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证券交易委员会
华盛顿特区 20549
6-K 表格
外国私人发行人的报告
根据第 13a-16 条或 15d-16
1934 年的《证券交易法》
2024 年 3 月
委员会文件编号：001-31811
友利金融集团有限公司
（将注册人姓名翻译成英文）
韩国首尔市中区小公路 51 号，04632
（ 主要行政办公室地址）
用复选标记表示注册人是否在表格 20-F 或 40-F 的封面下提交年度报告。
表格 20-F 表格 40-F ☐
索引
| 1. | 2023 年商业报告摘要 |
| - | 有关友利金融集团2023财年的审计报告，请参阅2024年3月6日向美国证券交易委员会提供的 6-K表格的附录。 |
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2023 年商业报告摘要
目录
| I. | 公司简介 | 5 | ||||||
| 1. | 公司概述 | 5 | ||||||
| 2. | 资本结构（资本变动） | 11 | ||||||
| 3. | 授权股份总数 | 12 | ||||||
| II。 | 业务概述 | 13 | ||||||
| 1. | 运营结果 | 13 | ||||||
| 2. | 资金来源和资金用途 | 13 | ||||||
| 3. | 做出投资决策所需的其他信息 | 14 | ||||||
| III。 | 财务信息 | 19 | ||||||
| 1. | 简明财务报表（合并） | 19 | ||||||
| 2. | 简明财务报表（独立） | 21 | ||||||
| 3. | 股息信息 | 23 | ||||||
| IV。 | 独立审计师的意见 | 25 | ||||||
| 1. | 独立审计师的意见 | 25 | ||||||
| 2. | 对独立审计师的薪酬 | 25 | ||||||
| V. | 公司治理 | 27 | ||||||
| 1. | 关于董事会 | 27 | ||||||
| 2. | 股东大会 | 29 | ||||||
| VI。 | 股东信息 | 32 | ||||||
| 1. | 股票分配 | 32 | ||||||
| 2. | 股价和股市表现 | 33 | ||||||
| 七。 | 董事和员工信息 | 35 | ||||||
| 1. | 董事和高管 | 35 | ||||||
| 2. | 员工身份 | 36 | ||||||
| 3. | 董事薪酬 | 36 | ||||||
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除非另有说明，否则本文件中包含的财务信息（包括所附的 财务报表）是根据韩国的《国际财务报告准则》（韩国国际财务报告准则）编制的，该准则在某些重要方面不同于美国 公认的会计原则。
所有提及友利金融集团、我们、我们或本公司的内容均指友利金融 集团公司及其子公司，除非上下文另有要求。此外，本文件中所有提及韩元或韩元的内容均指大韩民国的货币。
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| I. | 公司简介 |
| 1. | 公司概述 |
| a. | 历史 |
| 2019年1月11日 | 根据全面的股票转让成立公司，友利银行、友利FIS、友利金融研究所、友利信用信息、友利基金服务和友利私募股权资产管理 成为公司的全资子公司。 | |
| 2019年2月13日 | 在韩国交易所（KRX）上市。 | |
| 2019年4月5日 | 签订股票购买协议，以收购东洋资产管理公司和ABL环球资产管理有限公司 | |
| 2019年6月21日 | 与友利银行签订收购协议，收购友利投资银行有限公司（友利投资银行）的普通股，并将友利投资银行整合为该公司的一级子公司 （买方：友利金融集团，卖方：友利银行） | |
| 2019 年 7 月 3 日 | 本公司与友利信用卡有限公司（Woori Card）签订证券交易协议，将友利卡整合为本公司的一级子公司 | |
| 2019 年 7 月 25 日 | 签订了收购Kukje资产信托有限公司的股票购买协议 | |
| 2019年8月1日 | 合并友利资产管理公司（前身为东洋资产管理有限公司）作为本公司的一级子公司。 | |
| 2019 年 9 月 10 日 | 合并友利卡和友利投资银行作为公司的一级子公司。 | |
| 2019年9月26日 | 将友利银行持有的本公司4％的普通股出售给台湾公司富邦人寿保险有限公司。 | |
| 2019 年 12 月 6 日 | 合并友利环球资产管理公司作为公司的一级子公司 | |
| 2019 年 12 月 30 日 | 合并友利资产信托有限公司成为本公司的一级子公司 | |
| 2020 年 3 月 25 日 | 举行友利金融集团第一次年度股东大会；重新任命首席执行官 | |
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| 2020年10月26日 | 签订了收购Aju资本有限公司的股票购买协议 | |
| 2020年12月10日 | 合并友利金融资本有限公司（前身为Aju资本有限公司）作为本公司的一级子公司
综合友利储蓄银行（前身为Aju储蓄银行）作为公司的二级 子公司 | |
| 2021 年 1 月 15 日 | 加入碳披露项目（CDP），宣布支持气候相关财务披露工作组（TCFD），并制定了友利金融集团的ESG管理原则 | |
| 2021 年 3 月 5 日 | 成立董事会 ESG 管理委员会 | |
| 2021 年 3 月 12 日 | 合并友利储蓄银行成为本公司的一级子公司 | |
| 2021年4月9日 | 韩国存款保险公司持有的友利金融集团2％股份的盘后交易 | |
| 2021年4月15日 | 购买了友利金融资本有限公司的额外股权，使公司的股权持有量增加了12.9％ | |
| 2021年5月13日 | 参与友利储蓄银行增资（1,000亿韩元） | |
| 2021年5月24日 | 购买友利金融资本株式会社 3.6% 的库存股 | |
| 2021年6月4日 | 签订证券交易协议，收购友利金融资本有限公司的剩余股份 | |
| 2021年8月10日 | 合并友利金融资本有限公司，成为公司的全资子公司（证券交易所完成） | |
| 2021 年 9 月 9 日 | 宣布计划出售韩国存款保险公司持有的友利金融集团剩余股份 | |
| 2021年10月8日 | 作为实现碳中和路线图的一部分，加入了SBTi（科学目标倡议） | |
| 2021年11月2日 | 使用IRB（基于内部评级）方法获得监管部门的批准 | |
| 2021年11月9日 | 获得摩根士丹利资本国际ESG评估的AA评级（比上年提高2个等级），获得KCGS（韩国公司治理服务）的AA评级（比上年高出1个等级） | |
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| 2021年11月17日 | 新纳入道琼斯可持续发展指数（道琼斯可持续发展指数）亚太指数 | |
| 2021年12月9日 | 通过将KDICS在美国的股份从15.1％减少到5.8％，将最大股东从KDIC改为友利金融 集团的员工持股协会，实现了几乎全面的私有化 | |
| 2021年12月26日 | 推出集团综合汽车金融平台 Woori WON Car | |
| 2022年1月7日 | 不良贷款投资公司Woori Financial F&I Inc正式成立 | |
| 2022年1月13日 | 加入了全球环境倡议自然相关财务披露工作组（TNFD） | |
| 2022年2月4日 | 在标普全球2022年可持续发展评估中被认定为行业推动者 | |
| 2022年2月10日 | 韩国存款保险公司出售友利金融集团2.2％的股份（将KDIC在友利金融集团的股份从5.8％减少到3.6％） | |
| 2022年5月11日 | 成为世界上第一家加入旨在保护可持续森林和恢复土地退化的 “土地创业”（B4L）倡议启动的公司 | |
| 2022年5月18日 | 韩国存款保险公司出售友利金融集团2.3％的股份（将KDIC在友利金融集团的股份从3.6％减少到1.3％） | |
| 2022年6月19日 | 举行友利金融未来基金会成立大会 | |
| 2022年8月22日 | 作为第一家亚洲公司加入生物多样性会计财务伙伴关系（PBAF） | |
| 2022年11月7日 | 举办全球会议 “可持续金融，创造更美好的世界” | |
| 2022年12月14日 | 金融部门在联合国生物多样性公约（UN CBD）缔约方会议上发表的声明的签署者 | |
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| 2022年12月29日 | 连续两年获得 MSCI ESG Research 的 AA 评级 | |
| 2023 年 1 月 16 日 | 完成了WON Synergy系统的建立，以在集团公司内部形成有效的协同效应 | |
| 2023年1月26日 | 成为韩国第一家加入联合国环境规划署金融倡议（UNEP FI）主办的塑料财务领导小组的金融公司 | |
| 2023年2月27日 | 签订了收购道尔投资的股票购买协议（52% 的所有权） | |
| 2023年3月23日 | Daol Investment，更名为 Woori Venture Partners，作为子公司并入友利金融控股公司 | |
| 2023年3月24日 | 严钟勇被任命为友利金融集团第九任董事长（友利金融集团第四次年度股东大会） | |
| 2023年4月21日 | 决定回购和取消库存股，这是自向控股公司过渡以来的首次 | |
| 2023 年 6 月 1 日 | 与友利投资银行和友利风险投资伙伴签订了全面的证券交易协议 | |
| 2023年8月8日 | 友利投资银行和友利风险投资合伙人将分别成为友利金融集团的全资子公司 | |
| 2023年8月24日 | 集团碳减排目标经SBTi（科学目标倡议）验证 | |
| 2023 年 10 月 5 日 | 与韩国存款保险公司签订了谅解备忘录，以购买其在友利金融集团的剩余股份（1.2%） | |
| 2023年12月22日 | 友利投资银行增资5,000亿韩元（以增强竞争力） | |
| 2023年12月26日 | 获得 MSCI ESG 评估的 AAA 评级 | |
| 2024年3月13日 | 决定收购并取消韩国存款保险公司拥有的剩余股份 | |
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| b. | 关联公司 |
| (1) | 业务组概述 |
| 1. | 业务集团名称：友利金融集团有限公司 |
| (2) | 业务集团内的关联公司 |
截至 2023 年 12 月 31 日
| 类型 |
公司名称 | |
| 上市公司 （3 家公司） |
友利金融集团 | |
| PT Bank Woori Saudara 印度尼西亚 1906 Tbk | ||
| PT 友利金融印度尼西亚 Tbk | ||
| 非上市公司 (34 家公司) |
友利银行 | |
| Woori Card | ||
| 友利金融资本 | ||
| 友利投资银行 | ||
| 友利资产信托 | ||
| 友利储蓄银行 | ||
| 友利资产管理 | ||
| 友利风险投资合伙人 | ||
| 友利金融 F&I Inc. | ||
| Woori 信用信息 | ||
| 友利基金服务 | ||
| 友利私募股权资产管理 | ||
| 友利环球资产管理 | ||
| Woori FIS | ||
