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Michelle S. Hickox，执行副总裁兼首席财务官 325.627.7155

 

第一金融银行股份公布2024年第一季度财报

得克萨斯州阿比林，2024年4月18日——第一金融银行股份有限公司（“公司”、“我们” 或 “我们的”）（纳斯达克股票代码：FFIN）今天公布的2024年第一季度收益为5,340万美元，而去年同期的收益为5,257万美元。截至2024年3月31日和2023年3月31日的两个季度的基本和摊薄后每股收益分别为0.37美元。

如下文所述，与去年同期相比，本季度的业绩包括（i）净利息收入增加396万美元，（ii）信贷损失准备金减少197万美元，以及（iii）信托费用增加153万美元。与去年同期相比，工资和员工福利支出增加了522万美元，这抵消了这些项目。

我们的董事长、总裁兼首席执行官F. Scott Dueser表示：“本季度通过有机贷款和存款增长实现了净利息收入的增加，这突显了我们的业绩。”“我们还感到高兴的是，随着我们的债券投资组合的持续成熟，我们能够利用这笔现金流为我们的有机贷款增长提供资金，增强我们的流动性状况，并开始以更高的利率回购证券。我们保持财务安全、健全和有保障，这反映在我们强大的监管资本比率、多元化的存款基础和获得多种流动性来源的机会上。我们感谢客户、股东和员工的持续支持，” 杜瑟补充说。

2024年第一季度的净利息收入为1.0024亿美元，而2023年第四季度为9,751万美元，2023年第一季度为9,629万美元。按应纳税等值计算，2024年第一季度的净利率为3.34％，而2023年第四季度为3.33％，2023年第一季度为3.34％。2024年第一季度的平均利息收入资产为123.7亿美元，而去年同期为120.7亿美元。

该公司在2024年第一季度记录的信贷损失准备金为80.8万美元，而2023年第一季度的信贷损失准备金为278万美元。截至2024年3月31日，信贷损失备抵总额为8,956万美元，占投资贷款（以下简称 “贷款”）的1.24％，而截至2023年3月31日，信贷损失备抵金为8,082万美元，占贷款的1.23％。此外，截至2024年3月31日，无准备金承付款准备金总额为746万美元，而截至2023年3月31日为1,040万美元。

2024年第一季度的净扣款总额为42.8万美元，而2023年第一季度的净回收额为27.7万美元。截至2024年3月31日，不良资产占贷款和止赎资产的百分比总额为0.51％，而截至2023年3月31日为0.37％。截至2024年3月31日，分类贷款总额为2.0159亿美元，而截至2023年3月31日为1.5706亿美元。

2024年第一季度的非利息收入为2938万美元，而2023年第一季度为2,801万美元，原因如下：

•
信托费用从2023年第一季度的985万美元增至2024年第一季度的1138万美元，这得益于信托资产的市值从2023年3月31日的91.0亿美元增至101.5亿美元。

 

 

•
存款服务费从2023年第一季度的604万美元增至2024年第一季度的625万美元，这得益于2024年第一季度开设的2,000多个净新账户的增长。
•
由于发放的抵押贷款略有增加，抵押贷款收入从2023年第一季度的297万美元增至2024年第一季度的313万美元。
•
2024年第一季度的资产、止赎资产和证券的销售没有收益，而2023年第一季度的收益为97.6万美元。

2024年第一季度的非利息支出总额为6,394万美元，而2023年第一季度为5,726万美元，原因如下：

•
2024年第一季度的薪资、佣金和员工福利成本增加到3,668万美元，而2023年第一季度为3146万美元，这主要是由于基于绩效和市场驱动的加薪、165万美元的应计利润分成、129万美元的医疗保险费用增加以及高管激励应计金额增加118万美元。
•
与2023年同期相比，2024年第一季度的非利息支出（不包括工资相关成本）增加了146万美元，这主要是由于软件摊销和联邦存款保险公司保险费的增加。在2024年第一季度，联邦存款保险公司的特别摊款在公司的定期应计费用基础上又累积了44万美元。

该公司的效率比在2024年第一季度为48.37％，而2023年第一季度的效率为44.93％。

截至2024年3月31日，合并总资产为131.9亿美元，而截至2023年3月31日为130.1亿美元。截至2024年3月31日，贷款总额为72.3亿美元，而截至2023年3月31日的贷款为65.8亿美元。与2023年12月31日的余额相比，2024年第一季度的贷款增加了8,062万美元，按年计算增长了4.51％。截至2024年3月31日，存款总额为112.9亿美元，而截至2023年3月31日为109.4亿美元。

