美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
时间表
根据第 14 (a) 条提出的委托声明
1934 年《证券交易法》
(修正号)
由注册人提交
由注册人以外的一方提交
选中相应的复选框:
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初步委托书 |
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机密,仅供委员会使用(根据规则 14a-6 (e) (2) 所允许) |
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最终委托书 |
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权威附加材料 |
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根据 §240.14a-12 征集材料 |
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(其章程中规定的注册人姓名) |
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(提交委托书的人的姓名,如果不是注册人) |
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申请费的支付(勾选所有适用的复选框): |
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无需付费 |
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之前使用初步材料支付的费用 |
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根据《交易法》第 14a-6 (i) (1) 和 0-11 条的规定,费用在下表中计算 |
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2024年3月12日 |
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致我们的股东:
2023年,尽管运营环境充满挑战,汉考克·惠特尼团队仍继续取得显著成绩。我们的实力、稳定和对服务的承诺再次赢得了赞誉,证实了我们跻身美国顶级机构之列。2024 年,我们将庆祝我们的 125第四根据我们的创始人于1899年制定的章程,帮助人们和社区实现其财务梦想的周年纪念日。凭借雄厚的资本、充足的流动性、经验丰富的多元化存款基础以及充足的信贷损失准备金,我们相信我们在2023年的努力帮助我们成为区域金融服务领导者继续取得成功。我们期待再有 125 年的机会,为我们的客户、股东、员工和我们所服务的社区建设更光明的未来。
财务要闻
2023年底,我们报告的摊薄后每股收益(EPS)为4.50美元,而2022年为5.98美元。2023年的业绩包括以下补充项目的净支出7,540万美元(税前),合每股0.68美元:证券投资组合重组亏损6,540万美元和联邦存款保险公司特别评估费用,部分被出售停车设施的1,610万美元收益所抵消。2022年没有补充物品。2023 年,调整后的拨备前净收入 (PPNR) *总额为6.357亿美元,而2022年为6.411亿美元。
2023年,经补充项目调整后的费用收入在四个季度均有所增加。尽管当前的利率环境不利,但我们的员工努力增加多个类别的费用收入,这使我们受益匪浅;我们仍然专注于寻找机会继续增加费用收入。2023年支出增加,主要是由于退休后支出和监管成本的影响,但我们努力控制成本,同时仍对公司进行再投资。
自2022年起,贷款增长8.08亿美元,增长3%,这反映了贷款需求的疲软,以及我们对发展更精细的信贷关系的关注。我们的贷款增长主要由存款增长提供资金,与2022年相比,存款增长了6.2亿美元,增长了2%,其余部分由证券投资组合的现金流提供资金。2023年第四季度,我们完成了证券投资组合重组,这使我们能够去杠杆化资产负债表并对收益更高的证券进行再投资。2023年的净利率为3.34%,比2022年增长8个基点,这主要是由于2023年利率上升的环境以及更有利的盈利资产组合。我们的信贷指标在整个2023年保持强劲,备受批评的商业贷款和非应计贷款处于或接近历史最低水平。截至年底,我们的信贷损失准备金覆盖率为1.41%,我们认为这使我们在当今的经济环境中处于有利地位。
2023年底,我们的资本状况良好,所有资本指标均实现增长,到2023年底,有形普通股(TCE)比率为8.37%,普通股1级(CET1)比率为12.33%,而2022年底的TCE为7.09%,CET1比率为11.41%。2023年1月,汉考克·惠特尼公司董事会批准将季度股息支付增加每股0.03美元,涨幅11%, 这使股东持有的每股普通股的支付额达到0.30美元。自1967年以来,我们一直不间断地支付季度股息,我们感到非常自豪,也很高兴能够增加向股东支付的款项。我们将继续以公司和股东的最大利益为出发点管理资本。
多元化、公平和包容性
多元化、公平和包容性 (DEI) 是我们宗旨的基础,对执行我们的使命至关重要。我们承诺为客户和社区提供卓越的服务,并相信我们对DEI的承诺进一步增强了我们满足员工、社区、客户和股东需求的能力。不同的视角、背景和经验可以产生更强大的团队和创新能力,从而提高整体组织绩效。
我们对 DEI 的承诺始于我们组织的最高层。我们的董事会监督我们的整体企业战略,为我们的文化、价值观和高道德标准定下基调;董事会通过其委员会要求管理层对业绩负责。我们将继续通过我们的 DEI 委员会和加强多元化的招聘工作,促进公开对话和包容性的工作场所文化。今年,我们看到了多个助理资源小组(ARG)的发展:由员工主导的自愿团体,旨在促进工作场所的联系、社区和包容性。该公司根据员工的反馈组建了ARG,以提供建立人际关系、职业发展和提高对相关问题的认识的机会。进一步支持、培养和表彰现有员工队伍,为员工提供多元化教育、经验和资源,以帮助激励员工 这些行为有助于营造一种包容、高绩效的文化,使所有员工都能在其中茁壮成长。
我们的董事会、高管团队和同事感谢您一直以来对汉考克·惠特尼的信心。
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杰里·L·莱文斯 董事会主席 |
约翰·海尔斯顿 总裁兼首席执行官 |
* 非公认会计准则衡量标准。对账包含在以下代理声明中。
2024年3月12日
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年度股东大会通知
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致我们的股东:
汉考克·惠特尼公司(以下简称 “公司”)将于中部时间2024年4月24日星期三上午11点通过网络音频直播以虚拟形式举行年度股东大会。要参加年会,请访问 www.virtualShareoldermeeting.com/并使用代理卡、投票说明表或通知上的控制号码登录。年会将出于以下目的举行:
只有在2024年2月29日营业结束时持有我们普通股的登记持有人才有权获得会议或任何续会的通知和投票。我们提请您注意所附的委托声明,以获取有关年会将要采取行动的事项的更完整信息。
无论你是否期望参加会议,你的投票都很重要。如果通过邮寄方式投票,请标记、注明日期、签名并立即将随附的代理人放入随附的信封中退回。如果在美国邮寄,则无需邮费。您稍后可以撤销代理并在会议期间投票。
根据董事会的命令,
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杰里·L·莱文斯 董事会主席 |
约翰·海尔斯顿 总裁兼首席执行官 |
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关于代理材料可用性的重要通知 将于 2024 年 4 月 24 日举行的股东大会: 截至2023年12月31日的年会、委托声明、代理卡和2023年年度报告的通知可在以下网址查阅 https://materials.proxyvote.com/410120 |
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目录
委托书摘要 |
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1 |
有关年会和投票的信息 |
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5 |
提案 1 选举董事 |
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9 |
有关我们董事的信息 |
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11 |
某些受益所有人和管理层的担保所有权 |
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25 |
违法行为第 16 (a) 条报告 |
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27 |
董事会和公司治理 |
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27 |
董事会 |
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27 |
董事会和管理层领导结构 |
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28 |
董事会委员会 |
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28 |
董事会在风险监督中的作用 |
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30 |
董事薪酬 |
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31 |
董事薪酬计划 |
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31 |
现金补偿 |
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31 |
股权补偿 |
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31 |
董事持股指南 |
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32 |
薪酬委员会联锁和内部参与 |
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32 |
薪酬讨论和分析 |
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33 |
执行摘要 |
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33 |
公司薪酬计划的目标 |
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35 |
健全的薪酬和治理实践 |
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35 |
2022年咨询股东对高管薪酬的投票结果 |
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36 |
薪酬审查流程 |
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37 |
我们薪酬计划的要素 |
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38 |
薪酬政策与实践的风险评估 |
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43 |
薪酬委员会报告 |
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43 |
高管薪酬 |
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44 |
S薪酬汇总表 |
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44 |
G基于计划的奖励大肆宣扬 |
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45 |
杰出股票奖 |
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46 |
期权行使和股票归属 |
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47 |
养老金福利 |
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47 |
不合格的递延薪酬 |
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48 |
终止或控制权变更后的潜在付款 |
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51 |
首席执行官薪酬比率 |
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54 |
薪酬与绩效 |
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55 |
关于指定执行官薪酬的第2号提案咨询投票 |
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59 |
与关联人的交易 |
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60 |
独立注册会计师事务所 |
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61 |
审计委员会报告 |
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62 |
关于批准选择独立注册会计师事务所的第3号提案 |
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63 |
股东通讯 |
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63 |
其他事项 |
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63 |
2025年年会的股东提案 |
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64 |
附录 A: 非公认会计准则财务指标的对账 |
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65 |
代理语句ENT 摘要 |
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本摘要重点介绍了本代理声明中其他地方包含的某些信息。本摘要不包含您在投票前应考虑的所有信息。在投票之前,请仔细阅读整份委托书。
2024 年年会信息 (参见第 5-9 页) |
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日期: |
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2024年4月24日,星期三 |
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时间: |
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中部时间上午 11:00 |
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地点: |
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请访问 www.virtualShareoldermeeting.com/ |
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记录日期: |
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2024年2月29日 |
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入学: |
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要参加和参加会议,您需要在代理卡上提供控制号码,或者如果您是登记在册的股东,或者您从经纪人处收到的投票指示卡和投票指示中包含控制号码。尽管您可以在虚拟年会期间进行在线投票,但我们鼓励您在会议之前通过互联网、电话或邮件进行投票,如代理材料互联网可用性通知中所述,或在代理卡上投票,以确保您的股票得到代表和投票。 |
业务项目 |
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提案 |
董事会建议 |
页码 |
1. |
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选举四名董事任期至2027年年会 |
适用于所有被提名者 |
9 |
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2. |
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在咨询的基础上批准我们指定执行官的薪酬 |
为了 |
59 |
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3. |
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批准选择普华永道会计师事务所作为公司2024年独立注册会计师事务所 |
为了 |
63 |
2023 财年公司业绩亮点 (参见第 33-34 页) |
尽管运营环境充满挑战,但我们在2023年的表现仍然强劲,我们相信我们的业绩反映了这些不利因素的成功克服,同时表明了我们的持续实力和稳定性。截至2023年12月31日止年度的净收益为3.926亿美元,摊薄后每股普通股收益为4.50美元,而2022年为5.241亿美元,摊薄后每股普通股收益为5.98美元。2023年的业绩包括7,540万美元(税前)的净费用,合每股税后0.68美元,其中包括以下补充披露项目:6,540万美元的证券投资组合重组亏损、2610万美元的联邦存款保险公司特别评估费用和1,610万美元的停车设施出售收益。2022年没有补充披露项目。2023年底,我们拥有充足的资本、充足的流动性、经验丰富的多元化存款基础以及充足的信用损失备抵金。以下是截至2023年12月31日止年度的财务业绩概述: • 2023 年净收益为 3.926 亿美元,摊薄后每股普通股收益为 4.50 美元 • 2023 年,调整后的拨备前净收入*总额为 6.357 亿美元,比 2022 年下降了 540 万美元 • 贷款增长8.079亿美元,增幅3%,达到239亿美元,而截至2022年12月31日为231亿美元;主要归因于住宅抵押贷款和商业房地产——创收投资组合的增长 • 2023年完成了证券投资组合重组,其中我们出售了10.4亿美元的可供出售证券,其战略目标是通过将9.771亿美元的收益部署到收益更高的资产和偿还短期借款来提高净利率 • 截至2023年12月31日,总资产为356亿美元,与2022年12月31日相比增长3.947亿美元,增长1% • 截至2023年12月31日,297亿美元的存款比2022年12月31日增加了6.197亿美元,增长了2%,这反映了存款组合从无息存款向零售定期存款的变化,以及经纪定期存款的增加;截至2023年12月31日,无息存款占存款总额的37%,而2022年12月31日为47%
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1
• 2023 年全年,资产负债表内外的可用流动性总额超过了非抵押、未投保的存款总额 • 受批评的商业贷款和非应计贷款在整个2023年保持在历史最低水平附近;截至2023年12月31日,信贷损失准备金占贷款总额的1.41% • 资本比率仍然强劲,远高于监管的最低水平,截至2023年12月31日,普通股一级比率(CET1)为12.33%,较2022年12月31日上升92个基点;截至2023年12月31日,有形普通股比率为8.37%,较2022年12月31日上升128个基点。保持资本充足,包括所有未实现亏损 • 受利率上升和盈利资产组合的有利变化的推动,净利率在2023年增加了8个基点(基点),至3.34% • 2023年信贷损失准备金为5,910万美元,反映了430万美元的储备金和6,340万美元的净扣除额,其中包括因单一参与共享国家信贷而产生的2970万美元扣款,这种扣除源于借款人的特定情况,我们认为这些情况并不代表行业或投资组合的趋势 • 2023 年的效率比*为 55.25%,高于 2022 年的 52.93% • 2023年1月,公司董事会(我们董事会)宣布将定期的季度现金分红增加11%,至每股0.30美元,这反映了我们强劲的监管比率,从而提高了股东回报 * 欲了解更多信息以及本财务指标和其他非公认会计准则财务指标的对账,请参阅本委托书的附录A。 |
公司治理要点 |
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独立监督 • 独立董事杰里·莱文斯担任董事会主席。他的责任和职责有助于确保我们董事会的独立运作。 • 除了我们唯一的员工董事海尔斯顿先生外,根据纳斯达克股票市场有限责任公司的上市标准,我们所有的董事都是独立的。 • 我们的独立董事定期举行没有管理层成员参加的执行会议。 • 除了包括海尔斯顿先生在内的执行委员会外,我们的董事会委员会和委员会领导层完全由独立董事组成。 股东参与 • 我们努力与股东保持开放和透明的沟通,并旨在优化参与机会。 • 我们利用各种渠道与股东和分析师互动,包括面对面和虚拟会议、会议、路演、投资者电话会议、季度财报电话会议和年度股东大会,以及通过我们的季度股东信函、年度委托书和年度环境、社会责任和治理(ESG)报告定期进行沟通。 • 2023年,我们在38场不同的投资者会议或行业赞助的电话会议以及个人管理层电话会议上与大约283名现任和潜在的分析师和投资者进行了沟通。此外,我们还与评级机构标普全球和穆迪投资者服务公司举行了年度评估会议。 • 我们对直接联系我们的机构和散户股东保持持续的回应,我们仍然致力于及时采取后续行动。 多元化并刷新董事会的观点 • 我们的董事会通过了 “鲁尼规则”,以确保从中甄选董事候选人的候选人中包括多元化的候选人。 • 我们的董事会重视新的视角,自2018年以来,已增加20%的董事。 • 自2018年以来,董事会新增的董事中有三分之二是女性,现任董事中有三分之一是女性。 • 董事会的五位女性中有三位担任领导职务。 • 我们正在进行的董事培训计划就对公司至关重要的各种问题提供继续教育。 • 我们为董事制定了强制性退休政策,禁止在72岁之后连任和生日。 |
2
• 我们的董事会已经建立了持续的董事会继任规划流程,以确保我们的董事会继续拥有强大的金融机构所需的深度和广度的经验和视角。 良好治理实践 • 我们的公司治理和提名委员会负责监督公司的环境、社会和治理战略和举措。 • 我们的薪酬委员会负责监督公司的人力资本战略。 • 我们成立了可持续发展委员会,由我们的首席风险官担任主席,由高级管理人员组成。该管理委员会负责协助制定和实施与环境、社会责任和总体可持续增长有关的战略和举措。 |
• 2019 年,我们开始发布年度 ESG 报告,该报告可在我们的投资者关系网站上查阅 投资者.hancockwhitney.com在 “公司概述” 选项卡下。在我们的 ESG 报告中,我们纳入了符合可持续发展会计准则委员会标准的与商业银行活动相关的披露,以及符合气候相关财务披露工作队建议的气候相关披露。 • 我们审计委员会的每位成员都具有银行或相关的财务管理专业知识,所有四名成员都是美国证券交易委员会(SEC)定义的 “金融专家”。 • 我们的内幕交易政策禁止董事、高级管理人员和其他同伙对冲汉考克·惠特尼的股票。 • 2023 年,我们的董事均未持有质押的公司股票。 • 我们为董事和执行官制定了股票所有权和保留指导方针。 • 2023 年,每位现任董事出席的董事会及其任职的董事会委员会会议总数的至少 75%。 • 我们的董事对董事会进行年度评估,以履行其代表股东、客户、社区和员工长期利益的义务。 • 我们的公司治理准则禁止我们的董事除了在董事会之外在其他三个以上的上市公司董事会任职。 |
高管薪酬最佳实践 (参见第 35-36 页) |
• 高管目标薪酬的很大一部分是基于绩效的。 • 授予高管的大多数长期激励措施都是基于绩效的。 • 股票奖励的法定投资后持有期。 • 控制权变更协议中没有消费税总额条款。 • 薪酬补偿政策符合纳斯达克适用的上市标准和《交易法》第10D-1条,包括强制性和全权补偿。 • 额外津贴有限。 • 股票所有权要求。
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3
现任董事和董事候选人 |
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姓名 |
2024 |
从那以后一直是董事 |
独立 |
位置 |
当前 |
约翰·海尔斯顿 |
ü |
2006 |
─ |
公司总裁兼公司和银行首席执行官 |
行政管理人员 |
苏泽特 K. 肯特 |
ü |
2020 |
ü |
肯特咨询服务有限责任公司首席执行官兼美国前联邦首席信息官 |
董事会风险 |
杰里·L·莱文斯 |
ü |
2009 |
ü |
Alexander、Van Loon、Sloan、Levens & Favre 旗下注册会计师事务所的退休合伙人 |
审计 |
克里斯汀·皮克林 |
ü |
2000 |
ü |
注册会计师克里斯蒂·皮克林的所有者 |
审计(主席) |
弗兰克·E·贝尔图奇 |
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2000 |
ü |
FE.B. Distributing Co., Inc. 总裁兼首都饮料首席执行官 |
董事会风险(主席) |
哈迪 B. 福勒 |
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2011 |
ü |
Hardy B. Fowler L.L.C. 管理成员 |
审计 |
兰德尔·W·汉纳 |
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2009 |
ü |
巴拿马城佛罗里达州立大学院长兼首席执行官 |
董事会风险 |
詹姆斯·H·霍恩 |
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2000 |
ü |
Handy Lock自助存储中心的共同所有人兼总裁;房地产开发商 |
补偿 |
H. Merritt Lane |
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2021 |
ü |
运河驳船公司总裁兼首席执行官 |
董事会风险 |
康斯坦丁·S·利奥利奥 |
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2016 |
ü |
加拿大 Plains Midstream ULC 总裁 |
薪酬(副主席) |
索尼娅·C·利特尔 |
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2016 |
ü |
战略地产合作伙伴首席行政官 |
审计(副主席) |
托马斯·H·奥林德 |
|
2009 |
ü |
奥林德五金供应公司总裁兼B. Olinde and Sons Co., LLC董事总裁兼董事 |
补偿 |
琼·C·特奥菲洛 |
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2016 |
ü |
能源管理局总裁兼首席执行官 |
董事会风险(副主席) |
索尼娅·A·佩雷斯 |
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2021 |
ü |
AT&T Inc. 东南各州退休总裁 |
董事会风险 |
C. 理查德·威尔金斯 |
|
2016 |
ü |
唯一成员,PLLC律师C. Richard Wilkins |
董事会风险 |
4
关于 AN 的信息年度会议和投票
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我为什么会收到这些代理材料?
您之所以收到这些材料,是因为您在2024年2月29日(会议记录日期)营业结束时拥有我们的普通股,并且有权在会议上对这些股票进行投票。您可以在线获得2024年年会的所有材料,网址为 https://materials.proxyvote.com/410120 从 2024 年 3 月 12 日开始,在某些情况下,我们已经向您交付了印刷的代理材料。本委托书概述了您应考虑的与年会表决事项相关的信息。您无需参加年会即可对股票进行投票。
年会何时何地举行?
我们将于 2024 年 4 月 24 日星期三上午 11:00(中部时间)通过网络音频直播以仅限虚拟的形式举行年会。股东将能够通过访问来参加年会 www.virtualShareoldermeeting.com/。不会有面对面的实体会议。请参阅 “如何参加年会?”以下是关于如何参加会议的信息。
我怎样才能参加年会?
如果您是2024年2月29日(记录日期)普通股的登记股东或持有普通股的受益所有人,则可以通过访问以下方式参加会议 www.virtualShareoldermeeting.com/并通过输入代理卡、投票说明表或通知上的控制号码(如适用)进行登录。
找不到控制号码且(i)记录在案(直接向我们的过户代理人)或(ii)存入汉考克·惠特尼公司401(k)储蓄计划中的关联账户的股东可以通过以下方式联系我们的投资者关系团队 InvestorRelations@hancockwhitney.com接收重复的控制号码。无法找到控制号码且其股份以街道名称(通过经纪人、银行或其他被提名人)持股的股东应联系其经纪人或被提名人,以获得重复的控制号码。
为什么我收到的是代理材料的互联网可用性通知,而不是全套代理材料?
