展示品99.3
2021年第3四半期
財政補助金
展示品99.3
2021年第3四半期
財政補助金
| アリリー金融会社 前向きな陳述やその他の情報 |
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本ファイルや関連通信を読む際には，我々のForm 10-K年次報告，Form 10-Q四半期報告，およびForm 8-K現在の報告に含まれる財務諸表，付記，その他の情報を結合しなければならない.この情報 は、プレゼンテーションまたは関連通信に利用可能な会社および第三者データに基づく予備情報である
本文書及び関連通信には、1995年の“個人証券訴訟改革法”の意味に適合する前向きな陳述が含まれている。これらの陳述は、新冠肺炎の将来の影響、財務および運営指標の将来性、および将来の資本分配および行動に関する陳述のような、歴史的または現在の事実と厳密に関連していない事実によって識別することができる。前向き表現には、信じ、予想、予想、意図、追求、継続、推定、プロジェクト、展望、予測、目標、目標、計画、優先度、未来形、または条件動詞という言葉がよく使用される。前向き表現は、未来のイベント、環境または結果に対する私たちの期待、意図、または類似した意味または未来の条件動詞を伝達する他の言葉を伝達する。すべての展望的陳述は仮説、リスク、そして不確実性の影響を受けるだろう。これらの仮説、リスク、および不確実性は時間の経過とともに変化する可能性があり、その多くは私たちがコントロールできるものではない。あなたは未来の予測や保証としてどんな前向きな陳述にも依存してはいけない。未来の実際の目標、戦略、計画、見通し、業績、条件、あるいは結果は任意の前向き陳述で述べられているものと大きく異なる可能性がある。実際の結果または他の未来のイベントまたは状況が展望的陳述における要因とは異なる可能性があるいくつかの要因は、2020年12月31日までの年間Form 10−K報告、我々のその後のForm 10−Q四半期報告、またはForm 8−K現在の報告書に記載されているか、または米国証券取引委員会に提出された他の適用可能な文書に記載されている(総称して, 私たちのアメリカ証券取引委員会(Br)の届出書類)。私たちまたは私たちの名前で行われた任意の前向きな陳述は、その発表の日だけを反映する。私たちは、適用された証券法の要件が適用されない限り、声明発表日後に発生したイベント、状況、または結果の影響を反映するために、いかなる前向き声明も更新することを約束しない。しかし、あなたは、私たちがその後アメリカ証券取引委員会に提出された任意の文書で行われる可能性のあるさらなる開示(前向き開示を含む)を参考にしなければならない。
本文書および関連通信は、米国公認会計原則(GAAP)に基づいて報告されたbr}結果を補完する専門的に決定された非GAAP財務測定基準を含む。これらの非GAAP財務指標は投資家に有用である可能性があるが、GAAP結果から遮断したり、GAAP結果の代替品と見なすべきではない。非公認会計基準財務計量と比較可能公認会計基準財務計量との間の差異は陳述の中で協調された
文脈に別の要求がない限り，以下の定義が適用される.ローンとは、私たちの直接および間接融資活動に関連する以下の消費者および商業製品を指します：ローン、小売分割払い販売契約、信用限度額、レンタルを含まない他の融資製品。経営リースとは、消費者と商用車両レンタルプロトコルであり、Allyはレンタル者であり、テナントは通常、レンタル終了時に車両所有権を取得したり、Ally車両の残存価値を補償する義務がない。用語 ？ローン、財務、および起源？私たちが直接ローンを延長したり、購入したり、融資を購入したり、経営リースを購入したりすることを指します(場合によって)。消費者という言葉は、私たちのローンとレンタル活動に関連するすべての消費財、およびすべての商業小売分割払い販売契約を意味します。用語？商業？私たちのローン活動に関連するすべての商業製品のことですが、商業分割払い小売販売契約は除外します。共同企業という言葉は、法律で定義された共同企業ではなく、商業計画を意味する
| 2021年第3四半期の予備結果 | 2 |
| アリリー金融会社 |
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| カタログ |
| ページ | ||||
| 合併結果 |
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| 総合財務のハイライト |
4 | |||
| 合併損益表 |
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| 連結期末貸借対照表 |
6 | |||
| 合併平均貸借対照表 |
7 | |||
| 細分化市場詳細情報 |
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| 細分化市場のハイライト |
8 | |||
| 自動車金融 |
9-10 | |||
| 保険 |
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| 抵当融資 |
12 | |||
| 会社財務 |
13 | |||
| 会社や他の |
14 | |||
| 信用関連情報 |
15-16 | |||
| 詳細な情報を補足する |
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| 資本 |
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| 流動性と預金 |
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| 純利息差 |
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| アリバンク消費者担保ローンHFIポートフォリオ |
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| 1株当たりの収益に関する情報 |
21 | |||
| 調整後の1株当たりの有形帳簿に関する情報 |
22 | |||
| コアROTCEに関する情報 |
23 | |||
| 調整後のエネルギー効率比に関する情報 |
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| 2021年第3四半期の予備結果 | 3 |
| アリリー金融会社 |
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| 総合財務のハイライト |
| (百万ドル、千株) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 選定損益表データ | 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入(コアOIDを除く)(1) |
$ | 1,603 | $ | 1,556 | $ | 1,382 | $ | 1,312 | $ | 1,209 | $ | 47 | $ | 394 | ||||||||||||||
| コアOID |
(9) | (9) | (10) | (9) | (9) | — | — | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入 |
1,594 | 1,547 | 1,372 | 1,303 | 1,200 | 47 | 394 | |||||||||||||||||||||
| その他の収入(調整後)(1) |
507 | 588 | 548 | 567 | 471 | (81) | 37 | |||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する(2) |
(65) | 19 | 17 | 111 | 13 | (84) | (78) | |||||||||||||||||||||
| 再配置する(2) |
(52) | (70) | — | — | — | 18 | (52) | |||||||||||||||||||||
| その他の収入(報告書に示す通り) |
391 | 538 | 565 | 678 | 484 | (147) | (93) | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備金 |
76 | (32) | (13) | 102 | 147 | 108 | (71) | |||||||||||||||||||||
| 総非利子支出(3) |
1,002 | 1,075 | 943 | 1,023 | 905 | (73) | 97 | |||||||||||||||||||||
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| 継続経営税引前収入 |
907 | 1,042 | 1,007 | 856 | 632 | (135) | 275 | |||||||||||||||||||||
| 所得税費用 |
195 | 143 | 211 | 169 | 156 | 52 | 39 | |||||||||||||||||||||
| 非継続経営所得の税引き後純額 |
— | 1 | — | — | — | (1) | — | |||||||||||||||||||||
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| 純収入 |
712 | 900 | 796 | 687 | 476 | (188) | 236 | |||||||||||||||||||||
| 優先配当金 |
29 | — | — | — | — | 29 | 29 | |||||||||||||||||||||
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| 普通株主は純収益を占めなければならない |
$ | 683 | $ | 900 | $ | 796 | $ | 687 | $ | 476 | $ | (217) | $ | 207 | ||||||||||||||
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| コア事前抽出純収入(4) |
$ | 1,108 | $ | 1,070 | $ | 987 | $ | 856 | $ | 775 | $ | 39 | $ | 334 | ||||||||||||||
| 選定された貸借対照表データ(期末) |
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| 総資産 |
$ | 179,184 | $ | 180,470 | $ | 181,879 | $ | 182,165 | $ | 185,270 | $ | (1,286) | $ | (6,086) | ||||||||||||||
| 消費ローン |
95,052 | 90,649 | 87,391 | 89,202 | 90,160 | 4,403 | 4,892 | |||||||||||||||||||||
| 商業ローン |
19,419 | 21,568 | 25,685 | 29,332 | 27,868 | (2,149) | (8,449) | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(3,148) | (3,126) | (3,152) | (3,283) | (3,379) | (22) | 231 | |||||||||||||||||||||
| 預金.預金 |
139,444 | 139,104 | 139,585 | 137,036 | 134,938 | 340 | 4,506 | |||||||||||||||||||||
| 総株 |
17,289 | 17,530 | 14,625 | 14,703 | 14,126 | (241) | 3,163 | |||||||||||||||||||||
| 普通株数 |
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| 加重平均基本 |
359,179 | 370,412 | 375,229 | 376,081 | 375,658 | (11,233) | (16,478) | |||||||||||||||||||||
| 加重平均希釈 |
361,855 | 373,029 | 377,529 | 378,424 | 377,011 | (11,174) | (15,156) | |||||||||||||||||||||
| 発行済株式(期末) |
349,599 | 362,639 | 371,805 | 374,674 | 373,857 | (13,040) | (24,258) | |||||||||||||||||||||
| 普通株式ごとのデータ |
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| 1株当たりの収益(基本) |
$ | 1.90 | $ | 2.43 | $ | 2.12 | $ | 1.83 | $ | 1.27 | $ | (0.53) | $ | 0.63 | ||||||||||||||
| 1株当たりの収益 |
1.89 | 2.41 | 2.11 | 1.82 | 1.26 | (0.53) | 0.62 | |||||||||||||||||||||
| 調整して1株当たりの収益(1) |
2.16 | 2.33 | 2.09 | 1.60 | 1.25 | (0.17) | 0.91 | |||||||||||||||||||||
| 1株当たりの帳簿価値 |
42.81 | 41.93 | 39.34 | 39.24 | 37.78 | 0.87 | 5.02 | |||||||||||||||||||||
| 1株当たりの有形帳簿価値(5) |
41.75 | 40.90 | 38.32 | 38.22 | 36.75 | 0.85 | 5.00 | |||||||||||||||||||||
| 調整して1株当たりの有形帳簿価値(5) |
39.72 | 38.83 | 36.16 | 36.05 | 34.56 | 0.89 | 5.16 | |||||||||||||||||||||
| 財務比率を選択する |
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| 純利差(報告に示す) |
3.66% | 3.55% | 3.16% | 2.90% | 2.65% | |||||||||||||||||||||||
| 純利息差(例えばコアOID)(1) |
3.68% | 3.57% | 3.18% | 2.92% | 2.67% | |||||||||||||||||||||||
| 資金コスト |
1.12% | 1.27% | 1.42% | 1.58% | 1.86% | |||||||||||||||||||||||
| 資金コスト(例えばコアOID)(1) |
1.11% | 1.23% | 1.38% | 1.55% | 1.82% | |||||||||||||||||||||||
| 効率比(6) |
50.5% | 51.6% | 48.7% | 51.6% | 53.7% | |||||||||||||||||||||||
| 調整後のエネルギー効果比(6) |
41.7% | 44.5% | 44.4% | 49.8% | 47.3% | |||||||||||||||||||||||
| 平均資産収益率 |
1.6% | 2.0% | 1.7% | 1.5% | 1.0% | |||||||||||||||||||||||
| 平均総株式収益率 |
15.7% | 22.4% | 21.7% | 19.1% | 13.6% | |||||||||||||||||||||||
| 平均有形普通株権益収益率 |
18.6% | 24.8% | 22.3% | 19.6% | 14.0% | |||||||||||||||||||||||
| コアROTCE(7) |
24.2% | 26.7% | 24.1% | 18.7% | 15.2% | |||||||||||||||||||||||
| 資本比率(8) |
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| 普通株式一次資本比率(CET 1) |
11.2% | 11.3% | 11.1% | 10.6% | 10.4% | |||||||||||||||||||||||
| 一級資本充足率 |
12.8% | 13.1% | 12.8% | 12.4% | 12.1% | |||||||||||||||||||||||
| 総資本比率 |
14.6% | 14.8% | 14.6% | 14.1% | 14.1% | |||||||||||||||||||||||
| 第1級レバレッジ率 |
10.0% | 10.0% | 9.8% | 9.4% | 9.0% | |||||||||||||||||||||||
| (1) | 非公認会計基準の財務指標を示す。詳細については、21ページをご覧ください。 |
| (2) | 方法と詳細については、25ページを参照されたい |
| (3) | 従業員に関連する費用、手数料および計上損失および損失調整準備金 の保険業務に関する費用、情報技術費用、サービス費用、施設費用、マーケティング費用、その他の専門および法律費用が含まれているが、これらに限定されない |
| (4) | 非公認会計基準の財務指標を示す。方法と詳細については25ページを参照されたい |
| (5) | 非公認会計基準の財務指標を示す。詳細は22ページを参照してください。 |
| (6) | 非公認会計基準の財務指標を示す。詳細は24ページを参照してください。 |
| (7) | 非公認会計基準の財務指標を示す。詳細は23ページを参照してください。 |
| (8) | 規制資本に対するCECLの影響を解決するために、最終ルールのより多くの詳細については、BHCおよび銀行(Allyを含む)が遅延し、その後、その影響を段階的に実施することを可能にするために、25ページを参照されたい |
| 2021年第3四半期の予備結果 | 4 |
| アリリー金融会社 合併損益表 |
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| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | ||||||||||||||||||||||
| 融資収入とその他の利息収入 |
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| 融資売掛金とローンの利息と費用 |
$ | 1,619 | $ | 1,588 | $ | 1,582 | $ | 1,607 | $ | 1,602 | $ | 31 | $ | 17 | ||||||||||||||
| ローン利息 販売待ちを持っている |
5 | 4 | 5 | 6 | 5 | 1 | — | |||||||||||||||||||||
| 投資証券の総利子と配当 |
150 | 143 | 124 | 130 | 162 | 7 | (12) | |||||||||||||||||||||
| 利息計算現金 |
5 | 4 | 4 | 5 | 5 | 1 | — | |||||||||||||||||||||
| 他の利益資産 |
5 | 4 | 7 | 10 | 11 | 1 | (6) | |||||||||||||||||||||
| 賃貸借契約を経営する |
393 | 384 | 370 | 365 | 360 | 9 | 33 | |||||||||||||||||||||
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| 融資収入とその他の利子収入総額 |
2,177 | 2,127 | 2,092 | 2,123 | 2,145 | 50 | 32 | |||||||||||||||||||||
| 利子支出 |
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| 預金利息 |
245 | 268 | 306 | 367 | 452 | (23) | (207) | |||||||||||||||||||||
| 短期借款利息 |
— | — | 1 | 3 | 9 | — | (9) | |||||||||||||||||||||
| 長期債務利息 |
191 | 230 | 250 | 274 | 309 | (39) | (118) | |||||||||||||||||||||
| 他項目の利子 |
8 | — | — | — | — | 8 | 8 | |||||||||||||||||||||
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| 利子支出総額 |
444 | 498 | 557 | 644 | 770 | (54) | (326) | |||||||||||||||||||||
| 経営性リース資産減価償却費用 |
139 | 82 | 163 | 176 | 175 | 57 | (36) | |||||||||||||||||||||
