企業の金融資本総額、融資リース負債、その他とCIESの株式を含まない | $ | 6,051 | $ | 8,502 | $ | 7,098 | ||||||||||||||
債務と資本の比 | ||||||||||||||||||||
アメリカ企業財務長期債務総額とアメリカ企業財務資本総額の比 | 46.4 | % | 33.2 | % | 39.6 | % | ||||||||||||||
アメリカ企業財務長期債務総額がアメリカ企業財務資本総額に占める割合は、融資リース負債、その他の債務と企業持分を含まない(2) | 46.3 | % | 32.9 | % | 39.4 | % | ||||||||||||||
(1)未償却割引純額、債務発行コスト、その他のリース債務の調整を含む。 | ||||||||||||||||||||
(2)累積された他の総合収益を含め,税金を差し引く. |
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
合併貸借対照表 | ||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 九月三十日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||
資産 | ||||||||||||||
現金と現金等価物 | $ | 7,819 | $ | 7,127 | ||||||||||
合併投資主体現金 | 174 | 121 | ||||||||||||
投資する | 40,072 | 35,810 | ||||||||||||
合併投資主体の投資 | 2,378 | 2,184 | ||||||||||||
独立口座資産 | 71,722 | 97,491 | ||||||||||||
売掛金 | 16,008 | 16,205 | ||||||||||||
合併投資主体の売掛金 | 38 | 17 | ||||||||||||
買収コストを繰延する | 2,998 | 2,782 | ||||||||||||
制限され隔離された現金と投資 | 2,343 | 2,795 | ||||||||||||
その他の資産 | 9,800 | 11,444 | ||||||||||||
投資主体のその他の資産を合併する | 2 | 3 | ||||||||||||
総資産 | $ | 153,354 | $ | 175,979 | ||||||||||
負債.負債 | ||||||||||||||
保険加入者口座残高、将来の保険証書の利益とクレーム | $ | 35,482 | $ | 35,750 | ||||||||||
借金を振り分ける | 71,722 | 97,491 | ||||||||||||
取引先預金 | 28,137 | 20,227 | ||||||||||||
短期借款 | 201 | 200 | ||||||||||||
長期債務 | 2,822 | 2,832 | ||||||||||||
合併投資実体の債務 | 2,401 | 2,164 | ||||||||||||
売掛金と売掛金 | 2,058 | 2,527 | ||||||||||||
その他負債 | 7,113 | 8,966 | ||||||||||||
投資主体のその他の負債を合併する | 161 | 137 | ||||||||||||
総負債 | 150,097 | 170,294 | ||||||||||||
権益 | ||||||||||||||
アメリカ企業金融 | ||||||||||||||
普通株(額面0.01ドル) | 3 | 3 | ||||||||||||
追加実収資本 | 9,434 | 9,220 | ||||||||||||
利益を残す | 19,174 | 17,525 | ||||||||||||
在庫株 | (22,560) | (21,066) | ||||||||||||
その他の総合収益,税引き後純額を累計する | (2,794) | 3 | ||||||||||||
総株 | 3,257 | 5,685 | ||||||||||||
負債と権益総額 | $ | 153,354 | $ | 175,979 | ||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
開示されたプロジェクト--調整後の営業収益を計上 | |||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 3 Qtr 2022 | ||||||||||||||||
RPS | 会社 | ||||||||||||||||
推定値仮定とモデル変化(1) | 推定値仮定とモデル変化(1) | ||||||||||||||||
収入.収入 | |||||||||||||||||
管理と財務相談費 | $ | — | $ | — | |||||||||||||
販売費 | — | — | |||||||||||||||
純投資収益 | — | — | |||||||||||||||
保険料·保険証書と契約費用 | 3 | (2) | |||||||||||||||
その他の収入 | — | — | |||||||||||||||
総収入 | 3 | (2) | |||||||||||||||
銀行と預金利子支出 | — | — | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | 3 | (2) | |||||||||||||||
費用.費用 | |||||||||||||||||
配送料 | — | — | |||||||||||||||
固定口座に記入する利息 | — | — | |||||||||||||||
利益、クレーム、損失、和解費用 | 180 | (1) | |||||||||||||||
買収コストの償却を延期する | (5) | (4) | |||||||||||||||
利子と債務支出 | — | — | |||||||||||||||
一般と行政費用 | — | — | |||||||||||||||
