信用利便性と商業手形計画の取得と使用

35億ドルの循環クレジット手配-私たちの35億ドルの循環信用計画は2024年11月に期限が切れ、現金借入金、信用状の支援、私たちの商業手形計画を支援するための信用能力を提供してくれます。私たちがアメリカまたはカナダの未返済ローンに支払う金利は、通常、それぞれLIBOR(またはLIBOR後続金利、適用されれば、基礎信用協定の規定)またはCDORに基づいており、利差を加えて、具体的にはムーディーズ投資家サービス会社とスタンダードプールグローバル格付け会社の会社の債務格付けに依存する。2022年3月31日までに違います。このローンの下の未返済借金。1元持っています166百万部の信用状とドルを発行しました1.7我々の商業手形計画下での未返済借款(発行関連割引を差し引く)は，両者とも融資の支援を受けており，余剰未使用と利用可能な信用能力は$である1.62022年3月31日まで。WM HoldingsはWMIの完全子会社であり、35億ドルの循環信用手配のすべての義務に保証を提供する。

商業手形計画-ビジネスチケット計画があります397日競争力のある金利で。私たちが未返済借金のために支払う金利は手形の期限に基づいて計算されます。商業手形計画は私たちの35億ドルの循環信用計画によって完全に支持されている。2022年3月31日までに1.7私たちの商業手形計画の下で、未返済の借金(発行関連割引を差し引いて)は10億ドルです。

他の信用状の限度額-2022年3月31日までに使用しました769数百万の他の約束されていない信用状の限度額は、期限が2023年4月まで満了する。

借金と返済

ビジネス手形計画-2022年3月31日までの3ヶ月間に#ドルの現金返済を支払いました2.5億ドルですがドルの部分で相殺されます2.4現金で10億ドル借金します(発行関連割引を差し引いて)。

融資リースその他-2022年3月31日までの3ヶ月間、私たちの融資リースおよび他の債務義務の増加は、主に付記4で議論した新しい連邦低所得住宅投資と関連があり、これは私たちの債務義務を増加させます#183百万ドルです。私たちの債務増加分は#ドルで相殺された19百万ドルの満期債務の現金返済

私たちは権益会計方法を用いて、これらの実体の投資に対して会計計算を行い、私たちの簡明な総合経営報告書の中で、各実体の運営結果における私たちのシェア及び未合併実体の純損失における権益投資の他の減価を確認した。2022年3月31日と2021年3月31日までの3ヶ月間で確認しました14百万ドルとドル9純損失はそれぞれ100万ドル、所得税支出は減少#23百万ドルとドル16100万ドルは、主にこれらの投資によって実現された連邦税収相殺と実現された税前損失の税収優遇によるものである。このような変動権益実体を合併していない他の資料については，付記12を参照されたい.

対応項目と関連繰延税項目の調整−2022年3月31日までの3ヶ月間、所得税支出が$増加したことを確認しました3課税項目と関連繰延税金の調整費用は100万ドルです

保険請求の損失は，一般に関連保険証書下の事故ごとの控除可能金額に限られる。もし私たちの保険会社が約束をタイムリーに履行できなければ、私たちのリスクは増加するかもしれない。

私たちは私たちの健康と福祉、一般責任、自動車責任、労働者賠償請求計画に関連する大きなリスクを保留した。“一般責任”とは、当社の商業一般責任保険証書によって保証される、特定の第三者に対するクレームの自己保証部分を意味する。我々の自己保険部分については，未払いのクレームや関連費用のリスク開放は，発生したが報告されていない損失を含め，精算推定値や内部推定に基づいている。将来発生する状況や損失発展がこのような推定値や推定と大きく異なる場合、これらの負債の計上項目は改訂される可能性がある。私たちは全額自己保険を使って、私たちの一般責任、自動車責任と労働者賠償請求計画の損害賠償額に保険を提供します

私たちは、すべての既知の死傷者、財産、環境、または他の意外な状況の影響が、私たちの財務状況、運営結果、またはキャッシュフローに実質的な影響を与えないと予想している。