根据美国证券交易委员会的规定,我们被允许通过在线访问这些文件而不是邮寄印刷副本来向股东提供代理材料,包括本委托声明和我们的2023年年度报告。除非要求,否则大多数股东不会收到代理材料的印刷副本。相反,大多数股东只会收到一份通知,说明如何在线访问和查看我们的代理材料。我们选择以电子方式访问我们的代理材料,以节省公司制作和邮寄这些文件的成本。我们认为,这可以加快股东收到代理材料,降低我们产生的成本并保护自然资源。该通知还提供了有关如何提交代理和在线或通过电话进行投票的说明。如果您想免费获得我们代理材料的印刷副本或通过电子邮件发送的副本,请按照通知中的说明索取材料。
谁在征集我的代理人?
无论您是否参加会议,我们的董事会都在征集代理人,对您在2024年年会上有权投票的股票进行投票。通过填写、签署、注明日期和归还代理卡或投票说明卡,或者在线或通过电话提交代理人并附上投票说明,即表示您授权代理持有人根据您的指示在我们的年会上对您的股票进行投票。
谁可以在年会上投票?
如果您在2024年2月29日(会议记录日期)营业结束时拥有公司普通股,则可以在年会上投票。对于您在记录日期持有的每股普通股,您有权获得一票投票,包括:
• 直接以您的名义向我们的过户代理人持有(对于此类股份,您被称为 “登记股东”); |
• 在经纪商、银行或其他代理人的账户中为您持有(此类股票被视为以 “街道名称” 持有);以及 |
• 存入您在汉考克·惠特尼公司401(k)储蓄计划(汉考克·惠特尼401(k)计划)中的关联账户。 |
5
必须有多少股票才能举行年会?
截至记录日期,我们普通股的大多数已发行股票必须出席年会才能召开会议和开展业务。这称为法定人数。在创纪录的日期,我们的普通股有86,918,354股已发行并有权投票。因此,我们的普通股的43,459,178股构成法定人数。如果您是街道名称持有者,并且没有指示您的经纪人或被提名人如何就任何提案对您的股票进行投票,并且您的经纪人或被提名人就允许全权投票的事项提交了与您的股票相关的委托书,则您的股票将被视为出席年会的股份,以确定是否存在法定人数。此外,虚拟出席年会(有关如何虚拟出席年会的信息,请参阅上文 “如何参加年会”)或通过代理人出席年会的登记股东将被视为出席年会,以确定是否存在法定人数,该持有人是否对任何或所有提案投弃权票。
计划在年会上投票表决哪些提案?
有三项提案计划在年会上进行股东投票:
1. |
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选举四名董事任期至2027年年会; |
2. |
|
在咨询的基础上批准我们指定执行官的薪酬;以及 |
3. |
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批准选择普华永道会计师事务所作为公司2024年的独立注册会计师事务所。 |
如何在年会期间对我的股票进行投票和提问?
股东可以在年会期间按照虚拟会议网站上提供的说明进行投票和提交问题。将为与会者提供技术援助。请参阅 “如何参加年会?”上面是关于如何参加会议的。
股东也可以在会议之前向以下地址提交问题 www.proxyvote.com输入其代理卡、投票说明表或通知上的控制号码(如适用),然后按照该网站上的说明进行操作。我们鼓励希望提交问题的股东阅读我们在代理投票和虚拟股东大会网站上发布的年会举行规则和程序。
即使您计划参加年会,我们也鼓励您通过电话或邮件(如下所述)在线、通过电话或邮件(如下所述)提交投票说明和代理人,这样,如果您以后决定不参加,您的股票将被视为出席并投票。
我如何在不参加年会的情况下对我的股票进行投票?
无论您是以自己的名义、街道名称还是通过汉考克·惠特尼401(k)计划持有股票,都可以在不参加年会的情况下对股票进行投票。
通过汉考克·惠特尼401(k)计划登记在册的股东和股东: 您可以通过以下任何一种方式提交代理人对您的股票进行投票:
6
街道名称股东:对于以街道名义持有的股票,您应遵循经纪人或被提名人提供的投票指示。您可以填写投票说明卡并将其邮寄给您的经纪人或被提名人,或者在经纪人或被提名人允许的情况下,在线提交投票指示。如果您提供具体的投票指示,您的经纪人或被提名人将按照您的指示对您的股票进行投票。
如果我在没有完整说明的情况下提交代理人,或者我根本不投票,会发生什么?可以就哪些提案提案 在没有收到我的投票指示的情况下对我的股票进行投票?
如果您正确填写、签署、注明日期并归还代理或投票说明卡,或者在线提交委托书,您的股票将按照您的指定进行投票。
如果您没有提交代理或投票说明卡,或者如果您提交了执行得当且投票指示不完整的委托书,则您的股票能否被投票取决于两个因素——无论您是登记股东还是街名股东;如果您是街道名称股东,则根据适用于证券中介机构(例如经纪商、银行和其他被提名人)的纽约证券交易所规则,该提案是例行还是非例行提案。
通过汉考克·惠特尼401(k)计划登记在册的股东和股东: 如果您没有就任何事项提供投票指示(不退还代理卡,或者不进行在线投票,或者由于投票说明不完整),并且您在会议期间没有投票,则您的股票将不会就未收到指示的事项进行投票。如果您根本没有提交委托书,也没有在年会期间投票,则您的股票将不会在任何问题上进行投票。但是,如果您提交了正确执行的代理卡,但没有提供投票指示,则您的代理人将按照董事会的建议进行投票,在 2024 年年会上,将按如下方式进行投票: 为了提案1下的所有四名被提名人 为了提案 2, 为了提案3,以及代理人就适当提交会议的任何事项作出决定。
街道名称股东:如果您以街道名义持有股票,但没有向经纪人、银行或其他被提名人提供投票指示,则您的经纪人、银行或其他被提名人只有自由裁量权就常规事项对您的股票进行投票。批准董事会选择独立注册会计师事务所的提议被视为例行公事。但是,选举董事的提案和薪酬议案都被视为非常规事项,如果你不对这些非常规提案提供投票指示,你的股票将不会被对这些提案进行投票。
当经纪人以街道名义为您持有股票的经纪人提交代理人,该代理人就一个或多个事项对您的股票进行投票,但不对您未发出投票指示的非常规事项进行投票(经纪人不投票)时,即发生经纪人不投票。
我对每项提案的投票选项有哪些?董事会如何建议我投票?怎么样 批准每项提案需要很多票?选票是如何计算的?
下图说明了您对本委托书中提出的每项事项的投票选择,董事会如何建议您对每项提案进行投票,每项提案需要什么投票才能获得批准,以及弃权、扣留选票和经纪人不投票将如何影响每项提案的结果。
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提案 |
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的选举 |
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Say-on-Pay |
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批准选拔 |
您的投票选项 |
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您可以为 “支持” 每位被提名人投票,也可以选择 “拒绝” 对四位被提名人中的一位或多位的选票。 |
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您可以对该提案投赞成票或 “反对” 票,也可以 “弃权” 投票。 |
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您可以对该提案投赞成票或 “反对” 票,也可以 “弃权” 投票。 |
董事会的建议 |
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董事会建议您对四位被提名人各投赞成票。 |
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董事会建议您在咨询的基础上投赞成票,批准本委托书中披露的指定执行官的薪酬。 |
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董事会建议您投赞成票,批准我们选择普华永道会计师事务所作为公司2024年独立注册会计师事务所。 |
需要投票才能获得批准 |
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投的多数票* |
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所投的多数选票 |
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所投的多数选票 |
暂停投票或弃权的影响 |
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没有效果 |
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没有效果 |
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没有效果 |
经纪人不投票的影响 |
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没有效果 |
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没有效果 |
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不适用 |
* 多数票意味着在董事选举中获得最多四张选票的四名被提名人将被选为董事,即使少于多数。
如果我收到多套代理材料,这意味着什么?
如果您收到多张通知、代理卡或投票说明卡,则表示您持有以多个名称或通过多个街道名称账户注册的股票。为确保您的所有股票都有代表出席会议并投票、填写、签署、注明日期并归还每张代理卡或投票说明卡,或者如果您在线或通过电话提交代理和投票指示,请对收到的每份通知、代理卡和投票指示卡进行投票。如果您计划在年会期间投票,请参阅 “如何在年会期间对我的股票进行投票和提问?”如需更多信息,请参见上文。
我可以更改我的投票吗?
是的。您的代理可以在投票之前随时被撤销或更改,方法是向我们的公司秘书提供书面撤销通知、我们及时收到稍后日期的另一份代理人、以后进行在线投票,或者在年会期间进行投票。应在年会期间或之前向我们的公司秘书乔伊·兰伯特·菲利普斯提供书面通知。菲利普斯女士的办公室位于汉考克·惠特尼广场,2510 14第四密西西比州格尔夫波特街 610 号套房 39501。通知必须在行使代理权之前收到。您仅出席年会不足以撤销您的代理人。
如果您以街道名称持有股票,则必须按照经纪人的指示更改投票。
谁为招揽代理付费?
公司支付招揽代理的所有费用。此外,公司及其银行子公司汉考克·惠特尼银行(以下简称 “本行”)的董事、高级管理人员和正式合伙人可以通过邮件、电话、电子邮件或个人面试来征集代理人,但不会因此类请求获得额外报酬。
年度会议能否审议和表决其他事项?
我们的董事会预计不会在年会之前提出任何其他事项,也不知道年会有任何其他问题可以考虑。此外,根据我们的章程,任何股东在年会之前正确提出事项的最后期限已经到期。但是,如果在年会之前确实有任何其他问题,则每位代理持有人将酌情就此类问题进行投票。
如果年会被推迟或休会怎么样?
除非确定了新的记录日期,否则您的代理仍然有效,并且可以在推迟或休会的年会上进行投票。在使用代理人对您的普通股进行投票之前,您仍然可以更改或撤销您的代理人。
如何获得美国证券交易委员会文件的更多副本?
通过点击我们的投资者关系网站上的 “美国证券交易委员会申报”,可以免费获得我们向美国证券交易委员会提交的所有文件的副本,网址为 投资者.hancockwhitney.com.
8
如果您想收到我们向美国证券交易委员会提交的10-K和10-Q表报告的印刷副本,您可以联系汉考克·惠特尼公司投资者关系经理凯瑟琳·施劳特·米斯蒂奇,邮寄至密西西比州格尔夫波特市4019号邮政信箱 39502;或致电 (504) 539-7836 或免费电话 (800) 522-6542,或致电 (800) 522-6542;或通过以下方式索取:向以下地址发送电子邮件: InvestorRelations@hancockwhitney.com。我们将免费向您提供10-K和10-Q表格的印刷副本(包括任何财务报表和财务报表附表),但是交付这些申报文件中的任何其他证物都需要预先支付费用。
提议第 1 号 董事选举 |
|
我们的公司章程授权董事会决定公司将有多少董事,前提是公司必须始终有至少九名董事,分为三类。截至创纪录的日期,我们有15位董事,其中14位是独立董事,其中4位的任期将在年会上届满。
董事选举要求
董事由多数票当选,这意味着获得最高股份数的四名被选为 “赞成” 其当选的董事候选人将当选为董事会成员。我们的董事会通过了董事辞职政策,该政策规定,如果参选董事获得的 “拒绝” 票数多于 “赞成” 票,则该董事将立即提出辞职。公司治理和提名委员会(公司治理委员会)将向董事会建议是接受还是拒绝辞职,并以其他方式解决任何明显的股东问题。董事会将在年会后的90天内根据公司治理委员会的建议采取行动,公司将在向美国证券交易委员会提交的关于8-K表的最新报告中披露董事会的决定和任何其他重要信息。
如果在年会之前,任何被提名人不愿或无法任职,意外情况下,代理持有人将投票选举董事会推荐的任何替代候选人。
董事会选举提名可按照本委托书第 29 页 “董事会和公司治理——公司治理和提名委员会” 标题下的规定提名。
董事选举提名人
下述四位董事的任期将在年会上届满,并已被提名连任。
董事候选人 |
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姓名 |
2024 |
从那以后一直是董事 |
位置 |
当前 |
约翰·海尔斯顿 |
ü |
2006 |
公司总裁兼公司和银行首席执行官 |
行政管理人员 |
苏泽特 K. 肯特 |
ü |
2020 |
肯特咨询服务有限责任公司首席执行官兼美国前联邦首席信息官 |
董事会风险 |
杰里·莱文斯(主席) |
ü |
2009 |
Alexander、Van Loon、Sloan、Levens & Favre 旗下注册会计师事务所的退休合伙人 |
审计 |
克里斯汀·皮克林 |
ü |
2000 |
注册会计师克里斯蒂·皮克林的所有者 |
审计(主席) |
公司治理委员会于 2024 年 2 月举行会议,对竞选连任董事会的每位被提名人进行评估。根据公司治理委员会的评估和一致建议,董事会已提名每位董事当选为董事,任期三年,将在公司2027年年会上届满。
9
作文亮点
总体而言,我们的董事会拥有广泛的技能和专长,包括以下董事传记中列出的技能和专长,由五名女性和十名男性组成,一名自认是非裔美国人的个人和一名自认是拉丁裔的人。今年的提名者展示了以下领域的技能和专业知识等1.
-联邦和州政府法规 -墨西哥湾沿岸市场的知识 -兼并和收购 -风险管理 -战略规划 -公司治理 -受监管的公用事业行业经验 -银行监管 -业务运营管理 |
-上市公司领导层 -多元化、公平和包容性领导力 -技术和数字产品交付 -管理国内和国际业务运营 -行政领导 -网络安全和金融犯罪经验 -会计和审计专业知识 |
这些技能和专业领域是我们在所有董事中寻求的资格、素质和技能的补充,如本委托书第29页的 “董事会和公司治理——公司治理和提名委员会” 标题所述,所有这些将在下文被提名人各自的简历中得到更全面的描述。
公司治理委员会定期评估董事会的组成以及每位董事的资格和技能。在推荐候选人提名时,公司治理委员会会考虑许多因素,包括上述专长、资格、素质和技能。公司治理委员会和董事会认为,每位被提名人都完全有资格成为汉考克·惠特尼的董事。
董事会建议股东对所有四位董事候选人投票 “支持”。
_______________________
[1] 以自我报告为基础。
董事会多元化
下表列出了截至2024年2月29日我们的董事自行报告的某些多元化信息。有关董事会多元化注意事项的更多信息载于本委托书第30页的 “董事会和公司治理——公司治理和提名委员会” 标题下。
董事会多元化矩阵 |
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董事总数 |
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15 |
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女 |
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男性 |
性别 |
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导演 |
5 |
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10 |
人口统计背景 |
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非裔美国人或黑人 |
1 |
|
0 |
|
西班牙裔或拉丁裔 |
1 |
|
0 |
|
白色 |
3 |
|
10 |
10
有关的信息致我们的导演 |
以下列出了我们从董事候选人和续任董事那里获得的自我报告的传记信息,包括每位董事在记录日期的年龄、任期、业务经验以及在其他上市公司的现任董事职位。下文还列出了董事的特定经验、资格、特质或技能,综合考虑这些经验、资格、特质或技能,董事会得出该人应担任公司董事的结论。
年会选举候选人,任期将于2027年届满
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约翰·海尔斯顿 年龄: 60 自 2006 年起担任董事
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位置 汉考克·惠特尼公司总裁兼首席执行官和 汉考克惠特尼银行首席执行官 委员会成员 行政管理人员 |
背景 海尔斯顿先生自2008年起担任公司和银行首席执行官,自2014年起担任公司总裁。在成为公司总裁之前,他在2008年至2014年期间担任公司首席运营官。 海尔斯顿先生是路易斯安那州巴吞鲁日的路易斯安那州立大学银行学研究生院和佐治亚州雅典乔治亚银行学院的教职员工。他目前还在墨西哥湾沿岸商业理事会、新奥尔良商业理事会、密西西比州经济委员会和国家二战博物馆的董事会任职。 专业知识亮点 银行监管 公司治理 兼并和收购 上市公司领导层 战略规划
海尔斯顿先生丰富的银行业务经验使他成为我们董事会的资产。此外,他在担任总裁兼首席执行官和前首席运营官期间所培养的业务、领导和管理技能使他对我们公司的运营和挑战有了独特的见解,综合起来使他完全有资格担任我们公司的董事。 社区服务亮点 海尔斯顿先生曾在众多专业和公民组织及大学的董事会任职,并曾担任密西西比州博彩委员会和密西西比州信息技术服务委员会的专员和前任主席,包括担任过各种领导职务。他目前担任国家二战博物馆的受托人和执行委员会秘书,以及位于路易斯安那州新奥尔良的非营利组织二战剧院公司和二战展馆公司的受托人。海尔斯顿先生此前曾被公共利益倡导组织路易斯安那苹果籽授予路易斯安那州苹果籽好苹果奖,以表彰他对协助消除房屋所有权法律障碍的民事法律援助计划的支持。 |
11
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苏泽特 K. 肯特 年龄: 56 自 2020 年起担任董事 独立
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位置 肯特咨询服务有限责任公司首席执行官 美国前联邦首席信息官 委员会成员 董事会风险 |
背景 肯特女士自2020年起担任肯特咨询服务首席执行官。她于 2017 年 2 月至 2020 年 7 月担任美国联邦首席信息官。在任职期间,肯特女士负责领导联邦政府行政部门各机构的技术政策和管理转型计划。在此之前,肯特女士于2015年11月至2017年2月在安永担任金融服务业务转型负责人,领导银行和资本市场的业务团队,为全球客户提供技术、业务流程、监管合规和产品创新的转型变革。在安永任职之前,肯特女士在 2008 年 8 月至 2015 年 8 月期间担任摩根大通董事总经理,她先后担任全球项目管理主管——财资和证券解决方案,然后担任商业银行客户解决方案主管。在这些职位上,肯特女士领导的团队管理项目,为商业客户提供增强的国内和全球现金管理、贸易、在线解决方案、流动性和商业卡解决方案,并为摩根大通商业银行和商业银行的财务、支付和信用卡解决方案的客户销售、解决方案交付和运营提供支持。在摩根大通任职之前,肯特女士曾担任嘉瑞克公司(现为FiServ的一部分)执行副总裁兼全球支付咨询总裁以及埃森哲金融服务业务合伙人。肯特女士拥有路易斯安那州立大学新闻学文学学士学位。 专业知识亮点 技术和数字产品交付 管理国内和国际业务运营,包括管理多元化、公平和包容性政策的制定 网络安全和金融犯罪经验 兼并和收购 政府监管 肯特女士是复杂和高度监管环境中大规模技术转型的行业领导者,她的背景为我们的董事会增添了重要的技术专业知识。再加上肯特女士久经考验的领导才能和丰富的金融机构经验,包括银行业务、支付策略和风险管理,使她完全有资格担任我们公司的董事。
社区服务亮点 肯特女士还积极参与各种专业、社区和公民活动,包括被任命为路易斯安那州立大学基金会董事会成员,此前曾在弗里斯科家庭服务等非营利组织董事会任职,以及她持续参与各种旨在培养新兴劳动力多元化和技术能力的举措。
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12
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杰里·L·莱文斯 董事会主席 年龄: 67 自 2009 年起担任董事 独立
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位置 Alexander、Van Loon、Sloan、Levens & Favre旗下的注册会计师事务所PLLC的退休合伙人以及AVL Wealthcare, LLC注册投资咨询公司的退休合伙人 委员会成员 审计 │补偿 │行政人员(主席) |
背景 莱文斯先生自1978年以来一直从事会计行业,提供会计、审计、鉴证和战略规划服务。2019年,他从总部位于密西西比州墨西哥湾沿岸的区域注册会计师事务所Alexander、Van Loon、Sloan、Levens & Favre, PLLC退休,此前他曾担任合伙人27年,负责公司审计和鉴证业务的合伙人长达25年。莱文斯先生还曾在一家财务规划和投资咨询服务公司担任经理19年。他拥有丰富的学术和专业证书,包括密西西比大学的会计工商管理学位、密西西比州注册会计师执照,并且是一名注册欺诈审查员,已退休,特许全球管理会计师退休。在加入董事会之前,莱文斯先生曾于 2008 年至 2009 年担任汉考克银行的董事。除了目前的委员会服务外,Levens先生还曾在我们的董事会风险委员会和公司治理委员会任职。 莱文斯先生曾在众多注册公共会计专业组织的董事会任职,包括担任领导职务,目前是密西西比州注册会计师协会、美国注册会计师协会、注册欺诈审查员协会和密西西比大学帕特森会计学院专业顾问委员会的成员。他还是非营利组织全国公司董事协会的成员,获得了董事会领导研究员的称号。 专业知识亮点 会计和审计专业知识;审计委员会财务专家 公司治理 经验丰富的金融服务公司高管 风险管理 战略规划 |