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| 純融資収入 |
$ | 1,594 | $ | 1,547 | $ | 1,372 | $ | 1,303 | $ | 1,200 | $ | 47 | $ | 394 | ||||||||||||||
| その他の収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 得られた保険料とサービス収入 |
279 | 278 | 280 | 287 | 276 | 1 | 3 | |||||||||||||||||||||
| 住宅ローンと自動車ローンの純収益 |
18 | 19 | 36 | 75 | 33 | (1) | (15) | |||||||||||||||||||||
| 債務返済損失 |
(52) | (73) | (1) | (52) | (49) | 21 | (3) | |||||||||||||||||||||
| その他投資損益、純額 |
24 | 65 | 123 | 134 | 64 | (41) | (40) | |||||||||||||||||||||
| その他の収入、損失を差し引いた純額 |
122 | 249 | 127 | 234 | 160 | (127) | (38) | |||||||||||||||||||||
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| その他収入合計 |
391 | 538 | 565 | 678 | 484 | (147) | (93) | |||||||||||||||||||||
| 純収入合計 |
1,985 | 2,085 | 1,937 | 1,981 | 1,684 | (100) | 301 | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備金 |
76 | (32) | (13) | 102 | 147 | 108 | (71) | |||||||||||||||||||||
| 非利子支出 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬福祉費 |
389 | 446 | 395 | 340 | 342 | (57) | 47 | |||||||||||||||||||||
| 保険損失と損失調整費用 |
69 | 74 | 63 | 62 | 85 | (5) | (16) | |||||||||||||||||||||
| その他の運営費 |
544 | 555 | 485 | 621 | 478 | (11) | 66 | |||||||||||||||||||||
| 総非利子支出 |
1,002 | 1,075 | 943 | 1,023 | 905 | (73) | 97 | |||||||||||||||||||||
| 継続経営税引前収入 |
$ | 907 | $ | 1,042 | $ | 1,007 | $ | 856 | $ | 632 | $ | (135) | $ | 275 | ||||||||||||||
| 経営継続所得税支出 |
195 | 143 | 211 | 169 | 156 | 52 | 39 | |||||||||||||||||||||
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| 純収益を継続的に経営する |
712 | 899 | 796 | 687 | 476 | (187) | 236 | |||||||||||||||||||||
| 非持続経営の収入/(赤字)，税引き後純額 |
— | 1 | — | — | — | (1) | — | |||||||||||||||||||||
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| 純収入 |
712 | 900 | 796 | 687 | 476 | (188) | 236 | |||||||||||||||||||||
| 優先配当金 |
29 | — | — | — | — | 29 | 29 | |||||||||||||||||||||
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| 普通株主が獲得できる純収益 |
$ | 683 | $ | 900 | $ | 796 | $ | 687 | $ | 476 | $ | (217) | $ | 207 | ||||||||||||||
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| コア税前収入の動向 |
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| 純融資収入(例えばOID)(1) |
$ | 1,603 | $ | 1,556 | $ | 1,382 | $ | 1,312 | $ | 1,209 | $ | 47 | $ | 394 | ||||||||||||||
| 調整後の他の収入(1) |
507 | 588 | 548 | 567 | 471 | (81) | 37 | |||||||||||||||||||||
| 信用損失準備金 |
76 | (32) | (13) | 102 | 147 | 108 | (71) | |||||||||||||||||||||
| 調整後の非利息料金(1) |
1,002 | 1,075 | 943 | 1,023 | 905 | (73) | 97 | |||||||||||||||||||||
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| コア税前収入 (2) |
$ | 1,032 | $ | 1,102 | $ | 1,000 | $ | 754 | $ | 628 | $ | (69) | $ | 405 | ||||||||||||||
| コアOID |
(9) | (9) | (10) | (9) | (9) | — | — | |||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する(3) |
(65) | 19 | 17 | 111 | 13 | (84) | (78) | |||||||||||||||||||||
| 再配置する(3) |
(52) | (70) | — | — | — | 18 | (52) | |||||||||||||||||||||
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| 継続経営税引前収入 |
$ | 907 | $ | 1,042 | $ | 1,007 | $ | 856 | $ | 632 | $ | (135) | $ | 275 | ||||||||||||||
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(1)非公認会計基準財務措置を代表する。詳細は21ページを参照されたい
(2)非公認会計基準財務測定基準を代表する。方法と詳細については、25ページを参照されたい
(3)方法と詳細は25ページを参照.
| 2021年第3四半期の予備結果 | 5 |
| アリリー金融会社 連結期末貸借対照表 |
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| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 資産 | 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 現金と現金等価物 |
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| 無利子計 |
$ | 636 | $ | 653 | $ | 747 | $ | 724 | $ | 719 | $ | (17) | $ | (83) | ||||||||||||||
| 利息を計算する |
10,279 | 13,011 | 15,031 | 14,897 | 19,220 | (2,732) | (8,941) | |||||||||||||||||||||
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| 現金と現金等価物の合計 |
10,915 | 13,664 | 15,778 | 15,621 | 19,939 | (2,749) | (9,024) | |||||||||||||||||||||
| 投資証券(1) |
35,317 | 36,313 | 35,711 | 32,154 | 31,871 | (996) | 3,446 | |||||||||||||||||||||
| 貸し付け金販売待ちを持っています 純額 |
456 | 409 | 630 | 406 | 441 | 47 | 15 | |||||||||||||||||||||
| 売掛金とローン、純額 |
114,471 | 112,217 | 113,076 | 118,534 | 118,028 | 2,254 | (3,557) | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(3,148) | (3,126) | (3,152) | (3,283) | (3,379) | (22) | 231 | |||||||||||||||||||||
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| 売掛金と融資総額，純額 |
111,323 | 109,091 | 109,924 | 115,251 | 114,649 | 2,232 | (3,326) | |||||||||||||||||||||
| 経営性賃貸投資、純額 |
10,969 | 10,715 | 9,944 | 9,639 | 9,454 | 254 | 1,515 | |||||||||||||||||||||
| 保険料、売掛金、その他の保険資産 |
2,752 | 2,773 | 2,725 | 2,679 | 2,662 | (21) | 90 | |||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
7,452 | 7,505 | 7,167 | 6,415 | 6,254 | (53) | 1,198 | |||||||||||||||||||||
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| 総資産 |
$ | 179,184 | $ | 180,470 | $ | 181,879 | $ | 182,165 | $ | 185,270 | $ | (1,286) | $ | (6,086) | ||||||||||||||
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| 負債.負債 |
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| 預金負債 |
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| 無利子計 |
$ | 167 | $ | 149 | $ | 155 | $ | 128 | $ | 159 | $ | 18 | $ | 8 | ||||||||||||||
| 利息を計算する |
139,277 | 138,955 | 139,430 | 136,908 | 134,779 | 322 | 4,498 | |||||||||||||||||||||
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| 預金負債総額 |
139,444 | 139,104 | 139,585 | 137,036 | 134,938 | 340 | 4,506 | |||||||||||||||||||||
| 短期借款 |
— | — | — | 2,136 | 3,032 | — | (3,032) | |||||||||||||||||||||
| 長期債務 |
14,946 | 16,896 | 20,503 | 22,006 | 25,704 | (1,950) | (10,758) | |||||||||||||||||||||
| 支払利息 |
422 | 365 | 453 | 412 | 748 | 57 | (326) | |||||||||||||||||||||
| 未稼いだ保険料とサービス収入 |
3,537 | 3,536 | 3,487 | 3,438 | 3,401 | 1 | 136 | |||||||||||||||||||||
| 費用とその他の負債を計算すべきである |
3,546 | 3,039 | 3,226 | 2,434 | 3,321 | 507 | 225 | |||||||||||||||||||||
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| 総負債 |
$ | 161,895 | $ | 162,940 | $ | 167,254 | $ | 167,462 | $ | 171,144 | $ | (1,045) | $ | (9,249) | ||||||||||||||
| 権益 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 普通株と実収資本(2) |
$ | 17,050 | $ | 17,716 | $ | 18,153 | $ | 18,350 | $ | 18,324 | $ | (666) | $ | (1,274) | ||||||||||||||
| 優先株 |
2,324 | 2,324 | — | — | — | — | 2,324 | |||||||||||||||||||||
| 赤字を累計する |
(2,136) | (2,726) | (3,555) | (4,278) | (4,893) | 590 | 2,757 | |||||||||||||||||||||
| 累計その他総合収益/(損失) |
51 | 216 | 27 | 631 | 695 | (165) | (644) | |||||||||||||||||||||
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| 総株 |
17,289 | 17,530 | 14,625 | 14,703 | 14,126 | (241) | 3,163 | |||||||||||||||||||||
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| 負債と権益総額 |
$ | 179,184 | $ | 180,470 | $ | 181,879 | $ | 182,165 | $ | 185,270 | $ | (1,286) | $ | (6,086) | ||||||||||||||
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(1)含まれる満期まで保有する証券です
(2)在庫株を含む
| 2021年第3四半期の予備結果 | 6 |
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| アリリー金融会社 合併平均貸借対照表(1) |
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 資産 | 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 現金および現金等価物 |
$ | 13,055 | $ | 16,564 | $ | 15,363 | $ | 17,758 | $ | 20,719 | $ | (3,509 | ) | $ | (7,664 | ) | ||||||||||||
| 投資証券やその他の収益資産 |
35,193 | 36,462 | 34,694 | 33,107 | 32,059 | (1,269 | ) | 3,133 | ||||||||||||||||||||
| 貸し付け金販売待ちを持っています 純額 |
464 | 454 | 570 | 635 | 472 | 10 | (8 | ) | ||||||||||||||||||||
| 売掛金と融資総額，純額(2) |
112,907 | 110,961 | 115,665 | 117,422 | 117,546 | 1,946 | (4,639 | ) | ||||||||||||||||||||
| 経営性賃貸投資、純額 |
10,919 | 10,355 | 9,831 | 9,587 | 9,317 | 564 | 1,602 | |||||||||||||||||||||
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| 生息資産総額 |
172,538 | 174,796 | 176,123 | 178,509 | 180,113 | (2,258 | ) | (7,575 | ) | |||||||||||||||||||
| 無利子現金及び現金等価物 |
526 | 494 | 531 | 505 | 536 | 32 | (10 | ) | ||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
9,328 | 8,978 | 8,502 | 8,112 | 8,137 | 350 | 1,191 | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(3,152 | ) | (3,172 | ) | (3,280 | ) | (3,363 | ) | (3,371 | ) | 20 | 218 | ||||||||||||||||
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| 総資産 |
$ | 179,240 | $ | 181,096 | $ | 181,876 | $ | 183,763 | $ | 185,415 | $ | (1,856 | ) | $ | (6,175 | ) | ||||||||||||
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| 負債.負債 |
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| 有利子預金負債 |
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| 小売預金負債 |
$ | 130,414 | $ | 128,787 | $ | 125,715 | $ | 122,166 | $ | 118,307 | $ | 1,627 | $ | 12,107 | ||||||||||||||
| その他有利子預金負債(3) |
8,670 | 10,446 | 11,851 | 13,327 | 14,500 | (1,776 | ) | (5,830 | ) | |||||||||||||||||||
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| 有利子預金負債総額 |
139,084 | 139,233 | 137,566 | 135,493 | 132,807 | (149 | ) | 6,277 | ||||||||||||||||||||
| 短期借款 |
— | — | 814 | 2,350 | 3,343 | — | (3,343 | ) | ||||||||||||||||||||
| 長期債務(4) |
15,487 | 18,411 | 21,173 | 24,103 | 28,512 | (2,924 | ) | (13,025 | ) | |||||||||||||||||||
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| 利子負債総額(4) |
154,571 | 157,644 | 159,553 | 161,946 | 164,662 | (3,073 | ) | (10,093 | ) | |||||||||||||||||||
| 無利子預金負債 |
160 | 149 | 152 | 149 | 157 | 11 | 3 | |||||||||||||||||||||
| その他負債 |
6,852 | 6,802 | 7,038 | 6,819 | 6,472 | 50 | 380 | |||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 総負債 |
$ | 161,583 | $ | 164,595 | $ | 166,743 | $ | 168,914 | $ | 171,291 | $ | (3,012 | ) | $ | (9,708 | ) | ||||||||||||