保証します-我々の正常な業務過程で，WMIとWM Holdingsはその子会社の運営に関する保証契約を締結した.さらに、WMIとWM Holdingsはそれぞれ別のエンティティのすべての優先債務を保証する。これらの会社間保証は、すべての基本的な債務が私たちの簡明な総合貸借対照表に反映されているので、追加の負債を記録していない。

2022年3月31日現在、我々は、隣接または近接した特定の家主財産の販売価値と保証市場または契約によって決定された価値との間の差額を保証することを含む、合併および非合併エンティティに関連する第三者義務およびいくつかの業績要件に保証を提供している17私たちのゴミ埋立地です。また、一部の第三者バイヤーが販売前に剥離業務に関連した責任を賠償することに同意します。これらや債務は、会社の財務状況、経営業績、キャッシュフローに大きな悪影響を与えないと考えられます。

環境問題-我々の経営コストと資本支出の大部分は環境保全コストに分類できる。我々の運営の性質，特に埋立地の建設，運営，整備において，環境保全に関する一連の法律と法規を遵守しなければならない。現在の法律や法規によると、私たちの運営による環境被害に責任を負うか、私たちが敷地を買収する前に存在する条件による損害に責任を負う必要があるかもしれません。このような責任には，州や地方当局が要求する救済行動に加えて，潜在的責任者(“PRP”)の調査が含まれている。これらの負債に関連する費用には、和解、いくつかの法律および相談費、および現場調査および整理に直接関連する内部および外部増量費用が含まれる可能性がある。

救済措置に対する私たちの責任の程度を推定することは本質的に難しい。私たちが推定された救済責任が可能であり、合理的に推定されていると判断した時、私たちはその責任を確認して計算しなければならない。修復の方法と最終費用を決定するにはいくつかの仮定が必要だ。環境影響調査で決定された可能な場所救済代替策に関する費用を一連の合理的に見積もることができる場合がある。このような状況で、私たちは私たちの最高の推定範囲内の金額を使用する。1つの範囲内に他のいずれかよりも良い見積もりがない場合、私たちが使用する金額はこの範囲のローエンドである。もし私たちがこの範囲のハイエンドを使えば、私たちの潜在的な総負債は約$になるだろう140百万ドル以上2162022年3月31日現在、簡明総合貸借対照表に記録されている百万ドル。私たちの最終的な責任は現在の推定とは大きく違うかもしれない。技術、規制または法執行の発展、環境研究の結果、他のPRPを決定できない、他のPRPはこのような債務の返済を助けることができない、または他の要素は追加の債務を記録する必要があるかもしれない。関連する内部および外部の事実と状況を考慮して、私たちは私たちの救済負債を検討しており、私たちの計上項目の修正を招く可能性があり、私たちの貸借対照表と運営収入の上方または下方調整を招く可能性があります。このような調整はどんな所与の時期でも実質的である可能性がある。

2022年3月31日現在，政府から通知を受けており，以下の点に関連するPRPである73環境保護局(“EPA”)スーパーファンド国家優先事項リスト(“NPL”)に記載されている地点。まとに命中する73私たちにクレームをつけた場所は14私たちが持っているサイトです私たちが持っているすべての不良ローン場は最初はゴミ処理施設として他社によって開発されていた。これらの施設のそれぞれにおいて、発見された現場問題を決定または救済するために政府と協力しており、他の法的責任を有する当事者と救済費用を分担することで合意しているか、費用分担合意を達成しようと努力している。私たちは一般的に私たちが救済費用を支払うと同時に、またはその時間に近い間に他の参加者から任意の支払いを受けることを期待している。もう一つは59改正された1980年の“総合環境応答、補償、責任法案”(CERCLAまたはSuperfundと呼ばれる)によると、私たちは不良債権場を持っておらず、これらの場所は異なるプログラム段階にある。

