a0303rbarclaysplc

美国

证券交易委员会

华盛顿特区 20549

表格 6-K

外国私人发行人的报告

根据规则 13A-16 或 15D-16

根据1934年的《证券交易法》

2023 年 10 月 24

巴克莱集团

（注册人的姓名）

1 丘吉尔广场

伦敦 E14 5HP

英格兰

（首席行政办公室地址）

用复选标记表示注册人是提交还是将提交年度报告

在 20-F 表格或 40-F 表格封面下。

表格 20-F x 40-F 表格

这份 6-K 表格上的报告由巴克莱集团提交。

这份报告包括：

信息提供给伦敦证券交易所并根据提供

表格 6-K 一般说明的一般指令 B。

签名

根据 1934 年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使下列签署人代表其签署本报告，并获得正式授权。

	巴克莱 PLC
	（注册人）

日期： 2023 年 10 月 24 日

	作者：/s/ Garth Wright --------------------------------
	Garth Wright
	助理秘书

第 1 号展品

巴克莱集团

2023 年第三季度业绩公布

2023 年 9 月 30 日

笔记

本文件包含与第 596/2014 号《市场滥用条例（欧盟）》第 7条（因为（根据经修订的2018年《欧盟（退出）法》，它构成国内法的一部分）的内幕消息。

巴克莱银行和集团的术语是指巴克莱集团及其子公司。除非另有说明，否则损益表分析将截至2023年9月30日的九个月与2022年相应的九个月以及截至2023年9月30日的资产负债表分析与2022年12月31日和2022年9月30日的比较数据进行了比较。缩写 “m” 和 “bn 英镑” 分别代表数百万和数千万英镑；缩写 “$m” 和 “$bn” 分别代表数百万和数千百万美元；的缩写 “m” 和 “€bn” 分别代表数百万和数千万欧元。

有许多关键的判断领域，例如减值的计算，它们基于模型，需要不断进行调整和修改。报告的数字反映了给定时间点的最佳估计和判断。

业绩词汇表中解释了本文档中使用但未在适用的监管指导方针或《国际金融报告准则》（IFRS）下定义的相关术语，该词汇表可在home.barclays/Investor-relations上访问。

本公告中的信息已于 2023 年 10 月 23 日由董事会批准，不包括2006 年《公司法》第 434 条所指的法定账户。截至2022年12月31日止年度的法定账目已根据2006年《公司法》第441条提交给公司注册处，其中包含根据2006年《公司法》第495条提交的未经修改的审计报告（该法没有根据2006年《公司法》第 498条提交任何报表）。

这些结果将在公布后尽快提交给美国证券交易委员会和交易委员会（SEC）的6-K表格。向美国证券交易委员会提交后， 6-K表格的副本将从美国证券交易委员会的网站 www.sec.gov 上提供。

巴克莱银行经常在债务资本市场发行人，定期通过正式路演和其他特别会议与投资者会面。按照惯例，巴克莱银行预计将在下个季度不时与全球的投资者会面，讨论这些业绩以及与集团相关的其他事项。

非国际财务报告准则绩效指标

巴克莱管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩指标为财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者能够找到更一致的依据来比较各财务期之间业务的业绩，并提供有关这些企业经理最直接能够影响或最相关的业绩要素的更多细节用于对小组进行评估。它们还反映了巴克莱管理层定义运营目标和监控绩效的方式的一个重要方面。但是，本文件中的任何非国际财务报告准则业绩指标都不能替代国际财务报告准则指标，读者也应考虑国际财务报告准则的衡量标准。请参阅第40至46页的附录，了解本文档中包含的非国际财务报告准则业绩指标的更多信息和计算，以及最直接可比的国际财务报告准则衡量标准。

前瞻性陈述

本文件包含经修订的1934年《美国证券交易法》第21E条和经修订的1933年《美国证券法》第27A条对集团的某些前瞻性陈述。巴克莱银行提醒读者，任何前瞻性陈述都不能保证未来的业绩，实际业绩或其他财务状况或业绩衡量标准可能与前瞻性陈述中包含的存在重大差异。前瞻性陈述不仅与历史或当前事实有关，这一事实可以识别。前瞻性陈述有时使用诸如 “可能”、“将”、“寻求”、“继续”、“目标”、“目标”、“预测”、“期望”、“估计”、“预期”、“估计”、“计划”、“目标”、“相信”、“实现” 或其他含义相似的词语。前瞻性陈述可以书面形式作出，也可以由集团的董事、高级管理人员和员工（包括在管理层演讲中）在中以口头方式作出，与本文件有关。前瞻性陈述的示例包括关于或与集团未来财务状况、收入水平、成本、资产和负债、减值费用、准备金、资本、杠杆和其他监管比率、资本分配（包括股息政策和股票回购）、有形资产回报率、银行和金融市场的预计增长水平、行业趋势的陈述或指导，任何承诺和目标（包括环境、社会和治理 (ESG) 承诺和目标）、业务战略、未来运营的计划和目标以及其他不是历史或当前事实的陈述。就其性质而言，前瞻性陈述涉及风险和不确定性，因为它们与未来的事件和情况有关。前瞻性陈述仅代表截至其发表之日。前瞻性陈述可能会受到许多因素的影响，包括但不限于：立法、监管及其解释的变化、IFRS 和其他会计准则的变化，包括与解释和应用有关的惯例以及正在形成的和正在制定的 ESG 报告准则；当前和未来的法律程序和监管调查的结果；政府和监管机构的政策和行动当局；该小组的能力以及政府和其他利益相关方将有效衡量、管理和减轻气候变化的影响；环境、社会和地缘政治风险和事件以及集团无法控制的类似事件；竞争的影响；适用于过去、当前和未来时期的资本、杠杆和其他监管规则；英国、美国、欧元区以及全球宏观经济和商业状况，包括通货膨胀；信贷和资本市场的波动; 与市场相关的风险，例如利率和外汇汇率的变化；更高或资产估值降低；集团内任何实体或其发行的任何证券的信用评级变化；交易对手风险的变化；消费者行为的变化；俄乌战争对欧洲和全球宏观经济状况、政治稳定和金融市场的直接和间接影响；冠状病毒（COVID-19）疫情的直接和间接影响；英国造成的不稳定退出欧盟 (EU)、《欧盟-英国贸易与合作协议》的影响以及任何干扰随后可能导致英国和全球范围内的情况；网络攻击、信息或安全漏洞或技术故障对集团的声誉、业务或运营造成风险；集团获得资金的能力；以及收购、处置和其他战略交易的成功。其中一些因素超出了该集团的控制范围。因此，集团的实际财务状况、业绩、财务和非财务指标或业绩衡量标准或其履行承诺和目标的能力可能与集团前瞻性陈述中提出的陈述或指导存在重大差异。巴克莱集团向美国证券和交易委员会（SEC）提交的文件中指出了可能影响集团未来财务状况和业绩的其他风险和因素（包括但不限于巴克莱 PLC截至2022年12月31日财政年度的20-F表年度报告和截至2023年6月30日的六个月在6-K表上提交的中期业绩公告），可在美国证券交易委员会的网站 www.sec.gov 上查阅。

根据任何相关司法管辖区（包括但不限于英国和美国）的适用法律和法规规定的与披露和持续信息有关的义务，我们没有义务公开更新或修改任何前瞻性陈述，无论是因为新信息、未来事件还是其他原因。

性能亮点

巴克莱银行年初至今在第三季度实现了11.0％的有形资产回报率（RoTE），在第三季度实现了12.5％

C. S. Venkatakrishnan，集团首席执行官，评论道

“在市场喜忧参半的背景下，我们在第三季度实现了11.0％的RoTE，因为我们继续管理良好的信贷，在成本上保持纪律并保持强劲的资本状况，普通股一级股票（CET1）比率为14.0％。我们看到有更多机会通过成本效益和在整个集团内部进行严格的资本配置来提高股东的回报。我们将在 23 财年业绩中提供投资者最新情况，其中包括列出我们的资本配置优先事项以及修订后的财务目标”

●	323 年第 3 季度集团的 RotE 为 11.0%，第 323 季度年初至今为 12.5%。英国巴克莱银行2023年第三季度的投资回报率为21.0％，年初至今的第三季度为20.6％
●	谨慎的风险管理，2023年第三季度年初至今的贷款损失率 (LLR) 为43个基点
●	强劲的资产负债表，CET1比率为14.0％
●	123上半年宣布的每股分配总额为7.5便士： 2.7便士的股息现已支付，并完成了 7.5亿英镑的股票回购

关键财务指标：

	收入	税前利润	应占利润	成本收入比率	LLR	Rote	EPS	每股 TNAV	CET1 比率
Q323	63 亿英镑	19 亿英镑	13 亿英镑	63%	42bps	11.0%	8.3p	316p	14.0%
年初至今第 323 季度	198亿英镑	64 亿英镑	44 亿英镑	61%	43bps	12.5%	28.2p	316p	14.0%

323 年第三季度业绩亮点：

●	Group RotE为11.0％，税前利润为19亿英镑（322财年季度：20亿英镑）。不包括上一年超额发行证券1,2的影响：
	-	集团收入同比下降2％至63亿英镑：
		-	英国巴克莱银行的收入下降了2％，至19亿英镑，这主要是由财富管理和投资（WM&I）向消费者、信用卡和支付（CC&P）转移的影响。不包括转账，受利率上升带来的净利息收入增长的推动，巴克莱英国的收入增长了 1% 3，其中包括持续的结构性对冲收入，部分被存款和抵押贷款的产品动态所抵消
		-	企业和投资银行（CIB）的收入下降了6％，至31亿英镑，反映了全球市场的客户活动减少（而FICC在 Q3224 中创下了创纪录的业绩）和投资银行费用，这足以抵消去年因更高的利率和杠杆融资贷款的公允价值亏损而增加的企业收入
		-	CC&P 的收入增长了9％，达到14亿英镑，这反映了美国信用卡余额的增加以及英国巴克莱银行转账 WM&I 的好处
	-	集团总运营支出同比下降4％至39亿英镑，原因是通货膨胀、业务增长和投资被效率节省以及较低的诉讼和行为费用所抵消
●	信用减值费用为4亿英镑，LLR 为42个基点
●	CET1比率为14.0％，风险加权资产（RWA）为3,419亿英镑，每股有形净资产价值（TNAV）为316便士

1	表示根据巴克莱银行于2018年和2019年向美国证券交易委员会提交的 F-3表格上的美国上架注册声明下的证券超额发行。财务业绩对账见第 5 页，其中不包括上一年超额发行证券的影响。
2	322 年季度证券超额发行的影响：收入减少5亿英镑，诉讼和行为费用减少5亿英镑。
3	WM&I 转账对收入的影响在 323 年第三季度约为 6000 万英镑。
4	2022年第三季度FICC在全球市场中创下了创纪录的第三季度业绩。涵盖期间涵盖 Q114-Q323。2016 年第 1 季度重新分段后，未重报 2014 年之前的数据。

323 年初至今业绩亮点：

●	Group RoTE为12.5％（年初至今为止的32年季度：10.9％），税前利润为64亿英镑（年初至今第3季度：57亿英镑）。
●	不包括前一年超额发行证券的影响1：
	-	集团收入为198亿英镑，同比增长5％
	-	集团总运营支出为120亿英镑，同比增长2％。成本：收入比率为61％，因为该集团实现了正成本：收入为3％
●	信用减值费用为13亿英镑， LLR为43个基点，美国信用卡的拖欠额与疫情前的经历一致
●	在法定基础上：
	-	集团收入为198亿英镑，同比增长3％
	-	集团总运营支出为120亿英镑，同比下降6％

