达拉斯--(美国商业资讯)--2024年2月9日--库珀集团公司（纳斯达克股票代码：COOP）（“公司”）公布的第四季度所得税支出前收入为69美元，净收入为4,600万美元。不包括其他按市值计价和其他 调整，该公司报告的税前营业收入为1.51亿美元。调整包括扣除4,100万美元套期保值后的其他按市值计价、与先前披露的网络事件相关的2700万美元，以及下文GAAP和非GAAP业绩对账中显示的其他项目。
董事长兼首席执行官杰伊·布雷评论说：“对于库珀来说，第四季度结束了富有成效的一年，全年股本回报率稳步上升，增长非常可观，这使我们处于实现1万亿美元投资组合战略目标的风口浪尖。进入2024年，我们将拥有充足的资本和流动性，一支非常有才华和敬业精神的团队，以及为客户、客户和所有其他利益相关者提供服务的巨大精力。”
副董事长克里斯·马歇尔补充说：“今年的运营业绩得益于高度专注和有力的执行。尽管利率上升带来了不利因素，但成就包括创纪录的服务利润和我们发起部门的非常灵活的业绩。在过去的十五年中，我们以稳定、持续和审慎的方式发展，以至于今天我们赢得了市场领导者的称号。我相信我们有望在2024年及以后脱颖而出。”
服务
服务部门为我们的460万客户提供一流的住房贷款体验，同时提高了投资者的资产表现。在第四季度，Servicing的税前收入为1.84亿美元， 包括其他按市值计价的4,100万美元。本季度末，服务投资组合为9,920亿美元。服务产生的税前营业收入（不包括其他按市值计价）为2.29亿美元。截至季度末， MSR的账面价值为90.9亿美元，相当于MSR UPB的155个基点。
|
|
季度已结束 |
||||||||||||||
|
（百万美元） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||||||||||
|
|
$ |
|
BPS |
|
$ |
|
BPS |
||||||||
|
运营收入 |
$ |
507 |
|
|
|
21.1 |
|
|
$ |
561 |
|
|
|
25.0 |
|
|
摊销，扣除增量 |
|
(151 |
) |
|
|
(6.3 |
) |
|
|
(160 |
) |
|
|
(7.1 |
) |
|
按市值计价 |
|
(40 |
) |
|
|
(1.7 |
) |
|
|
63 |
|
|
|
2.8 |
|
|
总收入 |
|
316 |
|
|
|
13.1 |
|
|
|
464 |
|
|
|
20.7 |
|
|
支出总额 |
|
(180 |
) |
|
|
(7.4 |
) |
|
|
(172 |
) |
|
|
(7.6 |
) |
|
其他支出总额，净额 |
|
48 |
|
|
|
1.9 |
|
|
|
69 |
|
|
|
3.0 |
|
|
税前收入 |
|
184 |
|
|
|
7.6 |
|
|
|
361 |
|
|
|
16.1 |
|
|
其他按市值计价 |
|
41 |
|
|
|
1.7 |
|
|
|
(61 |
) |
|
|
(2.7 |
) |
|
会计项目 |
|
2 |
|
|
|
0.1 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
无形资产摊销 |
|
2 |
|
|
|
0.1 |
|
|
|
1 |
|
|
|
— |
|
|
税前营业收入，不包括其他按市值计价和会计项目 |
$ |
229 |
|
|
|
9.5 |
|
|
$ |
301 |
|
|
|
13.4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
|
季度已结束 |
||||||||||||||
|
|
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||||||||||
|
MSrs UPB ($B) |
$ |
588 |
|
|
$ |
528 |
|
||||||||
|
子服务及其他 UPB ($B) |
|
404 |
|
|
|
409 |
|
||||||||
|
结尾 UPB ($B) |
$ |
992 |
|
|
$ |
937 |
|
||||||||
|
平均UPB ($B) |
$ |
963 |
|
|
$ |
897 |
|
||||||||
|
期末逾60天的拖欠率 |
|
1.9 |
% |
|
|
1.9 |
% |
||||||||
|
年化心肺复苏 |
|
4.0 |
% |
|
|
5.3 |
% |
||||||||
|
修改和训练 |
|
16,953 |
|
|
|
21,459 |
|
||||||||
起源
Originations分部通过代理渠道收购贷款并通过直接面向消费者的渠道对现有贷款进行再融资，从而创造利润率诱人的服务资产。创业公司的税前收入为900万美元，税前营业收入为1000万美元。
该公司在第四季度为10,699笔贷款提供了总额约27亿美元的UPB，其中包括12亿美元的直接面向消费者的贷款和15亿美元的相应贷款。融资额同比下降22％， ，而调整后的资金量同比下降22％，至26亿美元。
|
|
季度已结束 |
||||
|
（百万美元） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||
|
税前收入 |
$ |
9 |
|
$ |
29 |
|
会计项目 |
|
1 |
|
|
— |
|
税前营业收入，不包括会计项目和其他 |
$ |
10 |
|
$ |
29 |
|