| 権益 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 総株 |
$ | 17,657 | $ | 16,501 | $ | 15,133 | $ | 14,849 | $ | 14,124 | $ | 1,156 | $ | 3,533 | ||||||||||||||
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| ||||||||
| 負債と権益総額 |
$ | 179,240 | $ | 181,096 | $ | 181,876 | $ | 183,763 | $ | 185,415 | $ | (1,856 | ) | $ | (6,175 | ) | ||||||||||||
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| (1) | 平均残高は1日平均残高方法を用いて計算される |
| (2) | 不良融資売掛金と融資は、未稼ぎ収入、未償却保険料と割引、繰延費用とコストを差し引いた平均残高に含まれる |
| (3) | 整理預金やその他の預金(清掃預金やその他の預金を含む)が含まれている |
| (4) | 2021年第3四半期の平均コアOID残高9.05億ドル、2021年第2四半期の9.89億ドル、2021年第1四半期の10.23億ドル、2020年第4四半期の10.32億ドル、2020年第3四半期の10.41億ドルを含む |
| 2021年第3四半期の予備結果 | 7 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 細分化市場のハイライト |
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 税引前収益/(損失) | 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 自動車金融 |
$ | 825 | $ | 917 | $ | 803 | $ | 563 | $ | 566 | $ | (92 | ) | $ | 259 | |||||||||||||
| 保険 |
24 | 87 | 141 | 183 | 78 | (63 | ) | (54 | ) | |||||||||||||||||||
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| トレーダー金融サービス |
849 | 1,004 | 944 | 746 | 644 | (155 | ) | 205 | ||||||||||||||||||||
| 会社財務 |
61 | 95 | 53 | 64 | 60 | (34 | ) | 1 | ||||||||||||||||||||
| 抵当融資 |
6 | — | 23 | 7 | 26 | 6 | (20 | ) | ||||||||||||||||||||
| 会社や他の(1) |
(9 | ) | (57 | ) | (13 | ) | 39 | (98 | ) | 48 | 89 | |||||||||||||||||
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| 継続経営税引前収入 |
$ | 907 | $ | 1,042 | $ | 1,007 | $ | 856 | $ | 632 | $ | (135 | ) | $ | 275 | |||||||||||||
| コアOID(2) |
9 | 9 | 10 | 9 | 9 | — | — | |||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する(3) |
65 | (19 | ) | (17 | ) | (111 | ) | (13 | ) | 84 | 78 | |||||||||||||||||
| 再配置する(4) |
52 | 70 | — | — | — | (18 | ) | 52 | ||||||||||||||||||||
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| コア税前収入(4) |
$ | 1,032 | $ | 1,102 | $ | 1,000 | $ | 754 | $ | 628 | $ | (69 | ) | $ | 405 | |||||||||||||
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(1)企業およびその他には、集中資産および負債管理、会社の間接費用分配活動、レガシー担保融資グループ、Ally投資活動、Ally Lending活動の影響が含まれる
(2)示されたすべての期間のコアOIDは、会社および他の部門の税引前収入に適用される
(3)方法と詳細は25ページを参照
(4)非公認会計原則の測定基準を示す。方法と詳細については、25ページを参照されたい
| 2021年第3四半期の予備結果 | 8 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 自動車金融·簡明財務諸表 |
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 収益表 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 消費者 |
$ | 1,320 | $ | 1,288 | $ | 1,251 | $ | 1,261 | $ | 1,253 | $ | 32 | $ | 67 | ||||||||||||||
| 商業広告 |
112 | 125 | 161 | 163 | 153 | (13 | ) | (41 | ) | |||||||||||||||||||
| 賃貸借契約を経営する |
393 | 384 | 370 | 365 | 360 | 9 | 33 | |||||||||||||||||||||
| その他利子収入 |
— | — | — | 1 | 1 | — | (1 | ) | ||||||||||||||||||||
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| 融資収入とその他の利子収入総額 |
1,825 | 1,797 | 1,782 | 1,790 | 1,767 | 28 | 58 | |||||||||||||||||||||
| 利子支出 |
357 | 382 | 413 | 461 | 490 | (25 | ) | (133 | ) | |||||||||||||||||||
| 経営性賃貸資産減価償却費用： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 賃貸資産を経営する減価償却費用(例えば再マーケティング) |
226 | 210 | 226 | 242 | 245 | 16 | (19 | ) | ||||||||||||||||||||
| 再マーケティング収益 |
86 | 128 | 64 | 66 | 70 | (42 | ) | 16 | ||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| リース資産減価償却費用合計を経営しています |
139 | 82 | 163 | 176 | 175 | 57 | (36 | ) | ||||||||||||||||||||
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| 純融資収入 |
1,329 | 1,333 | 1,206 | 1,153 | 1,102 | (4 | ) | 227 | ||||||||||||||||||||
| その他の収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| その他収入合計 |
61 | 61 | 62 | 56 | 61 | — | — | |||||||||||||||||||||
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| 純収入合計 |
1,390 | 1,394 | 1,268 | 1,209 | 1,163 | (4 | ) | 227 | ||||||||||||||||||||
| 信用損失準備金 |
53 | (23 | ) | (22 | ) | 86 | 128 | 76 | (75 | ) | ||||||||||||||||||
| 非利子支出 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬と福祉 |
136 | 144 | 145 | 134 | 134 | (8 | ) | 2 | ||||||||||||||||||||
| その他の運営費 |
376 | 356 | 342 | 426 | 335 | 20 | 41 | |||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 総非利子支出 |
512 | 500 | 487 | 560 | 469 | 12 | 43 | |||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 税引き前収入 |
$ | 825 | $ | 917 | $ | 803 | $ | 563 | $ | 566 | $ | (92 | ) | $ | 259 | |||||||||||||
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| 注：レンタル純収入 |
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| 賃貸収入を経営する |
$ | 393 | $ | 384 | $ | 370 | $ | 365 | $ | 360 | $ | 9 | $ | 33 | ||||||||||||||
| 賃貸資産を経営する減価償却費用(例えば再マーケティング) |
226 | 210 | 226 | 242 | 245 | 16 | (19 | ) | ||||||||||||||||||||
| 再マーケティング収益(損失)、買い戻し評価純額 |
86 | 128 | 64 | 66 | 70 | (42 | ) | 16 | ||||||||||||||||||||
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| リース資産減価償却費用合計を経営しています |
139 | 82 | 163 | 176 | 175 | 57 | (36 | ) | ||||||||||||||||||||
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| 賃貸純収入 |
$ | 254 | $ | 302 | $ | 207 | $ | 189 | $ | 185 | $ | (48 | ) | $ | 69 | |||||||||||||
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| 貸借対照表(期末) |
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| 現金、取引、投資証券 |
$ | 23 | $ | 23 | $ | 23 | $ | 23 | $ | 23 | $ | — | $ | — | ||||||||||||||
| 消費ローン |
77,683 | 75,827 | 73,826 | 73,443 | 73,484 | 1,856 | 4,199 | |||||||||||||||||||||
| 商業ローン |
12,587 | 15,219 | 19,208 | 23,141 | 21,854 | (2,632 | ) | (9,267 | ) | |||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(2,851 | ) | (2,848 | ) | (2,867 | ) | (2,986 | ) | (3,092 | ) | (3 | ) | 241 | |||||||||||||||
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| ||||||||
| 売掛金と融資総額，純額 |
87,419 | 88,198 | 90,167 | 93,598 | 92,246 | (779 | ) | (4,827 | ) | |||||||||||||||||||
| 経営性賃貸投資、純額 |
10,969 | 10,715 | 9,944 | 9,639 | 9,454 | 254 | 1,515 | |||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
1,206 | 1,226 | 1,432 | 1,534 | 1,643 | (20 | ) | (437 | ) | |||||||||||||||||||
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| 総資産 |
$ | 99,617 | $ | 100,162 | $ | 101,566 | $ | 104,794 | $ | 103,366 | $ | (545 | ) | $ | (3,749 | ) | ||||||||||||
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| 2021年第3四半期の予備結果 | 9 |
| アリリー金融会社 自動車金融の主要な統計データは
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| 四半期傾向 | 変更と。 | |||||||||||||||||||||||||||
| 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | ||||||||||||||||||||||
| アメリカの消費者の起源(1) ($ (10億で)) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 小売基準-新車共通 |
$ | 0.9 | $ | 1.2 | $ | 1.0 | $ | 1.1 | $ | 1.0 | $ | (0.3 | ) | $ | (0.1 | ) | ||||||||||||
| 小売基準-新車Stellantis |
1.1 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.0 | (0.1 | ) | 0.1 | ||||||||||||||||||||
| 小売基準-新車増加 |
1.2 | 1.5 | 1.1 | 1.1 | 1.0 | (0.3 | ) | 0.1 | ||||||||||||||||||||
| 中古車 |
7.8 | 7.3 | 5.7 | 4.7 | 5.4 | 0.5 | 2.4 | |||||||||||||||||||||
| レンタルする |
1.3 | 1.8 | 1.4 | 1.2 | 1.4 | (0.6 | ) | (0.1 | ) | |||||||||||||||||||
| 小売業が援助を受ける |
0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | |||||||||||||||||||||
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| 総開始量 |
$ | 12.3 | $ | 12.9 | $ | 10.2 | $ | 9.1 | $ | 9.8 | $ | (0.7 | ) | $ | 2.5 | |||||||||||||
| 米国の消費者源-FICOスコア |
||||||||||||||||||||||||||||
| 超良質(740+) |
$ | 2.6 | $ | 2.8 | $ | 2.2 | $ | 2.1 | $ | 2.3 | $ | (0.2 | ) | $ | 0.2 | |||||||||||||
| Prime (660-739) |
4.9 | 5.1 | 4.2 | 3.7 | 3.9 | (0.2 | ) | 1.0 | ||||||||||||||||||||
| 良質/近接(620-659) |
3.0 | 3.1 | 2.3 | 2.0 | 2.0 | (0.1 | ) | 1.0 | ||||||||||||||||||||
| 非良質(540-619) |
1.0 | 1.0 | 0.8 | 0.6 | 0.8 | — | 0.2 | |||||||||||||||||||||
| 二次(0-539) |
0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.2 | 0.0 | 0.0 | |||||||||||||||||||||
| FICOなし(主にCSG)2 |
0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.6 | 0.5 | (0.1 | ) | 0.1 | ||||||||||||||||||||
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| 総開始量 |
$ | 12.3 | $ | 12.9 | $ | 10.2 | $ | 9.1 | $ | 9.8 | $ | (0.7 | ) | $ | 2.5 | |||||||||||||
| アメリカの消費者小売発生量-平均FICO |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新しい車 |
694 | 691 | 693 | 698 | 699 | 4 | (5 | ) | ||||||||||||||||||||
| 中古車 |
679 | 678 | 681 | 684 | 681 | 1 | (2 | ) | ||||||||||||||||||||
| 小売総出荷量 |
683 | 682 | 685 | 690 | 687 | 1 | (4 | ) | ||||||||||||||||||||
| アメリカ市場 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 新型軽自動車の売り上げ(SAAR-単位は百万) |
13.3 | 16.9 | 16.8 | 16.2 | 15.4 | (3.6 | ) | (2.1 | ) | |||||||||||||||||||
| 新型軽自動車の売り上げ(四半期-単位は百万単位) |
3.4 | 4.4 | 3.9 | 4.2 | 3.9 | (1.0 | ) | (0.5 | ) | |||||||||||||||||||
| ディーラーが交渉する |
||||||||||||||||||||||||||||
| 活発な取引業者の総数3 |
20,353 | 19,650 | 18,986 | 18,716 | 18,658 | 703 | 1,695 | |||||||||||||||||||||
| 総申請量(2000秒) |
3,257 | 3,527 | 3,284 | 2,804 | 3,240 | (270 | ) | 17 | ||||||||||||||||||||
| Allyアメリカのビジネスが際立っているEOP(10億ドルで) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 平面配置図上の突出部 |
$ | 7.6 | $ | 10.0 | $ | 13.5 | $ | 17.3 | $ | 16.0 | $ | (2.4 | ) | $ | (8.4 | ) | ||||||||||||
| ディーラーのローンやその他 |
5.0 | 5.2 | 5.7 | 5.9 | 5.8 | (0.3 | ) | (0.9 | ) | |||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 商業上の未償還債務総額 |
$ | 12.6 | $ | 15.2 | $ | 19.2 | $ | 23.1 | $ | 21.9 | $ | (2.6 | ) | $ | (9.3 | ) | ||||||||||||
| アメリカはレンタルを停止して再マーケティングをします |
||||||||||||||||||||||||||||
| 廃車終了− 貸借対照表上で(単位数) |
34,475 | 34,768 | 30,488 | 30,480 | 28,917 | (293 | ) | 5,558 | ||||||||||||||||||||
| 1台あたりの平均収益 |
$ | 2,495 | $ | 3,684 | $ | 2,114 | $ | 2,150 | $ | 2,437 | $ | (1,189 | ) | $ | 57 | |||||||||||||
| 総収益/(百万ドル) |
$ | 86 | $ | 128 | $ | 64 | $ | 66 | $ | 70 | $ | (42 | ) | $ | 16 | |||||||||||||
