美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
 
 
表格 6-K
 
 
外国私人发行人的报告
根据规则 13A-16 或 15D-16
根据1934年的《证券交易法》
 
2024 年 4 月 25 日
 
巴克莱集团
（注册人的姓名 ）
 
1 丘吉尔广场
伦敦 E14 5HP
英格兰
（首席行政办公室地址 ）
 
用复选标记表示 注册人是提交还是将提交年度 报告
在 20-F 表格或 40-F 表格 封面下。
 
表格 20-F x 40-F 表格
 
这份 6-K 表格上的 报告由巴克莱集团提交。
 
这份 报告包括：
 
信息 提供给伦敦证券交易所并根据 提供
表格 6-K 一般说明的 一般指令 B。
 
 
附录 索引
 
 
 
 
 
第 1 号展品
第一季度 业绩
 
 
 
 


 
 
签名
 
 
 
根据 1934 年《证券交易法》的要求， 注册人已正式促使下列签署人 代表其签署本报告，并获得正式授权。
 
 
 
巴克莱 PLC
 
（注册人）
 
 
 
日期： 2024 年 4 月 25 日
 
 
 
作者：/s/ Garth Wright
--------------------------------
 
Garth Wright
 
助理 秘书
 
 
 
 
第 1 号展品
 
 
 
巴克莱集团
 
2024 年第一季度业绩公布
 
2024 年 3 月 31 日
 
笔记
 
巴克莱集团和巴克莱集团的术语是指巴克莱集团及其子公司 。除非另有说明，否则损益表 分析将截至2024年3月31日的三个月与2023年相应的三个月以及截至2024年3月31日的资产负债表分析与2023年12月31日和2023年3月31日的比较数据进行比较。缩写 “英镑” 和 “英镑” 分别代表数百万和数千万 英镑；缩写词 “$m” 和 “$bn” 分别代表数百万和数千万美元 美元；缩写 “€ m” 和 “€ bn” 分别代表 百万欧元和数千万欧元 。
 
有许多关键的判断领域，例如减值 计算，这些领域基于模型，并受 持续调整和修改。报告的数字反映了给定时间点的最佳 估计值和判断。
 
结果词汇表 中解释了本文档中使用但在适用的监管指南或《国际金融 报告准则》（IFRS）中未定义 的相关术语，该术语表可在home.barclays/investor-relations/investor-relations上查阅。
 
本公告于 2024 年 4 月 24 日获得 董事会批准，其中的信息不包括 2006 年《公司法》第 434 条所指的法定 账户。截至2023年12月31日的年度的法定账目已根据2006年 公司法第441条提交给 公司注册处，其中 包含2006年 公司法第495条规定的未经修改的审计报告（根据2006年《公司法》 第498条未作任何声明）， 已交付给 公司注册处。
 
这些结果将在 发布后，尽快以表格6-K的形式提供给美国证券 和交易委员会（SEC）。向美国证券交易委员会提供6-K表格的副本后， 将在美国证券交易委员会的网站www.sec.gov上公布。
 
巴克莱银行经常在债务资本市场上发行， 定期通过正式路演和其他 临时会议与投资者会面。按照惯例，巴克莱预计 将在下个季度不时与全球 投资者会面，讨论这些业绩以及与集团相关的其他事项 。
 
非国际财务报告准则业绩指标
 
巴克莱银行管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩 指标为 财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者 能够找到更一致的依据来比较 企业在不同财政期间的表现，并提供 有关这些业务经理最能直接影响的业绩要素的更多详细信息或 与专家组的评估有关。它们还反映了定义运营目标 和巴克莱管理层监控绩效的方式的一个重要方面。 但是，本文件中的任何非国际财务报告准则业绩指标都不是 国际财务报告准则指标的替代品，读者也应考虑国际财务报告准则 指标。请参阅第39至43页的附录，了解本文件中包含的非国际财务报告准则业绩指标 的 定义和计算，以及与最多 直接可比的国际财务报告准则指标的对账。
 
前瞻性 陈述
 
本文件包含 经修订的《美国证券交易法》第 21E 条和经修订的 1933 年《美国证券法》第 27A 条对集团的某些前瞻性陈述。巴克莱提醒读者 ，任何前瞻性陈述都不能保证未来 的业绩，实际业绩或其他财务状况或 业绩指标可能与前瞻性陈述中包含的 业绩指标存在重大差异。前瞻性陈述 可以通过以下事实来识别：它们不仅与 历史或当前事实有关。前瞻性陈述有时会使用诸如 “可能”、“将”、 “寻求”、“继续”、“目标”、 “预测”、“目标”、 “预测”、“预期”、 “估计”、“打算”、 “目标”、“相信”、“实现” 或 其他具有类似含义的词语。前瞻性陈述可以以书面形式作出，但也可以由集团的董事、 高管和员工口头作出（包括在管理层 演示期间）与本文件相关的前瞻性陈述。 前瞻性陈述的示例包括与集团未来 财务状况、业务战略、收入水平、成本、资产 和负债、减值费用、准备金、资本杠杆 和其他监管比率、资本分配（包括 股息和股票回购政策）、有形资产回报率、 银行和金融市场的预计增长水平等相关的陈述或 指导、 行业趋势、任何承诺和目标（包括 环境、社会和治理 (ESG) 承诺和 目标）、未来运营的计划和目标，以及其他非历史或当前事实的 声明。就其 性质而言，前瞻性陈述涉及风险和不确定性 ，因为它们与未来的事件和情况有关。 前瞻性陈述仅代表其 发表之日。前瞻性陈述可能会受到许多 因素的影响，包括但不限于：立法、 监管、政府和监管政策的变化、预期和 行动、自愿行为准则及其解释 、国际财务报告准则和其他会计准则的变化，包括 与解释和应用 以及新兴和发展中ESG报告准则有关的做法； 当前和未来的结果法律程序和监管调查； 集团的能力与政府和其他 利益相关者一起有效衡量、管理和减轻气候 变化的影响；环境、社会和地缘政治风险 以及集团无法控制的事件和类似事件； 银行和金融服务行业竞争的影响 ；资本、流动性、杠杆率和其他监管规则 以及适用于过去、当前和未来时期的要求； 英国、美国，以及全球宏观经济和商业状况， 包括通货膨胀；信贷和资本的波动市场； 与市场相关的风险，例如利率变化以及基准利率和指数的国外 汇率改革； 资产估值的提高或降低；集团内任何 实体或其发行的任何证券的信用评级变化； 交易对手风险的变化；消费者行为的变化；乌克兰和中东 冲突对欧洲的直接和 间接后果以及全球宏观经济状况、政治 稳定和金融市场；政治选举；发展 英国与欧盟 （“欧盟”）的关系；网络攻击、信息或 安全漏洞、技术故障或运营中断的风险 以及对集团声誉、业务 或运营的任何后续影响；集团获得资金的能力；以及 收购、出售和其他战略 交易的成功。其中许多因素不在 集团的控制范围之内。因此，集团的实际 财务状况、业绩、财务和非财务指标或 业绩指标或其实现承诺和目标的能力 可能与 集团前瞻性陈述中列出的陈述或指导存在重大差异。在设定2024-2026年期间的 目标和展望时，巴克莱对宏观经济环境做出了某些假设，包括 但不限于通货膨胀、利息和失业率、巴克莱 运营所处的不同市场和竞争条件以及其发展某些业务和实现 成本节省和其他结构性行动的能力。巴克莱集团向美国证券交易委员会 （“SEC”）提交的 文件中列出了可能影响集团未来财务 状况和业绩的其他风险和 因素（包括但不限于巴克莱 PLC截至2023年12月31日财政年度的20-F表年度报告），该报告可在美国证券交易委员会网站 www.上查阅 sec.gov。
 
根据任何相关司法管辖区（包括但不限于英国和美国）的适用法律和 法规规定的巴克莱集团在披露和 持续信息方面的义务，我们没有义务公开更新 或修改任何前瞻性陈述，无论是由于 新信息、未来事件还是其他原因。
 
性能亮点
 
在第124季度，巴克莱的有形资产回报率（RoTE）为12.3％，每股有形净资产价值（TNAV）为335便士。2024 年超过 10% 的 RoTE 目标保持不变
 
C. S. Venkatakrishnan，集团首席执行官 评论道
“在第 124 季度，巴克莱交付的 RoTE 为 随着我们逐步实现2024年 > 10% 的 RoTE，2026 年达到 12% 以上的目标，12.3%。我们专注于 严格执行我们在2月20日的《投资者 最新消息》中提出的计划。我们现已宣布出售我们的 业绩良好的意大利抵押贷款账簿，并正在投资回报率更高 的英国消费业务，包括预计 将在424季度完成对乐购银行的收购。我们继续 实行成本纪律并保持充足的资本，在本季度末，普通股 一级股票（CET1）比率为 13.5％。”
 
●
团体成本：收入 比率 60%。2024 年 c.63% 的目标保持不变
— 在 2024 年总成本效益 节省的约 10 亿英镑中，实现了 2 亿英镑
● 贷款 亏损率 (LLR) 为 51 个基点， 在 50-60 个基点的预期周期范围内
● CET1 比率为 13.5%，处于 13-14% 的目标区间中间
● 宣布 收购乐购银行的零售银行业务1，预计 将在424季度完成
● 宣布出售表现良好的意大利抵押贷款组合 ，预计将于 224 年季度完成
 
关键财务指标：
 
 
收入
税前利润
应占利润
成本：收入比率
哈哈
RoTE
EPS
每股资产净值
CET1 比率
Q124
70 亿英镑
23 亿英镑
16 亿英镑
60%
51bps
12.3%
10.3p
335p
13.5%
 
第 124 季度业绩亮点：
 
● 集团 RoTE 为 12.3%（第 123 季度：15.0%），税前利润为 23 亿英镑（第 123 季度：26 亿英镑）
● 集团 收入为70亿英镑，同比下降4％，其中不包括 巴克莱投资银行（IB）和总部的集团净利息收入（NII）为27亿英镑，其中 为15亿英镑
— 英国巴克莱银行 收入下降了7％， ，原因是结构性对冲收益的增加被存款和抵押贷款的不利产品动态所抵消，以及 财富管理 和投资（WM&I）向巴克莱私人银行和财富 管理公司（PBWM）2的转让
— 英国巴克莱银行 企业银行（UKCB）收入下降了6％，反映了流动资金池收入的降低 ，同时保持了稳定的平均存款
— PBWM收入 增长了20％，这反映了WM&I从英国巴克莱 的转移，但部分被不利存款 动态导致的NII减少所抵消
— IB 收入 下降了7％。在全球市场中，股票的强劲表现 被FICC收入的减少所抵消。 在投资银行业务中，债务和股权 资本市场的费用收入增加被咨询业务费用收入的减少和 交易银行业务收入的减少所抵消
— 巴克莱美国 消费者银行（USCB）收入增长了4％，反映了信用卡 余额的增加
● 集团总运营支出为42亿英镑，同比增长2％，其中包括英格兰银行（BoE）征税计划产生的1.2亿英镑 影响
— 集团运营 成本下降了3％，反映了效率 节省了2亿英镑，远远抵消了通货膨胀、投资 支出和业务增长的影响
● 信贷 减值费用为5亿英镑（第 123 季度：5 亿英镑），LLR 为 51 个基点（第 123 季度：52 个基点）
● CET1 比率为 13.5%（2023 年 12 月：13.8%），风险加权资产 (RWA) 为 3496 亿英镑（2023 年 12 月： 3427亿英镑），每股 股资产净值为 335p（2023 年 12 月： 331p）
 
1
有关收购 乐购银行零售银行业务的更多详情，请参阅第 6 页上的其他事项。
2
WM&I 已于 223 年季度从英国巴克莱银行转出。
 
集团财务目标和展望：
 
2024
 
● 回报：目标RoTE大于 10% 和 c .10.5%，不包括无机活性
● 收入：目标是巴克莱集团的NII ，不包括约107亿英镑的IB和总部，其中巴克莱 英国的NII约为61亿英镑
● 成本：目标集团成本：收入 比率为 c.63%，其中包括2024年节省的约10亿英镑的总效率
● 减值：预计整个周期的LLR为50-60个基点
● 资本：预计将在 CET1 比率的目标区间内运营 13-14%
 
2026
 
● 退货：目标是大于 12% 的 RoTE
● 资本回报：计划在2024年至2026年间通过分红和股票回购向股东返还至少 100亿英镑的资本， ，并继续倾向于回购 。计划以 的绝对值将总股息稳定在 2023 年的水平，由于份额回购增加，股票数量减少，每股分红逐步增长 。股息将继续每半年支付一次。这个 多年期计划尚待监督和董事会的批准， 的预期财务业绩以及我们公布的CET1比率 目标区间为13-14％
● 收入：目标集团总收入约为300亿英镑
● 成本：目标是集团总运营 支出约为170亿英镑，集团成本：按百分比计算，收入比率高达 50。这包括到2026年总效率 节省约20亿英镑的总成本
● 减值：预计整个周期的LLR为50-60个基点
● 资本：预计将在 CET1 比率的目标区间内运营 13-14%
— 目标是 2026 年 IB RWA 约占集团 RWA 的 50%
— 监管变更对RWA的影响与先前的指导一致，预计 将处于集团RWA的5-10％的下限。这包括 由于USCB转向基于内部 评级（IRB）的模型，预计在H224年将达到约160亿英镑的RWA
 
前期分段比较器：
 
● 巴克莱 分部报告现在反映了除总部外 的五个运营部门：
— 英国巴克莱
— 英国巴克莱银行 企业银行
— Barclays Private 银行和财富管理
— 巴克莱 投资银行
— 美国巴克莱银行 消费者银行
● 本文件中显示的前一时期细分市场 比较指标在 2023 年业绩重新细分文件中重新列出，该文件可通过 巴克莱银行网站home.barclays/investor-relations/investor-relations访问
 
1
这不包括收购乐购银行 零售银行业务的影响，该业务预计将在完成后的第一年产生约4亿英镑的年化 NII。有关 收购的更多详情，请参阅第 6 页上的 其他 事项。
 
巴克莱集团业绩
 
截至的三个月
31.03.24
31.03.23
 
 
£m
£m
% 变化
巴克莱 英国
1,826
1,961
(7)
巴克莱 英国企业银行
434
463
(6)
巴克莱 私人银行和财富管理
312
259
20
巴克莱 投资银行
3,328
3,569
(7)
巴克莱 美国消费者银行
859
826
4
主管 办公室
194
159
22
总收入
6,953
7,237
(4)
运营成本
(3,998)
(4,111)
3
英国 监管税1
(120)
—
#DIV /0！
诉讼和行为
(57)
1
 
