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Ameriprise 金融有限公司
明尼阿波利斯市
纽约证券交易所：地图
2024年4月22日



Ameriprise 财务报告了 2024 年第一季度业绩，
将季度股息提高10％

摊薄后每股收益
股本回报率，不包括AOCI (1)
Q1 2024
Q1 2024
GAAP$9.46GAAP48.1%
调整后的运营情况
$8.39
调整后的运营情况
49.0%


•第一季度调整后的摊薄后每股营业收益为8.39美元，较公司整体强劲增长增长16％。
董事长兼首席执行官吉姆·克拉基奥洛的观点

“Ameriprise为我们的多元化业务做出了贡献，又一个不错的季度。

财富管理仍然是我们的主要增长动力，在积极的市场推动下，公司管理和管理的资产增至1.4万亿美元的新高。我们的业务和能力的结合提供了重要的优势，使我们能够在动态的运营环境中很好地满足客户的需求。

我们的资本状况是一贯的差异化因素。Ameriprise产生了大量的自由现金流，我们将其投资于增长和股东回报，包括今天宣布再次增加股息，增长10％。”

•第一季度摊薄后每股GAAP净收益为9.46美元，去年同期为3.79美元，主要来自市场对衍生品估值和市场风险收益的影响。
•调整后的营业净收入增长了11％，这要归因于有机增长、强劲的股票市场和更高的利差收入。
•管理和管理的资产达到1.4万亿美元，增长了15％，这要归因于强劲的客户净流入和市场升值。
•一般和管理费用管理良好，继续侧重于提高运营效率和有效性。
•税前调整后的营业利润率为26.3％，调整后的营业股本回报率为49.0％。
•该公司在本季度向股东返还了6.5亿美元的资本，这表明了其资产负债表实力和强劲的自由现金流产生。
•在本季度，哥伦比亚Threadneedle Investments在巴伦年度最佳基金家族排名中名列前十。（2）









(1) 不包括AOCI的股本回报率是以过去12个月为基础计算的。
(2) 有关信息，请参见第 8 页。
1

Ameriprise 金融有限公司
第一季度摘要
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（以百万计，每股金额除外，未经审计）20242023
GAAP 净收入$990 $417 NM
调整后的营业收益
（对账见第24页）
$878 $798 10%
GAAP 摊薄后每股净收益$9.46 $3.79 NM
调整后的摊薄后每股营业收益
（对账见第24页）
$8.39 $7.25 16%
GAAP 股本回报率，例如AOCI48.1 %45.2 %
调整后的股本营业回报率，例如AOCI
（对账见第27页）
49.0 %49.5 %
GAAP 股权，例如AOCI$6,809 $6,129 11%
资本充足率的可用资本
（和解见第25页）
$5,135 $5,377 (5)%
已发行普通股的加权平均值：
基本102.8107.9
稀释104.6110.0
NM 无意义-方差等于或大于 100%

2024年第一季度的GAAP业绩包括对衍生品估值的有利市场影响和市场风险收益，而上一季度的业绩包括对衍生品估值和市场风险收益的不利市场影响。
2

Ameriprise 金融有限公司
咨询与财富管理板块调整后的经营业绩
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（单位：百万，未经审计）20242023
调整后的营业净收入$2,560 $2,265 13%
分销费用1,369 1,173 (17)%
利息和债务支出9 7 (29)%
一般和管理费用420 392 (7)%
调整后的运营费用
1,798 1,572 (14)%
税前调整后的营业收益
$762 $693 10%
税前调整后的营业利润率29.8 %30.6 %(80) bps
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（除非另有说明，否则以十亿计）20242023
客户资产总额$954 $799 19%
客户净流量总额
$8.5 $12.3 (31)%
封装净流量
$6.5 $6.2 4%
AWM 现金余额
$43.3 $44.3 (2)%
调整后每位顾问的营业净收入（TTM 以千计）$942 $847 11%


Advice & Wealth Management税前调整后的营业收益和利润率分别为7.62亿美元和29.8％。

调整后的营业净收入增长了13％，达到26亿美元，这要归因于综合账户和经纪账户中客户资产的增长、交易活动的增加以及银行净投资收入增长了30％。

与去年同期相比，调整后的运营支出增长了14％，达到18亿美元。分销费用增加了17％。一般和管理费用为4.2亿美元，增长7％。该公司预计，全年一般和管理费用将增长中等个位数。

财富管理业务继续实现盈利的有机增长。客户和顾问继续参与并专注于定位投资组合，以实现整个市场周期的财务规划目标。
•客户总资产增长了19％，达到9,540亿美元，总资产增长了20％，达到5,220亿美元。在本季度，客户净流量总额为85亿美元，其中包括65亿美元的总流量。
•随着结构性年金和经纪业务的强劲增长，交易活动增长了17％，这初步表明客户正在利用公司的规划模式将资金投入工作。
•现金余额相当稳定，为433亿美元，本季度现金流入仅减少10亿美元，反映了正常的季节性模式。
•由于客户仍然高度集中在以收益为导向的产品上，包括第三方货币市场基金和经纪存款证在内的客户现金总额连续增长9亿美元，达到824亿美元。
•顾问网络和顾问工作效率比一年前有所提高。在过去12个月中，每位顾问调整后的营业净收入为94.2万美元，增长了11％，这要归因于生产率的提高、业务增长和市场升值，该公司在本季度增加了64名经验丰富的顾问。
3