| 友利金融研究所 | ||
| 韩国 BTL 基础设施基金 | ||
| 友利美国银行 | ||
| 友利银行中国有限公司 | ||
| AO 友利银行 | ||
| 巴西友利银行股份有限公司 | ||
| 友利环球市场亚洲有限公司 | ||
| 友利银行越南有限公司 | ||
| 财富发展银行 | ||
| 友利金融缅甸有限公司 | ||
| 友利银行（柬埔寨）有限公司 | ||
| 友利银行欧洲有限公司 | ||
| Tutu Finance-WCI 缅甸有限公司 | ||
| Woori Venture Partners 美国公司 | ||
| KTB-NHN 中国私募股权基金 | ||
| KTBN GI 私募股权基金 | ||
| Arden Woori Apparel 第一只私募股权基金 | ||
| Woori Dyno 第一只私募股权基金 | ||
| 绿色ESG增长第一私募股权基金 | ||
| 友利企业转型第一私募股权基金 |
| 注释 1) | 包括截至 2023 年 12 月 31 日 《金融控股公司法》下的一级和二级子公司 |
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| 2. | 资本结构（资本变动） |
（单位：韩元、股）
| 日期 |
物品 |
类型 | ||||||||||||
| 普通股 | 优先股 | 其他 | ||||||||||||
| 2023年12月31日 |
已发行股票数量 | 751,949,461 | — | — | ||||||||||
| 面值 | 5,000 | — | — | |||||||||||
| 资本存量 | 3,802,676,300,000 | — | — | |||||||||||
| 2022年12月31日 |
已发行股票数量 | 728,060,549 | — | — | ||||||||||
| 面值 | 5,000 | — | — | |||||||||||
| 资本存量 | 3,640,302,745,000 | — | — | |||||||||||
| 2021年12月31日 |
已发行股票数量 | 728,060,549 | — | — | ||||||||||
| 面值 | 5,000 | — | — | |||||||||||
| 资本存量 | 3,640,302,745,000 | — | — | |||||||||||
| 2020年12月31日 |
已发行股票数量 | 722,267,683 | — | — | ||||||||||
| 面值 | 5,000 | — | — | |||||||||||
| 资本存量 | 3,611,338,415,000 | — | — | |||||||||||
| 2019年12月31日 |
已发行股票数量 | 722,267,683 | — | — | ||||||||||
| 面值 | 5,000 | — | — | |||||||||||
| 资本存量 | 3,611,338,415,000 | — | — | |||||||||||
| 注释 1) | 我们成立后的2019年1月发行了680,164,306股普通股，由于Woori Financial 集团和Woori Card于2019年9月进行了全面的证券交易所，我们的普通股数量增加了42,103,377股。 | |
| 注释 2) | 由于综合证券交易所将友利金融资本合并为全资子公司，我们的普通股数量在2021年8月10日增加了5,792,866股。 | |
| 注释 3) | 我们的普通股数量增加了32,474,711股，这要归因于2023年8月8日进行了综合证券交易所，将友利投资银行和友利风险投资合伙人改为我们的全资子公司。 | |
| 注释 4) | 2023年10月30日，由于取消了通过信托协议收购的库存股，我们的普通股数量减少了8,585,799股。 |
-我们的实收资本与年底已发行的 股票总额的面值不匹配，因为我们取消库存股即取消在可用于分红的利润范围内收购的库存股，这意味着友利金融集团的实收资本不会减少 。
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| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：韩元、股） |
| 日期 |
类别 | 库存减少/增加 | ||||||||||||||||||||
| 类型 | 数量 | 标准杆数 价值 |
问题 价格 |
注意 | ||||||||||||||||||
| 2019年1月11日 |
— | 常见 | 680,164,306 | 5,000 | 26,415 | 设立 （综合股票 转账） | ||||||||||||||||
| 2019 年 9 月 10 日 |
— | 常见 | 42,103,377 | 5,000 | 12,350 | 综合证券交易所 库存增长 比率：6.19018% | ||||||||||||||||
| 2021年8月10日 |
— | 常见 | 5,792,866 | 5,000 | 11,100 | 综合证券交易所 库存增长 比率：0.80204% | ||||||||||||||||
| 2023年8月8日 |
— | 常见 | 32,474,711 | 5,000 | 11,520 | 综合证券交易所 库存增长 比率：4.46044% | ||||||||||||||||
| 2023年10月30日 |
— | 常见 | (8,585,799 | ) | 5,000 | — | 注销库存股 | |||||||||||||||
| 注释 1) | 由于友利金融集团是通过全面的股票转让成立的，因此发行价格的计算方法是将其成立时的财务报表中的总股权（KRW 17,966,458,458,911,689韩元）除以已发行股票总数（680,164,306股）。 | |
| 注释 2) | 由于证券交易所的全面发展，我们的资本在2019年9月和2021年8月发生了变化。发行价格基于综合证券交易日的收盘价。 | |
| 注释 3) | 2023年10月30日，我们取消了通过信托协议收购的库存股（8,585,799股普通股）。此次股份取消属于《商业法》第343条第1款的规定，由于其 涉及取消在可分配利润范围内收购的库存股，因此尽管已发行股份（普通股 股）总数有所减少，但实收资本保持不变。 |
| 3. | 授权股份总数 |
| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：股份） |
| 物品 |
类型 | 注意事项 | ||||||||||
| 普通股 | 总计 | |||||||||||
| 授权股票数量 |
4,000,000,000 | 4,000,000,000 | — | |||||||||
| 已发行股票数量 |
760,535,260 | 760,535,260 | — | |||||||||
| 减少的股票数量 |
8,585,799 | 8,585,799 | |
取消 财政部 股份 |
| |||||||
| 库存股数量 |
53,945 | 53,945 | 注意事项 1 | ) | ||||||||
| 已发行股票数量 |
751,895,516 | 751,895,516 | — | |||||||||
| 注释 1) | 通过发行零股收购（由于友利金融集团和友利金融资本之间的综合证券交易所，2021年8月增加了2322股新的零碎股票。来自友利金融集团-友利投资银行和友利金融集团-友利风险投资伙伴之间的 综合证券交易所的51,621股股票） |
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| II。 | 业务概述 |
| 1. | 运营结果 |
（单位：十亿韩元）
| 类型 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||
| 营业收入 |
3,499 | 4,431 | 3,660 | |||||||||
| 营业外收入 |
18 | 55 | 89 | |||||||||
| 所得税前持续经营的收入 |
3,517 | 4,485 | 3,749 | |||||||||
| 持续经营的所得税支出 |
891 | 1,161 | 942 | |||||||||
| 来自已终止业务的收入 |
— | — | — | |||||||||
| 净收入 |
2,627 | 3,324 | 2,807 | |||||||||
| 控股权益 |
2,506 | 3,142 | 2,588 | |||||||||
| 非控股权益 |
121 | 182 | 219 | |||||||||
| 注释 1) | 基于 K-IFRS 合并财务报表 |
| 2. | 资金来源和资金用途 |
| a. | 资金来源 |
| 在下文所述期间以外的期限内 | （单位：百万韩元，%） |
| 分类 |
资金来源 | 2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均值平衡 | 利息费率 | 比例 | 平均值平衡 | 利息费率 | 比例 | 平均值平衡 | 利息费率 | 比例 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 来源 |
存款 | 324,824,465 | 2.83 | 68.98 | 313,019,768 | 1.45 | 68.21 | 291,653,291 | 0.79 | 70.88 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 借款 | 28,052,983 | 4.02 | 5.96 | 27,296,742 | 1.99 | 5.95 | 21,628,379 | 0.98 | 5.26 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 债券 | 42,458,653 | 3.55 | 9.02 | 45,945,392 | 2.26 | 10.01 | 40,901,547 | 1.78 | 9.94 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 42,829,998 | — | 9.09 | 42,537,152 | — | 9.27 | 29,470,312 | — | 7.15 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 负债总额 | 438,166,099 | — | 93.05 | 428,799,054 | — | 93.44 | 383,653,529 | — | 93.23 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 权益总额 |
32,708,219 | — | 6.95 | 30,082,662 | — | 6.56 | 27,845,863 | — | 6.77 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 负债和权益总额 |
470,874,318 | — | 100.00 | 458,881,716 | — | 100.00 | 411,499,392 | — | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 注释 1) | 平均余额：本财年期初余额和每个季度末余额的简单平均值 | |
| 注释 2) | 基于 K-IFRS 合并财务报表 |
