East West Bancorp, Inc. | |||||
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克里斯托弗·德尔·莫拉尔-奈尔斯,特许金融分析师 | 艾德丽安·阿特金森 | ||||
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三个月已结束 | 季度环比变化 | ||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元,每股数据除外) | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | $ | % | |||||||||||||||||||||||||
收入 | $644 | $655 | $(11) | (2)% | |||||||||||||||||||||||||
税前、拨备前收入4 | 397 | 364 | 33 | 9 | |||||||||||||||||||||||||
净收入 | 285 | 239 | 46 | 19 | |||||||||||||||||||||||||
摊薄后的每股收益 | $2.03 | $1.69 | $0.34 | 20% | |||||||||||||||||||||||||
调整后的摊薄后每股收益2 | $2.08 | $2.02 | $0.06 | 3% | |||||||||||||||||||||||||
每股账面价值 | $50.48 | $49.64 | $0.84 | 2% | |||||||||||||||||||||||||
每股有形账面价值3 | $47.09 | $46.27 | $0.82 | 2% | |||||||||||||||||||||||||
普通股平均回报率 | 16.40% | 14.16% | 224 个基点 | — | |||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股回报率3 | 17.60% | 15.26% | 234 bps | — | |||||||||||||||||||||||||
总资产 | $70,876 | $69,613 | $1,263 | 2% | |||||||||||||||||||||||||
1 2023年11月,联邦存款保险公司批准了一项实施特别存款保险评估的最终规则,以弥补存款保险基金在2023年春季破产机构接管后因保护未投保存款人而产生的估计损失。2024年2月,联邦存款保险公司将估计损失增加了41亿美元,至204亿美元。由于DIF的损失是估计值,因此联邦存款保险公司可能会定期调整金额,从而延长或缩短评估期,和/或额外的特别评估。 | |||||||||||
2 调整后的摊薄后每股收益是非公认会计准则财务指标。参见表12中公认会计原则与非公认会计准则指标的对账。 | |||||||||||
3 平均有形普通股回报率和每股有形账面价值是非公认会计准则财务指标。参见表11中公认会计原则与非公认会计准则指标的对账。 | |||||||||||
4 税前拨备前收入是一项非公认会计准则财务指标。参见表10中GAAP与非GAAP财务指标的对账。 |
5 每股有形账面价值和有形普通股比率是非公认会计准则财务指标。参见表11中公认会计原则与非公认会计准则指标的对账。 | |||||||||||
6 调整后净收益是非公认会计准则财务指标。参见表12中公认会计原则与非公认会计准则指标的对账。 |
7 费用收入包括存款账户和贷款费用、外汇收入、财富管理费和客户衍生品收入。有关额外费用和非利息收入信息,请参阅表 3。 | |||||||||||
8 调整后的非利息支出和调整后的效率比率是非公认会计准则财务指标。参见表 10 中的 GAAP 与非 GAAP 指标的对账。 | |||||||||||
EWBC 资本 | |||||||||||||||||||||||||||||
(百万美元) | 2024 年 3 月 31 日 (a) | 2023 年 12 月 31 日 (a) | 2023 年 3 月 31 日 (a) | ||||||||||||||||||||||||||
风险加权资产(“RWA”)(b) | $53,448 | $53,663 | $50,229 | ||||||||||||||||||||||||||
基于风险的资本比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
CET1 资本比率 | 13.53% | 13.31% | 13.06% | ||||||||||||||||||||||||||
一级资本比率 | 13.53% | 13.31% | 13.06% | ||||||||||||||||||||||||||
总资本比率 | 14.84% | 14.76% | 14.50% | ||||||||||||||||||||||||||
杠杆比率 | 10.05% | 10.21% | 10.02% | ||||||||||||||||||||||||||
有形普通股权比率 (c) | 9.31% | 9.37% | 8.74% | ||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
简明的合并资产负债表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和千股股票,每股数据除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 百分比或基点变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | Qtr-o-Qtr | 年复一年 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | $ | 4,210,801 | $ | 4,614,984 | $ | 5,934,194 | (8.8) | % | (29.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
银行的计息存款 | 24,593 | 10,498 | 10,249 | 134.3 | 140.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根据转售协议(“转售协议”)购买的资产 | 485,000 | 785,000 | 654,288 | (38.2) | (25.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售(“AFS”)债务证券(摊销成本为9,131,953美元、6,916,491美元和7,072,240美元) | 8,400,468 | 6,188,337 | 6,300,868 | 35.7 | 33.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按摊销成本计算的持有至到期(“HTM”)债务证券(公允价值为2,414,478美元、2,453,971美元和2,502,674美元) | 2,948,642 | 2,956,040 | 2,993,421 | (0.3) | (1.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
待售贷款(“HFS”) | 13,280 | 116 | 6,861 | NM | 93.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
为投资而持有的贷款(“HFI”)(扣除670,280美元、668,743美元和619,893美元的贷款损失备抵后) | 51,322,224 | 51,542,039 | 48,298,155 | (0.4) | 6.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经济适用住房伙伴关系、税收抵免和《社区再投资法》投资,净额 | 933,187 | 905,036 | 741,354 | 3.1 | 25.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | 465,697 | 465,697 | 465,697 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经营租赁使用权资产 | 87,535 | 94,024 | 103,114 | (6.9) | (15.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 1,984,243 | 2,051,113 | 1,736,697 | (3.3) | 14.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 70,875,670 | $ | 69,612,884 | $ | 67,244,898 | 1.8 | % | 5.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | $ | 58,560,624 | $ | 56,092,438 | $ | 54,737,402 | 4.4 | % | 7.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 19,173 | — | — | 100.0 | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行定期融资计划(“BTFP”)借款 | — | 4,500,000 | 4,500,000 | (100.0) | (100.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦住房贷款银行(“FHLB”)预付款 | 3,500,000 | — | — | 100.0 | 100.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务和融资租赁负债 | 36,428 | 153,011 | 152,467 | (76.2) | (76.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
