美国

证券交易委员会

华盛顿特区 20549

6-K 表格

外国私人发行人的报告

根据第 13a-16 条或 15d-16

1934 年证券交易法

2024 年 2 月

委员会档案编号 001-34919

三井住友金融集团有限公司

（将注册人姓名翻译成英文）

日本东京都千代田区丸之内一丁目1-2号

（主要行政办公室地址）

用复选标记注明 注册人是否在 20-F 表格或 40-F 表格的封面下提交或将要提交年度报告： 20-F 表格或 40-F 表格 ☐

这份 表格6-K报告应视为以引用方式纳入构成三井住友金融集团有限公司一部分的招股说明书。在 F-3 表格（文件编号 333-276219）上发布注册声明，并自本报告提交之日起成为此类招股说明书的一部分，但不得被随后提交或提供的文件或报告所取代。

已提交文件表

1.	截至2023年12月31日的九个月 未经审计的日本公认会计原则季度合并财务报表

签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式授权下列签署人 代表其签署本报告。

日期：2024 年 2 月 20 日

未经审计的季度合并日本公认会计准则财务报表

截至2023年12月31日的九个月内及截至2023年12月31日的九个月内

2024年2月14日，我们公布了截至2023年12月31日的九个月未经审计的季度合并财务报表，该财务报表是根据日本普遍接受的会计原则（日本公认会计原则）编制的，作为季度证券报告的一部分（shihanki hokokusho）我们 向日本有关当局提交了截至2023年12月31日的季度报告。本文件是该季度证券报告中未经审计的季度合并财务报表及其附注的英文译本。日本的公认会计原则在某些 方面与国际会计准则委员会（IFRS）发布的《国际财务报告准则》以及美国公认的会计原则不同。有关国际财务报告准则 与日本公认会计原则之间某些差异的描述，请参阅我们最近向美国证券交易委员会提交的20-F表年度报告中的第5.A项经营业绩与日本公认会计原则的协调。

未经审计的季度

合并财务报表（日本公认会计准则）

季度合并资产负债表

		百万日元												数以百万计的 美元
		2023 年 3 月 31 日，						2023年12月31日						2023年12月31日
资产：
现金和银行应付款				¥	75,913,960					¥	76,597,791			$	540,068
购买的电话贷款和账单					5,684,812						5,220,292				36,807
转售协议下的应收款					5,785,945						9,102,532				64,179
证券借款交易下的应收账款					5,576,612						5,725,705				40,370
已购买的金钱债权					5,558,287						5,826,598				41,082
交易资产					8,751,204						9,809,675				69,165
以信托形式存放的资金					12,957						14,072				99
证券		*1,*2			33,213,165			*1,*2			36,844,297				259,778
贴现的贷款和账单		*1			98,404,137			*1			103,187,383				727,543
外汇交易		*1			1,942,764			*1			2,164,372				15,260
租赁应收账款和投资资产					226,302						262,190				1,849
其他资产		*1			13,243,899			*1			14,306,787				100,873
有形固定资产					1,494,527						1,454,506				10,255
无形固定资产					897,848						935,275				6,594
净固定福利资产					704,654						732,223				5,163
递延所得税资产					74,084						98,409				694
客户在承兑和担保方面的责任		*1			13,693,771			*1			14,214,427				100,222
可能的贷款损失准备金					(750,369)						(718,483)				(5,066)
总资产				¥	270,428,564					¥	285,778,057			$	2,014,934