|
季度已结束 |
||||||
|
（百万美元） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||
|
调整后的音量所产生的总拉力 |
$ |
2,592 |
|
|
$ |
3,308 |
|
|
资助金额 |
$ |
2,661 |
|
|
$ |
3,412 |
|
|
再融资回收百分比 |
|
76 |
% |
|
|
83 |
% |
|
夺回百分比 |
|
22 |
% |
|
|
24 |
% |
|
购买量占资金量的百分比 |
|
59 |
% |
|
|
54 |
% |
电话会议网络直播和投资者演示
该公司将于美国东部时间2024年2月9日上午10点举行电话会议。该电话会议的预注册现已在www.mrcoopergroup.com的 “投资者” 部分提供。参与者将收到一个免费拨入号码和一个 唯一的注册人ID，用于即时拨打电话。电话会议的网络同步音频直播将在www.mrcoopergroup.com的投资者栏目下播出。
非公认会计准则财务指标
公司使用非公认会计准则财务指标，因为这些指标提供更多信息，以帮助投资者了解和评估公司和我们业务部门的持续业绩和财务业绩，以及 评估我们的未来业绩前景。调整后的运营财务指标有助于进行有意义的分析，可以更准确地比较我们正在进行的业务运营，因为它们排除了可能不是 代表公司和业务板块核心经营业绩或与之无关的项目，并且是评估基础业务趋势的更好衡量标准。这些值得注意的项目与管理层对我们 业务的看法一致。管理层使用这些非公认会计准则财务指标来制定财务、运营和规划决策，并评估公司和我们业务部门的持续业绩。服务 板块的税前营业收入（亏损）消除了按市值计价调整的影响，该调整主要反映了根据MSR及其相关融资负债公允价值衡量标准的变化而作出的公允价值会计 选择的未实现收益或亏损。由于信贷市场的变化，这些调整可能高度波动且意义重大，不一定反映公司最终将实现的收益和损失。每个细分市场的税前营业收入 （亏损）还酌情抵消了过渡和整合成本、固定资产销售收益（亏损）、某些不被视为正常运营事项的结算成本、无形摊销、 权益法投资的变化、股权投资的公允价值变化以及其他基于事实和情况的调整，这些调整将为投资者提供评估公司核心经营业绩的补充手段。 有形普通股（ROTCE）的回报率是通过净收入除以平均有形普通股权益（也称为有形账面价值）来计算的。有形普通股等于股东权益总额减去商誉和无形资产。管理层 认为，ROTCE是一项有用的财务指标，因为它可以持续衡量企业的业绩，并使投资者和其他人能够评估公司对股权的使用。有形账面价值定义为股东权益减去 商誉和无形资产。我们的管理层认为，有形账面价值对投资者很有用，因为它可以更准确地衡量股东回报的可变现价值，不包括商誉和无形 资产的影响。
前瞻性陈述
本新闻稿中任何非历史或当前事实的陈述均为前瞻性陈述。前瞻性陈述涉及已知和未知的风险、不确定性和其他因素，这些因素可能导致我们的实际业绩、 业绩或成就与前瞻性陈述所表达或暗示的任何未来业绩、业绩或成就存在重大差异。任何指定季度的业绩不一定代表全年或未来任何时期的预期业绩 。库珀集团向美国证券交易委员会提交的最新年度报告和其他所需文件的 “风险因素” 部分描述了其中某些风险和不确定性，这些文件可在美国证券交易委员会的网站上查阅，网址为 http://www.sec.gov。库珀先生没有义务公开更新或修改此处包含的任何前瞻性陈述或任何其他财务信息， 本新闻稿中的陈述仅在本新闻稿发布之日有效。
财务表
|
库珀先生集团公司和子公司 |
|||||||
|
未经审计的简明合并运营报表 |
|||||||
|
（百万美元，每股收益数据除外） |
|||||||
|
|
三个月已结束 2023年12月31日 |
|
三个月已结束 2023年9月30日 |
||||
|
收入： |
|
|
|
||||
|
与服务相关，网络 |
$ |
345 |
|
|
$ |
432 |
|
|
待售抵押贷款的净收益 |
|
59 |
|
|
|
142 |
|
|
总收入 |
|
404 |
|
|
|
574 |
|
|
总费用： |
|
332 |
|
|
|
301 |
|
|
其他（支出）收入，净额： |
|
|
|
||||
|
利息收入 |
|
159 |
|
|
|
167 |
|
|
利息支出 |
|
(159 |
) |
|
|
(146 |
) |
|
其他（支出）收入，净额 |
|
(3 |
) |
|
|
58 |
|
|
其他（支出）收入总额，净额 |
|
(3 |
) |
|
|
79 |
|
|
所得税支出前的收入 |
|
69 |
|
|
|
352 |
|
|
所得税支出 |
|
23 |
|
|
|
77 |
|
|
净收入 |
$ |
46 |
|
|
$ |
275 |
|
|
|
|
|
|
||||
|
每股收益： |
|
|
|
||||
|
基本 |
$ |
0.71 |
|
|
$ |
4.14 |
|
|
稀释 |
$ |
0.69 |
|
|
$ |
4.06 |
|
|
已发行普通股的加权平均股数（以百万计）： |
|
|
|
||||
|
基本 |
|
65.1 |
|
|
|
66.4 |
|
|
稀释 |
|
66.7 |
|
|
|
67.7 |
|
|
库珀先生集团公司和子公司 |
|||||
|
简明的合并资产负债表 |
|||||
|
（百万美元） |
|||||
|
|
|
|
未经审计 |
||
|
|
2023年12月31日 |
|
2023年9月30日 |
||
|
资产 |
|
|
|
||
|