Ameriprise 金融有限公司
资产管理板块调整后的经营业绩
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（单位：百万，未经审计）20242023
调整后的营业净收入$855 $799 7%
分销费用242 230 (5)%
递延收购成本的摊销2 1 NM
利息和债务支出2 2  -
一般和管理费用403 401  -
调整后的运营费用649 634 (2)%
税前调整后的营业收益$206 $165 25%
税前调整后净营业利润率 (1)
34.9 %31.0 %
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（以十亿计）20242023
分部总资产管理规模$652 $608 7%
净流量
全球零售净流量，例如传统保险合作伙伴流量$(2.7)$(4.5)39%
全球机构净流量，例如传统保险合作伙伴流量(2.2)2.8 NM
传统保险合作伙伴的流动(0.8)(0.8)3%
分部净流量总额$(5.7)$(2.5)NM
模型交付 AUA Flows (2)
$0.2 $(0.2)NM
(1) 参见第 13 页的对账。
（2）根据资产的周期间变化减去基于策略回报计算的业绩进行估算，滞后一个季度。
NM 无意义-方差等于或大于 100%

资产管理调整后的营业净收入增长了7％，达到8.55亿美元，税前调整后的营业收益增长了25％，达到2.06亿美元。财务业绩反映了股票市场的升值和严格的支出管理，这足以抵消净流出的累积影响。调整后的净税前营业利润率为35％，与公司31％至35％的目标区间一致。

调整后的运营费用增长了2％，一般和管理费用与去年同期持平。经外汇和更高的绩效费薪酬调整后，一般和管理费用比去年下降了3％，这反映了自2023年以来采取的全面费用管理举措所带来的好处。

由于股市升值抵消了净流出，管理的总资产增长了7％，达到6520亿美元。基础费用率稳定在46个基点。

本季度的净流出量为57亿美元。流量包括与传统保险合作伙伴相关的8亿美元资金流出。
•零售净流出量为27亿美元，与其他活跃经理人持平。北美和欧洲、中东和非洲的总销售额同比和环比都有所改善，而赎回量保持稳定。
•全球机构资金流出22亿美元，主要来自新委托融资放缓，以及较低费用授权的赎回，以及先前宣布的与支出管理计划相关的积极投资组合经理行动的4亿美元资金流出。
4

Ameriprise 金融有限公司
退休与保障解决方案板块调整后的经营业绩
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（单位：百万，未经审计）20242023
调整后的营业净收入$912 $824 11%
调整后的运营费用713 630 (13)%
税前调整后的营业收益$199 $194 3%

退休与保障解决方案税前调整后的营业收益增长了3％，达到1.99亿美元，这反映了更高的利率和股票市场所带来的好处，但与强劲的结构性年金销售水平相关的分配费用增加所抵消。这些高质量的业务账簿继续产生强劲的自由现金流和资本回报率，并具有差异化的风险状况。

退休与保障解决方案的销售额增长了33％，达到13亿美元，这主要是由于与该行业类似的结构性可变年金的强劲销售增长。保护销售额增长了8％，达到6500万美元，其中大部分销售额来自利润率更高的累积VUL产品。




















5

Ameriprise 金融有限公司
公司及其他板块调整后的经营业绩
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）
（单位：百万，未经审计）20242023
企业及其他，不包括封闭式街区$(99)$(73)(36)%
封闭方块 (1)
10 (1)NM
税前调整后营业收益/（亏损）$(89)$(74)(20)%
长期护理 $16 $8 NM
固定年金(6)(9)33%
封闭区块税前调整后营业收益/（亏损）$10 $(1)NM
(1) 长期护理和固定年金。
NM 无意义-方差等于或大于 100%

企业及其他不包括封闭区块的税前调整后营业亏损总额为9900万美元，其中包括对基于股份的薪酬支出、遣散费和租赁减记产生的1,600万美元按市值计价的不利影响。

长期护理税前调整后的营业收益增至1,600万美元，这表明投资收益率的提高使财务业绩持续改善。

固定年金税前调整后的营业亏损与预期一致，为600万美元。

税收
营业有效税率为18.6％，反映了本季度有利的基于股份的会计税收优惠。预计2024年全年的营业有效税率约为21％。

联系人

投资者关系：媒体关系：

艾丽西亚 A. Charity 保罗 W. 约翰逊
Ameriprise Financial, Inc.
(612) 671-2080 (612) 671-0625
alicia.a.charity@ampf.com paul.w.johnson@ampf.com

斯蒂芬妮·拉贝
Ameriprise 金融有限公司
(612) 671-4085
stephanie.m.rabe@ampf.com
6

关于美国金融

在Ameriprise Financial，超过125年来，我们一直在帮助人们对自己的财务未来充满信心。凭借广泛的投资建议、资产管理和保险能力以及由超过10,000名财务顾问组成的全国网络，我们拥有满足个人和机构投资者的全方位财务需求的实力和专业知识。欲了解更多信息或寻找Ameriprise财务顾问，请访问ameriprise.com。

Ameriprise Financial Services, LLC提供财务规划服务、投资、保险和年金产品。哥伦比亚基金由哥伦比亚管理投资分销商有限公司（FINRA成员）发行，由哥伦比亚管理投资顾问有限责任公司管理。Threadneedle Interneedle Investment Limited、Columbia Threadneedle（EM）投资有限公司和派尔福德国际有限公司是总部位于英国的哥伦比亚管理投资顾问有限责任公司在美国证券交易委员会和金融管理局注册的投资顾问子公司。RiverSource保险和年金产品由RiverSource人寿保险公司发行，在纽约，仅由纽约州奥尔巴尼的RiverSource人寿保险公司发行。只有纽约的RiverSource人寿保险公司有权在纽约州销售保险和年金产品。这些公司是 Ameriprise Financial, Inc. CA 许可证 #0684538 的一部分。RiverSource 分销商有限公司（分销商），FINRA 成员