私たちが所有していない不良債権地に関連した訴訟の多くは、私たちのいくつかの子会社(またはその前身)が危険物質を場所に輸送し、通常私たちがこれらの子会社を買収する前に告発に基づいている。CERCLAは一般に，現場を所有，経営，輸送または処分する当事者の責任を規定している。Superfund項の下の訴訟は、一般に、多くの廃棄物発生者および他の廃棄物輸送および処分会社に関連し、現場調査および修復に関連するコストの分配または回収を求めており、これらのコストは巨大であり、私たちの総合財務諸表に大きな悪影響を及ぼす可能性がある。PRPと決定されたいくつかの地点では，我々の責任は政府決定の結果と定義されており，責任者間ではこの救済措置を実施するために支払われるシェアについて合意されている。他の場所では、何の救済策も選択されていない、あるいは責任者が適切な分配について合意できない、私たちの将来のコストは不確定だ。

2017年10月11日、環境保護局は、先に提案したテキサス州ハリス県サンハシント川ごみ坑場修復計画に関する決定記録(Rod)を発表した。マイギネス工業維持会社(“MIMC”)はテキサス州廃棄物管理会社の子会社であり，1965年から1966年までの間にいくつかの廃棄物ピットを運営し，現場PRPと命名された。1998年、WMIはMIMC親会社の株式を買収した。MIMCはEPAや他の指定されたPRPと協力して現場問題を解決してきた。2018年4月9日、MIMCと国際紙業会社は、EPAが提案した現場救済措置の救済設計を策定するための合意に関する行政命令を締結し、PRPSが提案した救済措置に対する責任配分が決定されていないにもかかわらず、EPAが提案した救済措置と関連コストで推定された潜在シェアの責任をMIMCが記録した。MIMCと国際紙業会社はEPAが提出した救済措置を支持するために修復設計に引き続き取り組んでいる；しかし、設計調査は、提案された救済措置を根本的に変える必要があることを表明し、MIMCはその以前の立場、すなわちRodに規定されている救済措置は環境と公衆の健康を保護する最適な解決策ではないことを堅持した。制御法に列挙された救済策の推定費用がさらに増加したため、記録されたMIMC推定潜在シェアの負債は#ドル増加した172022年には100万人に達する。2022年3月31日と2021年12月31日現在，環境保護局が提案した救済措置でMIMCが推定した潜在シェアの記録負債は$である70百万ドルとドル53それぞれ100万ドルですMIMCの最終責任は現在の見積もりと大きく異なる可能性があり，MIMCは環境保護局と提案された救済措置について接触し続ける。

米国証券取引委員会S-K規則第103項は、政府主管部門が訴訟の当事者であるか、またはこのような訴訟を検討していることが知られている場合に、特定の環境事項を開示することを要求し、この事項が規定のハードルを下回る金銭制裁または利息および費用を含まない金銭的制裁を引き起こさないと信じる理由がない限りである。この米国証券取引委員会の規定によると，同社が使用する敷居は$である1このような環境法的手続きを開示する必要があるかどうかを決定するために。この書類が提出された日まで、私たちは本基準に従って開示されなければならないどんな事項も知らない。

私たちはまた、汚染されたと言われる環境への廃棄物の所有、経営、輸送、または場合によっては、場所での環境救済活動に基づく集団訴訟を含む人身傷害や財産損害訴訟の被告とされることもある。いくつかの訴訟は、実際の損害がなくても、影響を受けていると言われている場所の監視と、影響を受けていると言われている人の医療検査の費用をかなりの期間にわたって支払うことを要求するかもしれない

証明しました。これらの訴訟には望ましい弁護理由があると信じているが，告発された汚染(長時間発生する可能性がある)の原因，程度，影響を特定することが困難であるため，後続の苦情者集団が出現する可能性があり，個別原告の状況が多様化していることや，共同被告や他の第三者の潜在的な分担や賠償義務などの要因により，最終解決策には大きな不確実性があることが多い。また、私たちはしばしば土地所有者と合意を締結し、私たちは地盤閉鎖や合意が終了した時、いくつかの規制や契約条件を満たす責任があると規定している。これらの合意を遵守すること自体が主観的判断に関連し、訴訟を含む紛争を引き起こす可能性がある。