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莱文斯先生在财务、会计、审计、风险管理和业务方面的丰富经验使他完全有资格担任我们公司的董事。 社区服务亮点 莱文斯先生曾在众多非营利组织和政府组织的董事会任职,包括担任领导职务,目前在墨西哥湾沿岸恢复基金顾问委员会任职。他的专业、公民和商业活动获得了无数奖项和表彰。
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13
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克里斯汀·皮克林 年龄: 63 自 2000 年起担任董事 独立
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位置 注册会计师克里斯蒂·皮克林的所有者 委员会成员 审计(主席)│董事会风险 │公司治理 │行政管理人员 |
背景 皮克林女士拥有30多年的注册会计师,自1983年以来一直在会计领域工作,自1991年起拥有注册会计师克里斯蒂·皮克林,在那里她提供审计和保证、税务准备和诉讼支持服务,包括金融犯罪调查。她在诉讼支持领域和作为专家证人的工作导致她被法院任命为法律诉讼特别大师。皮克林女士于 2007 年至 2020 年担任密西西比州格尔夫波特的密西西比电力公司的董事,该公司是一家上市公司的子公司,并于 2009 年至 2013 年担任控制与合规委员会主席,负责监督公司的财务和风险领域。除了目前的委员会服务外,皮克林女士还曾在我们的薪酬委员会任职。 皮克林女士是美国注册会计师协会的成员。她还是一位出版作家,并被邀请以该身份参与公司各部门的演讲活动。 专业知识亮点 会计和审计专业知识;审计委员会财务专家 业务运营管理 受监管的公用事业行业经验 金融犯罪经历 风险管理 皮克林女士丰富的财务和会计专业知识,加上她在受监管的公用事业行业和风险管理方面的经验,以及她对墨西哥湾沿岸市场的广泛了解,使她完全有资格担任我们公司的董事。 社区服务亮点 皮克林女士曾在众多非营利组织和政府组织的董事会以及州立大学董事会任职,包括担任领导职务。她因社区服务和领导力获得了无数奖项和认可。
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14
任期将于2025年到期的现任董事
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哈迪 B. 福勒 年龄: 72 自 2011 年起担任董事 独立
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位置 Hardy B. Fowler L.L.C. 管理成员 委员会成员 审计 │薪酬(主席) │行政管理人员 |
背景 福勒先生是一名注册会计师,拥有丰富的学术和专业证书,包括金融学本科学位和工商管理硕士学位。退休前,他在毕马威国际会计师事务所工作了34年,担任新奥尔良办事处的办公室管理合伙人七年,并担任税务合伙人25年。在福勒先生在毕马威会计师事务所的职业生涯中,他为从事国际业务的客户和从事买卖业务的客户提供服务。他负责为毕马威会计师事务所的直接管理团队以及他担任董事会主席的各种非营利组织的高管设定薪酬。在因合并加入董事会之前,福勒先生在 2009 年至 2011 年期间担任惠特尼控股公司和惠特尼国家银行的董事。除了目前的委员会服务外,福勒先生还曾在我们的公司治理委员会任职。 专业知识亮点 会计和审计专业知识;审计委员会财务专家 高管薪酬 行政领导 兼并和收购 全国和国际业务
福勒先生在一家国际会计师事务所的漫长职业生涯为他在处理上市公司的财务、税务、会计和监管事务方面积累了丰富的经验,并在我们最大的市场新奥尔良拥有丰富的知识和人脉关系。这种经历使他能够很好地担任薪酬委员会主席,并就应对我们业务挑战的战略和解决方案提供见解,从而使他成为我们公司的有效董事。 社区服务亮点 福勒先生曾在新奥尔良地区众多非营利组织和公民组织的董事会任职,包括担任领导职务。
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15
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兰德尔·W·汉纳 年龄: 65 自 2009 年起担任董事 独立
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位置 巴拿马城佛罗里达州立大学院长兼首席执行官 委员会成员 董事会风险 │行政管理人员 |
背景 自2016年以来,汉纳先生一直担任佛罗里达州立大学巴拿马城分校的院长兼首席执行官。从2015年到2016年,他在佛罗里达州立大学担任教职员工,并是一名执业律师。从2011年到2015年,他担任佛罗里达学院系统的校长,该系统是佛罗里达州高等教育的主要接入点,通过28所机构为约80万名高等教育学生提供服务。汉纳先生还曾担任三所高等教育机构的理事会成员。在2011年被任命为财政大臣之前,汉纳先生曾担任布莱恩特·米勒·奥利弗的董事长兼管理股东。布莱恩特·米勒·奥利弗是一家在佛罗里达州、华盛顿特区和亚特兰大设有办事处的律师事务所。他在1984年至2011年以及2015年至2016年期间在该事务所执业。在他的领导下,公司成长为佛罗里达州公共财政和公私伙伴关系领域的领先公司之一。在他的法律生涯中,汉纳先生在佛罗里达州从事复杂的金融和经济发展交易,并曾担任美国参议员的特别顾问。在加入我们董事会之前,他曾于 2007 年至 2010 年担任佛罗里达汉考克银行的董事。除了目前的委员会服务外,汉纳先生还曾在我们的审计委员会和薪酬委员会任职。 专业知识亮点 公司治理 政府监管 法律经验 行政领导 战略规划
作为一所大型公立研究型大学区域校区的院长兼首席执行官,汉纳先生了解在公共领域以系统形式组织的各种利益和业务部门所产生的管理、预算和监管问题。他目前的职业经历,加上他的法律技能和对佛罗里达市场及其关键行业的丰富了解,也使他成为了我们公司的有效董事。 社区服务亮点 汉纳先生曾在众多非营利和专业组织的董事会任职,包括担任领导职务,目前在海湾经济发展联盟和Alignment Bay County的董事会任职,这两个组织都是非营利组织。 |
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H. Merritt Lane,III 年龄: 62 自 2021 年起担任董事 独立
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位置 董事长、总裁兼首席执行官 运河驳船公司 委员会成员 董事会风险 |
背景 自1994年以来,莱恩先生一直担任Canal Barge Company, Inc. 的董事长、总裁兼首席执行官,该公司是一家总部位于新奥尔良的海上运输、服务和液体储存公司。他于1986年加入运河驳船公司,在1994年被任命为总裁之前,他曾担任过多个营销和管理职位。莱恩先生目前在私营建筑骨料供应商 Pontchartrain Materials Corporation, L.L.C. 的董事会任职,自 2001 年起担任该公司的董事。他还担任政府研究局主席。莱恩先生此前曾在其他几家公司的董事会任职,包括上市海上运输公司国际船舶控股公司(2004年至2015年)和上市社区银行控股公司Hibernia Homestead Bancorp., Inc.(2008年至2018年)。在加入运河驳船公司之前,他在1983年至1986年期间在PaineWebber Inc.担任投资银行家。Lane 先生拥有弗吉尼亚大学金融学理学学士学位。 专业知识亮点 海上运输经验 对路易斯安那州市场的广泛了解 上市公司董事会经验 行政领导 战略规划
莱恩先生曾在董事会任职,包括担任上市公司和银行控股公司的董事,加上他对海运和仓储行业以及我们新奥尔良市场的深刻了解,使他成为了我们公司的有效董事。 社区服务亮点 莱恩先生曾在许多公民、教育和慈善组织担任领导职务,包括路易斯安那州自然保护协会和海湾水利研究所等。莱恩先生因其公民和商业领导能力获得了无数荣誉。
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索尼娅·C·利特尔 年龄: 58 自 2016 年起担任董事 独立
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位置 执行副总裁兼首席行政官 战略地产合作伙伴 委员会成员 审计(副主席)│董事会风险 │公司治理 |
背景 利特尔女士自2019年8月起担任提供全方位服务的商业房地产开发公司Strategic Property Partners的执行副总裁兼首席行政官。她以此身份监督企业运营职能,包括财务报告、会计、风险管理、人力资源和信息技术。在担任现任职务之前,利特尔女士曾在佛罗里达州坦帕市担任首席财务官八年。在担任首席财务官期间,她领导着一支由90多名专业人员组成的团队,管理超过12亿美元的年度运营预算,管理该市的信用评级和超过9亿美元的债务投资组合,并监督财务、会计、银行、拨款管理、投资和养老基金管理等主要职能。利特尔女士此前曾在佛罗里达公共资源咨询集团担任董事总经理三年,在加拿大皇家银行资本市场和威廉·霍夫公司担任市政投资银行家超过14年;在佛罗里达州债券融资部担任债券开发专家。她还曾在巴尼特银行和佛罗里达国家银行工作。Little 女士拥有南佛罗里达大学商学理学学士学位,并持有 NASD 系列 7 和 63 许可证 专业知识亮点 战略规划 财务和会计;审计委员会财务专家 政府监管 投资银行服务 风险管理
利特尔女士在财务、会计、投资银行、运营、风险和监管事务方面拥有丰富、广泛和多样的经验,使她成为我们公司的有效董事。 社区服务亮点 利特尔女士曾在众多非营利组织和政府组织的董事会任职,包括领导职务。 |
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索尼娅·A·佩雷斯 年龄: 67 自 2021 年起担任董事 独立
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位置 AT&T Inc. 东南各州前总裁(2022年12月31日退休) 委员会成员 董事会风险 |
背景 佩雷斯女士在2018年至2022年期间担任AT&T公司的东南各州总裁。佩雷斯女士以此身份负责制定公司在东南地区的总体战略计划,其中包括负责领导一支由9,600多名员工组成的员工,监督包括技术部署和基础设施投资在内的业务,并指导负责实施公共政策、立法、监管和慈善计划的团队。佩雷斯女士于2005年加入AT&T,此前曾于2010年至2018年担任路易斯安那州AT&T总裁,并于2005年至2010年担任德克萨斯州AT&T副总裁。在2005年之前,佩雷斯女士从1979年起在中英银行(前身为西南贝尔)工作,直到中英银行于2005年收购AT&T,当时中英银行采用了AT&T的名称。佩雷斯女士在桑德森农场公司的董事会任职,该公司是一家总部位于密西西比州的上市家禽加工公司,从2019年起至2022年出售。Pérez 女士拥有德克萨斯大学新闻学学士学位。佩雷斯女士还完成了勤奋研究所气候领导力认证。 在她的职业生涯中,佩雷斯女士曾担任过各种组织领导职务,并因开创拉丁裔领导力而树立了备受尊敬的声誉。佩雷斯女士还被民选官员选中担任多个特别项目顾问职务,包括被任命为路易斯安那州弹性委员会成员,以及任命州长约翰·贝尔·爱德华兹担任路易斯安那州经济发展过渡小组主席。 专业知识亮点 全国业务经验 上市公司董事会经验 行政领导力,包括多元化、公平和包容性领导力 技术基础设施 政府监管
佩雷斯女士担任上市公司董事的经历、对公共服务的承诺、拉美裔社区的领导以及与德克萨斯州和路易斯安那州市场社区合作的专业经验使她成为我们公司的有效董事。
社区服务亮点 佩雷斯女士是许多行业和慈善组织的现任和前任董事,包括目前在国家二战博物馆和德克萨斯大学基金会任职。她因社区服务和领导力获得了无数奖项和认可。 |
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任期将于2026年届满的现任董事
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弗兰克·E·贝尔图奇 年龄: 67 自 2000 年起担任董事 独立
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位置 FE.B. Distributing Co., Inc. 总裁和 首都饮料首席执行官 委员会成员 董事会风险(主席) │公司治理 │ 行政管理人员 |
背景 Bertucci先生自1978年起受雇于区域饮料批发商F.E.B. Distributing Co., Inc.,自1990年起担任该公司的总裁,并自2001年起担任饮料分销商Capital City Beverage的首席执行官。他的公司遍布密西西比州,包括该州最大的两个市场,其中一个是墨西哥湾沿岸地区。他一直积极参与公司的风险管理和战略规划,包括收购。在加入我们董事会之前,他曾于 1995 年至 2000 年担任汉考克银行的董事。除了目前的委员会服务外,Bertucci先生还曾在我们的审计委员会和薪酬委员会任职。 Bertucci先生是位于密西西比州杰克逊的密西西比啤酒分销商协会的董事,也是密西西比州格尔夫波特的Fullhouse Venture Company L.P. 的董事,该公司是一家从事房地产控股业务的有限合伙企业。他还是墨西哥湾沿岸商业理事会的成员。 专业知识亮点 联邦和州政府法规 密西西比州墨西哥湾沿岸市场的知识 兼并和收购 风险管理 战略规划
Bertucci先生在商业、战略规划、风险管理和并购方面的丰富经验,加上他对密西西比市场的广泛了解,使他成为我们公司的有效董事。 社区服务亮点 Bertucci先生曾参与密西西比州墨西哥湾沿岸市场的众多公民和非营利组织,目前在非营利组织密西西比湾度假村经典基金会的董事会任职。
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20
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康斯坦丁·S·利奥利奥 年龄: 65 自 2016 年起担任董事 独立
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位置 加拿大 Plains Midstream ULC 总裁 委员会成员 薪酬(副主席) │行政管理人员 |
背景 利奥利奥先生自2020年2月1日起担任加拿大普莱恩斯中游ULC(PMC)总裁。PMC总部位于艾伯塔省卡尔加里,拥有并运营中游能源基础设施,主要为加拿大和美国部分地区的原油、液化天然气和天然气客户提供物流服务。PMC是总部位于休斯敦的上市合伙企业Plains All American Pipeline, L.P.(纽约证券交易所代码:PAA)的子公司。从2008年到2020年1月31日,利奥利奥先生担任PAA天然气储存有限责任公司(PNG)的总裁。PAA是一家总部位于德克萨斯州休斯敦的天然气储存公司,是PAA的子公司。2010 年 5 月至 2013 年 12 月,巴布亚新几内亚是一家由 PAA 控制的上市实体,在此期间,利奥利奥先生还曾在巴布亚新几内亚董事会任职。Liollio先生负责制定和执行战略,监督日常运营,协调PMC内部的所有学科,并确定未来扩张的领域。在加入PAA之前,他曾担任Energy South, Inc. 的总裁、首席执行官兼董事两年,该公司是一家总部位于阿拉巴马州莫比尔的上市天然气储存和公用事业公司。他在中游能源方面拥有深厚的专业知识,在德克萨斯州、路易斯安那州、密西西比州、阿拉巴马州和佛罗里达州的墨西哥湾沿岸市场的天然气储存运营方面拥有丰富的知识和经验。 Liollio先生曾参与过许多专业组织,目前在GPA中游协会的董事会任职,并且是德克萨斯农工大学工程顾问委员会的成员。 专业知识亮点 公司治理 能源行业经验 兼并和收购 上市公司领导层 战略规划
利奥利奥先生宝贵的上市公司经验、在能源行业的丰富经验以及对我们所服务的墨西哥湾沿岸市场的了解使他成为我们公司的有效董事。 |
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社区服务亮点 利奥利奥先生曾参与过许多公民组织,还曾担任过各种非营利组织和天然气行业组织的董事会董事,包括担任领导职务。 |
21
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托马斯·H·奥林德 年龄: 68 自 2009 年起担任董事 独立
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位置 奥林德五金供应有限责任公司总裁和 B. Olinde and Sons Co., LLC 的管理成员兼董事 委员会成员 补偿 │公司治理(副主席) |
背景 奥林德先生自1997年起担任奥林德五金供应有限公司总裁,同时也是B. Olinde & Sons Co., LLC的管理成员兼董事。尽管奥林德先生于2019年1月通过资产出售出售了通过奥林德五金供应有限责任公司运营的大部分业务,但在公司结束运营之际,他继续以总裁的身份管理该企业。通过这些公司,他经营和管理了一个零售家具商店网络,该银行在路易斯安那州中部和南部的大部分市场开展业务。除一般运营外,奥林德先生主要负责零售商店运营的战略规划,并定期参与业务风险管理。此前,奥林德先生曾担任信贷经理,在零售信贷延期和收款方面积累了宝贵的经验。在加入我们董事会之前,他曾于 2006 年至 2014 年担任路易斯安那州汉考克银行的董事。除了目前的委员会服务外,奥林德先生还曾在我们的审计委员会和董事会风险委员会任职。 奥林德先生曾在众多专业组织担任董事和领导职务。 专业知识亮点 商业经验 行政领导 路易斯安那州市场知识 业务运营管理 战略规划
奥林德先生在领导和管理大型区域企业方面的丰富经验,以及他在我们公司所服务的市场中的广泛社区关系,使他成为我们公司的有效董事。 社区服务亮点 奥林德先生曾在多个非营利和公民组织的董事会任职,包括担任领导职务,此前还曾在巴吞鲁日交响乐团和路易斯安那视障学校志愿者服务委员会的董事会任职,这两个组织都是非营利组织。他在我们的市场之一大巴吞鲁日地区获得了志愿活动家奖。 |
22
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琼·C·特奥菲洛 年龄: 60 自 2016 年起担任董事 独立
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位置 能源管理局总裁兼首席执行官 委员会成员 董事会风险(副主席) |
背景 特奥菲洛女士自2010年起担任美国最大的非营利性能源贸易公司能源管理局(TEA)的总裁兼首席执行官,是其风险管理委员会的成员,并积极参与TEA的战略规划。1997 年,她是 TEA 创始启动团队的成员,在担任现任职务之前,她曾担任风险管理和金融交易董事和首席风险官。TEA通过访问先进的资源和技术系统,为美国各地的社区公用事业提供战略能源解决方案。TEA总部位于佛罗里达州杰克逊维尔,西海岸办事处位于华盛顿州贝尔维尤,为60多家公共电力公司提供服务,发电量超过30,000兆瓦。在加入TEA之前,Teofilo女士曾在南卡罗来纳州最大的公共电力公司Santee Cooper担任施工管理项目工程师,并在美属萨摩亚电力局担任机械工程师。她应邀在全国各地的行业活动上发表演讲和演讲。 专业知识亮点 批发电力公用事业和天然气经验 行政领导力,包括关于多元化、公平和包容性的思想领导力 全国业务经验 风险管理和环境风险评估 战略规划
特奥菲洛女士的商业领导能力、管理大型全国性贸易组织的丰富经验、对东南市场的广泛了解以及她的监管、组织、风险和战略专长使她成为我们公司的有效董事。 社区服务亮点 特奥菲洛女士曾参与过许多社区、公民和商业组织,包括我们的市场之一佛罗里达州杰克逊维尔的组织。她还参与过各种行业组织,目前在非营利组织全国能源领域女性协会的董事会任职。 |
23
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C. 理查德·威尔金斯 年龄: 60 自 2016 年起担任董事 独立
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位置 唯一成员 C. Richard Wilkins,PLLC 律师 委员会成员 董事会风险 │公司治理 |
背景 威尔金斯先生于1990年在维克斯、里斯、默里和柯伦律师事务所开始执业,并于1993年成为合伙人。他于2015年收购了梅纳德、库珀和盖尔律师事务所的阿拉巴马州莫比尔办事处,加入了该律师事务所的阿拉巴马州莫比尔办公室。2020年,威尔金斯先生成立了他目前的公司。威尔金斯先生主要执业于商业诉讼、商业交易、银行、海事和海事法、房地产以及遗嘱和遗产等领域。他为客户提供法律风险和风险缓解策略的建议。在他的职业生涯中,威尔金斯先生曾代表不同领域的众多实体,包括电信服务提供商、陆上和船用燃料分配和运输公司、商船运营商和海上能源勘探支持服务提供商。在加入里斯维克斯之前,他曾在1988年至1990年期间担任阿拉巴马州南区地方法院首席法官威廉·布雷瓦德·汉德阁下的法律书记员。威尔金斯先生自 2014 年起在银行市场顾问委员会任职,在加入我们董事会之前,他曾于 2011 年至 2014 年担任汉考克银行的董事。2007 年至 2011 年,他还担任阿拉巴马州汉考克银行的董事兼行长。 专业知识亮点 商业经验 受监管的行业经验 对阿拉巴马州、佛罗里达州和密西西比州市场的了解 法律经验 风险管理
威尔金斯先生在公司所服务的市场中拥有广泛的社区关系、法律技能、广泛的业务经验以及通过其广泛的董事会和委员会服务对我们公司和银行业务的了解,使他成为了我们公司的有效董事。 社区服务亮点 威尔金斯先生曾参与过许多公民组织,并曾在各种非营利组织的董事会任职,包括担任领导职务。他目前担任非营利组织墨西哥湾沿岸商誉工业公司董事会主席。 |
24
某些 B 的担保所有权受益所有者和管理层 |
|
下表显示了截至2023年12月31日,我们已知实益拥有普通股流通股5%以上的人实益持有的普通股数量。如上所示,表中的信息基于我们对向美国证券交易委员会提交的文件的审查,并根据经修订的1934年《证券交易法》(《交易法》)第13d-1条确定。除非另有说明,否则下列每个人对实益拥有的股份拥有唯一的投票权和投资权。
姓名和地址 |
|
补助金的金额和性质 |
|
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的百分比 |
贝莱德公司 |
|
12,272,580 |
(2) |
|
14.2% |
|
|
|
|
|
|
先锋集团 |
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9,129,576 |