非公认会计准则财务指标

该公司认为，调整后的运营指标、资本充足率的可用资本和其他非公认会计准则财务指标以及相应比率的列报最能代表我们核心业务的基本表现，也有助于在不扭曲各种调整项目的情况下进行更有意义的趋势分析。管理层使用非公认会计准则财务指标来评估我们的财务业绩，其基础与某些证券分析师和投资者使用的财务业绩相当，并为投资者提供有价值的视角。出于业务规划和分析的目的以及某些与薪酬有关的事项，在不同程度上考虑了这些非公认会计准则财务指标。非公认会计准则财务指标旨在补充投资者对我们业绩的理解，不应被视为根据公认会计原则提出的财务指标的替代方案。下文将详细讨论这些指标，可能无法与其他公司类似标题的非公认会计准则财务指标进行比较。非公认会计准则财务指标对账可以在后续页面上找到。

前瞻性陈述

本新闻稿包含前瞻性陈述，反映了管理层的计划、估计和信念。实际结果可能与这些前瞻性陈述中描述的结果存在重大差异。此类前瞻性陈述的示例包括：
•公司计划、意向、定位、预期、目标或目标的陈述，包括与资产流动、大众富裕和富裕的客户收购战略、客户群的留存率和增长、财务顾问的生产率、留存率、招聘和注册人数、新产品或现有产品和服务的引入、停止、条款或定价、收购整合、一般和管理成本、税前调整后净营业利润率、合并税率、资本回报率有关的声明给股东，还有超额的资本状况和财务灵活性，以捕捉额外的增长机会；
•关于未来经济表现、股票市场表现和利率变化以及美国和全球市场经济表现的其他陈述；
•估算2024年全年咨询和财富管理一般和管理费用的报表；
7

•估算2024年全年预期营业有效税率的声明；以及
•此类陈述所依据的假设陈述。

“相信”、“期望”、“预测”、“乐观”、“打算”、“计划”、“目标”、“将”、“可能”、“可能”、“可能”、“预测”、“步入正轨”、“项目”、“继续”、“能够保持”、“恢复”、“交付”、“发展”、“发展”、“发展”、“发展”、“推进”、“继续”、“能够保持”、“恢复”、“交付”、“发展”、“发展”、“发展”、“发展”、“推进”、“继续”、“能够保持”、“恢复”、“交付”、“发展”、“发展”、“发展”、“进化”、“驱动、” 启用”、“灵活性”、“承诺”、“情景”、“案例”、“出现”、“扩展” 等类似表述旨在识别前瞻性陈述，但不是识别此类陈述的唯一手段。前瞻性陈述受风险和不确定性的影响，这可能导致实际结果与此类陈述存在重大差异。

提醒读者不要过分依赖这些前瞻性陈述，这些陈述仅代表发表之日。管理层提醒读者仔细考虑截至2023年12月31日止年度的10-K表年度报告第1部分第1A项下的 “风险因素” 讨论中描述的风险，该报告可在ir.ameriprise.com上查阅。管理层没有义务公开更新或修改任何前瞻性陈述。

本新闻稿中讨论的财务业绩仅代表过去的表现，不得用于预测或预测未来的业绩。本新闻稿中公布的财务业绩和价值基于资产估值，资产估值代表截至本新闻稿发布之日的估计，可能会在公司截至2024年3月31日的10-Q表中进行修改。

Ameriprise Financial通过公司的投资者关系网站ir.ameriprise.com以及美国证券交易委员会的文件、新闻稿、公开电话会议和网络直播向投资者公布财务和其他信息。随着信息的更新和新信息的发布，鼓励投资者和其他对公司感兴趣的人不时访问投资者关系网站。该网站还允许用户注册以在发布新材料时收到自动通知。网站上找到的信息未以引用方式纳入本新闻稿或公司向美国证券交易委员会提供或提交给美国证券交易委员会的任何其他报告或文件中。

《巴伦周刊》2023年最佳基金家族——2024年2月29日：哥伦比亚Threadneedle Investments排名如下：一年期（49个中的8个）；五年期（47个中有11个）；十年期（46个中有4个）。


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Ameriprise 金融有限公司
合并的 GAAP 业绩
（以百万计，每股金额除外，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
收入
管理和财务咨询费$2,399 $2,137 12%$2,284 5%
分销费506 517 (2)%469 8%
净投资收益901 698 29%888 1%
保费、保单和合同费用390 362 8%404 (3)%
其他收入129 131 (2)%123 5%
总收入4,325 3,845 12%4,168 4%
银行和存款利息支出179 103 (74)%176 (2)%
净收入总额4,146 3,742 11%3,992 4%
开支
分销费用1,419 1,226 (16)%1,307 (9)%
存入固定账户的利息132 164 20%190 31%
福利、索赔、损失和结算费用295 301 2%602 51%
调整未来保单收益储备金的（收益）损失(4)(5)(20)%(3)33%
市场风险收益公允价值的变化(18)489 NM240 NM
递延收购成本的摊销61 62 2%61  -
利息和债务支出82 72 (14)%84 2%
一般和管理费用960 937 (2)%1,017 6%
支出总额2,927 3,246 10%3,498 16%
税前收入1,219 496 NM494 NM
所得税条款229 79 NM117 (96)%
净收入$990 $417 NM$377 NM
每股收益
每股基本收益$9.63 $3.86 $3.64 
摊薄后每股收益$9.46 $3.79 $3.57 
已发行普通股的加权平均值
基本102.8 107.9 103.5 
稀释104.6 110.0 105.7 
NM 无意义-方差等于或大于 100%











