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Pagaya宣布采取战略行动以提高其股票的适销性，并在2023年第四季度和23财年强劲的财务表现跑赢大盘

•宣布打算选择自愿向美国证券交易委员会提交美国国内发行人表格，从其2024年第一季度业绩开始，并在纽约市设立其全球总部

•宣布预计在 2024 年第一季度反向拆分普通股的计划，该计划已获得董事会的批准，范围介于 1 比 10 至 1 比 15 之间，但须经股东批准

•预计2023年全年初步网络流量和调整后的息税折旧摊销前利润将超过2023年全年展望区间的最高水平，并预计初步的总收入和其他收入将与2023年全年展望区间一致

纽约州纽约——2024年1月16日——为金融生态系统提供人工智能基础设施的全球科技公司Pagaya Technologies Ltd.（纳斯达克股票代码：PGY）（“Pagaya”，“公司” 或 “我们”）今天宣布了多项举措，以增强其股票的适销性，增加其业务和业绩的披露和透明度，包括其选择自愿向证券交易委员会提交美国国内发行人表格的意向（“” SEC”）从其2024年第一季度的业绩开始，以及将其公司总部迁至纽约市。此外，公司董事会批准了一项提案，该提案将提交给股东在特别会议上批准，授权董事会对其普通股进行反向拆分（“反向拆分”），拟议范围介于1比10和1比15之间。反向拆分预计将在2024年第一季度生效，最终比率将在股东批准后由董事会决定。该公司今天还宣布了对截至2023年12月31日止年度的某些未经审计的初步财务业绩的预期，其第四季度和2023年全年业绩预计将于2024年2月21日公布。

Pagaya Technologies联合创始人兼首席执行官加尔·克鲁比纳表示：“我们2023年全年的初步业绩表明了我们强大的双面网络以及为贷款人和投资者提供的差异化产品的力量。”“在我们继续上市公司的旅程中，我们正在实施多项战略行动，以提高股票的适销性，进一步使我们的业务与美国资本市场惯例保持一致，并增强我们提高长期股东价值的能力。这些行动包括加强对我们每季度和每年的业务和业绩的披露，将我们的全球总部迁至美国，以及提议对普通股进行反向拆分。我们期待在即将于二月份举行的财报电话会议上进一步讨论这些细节。”

2023 财年初步财务业绩

•2023年全年网络量预计将超过公司先前公布的80亿美元至82亿美元展望区间的最高水平；

•2023年全年总收入和其他收入预计将与公司先前公布的8亿美元至8.25亿美元的展望区间一致；以及

•2023年全年调整后的息税折旧摊销前利润预计将超过公司先前公布的6,500万美元至7,500万美元展望区间的最高水平。

本新闻稿中提供的2023年初步财务信息尚未经过审计，可能会发生变化。该公司预计将在2024年2月21日星期三开市前公布其第四季度和2023年全年财务业绩。

自愿选择填写美国国内发行人表格，将全球总部迁至纽约

该公司还宣布，从公司发布截至2024年3月31日的季度财报（预计于2024年5月发布）开始，该公司预计将开始以外国私人发行人的身份自愿向美国证券交易委员会提交美国国内发行人表格，包括10-Q、10-K和8-K表格。Pagaya还计划在2024年第一季度将其公司总部迁至目前的纽约市办事处，因为美国是其开展业务、产生大部分收入以及所有贷款合作伙伴的住所。该公司认为，这些行动将进一步提高其业务和业绩的透明度，并提供与其他美国上市公司的一致性和可比性，同时也增加其被纳入美国股票指数的可能性。

反向拆分普通股的计划

Pagaya董事会批准了一项提案，授权董事会对其普通股进行反向拆分，该提案将在特别会议上提交股东批准。反向拆分提案包括1比10和1比15之间的拟议区间。最终比率将在股东批准后由董事会决定。

该公司认为，反向股票拆分将有助于促进更广泛的投资机会，包括来自潜在战略和/或机构投资者的投资机会，因为它允许股票超过某些机构投资者的价格门槛，并遵守美国大型股票指数规定的最低价格标准。

拟议的反向拆分的完成取决于市场和其他惯例条件，包括获得股东批准。无法保证反向拆分将完成或达到预期的效果。即使获得股东批准，如果董事会认为实施反向拆分不再符合公司及其股东的最大利益，也将保留选择不进行反向拆分的权利。

关于 Pagaya 科技

Pagaya（纳斯达克股票代码：PGY）是一家全球科技公司，向全国更多人提供改变生活的金融产品和服务。通过使用机器学习、庞大的数据网络和复杂的人工智能驱动方法，Pagaya为其合作伙伴、其客户和投资者提供全面的消费者信贷和住宅房地产解决方案。其专有的API和资本解决方案集成到其合作伙伴网络中，以提供无缝的用户体验和更大的主流经济准入。Pagaya在纽约和特拉维夫设有办事处。欲了解更多信息，请访问pagaya.com。