—1—

季度合并资产负债表

		百万日元												数以百万计的 美元
		2023 年 3 月 31 日，						2023年12月31日						2023年12月31日
负债和净资产：
负债：
存款				¥	158,770,253					¥	162,642,194			$	1,146,740
可转让的存款证					13,025,555						13,883,422				97,888
电话费和账单已售出					2,569,055						1,853,100				13,066
回购协议下的应付账款					16,772,716						18,590,061				131,073
证券借贷交易下的应付账款					1,521,271						1,258,607				8,874
商业票据					2,349,956						2,937,771				20,713
交易负债					8,066,745						8,530,207				60,144
借了钱					13,674,830						15,023,796				105,928
外汇交易					1,465,847						2,174,199				15,330
短期债券					424,000						835,000				5,887
债券					10,365,003						12,326,574				86,911
由于信托账户					2,413,464						1,540,538				10,862
其他负债					11,923,748						15,310,945				107,953
员工奖金储备金					96,254						69,582				491
高管奖金储备金					3,307						—				—
固定福利负债净额					35,449						36,600				258
高管退休金储备金					1,133						1,014				7
积分服务计划预约					28,659						33,509				236
存款偿还准备金					10,845						7,506				53
利息偿还损失准备金					128,378						105,374				743
特别法律规定的储备金					3,902						4,345				31
递延所得税负债					265,354						466,168				3,287
土地重估的递延所得税负债					27,952						27,938				197
接受和担保					13,693,771						14,214,427				100,222
负债总额					257,637,458						271,872,888				1,916,893
净资产：
资本存量					2,342,537						2,344,038				16,527
资本盈余					694,052						685,712				4,835
留存收益					7,423,600						7,672,596				54,097
库存股					(151,798)						(90,615)				(639)
股东权益总额					10,308,391						10,611,732				74,820
其他证券的未实现净收益（亏损）					1,373,521						1,852,607				13,062
套期保值的递延净收益（亏损）					(13,293)						(34,130)				(241)
土地重估超额					35,005						35,399				250
外币折算调整					843,614						1,197,327				8,442
固定福利计划的累积重新测量					133,226						117,285				827
累计其他综合收益总额					2,372,074						3,168,488				22,340
股票收购权					1,145						991				7
非控股权益					109,495						123,957				874
净资产总额					12,791,106						13,905,168				98,041
负债总额和净资产				¥	270,428,564					¥	285,778,057			$	2,014,934

—2—

季度合并收益表

		百万日元																								数以百万计的   美元
截至12月31日的九个月		2022												2023												2023
普通收入										¥	4,380,252											¥	6,691,218			$	47,178
利息收入											2,529,341												4,495,152				31,694
贷款和折扣的利息											1,693,720												2,670,810				18,831
证券的利息和股息											299,487												478,712				3,375
信托费											4,788												5,769				41
费用和佣金											1,073,352												1,245,819				8,784
交易收入											108,742												228,187				1,609
其他营业收入											367,931												384,107				2,708
其他收入							*1				296,095								*1				332,182				2,342
普通开支											3,347,642												5,494,539				38,740
利息支出											1,255,540												3,152,563				22,228
存款利息											468,078												1,215,438				8,570
费用和佣金支付											171,455												190,271				1,342
交易损失											8,470												111,518				786
其他运营费用											271,244												178,358				1,258
一般和管理费用											1,427,747												1,631,048				11,500
其他开支							*2				213,183								*2				230,778				1,627
普通利润											1,032,609												1,196,679				8,437
非凡收益							*3				1,317								*3				365				3
非凡损失							*4				3,794								*4				112,503				793
所得税前收入											1,030,131												1,084,541				7,647
所得税											256,525												288,076				2,031
利润											773,606												796,465				5,616
归属于非控股权益的利润											7,584												3,628				26
归属于母公司所有者的利润										¥	766,021											¥	792,837			$	5,590

—3—

季度综合收益合并报表

		百万日元																								数以百万计的  美元
截至12月31日的九个月		2022												2023												2023
利润										¥	773,606											¥	796,465			$	5,616
其他综合收益（亏损）											(142,078	)											798,512				5,630
其他证券的未实现净收益（亏损）											(591,145	)											480,717				3,389
套期保值的递延净收益（亏损）											2,102												(17,353	)			(122	)
外币折算调整											346,932												293,064				2,066
重新衡量固定福利计划											(14,413	)											(14,439	)			(102	)
关联公司其他综合收益的份额											114,445												56,523				399
综合收入总额											631,527												1,594,978				11,246
归属于母公司所有者的综合收益											619,865												1,588,857				11,203
归属于非控股权 权益的综合收益											11,661												6,121				43

—4—

未经审计的季度合并财务报表附注

（列报依据）

三井住友金融集团有限公司（以下简称 “公司”）成立于2002年12月2日，是三井住友银行集团（以下简称 “集团”）的控股公司，通过法定股份转让（kabushiki 商品）三井住友银行（SMBC）所有未偿还的股权证券，以换取该公司 新发行的证券。本公司是一家有限责任股份公司（Kabushiki Kaisha）根据日本《公司法》注册成立。公司成立并完成法定股份转让后，三井住友银行 成为该公司的直接全资子公司。

