华盛顿特区 20549

豁免招标通知

根据第 14a-103 条

注册人姓名：富国银行

依赖豁免的人员姓名：美国浸信会家庭宣教会 协会

申请豁免的人士地址：社会 正义投资者倡导者（前身为三州责任投资联盟），新泽西州蒙特克莱尔市南富乐顿大道 40 号 07042

书面材料是根据1934年《证券交易法》颁布的 第14a-6 (g) (1) 条提交的。根据该规则的条款，不要求该申报人提交，但出于公开披露和考虑这些重要问题的利益， 是自愿提交的。

支持者敦促股东投票支持第8号提案，即股东 提案，要求在2024年4月30日举行的富国银行年度股东大会上提交一份关于尊重土著人民权利的报告。

提案摘要

投资者要求报告富国银行 政策、做法和绩效指标在现有和拟议的一般企业和项目融资中尊重国际公认的土著人民 权利人权标准方面的有效性。

支持该提案是有道理的，也符合股东的最大利益，因为：

1。如果富国银行为 项目或客户开发侵犯土著人民权利的项目提供资金，就会面临重大风险

公司因造成或促成 侵犯土著权利行为而可能面临的重大风险包括声誉损害、项目延误和中断、诉讼和刑事指控。¹ 根据2023年的一份报告，土著人民约占世界人口的6.2％，但受到全球至少34％的环境 冲突的影响。²对土著社区 影响最大的行业是采矿、化石燃料、农业和大坝建设。这些构成侵犯土著权利的项目的影响 包括生物多样性丧失、森林砍伐、迁移、水土退化以及基于性别的暴力。³

富国银行与知名项目 或开发侵犯土著权利项目的客户的关系就证明了这一点，投资者担心该公司的风险管理框架 和政策无效或存在重大差距。例如，富国银行是Enbridge的前十大出资者，提供了 38.6亿美元的融资。⁴恩布里奇已与多个已完成和正在进行的 项目相连，这些项目侵犯了土著权利，包括其3号线和5号线管道改道、里奥布拉沃管道和山谷穿越 管道。富国银行受到公众宣传和基层抗议活动的影响，他们呼吁该银行停止与 Enbridge的融资关系。⁵

本通信不寻求授权对任何股东的 代理进行投票，并且不接受任何代理卡。请按照富国银行的代理 声明中的说明为您的代理人投票。

最近，土著社区反对在德克萨斯州南部修建恩布里奇的 里奥布拉沃管道和已经建成的山谷穿越管道。得克萨斯州卡里佐·科梅克鲁多部落 的成员强烈反对这些项目，该部落与南德克萨斯州里奥格兰德三角洲有着祖先的联系，并生活在该地区。两条管道 都靠近加西亚牧场遗址，这是一个前哥伦布时期的村庄，也是卡里佐·科梅克鲁多部落祖先的墓地。 Garcia Pasture 被世界古迹协会描述为 “美国首屈一指的考古遗址之一”，并被列入国家公园管理局的历史遗迹名单 。⁶在管道路径中拥有财产 的土地所有者，包括卡里佐·科梅克鲁多 部落的成员，将面临通过 “知名领地” 没收土地。⁷当地社区担心爆炸、泄漏和其他管道故障。根据美国交通部管道和危险材料安全管理局的数据，在去年报告的613起管道事件中，有243起事件发生在德克萨斯州，其中包括3人死亡和12人受伤。⁸ 在2018年修建山谷穿越管道期间，出现了一个大型污水坑。⁹

