2024年2月6日

保诚金融公司宣布

2023 年业绩 (1)

•2023年归属于保诚金融公司的净收益为24.88亿美元，合每股普通股6.74美元，而2022年的净亏损为16.47亿美元，合每股亏损4.49美元。

•2023年税后调整后营业收入为42.86亿美元，合每股普通股11.62美元，而2022年为39.14亿美元，合每股10.31美元。

•2023年第四季度归属于保诚金融公司的净收益为13.17亿美元，合每股普通股3.61美元，而去年同期的净亏损为5200万美元，合每股亏损0.16美元。

•2023年第四季度税后调整后营业收入为9.43亿美元，合每股普通股2.58美元，而去年同期为9.32亿美元，合每股2.49美元。

•普通股每股账面价值为76.77美元，去年同期为每股82.48美元；调整后的普通股每股账面价值为96.64美元，去年同期为每股94.69美元。

•母公司高流动性资产（2）为41亿美元，去年同期为45亿美元。

•管理的资产（3）为1.450万亿美元，去年同期为1.377万亿美元。

•第四季度向股东返还了7.08亿美元的资本，其中包括2.5亿美元的股票回购和4.58亿美元的股息，而去年同期为8.24亿美元。第四季度支付的股息为每股普通股1.25美元，调整后账面价值的收益率为5％。

•公司董事会已批准在2024年1月1日至2024年12月31日期间回购高达10亿美元的已发行普通股。此外，公司宣布向截至2024年2月20日的登记股东派发每股普通股1.30美元的季度股息，将于2024年3月14日支付。这比上年的股息水平增长了4％，这是股息连续第16年增加。

董事长兼首席执行官查尔斯·洛瑞对业绩发表了评论：

“我们的2023年业绩反映了我们的保险和退休业务持续强劲的销售以及稳健的基础收益增长。

我们为我们在成为一家更高的增长、更高的资本效率和更灵活的公司方面取得的重大进展感到自豪。

2023年，我们通过多项战略交易成功降低了市场敏感度并增加了资本灵活性。通过扩大分销范围和增强技术，我们通过领先的人寿、退休和投资产品吸引了全球更多的人。我们成立了人寿和年金再保险公司Prismic，以推动未来增长并为所有利益相关者释放价值。最后，我们采用了新的运营模式，以确保我们满足客户不断变化的需求，同时提高效率以保持我们的竞争市场地位。

展望未来，我们相信，我们的战略和相辅相成的业务体系使我们能够很好地实现长期、可持续的增长，并在扩大投资、保险和退休保障渠道方面继续成为全球领导者。”

新泽西州纽瓦克——保诚金融公司（纽约证券交易所代码：PRU）今天公布了2023年第四季度和年底业绩。2023年第四季度归属于保诚金融公司的净收益为13.17亿美元（每股普通股3.61美元），而2022年第四季度的净亏损为5200万美元（每股普通股亏损0.16美元）。2023年第四季度的税后调整后营业收入为9.43亿美元（每股普通股2.58美元），而2022年第四季度为9.32亿美元（每股普通股2.49美元）。

2023年归属于保诚金融公司的净收益为24.88亿美元（每股普通股6.74美元），而2022年的净亏损为16.47亿美元（每股普通股4.49美元）。2023年税后调整后营业收入为42.86亿美元（每股普通股11.62美元），而2022年为39.14亿美元（每股普通股10.31美元）。

合并调整后的营业收入和调整后的账面价值是非公认会计准则的衡量标准。本新闻稿稍后的 “非公认会计准则指标” 下对这些指标进行了讨论，包括其定义、它们对投资者的用处及其某些局限性，本新闻稿附带的表格中提供了与最具可比性的公认会计原则指标的对账情况。

正在进行的业务的结果

该公司的持续业务包括PGIM、美国企业、国际业务以及企业及其他。在以下业务层面的讨论中，调整后的营业收入是指税前业绩。

PGIM

该公司的全球投资管理业务PGIM报告称，2023年第四季度调整后的营业收入为1.72亿美元，而去年同期为2.3亿美元。这一下降主要反映了较高的支出和其他相关收入的减少，这得益于激励费和代理收入的降低，但部分被较高的资产管理费所抵消。