经营租赁负债 | 95,643 | 102,353 | 112,676 | (6.6) | (15.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 1,640,570 | 1,814,248 | 1,433,022 | (9.6) | 14.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 63,852,438 | 62,662,050 | 60,935,567 | 1.9 | 4.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 7,023,232 | 6,950,834 | 6,309,331 | 1.0 | 11.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 70,875,670 | $ | 69,612,884 | $ | 67,244,898 | 1.8 | % | 5.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
每股账面价值 | $ | 50.48 | $ | 49.64 | $ | 44.62 | 1.7 | % | 13.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
每股有形账面价值 (1) | $ | 47.09 | $ | 46.27 | $ | 41.28 | 1.8 | 14.1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末普通股数量 | 139,121 | 140,027 | 141,396 | (0.6) | (1.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东总权益与资产的比率 | 9.91 | % | 9.98 | % | 9.38 | % | (7) | bps | 53 | bps | |||||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股(“TCE”)比率 (1) | 9.31 | % | 9.37 | % | 8.74 | % | (6) | bps | 57 | bps | |||||||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款和存款总额详情 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024 年 3 月 31 日 % 变化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | Qtr-o-Qtr | 年复一年 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业(“C&I”) | $ | 16,350,191 | $ | 16,581,079 | $ | 15,641,840 | (1.4)% | 4.5% | |||||||||||||||||||||||||||
商业地产(“CRE”): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRE | 14,609,655 | 14,777,081 | 14,019,136 | (1.1) | 4.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅 | 5,010,245 | 5,023,163 | 4,682,280 | (0.3) | 7.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
建筑和土地 | 673,939 | 663,868 | 731,394 | 1.5 | (7.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
CRE 总数 | 20,293,839 | 20,464,112 | 19,432,810 | (0.8) | 4.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
单户住宅 | 13,563,738 | 13,383,060 | 11,786,998 | 1.4 | 15.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值信贷额度(“HELOC”) | 1,731,233 | 1,722,204 | 1,988,881 | 0.5 | (13.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款总额 | 15,294,971 | 15,105,264 | 13,775,879 | 1.3 | 11.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 53,503 | 60,327 | 67,519 | (11.3) | (20.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
HFI 贷款总额 (1) | 51,992,504 | 52,210,782 | 48,918,048 | (0.4) | 6.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款 HFS | 13,280 | 116 | 6,861 | NM | 93.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 (1) | 52,005,784 | 52,210,898 | 48,924,909 | (0.4) | 6.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (670,280) | (668,743) | (619,893) | 0.2 | 8.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净贷款 (1) | $ | 51,335,504 | $ | 51,542,155 | $ | 48,305,016 | (0.4)% | 6.3% | |||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息需求 | $ | 14,798,927 | $ | 15,539,872 | $ | 18,327,320 | (4.8)% | (19.3)% | |||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | 7,570,427 | 7,558,908 | 8,742,580 | 0.2 | (13.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场 | 13,585,597 | 13,108,727 | 9,293,114 | 3.6 | 46.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | 1,834,393 | 1,841,467 | 2,280,562 | (0.4) | (19.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 20,771,280 | 18,043,464 | 16,093,826 | 15.1 | 29.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 58,560,624 | $ | 56,092,438 | $ | 54,737,402 | 4.4% | 7.0% | |||||||||||||||||||||||||||
按类型划分的存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和商业银行业务 | $ | 32,690,771 | $ | 32,109,643 | $ | 30,041,135 | 1.8% | 8.8% | |||||||||||||||||||||||||||
消费者和私人银行 | 20,543,473 | 18,861,092 | 18,021,116 | 8.9 | 14.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
大中华区 (2) | 3,282,218 | 3,172,222 | 3,008,457 | 3.5 | 9.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
批发 | 2,044,162 | 1,949,481 | 3,666,694 | 4.9 | (44.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 58,560,624 | $ | 56,092,438 | $ | 54,737,402 | 4.4% | 7.0% | |||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
简明合并损益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和千股股票,每股数据除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | 2024 年 3 月 31 日 % 变化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | Qtr-o-Qtr | 年复一年 | |||||||||||||||||||||||||||||||
