经营活动
2023年用于经营活动的现金净额为人民币6.485亿元(合9,130万美元)，同期我们的所得税前亏损为人民币3.617亿元(合5,090万美元)。差额主要由于非现金及营业外项目调整人民币2.381亿元(3,350万美元)及营运资金变动所致。该等调整主要包括折旧及摊销人民币201.3百万元(2,840万美元)，主要与我们的软件及平台有关。营运资金的变动主要反映(I)由于我们于2023年主动加快与供应商的结算周期，贸易及其他应付款项减少人民币8.175亿元(1.151亿美元)；(Ii)客户存款增加人民币3.32亿元(合4680万美元)，这与我们在虚拟银行业务中收到的存款有关；及(Iii)通过来自虚拟银行的其他综合收益按公允价值计量的金融资产增加人民币2.946亿元(合4150万美元)，这与我们虚拟银行业务的贷款业务快速增长有关。
2022年用于经营活动的现金净额为人民币7.46亿元，同期我们的所得税前亏损为人民币9.902亿元。差额主要由于非现金及营业外项目调整人民币3.493亿元及营运资金变动所致。该等调整主要包括(I)汇兑亏损人民币3.128亿元，与2022年美元升值有关；及(Ii)折旧及摊销人民币2.814亿元，主要与我们的软件及平台有关，但因向平安集团购买远期汇率产品而产生的衍生工具净收益人民币2.628亿元部分抵销。营运资金的变动主要反映(I)客户存款增加人民币579,000,000元，该等存款与吾等在虚拟银行业务中收到的存款有关；(Ii)通过虚拟银行的其他全面收入按公允价值计量的金融资产增加人民币504,900,000元，这与本公司虚拟银行业务的贷款业务快速增长有关；及(Iii)预付款及其他应收账款增加人民币335,400,000元，原因是吾等向供应商支付更多按金以支持吾等增加购买量。
2021年经营活动使用的现金净额为人民币4.043亿元，同期我们的所得税前亏损为人民币14.426亿元。差额主要由于非现金及营业外项目调整人民币6285百万元及营运资金变动所致。该等调整主要包括(I)折旧及摊销人民币4.387亿元，主要与我们的软件及平台有关；及(Ii)衍生工具净亏损人民币1.695亿元，与我们从平安集团购买的一款远期汇率产品有关。营运资金的变动主要反映(I)通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产增加人民币11.035亿元，这与我们2021年在虚拟银行的银行业务中发放的贷款有关；(Ii)我们的客户存款增加人民币9.443亿元，这与我们在虚拟银行业务中收到的存款有关；(Iii)由于偿还了2020年我们在虚拟银行业务中发放的贷款，按银行业务的摊余成本计量的金融投资减少了人民币5.87亿元；(Iv)由于我们良好的信用状况，我们的贸易及其他应付款项增加人民币5.301亿元；及(V)预付款及其他应收款项增加人民币3.567亿元，原因是我们向供应商支付更多按金，以支持我们增加的采购。
投资活动
投资活动于2023年产生的现金净额为人民币318.6,000,000元(44,900,000美元)，主要由于(I)吾等于2023年6月完成出售普惠立信所得款项人民币199,200,000元(28.1万美元)及(Ii)出售金融资产所得款项净额(透过其他全面收益按公允价值计量)人民币12,350,000元(17,400,000美元)，该等净收益与吾等现金管理活动有关，但与吾等现金管理活动有关的按公允价值净额购买金融资产人民币22，79,000元(32,100,000美元)部分抵销。
2022年投资活动产生的现金净额为人民币18.732亿元，这主要是由于我们通过损益按公允价值出售金融资产的收益，这与我们的现金管理活动有关。
2021年投资活动产生的现金净额为人民币38.84亿元，主要是由于(I)本公司通过损益按公允价值出售金融资产所得款项人民币70.2000万元，与本公司的现金管理活动有关；(Ii)三个月内退还受限现金和定期存款，净额为人民币120.66亿元，这是由于本公司减少在岸银行借款而解除了之前融资所得的境外收益质押。现金流入部分由本公司按公允价值透过损益支付金融资产人民币7,577,700,000元抵销，该等款项与本公司的现金管理活动有关。