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| b. | 资金的使用 |
| 在下文所述期间以外的期限内 | （单位：百万韩元，%） |
|
类型 |
托管项目 |
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 平均值平衡 | 利息费率 | 比例 | 平均值 平衡 |
利息 费率 |
比例 | 平均值 平衡 |
利息 费率 |
比例 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 来自银行的现金和应付款 | 16,692,268 | 3.26 | 3.54 | 16,097,533 | 1.52 | 3.51 | 13,809,362 | 0.34 | 3.36 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 有价证券 | 75,522,522 | 3.61 | 16.04 | 68,661,882 | 1.50 | 14.96 | 58,416,310 | 1.67 | 14.20 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 贷款 | 334,205,508 | 5.08 | 70.98 | 326,710,683 | 3.73 | 71.20 | 301,849,585 | 2.79 | 73.35 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 当地货币贷款 |
287,312,990 | 4.84 | 61.02 | 280,414,033 | 3.53 | 61.12 | 262,010,967 | 2.59 | 63.67 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 外币贷款 |
31,215,114 | 6.64 | 6.63 | 30,916,107 | 4.54 | 6.74 | 25,104,084 | 3.58 | 6.10 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 担保付款 |
14,567 | 2.28 | 0.00 | 21,260 | 2.67 | 0.00 | 28,000 | 2.46 | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 信用卡应收账款 |
11,215,186 | 6.85 | 2.38 | 10,026,037 | 7.24 | 2.18 | 9,196,190 | 7.42 | 2.23 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 购买的外国票据 |
4,447,651 | 5.33 | 0.95 | 5,333,246 | 2.58 | 1.16 | 5,510,344 | 0.85 | 1.34 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 以当地货币计算的坏账支出 (-) | 2,609,403 | (0.55 | ) | 2,128,867 | — | (0.46 | ) | 1,878,781 | — | (0.46 | ) | |||||||||||||||||||||||||||
| 其他 | 47,063,423 | 9.99 | 49,540,485 | — | 10.79 | 39,302,916 | — | 9.55 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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| 总资产 |
470,874,318 | — | 100.00 | 458,881,716 | — | 100.00 | 411,499,392 | — | 100.00 | |||||||||||||||||||||||||||||
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| 注释 1) | 平均余额：本财年期初余额和每个季度末余额的简单平均值 | |
| 注释 2) | 基于 K-IFRS 合并财务报表 |
| 3. | 做出投资决策所需的其他信息 |
| a. | 资本充足率 |
国际清算银行集团资本充足率
| 截至所示期末 | （单位：十亿韩元，%） |
| 类型 |
2023 |
2022 |
2021 | |||
| 权益资本 (A) |
34,756 | 31,404 | 28,980 | |||
| 风险加权资产 (B) |
219,792 | 205,307 | 192,503 | |||
| BIS（资本充足率）比率（A/B） |
15.81 | 15.30 | 15.05 |
| 注释 1) | BIS（国际清算银行）资本充足率 = 权益资本/风险加权资产 * 100 | |
| 注释 2) | 基于K-IFRS合并财务报表和巴塞尔协议III标准（2021年的数据部分基于IRB方法） | |
| 注释 3) | 2023 年的数字仅为估计值，可能会发生变化 |
14
重要子公司和合并公司的资本充足率
| 截至所示期末 | （单位：百万韩元，%） |
| 公司名称 |
类型 |
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||||
| 友利银行 注2) |
BIS 比率 注释 1) |
权益资本 (A) | 28,237,929 | 26,119,135 | 25,473,034 | |||||||||||
| 风险加权资产 (B) | 176,073,743 | 167,432,214 | 157,275,764 | |||||||||||||
| 资本充足率 (A/B) | 16.04 | 15.60 | 16.20 | |||||||||||||
| Woori Card 注释3) |
调整后的资本比率 | 16.03 | 16.54 | 17.73 | ||||||||||||
| 有形普通股权比率 | 10.97 | 11.28 | 11.84 | |||||||||||||
| 友利金融资本 注释3) |
调整后的资本比率 | 14.35 | 13.78 | 13.38 | ||||||||||||
| 有形普通股权比率 | 11.48 | 10.66 | 11.70 | |||||||||||||
| 友利投资银行 注释4) |
BIS 比率 注释 1) |
权益资本 (A) | 1,127,425 | 674,082 | 576,693 | |||||||||||
| 风险加权资产 (B) | 4,664,162 | 4,448,524 | 4,037,822 | |||||||||||||
| 资本充足率 (A/B) | 24.17 | 15.15 | 14.28 | |||||||||||||
| 友利资产信托 注释5) |
运营资本比率 | 1,284.26 | 1,189.77 | 1,078.93 | ||||||||||||
| 友利资产管理 注释3) |
最低运营资本比率 | 650.26 | 681.18 | 721.87 | ||||||||||||
| 友利风险投资合伙人 注意事项6) |
有形普通股权比率 | 90.82 | 90.92 | 88.57 | ||||||||||||
| 友利储蓄银行 注释7) |
国际清算银行资本充足率（注1） | 13.21 | 18.06 | 21.47 | ||||||||||||
| 友利私募股权资产管理 注释3) |
最低运营资本比率 | 8,618.79 | 8,937.76 | 3,967.99 | ||||||||||||
| 注释 1) | BIS（国际清算银行）资本充足率：权益资本/风险加权资产 * 100 | |
| 注释 2) | 友利银行的数据基于K-IFRS合并财务报表和巴塞尔协议III标准。2023年的数字仅为估计值，可能会发生变化 | |
| 注释 3) | Woori Card、Woori Financial Capital、Woori Asset Management、Woori Private Equity Asset Management的数字基于向金融监管局提交的业务报告的适用标准以及我们的K-IFRS单独财务报表 | |
| 注释 4) | 友利投资银行的数字基于提交给金融监管局的业务报告的适用标准以及我们的K-IFRS合并财务 报表 | |
| 注释 5) | Woori Asset Trust的数字基于K-IFRS的单独财务报表 | |
| 注释 6) | Woori Venture Partners的数据基于K-IFRS合并财务报表 | |
| 注意 7) | 友利储蓄银行的数据基于K-GAAP |
15
| b. | 流动性比率 |
韩元流动性比率
| 截至所示期末 | （单位：百万韩元，%） |
| 类型 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 赢取流动性 资产 |
赢了 流动性 负债 |
赢了 流动性 比率 |
赢了 流动性 资产 |
赢了 流动性 负债 |
赢了 流动性 比率 |
赢了 流动性 资产 |
赢了 流动性 负债 |
赢了 流动性 比率 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 友利金融集团（注1） |
111,895 | 8,155 | 1,372.1 | 316,876 | 7,656 | 4,138.9 | 560,744 | 5,734 | 9,779.3 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利卡注意事项 (2) |
9,119,265 | 2,454,480 | 371.54 | 8,282,745 | 1,832,484 | 452.0 | 7,455,390 | 1,419,809 | 525.1 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利金融资本（附注2） |
1,919,083 | 1,245,067 | 154.1 | 2,468,298 | 1,205,067 | 204.8 | 1,531,101 | 856,736 | 178.7 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利投资银行（注2） |
4,032,290 | 1,926,080 | 209.4 | 3,128,499 | 1,802,149 | 173.6 | 2,728,159 | 2,031,260 | 134.3 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利资产信托（附注 2） |
171,860 | 18,555 | 926.2 | 232,036 | 32,755 | 708.4 | 176,660 | 25,558 | 691.2 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利储蓄银行 注释 2)、注释 3) |
434,495 | 231,003 | 188.09 | 534,678 | 384,493 | 139.1 | 292,913 | 228,445 | 128.2 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利风险投资合伙人 注释 2) |