利息和股息收入 | $ | 1,023,617 | $ | 990,378 | $ | 835,506 | 3.4% | 22.5% | |||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | 458,478 | 415,544 | 235,645 | 10.3 | 94.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金前的净利息收入 | 565,139 | 574,834 | 599,861 | (1.7) | (5.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金 | 25,000 | 37,000 | 20,000 | (32.4) | 25.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
扣除信贷损失准备金后的净利息收入 | 540,139 | 537,834 | 579,861 | 0.4 | (6.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款账户费用 | 24,139 | 22,996 | 21,703 | 5.0% | 11.2% | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款费用 | 22,925 | 22,077 | 20,586 | 3.8 | 11.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
外汇收入 | 12,278 | 14,236 | 12,660 | (13.8) | (3.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理费 | 8,592 | 7,735 | 6,304 | 11.1 | 36.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
客户衍生品收入 | 3,137 | 6,296 | 5,047 | (50.2) | (37.8) | ||||||||||||||||||||||||||||||
费用收入总额 | 71,071 | 73,340 | 66,300 | (3.1) | 7.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||
按市值计价和信用估值调整 | 613 | (7,241) | (2,483) | NM | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
出售贷款的净(亏损)收益 | (41) | 3,675 | (22) | NM | (86.4) | ||||||||||||||||||||||||||||||
AFS 债务证券的净收益(亏损) | 49 | 3,138 | (10,000) | (98.4) | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他投资收益 | 2,815 | 1,673 | 1,921 | 68.3 | 46.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 4,481 | 5,318 | 4,262 | (15.7) | 5.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 78,988 | 79,903 | 59,978 | (1.1)% | 31.7% | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和员工福利 | 141,812 | 130,794 | 129,654 | 8.4% | 9.4% | ||||||||||||||||||||||||||||||
占用率和设备费用 | 15,230 | 15,735 | 15,587 | (3.2) | (2.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款保险费和监管评估 | 19,649 | 78,553 | 7,910 | (75.0) | 148.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款账户费用 | 12,188 | 11,390 | 9,609 | 7.0 | 26.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||
计算机软件和数据处理费用 | 11,344 | 11,315 | 10,707 | 0.3 | 5.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营费用 (1) | 33,445 | 38,130 | 34,870 | (12.3) | (4.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||
税收抵免和其他投资的摊销 | 13,207 | 4,581 | 10,110 | 188.3 | 30.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 246,875 | 290,498 | 218,447 | (15.0)% | 13.0% | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 372,252 | 327,239 | 421,392 | 13.8 | (11.7) | ||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 87,177 | 88,286 | 98,953 | (1.3) | (11.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 285,075 | $ | 238,953 | $ | 322,439 | 19.3% | (11.6)% | |||||||||||||||||||||||||||
每股收益(“EPS”) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
-基本 | $ | 2.04 | $ | 1.70 | $ | 2.28 | 20.3% | (10.5)% | |||||||||||||||||||||||||||
-稀释 | $ | 2.03 | $ | 1.69 | $ | 2.27 | 20.3 | (10.5) | |||||||||||||||||||||||||||
已发行股票的加权平均数 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
-基本 | 139,409 | 140,595 | 141,112 | (0.8)% | (1.2)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
-稀释 | 140,261 | 141,409 | 141,913 | (0.8) | (1.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
选定的平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 4 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | 2024 年 3 月 31 日 % 变化 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | Qtr-o-Qtr | 年复一年 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | $ | 16,251,622 | $ | 15,948,678 | $ | 15,400,996 | 1.9% | 5.5% | |||||||||||||||||||||||||||
CRE: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
CRE | 14,725,440 | 14,723,027 | 13,932,758 | 0.0 | 5.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅 | 5,033,143 | 4,939,119 | 4,600,094 | 1.9 | 9.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||
建筑和土地 | 655,002 | 752,783 | 675,047 | (13.0) | (3.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||
CRE 总数 | 20,413,585 | 20,414,929 | 19,207,899 | 0.0 | 6.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
单户住宅 | 13,477,057 | 13,097,056 | 11,417,477 | 2.9 | 18.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||
