附录 99.1
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北方信托公司公布第一季度业绩
净收益为2.147亿美元,普通股摊薄后每股收益为0.96美元
芝加哥,2024年4月16日——北方信托公司今天报告称,第一季度摊薄后普通股每股净收益为0.96美元,而2023年第四季度为0.52美元,2023年第一季度为1.51美元。净收入为2.147亿美元,而上一季度为1.131亿美元,去年同期为3.346亿美元。
2024年第一季度的业绩包括以下内容:
•与投资组合重新定位相关的可供出售债务证券的税前亏损为1.894亿美元,在投资证券收益(亏损)中确认,净额(税后1.415亿美元)。
•联邦存款保险公司(FDIC)特别评估税前增加了1,250万美元,在其他运营费用(税后930万美元)中确认。
董事长兼首席执行官迈克尔·奥格雷迪:
“北方信托在第一季度取得了稳健的业绩。在基础股票市场和我们业务势头改善的支持下,信托费用环比增长。由于存款水平的提高,净利息收入也连续增长。在第二季度开始之际,我们将继续专注于进一步优化增长,增强弹性并提高生产率。”
财务摘要和关键指标
2024 年第一季度对比变化百分比
(以百万美元计,每股数据除外)Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
信托、投资和其他服务费$1,142.9 $1,090.0 $1,063.6 %%
其他非利息收入(亏损)(24.2)(27.8)149.8 (13)N/M
净利息收入 (FTE*)535.4 501.1 544.4 (2)
总收入 (FTE*)$1,654.1 $1,563.3 $1,757.8 %(6)%
非利息支出$1,364.7 $1,388.5 $1,285.6 (2)%%
信贷损失准备金(8.5)11.0 15.0 N/MN/M
所得税准备金75.9 32.7 109.4 133(31)
全职培训调整*7.3 18.0 13.2 (59)(45)
净收入$214.7 $113.1 $334.6 90 %(36)%
分配给普通股和潜在普通股的收益$196.1 $106.5 $315.2 84 %(38)%
普通股摊薄后每股收益$0.96 $0.52 $1.51 85 %(37)%
普通股平均回报率7.3 %4.0 %12.4 %
平均资产回报率0.60 %0.33 %0.92 %
平均资产$145,118.3 $136,588.7 $148,059.9 %(2)%
N/M-没意义
(*) 净利息收入和按完全应纳税等值物(FTE)列报的总收入是非公认会计原则(非公认会计原则)财务指标。有关更多详情,请参阅 “与全额应纳税等值金额对账” 部分。



北方信托公司2024年第一季度业绩
客户资产
托管/管理资产(AUC/A)和管理的资产是公司信托、投资和其他服务费的驱动力,是非利息收入的最大组成部分。
截至截至
与 2024 年 3 月 31 日相比的百分比变化
(以十亿美元计)2024 年 3 月 31 日*2023年12月31日2023年3月31日2023年12月31日2023年3月31日
保管/管理的资产
资产服务$15,385.4 $14,362.6 $13,221.5 %16 %
财富管理1,087.1 1,042.3 953.3 14 
保管/管理的总资产$16,472.5 $15,404.9 $14,174.8 %16 %
托管资产 (1)
资产服务$11,723.1 $10,882.0 $10,065.6 %16 %
财富管理1,081.0 1,034.5 947.6 14 
托管资产总额$12,804.1 $11,916.5 $11,013.2 %16 %
管理的资产
资产服务$1,080.1 $1,032.0 $962.1 %12 %
财富管理420.6 402.5 368.3 14 
管理的总资产$1,500.7 $1,434.5 $1,330.4 %13 %
(1) 托管资产是托管/管理资产的一部分。
(*) 在向美国证券交易委员会提交10-Q表之前,本季度的客户资产被视为初步资产。
信托、投资和其他服务费
2024 年第一季度对比变化百分比
(以百万美元计)Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
资产服务信托、投资和其他服务费
托管和资金管理$436.7 $420.4 $413.6 %%
投资管理140.0 130.7 126.2 11 
证券贷款17.9 22.0 19.1 (19)(6)
其他45.0 38.6 44.1 17 
总资产服务$639.6 $611.7 $603.0 %%
财富管理信托、投资和其他服务费
中央$178.3 $171.9 $163.6 %%
东方129.9 121.5 119.8 
西方99.9 97.3 91.2 10 
全球家族办公室 (GFO)95.2 87.6 86.0 11 
全方位财富管理$503.3 $478.3 $460.6 %%
合并信托、投资和其他服务费用总额$1,142.9 $1,090.0 $1,063.6 %%
资产服务和财富管理信托、投资和其他服务费用受到一个月和四分之一的滞后资产价值的影响。
资产服务信托、投资和其他服务费用总额环比上升,与去年同期相比有所增加。
▪ 托管费和基金管理费连续增加,这主要是由于市场利好。托管和基金管理费较上年同期有所增加,这主要是由于有利的市场和新业务。
▪ 投资管理费环比上年同期增加,这主要是由于市场利好。
▪ 其他信托、投资和其他服务费用环比增加,这主要是由于与季节性福利支付服务相关的费用增加。
财富管理信托、投资和其他服务费用总额环比上升,与去年同期相比有所增加。
•该地区的费用环比上年同期增加,这主要是由于市场利好。
•GFO的费用环比上年同期增加,这主要是由于有利的市场和资产流入。
2