(3) |
|
10.7% |
|
|
|
|
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Dimension Fun |
|
4,749,593 |
(4) |
|
5.5% |
|
|
|
|
|
|
State Street |
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4,482,703 |
(5) |
|
5.2% |
25
下表显示了截至2024年2月29日,(i)我们的董事,(ii)我们的指定执行官(定义见下文 “薪酬讨论与分析”),以及(iii)我们所有董事和执行官作为一个整体实益拥有的普通股数量。表中的信息基于我们对向美国证券交易委员会提交的文件和个人提供的信息的审查。除非另有说明,否则下列每个人对实益拥有的股份拥有唯一的投票权和投资权。
导演 |
普通股实益所有权的金额和性质 (1) |
的百分比 |
|
弗兰克·E·贝尔图奇 |
24,151 |
(3) |
* |
哈迪 B. 福勒 |
26,286 |
(4) |
* |
约翰·海尔斯顿 |
240,400 |
(5) |
* |
兰德尔·W·汉纳 |
23,992 |
(6) |
* |
詹姆斯·H·霍恩 |
112,486 |
(7) |
* |
苏泽特 K. 肯特 |
5,137 |
(8) |
* |
H. Merritt Lane |
7,642 |
(9) |
* |
杰里·L·莱文斯 |
37,486 |
(10) |
* |
康斯坦丁·S·利奥利奥 |
27,030 |
(11) |
* |
索尼娅·C·利特尔 |
13,833 |
(12) |
* |
托马斯·H·奥林德 |
38,799 |
(13) |
* |
索尼娅·A·佩雷斯 |
7,613 |
(14) |
* |
克里斯汀·皮克林 |
23,959 |
(15) |
* |
琼·C·特奥菲洛 |
14,388 |
(16) |
* |
C. 理查德·威尔金斯 |
16,604 |
(17) |
* |
被任命为执行官 |
|
|
|
迈克尔·阿查里 |
51,678 |
(18) |
* |
Joseph S. Exnicios |
41,642 |
(19) |
* |
小塞西尔·奈特 |
49,661 |
(20) |
* |
D. Shane Loper |
81,626 |
(21) |
* |
|
|||
董事和执行官作为一个群体 (22) (24 人) |
976,995 |
|
1.1% |
* 不到已发行普通股的1%。
26
过失的性行为行动16 (a) 报告 |
O |
《交易法》第16(a)条要求我们的执行官和董事向美国证券交易委员会提交公司普通股所有权的初步报告以及所有权变更报告。仅根据对表格3、4和5的审查、对这些表格的任何修正以及执行官和董事向公司提出的书面陈述,这些人员的所有必要申报均在2023年及时提交,但由于管理错误,一份延迟提交的4号表格是代表H. Merritt Lane提交的。
董事会和公司治理 |
|
董事会 导演
董事会目前由15名董事组成。董事会有权随时扩大或缩小其规模,前提是我们的公司章程和章程中要求公司至少有九名董事。2024 年 2 月,董事会投票决定从年会起将其规模缩减至 14 名董事,因为根据我们的《公司治理准则》,其任期将在年会上届满的霍恩先生没有资格竞选连任。
董事会目前有一名员工董事,即约翰·海尔斯顿。董事会已确定,所有非雇员董事——弗兰克·贝图奇、哈迪·福勒、兰德尔·汉纳、詹姆斯·霍恩、苏泽特·肯特、H. 梅里特·莱恩三世、杰里·莱文斯、康斯坦丁·利利奥、索尼娅·利特尔、托马斯·奥林德、索尼娅·佩雷斯、克里斯汀·皮克林、琼·特奥菲洛和理查德·C·威尔金斯—— 根据我们的普通股交易的纳斯达克股票市场有限责任公司(NASDAQ)的适用规则,是独立的。
根据我们的公司治理准则,我们的独立董事每年必须至少举行两次执行会议。2023 年,公司独立董事延续了长期以来的做法,即在他们认为必要时在董事会定期会议之后召集执行会议,召开了七次此类会议
27
在 2023 年期间。首席执行官和公司任何其他同事均未出席这些执行会议。
董事会在 2023 年举行了九次会议。2023 年,每位现任董事出席的董事会及其任职的董事会委员会会议总数的至少 75%。董事会通过了公司治理准则,鼓励其董事参加每次年会。我们所有的董事都参加了公司2023年年会,该年会以虚拟方式举行。
董事会和管理层 领导结构
在选举董事会主席方面,董事会征求其成员的意见和提名,并选举其一名成员为主席。公司的董事长或总裁主持每一次董事会会议,并履行办公室可能附带的其他职责。尽管我们的《章程》和《公司治理准则》为董事会提供了灵活的任命,可以任命一人担任首席执行官和董事会主席,但董事会目前的政策是将这些办公室分开。我们认为,这种分离使主席能够在管理监督中保持独立的作用。
董事会通信连指手套
董事会设立的委员会包括执行委员会、审计委员会、薪酬委员会、公司治理和提名委员会以及董事会风险委员会。董事会和每个委员会有权在各自认为必要和适当的情况下咨询和聘请独立的法律、财务或其他外部顾问,无需征得管理层的批准。
下表列出了每个董事会委员会的现任成员,该表还列出了每个委员会在 2023 财年举行的会议次数。
姓名 |
行政管理人员 |
审计 |
补偿 |
公司治理与提名 |
董事会风险 |
弗兰克·E·贝尔图奇 |
X |
|
|
X |
椅子 |
哈迪 B. 福勒 |
X |
X |
椅子 |
|
|
约翰·海尔斯顿 |
X |
|
|
|
|
兰德尔·W·汉纳 |
X |
|
|
|
X |
詹姆斯·H·霍恩 |
X |
|
X |
椅子 |
|
苏泽特 K. 肯特 |
|
|
|
|
X |
H. Merritt Lane |
|
|
|
|
X |
杰里·L·莱文斯 |
椅子 |
X |
X |
|
|
康斯坦丁·S·利奥利奥 |
X |
|
副主席 |
|
|
索尼娅·C·利特尔 |
|
副主席 |
|
X |
X |
托马斯·H·奥林德 |
|
|
X |
副主席 |
|
索尼娅·A·佩雷斯 |
|
|
|
|
X |
克里斯汀·皮克林 |
X |
椅子 |
|
X |
X |
琼·C·特奥菲洛 |
|
|
|
|
副主席 |
C. 理查德·威尔金斯 |
|
|
|
X |
X |
2023 年的会议次数 |
3 |
8 |
5 |
5 |
4 |
董事会主席
执行委员会
执行委员会目前由莱文斯先生(主席)、贝图奇先生、福勒先生、海尔斯顿先生、汉娜先生、霍恩先生、利奥利奥先生和皮克林女士组成。执行委员会的目的是提供一种在董事会全体预定会议之间的间隔时间内考虑可能需要董事会注意的事项的手段。执行委员会有权行使董事会的所有权力和权限,但受公司公司章程或章程或适用法律的限制除外。执行委员会的所有行动均被视为在董事会的授权下进行,其效力和效力与董事会全体成员的行动相同。执行委员会受书面章程的约束,该章程的副本位于公司的投资者关系网站上 投资者.hancockwhitney.com在 “公司概览-委员会图表” 下。
审计委员会
审计委员会目前由皮克林女士(主席)和利特尔女士(副主席)以及福勒和莱文斯先生组成。董事会已确定,审计委员会成员均符合美国证券交易委员会和纳斯达克在审计委员会任职的额外独立性标准,董事会还进一步确定,根据纳斯达克的规定,每位成员都有资格成为财务复杂的审计委员会成员。此外,董事会还对女士进行了分类。
28
根据美国证券交易委员会适用的法规的定义,皮克林、利特尔女士以及福勒和莱文斯先生是 “审计委员会财务专家”。
审计委员会受书面章程的约束,该章程的副本位于公司的投资者关系网站上 投资者.hancockwhitney.com在 “公司概述” 下 委员会图表。有关审计委员会职能的信息载于本委托书第62页的 “审计委员会报告”。
薪酬委员会
薪酬委员会目前由福勒先生(主席)、霍恩先生、莱文斯先生、利奥利奥先生(副主席)和奥林德先生组成。董事会已确定薪酬委员会成员均符合纳斯达克和美国证券交易委员会在薪酬委员会任职的额外独立性标准。
薪酬委员会的主要目的是协助董事会履行《交易法》第16条所指的与公司董事、首席执行官和任何执行官薪酬有关的职责。薪酬委员会全面负责制定、评估和批准公司的薪酬计划、政策和计划,并监督公司与人力资本管理相关的战略。薪酬委员会还监督和批准有关高管薪酬的年度报告、公司薪酬政策和做法风险评估的叙述性披露以纳入公司委托书以及10-K表年度报告中对公司人力资本资源的叙述性披露。
我们的长期激励计划允许薪酬委员会将其在计划下的全部或任何职责和权力下放给公司或子公司的个别高管或员工,但其在向受《交易法》第16条约束的人员提供奖励方面的权力和责任除外。薪酬委员会已授权公司首席执行官在年度长期激励计划之外发放补助金,例如向新员工提供补助金和个人价值超过10万美元的特别留用相关补助金,并授权公司首席人力资源官发放个人价值不超过10万美元的此类补助金。任何官员均不得向受《交易法》第16条约束的人发放奖励。
薪酬委员会受书面章程管辖,该章程进一步规定了薪酬委员会的责任和职责,其副本出现在公司的投资者关系网站上,网址为 投资者.hancockwhitney.com在 “公司概览 — 委员会图表” 下。薪酬委员会每年审查和重新评估薪酬委员会章程的充分性。有关薪酬委员会职能和作用的更多信息,包括其考虑和确定高管薪酬的流程和程序,见第37页的 “薪酬讨论与分析——薪酬委员会的作用”。
公司治理和提名委员会
公司治理和提名委员会(公司治理委员会)目前由霍恩先生(主席)、贝图奇先生、奥林德先生(副主席)、威尔金斯先生、利特尔女士和皮克林女士组成。董事会已确定,根据适用的纳斯达克规则,伯图奇先生、霍恩先生、奥林德先生、威尔金斯先生、利特尔女士和皮克林女士都是独立的。公司治理委员会负责监督与董事会及其委员会的组成和运作有关的广泛问题,包括监督公司有关环境、社会和治理事项的战略和举措。公司治理委员会的章程可在公司的投资者关系网站上查阅,网址为 投资者.hancockwhitney.com在 “公司概览 — 委员会图表” 下。
董事资格、素质和技能。公司治理委员会采用了推荐提名个人参加董事会选举时使用的标准。首先,潜在候选人必须满足任何公司、董事会或委员会管理文件中规定的任何资格和资格要求(如适用)。此外,公司治理委员会认为,董事必须表现出各种个人特质、领导素质和个人能力。公司治理委员会在评估被提名人时考虑以下标准:诚信、诚实和声誉;财务、监管和商业经验;对银行服务的一个或多个社区的熟悉程度和参与程度;对公司及其股东的奉献精神;以及独立性。对于考虑担任董事会领导职位的个人,还需要以下技能:沟通技巧、促进技能、危机管理技能以及建立关系和人际关系的技能。在考虑董事候选人时,公司治理委员会根据现任董事会及其各委员会的组成和需求审查这些标准和技能。
29
多元化注意事项。公司致力于组建一个背景、视角、业务技能、经验、种族和民族、性别和地域多样化的董事会,因此,公司治理委员会在其甄选董事候选人的人选中包括女性和少数族裔候选人,并且其聘用的任何搜索公司都包括女性和少数族裔候选人。《公司治理准则》并未具体定义多元化。实际上,公司治理委员会将多元化视为所有被提名人将带给董事会的一系列经验、技能、才能、观点和文化。此外,公司治理委员会还会考虑整个董事会是否反映了我们市场的不同地区和业务范围以及我们所服务的客户。
确定新董事。公司治理委员会可以通过多种方式确定潜在的董事。公司治理委员会可以考虑现任或前任董事和执行管理层成员提出的建议,在适当的情况下,公司可以聘请一家搜索公司来寻找候选人。此外,公司治理委员会将考虑股东推荐的董事候选人。委员会将以与委员会确定或他人推荐的候选人相同的方式对股东推荐的候选人进行评估。如果董事会不存在空缺且公司治理委员会认为没有必要扩大董事会规模,则公司治理委员会可以选择不考虑主动提出的建议。
为了使公司治理委员会考虑股东提交的董事候选人提名,股东必须将书面建议提交给我们主要执行办公室的公司秘书。每份提交的文件必须包含与我们章程中规定的由股东直接提名的董事所要求的相同信息。请参阅第 64 页上的 “2025 年年会股东提案”。就2025年年会而言,公司秘书必须在2024年11月12日之前收到股东的任何董事推荐。
董事会风险委员会
董事会风险委员会目前由贝图奇先生(主席)、汉娜先生、莱恩先生、威尔金斯先生、肯特女士、利特尔女士、佩雷斯女士、皮克林女士和特奥菲洛女士(副主席)组成。董事会风险委员会审查公司识别、评估、监控和管理信用风险、流动性风险、市场风险、法律风险、运营风险(包括网络安全风险)、声誉风险和战略风险的流程。董事会风险委员会评估与公司潜在风险相关的运营流程,包括与业务恢复、合规、公司保险和法律相关的运营流程。董事会风险委员会可酌情向其他委员会索取和接收信息,以履行其全企业风险管理监督职能。董事会风险委员会根据书面章程行事,该章程的副本可在公司的投资者关系网站上查阅 投资者.hancockwhitney.com在 “公司概览 — 委员会图表” 下。
董事会在中的作用风险监督
我们的董事会负责监督公司的业务和事务,包括风险管理。审计委员会认识到,风险管理是一项全组织的责任。董事会主要通过其委员会监督公司的公司风险治理流程。董事会(如果风险属于特定委员会的职权范围,则为相应委员会)接收公司内部相应风险主管的报告,以使其能够了解公司的风险识别、风险管理和风险缓解程序。董事会风险委员会及其小组委员会信用风险管理小组委员会协助董事会评估和管理公司与信用风险、流动性风险、市场风险、法律风险、运营风险(包括网络安全风险)、声誉风险和战略风险相关的政策、程序和惯例。有关董事会监督网络安全风险的更多信息,请参阅截至2023年12月31日财年的10-K表年度报告中的 “网络安全——网络安全治理”。审计委员会审查公司的控制系统,与管理层和内部审计小组一起管理和监控财务风险。薪酬委员会评估和管理薪酬计划带来的任何风险。此外,董事会和执行管理层还任命了一名首席信贷官,他是管理层成员,负责关注信用风险,并任命了一名首席风险官,他是管理层成员,以支持董事会及其委员会的风险监督责任,并通过设立负责监督公司面临的许多风险的委员会,让有关人员参与风险管理。首席风险官每季度向董事会风险委员会报告公司全企业风险管理系统,首席信贷官向信用风险管理小组委员会报告信用风险管理小组委员会。
30
补偿 的导演 |
|
导演 Compen电台节目
薪酬委员会负责监督和管理董事薪酬计划。薪酬委员会每年审查董事薪酬计划,以确保董事的薪酬与其作为公司顾问的职位相称,并在同行中具有竞争力,从而使我们能够吸引和留住合格的董事。薪酬委员会每年聘请怡安集团(“怡安”)(也称为McLagan)下属的人力资本解决方案业务部门作为其独立薪酬顾问,对我们的董事薪酬计划进行审查,包括将我们的计划与薪酬同行小组中银行和银行控股公司的计划(见薪酬讨论与分析中对该小组的描述)以及其他市场惯例进行比较。
现金补偿感觉
根据其2023年董事薪酬计划,公司每年向非雇员董事支付50,000美元的董事会现金预付款。此外:
该银行的董事会由担任公司董事会成员的相同人员组成。公司董事不会因在银行董事会任职而获得任何额外费用。
年度现金储备金服务期为日历年,董事会成员每季度为其在董事会任职的报酬。所有年度现金储备金按比例分配,以支付在董事会或委员会任职的部分年份(视情况而定)。
每位非雇员董事可以选择以现金或根据2020年长期激励计划授予的公司普通股的形式获得年度现金预付款(每年不超过100,000美元的公司普通股,其余部分以现金支付);或者他们可以选择推迟根据公司不合格递延薪酬计划支付的全部或部分费用。
股权公司惩罚
非雇员董事每年获得价值约为75,000美元的股权补助,旨在创建公司的股票所有权,并使董事专注于公司的长期业绩。该补助金以限制性股票的形式发行,其归属条件为一年。年度股权补助是在年度股东大会当天或其前后发放的。根据每项奖励授予的股票数量以授予日前最后一个交易日公司普通股的收盘价为基础,四舍五入至最接近的整股。在被任命为董事会成员后,将一次性向每位新董事授予100股公司全权普通股,以确保遵守要求银行控股公司董事拥有股票所有权的密西西比州法规。
根据公司的非合格递延薪酬计划,每位非雇员董事均可选择推迟其全部或部分股权奖励。
31
董事持股指南
根据我们最近修订的股票所有权准则,自2022年1月1日起生效,预计董事将累积和维持公司股票,价值为年度董事会现金储备金的五倍。 截至每年1月1日,董事持股的价值和对所有权指导方针的满意度是参照前一个日历年最后一个交易日的公司普通股收盘价来衡量的。预计董事将在修订后的指导方针生效之日后的五年内或董事根据最初被任命为董事会成员的日期受准则约束的较晚日期,在各自的所有权要求方面取得持续进展,并满足适用的所有权准则。在董事满足持股准则之前,董事必须保留从公司收购的所有股份的一半。一旦准则得到满足,则只有在董事在出售后立即继续符合指导方针的情况下,才允许将来出售股票。
下表列出了我们在2023年为非雇员董事的服务支付的现金和其他薪酬。
2023 年董事薪酬 |
|||
姓名 |
赚取的费用或 |
股票奖励 (2) |
总计 |
弗兰克·E·贝尔图奇 |
$105,000 |
$75,005 |
$180,005 |
哈迪 B. 福勒 |
98,000 |
75,005 |
173,005 |
兰德尔·W·汉纳 |
97,500 |
75,005 |
172,505 |
詹姆斯·H·霍恩 |
100,250 |
75,005 |
175,255 |
苏泽特 K. 肯特 (3) |
95,000 |
75,005 |
170,005 |
H. Merritt Lane |
70,000 |
75,005 |
145,005 |
杰里·L·莱文斯 |
163,000 |
75,005 |
238,005 |
康斯坦丁·S·利奥利奥 |
87,500 |
75,005 |
162,505 |
索尼娅·C·利特尔 |
82,500 |
75,005 |
157,505 |
托马斯·H·奥林德 |
77,500 |
75,005 |
152,505 |
索尼娅·A·佩雷斯 |
75,000 |
75,005 |
150,005 |
克里斯汀·皮克林 |
106,000 |
75,005 |
181,005 |
琼·C·特奥菲洛 |
70,000 |
75,005 |
145,005 |
C. 理查德·威尔金斯 |
82,500 |
75,005 |
157,505 |
补偿承诺T 恤联锁和 内部人士参与 |
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薪酬委员会目前由福勒先生(主席)、霍恩先生、莱文斯先生、利奥利奥先生(副主席)和奥林德先生组成。根据美国证券交易委员会第S-K条例第404项的任何段落,我们的薪酬委员会(i)成员均未曾是我们公司或任何子公司的高级管理人员或合伙人,或(ii)在上一个完成的财政年度中,没有任何关系需要公司披露。此外,在上一财年中,本公司没有执行官担任执行官在我们董事会或薪酬委员会任职的另一实体的董事会薪酬委员会(或同等职务)的董事或成员。
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补偿盘任务和分析 |
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以下薪酬讨论与分析(“CD&A”)描述并分析了我们在2023财年向首席执行官、首席财务官和在本财年末担任执行官的另外三位薪酬最高的执行官(此处称为我们的指定执行官或NEO)支付的薪酬背景下的高管薪酬理念和计划。我们的 2023 财年 NEO 是:
姓名 |
标题 |
约翰·海尔斯顿 |
总裁兼首席执行官 |
迈克尔·阿查里 |
首席财务官 |
D. Shane Loper |
首席运营官 |
Joseph S. Exnicios |
汉考克·惠特尼银行前行长 (1) |
小塞西尔 W. “Chip” Knight |
首席银行官 |
(1) Exnicios先生自2024年3月1日起从公司退休。洛珀先生被任命为汉考克·惠特尼银行行长
2024 年 3 月 2 日生效。
在这份标题为 “高管薪酬” 的代理声明的稍后部分中,我们列出了包含有关我们的NEO在2023年获得或支付给我们的NEO的薪酬的具体信息的表格。以下讨论旨在总结和解释这些表格中提供的详细信息,并将这些信息纳入我们的整体薪酬计划的背景下。
我们在本委托书中引用了非公认会计准则财务指标 “调整后收入”、“调整后拨备前净收入” 和 “调整后每股收益(调整后每股收益)”,因为我们的年度现金激励和长期激励下的支出基于与这些关键财务指标相关的业绩目标的实现情况。在上一年的委托书中,我们将这些非公认会计准则财务指标称为营业收入、营业准备金前净收入和每股营业收益(运营每股收益)。术语变更旨在反映出对GAAP业绩的调整是为了排除某些不属于我们主要业务和/或不代表前瞻趋势的重大项目的影响,并更好地与财务报表和相关披露的列报保持一致。术语的变化对预先批准的绩效目标、绩效目标的实现水平或我们的短期或长期激励措施下的支出没有影响。有关这些非公认会计准则指标与公认会计准则指标的对账,请参阅本委托书的附录A。有关我们业务的更多信息,请参阅截至2023年12月31日财年的10-K表年度报告中的 “业务” 和 “管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析”。
行政管理人员摘要
2023 财年公司业绩概览
2023年报告的摊薄普通股每股收益为4.50美元,而2022年摊薄普通股每股收益为5.98美元。2023年的业绩包括7,540万美元(税前)的净费用,合每股税后0.68美元,其中包括以下补充披露项目:6,540万美元的证券投资组合重组亏损、2610万美元的联邦存款保险公司特别评估费用和1,610万美元的停车设施出售收益。2022年没有补充披露项目。2023年,调整后的拨备前净收入(PPNR)*为6.357亿美元,较2022年下降540万美元。
与2022年相比,贷款增长了8.079亿美元,增长了3%。在整个2023年,我们将1.41%的信贷损失和商业批评贷款和非应计贷款总额维持在历史低点附近。我们在2023年完成了证券投资组合重组,出售了10.4亿美元的可供出售证券,收益为9.771亿美元。我们利用所得款项对高收益证券进行再投资,并通过偿还短期借款来去杠杆化资产负债表。
净利率增长了8个基点至3.34%,这得益于更高的利率和更有利的盈利资产组合。费用收入,不包括证券投资组合重组亏损和出售停车设施的收益,增长了620万美元,增长了2%。不包括联邦存款保险公司特别评估费用的非利息支出比2022年增加了6,000万美元,增长了8%,这反映了退休费用、监管费、数据处理费用和其他杂项开支的增加。2023年,我们的效率比*为55.25%,而2022年为52.93%。
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2023 年财务业绩摘要
截至2023年12月31日止年度的净收益为3.926亿美元,摊薄每股收益为4.50美元,而2022年为5.241亿美元,摊薄每股收益为5.98美元。
我们为汉考克·惠特尼团队以及公司在这个充满挑战的运营环境中的整体表现感到非常自豪。凭借雄厚的资本、充足的流动性、经验丰富的多元化存款基础以及充足的信用损失准备金,我们相信,我们在2023年的努力帮助我们在任何经济体中展现出力量、稳定和为客户和社区服务的承诺,为持续取得成功做好了准备。
*欲了解更多信息以及本财务指标和其他非公认会计准则财务指标的对账,请参阅本委托书的附录A。