訴訟-米国やカナダで業務を行っている大企業として、私たちは日常業務の過程で様々な訴訟、訴訟、紛争、クレームに直面しています。その中の多くの行動は複雑な事実と法律問題を提出し、不確定要素の影響を受けている。私たちに提起され、将来私たちに提起される可能性のある訴訟は、人身傷害、財産損失、商業、顧客、および雇用関連クレームを含み、有害材料および匂いの放出を含む環境汚染の疑い、販売およびマーケティング慣行、顧客サービス協定および価格および費用、ならびに連邦および州の賃金、工数および他の法律に関連すると言われている州および全国集団訴訟を含む。いくつかの訴訟では、原告は指定されていない損害賠償または禁止救済、または両方を求めている。このような訴訟は異なる手続き段階にあり、いくつかの訴訟部分は保険会社が負担する。このような行動の最終結果は，会社の業務，財務状況，運営結果やキャッシュフローに大きな悪影響を与えないと考えられている。

当社の定款及び細則は、当社はすべての責任及び費用を賠償し、現在又は過去に取締役又は会社役員であったために未解決又は脅威訴訟を受けた者に費用を立て替えることを要求しなければならない。このような賠償要求はデラウェア州の法律で許容される最大の程度で行われる。したがって、デラウェア州法律によって取締役または高級職員の前払い費用が許可されていないと後に確定した場合、取締役または高級職員は約束を履行し、会社が前払いしたいかなる費用も返済しなければならない。また、同社には、WMI取締役会の各メンバーとWMIの各執行役員に賠償を提供する直接的な契約義務がある。当社は、前任者又は現職の上級管理職、役員及び従業員が提起される可能性のある訴訟又は訴訟に関する前払い費用及び賠償義務の履行により巨額の費用を発生する可能性がある。

多雇用主固定収益年金計画-について20私たちがアメリカやカナダ各地の様々な地方労働組合と合意した集団交渉協定は私たちの労働力のパーセンテージをカバーしている。いくつかの合意の結果として、我々の一部の子会社は、受託者が管理する多雇用主固定収益年金計画(“多雇用主年金計画”)の参加雇用主であり、この計画は、保険従業員に適用される。私たちが行っている様々な集団交渉合意の再交渉について、私たちは、これらの多雇用主年金計画のうちの1つまたは複数から完全にまたは部分的に脱退することを議論し、交渉するかもしれない。集団交渉協定に含まれる従業員投票が労働組合が彼らを代表し続ける資格を取り消した場合、多雇用主年金計画から完全にまたは部分的に脱退する場合もある。労働力の減少によって企業の多雇用主年金計画に対する支払いが低下した他のいかなる場合も、時間の経過とともに従業員を減少させても、ビジネスイベント(顧客契約の終了または更新、労働組合資格の取り消し、またはいくつかの業務の移転、減少または終了など)によっても、1つまたは複数のそのような年金計画からの完全または部分的な脱退を引き起こす可能性がある

私たちは、私たちが過去または現在私たちの供給に参加したり脱退したりする多雇用主年金計画に関連する未来の責任が、私たちの業務、財務状況、または流動性に実質的な悪影響を及ぼすとは思わない。しかし、将来的に引き出した負債は、特定の報告期間内の私たちの運営結果やキャッシュフローに大きな悪影響を及ぼす可能性があり、これは、引き出した従業員数と多雇用主年金計画の引き出し時の財務状況に依存する。

税務について-私たちはアメリカ国税局のコンプライアンス保証プロセスに参加しています。これは、私たちが年間を通じてアメリカ国税局と協力して、私たちが年間納税申告書を提出する前のどんな重大な問題を解決することを意味します。申告書の提出日までに解決されていない問題は、定例審査手続きを遵守しなければならない。私たちは現在審査の段階にある

米国国税局は2017、2021、2022年の納税年度の監査を行い、これらの監査は次の納税年度中に完成すると予想されている24ヶ月それは.私たちは現在、各州と地方司法管轄区域の2014年まで遡る納税年度の監査を受けている。私たちは不確定な税務状況に責任を負い、管理職は残高が十分だと思っている。現在、税務機関の監査評価結果は私たちの財務状況、経営業績、あるいはキャッシュフローに重大な悪影響を与えないと予想されています