公司根据《日本金融工具和交易法》及其相关会计法规的规定，并符合日本普遍接受的会计原则（日本 GAAP）编制了随附的合并 财务报表，这些原则在某些方面与国际财务报告准则（IFRS）的适用和披露要求有所不同。

出于合并目的，海外子公司和关联公司的账目原则上与 公司的会计政策合并，除非它们按照美国公认会计原则或国际财务报告准则的要求适用不同的会计原则和准则，在这种情况下，有限数量的项目将根据其 重要性进行调整。

这些季度合并财务报表是根据日本金融工具交易法（基于FIEA的财务报表）提交的季度证券报告（基于FIEA的财务报表）中包含的季度合并财务 报表转换而来的，但增加了美元数字除外。

少于100万日元的金额已向下舍入。因此，财务 报表中显示的日元总额不一定与个别金额的总和一致。

使用2023年12月31日的现行汇率，即141.83日元兑1美元，将日元 折算成美元的完全是为了方便日本境外的读者。不应将这些翻译解释为表示 日元金额已经、可能或将来可能按该汇率兑换成美元。

—5—

（合并范围或权益范围法的变化）

(1)

合并范围发生了重大变化

由于从截至2023年12月31日的九个月中与该公司的合并子公司三井住友 信用卡有限公司合并，SMBC Mobit Co., Ltd. 被排除在整合范围之外。

nCore Co., Ltd.与公司的股权法子公司brees corporation合并，并更名为BPORTUS有限公司。由于收购了截至2023年12月31日的九个月中的股票，BPORTUS有限公司成为该公司的合并子公司。

(2)

权益范围法的重大变化

黎刹商业银行公司和越南繁荣股份商业银行由于收购了截至2023年12月31日的九个月中的股票，成为该公司的股权法 关联公司。

（用于编制季度合并财务报表的应用特殊 会计方法）

税收 费用的会计处理

公司和某些国内合并子公司计算税收支出的方法是 将所得税前收入乘以有效税率，该税率是通过对截至2024年3月31日的财政年度（包括截至2023年12月31日的九个月 个月期间的预估所得税前收入）应用税效会计进行合理估算的。所得税金额包括递延所得税。

（其他信息）

2023年12月14日，子公司SMBC Americas Holdings, Inc. 使用其截至公司合并财务报表的季度账户截止日期（2023年9月30日）的财务报表，将SMBC Rail Services LLC（以下简称SMBC RS）的全部权益转让给了ITE Management LP。转让权益的合并账面价值和销售金额与其他金额之间的差额 被确认为与出售货车租赁业务相关的亏损，而SMBC RS截至2023年9月30日的九个月的收益表 和截至2023年9月30日的资产负债表已合并到公司截至2023年12月31日的九个月的季度财务报表中，自 季度账户结算日不同以来 SMBC RS 与本公司之间不超过三个月。

—6—

（季度合并资产负债表附注）

*1	根据《银行法》和《振兴金融职能紧急措施法》提出的索赔

截至2023年3月31日和2023年12月31日，根据《银行法》和《振兴金融职能紧急措施法》提出的索赔如下。索赔是按季度合并资产负债表（合并资产负债表）以下项目记录的项目：证券中包含的 债券（仅限于本金赎回和全部或部分利息支付有担保且通过私募发行（根据 金融工具和交易法第2条第3款））、贴现贷款和票据、外汇、应计利息和暂记发行的债券其他资产中包含的付款和客户的负债接受和保证。如果进行了票据中列出的担保贷款 ，则此类证券（仅限于基于贷款使用协议或租赁协议的证券）也包含在索赔中。

上面列出的贷款金额是扣除 可能的贷款损失准备金之前的金额。

*2

私募债券的担保金额

截至2023年3月31日和2023年12月31日，银行子公司对证券私募债券（《金融工具交易法》第2条第 3款规定）的担保金额如下：

—7—

（季度合并损益表附注）

*1

其他收入

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九个月的其他收入包括以下内容：

*2

其他开支

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九个月的其他支出包括以下内容：

*3

非凡收益

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九个月的非凡收益包括以下 ：

*4

非凡损失

截至2022年12月31日和2023年12月31日的九个月的非同寻常亏损包括以下 ：

—8—

（季度合并现金流量表附注）

截至2023年12月31日的九个月没有编制季度合并现金流报表。 截至2022年12月31日和2023年12月31日的九个月的折旧（包括商誉以外的无形固定资产的摊销）和商誉摊销情况如下：