截至2024年3月31日，股东权益为14.9亿美元，而截至2023年12月31日和2023年3月31日，股东权益分别为15.0亿美元和13.7亿美元。截至2024年3月31日，扣除适用税款后，证券投资组合的未实现亏损总额为4.4123亿美元，而截至2023年12月31日和2023年3月31日的未实现亏损分别为4.0330亿美元和4.5825亿美元。

 

 

 

关于第一金融银行股份公司

 

First Financial Bankshares, Inc. 总部位于德克萨斯州阿比林，是一家金融控股公司，通过其子公司北卡罗来纳州第一金融银行经营多个银行区域，在德克萨斯州设有 79 个分支机构，包括阿比林、阿克顿、阿尔瓦拉多、博蒙特、博伊德、布里奇波特、布洛克、布莱恩、伯勒森、大学城、思科、克莱德、康罗、Cut and Shoot、Decly 阿图尔、伊斯特兰、埃尔坎波、沃思堡、富兰克林、富尔希尔、格伦罗斯、格兰伯里、格雷普韦恩、赫里福德、亨茨维尔、凯勒、金伍德、朗伯顿、木兰、莫里斯维尔、默克尔、中洛锡安、矿井、蒙哥马利、莫兰、新韦弗利、牛顿、敖德萨、奥兰治、帕拉西奥斯、亚瑟港、游侠、后起之秀、罗比、圣安吉洛、索斯莱克、斯普林、斯蒂芬维尔、甜水、汤博尔、特伦特、奖杯俱乐部、维多尔、瓦克萨哈奇、韦瑟福德、威利斯和威洛公园。该公司还在北卡罗来纳州经营第一金融信托与资产管理公司（共有九个分支机构）和第一科技服务公司（一家技术运营公司）。

该公司在纳斯达克全球精选市场上市，交易代码为FFIN。有关第一金融的更多信息，请访问我们的网站 https://www.ffin.com。

####

根据1995年《私人证券诉讼改革法》的定义，此处包含的某些陈述可能被视为 “前瞻性陈述”。这些陈述基于公司管理层的信念以及公司管理层目前获得的信息之外做出的假设，可以用 “期望”、“计划”、“预测”、“目标”、“预测”、“预测”、“项目” 和 “目标” 等词语来识别，但不一定如此。由于此类 “前瞻性陈述” 受到风险和不确定性的影响，因此实际结果可能与此类前瞻性陈述所表达或暗示的结果存在重大差异。可能导致实际业绩与公司预期存在重大差异的因素包括来自其他金融机构和金融控股公司的竞争；贸易、货币和财政政策及法律的影响和变化，包括美联储委员会的利率政策；石油和天然气价格的经济影响、贷款需求的变化；抵押品和贷款储备价值的波动；通货膨胀、利率、市场和货币波动；消费者支出、借贷和储蓄习惯的变化；和收购和整合被收购的业务以及类似的变量。公司向美国证券交易委员会提交的报告中描述了其他关键风险，这些报告可以在公司网站上的 “投资者关系文件和文件” 下获得，也可以通过写信或致电325.627.7155向公司索取。除非本新闻公告中另有说明，否则公司不承担因新信息、未来事件或其他原因而公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务。

 

 

第一金融银行股份有限公司

合并财务摘要（未经审计）

（以千计，股票和每股数据除外）

 

 

截至截至

 

 

2024

 

 

 

2023

 

 

资产

 

3月31日

 

 

 

12 月 31 日

 

 

 

9月30日

 

 

 

6月30日

 

 

 

3月31日

 

 

现金和银行应付款

$

 

222,464

 

 

$

 

281,354

 

 

$

 

208,277

 

 

$

 

255,018

 

 

$

 

224,875

 

 

银行计息活期存款

 

 

365,397

 

 

 

 

255,237

 

 

 

 

180,008

 

 

 

 

23,839

 

 

 

 

221,336

 

 

联邦资金已出售

 

 

12,300

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

投资证券

 

 

4,658,526

 

 

 

 

4,732,762

 

 

 

 

4,652,537

 

 

 

 

5,066,262

 

 

 

 

5,298,557

 

 

为投资而持有的贷款

 

 

7,229,410

 

 

 

 

7,148,791

 

 

 

 

6,994,696

 

 

 

 

6,777,570

 

 

 

 

6,576,215

 

 

信用损失备抵金

 

 

(89,562

)

 

 

 

(88,734

)

 

 

 

(89,714

)

 

 

 

(86,541

)

 

 

 

(80,818

)

 

为投资而持有的净贷款

 

 

7,139,848

 

 

 

 

7,060,057

 

 

 

 

6,904,982

 

 

 

 

6,691,029

 

 

 

 

6,495,397

 

 

待售贷款

 

 

16,109

 

 

 

 

14,253

 

 

 

 

12,229

 

 

 

 