103,367 | 7,210 | 1,433.6 | 109,432 | 10,707 | 1,022.1 | 122,396 | 21,978 | 556.9 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利私募股权资产管理 注释 2) |
27,506 | 2,396 | 1,147.8 | 23,226 | 1,897 | 1,224.4 | 8,068 | 1,539 | 540.0 | |||||||||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 基于到期后一个月内的流动资产和负债 | |
| 注释 2) | 基于到期后 90 天内的流动资产和负债 | |
| 注释 3) | 基于 K-GAAP |
外币（FC）流动性比率
| 截至所示期末 | （单位：百万韩元，%） |
| 类型 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| FCLiquidity 资产 |
FC 流动性 负债 |
FC 流动性 比率 |
FC 流动性 资产 |
FC 流动性 负债 |
FC 流动性 比率 |
FC 流动性 资产 |
FC 流动性 负债 |
FC 流动性 比率 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 友利投资银行 注释 1) |
9,450 | 7,362 | 128.36 | 65,102 | 63,365 | 102.74 | 13,583 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 基于到期后三个月内的流动资产和负债 |
流动性覆盖率
（单位：%）
| 公司名称 |
类型 |
2023 | 2022 | 2021 | ||||||||||
| 友利银行 |
流动性覆盖率（注1） | 101.26 | 102.40 | 89.95 | ||||||||||
| 外币流动性覆盖率（注2） | 162.75 | 143.11 | 107.40 | |||||||||||
| 商业用途场所和设备的比例 | 10.20 | 11.04 | 11.46 | |||||||||||
| 注释 1) | LCR：一个季度的每日比率平均值（与用于业务披露的计算方法相同） |
| - | 2023年年终监管比例：95.0%，2022年年终监管比例：92.5%，2021年年终监管比例：85.0% |
| 注释 2) | 外币 LCR：根据每个类别金额的平均值计算的比率（与用于业务披露的计算方法相同） |
| - | 2022年之后的监管比例：80.0%，2021 年年终监管比率： 70.0% |
| 注释 3) | LCR 和外币 LCR 的适用期限为：4Q2023、4Q2022 和 4Q2021 |
16
| c. | 盈利比率（注1），注2） |
（单位：%）
| 类型 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||
| 咆哮 | 罗伊 | 咆哮 | 罗伊 | 咆哮 | 罗伊 | |||||||||||||||||||
| 友利金融集团 |
||||||||||||||||||||||||
| 包括非控股权益 |
0.54 | 8.65 | 0.70 | 12.21 | 0.66 | 11.48 | ||||||||||||||||||
| 不包括非控股权益 |
0.52 | 8.25 | 0.66 | 11.54 | 0.61 | 10.58 | ||||||||||||||||||
| 友利银行 |
0.56 | 9.68 | 0.66 | 11.71 | 0.60 | 9.92 | ||||||||||||||||||
| Woori Card |
1.02 | 6.64 | 1.14 | 7.28 | 1.10 | 6.36 | ||||||||||||||||||
| 友利金融资本 |
0.83 | 6.39 | 1.51 | 12.53 | 1.69 | 15.74 | ||||||||||||||||||
| 友利投资银行 |
(0.93 | ) | (6.95 | ) | 1.74 | 14.47 | 1.59 | 12.89 | ||||||||||||||||
| 友利资产信托 |
9.73 | 12.68 | 20.86 | 29.74 | 18.64 | 27.05 | ||||||||||||||||||
| 友利储蓄银行 (Note3) |
(2.42 | ) | (18.47 | ) | 0.41 | 3.05 | 1.06 | 7.95 | ||||||||||||||||
| 友利资产管理 |
4.97 | 5.30 | 0.75 | 0.80 | 6.82 | 7.11 | ||||||||||||||||||
| 友利风险投资合伙人 |
2.63 | 2.90 | 4.06 | 4.51 | 27.83 | 32.93 | ||||||||||||||||||
| 友利私募股权资产管理 |
2.07 | 2.16 | 2.60 | 2.75 | 5.46 | 5.96 | ||||||||||||||||||
| 注释 1) | 基于提交给金融监管局的业务报告的适用标准。友利金融集团和友利银行的数字是合并的，而其他子公司 的数字是非合并的 | |
| 注释 2) | 总资产和总权益：本财年期初余额和每个季度的期末余额的简单平均值 | |
| 注释 3) | 友利储蓄银行的数据基于K-GAAP |
| d. | 资产质量 |
集团资产质量
（单位：数十亿 韩元，%）
| 类型 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||
| 贷款总额 |
365,780 | 343,821 | 332,797 | |||||||||
| 不合格及以下的贷款 |
1,357 | 1,082 | 990 | |||||||||
| 不合格及以下的比例 |
0.37 | 0.31 | 0.30 | |||||||||
| 不良贷款（NPL） |
1,299 | 997 | 902 | |||||||||
| 不良贷款比率 |
0.36 | 0.29 | 0.27 | |||||||||
| 不合标准及低于覆盖率 (A/B) |
220.1 | 217.6 | 192.2 | |||||||||
| 贷款损失准备金 (A) |
2,986 | 2,354 | 1,903 | |||||||||
| 不合格及以下贷款 (B) |
1,357 | 1,082 | 990 | |||||||||
| 注释 1) | 基于向金融监管局提交的金融控股公司业务报告的适用标准 |
17
重要子公司和合并公司的资产质量
（单位：%）
| 类型 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
| 不合标准 及以下 比率 |
NPL 比率 |
不合标准 及以下 覆盖范围 比率 |
不合标准 及以下 比率 |
NPL 比率 |
不合标准 及以下 覆盖范围 比率 |
不合标准 及以下 比率 |
NPL 比率 |
不合标准 及以下 覆盖范围 比率 |
||||||||||||||||||||||||||||
| 友利银行 |
0.18 | 0.17 | 320.84 | 0.19 | 0.16 | 263.43 | 0.20 | 0.18 | 205.50 | |||||||||||||||||||||||||||
| Woori Card |
0.97 | — | 104.92 | 0.80 | — | 104.92 | 0.41 | — | 103.21 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利金融资本 |
2.37 | — | 113.21 | 1.22 | — | 198.56 | 1.20 | — | 196.70 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利投资银行 |
0.55 | 0.55 | 578.29 | 0.63 | 0.58 | 151.81 | 0.57 | 0.55 | 120.05 | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利资产信托 |
32.11 | — | — | 32.23 | — | — | 56.61 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
| 友利储蓄银行 注释 2) |
3.53 | — | 101.66 | 3.22 | — | 97.54 | 2.32 | — | 117.37 | |||||||||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 基于提交给金融监管局的业务报告的适用标准 | |
| 注释 2) | 基于 K-GAAP |
18
| III。 | 财务信息 |
| 1. | 简明财务报表（合并） |
摘要合并财务状况表
| （截至所示期末 ，公司及其合并子公司） |
（单位：百万韩元） | |||
| 分类 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||
| 资产 | ||||||||||||
| 现金和现金等价物 |
30,556,618 | 34,219,148 | 20,613,073 | |||||||||
| 以公允价值计入损益（FVTPL）的金融资产 |
21,544,756 | 19,860,573 | 13,497,234 | |||||||||
| 通过其他综合收益按公允价值计算的金融资产 |
37,891,495 | 33,085,080 | 39,119,789 | |||||||||
| 按摊销成本计算的证券 |
23,996,172 | 28,268,516 | 17,086,274 | |||||||||
| 按摊销成本计算的贷款和其他金融资产 |
373,148,148 | 355,760,729 | 348,885,617 | |||||||||
| 对合资企业和联营企业的投资 |
1,795,370 | 1,305,636 | 1,335,167 | |||||||||
| 投资性房产 |
472,768 | 387,707 | 389,495 | |||||||||
| 房舍和设备 |
3,176,759 | 3,142,930 | 3,174,720 | |||||||||
| 无形资产和商誉 |
996,842 | 849,114 | 785,386 | |||||||||
| 持有待售资产 |
20,345 | 13,772 | 26,327 | |||||||||
| 净固定福利资产 |
240,260 | 319,280 | 21,346 | |||||||||
| 流动税收资产 |
203,542 | 53,274 | 22,598 | |||||||||
| 递延所得税资产 |
93,366 | 109,299 | 31,131 | |||||||||
| 衍生资产（指定用于对冲） |
26,708 | 37,786 | 106,764 | |||||||||
| 其他资产 |
3,841,787 | 3,061,552 | 2,088,950 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 总资产 |