(1)いくつかの標準金利融資源には、メーカースポンサーの返金インセンティブが含まれている。一部の賃貸契約には差別補助金が含まれている。Allyはこれらのオリジナル製品のマーケティング計画を連携して開発することができるが，メーカーとの運営プロトコルにより，Allyはこのようなオリジナル製品の独占的な権利を持っていない
(2)ビジネスサービスグループ(CSG)はビジネスクライアントである.2016年から2011年第3四半期までのCSGローンの平均年間化信用損失は40~45ベーシスポイント(3)アクティブ取引業者は、消費者および商業ローン、SmartAuction、または商業サービスグループを含むAllyの1つまたは複数の製品を使用する人を含む
| 2021年第3四半期の予備結果 | 10 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 保険--簡明財務諸表と主な統計データ |
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 収益表(GAAPビュー) |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 受取融資とローンの利息と費用総額(1) |
$ | 3 | $ | 3 | $ | 4 | $ | 1 | $ | — | $ | — | $ | 3 | ||||||||||||||
| 投資証券の利子と配当 |
25 | 26 | 25 | 26 | 25 | (1) | — | |||||||||||||||||||||
| 利息計算現金 |
1 | — | — | 1 | 4 | 1 | (3) | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 融資収入とその他の利子収入総額 |
29 | 29 | 29 | 28 | 29 | — | — | |||||||||||||||||||||
| 利子支出 |
15 | 14 | 14 | 20 | 21 | 1 | (6) | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 純融資収入 |
14 | 15 | 15 | 8 | 8 | (1) | 6 | |||||||||||||||||||||
| その他の収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 得られた保険料とサービス収入 |
279 | 278 | 280 | 287 | 276 | 1 | 3 | |||||||||||||||||||||
| その他投資収益/(赤字)、純額 |
1 | 61 | 98 | 131 | 59 | (60) | (58) | |||||||||||||||||||||
| その他の収入、損失を差し引いた純額 |
3 | 5 | 1 | 3 | 3 | (2) | — | |||||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||
| その他収入合計 |
283 | 344 | 379 | 421 | 338 | (61) | (55) | |||||||||||||||||||||
|
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|
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|||||||||||||||
| 純収入合計 |
297 | 359 | 394 | 429 | 346 | (62) | (49) | |||||||||||||||||||||
| 非利子支出 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬福祉費 |
23 | 24 | 22 | 20 | 21 | (1) | 2 | |||||||||||||||||||||
| 保険損失と損失調整費用 |
69 | 74 | 63 | 62 | 85 | (5) | (16) | |||||||||||||||||||||
| その他の運営費 |
181 | 174 | 168 | 164 | 162 | 7 | 19 | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 総非利子支出 |
273 | 272 | 253 | 246 | 268 | 1 | 5 | |||||||||||||||||||||
|
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| 税引き前収入 |
$ | 24 | $ | 87 | $ | 141 | $ | 183 | $ | 78 | $ | (63) | $ | (54) | ||||||||||||||
|
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| 注：損益表(管理観点) |
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| 保険料とその他の収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 得られた保険料とサービス収入 |
$ | 279 | $ | 278 | $ | 280 | $ | 287 | $ | 276 | $ | 1 | $ | 3 | ||||||||||||||
| 投資収益(調整後)(2) |
80 | 56 | 102 | 28 | 54 | 24 | 26 | |||||||||||||||||||||
| その他の収入 |
3 | 5 | 1 | 3 | 3 | (2) | — | |||||||||||||||||||||
|
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| 保険料とその他の収入総額 |
362 | 339 | 383 | 318 | 333 | 23 | 29 | |||||||||||||||||||||
| 費用.費用 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 保険損失と損失調整費用 |
69 | 74 | 63 | 62 | 85 | (5) | (16) | |||||||||||||||||||||
| 買い入れと引受費用 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬福祉費 |
23 | 24 | 22 | 20 | 21 | (1) | 2 | |||||||||||||||||||||
| 保険手数料費用 |
142 | 138 | 136 | 133 | 130 | 4 | 12 | |||||||||||||||||||||
| その他の費用 |
39 | 36 | 32 | 31 | 32 | 3 | 7 | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 総費用の買い入れと引受 |
204 | 198 | 190 | 184 | 183 | 6 | 21 | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 総費用 |
273 | 272 | 253 | 246 | 268 | 1 | 5 | |||||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||
| コア税前収入 (2) |
89 | 67 | 130 | 72 | 65 | 22 | 24 | |||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する(2) |
(65) | 20 | 11 | 111 | 13 | (85) | (78) | |||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 所得税前収入支出 |
$ | 24 | $ | 87 | $ | 141 | $ | 183 | $ | 78 | $ | (63) | $ | (54) | ||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||||
| 貸借対照表(期末) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 現金と投資証券 |
$ | 5,503 | $ | 5,738 | $ | 5,706 | $ | 5,421 | $ | 6,006 | $ | (235) | $ | (503) | ||||||||||||||
| 会社間ローン(1) |
898 | 697 | 591 | 830 | — | 201 | 898 | |||||||||||||||||||||
| 保険料とその他の保険資産を受けなければならない |
2,761 | 2,782 | 2,738 | 2,693 | 2,674 | (21) | 87 | |||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
192 | 177 | 186 | 193 | 264 | 15 | (72) | |||||||||||||||||||||
|
|
|
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|
|
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|
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|
|
|||||||||||||||
| 総資産 |
$ | 9,354 | $ | 9,394 | $ | 9,221 | $ | 9,137 | $ | 8,944 | $ | (40) | $ | 410 | ||||||||||||||
|
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|||||||||||||||
| 重要な統計情報 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 保険料と収入総額(3) |
$ | 295 | $ | 301 | $ | 333 | $ | 312 | $ | 333 | $ | (6) | $ | (38) | ||||||||||||||
| 損耗率(4) |
24.4 % | 26.3 % | 22.4 % | 21.6 % | 30.3 % | |||||||||||||||||||||||
| 引受費用比率(5) |
72.0 % | 70.4 % | 67.1 % | 63.5 % | 65.8 % | |||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||
| 総合比率 |
96.4 % | 96.7 % | 89.5 % | 85.1 % | 96.1 % | |||||||||||||||||||||||
(1)会社間活動 は会社部門に置かれた過剰流動性を表す
(2)非公認会計基準財務措置を代表します。 方法および詳細については、25ページを参照されたい
(3)書面保険料は再保険の譲渡保険料後の純額である
(4)損失率の算出方法は，保険損失と調損費用を保険料収入，サービス収入，その他の収入で割って損失を差し引く.
(5)保険料比率は、賠償及び福祉費用及びその他の経営費用を保険料及びサービス収入及びその他の収入で割ったものであり、損失を控除する
| 2021年第3四半期の予備結果 | 11 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 住宅ローン融資。簡明財務諸表
|
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 収益表 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資収入とその他の利子収入総額 |
$ | 106 | $ | 89 | $ | 93 | $ | 101 | $ | 121 | $ | 17 | $ | (15 | ) | |||||||||||||
| 利子支出 |
70 | 66 | 70 | 81 | 91 | 4 | (21 | ) | ||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 純融資収入 |
36 | 23 | 23 | 20 | 30 | 13 | 6 | |||||||||||||||||||||
| 担保融資収益、純額 |
18 | 19 | 36 | 33 | 34 | (1 | ) | (16 | ) | |||||||||||||||||||
| その他の収入、損失を差し引いた純額 |
1 | 3 | 4 | 4 | 2 | (2 | ) | (1 | ) | |||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| その他収入合計 |
19 | 22 | 40 | 37 | 36 | (3 | ) | (17 | ) | |||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 純収入合計 |
55 | 45 | 63 | 57 | 66 | 10 | (11 | ) | ||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 融資損失準備金 |
2 | — | (4 | ) | 3 | — | 2 | 2 | ||||||||||||||||||||
| 非利子支出 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬福祉費 |
5 | 5 | 6 | 5 | 6 | — | (1 | ) | ||||||||||||||||||||
| その他の運営費 |
42 | 40 | 38 | 42 | 34 | 2 | 8 | |||||||||||||||||||||
|
|
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|
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| ||||||||
| 総非利子支出 |
47 | 45 | 44 | 47 | 40 | 2 | 7 | |||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 税引き前収入 |
$ | 6 | $ | — | $ | 23 | $ | 7 | $ | 26 | $ | 6 | $ | (20 | ) | |||||||||||||
|
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| ||||||||
| 貸借対照表(期末) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資売掛金と融資、純額： |
||||||||||||||||||||||||||||
| 消費ローン |
$ | 16,059 | $ | 13,629 | $ | 12,445 | $ | 14,632 | $ | 15,168 | $ | 2,430 | $ | 891 | ||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(17 | ) | (15 | ) | (16 | ) | (21 | ) | (20 | ) | (2 | ) | 3 | |||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 売掛金と融資総額，純額 |
16,042 | 13,614 | 12,429 | 14,611 | 15,148 | 2,428 | 894 | |||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
286 | 251 | 494 | 278 | 355 | 35 | (69 | ) | ||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 総資産 |
$ | 16,328 | $ | 13,865 | $ | 12,923 | $ | 14,889 | $ | 15,503 | $ | 2,463 | $ | 825 | ||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 2021年第3四半期の予備結果 | 12 |
| アリリー金融会社 |
|
| ||
| 会社の財務--簡明財務諸表
|
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 収益表 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資収入とその他の利子収入総額 |
$ | 86 | $ | 86 | $ | 80 | $ | 89 | $ | 84 | $ | — | $ | 2 | ||||||||||||||
| 利子支出 |
9 | 9 | 9 | 10 | 9 | — | — | |||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 純融資収入 |
77 | 77 | 71 | 79 | 75 | — | 2 | |||||||||||||||||||||
| その他収入合計 |
16 | 33 | 26 | 17 | 9 | (17 | ) | 7 | ||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 純収入合計 |
93 | 110 | 97 | 96 | 84 | (17 | ) | 9 | ||||||||||||||||||||
| 融資損失準備金 |
5 | (13 | ) | 13 | 9 | 1 | 18 | 4 | ||||||||||||||||||||
| 非利子支出 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬福祉費 |
15 | 17 | 20 | 14 | 13 | (2 | ) | 2 | ||||||||||||||||||||
| その他の運営費 |
12 | 11 | 11 | 9 | 10 | 1 | 2 | |||||||||||||||||||||
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| 総非利子支出 |
27 | 28 | 31 | 23 | 23 | (1 | ) | 4 | ||||||||||||||||||||
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| 税引き前収入 |
$ | 61 | $ | 95 | $ | 53 | $ | 64 | $ | 60 | $ | (34 | ) | $ | 1 | |||||||||||||
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| 権益証券は価値変動を公平に承諾する(1) |
(1 | ) | 1 | (5 | ) | (1 | ) | (1 | ) | (2 | ) | 0 | ||||||||||||||||
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| コア税前収入 (2) |
$ | 60 | $ | 96 | $ | 48 | $ | 63 | $ | 59 | $ | (36 | ) | $ | 1 | |||||||||||||
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| 貸借対照表(期末) |
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| 株式証券 |
$ | 14 | $ | 12 | $ | 14 | $ | 7 | $ | 6 | $ | 2 | $ | 8 | ||||||||||||||
| 販売待ちのローンを持つ |
215 | 184 | 229 | 205 | 207 | 31 | 8 | |||||||||||||||||||||
| 商業ローン |
6,609 | 6,157 | 6,285 | 6,006 | 5,883 | 452 | 726 | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(183 | ) | (178 | ) | (187 | ) | (189 | ) | (180 | ) | (5 | ) | (3 | ) | ||||||||||||||
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| 売掛金と融資総額，純額 |
6,426 | 5,979 | 6,098 | 5,817 | 5,703 | 447 | 723 | |||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