集团目标和展望：

●	成本：目标是2023年60年代低点的成本：收入比率百分比，投资增长，同时朝着集团低于 60% 的中期目标迈进。另外，集团正在评估降低结构性成本的行动，以帮助推动未来的回报，这可能会导致在423年季度产生重大额外费用
●	回报：目标是2023年投资回报率超过 10% 的，不包括任何此类结构性成本行动
●	减值：预计整个周期的LLR为50-60个基点
●	巴克莱英国净利率（NIM）：现在预计到2023年将在3.05％至3.10％之间。指导方针对存款余额的水平和组合以及利率预期的进一步变化很敏感
●	Capital：预计将继续在 13-14% 的CET1比率目标区间内运营
●	资本回报：资本分配政策包括累进式普通股息，酌情补充股票回购

1	322 年初至今证券超额发行的影响：3亿英镑的收入收益和10亿英镑的诉讼和开展费用。

巴克莱集团业绩	九个月结束了			三个月结束了
巴克莱集团业绩	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
英国巴克莱	5,795	5,289	10	1,873	1,916	(2)
企业和投资银行	10,220	10,792	(5)	3,082	2,821	9
消费者、信用卡和付款	3,944	3,213	23	1,360	1,244	9
巴克莱国际	14,164	14,005	1	4,442	4,065	9
总公司	(179)	(139)	(29)	(57)	(30)	(90)
总收入	19,780	19,155	3	6,258	5,951	5
运营成本	(11,979)	(11,209)	(7)	(3,949)	(3,939)
诉讼和行为	(32)	(1,518)	98	-	339
总运营费用	(12,011)	(12,727)	6	(3,949)	(3,600)	(10)
其他净收入/（支出）	7	(4)		9	(1)
减值前利润	7,776	6,424	21	2,318	2,350	(1)
信用减值费用	(1,329)	(722)	(84)	(433)	(381)	(14)
税前利润	6,447	5,702	13	1,885	1,969	(4)
税费	(1,257)	(1,072)	(17)	(343)	(249)	(38)
税后利润	5,190	4,630	12	1,542	1,720	(10)
非控股权益	(39)	(23)	(70)	(9)	(2)
其他股票工具持有人	(766)	(620)	(24)	(259)	(206)	(26)
应占利润	4,385	3,987	10	1,274	1,512	(16)

绩效衡量标准
平均有形股东权益回报率	12.5%	10.9%		11.0%	12.5%
有形股东的平均权益（十亿英镑）	47.0	48.8		46.5	48.6
成本：收入比率	61%	66%		63%	60%
贷款损失率 (bps)	43	23		42	36
每股基本收益	28.2p	24.2p		8.3p	9.4p
基本加权平均股数 (m)	15,564	16,503	(6)	15,405	16,148	(5)
期末股票数量 (m)	15,239	15,888	(4)	15,239	15,888	(4)

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
资产负债表和资本管理1	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本计算的贷款和预付款	405.4	398.8	413.7
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和预付款	1.4%	1.4%	1.4%
总资产	1,591.7	1,513.7	1,726.9
按摊销成本存款	561.3	545.8	574.4
每股有形资产净值	316p	295p	286p
普通股权一级比率	14.0%	13.9%	13.8%
普通股权一级资本	48.0	46.9	48.6
风险加权资产	341.9	336.5	350.8
英国杠杆率	5.0%	5.3%	5.0%
英国杠杆敞口	1,202.4	1,130.0	1,232.1

资金和流动性
集团流动资金池（十亿英镑）	335.0	318.0	325.8
流动性覆盖率2	159%	156%	156%
净稳定资金比率3	138%	137%
贷款：存款比率	72%	73%	72%

1	有关如何计算资本、RWA 和杠杆的更多信息，请参阅第 32 至第 36 页。
2	流动性覆盖率现在按平均值显示，基于过去 12 个即期月末比率的平均值。之前的时期的 LCR 比较已更新，以确保的一致性。
3	代表最近四个现货季度末头寸的平均值。

财务业绩对账，不包括上一年超额发行证券的影响


三个月结束了	30.09.23	30.09.22
	法定	法定	证券超额发行的影响	不包括证券超额发行的影响
	£m	£m	£m	£m	% 变化
英国巴克莱	1,873	1,916	-	1,916	(2)
企业和投资银行	3,082	2,821	(466)	3,287	(6)
消费者、信用卡和付款	1,360	1,244	-	1,244	9
巴克莱国际	4,442	4,065	(466)	4,531	(2)
总公司	(57)	(30)	-	(30)	(90)
总收入	6,258	5,951	(466)	6,417	(2)
运营成本	(3,949)	(3,939)	-	(3,939)
诉讼和行为	-	339	503	(164)
总运营费用	(3,949)	(3,600)	503	(4,103)	4
其他净收入/（支出）	9	(1)	-	(1)
减值前利润	2,318	2,350	37	2,313
信用减值费用	(433)	(381)	-	(381)	(14)
税前利润	1,885	1,969	37	1,932	(2)
应占利润	1,274	1,512	29	1,483	(14)

有形股东的平均权益（十亿英镑）	46.5	48.6		48.6
平均有形股东权益回报率	11.0%	12.5%		12.2%

九个月结束了	30.09.23	30.09.22
	法定	法定	证券超额发行的影响	不包括证券超额发行的影响
	£m	£m	£m	£m	% 变化
英国巴克莱	5,795	5,289	-	5,289	10
企业和投资银行	10,220	10,792	292	10,500	(3)
消费者、信用卡和付款	3,944	3,213	-	3,213	23
巴克莱国际	14,164	14,005	292	13,713	3
总公司	(179)	(139)	-	(139)	(29)
总收入	19,780	19,155	292	18,863	5
运营成本	(11,979)	(11,209)	-	(11,209)	(7)
诉讼和行为	(32)	(1,518)	(966)	(552)	94
总运营费用	(12,011)	(12,727)	(966)	(11,761)	(2)
其他净收入/（支出）	7	(4)	-	(4)
减值前利润	7,776	6,424	(674)	7,098	10
信用减值费用	(1,329)	(722)	-	(722)	(84)
税前利润	6,447	5,702	(674)	6,376	1
应占利润	4,385	3,987	(552)	4,539	(3)

有形股东的平均权益（十亿英镑）	47.0	48.8		48.8
平均有形股东权益回报率	12.5%	10.9%		12.4%

集团财务总监评论

2023 年第 3 季度年初至今集团业绩

●	巴克莱银行实现税前利润64.47亿英镑（年初至今第三季度： 57.02亿英镑），RoTe为12.5％（322年年初至今：10.9％），每股收益（EPS）为28.2便士（2022年同期：24.2便士）
●	该集团在各业务和地区的收入状况各不相同，包括在美国占有重要地位。美元兑英镑的平均升值对收入和利润产生了积极影响，并对信用减值费用和总运营费用产生了不利影响
●	集团收入增长了3％，至197.8亿英镑，这主要归因于更高的利率环境带来的净收益，包括持续的结构性套期保值收入，以及美国信用卡余额的增加，但部分抵消了去年与证券超额发行和全球市场收入减少相关的套期保值安排收入以及投资银行费用
●	集团总运营支出降至120.11亿英镑（年初至今为止第 322 季度：127.27 亿英镑）
	-	不包括诉讼和行为费在内的集团运营费用增至119.79亿英镑（年初至今第三季度：112.09亿英镑），这反映了业务增长的影响，包括收购美国信用卡的Gap投资组合和英国巴克莱银行的肯辛顿抵押贷款公司（KMC）收购，以及对弹性和控制力的投资。集团通货膨胀的影响在很大程度上被效率的节省所抵消。集团产生了1.19亿英镑的结构性成本行动（322 年同期：7800万英镑），主要与正在进行的英国巴克莱银行转型计划有关
	-	诉讼和行为指控减少至3200万英镑（年初至今为止第322年季度：15.18亿英镑）。上一年年的费用包括与超额发行证券相关的9.66亿英镑成本、与CC&P遗留贷款组合相关的2.82亿英镑客户补救费用以及与设备结算相关的1.65亿英镑 1
●	信用减值费用为13.29亿英镑（年初至今第三季度： 7.22亿英镑），其中美国信用卡的拖欠与疫情前的经验一致。总覆盖率保持强劲，为1.4％（2022年12月： 1.4％）
●	有效税率（ETR）为19.5％（年初至今第三季度： 18.8％）。上一年度包括当年和前几年产生的税收优惠，但由于英国银行附加费率从 8% 降至 3%，向下调整集团英国递延所得税资产的影响部分抵消了这些优惠
●	应占利润为43.85亿英镑（年初至今为止的第322年季度： 39.87亿英镑）
●	受2022年12月以来CIB内部交易活动增加的推动，总资产增至15.917亿英镑（2022年12月：15.137亿英镑）。存款的增长进一步增强了集团的流动资金池
●	每股净资产净值上涨至316便士（2022年12月：295便士），因为每股收益为28.2便士， 2022财年宣布的股票回购和123上半年业绩的影响被该期间支付的股息和净负储备变动部分抵消

英国巴克莱

英国巴克莱银行实现了20.6％的RoTE，这得益于更高的利率环境以及对我们向下一代数字化消费银行转型的持续投资。充满挑战的环境持续存在，客户行为推动了NIM前景和余额的下降。

●	税前利润增长16％，至23亿英镑， RoTE为20.6％（年初至今第32季度：18.7％）
●	总收入增长了10％，达到57.95亿英镑。净利息收入增长了13％，至48.56亿英镑， NIM为3.15％（年初至今第三季度：2.78％），原因是更高的利率和相关的结构性对冲收益超过了抵押贷款利润率压力、存款量减少和对储蓄收益的追求，这些产品动态趋势在323季度有所增加。费用、佣金和其他净收入下降了6％，至9.39亿英镑，其中包括 WM&I 向 CC&P 转移的影响
	-	个人银行收入增长了11％，达到36.62亿英镑，这得益于更高的利率，部分被抵押贷款利润率的压缩以及与更广泛的市场趋势和生活成本压力一致的往来账户存款量减少所抵消
	-	Barclaycard Consumer UK 的收入下降了12％，至7.22亿英镑，原因是的客户支出量的增加被还款后的利息贷款余额减少和持续的谨慎风险管理所抵消
	-	商业银行的收入增长了22％，达到14.11亿英镑，这得益于更高的利率，但由于还款的继续，政府计划贷款的减少以及与更广泛的市场趋势一致存款量的减少部分抵消
●	由于通货膨胀的影响，总运营支出增长了2％，达到32.28亿英镑，但由 WM&I 向CC&P的转移部分抵消。持续节省的效率继续被再投资于我们的转型计划，以支持期间成本收入比率的进一步改善
●	信用减值费用增至2.67亿英镑（年初至今第三季度：1.29亿英镑），这得益于更新的宏观经济情景，这反映了在利率上升和房价指数（HPI）疲软的背景下，年初至今 GDP和失业前景有所改善。英国信用卡30天和90天拖欠额分别保持在0.9％（322年季度：1.0％）和 0.2％（322年季度：0.3％）的低位。英国信用卡总覆盖率为6.3％（2022年12月：7.6％）