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Ameriprise 金融有限公司
合并亮点和资本摘要
（除非另有说明，否则以百万计，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
管理和管理的资产
咨询与财富管理资产管理规模$518,080 $431,438 20%$484,825 7%
资产管理资产管理规模652,077 607,679 7%636,936 2%
企业资产管理规模429 243 77%395 9%
淘汰(43,181)(38,091)(13)%(41,093)(5)%
管理的总资产1,127,405 1,001,269 13%1,081,063 4%
管理的总资产297,457 234,339 27%279,549 6%
总资产管理规模和 AUA$1,424,862 $1,235,608 15%$1,360,612 5%
标准普尔 500
每日平均值4,996 3,998 25%4,472 12%
期末5,254 4,109 28%4,770 10%
加权股票指数 (WEI) (1)
每日平均值3,218 2,664 21%2,892 11%
期末3,379 2,718 24%3,102 9%
普通股
期初余额100.2 105.3 (5)%101.4 (1)%
回购(1.2)(1.6)25%(1.2) -
发行1.2 1.1 9%0.1 NM
其他(0.6)(0.4)(50)%(0.1)NM
已发行普通股总数99.6 104.4 (5)%100.2 (1)%
限制性库存单位2.6 2.6  - 2.7 (4)%
已发行基本普通股总额102.2 107.0 (4)%102.9 (1)%
潜在稀释性股票总数1.8 2.0 (10)%2.2 (18)%
摊薄后总股数104.0 109.0 (5)%105.1 (1)%
向股东返还资本
已支付的股息$143 $138 4%$142 1%
普通股回购507 506  - 445 14%
向股东返还的资本总额$650 $644 1%$587 11%
(1) 加权股票指数是Ameriprise计算的股票市场走势的代理，使用基于北美分布式股票资产的标准普尔500指数、罗素2000、罗素中型股和摩根士丹利资本国际EAFE指数的加权平均值计算得出。
NM 无意义-方差等于或大于 100%



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Ameriprise 金融有限公司
咨询与财富管理板块调整后的经营业绩
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
收入
管理和财务咨询费：
咨询费$1,303 $1,109 17%$1,196 9%
财务规划费112 101 11%119 (6)%
交易和其他费用94 89 6%93 1%
管理和财务咨询费总额1,509 1,299 16%1,408 7%
分销费：
共同基金196 175 12%185 6%
保险和年金247 211 17%236 5%
资产负债表外经纪现金50 126 (60)%48 4%
其他产品105 81 30%90 17%
分销费用总额598 593 1%559 7%
净投资收益560 409 37%547 2%
其他收入72 67 7%65 11%
总收入2,739 2,368 16%2,579 6%
银行和存款利息支出179 103 (74)%176 (2)%
调整后的营业总净收入2,560 2,265 13%2,403 7%
开支
分销费用1,369 1,173 (17)%1,266 (8)%
利息和债务支出9 7 (29)%8 (13)%
一般和管理费用420 392 (7)%431 3%
调整后的运营费用1,798 1,572 (14)%1,705 (5)%
税前调整后的营业收益$762 $693 10%$698 9%
税前调整后的营业利润率29.8 %30.6 %29.0 %















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Ameriprise 金融有限公司
咨询与财富管理板块的运营指标
（除非另有说明，否则以百万计，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
AWM 客户资产总额$953,769 $798,724 19%$900,502 6%
客户流量总数 (1)
$8,501 $12,261 (31)%$22,710 (63)%
总套餐账户
初始资产$488,200 $412,096 18%$444,061 10%
净流量 (1)
6,518 6,240 4%6,961 (6)%
市场升值（贬值）等27,004 16,338 65%37,178 (27)%
总计期末资产$521,722 $434,674 20%$488,200 7%
咨询总结账户资产期末余额 (2)
$516,469 $430,088 20%$483,315 7%
经纪现金和证书余额
资产负债表（净投资收益）
资产负债表上——经纪交易商$2,477 $2,854 (13)%$2,388 4%
资产负债表上——银行21,329 20,008 7%21,498 (1)%
资产负债表上——证书13,211 11,102 19%13,471 (2)%
资产负债表上的总额$37,017 $33,964 9%$37,357 (1)%
资产负债表外（分销费）
资产负债表外-经纪交易商 (1)
$6,242 $10,350 (40)%$7,103 (12)%
经纪现金和证书余额总额$43,259 $44,314 (2)%$44,460 (3)%
总费用收益率
资产负债表上——经纪交易商5.12 %4.27 %5.53 %
资产负债表上——银行5.06 %4.46 %5.07 %
资产负债表上——证书5.69 %4.86 %5.51 %
资产负债表外-经纪交易商2.95 %3.86 %3.49 %
财务顾问
员工顾问2,2272,0996%2,228 -
加盟商顾问8,1378,160 - 8,139 -
财务顾问总数10,36410,2591%10,367 -
留住顾问
员工92.8 %92.8 %92.5 %
加盟商92.3 %93.6 %92.5 %
(1) 2023年第四季度包括公司与Comerica合作增加的147亿美元客户流量，其中包括20亿美元的总流量和25亿美元向资产负债表外经纪交易商的现金流动。
(2) 咨询综合账户资产代表客户获得咨询服务的资产，是打包账户收入的主要驱动力。客户可以在其包装账户中持有不产生咨询费的非咨询性投资。