PGIM管理的资产为1.298万亿美元，比去年同期增长了6％，这主要是由于股市升值，但部分被净流出所抵消。本季度第三方净流出135亿美元，反映了由股票次级授权和固定收益流出推动的72亿美元的零售流出，以及63亿美元的机构流出，包括股票授权的大量赎回和公共固定收益的流出。

美国企业

美国企业报告称，2023年第四季度调整后的营业收入为9.88亿美元，而去年同期为7.1亿美元。这一增长主要反映了较高的净投资利差结果和较低的支出，但净费用收入的减少部分抵消了这一增长。

由机构退休策略和个人退休策略组成的退休策略报告称，2023年第四季度调整后的营业收入为9.14亿美元，而去年同期为7.47亿美元。

机构退休策略：

•本季度报告的调整后营业收入为4.32亿美元，而去年同期为3.32亿美元。这一增长主要反映了净投资利差结果的增加。

•2580亿美元的账户价值比去年同期增长了3％，这反映了业务增长、有利的外汇影响和市场升值带来的好处，但部分被一批结构性结算的再保险所抵消。本季度的销售额为143亿美元，反映了130亿美元的国际再保险交易，其中包括荷兰92亿美元的长寿风险转移交易。

个人退休策略：

•本季度报告的调整后营业收入为4.82亿美元，而去年同期为4.15亿美元。这一增长主要反映了较高的净投资利差业绩和较低的支出，但扣除分销费用和其他相关成本后，费用收入的减少部分抵消了这一增长。

•1180亿美元的账户价值比去年同期下降了1％，这反映了一部分传统可变年金的再保险和净流出，但部分被市场升值所抵消。本季度的销售额为21亿美元，比去年同期增长了41％，这反映了我们的FlexGuard产品的持续势头和固定年金产品销售的增长。

团体保险：

•本季度报告的调整后营业收入为6600万美元，而去年同期为1500万美元。这一增长主要反映了团体人寿和伤残方面的更有利的承保结果以及更低的支出。

•报告的收入保费、保单费用和费用为14亿美元，比去年同期下降了1％。

个人生活：

•本季度报告的调整后营业收入为800万美元，而去年同期的亏损为5200万美元。这一增长反映了较高的净投资利差业绩和较低的支出，但部分被不利的承保业绩所抵消。

•受可变寿险和定期寿险销售的推动，本季度的销售额为2.05亿美元，比去年同期增长了33％，这反映了我们转向对市场敏感度较低的产品。

国际企业

由人寿规划师和直布罗陀人寿及其他公司组成的国际企业报告称，2023年第四季度调整后的营业收入为7.48亿美元，而去年同期为8.14亿美元。这一下降主要反映了不利的承保业绩，包括不利的保单持有人行为，但部分被较低的支出所抵消。

人生规划师：

•本季度报告的调整后营业收入为4.64亿美元，而去年同期为4.93亿美元。这一下降反映了不太有利的承保结果，包括不利的保单持有人行为，但净投资利差结果的增加部分抵消了这一下降。

•受日本和巴西销售额增长的推动，本季度的固定美元销售额（4）为3.06亿美元，比去年同期增长了21％。

直布罗陀生活及其他：

•本季度报告的调整后营业收入为2.84亿美元，而去年同期为3.21亿美元。这一下降主要反映了不利的承保业绩，包括不利的保单持有人行为，以及较低的净投资利差结果，但部分被较低的支出所抵消。

•受独立机构和银行渠道增长的推动，本季度固定美元销售额（4）为3.2亿美元，比去年同期增长27％。

企业及其他

Corporate & Other报告称，按调整后的营业收入计算，2023年第四季度的亏损为6.56亿美元，而去年同期的亏损为5.25亿美元。亏损的增加主要反映了本季度2亿美元重组费用的增加。

净收入

本季度的净收入包括3.14亿美元的税前已实现净投资收益及相关费用和调整，主要反映了较低利率的影响，包括2,100万美元的税前净减值和信贷相关亏损、与市场风险收益价值净变动相关的2.16亿美元的税前收益、剥离和决胜业务的1.74亿美元税前收益、商誉减值费用