19,220

 

 

 

 

11,996

 

 

房舍和设备，净额

 

 

151,953

 

 

 

 

151,788

 

 

 

 

152,936

 

 

 

 

152,876

 

 

 

 

153,718

 

 

善意

 

 

313,481

 

 

 

 

313,481

 

 

 

 

313,481

 

 

 

 

313,481

 

 

 

 

313,481

 

 

其他无形资产

 

 

984

 

 

 

 

1,141

 

 

 

 

1,369

 

 

 

 

1,597

 

 

 

 

1,825

 

 

其他资产

 

 

310,096

 

 

 

 

295,521

 

 

 

 

351,599

 

 

 

 

302,115

 

 

 

 

286,801

 

 

总资产

$

 

13,191,158

 

 

$

 

13,105,594

 

 

$

 

12,777,418

 

 

$

 

12,825,437

 

 

$

 

13,007,986

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

负债和股东权益

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非计息存款

$

 

3,348,147

 

 

$

 

3,435,586

 

 

$

 

3,477,553

 

 

$

 

3,578,483

 

 

$

 

3,890,991

 

 

计息存款

 

 

7,941,661

 

 

 

 

7,702,714

 

 

 

 

7,238,970

 

 

 

 

7,229,077

 

 

 

 

7,045,427

 

 

存款总额

 

 

11,289,808

 

 

 

 

11,138,300

 

 

 

 

10,716,523

 

 

 

 

10,807,560

 

 

 

 

10,936,418

 

 

回购协议

 

 

307,297

 

 

 

 

381,928

 

 

 

 

621,791

 

 

 

 

559,479

 

 

 

 

608,299

 

 

借款

 

 

26,803

 

 

 

 

22,153

 

 

 

 

129,753

 

 

 

 

28,177

 

 

 

 

24,628

 

 

应付交易日期

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

2,500

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

其他负债

 

 

75,883

 

 

 

 

64,313

 

 

 

 

66,741

 

 

 

 

62,988

 

 

 

 

65,788

 

 

股东权益

 

 

1,491,367

 

 

 

 

1,498,900

 

 

 

 

1,240,110

 

 

 

 

1,367,233

 

 

 

 

1,372,853

 

 

负债和股东权益总额

$

 

13,191,158

 

 

$

 

13,105,594

 

 

$

 

12,777,418

 

 

$

 

12,825,437

 

 

$

 

13,007,986

 

 

 

 

季度结束

 

 

2024

 

 

 

2023

 

 

损益表

 

3月31日

 

 

 

12 月 31 日

 

 

 

9月30日

 

 

 

6月30日

 

 

 

3月31日

 

 

利息收入

$

 

149,495

 

 

$

 

142,207

 

 

$

 

135,351

 

 

$

 

129,005

 

 

$

 

121,508

 

 

利息支出

 

 

49,253

 

 

 

 

44,699

 

 

 

 

41,202

 

 

 

 

33,139

 

 

 

 

25,222

 

 

净利息收入

 

 

100,242

 

 

 

 

97,508

 

 

 

 

94,149

 

 

 

 

95,866

 

 

 

 

96,286

 

 

信贷损失准备金

 

 

808

 

 

 

 

-

 

 

 

 

2,276

 

 

 

 

5,573

 

 

 

 

2,781

 

 

扣除信贷损失准备金后的净利息收入

 

 

99,434

 

 

 

 

97,508

 

 

 

 

91,873

 

 

 

 

90,293

 

 

 

 

93,505

 

 

非利息收入

 

 

29,383

 

 

 

 

21,979

 

 

 

 

28,070

 

 

 

 

29,947

 

 

 

 

28,007

 

 

非利息支出

 

 

63,940

 

 

 

 

63,474

 

 

 

 

59,539

 

 

 

 

57,613

 

 

 

 

57,256

 

 

所得税前净收入

 

 

64,877

 

 

 

 

56,013

 

 

 

 

60,404

 

 

 

 

62,627

 

 

 

 

64,256

 

 

所得税支出

 

 

11,480

 

 

 

 

10,031

 

 

 

 

10,848

 

 

 

 

11,754

 

 

 

 

11,688

 

 

净收入

$

 

53,397

 

 

$

 

45,982

 

 

$

 

49,556

 

 

$

 

50,873

 

 

$

 

52,568

 

 

 

每普通股数据

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

净收入-基本

$

 

0.37

 

 

$

 

0.32

 

 

$

 

0.35

 

 

$

 

0.36

 

 

$

 

0.37

 

 

净收益-摊薄

 

 

0.37

 

 

 

 

0.32

 

 

 

 

0.35

 

 

 

 

0.36

 

 

 

 

0.37

 

 

宣布的现金分红

 

 