北方信托公司2024年第一季度业绩
其他非利息收入
2024 年第一季度对比变化百分比
(以百万美元计)Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
其他非利息收入
外汇交易收入$57.0 $49.0 $53.0 16 %%
国库管理费9.3 7.8 8.4 21 11 
安全佣金和交易收入37.9 33.3 34.7 14 
其他营业收入61.0 58.5 46.8 30 
投资安全收益(亏损),净额(189.4)(176.4)6.9 N/M
其他非利息收入总额(亏损)$(24.2)$(27.8)$149.8 (13)%N/M
N/M-没意义

外汇交易收入环比增长,与去年同期相比主要受客户量增加的推动。
其他营业收入与去年同期相比有所增加,这主要是由补充薪酬计划市值增加相关的收入增加以及与Visa Inc.B类普通股相关的现有互换协议相关的支出减少所致。
投资证券收益(亏损)净额反映了1.894亿美元可供出售的债务担保损失,而上一季度的可供出售债务担保损失为1.764亿美元,去年同期出售可供出售债务证券的收益为690万美元,均来自投资组合的重新定位。

净利息收入
2024 年第一季度对比变化百分比
(以百万美元计)Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
净利息收入
利息收入 (FTE*)$2,452.9 $2,217.6 $1,468.6 11 %67 %
利息支出1,917.5 1,716.5 924.2 12107
净利息收入 (FTE*)$535.4 $501.1 $544.4 %(2)%
平均收入资产$133,817 $125,025 $135,957 %(2)%
净利率 (FTE*)1.61 %1.59 %1.62 %bps(1)bps
(*) 以全职雇员为基础列报的利息收入、净利息收入和净利率均为非公认会计准则财务指标。有关更多详情,请参阅 “与全额应纳税等值金额对账” 部分。
bps-基点
以全职员工为基础的净利息收入连续增长,这主要是由于存款的增加和平均利率的提高。以全职员工为基础的净利息收入与去年同期相比有所下降,这主要是由于融资成本上涨。
以全职员工为基础的净利率连续增加,这主要是由于更高的利率。以全职员工为基础的净利润率较去年同期有所下降,这主要是由于融资成本上涨。
平均收益资产环比增长主要是由于客户存款的增加,但部分被借贷活动的减少所抵消。与去年同期相比,平均收益资产有所下降,这主要是由于借贷活动减少。
3