1	指与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会（CFTC）就其对使用未经授权的设备进行商业通信的调查达成的和解。

英国巴克莱银行（续）

●	按摊销成本向客户提供的贷款和预付款基本稳定在2049亿英镑（2022年12月：2051亿英镑），主要反映了上半年收购KMC和抵押贷款的情况，这足以抵消商业银行中对政府计划贷款的偿还
●	按摊销成本计算的客户存款下降了6％，至2432亿英镑。主要是是由个人和商业银行经常账户余额减少所致，这反映了更广泛的市场趋势。贷款：存款比率提高到 92%（2022 年 12 月：87%）
	-	同比平均余额导致净利息收入存款效应大于期末余额
●	RWA 稳定在732亿英镑（2022年12月：731亿英镑），其中包括抵押贷款组合资本亏损（LGD）模型更新导致的减少，部分被收购 KMC 所抵消

巴克莱国际

巴克莱国际的RotE 为11.4％。尽管银行业的费用池减少了， Global Markets的客户活动也减少了，但CIB的RoTE为11.5％，这反映了收入多元化和投资于可持续增长所带来的好处。CC&P实现了10.6％的RoTE，这反映了对该业务的持续投资，从而实现了余额增长和收入的增加，但部分被更高的减值费用所抵消。

●	税前利润增长10％，至45.8亿英镑，RoTE为 11.4％（年初至今第三季度：11.5％），反映CIB的RotE为11.5％（年初至今第三季度：11.9％），CC&P的RoTE为10.6％（322年年初至今：8.9％）
●	巴克莱国际在个业务和地区的收入状况各不相同，包括在美国占有重要地位。美元兑英镑的平均升值对收入和利润产生了积极影响，并对信用减值费用和总运营费用产生了不利影响
●	总收入增至141.64亿英镑（年初至今为止的第322年季度：140.05亿英镑）
	-	CIB 收益下降了5％，至102.2亿英镑，其中不包括去年与超额发行证券相关的套期保值安排的影响1
		-	Global Markets 的收入下降了18％，至60.63亿英镑。FICC 的收入下降了13％，至41.21亿英镑，这得益于宏观反映了较低的市场波动性和客户活动，的强劲信贷表现部分抵消。股票收益下降了28％，至19.42亿英镑，这得益于衍生品收入下降的推动，这反映了股票市场状况的波动性较小。不包括超额发行证券的影响，股票收益下降了20％
		-	投资银行费用下降了16％，至14.5亿英镑，这是由于咨询和债务资本的费用池减少 markets2，被股票资本市场的改善部分抵消
		-	在公司内部，交易银行的收入增长了31％，达到22.72亿英镑，这得益于更高的利率环境下存款利润率的提高。公司贷款收入增至4.35亿英镑（年初至今为止第32季度：亏损1.03亿英镑），这主要是由于套期保值成本降低以及杠杆融资贷款的公允价值亏损不重演，扣除上一年相关套期保值的按市值收益
	-	CC&P 收入增长了23％，达到39.44亿英镑
		-	国际信用卡和消费银行的收入增长了28％，达到26.25亿英镑，这反映了更高的信用卡余额和利润率的提高，包括222年季度对Gap 投资组合的收购
		-	Private Bank 的收入增长了21％，达到8.84亿英镑，这要归因于英国巴克莱银行 WM&I的转让、客户余额的增长以及利润率的提高
		-	在商户收购增长的推动下，支付收入稳定在4.35亿英镑（年初至今第三季度：4.31亿英镑），部分被利润压缩所抵消
●	总运营支出下降了8％，至85.59亿英镑，（不包括诉讼和行为）增长了9％，至85.19亿英镑，反映了对该业务的投资
	-	CIB 总运营支出下降了11％，至61.92亿英镑。不包括诉讼和行为费在内的运营费用增长了6％，达到62.01亿英镑，这反映了对人才和技术的投资以及通货膨胀的影响，部分被效率节省所抵消
	-	CC&P 总运营支出增长了4％，达到23.67亿英镑。不包括诉讼和行为费在内的运营费用增长了17％，达到23.18亿英镑，这得益于支持增长的投资支出增加，主要是营销和合伙成本，包括收购 Gap 投资组合、从英国巴克莱银行转移WM&I以及通货膨胀的影响，部分被效率节省所抵消

1	年初至今第三季度包括与套期保值安排相关的2.92亿英镑收入收益，以管理撤销要约中与证券超额发行相关的风险。
2	数据来源：2023年1月1日至9月30日期间的Dealogic。

巴克莱国际（续）

●	信用减值费用为10.37亿英镑（年初至今为止第322年季度：6.05亿英镑）
	-	CIB 的信用减值费用为零英镑（年初至今第 322 季度：7800万英镑），这得益于单一姓名费用，被信用保护的好处和更新的宏观经济情景所抵消
	-	CC&P信用减值费用增加至10.37亿英镑（322财年同期：5.27亿英镑），其中美国信用卡的拖欠额与疫情前的经验一致，的30天和90天拖欠额分别为2.7％（322年季度：2.0％）和1.3％（322年季度： 0.8％）。美国信用卡总覆盖率为9.7％（2022年12月：8.1％）
●	RWA增至2592亿英镑（2022年12月：2548亿英镑），原因是自422年季度以来CIB内部交易活动增加，英镑兑美元走强的影响部分抵消了
	-	RWA 自 2023 年 6 月以来基本稳定，其中不包括美元兑英镑现货升值的影响

总公司

●	税前亏损为4.33亿英镑（年初至今为止的第322年季度：4.46亿英镑）
●	总收入为1.79亿英镑（年初至今第三季度：1.39亿英镑），主要是反映了对冲会计和国库项目。去年包括英国数据中心出售和回租所得的一次性收益8600万英镑，以及出售巴克莱银行在Absa Group Limited的股权所产生的7400万英镑的出售亏损
●	总运营费用降至2.24亿英镑（年初至今第三季度：2.93亿英镑），这主要是由诉讼和行为费用降低所致
●	RWA 为 95 亿英镑（2022 年 12 月：86 亿英镑）

资本分配

●	巴克莱银行于2023年9月15日支付了每股2.7便士的半年股息，并完成了上半年业绩中宣布的7.5亿英镑的股票回购，使总资本回报率相当于每股约7.5便士
●	巴克莱银行致力于在强劲的资本状况、为股东提供总现金回报和对该业务的投资之间保持平衡。考虑到这些目标和集团的收益展望，巴克莱银行支付累进式普通股息。董事会还将继续酌情补充普通股息，包括回购股票

集团资本和杠杆率

●	CET1比率上升至14.0％（2022年12月：13.9％），因为CET1资本增加了11亿英镑，达到480亿英镑（2022年12月：469亿英镑），这被RWA的54亿英镑增加至3,419亿英镑（2022年12月： 3365亿英镑）部分抵消： 54亿英镑至3,419亿英镑（2022年12月： 3365亿英镑）：
	-	与期间产生的应占利润相比，增长了约130个基点
	-	下降约60个基点，这得益于股东回报，包括2023年9月支付的每股2.7便士的中期股息以及根据22财年和123财年业绩宣布的13亿英镑股票回购。它还包括 23 财年股息的应计款项
	-	因其他资本流动而下降约30个基点，包括2023年1月1日与国际财务报告准则第9号过渡性救济相关的监管变更的影响、收购KMC的影响以及其他监管资本扣除的影响
	-	下降约30个基点，原因是RWA增加了74亿英镑，这主要是由于自2022年12月以来 CIB内部的交易活动增加
	-	自2022年12月以来，由于外汇波动，RWA减少了32亿英镑，但由于货币折算准备金减少而导致的CET1资本减少的4亿英镑，这在很大程度上抵消了这笔减少
●	英国杠杆率降至5.0％（2022年12月：5.3％），这主要是由于杠杆敞口增加了724亿英镑，达到12.024亿英镑（2022年12月：11.30亿英镑）。这在很大程度上是由自2022年12月以来CIB内部的交易活动增加所推动的

集团资金和流动性

●	在期间，流动性和资金状况保持强劲稳定。在存款增长的推动下，流动资金池增至3,350亿英镑（2022年12月：3180亿英镑）。流动资金池的构成较为保守，81% 持有现金和存款存放在中央银行中，其余主要持有高质量政府债券，按公允价值持有或套期保值
●	多元而稳定的存款特许经营支持了资金和流动性头寸的实力。存款总额增至 5613亿英镑（2022年12月：5458亿英镑）
●	平均流动性覆盖率 (LCR) 仍大大高于 100% 监管要求，为159％（2022年12月：156％），相当于盈余1156亿英镑（2022年12月： 1144亿英镑）
●	平均净额稳定资金比率为138％（2022年12月：137％），相当于1658亿英镑（2022年12月：1556亿英镑）的盈余，高于监管要求的100％
●	未偿还的批发资金（不包括回购协议）为 1864 亿英镑（2022 年 12 月：1840 亿英镑）
●	年初至今，该集团向巴克莱 PLC（母公司）发行了相当于120亿英镑的自有资金和合格负债（MREL）工具的最低要求。该集团拥有强劲的MREL 头寸，比率为33.4％，超过了监管要求的29.6％，外加保密的、专门针对机构的审慎监管局（PRA）缓冲区

其他事项

●	KMC收购： 2023年3月1日，巴克莱银行完成了对英国专业抵押贷款机构KMC的收购，其中包括总额为22亿英镑的抵押贷款组合，RWA的影响为8亿英镑
●	私人银行和巴克莱英国财富业务的合并： 2023年5月1日，WM&I从英国巴克莱银行转移到CC&P，合并了私人银行和财富管理业务。此次合并旨在改善客户和客户体验，创造业务协同效应：
	-	转让的业务包括约280亿英镑的投资资产，产生的年化收入约为2亿英镑

1	表示过去 12 个现货月底比率的平均值。
2	代表过去四个现货季度末比率的平均值。

安娜·克罗斯，集团财务总监

按业务划分的业绩

英国巴克莱	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
损益表信息	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
净利息收入	4,856	4,293	13	1,578	1,561	1
净费用、佣金和其他收入	939	996	(6)	295	355	(17)
总收入	5,795	5,289	10	1,873	1,916	(2)
运营成本	(3,240)	(3,152)	(3)	(1,058)	(1,069)	1
诉讼和行为	12	(28)		9	(3)
总运营费用	(3,228)	(3,180)	(2)	(1,049)	(1,072)	2
其他净开支	-	(1)		-	(1)
减值前利润	2,567	2,108	22	824	843	(2)
信用减值费用	(267)	(129)		(59)	(81)	27
税前利润	2,300	1,979	16	765	762
应占利润	1,580	1,403	13	531	549	(3)

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	20.6%	18.7%		21.0%	22.1%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	10.2	10.0		10.1	9.9
成本：收入比率	56%	60%		56%	56%
贷款损失率 (bps)	16	8		10	14
净利率	3.15%	2.78%		3.04%	3.01%

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	204.9	205.1	205.1
总资产	299.9	313.2	316.8
客户按摊销成本存款	243.2	258.0	261.0
贷款：存款比率	92%	87%	86%
风险加权资产	73.2	73.1	73.2
期末分配的有形资产	10.1	10.1	10.1