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Ameriprise 金融有限公司
资产管理板块调整后的经营业绩
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
收入
管理和财务咨询费：
资产管理费：
零售$530 $491 8%$479 11%
机构性的159 152 5%203 (22)%
交易和其他费用50 48 4%49 2%
其他来源的收入 (1)
3 3  - 3  -
管理和财务咨询费总额742 694 7%734 1%
分销费：
共同基金56 52 8%53 6%
保险和年金39 38 3%38 3%
分销费用总额95 90 6%91 4%
净投资收益11 9 22%15 (27)%
其他收入7 6 17%5 40%
总收入855 799 7%845 1%
银行和存款利息支出— — -— -
调整后的营业总净收入855 799 7%845 1%
开支
分销费用242 230 (5)%228 (6)%
递延收购成本的摊销2 1 NM2  -
利息和债务支出2 2  - 2  -
一般和管理费用403 401  - 419 4%
调整后的运营费用649 634 (2)%651  -
税前调整后的营业收益$206 $165 25%$194 6%
税前调整后净营业利润率对账
调整后的营业总净收入$855 $799 7%$845 1%
分销直通收入(192)(182)(5)%(180)(7)%
次级咨询和其他直通收入(96)(95)(1)%(100)4%
调整后净营业收入$567 $522 9%$565  -
税前调整后的营业收益$206 $165 25%$194 6%
调整后的营业净投资收益(11)(9)(22)%(15)27%
无形资产的摊销3 6 (50)%4 (25)%
调整后净营业收益$198 $162 22%$183 8%
税前调整后的营业利润率24.1 %20.7 %23.0 %
税前调整后净营业利润率 (2)
34.9 %31.0 %32.4 %
绩效费 (3)
绩效费$17 $5 NM$44 (61)%
与绩效费有关的一般和管理费用11 2 NM23 52%
净绩效费$6 $3 NM$21 (71)%
(1) 包括来自根据保险会计准则符合投资合同条件的独立账户的收入。
(2) 按调整后净营业收益占调整后净营业收入的百分比计算。
(3) 绩效费不包括CLO激励费。
NM 无意义-方差等于或大于 100%

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Ameriprise 金融有限公司
资产管理板块运营指标
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
管理资产向前滚动
全球零售基金
初始资产$334,860 $309,293 8%$310,170 8%
流入14,047 12,096 16%13,029 8%
流出(16,308)(16,394)1%(17,324)6%
副总裁/VIT 资金净流量(1,560)(1,187)(31)%(1,389)(12)%
净新流量(3,821)(5,485)30%(5,684)33%
再投资股息1,010 842 20%4,692 (78)%
净流量(2,811)(4,643)39%(992)NM
分布(1,206)(1,008)(20)%(5,367)78%
市场升值（贬值）等19,407 16,074 21%27,647 (30)%
外币折算 (1)
(683)1,675 NM3,402 NM
期末资产总额349,567 321,391 9%334,860 4%
占零售资产总额的百分比
15.6 %15.7 %15.6 %
全球机构
初始资产302,076 274,736 10%277,001 9%
资金流入 (2)
9,352 12,759 (27)%9,810 (5)%
资金流出 (2)
(12,219)(10,645)(15)%(14,021)13%
净流量(2,867)2,114 NM(4,211)32%
市场升值（贬值）和其他（3）
4,786 6,322 (24)%22,028 (78)%
外币折算 (1)
(1,485)3,116 NM7,258 NM
期末资产总额302,510 286,288 6%302,076  -
管理资产总额$652,077 $607,679 7%$636,936 2%
净流量总额$(5,678)$(2,529)NM$(5,203)(9)%
传统保险合作伙伴的流动$(779)$(799)3%$(1,212)36%
建议的总资产 (4)
$28,669 $24,343 18%$26,160 10%
模型交付 AUA 流程 (5)
$243 $(244)NM$308 (21)%
(1) 金额代表当地货币对美元的折算，仅供报告之用。
(2) 全球机构流入和流出包括来自我们的RiverSource结构性年金产品和美国联邦储备银行的净流入。
(3) 全球机构的市场升值（折旧）和其他因素中包括关联普通账户余额的变化，其中不包括与我们的结构性年金产品和Ameriprise Bank、FSB相关的净流量。
(4) 资产的列报延迟了四分之一。
(5) 基于资产周期变动的估算流量，减去基于策略回报计算的业绩，滞后一个季度。
NM 无意义-方差等于或大于 100%
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Ameriprise 金融有限公司
资产管理板块运营指标
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
按类型划分的管理资产总额
公平$341,406 $308,968 10%$323,043 6%
固定收益236,588 224,666 5%238,353 (1)%
货币市场22,164 22,218  - 23,833 (7)%
备选方案33,002 34,724 (5)%33,476 (1)%
混合动力车等18,917 17,103 11%18,231 4%
按类型划分的管理资产总额$652,077 $607,679 7%$636,936 2%
按类型划分的平均管理资产 (1)
公平$330,281 $308,576 7%$304,353 9%
固定收益235,529 217,792 8%222,304 6%
货币市场22,607 22,083 2%22,753 (1)%
备选方案33,237 34,668 (4)%33,503 (1)%
混合动力车等18,476 16,945 9%17,329 7%
按类型划分的平均管理资产总额$640,130 $600,064 7%$600,242 7%
(1) 平均期末余额是使用上一期末余额和本期所有月份的平均值计算的。