北方信托公司2024年第一季度业绩
信贷损失准备金
截至和结束的三个月中,
与 2024 年 3 月 31 日相比的百分比变化
(以百万美元计)2024年3月31日2023年12月31日2023年3月31日2023年12月31日2023年3月31日
信用损失备抵金
信贷损失的初始补贴$220.4 $211.8 $200.9 %10 %
信贷损失准备金(8.5)11.0 15.0 N/MN/M
净收回额(扣账) (10.4)(2.4)(2.9)N/MN/M
终止信贷损失补贴$201.5 $220.4 $213.0 (9)%(5)%
津贴分配给:
贷款$162.5 $178.7 $159.9 (9)%%
未提取的贷款承诺和
备用信用证
25.1 26.9 34.3 (7)(27)
债务证券和其他金融资产13.9 14.8 18.8 (6)(26)
终止信贷损失补贴$201.5 $220.4 $213.0 (9)%(5)%
N/M-没意义
Q1 2024
本季度储备金的释放是由于个人和集体储备金的减少所致。个人储备金的减少是由一笔商业和机构(C&I)贷款推动的,该贷款随后被扣除。集体储备的减少主要来自于投资组合质量改善的C&I投资组合,以及受宏观经济因素改善推动的商业地产(CRE)投资组合的减少。集体评估的储备金涉及具有相似风险特征的集合金融资产。

Q4 2023
上一季度的准备金主要是由于集体评估的储备金增加,以及在极少数借款人的推动下,个人评估的储备金增加。集体基准准备金的增加是由方法更新推动的。
Q1 2023
去年同期的准备金主要是由于商业房地产投资组合(主要是多户住宅物业)规模和期限的增长推动了集体评估的储备金的增加,但部分被商业和机构领域信贷质量的改善所抵消。
4

北方信托公司2024年第一季度业绩
非利息支出
2024 年第一季度对比变化百分比
(以百万美元计)Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
非利息支出
补偿$627.1 $564.0 $595.2 11 %%
员工福利101.1 102.0 101.0 (1)— 
外部服务229.3 235.2 210.8 (2)
设备和软件252.7 252.0 231.7 — 
占用率54.1 58.5 61.3 (8)(12)
其他运营费用100.4 176.8 85.6 (43)17 
非利息支出总额$1,364.7 $1,388.5 $1,285.6 (2)%%
期末全职同等员工23,000 23,100 23,800 — %(3)%

薪酬支出连续增加,主要是由于季节性激励措施的增加。与去年同期相比,薪酬支出增加,这主要是由于更高的薪资支出和更高的激励措施。
外部服务费用连续下降,这主要是由于技术服务成本和法律服务降低。外部服务支出较上年同期有所增加,这主要是由于技术服务和咨询费的增加,但部分被次级托管人支出的减少所抵消。
设备和软件支出较上年同期有所增加,这主要是由于软件摊销额的增加,但部分被设备折旧的减少所抵消。
入住费用连续下降,主要是由于租金支出降低。与去年同期相比,入住费用有所下降,这主要是由于与去年同期提前退出租赁相关的980万美元费用。
其他运营支出环比下降的主要原因是联邦存款保险公司本季度的特别评估为1,250万美元,而上一季度为8,460万美元,以及根据新的会计准则将某些投资摊销重新归类为其他运营费用所得税准备金的影响。其他运营支出较上年同期有所增加,这主要是由于联邦存款保险公司在本季度进行了1,250万美元的特别评估,但根据新的会计准则将某些投资摊销重新归类为其他运营费用所得税准备金的影响部分抵消了这一影响。

所得税准备金
2024 年第一季度对比变化百分比
(以百万美元计)Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
净收入
所得税前收入$290.6 $145.8 $444.0 99 %(35)%
所得税准备金75.9 32.7 109.4 133 (31)
净收入$214.7 $113.1 $334.6 90 %(36)%
有效税率26.1 %22.4 %24.6 %370 bps150 bps
bps-基点
有效税率连续上升的主要原因是税收抵免投资的净税收优惠减少,包括根据新的会计准则将某些投资摊销重新归类为其他运营费用所得税准备金的影响,但州所得税准备金的减少部分抵消了这一影响。与去年同期相比的增长主要是由于国际业务的净税收影响增加以及税收抵免投资的净税收优惠减少,包括根据新的会计准则将某些投资摊销重新归类为其他运营费用所得税准备金的影响。