对英国巴克莱银行的分析	九个月结束了			三个月结束了
对英国巴克莱银行的分析	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
总收入分析	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
个人银行业务	3,662	3,311	11	1,165	1,212	(4)
英国巴克莱银行消费者银行	722	824	(12)	238	283	(16)
商业银行	1,411	1,154	22	470	421	12
总收入	5,795	5,289	10	1,873	1,916	(2)

信用减值（费用）/释放分析
个人银行业务	(205)	(47)		(85)	(26)
英国巴克莱银行消费者银行	(89)	42		29	2
商业银行	27	(124)		(3)	(57)	95
信用减值费用总额	(267)	(129)		(59)	(81)	27

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
分析按摊销成本向客户提供的贷款和预付款	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
个人银行业务	172.3	169.7	168.7
英国巴克莱银行消费者银行	9.6	9.2	9.0
商业银行	23.0	26.2	27.4
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款总额	204.9	205.1	205.1

按摊销成本分析客户存款
个人银行业务	186.1	195.6	197.3
英国巴克莱银行消费者银行	-	-	-
商业银行	57.1	62.4	63.7
按摊销成本计算的客户存款总额	243.2	258.0	261.0

巴克莱国际	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
损益表信息	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
净利息收入	4,739	3,462	37	1,655	1,497	11
净交易收入	5,158	6,540	(21)	1,461	1,328	10
净费用、佣金和其他收入	4,267	4,003	7	1,326	1,240	7
总收入	14,164	14,005	1	4,442	4,065	9
运营成本	(8,519)	(7,818)	(9)	(2,816)	(2,776)	(1)
诉讼和行为	(40)	(1,436)	97	(10)	396
总运营费用	(8,559)	(9,254)	8	(2,826)	(2,380)	(19)
其他净收入	12	23	(48)	3	10	(70)
减值前利润	5,617	4,774	18	1,619	1,695	(4)
信用减值费用	(1,037)	(605)	(71)	(358)	(295)	(21)
税前利润	4,580	4,169	10	1,261	1,400	(10)
应占利润	3,149	3,219	(2)	848	1,136	(25)

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	11.4%	11.5%		9.2%	11.6%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	37.0	37.2		36.8	39.1
成本：收入比率	60%	66%		64%	59%
贷款损失率 (bps)	77	43		78	62
净利率	5.90%	4.78%		5.98%	5.58%

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	130.8	133.7	137.0
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款	10.3	8.7	11.0
按摊销成本计算的债务证券	36.4	27.2	36.2
按摊销成本计算的贷款和预付款	177.5	169.6	184.2
交易投资组合资产	155.4	133.8	126.3
衍生金融工具资产	280.4	301.7	415.7
通过收益报表按公允价值计算的金融资产	238.3	210.5	244.7
现金抵押品和结算余额	136.0	107.7	163.3
其他资产	285.5	258.0	257.2
总资产	1,273.1	1,181.3	1,391.4
按摊销成本存款	318.2	287.6	313.2
衍生金融工具负债	268.3	288.9	394.2
贷款：存款比率	56%	59%	59%
风险加权资产	259.2	254.8	269.3
期末分配的有形资产	37.1	36.8	38.8

对巴克莱国际的分析
企业和投资银行	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
损益表信息	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
净利息收入	2,021	1,401	44	700	606	16
净交易收入	5,294	6,532	(19)	1,503	1,344	12
净费用、佣金和其他收入	2,905	2,859	2	879	871	1
总收入	10,220	10,792	(5)	3,082	2,821	9
运营成本	(6,201)	(5,834)	(6)	(2,015)	(2,043)	1
诉讼和行为	9	(1,134)		7	498	(99)
总运营费用	(6,192)	(6,968)	11	(2,008)	(1,545)	(30)
其他净收入	3	-		2	-
减值前利润	4,031	3,824	5	1,076	1,276	(16)
信用减值（费用）/释放	-	(78)		20	(46)
税前利润	4,031	3,746	8	1,096	1,230	(11)
应占利润	2,728	2,910	(6)	721	1,015	(29)

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	11.5%	11.9%		9.2%	11.9%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	31.7	32.5		31.5	34.0
成本：收入比率	61%	65%		65%	55%
贷款损失率 (bps)	-	7		(6)	13

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	87.9	90.5	93.6
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款	9.6	8.1	10.2
按摊销成本计算的债务证券	36.3	27.2	36.2
按摊销成本计算的贷款和预付款	133.8	125.8	140.0
交易投资组合资产	155.3	133.7	126.1
衍生金融工具资产	280.4	301.6	415.5
通过收益报表按公允价值计算的金融资产	238.2	210.5	244.6
现金抵押品和结算余额	135.2	106.9	162.6
其他资产	237.2	222.6	220.6
总资产	1,180.1	1,101.1	1,309.4
按摊销成本存款	236.9	205.8	229.5
衍生金融工具负债	268.3	288.9	394.2
风险加权资产	219.2	215.9	230.6

	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
总收入分析	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
FICC	4,121	4,719	(13)	1,147	1,546	(26)
股票	1,942	2,709	(28)	675	246
全球市场	6,063	7,428	(18)	1,822	1,792	2
咨询	422	571	(26)	80	150	(47)
股票资本市场	181	126	44	62	42	48
债务资本市场	847	1,038	(18)	233	341	(32)
投资银行费用	1,450	1,735	(16)	375	533	(30)
企业贷款	435	(103)		172	(181)
交易银行	2,272	1,732	31	713	677	5
企业	2,707	1,629	66	885	496	78
总收入	10,220	10,792	(5)	3,082	2,821	9

对巴克莱国际的分析
消费者、信用卡和支付	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
损益表信息	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
净利息收入	2,718	2,061	32	955	891	7
净手续费、佣金、交易和其他收入	1,226	1,152	6	405	353	15
总收入	3,944	3,213	23	1,360	1,244	9
运营成本	(2,318)	(1,984)	(17)	(801)	(733)	(9)
诉讼和行为	(49)	(302)	84	(17)	(102)	83
总运营费用	(2,367)	(2,286)	(4)	(818)	(835)	2
其他净收入	9	23	(61)	1	10	(90)
减值前利润	1,586	950	67	543	419	30
信用减值费用	(1,037)	(527)	(97)	(378)	(249)	(52)
税前利润	549	423	30	165	170	(3)
应占利润	421	309	36	127	121	5

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	10.6%	8.9%		9.6%	9.5%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	5.3	4.7		5.3	5.1
成本：收入比率	60%	71%		60%	67%
贷款损失率 (bps)	297	150		321	211

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	42.9	43.2	43.4
总资产	93.0	80.2	82.0
按摊销成本存款	81.3	81.8	83.7
风险加权资产	39.9	38.9	38.7

	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
总收入分析	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
国际信用卡和消费银行	2,625	2,053	28	890	824	8
私人银行	884	729	21	331	270	23
付款	435	431	1	139	150	(7)
总收入	3,944	3,213	23	1,360	1,244	9

总公司	九个月结束了			三个月结束了
	30.09.23	30.09.22		30.09.23	30.09.22
损益表信息	£m	£m	% 变化	£m	£m	% 变化
净利息收入	(25)	76		14	10	40
净费用、佣金和其他收入	(154)	(215)	28	(71)	(40)	(78)
总收入	(179)	(139)	(29)	(57)	(30)	(90)
运营成本	(220)	(239)	8	(75)	(94)	20
诉讼和行为	(4)	(54)	93	1	(54)
总运营费用	(224)	(293)	24	(74)	(148)	50
其他净额（支出）/收入	(5)	(26)	81	6	(10)
减值前的亏损	(408)	(458)	11	(125)	(188)	34
信用减值（费用）/释放	(25)	12		(16)	(5)
税前亏损	(433)	(446)	3	(141)	(193)	27
可归因损失	(344)	(635)	46	(105)	(173)	39

绩效衡量标准
平均分配的有形资产（十亿英镑）	(0.2)	1.6		(0.4)	(0.4)

	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
总资产	18.7	19.2	18.7
风险加权资产	9.5	8.6	8.2
期末分配的有形资产	1.0	(0.2)	(3.5)

季度业绩摘要

巴克莱集团
	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
损益表信息	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
净利息收入	3,247	3,270	3,053	2,741	3,068	2,422	2,341	2,230
净费用、佣金和其他收入	3,011	3,015	4,184	3,060	2,883	4,286	4,155	2,930
总收入	6,258	6,285	7,237	5,801	5,951	6,708	6,496	5,160
运营成本	(3,949)	(3,919)	(4,111)	(3,748)	(3,939)	(3,682)	(3,588)	(3,514)
英国银行税	-	-	-	(176)	-	-	-	(170)
诉讼和行为	-	(33)	1	(79)	339	(1,334)	(523)	(92)
总运营费用	(3,949)	(3,952)	(4,110)	(4,003)	(3,600)	(5,016)	(4,111)	(3,776)
其他净收入/（支出）	9	3	(5)	10	(1)	7	(10)	13
减值前利润	2,318	2,336	3,122	1,808	2,350	1,699	2,375	1,397
信用减值（费用）/释放	(433)	(372)	(524)	(498)	(381)	(200)	(141)	31
税前利润	1,885	1,964	2,598	1,310	1,969	1,499	2,234	1,428
税（收费）/积分	(343)	(353)	(561)	33	(249)	(209)	(614)	(104)
税后利润	1,542	1,611	2,037	1,343	1,720	1,290	1,620	1,324
非控股权益	(9)	(22)	(8)	(22)	(2)	(20)	(1)	(27)
其他股票工具持有人	(259)	(261)	(246)	(285)	(206)	(199)	(215)	(218)
应占利润	1,274	1,328	1,783	1,036	1,512	1,071	1,404	1,079

绩效衡量标准
平均有形股东权益回报率	11.0%	11.4%	15.0%	8.9%	12.5%	8.7%	11.5%	9.0%
有形股东的平均权益（十亿英镑）	46.5	46.7	47.6	46.7	48.6	49.0	48.8	48.0
成本：收入比率	63%	63%	57%	69%	60%	75%	63%	73%
贷款损失率 (bps)	42	37	52	49	36	20	15	(3)
每股基本收益	8.3p	8.6p	11.3p	6.5p	9.4p	6.4p	8.4p	6.4p
基本加权平均股数 (m)	15,405	15,523	15,770	15,828	16,148	16,684	16,682	16,985
期末股票数量 (m)	15,239	15,556	15,701	15,871	15,888	16,531	16,762	16,752

资产负债表和资本管理2	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	339.6	337.4	343.6	343.3	346.3	337.2	325.8	319.9
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款	11.5	10.9	11.0	10.0	12.5	12.5	11.4	9.7
按摊销成本计算的债务证券	54.3	53.1	48.9	45.5	54.8	46.1	34.5	31.8
按摊销成本计算的贷款和预付款	405.4	401.4	403.5	398.8	413.7	395.8	371.7	361.5
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和预付款	1.4%	1.4%	1.4%	1.4%	1.4%	1.4%	1.5%	1.6%
总资产	1,591.7	1,549.7	1,539.1	1,513.7	1,726.9	1,589.2	1,496.1	1,384.3
按摊销成本存款	561.3	554.7	555.7	545.8	574.4	568.7	546.5	519.4
每股有形资产净值	316p	291p	301p	295p	286p	297p	294p	291p
普通股权一级比率	14.0%	13.8%	13.6%	13.9%	13.8%	13.6%	13.8%	15.1%
普通股权一级资本	48.0	46.6	46.0	46.9	48.6	46.7	45.3	47.3
风险加权资产	341.9	336.9	338.4	336.5	350.8	344.5	328.8	314.1
英国杠杆率	5.0%	5.1%	5.1%	5.3%	5.0%	5.1%	5.0%	5.2%
英国杠杆敞口	1,202.4	1,183.7	1,168.9	1,130.0	1,232.1	1,151.2	1,123.5	1,137.9