0.18

 

 

 

 

0.18

 

 

 

 

0.18

 

 

 

 

0.18

 

 

 

 

0.17

 

 

账面价值

 

 

10.44

 

 

 

 

10.50

 

 

 

 

8.69

 

 

 

 

9.58

 

 

 

 

9.62

 

 

有形账面价值

 

 

8.24

 

 

 

 

8.30

 

 

 

 

6.48

 

 

 

 

7.37

 

 

 

 

7.41

 

 

市场价值

 

 

32.81

 

 

 

 

30.30

 

 

 

 

25.12

 

 

 

 

28.49

 

 

 

 

31.90

 

 

已发行股份-期末

 

 

142,817,159

 

 

 

 

142,716,939

 

 

 

 

142,677,069

 

 

 

 

142,741,196

 

 

 

 

142,703,531

 

 

平均已发行股数-基本

 

 

142,724,674

 

 

 

 

142,680,263

 

 

 

 

142,707,260

 

 

 

 

142,700,805

 

 

 

 

142,665,646

 

 

平均已发行股票——摊薄

 

 

143,029,449

 

 

 

 

143,069,900

 

 

 

 

143,149,373

 

 

 

 

143,087,555

 

 

 

 

143,066,011

 

 

 

性能比率

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

平均资产回报率

 

 

1.62

 

%

 

 

1.42

 

%

 

 

1.53

 

%

 

 

1.58

 

%

 

 

1.65

 

%

平均净资产回报率

 

 

14.43

 

 

 

 

14.26

 

 

 

 

14.51

 

 

 

 

14.89

 

 

 

 

16.32

 

 

平均有形资产回报率

 

 

18.29

 

 

 

 

18.92

 

 

 

 

18.90

 

 

 

 

19.33

 

 

 

 

21.51

 

 

净利率（等值税）

 

 

3.34

 

 

 

 

3.33

 

 

 

 

3.22

 

 

 

 

3.29

 

 

 

 

3.34

 

 

效率比

 

 

48.37

 

 

 

 

51.97

 

 

 

 

47.62

 

 

 

 

44.74

 

 

 

 

44.93

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第一金融银行股份有限公司

选定的财务数据（未经审计）

（以千计）

 

 

季度结束

 

 

2024

 

 

 

2023

 

 

贷款损失备抵金

 

3月31日

 

 

 

12 月 31 日

 

 

 

9月30日

 

 

 

6月30日

 

 

 

3月31日

 

 

期初余额

$

 

88,734

 

 

$

 

89,714

 

 

$

 

86,541

 

 

$

 

80,818

 

 

$

 

75,834

 

 

已扣除的贷款

 

 

(850

)

 

 

 

(1,213

)

 

 

 

(1,080

)

 

 

 

(1,118

)

 

 

 

(288

)

 

回收贷款

 

 

422

 

 

 

 

233

 

 

 

 

432

 

 

 

 

319

 

 

 

 

565

 

 

净回收额（扣款）

 

 

(428

)

 

 

 

(980

)

 

 

 

(648

)

 

 

 

(799

)

 

 

 

277

 

 

贷款损失准备金

 

 

1,256

 

 

 

 

-

 

 

 

 

3,821

 

 

 

 

6,522

 

 

 

 

4,707

 

 

期末余额

$

 

89,562

 

 

$

 

88,734

 

 

$

 

89,714

 

 

$

 

86,541

 

 

$

 

80,818

 

 

 

无准备金承付款备抵金

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

期初余额

$

 

7,903

 

 

$

 

7,903

 

 

$

 

9,448

 

 

$

 

10,397

 

 

$

 

12,323

 

 

为无准备金的承付款编列经费

 

 

(448

)

 

 

 

-

 

 

 

 

(1,545

)

 

 

 

(949

)

 

 

 

(1,926

)

 

期末余额

$

 

7,455

 

 

$

 

7,903

 

 

$

 

7,903

 

 

$

 

9,448

 

 

$

 

10,397

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

贷款损失备抵金/

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

为投资而持有的期末贷款

 

 

1.24

 

%

 

 

1.24

 

%

 

 

1.28

 

%

 

 

1.28

 

%

 

 

1.23

 

%

贷款损失备抵金/

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

不良贷款

 

 

247.48

 

 

 

 

256.36

 

 

 

 

229.44

 

 

 

 

296.13

 

 

 

 

334.06

 

 

净扣款（回收额）/平均贷款总额

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

（按年计算）

 

 

0.02

 

 

 

 

0.06

 

 

 

 

0.04

 

 

 

 

0.05

 

 

 

 

(0.02

)

 

 

 

季度结束

 

 

2024

 

 

 

2023

 

 

为投资而持有的贷款的构成

 