5

北方信托公司2024年第一季度业绩
资本行动
该公司在本季度通过分红和股票回购向普通股股东返还了约2.854亿美元。在本季度,该公司宣布向普通股股东派发总额为1.534亿美元的现金分红。该公司回购了1,647,526股普通股,其中包括为履行与股份薪酬相关的预扣税义务而预扣的373,623股普通股,总成本为1.320亿美元(平均每股价格80.11美元)。
该公司还宣布在本季度向优先股股东派发总额为1,620万美元的现金分红。
资本比率
截至2024年3月31日,北方信托公司及其主要子公司北方信托公司的资本比率保持强劲,超过了适用的美国监管要求下归类为 “资本充足” 的最低要求。
下表提供了根据巴塞尔协议三分阶段实施要求确定的北方信托公司和北方信托公司的资本比率以及所需的最低资本比率。

2024 年 3 月 31 日*2023年12月31日2023年3月31日
资本比率-
北方信托公司
标准化方法高级方法标准化方法高级方法标准化方法高级方法资本充足的比率最低资本比率
普通股一级资本11.4 %13.5 %11.4 %13.4 %11.3 %11.7 %不适用4.5 %
第 1 级资本12.4 14.6 12.3 14.5 12.3 12.7 6.06.0 
总资本14.2 16.5 14.2 16.5 14.4 14.7 10.08.0 
第 1 级杠杆率7.8 7.8 8.1 8.1 7.3 7.3 不适用4.0 
补充杠杆不适用8.8 不适用8.6 不适用8.3 不适用3.0 
2024 年 3 月 31 日*2023年12月31日2023年3月31日
资本比率-
北方信托公司
标准化方法高级方法标准化方法高级方法标准化方法高级方法资本充足的比率最低资本比率
普通股一级资本11.9 %14.2 %12.2 %14.6 %12.3 %12.9 %6.5 %4.5 %
第 1 级资本11.9 14.2 12.2 14.6 12.3 12.9 8.0 6.0 
总资本13.4 15.8 13.8 16.3 14.2 14.6 10.0 8.0 
第 1 级杠杆率7.4 7.4 8.0 8.0 7.3 7.3 5.0 4.0 
补充杠杆不适用8.5 不适用8.5 不适用8.3 3.0 3.0 
(*) 在向美国证券交易委员会提交10-Q表之前,本季度的资本比率被认为是初步的。
6

北方信托公司2024年第一季度业绩
对账至全额应纳税等价物
下表显示了利息收入、净利息收入、净利息利润率和根据公认会计原则编制的总收入与全职员工非公认会计准则基础上的此类指标的对账情况。管理层认为,这种列报有助于分析资产收益率,并为比较目的更清楚地表明了这些财务指标。按全职员工基准调整后,应纳税、免税和部分应纳税资产的收益率具有可比性;但是,对全职员工基准的调整对净收入没有影响。
住处
20242023
(百万美元)第一第四第三第二第一
净利息收入
利息收入——GAAP$2,445.6 $2,199.6 $1,935.0 $1,735.0 $1,455.4 
添加:FTE 调整7.3 18.0 13.2 13.1 13.2 
利息收入 (FTE)-非公认会计准则$2,452.9 $2,217.6 $1,948.2 $1,748.1 $1,468.6 
净利息收入——GAAP$528.1 $483.1 $456.2 $511.5 $531.2 
添加:FTE 调整7.3 18.0 13.2 13.1 13.2 
净利息收入 (FTE)-非公认会计准则$535.4 $501.1 $469.4 $524.6 $544.4 
净利率-GAAP (1)
1.59 %1.53 %1.41 %1.53 %1.58 %
净利率 (FTE)-非公认会计准则 (1)
1.61 %1.59 %1.45 %1.57 %1.62 %
总收入
总收入-GAAP$1,646.8 $1,545.3 $1,726.5 $1,757.1 $1,744.6 
添加:FTE 调整7.3 18.0 13.2 13.1 13.2 
总收入 (FTE)-非公认会计准则$1,654.1 $1,563.3 $1,739.7 $1,770.2 $1,757.8 
(1) 净利率的计算方法是将年化净利息收入除以平均利息收入资产。