（股东权益附注）

截至2022年12月31日的九个月中支付的股息

在截至2023年12月31日的九个月中支付的股息

—9—

（细分说明和其他相关信息）

[区段信息]

1.	按应申报分部划分的损益金额信息

在截至2023年12月31日的九个月期间，总部对每个业务 单位的损益分配方法进行了更改。回顾性应用这些变更的结果如下：

—10—

2.	按应申报分部划分的合并净业务利润总额与季度合并损益表上的普通 利润之间的差额（差额调整）

注：括号中显示的数字代表损失。

注：括号中显示的数字代表损失。

—11—

（金融工具附注）

没有关于金融工具的重大事项需要披露。

（证券附注）

下表中显示的金额包括归类为现金并从 银行到期的可转让存款证，以及归类为已购买货币债权的受益人对贷款信托的索赔，以及季度合并资产负债表中列出的证券。

1.	归类为 的债券持有至到期

注意：公允价值基于其市场价格和财政年度末的其他价格。

注意：公允价值基于其市场价格和期末的其他价格。

—12—

2.

其他证券

—13—

3.

减记证券

债券归类为 持有至到期而且 其他证券（不包括其季度合并资产负债表金额未按公允价值计量的其他证券）如果公允价值下降幅度大大低于收购成本且这种下降不被视为可收回，则被视为减值证券。公允价值被确认为季度合并资产负债表金额（合并资产负债表金额），减记金额记作该期间的估值损失。截至2023年3月31日的 财年和截至2023年12月31日的九个月的估值亏损分别为4.08亿日元和350.24亿日元。确定实质性下降的规则如下，基于资产自我评估规则下发行人的 分类。

破产/实际上破产/可能破产的发行人：		公允价值低于收购成本。
发行人需要谨慎行事：		公允价值为收购成本的30％或更低。
普通发行人：		公允价值等于或低于收购成本的50％。

破产发行人：合法破产或正式宣布破产的发行人。

实际上是破产的发行人：未在法律上破产但被视为严重破产的发行人。

潜在破产的发行人：目前尚未破产，但被认为有很高的破产风险的发行人。

需要谨慎行事的发行人：被确定为密切监督的发行人。

普通发行人：除上述四类发行人以外的发行人。

（以信托形式持有的资金的票据）

1.	归类为 的信托资金持有至到期

截至2023年3月31日的财年

没有相应的交易。

截至 2023 年 12 月 31 日的九个月

没有相应的交易。

2.	以信托形式持有的其他资金（交易目的除外）和 持有至到期）

注意：合并资产负债表金额根据其市场价格和 财年末的其他价格按公允价值计量。

注意：季度合并资产负债表金额根据其市场价格和期末 的其他价格按公允价值计量。

—14—

（衍生品交易附注）

(1) 利率衍生品

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 合并损益表。

采用套期会计方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 季度合并收益表。

应用套期会计方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—15—

(2) 货币衍生品

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 合并损益表。

采用套期会计方法 的衍生品交易未包括在上表中。此外，与以外币计价并在合并资产负债表中确认的金融资产和负债相关的交易，或者与在合并中冲销的以外币计价的金融资产和 负债相关的交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 季度合并收益表。

应用套期会计方法 的衍生品交易未包含在上表中。此外，与以外币计价并在季度合并资产负债表中确认的金融资产和负债相关的交易，或与在合并中冲销的以外币计价的 金融资产和负债相关的交易，未包括在上表中。

—16—

(3) 股票衍生品

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 合并损益表。

采用套期会计方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 季度合并收益表。

应用套期会计方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—17—

(4) 债券衍生品

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 合并损益表。

采用套期会计方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 季度合并收益表。

应用套期会计方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—18—

(5) 商品衍生品

(6) 信用衍生品交易

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 合并损益表。

采用套期会计方法 的衍生品交易未包括在上表中。

注意：

上述交易按公允价值估值，估值收益（亏损）计入了 季度合并收益表。

应用套期会计方法 的衍生品交易未包含在上表中。

—19—