3月31日

 

 

 

12 月 31 日

 

 

 

9月30日

 

 

 

6月30日

 

 

 

3月31日

 

 

商业：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

C&I

$

 

1,191,516

 

 

$

 

1,164,811

 

 

$

 

1,108,240

 

 

$

 

1,021,863

 

 

$

 

954,686

 

 

市政的

 

 

211,013

 

 

 

 

214,850

 

 

 

 

218,358

 

 

 

 

215,977

 

 

 

 

221,379

 

 

商业总额

 

 

1,402,529

 

 

 

 

1,379,661

 

 

 

 

1,326,598

 

 

 

 

1,237,840

 

 

 

 

1,176,065

 

 

农业

 

 

87,882

 

 

 

 

84,890

 

 

 

 

81,876

 

 

 

 

82,032

 

 

 

 

77,017

 

 

房地产：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

建设与开发

 

 

921,773

 

 

 

 

963,158

 

 

 

 

929,570

 

 

 

 

915,221

 

 

 

 

921,190

 

 

农场

 

 

311,002

 

 

 

 

344,954

 

 

 

 

341,052

 

 

 

 

335,644

 

 

 

 

307,706

 

 

非所有者自用的 CRE

 

 

853,721

 

 

 

 

827,969

 

 

 

 

828,900

 

 

 

 

811,347

 

 

 

 

737,117

 

 

所有者自用 CRE

 

 

1,032,845

 

 

 

 

1,037,281

 

 

 

 

1,002,913

 

 

 

 

1,011,511

 

 

 

 

1,043,018

 

 

住宅

 

 

1,918,573

 

 

 

 

1,834,593

 

 

 

 

1,788,913

 

 

 

 

1,698,679

 

 

 

 

1,628,841

 

 

房地产总额

 

 

5,037,914

 

 

 

 

5,007,955

 

 

 

 

4,891,348

 

 

 

 

4,772,402

 

 

 

 

4,637,872

 

 

消费者：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

汽车

 

 

549,837

 

 

 

 

521,859

 

 

 

 

540,382

 

 

 

 

534,603

 

 

 

 

537,410

 

 

非自动

 

 

151,248

 

 

 

 

154,426

 

 

 

 

154,492

 

 

 

 

150,693

 

 

 

 

147,851

 

 

消费者总数

 

 

701,085

 

 

 

 

676,285

 

 

 

 

694,874

 

 

 

 

685,296

 

 

 

 

685,261

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

为投资而持有的贷款总额

$

 

7,229,410

 

 

$

 

7,148,791

 

 

$

 

6,994,696

 

 

$

 

6,777,570

 

 

$

 

6,576,215

 

 

 

贷款分类摘要

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

特别提及

$

 

62,623

 

 

$

 

40,834

 

 

$

 

60,939

 

 

$

 

66,960

 

 

$

 

65,141

 

 

不合标准

 

 

138,964

 

 

 

 

135,379

 

 

 

 

118,166

 

 

 

 

108,179

 

 

 

 

91,915

 

 

值得怀疑

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

 

 

-

 

 

分类贷款总额

$

 

201,587

 

 

$

 

176,213

 

 

$

 

179,105

 

 

$

 

175,139

 

 

$

 

157,056

 

 

 

不良资产

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非应计贷款

$

 

36,157

 

 

$

 

33,609

 

 

$

 

38,812

 

 

$

 

28,672

 

 

$

 

24,171

 

 

逾期 90 天应计贷款

 

 

33

 

 

 

 

1,004

 

 

 

 

289

 

 

 

 

552

 

 

 

 

22

 

 

不良贷款总额

 

 

36,190

 

 

 

 

34,613

 

 

 

 

39,101

 

 

 

 

29,224

 

 

 

 

24,193

 

 

止赎资产

 

 

1,014

 

 

 

 

483

 

 

 

 

597

 

 

 

 

25

 

 

 

 

196

 

 

不良资产总额

$

 

37,204

 

 

$

 

35,096

 

 

$

 

39,698

 

 

$

 

29,249

 

 

$

 

24,389

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

占投资用贷款和止赎资产的百分比

 

 

0.51

 

%

 

 

0.49

 

%

 

 

0.57

 

%

 

 

0.43

 

%

 

 

0.37

 

%

占期末总资产的百分比

 

 

0.28

 

 

 

 

0.27

 

 

 

 

0.31

 

 

 

 

0.23

 

 

 

 

0.19

 

 

 

 

 

 

第一金融银行股份有限公司

选定的财务数据（未经审计）

（以千计）

 

 

季度结束

 

 

2024

 

 

 

2023

 

 

资本比率

 

3月31日

 

 

 

12 月 31 日

 

 

 

9月30日

 

 