总运营费用
(4,175)
(4,110)
(2)
其他净收入/（支出）
12
(5)
 
减值前利润
2,790
3,122
(11)
信用减值费用
(513)
(524)
2
税前利润
2,277
2,598
(12)
税费
(465)
(561)
17
税后利润
1,812
2,037
(11)
非控股权益
(3)
(8)
63
其他股票工具持有人
(259)
(246)
(5)
应占利润
1,550
1,783
(13)
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均有形股东权益回报率
12.3%
15.0%
 
平均有形股东权益（十亿英镑）
50.5
47.6
 
成本：收入比率
60%
57%
 
贷款损失率（基点）
51
52
 
每股普通股的基本收益
10.3p
11.3p
 
基本加权平均股数 (m)
14,983
15,770
(5)
期末股票数量 (m)
15,091
15,701
(4)
期末有形股东权益（十亿英镑）
50.6
47.3
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表和资本管理2
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本计算的贷款和预付款
397.9
399.5
403.5
按摊销成本减值覆盖率 比率计算的贷款和垫款
1.4%
1.4%
1.4%
总资产
1,577.1
1,477.5
1,539.1
按摊销成本计算的存款
552.3
538.8
555.7
每股有形资产净值
335p
331p
301p
普通股权一级比率
13.5%
13.8%
13.6%
普通股权一级资本
47.1
47.3
46.0
风险加权资产
349.6
342.7
338.4
英国杠杆比率
4.9%
5.2%
5.1%
英国杠杆敞口
1,226.5
1,168.3
1,168.9
 
 
 
 
资金和流动性
 
 
 
集团流动资金池（十亿英镑）
323.5
298.1
333.0
流动性 覆盖率3
163%
161%
157%
净 稳定资金比率4
136%
138%
139%
贷款：存款比率
72%
74%
73%
 
1
包括英国央行征税计划和英国银行 征税的影响。
2
参考页面 有关 如何计算资本、RWA 和杠杆率的更多信息，请参阅 31 到 35。
3
流动性覆盖率 (LCR) 现在以平均 为基础显示，基于过去 12 个即期月末比率的平均值。 前一时期 LCR 比较数据已更新，以保持 的一致性。
4
表示最近四个现货季度末 头寸的平均值。
 
集团财务总监的评论
 
小组表现
 
● 巴克莱实现了22.77亿英镑（第123季度： 25.98亿英镑）的税前利润， 的税前利润为12.3％（第123季度：15.0％），每股收益（EPS）为10.3便士（第123季度：11.3便士）
● 集团收入下降4％，至69.53亿英镑，原因是 结构性对冲收益的增加、股票的强劲表现和USCB的余额 增长被IB中FICC收入的减少、 较低的通胀挂钩收益以及英国巴克莱银行存款和抵押贷款的不利产品动态 所抵消
● 集团总运营支出 增加至 41.75 亿英镑 （第 123 季度：41.1 亿英镑），包括 英国央行征税计划的 1.2 亿英镑影响
— 集团运营 成本下降了3％，至 39.98亿英镑，反映了 的效率节约，但部分被通货膨胀、 投资支出和业务增长的影响所抵消
● 信用减值费用为5.13亿英镑 （第123季度：5.24亿英镑），这得益于USCB预期的 拖欠额增加，这导致该投资组合的承保比率更高，达到11.0％。总覆盖率稳定在 1.4%（2023 年 12 月：1.4%）
● 有效税率 (ETR) 为 20.4%（第 123 季度： 21.6%）
● 应占利润为15.5亿英镑 （第 123 季度：17.83 亿英镑）
● 总资产增至15.771亿英镑 （2023年12月： 14,775亿英镑），这得益于IB的交易 证券和有担保贷款的增加，以及存款增加导致的 流动资金池的增加
● 每股资产净值增至335便士（2023年12月：331便士），原因是每股收益10.3便士被2便士的负现金 流对冲储备金变动以及其他储备金净负变动部分抵消
 
集团资本和杠杆率
 
● CET1比率降至13.5％（2023年12月：13.8％），原因是RWA 增加了69亿英镑至3496亿英镑，CET1资本 减少了2亿英镑至471亿英镑：
— 季度产生的应占利润增加了约40个基点
— 受股东分配的推动，包括在23财年业绩中宣布的10亿英镑股票回购以及24财年股息的 应计股息 ，下跌了约40个基点
— 下降了约30个基点 ，这是由于RWA增加了69亿英镑，这主要是由投资银行预期的季节性活动以及英国巴克莱银行监管模式的变化推动的，预计全年这些变化将被部分抵消
● 英国杠杆率降至4.9％（2023年12月：5.2％），这主要是由于杠杆敞口增加了582亿英镑至 12,265亿英镑，这主要是由全球市场 证券交易和担保贷款增加所推动的
 
集团资金和流动性
 
● 在 多元化的资金来源、稳定的全球存款 特许经营权和高流动性资产负债表的支持下，流动性 指标仍远高于监管要求
● 流动性 池为3235亿英镑（2023年12月：2981亿英镑）。流动资金池的增加 是由年底下降后短期 定期银行存款的预期增加以及国际企业银行 存款的强劲增长部分被英国巴克莱银行 存款的季节性小幅下降所抵消
● 平均1流动性覆盖率 (LCR) 增至 163%（2023 年 12 月： 161%），相当于 1178 亿英镑的盈余（2023 年 12 月： 117亿英镑）
● 存款总额 增加了135亿英镑，达到5523亿英镑（2023 年 12 月： 5388 亿英镑）
● 平均净稳定资金比率 (NSFR) 为 136%（2023 年 12 月：138%）， 相当于 1604 亿英镑（2023 年 12 月：1671 亿英镑） 盈余，高于 100% 的监管要求
● 不包括回购协议，未偿批发 资金为1906亿英镑（2023年12月：1768亿英镑）
● 该集团在124年季度向巴克莱集团（ 母公司）发行了相当于54亿英镑的自有资金和 合格负债（MREL）工具的最低要求。该集团拥有强大的MREL地位， 的比率为33.4％，超过了监管要求 30.1％，外加保诚 监管局（PRA）的特定机构机密缓冲区
 
1
表示过去 12 个即期月末 比率的平均值。
2
表示最近四个即期季度末 比率的平均值。
 
其他事项
 
● 收购乐购银行的零售银行 业务：2024年2月9日，巴克莱与乐购个人理财有限公司（使用 商品名 “乐购银行” 运营）签订了 协议，收购其零售 银行业务。此次收购预计将在完成后将巴克莱的 CET1 比率降低约30个基点，预计将在 Q424 进行，但须经法院批准和监管机构 的批准
● 英国金融行为监管局（FCA）汽车融资审查：2024年1月，英国金融行为监管局（FCA）宣布，其 将任命一名技术人员对多家公司的汽车金融市场历史上使用全权佣金安排和销售 的情况进行审查。英国金融行为管理局计划 在2024年9月底之前就此事制定下一步措施。 克莱德斯代尔金融服务有限公司（CFS）是该集团的成员， 于2019年底停止在汽车金融市场的运营，但 正在与英国金融行为管理局的技术人员审查充分合作， 的结果尚不清楚，包括任何潜在的财务 影响。英国金融行为管理局的干预是在英国 金融监察员服务局（FOS）做出的两项最终决定之后进行的，其中包括一项维持针对CFS的 有关佣金安排和 汽车金融产品销售披露的投诉，以及一些 投诉和法院索赔，包括一些针对CFS的投诉。我们已开始在高等法院 就该裁决向联邦调查局提出司法审查质疑
● 英国央行征税计划：继议会 批准后，新的征税程序于124年季度开始，取代了现金 比率存款计划，为英格兰银行 货币政策和金融稳定业务提供资金。 计划的这一变化将费用从 全年确认的负收入转变为征税年度 开始时的年度运营费用（从3月1日到2月28日）。英国监管部门征税账户中显示，巴克莱银行2024/2025财年的 预计捐款额为1.2亿英镑， 使124季度集团的RoTE减少了约0.7％。这将在2024年通过降低融资成本 增加约7500万英镑的收入来部分抵消 ，预计全年集团RoTE 的总体净影响约为0.1％。预计最终费用将在第 324 季度得到确认
● 出售意大利零售抵押贷款：2024年4月24日，巴克莱宣布了一项交易， 巴克莱银行爱尔兰有限公司打算出售其目前存放在总部的业绩 意大利零售抵押贷款账簿。 的销售预计将在 第 224 季度完成。预计在截至2024年12月31日的一年中， 将产生约2.25亿英镑的税前亏损， 完成后，RWA将减少约8亿英镑。预计该交易将与 巴克莱银行的CET1比率基本保持中立
— 此外， 巴克莱银行正在讨论出售剩余的 不良和瑞士法郎挂钩的意大利零售抵押贷款 投资组合。如果发生此类销售， 加起来预计将产生少量的税前销售亏损，但是 与巴克莱的CET1比率基本保持中立
● 出售德国消费金融 业务：巴克莱目前正在出售其在总部持有的德国消费金融业务（包括信用卡、 无抵押个人贷款和存款），这是 我们简化巴克莱银行和支持我们专注于 发展关键业务的雄心壮志的一部分。此次出售预计将在H224年完成，并将增加巴克莱银行的CET1比率
 
安娜·克罗斯，集团财务董事
 
按企业划分的业绩
 
英国巴克莱
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
损益表信息
£m
£m
% 变化
净利息收入
1,549
1,618
(4)
净费用、佣金和其他收入
277
343
(19)
总收入
1,826
1,961
(7)
运营成本
(1,007)
(1,092)
8
英国监管税
(54)
—
#DIV /0！
诉讼和行为
(2)
(2)
—
总运营费用
(1,063)
(1,094)
3
其他净收入
—
—
#DIV /0！
减值前利润
763
867
(12)
信用减值费用
(58)
(113)
49
税前利润
705
754
(6)
应占利润
479
515
(7)
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均分配有形资产回报率
18.5%
20.0%
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
10.4
10.3
 
成本：收入比率
58%
56%
 
贷款损失率（基点）
11
20
 
净利率
3.09%
3.18%
 
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表信息
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
200.8
202.8
208.2
总资产
293.3
293.1
308.6
按摊销成本计算的客户存款
237.2
241.1
254.3
贷款：存款比率
92%
92%
90%
风险加权资产
76.5
73.5
74.6
期末分配的有形股权
10.7
10.2
10.3
 
对英国巴克莱银行的分析
三个月已结束
31.03.24
31.03.23
 
总收入分析
£m
£m
% 变化
个人银行
1,128
1,253
(10)
英国巴克莱卡消费者银行
229
247
(7)
商业银行
469
461
2
总收入
1,826
1,961
(7)
 
 
 
 
信用减值费用分析
 
 
 
个人银行
(14)
(28)
50
英国巴克莱卡消费者银行
(38)
(83)
54
商业银行
(6)
(2)
 
信用减值费用总额
(58)
(113)
49
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
分析按摊销 成本向客户提供的贷款和预付款
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
个人银行
169.0
170.1
173.6
英国巴克莱卡消费者银行
9.8
9.7
9.0
商业银行
22.0
23.0
25.6
按摊销 成本向客户提供的贷款和预付款总额
200.8
202.8
208.2
 
 
 
 
按摊销成本分析客户存款
 
 
 
个人银行
183.4
185.4
194.3
英国巴克莱卡消费者银行
—
—
—
商业银行
53.8
55.7
60.0
按摊销成本计算的客户存款总额
237.2
241.1
254.3
 
 
英国巴克莱银行实现了18.5％的RoTE，这得益于弹性的回报以及 对我们向更简单、更好、更平衡的零售银行转型的持续投资。
 
损益表——第 124 季度与 123 季度对比
 
● 税前利润下降了6％，至7.05亿英镑，投资回报率为18.5％（第123季度：20.0％）
● 总收入下降了7％，至18.26亿英镑。NII下降了4％，至15.49亿英镑，原因是持续的结构性对冲 势头被抵押贷款利润压力和反映更广泛市场趋势的 不利存款动态所抵消。净费用、 佣金和其他收入下降了19％，至2.77亿英镑，这主要是由于 向PBWM转移WM&I的影响
● 由于通货膨胀的影响和英国央行征税计划的影响 部分抵消了WM&I 向PBWM的转移， 的总运营支出下降了3％，至10.63亿英镑。持续节约的 效率继续用于再投资，包括投资于我们的 转型计划，以支持可持续改善 成本：收入比率
● 信用减值费用为 5,800万英镑 （第 123 季度：1.13 亿英镑），这与 英国信用卡、高质量抵押贷款组合的低拖欠额以及 宏观经济前景的改善一致。英国信用卡的30天和90天拖欠额仍然很低 ，分别为0.9％（第123季度：0.9％）和0.2％（第123季度：0.2％）。英国 信用卡的总覆盖率为 6.5%（2023 年 12 月： 6.8%）
 
资产负债表-2024 年 3 月 31 日，与 2023 年 12 月 31 日相比
 
● 按摊销成本向客户提供的贷款 和预付款下降了1％，至 2,08亿英镑（2023年12月：2028亿英镑）， 反映了市场需求下降的情况下抵押贷款疲软，以及 商业银行继续偿还政府计划贷款
● 按摊销成本计算的客户存款 下降了2％，至2372亿英镑（2023年12月 ：2411亿英镑）， 受经常账户余额减少的推动，反映了 更广泛的市场趋势。贷款：存款比率稳定在 92%（2023 年 12 月：92%）
● 受监管模式变更的推动 增加到765亿英镑 （2023 年 12 月：735 亿英镑），预计整个 年度将部分抵消
 
巴克莱英国企业银行
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
损益表信息
£m
£m
% 变化
净利息收入
277
310
(11)
净费用、佣金、交易和其他收入
157
153
3
总收入
434
463
(6)
运营成本
(221)
(210)
(5)
英国监管税
(30)
—
#DIV /0！
诉讼和行为
—
—
 
总运营费用
(251)
(210)
(20)
其他净收入
—
1
 
减值前利润
183
254
(28)
信用减值费用
(15)
(24)
38
税前利润
168
230
(27)
应占利润
113
157
(28)
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均分配有形资产回报率
15.2%
21.7%
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
3.0
2.9
 