资金和流动性
集团流动资金池（十亿英镑）	335.0	330.7	333.0	318.0	325.8	342.5	319.8	291.0
流动性覆盖率3	159%	157%	157%	156%	156%	157%	159%	160%
净稳定资金比率4	138%	139%	139%	137%
贷款：存款比率	72%	72%	73%	73%	72%	70%	68%	70%

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。
2	有关如何计算资本、RWA 和杠杆的更多信息，请参阅第 32 至第 36 页。
3	流动性覆盖率基于过去 12 个即期月末比率的平均值。为了保持一致性，已更新前一时期的LCR比较数据。
4	代表最近四个现货季度末头寸的平均值。

各业务季度业绩

英国巴克莱
	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q421
损益表信息	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
净利息收入	1,578	1,660	1,618	1,600	1,561	1,393	1,339	1,313
净费用、佣金和其他收入	295	301	343	370	355	331	310	386
总收入	1,873	1,961	1,961	1,970	1,916	1,724	1,649	1,699
运营成本	(1,058)	(1,090)	(1,092)	(1,108)	(1,069)	(1,085)	(998)	(1,202)
英国银行税	-	-	-	(26)	-	-	-	(36)
诉讼和行为	9	5	(2)	(13)	(3)	(16)	(9)	(5)
总运营费用	(1,049)	(1,085)	(1,094)	(1,147)	(1,072)	(1,101)	(1,007)	(1,243)
其他净收入/（支出）	-	-	-	1	(1)	-	-	(1)
减值前利润	824	876	867	824	843	623	642	455
信用减值（费用）/释放	(59)	(95)	(113)	(157)	(81)	-	(48)	59
税前利润	765	781	754	667	762	623	594	514
应占利润	531	534	515	474	549	458	396	420

资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	204.9	206.8	208.2	205.1	205.1	205.9	207.3	208.8
总资产	299.9	304.8	308.6	313.2	316.8	318.8	317.2	321.2
客户按摊销成本存款	243.2	249.8	254.3	258.0	261.0	261.5	260.3	260.6
贷款：存款比率	92%	90%	90%	87%	86%	85%	85%	85%
风险加权资产	73.2	73.0	74.6	73.1	73.2	72.2	72.7	72.3
期末分配的有形资产	10.1	10.1	10.3	10.1	10.1	9.9	10.1	10.0

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	21.0%	20.9%	20.0%	18.7%	22.1%	18.4%	15.6%	16.8%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	10.1	10.2	10.3	10.2	9.9	10.0	10.1	10.0
成本：收入比率	56%	55%	56%	58%	56%	64%	61%	73%
贷款损失率 (bps)	10	17	20	27	14	-	9	(10)
净利率	3.04%	3.22%	3.18%	3.10%	3.01%	2.71%	2.62%	2.49%

对英国巴克莱银行的分析	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q421
总收入分析	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
个人银行业务	1,165	1,244	1,253	1,229	1,212	1,077	1,022	983
英国巴克莱银行消费者银行	238	237	247	269	283	265	276	352
商业银行	470	480	461	472	421	382	351	364
总收入	1,873	1,961	1,961	1,970	1,916	1,724	1,649	1,699

信用减值（费用）/释放分析
个人银行业务	(85)	(92)	(28)	(120)	(26)	(42)	21	8
英国巴克莱银行消费者银行	29	(35)	(83)	(12)	2	84	(44)	114
商业银行	(3)	32	(2)	(25)	(57)	(42)	(25)	(63)
信用减值（费用）/发放总额	(59)	(95)	(113)	(157)	(81)	-	(48)	59

分析按摊销成本向客户提供的贷款和预付款	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
个人银行业务	172.3	173.3	173.6	169.7	168.7	167.1	166.5	165.4
英国巴克莱银行消费者银行	9.6	9.3	9.0	9.2	9.0	8.8	8.4	8.7
商业银行	23.0	24.2	25.6	26.2	27.4	30.0	32.4	34.7
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款总额	204.9	206.8	208.2	205.1	205.1	205.9	207.3	208.8

按摊销成本分析客户存款
个人银行业务	186.1	191.1	194.3	195.6	197.3	197.0	196.6	196.4
英国巴克莱银行消费者银行	-	-	-	-	-	-	-	-
商业银行	57.1	58.7	60.0	62.4	63.7	64.5	63.7	64.2
按摊销成本计算的客户存款总额	243.2	249.8	254.3	258.0	261.0	261.5	260.3	260.6

巴克莱国际
	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
损益表信息	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
净利息收入	1,655	1,730	1,354	1,465	1,497	1,029	936	955
净交易收入	1,461	1,278	2,419	1,169	1,328	2,766	2,446	789
净费用、佣金和其他收入	1,326	1,432	1,509	1,228	1,240	1,321	1,442	1,766
总收入	4,442	4,440	5,282	3,862	4,065	5,116	4,824	3,510
运营成本	(2,816)	(2,747)	(2,956)	(2,543)	(2,776)	(2,537)	(2,505)	(2,160)
英国银行税	-	-	-	(133)	-	-	-	(134)
诉讼和行为	(10)	(33)	3	(67)	396	(1,319)	(513)	(84)
总运营费用	(2,826)	(2,780)	(2,953)	(2,743)	(2,380)	(3,856)	(3,018)	(2,378)
其他净收入	3	6	3	5	10	5	8	3
减值前利润	1,619	1,666	2,332	1,124	1,695	1,265	1,814	1,135
信用减值费用	(358)	(275)	(404)	(328)	(295)	(209)	(101)	(23)
税前利润	1,261	1,391	1,928	796	1,400	1,056	1,713	1,112
应占利润	848	953	1,348	625	1,136	783	1,300	818

资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	130.8	126.6	131.0	133.7	137.0	126.7	113.9	106.4
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款	10.3	9.7	9.8	8.7	11.0	11.3	10.2	8.4
按摊销成本计算的债务证券	36.4	35.2	30.8	27.2	36.2	29.3	20.7	19.0
按摊销成本计算的贷款和预付款	177.5	171.5	171.6	169.6	184.2	167.3	144.8	133.8
交易投资组合资产	155.4	165.1	137.7	133.8	126.3	126.9	134.1	146.9
衍生金融工具资产	280.4	264.9	256.6	301.7	415.7	343.5	288.8	261.5
通过收益报表按公允价值计算的金融资产	238.3	232.2	245.0	210.5	244.7	209.3	203.8	188.2
现金抵押品和结算余额	136.0	123.9	125.5	107.7	163.3	128.5	132.0	88.1
其他资产	285.5	268.8	275.0	258.0	257.2	275.1	255.5	225.6
总资产	1,273.1	1,226.4	1,211.4	1,181.3	1,391.4	1,250.6	1,159.0	1,044.1
按摊销成本存款	318.2	305.0	301.6	287.6	313.2	307.4	286.1	258.8
衍生金融工具负债	268.3	254.5	246.7	288.9	394.2	321.2	277.2	256.4
贷款：存款比率	56%	56%	57%	59%	59%	54%	51%	52%
风险加权资产	259.2	254.6	255.1	254.8	269.3	263.8	245.1	230.9
期末分配的有形资产	37.1	36.7	36.8	36.8	38.8	38.0	35.6	33.2

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	9.2%	10.3%	14.5%	6.4%	11.6%	8.4%	14.8%	9.9%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	36.8	37.1	37.1	38.9	39.1	37.3	35.1	32.9
成本：收入比率	64%	63%	56%	71%	59%	75%	63%	68%
贷款损失率 (bps)	78	63	94	75	62	49	28	7
净利率	5.98%	5.85%	5.87%	5.71%	5.58%	4.41%	4.15%	4.14%

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。

对巴克莱国际的分析

企业和投资银行	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
损益表信息	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
净利息收入	700	856	465	548	606	410	385	432
净交易收入	1,503	1,353	2,437	1,201	1,344	2,738	2,450	774
净费用、佣金和其他收入	879	953	1,074	827	871	885	1,103	1,426
总收入	3,082	3,162	3,976	2,576	2,821	4,033	3,938	2,632
运营成本	(2,015)	(1,984)	(2,202)	(1,796)	(2,043)	(1,870)	(1,921)	(1,562)
英国银行税	-	-	-	(126)	-	-	-	(128)
诉讼和行为	7	(1)	3	(55)	498	(1,314)	(318)	(59)
总运营费用	(2,008)	(1,985)	(2,199)	(1,977)	(1,545)	(3,184)	(2,239)	(1,749)
其他净收入	2	1	-	2	-	-	-	1
减值前利润	1,076	1,178	1,777	601	1,276	849	1,699	884
信用减值释放/（费用）	20	13	(33)	(41)	(46)	(65)	33	73
税前利润	1,096	1,191	1,744	560	1,230	784	1,732	957
应占利润	721	798	1,209	454	1,015	579	1,316	695

资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	87.9	84.8	89.2	90.5	93.6	86.5	79.5	73.4
按摊销成本向银行提供的贷款和垫款	9.6	9.0	9.2	8.1	10.2	10.0	9.4	7.6
按摊销成本计算的债务证券	36.3	35.1	30.7	27.2	36.2	29.3	20.7	19.0
按摊销成本计算的贷款和预付款	133.8	128.9	129.1	125.8	140.0	125.8	109.6	100.0
交易投资组合资产	155.3	165.0	137.6	133.7	126.1	126.7	134.0	146.7
衍生金融工具资产	280.4	264.8	256.5	301.6	415.5	343.4	288.7	261.5
通过收益报表按公允价值计算的金融资产	238.2	232.1	244.9	210.5	244.6	209.2	203.8	188.1
现金抵押品和结算余额	135.2	122.5	124.7	106.9	162.6	127.7	131.2	87.2
其他资产	237.2	224.6	230.3	222.6	220.6	237.2	222.5	195.8
总资产	1,180.1	1,137.9	1,123.1	1,101.1	1,309.4	1,170.0	1,089.8	979.3
按摊销成本存款	236.9	225.5	221.0	205.8	229.5	229.5	214.7	189.4
衍生金融工具负债	268.3	254.5	246.7	288.9	394.2	321.2	277.1	256.4
风险加权资产	219.2	216.5	216.8	215.9	230.6	227.6	213.5	200.7

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	9.2%	10.0%	15.2%	5.4%	11.9%	7.1%	17.1%	9.7%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	31.5	31.8	31.8	33.7	34.0	32.7	30.8	28.7
成本：收入比率	65%	63%	55%	77%	55%	79%	57%	66%
贷款损失率 (bps)	(6)	(4)	10	13	13	20	(12)	(29)
净利率	3.65%	3.98%	3.95%	3.73%	3.56%	2.88%	2.52%	2.67%