HELOCs | 1,725,287 | 1,732,348 | 2,050,778 | (0.4) | (15.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款总额 | 15,202,344 | 14,829,404 | 13,468,255 | 2.5 | 12.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 57,289 | 59,245 | 72,687 | (3.3) | (21.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 (1) | $ | 51,924,840 | $ | 51,252,256 | $ | 48,149,837 | 1.3% | 7.8% | |||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产 | $ | 68,122,045 | $ | 65,505,724 | $ | 61,483,533 | 4.0% | 10.8% | |||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 71,678,396 | $ | 69,421,959 | $ | 65,113,604 | 3.3% | 10.1% | |||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息需求 | $ | 14,954,953 | $ | 15,884,525 | $ | 19,709,980 | (5.9)% | (24.1)% | |||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | 7,695,429 | 7,608,234 | 6,493,865 | 1.1 | 18.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场 | 13,636,210 | 12,824,121 | 11,260,715 | 6.3 | 21.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | 1,809,568 | 1,873,276 | 2,436,587 | (3.4) | (25.7) | ||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 19,346,243 | 17,216,367 | 15,052,762 | 12.4 | 28.5 | ||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 57,442,403 | $ | 55,406,523 | $ | 54,953,909 | 3.7% | 4.5% | |||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本季度迄今的平均余额、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡 | 利息 | 收益率/利率 (1) | 平衡 | 利息 | 收益率/利率 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息现金和银行存款 | $ | 5,861,517 | $ | 74,382 | 5.10 | % | $ | 4,445,115 | $ | 56,250 | 5.02 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
转售协议 | 725,659 | 6,115 | 3.39 | % | 785,000 | 7,232 | 3.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS 债务证券 | 6,566,368 | 62,858 | 3.85 | % | 5,985,361 | 58,926 | 3.91 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM 债务证券 | 2,950,686 | 12,534 | 1.71 | % | 2,958,294 | 12,585 | 1.69 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券总额 | 9,517,054 | 75,392 | 3.19 | % | 8,943,655 | 71,511 | 3.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 16,251,622 | 325,810 | 8.06 | % | 15,948,678 | 321,026 | 7.99 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
CRE | 20,413,584 | 324,087 | 6.39 | % | 20,414,929 | 327,194 | 6.36 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 15,202,345 | 215,674 | 5.71 | % | 14,829,404 | 205,371 | 5.49 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 57,289 | 818 | 5.74 | % | 59,245 | 786 | 5.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 (2) | 51,924,840 | 866,389 | 6.71 | % | 51,252,256 | 854,377 | 6.61 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 和 FRB 股票 | 92,975 | 1,339 | 5.79 | % | 79,698 | 1,008 | 5.02 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | $ | 68,122,045 | $ | 1,023,617 | 6.04 | % | $ | 65,505,724 | $ | 990,378 | 6.00 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和银行应付款 | 445,767 | 489,055 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (679,116) | (650,724) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 3,789,700 | 4,077,904 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 71,678,396 | $ | 69,421,959 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 7,695,429 | $ | 53,821 | 2.81 | % | $ | 7,608,234 | $ | 52,170 | 2.72 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 13,636,210 | 134,661 | 3.97 | % | 12,824,121 | 123,744 | 3.83 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄存款 | 1,809,568 | 4,120 | 0.92 | % | 1,873,276 | 3,894 | 0.82 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 19,346,243 | 213,597 | 4.44 | % | 17,216,367 | 183,175 | 4.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
短期和BTFP借款以及购买的联邦资金 | 3,864,525 | 42,106 | 4.38 | % | 4,500,475 | 49,570 | 4.37 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
根据回购协议(“回购协议”)出售的资产 | 2,549 | 35 | 5.52 | % | 2,876 | 41 | 5.66 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 的进展 | 554,946 | 7,739 | 5.61 | % | 1 | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务和融资租赁负债 | 125,818 | 2,399 | 7.67 | % | 153,010 | 2,950 | 7.65 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | $ | 47,035,288 | $ | 458,478 | 3.92 | % | $ | 44,178,360 | $ | 415,544 | 3.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
非计息负债和股东权益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 14,954,953 | 15,884,525 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 2,695,597 | 2,663,222 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 6,992,558 | 6,695,852 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 71,678,396 | $ | 69,421,959 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率差额 | 2.12 | % | 2.27 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入和净利率 | $ | 565,139 | 3.34 | % | $ | 574,834 | 3.48 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