我们的薪酬计划概述
我们的薪酬计划旨在为高管提供具有竞争力的固定基本工资以及与公司短期和长期业绩相一致的可变激励薪酬机会之间的平衡,并纳入促进健全公司治理的薪酬最佳实践。薪酬委员会认为,高管基本工资和薪酬目标通常应与中位数(50)保持一致第四薪酬同行群体的百分位数)(如下所述),可变薪酬的支付取决于实际表现。如下文所述,除了基本工资和基于时间的限制性股票奖励(占我们年度股票奖励的少数)外,所有直接薪酬均基于业绩。高管还受股票所有权指导方针以及股权奖励的投资后持有期的约束,这进一步使他们的利益与股东的利益保持一致。
我们的年度现金激励计划对实现公司短期绩效目标的高管进行奖励,下文 “年度现金激励” 中将进一步讨论这些目标。我们的长期激励计划通过由基于绩效的限制性股票单位(PSU)组成的 “绩效股票奖励” 来奖励实现多年期长期目标的高管,并通过由基于时间的限制性股票单位(RSU)和基于时间的限制性股票(RSA)组成的 “限制性股票奖励” 来提供留存价值。在所得范围内,绩效股票奖励根据业绩期的实际业绩获得认证并满足服务期后的绩效期内的业绩进行归属,然后在投资后有两年的持有期。RSU和RSA在授予之日的前三个周年纪念日的每个月的第一天每年分期付款,投资后还有两年的持有期。长期激励奖励的价值随着我们股价的上涨或下降而增加或减少,从而使我们的高管的利益与股东的利益保持一致。我们2023财年长期激励计划下的奖励将在下文 “长期激励” 下进一步讨论。
这些计划共同支持我们的运营战略,即为客户提供区域银行的复杂财务和一系列产品,同时成功地保持社区银行的商业吸引力和服务水平。公司的规模、规模以及相关的薪酬计划使我们能够吸引、激励和留住专注于执行该战略的高素质高管。
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绩效对 2023 年薪酬的影响
薪酬委员会的以下结果和关键决定支持了我们的绩效薪酬理念,也凸显了薪酬委员会对保护股东利益的关注。
我们认为,2023年向每位NEO提供的薪酬是公平、合理的,符合我们的业绩和战略目标。
公司薪酬计划的目标
我们的薪酬计划旨在实现以下目标:
声音补偿离子和治理实践
我们的高管薪酬计划旨在在高管薪酬、公司业绩和股东投资回报率之间建立适当的联系。薪酬委员会与其独立人士合作
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薪酬顾问将评估该计划并与股东利益保持一致,并将强有力的治理标准纳入我们的薪酬计划,如下文所述,并在本CD&A中进一步讨论。
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薪酬审查流程
薪酬委员会的作用
薪酬委员会负责每年评估我们的NEO的绩效,并确定他们的年薪和激励措施(短期和长期)薪酬机会。根据美国证券交易委员会和纳斯达克上市标准的定义,我们的薪酬委员会的每位成员都是独立的。委员会可在必要或适当时组建薪酬委员会小组委员会并将其职责下放给小组委员会。薪酬委员会不时聘请独立的薪酬顾问,以协助评估公司的薪酬做法,并就符合我们的业务目标和薪酬理念的高管薪酬做法提供建议和持续建议。
薪酬顾问的角色
2022年,薪酬委员会聘请怡安为薪酬委员会提供咨询服务,该委员会在制定2023年高管薪酬时考虑了该服务。怡安的高管薪酬咨询任务范围包括将我们目前的基本工资、年度现金激励机会和股票型薪酬与薪酬同行集团中银行和银行控股公司支付的薪酬水平进行比较(如下所列)。薪酬委员会在评估高管薪酬待遇的每个要素是否具有市场竞争力以及确定任何调整是否适当时考虑了怡安制定的数据。这一信息还被用来确定给予近地天体的长期激励的参数。
薪酬委员会根据适用的美国证券交易委员会和纳斯达克规则评估了怡安的独立性,并得出结论,怡安的参与不存在利益冲突。
高管在薪酬委员会审议中的作用
薪酬委员会与首席人力资源官、Total Rewards董事和公司人力资源团队的其他成员密切合作,他们应要求为薪酬委员会提供行政支持。高管可以参加薪酬委员会会议,讨论公司和个人的业绩,或提供相关的财务、税务、会计或运营信息。与会的管理人员可以提供见解和建议,但只有独立的薪酬委员会成员才有权对有关高管薪酬的决定进行投票。
对于除他本人以外的每位执行官,首席执行官向薪酬委员会提出薪酬建议。薪酬委员会在确定薪酬水平和计划设计时审查首席执行官提出的建议以及怡安高管薪酬审查中的信息。薪酬委员会对包括首席执行官在内的所有高管的决定基于多种因素,包括公司的短期和长期业绩、高管的责任水平、对个人业绩的评估和竞争性市场数据。在就其薪酬做出决定之前,首席执行官可以不参加会议。
竞争市场数据回顾
薪酬委员会定期审查和分析怡安提供的市场数据,以确保我们的执行官薪酬具有竞争力。这样的审查是在2022年进行的,为委员会制定2023年高管薪酬水平提供了指导。作为本次审查的一部分,薪酬委员会将支付给我们执行官的薪酬与支付给在规模相似的银行(我们称之为薪酬同行小组)担任类似职位的指定执行官的薪酬进行了比较。薪酬委员会使用汇编的市场信息以及有关银行业高管薪酬持续变动的其他信息来测试我们在2023年做出的薪酬决定的合理性。怡安于2023年10月对高管薪酬进行了另一次审查,该审查用于制定2024年的薪酬决定。
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与2023年薪酬决策相关的2022年薪酬同行组由25家银行和银行控股公司组成的同行小组组成,这些银行和银行控股公司与公司的业务概况和外部环境一致,使公司在资产规模方面接近同行群体中位数。2022年薪酬同行集团由同行组成,在选择时,总资产分别在250亿美元至1000亿美元之间。2022年薪酬同行集团的总资产中位数为380亿美元,这使公司在选择时处于同行群体的第41个百分位。我们在制定2023年的薪酬水平和计划设计功能时参考了2022年薪酬同行小组。
该公司的2022年同行银行集团由以下25家银行和银行控股公司组成。
公司名 |
自动报价机 |
美联银行 |
ASB |
OZK 银行 |
OZK |
BankUnited Inc |
BKU |
BOK 金融公司 |
BOKF |
Cadence 银行 |
CADE |
Comerica Inc. |
CMA |
Commerce Bancshares |
CBSH |
Cullen/Frost Bankers Inc. |
CFR |
F.N.B. 公司 |
FNB |
富尔顿金融公司 |
过错 |
Glacier Bancorp, Inc. |
GBCI |
Old National Bancor |
ONB |
PacWest 银行公司 |
PACW |
Pinnacle 财务合作伙伴 |
PNFP |
繁荣银行股份有限公司 |
PB |
西蒙斯第一国民公司 |
SFNC |
南州公司 |
SSB |
Synovus 金融公司 |
SNV |
UMB 金融公司 |
UMBF |
Umpqua 控股公司 (1) |
UMPQ |
联合银行股份公司 |
瑞银国际 |
山谷国家银行 |
VLY |
韦伯斯特金融公司 |
WBS |
Wintrust 金融公司 |
WTFC |
Zions Bancorp。NA |
锡安 |
因此,薪酬同行集团可能不再被视为同行公司。
高管薪酬的评估和确定
我们认为,我们的高管可获得的总薪酬待遇应为实现更高的绩效水平提供提高财务报酬水平的机会,认可和奖励短期和长期业绩,并与同行保持竞争力,以吸引、激励和留住有才华和技能的高管。在仔细考虑和分析了薪酬委员会独立薪酬顾问提供的市场调查数据之后,执行官的薪酬设定在我们认为与公司薪酬同行集团相比具有竞争力的水平,并且符合我们的内部业务计划。尽管薪酬委员会在设定高管薪酬时考虑了许多因素,但假设公司的业绩与集团一致,薪酬委员会通常会努力使高管的总薪酬的市场地位约为同行集团薪酬的中位数。
我们公司的元素补偿计划
2023年,我们的执行官薪酬计划包括以下要素:基本工资、年度现金激励、长期股权激励、退休金、控制权变更保护以及包括有限津贴在内的其他福利。
基本工资
我们向执行官支付基本工资,作为他们履行日常职责的补偿。基本工资是根据多种因素设定的,包括工作范围、经验、市场可比职位、内部薪酬公平和一致性以及对公司和个人绩效的总体评估。我们在很大程度上依赖薪酬委员会独立薪酬顾问提供的行业和薪酬同行集团薪酬数据来评估我们高管的基本工资是否为
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在市场上具有竞争力,还评估每位高管的实际业绩,以确定是否有理由增加基本工资。
薪酬委员会认为,高管的基本工资通常应与市场保持一致 50第四同级薪酬组的百分位数。但是,如果薪酬委员会确定特定的绩效、需求或其他情况证明有必要将基本工资提高到较高水平,则可以将高管的工资设定为高管薪酬高于同行群体薪酬中位数。
薪酬委员会在审查了其独立薪酬顾问提供的2022年薪酬同行集团薪酬研究后,确定我们的NEO的基本工资低于同行高管的竞争范围。2023年初,薪酬委员会与其独立薪酬顾问协商,批准了我们的每位NEO的以下基本工资上调,自2023年4月1日起生效,以表彰个人和公司的表现,将NEO的基本工资定为同行群体薪酬中位数的约5%。
NEO |
2022 年工资 |
增加 |
2023 年工资 |
百分比 |
约翰·海尔斯顿 |
$1,125,000 |
$54,000 |
$1,179,000 |
4.80% |
迈克尔·阿查里 |
$545,000 |
$30,000 |
$575,000 |
5.50% |
D. Shane Loper |
$675,000 |
$30,000 |
$705,000 |
4.44% |
Joseph S. Exnicios |
$535,000 |
$25,000 |
$560,000 |
4.67% |
小塞西尔·奈特 |
$545,000 |
$25,000 |
$570,000 |
4.59% |
年度现金激励
公司使用年度现金激励措施将注意力集中在当前的战略优先事项上,并推动短期企业战略目标的实现。每个NEO都有目标年度激励机会,根据企业业绩,该机会的收入可能在0%至200%之间。
出于年度现金激励的目的,薪酬委员会根据实际业绩与预先设定的绩效目标作为基本完成百分比来衡量公司业绩。薪酬委员会还可以将公司的业绩与某些地区和前四分位同行的业绩进行比较,以及公司在某些企业战略目标方面的进展,以进一步评估公司的整体业绩。薪酬委员会有权根据这些因素酌情增加或减少年度现金激励金额。
2023年,年度现金激励计划使用了四个关键的绩效衡量指标:调整后的每股收益、调整后的拨备前净收入和两个信贷质量指标。信贷质量指标比较了截至2023年9月30日被归类为批评的商业贷款总额的百分比和截至2023年9月30日被归类为不良贷款总额的百分比。薪酬委员会还可以根据其对公司业绩对区域和前四分位同行的业绩的总体评估以及对其他公司战略目标的考虑,批准其认为适当的调整,如下所述。
年度现金激励的财务绩效目标和2023年的实际业绩如下:
企业 |
计划百分比 |
2023 |
2023 |
2023 |
2023 年实际 |
调整后 EPS |
50% |
$4.86 |
$6.08 |
$7.30 |
$5.18 |
调整后的拨备前净收入(百万美元) |
30% |
$579.7 |
$724.6 |
$869.5 |
$635.7 |
9/30 商业批评贷款/商业贷款总额 (1) |
10% |
3.99% |
3.16% |
2.18% |
1.46% |
9/30 不良贷款/贷款总额 (1) |
10% |
0.51% |
0.37% |
0.26% |
0.25% |
(1) 期末
2023年,将实际企业绩效与2023年企业绩效目标进行比较,由此产生的完成百分比是由四个企业绩效目标指标中两个指标超过最高绩效推动的,但被阈值和目标绩效之间的其余两个指标略微抵消。在考虑了这些业绩并审查了我们与地区和前四分之一同行相比的整体财务业绩以及与同行相比对年度计划的相对影响之后,薪酬委员会确定,执行官的年度现金激励奖励是根据92.31%的实际总完成百分比获得的。薪酬委员会没有使用任何修改或自由裁量权。
除了根据我们的年度现金激励计划为企业绩效发放的奖励外,该计划还允许薪酬委员会(针对所有高管)和首席执行官(针对他本人以外的高级管理人员)提出调整建议
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基于与一次性举措、具体发展工作或短期项目相关的近期业绩结果。对于2023年,不建议进行此类调整。在截至2023年12月31日的年度中,发放了以下现金奖励:
被命名 |
目标值占基本工资的百分比 |
企业业绩 |
企业绩效奖 |
现金总额 |
约翰·海尔斯顿 |
120% |
92.31% |
$1,291,253 |
$1,291,253 |
迈克尔·阿查里 |
90% |
92.31% |
$471,559 |
$471,559 |
D. Shane Loper |
90% |
92.31% |
$579,561 |
$579,561 |
Joseph S. Exnicios |
75% |
92.31% |
$383,434 |
$383,434 |
小塞西尔·奈特 |
75% |
92.31% |
$390,357 |
$390,357 |
长期激励措施
我们的长期激励计划的目的是确保我们的高管不仅关注短期回报,还要关注实现公司的长期目标、增长和股东价值的创造。我们还认为,我们的执行官的股权所有权使高管的利益与股东的利益一致。2023年,薪酬委员会使用基于绩效的股票单位奖励(PSU)和基于时间的限制性股票单位奖励(RSU)作为长期激励性薪酬,以PSU的形式向我们的NEO提供的总奖励价值的比例更高。奖励价值的相对权重加强了高管和股东利益的一致性。PSU仅在达到阈值时才为高管提供价值,如下所述。我们使用限制性股票作为长期奖励的一部分,因为我们认为它们为高管提供了有效的留用激励,并使我们的高管的利益与股东的利益保持一致。
薪酬委员会将授予的股权奖励的目标值设定为每位高管基本工资的百分比,目标百分比基于高管的职位。我们认为,相对于每年授予的股票奖励的价值,使用基本工资的百分比作为目标可以增强我们的控制权和一致性。2023年,近地天体的长期激励分配如下:
被命名 |
LTI 的目标值为 |
LTI 目标值 |
% 已送达 |
% 已送达 |
约翰·海尔斯顿 |
220% |
$2,593,800 |
70% |
30% |
迈克尔·阿查里 |
120% |
$690,000 |
60% |
40% |
D. Shane Loper |
120% |
$846,000 |
60% |
40% |
Joseph S. Exnicios |
120% |
$672,000 |
60% |
40% |
小塞西尔·奈特 |
100% |
$570,000 |
60% |
40% |
2023年批准和授予的RSU以持续服务为基础,奖励在三年内按年递增归属。基于公司在归属期内为其普通股支付的任何股息金额的现金股息等价物在每份限制性股票单位中应计和累积免息,并且仅在标的单位归属时支付。
对于2023年批准和批准的PSU,公司将补助金分为两个权重相等的绩效指标,一个使用三年相对股东总收入绩效指标,另一个使用两年每股收益指标,这两个指标均根据实际认证结果在三年服务期后归属。我们认为,这些绩效指标可以直接协调高管和股东的利益。
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对于所有获得批准的PSU,介于适用绩效标准的 “最大”、“目标” 和 “阈值” 水平之间的业绩将按浮动比例支付。
2023年授予NEO的所有奖励均包括两年的投资后持有期,适用于授予奖励和缴纳预扣税时发行的净股份。
NEO 在 2023 财年获得了以下长期激励奖励:
被命名 |
RSU |
RSU 的价值 |
PSU |
的价值 |
总奖励 |
约翰·海尔斯顿 |
15,091 |
$769,339 |
35,212 |
$1,795,108 |
$2,564,447 |
迈克尔·阿查里 |
5,344 |
$272,437 |
8,016 |
$408,656 |
$681,093 |
D. Shane Loper |
6,568 |
$334,837 |
9,852 |
$502,255 |
$837,092 |
Joseph S. Exnicios |
5,215 |
$265,861 |
7,822 |
$398,766 |
$664,627 |
小塞西尔·奈特 |
4,424 |
$225,536 |
6,636 |
$338,303 |
$563,839 |
在薪酬委员会于2024年1月24日对绩效结果进行认证后,于2021年批准的PSU的三年服务归属期将于2024年2月1日生效。这些PSU的一半可以根据公司在三年业绩期内相对于同行群体的股东总回报率来获得。与适用同行群体相比,该公司的相对股东总回报率高于75%第四百分位数,这导致我们的执行官将目标奖励的200%归属。这些PSU的另一半可以根据实现相对于两年绩效目标的集体每股收益来获得。该公司的集体每股收益超过了最佳业绩,这导致我们的执行官将目标奖励的200%归属。总体而言,我们的NEO将目标股票的200%归属,相当于197,248股股票,价值8,897,857美元,是根据归属前一天2024年1月31日普通股的收盘价计算得出的。授予奖励和缴纳预扣税时发行的净股票在归属后的持有期将延长两年。
退休金
退休金在我们的整体高管薪酬战略中也起着重要作用,因为为我们的高管提供退休时的财务保障意味着他们有动力继续留在我们公司的长期员工。根据薪酬委员会顾问提供的信息,我们认为我们的退休计划,包括基于服务获得的福利,与薪酬同行小组中公司提供的计划相当。我们的退休计划仍然是确保我们的高管薪酬计划保持竞争力的重要组成部分。
2023年期间,公司维持了向所有符合条件的员工提供的以下两项退休计划:
汉考克·惠特尼公司不合格递延薪酬计划也适用于我们的NEO,根据惠特尼控股公司退休恢复计划,Exnicios先生仍然有资格获得先前累积的福利。本文的 “高管薪酬——养老金福利” 和 “高管薪酬——非合格递延薪酬” 中有更详细的描述。
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额外津贴和其他福利
在向执行官提供的福利方面,我们力求保持注重成本的文化,这符合我们的目标,即将高管薪酬的很大一部分与公司业绩挂钩。我们的NEO获得有限的津贴,例如俱乐部会费、专业组织会费、公司付费停车费、公司为某些并非永久居住在洛杉矶新奥尔良地区但在市场上承担大量业务相关工作职责的高管提供汽车津贴、高管体检和住房补贴。我们还为执行官提供长期伤残保险,提供免税福利。根据薪酬委员会顾问提供的信息,我们认为,从行业惯例和薪酬同行集团中公司执行官可获得的津贴来看,向我们的NEO提供的津贴是合理的。我们会定期审查向执行官提供的津贴,以确保我们的福利符合我们为执行官提供有竞争力的薪酬的总体薪酬目标。
雇佣合同和控制协议变更
我们没有与近地天体签订雇佣合同。但是,每个NEO都有控制权变更协议,该协议在公司控制权变更后的两年内保护高管的就业。控制权变更的发生或可能发生将给是否继续雇用我们认为是关键员工的执行官带来不确定性。薪酬委员会认为,提供这些控制权变更保护可以更好地使执行官专注于公司的业务并为股东的利益服务,尤其是在银行业的合并或并购活动期间。
根据协议,如果公司在控制权变更后的两年内无故终止了高管的聘用,则高管有权获得相当于高管基本工资两到三倍的遣散费,外加解雇前三个财政年度向高管支付的平均奖金,以及24或36个月的持续医疗保险,视高管的职位而定。如果高管在保护期内因残疾或由于高管基本工资或职责大幅减少而辞职,或者高管在收到通知并向公司提供补救机会后在保护期内搬迁,则高管也有权获得这笔遣散费。根据这些协议,近地物体负责支付任何应缴的消费税。这些协议还约束高管遵守某些不招标、不贬低和保密承诺。本文的 “高管薪酬——解雇或控制权变更时的潜在付款” 中有更详细的描述了这些协议。
税务和会计注意事项
薪酬委员会在设计薪酬计划时会考虑税收和会计影响。例如,在选择长期激励工具时,薪酬委员会审查与替代类型奖励相关的预计支出金额和支出时间。以股票结算的股票奖励(例如RSA、RSU和PSU)的授予日公允价值在补助金的服务期或归属期内计费。对于那些有两年投资后持有要求的补助金,授予日的公允价值将减去流动性折扣,以反映持有期要求。
股票所有权p 指导方针
我们认为,我们公司的执行官应维护公司的股权,以确保他们在公司拥有有意义的经济利益,并确保我们的高管和股东的利益保持一致。自2009年1月1日起生效,最近经过修订,自2022年1月1日起,我们通过了股票所有权准则,要求我们的执行官直接或间接拥有最低水平的公司普通股,具体取决于高管的职位。高管可以直接持有的普通股;由配偶和/或未成年子女在信托中实益持有;在IRA或401(k)中持有;在自动股息再投资和直接股票购买计划中持有;或在不合格递延薪酬计划中持有;以及限时限制性股票和限制性股票单位,以满足其所有权准则。
根据指导方针,我们的首席执行官必须保留公司普通股的所有权,其价值为其基本工资的五倍。我们的其他每位执行官都必须保留公司普通股的所有权,其价值是其基本工资的三倍。每年1月1日,高管持股的价值和对所有权指导方针的满意度是参照前一个日历年最后一个交易日公司普通股的收盘价来衡量的。预计高管将在修订后的指导方针生效之日后的五年内,或在董事会最初指定为执行官的日期受指导方针约束的较晚日期内,在实现各自所有权要求方面取得持续进展,并满足适用的所有权准则。直到
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执行官已满足股票所有权准则,执行官必须保留从公司收购的所有股份的一半(扣除任何预扣税)。一旦指导方针得到满足,则只有在出售后立即继续符合指导方针的情况下,才允许将来出售股票。
Compensa 的风险评估tion 政策与实践
在薪酬委员会评估和审查公司薪酬包括高管和非执行员工(包括高管和非执行员工)的政策和做法时,薪酬委员会已确定其薪酬计划和做法不太可能对公司产生重大不利影响。
补偿公司委员会报告 |
|
薪酬委员会目前由福勒先生(主席)、霍恩先生、莱文斯先生、利奥利奥先生(副主席)和奥林德先生组成。薪酬委员会已与执行管理层审查并讨论了S-K法规第402(b)项所要求的薪酬讨论与分析(CD&A)。基于此类审查和讨论,薪酬委员会建议董事会将2023年CD&A纳入本委托书及其该财年10-K表年度报告。
董事会薪酬委员会成员恭敬地提交:
哈迪·福勒(主席)
詹姆斯·H·霍恩
杰里·L·莱文斯
康斯坦丁·利奥利奥(副主席)
托马斯·H·奥林德
43
执行公司补偿 |
|
下表列出了我们在2023年、2022年和2021年期间向近地天体支付的现金和其他补偿,或者我们的近地天体因各种能力的服务而获得的现金和其他补偿。
薪酬摘要表 |
|||||||||
名称和 |
年 |
工资 |
股票 |
|
非股权 |
养老金的变化 |
|
所有其他 |
总计 ($) |
约翰·海尔斯顿, |
2023 |
1,165,685 |
2,428,302 |
|
1,291,253 |
150,460 |
|
529,568 |
5,565,268 |
总裁兼首席执行官 |
2022 |
1,091,712 |
2,327,705 |
|
2,616,572 |
― |
|
624,321 |
6,660,310 |
|
2021 |
990,000 |