調整後の運営費用 | 175 | (5) | |||||||||||||||
税引き前調整後の営業収益 | $ | (172) | $ | 3 | |||||||||||||
(1)モデル変化と推定仮定の年間審査/更新の税前純影響は、年間長期介護審査を含む。 | |||||||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||||||||||||||
対帳簿:収入 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日までの四半期は | 1株ずつ希釈した株 現在の四半期 九月三十日 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||||||||
(監査を受けておらず、百万ドルで、1株当たりの金額を除く) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||
純収入 | $ | 548 | $ | 1,031 | $ | 4.86 | $ | 8.65 | (44)% | ||||||||||||||||||||
減算:実現した投資純収益(赤字)(1) | (92) | 12 | (0.82) | 0.10 | |||||||||||||||||||||||||
補足:非伝統的な永続的継続製品に対する市場の影響(1) | (132) | 94 | (1.18) | 0.79 | |||||||||||||||||||||||||
新規:平均回帰相関影響(1) | 79 | (9) | 0.70 | (0.08) | |||||||||||||||||||||||||
補足:ヘッジが投資に与える市場影響(1) | — | 23 | — | 0.19 | |||||||||||||||||||||||||
差し引く:大口譲渡再保険取引の影響(1) | — | 521 | — | 4.37 | |||||||||||||||||||||||||
新規:統合·再編費用(1) | 11 | 7 | 0.10 | 0.06 | |||||||||||||||||||||||||
差し引く:連結投資実体は純収益(赤字)を占めるべき | (3) | 2 | (0.03) | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||
増加:税収への影響の調整(2) | (10) | 88 | (0.09) | 0.74 | |||||||||||||||||||||||||
調整後営業収益 | $ | 591 | $ | 699 | $ | 5.24 | $ | 5.86 | (11)% | ||||||||||||||||||||
減算:年間ロック解除/損失確認の税引前影響 | (169) | (8) | (1.50) | (0.07) | |||||||||||||||||||||||||
減算:年間ロック解除/損失確認の税務影響 | 35 | 2 | 0.31 | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||
調整後の営業収益(ロック解除を除く) | $ | 725 | $ | 705 | $ | 6.43 | $ | 5.91 | 9% | ||||||||||||||||||||
加重平均発行された普通株式: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本的な情報 | 110.5 | 116.4 | |||||||||||||||||||||||||||
薄めにする | 112.7 | 119.2 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)税引前調整後の営業調整。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(二)21%の法定税率で計算する。 | |||||||||||||||||||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||||||||||||||
対帳簿:収入 | |||||||||||||||||||||||||||||
年明けから今まで 九月三十日 | 1株ずつ希釈した株 年明けから今まで 九月三十日 | /を超える割合 (下に) | |||||||||||||||||||||||||||
(監査を受けておらず、百万ドルで、1株当たりの金額を除く) | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||
純収入 | $ | 2,065 | $ | 2,059 | $ | 18.05 | $ | 17.03 | 6% | ||||||||||||||||||||
増加:基本的に希釈された株式転換 | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||
減算:実現した投資純収益(赤字)(1) | (90) | 78 | (0.79) | 0.65 | |||||||||||||||||||||||||
補足:非伝統的な永続的継続製品に対する市場の影響(1) | (571) | 577 | (5.00) | 4.78 | |||||||||||||||||||||||||
新規:平均回帰相関影響(1) | 299 | (107) | 2.61 | (0.89) | |||||||||||||||||||||||||
補足:ヘッジが投資に与える市場影響(1) | — | 40 | — | 0.33 | |||||||||||||||||||||||||
差し引く:大口譲渡再保険取引の影響(1) | — | 521 | — | 4.31 | |||||||||||||||||||||||||
新規:統合·再編費用(1) | 35 | 14 | 0.31 | 0.12 | |||||||||||||||||||||||||