Ameriprise 金融有限公司
资产管理板块业绩指标
2024 年第 1 季度
零售基金排名前二四分位数或高于指数基准——资产加权1 年3 年5 年10 年
公平61%66%80%89%
固定收益74%53%75%85%
资产分配87%59%82%90%
晨星评级为 4 或 5 星的基金总的来说3 年5 年10 年
评级基金数量1177193104
每只基金的零售基金业绩排名是根据最合适的同行群体或指数进行一致衡量的。哥伦比亚基金的同行分组按理柏类别定义，并基于主要股票类别（即机构股票类别（如果有，否则为顾问或机构3股票类别），扣除费用。Threadneedle基金的同行集团由IA或晨星指数定义，并基于主要股票类别。与指数的比较是衡量费用总额。
为了计算资产加权表现，排名高于中位数的基金的总资产总和除以所有基金的总资产。拥有更多资产的基金将在高于或低于中位数的总百分比中位数中获得更大的份额。
汇总资产配置基金可能包括投资于股票和固定收益中包含的其他哥伦比亚或Threadneedle品牌共同基金的基金。
截至24年3月31日的晨星。哥伦比亚基金可供美国客户购买。在89只哥伦比亚基金中（基于主要股票类别），有3只获得5星总体评级，38只获得4星总体评级。在145只Threadneedle基金中（基于评级最高的股票类别），有22只获得5星总体评级，54只获得4星总体评级。晨星整体评级来自与其3年、5年和10年（如果适用）晨星评级指标相关的业绩数据的加权平均值。并非所有司法管辖区、所有投资者或所有公司都能获得所有资金。

© 2024 晨星。版权所有。此处包含的晨星信息：(1) 是晨星和/或其内容提供商的专有信息；(2) 不得复制或分发；(3) 不保证准确、完整或及时。晨星及其内容提供商均不对因使用这些信息而造成的任何损害或损失负责。
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Ameriprise 金融有限公司
退休与保障解决方案板块调整后的经营业绩
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
收入
管理和财务咨询费$189 $183 3%$181 4%
分销费104 97 7%100 4%
净投资收益243 195 25%245 (1)%
保费、保单和合同费用374 346 8%389 (4)%
其他收入2 3 (33)%3 (33)%
总收入912 824 11%918 (1)%
银行和存款利息支出— — -— -
调整后的营业总净收入912 824 11%918 (1)%
开支
分销费用124 110 (13)%117 (6)%
存入固定账户的利息91 88 (3)%93 2%
福利、索赔、损失和结算费用224 162 (38)%226 1%
调整未来保单收益储备金的（收益）损失(2)(3)(33)%(2) -
市场风险收益公允价值的变化129 115 (12)%131 2%
递延收购成本的摊销57 58 2%57  -
利息和债务支出12 13 8%14 14%
一般和管理费用78 87 10%80 3%
调整后的运营费用713 630 (13)%716  -
税前调整后的营业收益$199 $194 3%$202 (1)%



















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Ameriprise 金融有限公司
退休与保障解决方案板块运营指标
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
可变年金向前滚动
期初余额$80,754 $74,385 9%$75,084 8%
存款1,158 874 32%1,073 8%
提款和终止(2,067)(1,623)(27)%(1,922)(8)%
净流量(909)(749)(21)%(849)(7)%
投资业绩和贷记利息4,197 3,173 32%6,519 (36)%
期末总余额-合约累积值$84,042 $76,809 9%$80,754 4%
可变年金固定子账户$4,067 $4,644 (12)%$4,215 (4)%
人寿保险生效$198,550 $198,707  - $198,775  -
风险净额（人寿保险）$38,240 $38,120  - $38,406  -
保单持有人净储备金
VUL/UL$15,305 $13,783 11%$14,715 4%
学期和终身180 195 (8)%187 (4)%
伤残保险521 552 (6)%536 (3)%
其他保险528 552 (4)%537 (2)%
保单持有人净储备金总额$16,534 $15,082 10%$15,975 3%
DAC 期末余额
可变年金 DAC$1,697 $1,733 (2)%$1,704  -
生命与健康 DAC$957 $967 (1)%$961  -


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Ameriprise 金融有限公司
公司分部调整后的经营业绩和指标
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
企业不包括长期护理和固定年金调整后的营业收入表
收入
管理和财务咨询费$— $— -$— -
分销费— — -— -
净投资收益— (1)NM(8)NM
保费、保单和合同费用— — -— -
其他收入1 2 (50)%1  -
总收入1 1  - (7)NM
银行和存款利息支出8 4 NM7 (14)%
调整后的营业总净收入(7)(3)NM(14)50%
开支
分销费用— — -— -
存入固定账户的利息— — -— -
福利、索赔、损失和结算费用— — -— -
调整未来保单收益储备金的（收益）损失— — -— -
市场风险收益公允价值的变化— — -— -
递延收购成本的摊销— — -— -
利息和债务支出23 16 (44)%20 (15)%
一般和管理费用69 54 (28)%83 17%
调整后的运营费用92 70 (31)%103 11%
税前调整后的营业收益（亏损）$(99)$(73)(36)%$(117)15%
NM 无意义-方差等于或大于 100%






