498,004,936 | 480,474,396 | 447,183,871 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债 |
||||||||||||
| FVTPL 的金融负债 |
6,138,313 | 8,952,399 | 4,873,458 | |||||||||
| 应付给客户的存款 |
357,784,297 | 342,105,209 | 317,899,871 | |||||||||
| 借款 |
30,986,746 | 28,429,603 | 24,755,459 | |||||||||
| 债券 |
41,239,245 | 44,198,486 | 44,653,864 | |||||||||
| 规定 |
806,031 | 545,865 | 576,134 | |||||||||
| 固定福利负债净额 |
6,939 | 35,202 | 47,986 | |||||||||
| 当前的纳税负债 |
103,655 | 843,555 | 584,491 | |||||||||
| 递延所得税负债 |
470,311 | 31,799 | 186,946 | |||||||||
| 衍生负债（指定用于套期保值） |
153,007 | 202,911 | 27,584 | |||||||||
| 其他金融负债 |
26,115,005 | 22,811,868 | 24,171,030 | |||||||||
| 其他负债 |
803,897 | 690,157 | 556,853 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债总额 |
464,607,446 | 448,847,054 | 418,333,676 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 公平 |
||||||||||||
| 所有者权益： |
31,666,881 | 28,761,897 | 25,842,019 | |||||||||
| 资本存量 |
3,802,676 | 3,640,303 | 3,640,303 | |||||||||
| 混合证券 |
3,611,129 | 3,112,449 | 2,294,381 | |||||||||
| 资本盈余 |
935,563 | 682,385 | 682,385 | |||||||||
| 其他股权 |
(1,668,957 | ) | (2,423,392 | ) | (2,167,614 | ) | ||||||
| 留存收益 |
24,986,470 | 23,750,152 | 21,392,564 | |||||||||
| 非控股权益 |
1,730,609 | 2,865,445 | 3,008,176 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 权益总额 |
33,397,490 | 31,627,342 | 28,850,195 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债和权益总额 |
498,004,936 | 480,474,396 | 447,183,871 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 合并子公司数量（不包括控股公司） |
179 | 167 | 152 | |||||||||
19
综合收益表摘要
| （公司及其合并子公司，在指定期限内） |
（单位：百万韩元，每股金额除外） | |||
| 分类 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||
| 营业收入 |
3,499,029 | 4,430,524 | 3,659,749 | |||||||||
| 净利息收入 |
8,742,540 | 8,696,579 | 6,985,721 | |||||||||
| 净费用和佣金收入 |
1,720,481 | 1,710,170 | 1,470,775 | |||||||||
| 股息收入 |
240,293 | 159,982 | 309,211 | |||||||||
| FVTPL金融工具的净收益或亏损 |
488,486 | 238,502 | 325,751 | |||||||||
| FVTOCI金融资产的净收益或亏损 |
(37,641 | ) | (21,498 | ) | 32,624 | |||||||
| 按摊销成本计算的金融资产产生的净收益或亏损 |
203,942 | 74,204 | 107,317 | |||||||||
| 信用损失造成的减值损失 |
(1,894,916 | ) | (885,272 | ) | (536,838 | ) | ||||||
| 一般和管理费用 |
(4,443,433 | ) | (4,529,890 | ) | (4,147,411 | ) | ||||||
| 其他净营业收入（支出） |
(1,520,723 | ) | (1,012,253 | ) | (887,401 | ) | ||||||
| 营业外收入 |
18,424 | 54,850 | 89,492 | |||||||||
| 所得税支出前的净收入 |
3,517,453 | 4,485,374 | 3,749,241 | |||||||||
| 所得税支出 |
(890,559 | ) | (1,161,392 | ) | (941,870 | ) | ||||||
| 净收入 |
2,626,894 | 3,323,982 | 2,807,371 | |||||||||
| 归属于所有者的净收益 |
2,506,296 | 3,141,680 | 2,587,936 | |||||||||
| 归属于非控股权 权益的净收益 |
120,598 | 182,302 | 219,435 | |||||||||
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 |
663,537 | (239,819 | ) | 170,181 | ||||||||
| 不会重新归类为损益的项目 |
122,334 | 216,767 | 96,529 | |||||||||
| 可能被重新归类为损益的项目 |
541,203 | (456,586 | ) | 73,652 | ||||||||
| 综合收入总额 |
3,290,431 | 3,084,163 | 2,977,552 | |||||||||
| 归属于所有者的综合收益 |
3,164,464 | 2,909,053 | 2,745,764 | |||||||||
| 归属于非控股权 权益的综合收益 |
125,967 | 175,110 | 231,788 | |||||||||
| 每股净收益： |
||||||||||||
| 每股基本亏损和摊薄亏损（以韩元计） |
3,230 | 4,191 | 3,481 | |||||||||
20
| 2. | 简明财务报表（独立） |
财务状况汇总表
| （公司，截至所示期末） | （单位：百万韩元） |
| 分类 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||
| 资产 |
||||||||||||
| 现金和现金等价物 |
289,507 | 313,361 | 578,725 | |||||||||
| 按公允价值计入损益的金融资产 |
— | 689 | — | |||||||||
| 通过其他方式按公允价值计算的金融资产 综合收入 |
539,709 | 312,771 | 146,294 | |||||||||
| 按摊销成本计算的贷款和其他金融资产 |
1,104,815 | 2,041,877 | 633,110 | |||||||||
| 对子公司的投资 |
23,670,476 | 22,394,915 | 22,144,915 | |||||||||
| 房舍和设备 |
6,609 | 11,052 | 7,790 | |||||||||
| 无形资产 |
4,052 | 4,859 | 5,171 | |||||||||
| 净固定福利资产 |
3,941 | 5,947 | 1,516 | |||||||||
| 流动税收资产 |
158,951 | 14,350 | 856 | |||||||||
| 递延所得税资产 |
7,478 | 13,433 | 6,454 | |||||||||
| 其他资产 |
484 | 322 | 151 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 总资产 |
25,786,022 | 25,113,576 | 23,524,982 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债 |
||||||||||||
| 按公允价值计入损益的金融负债 |
— | — | 329 | |||||||||
| 债券 |
1,587,659 | 1,447,762 | 1,367,429 | |||||||||
| 规定 |
1,227 | 487 | 394 | |||||||||
| 当前的纳税负债 |
32,125 | 721,795 | 468,305 | |||||||||
| 其他金融负债 |
163,621 | 46,039 | 22,988 | |||||||||
| 其他负债 |
392 | 591 | 548 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债总额 |
1,785,024 | 2,216,674 | 1,859,993 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 公平 |
||||||||||||
| 资本存量 |
3,802,676 | 3,640,303 | 3,640,303 | |||||||||
| 混合证券 |
3,610,953 | 3,112,273 | 2,294,288 | |||||||||
| 资本盈余 |
11,120,236 | 10,909,281 | 10,909,281 | |||||||||
| 其他股权 |
(7,871 | ) | (26,186 | ) | (3,874 | ) | ||||||
| 留存收益 | 5,475,004 | 5,261,231 | 4,824,991 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 权益总额 |
24,000,998 | 22,896,902 | 21,664,989 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 负债和权益总额 |
25,786,022 | 25,113,576 | 23,524,982 | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
21
综合收益汇总表
| （公司，在规定的期限内） | （单位：百万韩元，每股金额除外） |
| 分类 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||
| 营业收入 |
1,424,670 | 1,185,627 | 590,550 | |||||||||
