oprt-20231103

美国

证券交易委员会

华盛顿特区 20549

表单 8-K

当前报告

根据1934年《证券交易法》第13条或第15（d）条

2023年11月3日

报告日期（最早报告事件的日期）

OPORTUN 金融公司

（其章程中规定的注册人的确切姓名）

委员会档案编号 001-39050


特拉华		45-3361983
的州或其他司法管辖区公司或组织		美国国税局雇主识别号

2 环星之路
圣卡洛斯，	加州	94070
主要行政办公室地址		邮政编码

(650) 810-8823

注册人的电话号码，包括区号

如果提交8-K表格是为了同时履行注册人根据以下任何条款承担的申报义务，请勾选下面的相应方框：

☐ 根据《证券法》（17 CFR 230.425）第425条提交的书面通信

☐ 根据《交易法》（17 CFR 240.14a-12）第14a-12条征集材料

☐ 根据《交易法》（17 CFR 240.14d-2 (b)）第14d-2（b）条进行的启动前通信

☐根据《交易法》（17 CFR 240.13e-4 (c)）第13e-4（c）条进行的启动前通信

根据该法第12（b）条注册的证券：


每个班级的标题	交易品种	注册的每个交易所的名称
普通股，每股面值0.0001美元	OPRT	纳斯达克全球精选市场

用复选标记表明注册人是否是1933年《证券法》第405条（本章第230.405条）或1934年《证券交易法》第12b-2条（本章第240.12b-2条）所定义的新兴成长型公司。

新兴成长型公司 ☐

如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。 ☐

项目 2.02。经营业绩和财务状况

2023年11月6日，Oportun Financial Corporation（以下简称 “公司”）发布了关于公司截至2023年9月30日的财季财务业绩的新闻稿。该公司新闻稿的副本作为本报告的附录99.1提供。

本报告中的信息，包括本文件所附附录99.1，正在提供，就经修订的1934年《证券交易法》（“交易法”）第18条而言，不应被视为 “已归档”，也不得将其视为根据经修订的1933年《证券法》（“证券法”）或《交易法》以提及方式纳入任何注册声明或其他文件，无论其中的任何一般注册措辞如何此类备案，但此类备案中以具体提及方式明确说明的情况除外。

项目 2.05。与退出或处置活动相关的成本

开启 11 月 6 日，2023年，该公司宣布正在采取一系列人事和其他成本节约措施，以减少开支和提高效率。这些措施包括裁员185人，约占公司员工的18％，其中不包括零售和呼叫中心代理商。该公司还宣布了其他措施，以减少对外部承包商和供应商的支出。

对于这些活动和其他人事相关活动，管理层预计将在2023年第四季度产生约700万至800万美元的非经常性税前费用，主要包括遣散费、员工福利缴款以及与公司裁员相关的相关费用。根据公司过去的陈述，公司预计将在其非公认会计准则财务指标的计算中排除这些费用。预计这些削减将使按年计算的运行费率节省约8,000万美元。

公司预计产生的估计费用受多种假设的约束，实际结果可能与这些估计存在重大差异。由于裁员可能导致或与裁员相关的意外事件，公司还可能产生目前未考虑的额外费用。

项目 5.02。董事或某些高级职员的离职；董事选举；某些高级职员的任命；某些高级管理人员的补偿安排

董事离职

自2023年11月4日起，卡尔·帕斯卡雷拉先生退出公司董事职务，以及首席独立董事和薪酬与领导委员会、信用风险和财务委员会以及提名、治理和社会责任委员会成员的职务。帕斯卡雷拉先生自 2010 年起担任该公司的董事。帕斯卡雷拉先生计划寻求其他机会，他的退休和辞职不涉及与公司在与公司运营、政策或做法有关的任何问题上的任何分歧。

此外，R. Neil Williams先生担任首席独立董事一职。在担任首席独立董事期间，威廉姆斯先生辞去了审计和风险委员会主席的职务，但将继续担任委员会成员，并被任命为信用风险和财务委员会主席。此外，桑德拉·史密斯女士被任命为审计和风险委员会主席，辞去了信用风险和财务委员会主席的职务，但将继续担任委员会成员。

随着帕斯卡雷拉先生的退休，董事会将董事会规模缩小到七个席位。

减少军官现金补偿

2023年11月3日，公司首席执行官劳尔·巴斯克斯和公司首席财务官兼首席行政官乔纳森·科布伦茨自愿要求将每人的年基本工资减少15％，自2023年11月11日起生效。巴斯克斯的年基本工资将从70万美元降至59.5万美元，科布伦茨的年基本工资将从421,832美元降至358,557美元（“减免”）。在董事会和/或薪酬与领导委员会另有决定之前，削减措施将一直有效。

关于削减，薪酬和领导委员会同意，就公司的高管遣散费和控制权变更政策而言，根据协议获得的任何遣散费将使用削减前夕有效的年度基本工资来确定。

前瞻性陈述

这份8-K表的最新报告包含前瞻性陈述，包括但不限于与公司成本节约措施的有效性及其对公司业务的影响有关的陈述；运营效率的预期规模、时机和有效性；以及公司因裁员和其他运营成本削减措施而收取的费用和按年计算的运行率节省额。这些陈述涉及已知和未知的风险、不确定性、假设和其他因素，这些因素可能导致公司的实际业绩、业绩或成就与前瞻性陈述所表达或暗示的任何未来业绩、业绩或成就存在重大差异。这些前瞻性陈述受1995年《私人证券诉讼改革法》、《证券法》第27A条和《交易法》第21E条的安全港条款的约束。公司这些前瞻性陈述主要基于其当前对未来事件和财务趋势的预期和预测，该公司认为这些事件和趋势可能会影响其业务、财务状况和经营业绩。这些风险和不确定性包括公司向美国证券交易委员会提交的文件中描述的风险，包括公司最新的10-K表年度报告和最新的10-Q表季度报告。

因此，实际结果可能与任何前瞻性陈述中表达的结果存在重大和不利的差异。此处包含的前瞻性陈述仅截至本文发布之日作出，公司没有义务出于任何原因修改或更新任何前瞻性陈述。

项目 9.01。财务报表和附录

(d) 展品


展品编号
99.1			2023 年 11 月 6 日新闻稿
104			封面页交互式数据文件嵌入在行内 XBRL 文档中

签名

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使经正式授权的下列签署人代表其签署本报告。


OPORTUN 金融公司
（注册人）

日期：	2023年11月6日	来自：	/s/ 乔纳森·科布伦茨
			乔纳森·科布伦茨
			首席财务官兼首席行政官
			（首席财务官）