 

6月30日

 

 

 

3月31日

 

 

普通股一级资本比率

 

 

18.60

 

%

 

 

18.50

 

%

 

 

18.35

 

%

 

 

18.48

 

%

 

 

18.68

 

%

一级资本比率

 

 

18.60

 

 

 

 

18.50

 

 

 

 

18.35

 

 

 

 

18.48

 

 

 

 

18.68

 

 

总资本比率

 

 

19.70

 

 

 

 

19.62

 

 

 

 

19.49

 

 

 

 

19.62

 

 

 

 

19.79

 

 

第 1 层杠杆比率

 

 

12.12

 

 

 

 

12.06

 

 

 

 

12.00

 

 

 

 

11.81

 

 

 

 

11.53

 

 

有形普通股权比率

 

 

9.14

 

 

 

 

9.26

 

 

 

 

7.42

 

 

 

 

8.41

 

 

 

 

8.33

 

 

股权/资产比率

 

 

11.31

 

 

 

 

11.44

 

 

 

 

9.71

 

 

 

 

10.66

 

 

 

 

10.55

 

 

 

 

季度结束

 

 

2024

 

 

 

2023

 

 

非利息收入

 

3月31日

 

 

 

12 月 31 日

 

 

 

9月30日

 

 

 

6月30日

 

 

 

3月31日

 

 

信托费

$

 

11,379

 

 

$

 

10,678

 

 

$

 

10,050

 

 

$

 

9,883

 

 

$

 

9,845

 

 

存款服务费

 

 

6,246

 

 

 

 

6,523

 

 

 

 

6,509

 

 

 

 

6,310

 

 

 

 

6,036

 

 

借记卡费用

 

 

4,891

 

 

 

 

5,024

 

 

 

 

5,041

 

 

 

 

6,720

 

 

 

 

4,936

 

 

信用卡费用

 

 

631

 

 

 

 

631

 

 

 

 

694

 

 

 

 

711

 

 

 

 

609

 

 

销售收益和抵押贷款费用

 

 

3,128

 

 

 

 

1,940

 

 

 

 

3,442

 

 

 

 

3,534

 

 

 

 

2,974

 

 

出售可供出售证券的净收益（亏损）

 

 

-

 

 

 

 

(6,205

)

 

 

 

(972

)

 

 

 

46

 

 

 

 

12

 

 

出售止赎资产的净收益（亏损）

 

 

-

 

 

 

 

23

 

 

 

 

(10

)

 

 

 

(1

)

 

 

 

34

 

 

出售资产的净收益（亏损）

 

 

-

 

 

 

 

(101

)

 

 

 

696

 

 

 

 

-

 

 

 

 

930

 

 

回收贷款的利息

 

 

555

 

 

 

 

536

 

 

 

 

698

 

 

 

 

475

 

 

 

 

346

 

 

其他非利息收入

 

 

2,553

 

 

 

 

2,930

 

 

 

 

1,922

 

 

 

 

2,269

 

 

 

 

2,285

 

 

非利息收入总额

$

 

29,383

 

 

$

 

21,979

 

 

$

 

28,070

 

 

$

 

29,947

 

 

$

 

28,007

 

 

 

非利息支出

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

工资、佣金和员工福利，不包括利润分享

$

 

35,003

 

 

$

 

34,560

 

 

$

 

32,755

 

 

$

 

31,796

 

 

$

 

31,431

 

 

利润分享费用

 

 

1,680

 

 

 

 

1,193

 

 

 

 

180

 

 

 

 

(30

)

 

 

 

30

 

 

净占用费用

 

 

3,470

 

 

 

 

3,348

 

 

 

 

3,565

 

 

 

 

3,423

 

 

 

 

3,430

 

 

设备费用

 

 

2,237

 

 

 

 

2,020

 

 

 

 

2,200

 

 

 

 

2,198

 

 

 

 

2,127

 

 

联邦存款保险公司保险费

 

 

1,965

 

 

 

 

3,105

 

 

 

 

1,573

 

 

 

 

1,417

 

 

 

 

1,654

 

 

借记卡费用

 

 

3,058

 

 

 

 

3,229

 

 

 

 

3,284

 

 

 

 

3,221

 

 

 

 

3,199

 

 

法律、税收和专业费用

 

 

2,734

 

 

 

 

3,125

 

 

 

 

3,007

 

 

 

 

2,847

 

 

 

 

2,687

 

 

审计费

 

 

333

 

 

 

 

587

 

 

 

 

551

 

 

 

 

563

 

 

 

 

540

 

 

印刷、文具和用品

 

 

447

 

 

 

 

492

 

 

 

 

512

 

 

 

 

740

 

 

 

 

710

 

 

无形资产的摊销

 