| 净利息收入（支出） |
27,495 | (5,030 | ) | (22,245 | ) | |||||||
| 利息收入 |
64,592 | 25,614 | 4,236 | |||||||||
| 利息支出 |
(37,097 | ) | (30,644 | ) | (26,481 | ) | ||||||
| 净费用和佣金损失 |
(20,097 | ) | (15,059 | ) | (12,585 | ) | ||||||
| 费用和佣金收入 |
1,625 | 1,596 | 1,306 | |||||||||
| 费用和佣金支出 |
(21,722 | ) | (16,655 | ) | (13,891 | ) | ||||||
| 股息收入 |
1,482,956 | 1,272,393 | 692,605 | |||||||||
| FVTPL金融工具的净收益（亏损） |
2,023 | 1,018 | (7,576 | ) | ||||||||
| 因信贷损失而产生的减值损失的逆转（拨备） |
(348 | ) | (244 | ) | 76 | |||||||
| 一般和管理费用 |
(67,359 | ) | (67,451 | ) | (59,725 | ) | ||||||
| 营业外收入（支出） |
(1,043 | ) | (1,363 | ) | (305 | ) | ||||||
| 所得税支出前的净收入 |
1,423,627 | 1,184,264 | 590,245 | |||||||||
| 所得税收入（支出） |
881 | (1,015 | ) | 4,607 | ||||||||
| 净收入 |
1,424,508 | 1,183,249 | 594,852 | |||||||||
| 其他综合收益（亏损），扣除税款 |
18,916 | (22,312 | ) | (2,330 | ) | |||||||
| 不会重新归类为损益的项目 |
18,916 | (22,312 | ) | (2,330 | ) | |||||||
| FVTOCI股票证券估值的净收益（亏损） |
19,789 | (24,676 | ) | (2,408 | ) | |||||||
| 重新计量固定福利负债净额 |
(873 | ) | 2,364 | 78 | ||||||||
| 综合收入总额 |
1,443,424 | 1,160,937 | 592,522 | |||||||||
| 每股净收益： |
||||||||||||
| 每股基本收益和摊薄收益（以韩元计） |
1,754 | 1,499 | 730 | |||||||||
22
| 3. | 股息信息 |
作为一家金融控股公司，我们依靠从子公司获得股息来支付股息，而我们的子公司在扣除维持金融当局按行业征收的充足监管资本所需的必要内部储备后，在其可分配利润的限额内向我们支付股息 。因此，我们的股息支付水平将 全面考虑了友利金融集团及其子公司当前和未来的资产增长以及维持适当的资本充足率后的盈余资金等因素。
2023年，我们通过投资者关系活动制定并披露了基于 股东总回报率（TSR）（考虑股息和库存股回购/取消）的股东回报政策和资本管理计划。因此，自成立以来，我们首次支付了中期股息（第二季度和第三季度每股180韩元），回购和取消了价值1,000亿韩元的库存股，并通过一项支付每股640韩元的年终股息的决议，实现了约33.8％的股东总回报率。
此外，为了推进分红程序（股息决定 g 记录日期），我们在 FY2022 股东大会（2023 年 3 月 24 日举行）上决定 修改我们的公司章程，随后将 FY2023 年度分红的记录日期定为在分红决定宣布之后，这实际上提高了股息的可预测性。
考虑到最近资本监管的加强、损失吸收能力的增强、 和竞争格局，我们审查并对现有的股东回报政策进行了一些修改，包括将CET1比率标准从12％改为13％。要点如下：
| ① | 维持目前同时支付现金分红、回购和取消国库 股票的政策，并逐步提高此类活动的水平。 |
| ② | 修改每个CET1比率范围的股东回报政策，如下所示： |
| 分类 |
第 1 级 |
第 2 层 |
第 3 级 | |||
| CET1 比率 |
~ 11.5% | 11.5% ~ 13.0% | 13.0% ~ | |||
| 股东总回报率 (TSR) |
低于 30% | 30% ~ 35% 等级 | 35% 或以上 | |||
| （目标股东回报率 50%） |
| 注释 1) | 股东总回报率每年根据宏观环境（国内和国际）和集团净利润等确定。 | |
| 注释 2) | 股东回报政策可能会根据监管监督、经济状况和管理目标等而变化。 |
| ③ | 考虑风险加权资产回报率（RoRWA），促进选择性增长，以进行积极的风险加权资产 管理，并通过增强资产组合（例如增加具有低风险和高回报的高质量资产）来提高资本比率。 |
我们将继续努力审查未来股东回报政策的标准和规模，旨在提高市场可预测性 和股东价值。如果股东回报政策有任何变化，例如将来实施企业增值计划，我们将通过指导和披露积极与利益相关者沟通这类 的最新情况。
23
| 物品 |
2023 | 2022 | 2021 | |||||||||||||
| 每股面值（韩元） |
|
5,000 | 5,000 | 5,000 | ||||||||||||
| 净利润（百万韩元） |
|
2,506,296 | 3,141,680 | 2,587,936 | ||||||||||||
| 每股收益（韩元） |
|
3,230 | 4,191 | 3,481 | ||||||||||||
| 现金分红总额（百万韩元） |
|
747,302 | 822,705 | 654,384 | ||||||||||||
| 股票分红总额（百万韩元） |
|
— | — | — | ||||||||||||
| 现金股息支付率 (%) |
|
29.82 | 26.19 | 25.29 | ||||||||||||
| 现金股息收益率 (%) |
普通股 | 6.7 | 8.8 | 6.8 | ||||||||||||
| 优先股 | — | — | — | |||||||||||||
| 股票股息收益率 (%) |
普通股 | — | — | — | ||||||||||||
| 优先股 | — | — | — | |||||||||||||
| 每股现金分红（韩元） |
普通股 | 1,000 | 1,130 | 900 | ||||||||||||
| 优先股 | — | — | — | |||||||||||||
| 每股股票分红（股） |
普通股 | — | — | — | ||||||||||||
| 优先股 | — | — | — | |||||||||||||
| 注释 1) | FY2023 的股息包括第二季度的中期股息 1307.48 亿韩元（每股 180 韩元现金分红）和第三季度的 1353.41 亿韩元（每股 180 韩元现金分红） | |
| 注释 2) | FY2022 的股息包括 1092.09 亿韩元的中期股息（每股 150 韩元现金分红） | |
| 注释 3) | FY2021 的股息包括 1083.4 亿韩元的中期股息（每股 150 韩元现金分红） | |
| 注释 4) | 在 FY2023 的现金分红总额中，4812.13亿韩元的年度股息是 FY2023 在年度股东大会上批准之前的金额。如果该金额在 年度股东大会上被拒绝或修改，公司将披露此类变动，包括细节和原因。 | |
| 注释 5) | 上述现金股息收益率按每股股息占过去一周股市算术平均价格的百分比计算，从记录日期前两个交易日开始。 百分比四舍五入到小数点后第一位。 |
24
| IV。 | 独立审计师的意见 |
| 1. | 独立审计师的意见 |
| 2023 | 2022 | 2021 | ||||
| 审计师 |
毕马威三钟会计公司 | 萨米尔普华永道会计师事务所 | 萨米尔普华永道会计师事务所 | |||
| 审计师的意见 |
注释 1) | 注释 2) | 注释 3) |
| 注释 1) | 毕马威三钟会计公司在其审计报告中表示，根据韩国 国际财务报告准则，财务报表在所有重大方面均公允列报。 |
| 注释 2) | Samil PricewaterhouseCooperseCoopers在其审计报告中表示，财务报表在所有重大方面均根据韩国 国际财务报告准则公允列报。 |
| 注释 3) | Samil PricewaterhouseCooperseCoopers在其审计报告中表示，财务报表在所有重大方面均按照韩国国际财务报告准则公允列报。 |
| 2. | 对独立审计师的薪酬 |
| a. | 审计服务 |
| 任期 |
审计师 |
描述 |
合同的 | 实际的 | ||||||||
| 费用 | 时间 | 费用 | 时间 | |||||||||
| 2023 |
毕马威三钟会计公司 | 第一季度/上半年/三季度回顾 期末审计（包括内部审计） 会计管理系统） |
韩元 9.64 亿 |
9,380 小时 |
KRW 9.64 亿 |
9,613 小时 | ||||||
| 2022 |
萨米尔 普华永道 |
第一季度/上半年/三季度回顾 期末审计（包括内部审计） 会计管理系统） |
KRW 10.68 亿 |
9,380 小时 |
KRW 10.68 亿 |
8,714 小时 | ||||||
| 2021 |
萨米尔 普华永道 |
第一季度/上半年/三季度回顾 期末审计（包括内部审计） 会计管理系统） |
KRW 11.72 亿 |
10,450 小时 |
KRW 11.72 亿 |
9,962 小时 | ||||||
| 注释 1) |
费用不包括增值税 | |
| 注释 2) |
时间包括在适用服务开始之前的规划时间 | |
| b. | 其他审计服务 |
不适用
25
| c. | 与独立审计师签订的与美国上市相关的审计服务协议的现状 |
| 任期 | 审计师 |
描述 |
费用 | |||
| 2023 | 毕马威三钟会计公司 | 美国 PCAOB 对合并财务报表的标准审计和财务报告的内部控制（适用于 FY2023） | 18.91亿韩元 | |||
| 2022 | 萨米尔普华永道会计师事务所 | 美国 PCAOB 对合并财务报表的标准审计和财务报告的内部控制（适用于 FY2022） | 22.4 亿韩元 | |||
| 2021 | 萨米尔普华永道会计师事务所 | 美国 PCAOB 对合并财务报表的标准审计和财务报告的内部控制（适用于 FY2021） | 23.7亿韩元 |
| 注释 1) | 费用不包括增值税 |
| d. | 非审计服务 |
| 任期 | 执行日期 协议的 |
服务描述 | 服务期限 | 费用 | ||||
|
|
|
|
| |||||
| 2023 | 2023年3月31日 | 税收调整（包括与合并税的申请有关的审查） | 2023 年 4 月 1 日 ~ 2024 年 5 月 31 日 | 6,400 万韩元 | ||||
| 2022 | 2022年3月30日 | 税收调整（包括与合并税的申请有关的审查） | 2022年4月1日 ~ 2023年5月31日 | 6,400 万韩元 | ||||
| 2021 | 2021年3月29日 | 税收调整（包括与合并税的申请有关的审查） | 2021 年 6 月 1 日 ~ 2022 年 5 月 31 日 | 6100 万韩元 |
| 注释 1) | 费用不包括增值税 |
26
| V. | 公司治理 |
| 1. | 关于董事会 |
| a. | 董事会的组成 |
截至 2023 年 12 月 31 日，我们的董事会共由七名董事组成，包括六名独立董事和一名 常务董事。