成本：收入比率
58%
45%
 
贷款损失率（基点）
23
36
 
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表信息
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
25.7
26.4
27.2
按摊销成本计算的存款
81.7
84.9
83.6
风险加权资产
21.4
20.9
20.2
期末分配的有形股权
3.0
3.0
2.9
 
 
 
 
 
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
总收入分析
£m
£m
% 变化
企业贷款
72
61
18
交易银行
362
402
(10)
总收入
434
463
(6)
 
 
UKCB实现了15.2％的RoTE ，尽管流动性 池收入较低，受英国央行征税计划的影响，以及为支持未来增长野心而持续进行的 投资，但稳定的 平均存款仍支持强劲的回报。
 
损益表——第 124 季度与 123 季度对比
 
● 税前利润下降27％，至1.68亿英镑，投资回报率为15.2％（123年季度：21.7％）
● 总收入下降了6％，至4.34亿英镑。NII下降了11％，至2.77亿英镑，这反映了流动资金池 收入的减少。净费用、佣金、交易和其他收入稳定在 1.57 亿英镑（第 123 季度： 1.53 亿英镑）
● 总运营支出增长了20％，达到2.51亿英镑，这反映了英国央行 征税计划和为支持未来增长而增加的投资支出的影响
● 信贷 减值费用为1500万英镑（第123季度：2400万英镑），这得益于弹性的基础 信贷表现和宏观经济前景的改善
 
资产负债表-2024 年 3 月 31 日，与 2023 年 12 月 31 日相比
 
● RWA 基本稳定在 214 亿英镑（2023 年 12 月：209 亿英镑）
 
巴克莱私人银行和财富管理
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
损益表信息
£m
£m
% 变化
净利息收入
175
181
(3)
净费用、佣金和其他收入
137
78
76
总收入
312
259
20
运营成本
(214)
(144)
(49)
英国监管税
(3)
—
#DIV /0！
诉讼和行为
—
—
 
总运营费用
(217)
(144)
(51)
其他净收入
—
—
#DIV /0！
减值前利润
95
115
(17)
信用减值费用
—
(3)
 
税前利润
95
112
(15)
应占利润
74
90
(18)
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均分配有形资产回报率
28.7%
34.5%
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
1.0
1.0
 
成本：收入比率
70%
56%
 
贷款损失率（基点）
—
7
 
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表信息
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
13.7
13.6
14.3
按摊销成本计算的存款
61.9
60.3
60.8
风险加权资产
7.2
7.2
7.5
期末分配的有形股权
1.0
1.0
1.0
客户 资产和负债1
189.1
182.9
141.5
 
 
PBWM实现了28.7％的投资回报率，这得益于 客户余额增长约480亿英镑，主要是 投资资产2，这归因于WM&I转移和 基础增长。
 
损益表——第 124 季度与 123 季度对比
 
● 税前利润下降了15％，至9500万英镑，投资回报率为28.7％（第123季度：34.5％）
● 总收入增长了20％，达到3.12亿英镑。NII下降了3％，至1.75亿英镑，这主要是由于不利存款 动态反映了更广泛的市场趋势。净费用、佣金和 其他收入增长了76％，达到 1.37亿英镑，这反映了 英国巴克莱 的WM&I转账以及客户余额的增长
● 总运营支出增长了51％，达到2.17亿英镑，这反映了WM&I 从英国巴克莱银行转移以及为支持 增长而增加的投资支出
 
资产负债表-2024 年 3 月 31 日，与 2023 年 12 月 31 日相比
 
● RWA 稳定在 72 亿英镑（2023 年 12 月：72 亿英镑）
 
1
客户资产和负债是指客户存款、贷款 和投资资产，包括2023年5月从英国巴克莱银行转移的约280亿英镑的 WM&I 投资 资产。
2
投资资产代表管理和 监督下的资产。
 
巴克莱投资银行
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
损益表信息
£m
£m
% 变化
净利息收入
197
159
24
净交易收入
1,982
2,435
(19)
净费用、佣金和其他收入
1,149
975
18
总收入
3,328
3,569
(7)
运营成本
(1,957)
(2,032)
4
英国监管税
(33)
—
#DIV /0！
诉讼和行为
(9)
2
 
总运营费用
(1,999)
(2,030)
2
其他净支出
—
(1)
 
减值前利润
1,329
1,538
(14)
信用减值发放/（收费）
10
(25)
 
税前利润
1,339
1,513
(12)
应占利润
899
1,048
(14)
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均分配有形资产回报率
12.0%
14.4%
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
30.0
29.1
 
成本：收入比率
60%
57%
 
贷款损失率（基点）
(4)
10
 
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表信息
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
64.6
62.7
63.1
按摊销成本向银行提供的贷款和预付款
7.6
7.3
9.1
按摊销成本计算的债务证券
40.4
38.9
30.7
按摊销成本计算的贷款和预付款
112.6
108.9
102.9
交易投资组合资产
195.3
174.5
137.6
衍生金融工具资产
248.9
255.1
256.5
通过收益 报表按公允价值计算的金融资产
225.1
202.5
243.8
现金抵押品和结算余额
129.8
102.3
124.3
其他资产
200.4
175.8
198.8
总资产
1,112.1
1,019.1
1,063.9
按摊销成本计算的存款
151.1
132.7
137.3
衍生金融工具负债
241.5
249.7
246.7
风险加权资产
200.4
197.3
198.0
期末分配的有形股权
29.6
29.0
28.9
 
 
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
总收入分析
£m
£m
% 变化
FICC
1,404
1,788
(21)
股票
883
704
25
全球市场
2,287
2,492
(8)
咨询
148
212
(30)
股票 资本市场
68
50
36
债务 资本市场
401
341
18
费用
617
603
2
企业 贷款
42
33
27
交易 银行
382
441
(13)
国际 企业银行
424
474
(11)
投资银行
1,041
1,077
(3)
总收入
3,328
3,569
(7)
 
 
IB的投资回报率为12.0％，反映了多元化收入来源的 收益，股票和投资银行费用收入增加，但被宏观经济 前景改善后因客户活动减少、成本降低和净信贷 减值而减少的FICC 收入减少所抵消。
 
损益表——第 124 季度与 123 季度对比
 
● IB RoTE 为 12.0%（第 123 季度：14.4%），税前利润为 13.39亿英镑（第 123 季度： 15.13 亿英镑）
● 总收入下降了7％，至33.28亿英镑
— 全球市场 收入下降了8％，至22.87亿英镑，原因是 股票的强劲表现被FICC收入的下降所抵消。股票收入增长了25％，达到8.83亿英镑，这得益于 衍生品、现金和优先融资余额的增长，此外 还受到Visa B股票1.25亿英镑公允价值收益的支持。FICC收入 下降了21％，至14.04亿英镑，这反映了宏观领域客户 活动的减少以及去年 的通货膨胀收益不再重演，但证券化 产品的强劲表现部分抵消了这一点
— 投资 银行收入下降了 3％，至10.41亿英镑
— 在股票和债务资本市场的推动下，投资银行费用收入增长了2％，达到 6.17亿英镑。股票和 债务资本市场费用分别增长了36％和18％， 反映了费用池和市场份额的改善1，咨询收入与去年同期的强劲比较下跌了30％
— 国际 企业银行收入下降了 11％，至4.24亿英镑，这主要是由于交易银行 客户转向更高的利息回报产品，交易银行 下降了13％，至3.82亿英镑，原因是 客户转向更高的利息回报产品，而 总存款余额保持稳定，流动资金池 收入减少。企业贷款收入增加到4200万英镑（第123季度：3300万英镑），这主要是由于 套期保值成本的降低
● 总运营支出下降了2％，至19.999亿英镑，这反映了效率的节约， 被英国央行征税计划的影响和通货膨胀的 影响部分抵消
● 净发放 1,000万英镑 （第 123 季度：2,500 万英镑的费用）的信用减值净额，这要归因于 宏观经济前景的改善以及在此期间 有限的单一名称收费所带来的信贷保护的好处
 
资产负债表-2024 年 3 月 31 日，与 2023 年 12 月 31 日相比
 
● 受全球市场和投资银行预期的季节性活动 的推动，RWA增至2004亿英镑（2023年12月：1973亿英镑）
 
1
数据来源：Dealogic 在 2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间的数据。
2
在可比基础上，期限为 2014-Q124。
 
巴克莱美国消费者银行
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
损益表信息
£m
£m
% 变化
净利息收入
688
634
9
净费用、佣金和其他收入
171
192
(11)
总收入
859
826
4
运营成本
(387)
(427)
9
英国监管税
—
—
#DIV /0！
诉讼和行为
(3)
—
#DIV /0！
总运营费用
(390)
(427)
9
其他净收入
—
—
#DIV /0！
减值前利润
469
399
18
信用减值费用
(410)
(321)
(28)
税前利润
59
78
(24)
应占利润
44
59
(25)
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均分配有形资产回报率
5.3%
7.5%
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
3.3
3.1
 
成本：收入比率
46%
52%
 
贷款损失率（基点）
610
515
 
净利率
11.12%
10.97%
 
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表信息
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
23.6
24.2
22.5
按摊销成本计算的存款
20.3
19.7
18.1
风险加权资产
23.9
24.8
22.5
期末分配的有形股权
3.3
3.4
3.1
 
 
USCB实现了5.3％的RoTE， 信用卡余额有所增长，并向黑石集团出售了约9亿英镑（合11亿美元）的未清信用卡应收账款，这降低了我们的资本 要求。
 
损益表——第 124 季度与 123 季度对比
 
● 税前利润为5,900万英镑（第123季度：7800万英镑），投资回报率为5.3％（第123季度：7.5％）
● 总收入增长了4％，达到8.59亿英镑。NII增长了9％，达到6.88亿英镑，这反映了信用卡 余额的增加。净费用、佣金和其他收入下降了11％，至1.71亿英镑，原因是利润的增加推动了 合作伙伴的利润份额增加
● 总运营支出下降了9％，至3.9亿英镑，这得益于效率节省和 营销成本降低
● 信用减值费用增加至4.1亿英镑（第123季度：3.21亿英镑），这得益于预期的 拖欠额增加，这导致了更高的覆盖率。30天和90天 的拖欠额分别为3.1％（第123季度：2.3％）和1.7％（第123季度：1.2％）。 美国信用卡总覆盖率为 11.0%（2023 年 12 月： 10.2%）
 
资产负债表-2024 年 3 月 31 日，与 2023 年 12 月 31 日相比
 
● RWA 下降 至239亿英镑（2023年12月：248亿英镑），这反映了黑石集团的销售和 应收账款的季节性下降
 
总部
三个月已结束
 
31.03.24
31.03.23
 
损益表信息
£m
£m
% 变化
净利息收入
186
150
24
净费用、佣金和其他收入
8
8
—
总收入
194
159
22
运营成本
(211)
(206)
(2)
英国监管税
—
—
#DIV /0！
诉讼和行为
(44)
(1)
 
总运营费用
(255)
(205)
(24)
其他净收入/（支出）
12
(5)
 
减值前亏损
(49)
(51)
4
信用减值费用
(40)
(38)
(5)
税前亏损
(89)
(89)
—
可归因亏损
(59)
(86)
31
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
2.8
1.2
 
 
 
 
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
资产负债表信息
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
风险加权资产
20.2
19.0
15.6
期末分配的有形股权
3.0
3.6
1.1
 
 
损益表——第 124 季度与 123 季度对比
 
● 税前亏损为8900万英镑（第123季度：8900万英镑）
● 总收入增至1.94亿英镑（第 123 季度：1.59 亿英镑），这得益于 处置遗留投资的收益和德国信用卡 收入的增加，但部分被支付收入、对冲 会计和国库项目的减少所抵消
● 受更高的诉讼和 行为指控的推动， 总运营支出增至2.55亿英镑（第 123 季度：2.05 亿英镑）
● 信贷 减值费用为4000万英镑（第123季度：3,800万英镑），反映了稳定的信贷 表现
 
资产负债表-2024 年 3 月 31 日，与 2023 年 12 月 31 日相比
 
● RWA 增加到 202 亿英镑（2023 年 12 月：190 亿英镑）
 
季度业绩摘要
 
巴克莱集团
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
3,072
 
3,139
3,247
3,270
3,053
 
2,741
3,068
2,422
净费用、佣金和其他收入
3,881
 
2,459
3,011
3,015
4,184
 
3,060
2,883
4,286
总收入
6,953
 
5,598
6,258
6,285
7,237
 
5,801
5,951
6,708
运营成本
(3,998)
 
(4,735)
(3,949)
(3,919)
(4,111)
 
(3,748)
(3,939)
(3,682)
英国监管税
(120)
 
(180)
—
—
—
 
(176)
—
—
诉讼和行为
(57)
 
(5)
—
(33)
1
 
(79)
339
(1,334)
总运营费用
(4,175)
 
(4,920)
(3,949)
(3,952)
(4,110)
 
(4,003)
(3,600)
(5,016)
其他净收入/（支出）
12
 
(16)
9
3
(5)
 
10
(1)
7
减值前利润
2,790
 
662
2,318
2,336
3,122
 
1,808
2,350
1,699
信用减值费用
(513)
 
(552)
(433)
(372)
(524)
 
(498)
(381)
(200)
税前利润
2,277
 
110
1,885
1,964
2,598
 
1,310
1,969
1,499
税费（收费）/抵免额
(465)
 
23
(343)
(353)
(561)
 
33
(249)
(209)
税后利润
1,812
 
133
1,542
1,611
2,037
 
1,343
1,720
1,290
非控股权益
(3)
 
(25)
(9)
(22)
(8)
 
(22)
(2)
(20)
其他股票工具持有人
(259)
 
(219)
(259)
(261)
(246)
 
(285)
(206)
(199)
应占利润/（亏损）
1,550
 
(111)
1,274
1,328
1,783
 
1,036
1,512
1,071
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均有形股东权益回报率
12.3%
 
(0.9)%
11.0%
11.4%
15.0%
 
8.9%
12.5%
8.7%
平均有形股东权益（十亿英镑）
50.5
 
48.9
46.5
46.7
47.6
 
46.7
48.6
49.0
成本：收入比率
60%
 
88%
63%
63%
57%
 
69%
60%
75%
贷款损失率（基点）
51
 
54
42
37
52
 
49
36
20
每股普通股的基本收益
10.3p
 
(0.7)p
8.3p
8.6p
11.3p
 
6.5p
9.4p
6.4p
基本加权平均股数 (m)
14,983
 
15,092
15,405
15,523
15,770
 
15,828
16,148
16,684
期末股票数量 (m)
15,091
 
15,155
15,239
15,556
15,701
 
15,871
15,888
16,531
期末有形股东权益（十亿英镑）
50.6
 
50.2
48.2
45.3
47.3
 
46.8
45.4
49.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表和资本管理1
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
332.1
 