 

157

 

 

 

 

228

 

 

 

 

228

 

 

 

 

228

 

 

 

 

228

 

 

广告、膳食和公共关系

 

 

1,455

 

 

 

 

1,146

 

 

 

 

1,622

 

 

 

 

1,789

 

 

 

 

1,475

 

 

业务损失和其他损失

 

 

1,154

 

 

 

 

1,096

 

 

 

 

959

 

 

 

 

856

 

 

 

 

931

 

 

软件摊销和费用

 

 

3,005

 

 

 

 

3,017

 

 

 

 

2,441

 

 

 

 

2,519

 

 

 

 

2,311

 

 

其他非利息支出

 

 

7,242

 

 

 

 

6,328

 

 

 

 

6,662

 

 

 

 

6,046

 

 

 

 

6,503

 

 

非利息支出总额

$

 

63,940

 

 

$

 

63,474

 

 

$

 

59,539

 

 

$

 

57,613

 

 

$

 

57,256

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

等值税收益率调整

$

 

2,573

 

 

$

 

2,649

 

 

$

 

2,823

 

 

$

 

2,950

 

 

$

 

3,131

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

第一金融银行股份有限公司

选定的财务数据（未经审计）

（以千计）

 

三个月已结束

 

 

 

三个月已结束

 

2024 年 3 月 31 日

 

 

 

2023年12月31日

 

 

平均值

 

 

 

等值税

 

 

 

收益率/

 

 

 

 

 

 

平均值

 

 

 

等值税

 

 

 

收益率/

 

 

 

 

平衡

 

 

 

利息

 

 

 

费率

 

 

 

 

 

 

平衡

 

 

 

利息

 

 

 

费率

 

 

赚取利息的资产：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

联邦资金已出售

$

 

3,923

 

 

$

 

57

 

 

 

 

5.85

 

%

 

 

 

$

 

1,768

 

 

$

 

25

 

 

 

 

5.72

 

%

非关联银行的计息活期存款

 

 

344,969

 

 

 

 

4,657

 

 

 

 

5.43

 

 

 

 

 

 

 

145,839

 

 

 

 

1,961

 

 

 

 

5.33

 

 

应税证券

 

 

3,376,324

 

 

 

 

19,952

 

 

 

 

2.36

 

 

 

 

 

 

 

3,317,114

 

 

 

 

19,686

 

 

 

 

2.37

 

 

免税证券

 

 

1,434,505

 

 

 

 

9,794

 

 

 

 

2.73

 

 

 

 

 

 

 

1,410,148

 

 

 

 

10,188

 

 

 

 

2.89

 

 

贷款

 

 

7,205,424

 

 

 

 

117,608

 

 

 

 

6.56

 

 

 

 

 

 

 

7,052,463

 

 

 

 

112,996

 

 

 

 

6.36

 

 

赚取利息的资产总额

 

 

12,365,145

 

 

$

 

152,068

 

 

 

 

4.95

 

%

 

 

 

 

 

11,927,332

 

 

$

 

144,856

 

 

 

 

4.82

 

%

非利息资产

 

 

864,885

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

886,811

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

总资产

$

 

13,230,030

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

$

 

12,814,143

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

计息负债：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

存款

$

 

7,878,094

 

 

$

 

45,250

 

 

 

 

2.31

 

%

 

 

 

$

 

7,371,260

 

 

$

 

39,225

 

 

 

 

2.11

 

%

回购协议

 

 

317,439

 

 

 

 

2,562

 

 

 

 

3.25

 

 

 

 

 

 

 

558,592

 

 

 

 

4,627

 

 

 

 

3.29

 

 

借款

 

 

132,963

 

 

 

 

1,441

 

 

 

 

4.36

 

 

 

 

 

 

 

78,066

 

 

 

 

847

 

 

 

 

4.30

 

 

计息负债总额

 

 

8,328,496

 

 

$

 

49,253

 

 

 

 

2.38

 

%

 

 

 

 

 

8,007,918

 

 

$

 

44,699

 

 

 

 

2.21

 

%

非计息存款

 

 

3,346,757

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3,461,544

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

其他无息负债

 

 

66,134

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

65,524

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

股东权益

 

 

1,488,643

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1,279,157

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

负债和股东权益总额

$

 

13,230,030

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

$

 

12,814,143

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

净利息收入和利润（等值税）

 

 

 

 

$

 

102,815

 

 

 

 

3.34

 

%

 

 

 

 

 

 

 

$

 

100,157

 

 

 

 

3.33

 

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

三个月已结束

 

 

 

三个月已结束

 

2023年9月30日

 

 

 

2023年6月30日

 

 

平均值

 

 

 

等值税

 

 

 

收益率/

 

 

 