该管道的反对者表示，它将摧毁数英亩的湿地和 受威胁和濒危动植物物种的栖息地。¹⁰Carrizo Comecrudo 部落是对里奥布拉沃管道及其将要供水的里奥格兰德液化天然气设施提出多项挑战的团体之一，因为 具有环境、健康和文化影响。联邦能源监管委员会（FERC）拒绝 停止建设里奥布拉沃管道和里奥格兰德河谷液化天然气的请求后，联邦能源监管委员会专员艾莉森·克莱门茨在反对意见中表示：“这起 案从根本上讲是关于环境正义的。”¹¹她补充说，拒绝 居留意味着社区面临 “迫在眉睫的、无法弥补的伤害”。2月份又提起了停止该项目的诉讼，称 FERC未能充分评估环境正义影响和温室气体排放，这违反了国家 环境政策法。¹²此外，拟在现有的SpaceX设施 附近设立出口码头，该设施经常发射爆炸性火箭，向甲烷场地倾倒碎片，这引起了社区和监管机构的公共安全和 成本担忧。¹³

卡里佐·科梅克鲁多部落主席胡安·曼西亚斯在接受新闻 采访时说：“当你偷土地时，你就是在偷我们。而且你在夺走我们的身份，因为你把它隔开 ，而且你不允许我们进入埋葬祖先的土地，在那里我们记住我们的仪式和仪式。”¹⁴ 兴业银行和法国巴黎银行撤回了对里奥布拉沃项目的资助，部分原因是遭到土著社区和环境捍卫者的强烈反对。¹⁵

恩布里奇最近还因其3号线和5号线管道 改道项目而遭到强烈反对，这些项目侵犯了受国际法保护的土著人民的许多权利，包括自由、 事先和知情同意（FPIC）、健康、文化、宗教、安全和集会的权利。¹⁶ 尽管该公司没有为3号线提供任何与项目相关的融资，但这一论点没有实际意义，因为Enbridge没有寻求任何项目 融资，而是通过一般公司融资为70亿美元的管道提供资金。根据Sightline研究所的说法，“如果 Enbridge无法从主要投资银行获得信贷额度或其他金融服务，该公司将面临严重的财务 限制。它可能别无选择，只能完全放弃3号线项目。”¹⁷

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特别是，3号线威胁到种植 manoomin（野生水稻）所需的水质，野生稻是Anishinaabe的重要文化资源。¹⁸通过诉讼、土著 人民领导的持续反对、对侵犯民权的指控、对违反条约行为的调查以及环境损害，已经出现了重大 的社会风险。¹⁹ 对3号线抗议活动和涉嫌侵犯宪法权利的军事化反应加剧了 花旗及其股东面临的法律和声誉风险。Enbridge向美国执法部门偿还了超过200万美元，用于监管针对3号线的抗议活动， 与骚扰、监视、非法封锁、酷刑指控（服从痛苦）和使用 “非致命性” 武器有关。²⁰已经对水保护者进行了900多次逮捕、引证和指控， 据称其中许多不成比例或过度指控。²¹此外，第 3 行 与人口贩运和暴力侵害妇女行为有关。²²

第 5 行遵循了类似的侵犯民权、违反条约、 和环境损害的模式。 Bay Mills印第安人社区于2021年取消5号线保留地的正式决议反映了土著人对5号线的强烈反对，这反映了土著人对5号线的强烈反对。贝米尔斯印第安人社区将 “驱逐” 的意义描述为：”[A]传统、历史和习惯形式的部落法， 自远古以来就存在，只有在严重行为和不当行为伤害了我们的部落公民、 条约权利、领土和资源时，Bay Mills 印第安人社区才行使。”²³根据2022年的一项裁决，在2013年地役权到期后，恩布里奇继续在巴德河班德地区非法运营5号线。²⁴ 2021 年 4 月，密歇根州十二个联邦认可的部落民族和州长惠特默致函拜登总统，要求 停用 5 号线。这封信列举了多起违反许可证的行为、人口贩运风险和不可逆转的气候影响。²⁵ 2023年，威斯康星州的一名法官命令恩布里奇为侵入坏河带领土支付510万美元，恩布里奇必须在三年内从其非法运营的地方移除 其管道。²⁶（ 在二月份听取了关于恩布里奇对该命令的上诉的争论。²⁷)