7

北方信托公司2024年第一季度业绩
前瞻性陈述
本新闻稿可能包括构成1995年《私人证券诉讼改革法》安全港条款所指的 “前瞻性陈述” 的陈述。前瞻性陈述通常由诸如 “相信”、“期望”、“预期”、“打算”、“估计”、“项目”、“可能”、“计划”、“目标”、“目标”、“策略” 等词语或未来或条件动词来识别,例如 “可能”、“将”、“应该”、“会” 和 “可能”。前瞻性陈述包括与历史事实相关的陈述,与北方信托的财务业绩和前景、资本充足率、股息政策和股票回购计划、会计估计和假设、包括补贴水平在内的信贷质量、未来养老金计划缴款、有效税率、预期支出水平、或有负债、收购、战略、市场和行业趋势以及对会计声明和立法影响的预期有关的陈述。这些陈述基于Northern Trust当前对未来事件或未来业绩的信念和预期,涉及难以预测且可能发生变化的风险和不确定性。这些声明还基于对许多重要因素的假设,包括Northern Trust最新的10-K表年度报告以及向美国证券交易委员会提交的其他文件中讨论的因素,所有这些都可以在Northern Trust的网站上查阅。我们提醒您不要过分依赖任何前瞻性陈述,因为实际结果可能与前瞻性陈述所表达或暗示的结果存在重大差异。北方信托没有义务更新其前瞻性陈述。
第一季度财报电话会议网络直播
北方信托的第一季度财报电话会议将于2024年4月16日进行网络直播。
直播将在美国东部时间上午 8:00 进行,可在北方信托的网站上访问,网址为:
https://www.northerntrust.com/about-us/investor-relations
直播活动结束后,将在Northern Trust的网站上提供现场电话会议的录音,为期约四周。参与者需要 Windows Media 或 Adobe Flash该财报也可以在北方信托的网站上查阅。
关于北方信托
北方信托公司(纳斯达克股票代码:NTRS)是为企业、机构、富裕家庭和个人提供财富管理、资产服务、资产管理和银行业务的领先提供商。Northern Trust 于 1889 年在芝加哥成立,业务遍及全球,在美国24个州和华盛顿特区设有办事处,在加拿大、欧洲、中东和亚太地区设有22个地点。截至2024年3月31日,北方信托的托管/管理资产为16.5万亿美元,管理的资产为1.5万亿美元。130 多年来,Northern Trust 凭借卓越的服务、财务专业知识、诚信和创新赢得了行业领导者的荣誉。在 northerntrust.com 上访问我们。在 X(前身为 Twitter)@NorthernTrust 上关注我们,或者在 LinkedIn 上关注北方信托公司。
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8