333.3
339.6
337.4
343.6
 
343.3
346.3
337.2
按摊销成本向银行提供的贷款和预付款
8.5
 
9.5
11.5
10.9
11.0
 
10.0
12.5
12.5
按摊销成本计算的债务证券
57.4
 
56.7
54.3
53.1
48.9
 
45.5
54.8
46.1
按摊销成本计算的贷款和预付款
397.9
 
399.5
405.4
401.4
403.5
 
398.8
413.7
395.8
按摊销成本减值覆盖率 比率计算的贷款和垫款
1.4%
 
1.4%
1.4%
1.4%
1.4%
 
1.4%
1.4%
1.4%
总资产
1,577.1
 
1,477.5
1,591.7
1,549.7
1,539.1
 
1,513.7
1,726.9
1,589.2
按摊销成本计算的存款
552.3
 
538.8
561.3
554.7
555.7
 
545.8
574.4
568.7
每股有形资产净值
335p
 
331p
316p
291p
301p
 
295p
286p
297p
普通股权一级比率
13.5%
 
13.8%
14.0%
13.8%
13.6%
 
13.9%
13.8%
13.6%
普通股权一级资本
47.1
 
47.3
48.0
46.6
46.0
 
46.9
48.6
46.7
风险加权资产
349.6
 
342.7
341.9
336.9
338.4
 
336.5
350.8
344.5
英国杠杆比率
4.9%
 
5.2%
5.0%
5.1%
5.1%
 
5.3%
5.0%
5.1%
英国杠杆敞口
1,226.5
 
1,168.3
1,202.4
1,183.7
1,168.9
 
1,130.0
1,232.1
1,151.2
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资金和流动性
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
集团流动资金池（十亿英镑）
323.5
 
298.1
335.0
330.7
333.0
 
318.0
325.8
342.5
流动性 覆盖率2
163%
 
161%
159%
157%
157%
 
156%
156%
157%
净 稳定资金比率3
136%
 
138%
138%
139%
139%
 
137%
 
 
贷款：存款比率
72%
 
74%
72%
72%
73%
 
73%
72%
70%
 
1
参考页面 31 至 35 了解有关 如何计算资本、RWA 和杠杆率的更多信息。
2
流动性覆盖率基于过去 12 个即期月末比率的平均值。为了保持一致性， 对前一时期 LCR 比较数据进行了更新。
3
表示最近四个现货季度末 头寸的平均值。
 
按业务划分的季度业绩
 
英国巴克莱
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
1,549
 
1,575
1,578
1,660
1,618
 
1,600
1,561
1,393
净费用、佣金和其他收入
277
 
217
295
301
343
 
370
355
331
总收入
1,826
 
1,792
1,873
1,961
1,961
 
1,970
1,916
1,724
运营成本
(1,007)
 
(1,153)
(1,058)
(1,090)
(1,092)
 
(1,108)
(1,069)
(1,085)
英国监管税
(54)
 
(30)
—
—
—
 
(26)
—
—
诉讼和行为
(2)
 
(4)
9
5
(2)
 
(13)
(3)
(16)
总运营费用
(1,063)
 
(1,187)
(1,049)
(1,085)
(1,094)
 
(1,147)
(1,072)
(1,101)
其他净收入/（支出）
—
 
—
—
—
—
 
1
(1)
—
减值前利润
763
 
605
824
876
867
 
824
843
623
信用减值费用
(58)
 
(37)
(59)
(95)
(113)
 
(157)
(81)
—
税前利润
705
 
568
765
781
754
 
667
762
623
应占利润
479
 
382
531
534
515
 
474
549
458
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表信息
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
200.8
 
202.8
204.9
206.8
208.2
 
205.1
205.1
205.9
按摊销成本计算的客户存款
237.2
 
241.1
243.2
249.8
254.3
 
258.0
261.0
261.5
贷款：存款比率
92%
 
92%
92%
90%
90%
 
87%
86%
85%
风险加权资产
76.5
 
73.5
73.2
73.0
74.6
 
73.1
73.2
72.2
期末分配的有形股权
10.7
 
10.2
10.1
10.1
10.3
 
10.1
10.1
9.9
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
18.5%
 
14.9%
21.0%
20.9%
20.0%
 
18.7%
22.1%
18.4%
平均分配的有形资产（十亿英镑）
10.4
 
10.2
10.1
10.2
10.3
 
10.2
9.9
10.0
成本：收入比率
58%
 
66%
56%
55%
56%
 
58%
56%
64%
贷款损失率（基点）
11
 
7
10
17
20
 
27
14
—
净利率
3.09%
 
3.07%
3.04%
3.22%
3.18%
 
3.10%
3.01%
2.71%
 
对英国巴克莱银行的分析
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
总收入分析
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
个人银行
1,128
 
1,067
1,165
1,244
1,253
 
1,229
1,212
1,077
英国巴克莱卡消费者银行
229
 
242
238
237
247
 
269
283
265
商业银行
469
 
483
470
480
461
 
472
421
382
总收入
1,826
 
1,792
1,873
1,961
1,961
 
1,970
1,916
1,724
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
信用减值费用分析
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
个人银行
(14)
 
35
(85)
(92)
(28)
 
(120)
(26)
(42)
英国巴克莱卡消费者银行
(38)
 
(73)
29
(35)
(83)
 
(12)
2
84
商业银行
(6)
 
1
(3)
32
(2)
 
(25)
(57)
(42)
信用减值费用总额
(58)
 
(37)
(59)
(95)
(113)
 
(157)
(81)
—
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
分析按摊销 成本向客户提供的贷款和预付款
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
个人银行
169.0
 
170.1
172.3
173.3
173.6
 
169.7
168.7
167.1
英国巴克莱卡消费者银行
9.8
 
9.7
9.6
9.3
9.0
 
9.2
9.0
8.8
商业银行
22.0
 
23.0
23.0
24.2
25.6
 
26.2
27.4
30.0
按摊销 成本向客户提供的贷款和预付款总额
200.8
 
202.8
204.9
206.8
208.2
 
205.1
205.1
205.9
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
按摊销成本分析客户存款
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
个人银行
183.4
 
185.4
186.1
191.1
194.3
 
195.6
197.3
197.0
英国巴克莱卡消费者银行
—
 
—
—
—
—
 
—
—
—
商业银行
53.8
 
55.7
57.1
58.7
60.0
 
62.4
63.7
64.5
按摊销成本计算的客户存款总额
237.2
 
241.1
243.2
249.8
254.3
 
258.0
261.0
261.5
 
巴克莱英国企业银行
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
277
 
247
304
299
310
 
324
309
266
净费用、佣金、交易和其他收入
157
 
148
136
173
153
 
153
124
139
总收入
434
 
395
440
472
463
 
477
433
405
运营成本
(221)
 
(258)
(224)
(213)
(210)
 
(213)
(209)
(198)
英国监管税
(30)
 
(8)
—
—
—
 
(7)
—
—
诉讼和行为
—
 
(1)
2
—
—
 
—
—
—
总运营费用
(251)
 
(267)
(222)
(213)
(210)
 
(220)
(209)
(198)
其他净额（支出）/收入
—
 
(5)
—
1
1
 
1
—
—
减值前利润
183
 
123
218
260
254
 
258
224
207
信用减值（费用）/发放
(15)
 
(18)
(15)
84
(24)
 
(52)
32
29
税前利润
168
 
105
203
344
230
 
206
256
236
应占利润
113
 
59
129
239
157
 
131
172
166
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表信息
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
25.7
 
26.4
26.9
26.9
27.2
 
26.9
27.2
27.1
按摊销成本计算的存款
81.7
 
84.9
82.7
82.6
83.6
 
84.4
86.1
87.1
风险加权资产
21.4
 
20.9
19.5
20.6
20.2
 
21.1
20.4
21.0
期末分配的有形股权
3.0
 
3.0
2.8
2.9
2.9
 
3.0
2.9
3.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
15.2%
 
8.4%
18.3%
32.9%
21.7%
 
17.8%
23.4%
22.3%
平均分配的有形资产（十亿英镑）
3.0
 
2.8
2.8
2.9
2.9
 
2.9
2.9
3.0
成本：收入比率
58%
 
68%
50%
45%
45%
 
46%
48%
49%
贷款损失率（基点）
23
 
27
21
(123)
36
 
74
(45)
(42)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
总收入分析
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
企业贷款
72
 
64
69
68
61
 
66
56
63
交易银行
362
 
331
371
404
402
 
411
377
342
总收入
434
 
395
440
472
463
 
477
433
405
 
巴克莱私人银行和财富管理
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
175
 
182
219
186
181
 
205
197
167
净费用、佣金和其他收入
137
 
131
118
113
78
 
81
72
78
总收入
312
 
313
337
299
259
 
286
269
245
运营成本
(214)
 
(255)
(214)
(182)
(144)
 
(153)
(135)
(138)
英国监管税
(3)
 
(4)
—
—
—
 
(4)
—
—
诉讼和行为
—
 
2
—
—
—
 
—
—
—
总运营费用
(217)
 
(257)
(214)
(182)
(144)
 
(157)
(135)
(138)
其他净收入
—
 
—
—
—
—
 
—
—
—
减值前利润
95
 
56
123
117
115
 
129
134
107
信用减值发放/（收费）
—
 
4
2
(7)
(3)
 
(10)
—
3
税前利润
95
 
60
125
110
112
 
119
134
110
应占利润
74
 
47
102
91
90
 
92
108
85
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表信息
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
13.7
 
13.6
13.4
13.8
14.3
 
14.4
14.6
14.3
按摊销成本计算的存款
61.9
 
60.3
59.7
59.2
60.8
 
62.3
62.9
59.1
风险加权资产
7.2
 
7.2
7.2
7.2
7.5
 
7.8
7.9
7.4
期末分配的有形股权
1.0
 
1.0
1.0
1.0
1.0
 
1.1
1.1
1.0
客户资产和负债
189.1
 
182.9
178.7
174.1
141.5
 
139.4
138.4
131.2
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
28.7%
 
19.1%
41.2%
35.9%
34.5%
 
34.9%
41.7%
33.5%
平均分配的有形资产（十亿英镑）
1.0
 
1.0
1.0
1.0
1.0
 
1.1
1.0
1.0
成本：收入比率
70%
 
82%
63%
61%
56%
 
55%
50%
56%
贷款损失率（基点）
—
 
(10)
(7)
20
7
 
26
1
(7)
 
巴克莱投资银行
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
197
 
282
397
555
159
 
228
304
147
净交易收入
1,982
 
757
1,497
1,351
2,435
 
1,197
1,346
2,734
净费用、佣金和其他收入
1,149
 
998
792
837
975
 
731
794
801
总收入
3,328
 
2,037
2,686
2,743
3,569
 
2,156
2,444
3,682
运营成本
(1,957)
 
(1,934)
(1,840)
(1,813)
(2,032)
 
(1,619)
(1,869)
(1,704)
英国监管税
(33)
 
(123)
—
—
—
 
(119)
—
—
诉讼和行为
(9)
 
(2)
6
(1)
2
 
(55)
498
(1,314)
总运营费用
(1,999)
 
(2,059)
(1,834)
(1,814)
(2,030)
 
(1,793)
(1,371)
(3,018)
其他净额（支出）/收入
—
 
(1)
2
—
(1)
 
1
1
(1)
减值前的利润/（亏损）
1,329
 
(23)
854
929
1,538
 
364
1,074
663
信用减值发放/（收费）
10
 
(23)
23
(77)
(25)
 
(22)
(93)
(106)
税前利润/（亏损）
1,339
 
(46)
877
852
1,513
 
342
981
557
应占利润/（亏损）
899
 
(149)
580
562
1,048
 
313
847
418
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表信息
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
64.6
 
62.7
62.3
59.1
63.1
 
64.6
67.5
60.5
按摊销成本向银行提供的贷款和预付款
7.6
 
7.3
9.5
9.0
9.1
 
8.1
10.1
10.0
按摊销成本计算的债务证券
40.4
 
38.9
36.3
35.1
30.7
 
27.2
36.2
29.3
按摊销成本计算的贷款和预付款
112.6
 
108.9
108.1
103.2
102.9
 
99.9
113.8
99.8
交易投资组合资产
195.3
 
174.5
155.3
165.0
137.6
 
133.7
126.1
126.7
衍生金融工具资产
248.9
 
255.1
280.4
264.8
256.5
 
301.6
415.5
343.4
通过收益 报表按公允价值计算的金融资产
225.1
 
202.5
237.2
231.1
243.8
 
209.4
243.6
208.0
现金抵押品和结算余额
129.8
 
102.3
134.6
122.1
124.3
 
106.2
162.2
127.1
按摊销成本计算的存款
151.1
 
132.7
154.2
142.9
137.3
 
121.5
143.4
142.5
衍生金融工具负债
241.5
 
249.7
268.3
254.5
246.7
 
288.9
394.2
321.2
风险加权资产
200.4
 
197.3
201.1
197.2
198.0
 
195.9
211.4
207.7
期末分配的有形股权
29.6
 
29.0
29.0
28.7
28.9
 
28.6
30.8
30.3
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
12.0%
 
(2.1)%
8.0%
7.7%
14.4%
 
4.0%
10.9%
5.6%
平均分配的有形资产（十亿英镑）
30.0
 
28.9
28.8
29.0
29.1
 
30.9
31.2
29.9
成本：收入比率
60%
 
101%
68%
66%
57%
 
83%
56%
82%
贷款损失率（基点）
(4)
 
8
(8)
30
10
 
9
32
42
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
总收入分析
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
FICC
1,404
 