关于前瞻性陈述的警示性说明

本文件包含经修订的1933年《证券法》第27A条和经修订的1934年《证券交易法》第21E条所指的前瞻性陈述，涉及风险和不确定性。这些前瞻性陈述通常由 “预测”、“相信”、“继续”、“可以”、“估计”、“预期”、“打算”、“可能”、“机会”、“未来”、“战略”、“可能”、“展望”、“计划”、“可能”、“潜力”、“预测”、“项目”、“应该”、“努力”、“将来”、“努力”、“将来”、“将” 等词语来识别、” “将”、“将是”、“将继续下去”、“可能会出现” 以及类似的表达。除历史事实陈述以外的所有陈述均为前瞻性陈述，包括以下方面的陈述：公司的战略和未来运营，包括公司2023年第四季度和2023年全年的网络量、总收入和其他收入以及调整后的息税折旧摊销前利润的初步业绩；公司搬迁总部的计划；公司打算从截至2024年3月31日的公司季度开始提交美国国内发行人表格；反向股份的批准和实施分裂；能力上述措施中有哪些有助于增强

公司业务的透明度，提供与其他美国上市公司的一致性和可比性，同时也有可能增加其纳入美国股票指数的可能性；以及反向拆分公司普通股以帮助促进更广泛的投资机会的能力。这些前瞻性陈述涉及已知和未知的风险、不确定性和其他重要因素，这些因素可能导致公司的实际业绩、业绩或成就与前瞻性陈述所表达或暗示的任何未来业绩、业绩或成就存在重大差异。风险、不确定性和假设包括与以下因素相关的因素：公司吸引新合作伙伴以及保留和发展与现有合作伙伴的关系以支持其证券化和基金产品的潜在投资需求的能力；对其品牌保持持续高度信任的需求；其投资收入的很大一部分集中在少数合作伙伴和平台手中；其维持收入增长率或相关关键运营指标增长率的能力；它有能力改进、运营和实施其技术、为公司及其关联公司制定的现有融资安排、可能不愿或无法按其可接受的条件或根本无法向其提供资金的现有资金来源；通过其模式促进的贷款业绩；市场利率的变化；其证券化、仓库信贷额度协议；总体经济状况对其业务的影响，包括但不限于利息上升利率、通货膨胀、供应链中断、汇率波动和劳动力短缺；与 COVID-19 疫情（包括任何政府应对措施）相关的影响和不确定性；其实现过去或未来收购潜在收益的能力；我们最近宣布裁员带来的预期收益和节省；人工智能技术、机器学习、金融机构和消费者保护的政治、法律和监管框架的变化；维持我们在纳斯达克证券上市的能力；其合作伙伴，以及美国消费信贷和房地产市场的波动；其通过战略联盟有效增长的能力；消费者支出和储蓄模式导致的收入的季节性波动；未决和未来的诉讼、监管行动和/或合规问题，包括与EJF Acquisition Corp. 合并相关的问题；以及该公司于2023年4月20日提交的20-F表格以及随后向美国证券交易委员会提交的文件中描述的其他风险。这些前瞻性陈述反映了截至本文发布之日公司对未来事件的看法，基于假设，受风险和不确定性的影响。鉴于这些不确定性，投资者不应过分依赖这些前瞻性陈述。前瞻性陈述是截至本文发布之日作出的，反映了公司当前的信念，并基于截至发表之日的现有信息，公司不承担任何义务，也不打算更新这些前瞻性陈述。

本新闻稿中提供的初步财务信息基于管理层对截至本新闻稿发布之日截至2023年12月31日的三个月和年度的未经审计的初步财务业绩分析，可能会因公司标准财务和运营结算程序以及惯例审计程序的完成而发生变化。截至本新闻稿发布之日，公司尚未完成截至2023年12月31日的三个月和年度的财务报表结算流程，公司的独立注册会计师事务所也没有审计本新闻稿中讨论的初步财务数据。随着我们完成季度和年终结算流程并最终确定该季度的财务报表，我们有可能确定需要调整上述初步财务信息的项目，而这些变化可能是重大的。我们不打算在2024年2月发布第四季度和全年最终业绩之前更新这些初步财务信息。因此，上述初步财务信息构成前瞻性信息，存在风险和不确定性，包括可能的调整，这可能会导致公司的实际业绩与上述业绩不同，差异可能是重大的。因此，您不应过分依赖这些初步财务信息。

非公认会计准则财务指标

本新闻稿引用了以下非公认会计准则财务指标：调整后的息税折旧摊销前利润。有关非公认会计准则财务指标的信息，请参阅我们在投资者关系网站上发布的2023年第三季度收益新闻稿。如果我们无法对对账项目进行有意义的计算或估计，如果不进行不合理的努力也无法获得信息，我们不会在前瞻性基础上提供非公认会计准则估算值的对账。这是由于固有的困难

预测尚未出台、公司无法控制和/或无法合理预测的将影响最直接可比的美国公认会计原则前瞻性财务指标的各种项目的时间或金额。在没有最直接可比的美国公认会计准则财务指标的情况下提供的前瞻性非公认会计准则财务指标可能与相应的美国公认会计准则财务指标存在重大差异。

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