北方信托公司
(补充合并财务信息)
损益表数据 
百分比变化 (1)
(百万美元,每股数据除外)
2024 年第一季度对比
Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
非利息收入
信托、投资和其他服务费$1,142.9 $1,090.0 $1,063.6 %%
外汇交易收入57.0 49.0 53.0 16 
国库管理费9.3 7.8 8.4 21 11 
安全佣金和交易收入37.9 33.3 34.7 14 
其他营业收入61.0 58.5 46.8 30 
投资安全收益(亏损),净额(189.4)(176.4)6.9 N/M
非利息收入总额1,118.7 1,062.2 1,213.4 (8)
净利息收入
利息收入2,445.6 2,199.6 1,455.4 11 68 
利息支出1,917.5 1,716.5 924.2 12 107 
净利息收入528.1 483.1 531.2 (1)
总收入1,646.8 1,545.3 1,744.6 (6)
信贷损失准备金(8.5)11.0 15.0 N/MN/M
非利息支出
补偿627.1 564.0 595.2 11 
员工福利101.1 102.0 101.0 (1)— 
外部服务229.3 235.2 210.8 (2)
设备和软件252.7 252.0 231.7 — 
占用率54.1 58.5 61.3 (8)(12)
其他运营费用100.4 176.8 85.6 (43)17 
非利息支出总额1,364.7 1,388.5 1,285.6 (2)
所得税前收入290.6 145.8 444.0 99 (35)
所得税准备金75.9 32.7 109.4 133 (31)
净收入$214.7 $113.1 $334.6 90 %(36)%
优先股分红16.2 4.7 16.2 N/M
适用于普通股的净收益$198.5 $108.4 $318.4 83 %(38)%
分配给参与证券的收益2.4 1.9 3.2 25 (26)
分配给普通股和潜在普通股的收益$196.1 $106.5 $315.2 84 (38)
每股普通股
净收入
基本$0.96 $0.52 $1.51 85 %(37)%
稀释0.96 0.52 1.51 85 (37)
平均普通股权益$10,898.8 $10,830.6 $10,396.6 %%
普通股平均回报率7.3 %4.0 %12.4 %
平均资产回报率0.60 %0.33 %0.92 %
每股普通股申报的现金分红$0.75 $0.75 $0.75 — %— %
已发行普通股平均值(000 股)
基本204,629 206,170208,187(1)%(2)%
稀释205,135 206,484208,730(1)(2)
已发行普通股(EOP)(000s)204,592 205,126208,342— (2)
(1) 百分比的计算基于实际余额,而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
N/M-没意义
EOP-期末
9