2,382,878 |
|
1,980,000 |
33,171 |
|
552,756 |
5,938,806 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
迈克尔·阿查里, |
2023 |
567,603 |
641,988 |
|
471,559 |
153,973 |
|
43,205 |
1,878,328 |
首席财务官 |
2022 |
536,370 |
615,505 |
|
964,162 |
― |
|
86,894 |
2,202,931 |
|
2021 |
510,000 |
729,726 |
|
765,000 |
56,858 |
|
50,667 |
2,112,251 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
D. Shane Loper |
2023 |
697,603 |
789,030 |
|
579,561 |
153,914 |
|
479,314 |
2,699,422 |
首席运营官 |
2022 |
647,877 |
743,142 |
|
1,164,604 |
― |
|
557,588 |
3,113,211 |
|
2021 |
565,000 |
808,489 |
|
847,500 |
19,534 |
|
404,673 |
2,645,197 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Joseph S. Exnicios, |
2023 |
553,836 |
626,467 |
(6) |
383,434 |
15,663 |
|
67,078 |
1,646,478 |
汉考克总统 |
2022 |
528,836 |
606,890 |
(6) |
792,183 |
― |
|
61,292 |
1,989,201 |
惠特尼银行 |
2021 |
510,000 |
729,726 |
|
765,000 |
― |
|
222,125 |
2,226,851 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
小塞西尔·奈特 |
2023 |
563,836 |
531,466 |
(6) |
390,357 |
59,559 |
|
34,137 |
1,579,355 |
首席银行官 |
2022 |
529,984 |
506,690 |
(6) |
793,902 |
― |
|
29,513 |
1,860,089 |
|
2021 |
484,100 |
577,213 |
(6) |
726,150 |
40,231 |
|
30,407 |
1,858,102 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
关于PSU,表中所列金额是根据当年业绩条件的可能结果计算的,假设业绩条件达到 “目标” 水平。假设达到最高水平的绩效条件,PSU的授予日期值将如下所示:
NEO |
2023 |
2022 |
2021 |
约翰·海尔斯顿 |
$3,290,914 |
$2,951,096 |
$3,427,999 |
迈克尔·阿查里 |
$749,175 |
$678,006 |
$908,122 |
D. Shane Loper |
$920,768 |
$818,570 |
$1,006,198 |
Joseph S. Exnicios |
$731,044 |
$668,534 |
$908,122 |
小塞西尔·奈特 |
$620,201 |
$558,090 |
$718,330 |
44
姓名 |
总计 |
公司计划 |
分红(iii) |
总计 |
约翰·海尔斯顿 |
$106,457 |
$409,987 |
$13,124 |
$529,568 |
迈克尔·阿查里 |
26,510 |
11,550 |
5,145 |
43,205 |
D. Shane Loper |
82,709 |
390,734 |
5,871 |
479,314 |
Joseph S. Exnicios |
50,407 |
11,550 |
5,121 |
67,078 |
小塞西尔·奈特 |
22,587 |
11,550 |
― |
34,137 |
下表列出了2023年期间向我们的每位NEO提供的基于计划的奖励的个人补助金。
2023 年基于计划的奖励发放 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
预计的未来支出 |
预计的未来支出 |
|
|
||||
姓名 |
奖项 |
批准日期 |
格兰特 |
三- |
目标 |
Maxi- |
三- |
目标 |
Maxi- |
全部 |
授予日期 |
|
约翰·海尔斯顿 |
年度现金 |
|
|
|
699,411 |
1,398,822 |
2,797,644 |
|
|
|
|
|
|
PSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(1) |
|
|
|
17,606 |
35,212 |
70,424 |
|
1,723,099 |
|
RSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(2) |
|
|
|
|
|
|
15,091 |
705,202 |
迈克尔·阿查里 |
年度现金 |
|
|
|
255,421 |
510,842 |
1,021,685 |
|
|
|
|
|
|
PSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(1) |
|
|
|
4,008 |
8,016 |
16,032 |
|
392,263 |
|
RSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(2) |
|
|
|
|
|
|
5,344 |
249,725 |
D. Shane Loper |
年度现金 |
|
|
|
313,921 |
627,842 |
1,255,685 |
|
|
|
|
|
|
PSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(1) |
|
|
|
4,926 |
9,852 |
19,704 |
|
482,108 |
|
RSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(2) |
|
|
|
|
|
|
6,568 |
306,923 |
Joseph S. Exnicios |
年度现金 |
|
|
|
207,688 |
415,377 |
830,753 |
|
|
|
|
|
|
PSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(1) |
|
|
|
3,911 |
7,822 |
15,644 |
|
382,770 |
|
RSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(2) |
|
|
|
|
|
|
5,215 |
243,697 |
小塞西尔·奈特 |
年度现金 |
|
|
|
211,438 |
422,877 |
845,753 |
|
|
|
|
|
|
PSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(1) |
|
|
|
3,318 |
6,636 |
13,272 |
|
324,733 |
|
RSU |
1/25/2023 |
2/17/2023 |
(2) |
|
|
|
|
|
|
4,424 |
206,734 |
45
下表提供了有关截至2023年12月31日我们每位NEO的未偿股权奖励的信息。
2023 年 12 月 31 日的杰出股票奖励 |
|||||
股票奖励 |
|||||
姓名 |
授予日期 |
单位数量 |
的市场价值 |
股权激励计划 |
股权激励计划 |
约翰·海尔斯顿 |
2/17/2023 |
15,091 |
733,272 |
|
|
|
2/17/2023 |
|
|
35,212 |
1,710,951 |
|
2/18/2022 |
8,901 |
432,500 |
|
|
|
2/18/2022 |
|
|
62,312 |
3,027,740 |
|
2/15/2021 |
6,931 |
336,777 |
|
|
|
2/15/2021 |
|
|
97,028 |
4,714,591 |
迈克尔·阿查里 |
2/17/2023 |
5,344 |
259,665 |
|
|
|
2/17/2023 |
|
|
8,016 |
389,497 |
|
2/18/2022 |
3,181 |
154,565 |
|
|
|
2/18/2022 |
|
|
14,316 |
695,614 |
|
2/15/2021 |
2,856 |
138,773 |
|
|
|
2/15/2021 |
|
|
25,704 |
1,248,957 |
D. Shane Loper |
2/17/2023 |
6,568 |
319,139 |
|
|
|
2/17/2023 |
|
|
9,852 |
478,709 |
|
2/18/2022 |
3,841 |
186,634 |
|
|
|
2/18/2022 |
|
|
17,284 |
839,830 |
|
2/15/2021 |
3,164 |
153,739 |
|
|
|
2/15/2021 |
|
|
28,480 |
1,383,843 |
Joseph S. Exnicios |
2/17/2023 |
5,215 |
253,397 |
|
|
|
2/17/2023 |
|
|
7,822 |
380,071 |
|
2/18/2022 |
3,137 |
152,427 |
|
|
|
2/18/2022 |
|
|
14,116 |
685,896 |
|
2/15/2021 |
2,856 |
138,773 |
|
|
|
2/15/2021 |
|
|
25,704 |
1,248,957 |
小塞西尔·奈特 |
2/17/2023 |
4,424 |
214,962 |
|
|
|
2/17/2023 |
|
|
6,636 |
322,443 |
|
2/18/2022 |
2,619 |
127,257 |
|
|
|
2/18/2022 |
|
|
11,784 |
572,585 |
|
2/15/2021 |
2,259 |
109,765 |
|
|
|
2/15/2021 |
|
|
20,332 |
987,932 |
46
假设根据截至2023年12月31日(衡量业绩的最后一个完成财年;截至2025年12月31日的业绩期尚未实现全部业绩)的业绩实现目标业绩,2023年2月17日公布的PSU补助金额将反映为目标绩效份额的100%。假设根据截至2023年12月31日的业绩(衡量业绩的最后一个完成财年;截至2024年12月31日的业绩期尚未实现全部业绩),则2022年2月18日公布的PSU补助金额将反映为目标绩效份额的200%。2021年2月15日公布的PSU补助金额反映了截至2023年12月31日业绩期结束时达成的实际绩效标准的目标绩效份额的200%,该标准于2024年1月24日获得薪酬委员会的认证,并于2024年2月1日归属。
下表提供了有关限制性和绩效股票奖励的归属以及我们的NEO在2023年持有的股票期权的行使的信息。
2023 年期权行使和股票归属 |
||||
|
期权奖励 |
股票奖励 |
||
姓名 |
股票数量 |
实现的价值 |
股票数量 |
实现的价值 |
约翰·海尔斯顿 |
― |
― |
39,809 |
1,975,170 |
迈克尔·阿查里 |
― |
― |
12,816 |
637,927 |
D. Shane Loper |
― |
― |
14,356 |
714,852 |
Joseph S. Exnicios |
― |
― |
12,793 |
636,743 |
小塞西尔·奈特 |
― |
― |
9,996 |
497,822 |
下表提供了有关我们的养老金计划和退休恢复计划的信息,这些计划规定了退休时、退休后或与退休相关的付款或其他福利。
2023年养老金福利 |
||||
姓名 |
计划名称 |
贷记服务年限 (#) |
的现值 |
期间付款 |
约翰·海尔斯顿 |
汉考克·惠特尼公司 |
29 |
1,032,203 |
― |
迈克尔·阿查里 |
汉考克·惠特尼公司 |
23 |
1,016,812 |
― |
D. Shane Loper |
汉考克·惠特尼公司 |
33 |
1,077,426 |
― |
Joseph S. Exnicios |
汉考克·惠特尼公司 |
46 |
1,702,989 |
― |
|
惠特尼控股公司 |
46 |
1,553,916 |
― |
小塞西尔·奈特 |
汉考克·惠特尼公司 |
6 |
223,201 |
― |
47
____________________________
汉考克·惠特尼公司养老金计划涵盖了完成一年服务并年满21岁的公司某些符合条件的员工。2017年,对该计划进行了修订,将公司在2017年6月30日之后雇用或重新雇用的任何个人排除在参与资格之外。此外,该修正案规定,截至2018年1月1日,总年龄加上服务年限总额小于55岁的每位参与者的累积福利将被冻结。该计划下的补助金由1%的薪酬乘以服务年限和超过35年社会保障工资基数平均值的补偿金的0.5%乘以服务年限的总和确定。福利根据基本工资确定,但不包括奖金和其他特别补偿项目。美国国税局限制了计算计划福利时可以考虑的薪酬。2023 年,这个限额为 330,000 美元。在离职和达到正常(65岁)或提前(55岁和10年服务年龄)退休年龄后,福利金以精算等值年金的形式支付。提前退休金可能会受到精算削减的影响。
Exnicios先生还保留了惠特尼控股公司退休恢复计划下先前累积的福利,该计划是一项不合格的退休计划,旨在补充符合纳税条件的计划应付的福利。该计划因与惠特尼控股公司的合并而被公司收购,只有惠特尼控股公司及其子公司的前雇员才有资格参与。福利金是根据惠特尼国民银行退休计划(现已并入汉考克·惠特尼公司养老金计划)确定的退休金之间的差额确定的,不考虑适用的薪酬限额和考虑到所有适用限制后从该计划中实际支付的福利。自2013年1月1日起,该计划下的所有应计福利均被冻结。
下表提供了有关我们的不合格递延薪酬计划的信息,该计划规定在不符合纳税条件的基础上延期补偿。
2023 年不合格递延薪酬 |
|||||
姓名 |
行政管理人员 |
2023 年注册人缴款(美元)(1) |
总收益 |
聚合 |
截至 2023 年 12 月 31 日的总余额(美元)(3) |
约翰·海尔斯顿 |
130,829 |
398,437 |
1,472,021 |
― |
16,121,889 |
迈克尔·阿查里 |
198,423 |
― |
518,353 |
― |
4,550,164 |
D. Shane Loper |
― |
379,184 |
1,380,979 |
― |
7,051,250 |
Joseph S. Exnicios |
418,484 |
― |
358,803 |
― |
3,743,304 |
小塞西尔·奈特 |
795,029 |
― |
312,043 |
― |
2,856,828 |
48
基金 |
一年的总回报率 |
模型投资组合 — 保守 |
8.07% |
模型投资组合 — 中度/保守 |
11.66% |
模特投资组合 — 中等 |
14.87% |
模型投资组合 — 中等/激进 |
17.49% |
模型投资组合 — 激进 |
20.59% |
富达 VIP 政府货币市场服务 |
4.44% |
T. Rowe Price 限期债券 |
4.94% |
富达 VIP 投资级债券服务 |
6.12% |
美国世纪副总裁二级通货膨胀保护 I |
3.60% |
PIMCO VIT 全球债券机会(未对冲)管理员 |
5.26% |
BrightouseII MFS 值 A |
8.15% |
富达 VIP 指数 500 初始值 |
26.19% |
BrightouseII 詹尼森成长 A |
53.26% |
美国世纪中型股价值副总裁 I |
6.13% |
赋能 T. Rowe Price 中型股成长型投资 |
19.92% |
特拉华州贵宾小盘股价值标准 |
9.44% |
Vanguard VIF 小公司成长 |
19.65% |
赋能国际价值投资 |
18.03% |
景顺 VI EQV 国际股票 I |
18.15% |
汉考克·惠特尼公司普通股 |
3.19% |
_____________________________
根据我们的不合格递延薪酬计划,参与者可以选择最高延期支付基本工资的80%,年度激励奖金的80%和年度长期激励奖励的100%(以绩效股票单位和限制性股票单位的形式)。基本工资和年度激励奖金的最低延期总额为3,000美元,长期激励奖励的最低延期金额为25%。
公司向不合格递延薪酬计划缴纳的款项由薪酬委员会酌情支付。每年,可以向参与者账户提供401(k)的恢复配套供款。除非薪酬委员会另有规定,否则参与者应在根据汉考克·惠特尼401(k)计划的规定确定的时间或时间和金额存入其公司恢复配套账户。不合格递延薪酬计划还允许薪酬委员会酌情向参与者缴纳补充缴款(称为SERP缴款)。这些缴款所考虑的因素包括当前的现金薪酬总额和对退休时最终工资的合理估计、有资格获得补充缴款期间的服务年限、在公司任职至65岁、对退休前几年补充缴款账户投资价值增长的合理估计,以及根据被认为记入补充缴款账户的实际投资机会得出的补充缴款账户的增长。参与者将按10年分级归属计划存入补充供款账户,从51岁开始,到60岁结束。每位参与者在60岁时将获得100%的退休金。
参与者从薪酬委员会根据该计划提供的一组计量基金中选择其延期付款被视为投资的投资期权。参与者可以每天在这些投资期权中分配和重新分配其延期账户的投资,但须遵守某些限制。根据参与者账户被视为投资的每个特定衡量基金的业绩,无论是正面还是负值,收益或亏损每天分配到参与者在该计划下的账户。如果参与者没有做出任何投资选择,则参与者在该计划下的账户将被视为投资于计划下风险最低的衡量基金,并记入或借记该基金的收益,直到参与者另行选择为止。只有延期发放参与者奖金才能被视为投资于该计划下可用的普通股衡量基金。根据计划,任何被视为投资于普通股衡量基金的金额以及限制性单位或绩效单位的任何延期均不得重新分配给任何其他投资衡量基金。激励单位(不包括未归属的绩效单位)和
49
自每个股息支付日起,被视为投资于普通股计量基金的金额将记入股息等值单位,并根据公司股票在股息支付日的公允市场价值被视为再投资于其他普通股单位。如果不满足与受限或绩效单位相关的服务和绩效条件,则单位积分将被撤销。
计划中的补助金应在退休、终止雇用、残疾、死亡或预定分配(参与者选择的指定年份内付款),以较早者为准。因退休而产生的分配可以立即开始,也可以在退休后最多五年内开始,可以一次性发放,也可以按年分期支付,期限为两到十五年。退休金分配的时间和方法由每位参与者决定,自2015年及以后生效,可以每年就该年度的递延和/或代表参与者缴款的金额单独选出。因终止雇用2015年之前代表参与人向计划缴纳的所有延期款项或缴纳的款项应一次性分配。自2015年及以后起,每位参与者可以每年分别选择在解雇时分配该年度递延或代表该参与者缴纳的款项的方法。此类分配可以一次性支付,也可以按年分期支付,期限不超过三年。
因死亡或残疾而发放的款项和定期分配只能一次性支付。不得对根据该计划推迟的任何长期奖励进行定期分配。激励单位和普通股计量基金中持有的资金的分配只能以公司的普通股进行。
50
可能的按期付款控制权的失效或变更 |
|
下表列出了如果2023年12月31日发生此类情况,在公司终止雇佣关系或控制权变更(CIC)的各种情景下,本应向我们的每位NEO支付的金额。用于本表目的的公司股票的每股价格为48.59美元,即截至2023年12月29日的收盘价。实际支付的金额只能在该高管从公司离职或控制权变更时确定。除了表中反映的金额外,每位近地天体在解雇时还将获得如上所述汉考克·惠特尼公司养老金计划下的福利,以及汉考克·惠特尼401(k)计划下的福利,仅对Exnicios先生而言,还将获得惠特尼控股公司退休恢复计划下的福利。最后,下表中列出的许多款项和福利的领取取决于高管遵守某些契约,如下所述。
行政福利和 |
无故自愿或非自愿的 |
对于 |
仅限 CIC |
非自愿或 |
死亡或残疾 |
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约翰·海尔斯顿, |
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遣散费 |
― |
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― |
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― |
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8,816,474 |
(2) |
― |
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长期激励措施的发放:RSA、RSU 和 PSU |
2,825,122 |
(1) |
― |
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― |
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8,189,932 |
(3) |
7,745,528 |
(4) |
不合格递延补偿的归属 (5) |
― |
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― |
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― |
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― |
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― |
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医疗保险 |
― |
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― |
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― |
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36,270 |
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― |