此外，3号线和5号线还存在重大的监管和诉讼风险，因为它们与漏油和其他环境危害有关。3号线有破裂的历史，在过去的15年中，有800多起记录在案的泄漏事故 。²⁸其中许多导致了昂贵的清理费用和持续的影响 ，对环境和人类健康构成威胁。例如，恩布里奇的6B号线管道是卡拉马祖 河漏油事件造成的，该漏油污染了39英里的水资源，使该公司损失了超过10亿美元的清理费用。²⁹ 3 号线造成了美国历史上最大的内陆漏油事件，向明尼苏达州的 Prairie 河释放了 170 万加仑的原油。³⁰最近，即2022年3月的报告显示，Enbridge的工作人员在修建替代管道时破坏了 三个地下水含水层，释放了超过3亿加仑的地下水。³¹ 监管机构几个月来一直不知道首次泄露约5000万加仑的漏洞，这对稀有的湿地地区构成了重大风险。 恩布里奇花了一年时间才停止流动，该公司被处以332万美元的罚款。³² 自2021年秋季上线以来，3号线的改道已经突破了四个含水层，处以超过1100万美元的罚款。³³ 这些违规行为给野生稻水带来了风险，违反了奥吉布韦水质标准和条例中的白地带。³⁴

5号线同样与多起违反水资源调用 许可证、排水许可证和湿地许可证的行为有关。³⁵密歇根州州长格蕾琴·惠特默 取消了恩布里奇对5号线的认证，理由是发现恩布里奇一再违反公众信任原则 的条款，使环境处于危险之中。³⁶威斯康星州自然资源部 董事为这一行动辩护，断言 “恩布里奇的历史失败和当前的违规行为对我们的五大湖区和依赖它们的人们构成了极大的风险。”自1968年以来，5号线已经泄漏了33次，泄漏了至少110万加仑 。³⁷该管道的设计使用寿命为50年，或直到 2003 年，但由于存在严重的安全问题，该管道继续运行。船锚撞击使水下管道凹陷并损坏。³⁸ 恩布里奇的承包商在2019年对管道造成了严重损坏，但由于恩布里奇的安全措施而错过了这条管道， 直到2020年才被发现。³⁹美国环保局对恩布里奇处以670万美元的罚款，原因是他在2020年未能修复表明金属流失或开裂的 凹痕。⁴⁰花旗通过与Enbridge的财务关系面临持续的重大 风险，因为该公司继续开发侵犯土著权利和 对环境和气候构成风险的项目。富国银行通过与Enbridge的财务关系面临持续的风险，因为 该公司继续开发侵犯土著权利并对环境和气候构成风险的项目。

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2。如果富国银行的融资与自己的承诺不一致 ，则将面临重大风险

富国银行的融资活动侵犯了原住民 人民的权利，不符合公司自己的政策和承诺。尽管在整个商业活动中力求 “尊重土著 人民的权利”，但富国银行继续为侵犯土著权利的公司和项目提供资金，例如恩布里奇3号线、5号线、里约 布拉沃管道和山谷穿越管道等。如果该公司继续为与备受瞩目的侵犯人权行为有关的 项目和公司提供资金，则将面临声誉风险。富国银行与原住民社区 的慈善事业及其与土著客户的关系并不能保护公司免受与土著权利尽职调查 不足相关的重大风险。

除了富国银行对土著人民的承诺外， 其融资活动似乎与公司自己的气候承诺不一致。例如，富国银行采用了 到2050年为温室气体排放提供净零融资的目标。与此不一致的是，3号线的扩建使管道以前的 容量翻了一番，估计排放量相当于50座燃煤电厂。⁴¹新管道 的使用寿命将延长到2050年以后，这与IPCC的结论不一致，该结论要求到2050年将全球变暖限制在比工业化前水平高1.5°C 以内。⁴²明尼苏达州估计，3号线在30年内造成2870亿美元的社会气候成本。⁴³尽管富国银行认识到 气候危机的挑战并且 “致力于调整我们的活动以支持《巴黎协定》的目标”，但是 如果其融资活动侵犯人权并助长气候危机，它就会面临物质风险。⁴⁴