724
1,147
1,186
1,788
 
976
1,546
1,529
股票
883
 
431
675
563
704
 
440
246
1,411
全球市场
2,287
 
1,155
1,822
1,749
2,492
 
1,416
1,792
2,940
咨询
148
 
171
80
130
212
 
197
150
236
股票 资本市场
68
 
38
62
69
50
 
40
42
37
债务 资本市场
401
 
301
233
273
341
 
243
341
281
费用
617
 
510
375
472
603
 
480
533
554
企业 贷款
42
 
(23)
103
100
33
 
(194)
(237)
(110)
交易 银行
382
 
395
386
422
441
 
454
356
298
国际 企业银行
424
 
372
489
522
474
 
260
119
188
投资银行
1,041
 
882
864
994
1,077
 
740
652
742
总收入
3,328
 
2,037
2,686
2,743
3,569
 
2,156
2,444
3,682
 
巴克莱美国消费者银行
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
688
 
686
662
622
634
 
639
616
389
净费用、佣金、交易和其他收入
171
 
180
147
145
192
 
149
137
240
总收入
859
 
866
809
767
826
 
788
753
629
运营成本
(387)
 
(418)
(404)
(401)
(427)
 
(425)
(429)
(365)
英国监管税
—
 
—
—
—
—
 
—
—
—
诉讼和行为
(3)
 
(2)
—
(4)
—
 
(3)
—
—
总运营费用
(390)
 
(420)
(404)
(405)
(427)
 
(428)
(429)
(365)
其他净收入
—
 
—
—
—
—
 
—
—
—
减值前利润
469
 
446
405
362
399
 
360
324
264
信用减值费用
(410)
 
(449)
(404)
(264)
(321)
 
(224)
(172)
(108)
税前利润/（亏损）
59
 
(3)
1
98
78
 
136
152
156
应占利润/（亏损）
44
 
(3)
3
72
59
 
101
107
118
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表信息
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款
23.6
 
24.2
24.3
22.9
22.5
 
23.6
23.6
21.0
按摊销成本计算的存款
20.3
 
19.7
19.3
17.9
18.1
 
18.3
19.8
17.8
风险加权资产
23.9
 
24.8
24.1
22.5
22.5
 
23.9
23.6
21.7
期末分配的有形股权
3.3
 
3.4
3.3
3.1
3.1
 
3.3
3.2
3.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
5.3%
 
(0.3)%
0.4%
9.3%
7.5%
 
12.6%
13.9%
18.2%
平均分配的有形资产（十亿英镑）
3.3
 
3.3
3.1
3.1
3.1
 
3.2
3.1
2.6
成本：收入比率
46%
 
48%
50%
53%
52%
 
54%
57%
58%
贷款损失率（基点）
610
 
636
582
411
515
 
337
257
179
净利率
11.12%
 
10.88%
10.88%
10.66%
10.97%
 
10.64%
10.81%
8.37%
 
总部
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
损益表信息
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
净利息收入
186
 
168
87
(52)
150
 
(253)
80
61
净费用、佣金和其他收入
8
 
27
26
96
8
 
378
55
(38)
总收入
194
 
195
113
43
159
 
124
136
23
运营成本
(211)
 
(717)
(209)
(220)
(206)
 
(230)
(228)
(192)
英国监管税
—
 
(14)
—
—
—
 
(20)
—
—
诉讼和行为
(44)
 
1
(16)
(32)
(1)
 
(9)
(155)
(4)
总运营费用
(255)
 
(730)
(226)
(253)
(205)
 
(258)
(384)
(196)
其他净收入/（支出）
12
 
(10)
7
2
(5)
 
7
(1)
8
减值前亏损
(49)
 
(545)
(106)
(208)
(51)
 
(127)
(249)
(165)
信用减值（费用）/发放
(40)
 
(29)
20
(13)
(38)
 
(33)
(67)
(18)
税前亏损
(89)
 
(574)
(86)
(221)
(89)
 
(160)
(316)
(183)
可归因亏损
(59)
 
(447)
(71)
(170)
(86)
 
(75)
(271)
(174)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
资产负债表信息
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
风险加权资产
20.2
 
19.0
16.8
16.4
15.6
 
14.7
14.3
14.5
期末分配的有形股权
3.0
 
3.6
2.0
(0.5)
1.1
 
0.7
(2.6)
1.9
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
绩效衡量标准
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配的有形资产（十亿英镑）
2.8
 
2.7
0.7
0.5
1.2
 
(1.6)
0.5
2.5
 
绩效管理
 
利润率和余额
 
截至 31.03.24 的三个月
截至 31.03.23 的三个月
 
净利息收入
平均客户资产
净利率
净利息收入
平均客户资产
净利率
 
£m
£m
%
£m
£m
%
英国巴克莱
1,549
201,669
3.09
1,618
206,241
3.18
巴克莱英国企业银行
277
22,257
5.00
310
23,151
5.42
巴克莱私人银行和财富管理
175
13,593
5.17
181
14,445
5.08
巴克莱美国消费者银行
688
24,880
11.12
634
23,451
10.97
集团不包括 IB 和总公司
2,689
262,399
4.12
2,743
267,288
4.16
巴克莱投资银行
197
 
 
159
 
 
总部
186
 
 
150
 
 
巴克莱集团净利息收入总额
3,072
 
 
3,053
 
 
 
不包括IB和总公司NIM在内的 集团有所减少 受英国巴克莱银行存款和抵押贷款不利产品 动态的推动，从123年季度的4.16％升至124季度的4.12％，由4个基点， 集团持续的结构性对冲收入势头部分抵消。
 
集团的合并产品和股票结构性套期保值名义 金额为31 2024 年 3 月为 2430 亿英镑（2023 年 12 月 31 日： 2460 亿英镑），平均 期限接近 2.5 年。 10.66亿英镑（第123季度：7.73亿英镑）的结构性套期保值总额和结构性套期保值净供款（20.97亿英镑）（第123季度：17.09亿英镑）包含在集团净利息收入中。结构性套期保值总额代表结构性套期保值中互换 固定收益获得的 绝对利息水平，而结构性套期保值 净供款代表结构性对冲利率与现行浮动 利率之间的差额 所得的净利息。
 
季度分析
 
 
 
Q124
Q423
Q323
Q223
Q123
净利息收入
£m
£m
£m
£m
£m
英国巴克莱
1,549
1,575
1,578
1,660
1,618
巴克莱英国企业银行
277
247
304
299
310
巴克莱私人银行和财富管理
175
182
219
186
181
巴克莱美国消费者银行
688
686
662
622
634
集团不包括 IB 和总公司
2,689
2,690
2,763
2,767
2,743
 
 
 
 
 
 
平均客户资产
£m
£m
£m
£m
£m
英国巴克莱
201,669
203,646
205,693
207,073
206,241
巴克莱英国企业银行
22,257
23,354
23,225
23,094
23,151
巴克莱私人银行和财富管理
13,593
13,525
13,594
14,173
14,445
巴克莱美国消费者银行
24,880
25,012
24,128
23,404
23,451
集团不包括 IB 和总公司
262,399
265,537
266,640
267,744
267,288
 
 
 
 
 
 
净利率
%
%
%
%
%
英国巴克莱
3.09
3.07
3.04
3.22
3.18
巴克莱英国企业银行
5.00
4.19
5.19
5.19
5.42
巴克莱私人银行和财富管理
5.17
5.33
6.40
5.26
5.08
巴克莱美国消费者银行
11.12
10.88
10.88
10.66
10.97
集团不包括 IB 和总公司
4.12
4.02
4.11
4.15
4.16
 
信用风险
 
按地域分列的按摊销成本分列的贷款和预付款
 
信用风险 绩效部分中按摊销成本计算的贷款和预付款总额包括按摊销成本向银行提供的贷款和预付款 以及向 客户提供的贷款和按摊销成本预付款。
 
下表按摊销成本按贷款和预付款的 阶段列出了产品和地域细分。还包括截至2024年3月31日 按总风险敞口、 减值备抵和承保比率对债务证券和资产负债表外贷款 承诺和财务担保合约进行的 阶段分配。
 
IFRS 9下的减值准备金同时考虑了已提取的和 未提取的交易对手风险敞口。对于零售投资组合， 减值准备金总额分配给 的总贷款和预付款，限度不超过提取的敞口，任何 超额部分均作为 准备金在资产负债表的负债方面报告。对于企业投资组合， 未提取风险敞口的减值准备金作为准备金在资产负债表的负债侧报告。
 
 
总风险敞口
 
减值补贴
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
截至31.03.24
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
£m
零售抵押贷款
144,156
20,168
1,702
166,026
 
41
79
94
214
零售信用卡
8,214
2,083
200
10,497
 
115
475
97
687
零售其他
6,959
1,229
196
8,384
 
56
116
144
316
企业 贷款1
52,204
8,264
1,618
62,086
 
179
214
336
729
英国总计
211,533
31,744
3,716
246,993
 
391
884
671
1,946
零售抵押贷款
4,086
366
652
5,104
 
7
31
314
352
零售信用卡
21,131
3,385
1,708
26,224
 
395
1,109
1,374
2,878
零售其他
1,560
79
202
1,841
 
3
1
27
31
公司贷款
61,022
4,128
957
66,107
 
93
175
271
539
世界其他地区总计
87,799
7,958
3,519
99,276
 
498
1,316
1,986
3,800
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
299,332
39,702
7,235
346,269
 
889
2,200
2,657
5,746
按摊销成本计算的债务证券
53,478
3,941
—
57,419
 
10
10
—
20
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务 证券
352,810
43,643
7,235
403,688
 
899
2,210
2,657
5,766
余额外 表贷款承诺和财务担保 合同2
386,834
21,184
1,025
409,043
 
196
289
23
508
总计3,4
739,644
64,827
8,260
812,731
 
1,095
2,499
2,680
6,274
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
净曝光量
 
覆盖率
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
截至31.03.24
£m
£m
£m
£m
 
%
%
%
%
零售抵押贷款
144,115
20,089
1,608
165,812
 
—
0.4
5.5
0.1
零售信用卡
8,099
1,608
103
9,810
 
1.4
22.8
48.5
6.5
零售其他
6,903
1,113
52
8,068
 
0.8
9.4
73.5
3.8
企业 贷款1
52,025
8,050
1,282
61,357
 
0.3
2.6
20.8
1.2
英国总计
211,142
30,860
3,045
245,047
 
0.2
2.8
18.1
0.8
零售抵押贷款
4,079
335
338
4,752
 
0.2
8.5
48.2
6.9
零售信用卡
20,736
2,276
334
23,346
 
1.9
32.8
80.4
11.0
零售其他
1,557
78
175
1,810
 
0.2
1.3
13.4
1.7
公司贷款
60,929
3,953
686
65,568
 
0.2
4.2
28.3
0.8
世界其他地区总计
87,301
6,642
1,533
95,476
 
0.6
16.5
56.4
3.8
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
298,443
37,502
4,578
340,523
 
0.3
5.5
36.7
1.7
按摊销成本计算的债务证券
53,468
3,931
—
57,399
 
—
0.3
—
—
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务 证券
351,911
41,433
4,578
397,922
 
0.3
5.1
36.7
1.4
余额外 表贷款承诺和财务担保 合同2
386,638
20,895
1,002
408,535
 
0.1
1.4
2.2
0.1
总计3,4
738,549
62,328
5,580
806,457
 
0.1
3.9
32.4
0.8
 
1
包括商业银行，其总敞口为 146亿英镑，减值准备金为4.11亿英镑。该 包括91亿英镑的第一阶段风险敞口的9100万英镑减值补贴、37亿英镑的第二阶段风险敞口的7600万英镑减值补贴和13亿英镑的第三阶段风险敞口的2.44亿英镑 。除此之外，英国 公司贷款的总覆盖率为0.7％。
2
不包括按公允价值记账的154亿英镑的贷款承诺和财务担保，包括与归类为待售资产的金融 资产相关的风险敞口。
3
未包括在上面 表中的其他减值金融资产包括现金抵押品和结算余额、通过其他综合收益计算的按公允价值计算的 金融资产和其他资产。它们的总风险敞口为2,201亿英镑，减值准备金为1.5亿英镑。该 包括2195亿英镑第一阶段风险敞口的1700万英镑减值补贴、4亿英镑的第二阶段风险敞口的200万英镑减值补贴和1.31亿英镑的第三阶段风险敞口的1.31亿英镑 。
4
扣除总额5.13亿英镑的 减值费用后，年化贷款损失率为51个基点。
 
 
总风险敞口
 
减值补贴
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
截至 31.12.23
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
£m
零售抵押贷款
146,001
19,123
1,812
166,936
 
43
77
112
232
零售信用卡
8,094
2,128
198
10,420
 
111
492
107
710
零售其他
6,832
1,252
264
8,348
 
56
117
144
317
企业 贷款1
54,257
8,673
1,692
64,622
 
191
214
346
751
英国总计
215,184
31,176
3,966
250,326
 
401
900
709
2,010
零售抵押贷款
4,201
346
612
5,159
 
7
28
316
351
零售信用卡
22,315
3,450
1,522
27,287
 
412
1,138
1,226
2,776
零售其他
1,637
91
229
1,957
 
3
1
32
36
公司贷款
58,248
4,629
862
63,739
 
96
200
252
548
世界其他地区总计
86,401
8,516
3,225
98,142
 
518
1,367
1,826
3,711
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
301,585
39,692
7,191
348,468
 
919
2,267
2,535
5,721
债务证券
52,869
3,907
—
56,776
 
11
16
—
27
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务 证券
354,454
43,599
7,191
405,244
 
930
2,283
2,535
5,748
余额外 表贷款承诺和财务担保 合同2
374,063
24,208
1,037
399,308
 
173
287
44
504
总计3,4
728,517
67,807
8,228
804,552
 
1,103
2,570
2,579
6,252
 
 
 
 
 
净曝光量
 
覆盖率
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
 
第 1 阶段
第 2 阶段
第 3 阶段
总计
截至 31.12.23
£m
£m
£m
£m
 
%
%
%
%
零售抵押贷款
145,958
19,046
1,700
166,704
 
—
0.4
6.2
0.1
零售信用卡
7,983
1,636
91
9,710
 
1.4
23.1
54.0
6.8
零售其他
6,776
1,135
120
8,031
 
0.8
9.3
54.5
3.8
企业 贷款1
54,066
8,459
1,346
63,871
 
0.4
2.5
20.4
1.2
英国总计
214,783
30,276
3,257
248,316
 
0.2
2.9
17.9
0.8
零售抵押贷款
4,194
318
296
4,808
 
0.2
8.1
51.6
6.8
零售信用卡
21,903
2,312
296
24,511
 
1.8
33.0
80.6
10.2
零售其他
1,634
90
197
1,921
 
0.2
1.1
14.0
1.8
公司贷款
58,152
4,429
610
63,191
 
0.2
4.3
29.2
0.9
世界其他地区总计
85,883
7,149
1,399
94,431
 
0.6
16.1
56.6
3.8
按摊销成本计算的贷款和预付款总额
300,666
37,425
4,656
342,747
 
0.3
5.7
35.3
1.6
债务证券
52,858
3,891
—
56,749
 
—
0.4
—
—
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务 证券
353,524
41,316
4,656
399,496
 