18

Ameriprise 金融有限公司
公司分部调整后的经营业绩和指标
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
长期护理调整后营业收入表
收入
管理和财务咨询费$— $— -$— -
分销费— — -— -
净投资收益49 44 11%48 2%
保费、保单和合同费用23 23  - 24 (4)%
其他收入— — -— -
总收入72 67 7%72  -
银行和存款利息支出— — -— -
调整后的营业总净收入72 67 7%72  -
开支
分销费用(3)(3) - (4)(25)%
存入固定账户的利息— — -— -
福利、索赔、损失和结算费用53 56 5%60 12%
调整未来保单收益储备金的（收益）损失(2)(2) - (1)NM
市场风险收益公允价值的变化— — -— -
递延收购成本的摊销— — -— -
利息和债务支出2 2  - 2  -
一般和管理费用6 6  - 5 (20)%
调整后的运营费用56 59 5%62 10%
税前调整后的营业收益（亏损）$16 $8 NM$10 60%
长期护理保单持有人储备金，扣除再保险$2,615 $2,659 (2)%$2,677 (2)%
NM 无意义-方差等于或大于 100%

















19

Ameriprise 金融有限公司
公司分部调整后的经营业绩和指标
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
固定年金调整后营业收入表
收入
管理和财务咨询费$— $— -$— -
分销费— — -— -
净投资收益9 8 13%9  -
保费、保单和合同费用— 1 NM— -
其他收入47 53 (11)%49 (4)%
总收入56 62 (10)%58 (3)%
银行和存款利息支出— — -— -
调整后的营业总净收入56 62 (10)%58 (3)%
开支
分销费用1 1  - 1  -
存入固定账户的利息55 61 10%57 4%
福利、索赔、损失和结算费用— 2 NM1 NM
调整未来保单收益储备金的（收益）损失— — -— -
市场风险收益公允价值的变化— — -— -
递延收购成本的摊销2 3 33%2  -
利息和债务支出— — -— -
一般和管理费用4 4  - 4  -
调整后的运营费用62 71 13%65 5%
税前调整后的营业收益（亏损）$(6)$(9)33%$(7)14%
NM 无意义-方差等于或大于 100%


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Ameriprise 金融有限公司
清除 (1) 调整后的经营业绩
（单位：百万，未经审计）2024 年第 1 季度2023 年第 1 季度% 更好/
（更差）		2023 年第四季度% 更好/
（更差）
收入
管理和财务咨询费$(39)$(37)(5)%$(37)(5)%
分销费(291)(263)(11)%(280)(4)%
净投资收益(17)(12)(42)%(16)(6)%
保费、保单和合同费用(9)(8)(13)%(8)(13)%
其他收入— — -— -
总收入(356)(320)(11)%(341)(4)%
银行和存款利息支出(8)(4)NM(7)14%
调整后的营业总净收入(348)(316)(10)%(334)(4)%
开支
分销费用(314)(285)10%(301)4%
存入固定账户的利息— — -— -
福利、索赔、损失和结算费用(5)(5) - (5) -
调整未来保单收益储备金的（收益）损失— — -— -
市场风险收益公允价值的变化— — -— -
递延收购成本的摊销— — -— -
利息和债务支出(8)(8) - (7)14%
一般和管理费用(21)(18)17%(21) -
调整后的运营费用(348)(316)10%(334)4%
税前调整后的营业收益（亏损）$— $— -$— -
(1) 大部分金额代表分部间转让定价对收入和支出的影响。
NM 无意义-方差等于或大于 100%



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Ameriprise 金融有限公司
资本信息
（单位：百万，未经审计）3月31日
2024		3月31日
2023		十二月三十一日
2023
长期债务摘要
高级笔记$3,400 $3,550 $3,400 
融资租赁负债17 28 20 
其他 (1)
(19)(18)(21)
Ameriprise Financial 长期3,398 3,560 3,399 
合并投资实体的无追索权债务2,119 2,367 2,155 
长期债务总额$5,517 $5,927 $5,554 
Ameriprise Financial 长期$3,398 $3,560 $3,399 
融资租赁负债(17)(28)(20)
其他 (1)
19 18 21 
Ameriprise Financial 长期债务总额，不包括融资租赁负债和其他$3,400 $3,550 $3,400 
总权益 (2)
$4,879 $4,144 $4,729 
合并投资实体的权益(1)(8)(1)
总权益，不包括CIE$4,878 $4,136 $4,728 
Ameriprise 金融资本总额$8,277 $7,704 $8,128 
Ameriprise 金融资本总额，不包括融资租赁负债、其他和CIE的权益$8,278 $7,686 $8,128 
债务转资本
Ameriprise Financial 长期债务总额占美国金融资本总额41.1 %46.2 %41.8 %
Ameriprise Financial长期债务总额占Ameriprise Financial资本总额，不包括融资租赁负债、其他和CIE的股权 (2)
41.1 %46.2 %41.8 %
资本充足率的可用资本$5,135 $5,377 $5,418 
(1) 包括未摊销净折扣、债务发行成本和其他租赁债务的调整。
(2) 包括扣除税款的累计其他综合收益。






22

Ameriprise 金融有限公司
合并资产负债表
（单位：百万，未经审计）3月31日
2024		十二月三十一日
2023
资产
现金和现金等价物$7,071 $7,477 
合并投资实体的现金135 87 
投资56,249 55,489 
合并投资实体的投资2,028 2,099 
市场风险收益1,964 1,427 
独立账户资产79,753 77,457 
应收款14,911 15,078 
合并投资实体的应收账款25 28 
递延收购成本2,701 2,713 
限制和隔离的现金和投资1,591 1,635 
其他资产13,403 11,700 
合并投资实体的其他资产— 1 
总资产$179,831 $175,191 
负债
保单持有人账户余额、未来保单福利和索赔$38,667 $37,545 
市场风险收益1,335 1,762 
单独账户负债79,753 77,457 
客户存款36,982 37,321 
短期借款201 201 
长期债务3,398 3,399 
合并投资实体的债务2,119 2,155 
应付账款和应计费用2,166 2,603 
其他负债10,275 7,974 
合并投资实体的其他负债56 45 
负债总额174,952 170,462 
公平
Ameripris
普通股（每股0.01美元）3 3 
额外的实收资本9,924 9,824 
留存收益22,752 21,905 
库存股(25,870)(25,237)
扣除税款后的累计其他综合收益(1,930)(1,766)
权益总额4,879 4,729 
负债和权益总额$179,831 $175,191 
补充非公认会计准则信息：
资本充足率的可用资本$5,135 $5,418 