74 | 71 | 80 | 79 | 79 | 3 | (5 | ) | ||||||||||||||||||||
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| 総資産 |
$ | 6,729 | $ | 6,246 | $ | 6,421 | $ | 6,108 | $ | 5,995 | $ | 483 | $ | 734 | ||||||||||||||
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(1)方法や詳細については，25ページを参照されたい
(2)非公認会計基準財務措置を代表する。方法と詳細については、25ページを参照されたい
| 2021年第3四半期の予備結果 | 13 |
| アリリー金融会社 会社やその他--簡明財務諸表
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| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 収益表 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資収入とその他の利子収入総額 |
$ | 131 | $ | 126 | $ | 108 | $ | 115 | $ | 144 | $ | 5 | $ | (13 | ) | |||||||||||||
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| ||||||||
| 利子支出 |
(7 | ) | 27 | 51 | 72 | 159 | (34 | ) | (166 | ) | ||||||||||||||||||
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| 純融資収入/(損失) |
138 | 99 | 57 | 43 | (15 | ) | 39 | 153 | ||||||||||||||||||||
| その他の収入 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 債務返済損失 |
(52 | ) | (73 | ) | (1 | ) | (52 | ) | (49 | ) | 21 | (3 | ) | |||||||||||||||
| その他の投資収益、純額 |
22 | 5 | 20 | 1 | 5 | 17 | 17 | |||||||||||||||||||||
| 担保ローンと自動車ローンの純収益/(赤字) |
— | — | — | 42 | (1 | ) | — | 1 | ||||||||||||||||||||
| その他の収入、損失を差し引いた純額(1) |
42 | 146 | 39 | 156 | 85 | (104 | ) | (43 | ) | |||||||||||||||||||
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| ||||||||
| その他収入合計 |
12 | 78 | 58 | 147 | 40 | (66 | ) | (28 | ) | |||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 純収入合計 |
150 | 177 | 115 | 190 | 25 | (27 | ) | 125 | ||||||||||||||||||||
| 融資損失準備金 |
16 | 4 | — | 4 | 18 | 12 | (2 | ) | ||||||||||||||||||||
| 非利子支出 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 報酬福祉費 |
210 | 256 | 202 | 167 | 168 | (46 | ) | 42 | ||||||||||||||||||||
| その他の運営費(2) |
(67 | ) | (26 | ) | (74 | ) | (20 | ) | (63 | ) | (41 | ) | (4 | ) | ||||||||||||||
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| 総非利子支出 |
143 | 230 | 128 | 147 | 105 | (87 | ) | 38 | ||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 税引き前収入 |
$ | (9 | ) | $ | (57 | ) | $ | (13 | ) | $ | 39 | $ | (98 | ) | $ | 48 | $ | 89 | ||||||||||
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| 持分証券公正価値変動 (3) |
1 | (1 | ) | — | — | — | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||
| コアOID(4) |
9 | 9 | 10 | 9 | 9 | — | — | |||||||||||||||||||||
| 再配置する(3) |
52 | 70 | — | — | — | (18 | ) | 52 | ||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| コア税引前収益/(損失)(4) |
$ | 52 | $ | 21 | $ | (3 | ) | $ | 48 | $ | (89 | ) | $ | 31 | $ | 141 | ||||||||||||
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| 貸借対照表(期末) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 現金、取引、投資証券 |
$ | 40,692 | $ | 44,204 | $ | 45,746 | $ | 42,324 | $ | 45,775 | $ | (3,512 | ) | $ | (5,083 | ) | ||||||||||||
| 貸し付け金販売待ちを持っている |
139 | 128 | 117 | 110 | 78 | 11 | 61 | |||||||||||||||||||||
| 消費ローン |
1,310 | 1,193 | 1,120 | 1,127 | 1,508 | 117 | (198 | ) | ||||||||||||||||||||
| 商業ローン |
223 | 192 | 192 | 185 | 131 | 31 | 92 | |||||||||||||||||||||
| 会社間ローン(5) |
(898 | ) | (697 | ) | (591 | ) | (830 | ) | — | (201 | ) | (898 | ) | |||||||||||||||
| 融資損失準備 |
(97 | ) | (85 | ) | (82 | ) | (87 | ) | (87 | ) | (12 | ) | (10 | ) | ||||||||||||||
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| 売掛金と融資総額，純額 |
538 | 603 | 639 | 395 | 1,552 | (65 | ) | (1,014 | ) | |||||||||||||||||||
| その他の資産 |
5,787 | 5,868 | 5,246 | 4,408 | 4,057 | (81 | ) | 1,730 | ||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 総資産 |
$ | 47,156 | $ | 50,803 | $ | 51,748 | $ | 47,237 | $ | 51,462 | $ | (3,647 | ) | $ | (4,306 | ) | ||||||||||||
|
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| コアOID償却スケジュール (4) |
2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025年以降 | |||||||||||||||||||||||
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| 残りコア古いID償却費用(6) |
$ | 10 | $ | 42 | $ | 49 | $ | 57 | 平均=$ | 105/yr | ||||||||||||||||||
(1)集中資産と負債管理、レガシー担保融資グループ、Ally Invest活動、Ally Lending活動の影響を含む
(2)他の運営費用には、他の業務部門に割り当てられた企業管理費用が含まれる。企業管理費用に割り当てられた金額は、2011年第3四半期2.9億ドル、2011年第2四半期2.68億ドル、2011年第1四半期2.57億ドル、2020年第4四半期2.54億ドル、20年第3四半期2.34億ドル。集荷業務部門は、会社間接費用の他の運営費用への分配を記録している
(3)方法や詳細については、第 25ページを参照されたい
(4)非公認会計基準財務措置を代表する。方法と詳細については、25ページを参照してください。
(5)流動性目的のための保険会社間の活動に関する会社間融資
(6)予測値は，2分割で合計24億ドルの信託優先証券を解約する作業が完了したことを反映している.2回目の償還は7月初めに終了した。償却スケジュールは2回の償還の実行状況を反映している
| 2021年第3四半期の予備結果 | 14 |
| アリリー金融会社 信用関連情報 |
|
| 百万ドル | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 資産品質-合併(1) |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 期末ローン残高 |
$ | 114,463 | $ | 112,209 | $ | 113,068 | $ | 118,526 | $ | 118,020 | $ | 2,254 | $ | (3,557) | ||||||||||||||
| 30+対応DPD |
$ | 1,591 | $ | 1,291 | $ | 1,122 | $ | 1,914 | $ | 1,840 | $ | 300 | $ | (249) | ||||||||||||||
| 30+DPD% |
1.39% | 1.15% | 0.99% | 1.61% | 1.56% | |||||||||||||||||||||||
| 60+累積DPD |
$ | 308 | $ | 247 | $ | 244 | $ | 438 | $ | 366 | $ | 61 | $ | (58) | ||||||||||||||
| 60+DPD% |
0.27% | 0.22% | 0.22% | 0.37% | 0.31% | |||||||||||||||||||||||
| 不良債権(不良債権) |
$ | 1,285 | $ | 1,283 | $ | 1,439 | $ | 1,522 | $ | 1,493 | $ | 2 | $ | (208) | ||||||||||||||
| 純輸出(NCO) |
$ | 54 | $ | (6) | $ | 118 | $ | 198 | $ | 122 | $ | 60 | $ | (68) | ||||||||||||||
| 純販売率(2) |
0.19% | (0.02)% | 0.41% | 0.67% | 0.41% | |||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備金 |
$ | 76 | $ | (32) | $ | (13) | $ | 102 | $ | 147 | $ | 108 | $ | (71) | ||||||||||||||
| ローン損失準備(ALLL) |
$ | 3,148 | $ | 3,126 | $ | 3,152 | $ | 3,283 | $ | 3,379 | $ | 21 | $ | (231) | ||||||||||||||
| すべてのローンがローンの割合を占めている(3) (4) |
2.75% | 2.79% | 2.79% | 2.78% | 2.87% | |||||||||||||||||||||||
| 全て不良債権の割合として(3) |
245% | 244% | 219% | 216% | 226% | |||||||||||||||||||||||
| すべてのASがNCOの割合を占めています(3) |
1448% | N/m | 667% | 414% | 691% | |||||||||||||||||||||||
| 米国自動車違約率−HFI小売契約ドル |
||||||||||||||||||||||||||||
| 延滞契約金額は30ドルを超えます |
$ | 1,427 | $ | 1,218 | $ | 1,059 | $ | 1,834 | $ | 1,658 | $ | 209 | $ | (231) | ||||||||||||||
| 未返済小売契約のパーセント$ |
1.83% | 1.60% | 1.43% | 2.49% | 2.25% | |||||||||||||||||||||||
| 延滞契約金額は60ドルを超えます |
$ | 298 | $ | 241 | $ | 233 | $ | 428 | $ | 350 | ||||||||||||||||||
| 未返済小売契約のパーセント$ |
0.38% | 0.32% | 0.32% | 0.58% | 0.47% | |||||||||||||||||||||||
| アメリカ自動車年間化純輸出-HFI小売契約ドル |
||||||||||||||||||||||||||||
| 純販売 |
$ | 51 | $ | (5) | $ | 97 | $ | 186 | $ | 117 | $ | 57 | $ | (65) | ||||||||||||||
| 平均パーセント.HFI資産(2) |
0.27% | (0.03)% | 0.53% | 1.01% | 0.64% | |||||||||||||||||||||||
| 米国自動車年間化純輸出−HFI商業契約ドル |
||||||||||||||||||||||||||||
| 純販売 |
$ | — | $ | — | $ | — | $ | 7 | $ | 4 | $ | — | $ | (4) | ||||||||||||||
| 平均パーセント.HFI資産(2) |
(0.01)% | — % | — % | 0.12% | 0.07% | |||||||||||||||||||||||
(1) 本表における貸出分類は投資のために持つこれらのローンは私たちのローン損失準備に含まれているので、償却コストで記録されています
(2)純台帳比率は、年間純台帳を平均未返済財務売掛金及びローンで割ったものである(公正価値で計量されたローン、条件付き買い戻しローン及びローンを含まない)販売待ちを持っている年内に各ローンの種類
(3)すべての保険カバー率は融資損失準備に基づいている. 投資のために持つ公正価値で保有しているローンは、未返済元金残高の割合を占め、保険料と割引を差し引くことは含まれていない
(4)ヘッジ会計関係における融資を含まない公正価値調整は、2011年第3四半期に7800万ドル、21年第2四半期に1.24億ドル、2011年第1四半期に1.73億ドル、br}20年第4四半期に2.25億ドル、2020年第3四半期に2.77億ドルとなった
| 2021年第3四半期の予備結果 | 15 |
| アリリー金融会社 信用関連情報、継続 |
|
| (百万ドル) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 自動車金融(1) |
四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 消費者 | 3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 2,810 | $ | 2,802 | $ | 2,809 | $ | 2,902 | $ | 2,982 | $ | 8 | $ | (172) | ||||||||||||||
| 消費ローン総額(2) |
$ | 77,761 | $ | 75,951 | $ | 73,998 | $ | 73,668 | $ | 73,761 | $ | 1,810 | $ | 4,000 | ||||||||||||||
| カバー率(3) |
3.62% | 3.70% | 3.80% | 3.95% | 4.06% | |||||||||||||||||||||||
| 商業広告 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 41 | $ | 46 | $ | 58 | $ | 84 | $ | 110 | $ | (5) | $ | (69) | ||||||||||||||
| 商業融資総額 |
$ | 12,587 | $ | 15,219 | $ | 19,208 | $ | 23,141 | $ | 21,854 | $ | (2,632) | $ | (9,267) | ||||||||||||||
| カバー率 |
0.32% | 0.30% | 0.30% | 0.36% | 0.51% | |||||||||||||||||||||||
| 抵当ローン(1) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 消費者 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 抵当融資 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 17 | $ | 15 | $ | 16 | $ | 21 | $ | 20 | $ | 2 | $ | (3) | ||||||||||||||
| 消費ローン総額 |
$ | 16,059 | $ | 13,629 | $ | 12,445 | $ | 14,632 | $ | 15,168 | $ | 2,430 | $ | 891 | ||||||||||||||
| カバー率 |
0.11% | 0.11% | 0.13% | 0.15% | 0.13% | |||||||||||||||||||||||
| 抵当ローン--遺産 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 8 | $ | 9 | $ | 10 | $ | 12 | $ | 19 | $ | (1) | $ | (11) | ||||||||||||||
| 消費ローン総額 |
$ | 396 | $ | 429 | $ | 458 | $ | 495 | $ | 904 | $ | (33) | $ | (508) | ||||||||||||||
| カバー率 |
2.04% | 2.16% | 2.19% | 2.40% | 2.09% | |||||||||||||||||||||||
| 総住宅ローン |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 25 | $ | 24 | $ | 26 | $ | 33 | $ | 39 | $ | 1 | $ | (14) | ||||||||||||||
| 消費ローン総額 |
$ | 16,455 | $ | 14,058 | $ | 12,903 | $ | 15,127 | $ | 16,072 | $ | 2,397 | $ | 383 | ||||||||||||||
| カバー率 |
0.15% | 0.18% | 0.20% | 0.22% | 0.24% | |||||||||||||||||||||||
| 消費者その他(1)(4) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 86 | $ | 72 | $ | 69 | $ | 73 | $ | 67 | $ | 14 | $ | 19 | ||||||||||||||
| 消費ローン総額 |
$ | 828 | $ | 632 | $ | 482 | $ | 399 | $ | 319 | $ | 196 | $ | 509 | ||||||||||||||
| カバー率 |
10.34% | 11.39% | 14.33% | 18.38% | 20.93% | |||||||||||||||||||||||
| 会社財務(1) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 183 | $ | 178 | $ | 187 | $ | 189 | $ | 180 | $ | 5 | $ | 3 | ||||||||||||||
| 商業融資総額 |