本季度迄今的平均余额、收益率和利率 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡 | 利息 | 收益率/利率 (1) | 平衡 | 利息 | 收益率/利率 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息现金和银行存款 | $ | 5,861,517 | $ | 74,382 | 5.10 | % | $ | 3,449,626 | $ | 35,647 | 4.19 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
转售协议 | 725,659 | 6,115 | 3.39 | % | 688,778 | 4,503 | 2.65 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS 债务证券 | 6,566,368 | 62,858 | 3.85 | % | 6,108,825 | 53,197 | 3.53 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
HTM 债务证券 | 2,950,686 | 12,534 | 1.71 | % | 2,995,677 | 12,734 | 1.72 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券总额 | 9,517,054 | 75,392 | 3.19 | % | 9,104,502 | 65,931 | 2.94 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | 16,251,622 | 325,810 | 8.06 | % | 15,400,996 | 275,573 | 7.26 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
CRE | 20,413,584 | 324,087 | 6.39 | % | 19,207,899 | 282,464 | 5.96 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 15,202,345 | 215,674 | 5.71 | % | 13,468,255 | 169,494 | 5.10 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 57,289 | 818 | 5.74 | % | 72,687 | 855 | 4.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 (2) | 51,924,840 | 866,389 | 6.71 | % | 48,149,837 | 728,386 | 6.14 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 和 FRB 股票 | 92,975 | 1,339 | 5.79 | % | 90,790 | 1,039 | 4.64 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取利息的资产总额 | $ | 68,122,045 | $ | 1,023,617 | 6.04 | % | $ | 61,483,533 | $ | 835,506 | 5.51 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
非利息资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和银行应付款 | 445,767 | 621,104 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (679,116) | (602,754) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 3,789,700 | 3,611,721 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 71,678,396 | $ | 65,113,604 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支票存款 | $ | 7,695,429 | $ | 53,821 | 2.81 | % | $ | 6,493,865 | $ | 23,174 | 1.45 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
货币市场存款 | 13,636,210 | 134,661 | 3.97 | % | 11,260,715 | 76,102 | 2.74 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄存款 | 1,809,568 | 4,120 | 0.92 | % | 2,436,587 | 3,669 | 0.61 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 19,346,243 | 213,597 | 4.44 | % | 15,052,762 | 113,849 | 3.07 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
短期和BTFP借款 | 3,864,525 | 42,106 | 4.38 | % | 811,551 | 8,825 | 4.41 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回购协议 | 2,549 | 35 | 5.52 | % | 106,785 | 1,052 | 4.00 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
FHLB 的进展 | 554,946 | 7,739 | 5.61 | % | 500,000 | 6,430 | 5.22 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务和融资租赁负债 | 125,818 | 2,399 | 7.67 | % | 152,420 | 2,544 | 6.77 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | $ | 47,035,288 | $ | 458,478 | 3.92 | % | $ | 36,814,685 | $ | 235,645 | 2.60 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
非计息负债和股东权益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 | 14,954,953 | 19,709,980 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计费用和其他负债 | 2,695,597 | 2,405,615 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 6,992,558 | 6,183,324 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益总额 | $ | 71,678,396 | $ | 65,113,604 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率差额 | 2.12 | % | 2.91 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入和净利率 | $ | 565,139 | 3.34 | % | $ | 599,861 | 3.96 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
选定的比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已结束三个月 (1) | 2024 年 3 月 31 日 基点变动 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3月31日 2024 | 十二月三十一日 2023 | 3月31日 2023 | Qtr-o-Qtr | 年复一年 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率 | 1.60 | % | 1.37 | % | 2.01 | % | 23 | bps | (41) | bps | ||||||||||||||||||||||||||||
调整后的平均资产回报率 (2) | 1.64 | % | 1.63 | % | 2.05 | % | 1 | (41) | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股平均回报率 | 16.40 | % | 14.16 | % | 21.15 | % | 224 | (475) | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的平均普通股回报率 (2) | 16.81 | % | 16.95 | % | 21.61 | % | (14) | (480) | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均总体消费支出回报率 (3) | 17.60 | % | 15.26 | % | 22.94 | % | 234 | (534) | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的平均TCE回报率 (3) | 18.05 | % | 18.26 | % | 23.44 | % | (21) | (539) | ||||||||||||||||||||||||||||||