3.富国银行目前的尽职调查系统在缓解与土著人民相关的风险方面似乎无效

投资者缺乏围绕土著人民 权利进行有效尽职调查的证据。富国银行目前对FPIC的承诺模糊不清，缺乏可执行性。例如，该公司的 《土著人民声明》没有提及《联合国土著人民权利宣言》（UNDRIP），该宣言被公认为定义FPIC时最广泛接受的人权文书。值得注意的是，富国银行最近退出了赤道原则 （EP），这是金融机构管理环境和社会风险的框架。即便如此，每股收益不适用于公司的 一般企业融资活动，富国银行面临的风险最大。此外，富国银行表示，其 尽职调查方法以国际金融公司（IFC）的环境与安全绩效标准为依据，其中包括 FPIC。富国银行不承诺确保其客户尊重土著权利，也没有承诺在其所有融资关系中适用国际金融公司的标准。即使富国银行在其所有融资关系中适用国际金融公司的标准，这种方法 仍然不足以尊重土著人民的权利。国际金融公司标准因狭义定义FPIC 并限制其适用范围而受到批评。⁴⁵ IFC标准中围绕FPIC的模糊性因削弱了这项权利的本质，从而限制了其降低物质风险的能力而受到批评。⁴⁶ 例如，国际金融公司标准仅适用于特定项目的融资，它对何时适用FPIC指南提供了不明确的标准。

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富国银行的环境和社会风险管理（ESRM） 政策不包括尊重FPIC权的正式承诺。尊重FPIC对于实施与土著权利相关的有效而有意义的 风险管理体系至关重要。⁴⁷与达科他州 Access Pipeline（DAPL）、3号线和5号线一样，违反FPIC的项目使富国银行面临重大风险，例如诉讼、罚款、 项目延误或取消以及声誉损失。⁴⁸鉴于恩布里奇的诉讼模式、 项目延迟、侵犯土著权利的指控、环境灾难和声誉损害，目前尚不清楚 富国银行的ESRM流程在管理与Enbridge等融资公司相关的风险方面有多有效。在1999年至2013年之间， Enbridge的管道系统连接了1,068起泄漏事件，共泄漏了740万加仑的石油，平均每年发生71起泄漏事件。⁴⁹ 自2000年以来，该公司已支付了超过2.7亿美元的罚款和罚款，主要与环境违法行为有关。⁵⁰ 尽管恩布里奇制定了土著人民政策，但它因围绕《联合国土著人民权利宣言》作出的承诺不力、缺乏对FPIC作为一项权利的正式承诺以及对 社会风险披露不充分而受到批评。⁵¹值得注意的是，Enbridge项目一直与侵犯 土著权利有关。Enbridge收购了DAPL的大量股份，预计耗资38亿美元，但由于社会影响，最终产生了75亿美元的成本。⁵²富国银行是DAPL 本身的主要金融家，曾是许多撤资活动和公众抗议活动的对象。⁵³华盛顿州西雅图市和加利福尼亚州戴维斯市 在2017年投票决定从富国银行提取总额为31亿美元的年度现金流，以回应 其角色融资DAPL。⁵⁴2022年3月，资产管理规模超过2万亿美元 的投资者致函富国银行，对富国银行如何实现其对土著 人的政策以及到2050年实现温室气体排放的净零融资目标表示担忧。⁵⁵

结论

如果富国银行 继续资助项目和客户开发侵犯土著人民权利和加剧气候 危机的项目，则富国银行及其投资者将面临重大风险。支持者鼓励所有富国银行股东在2024年4月30日的富国银行年度股东大会上支持第8项，即关于尊重土著人民 权利的股东提案。

有关第8号提案的问题，请通过电子邮件： jlyon@iasj.org 或电话：973-509-8800 联系：投资者社会正义倡导者 项目主任、美国浸信会家庭宣教协会代表吉莉安·里昂。

¹https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/social_cost_and_material_loss_0.pdf