$ | 6,609 | $ | 6,157 | $ | 6,285 | $ | 6,006 | $ | 5,883 | $ | 452 | $ | 726 | ||||||||||||||
| カバー率 |
2.78% | 2.90% | 2.98% | 3.14% | 3.05% | |||||||||||||||||||||||
| 会社や他の(1) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 融資損失準備 |
$ | 3 | $ | 4 | $ | 3 | $ | 2 | $ | 1 | $ | (1) | $ | 2 | ||||||||||||||
| 商業融資総額 |
$ | 223 | $ | 192 | $ | 192 | $ | 185 | $ | 131 | $ | 31 | $ | 92 | ||||||||||||||
| カバー率 |
1.36% | 1.36% | 1.36% | 1.36% | 1.13% | |||||||||||||||||||||||
(1)すべての融資カバー率 は、未収金融帳簿と帳簿総生産報告による融資のパーセンテージに基づいて計算され、未返済元金、未稼ぎ収入の控除、未償却繰延費用の減算コスト、購入したローンの未償却割増価格と割引、金融売掛金と融資を公正価値ヘッジ関係に適合するヘッジ項目として指定したことによる未償却基数調整、及び累積元金の償却を含む。公正な価値で持っているローンは含まれていない
(2)ヘッジ会計関係融資公正価値調整を含む7，800万ドル{br]、2011年第2四半期の1.24億ドル、2011年第1四半期の1.73億ドル、2020年第4四半期の2.25億ドル、2020年第3四半期の2.77億ドル
(3)ヘッジ会計関係における融資を含まない公正価値調整は、2011年第3四半期で7800万ドル、21年第2四半期に1.24億ドル、2011年第1四半期に1.73億ドル、2020年第4四半期に2.25億ドル、2020年第3四半期に2.77億ドルとなった
(4)Allyが19年第4四半期に買収した健康信用サービス(HCS)(現在Ally Lending)を代表する
| 2021年第3四半期の予備結果 | 16 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 資本 |
| (単位：10億ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 資本 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| リスク重み付け資産 |
$ | 140.0 | $ | 138.8 | $ | 138.8 | $ | 139.8 | $ | 137.6 | $ | 1.3 | $ | 2.4 | ||||||||||||||
| 普通株式一次資本比率(CET 1) |
11.2% | 11.3% | 11.1% | 10.6% | 10.4% | |||||||||||||||||||||||
| 一級資本充足率 |
12.8% | 13.1% | 12.8% | 12.4% | 12.1% | |||||||||||||||||||||||
| 総資本比率 |
14.6% | 14.8% | 14.6% | 14.1% | 14.1% | |||||||||||||||||||||||
| 有形普通株式権益/有形資産(1)(2) |
8.2% | 8.2% | 7.8% | 7.9% | 7.4% | |||||||||||||||||||||||
| 有形普通株式資本/リスク重み付け資産(1) |
10.4% | 10.7% | 10.3% | 10.2% | 10.0% | |||||||||||||||||||||||
| 株主権益 |
$ | 17.3 | $ | 17.5 | $ | 14.6 | $ | 14.7 | $ | 14.1 | $ | (0.2) | $ | 3.2 | ||||||||||||||
| 新規：CECLの段階的調整 |
1.2 | 1.1 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 0.1 | — | |||||||||||||||||||||
| 減算：あるAOCIプロジェクトとその他の調整 |
(0.5) | (0.6) | (0.4) | (1.0) | (1.1) | 0.1 | 0.6 | |||||||||||||||||||||
| 優先株権益 |
(2.3) | (2.3) | — | — | — | — | (2.3) | |||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 普通株一級資本 |
$ | 15.7 | $ | 15.7 | $ | 15.4 | $ | 14.9 | $ | 14.3 | $ | — | $ | 1.4 | ||||||||||||||
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| 普通株一級資本 |
$ | 15.7 | $ | 15.7 | $ | 15.4 | $ | 14.9 | $ | 14.3 | $ | — | $ | 1.4 | ||||||||||||||
| 新規：優先株 |
2.3 | 2.3 | — | — | — | — | 2.3 | |||||||||||||||||||||
| 信託優先証券 |
— | 0.2 | 2.5 | 2.5 | 2.5 | (0.2) | (2.5) | |||||||||||||||||||||
| 減算：その他の調整 |
(0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | (0.1) | — | — | |||||||||||||||||||||
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| 一級資本 |
$ | 17.9 | $ | 18.2 | $ | 17.8 | $ | 17.3 | $ | 16.7 | $ | (0.3) | $ | 1.2 | ||||||||||||||
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| 一級資本 |
$ | 17.9 | $ | 18.2 | $ | 17.8 | $ | 17.3 | $ | 16.7 | $ | (0.3) | $ | 1.2 | ||||||||||||||
| 補足：資格に適合した二次債務 |
0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 1.0 | — | (0.2) | |||||||||||||||||||||
| ローンとリース損失準備は二次資本とその他の調整に計上することができます |
1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 | 1.6 | — | — | |||||||||||||||||||||
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| 総資本 |
$ | 20.4 | $ | 20.6 | $ | 20.2 | $ | 19.8 | $ | 19.3 | $ | (0.2) | $ | 1.1 | ||||||||||||||
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| 株主権益総額 |
$ | 17.3 | $ | 17.5 | $ | 14.6 | $ | 14.7 | $ | 14.1 | $ | (0.2) | $ | 3.2 | ||||||||||||||
| 差し引く：優先株 |
(2.3) | (2.3) | — | — | — | — | (2.3) | |||||||||||||||||||||
| 営業権と無形資産、繰延税金負債を差し引く |
(0.4) | (0.4) | (0.4) | (0.4) | (0.4) | — | — | |||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 有形普通株権益(1) |
$ | 14.6 | $ | 14.8 | $ | 14.2 | $ | 14.3 | $ | 13.7 | $ | (0.2) | $ | 0.9 | ||||||||||||||
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| 総資産 |
$ | 179.2 | $ | 180.5 | $ | 181.9 | $ | 182.2 | $ | 185.3 | $ | (1.3) | $ | (6.1) | ||||||||||||||
| 差し引く：営業権と無形資産、繰延税金負債を差し引く |
(0.4) | (0.4) | (0.4) | (0.4) | (0.4) | — | — | |||||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 有形資産(2) |
$ | 178.8 | $ | 180.1 | $ | 181.5 | $ | 181.8 | $ | 184.9 | $ | (1.3) | $ | (6.1) | ||||||||||||||
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注：四捨五入のため、数字は小数桁ではないかもしれません
(1)非公認会計基準財務措置を代表する。方法と詳細については、25ページを参照されたい
(2)非公認会計基準財務措置を代表する。Allyは有形資産を総資産から営業権および無形資産を減算し、繰延税金負債を差し引くと定義している
規制資本に対するCECLの影響を解決するために、最終ルールのより多くの詳細については、BHCおよび銀行(Allyを含む)が遅延し、その後、その影響を段階的に実施することを可能にするために、25ページを参照されたい
| 2021年第3四半期の予備結果 | 17 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 流動性と預金 |
| 四半期傾向 | 変更と。 | |||||||||||||||||||||||||||
| 総合利用可能な流動資金(10億ドル単位) |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 流動現金と現金等価物(1) |
$ | 10.1 | $ | 13.0 | $ | 15.2 | $ | 14.9 | $ | 19.3 | $ | (2.8 | ) | $ | (9.2 | ) | ||||||||||||
| 高流動性証券(2) |
26.7 | 28.4 | 28.0 | 24.8 | 23.5 | (1.7 | ) | 3.1 | ||||||||||||||||||||
| 現在約束されている未使用容量 |
0.1 | 0.2 | 0.4 | 0.6 | 1.4 | (0.1 | ) | (1.3 | ) | |||||||||||||||||||
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| 当面利用可能な流動資金総額 |
$ | 36.9 | $ | 41.6 | $ | 43.6 | $ | 40.3 | $ | 44.2 | $ | (4.7 | ) | $ | (7.3 | ) | ||||||||||||
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| ||||||||
| 無担保長期債務満期日概況 |
2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026年以降 | ||||||||||||||||||||||
| 合併残余期限(3) |
$ | — | $ | 1.1 | $ | 2.0 | $ | 1.5 | $ | 2.3 | $ | 2.5 | ||||||||||||||||
| 連合銀行預金 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 鍵預金統計データ |
||||||||||||||||||||||||||||
| 平均小売CD期限(月) |
20.2 | 20.1 | 20.0 | 19.7 | 19.6 | 0.1 | 0.6 | |||||||||||||||||||||
| 平均小売預金金利 |
0.64% | 0.69% | 0.81% | 0.97% | 1.26% | |||||||||||||||||||||||
| 期末預金水準(百万ドル) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 小売する |
$ | 131,590 | $ | 129,221 | $ | 128,371 | $ | 124,357 | $ | 120,789 | $ | 2,369 | $ | 10,801 | ||||||||||||||
| 仲介業者やその他 |
7,854 | 9,882 | 11,215 | 12,680 | 14,149 | (2,028 | ) | (6,295 | ) | |||||||||||||||||||
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| ||||||||
| 総預金 |
$ | 139,444 | $ | 139,104 | $ | 139,585 | $ | 137,036 | $ | 134,937 | $ | 340 | $ | 4,507 | ||||||||||||||
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| ||||||||
| 預金組合 |
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| 小売CD |
27% | 28% | 30% | 33% | 34% | |||||||||||||||||||||||
| MMA/OSA/チェック |
67% | 65% | 62% | 58% | 56% | |||||||||||||||||||||||
| 仲介者 |
6% | 7% | 8% | 9% | 10% | |||||||||||||||||||||||
(1)以下の30日以内に満期になった留保手形の制限的な現金蓄積を含み、配布日 にAllyに返却することができる
(2)無担保UST、機関債務、機関MBS、および高流動性会社を含む
(3)小売手形及び信託優先証券は含まれていない；2021年9月30日現在。未償還債券の名目価値を反映する。GAAP OID総額や資本化された 取引コストは含まれていない
| 2021年第3四半期の予備結果 | 18 |
| アリリー金融会社 |
| |
| 純利息差 |
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 平均残高明細 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 小売自動車ローン |
$ | 76,557 | $ | 74,662 | $ | 73,500 | $ | 73,401 | $ | 72,999 | $ | 1,895 | $ | 3,558 | ||||||||||||||
| レンタカー(部門純資産) |
10,919 | 10,355 | 9,831 | 9,587 | 9,317 | 564 | 1,602 | |||||||||||||||||||||
| ディーラ平面図 |
8,849 | 10,825 | 15,612 | 16,573 | 15,385 | (1,975) | (6,536) | |||||||||||||||||||||
| 他の取引業者がローンを組む |
5,038 | 5,507 | 5,729 | 5,844 | 5,880 | (469) | (842) | |||||||||||||||||||||
| 会社財務 |
6,735 | 6,383 | 6,338 | 6,203 | 6,188 | 352 | 546 | |||||||||||||||||||||
| 抵当ローン(1) |
15,125 | 13,179 | 14,310 | 15,445 | 17,096 | 1,946 | (1,971) | |||||||||||||||||||||
| 他の消費者-Ally Lending(2) |
728 | 537 | 444 | 366 | 285 | 191 | 443 | |||||||||||||||||||||
| 現金と現金等価物 |
13,055 | 16,564 | 15,363 | 17,758 | 20,719 | (3,509) | (7,664) | |||||||||||||||||||||
| 投資証券その他 |
35,532 | 36,784 | 34,996 | 33,331 | 32,244 | (1,252) | 3,289 | |||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 利益資産総額 |
$ | 172,538 | $ | 174,796 | $ | 176,123 | $ | 178,509 | $ | 180,113 | $ | (2,258) | $ | (7,575) | ||||||||||||||
| 利子収入 |
2,038 | 2,044 | 1,929 | 1,947 | 1,970 | (6) | 68 | |||||||||||||||||||||
| 無担保債務(例えばコアOID残高)(3)(6) |
$ | 9,787 | $ | 11,737 | $ | 12,910 | $ | 12,735 | $ | 12,315 | $ | (1,950) | $ | (2,528) | ||||||||||||||
| 保証債務がある |
1,675 | 2,618 | 3,793 | 5,289 | 6,154 | (943) | (4,479) | |||||||||||||||||||||
| 預金.預金(4) |
139,244 | 139,382 | 137,718 | 135,642 | 132,964 | (138) | 6,280 | |||||||||||||||||||||
| その他の借金(5) |
4,929 | 5,044 | 6,307 | 9,462 | 14,427 | (115) | (9,498) | |||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 資金源総額(例えばコアOID残高)(3) |
$ | 155,635 | $ | 158,781 | $ | 160,728 | $ | 163,128 | $ | 165,860 | $ | (3,146) | $ | (10,225) | ||||||||||||||
| 利子支出(例えばコアOID)(3) |
435 | 488 | 547 | 635 | 761 | (53) | (326) | |||||||||||||||||||||
| 純融資収入(例えばコアOID)(3) |
$ | 1,603 | $ | 1,556 | $ | 1,382 | $ | 1,312 | $ | 1,209 | $ | 47 | $ | 394 | ||||||||||||||
| 純利差(収益率詳細) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 自動車小売ローン |
6.62% | 6.70% | 6.66% | 6.57% | 6.56% | (0.08)% | 0.06% | |||||||||||||||||||||
| 自動車小売ローン(除く)対沖影響) |
6.84% | 6.92% | 6.90% | 6.83% | 6.83% | (0.08)% | 0.01% | |||||||||||||||||||||
| レンタカー(部門純資産) |
9.21% | 11.67% | 8.57% | 7.82% | 7.89% | (2.46)% | 1.32% | |||||||||||||||||||||
| ディーラ平面図 |
3.18% | 3.31% | 3.17% | 3.07% | 3.02% | (0.12)% | 0.16% | |||||||||||||||||||||
| 他の取引業者がローンを組む |
4.16% | 4.18% | 4.36% | 4.11% | 4.04% | (0.02)% | 0.12% | |||||||||||||||||||||
| 会社財務 |
5.12% | 5.37% | 5.14% | 5.69% | 5.40% | (0.25)% | (0.28)% | |||||||||||||||||||||
| 抵当ローン |
2.83% | 2.80% | 2.74% | 2.74% | 3.00% | 0.03% | (0.17)% | |||||||||||||||||||||
| 他の消費者-Ally Lending(2) |
13.86% | 14.44% | 14.95% | 16.68% | 17.77% | (0.58)% | (3.91)% | |||||||||||||||||||||