 

 

 

平均值

 

 

 

等值税

 

 

 

收益率/

 

 

 

 

平衡

 

 

 

利息

 

 

 

费率

 

 

 

 

 

 

平衡

 

 

 

利息

 

 

 

费率

 

 

赚取利息的资产：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

联邦资金已出售

$

 

2,383

 

 

$

 

35

 

 

 

 

5.79

 

%

 

 

 

$

 

2,242

 

 

$

 

30

 

 

 

 

5.45

 

%

非关联银行的计息活期存款

 

 

55,231

 

 

 

 

757

 

 

 

 

5.44

 

 

 

 

 

 

 

119,168

 

 

 

 

1,553

 

 

 

 

5.23

 

 

应税证券

 

 

3,429,290

 

 

 

 

19,425

 

 

 

 

2.27

 

 

 

 

 

 

 

3,589,381

 

 

 

 

20,032

 

 

 

 

2.23

 

 

免税证券

 

 

1,578,660

 

 

 

 

11,085

 

 

 

 

2.81

 

 

 

 

 

 

 

1,653,418

 

 

 

 

11,799

 

 

 

 

2.85

 

 

贷款

 

 

6,894,064

 

 

 

 

106,872

 

 

 

 

6.15

 

 

 

 

 

 

 

6,683,276

 

 

 

 

98,541

 

 

 

 

5.91

 

 

赚取利息的资产总额

 

 

11,959,628

 

 

$

 

138,174

 

 

 

 

4.58

 

%

 

 

 

 

 

12,047,485

 

 

$

 

131,955

 

 

 

 

4.39

 

%

非利息资产

 

 

850,855

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

842,284

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

总资产

$

 

12,810,483

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

$

 

12,889,769

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

计息负债：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

存款

$

 

7,259,252

 

 

$

 

36,165

 

 

 

 

1.98

 

%

 

 

 

$

 

7,037,677

 

 

$

 

27,629

 

 

 

 

1.57

 

%

回购协议

 

 

567,064

 

 

 

 

4,518

 

 

 

 

3.16

 

 

 

 

 

 

 

570,071

 

 

 

 

3,949

 

 

 

 

2.78

 

 

借款

 

 

54,124

 

 

 

 

519

 

 

 

 

3.80

 

 

 

 

 

 

 

145,000

 

 

 

 

1,561

 

 

 

 

4.32

 

 

计息负债总额

 

 

7,880,440

 

 

$

 

41,202

 

 

 

 

2.07

 

%

 

 

 

 

 

7,752,748

 

 

$

 

33,139

 

 

 

 

1.71

 

%

非计息存款

 

 

3,509,809

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3,704,143

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

其他无息负债

 

 

65,094

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

62,227

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

股东权益

 

 

1,355,140

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1,370,651

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

负债和股东权益总额

$

 

12,810,483

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

$

 

12,889,769

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

净利息收入和利润（等值税）

 

 

 

 

$

 

96,972

 

 

 

 

3.22

 

%

 

 

 

 

 

 

 

$

 

98,816

 

 

 

 

3.29

 

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

三个月已结束

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2023年3月31日

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

平均值

 

 

 

等值税

 

 

 

收益率/

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

平衡

 

 

 

利息

 

 

 

费率

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

赚取利息的资产：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

联邦资金已出售

$

 

2,507

 

 

$

 

32

 

 

 

 

5.12

 

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非关联银行的计息活期存款

 

 

143,542

 

 

 

 

1,618

 

 

 

 

4.57

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

应税证券

 

 

3,672,257

 

 

 

 

20,782

 

 

 

 

2.26

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

免税证券

 

 

1,750,533

 

 

 

 

12,743

 

 

 

 

2.91

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

贷款

 

 

6,500,332

 

 

 

 

89,464

 

 

 

 

5.58

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

赚取利息的资产总额

 

 

12,069,171

 

 

$

 

124,639

 

 

 

 

4.19

 

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非利息资产

 

 

863,342

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

总资产

$

 

12,932,513

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

计息负债：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

存款

$

 

7,080,518

 

 

$

 

21,812

 

 

 

 

1.25

 

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

回购协议

 

 

577,314

 

 

 

 

3,045

 

 

 

 

2.14

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

借款

 

 

47,823

 

 

 

 

365

 

 

 

 

3.10

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

计息负债总额

 

 

7,705,655

 

 

$

 

25,222

 

 

 

 

1.33

 

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非计息存款

 

 

3,860,472

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

其他无息负债

 

 

60,028

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

股东权益

 

 

1,306,358

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

负债和股东权益总额

$

 

12,932,513

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

净利息收入和利润（等值税）

 

 

 

 

$

 

99,417

 

 

 

 

3.34

 

%