税前1.77亿美元，反映了Assurance IQ公允价值的下降，以及与市场经验更新相关的7800万美元税前亏损。

去年同期的净亏损包括9.24亿美元的税前净已实现投资亏损以及相关费用和调整，这在很大程度上反映了利率上升的影响，包括4200万美元的税前净减值和信贷相关损失、反映Assurance IQ公允价值下降的9.03亿美元的税前减值费用、剥离和决胜业务的6900万美元税前亏损以及与之相关的6.29亿美元的税前收益市场风险收益价值的净变化和2500万美元的税前收益与市场经验更新有关。

财报电话会议

保诚高级管理层成员将于美国东部时间2024年2月7日星期三上午11点举行电话会议，与投资界讨论公司第四季度业绩。电话会议将在公司的投资者关系网站investor.prudential.com上直播。如果需要下载必要的软件，请提前 15 分钟登录。邀请机构投资者、分析师和其他有关各方拨打以下号码之一收听电话会议：（877）407-8293（国内）或（201）689-8349（国际）。重播还将在2月21日之前在投资者关系网站上公布。要从美国东部时间2月7日下午3点至2月21日通过电话观看重播，请拨打（877）660-6853（国内）或（201）612-7415（国际）并使用重播代码13742767。

前瞻性陈述

本新闻稿中包含的某些声明，包括有关计划分红和股票回购、我们对Prismic将推动未来增长的预期、我们实现长期、可持续增长以及成为扩大投资、保险和退休保障渠道的全球领导者的战略以及其他业务战略的声明，构成1995年《美国私人证券诉讼改革法》所指的前瞻性陈述。前瞻性陈述是根据管理层当前对未来发展及其对保诚金融公司及其子公司的潜在影响的预期和信念做出的。保诚金融公司的实际业绩可能与此类前瞻性陈述中反映的预期或估计存在重大差异，可能存在重大差异。某些可能导致实际业绩与此类前瞻性陈述中反映的预期或估计存在重大差异（可能存在重大差异）的重要因素可以在保诚金融公司的10-K表年度报告和10-Q表季度报告中包含的 “风险因素” 和 “前瞻性陈述” 部分中找到。除其他外，此处的前瞻性陈述存在以下风险：由于市场或竞争条件或其他因素，我们将无法执行我们的战略。保诚金融公司不承诺更新本文件中包含的任何特定的前瞻性陈述。

非公认会计准则指标

合并调整后的营业收入和调整后的账面价值是非公认会计准则的衡量标准。本新闻稿中包含与最直接可比的GAAP指标的对账。

我们认为，我们使用这些非公认会计准则指标有助于投资者了解和评估公司的业绩和财务状况。我们出于管理目的对调整后的营业收入进行衡量时，通过突出持续经营的业绩和业务的潜在盈利能力，来增进对经营业绩的理解。可以更清楚地确定我们业务潜在盈利能力的趋势，而不会受到下述项目的波动影响。调整后的账面价值通过提供主要归因于我们业务运营的净资产的衡量标准，将与受资本和货币市场状况影响的部分分开，将与通常不计入市场的保险负债相关的会计影响以及通过公认会计原则下的累计其他综合收益计入市值的支持性投资隔离开来，从而增进了对我们财务状况的理解。但是，这些非公认会计准则指标不能替代根据公认会计原则确定的收入和权益，为得出这些指标而进行的调整对于了解我们的总体经营业绩和财务状况非常重要。本新闻稿附带的时间表提供了非公认会计准则指标与使用公认会计原则计算的相应指标的对账情况。与我们的财务业绩有关的其他历史信息可在我们的网站investor.prudential.com上找到。

调整后的营业收入是公司用于评估分部业绩和分配资源的非公认会计准则指标。调整后的营业收入不包括 “已实现的投资收益（亏损）、净额和相关费用和调整”。已实现的投资收益和损失的一个重要组成部分是减值和信贷相关损益以及与利率相关的损益。信用减值证券销售的减值和亏损可能因时期而有很大差异，其时间在很大程度上取决于市场信贷周期。其他可能产生收益或亏损的销售时机，例如与利率相关的收益或亏损，在很大程度上取决于我们的自由裁量权，并受市场机会以及我们的税收和资本状况的影响。