总收入分析	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
FICC	1,147	1,186	1,788	976	1,546	1,529	1,644	546
股票	675	563	704	440	246	1,411	1,052	501
全球市场	1,822	1,749	2,492	1,416	1,792	2,940	2,696	1,047
咨询	80	130	212	197	150	236	185	287
股票资本市场	62	69	50	40	42	37	47	158
债务资本市场	233	273	341	243	341	281	416	511
投资银行费用	375	472	603	480	533	554	648	956
企业贷款	172	168	95	(128)	(181)	(47)	125	176
交易银行	713	773	786	808	677	586	469	453
企业	885	941	881	680	496	539	594	629
总收入	3,082	3,162	3,976	2,576	2,821	4,033	3,938	2,632

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。

对巴克莱国际的分析

消费者、信用卡和支付	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q421
损益表信息	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
净利息收入	955	874	889	918	891	619	551	522
净手续费、佣金、交易和其他收入	405	404	417	368	353	464	335	356
总收入	1,360	1,278	1,306	1,286	1,244	1,083	886	878
运营成本	(801)	(763)	(754)	(747)	(733)	(667)	(584)	(598)
英国银行税	-	-	-	(7)	-	-	-	(6)
诉讼和行为	(17)	(32)	-	(12)	(102)	(5)	(195)	(25)
总运营费用	(818)	(795)	(754)	(766)	(835)	(672)	(779)	(629)
其他净收入	1	5	3	3	10	5	8	2
减值前利润	543	488	555	523	419	416	115	251
信用减值费用	(378)	(288)	(371)	(287)	(249)	(144)	(134)	(96)
税前利润/（亏损）	165	200	184	236	170	272	(19)	155
应占利润/（亏损）	127	155	139	171	121	204	(16)	123

资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
按摊销成本向客户提供贷款和预付款	42.9	41.7	41.8	43.2	43.4	40.2	34.4	33.0
总资产	93.0	88.5	88.3	80.2	82.0	80.6	69.2	64.8
按摊销成本存款	81.3	79.5	80.6	81.8	83.7	77.9	71.4	69.4
风险加权资产	39.9	38.1	38.2	38.9	38.7	36.2	31.6	30.2

绩效衡量标准
分配的有形资产的平均回报率	9.6%	11.8%	10.5%	13.0%	9.5%	17.8%	(1.5)%	11.7%
平均分配的有形资产（十亿英镑）	5.3	5.3	5.3	5.2	5.1	4.6	4.3	4.2
成本：收入比率	60%	62%	58%	60%	67%	62%	88%	72%
贷款损失率 (bps)	321	255	332	245	211	132	145	105
净利率	8.88%	8.25%	8.42%	8.40%	8.41%	6.68%	6.56%	6.29%


总收入分析	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
国际信用卡和消费银行	890	835	900	860	824	691	538	552
私人银行	331	295	258	285	270	245	214	200
付款	139	148	148	141	150	147	134	126
总收入	1,360	1,278	1,306	1,286	1,244	1,083	886	878

总公司
	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q421
损益表信息	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
净利息收入	14	(120)	81	(324)	10	-	66	(38)
净费用、佣金和其他收入	(71)	4	(87)	293	(40)	(132)	(43)	(11)
总收入	(57)	(116)	(6)	(31)	(30)	(132)	23	(49)
运营成本	(75)	(82)	(63)	(97)	(94)	(60)	(85)	(152)
英国银行税	-	-	-	(17)	-	-	-	-
诉讼和行为	1	(5)	-	1	(54)	1	(1)	(3)
总运营费用	(74)	(87)	(63)	(113)	(148)	(59)	(86)	(155)
其他净收入/（支出）	6	(3)	(8)	4	(10)	2	(18)	11
减值前的亏损	(125)	(206)	(77)	(140)	(188)	(189)	(81)	(193)
信用减值（费用）/释放	(16)	(2)	(7)	(13)	(5)	9	8	(5)
税前亏损	(141)	(208)	(84)	(153)	(193)	(180)	(73)	(198)
可归因损失	(105)	(159)	(80)	(63)	(173)	(170)	(292)	(159)

资产负债表信息	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
总资产	18.7	18.5	19.1	19.2	18.7	19.8	19.9	19.0
风险加权资产1	9.5	9.3	8.8	8.6	8.2	8.6	11.0	11.0
期末分配的有形权益1	1.0	(1.5)	0.2	(0.2)	(3.5)	1.1	3.6	5.5

绩效衡量标准1
平均分配的有形资产（十亿英镑）	(0.4)	(0.6)	0.2	(2.4)	(0.4)	1.7	3.6	5.1

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。

绩效管理

利润和余额
	截至 23 年 9 月 30 日的九个月			截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
	净利息收入	平均客户资产	净利率	净利息收入	平均客户资产	净利率
	£m	£m	%	£m	£m	%
英国巴克莱	4,856	206,338	3.15	4,293	206,308	2.78
企业和投资银行	1,582	54,770	3.86	1,241	54,960	3.02
消费者、信用卡和付款	2,718	42,674	8.52	2,061	37,481	7.35
巴克莱国际	4,300	97,444	5.90	3,302	92,441	4.78
巴克莱集团	9,156	303,782	4.03	7,595	298,749	3.40
其他1	414			236
巴克莱集团净利息收入总额	9,570			7,831

1	其他包括来自巴克莱国际和总部市场的净利息收入，包括对冲会计。

巴克莱集团NIM已从322年的3.40％增长到323年季度的4.03％，这得益于更高的利率环境和整个集团持续的结构性对冲收益势头，以及包括Gap 投资组合收购在内的CC&P余额的增加，部分被存款和抵押贷款的产品动态所抵消。

截至2023年9月，集团的产品和股票结构性套期保值合并名义金额为2520亿英镑（2023年6月： 2560亿英镑），平均期限接近2.5年（2022年：平均期限接近3年）。集团净利息收入中包含26.09亿英镑（322财年季度：14.87亿英镑）的结构性套期保值出资总额和净结构性套期保值出资59.64亿英镑（322财年：英镑（3.61亿英镑）。结构性套期保值缴款总额代表结构性套期保值中从掉期固定收益中获得的利息的绝对水平，而结构性套期保值净额代表结构性套期保值利率和现行浮动利率之间差额所赚取的净利息。

季度分析

	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322
净利息收入	£m	£m	£m	£m	£m
英国巴克莱	1,578	1,660	1,618	1,600	1,561
企业和投资银行	491	540	551	556	529
消费者、信用卡和付款	955	874	889	918	891
巴克莱国际	1,446	1,414	1,440	1,474	1,420
巴克莱集团	3,024	3,074	3,058	3,074	2,981

平均客户资产	£m	£m	£m	£m	£m
英国巴克莱	205,693	207,073	206,241	204,941	205,881
企业和投资银行	53,290	54,417	56,612	59,146	58,891
消费者、信用卡和付款	42,678	42,503	42,840	43,319	42,019
巴克莱国际	95,968	96,920	99,452	102,465	100,910
巴克莱集团	301,661	303,993	305,693	307,406	306,791

净利率	%	%	%	%	%
英国巴克莱	3.04	3.22	3.18	3.10	3.01
企业和投资银行	3.65	3.98	3.95	3.73	3.56
消费者、信用卡和付款	8.88	8.25	8.42	8.40	8.41
巴克莱国际	5.98	5.85	5.87	5.71	5.58
巴克莱集团	3.98	4.06	4.06	3.97	3.85

信用风险

关于披露预期信贷损失的工作组 (DECL)

DECL III Taskforce 关于最低产品分组和地域细分的最新建议已在本期的信用风险表现部分采纳，并相应调整了上一期期间的比较数据。集团打算在未来期间采取进一步的改进措施。

按地域分列的按摊销成本计算的贷款和预付款

信用风险绩效部分中按摊余成本计算的贷款和预付款总额包括向银行提供的按摊余成本计算的贷款和预付款，以及向客户提供的按摊余成本计算的贷款和预付款。

下表按摊销成本按贷款和预付款的阶段列出了产品和地域细分。还包括截至2023年9月30日的债务证券和资产负债表外贷款承诺和财务担保合约按总敞口、减值准备金和承保比率分列的阶段分配。

《国际财务报告准则第9号》下的减值备抵同时考虑了提取的风险敞口和未提取的交易对手风险敞口。对于零售投资组合，减值准备金总额分配给的贷款和预付款总额，前提是备抵额不超过提取的风险敞口，任何超额在资产负债表的负债方面作为准备金报告。对于企业投资组合，未提取风险敞口的减值备抵作为准备金在资产负债表的负债方面报告。

	总曝光量				减值补贴
	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计
截至 30.09.23	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
零售抵押贷款	149,754	17,865	1,466	169,085	57	105	105	267
零售信用卡	7,755	2,280	201	10,236	161	367	117	645
零售其他	6,913	1,171	305	8,389	58	133	155	346
公司贷款1	54,223	8,744	1,759	64,726	193	211	361	765
英国总计	218,645	30,060	3,731	252,436	469	816	738	2,023
零售抵押贷款	4,467	353	709	5,529	6	32	327	365
零售信用卡	23,695	3,641	1,471	28,807	381	1,161	1,170	2,712
零售其他	3,175	349	263	3,787	20	36	88	144
企业贷款	60,455	5,041	805	66,301	90	177	245	512
Total the World 其他地区	91,792	9,384	3,248	104,424	497	1,406	1,830	3,733
按摊销成本计算的贷款和预付款总额	310,437	39,444	6,979	356,860	966	2,222	2,568	5,756
债务证券	51,116	3,237	-	54,353	21	23	-	44
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务证券	361,553	42,681	6,979	411,213	987	2,245	2,568	5,800
资产负债表外贷款承诺和财务担保合同2	383,040	25,419	1,264	409,723	173	336	45	554
共计 3,4	744,593	68,100	8,243	820,936	1,160	2,581	2,613	6,354

	净曝光率				覆盖率
	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计
截至 30.09.23	£m	£m	£m	£m	%	%	%	%
零售抵押贷款	149,697	17,760	1,361	168,818	-	0.6	7.2	0.2
零售信用卡	7,594	1,913	84	9,591	2.1	16.1	58.2	6.3
零售其他	6,855	1,038	150	8,043	0.8	11.4	50.8	4.1
公司贷款1	54,030	8,533	1,398	63,961	0.4	2.4	20.5	1.2
英国总计	218,176	29,244	2,993	250,413	0.2	2.7	19.8	0.8
零售抵押贷款	4,461	321	382	5,164	0.1	9.1	46.1	6.6
零售信用卡	23,314	2,480	301	26,095	1.6	31.9	79.5	9.4
零售其他	3,155	313	175	3,643	0.6	10.3	33.5	3.8
企业贷款	60,365	4,864	560	65,789	0.1	3.5	30.4	0.8
Total the World 其他地区	91,295	7,978	1,418	100,691	0.5	15.0	56.3	3.6
按摊销成本计算的贷款和预付款总额	309,471	37,222	4,411	351,104	0.3	5.6	36.8	1.6
债务证券	51,095	3,214	-	54,309	-	0.7	-	0.1
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务证券	360,566	40,436	4,411	405,413	0.3	5.3	36.8	1.4
资产负债表外贷款承诺和财务担保合同2	382,867	25,083	1,219	409,169	-	1.3	3.6	0.1
共计 3,4	743,433	65,519	5,630	814,582	0.2	3.8	31.7	0.8