北方信托公司
(补充合并财务信息)
资产负债表
(以百万美元计) 
百分比变化 (1)
2024 年 3 月 31 日 vs.
2024年3月31日2023年12月31日2023年3月31日2023年12月31日2023年3月31日
资产
美联储和其他中央银行存款$40,269.5 $34,281.0 $39,220.0 17 %%
银行应付的计息和存款 (2)
4,646.1 5,241.4 5,053.3 (11)(8)
联邦基金已售出— — — — 
根据转售协议购买的证券500.1 784.7 1,057.4 (36)(53)
债务证券
可供出售25,638.9 23,089.8 24,627.5 11 
持有至到期23,497.9 26,221.7 24,716.2 (10)(5)
交易账户— — 0.1 (6)(99)
债务证券总额49,136.8 49,311.5 49,343.8 — — 
贷款47,342.6 47,617.0 42,369.5 (1)12 
其他赚取利息的资产 (3)
2,600.8 3,134.0 2,233.5 (17)16 
总收益资产144,495.9 140,369.6 139,277.5 
信用损失备抵金(175.8)(192.3)(176.9)(9)(1)
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4)
2,035.1 1,534.3 1,429.4 33 42 
建筑物和设备488.0 502.2 481.5 (3)
客户安全结算应收账款116.4 212.6 1,300.5 (45)(91)
善意697.5 702.3 695.1 (1)— 
其他资产8,453.9 7,654.4 8,100.9 10 
总资产$156,111.0 $150,783.1 $151,108.0 %%
负债和股东权益
计息存款
储蓄、货币市场及其他$25,893.5 $25,252.1 $23,183.4 %12 %
储蓄券和其他时间5,636.6 4,109.7 2,840.1 37 98 
非美国办公室-计息67,084.7 63,971.1 64,290.0 
计息存款总额98,614.8 93,332.9 90,313.5 
购买的联邦资金2,600.5 3,045.4 4,487.3 (15)(42)
根据回购协议出售的证券511.4 784.7 362.9 (35)41 
其他借款 (5)
6,526.2 6,567.8 11,365.1 (1)(43)
高级票据2,743.5 2,773.2 2,769.2 (1)(1)
长期债务4,069.0 4,065.0 2,070.9 — 96 
计息负债总额115,065.4 110,569.0 111,368.9 
活期存款和其他无息存款25,326.9 22,831.1 23,413.9 11 
其他负债3,616.9 5,485.1 4,737.4 (34)(24)
负债总额144,009.2 138,885.2 139,520.2 
普通股权11,216.9 11,013.0 10,702.9 
优先股权884.9 884.9 884.9 — — 
权益总额12,101.8 11,897.9 11,587.8 
负债和股东权益总额$156,111.0 $150,783.1 $151,108.0 %%
(1) 百分比的计算基于实际余额,而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
(2) 银行应收和存入银行的计息包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中列报的银行现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分。
(3) 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票,以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中,在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。
(4) 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中列报的合并资产负债表中列报的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。
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北方信托公司
(补充合并财务信息)
平均资产负债表
(以百万美元计)
百分比变化 (1)
2024 年第一季度对比
Q1 2024Q4 2023Q1 2023Q4 2023Q1 2023
资产
美联储和其他中央银行存款$35,897.3 $25,951.3 $36,641.8 38 %(2)%
银行应付的计息和存款 (2)
4,418.0 4,261.6 4,198.7 
联邦基金已售出0.5 1.0 19.7 (48)(97)
根据转售协议购买的证券517.9 573.1 1,046.1 (10)(50)
债务证券
可供出售24,049.6 23,469.9 25,030.4 (4)
持有至到期24,498.9 25,685.2 25,382.2 (5)(3)
交易账户— 0.2 1.3 (80)(97)
债务证券总额48,548.5 49,155.3 50,413.9 (1)(4)
贷款41,586.9 42,170.0 41,959.4 (1)(1)
其他赚取利息的资产 (3)
2,847.7 2,912.8 1,677.8 (2)70 
总收益资产133,816.8 125,025.1 135,957.4 (2)
信用损失备抵金(191.8)(182.5)(161.5)19 
银行和其他中央银行存款的现金和应付款 (4)
1,799.5 1,754.6 1,795.9 — 
建筑物和设备498.2 486.4 497.3 — 
客户安全结算应收账款238.6 205.9 1,098.5 16 (78)
善意699.4 696.4 692.3 — 
其他资产8,257.6 8,602.8 8,180.0 (4)
总资产$145,118.3 $136,588.7 $148,059.9 %(2)%
负债和股东权益
计息存款
储蓄、货币市场及其他$27,349.0 $23,888.7 $27,268.8 14 %— %