利率差额 | 2.12 | % | 2.27 | % | 2.91 | % | (15) | (79) | ||||||||||||||||||||||||||||||
净利率 | 3.34 | % | 3.48 | % | 3.96 | % | (14) | (62) | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均贷款收益率 | 6.71 | % | 6.61 | % | 6.14 | % | 10 | 57 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均赚取利息资产的收益率 | 6.04 | % | 6.00 | % | 5.51 | % | 4 | 53 | ||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款的平均成本 | 3.85 | % | 3.64 | % | 2.49 | % | 21 | 136 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均存款成本 | 2.84 | % | 2.60 | % | 1.60 | % | 24 | 124 | ||||||||||||||||||||||||||||||
平均资金成本 | 2.97 | % | 2.74 | % | 1.69 | % | 23 | 128 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出/平均资产 (4) | 1.25 | % | 1.23 | % | 1.27 | % | 2 | (2) | ||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 | 38.33 | % | 44.37 | % | 33.11 | % | (604) | 522 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的效率比 (4) | 34.68 | % | 33.07 | % | 30.46 | % | 161 | bps | 422 | bps | ||||||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失和资产负债表外信贷风险敞口备抵金 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
表 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至2024年3月31日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 消费者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | CRE 总数 | 住宅抵押贷款总额 | 其他消费者 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金,2023 年 12 月 31 日 | $ | 392,685 | $ | 215,436 | $ | 58,965 | $ | 1,657 | $ | 668,743 | |||||||||||||||||||||||||
(撤销)贷款信贷损失准备金 | (a) | (500) | 23,985 | 801 | (131) | 24,155 | |||||||||||||||||||||||||||||
扣除总额 | (20,998) | (3,628) | — | (58) | (24,684) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总回收额 | 1,710 | 344 | 53 | — | 2,107 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净(扣除)回收总额 | (19,288) | (3,284) | 53 | (58) | (22,577) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外币折算调整 | (41) | — | — | — | (41) | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金,2024 年 3 月 31 日 | $ | 372,856 | $ | 236,137 | $ | 59,819 | $ | 1,468 | $ | 670,280 | |||||||||||||||||||||||||
截至 2023 年 12 月 31 日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 消费者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | CRE 总数 | 住宅抵押贷款总额 | 其他消费者 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金,2023 年 9 月 30 日 | $ | 383,677 | $ | 211,418 | $ | 58,725 | $ | 1,703 | $ | 655,523 | |||||||||||||||||||||||||
贷款信贷损失准备金 | (a) | 27,732 | 4,875 | 233 | 50 | 32,890 | |||||||||||||||||||||||||||||
扣除总额 | (20,264) | (1,213) | — | (96) | (21,573) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总回收额 | 1,248 | 356 | 7 | — | 1,611 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净(扣除)回收总额 | (19,016) | (857) | 7 | (96) | (19,962) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外币折算调整 | 292 | — | — | — | 292 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金,2023 年 12 月 31 日 | $ | 392,685 | $ | 215,436 | $ | 58,965 | $ | 1,657 | $ | 668,743 | |||||||||||||||||||||||||
截至2023年3月31日的三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商用 | 消费者 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
C&I | CRE 总数 | 住宅抵押贷款总额 | 其他消费者 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金,2022年12月31日 | $ | 371,700 | $ | 182,346 | $ | 40,039 | $ | 1,560 | $ | 595,645 | |||||||||||||||||||||||||
亚利桑那州立大学 2022-02 采用的影响 | 5,683 | 343 | 2 | — | 6,028 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金,2023 年 1 月 1 日 | $ | 377,383 | $ | 182,689 | $ | 40,041 | $ | 1,560 | $ | 601,673 | |||||||||||||||||||||||||
(撤销)贷款信贷损失准备金 | (a) | (678) | 6,021 | 13,022 | 155 | 18,520 | |||||||||||||||||||||||||||||
扣除总额 | (1,900) | (6) | (91) | (40) | (2,037) | ||||||||||||||||||||||||||||||
总回收额 | 1,211 | 211 | 6 | — | 1,428 | ||||||||||||||||||||||||||||||
净(扣除)回收总额 | (689) | 205 | (85) | (40) | (609) | ||||||||||||||||||||||||||||||
外币折算调整 | 309 | — | — | — | 309 | ||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失补贴,2023年3月31日 | $ | 376,325 | $ | 188,915 | $ | 52,978 | $ | 1,675 | $ | 619,893 | |||||||||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||
贷款损失和表外信贷风险敞口备抵金 | |||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||