差し引く:連結投資実体は純収益(赤字)を占めるべき | (2) | (1) | (0.02) | (0.01) | |||||||||||||||||||||||||
増加:税収への影響の調整(2) | 31 | 16 | 0.27 | 0.13 | |||||||||||||||||||||||||
調整後営業収益 | $ | 1,951 | $ | 2,001 | $ | 17.05 | $ | 16.55 | 3% | ||||||||||||||||||||
減算:年間ロック解除/損失確認の税引前影響 | (169) | (8) | (1.49) | (0.07) | |||||||||||||||||||||||||
減算:年間ロック解除/損失確認の税務影響 | 35 | 2 | 0.31 | 0.02 | |||||||||||||||||||||||||
調整後の営業収益(ロック解除を除く) | $ | 2,085 | $ | 2,007 | $ | 18.23 | $ | 16.60 | 10% | ||||||||||||||||||||
加重平均発行された普通株式: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本的な情報 | 112.1 | 118.2 | |||||||||||||||||||||||||||
薄めにする | 114.4 | 120.9 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)税引前調整後の営業調整。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(二)21%の法定税率で計算する。 | |||||||||||||||||||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
対請求書:税前調整後の営業利益と税前調整後の営業利益率 | |||||||||||||||||
9月30日までの四半期は | |||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
純収入合計 | $ | 3,491 | $ | 2,903 | |||||||||||||
減算:投資純収益を実現した(赤字) | (100) | 14 | |||||||||||||||
少ない:非伝統的な長期製品に対する市場の影響 | 15 | (1) | |||||||||||||||
平均回帰相関の影響を差し引く | — | — | |||||||||||||||
少ない:ヘッジが投資市場に与える影響 | — | (23) | |||||||||||||||
減少:大口譲渡再保険取引の影響 | — | (644) | |||||||||||||||
減算:統合/再構成費用 | — | — | |||||||||||||||
減少:CIES収入 | 31 | 42 | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額 | $ | 3,545 | $ | 3,515 | |||||||||||||
減算:年間ロック解除/損失確認 | 1 | 19 | |||||||||||||||
調整後の営業純収入総額は、ロック解除は含まれていません | $ | 3,544 | $ | 3,496 | |||||||||||||
総費用 | $ | 2,806 | $ | 1,633 | |||||||||||||
削減:CIES費用 | 34 | 40 | |||||||||||||||
減算:統合/再構成費用 | 11 | 7 | |||||||||||||||
少ない:非伝統的な長期製品に対する市場の影響 | (117) | 93 | |||||||||||||||
平均回帰相関の影響を差し引く | 79 | (9) | |||||||||||||||
減少:大口譲渡再保険取引の影響 | — | (1,165) | |||||||||||||||
減算:DAC/DSIC相殺投資収益(損失)純額 | (8) | 2 | |||||||||||||||
調整後の運営費用 | $ | 2,807 | $ | 2,665 | |||||||||||||
減算:年間ロック解除/損失確認 | 170 | 27 | |||||||||||||||
調整後の運営総純料金(ロック解除は含まれていません) | $ | 2,637 | $ | 2,638 | |||||||||||||
税引き前収入 | $ | 685 | $ | 1,270 | |||||||||||||
税引前調整後の営業収益 | $ | 738 | $ | 850 | |||||||||||||
税引前調整後の営業収益にはロック解除は含まれていません | $ | 907 | $ | 858 | |||||||||||||
税前利益率 | 19.6 | % | 43.7 | % | |||||||||||||
税引き前調整後の営業利益率 | 20.8 | % | 24.2 | % | |||||||||||||
税引前調整後の営業利益率(ロック解除を除く) | 25.6 | % | 24.5 | % | |||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
対請求書:有効税率 | ||||||||||||||
現在の四半期 2021年9月30日 | ||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 会計原則を公認する | 調整後の運営 | ||||||||||||
税引き前収入 | $ | 1,270 | $ | 850 | ||||||||||
所得税支給 | $ | 239 | $ | 151 | ||||||||||
実際の税率 | 18.8 | % | 17.8 | % | ||||||||||
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
対請求書:有効税率 | ||||||||||||||