2023年3月24日，在年度股东大会上，任命了三名独立董事和一名常任 董事。
-新任独立董事（2）：尹秀英、智成培/再次任命的独立董事（1）：Chan-Hyoung Chung/新任常务董事（1）：严钟勇
2023年3月24日，三名独立董事和一名常务董事任期届满并辞职。
-独立董事辞职（3）：Sung-Tae Ro、Sang-Yong Park、 Dong-Woo Chang/常务董事辞职（1）：Tae-Seung Son
2023年7月3日，非常任董事李元德 因个人原因辞职。
董事会共设有六个常设委员会：审计委员会、风险管理 委员会、薪酬委员会、执行官候选人推荐委员会、子公司代表董事候选人推荐委员会、ESG管理委员会。
2023年3月24日，独立董事钟灿英被任命为董事会主席。Chan-Hyoung Chung 是 一家金融公司的前首席执行官，在财务和会计领域拥有出色的洞察力和经验。作为友利金融集团的独立董事（自2019年1月11日至 至今）和审计委员会主席（2019年1月11日至2023年3月24日），他表现出了领导能力和责任感，这促使他在所有董事的一致同意下被任命为我们董事会主席。
董事会主席不同时担任代表董事一职。
27
| b. | 董事会下属的委员会 |
目前，我们在董事会下设以下委员会：
| (a) | 审计委员会 |
| (b) | 风险管理委员会 |
| (c) | 薪酬委员会 |
| (d) | 执行官候选人推荐委员会 |
| (e) | 附属公司代表董事候选人推荐委员会 |
| (f) | ESG 管理委员会 |
（截至2023年12月31日）
| 委员会名称 |
构图 |
成员姓名 | ||
| 审计委员会 | 四位独立董事 | （主席）尹秀英（独立董事） 钟灿亨（独立董事） 申友焕（独立董事） Sung-Bae Ji（独立 董事） | ||
| 风险管理委员会 | 三名独立董事 | （主席）尹仁信（独立董事） 尹秀英（独立董事） 宋秀英（独立董事） | ||
| 薪酬委员会 | 四位独立董事 | （主席）申友焕（独立董事） 尹仁善（独立董事） 钟灿亨（独立董事） 尹秀英（独立董事） | ||
| 执行官候选人推荐委员会 | 六名独立董事 | （主席）Sung-Bae Ji（独立董事） 尹仁善（独立董事） 钟灿亨（独立董事） 尹秀英（独立董事） 申友焕（独立董事） 宋秀英（独立董事） | ||
| 附属公司代表董事候选人推荐委员会 | 六名独立董事 一位常任 董事 |
（主席）严钟勇（常务董事） 尹仁善（独立董事） 钟灿亨（独立董事） 尹秀英（独立董事） 申友焕（独立董事） Sung-Bae Ji（独立董事） 宋秀英（独立董事） | ||
| ESG 管理委员会 | 六名独立董事 一位常任 董事 |
（主席）宋秀英（独立董事） 尹仁善（独立董事） 钟灿亨（独立董事） 尹秀英（独立董事） 申友焕（独立董事） Sung-Bae Ji（独立董事） 严钟勇（常务董事） | ||
28
| 2. | 股东大会 |
| a. | 投票权注释 (1) |
（单位：股票，截至 2023 年 12 月 31 日）
| 物品 |
的数量 股份 |
注意事项 | ||||||||
| 已发行股票数量 |
普通股 | 751,949,461 | — | |||||||
| 优先股 | — | — | ||||||||
| 没有投票权的股票数量 |
普通股 | 3,427,497 | 注意事项 2 | ) | ||||||
| 优先股 | — | — | ||||||||
| 根据公司章程不包括表决权的股份数量 | 普通股 | — | — | |||||||
| 优先股 | — | — | ||||||||
| 拥有投票权的股票数量 受法律限制 |
普通股 | 10,482,022 | 注意事项 3 | ) | ||||||
| 优先股 | — | — | ||||||||
| 拥有投票权的股票数量 已恢复 |
普通股 | — | — | |||||||
| 优先股 | — | — | ||||||||
| 拥有投票权的股票数量 可以行使 |
普通股 | 738,039,942 | — | |||||||
| 优先股 | — | — | ||||||||
| 注释 1) | 截至 2024 年 3 月 FY2023 的年度股东大会 | |
| 注释 2) | 通过发行部分股份和共同所有权股份获得的库存股（根据《商法》第369条） | |
| 注释 3) | 非金融企业经营者被限制行使超过金融控股公司已发行有表决权股份总数的4％的表决权（根据《金融控股公司法》第8-2条） |
29
| b. | 股东会议纪要摘要 |
| 议程 | 结果 | |||
|
FY2020 年度股东大会 （2021年3月26日） |
1。批准2020财年的财务报表 | 已批准且已提交 | ||
| 2。批准对公司章程的修订 | 已批准且已提交 | |||
| 3.批准减少资本储备 | 已批准且已提交 | |||
| 4。任命董事（1 名常任 名董事、4 名独立董事） -4-1 常务董事候选人：李元德 -4-2 独立董事候选人：罗成泰 -4-3 独立董事候选人： 朴尚勇 -4-4 独立董事候选人：田志平 -4-5 独立董事候选人：Dong-Woo Chang |
已批准且已提交 | |||
| 5。任命独立董事 ，他将担任审计委员会成员 -将担任审计委员会成员的独立董事候选人 : Chan-Hyoung Chung |
已批准且已提交 | |||
| 6。任命作为独立董事的审计委员会 成员 -6-1 身为 独立董事的审计委员会成员候选人 : Sung-Tae Ro -6-2 作为独立董事的审计委员会成员候选人 : 张东宇 |
已批准且已提交 | |||
| 7。批准董事薪酬最高限额 | 已批准且已提交 | |||
|
2022年股东特别大会 （2022年1月27日） |
1。任命董事（2 名独立董事） -1-1 独立董事候选人：In-Sub Yoon -1-2 独立董事候选人：申友焕 |
已批准且已提交 | ||
| FY2021 年度股东大会 （2022年3月25日） |
1。批准2021财年的财务报表 | 已批准且已提交 | ||
| 2。批准对公司章程的修订 | 已批准且已提交 |
30
| 3.任命董事（4名独立董事，1名非常任董事） -3-1 独立 董事候选人：宋秀英 -3-2 独立董事候选人：Sung-Tae Ro |
已批准且已提交 | |||
| -3-3 独立董事候选人：朴相勇 -3-4 独立董事候选人：张东宇 -3-5 非常任董事候选人：李元德 |
||||
| 4。任命将担任审计 委员会成员的独立董事 -将担任审计委员会成员的独立董事候选人 : Chan-Hyoung Chung |
已批准且已提交 | |||
| 5。任命作为独立 董事的审计委员会成员 -5-1 独立董事审计委员会成员候选人 : Sung-Tae Ro -5-2 独立董事审计委员会成员候选人 : 张东宇 |
已批准且已提交 | |||
| 6。批准董事薪酬最高限额 | 已批准且已提交 | |||
| FY2022 年度股东大会 （2023年3月24日） |
1。批准2022财年的财务报表（2022年1月1日至2022年12月31日） | 已批准且已提交 | ||
| 2。批准对公司章程的修订 | 已批准且已提交 | |||
| 3.选举董事（2 名独立董事、1 名常任 董事） -3-1 独立董事候选人：Chan-Hyoung Chung Chung -3-2 独立董事候选人：尹秀英 -3-3 常务董事候选人：严钟勇 |
已批准且已提交 | |||
| 4。选举将担任审计 委员会成员的独立董事 -将担任审计委员会成员的独立董事候选人： Sung-Bae Ji |
已批准且已提交 | |||
| 5。选举作为独立 董事的审计委员会成员 -5-1 作为独立董事的审计委员会成员候选人： 钟灿雄 -5-2 作为独立董事的审计委员会成员候选人： 尹秀英 -5-3 作为独立董事的审计委员会成员候选人： 申友焕 |
已批准且已提交 | |||
| 6。批准董事薪酬最高限额 | 已批准且已提交 |
31
| VI。 | 股东信息 |
| 1. | 股票分配 |
| a. | 最大股东及特别关联方的股份信息 |
| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：股份，%） |
| 姓名 |
关系 | 类型 | 持有的股份 | 注意事项 | ||||||||||||||||||||||||
| 期初余额 | 期末余额 | |||||||||||||||||||||||||||
| 数字 | 分享 | 数字 | 分享 | |||||||||||||||||||||||||
| 友利金融集团员工持股协会 |
最大股东 | 常见 | 41,165,138 | 5.65 | 43,990,091 | 5.85 | — | |||||||||||||||||||||
| 友利银行员工持股协会 |
的关联方 最大股东 |
|
常见 | 28,136,218 | 3.87 | 25,040,007 | 3.33 | — | ||||||||||||||||||||
| 总计 |
常见 | 69,301,356 | 9.52 | 69,030,098 | 9.18 | — | ||||||||||||||||||||||
| 其他 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 期初余额中的份额截至2022年12月31日 |
| b. | 最大股东的变动 |
| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：股份，%） |
| 更改日期 |
最大股东 |
持有人数 | 分享 | 注意事项 | ||||||||
| 2021年4月9日 |
韩国存款保险公司 | 110,159,443 | 15.25 | 通过盘后交易出售KDICS的14,445,354股股票（注1） | ||||||||
| 2021年8月10日 |
韩国存款保险公司 | 110,159,443 | 15.13 | 发行新普通股 (5,792,866 股) 注2) | ||||||||
| 2021年12月9日 |
友利金融集团员工持股协会等 1 | 71,346,178 | 9.80 | 购买了友利金融集团KDIC剩余股份的1.00％（已持有8.80％的股份）（注3） | ||||||||
| 注释 1) | 请参阅先前在 2021 年 4 月 13 日在 6-K 表上的披露， 友利金融集团最大股东持有的股份数量的变动 |
| 注释 2) | 友利金融集团与友利金融资本之间的综合证券交易所 |
| 注释 3) | 请参阅先前在 2021 年 12 月 10 日在 6-K 表格上披露的 “最大股东变动” |
32
| c. | 超过 5% 的股份所有权 |
| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：股份，%） |
| 姓名 |
股份 | 注意事项 | ||||||||||
| 股票数量 | 百分比的持股 | |||||||||||
| 股份所有权超过 5% |
国家养老金服务 | 47,428,392 | 6.31 | — | ||||||||
| Nobis1, Inc.（IMM PE） | 40,560,000 | 5.39 | — | |||||||||
| 员工持股协会 |
69,030,098 | 9.18 | 最大的股东 注释 1) | |||||||||
| 注释 1) | 友利金融集团和友利银行员工持股协会的总股份 |
| 注释 2) | 贝莱德基金顾问的所有权在2023年2月6日 提交的文件中超过了5％的门槛，但由于我们的综合股票互换在2023年8月通过我们的综合股票互换发行的股票数量增加（截至2023年底为4.91％），所有权百分比有所下降，因此他们被排除在该表之外。 |