1	包括商业银行，其总风险敞口为159亿英镑，减值备抵为4.45亿英镑。这包括第一阶段101亿英镑风险敞口的1.1亿英镑减值补贴、44亿英镑的第二阶段风险敞口的8200万英镑和第三阶段14亿英镑风险敞口的2.53亿英镑。除此之外，英国公司贷款的总覆盖率为0.7％。
2	不包括按公允价值计提的153亿英镑的贷款承诺和财务担保。
3	上表中未包含的其他减值金融资产包括现金抵押品和结算余额、通过其他综合收益计入公允价值的金融资产以及其他资产。它们的总风险敞口为 2163亿英镑，减值备抵为1.65亿英镑。这包括2,151亿英镑第一阶段风险敞口的2000万英镑减值补贴、10亿英镑第二阶段风险敞口的900万英镑和1.36亿英镑的第三阶段风险敞口1.36亿英镑。
4	扣除总额13.29亿英镑的减值费用后，年化贷款损失率为43个基点。

	总曝光量				减值补贴
	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计
截至 31.12.22	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
零售抵押贷款	145,821	17,735	1,481	165,037	21	49	58	128
零售信用卡	7,119	2,569	251	9,939	127	493	137	757
零售其他	8,202	1,197	293	9,692	72	138	145	355
公司贷款1	55,187	12,528	2,008	69,723	317	264	360	941
英国总计	216,329	34,029	4,033	254,391	537	944	700	2,181
零售抵押贷款	7,851	465	933	9,249	8	24	356	388
零售信用卡	22,669	3,880	1,129	27,678	331	1,127	818	2,276
零售其他	5,268	271	427	5,966	28	28	163	219
企业贷款	56,704	4,290	564	61,558	144	160	182	486
Total the World 其他地区	92,492	8,906	3,053	104,451	511	1,339	1,519	3,369
按摊销成本计算的贷款和预付款总额	308,821	42,935	7,086	358,842	1,048	2,283	2,219	5,550
债务证券	41,724	3,805	-	45,529	9	33	-	42
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务证券	350,545	46,740	7,086	404,371	1,057	2,316	2,219	5,592
资产负债表外贷款承诺和财务担保合同2	372,945	30,694	1,180	404,819	245	315	23	583
共计 3,4	723,490	77,434	8,266	809,190	1,302	2,631	2,242	6,175


	净曝光率				覆盖率
	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计	第 1 阶段	第 2 阶段	第 3 阶段	总计
截至 31.12.22	£m	£m	£m	£m	%	%	%	%
零售抵押贷款	145,800	17,686	1,423	164,909	-	0.3	3.9	0.1
零售信用卡	6,992	2,076	114	9,182	1.8	19.2	54.6	7.6
零售其他	8,130	1,059	148	9,337	0.9	11.5	49.5	3.7
公司贷款1	54,870	12,264	1,648	68,782	0.6	2.1	17.9	1.3
英国总计	215,792	33,085	3,333	252,210	0.2	2.8	17.4	0.9
零售抵押贷款	7,843	441	577	8,861	0.1	5.2	38.2	4.2
零售信用卡	22,338	2,753	311	25,402	1.5	29.0	72.5	8.2
零售其他	5,240	243	264	5,747	0.5	10.3	38.2	3.7
企业贷款	56,560	4,130	382	61,072	0.3	3.7	32.3	0.8
Total the World 其他地区	91,981	7,567	1,534	101,082	0.6	15.0	49.8	3.2
按摊销成本计算的贷款和预付款总额	307,773	40,652	4,867	353,292	0.3	5.3	31.3	1.5
债务证券	41,715	3,772	-	45,487	-	0.9	-	0.1
按摊销成本计算的贷款和预付款总额，包括债务证券	349,488	44,424	4,867	398,779	0.3	5.0	31.3	1.4
资产负债表外贷款承诺和财务担保合同2	372,700	30,379	1,157	404,236	0.1	1.0	1.9	0.1
共计 3,4	722,188	74,803	6,024	803,015	0.2	3.4	27.1	0.8

1	包括商业银行，其总风险敞口为181亿英镑，减值备抵为5.19亿英镑。这包括第一阶段105亿英镑风险敞口的1.49亿英镑减值补贴、60亿英镑的第二阶段风险敞口的1.21亿英镑和第三阶段16亿英镑风险敞口的2.49亿英镑。除此之外，英国公司贷款的总覆盖率为0.8％。
2	不包括按公允价值计入的149亿英镑的贷款承诺和财务担保。
3	上表中未包含的其他减值金融资产包括现金抵押品和结算余额、通过其他综合收益计入公允价值的金融资产以及其他资产。它们的总风险敞口为1,801亿英镑，减值准备金为1.63亿英镑。这包括第一阶段1.784亿英镑风险敞口的1000万英镑减值备抵额、15亿英镑第二阶段风险敞口的900万英镑和1.44亿英镑的第三阶段风险敞口的1.44亿英镑。
4	在扣除12.2亿英镑的减值费用后，年化贷款损失率为30个基点。

按摊余成本分列的按产品分列的贷款和垫款

下表列出了按贷款阶段划分的产品细目和按摊销成本计算的预付款。还包括第二阶段逾期余额的明细。

		第 2 阶段
截至 30.09.23	第 1 阶段	未逾期		>已过期 30 天	总计	第 3 阶段	总计
总曝光量	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
零售抵押贷款	154,221	15,417	1,935	866	18,218	2,175	174,614
零售信用卡	31,450	5,226	386	309	5,921	1,672	39,043
零售其他	10,088	1,313	125	82	1,520	568	12,176
企业贷款	114,678	13,556	153	76	13,785	2,564	131,027
总计	310,437	35,512	2,599	1,333	39,444	6,979	356,860

减值补贴
零售抵押贷款	63	92	23	22	137	432	632
零售信用卡	542	1,180	158	190	1,528	1,287	3,357
零售其他	78	121	21	27	169	243	490
企业贷款	283	367	13	8	388	606	1,277
总计	966	1,760	215	247	2,222	2,568	5,756

净曝光率
零售抵押贷款	154,158	15,325	1,912	844	18,081	1,743	173,982
零售信用卡	30,908	4,046	228	119	4,393	385	35,686
零售其他	10,010	1,192	104	55	1,351	325	11,686
企业贷款	114,395	13,189	140	68	13,397	1,958	129,750
总计	309,471	33,752	2,384	1,086	37,222	4,411	351,104

覆盖率	%	%	%	%	%	%	%
零售抵押贷款	-	0.6	1.2	2.5	0.8	19.9	0.4
零售信用卡	1.7	22.6	40.9	61.5	25.8	77.0	8.6
零售其他	0.8	9.2	16.8	32.9	11.1	42.8	4.0
企业贷款	0.2	2.7	8.5	10.5	2.8	23.6	1.0
总计	0.3	5.0	8.3	18.5	5.6	36.8	1.6

截至 31.12.22
总曝光量	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
零售抵押贷款	153,672	15,990	1,684	526	18,200	2,414	174,286
零售信用卡	29,788	5,731	284	434	6,449	1,380	37,617
零售其他	13,470	1,232	104	132	1,468	720	15,658
企业贷款	111,891	16,552	159	107	16,818	2,572	131,281
总计	308,821	39,505	2,231	1,199	42,935	7,086	358,842

减值补贴
零售抵押贷款	29	53	11	9	73	414	516
零售信用卡	458	1,334	100	186	1,620	955	3,033
零售其他	100	118	22	26	166	308	574
企业贷款	461	401	13	10	424	542	1,427
总计	1,048	1,906	146	231	2,283	2,219	5,550

净曝光率
零售抵押贷款	153,643	15,937	1,673	517	18,127	2,000	173,770
零售信用卡	29,330	4,397	184	248	4,829	425	34,584
零售其他	13,370	1,114	82	106	1,302	412	15,084
企业贷款	111,430	16,151	146	97	16,394	2,030	129,854
总计	307,773	37,599	2,085	968	40,652	4,867	353,292

覆盖率	%	%	%	%	%	%	%
零售抵押贷款	-	0.3	0.7	1.7	0.4	17.1	0.3
零售信用卡	1.5	23.3	35.2	42.9	25.1	69.2	8.1
零售其他	0.7	9.6	21.2	19.7	11.3	42.8	3.7
企业贷款	0.4	2.4	8.2	9.3	2.5	21.1	1.1
总计	0.3	4.8	6.5	19.3	5.3	31.3	1.5

测量不确定度

用于计算集团ECL费用的情景已在323年季度刷新，基准情景反映了情景刷新时的最新共识宏观经济预测。在基线情景中，尽管自去年以来主要经济体的前景有所改善，但由于紧缩的货币政策继续限制增长，未来几个季度及以后的GDP增长仍然疲软。由于基本效应、供应链压力和较低的能源价格提供了一些下行压力，消费者价格通胀在 2023年有所缓解。英国和美国的失业率在未来几个季度仅逐渐上升，分别在 424年季度达到4.5％的峰值，在324年季度达到4.4％的峰值。各国央行继续提高利率，英国银行利率和美国联邦基金利率在2023年分别达到6.0％和5.5％的峰值。

Downess 2 场景与之前的场景刷新大致一致。由于新的地缘政治风险，能源价格突然再次飙升，通货膨胀率再次上升。通货膨胀变得根深蒂固，通货膨胀预期上升，这加剧了工资增长的压力。中央银行被迫大幅提高利率，英国银行利率达到8％，美国联邦基金利率达到7％的峰值。疲软的企业裁员，消费者停止支出，这加剧了下行压力。英国的失业率峰值为8.5％，美国为9.8％。鉴于的估值已经紧张，借贷成本的急剧增加使房价大幅下跌。在上行情景中，能源价格下跌增加了全球价格的下行压力，而劳动力参与率的恢复限制了工资增长。通货膨胀缓解的结果是，中央银行降低了利率以支持经济复苏。

估算情景概率权重的方法涉及使用历史数据模拟英国和美国 GDP 的一系列未来路径，并根据这些未来路径的分布映射五种情景。中位数以基线为中心，在将五个权重归一化为总计 100% 之前，离基线更远的情景会降低的权重。下行权重和上行权重的减少以及基线权重的增加反映了实际GDP和基线之间更接近一致，与其他情景相比，增加了基线的预期可能性。经济前景的改善使美国GDP基线路径进一步偏离了下行情景，进一步降低了下行的权重。

3亿英镑（2023年6月30日： 3亿英镑）的经济不确定性调整已应用于建模的ECL 产出。这些调整包括3亿英镑（2023年6月30日：2亿英镑）的客户和客户不确定性准备金，适用于被认为最容易受到负担能力压力的客户和客户，以及模型不确定性调整为零英镑（2023年6月30日：1亿英镑）。

下表显示了五种情景（5 年年度路径）中使用的关键宏观经济变量以及应用于每种情景的概率权重。

计算ECL时使用的宏观经济变量
截至 30.09.23	2023	2024	2025	2026	2027
基线	%	%	%	%	%
英国国内生产总值1	0.4	0.4	1.4	2.0	2.0
英国失业率2	4.1	4.4	4.3	4.5	4.8
英国 HPI3	(5.8)	(2.7)	1.9	3.8	7.3
英国银行利率	5.1	5.9	5.2	4.7	4.4
美国国内生产总值1	2.0	0.9	1.7	1.8	1.8
美国失业率4	3.6	4.3	4.4	4.4	4.4
美国 HPI5	0.9	1.9	3.1	3.1	3.1
美国联邦基金利率	5.2	4.9	4.1	3.8	3.8