储蓄券和其他时间4,554.3 4,279.0 2,360.1 93 
非美国办公室-计息63,752.8 56,970.9 62,411.1 12 
计息存款总额95,656.1 85,138.6 92,040.0 12 
购买的联邦资金2,650.1 3,906.0 3,653.9 (32)(27)
根据回购协议出售的证券490.1 364.5 347.1 34 41 
其他借款 (5)
6,852.1 6,960.8 11,324.0 (2)(39)
高级票据2,748.7 2,714.2 2,748.1 — 
长期债务4,067.0 4,064.1 2,066.3 — 97 
计息负债总额112,464.1 103,148.2 112,179.4 — 
活期存款和其他无息存款16,706.5 16,450.4 20,145.6 (17)
其他负债4,164.0 5,274.6 4,453.4 (21)(7)
负债总额133,334.6 124,873.2 136,778.4 (3)
普通股权10,898.8 10,830.6 10,396.6 
优先股权884.9 884.9 884.9 — — 
权益总额11,783.7 11,715.5 11,281.5 
负债和股东权益总额$145,118.3 $136,588.7 $148,059.9 %(2)%
(1) 百分比的计算基于实际余额,而不是补充合并财务信息中列出的四舍五入金额。
(2) 银行应收和存入银行的计息包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中的合并资产负债表中列报的银行现金和应收款以及银行的计息存款的计息部分。
(3) 其他利息收益资产包括某些社区发展投资、某些证券存管机构和清算所的抵押存款、联邦住房贷款银行和联邦储备股票,以及在我们向美国证券交易委员会提交的定期文件中,在合并资产负债表上归类为其他资产的货币市场投资。
(4) 银行和其他中央银行存款的现金和到期现金包括我们在向美国证券交易委员会提交的定期文件中列报的合并资产负债表中列报的美联储和其他中央银行存款的无息部分。
(5) 其他借款主要包括芝加哥联邦住房贷款银行的预付款。
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北方信托公司
(补充合并财务信息)
季度趋势数据 住处
(百万美元,每股数据除外)20242023
第一第四第三第二第一
净收入摘要
信托、投资和其他服务费 $1,142.9 $1,090.0 $1,111.9 $1,096.3 $1,063.6 
其他非利息收入(24.2)(27.8)158.4 149.3 149.8 
净利息收入 528.1 483.1 456.2 511.5 531.2 
总收入 1,646.8 1,545.3 1,726.5 1,757.1 1,744.6 
信贷损失准备金 (8.5)11.0 14.0 (15.5)15.0 
非利息支出1,364.7 1,388.5 1,278.2 1,331.9 1,285.6 
所得税前收入290.6 145.8 434.3 440.7 444.0 
所得税准备金75.9 32.7 106.5 108.9 109.4 
净收益 $214.7 $113.1 $327.8 $331.8 $334.6 
每股普通股
净收入-基本$0.96 $0.52 $1.49 $1.56 $1.51 
-摊薄0.96 0.52 1.49 1.56 1.51 
每股普通股申报的现金分红0.75 0.75 0.75 0.75 0.75 
账面价值 (EOP)54.83 53.69 52.95 51.94 51.37 
市场价值 (EOP)88.92 84.38 69.48 74.14 88.13 
财务比率
平均普通股回报率7.3 %4.0 %11.6 %12.4 %12.4 %
平均资产回报率0.60 0.33 0.93 0.91 0.92 
净利率 (GAAP)1.59 1.53 1.41 1.53 1.58 
净利率 (FTE*)1.61 1.59 1.45 1.57 1.62 
托管/管理资产(以十亿美元计)-期末
资产服务$15,385.4 $14,362.6 $13,206.2 $13,483.5 $13,221.5 
财富管理1,087.1 1,042.3 958.5 995.4 953.3 
托管资产总额/管理$16,472.5 $15,404.9 $14,164.7 $14,478.9 $14,174.8 
托管资产(以十亿美元计)-期末
资产服务$11,723.1 $10,882.0 $10,064.4 $10,295.7 $10,065.6 
财富管理1,081.0 1,034.5 951.0 989.1 947.6 
托管资产总额$12,804.1 $11,916.5 $11,015.4 $11,284.8 $11,013.2 
管理的资产(以十亿美元计)-期末
资产服务$1,080.1 $1,032.0 $963.4 $989.8 $962.1 
财富管理420.6 402.5 369.9 376.0 368.3 
管理的总资产$1,500.7 $1,434.5 $1,333.3 $1,365.8 $1,330.4 
资产质量(百万美元)-期末
非应计贷款$37.0 $63.6 $68.8 $47.1 $48.9 
拥有的其他房地产(OREO)— 1.5 0.3 0.3 — 
非应计资产总额$37.0 $65.1 $69.1 $47.4 $48.9 
非应计资产/贷款和奥利奥0.08 %0.14 %0.16 %0.11 %0.12 %
扣除总额$(11.1)$(3.1)$(0.8)$(0.8)$(4.0)
总回收率 0.7 0.7 1.1 0.8 1.1 
净收回额(扣款)$(10.4)$(2.4)$0.3 $— $(2.9)
年化净回收率(扣除)与平均贷款的比例(0.10)%(0.02)%— %— %(0.03)%
分配给:信贷损失备抵金:
贷款$162.5 $178.7 $166.8 $152.5 $159.9 
未提取的贷款承诺和备用信用证25.1 26.9 28.3 26.0 34.3 
债务证券和其他金融资产13.9 14.8 16.7 19.0 18.8 
贷款补贴/非应计贷款4.4 x2.8 x2.4 x3.2 x3.3 x
(*) 以全职雇员为基础列报的净利润率是非公认会计准则财务指标。有关更多详情,请参阅 “与全额应纳税等值金额对账” 部分。
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