| 現金と現金等価物 |
0.14% | 0.10% | 0.10% | 0.10% | 0.11% | 0.04% | 0.04% | |||||||||||||||||||||
| 投資証券その他 |
1.76% | 1.63% | 1.55% | 1.70% | 2.14% | 0.13% | (0.38)% | |||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 利益資産総額 |
4.68% | 4.69% | 4.44% | 4.34% | 4.35% | (0.01)% | 0.33% | |||||||||||||||||||||
| 無担保債務(例えばコアOIDとコアOID残高) (3)(6) |
5.19% | 5.33% | 5.42% | 5.45% | 5.74% | (0.14)% | (0.55)% | |||||||||||||||||||||
| 保証債務がある |
4.29% | 4.44% | 3.35% | 3.07% | 2.94% | (0.15)% | 1.35% | |||||||||||||||||||||
| 預金.預金(4) |
0.70% | 0.77% | 0.90% | 1.08% | 1.35% | (0.07)% | (0.65)% | |||||||||||||||||||||
| その他の借金(5) |
3.42% | 2.81% | 2.47% | 2.18% | 2.36% | 0.61% | 1.06% | |||||||||||||||||||||
|
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| ||||||||
| 資金源総額(例えばコアOIDとコアOIDのバランス)(3) |
1.11% | 1.23% | 1.38% | 1.55% | 1.82% | (0.12)% | (0.71)% | |||||||||||||||||||||
| NIM(報道によれば) |
3.66% | 3.55% | 3.16% | 2.90% | 2.65% | 0.11% | 1.01% | |||||||||||||||||||||
| NIM(例えばコアOIDとコアOIDのバランス)(3) |
3.68% | 3.57% | 3.18% | 2.92% | 2.67% | 0.11% | 1.01% | |||||||||||||||||||||
(1)担保ローン 含む投資のために持つ(HFI)担保融資部門とHFIレガシー担保融資組合からの融資は、会社と他の部門で決算を行う
(2)消費者その他の融資には、以下の機関からの無担保消費融資が含まれる販売所融資する
(3)非GAAP財務指標を表す. コアOIDを利子支出から除外し，コアOID残高を無担保債務から除外する
(4)小売、仲介、その他の預金を含む。他には掃除鉱物と他の鉱物が含まれている
(5)入金手形(3/1/21で終了)、FHLB借入金、買い戻しプロトコル、およびその他を含む
(6)信託優先証券を含む
| 2021年第3四半期の予備結果 | 19 |
| アリリー金融会社 Ally Bank消費者担保ローンHFIポートフォリオ(期末) |
|
| (単位：10億ドル) | 四半期傾向 | |||||||||||||||||||
| 担保融資HFIポートフォリオ |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | |||||||||||||||
| 融資価値 |
||||||||||||||||||||
| 総入金価値 |
$ | 16.1 | $ | 13.6 | $ | 12.4 | $ | 14.6 | $ | 15.2 | ||||||||||
| 純入金価値 |
$ | 16.0 | $ | 13.6 | $ | 12.4 | $ | 14.6 | $ | 15.1 | ||||||||||
| 推定池特徴 |
||||||||||||||||||||
| 第二留置権率 |
0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |||||||||||||||
| %のみの利息 |
0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | 0.0% | |||||||||||||||
| %30日以上の延滞者(1)(2) |
1.1% | 0.8% | 0.8% | 0.8% | 1.3% | |||||||||||||||
| %低/ドキュメントなし |
0.1% | 0.1% | 0.2% | 0.2% | 0.2% | |||||||||||||||
| 主要な住所ではありません |
4.3% | 4.9% | 4.9% | 4.8% | 4.7% | |||||||||||||||
| 更新されたFICO(3) |
776 | 776 | 775 | 776 | 776 | |||||||||||||||
| WTDです。平均する.LTV/CLTV(4) |
57.6% | 58.8% | 57.5% | 60.1% | 60.3% | |||||||||||||||
| 会社その他のレガシー担保ローン組合融資価値 | ||||||||||||||||||||
| 総入金価値 |
$ | 0.4 | $ | 0.4 | $ | 0.5 | $ | 0.5 | $ | 0.9 | ||||||||||
| 純入金価値 |
$ | 0.4 | $ | 0.4 | $ | 0.4 | $ | 0.5 | $ | 0.9 | ||||||||||
| 推定池特徴 |
||||||||||||||||||||
| 第二留置権率 |
15.6% | 16.5% | 18.0% | 19.8% | 12.6% | |||||||||||||||
| %のみの利息 |
0.2% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.1% | |||||||||||||||
| %30日以上の延滞者(1)(2) |
8.1% | 6.3% | 7.0% | 7.1% | 4.7% | |||||||||||||||
| %低/ドキュメントなし |
23.3% | 23.1% | 22.5% | 22.2% | 24.0% | |||||||||||||||
| 主要な住所ではありません |
3.6% | 3.2% | 3.7% | 3.6% | 7.1% | |||||||||||||||
| 更新されたFICO(3) |
735 | 734 | 731 | 733 | 733 | |||||||||||||||
| WTDです。平均する.LTV/CLTV(4) |
55.6% | 61.0% | 62.2% | 62.8% | 59.2% | |||||||||||||||
| 1) | MBA違約バレルは最初の留置権製品に使用され、OTS違約バレルはすべての他の製品に使用される。 |
| 2) | %30日以上の延滞には、現在破産状態にあるローンは含まれていません |
| 3) | 更新されたFICOは銀行全体のHFIポートフォリオを含み、SBOを含む。以前、SBOローンは私たちの報告書から除外された |
| 4) | 第一留置権だけです。評価，BPO，AVMとMSAレベル住宅価格指数の組合せを用いて更新された住宅価値 指数を得た |
| 2021年第3四半期の予備結果 | 20 |
| アリリー金融会社 1株当たりの収益に関する情報 |
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| (百万ドル、千株) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 1株当たり収益データ |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||||
| GAAP普通株株主は純収益を占めるべきである |
$ | 683 | $ | 900 | $ | 796 | $ | 687 | $ | 476 | $ | (217 | ) | $ | 207 | |||||||||||||||
| 加重平均発行済み普通株式-基本 |
359,179 | 370,412 | 375,229 | 376,081 | 375,658 | (11,233 | ) | (16,478 | ) | |||||||||||||||||||||
| 加重平均発行普通株式-希釈 |
361,855 | 373,029 | 377,529 | 378,424 | 377,011 | (11,174 | ) | (15,156 | ) | |||||||||||||||||||||
| 発行済株式(期末) |
349,599 | 362,639 | 371,805 | 374,674 | 373,857 | (13,040 | ) | (24,258 | ) | |||||||||||||||||||||
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| 1株当たりの純収益-基本 |
$ | 1.90 | $ | 2.43 | $ | 2.12 | $ | 1.83 | $ | 1.27 | $ | (0.53 | ) | $ | 0.63 | |||||||||||||||
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| 1株当たり純収益-希釈した後 |
$ | 1.89 | $ | 2.41 | $ | 2.11 | $ | 1.82 | $ | 1.26 | $ | (0.53 | ) | $ | 0.62 | |||||||||||||||
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| 調整後1株当たり収益(調整後1株当たり収益) |
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| 分子.分子 |
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| GAAP普通株株主は純収益を占めるべきである |
$ | 683 | $ | 900 | $ | 796 | $ | 687 | $ | 476 | $ | (217 | ) | $ | 207 | |||||||||||||||
| 非連続業務、税金を差し引いた純額 |
— | (1 | ) | — | — | — | 1 | — | ||||||||||||||||||||||
| コアOID |
9 | 9 | 10 | 9 | 9 | (0 | ) | — | ||||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する |
65 | (19 | ) | (17 | ) | (111 | ) | (13 | ) | 84 | 78 | |||||||||||||||||||
| 核心的旧·再配置と権益証券税公正価値の変化(税率21%) |
(26 | ) | (13 | ) | 1 | 21 | 1 | (13 | ) | (27 | ) | |||||||||||||||||||
| 再配置する |
52 | 70 | — | — | — | (18 | ) | 52 | ||||||||||||||||||||||
| 重大離散税目 |
— | (78 | ) | — | — | — | 78 | — | ||||||||||||||||||||||
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| 普通株主は核心純収入を占めなければならない(1) |
$ | 782 | $ | 868 | $ | 790 | $ | 606 | $ | 473 | $ | (86 | ) | $ | 309 | |||||||||||||||
| 分母.分母 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| 加重平均発行普通株式-希釈 |
361,855 | 373,029 | 377,529 | 378,424 | 377,011 | (11,174 | ) | (15,156 | ) | |||||||||||||||||||||
| 調整して1株当たりの収益(3) |
$ | 2.16 | $ | 2.33 | $ | 2.09 | $ | 1.60 | $ | 1.25 | $ | (0.17 | ) | $ | 0.91 | |||||||||||||||
| 元発行割引償却費用 |
||||||||||||||||||||||||||||||
| コアオリジナル発行割引(コアOID)償却費用(1) |
$ | 9 | $ | 9 | $ | 10 | $ | 9 | $ | 9 | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||
| その他の古いID |
3 | 3 | 3 | 3 | 3 | — | — | |||||||||||||||||||||||
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| GAAPオリジナル発行割引償却費用 |
$ | 12 | $ | 12 | $ | 12 | $ | 13 | $ | 12 | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||
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| 未償還原始発行割引残高 |
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| コア未償還原始問題割引残高(コアOID残高)(1) |
$ | (900 | ) | $ | (952 | ) | $ | (1,018 | ) | $ | (1,027 | ) | $ | (1,037 | ) | $ | 51 | $ | 137 | |||||||||||
| その他未清算残高 |
(29 | ) | (32 | ) | (34 | ) | (37 | ) | (48 | ) | 3 | 19 | ||||||||||||||||||
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| 公認会計基準未清算原始発行割引残高 |
$ | (929 | ) | $ | (983 | ) | $ | (1,052 | ) | $ | (1,064 | ) | $ | (1,084 | ) | $ | 54 | $ | 155 | |||||||||||
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| 純融資収入(例えばコアOID) |
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| 公認会計基準純融資収入 |
[A] | $ | 1,594 | $ | 1,547 | $ | 1,372 | $ | 1,303 | $ | 1,200 | $ | 47 | $ | 394 | |||||||||||||||
| コアOID |
9 | 9 | 10 | 9 | 9 | — | — | |||||||||||||||||||||||
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| 純融資収入(例えばコアOID) |
[B] | $ | 1,603 | $ | 1,556 | $ | 1,382 | $ | 1,312 | $ | 1,209 | $ | 47 | $ | 394 | |||||||||||||||
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| 調整後の他の収入 |
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| GAAPその他の収入 |
[C] | $ | 391 | $ | 538 | $ | 565 | $ | 678 | $ | 484 | $ | (147 | ) | $ | (93 | ) | |||||||||||||
| 再配置する |
52 | 70 | — | — | — | (18 | ) | 52 | ||||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する |
65 | (19 | ) | (17 | ) | (111 | ) | (13 | ) | 84 | 78 | |||||||||||||||||||
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| 調整後の他の収入 |
[D] | $ | 507 | $ | 588 | $ | 548 | $ | 567 | $ | 471 | $ | (81 | ) | $ | 37 | ||||||||||||||
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| 調整後の非利息料金 |
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| 公認会計基準非利子支出 |
[E] | $ | 1,002 | $ | 1,075 | $ | 943 | $ | 1,023 | $ | 905 | $ | (73 | ) | $ | 97 | ||||||||||||||
| 調整後の非利息料金 |
[F] | $ | 1,002 | $ | 1,075 | $ | 943 | $ | 1,023 | $ | 905 | $ | (73 | ) | $ | 97 | ||||||||||||||
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| コア準備前純収入(PPNR) |
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| 予備純収入(PPNR) |
[A]+[C]+[E] | $ | 983 | $ | 1,010 | $ | 994 | $ | 958 | $ | 779 | $ | (27 | ) | $ | 204 | ||||||||||||||
| コア準備前純収入(PPNR)(1) |
[B]+[D]+[F] | $ | 1,108 | $ | 1,070 | $ | 987 | $ | 856 | $ | 775 | $ | 39 | $ | 334 | |||||||||||||||
(1)非公認会計基準財務措置を代表する。定義は25ページを参照
(2)調整後の1株当たり収益(調整後の1株当たり収益)は1種の非公認会計原則の財務測定基準であり、通常戦略性或いは管理層が会社の経営業績を反映できないと考えている収入と支出項目に対してGAAP 1株当たり収益調整を行う。経営陣は、調整後の1株当たり収益は、読者がコア業務の運営業績とその収益創出能力をよりよく理解するのに役立つと信じている。調整後の1株当たり収益の分子の中で、普通株株主が占めるべきGAAP純収入は、(1)非持続業務、税引き後純額を含まず、Allyは主に国内会社であるため、国際業務の販売と過去の他の非持続業務はGAAP 1株当たり収益に重大な影響を与える、(2)税収の影響を受けた非現金コアOIDの再計上、(3)税収影響の再配置とbr}その他の主に高コストレガシー債務、戦略活動、その他の重大な一次プロジェクトの清算に関する調整。(4)当期純収入で確認された持分証券の公正価値が1/1/18年1月1日までの期間と比較して変化することを要求するASU 2016-01に関連する持分公正価値調整(税引き後純額)は含まれておらず、このような調整は、他の包括的収益(持分の一部)によって確認され、(5)コア業務の経営業績に関係なく重大な離散税目を含まず、会社が資本構造正常化のための優先株資本行動(例えば、Aシリーズ およびGシリーズ)に対して調整される。様々な時期に適用されます
| 2021年第3四半期の予備結果 | 21 |
| アリリー金融会社 調整後の1株当たりの有形帳簿に関する情報 |
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| (百万ドル、千株) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 調整後1株当たりの有形帳簿価値(調整後 TBVPS？)情報 |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 分子.分子 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 会計原則株主権益を公認する |
$ | 17,289 | $ | 17,530 | $ | 14,625 | $ | 14,703 | $ | 14,126 | $ | (241 | ) | $ | 3,163 | |||||||||||||
| 優先株権益 |
(2,324 | ) | (2,324 | ) | — | — | — | — | (2,324 | ) | ||||||||||||||||||
| 公認会計基準普通株主権益 |