0.3
5.2
35.3
1.4
余额外 表贷款承诺和财务担保 合同2
373,890
23,921
993
398,804
 
—
1.2
4.2
0.1
总计3,4
727,414
65,237
5,649
798,300
 
0.2
3.8
31.3
0.8
 
1
包括商业银行，其总敞口为 152亿英镑，减值准备金为4.31亿英镑。这个 包括98亿英镑的第一阶段风险敞口的9900万英镑减值补贴、8100万英镑的第二阶段风险敞口减值补贴和13亿英镑第三阶段风险敞口的2.51亿英镑 。除此之外，英国 公司贷款的总覆盖率为0.6％。
2
不包括按公允价值计入的165亿英镑的贷款承诺和财务担保，包括与归类为待售资产的金融 资产相关的风险敞口。
3
未包括在上面 表中的其他减值金融资产包括现金抵押品和结算余额、通过其他综合收益计算的按公允价值计算的 金融资产和其他资产。它们的总风险敞口为1836亿英镑，减值准备金为1.51亿英镑。这个 包括1828亿英镑第一阶段风险敞口的1600万英镑减值补贴、6亿英镑的第二阶段风险敞口的200万英镑减值补贴和1.34亿英镑的第三阶段风险敞口的1.33亿英镑 。
4
扣除总额18.81亿英镑的 减值费用后，年化贷款损失率为46个基点。
 
待售资产
 
在 2023 年，德国消费金融业务投资组合的总贷款、预付款和相关减值准备金 从向客户提供的贷款和预付款重新分类为资产负债表中持有 待售的资产。
 
向客户提供的贷款和预付款，归类为持有 出售的资产
 
第 1 阶段
 
第 2 阶段
 
第 3 阶段
 
总计
 
总计
ECL
覆盖范围
 
总计
ECL
覆盖范围
 
总计
ECL
覆盖范围
 
总计
ECL
覆盖范围
截至31.03.24
£m
£m
%
 
£m
£m
%
 
£m
£m
%
 
£m
£m
%
零售信用卡
1,555
14
0.9
 
504
45
8.9
 
94
70
74.5
 
2,153
129
6.0
零售其他
1,432
20
1.4
 
285
36
12.6
 
82
58
70.7
 
1,799
114
6.3
世界其他地区总计
2,987
34
1.1
 
789
81
10.3
 
176
128
72.7
 
3,952
243
6.1
 
截至 31.12.23
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
零售信用卡
1,621
15
0.9
 
445
41
9.2
 
92
68
73.9
 
2,158
124
5.7
零售其他
1,561
20
1.3
 
288
32
11.1
 
84
60
71.4
 
1,933
112
5.8
世界其他地区总计
3,182
35
1.1
 
733
73
10.0
 
176
128
72.7
 
4,091
236
5.8
 
按产品分列的按摊销成本分列的贷款和预付款
 
下表按分期贷款和 预付款按摊销成本列出了产品细分。还包括第二阶段的逾期余额明细。
 
 
 
第 2 阶段
 
 
截至31.03.24
第 1 阶段
未逾期
>逾期 30 天
总计
第 3 阶段
总计
总风险敞口
£m
£m
£m
£m
£m
£m
£m
零售抵押贷款
148,242
17,741
1,992
801
20,534
2,354
171,130
零售信用卡
29,345
4,759
394
315
5,468
1,908
36,721
零售其他
8,519
1,063
153
92
1,308
398
10,225
公司贷款
113,226
12,095
149
148
12,392
2,575
128,193
总计
299,332
35,658
2,688
1,356
39,702
7,235
346,269
 
 
 
 
 
 
 
 
减值补贴
 
 
 
 
 
 
 
零售抵押贷款
48
75
17
18
110
408
566
零售信用卡
510
1,224
164
196
1,584
1,471
3,565
零售其他
59
81
18
18
117
171
347
公司贷款
272
372
8
9
389
607
1,268
总计
889
1,752
207
241
2,200
2,657
5,746
 
 
 
 
 
 
 
 
净曝光量
 
 
 
 
 
 
 
零售抵押贷款
148,194
17,666
1,975
783
20,424
1,946
170,564
零售信用卡
28,835
3,535
230
119
3,884
437
33,156
零售其他
8,460
982
135
74
1,191
227
9,878
公司贷款
112,954
11,723
141
139
12,003
1,968
126,925
总计
298,443
33,906
2,481
1,115
37,502
4,578
340,523
 
 
 
 
 
 
 
 
覆盖率
%
%
%
%
%
%
%
零售抵押贷款
—
0.4
0.9
2.2
0.5
17.3
0.3
零售信用卡
1.7
25.7
41.6
62.2
29.0
77.1
9.7
零售其他
0.7
7.6
11.8
19.6
8.9
43.0
3.4
公司贷款
0.2
3.1
5.4
6.1
3.1
23.6
1.0
总计
0.3
4.9
7.7
17.8
5.5
36.7
1.7
 
截至 31.12.23
 
 
 
 
 
 
 
总风险敞口
£m
£m
£m
£m
£m
£m
£m
零售抵押贷款
150,202
16,834
1,971
664
19,469
2,424
172,095
零售信用卡
30,409
4,858
392
328
5,578
1,720
37,707
零售其他
8,469
1,094
126
123
1,343
493
10,305
公司贷款
112,505
12,960
179
163
13,302
2,554
128,361
总计
301,585
35,746
2,668
1,278
39,692
7,191
348,468
 
 
 
 
 
 
 
 
减值补贴
 
 
 
 
 
 
 
零售抵押贷款
50
73
20
12
105
428
583
零售信用卡
523
1,257
166
207
1,630
1,333
3,486
零售其他
59
82
18
18
118
176
353
公司贷款
287
399
8
7
414
598
1,299
总计
919
1,811
212
244
2,267
2,535
5,721
 
 
 
 
 
 
 
 
净曝光量
 
 
 
 
 
 
 
零售抵押贷款
150,152
16,761
1,951
652
19,364
1,996
171,512
零售信用卡
29,886
3,601
226
121
3,948
387
34,221
零售其他
8,410
1,012
108
105
1,225
317
9,952
公司贷款
112,218
12,561
171
156
12,888
1,956
127,062
总计
300,666
33,935
2,456
1,034
37,425
4,656
342,747
 
 
 
 
 
 
 
 
覆盖率
%
%
%
%
%
%
%
零售抵押贷款
—
0.4
1.0
1.8
0.5
17.7
0.3
零售信用卡
1.7
25.9
42.3
63.1
29.2
77.5
9.2
零售其他
0.7
7.5
14.3
14.6
8.8
35.7
3.4
公司贷款
0.3
3.1
4.5
4.3
3.1
23.4
1.0
总计
0.3
5.1
7.9
19.1
5.7
35.3
1.6
 
 
测量不确定度
 
用于计算集团预期信贷 损失费用的情景已于 124 年季度更新，基准情景 反映了情景刷新时可用的最新共识宏观经济预测 。在基准情景中，GDP 在未来几个季度及以后的增长仍然疲软，因为 限制性货币政策对经济的影响滞后， 继续抑制增长。英国和欧元区的消费者价格 通货膨胀率在2022年达到顶峰后，在 2024年回落至2％左右。在美国，这种调整需要额外的几个季度。 英国的失业率在2024年上升，然后保持在 4.5-5.0％的范围内。美国失业率在第324季度上升至4.2％，然后 趋于稳定。随着通货膨胀压力的显著下降， 主要中央银行在224季度开始降息。英国房价 在2024年保持疲软，然后稳定下来并恢复2025年以来的上涨趋势。美国的房地产市场仍然更具弹性，房价持续增长。
 
在下行情景中，假设 通货膨胀压力将再次加剧，这主要是由强劲的工资增长推动的。中央银行 进一步提高利率，英国银行利率和美国联邦基金 利率在424季度均达到8.5％。主要经济体经历了金融状况的迅速紧缩， 的市场波动性显著增加，导致资产大幅重新定价， 的信贷损失增加。中央银行被迫积极降息 利率。需求下降降低了英国和美国的国内生产总值， 总体通货膨胀率大幅下降。在 Upside 2 情景中， 劳动力参与率的提高和生产率的提高 有助于加速经济增长，而不会造成新的 通货膨胀压力。随着通货膨胀率的持续下降，中央银行降低了利率，进一步刺激了总需求， 导致失业率下降和国内生产总值增长。
 
估算情景概率权重的方法 涉及使用 历史数据模拟英国和美国国内生产总值的一系列未来路径，并将五种情景映射到这些未来路径的 分布上。中位数以 基线为中心，在五个权重归一化为总计 100% 之前，距离基线较远的情景的权重会降低 。上行情景权重的增加是由基准情景中国内生产总值的改善推动的， 基准情景更接近上行情景。如需了解更多 详情，请参阅第 30 页。
 
下表显示了 五种情景（5 年年度路径）中使用的关键宏观经济变量以及应用于每种情景的概率 权重。
 
用于计算 ECL 的宏观经济变量
截至31.03.24
2024
2025
2026
2027
2028
基线
%
%
%
%
%
英国 国内生产总值1
0.1
1.2
1.6
1.7
1.7
英国 失业率2
4.6
4.6
4.6
4.7
4.9
英国 HPI3
(1.4)
0.8
3.4
3.7
3.7
英国银行利率
4.9
3.9
3.6
3.5
3.5
美国 国内生产总值1
1.9
1.6
1.9
1.9
1.9
美国 失业率4
4.1
4.2
4.2
4.2
4.2
美国 HPI5
3.4
3.0
3.3
3.3
3.3
美国联邦基金利率
5.0
3.9
3.8
3.8
3.8
 
 
 
 
 
 
缺点 2
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
(0.9)
(3.4)
1.8
1.8
1.2
英国 失业率2
4.7
7.4
6.6
5.4
5.1
英国 HPI3
(8.6)
(22.9)
9.7
13.9
7.0
英国银行利率
6.8
2.1
1.0
1.0
1.0
美国 国内生产总值1
1.0
(3.0)
2.6
2.3
1.7
美国 失业率4
4.6
6.9
6.1
5.2
4.9
美国 HPI5
(2.5)
(9.2)
4.9
7.6
4.7
美国联邦基金利率
6.6
2.4
1.5
1.5
1.5
 
 
 
 
 
 
缺点 1
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
(0.4)
(1.2)
1.7
1.8
1.5
英国 失业率2
4.6
6.0
5.6
5.1
5.0
英国 HPI3
(5.0)
(11.6)
6.5
8.7
5.4
英国银行利率
5.8
3.0
2.3
2.3
2.3
美国 国内生产总值1
1.4
(0.7)
2.2
2.1
1.8
美国 失业率4
4.4
5.5
5.2
4.7
4.6
美国 HPI5
0.4
(3.2)
4.1
5.4
4.0
美国联邦基金利率
5.8
3.2
2.6
2.6
2.6
 
 
 
 
 
 
上行空间 2
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
1.1
4.0
3.1
2.5
2.3
英国 失业率2
4.1
3.6
3.6
3.6
3.6
英国 HPI3
8.0
11.0
5.8
3.4
3.0
英国银行利率
4.7
2.9
2.5
2.5
2.5
美国 国内生产总值1
2.7
3.2
2.8
2.8
2.8
美国 失业率4
3.7
3.6
3.5
3.5
3.5
美国 HPI5
6.0
3.9
4.7
4.6
4.6
美国联邦基金利率
4.8
3.1
2.8
2.8
2.8
 
 
 
 
 
 
上行空间 1
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
0.6
2.6
2.3
2.1
2.0
英国 失业率2
4.3
4.1
4.1
4.2
4.3
英国 HPI3
3.3
5.8
4.6
3.6
3.3
英国银行利率
4.8
3.4
3.1
3.0
3.0
美国 国内生产总值1
2.3
2.4
2.4
2.4
2.4
美国 失业率4
3.9
3.9
3.9
3.9
3.9
美国 HPI5
4.7
3.4
4.0
3.9
3.9
美国联邦基金利率
4.9
3.5
3.3
3.3
3.3
 
1
经季节性调整后的平均实际国内生产总值年度变化。
2
英国16年以上的平均失业率。
3
年末英国HPI的变化 = 哈利法克斯所有房屋，所有买家指数， 与上年末相比的变化。
4
16年以上的美国平民平均失业率。
5
年终美国HPI = FHFA房价指数的变化，相对于去年年底 的 。
 
截至 31.12.23
2023
2024
2025
2026
2027
基线
%
%
%
%
%
英国 国内生产总值1
0.5
0.3
1.2
1.6
1.6
英国 失业率2
4.2
4.7
4.7
4.8
5.0
英国 HPI3
(3.3)
(5.1)
0.7
3.1
5.3
英国银行利率
4.7
4.9
4.1
3.8
3.5
美国 国内生产总值1
2.4
1.3
1.7
1.9
1.9
美国 失业率4
3.7
4.3
4.3
4.3
4.3
美国 HPI5
5.4
3.4
3.0
3.3
3.3
美国联邦基金利率
5.1
5.0
3.9
3.8
3.8
 
 
 
 
 
 
缺点 2
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
0.5
(1.5)
(2.6)
2.4
1.6
英国 失业率2
4.2
5.2
7.9
6.3
5.5
英国 HPI3
(3.3)
(19.3)
(16.8)
14.5
12.4
英国银行利率
4.7
6.6
1.3
1.0
1.0
美国 国内生产总值1
2.4
(0.6)
(2.0)
3.1
2.0
美国 失业率4
3.7
5.2
7.2
5.9
5.2
美国 HPI5
5.4
(6.5)
(5.7)
7.2
6.4
美国联邦基金利率
5.1
6.3
1.8
1.5
1.5
 
 
 
 
 
 
缺点 1
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
0.5
(0.6)
(0.7)
2.0
1.6
英国 失业率2
4.2
4.9
6.3
5.6
5.2
英国 HPI3
(3.3)
(12.4)
(8.3)
8.7
8.8
英国银行利率
4.7
5.8
2.7
2.5
2.3
美国 国内生产总值1
2.4
0.3
(0.2)
2.5
1.9
美国 失业率4
3.7
4.7
5.8
5.1
4.8
美国 HPI5
5.4
(1.7)
(1.4)
5.2
4.8
美国联邦基金利率
5.1
5.7
2.9
2.8
2.8
 