现金和现金等价物 |
$ |
571 |
|
$ |
553 |
|
限制性现金 |
|
169 |
|
|
151 |
|
按公允价值计算的抵押贷款服务权 |
|
9,090 |
|
|
8,504 |
|
预付款和其他应收账款，净额 |
|
996 |
|
|
758 |
|
按公允价值出售的抵押贷款 |
|
927 |
|
|
893 |
|
财产和设备，净额 |
|
53 |
|
|
59 |
|
递延所得税资产，净额 |
|
472 |
|
|
499 |
|
其他资产 |
|
1,918 |
|
|
2,010 |
|
总资产 |
$ |
14,196 |
|
$ |
13,427 |
|
|
|
|
|
||
|
负债和股东权益 |
|
|
|
||
|
无抵押优先票据，净额 |
$ |
3,151 |
|
$ |
3,147 |
|
预付设施和仓库设施，净额 |
|
4,302 |
|
|
3,545 |
|
应付账款和其他负债 |
|
1,995 |
|
|
1,964 |
|
MSR 相关负债——按公允价值计算的无追索权 |
|
466 |
|
|
467 |
|
负债总额 |
|
9,914 |
|
|
9,123 |
|
股东权益总额 |
|
4,282 |
|
|
4,304 |
|
负债和股东权益总额 |
$ |
14,196 |
|
$ |
13,427 |
|
未经审计的分部报表 |
|||||||||||||||
|
运营和收益对账 |
|||||||||||||||
|
（百万美元，每股收益数据除外） |
|||||||||||||||
|
|
截至2023年12月31日的三个月 |
||||||||||||||
|
|
服务 |
|
起源 |
|
企业/ 其他 |
|
合并 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
与服务相关，网络 |
$ |
307 |
|
|
$ |
16 |
|
|
$ |
22 |
|
|
$ |
345 |
|
|
待售抵押贷款的净收益 |
|
9 |
|
|
|
51 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
59 |
|
|
总收入 |
|
316 |
|
|
|
67 |
|
|
|
21 |
|
|
|
404 |
|
|
支出总额 |
|
180 |
|
|
|
59 |
|
|
|
93 |
|
|
|
332 |
|
|
其他收入（支出），净额： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利息收入 |
|
148 |
|
|
|
10 |
|
|
|
1 |
|
|
|
159 |
|
|
利息支出 |
|
(100 |
) |
|
|
(9 |
) |
|
|
(50 |
) |
|
|
(159 |
) |
|
其他收入，净额 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(3 |
) |
|
|
(3 |
) |
|
其他收入（支出）总额，净额 |
|
48 |
|
|
|
1 |
|
|
|
(52 |
) |
|
|
(3 |
) |
|
税前收入（亏损） |
$ |
184 |
|
|
$ |
9 |
|
|
$ |
(124 |
) |
|
$ |
69 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
23 |
|
||||||
|
净收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
46 |
|
||||||
|
每股收益 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
基本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
0.71 |
|
||||||
|
稀释 |
|
|
|
|
|
|
$ |
0.69 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
非公认会计准则对账： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
税前收入（亏损） |
$ |
184 |
|
|
$ |
9 |
|
|
$ |
(124 |
) |
|
$ |
69 |
|
|
其他按市值计价 |
|
41 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
41 |
|
|
会计项目/其他 |
|
2 |
|
|
|
1 |
|
|
|
36 |
|
|
|
39 |
|
|
无形资产摊销 |
|
2 |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
2 |
|
|
税前营业收入（亏损） |
$ |
229 |
|
|
$ |
10 |
|
|
$ |
(88 |
) |
|
$ |
151 |
|
|
所得税支出(1) |
|
|
|
|
|
|
|
(37 |
) |
||||||
|
营业收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
114 |
|
||||||
|
操作 ROTCE(2) |
|
|
|
|
|
|
|
11.1 |
% |
||||||