表 8(续) | |||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | |||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||
没有资金的信贷额度 | |||||||||||||||||||||||
期初无准备金信贷承诺备抵金 (1) | $ | 37,699 | $ | 33,589 | $ | 26,264 | |||||||||||||||||
无准备金信贷承诺的信用损失准备金 | (b) | 845 | 4,110 | 1,480 | |||||||||||||||||||
外币折算调整 | — | — | (3) | ||||||||||||||||||||
期末无准备金信贷承诺备抵金 (1) | $ | 38,544 | $ | 37,699 | $ | 27,741 | |||||||||||||||||
信贷损失准备金 | (a) + (b) | $ | 25,000 | $ | 37,000 | $ | 20,000 | ||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | |||||||||||||||||||||||
批评贷款、不良资产和信贷质量比率 | |||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | |||||||||||||||||||||||
(未经审计) | |||||||||||||||||||||||
表 9 | |||||||||||||||||||||||
批评贷款 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||
特别提及贷款 | $ | 543,573 | $ | 404,241 | $ | 461,356 | |||||||||||||||||
分类贷款 | 651,485 | 573,969 | 452,715 | ||||||||||||||||||||
批评贷款总额 (1) | $ | 1,195,058 | $ | 978,210 | $ | 914,071 | |||||||||||||||||
不良资产 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||
非应计贷款: | |||||||||||||||||||||||
商业: | |||||||||||||||||||||||
C&I | $ | 48,962 | $ | 37,036 | $ | 43,747 | |||||||||||||||||
CRE 总数 | 51,888 | 27,918 | 19,427 | ||||||||||||||||||||
消费者: | |||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款总额 | 47,167 | 37,788 | 29,585 | ||||||||||||||||||||
其他消费者 | 162 | 132 | 366 | ||||||||||||||||||||
非应计贷款总额 | 148,179 | 102,874 | 93,125 | ||||||||||||||||||||
拥有的其他房地产,净额 | 16,692 | 11,141 | 270 | ||||||||||||||||||||
不良资产总额 | $ | 164,871 | $ | 114,015 | $ | 93,395 | |||||||||||||||||
信贷质量比率 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||
平均贷款的年度季度净扣除额 HFI | 0.17 | % | 0.15 | % | 0.01 | % | |||||||||||||||||
特别提及贷款转贷款 HFI | 1.05 | % | 0.77 | % | 0.94 | % | |||||||||||||||||
分类贷款到贷款 HFI | 1.25 | % | 1.10 | % | 0.93 | % | |||||||||||||||||
批评的贷款改贷款 HFI | 2.30 | % | 1.87 | % | 1.87 | % | |||||||||||||||||
不良资产占总资产的比例 | 0.23 | % | 0.16 | % | 0.14 | % | |||||||||||||||||
非应计贷款到贷款 HFI | 0.29 | % | 0.20 | % | 0.19 | % | |||||||||||||||||
贷款损失备抵HFI | 1.29 | % | 1.28 | % | 1.27 | % | |||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||
公认会计准则与非公认会计原则对账 | ||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | ||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||
表 10 | ||||||||||||||||||||||||||
公司使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。调整后的效率比率表示调整后的非利息支出除以调整后的收入。调整后的税前、拨备前收入表示调整后的总收入减去调整后的非利息支出。调整后的收入不包括与AFS债务证券相关的净收益/亏损,该债券在2023年第一季度被注销,随后在2023年第四季度出售。调整后的非利息支出不包括税收抵免和其他投资的摊销、核心存款无形资产的摊销、联邦存款保险公司的特别评估费用(包含在合并收益表的存款保险费和监管评估中)以及回购协议的清偿成本(如果适用)。管理层认为,下文列出的衡量标准和比率使财务报表用户可以清楚地了解公司的持续业绩,并可以与前几期进行比较。 | ||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||
信贷损失准备金前的净利息收入 | (a) | $ | 565,139 | $ | 574,834 | $ | 599,861 | |||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 78,988 | 79,903 | 59,978 | |||||||||||||||||||||||
总收入 | (b) | $ | 644,127 | $ | 654,737 | $ | 659,839 | |||||||||||||||||||
非利息收入 | 78,988 | 79,903 | 59,978 | |||||||||||||||||||||||
减去/增加:AFS债务证券的净(收益)/亏损 | — | (3,138) | 10,000 | |||||||||||||||||||||||
调整后的非利息收入 | (c) | 78,988 | 76,765 | 69,978 | ||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | (a) + (c) = (d) | $ | 644,127 | $ | 651,599 | $ | 669,839 | |||||||||||||||||||
非利息支出总额 | (e) | $ | 246,875 | $ | 290,498 | $ | 218,447 | |||||||||||||||||||
减去:税收抵免和其他投资的摊销 | (13,207) | (4,581) | (10,110) | |||||||||||||||||||||||
核心存款无形资产的摊销 | — | (441) | (441) | |||||||||||||||||||||||
联邦存款保险公司特别评估费 | (10,305) | (69,986) | — | |||||||||||||||||||||||
回购协议的失效成本 | — | — | (3,872) | |||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出 | (f) | $ | 223,363 | $ | 215,490 | $ | 204,024 | |||||||||||||||||||
效率比 | (e)/(b) | 38.33 | % | 44.37 | % | 33.11 | % | |||||||||||||||||||
调整后的效率比 | (f)/(d) | 34.68 | % | 33.07 | % | 30.46 | % | |||||||||||||||||||
税前、准备金前收入 | (b)-(e) = (g) | $ | 397,252 | $ | 364,239 | $ | 441,392 | |||||||||||||||||||
调整后的税前、拨备前收入 | (d)-(f) = (h) | $ | 420,764 | $ | 436,109 | $ | 465,815 | |||||||||||||||||||
平均总资产 | (i) | $ | 71,678,396 | $ | 69,421,959 | $ | 65,113,604 | |||||||||||||||||||
调整后的非利息支出/平均资产 (1) | (f)/(i) | 1.25 | % | 1.23 | % | 1.27 | % | |||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||
公认会计准则与非公认会计原则对账 | ||||||||||||||||||||||||||
(以千美元计) | ||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||
表 11 | ||||||||||||||||||||||||||