 
 
 
 
 
上行空间 2
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
0.5
2.4
3.7
2.9
2.4
英国 失业率2
4.2
3.9
3.5
3.6
3.6
英国 HPI3
(3.3)
7.8
7.6
4.5
5.6
英国银行利率
4.7
4.3
2.7
2.5
2.5
美国 国内生产总值1
2.4
2.8
3.1
2.8
2.8
美国 失业率4
3.7
3.5
3.6
3.6
3.6
美国 HPI5
5.4
6.1
4.3
4.5
4.6
美国联邦基金利率
5.1
4.3
2.9
2.8
2.8
 
 
 
 
 
 
上行空间 1
 
 
 
 
 
英国 国内生产总值1
0.5
1.4
2.5
2.3
2.0
英国 失业率2
4.2
4.3
4.1
4.2
4.3
英国 HPI3
(3.3)
1.2
4.1
3.8
5.4
英国银行利率
4.7
4.6
3.4
3.3
3.0
美国 国内生产总值1
2.4
2.0
2.4
2.4
2.4
美国 失业率4
3.7
3.9
3.9
4.0
4.0
美国 HPI5
5.4
4.7
3.7
3.9
3.9
美国联邦基金利率
5.1
4.7
3.5
3.3
3.3
 
1
经季节性调整后的平均实际国内生产总值年度变化。
2
英国16年以上的平均失业率。
3
年末英国HPI的变化 = 哈利法克斯所有房屋，所有买家指数， 与上年末相比的变化。
4
16年以上的美国平民平均失业率。
5
年终美国HPI = FHFA房价指数的变化，相对于去年年底 的 。
 
场景概率加权
上行空间 2
上行空间 1
基线
缺点 1
缺点 2
 
%
%
%
%
%
截至31.03.24
 
 
 
 
 
场景概率加权
14.6
25.5
32.6
17.6
9.7
截至 31.12.23
 
 
 
 
 
场景概率加权
13.8
24.7
32.4
18.3
10.8
 
 
财政和资本风险
 
监管最低要求
 
Capital
 
集团对CET1的总体资本要求保持在 12.0％，其中包括支柱1的最低4.5％、2.5％的资本 保护缓冲区（CCB）、1.5％的全球系统重要性 机构（G-SII）缓冲区、2.6％的支柱2A要求和0.9％的 反周期资本缓冲（CCyB）。
 
集团的CCyB基于适用于集团存在风险敞口的每个司法管辖区的 缓冲率。其他国家当局为非英国暴露设定的缓冲 率目前不重要。
 
根据PRA的个人 资本要求，该集团的2A支柱要求为4.6％，其中至少56.25％需要满足CET1资本，相当于RWA的2.6％。根据时间点评估，支柱 2A 要求已设定为 RWA 的 比例，并至少要接受每年 审查。
 
集团的CET1目标比率为13-14％，其中考虑到了 超出要求的余量，其中包括机密的 机构特定的PRA缓冲区。集团仍高于其 最低资本监管要求，包括PRA 缓冲区。
 
杠杆率
 
该集团须遵守英国杠杆率为 4.1% 的要求。这包括3.25％的最低要求、0.53％的G-SII 额外杠杆比率缓冲区（G-SII ALRB）和0.3％的反周期杠杆比率 缓冲区（CCLB）。 集团还必须披露英国的平均杠杆率 ，该比率基于 季度中每个月最后一天的资本以及 季度每天的风险敞口指标。
 
MREL
 
集团必须满足以下两项中较高者：（i）支柱1的8％和支柱2A的4.6％（相当于RWA的25.2％）的两倍；以及 （ii）6.75％的杠杆风险敞口。此外， 监管资本和杠杆缓冲区中较高者适用。CET1 资本 不能同时计入 MREL 和缓冲区，这意味着 缓冲区，包括上面提到的机密 机构专用 PRA 缓冲区，将有效应用于 MREL 要求以上。
 
在以下披露中，提及经 CRR II 修订的CRR是指资本监管要求，因为根据经修订的《2018年欧盟（撤回）法》 ，这些要求构成国内法 的一部分。
 
资本比率1,2
截至31.03.24
截至 31.12.23
CET1
13.5%
13.8%
T1
17.3%
17.7%
监管资本总额
19.6%
20.1%
MREL 比率占总注册资源的百分比
33.4%
33.6%
 
 
 
自有资金和符合条件的负债
£m
£m
资产负债表中不包括非控股权益的总股权
71,680
71,204
减去：其他股票工具（确认为AT1资本）
(13,241)
(13,259)
调整可预见普通股股息的留存收益
(1,123)
(795)
调整可预见回购 股票的留存收益
(796)
—
调整可预见的其他股权 息票的留存收益
(46)
(43)
 
 
 
其他监管调整和扣除
 
 
额外价值调整 (PVA)
(1,834)
(1,901)
商誉和无形资产
(7,807)
(7,790)
依赖未来盈利能力的递延所得税资产，不包括 临时差额
(1,558)
(1,630)
与现金流损益相关的公允价值储备 套期保值
4,049
3,707
预期损失超过减值额
(299)
(296)
自有 信贷产生的按公允价值计算的负债收益或亏损
378
136
固定收益养老基金资产
(2,509)
(2,654)
机构直接和间接持有的自有CET1工具
(3)
(20)
IFRS 9过渡安排下的调整
137
288
其他监管调整
116
357
CET1 资本
47,144
47,304
 
 
 
AT1 资本
 
 
资本工具和相关的股票溢价账户
13,263
13,263
其他监管调整和扣除
(22)
(60)
AT1 资本
13,241
13,203
 
 
 
T1 资本
60,385
60,507
 
 
 
T2 资本
 
 
资本工具和相关的股票溢价账户
7,704
7,966
由 子公司发行的合格 T2 资本（包括少数股权）
401
569
其他监管调整和扣除
(35)
(160)
监管资本总额
68,455
68,882
 
 
 
减去：子公司发行的 不符合条件的 T2 资本（包括少数股权）
(401)
(569)
符合条件的负债
48,770
46,995
 
 
 
自有资金和符合条件的负债总额3
116,824
115,308
 
 
 
RWA 总数
349,635
342,717
 
1
CET1、T1 和 T2 资本以及 RWA 是使用经 CRR II 修订的 CRR 的 过渡安排计算的。这 包括国际财务报告准则第9号的过渡安排和 CRR II不合规资本工具的祖先。
2
与评估巴克莱集团AT1证券转换触发因素相关的满负荷CET1比率为13.4％， 其中CET1资本为470亿英镑，RWA 在不适用经CRR II修订的 CRR的过渡安排的情况下计算。
3
截至2024年3月31日，该集团的MREL要求（不包括 PRA缓冲区）是持有1052亿英镑的自有资金和合格的 负债，相当于注册资源的30.1％。集团仍高于其 MREL监管要求，包括PRA缓冲区。
 
 
CET1 资本的变动
截至 31.03.24 的三个月
 
£m
 
开盘 CET1 资本
47,304
 
 
 
归属于股东的当期利润
1,809
 
与衍生负债相关的自有信贷
19
 
已支付和预计的普通股股息
(328)
 
已购买和可预见的股票回购
(1,000)
 
已支付和可预见的其他股票优惠券
(262)
 
由 收益产生的留存监管资本增加
238
 
 
 
股票计划的净影响
(241)
 
通过其他综合收益准备金计算的公允价值
(169)
 
货币折算储备
37
 
其他储备
2
 
其他符合条件的储备金减少
(371)
 
 
 
调整储备金内的养老金
(153)
 
固定收益养老基金资产扣除额
145
 
养老金的净影响
(8)
 
 
 
额外价值调整 (PVA)
67
 
商誉和无形资产
(17)
 
依赖未来盈利能力的递延所得税资产，不包括 因临时差异产生的递延所得税资产
72
 
预期损失超过减值金额
(3)
 
机构直接和间接持有的自有CET1工具
17
 
IFRS 9过渡安排下的调整
(151)
 
其他监管调整
(4)
 
由于调整和 扣除而导致监管资本减少
(19)
 
 
 
关闭CET1资本
47,144
 
CET1 资本减少了 2 亿英镑，至 471 亿英镑（2023 年 12 月： 473 亿英镑），主要是由于：
 
● 利润产生的18亿英镑 资本被16亿英镑的分配 部分抵消，包括：
— 宣布了10亿英镑的股票回购，并公布了23财年业绩
— 24财年股息应计3亿英镑
— 已支付和预见的3亿英镑 股权息票
● 其他符合条件的储备金减少了4亿英镑 ，包括通过其他综合准备金减少 公允价值以及将 股份归属于员工股票计划
 
按风险类型和业务划分的 RWA
 
信用风险
 
交易对手信用风险
 
市场风险
 
运营风险
RWA 总数
 
性病
IRB
 
性病
IRB
结算风险
CVA
 
性病
IMA
 
 
 
截至31.03.24
£m
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
 
£m
£m
英国巴克莱
10,220
54,103
 
184
—
—
109
 
190
—
 
11,715
76,521
巴克莱英国企业银行
3,453
13,966
 
105
364
—
34
 
2
484
 
3,024
21,432
巴克莱私人银行和财富管理
4,678
452
 
173
28
—
19
 
—
292
 
1,546
7,188
巴克莱投资银行
39,230
53,204
 
20,182
23,437
48
2,789
 
13,727
23,631
 
24,179
200,427
巴克莱美国消费者银行
18,817
1,001
 
—
—
—
—
 
—
—
 
4,051
23,869
总部
6,409
12,535
 
1
18
—
4
 
1
187
 
1,043
20,198
巴克莱集团
82,807
135,261
 
20,645
23,847
48
2,955
 
13,920
24,594
 
45,558
349,635
截至 31.12.23
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
英国巴克莱
10,472
50,761
 
178
—
—
94
 
274
—
 
11,715
73,494
巴克莱英国企业银行
3,458
13,415
 
262
167
—
14
 
2
541
 
3,024
20,883
巴克莱私人银行和财富管理
4,611
455
 
182
27
—
30
 
1
322
 
1,546
7,174
巴克莱投资银行
37,749
52,190
 
18,512
21,873
159
3,248
 
14,623
24,749
 
24,179
197,282
巴克莱美国消费者银行
19,824
966
 
—
—
—
—
 
—
—
 
4,051
24,841
总部
6,772
10,951
 
1
21
—
6
 
1
248
 
1,043
19,043
巴克莱集团
82,886
128,738
 
19,135
22,088
159
3,392
 
14,901
25,860
 
45,558
342,717
 
RWA 的运动分析
信用风险
交易对手信用风险
市场风险
运营风险
RWA 总数
 
£m
£m
£m
£m
£m
开盘 RWA（截至 31.12.23）
211,624
44,774
40,761
45,558
342,717
书本尺寸
2,968
2,567
(2,281)
—
3,254
收购和出售
—
—
—
—
—
图书质量
(653)
(134)
—
—
(787)
模型更新
—
—
—
—
—
方法和政策
3,903
399
—
—
4,302
外国 外汇走势1
226
(111)
34
—
149
RWA 总流量
6,444
2,721
(2,247)
—
6,918
收盘价 RWA（截至 31.03.24）
218,068
47,495
38,514
45,558
349,635
 
1
外汇变动不包括外国 交易所对模拟市场风险或运营风险的影响。
 
总收入增加了69亿英镑，至3496亿英镑（2023年12月： 3427亿英镑）。
 
信用风险 RWA 增加了64亿英镑：
 
● 账面规模增长了30亿英镑，这主要是由投资银行预期的 季节性活动推动的
● 方法和政策增加了39亿英镑，这主要是由英国巴克莱银行监管模式变化推动的
 
交易对手信用风险 RWA 增加了27亿英镑：
 
● 账面规模增长了26亿英镑，这主要是由于全球市场预期的 季节性活动
市场风险 RWA 减少了 22 亿英镑：
● 账面规模减少了23亿英镑，包括由于 投资组合结构的变化而减少了 压力风险价值（sVAR）模型的调整
 
杠杆比率1,2
截至31.03.24
截至 31.12.23
£m
£m
英国 杠杆比率3
4.9%
5.2%
T1 资本
60,385
60,507
英国杠杆敞口
1,226,450
1,168,275
英国平均杠杆比率
4.7%
4.8%
平均 T1 资本
60,466
60,343
英国平均杠杆敞口
1,295,509
1,266,880
 
1
资本和杠杆措施是使用经CRR II修订的CRR的 过渡安排计算的。
2
满负荷的英国杠杆率为 4.9％，其中有602亿英镑的T1资本和12.263亿英镑的杠杆敞口。 满负荷的英国平均杠杆率为4.7％，T1资本为603亿英镑，杠杆敞口为12.954亿英镑。满载 的英国杠杆比率是在不应用经CRR II修订的CRR的 过渡安排的情况下计算的。
3
尽管杠杆率以 T1 资本表示，但 杠杆比率缓冲区和 75% 的最低要求 必须仅由 CET1 资本支付。持有 的 CET1 资本 0.53% 的G-SII ALRB为 64亿英镑，而 0.3% 的CCLB为 37亿英镑。
 
英国杠杆率降至4.9％（2023年12月：5.2％） 主要是由于杠杆敞口增加了582亿英镑至 12,265亿英镑，这主要是由全球 市场 证券交易和担保贷款增加所推动的。
 
简明合并财务报表
 
简明合并损益表（未经审计）
 
截至 31.03.24 的三个月
截至 31.03.23 的三个月
 
£m
£m
总收入
6,953
7,237
运营费用，不包括诉讼和行为
(4,118)
(4,111)
诉讼和行为
(57)
1
运营费用
(4,175)
(4,110)
其他净收入/（支出）
12
(5)
减值前利润
2,790
3,122
信用减值费用
(513)
(524)
税前利润
2,277
2,598
税费
(465)
(561)
税后利润
1,812
2,037
 
 
 
可归因于：
 
 
母公司的股东
1,550
1,783
其他股东
259
246
母公司的股权持有人
1,809
2,029
非控股权益
3
8
税后利润
1,812
2,037
 
 
 
每股收益
 
 
每股普通股的基本收益
10.3p
11.3p
 
 
 