²https://www.aaas.org/news/global-extractive-and-industrial-projects-disproportionately-impact-indigenous-peoples

³https://www.un.org/esa/socdev/unpfii/documents/BriefingNote6_GREY.pdf ; https://www.un.org/development/desa/indigenouspeoples/wp-content/uploads/sites/19/2018/11/UNDRIP_E_web.pdf

⁴https://www.ran.org/wp-content/uploads/2020/12/RAN-Briefing_Line3_KXL.pdf

⁵https://www.desmog.com/2021/05/10/climate-and-indigenous-protesters-across-4-continents-pressure-banks-to-defundline3/

⁶https://www.wmf.org/project/garcia-pasture

⁷https://www.sierraclub.org/sites/default/files/sce/lower-rio-grande-valley-group/Pipeline-Docs/RB%20Fact%20Sheet%20Tool%20Kit.pdf

⁸https://www.phmsa.dot.gov/data-and-statistics/pipeline/pipeline-incident-20-year-trends

⁹https://www.sierraclub.org/texas/blog/2018/07/valley-crossing-pipeline-exercise-corporate-trickery

¹⁰https://www.sierraclub.org/sites/www.sierraclub.org/files/2022-10/RGV_LNG_2022_FINAL_WEB_0.pdf

¹¹https://www.ferc.gov/news-events/news/commissioner-clements-dissent-regarding-rio-grande-lng-llc-rio-bravo-pipeline

¹²https://www.sierraclub.org/sites/default/files/2024-02/Rio%20Grande%20D.C.%20Motion%20to%20Expedite%20-%20Court%20Stamped.pdf

本通信不寻求授权对任何股东的 代理进行投票，并且不接受任何代理卡。请按照富国银行的代理 声明中的说明为您的代理人投票。

¹³https://ieefa.org/resources/building-lng-terminal-close-rocket-launches-could-prove-costly

¹⁴https://www.texastribune.org/2022/10/18/texas-lng-natural-gas-export-terminals-brownsville-comecrudo-tribe/

¹⁵https://www.offshore-technology.com/news/rio-grande-lng-withdrawal-societe-general/?cf-view

¹⁶https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/cerd_request_line_3_pipeline.pdf

¹⁷https://www.sightline.org/2018/09/18/how-enbridges-bankers-fund-a-tar-sands-pipeline/

¹⁸https://www.popsci.com/environment/line-3-indigenous-wild-rice/

¹⁹https://thecirclenews.org/environment/u-n-issues-letter-regarding-violations-of-anishinaabe-human-rights/

²⁰https://www.brennancenter.org/our-work/analysis-opinion/how-oil-company-pays-police-target-pipeline-protesters ; https://www.protestlaw.org/line3; https://www.vogue.com/article/letter-from-a-jailed-line-3-water-protector

²¹https://www.usnews.com/news/best-states/minnesota/articles/2021-10-04/criminal-cases-against-line-3-protesters-clog-court-system

²²https://minnesotareformer.com/2021/03/08/shelter-reports-assaults-harassment-linked-to-line-3-pipeline-workers/ ; https://www.vice.com/en/article/g5gkpw/four-enbridge-pipeline-workers-linked-to-sex-trafficking-minnesota

²³https://narf.org/nill/documents/20210510BayMills_banish_Enbridge.pdf?_ga=2.239143744.2105983367.1624287541-1503385769.1619537483

²⁴https://michiganadvance.com/wp-content/uploads/2022/09/20515906551-1.pdf

²⁵https://d99d2e8d-06c9-433b-915d-f6e381b1acd4.usrfiles.com/ugd/d99d2e_2ebc5e8b59c547a0847c7a7ed1831522.pdf

²⁶https://www.wpr.org/energy/judge-orders-enbridge-shut-down-part-wisconsin-oil-pipeline-3-years

²⁷https://www.wpr.org/news/federal-court-arguments-bad-river-enbridge-appeal-line-5-shutdown