|
平均有形账面价值 (TBV)(3) |
|
|
|
|
|
|
$ |
4,123 |
|
||||||
| (1) |
假设税率为24.2％。 |
|
| (2) |
通过将年化收入除以平均TBV计算得出。 |
|
| (3) |
期初 TBV 的平均值为 4,133 美元，期末 TBV 为 4,113 美元。 |
|
未经审计的分部报表 |
|||||||||||||||
|
运营和收益对账 |
|||||||||||||||
|
（百万美元，每股收益数据除外） |
|||||||||||||||
|
|
截至2023年9月30日的三个月 |
||||||||||||||
|
|
服务 |
|
起源 |
|
企业/ 其他 |
|
合并 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
与服务相关，网络 |
$ |
392 |
|
|
$ |
18 |
|
|
$ |
22 |
|
|
$ |
432 |
|
|
待售抵押贷款的净收益 |
|
72 |
|
|
|
70 |
|
|
|
— |
|
|
|
142 |
|
|
总收入 |
|
464 |
|
|
|
88 |
|
|
|
22 |
|
|
|
574 |
|
|
支出总额 |
|
172 |
|
|
|
58 |
|
|
|
71 |
|
|
|
301 |
|
|
其他收入（支出），净额： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利息收入 |
|
157 |
|
|
|
10 |
|
|
|
— |
|
|
|
167 |
|
|
利息支出 |
|
(88 |
) |
|
|
(11 |
) |
|
|
(47 |
) |
|
|
(146 |
) |
|
其他费用，净额 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
58 |
|
|
|
58 |
|
|
其他收入（支出）总额，净额 |
|
69 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
11 |
|
|
|
79 |
|
|
税前收入（亏损） |
$ |
361 |
|
|
$ |
29 |
|
|
$ |
(38 |
) |
|
$ |
352 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
77 |
|
||||||
|
净收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
275 |
|
||||||
|
每股收益 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
基本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
4.14 |
|
||||||
|
稀释 |
|
|
|
|
|
|
$ |
4.06 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
非公认会计准则对账： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
税前收入（亏损） |
$ |
361 |
|
|
$ |
29 |
|
|
$ |
(38 |
) |
|
$ |
352 |
|
|
其他按市值计价 |
|
(61 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(61 |
) |
|
会计项目/其他 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(44 |
) |
|
|
(44 |
) |
|
无形资产摊销 |
|
1 |
|
|
|
— |
|
|
|
1 |
|
|
|
2 |
|
|
税前营业收入（亏损） |
$ |
301 |
|
|
$ |
29 |
|
|
$ |
(81 |
) |
|
$ |
249 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
(60 |
) |
||||||
|
营业收入(1) |
|
|
|
|
|
|
$ |
189 |
|
||||||
|
操作 ROTCE(2) |
|
|
|
|
|
|
|
18.7 |
% |
||||||
|
平均有形账面价值 (TBV)(3) |
|
|
|
|
|
|
$ |
4,032 |
|
||||||
| (1) |
假设税率为24.2％。 |
|
| (2) |
通过将年化收入除以平均TBV计算得出。 |
|
| (3) |
起始TBV的平均值为3,931美元，期末的TBV为4,133美元。 |
|
未经审计的分部报表 |
|||||||||||||||
|
运营和收益对账 |
|||||||||||||||
|
（百万美元，每股收益数据除外） |
|||||||||||||||
|
|
截至2023年12月31日的年度 |
||||||||||||||
|
|
服务 |
|
起源 |
|
企业/ 其他 |
|
合并 |
||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
与服务相关，网络 |
$ |
1,295 |
|
|
$ |
61 |
|
|
$ |
84 |
|
|
$ |