23

Ameriprise 金融有限公司
对账表：收益
截至3月31日的季度% 更好/
（更差）		摊薄后每股
季度已结束
3月31日		% 更好/
（更差）
（以百万计，每股金额除外，未经审计）2024202320242023
净收入$990 $417 NM$9.46 $3.79 NM
调整：
已实现的净投资收益（亏损）(1)
— 3 — 0.03 
市场对非传统长期产品的影响 (1)
140 (475)1.34 (4.32)
整合/重组费用 (1)
— (10)— (0.09)
归属于合并投资实体的净收益（亏损）1 — 0.01 — 
调整的税收影响 (2)
(29)101 (0.28)0.92 
调整后的营业收益$878 $798 10%$8.39 $7.25 16%
已发行普通股的加权平均值：
基本102.8 107.9 
稀释104.6 110.0 
(1) 税前调整后的经营调整。
(2) 使用 21% 的法定税率计算。
NM 无意义-方差等于或大于 100%


24

Ameriprise 金融有限公司
对账表：税前调整后营业收益
截至3月31日的季度
（单位：百万，未经审计）20242023
净收入总额$4,146 $3,742 
调整：
已实现的净投资收益（亏损）— 3 
市场对非传统长期产品的影响2 — 
CIES 收入44 41 
调整后的营业总净收入$4,100 $3,698 
支出总额$2,927 $3,246 
调整：
CIE的费用43 41 
整合/重组费用— 10 
市场对非传统长期产品的影响(138)475 
调整后的运营费用$3,022 $2,720 
税前收入$1,219 $496 
税前调整后的营业收益$1,078 $978 
税前收入利润率29.4 %13.3 %
税前调整后的营业利润率26.3 %26.4 %

Ameriprise 金融有限公司
对账表：资本充足率的可用资本
（单位：百万，未经审计）3月31日
2024		3月31日
2023		十二月三十一日
2023
Ameriprise 金融公认会计原则股票$4,879 $4,144 $4,729 
减去：AOCI(1,930)(1,985)(1,766)
Ameriprise 金融公认会计原则股票，不包括 AOCI6,809 6,129 6,495 
减去：RiverSource 人寿保险有限公司GAAP 股权，不包括 AOCI2,017 1,667 1,851 
添加：RiverSource 人寿保险公司的法定调整后总资本2,637 3,108 3,093 
减去：商誉和无形资产2,603 2,497 2,622 
添加：其他调整309 304 303 
资本充足率的可用资本$5,135 $5,377 $5,418 


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Ameriprise 金融有限公司
对账表：有效税率
季度结束
2023年3月31日
（单位：百万，未经审计）GAAP调整后的运营情况
税前收入$496 $978 
所得税条款$79 $180 
有效税率15.9 %18.4 %

Ameriprise 金融有限公司
对账表：有效税率
季度结束
2024 年 3 月 31 日
（单位：百万，未经审计）GAAP调整后的运营情况
税前收入$1,219 $1,078 
所得税条款$229 $200 
有效税率18.8 %18.6 %

Ameriprise 金融有限公司
对账表：资产管理一般和管理费用
截至3月31日的季度
% 更好/
（更差）
（单位：百万，未经审计）20242023
并购费用总额$403 $401  -
减去：绩效费薪酬的影响11 2 
减去：外汇翻译的影响4 — 
G&A 费用总额，不包括绩效费、薪酬和外汇折算的影响$388 $399 3%

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Ameriprise 金融有限公司
对账表：不包括累计股本回报率（ROE）
其他综合收益 “AOCI”
十二个月已结束
三月三十一日
（单位：百万，未经审计）20242023
净收入$3,129 $2,741 
减去：调整 (1)
(62)(266)
调整后的营业收益$3,191 $3,007 
美国金融公司股东权益总额$4,331 $4,032 
减去：扣除税款后的累计其他综合收益(2,174)(2,037)
Ameriprise Financial, Inc. 股东权益总额，不包括 AO6,505 6,069 
减去：归因于合并投资实体的股权影响(4)(1)
调整后的运营净值$6,509 $6,070 
不包括 AOCI 的股本回报率48.1 %45.2 %
调整后的股本营业回报率，不包括AOCI (2)
49.0 %49.5 %
(1) 调整反映扣除再保险应计额后的税后净已实现投资收益/亏损的总和；扣除套期保值和相关再保险应计额后的对非传统长期产品（包括可变和固定延期年金合约和UL保险合约）的市场影响；平均回归相关影响；大宗转账再保险交易影响；抵消利率和货币变动对某些投资未实现收益或损失的市场影响；出售非业务的收益或损失被视为已终止的业务；整合和重组费用；已终止业务的收益（亏损）；以及合并投资实体的净收益（亏损）。税后使用21％的法定税率计算。
(2) 调整后的营业股本回报率（不包括AOCI）是使用分子中的调整后营业收益计算的，而Ameriprise Financial股东权益（不包括AOCI和合并投资实体的影响）是使用分母中季度末权益的五点平均值计算的。税后使用21％的法定税率计算。



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