公司使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关公司业绩的补充信息。有形账面价值、每股有形账面价值和TCE比率是非公认会计准则财务指标。有形账面价值和有形资产分别代表股东权益和总资产,商誉和其他无形资产减少了股东权益和总资产。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业更为普遍,而且银行监管机构和分析师也使用此类衡量标准和比率,该公司将其列在下文以供讨论。 | ||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益 | (a) | $ | 7,023,232 | $ | 6,950,834 | $ | 6,309,331 | |||||||||||||||||||
减去:善意 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产 (1) | (6,234) | (6,602) | (7,201) | |||||||||||||||||||||||
有形账面价值 | (b) | $ | 6,551,301 | $ | 6,478,535 | $ | 5,836,433 | |||||||||||||||||||
期末普通股数量 | (c) | 139,121 | 140,027 | 141,396 | ||||||||||||||||||||||
每股账面价值 | (a)/(c) | $ | 50.48 | $ | 49.64 | $ | 44.62 | |||||||||||||||||||
每股有形账面价值 | (b)/(c) | $ | 47.09 | $ | 46.27 | $ | 41.28 | |||||||||||||||||||
总资产 | (d) | $ | 70,875,670 | $ | 69,612,884 | $ | 67,244,898 | |||||||||||||||||||
减去:善意 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产 (1) | (6,234) | (6,602) | (7,201) | |||||||||||||||||||||||
有形资产 | (e) | $ | 70,403,739 | $ | 69,140,585 | $ | 66,772,000 | |||||||||||||||||||
股东总权益与资产的比率 | (a)/(d) | 9.91 | % | 9.98 | % | 9.38 | % | |||||||||||||||||||
TCE 比率 | (b)/(e) | 9.31 | % | 9.37 | % | 8.74 | % | |||||||||||||||||||
平均TCE回报率表示有形净收入除以平均有形账面价值。调整后的平均TCE回报率表示调整后的有形净收益除以平均有形账面价值。有形净收益不包括核心存款无形资产和抵押贷款服务资产摊销的税后影响。调整后的有形净收益不包括有形净收益调整、联邦存款保险公司特别评估费用(包含在合并收益表的存款保险费和监管评估中)以及与在2023年第一季度注销并随后在2023年第四季度出售的AFS债务证券相关的净收益/亏损。鉴于此类衡量标准和比率的使用在银行业更为普遍,而且银行监管机构和分析师也使用此类衡量标准和比率,该公司将其列在下文以供讨论。 | ||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | (e) | $ | 285,075 | $ | 238,953 | $ | 322,439 | |||||||||||||||||||
添加:核心存款无形资产的摊销 | — | 441 | 441 | |||||||||||||||||||||||
抵押贷款服务资产的摊销 | 308 | 302 | 356 | |||||||||||||||||||||||
摊销调整的税收影响 (2) | (91) | (220) | (233) | |||||||||||||||||||||||
有形净收入 | (f) | $ | 285,292 | $ | 239,476 | $ | 323,003 | |||||||||||||||||||
添加:联邦存款保险公司特别评估费 | 10,305 | 69,986 | — | |||||||||||||||||||||||
减去/增加:AFS债务证券的净(收益)/亏损 | — | (3,138) | 10,000 | |||||||||||||||||||||||
调整的税收影响 (2) | (3,046) | (19,760) | (2,929) | |||||||||||||||||||||||
调整后的有形净收益 | (g) | $ | 292,551 | $ | 286,564 | $ | 330,074 | |||||||||||||||||||
平均股东权益 | (h) | $ | 6,992,558 | $ | 6,695,852 | $ | 6,183,324 | |||||||||||||||||||
减去:平均商誉 | (465,697) | (465,697) | (465,697) | |||||||||||||||||||||||
其他无形资产平均值 (1) | (6,473) | (5,434) | (7,696) | |||||||||||||||||||||||
平均有形账面价值 | (i) | $ | 6,520,388 | $ | 6,224,721 | $ | 5,709,931 | |||||||||||||||||||
普通股平均回报率 (3) | (e)/(h) | 16.40 | % | 14.16 | % | 21.15 | % | |||||||||||||||||||
平均总体消费支出回报率 (3) | (f)/(i) | 17.60 | % | 15.26 | % | 22.94 | % | |||||||||||||||||||
调整后的平均TCE回报率 (3) | (g)/(i) | 18.05 | % | 18.26 | % | 23.44 | % | |||||||||||||||||||
东西方银行股份有限公司和子公司 | ||||||||||||||||||||||||||
公认会计准则与非公认会计原则对账 | ||||||||||||||||||||||||||
(美元和千股,每股数据除外) | ||||||||||||||||||||||||||
(未经审计) | ||||||||||||||||||||||||||
表 12 | ||||||||||||||||||||||||||
在2024年第一季度和2023年第四季度,公司分别记录了1000万美元和7,000万美元的税前联邦存款保险公司特别评估费用(包含在存款保险费和合并收益表的监管评估中)。在2023年第四季度,该公司确认了先前已注销的AFS债务证券的300万美元税前出售收益。在2023年第一季度,该公司记录了对AFS债务证券的1000万美元税前减值注销。 | ||||||||||||||||||||||||||
三个月已结束 | ||||||||||||||||||||||||||
2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | (a) | $ | 285,075 | $ | 238,953 | $ | 322,439 | |||||||||||||||||||
添加:联邦存款保险公司特别评估费 | 10,305 | 69,986 | — | |||||||||||||||||||||||
减去/增加:AFS债务证券的净(收益)/亏损 | — | (3,138) | 10,000 | |||||||||||||||||||||||
调整的税收影响 (1) | (3,046) | (19,760) | (2,929) | |||||||||||||||||||||||
调整后净收益 | (b) | $ | 292,334 | $ | 286,041 | $ | 329,510 | |||||||||||||||||||
摊薄后的加权平均已发行股票数量 | 140,261 | 141,409 | 141,913 | |||||||||||||||||||||||
摊薄后每股 | $ | 2.03 | $ | 1.69 | $ | 2.27 | ||||||||||||||||||||
添加:联邦存款保险公司特别评估费 | 0.05 | 0.35 | — | |||||||||||||||||||||||
减去/增加:AFS债务证券的净(收益)/亏损 | — | (0.02) | 0.05 | |||||||||||||||||||||||
调整后的摊薄后每股 | $ | 2.08 | $ | 2.02 | $ | 2.32 | ||||||||||||||||||||
平均总资产 | (c) | $ | 71,678,396 | $ | 69,421,959 | $ | 65,113,604 | |||||||||||||||||||
平均股东权益 | (d) | $ | 6,992,558 | $ | 6,695,852 | $ | 6,183,324 | |||||||||||||||||||
平均资产回报率 (2) | (a)/(c) | 1.60 | % | 1.37 | % | 2.01 | % | |||||||||||||||||||
调整后的平均资产回报率 (2) | (b)/(c) | 1.64 | % | 1.63 | % | 2.05 | % | |||||||||||||||||||
普通股平均回报率 (2) | (a)/(d) | 16.40 | % | 14.16 | % | 21.15 | % | |||||||||||||||||||
调整后的平均普通股回报率 (2) | (b)/(d) | 16.81 | % | 16.95 | % | 21.61 | % | |||||||||||||||||||
平均总体消费支出回报率 (2) (3) | 17.60 | % | 15.26 | % | 22.94 | % | ||||||||||||||||||||
调整后的平均总体消费支出回报率 (2) (3) | 18.05 | % | 18.26 | % | 23.44 | % | ||||||||||||||||||||