1,440 |
|
|
待售抵押贷款的净收益 |
|
84 |
|
|
|
271 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
354 |
|
|
总收入 |
|
1,379 |
|
|
|
332 |
|
|
|
83 |
|
|
|
1,794 |
|
|
支出总额 |
|
664 |
|
|
|
232 |
|
|
|
276 |
|
|
|
1172 |
|
|
其他收入（支出），净额： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
利息收入 |
|
491 |
|
|
|
36 |
|
|
|
1 |
|
|
|
528 |
|
|
利息支出 |
|
(324 |
) |
|
|
(37 |
) |
|
|
(176 |
) |
|
|
(537 |
) |
|
其他费用，净额 |
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
41 |
|
|
|
41 |
|
|
其他收入（支出）总额，净额 |
|
167 |
|
|
|
(1 |
) |
|
|
(134 |
) |
|
|
32 |
|
|
税前收入（亏损） |
$ |
882 |
|
|
$ |
99 |
|
|
$ |
(327 |
) |
|
$ |
654 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
154 |
|
||||||
|
净收入 |
|
|
|
|
|
|
$ |
500 |
|
||||||
|
每股收益 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
基本 |
|
|
|
|
|
|
$ |
7.46 |
|
||||||
|
稀释 |
|
|
|
|
|
|
$ |
7.30 |
|
||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
非公认会计准则对账： |
|
|
|
|
|
|
|
||||||||
|
税前收入（亏损） |
$ |
882 |
|
|
$ |
99 |
|
|
$ |
(327 |
) |
|
$ |
654 |
|
|
其他按市值计价 |
|
(18 |
) |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(18 |
) |
|
会计项目/其他 |
|
2 |
|
|
|
1 |
|
|
|
14 |
|
|
|
17 |
|
|
无形资产摊销 |
|
3 |
|
|
|
— |
|
|
|
4 |
|
|
|
7 |
|
|
税前营业收入（亏损） |
$ |
869 |
|
|
$ |
100 |
|
|
$ |
(309 |
) |
|
$ |
660 |
|
|
所得税支出 |
|
|
|
|
|
|
|
(160 |
) |
||||||
|
营业收入(1) |
|
|
|
|
|
|
$ |
500 |
|
||||||
|
操作 ROTCE(2) |
|
|
|
|
|
|
|
12.5 |
% |
||||||
|
平均有形账面价值 (TBV)(3) |
|
|
|
|
|
|
$ |
3,987 |
|
||||||
| (1) |
假设税率为24.2％。 |
|
| (2) |
通过将年化收入除以平均TBV计算得出。 |
|
| (3) |
23年第一季度的季度TBV平均值为3,895美元，23年第二季度的平均季度TBV平均值为3,896美元，23年第三季度为4,032美元，23年第四季度为4,123美元。 |
|
非公认会计准则对账： |
季度已结束 |
||||||
|
（以百万美元计，每股价值数据除外） |
Q4'23 |
|
Q3'23 |
||||
|
股东权益 (BV) |
$ |
4,282 |
|
|
$ |
4,304 |
|
|
善意 |
|
(141 |
) |
|
|
(141 |
) |
|
无形资产 |
|
(28 |
) |
|
|
(30 |
) |
|
有形账面价值 (TBV) |
$ |
4,113 |
|
|
$ |
4,133 |
|
|
已发行普通股的期末股票 (以百万计) |
|
64.6 |
|
|
|
65.8 |
|
|
|
|
|
|
||||
|
BV/Share |
$ |
66.29 |
|
|
$ |
65.38 |
|
|
TBV/Share |
$ |
63.67 |
|
|
$ |
62.78 |
|
|
|
|
|
|
||||
|
净收入 |
$ |
46 |
|
|
$ |
275 |
|
|
玫瑰(1) |
|
4.3 |
% |
|
|
26.2 |
% |
|
|
|
|
|
||||
|
期初股东权益 |
$ |
4,304 |
|
|
$ |
4,079 |
|
|
期末股东权益 |
$ |
4,282 |
|
|
$ |
4,304 |
|
|
平均股东权益 (BV) |
$ |
4,293 |
|
|
$ |
4,192 |
|
| (1) |
普通股回报率（ROCE）的计算方法是将年化收益除以平均BV。 |
投资者联系人：
Kenneth Posner，战略规划和投资者关系高级副总裁
(469) 426-3633
Shareholders@mrcooper.com
媒体联系人：
克里斯汀·雷恩加，企业传播副总裁
MediaRelations@mrcooper.com