调整后的营业收入中包含某些以此类收益（亏损）为主要收益来源的企业的已实现投资收益（亏损），以及与终止外币收益套期保值和本期收益率调整相关的已实现投资收益（亏损）。调整后的营业收入通常不包括包含嵌入式衍生品的产品的已实现投资收益和亏损，以及作为与这些产品风险相关的资产负债管理计划一部分的相关衍生品投资组合的已实现投资收益和亏损。调整后的营业收入还不包括与外币汇率变动相关的某些资产和负债的价值变动所产生的损益，这些资产和负债已被经济套期保值或被视为我们国际子公司资本融资策略的一部分，也不包括某些指定为交易的投资的损益。调整后的营业收入还不包括支持经验评级合同持有人负债的资产的投资收益和亏损以及由于资产价值变化而导致的经验评级合同持有人负债的变化，因为这些记录在案的资产和负债价值变化预计最终将计入合同持有人。此外，调整后的营业收入不包括计入净收益的股票证券公允价值的变化。

调整后的营业收入不包括 “扣除相关套期保值收益（亏损）后的市场风险收益价值的变化”，后者反映了当前市场状况变化的影响，也不包括市场经验更新，反映了当前市场状况变化对盈利能力估计的直接影响，我们认为这增强了对潜在业绩趋势的理解。调整后的营业收入还不包括剥离和决胜业务的业绩，这些业务与我们的持续业务无关，以及已终止的业务和归属于非控股权益的收益，根据公认会计原则，每项业务均作为净收益的单独组成部分列报。此外，调整后的营业收入不包括其他项目，例如收购对价的某些组成部分，这些部分被确认为必要服务期内的薪酬支出，以及商誉减值。根据公认会计原则，归属于非控股权益的收益作为净收益的单独组成部分列报，不包括在调整后的营业收入中。与税前调整后营业收入相关的税收影响基于适用的美国国税局和外国税收法规，包括相关调整。

调整后的营业收入不等于根据美国公认会计原则确定的 “净收益”。调整后的营业收入不能替代根据美国公认会计原则确定的收入，我们对调整后营业收入的定义可能与其他公司使用的定义不同。上述项目对于了解我们的总体经营业绩非常重要。但是，我们认为，我们在为管理目的衡量调整后营业收入时列报调整后的营业收入，可以突出持续经营的业绩和业务的潜在盈利能力，从而增进对经营业绩的理解。可以更清楚地确定我们业务潜在盈利能力的趋势，而不会受到上述项目的波动影响。

调整后的账面价值按总权益（GAAP账面价值）计算，其中不包括累计的其他综合收益（亏损）、预扣的嵌入式衍生品资金公允价值的累积变化，以及与已实现投资收益和亏损相对应的外币汇率调整和货币折算调整的累积影响。不包括这些项目是为了突出归因于我们核心业务运营的账面价值，与归因于外部和潜在波动的资本和货币市场状况的部分分开。

脚注

(1) 2023年1月1日，公司通过了针对性改进长期合同会计的2018-12年度会计准则更新，该更新提供了新的权威指导，影响了公司签发的长期保险和投资合同的会计和披露要求。对上一年度的金额进行了调整，以反映这一指导方针。

(2) 高流动性资产主要包括现金、短期投资、美国国库证券、其他美国政府机构和机构的债务和/或外国政府债券。有关以下内容的更多信息

高流动性资产，参见保诚金融公司10-K表年度报告和10-Q表季度报告中标题为 “管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析——流动性和资本资源” 的章节。

(3) 有关所管理资产的更多信息，请参阅保诚金融公司的10-K表年度报告和10-Q表季度报告中标题为 “管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析——经营业绩——分部衡量标准” 的章节。

（4）有关固定美元基础销售的更多信息，请参阅保诚金融公司的10-K表年度报告和10-Q表季度报告中标题为 “管理层对财务状况和经营业绩的讨论和分析——按细分市场划分的经营业绩——国际业务” 的章节。

保诚金融有限公司（纽约证券交易所代码：PRU）是全球金融服务领导者和首屈一指的活跃全球投资管理公司，截至2023年12月31日，管理的资产约为1.4万亿美元，业务遍及美国、亚洲、欧洲和拉丁美洲。保诚的多元化和才华横溢的员工通过扩大投资、保险和退休保障的机会，帮助改善生活并为更多人创造财务机会。近150年来，保诚的标志性摇滚标志一直代表着力量、稳定性、专业知识和创新。欲了解更多信息，请访问 news.prudential.com。

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