²⁸https://www.stopline3.org/issues#:~:text=They've%20had%20over%20800,Rapids%2C%20MN%2C%20in%201991。

²⁹https://www.mlive.com/news/kalamazoo/2020/07/10-years-ago-kalamazoo-river-oil-spill-was-an-awakening-in-pipeline-debate.html

³⁰https://www.mprnews.org/story/2021/03/03/30-years-ago-grand-rapids-oil-spill

³¹https://www.startribune.com/enbridge-crews-punctured-three-aquifers-during-line-3-oil-pipeline-construction-dnr-says/600158140/

³²https://www.startribune.com/enbridge-crews-punctured-three-aquifers-during-line-3-oil-pipeline-construction-dnr-says/600158140/

³³https://www.cbsnews.com/minnesota/news/enbridge-oil-pipeline-construction-breaches-4th-aquifer-in-northern-minnesota/

³⁴https://www.mprnews.org/story/2021/08/05/line-3-white-earth-argues-dnr-water-permit-violates-wild-rice-rights

³⁵https://d99d2e8d-06c9-433b-915d-f6e381b1acd4.usrfiles.com/ugd/d99d2e_2ebc5e8b59c547a0847c7a7ed1831522.pdf

³⁶https://www.michigan.gov/whitmer/news/press-releases/2020/11/13/governor-whitmer-takes-action-to-shut-down-the-line-5-dual-pipelines-through-the-straits-of-mackina

³⁷https://www.mlive.com/news/2017/04/enbridge_line_5_spill_history.html

³⁸https://www.oilandwaterdontmix.org/problem

³⁹https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/line-five-environment-great-lakes-1.6120882

⁴⁰https://www.mlive.com/news/us-world/2020/06/epa-fines-enbridge-67m-over-pipeline-safety-issues-across-minnesota-and-wisconsin.html

⁴¹https://mn350.org/giant-step-backward/

⁴²https://www.ipcc.ch/sr15/#:~:text=Limiting%20warming%20to%201.5%C2%B0C%20implies%20reaching%20net%20zero,particularly%20methane%20(high%20confidence)。

⁴³https://www.mprnews.org/story/2018/06/18/line-3-enbridge-oil-pipeline-hearings-day1

⁴⁴https://newsroom.wf.com/English/news-releases/news-release-details/2021/Wells-Fargo-Sets-Goal-to-Achieve-Net-Zero-Greenhouse-Gas-Emissions-by-2050/default.aspx

⁴⁵https://wilj.law.wisc.edu/wp-content/uploads/sites/1270/2014/04/Baker_print.pdf

⁴⁶https://nomogaia.org/wp-content/uploads/2020/11/PS7-at-the-IFC-Part-1-FPIC.pdf

⁴⁷https://amazonwatch.org/assets/files/fpic-the-right-to-decide.pdf

⁴⁸https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/social_cost_and_material_loss_0.pdf

⁴⁹https://www.oilandwaterdontmix.org/enbridge_safety_record

⁵⁰https://violationtracker.goodjobsfirst.org/parent/enbridge

⁵¹https://www.colorado.edu/program/fpw/2018/12/18/enbridges-discussion-paper-indigenous-rights-and-relationships-north-american-energy

⁵²https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/social_cost_and_material_loss_0.pdf

⁵³https://www.americanbanker.com/news/can-bank-divestment-stop-the-dakota-access-pipeline ; https://www.whsv.com/content/news/Several-protest-bank-over-DAPL-funding-413643373.html

⁵⁴https://www.npr.org/sections/thetwo-way/2017/02/08/514133514/two-cities-vote-to-pull-more-than-3-billion-from-wells-fargo-over-dakota-pipelin

⁵⁵https://www.colorado.edu/program/fpw/sites/default/files/attached-files/line_3_investor_statement_sign-on_2022-03-30_final.pdf

本通信不寻求授权对任何股东的 代理进行投票，并且不接受任何代理卡。请按照富国银行的代理 声明中的说明为您的代理人投票。