$ | 14,965 | $ | 15,206 | $ | 14,625 | $ | 14,703 | $ | 14,126 | $ | (241 | ) | $ | 839 | |||||||||||||
| 営業権と識別可能な無形資産、dtls純額 |
(369 | ) | (374 | ) | (378 | ) | (383 | ) | (387 | ) | 4 | 18 | ||||||||||||||||
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| 有形普通株権益(1) |
14,596 | 14,832 | 14,247 | 14,320 | 13,739 | (237 | ) | 857 | ||||||||||||||||||||
| 税金の影響を受けるコアOID残高(21%税率)(1) |
(711 | ) | (752 | ) | (804 | ) | (812 | ) | (819 | ) | 41 | 108 | ||||||||||||||||
| 調整有形帳簿価値(2) |
$ | 13,885 | $ | 14,081 | $ | 13,443 | $ | 13,509 | $ | 12,920 | $ | (196 | ) | $ | 965 | |||||||||||||
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| 分母.分母 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 発行済み流通株(期末，千株) |
349,599 | 362,639 | 371,805 | 374,674 | 373,857 | (13,040 | ) | (24,258 | ) | |||||||||||||||||||
| 公認会計基準株主の1株当たりの権益 |
$ | 49.45 | $ | 48.34 | $ | 39.34 | $ | 39.24 | $ | 37.78 | $ | 1.11 | $ | 11.67 | ||||||||||||||
| 1株当たりの優先株権益 |
(6.65 | ) | (6.41 | ) | — | — | — | (0.24 | ) | (6.65 | ) | |||||||||||||||||
| 公認会計基準普通株主1株当たりの権益 |
$ | 42.81 | $ | 41.93 | $ | 39.34 | $ | 39.24 | $ | 37.78 | $ | 0.87 | $ | 5.02 | ||||||||||||||
| 営業権と識別可能無形資産、1株当たりdtls純額 |
(1.06 | ) | (1.03 | ) | (1.02 | ) | (1.02 | ) | (1.03 | ) | (0.03 | ) | (0.02 | ) | ||||||||||||||
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| 1株当たり有形普通株権益(1) |
41.75 | 40.90 | 38.32 | 38.22 | 36.75 | 0.85 | 5.00 | |||||||||||||||||||||
| 税金の影響を受けるコアOID残高(21%税率)1株当たり(1) |
(2.03 | ) | (2.07 | ) | (2.16 | ) | (2.17 | ) | (2.19 | ) | 0.04 | 0.16 | ||||||||||||||||
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| 調整して1株当たりの有形帳簿価値(2) |
$ | 39.72 | $ | 38.83 | $ | 36.16 | $ | 36.05 | $ | 34.56 | $ | 0.89 | $ | 5.16 | ||||||||||||||
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(1)非公認会計基準財務措置を代表する。方法と詳細については、25ページを参照されたい
(2)調整された1株当たりの有形帳簿価値(調整されたbr}TBVPS)は、株主が権益帳簿価値を占めるべきであることを反映する非公認会計原則財務計量であり、コアOID残高が直ちに財務諸表によって加速されてもよい。そのため、管理層は、調整後のTBVPSは読者にGAAP普通株株主の1株当たり権益よりも保守的な価値評価を提供したと考えている。調整されたTBVPSは、通常、(1)営業権および識別可能な無形資産(DTLを差し引く)および(2)税収の影響を受けるコアOID残高に対して普通株式権益調整を行い、対応する割引債券が償還/入札されたときに有形普通株式権益を減少させるため、および(3)Gシリーズ割引、 は有形普通株式権益を減少させ、会社はその資本構造を正常化したので、それぞれの時期に適用される
| 2021年第3四半期の予備結果 | 22 |
| アリリー金融会社 コアROTCEに関する情報 |
| |
| (百万ドル)他に説明がない限り | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 有形普通株式権益コアリターン(コア RoTCE？) |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 分子.分子 |
||||||||||||||||||||||||||||
| GAAP普通株株主は純収益を占めるべきである |
$ | 683 | $ | 900 | $ | 796 | $ | 687 | $ | 476 | $ | (217) | $ | 207 | ||||||||||||||
| 非連続業務、税金を差し引いた純額 |
— | (1) | — | — | — | 1 | — | |||||||||||||||||||||
| コアOID |
9 | 9 | 10 | 9 | 9 | — | — | |||||||||||||||||||||
| 権益証券は価値変動を公平に承諾する |
65 | (19) | (17) | (111) | (13) | 84 | 78 | |||||||||||||||||||||
| 核心的旧·再配置と権益証券税公正価値の変化(税率21%) |
(26) | (13) | 1 | 21 | 1 | (13) | (27) | |||||||||||||||||||||
| 再配置する |
52 | 70 | — | — | — | (18) | 52 | |||||||||||||||||||||
| 重大離散税目 |
— | (78) | — | — | — | 78 | — | |||||||||||||||||||||
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| 普通株主は核心純収入を占めなければならない(1) |
$ | 782 | $ | 868 | $ | 790 | $ | 606 | $ | 473 | $ | (86) | $ | 309 | ||||||||||||||
| 分母(平均百万ドル) |
||||||||||||||||||||||||||||
| 会計原則株主権益を公認する |
$ | 17,410 | $ | 16,078 | $ | 14,664 | $ | 14,415 | $ | 13,976 | $ | 1,332 | $ | 3,434 | ||||||||||||||
| 優先株権益 |
(2,324) | (1,162) | — | — | — | (1,162) | (2,324) | |||||||||||||||||||||
| 営業権と識別可能無形資産、繰延税金負債(dtls？) |
(371) | (376) | (380) | (385) | (389) | 5 | 18 | |||||||||||||||||||||
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| 有形普通株権益(1) |
$ | 14,714 | $ | 14,540 | $ | 14,284 | $ | 14,030 | $ | 13,587 | $ | 175 | $ | 1,127 | ||||||||||||||
| コアOID残高 |
(926) | (985) | (1,023) | (1,032) | (1,041) | 59 | 116 | |||||||||||||||||||||
| 繰延税項目純資産(DTA？) |
(866) | (571) | (136) | (50) | (118) | (295) | (748) | |||||||||||||||||||||
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| 普通株権益を正常化する |
$ | 12,923 | $ | 12,984 | $ | 13,125 | $ | 12,947 | $ | 12,427 | $ | (61) | $ | 495 | ||||||||||||||
| 有形普通株権益のコアリターン(2) |
24.2 | % | 26.7 | % | 24.1 | % | 18.7 | % | 15.2 | % | ||||||||||||||||||
(1) は非GAAPアクションを表す.方法と詳細については、25ページを参照されたい
(2)コア有形普通株式収益率(Core ROTCE)は1種の非GAAP財務指標であり、管理層はこれは読者がコア運営を支持する株式に基づいてリターンを生成する持続能力を読者がよりよく理解するのに役立つと考えている。この計算では，有形普通株式権益はコアOID残高と正味DTAによって調整される.コアROTCEの計算については，Allyの普通株株主がコア純収益を占めるべきであることは，重大離散税項(課税控除を含む)調整後の期間の実際の有効税率に基づいて計算され，調整後の1株当たり収益を計算するための方法と一致する
1.Core ROTCEの分子の中で、GAAP普通株株主が占めるべき純収益は非持続経営に対して調整され、br税、再配置とその他の主に高コストレガシー債務、戦略活動と重大な一次プロジェクト、税収の影響を受けるコアOID、ASU 2016-01年度に関する公正価値調整(br税控除)を差し引いて、2018年1月1日から発効し、これは今期の純収益の中で持分証券公正価値の変化を確認することが要求され、他の全面収益、株式構成要素、重大離散税目によるこのような調整の前期と比較して、そして優先株資本行動は、異なる期間に適用されるものとする
2.分母において、GAAP株主資本は、営業権および識別可能無形資産からDTL、コアOID残高、および正味DTAを差し引いて調整される
| 2021年第3四半期の予備結果 | 23 |
| アリリー金融会社 調整後のエネルギー効率比に関する情報 |
|
| (百万ドル) | 四半期傾向 | 変更と。 | ||||||||||||||||||||||||||
| 調整後のエネルギー効果比 計算する |
3Q 21 | 2Q 21 | 1Q 21 | 4Q 20 | 3Q 20 | 2Q 21 | 3Q 20 | |||||||||||||||||||||
| 分子.分子 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 公認会計基準非利子支出 |
$ | 1,002 | $ | 1,075 | $ | 943 | $ | 1,023 | $ | 905 | $ | (73) | $ | 97 | ||||||||||||||
| 代表と授権証費用 |
— | — | — | 0 | — | — | — | |||||||||||||||||||||
| 保険料 |
(273) | (272) | (253) | (246) | (268) | (1) | (5) | |||||||||||||||||||||
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| 効率比率で調整した非利息料金 |
$ | 729 | $ | 803 | $ | 690 | $ | 777 | $ | 637 | $ | (74) | $ | 92 | ||||||||||||||
| 分母.分母 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 純収入合計 |
$ | 1,985 | $ | 2,085 | $ | 1,937 | $ | 1,981 | $ | 1,684 | $ | (100) | $ | 301 | ||||||||||||||
| コアOID |
9 | 9 | 10 | 9 | 9 | — | — | |||||||||||||||||||||
| 保険収入 |
(297) | (359) | (394) | (429) | (346) | 62 | 49 | |||||||||||||||||||||
| 再配置する |
52 | 70 | — | — | — | (18) | 52 | |||||||||||||||||||||
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| 効率比率で調整した純収入 |
$ | 1,749 | $ | 1,805 | $ | 1,553 | $ | 1,561 | $ | 1,347 | $ | (56) | $ | 402 | ||||||||||||||
| 調整後のエネルギー効果比(1) |
41.7% | 44.5% | 44.4% | 49.8% | 47.3% | |||||||||||||||||||||||
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(1)調整された効率比率は公認されていない会計基準の財務指標であり、管理層はこの指標は読者がその核心銀行と融資業務の効率と同類業務の効率を比較するのに役立つと考えている。調整後の効率比率の分子 では，非利息支出総額は，保険分部費用，代表者と権利証費用，再配置，その他主に高コストレガシー債務の清算，戦略活動，それぞれの期間に適用される重大な一次プロジェクトに関する費用に調整されている。分母では，総純収入は保険部門収入とコアOIDに応じて調整される。11ページを参照して、保険部門の総合比率を理解し、経営陣はそれを保険業務の保証収益性を評価する主要な指標として使用している
| 2021年第3四半期の予備結果 | 24 |
| アリリー金融会社 |
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以下はAllyが連結財務諸表の読者に重要であると考えている非GAAP財務指標であるが、それらはGAAP指標に対する補充であり、代替ではない：調整後の1株当たり収益(調整後の1株当たり収益)、コア税前収入、普通株株主はコア純収入、コア有形普通株権益収益率(コアROTCE)、調整後の効率比率、調整後の純収入総額、調整後の他の収入、調整後の非利息支出、コア原始発行割引(コアOID)償却費用とコア未償還原始発行割引残高(コアOID残高)、純融資収入(コアOIDを含まない)、調整された1株当たりの有形帳簿価値(調整後のTBVPS)。これらの測定基準は管理職に使用されており、投資家は会社の経営業績や資本を評価する際に有用だと信じています。計算方法については、本文書の後の“公認会計基準台帳”を参照されたい
1)コア税前収入は非GAAP財務測定基準であり、(1)コア OIDと(2)ASU 2016-01に関連する株式公正価値調整を排除することによって、持続的に運営する税前収入を調整し、この調整要求は当期純収入の中で持分証券公正価値の変化を確認し、他の全面収益を通じてこのような調整の 1/1/18年前期間を確認することと比較して、持分は持分の構成部分である(株式証券公開価値の変化は保険会社と金融部門に影響する)。(3)再配置及びその他の主に異なる時期又は業務に適用される高コストレガシー債務、戦略活動及びその他の重大な使い捨てプロジェクトに関する事項。経営陣は、コア税前収益は読者がコア業務の経営業績及び収益を発生させる能力をよりよく理解するのに役立つと考えている。計算方法と詳細については、5ページを参照されたい
2)普通株株主が核心純収入を占めるべきは非GAAP財務指標であり、調整後の各株収益と核心ROTCE計算の分子であり、管理層はこれらの指標と同様に、この指標は読者が核心業務の経営業績及び収益を創造する能力をよりよく理解することに役立つと考えている。普通株株主の核心純収入 を占めるべきGAAP普通株株主は非持続経営業務の純収入を占めるべきであり、税項、税項目の影響を受ける核心OID費用、課税項目の影響を受ける再配置とその他の主に高コスト遺留債務と戦略活動及びその他の重大な他の優先株資本行動、重大離散税項と公正価値に応じて計量された持分投資の課税項目の影響の変動を差し引くべきである(適用状況による)。21ページの計算方法と詳細を参照してください
3)有形普通株式資本は、普通株主資本から営業権を減算し、繰延税金負債を差し引いた識別可能な無形資産として定義される非公認会計基準財務計量である。Allyは資本充足率を評価する際に、有形普通株式権益を含む様々な測定基準を考慮する。Allyは有形普通株式権益が重要であると考えているが，我々は 読者がこの指標を用いて我々の資本充足率を評価できると信じているからである.また，この指標を紹介することにより，読者は同じ基礎の上で我々の自己資本比率のいくつかの点を業界内の他社と比較することができる.有形普通株式権益のコアリターン(Core ROTCE)を計算するために、有形普通株式権益はさらにコアOID残高と繰延税項純資産に基づいて調整される。詳細は22ページを参照されたい
4)コア原始発行割引(コアOID)償却費用は1種の非GAAPのOID財務測定基準であり、管理層はそれが読者が以下の項目から除去した活動をよりよく理解するのに役立つと考えている：コア税引前収益(損失)、普通株株主に帰属するコア純収入(損失)、調整後の1株当たり収益、コアROTCE、調整後効率 比率、調整後総純収入と純融資収入(コアOIDを含まない)。コアOIDは主に債券取引所OIDに関連しており、国際業務や将来発行は含まれていない。示されたすべての期間のコアOIDは、会社および他の部門の税引前収入に適用される。21ページの計算方法と詳細を参照してください
5)コア未償還原本 発行割引残高(コアOID残高)は、未償還OIDに対する非GAAP財務測定基準であり、管理層は、コアROTCEおよび調整されたTBVPSから差し引かれた残高を読者がよりよく理解するのに役立つと考えている。コアOID残高は主に債券交換OIDに関連しており、その中には国際業務や将来発行は含まれていない。計算方法と詳細については、21ページをご覧ください
6)加速発行費用(Accelerated OID)は、償還可能債務償還に関する発行費用の確認である
7)米国銀行機関が発表した最終規則に基づいて、CECLの監督管理資本への影響を推定した-2018年12月、FRBと他の米国銀行機関 はBHCとAllyを含む銀行選択が3年以内にCECLの監督資本への影響を段階的に導入することを許可した最終規則を承認した。2020年3月、FRBと他のアメリカ銀行機関は臨時最終規則を発表し、2020年3月31日に発効し、銀行に別の選択を提供し、融資損失を推定する準備が発生した損失方法に対して、CECLの監督管理資本への影響を一時的に延期した。FRBや他の米国銀行機関は2020年8月に2020年3月の臨時最終ルールとほぼ同じ最終ルールを発表し、2020年9月に発効した。資本を規制する目的で、これらの規則は、2年延期された後、2021年12月31日までCECLの規制資本に対する推定影響の確認を延期することを可能にします。2022年1月1日から、段階的に実施する前に延期されたCECLに資本影響の25%を推定し、その後の毎年初めにさらに25%を段階的に実施し、2025年第1四半期まで完全に段階的に実施することを要求される。これらの規則に基づき，CECLを用いて5年間の過渡期を選択した会社は，CECLの規制資本に対する推定影響，すなわち を採用した初日の影響に2年延期期間後の手当変化の25%を加え，最終規則によれば，すでに発生した損失モデルに対するCECLの影響に近似する。著者らは2020年第1四半期にこの移行オプションを採用し、この5年間の過渡期に基づいてCECLの監督管理資本影響を段階的に導入する予定である
8) 権益証券の公正価値変動は保険、会社融資と会社その他の部門に影響する。ASU 2016-01年度に関連する権益公正価値調整を反映し、これは権益証券の公正価値を今期の純収入で確認することを要求し、1/1/18年1月1日までに他の全面収益(権益の1つの構成部分)によって確認された公正価値ではない
9)再配置は、主に高コストレガシー債務の返済、戦略活動、および他の使い捨てプロジェクトに関連しています
10)コア準備前純収入(コアPPNR)は、クレジット損失準備金に計上するためにコア税前収入を調整することによって計算される非公認会計基準財務指標である。経営陣は、コアPPNRは、読者がコアビジネスが収益を生成して信用損失を補う能力を評価することができ、通常米国公認会計原則(GAAP)に準拠し、PPNRを税前純収入を予測する構成要素として計算するために、規制圧力テストの枠組み内でモデル化する方法にFRBによって使用されるため、有用な財務指標であると考えている。計算の詳細については、21ページを参照されたい
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