2022年9月30日までの四半期 | ||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 会計原則を公認する | 調整後の運営 | ||||||||||||
税引き前収入 | $ | 685 | $ | 738 | ||||||||||
所得税支給 | $ | 137 | $ | 147 | ||||||||||
実際の税率 | 20.0 | % | 19.9 | % | ||||||||||
アメリカ企業金融会社 | ||||||||||||||
対請求書:有効税率 | ||||||||||||||
年明けから今まで 2022年9月30日 | ||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 会計原則を公認する | 調整後の運営 | ||||||||||||
税引き前収入 | $ | 2,563 | $ | 2,418 | ||||||||||
所得税支給 | $ | 498 | $ | 467 | ||||||||||
実際の税率 | 19.4 | % | 19.3 | % | ||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
請求書:お問い合わせと富管理台帳と管理費 | |||||||||||||||||
年明けから今まで 九月三十日 | /を超える割合 (下に) | ||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
M&A費用総額 | $ | 1,134 | $ | 1,061 | 7% | ||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
対帳簿:資産管理運営費用 | |||||||||||||||||
9月30日までの四半期は | /を超える割合 (下に) | ||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
総運営費 | $ | 632 | $ | 630 | —% | ||||||||||||
モントリオール銀行運営費用 | 81 | — | |||||||||||||||
BMOの総運営費は含まれておりません | $ | 551 | $ | 630 | (13)% | ||||||||||||
M&A費用総額 | $ | 391 | $ | 338 | 16% | ||||||||||||
モントリオール銀行G&A費用 | 75 | — | |||||||||||||||
BMOを含まないG&A料金総額 | $ | 316 | $ | 338 | (7)% | ||||||||||||
アメリカ企業金融会社 | |||||||||||||||||
対帳簿:累積を含まない純資産収益率(ROE) その他の全面収入“AOCI” | |||||||||||||||||
12ヶ月まで 九月三十日 | |||||||||||||||||
(単位:百万、未監査) | 2022 | 2021 | |||||||||||||||
純収入 | $ | 2,766 | $ | 2,236 | |||||||||||||
減算:調整(1) | 92 | (324) | |||||||||||||||
調整後営業収益 | 2,674 | 2,560 | |||||||||||||||
差し引く:年間ロック解除/損失確認、税後純額(2) | (134) | (6) | |||||||||||||||
調整後の営業収益(ロック解除を除く) | $ | 2,808 | $ | 2,566 | |||||||||||||
アメリカ企業金融会社の株主権益総額 | $ | 4,793 | $ | 5,766 | |||||||||||||
差し引く:他の総合収入を累計し、税引き後純額 | (1,076) | 404 | |||||||||||||||
アメリカ企業金融会社の株主資本総額、AOCIは含まれていません | 5,869 | 5,362 | |||||||||||||||
減算:合併投資実体が占めるべき株式の影響 | 1 | 3 | |||||||||||||||
調整後の営業権益 | $ | 5,868 | $ | 5,359 | |||||||||||||
AOCIを含まない株式収益率 | 47.1 | % | 41.7 | % | |||||||||||||
AOCIを含まない調整後営業株式収益率(3) | 45.6 | % | 47.8 | % | |||||||||||||
調整後の営業配当金収益率(AOCIやロック解除は含まれていない)(3) | 47.9 | % | 47.9 | % | |||||||||||||
(1)調整は過去12ケ月の税引き後にすでに投資損益純額、繰延販売誘因コスト(“DSIC”)と繰延買収コスト(“DAC”)の償却、未実現収入の償却と再保険課税プロジェクトの過去12ケ月の総和を反映した;非伝統的な長期製品に対する市場影響、ヘッジと関連DACの償却、未実現収入の償却と再保険応計プロジェクト;平均回帰関連影響;大口譲渡再保険取引の影響;売却業務の収益;ある投資の未実現収益或いは損失の金利変化を相殺する市場影響;統合/再編費用;及びある投資実体の影響を統合する。税引後は21%の法定税率で計算される。 | |||||||||||||||||
(2)税引後は21%の法定税率で計算する。 | |||||||||||||||||
(3)累計その他の全面収益の調整後の権益報酬率(AOCI)は過去12ケ月の収益を用いて計算したものであり、その中には税引き後にすでに投資収益/損失純額を実現し、すでに投資損益純額、未実現収入償却と再保険すべき利益を実現した;非伝統的な長期製品に対する市場影響、ヘッジと関連DACの償却額、未実現収入の償却と再保険すべき利益;平均回帰関連影響;大口譲渡再保険取引の影響;処分業務収益;ヘッジ保証値はある投資未実現損益金利変化の市場影響を相殺する;統合/再編費用;合併ある投資実体の影響;米国企業金融会社の株主権益(AOCIを含まない)および合併投資実体の影響(分母四半期末株式の5ポイントの平均値)を使用した。税引後は21%の法定税率で計算される。 |