 
简明合并资产负债表（未经审计）
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
资产
£m
£m
中央银行的现金和余额
251,267
224,634
现金抵押品和结算余额
137,467
108,889
按摊销成本计算的债务证券
57,399
56,749
按摊销成本向银行提供的贷款和预付款
8,471
9,459
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款
332,052
333,288
反向回购协议和其他类似的担保贷款，摊销成本为
2,860
2,594
交易投资组合资产
195,542
174,605
通过收益 报表按公允价值计算的金融资产
228,724
206,651
衍生金融工具
250,869
256,836
按公允价值计入其他综合 收益的金融资产
78,180
71,836
对联营企业和合资企业的投资
872
879
商誉和无形资产
7,813
7,794
流动税收资产
252
121
递延所得税资产
6,165
5,960
其他资产
19,185
17,192
总资产
1,577,118
1,477,487
 
 
 
负债
 
 
按摊销成本从银行存款
23,525
14,472
客户按摊销成本存款
528,794
524,317
现金抵押品和结算余额
132,604
94,084
以 摊销成本计算的回购协议和其他类似的有担保借款
42,848
41,601
已发行的债务证券
108,247
96,825
次级负债
10,543
10,494
交易投资组合负债
69,951
58,669
以公允价值指定的金融负债
326,195
297,539
衍生金融工具
241,815
250,044
当前纳税负债
650
529
递延所得税负债
22
22
其他负债
19,584
17,027
负债总额
1,504,778
1,405,623
 
 
 
股权
 
 
股本和股权溢价已提高
4,302
4,288
其他储备
(733)
(77)
留存收益
54,870
53,734
归属 母公司普通股东的股东权益
58,439
57,945
其他股票工具
13,241
13,259
总权益，不包括非控股权益
71,680
71,204
非控股权益
660
660
总净值
72,340
71,864
 
 
 
负债和权益总额
1,577,118
1,477,487
 
简明合并权益变动表 （未经审计）
 
股本和股权溢价已提高
其他股票工具
其他储备
 
 
留存收益
 
 
总计
非控股权益
 
总净值
截至2024年3月31日的三个月
£m
£m
£m
£m
£m
£m
£m
截至 2024 年 1 月 1 日的余额
4,288
13,259
(77)
53,734
71,204
660
71,864
税后利润
—
259
—
1,550
1,809
3
1,812
退休金的重新测量
—
—
—
(153)
(153)
—
(153)
该期间的其他综合税后利润
—
—
(696)
—
(696)
—
(696)
该期间的总综合收益
—
259
(696)
1,397
960
3
963
员工股份计划及其套期保值
40
—
—
417
457
—
457
其他股票工具的息票已支付
—
(259)
—
—
(259)
—
(259)
员工股份计划的归属
—
—
14
(476)
(462)
—
(462)
已支付的股息
—
—
—
—
—
(3)
(3)
回购股票
(26)
—
26
(205)
(205)
—
(205)
其他动作
—
(18)
—
3
(15)
—
(15)
截至 2024 年 3 月 31 日的余额
4,302
13,241
(733)
54,870
71,680
660
72,340
 
 
截至31.03.24
截至 31.12.23
其他储备
£m
£m
货币折算储备
3,708
3,671
通过其他综合收益准备金计算的公允价值
(1,535)
(1,366)
现金流套期保值准备金
(4,048)
(3,707)
自有信用储备
(463)
(240)
其他储备金和库存股
1,605
1,565
总计
(733)
(77)
 
 
附录：非国际财务报告准则业绩指标
 
集团管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩 指标为 财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者 能够为比较 企业在不同财政期间的表现找到更一致的基础， 提供了有关这些业务经理最能直接了解的业绩要素的更多细节 影响或与专家组的评估有关。它们还反映了 定义运营目标 和 管理层监控绩效的方式的一个重要方面。
 
但是， 本文件中的任何非国际财务报告准则业绩指标都不是 国际财务报告准则指标的替代品，读者也应考虑国际财务报告准则 指标。
 
非国际财务报告准则业绩指标词汇表
 
测量
定义
贷款：存款比率
按摊销成本计算的贷款和预付款总额除以按摊销成本计算的 存款总额。
应占利润
归属 母公司普通股东的税后利润。
期末有形资产是指：
期末有形股东权益（适用于巴克莱 集团）
归属 母公司普通股股东的股东权益，经扣除无形资产和 商誉后进行调整。
期末分配的有形股权（适用于企业）
分配的 有形资产的计算公式为 每项业务的 13.5%（2023 年：13.5%），经资本扣除调整后 ，不包括商誉和无形资产， 反映了巴克莱集团用于资本 规划目的的假设。总部分配的有形股权代表 巴克莱集团的有形 股东权益与分配给 企业的金额之间的差额。
平均有形资产是指：
平均有形股东权益（巴克莱 集团）
按上个月期末 有形股东权益和当月期末 有形股东权益的平均值计算。该期间的平均有形 股东权益是该期间 月平均值的平均值。
平均分配的有形资产（企业）
按上个月期末 分配的有形资产和当月期末 分配的有形资产的平均值计算。该期间的平均分配有形资产 是该 期间内每月平均值的平均值。
有形资产回报率 (RoTE) 是指：
平均有形股东权益回报率（适用于巴克莱 集团）
年化 集团应占平均有形 股东权益的比例。计算的组成部分已包含在页面上 40 到 41。
平均分配有形资产回报率（适用于 企业）
年化 业务应占利润，占该企业 平均分配有形资产的比例。 计算的组成部分已包含在第 40 页至第 42.
运营费用，不包括诉讼和行为
衡量总运营支出的指标，不包括诉讼和 行为费用。
运营成本
衡量总运营支出的指标，不包括诉讼和 行为费用和英国监管税。
成本：收入比率
总运营费用除以总收入。
贷款损失率
以基点报价，表示减值费用总额 除以资产负债表日 按摊销成本持有的贷款总额和预付款。
净利率
年化 净利息收入除以平均客户资产总和。 计算的组成部分已包含在第 页上23.
每股有形资产净值
的计算方法是将股东权益（不包括非控制性 权益和其他权益工具，减去商誉和 无形资产）除以已发行普通股的数量。计算的 部分已包含在第 页上43.
减值前利润
计算方法是扣除信用减值费用或 税前利润的释放。
结构性成本行动
为改善未来财务 业绩而采取的成本行动。
集团 净利息收入，不包括巴克莱投资银行和总行 办公室
衡量巴克莱集团净利息收入的 项 ，不包括巴克莱投资银行和总行 办公室报告的净 利息收入。
 
退货
 
 
截至 31.03.24 的三个月
 
 
英国巴克莱
巴克莱英国企业银行
巴克莱私人银行和财富管理
巴克莱投资银行
巴克莱美国消费者银行
总部
巴克莱集团
平均有形资产回报率
£m
£m
£m
£m
£m
£m
£m
应占利润/（亏损）
479
113
74
899
44
(59)
1,550
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均净值
14.3
3.0
1.1
30.0
3.6
6.3
58.3
平均商誉和无形资产
(3.9)
—
(0.1)
—
(0.3)
(3.5)
(7.8)
平均有形资产
10.4
3.0
1.0
30.0
3.3
2.8
50.5
 
 
 
 
 
 
 
 
平均有形资产回报率
18.5%
15.2%
28.7%
12.0%
5.3%
n/m
12.3%
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
截至 31.03.23 的三个月
 
 
英国巴克莱
巴克莱英国企业银行
巴克莱私人银行和财富管理
巴克莱投资银行
巴克莱美国消费者银行
总部
巴克莱集团
平均有形资产回报率
£m
£m
£m
£m
£m
£m
£m
应占利润/（亏损）
515
157
90
1,048
59
(86)
1,783
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均净值
13.9
2.9
1.1
29.1
3.9
5.0
55.9
平均商誉和无形资产
(3.6)
—
(0.1)
—
(0.8)
(3.8)
(8.3)
平均有形资产
10.3
2.9
1.0
29.1
3.1
1.2
47.6
 
 
 
 
 
 
 
 
平均有形资产回报率
20.0%
21.7%
34.5%
14.4%
7.5%
n/m
15.0%
 
巴克莱集团
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均有形股东权益回报率
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
应占利润/（亏损）
1,550
 
(111)
1,274
1,328
1,783
 
1,036
1,512
1,071
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均股东权益
58.3
 
57.1
55.1
55.4
55.9
 
54.9
56.8
57.1
平均商誉和无形资产
(7.8)
 
(8.2)
(8.6)
(8.7)
(8.3)
 
(8.2)
(8.2)
(8.1)
平均有形股东权益
50.5
 
48.9
46.5
46.7
47.6
 
46.7
48.6
49.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均有形股东权益回报率
12.3%
 
(0.9)%
11.0%
11.4%
15.0%
 
8.9%
12.5%
8.7%
 
英国巴克莱
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
应占利润
479
 
382
531
534
515
 
474
549
458
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均分配权益
14.3
 
14.1
14.0
14.2
13.9
 
13.7
13.5
13.6
平均商誉和无形资产
(3.9)
 
(3.9)
(3.9)
(4.0)
(3.6)
 
(3.5)
(3.6)
(3.6)
平均分配的有形资产
10.4
 
10.2
10.1
10.2
10.3
 
10.2
9.9
10.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
18.5%
 
14.9%
21.0%
20.9%
20.0%
 
18.7%
22.1%
18.4%
 
巴克莱英国企业银行
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
应占利润
113
 
59
129
239
157
 
131
172
166
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均分配权益
3.0
 
2.8
2.8
2.9
2.9
 
2.9
2.9
3.0
平均商誉和无形资产
—
 
—
—
—
—
 
—
—
—
平均分配的有形资产
3.0
 
2.8
2.8
2.9
2.9
 
2.9
2.9
3.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
15.2%
 
8.4%
18.3%
32.9%
21.7%
 
17.8%
23.4%
22.3%
 
巴克莱私人银行和财富管理
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
应占利润
74
 
47
102
91
90
 
92
108
85
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均分配权益
1.1
 
1.1
1.1
1.1
1.1
 
1.2
1.1
1.1
平均商誉和无形资产
(0.1)
 
(0.1)
(0.1)
(0.1)
(0.1)
 
(0.1)
(0.1)
(0.1)
平均分配的有形资产
1.0
 
1.0
1.0
1.0
1.0
 
1.1
1.0
1.0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
28.7%
 
19.1%
41.2%
35.9%
34.5%
 
34.9%
41.7%
33.5%
 
巴克莱投资银行
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
应占利润/（亏损）
899
 
(149)
580
562
1,048
 
313
847
418
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均分配权益
30.0
 
28.9
28.8
29.0
29.1
 
30.9
31.2
29.9
平均商誉和无形资产
—
 
—
—
—
—
 
—
—
—
平均分配的有形资产
30.0
 
28.9
28.8
29.0
29.1
 
30.9
31.2
29.9
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
12.0%
 
(2.1)%
8.0%
7.7%
14.4%
 
4.0%
10.9%
5.6%
 
巴克莱美国消费者银行
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
Q124
 
Q423
Q323
Q223
Q123
 
Q422
Q322
Q222
£m
 
£m
£m
£m
£m
 
£m
£m
£m
应占利润/（亏损）
44
 
(3)
3
72
59
 
101
107
118
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
 
十亿英镑
十亿英镑
十亿英镑
平均分配权益
3.6
 
3.6
3.8
3.9
3.9
 
4.1
4.0
3.4
平均商誉和无形资产
(0.3)
 
(0.3)
(0.7)
(0.8)
(0.8)
 
(0.9)
(0.9)
(0.8)
平均分配的有形资产
3.3
 
3.3
3.1
3.1
3.1
 
3.2
3.1
2.6
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平均分配有形资产回报率
5.3%
 
(0.3)%
0.4%
9.3%
7.5%
 
12.6%
13.9%
18.2%
 
每股有形资产净值
截至31.03.24
截至 31.12.23
截至 31.03.23
 
£m
£m
£m
总权益，不包括非控股权益
71,680
71,204
69,699
其他股票工具
(13,241)
(13,259)
(13,784)
商誉和无形资产
(7,813)
(7,794)
(8,664)
归属于母公司普通股股东的有形股东权益
50,626
50,151
47,251
 
 
 
 
 
m
m
m
已发行股票
15,091
15,155
15,701
 
 
 
 
 
p
p
p
每股有形资产净值
335
331
301
 
股东信息
 
结果时间表1
 
 
日期
 
 
 
2024 年中期业绩公告
 
 
2024 年 8 月 1 日
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
百分比变化3
汇率2
31.03.24
31.12.23
31.03.23
 
31.12.23
31.03.23
期末-美元/英镑
1.26
1.28
1.23
 
(2)%
2%
3 个月平均值-美元/英镑
1.27
1.24
1.22
 
2%
4%
期末-欧元/英镑
1.17
1.15
1.14
 
2%
3%
3 个月平均值-欧元/英镑
1.17
1.15
1.13
 
2%
4%
 
 
 
 
 
 
 
股票价格数据
 
 
 
 
 
 
巴克莱集团 (p)
183.20
153.78
145.80
 
 
 
巴克莱 PLC 股票数量 (m)4
15,091
15,155
15,701
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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投资者关系
媒体关系
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1 伦敦丘吉尔广场，E14 5HP，英国。电话：+44 (0) 20 7116 1000。公司编号：48839。
 
 
 
 
 
 
 
注册商
 
 
 
 
 
 
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电话： +44 (0) 371 384 2055（英国和国际电话 号码）5.
 
 
 
 
 
 
 
 
美国存托凭证 (ADR)
 
 
 
 
 
 
EQ 股东服务
邮政信箱 64504
明尼苏达州圣保罗 55164-0504
美利坚合众国
shareowneronline.com
 
 
 
 
 
免费电话：+1 800-990-1135
 
 
 
 
 
 
美国以外 +1 651-453-2128
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
配送 ADR 证书和隔夜邮件
 
 
 
 
 
EQ 股东服务，1110 Center Pointe Curve，101 套房， 美国明尼苏达州门多塔高地 55120-4100。
 
1
请注意，此日期是临时性的，可能会更改 。
2
上面显示的平均汇率来自该年度的每日即期汇率 。
3
变更是对英镑报告的信息的影响。
4
截至2024年3月31日的150.91亿股股票数量与2024年4月2日题为 “总投票权” 的公告中报价的15.8亿股不同，因为2024年3月27日和28日执行的股票回购交易 分别直到2024年4月2日和2024年4月3日才结算。
5
线路的开放时间为周一至周五上午 8:30 至下午 5:30（英国时间），不包括英格兰和威尔士的 英国公共假期。