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总计 |
2,825,122 |
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― |
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― |
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17,042,676 |
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7,745,528 |
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迈克尔·阿查里, |
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遣散费 |
― |
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― |
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― |
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2,478,674 |
(2) |
― |
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长期激励措施的发放:RSA、RSU 和 PSU |
694,179 |
(1) |
― |
|
― |
|
2,260,046 |
(3) |
2,156,849 |
(4) |
不合格递延补偿的归属 (5) |
― |
|
― |
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― |
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― |
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― |
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医疗保险 |
― |
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― |
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― |
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11,520 |
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― |
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总计 |
694,179 |
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― |
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― |
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4,750,240 |
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2,156,849 |
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D. Shane Loper, |
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遣散费 |
― |
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― |
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― |
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2,946,271 |
(2) |
― |
|
长期激励措施的发放:RSA、RSU 和 PSU |
842,456 |
(1) |
― |
|
― |
|
2,596,552 |
(3) |
2,474,545 |
(4) |
不合格递延补偿的归属 (5) |
― |
|
― |
|
1,241,633 |
|
1,241,633 |
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1,241,633 |
|
医疗保险 |
― |
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― |
|
― |
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33,756 |
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― |
|
总计 |
842,456 |
|
― |
|
1,241,633 |
|
6,818,212 |
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3,716,178 |
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Joseph S. Exnicios |
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遣散费 |
― |
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― |
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― |
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2,334,021 |
(2) |
― |
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长期激励措施的发放:RSA、RSU 和 PSU |
1,931,401 |
(1) |
― |
|
― |
|
2,245,176 |
(3) |
2,142,203 |
(4) |
不合格递延补偿的归属 (5) |
― |
|
― |
|
― |
|
― |
|
― |
|
医疗保险 |
― |
|
― |
|
― |
|
24,180 |
|
― |
|
总计 |
1,931,401 |
|
― |
|
― |
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4,603,377 |
|
2,142,203 |
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小塞西尔·奈特, |
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遣散费 |
― |
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― |
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― |
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2,319,125 |
(2) |
― |
|
长期激励措施的发放:RSA、RSU 和 PSU |
― |
|
― |
|
― |
|
1,817,014 |
(3) |
1,622,865 |
(4) |
不合格递延补偿的归属 (5) |
― |
|
― |
|
― |
|
― |
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― |
|
医疗保险 |
― |
|
― |
|
― |
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33,756 |
|
― |
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总计 |
― |
|
― |
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― |
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4,169,895 |
|
1,622,865 |
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51
下表概述了近地天体在各种终止和控制变更情景下有权获得的报酬和福利。
自愿终止(包括退休)和无故非自愿终止
如果自愿解雇(包括退休)和非自愿离职,则此类高管将有权获得其雇用期内以前赚取的任何未付款项。
如果近地天体在终止时符合相应奖励协议条款中规定的所有退休条件,则他还有权获得以下待遇:
因果关系终止
在近地天体因故终止的情况下,该高管只有权领取先前在其任期内赚取的任何未付款项。
仅限控制权变更
仅在控制权发生变化的情况下(定义见下文),近地天体才有权获得以下权利:
52
上面列出的一项或多项福利将减少到避免《守则》第4999条规定的消费税所必需的程度,前提是此类削减导致高管获得的税后福利比不减少此类福利更高。
控制权变更后非自愿终止或出于正当理由终止
如果近地天体在控制权变更(定义见下文)后的两年内被非自愿终止(包括残疾),或出于正当理由(定义见下文)终止,除了先前在工作期间赚取的任何未付金额外,他还有权获得以下待遇:
上面列出的一项或多项福利将减少到避免《守则》第4999条规定的消费税所必需的程度,前提是此类削减导致高管获得的税后福利比不减少此类福利更高。
死亡或残疾
如果近地物体死亡或致残,除了先前在工作期间赚取的任何未付金额外,他还有权获得以下待遇:
53
控制权变更的定义
通常,在发生与公司有关的以下任何事件时,应将控制权的变更视为已经发生:
就上述而言,“以团体形式行事的人” 的含义应与《财政条例》第1.409A-3 (i) (5) (5) (v) (B) 条中的含义相同。
正当理由的定义
“正当理由” 通常是指未经行政部门同意发生的以下任何情况:
但是,尽管如此,除非 (1) 高管在该条件首次存在后的90天内以及在发出通知后的至少30天内向公司发出纠正此类状况的至少30天内向公司发出通知,并且 (2) 高管在该条件首次出现后的两年内终止雇用,否则任何此类行为均不构成 “正当理由”。
适用于领取款项和福利的条件
在因控制权变更而发生残疾、非自愿解雇或因正当理由解雇时,向NEO或代表NEO支付的所有款项和福利(加速授予长期激励和不合格递延补偿除外)均以此类高管在雇用期内及其后的两年内遵守保密、不招揽和不贬低承诺为前提。
首席执行官薪酬比率
我们认为,高管薪酬必须保持内部一致和公平,以激励我们的员工创造股东价值。我们的首席执行官与员工薪酬中位数的比率是根据S-K法规第402(u)项根据美国证券交易委员会的要求计算的。我们通过检查2023年W-2 Box 5工资(医疗保险工资和小费),确定了员工中位数,不包括我们的首席执行官,他们在2023年12月31日,即我们的工资年度的最后一天受雇于我们。我们包括所有员工,无论是全职、兼职还是随叫随到。我们没有对W-2 Box 5的工资做出任何假设、调整或估计,也没有按年计算2023年全年未受雇的任何员工的薪酬。我们认为,对所有员工使用 W-2 Box 5 工资是一项持续适用的薪酬衡量标准。
确定员工中位数后,我们使用与上述 2023 年薪酬汇总表中列出的指定执行官相同的方法计算该员工的年度总薪酬。我们的同事的年薪中位数为61,432.76美元。我们首席执行官的年薪总额为5,565,268美元。因此,首席执行官薪酬与员工薪酬中位数的比率约为 91:1。
54
薪酬与绩效
背景
美国证券交易委员会第S-K条例第402(v)项由2010年《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法》规定,要求披露能够证明实际支付的高管薪酬(此处称为 “CAP”)与发行人财务业绩之间关系的信息。
薪酬与绩效 |
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初始固定值 |
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年 |
摘要 |
补偿 |
平均值 |
平均值 |
总计 |
同行小组 |
网 |
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(a) |
(b) |
(c) |
(d) |
(e) |
(f) |
(g) |
(h) |
(i) |
2023 |
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$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
2022 |
$ |
$ |
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$ |
$ |
$ |
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2021 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
2020 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$( |
$( |
55
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首席执行官 |
非首席执行官近地天体的平均值 |
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2023 |
2022 |
2021 |
2020 |
2023 |
2022 |
2021 |
2020 |
在 SCT 的 “总计” 栏中报告的薪酬总额 |
$ |
$ |
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$ |
$ |
$ |
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按SCT的 “股票奖励” 栏中报告的年度授予的股票奖励的授予日期的公允价值的扣除额 |
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截至每个适用年度的12月31日,该年度授予的截至该日未偿还和未归属的所有股票奖励的公允价值增加 |
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增加该年度授予的奖励的公允价值 |
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从上一年度的12月31日至适用年度的12月31日至适用年度的12月31日之前授予的任何未偿还和未归属奖励的公允价值变动,增加(扣除) |
( |
( |
( |
( |
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从上一年度的12月31日起至上一年度授予且在适用年度内满足所有归属条件的任何奖励的公允价值变动的增加(扣除) |
( |
( |
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截至上一年12月31日,扣除在适用年度未满足归属条件的上一年度授予的任何奖励的公允价值 |
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扣除SCT “养老金价值和不合格递延薪酬收益的变化” 中报告的累计养老金福利精算现值和不合格递延薪酬计划收益的变化 |
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在适用年度,与固定福利养老金计划相关的服务的精算确定的服务成本和先前服务成本的增加 |
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实际支付的补偿 |
出于上述目的,所有适用日期的股票奖励的公允价值是使用与公司财务报表中基于股份的付款相同的方法(包括适用的假设)计算的。计算适用日期奖励公允价值时使用的假设与适用年度的薪酬汇总表中用于计算奖励授予日公允价值的假设在任何重大方面没有区别,唯一的不同是:(i) 2023年2月17日授予的受每股收益指标约束的PSU的公允价值计算假设截至2023年12月31日的支出为58%,PSU受每股收益的限制 2022年2月18日批准的指标假设截至2023年12月31日的支出为122%截至2022年12月31日,分别为165%,2021年2月15日批准的受每股收益指标约束的PSU假设截至2023年12月31日、2022年和2021年12月31日的派息率分别为200%,2020年1月2日批准的受每股收益指标约束的PSU假设截至2022年、2021年和2020年12月31日的派息率分别为0%,受批准的每股收益指标约束的PSU分别假定派息率为0% 2018年1月2日假设截至2021年12月31日和2020年12月31日的派息率分别为0%,PSU受2017年1月2日批准的每股收益指标的约束假设截至2020年12月31日的派息率为131%,这是截至2023年、2022年、2021年和2020年12月31日的适用业绩条件的可能结果,而此类PSU的授予日公允价值计算则假设按目标支付;(ii) 截至2023年、2022年、2021和2020年12月31日用于确定公允价值的股价在某些情况下与之存在重大差异用于确定授予日期公允价值的股价;以及(iii)对于受股东总回报率指标约束的奖励,蒙特卡罗中使用的假设计算以确定截至2023年12月31日的公允价值,
56
2021年和2020年与蒙特卡罗计算中用于确定授予日公允价值的假设存在重大差异,在某些情况下存在重大差异。有关用于估算股票奖励公允价值的假设的讨论,请参阅公司截至2023年12月31日止年度的10-K表年度报告的以下章节:“管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析——关键会计政策和估计——股票薪酬”,以及合并财务报表附注18中的 “股票薪酬”。
支付的薪酬与公司绩效之间的关系
股东总回报
下图显示了2020年1月1日至2023年12月31日的累计期间,上限与首席执行官的上限与我们的其他NEO的平均上限以及公司的股东总回报率和区域银行指数的股东总回报率之间的关系。
如上图所示,我们首席执行官的上限和其他NEO的平均上限与公司的股东总回报率以及区域银行指数的股东总回报率一致。该公司的股东总回报率在报告期内增长了23.90%(2021年为50.54%,2022年为-1.23%,2023年为3.18%),在报告期内比地区银行指数高出8.26%(2021年为13.90%,2022年为5.70%,2023年为3.58%)。在本报告所述期间,首席执行官的上限总共增加了447%,其他近地天体的平均上限总共增加了209%。首席执行官和其他NEO的上限是公司在2021年实现最高年终收盘价的报告期中最高的,这反映了首席执行官和其他NEO面临风险的可变薪酬比例很高。相反,首席执行官和其他NEO的上限在2020年最低,这是由于艰难的市场条件和财务业绩,反映在公司2020年收盘股价的下跌中。2020年、2021年和2022年授予的PSU中有50%根据公司的相对股东总回报率表现归属。有关更多信息,请参阅 “薪酬讨论与分析——我们的薪酬要素”。
57
净收入
下图显示了截至2023年12月31日、2022年、2021年和2020年12月31日的每一年中,我们首席执行官的CAP与我们的其他NEO的平均上限和公司净收入之间的关系。
如上图所示,我们的首席执行官和其他NEO的上限与公司的净收入一致。报告期内净收入增长了969%(2021年为1,125%,2022年为13%,2023年为-25%)。在本报告所述期间,首席执行官的上限总共增加了447%,其他近地天体的平均上限总共增加了209%。在2023年、2022年、2021年或2020年期间,薪酬委员会没有使用净收入作为确定或支付薪酬的单独指标。
调整后 EPS
下图显示了截至2023年12月31日、2022年、2021年和2020年12月31日的每一年中,我们首席执行官的CAP与我们的其他NEO的平均上限以及公司调整后的每股收益之间的关系。
如上图所示,我们的首席执行官和其他NEO的上限与公司调整后的每股收益一致。调整后的每股收益在报告期内增长了1,059%(2021年为1,124%,2022年为8%)。在本报告所述期间,首席执行官的上限总共增加了447%,其他近地天体的平均上限总共增加了209%。对于2023年、2022年、2021年和2020年,50%的年度现金激励和50%的PSU取决于调整后的每股收益目标的实现情况。有关更多信息,请参阅 “薪酬讨论与分析——我们的薪酬要素”。
最重要的财务指标清单
下表列出了2023年用于将CAP与我们的首席执行官以及我们的其他NEO与公司业绩联系起来的最重要的财务业绩指标。财务业绩衡量标准和非财务业绩衡量标准没有按重要性顺序排列。请参阅 “薪酬讨论与分析 — 2023 年薪酬
58
结构与设计”,了解每个指标的适用定义,并讨论如何应用这些衡量标准来确定我们的首席执行官和其他NEO的薪酬。
性能指标 |
金融或非金融 |
金融 |
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金融 |
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金融 |
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金融 |
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金融 |
第 2 号提案 关于指定执行官薪酬的咨询投票 |
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根据经修订的《证券交易法》第14A条,我们正在咨询的基础上寻求股东批准本委托书中根据美国证券交易委员会规则(即按薪提案)披露的NEO薪酬。在考虑如何对该提案进行表决时,我们鼓励您查看本委托书中的所有相关信息——我们的薪酬讨论和分析(包括其执行摘要)、薪酬表以及随附的有关我们高管薪酬计划的叙述性披露和脚注。要求股东在咨询的基础上投票批准以下决议:
决定,特此批准根据美国证券交易委员会规则第S-K条例第402项,包括薪酬讨论和分析、薪酬表和叙述性讨论,在公司2024年年度股东大会委托书中披露的向指定执行官支付的薪酬。