| 2. | 股价和股市表现 |
| a. | 国内股市 |
（单位：韩元、股）
| 时期 |
七月2023 | 八月2023 | 九月2023 | 十月2023 | 十一月2023 | 十二月2023 | ||||||||||||||||||||
| 普通股 |
高 | 12,140 | 11,910 | 12,590 | 12,730 | 13,020 | 13,050 | |||||||||||||||||||
| 低 | 11,360 | 11,320 | 11,870 | 11,880 | 12,030 | 12,800 | ||||||||||||||||||||
| 平均值 | 11,657 | 11,541 | 12,231 | 12,323 | 12,525 | 12,922 | ||||||||||||||||||||
| 每月交易量 |
高 | 9,251,858 | 7,958,807 | 4,631,152 | 3,138,026 | 3,483,732 | 21,327,324 | |||||||||||||||||||
| 低 | 1,257,253 | 983,882 | 1,013,134 | 992,609 | 717,389 | 719,284 | ||||||||||||||||||||
| 每月总计 | 52,450,175 | 50,077,077 | 37,554,074 | 37,368,743 | 33,250,556 | 47,190,723 | ||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 来源：KRX 韩国综合股价指数市场 |
| 注释 2) | 股票价格以收盘价为基础。 |
33
| b. | 外国股票市场（纽约证券交易所） |
（单位：美元、韩元、ADS）
| 时期 |
七月2023 | 八月2023 | 九月2023 | 十月2023 | 十一月2023 | 十二月2023 | ||||||||||||||||||||
| 广告 |
高 | 28.30 | 27.27 | 28.57 | 28.28 | 30.31 | 30.63 | |||||||||||||||||||
| 低 | 26.23 | 25.04 | 26.58 | 26.21 | 27.05 | 29.19 | ||||||||||||||||||||
| 平均值 | 27.49 | 26.07 | 27.52 | 27.39 | 29.04 | 29.98 | ||||||||||||||||||||
| 赢了兑换 |
高 | 36,244 | 34,737 | 37,930 | 38,161 | 39,070 | 39,647 | |||||||||||||||||||
| 低 | 34,120 | 33,336 | 35,200 | 35,570 | 36,507 | 38,309 | ||||||||||||||||||||
| 平均值 | 35,357 | 34,366 | 36,583 | 36,991 | 38,049 | 39,094 | ||||||||||||||||||||
| 每月交易量 |
高 | 174,364 | 100,862 | 49,475 | 71,564 | 60,254 | 52,667 | |||||||||||||||||||
| 低 | 18,350 | 16,952 | 24,010 | 19,787 | 15,079 | 14,900 | ||||||||||||||||||||
| 每月总计 | 1,067,103 | 1,097,243 | 708,596 | 867,528 | 676,055 | 588,147 | ||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 来源：标准交易汇率（每日和月平均值）（首尔货币经纪公司，www.smbs.biz） |
| 注释 2) | 一份 ADS 代表三股普通股。 |
| 注释 3) | 股票价格以收盘价为基础。 |
34
| 七。 | 董事和员工信息 |
| 1. | 董事和高管 |
截至 2023 年 12 月 31 日
| 位置 |
姓名 |
常见 股份 已拥有 |
任期 开课日期 |
任期届满 | ||||||||
| 首席执行官 |
已注册 | 严钟勇 | 10,000 | 2023 年 3 月 24 日〜 | 注释 1) | |||||||
| 独立董事 |
已注册 | In-Sub Yoon | — | 2022年1月27日〜 | 注释 2) | |||||||
| 独立董事 |
已注册 | 钟灿雄 | 10,532 | 2019 年 1 月 11 日〜 | 注释 2) | |||||||
| 独立董事 |
已注册 | 尹秀英 | — | 2023 年 3 月 24 日〜 | 注释 3) | |||||||
| 独立董事 |
已注册 | 申友焕 | — | 2022年1月27日〜 | 注释 2) | |||||||
| 独立董事 |
已注册 | 智成培 | — | 2023 年 3 月 24 日〜 | 注释 3) | |||||||
| 独立董事 |
已注册 | 宋秀英 | — | 2022年3月25日〜 | 注释 2) | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 李成旭 | 16,000 | 2022年2月25日〜 | ~2024 年 2 月 10 日（注 4） | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 张光益 | — | 2023 年 4 月 3 日〜 | ~2025 年 4 月 2 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | Ouk Il-Jin | 3,000 | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2024 年 11 月 30 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | Jang-Keun Park | — | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2025 年 3 月 6 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 李正秀 | 6,890 | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2025 年 3 月 6 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 郑灿镐 | 5,492 | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2025 年 11 月 30 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 宋允红 | — | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2025 年 11 月 30 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 全宰华 | 7,872 | 2023 年 3 月 7 日〜 | ~ 2025 年 3 月 6 日 | |||||||
| 副总统 |
未注册 | 郑圭煌 | 11,741 | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2025 年 11 月 30 日 | |||||||
| 董事总经理 |
未注册 | 李海光 | — | 2023 年 12 月 8 日〜 | ~ 2024 年 12 月 22 日 | |||||||
| 注释 1) | 常务董事（严钟勇）的任期：直到 FY2025 的年度股东大会结束。 |
| 注释 2) | 独立董事（Chan-Hyoung Chung、In-Sub Yoon、Shin Yo-Hwan、Soo-Young Song）的任期：直到 FY2023 的年度股东大会结束。 |
| 注释 3) | 独立董事的任期（Su-Young Yun、Sung-Bae Ji）：直到 FY2024 年度股东大会结束。 |
| 注释 4) | 副总统李成旭的任期已延长至2025年2月10日（任期变更是在2023年12月31日之后发生的）。 |
| 注释 5) | 任期开始日期：注册高级人员或董事的就职日期/非注册高级人员或董事的任命日期 |
| 注释 6) | 拥有的普通股截至本报告提交之日，高管拥有的普通股不包括通过员工持股协会拥有的 股。 |
35
| 2. | 员工身份 |
| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：人，百万韩元） |
| 雇员人数 | 平均值任期 | 总计 补偿 |
平均值 补偿每人 |
注意 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 常规 | 合同 | 总计 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总计 | （时间短 工人） |
总计 | （时间短 工人） |
|||||||||||||||||||||||||||||||||
| 总计 |
78 | — | 37 | — | 115 | 2 年 11 个月 (13 年 6 个月) |
) |
22,402 | 167 | — | ||||||||||||||||||||||||||
| 注释 1) | 平均任期：() 中的任期包括在关联公司的任期 |
| 注释 2) | 合同员工包括非注册高管 |
| 3. | 董事薪酬 |
| 截至 2023 年 12 月 31 日 | （单位：人，百万韩元） |
| 物品 |
的数量 人 |
总计 补偿 |
平均值 补偿每位董事 |
注意 | ||||||||||||
| 注册董事 （不包括独立董事和审计委员会成员） |
1 | 1,998 | 1,326 | — | ||||||||||||
| 独立董事 （不包括审计委员会成员） |
2 | 194 | 87 | — | ||||||||||||
| 审计委员会成员 |
4 | 261 | 65 | — | ||||||||||||
| 审计师 |
— | — | — | — | ||||||||||||
| 注释 1) | 截至 2023 年 12 月 31 日的人数 |
| 注释 2) | 总薪酬是 2023 年 1 月至 12 月期间支付的金额 |
| 注释 3) | 每位董事的平均薪酬是通过总薪酬除以 人的平均人数计算得出的 |
| 注释 4) | 注册董事和审计委员会成员包括无薪董事 |
| 注释 5) | 只包括友利金融集团为友利银行同时雇用 的高管支付的薪酬金额 |
36
签名
根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式授权下列签署人 代表其签署本报告。
| 友利金融集团有限公司 | ||||||
| （注册人） | ||||||
| 日期：2024 年 3 月 14 日 | 来自： | /s/ Sung-Wook Lee | ||||
| （签名） | ||||||
| 姓名：李成旭 | ||||||
| 职位：副总裁 | ||||||
37