我们知道高管薪酬对我们的股东来说是一件重要的事情。我们的核心高管薪酬理念和实践继续以绩效薪酬为基础,我们认为我们的薪酬计划与股东的长期利益高度一致。
尽管该薪酬说法提案仅是咨询性的,投票结果不具有约束力,但我们的薪酬委员会和董事会在为指定执行官做出未来薪酬决定时将考虑投票结果。
我们邀请希望就高管薪酬或任何其他事项与董事会进行沟通的股东按照下文 “股东通讯” 中的规定联系我们。
董事会一致建议在咨询的基础上投票 “赞成” 批准本委托书中描述的指定执行官的薪酬。
59
该公司已经通过银行向公司和银行的内部人士及其相关权益发放了贷款,并预计将来还将在正常业务过程中发放贷款。该银行发放此类贷款的条件,包括利率和抵押品,与当时与公司无关人员进行可比交易的条件基本相同。在发放时,此类贷款所涉及的仅限于正常的还款风险,也没有其他需要在委托书中披露的不利特征。
我们的公司治理准则要求我们审查根据美国证券交易委员会第S-K条例第404项(关联方交易)可能需要披露的所有交易,以确定是否存在潜在的利益冲突。通常,审计委员会将负责审查和批准所有关联方交易。
该公司提供有限的经纪服务和投资咨询服务,并通过其子公司汉考克·惠特尼投资服务公司(HWIS)提供年金和保险产品。它通过银行或银行的子公司开展几乎所有其他业务活动,这些业务活动主要包括提供存款账户、发放贷款和从事信托业务。尽管 2002 年《萨班斯-奥克斯利法案》第 402 条通常禁止上市公司向高级管理人员或董事提供或续订信贷或安排信贷延期或续期,但该禁令不适用于受美联储委员会第 O 号条例内幕贷款限制约束的贷款。因此,我们允许我们的董事和执行官及其家庭成员及其相关利益在正常过程中建立和维持银行和商业关系与银行和HWIS的业务往来,受O条例的限制。关于贷款活动,该银行有一项管理关联公司和内幕贷款交易的特别书面政策。
为了促进遵守与上述内幕贷款交易有关的适用法律、法规和规则,公司已任命一名官员(监管官员),协助银行关联公司识别和审查与已知内部人士的相关交易。O监管官员每年从我们的公司秘书那里收到公司和银行的所有董事和执行官的名单,以及我们的主要股东名单(如果有)。从董事和指定的执行官那里收集的信息包括这些人及其家庭成员的姓名以及他们的相关利益的姓名。这些信息是根据我们的董事和指定执行官向公司秘书提交的问卷汇编而成的。公共数据库和银行记录中提供的信息对数据进行了补充。该银行的O监管官员直接汇编有关董事会指定受O条例约束的其他内部人士、其家庭成员和相关利益的信息。该银行管理向内部人士发放信贷的提议的官员有责任确认拟议的信贷延期符合银行的内幕交易政策。如果O监管官员发现向内部人士发放的信贷似乎违反了该政策,则O监管官员将立即通知我们的公司秘书。
公司秘书遵循程序,帮助我们在每年年底确定是否发生了任何内幕关系或交易,这些关系或交易必须根据美国证券交易委员会的关联方交易规则进行披露,或者根据美国证券交易委员会规则或纳斯达克上市规则,可能会损害非雇员董事的独立性。这些程序包括年度董事和执行官问卷调查、对公司及其子公司的客户数据库的调查,以及对其他记录的审查,包括应付账款、工资和不动产交易记录。公司秘书将以这种方式发现的任何内幕交易报告给审计委员会进行审查、批准或批准,并向董事会报告其他可能使非雇员董事失去满足纳斯达克或美国证券交易委员会独立要求的资格的事项。
为了进一步提高对内幕交易的认识并确保妥善处理内幕交易,我们通过了各种行为准则,包括《高管和员工商业道德守则》、《财务人员道德守则》和《董事道德守则》。这些守则可在投资者关系网站的治理文件页面上找到 投资者.hancockwhitney.com,促进以合乎道德的方式处理个人和专业关系之间的实际或明显的利益冲突,并鼓励受保人员寻求建议以避免利益冲突。员工也被禁止处理任何涉及自己、其亲属或关联企业的客户关系。我们的审计委员会负责适用和解释与高级财务官、执行官和董事有关的守则,并应向董事会报告任何违规行为以采取进一步行动。
60
独立注册 公共会计师事务所 |
预批准政策与程序
公司的审计委员会选择普华永道会计师事务所(PwC)作为公司的独立注册会计师事务所,负责审计公司及其子公司2023年的合并财务报表。作为其监督独立注册会计师事务所职责的一部分,审计委员会已采取政策和程序,预先批准独立注册会计师事务所提供的所有审计和允许的非审计服务。该政策要求审计委员会每年预先批准独立注册会计师事务所的总体聘用,在预先批准的费用水平内提供明确的审计、审计相关和可能的税务服务。除非另有规定,否则此类预批准的有效期为 12 个月。审计委员会可以不时修改一般预先批准的服务清单。审计委员会还可以对归类为所有其他服务的其他允许的非审计服务给予全面预先批准,前提是此类服务不会损害独立注册会计师事务所的独立性。预先批准可以通过审计委员会全体成员的行动予以批准,或者,在没有采取此类行动的情况下,审计委员会主席或审计委员会主席的指定人员可以预先批准个人聘用,最高限额为100,000美元。未经审计委员会全体成员批准的任何预先批准必须在下次预定会议上向审计委员会全体成员报告。审计委员会在适用本政策时将参考美国证券交易委员会的规则和相关指导。2023 年,审计委员会预先批准了普华永道提供的所有服务。
会计服务的费用和相关披露
审计委员会预先批准了普华永道在2023年和2022年提供的所有专业服务及相关费用。下表披露了普华永道在过去两个财政年度中每年向公司及其子公司提供的专业服务的费用:
|
2023 |
|
2022 |
审计费(1) |
$2,195,800 |
|
$1,994,112 |
与审计相关的费用 (2) |
58,000 |
|
58,000 |
税费 (3) |
- |
|
- |
所有其他费用 (4) |
1,000 |
|
963 |
总计 |
$2,254,800 |
|
$2,053,075 |
61
审计委员会树木报告 |
审计委员会协助董事会监督公司的会计和财务报告流程,并在公司独立注册会计师事务所普华永道会计师事务所(PwC)的监督和监督中发挥关键作用。审计委员会的职责包括:(1)任命或更换公司的独立注册会计师事务所;(2)预先批准公司独立注册会计师事务所代表公司提供的所有审计或允许的非审计服务;(3)批准与所有审计服务和任何允许的非审计服务相关的薪酬。审计委员会监督管理层对财务报告内部控制有效性的评估,并保留和监督普华永道的活动。审计委员会还监督公司接收、保留和处理公司收到的有关会计、内部会计控制或审计事项的投诉的程序。有关审计委员会职能和责任的更多详细信息,请参阅《审计委员会章程》,该章程可在公司投资者关系网站上查阅,网址为 投资者.hancockwhitney.com 在 “公司概览 — 委员会图表” 下。审计委员会每年审查和重新评估审计委员会章程的充分性。审计委员会遵守《审计委员会章程》。
管理层对财务报表和报告程序,包括财务报告的内部控制制度负有主要责任。在履行其2023年的监督职责时,审计委员会审查并与管理层讨论了截至2023年12月31日止年度的已审计财务报表。管理层向审计委员会表示,财务报表是根据美利坚合众国普遍接受的会计原则(GAAP)编制的。
审计委员会与独立注册会计师事务所一起审查了经审计的财务报表,该会计师事务所负责就这些报表是否符合公认会计原则发表意见,并与独立注册会计师事务所讨论了上市公司会计监督委员会(PCAOB)和美国证券交易委员会需要沟通的事项。审计委员会还收到了PCAOB的适用要求所要求的关于独立注册会计师事务所与审计委员会就独立性进行沟通的书面披露和信函,并与独立注册会计师事务所讨论了其独立性,并考虑了非审计服务与独立注册会计师事务所独立性的兼容性。
审计委员会与公司内部审计师和独立注册会计师事务所讨论了各自审计的总体范围和计划。审计委员会与内部审计师和独立注册会计师事务所会面,讨论审计结果、对公司财务报告内部控制系统的评估以及公司财务报告的整体质量。内部审计师和独立注册会计师事务所均可不受限制地进入审计委员会。审计委员会在2023年与其独立会计师举行了三次执行会议,并于2023年与首席内部审计师举行了两次执行会议。
根据上述审查和讨论,审计委员会建议董事会将截至2023年12月31日的年度经审计的合并财务报表纳入10-K表年度报告,以便向美国证券交易委员会提交。审计委员会已选择普华永道作为公司2024年的独立注册会计师事务所,但须得到出席年会的大多数股份的批准。
董事会审计委员会,
克里斯汀·皮克林,主席
索尼娅·利特尔,副主席
哈迪 B. 福勒
杰里·L·莱文斯
62
提案L 第 3 号 批准选择独立注册会计师事务所 |
审计委员会直接负责独立注册会计师事务所的任命、薪酬、留用和监督,该会计师事务所负责审计公司的合并财务报表,并证实公司对财务报告的内部控制的有效性。审计委员会已选择普华永道会计师事务所(PwC)作为公司截至2024年12月31日的财政年度的独立注册会计师事务所,直至其继任者被选中。自2009年以来,普华永道一直担任公司的审计师。根据2002年《萨班斯-奥克斯利法案》和PCAOB规则的要求,普华永道是PCAOB的注册会计师事务所。
审计委员会认识到保持公司独立审计师在事实和表面上的独立性的重要性。为了确保审计师的持续独立性,审计委员会定期考虑是否应定期轮换独立审计师。此外,审计委员会认识到,对雇用其独立审计师的任何现任或前任合伙人、负责人、股东或专业雇员存在限制,并已采取合理措施确保在招聘任何此类潜在候选人之前接受审查,以确定是否遵守此类限制。审计委员会还要求分配给公司审计的普华永道首席合伙人至少每五年轮换一次。审计委员会及其主席直接参与新首席合伙人的甄选。
每年,审计委员会都会评估公司独立审计师的资格、业绩和独立性,并决定下一年是否重新聘用现任独立审计师。在此过程中,审计委员会除其他外考虑:(i)与审计质量和绩效有关的外部数据,包括PCAOB最近关于普华永道及其同行公司的报告;(ii)普华永道作为我们的独立审计师的任期及其对我们的运营和业务、会计政策与惯例以及对财务报告的内部控制的熟悉程度;(iii)审计师提供的服务的质量和效率、审计师的能力和专业知识;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)审计师提供的服务的质量和效率;(iv)) 公司或其任何合伙人是否有任何直接或任何实质性间接关系本公司或其任何子公司证券的财务利益,但作为会计程序和税务事务的审计师和顾问除外;以及(v)普华永道的独立性。根据这一评估,审计委员会和公司董事会成员认为,在2024年继续保留普华永道符合公司及其股东的最大利益。
董事会预计,普华永道的代表将出席年会并随时回答问题。
尽管没有必要这样做,但公司董事会选择将普华永道的选择提交给公司股东批准。代理人中提名的人员打算投票给这样的代理人,以批准这项选择。如果该提案未通过,审计委员会将重新考虑该选择。如果赞成该任命的选票超过反对该任命的选票,则该提案将获得批准。即使选择获得批准,如果审计委员会确定这种变更符合公司和我们的股东的最大利益,则可以自行决定在一年中的任何时候选择不同的独立注册会计师事务所。
董事会一致建议投票 “赞成” 批准
选择普华永道会计师事务所作为我们的独立注册公司
2024年的公共会计师事务所。
董事会为股东向董事会或个别董事发送通信提供了流程。有关此流程的信息载于公司治理指南,股东可在我们网站 “投资者关系” 部分的治理文件页面上查阅,网址为 投资者.hancockwhitney.com.
其他 MATTERS |
除了随附的通知中规定的事项外,我们不知道还有其他事项要在2024年年会上提出。但是,如果在年会或任何休会或延期之前妥善处理任何其他事项,则代理持有人将根据其最佳判断对年会进行投票或弃权。
63
美国证券交易委员会规则 14a-8 如果您是股东,希望我们在2025年年会通知和相关代理材料中纳入您的提案,则必须遵守美国证券交易委员会第14a-8条。在提交您的提案时,我们的公司秘书必须不迟于2024年11月12日在我们的主要执行办公室收到您的书面提案。如果您不遵守规则14a-8,我们将不会考虑将您的提案纳入明年的委托书。
事先通知程序 根据我们的章程,希望直接在年会上提名个人参加董事会选举,或提出任何业务供年会审议的股东必须提前向公司发出此类提名或业务的通知。在通知发出之日和年会召开之时,股东必须是股东,并且必须有权在会议上投票。该通知必须采用书面形式,并包含我们在章程中规定的董事提名或其他业务的信息,以及《交易法》第14a-19条所要求的信息(如果适用)。董事提名还必须包括我们章程中规定的相关问卷和协议。如果您想免费获得我们章程的印刷版,可以联系汉考克惠特尼广场 2510 14 汉考克·惠特尼公司公司秘书乔伊·兰伯特·菲利普斯女士索取这些章程第四密西西比州格尔夫波特 39501 号街 610 号套房或密西西比州格尔夫波特邮政信箱 4019 号 39502。
根据今年的年会日期,为了及时起见,书面通知必须不早于2024年12月25日(120第四今年年会一周年的前一天),不迟于2025年1月24日(90周年)第四在今年年会一周年的前一天)通过邮件或隔夜送达服务发送给我们主要执行办公室的公司秘书。
这些预先通知程序与提交董事候选人供公司治理委员会考虑以推荐董事会选举时必须遵循的程序是分开的,如下所述 董事会和公司治理 — 董事会委员会 — 公司治理和提名委员会 — 确定新董事 以及美国证券交易委员会的要求,根据上文提到的美国证券交易委员会第14a-8条,股东必须满足这些要求,才能将股东提案纳入我们的委托书中。
我们为2024年年会任命的代理人可以行使自由裁量权,对及时收到并在会议上提交的任何股东提案进行表决。我们的委托书必须告知股东该提案以及我们的代理人打算如何投票。股东可以向我们的股东单独邮寄一份委托书,并满足某些其他要求,以取消我们的代理人的全权投票权。
在年会上,主席或其他主持人将决定是否根据我们的章程提出或提议在年会之前提出的任何提名或其他事项,并有权宣布无视有缺陷的提案或提名。
如对本节中的要求或通知有任何疑问,请致函汉考克·惠特尼公司公司秘书乔伊·兰伯特·菲利普斯女士,汉考克·惠特尼广场,2510 14第四密西西比州格尔夫波特 39501 号街 610 号套房或密西西比州格尔夫波特邮政信箱 4019 号 39502。
根据董事会的命令。
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杰里·L·莱文斯 |
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约翰·海尔斯顿 |
董事会主席 |
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总裁兼首席执行官 |
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日期:2024 年 3 月 12 日 |
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附加修复一个: 非公认会计准则财务指标的对账 |
调整后的拨备前净收入、调整后的每股收益和摊薄后每股收益(调整后每股收益)、调整后的收入、调整后的非利息支出和效率比率是非公认会计准则财务指标,不包括补充披露中列出的某些收入或支出项目。补充披露项目是指不属于我们主要业务的某些重要项目和/或不代表前瞻趋势的项目。调整后的拨备前净收入和调整后收入也按应纳税等值(te)列报,以使用法定联邦税率调整某些贷款和投资的净利息收入的税收优惠地位;这是一种增强应纳税和免税来源收入可比性的首选行业方法。调整后的准备金前净收入定义为净收入,加上信用损失准备金,加上所得税支出,加上应纳税等值调整,减去补充披露项目(如果适用)。调整后收益定义为净收入,不包括扣除所得税后的补充披露项目的影响,使用法定联邦税率(如果适用)。调整后的每股收益定义为调整后的收益,表示为每位普通股股东在摊薄后的可用金额。我们将调整后收入定义为净利息收入(te)和非利息收入减去补充披露项目。我们将调整后的非利息支出定义为非利息支出减去补充披露项目。我们将效率比率定义为非利息支出占总净利息收入(te)和非利息收入,不包括已购无形资产的摊销和补充披露项目(如果适用)。管理层认为,这些是有用的财务指标,因为它们使投资者和其他人能够更好地了解公司一段时间内的业绩,并衡量管理层在执行其战略计划方面的成功程度。调整后的拨备前净收入也是评估公司通过信贷周期产生资本以弥补信贷损失的能力的有用财务指标。
下表列出了这些指标与公认会计原则指标的对账情况:
表 1。调整后和拨备前净收入(调整后杠杆)——截至2023年12月31日和2022年12月31日的年度
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截至12月31日的年份 |
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(以千计) |
2023 |
2022 |
净利息收入(GAAP) |
$392,602 |
$524,089 |
信用损失准备金 |
59,103 |
(28,399) |
所得税支出 |
97,526 |
135,107 |
预先准备金净收入 |
549,231 |
630,797 |
应纳税等值调整 (te) |
11,107 |
10,348 |
预先拨备净收入 (te) |
560,338 |
641,145 |
补充披露项目 |
|
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证券投资组合重组亏损 |
65,380 |
― |
出售停车设施的收益 |
(16,126) |
― |
联邦存款保险公司特别评估 |
26,123 |
― |
调整后的拨备前净收入 (te) |
$635,715 |
$641,145 |
表 2.调整后收益和摊薄后每股收益——截至2023年12月31日和2022年12月31日的年度
(以千计,每股除外) |
收益 |
EPS |
截至2023年12月31日的年度 |
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净收入 |
$392,602 |
$4.50 |
税后补充披露项目 |
59,548 |
0.68 |
调整后收益和调整后每股收益 |
$452,150 |
$5.18 |
|
|
|
截至2022年12月31日的年度 |
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|
净收入 |
$524,089 |
$5.98 |
税后补充披露项目 |
― |
― |
调整后收益和调整后每股收益 |
$524,089 |
$5.98 |
65
表 3.调整后的收入、调整后的非利息支出和效率比率——截至2023年12月31日和2022年12月31日的年度
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截至12月31日的年份 |
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(以千计) |
2023 |
2022 |
净利息收入 |
$1,097,599 |
$1,050,003 |
非利息收入 |
288,480 |
331,486 |
GAAP 总收入 |
1,386,079 |
1,381,489 |
应纳税等值调整 (o) |
11,107 |
10,348 |
总收入 (TE) |
1,397,186 |
1,391,837 |
对补充披露的调整 |
|
|
出售停车设施的收益 |
(16,126) |
― |
证券投资组合重组亏损 |
65,380 |
― |
调整后收入 (TE) |
$1,446,440 |
$1,391,837 |
GAAP 非利息支出 |
$836,848 |
$750,692 |
无形资产的摊销 |
(11,556) |
(14,033) |
对补充披露的调整 |
|
|
联邦存款保险公司特别评估 |
(26,123) |
― |
调整后的非利息支出 |
$799,169 |
$736,659 |
效率 |
55.25% |
52.93% |
66
徽标投资者关系邮政信箱61260路易斯安那州新奥尔良 70161 会议前扫描查看材料并通过互联网进行投票——访问www.proxyvote.com或扫描上方的二维条形码在2022年4月26日美国东部时间晚上11点59分之前使用互联网传输投票指令并以电子方式交付信息。访问网站时请准备好代理卡,并按照说明获取记录并创建电子投票说明表。会议期间——前往 www.virtualshareholdermeeting.com/HWC2022 你可以通过互联网参加会议并在会议期间投票。将信息打印在标有下方箭头的框中,然后按照说明进行操作。通过电话投票——1-800-690-6903 在美国东部时间2022年4月26日晚上 11:59 之前,使用任何按键式电话传送投票指示。打电话时手里拿着代理卡,然后按照说明进行操作。通过邮件投票标记您的代理卡并签名并注明日期,然后将其放入我们提供的已付邮资的信封中退回,或者将其退还给 Vote Processing,c/o Broadridge,梅赛德斯大道 51 号,纽约州埃奇伍德 11717。要投票,请在下方用蓝色或黑色墨水标记方块,如下所示:D70597-P66082 将这部分分开存档并仅退还此部分此代理卡仅在签名和注明日期后才有效。
HANCOCK WHITNEY CORPORATION 董事会建议您对以下内容投赞成票:对于除所有个人被提名人的投票权外,请标记 “除所有人外”,并在下行写下被扣留的被提名人的数字。1.董事候选人选举:01) Hardy B. Fowler 02) Randall W. Hanna 03) H. Merritt Lane,III 04) Sonya C. Little 05) Sonia A. Perez 董事会建议你投票支持提案 2、3 和 4。反对弃权 2.在咨询的基础上批准我们指定执行官的薪酬。3.批准汉考克·惠特尼公司2020年长期激励计划的修正案,将可用股票数量增加14万股。4.批准选择普华永道会计师事务所作为公司的独立注册会计师事务所,负责审计公司及其子公司的2022年账簿。注:在会议或任何休会之前适当处理的其他事项。请严格按照此处显示的姓名进行签名。签约成为律师、遗嘱执行人、管理人或其他信托人时,请提供完整的职称。共同所有者应各自亲自签名。所有持有人必须签字。如果是公司或合伙企业,请由授权人员签署完整的公司或合伙企业名称。签名 [请在方框内签名]日期签名(共同所有者)日期
关于年会代理材料可用性的重要通知:通知和委托书以及年度报告可在www.proxyvote.com上查阅。D70598-P66082 汉考克·惠特尼公司2022年年度股东大会代理该代理书是代表董事会征求的汉考克·惠特尼公司下列签名的股东特此提名、组建和任命迈克尔·阿查里和D. Shane Loper,他们两人共同和几人ly,作为代理人(具有完全替代权),特此授权他们对可能在会议之前提出的所有事项进行表决,包括随函提供的委托书中描述的事项,但须遵守背面指出的任何指示,拥有对汉考克·惠特尼公司所有普通股进行投票的全部权力,下列签署人有权在中部时间4月27日上午10点30分举行的年度股东大会上进行投票,2022 年在 www.virtualShareholdermeeting.com/HWC2022 或任何续会或推迟。如果没有给出指示,代理人将按照董事会的建议对提案1、提案2、提案3和提案4进行表决,并由代理人就适当提交会议的任何其他事项做出决定。续,背面有待签名