缺点 2
英国国内生产总值1	0.2	(4.2)	(2.1)	2.5	2.1
英国失业率2	4.2	6.9	8.4	7.8	7.2
英国 HPI3	(6.4)	(20.5)	(17.9)	(1.2)	10.2
英国银行利率	5.1	7.8	7.6	6.4	5.2
美国国内生产总值1	1.8	(3.9)	(1.9)	2.6	2.3
美国失业率4	3.8	7.8	9.7	8.8	7.4
美国 HPI5	0.6	(4.2)	(3.8)	0.7	5.2
美国联邦基金利率	5.3	6.9	6.8	5.4	4.4

缺点 1
英国国内生产总值1	0.3	(1.9)	(0.3)	2.2	2.0
英国失业率2	4.1	5.7	6.3	6.2	6.0
英国 HPI3	(6.1)	(11.9)	(8.4)	1.3	8.8
英国银行利率	5.1	6.8	6.4	5.6	4.9
美国国内生产总值1	1.9	(1.5)	(0.1)	2.2	2.1
美国失业率4	3.7	6.1	7.0	6.6	5.9
美国 HPI5	0.8	(1.2)	(0.4)	1.9	4.2
美国联邦基金利率	5.3	5.9	5.3	4.8	4.1

Upside 2
英国国内生产总值1	0.8	4.0	3.3	2.8	2.4
英国失业率2	4.0	3.7	3.5	3.6	3.6
英国 HPI3	(3.2)	9.4	6.2	4.4	6.0
英国银行利率	4.7	3.6	2.6	2.5	2.5
美国国内生产总值1	2.3	3.9	3.2	2.8	2.8
美国失业率4	3.5	3.4	3.6	3.6	3.6
美国 HPI5	2.6	5.0	5.2	4.9	4.9
美国联邦基金利率	4.9	3.5	2.9	2.8	2.8

Upside 1
英国国内生产总值1	0.6	2.2	2.4	2.4	2.2
英国失业率2	4.1	4.0	3.9	4.0	4.2
英国 HPI3	(4.5)	3.2	4.0	4.1	6.6
英国银行利率	4.9	4.8	3.9	3.5	3.4
美国国内生产总值1	2.2	2.4	2.5	2.3	2.3
美国失业率4	3.6	3.9	4.0	4.0	4.0
美国 HPI5	1.7	3.5	4.1	4.0	4.0
美国联邦基金利率	5.1	4.3	3.6	3.4	3.3

1	经季节性调整后的年度平均实际国内生产总值变化。
2	英国16年以上的平均失业率。
3	年底英国HPI的变化=哈利法克斯所有房屋，所有买家指数，与去年年底相比的变化。
4	16 年以上的美国平民平均失业率。
5	年底美国HPI的变化 = FHFA房价指数，相对于去年年底。

截至 30.06.23	2023	2024	2025	2026	2027
基线	%	%	%	%	%
英国国内生产总值1	0.3	0.9	1.6	1.8	1.9
英国失业率2	4.1	4.4	4.2	4.2	4.2
英国 HPI3	(6.1)	(1.3)	2.0	4.3	5.7
英国银行利率	4.8	4.6	3.9	3.8	3.5
美国国内生产总值1	1.1	0.7	2.0	2.0	2.0
美国失业率4	3.8	4.6	4.6	4.6	4.6
美国 HPI5	(0.7)	3.6	2.4	2.7	2.7
美国联邦基金利率	5.0	3.7	3.0	2.8	3.0

缺点 2
英国国内生产总值1	(0.5)	(5.0)	(0.4)	2.5	1.9
英国失业率2	4.4	7.8	8.3	7.7	7.1
英国 HPI3	(10.2)	(20.5)	(17.7)	5.6	8.2
英国银行利率	5.5	8.0	7.3	6.1	4.8
美国国内生产总值1	0.5	(4.8)	(0.3)	2.8	2.1
美国失业率4	4.5	8.7	9.6	8.5	7.0
美国 HPI5	(1.8)	(3.7)	(4.2)	2.6	4.8
美国联邦基金利率	5.7	7.0	6.5	5.1	4.2

缺点 1
英国国内生产总值1	(0.1)	(2.1)	0.6	2.2	1.9
英国失业率2	4.2	6.1	6.2	5.9	5.6
英国 HPI3	(8.1)	(11.3)	(8.2)	5.0	7.0
英国银行利率	5.2	6.1	5.6	4.8	4.1
美国国内生产总值1	0.8	(2.0)	0.8	2.4	2.0
美国失业率4	4.1	6.7	7.1	6.5	5.8
美国 HPI5	(1.2)	(0.1)	(0.9)	2.7	3.8
美国联邦基金利率	5.2	4.9	4.5	4.3	3.8

Upside 2
英国国内生产总值1	1.2	4.1	3.2	2.6	2.3
英国失业率2	3.9	3.6	3.5	3.6	3.6
英国 HPI3	0.4	10.6	4.8	4.2	3.8
英国银行利率	4.4	3.3	2.5	2.5	2.5
美国国内生产总值1	2.2	3.9	3.0	2.8	2.8
美国失业率4	3.4	3.5	3.6	3.6	3.6
美国 HPI5	2.5	5.5	4.6	4.5	4.5
美国联邦基金利率	4.7	3.2	2.2	2.0	2.0

Upside 1
英国国内生产总值1	0.8	2.5	2.4	2.2	2.1
英国失业率2	4.0	4.0	3.9	3.9	3.9
英国 HPI3	(2.9)	4.5	3.4	4.3	4.7
英国银行利率	4.6	4.0	3.1	3.0	3.0
美国国内生产总值1	1.6	2.3	2.5	2.4	2.4
美国失业率4	3.6	4.1	4.1	4.1	4.1
美国 HPI5	0.9	4.6	3.5	3.6	3.6
美国联邦基金利率	4.8	3.4	2.6	2.5	2.5

1	经季节性调整后的年度平均实际国内生产总值变化。
2	英国16年以上的平均失业率。
3	年底英国HPI的变化=哈利法克斯所有房屋，所有买家指数，与去年年底相比的变化。
4	16 年以上的美国平民平均失业率。
5	年底美国HPI的变化 = FHFA房价指数，相对于去年年底。

截至 31.12.22	2022	2023	2024	2025	2026
基线	%	%	%	%	%
英国国内生产总值1	3.3	(0.8)	0.9	1.8	1.9
英国失业率2	3.7	4.5	4.4	4.1	4.2
英国 HPI3	8.4	(4.7)	(1.7)	2.2	2.2
英国银行利率	1.8	4.4	4.1	3.8	3.4
美国国内生产总值1	1.8	0.5	1.2	1.5	1.5
美国失业率4	3.7	4.3	4.7	4.7	4.7
美国 HPI5	11.2	1.8	1.5	2.3	2.4
美国联邦基金利率	2.1	4.8	3.6	3.1	3.0

缺点 2
英国国内生产总值1	3.3	(3.4)	(3.8)	2.0	2.3
英国失业率2	3.7	6.0	8.4	8.0	7.4
英国 HPI3	8.4	(18.3)	(18.8)	(7.7)	8.2
英国银行利率	1.8	7.3	7.9	6.6	5.5
美国国内生产总值1	1.8	(2.7)	(3.4)	2.0	2.6
美国失业率4	3.7	6.0	8.5	8.1	7.1
美国 HPI5	11.2	(3.1)	(4.0)	(1.9)	4.8
美国联邦基金利率	2.1	6.6	6.9	5.8	4.6

缺点 1
英国国内生产总值1	3.3	(2.1)	(1.5)	1.9	2.1
英国失业率2	3.7	5.2	6.4	6.0	5.8
英国 HPI3	8.4	(11.7)	(10.6)	(2.8)	5.2
英国银行利率	1.8	5.9	6.1	5.3	4.6
美国国内生产总值1	1.8	(1.1)	(1.1)	1.7	2.1
美国失业率4	3.7	5.1	6.6	6.4	5.9
美国 HPI5	11.2	(0.7)	(1.3)	0.2	3.6
美国联邦基金利率	2.1	5.8	5.4	4.4	3.9

Upside 2
英国国内生产总值1	3.3	2.8	3.7	2.9	2.4
英国失业率2	3.7	3.5	3.4	3.4	3.4
英国 HPI3	8.4	8.7	7.5	4.4	4.2
英国银行利率	1.8	3.1	2.6	2.5	2.5
美国国内生产总值1	1.8	3.3	3.5	2.8	2.8
美国失业率4	3.7	3.3	3.3	3.3	3.3
美国 HPI5	11.2	5.8	5.1	4.5	4.5
美国联邦基金利率	2.1	3.6	2.9	2.8	2.8

Upside 1
英国国内生产总值1	3.3	1.0	2.3	2.4	2.1
英国失业率2	3.7	4.0	3.9	3.8	3.8
英国 HPI3	8.4	1.8	2.9	3.3	3.2
英国银行利率	1.8	3.5	3.3	3.0	2.8
美国国内生产总值1	1.8	1.9	2.3	2.2	2.2
美国失业率4	3.7	3.8	4.0	4.0	4.0
美国 HPI5	11.2	3.8	3.3	3.4	3.4
美国联邦基金利率	2.1	3.9	3.4	3.0	3.0

1	经季节性调整后的年度平均实际国内生产总值变化。
2	英国16年以上的平均失业率。
3	年底英国HPI的变化=哈利法克斯所有房屋，所有买家指数，与去年年底相比的变化。
4	16 年以上的美国平民平均失业率。
5	年底美国 HPI = FHFA 房价指数，相对于上年年底

情景概率权重	Upside 2	Upside 1	基线	缺点 1	缺点 2
	%	%	%	%	%
截至 30.09.23
情景概率权重	12.3	24.4	41.5	15.1	6.7
截至 30.06.23
情景概率权重	13.0	24.7	40.2	15.2	6.9
截至 31.12.22
情景概率权重	10.9	23.1	39.4	17.6	9.0

国库和资本风险

监管最低要求

Capital

集团对CET1的总体资本要求为11.8％，包括第一支柱4.5％的最低资本要求、2.5％的资本节约缓冲区（CCB）、1.5％的全球系统重要性机构（G-SII）缓冲区、2.4％的2A支柱要求和0.9％的反周期资本缓冲（ccyB）。

本集团的ccyB基于适用于集团风险敞口的每个司法管辖区的缓冲率。在金融政策委员会（FPC）于2022年7月5日宣布之后，英国ccyB指数从2023年7月5日起从1％上涨至2％。其他国家当局为非英国风险敞口设定的缓冲利率目前并不重要。

根据PRA的个人资本要求，集团的2A支柱要求为4.3％，其中至少有56.25％需要用CET1资本来满足，相当于RWA的2.4％。根据时间点评估，支柱 2A 的要求已设定为 RWA 的比例，并且至少要接受每年的审查。

集团的CET1目标比率为13-14％，考虑了高于要求的余量，其中包括机密的机构专用PRA缓冲区。集团仍高于的最低资本监管要求，包括PRA 缓冲区。

杠杆率

本集团的英国杠杆比率要求为4.1％。这包括3.25％的最低要求、0.53％的G-SII 额外杠杆比率缓冲区（G-SII ALRB）和0.3％的反周期杠杆比率缓冲区（CCLB）。集团还必须披露英国平均杠杆率，该比率基于该季度每个月最后一天的资本以及该季度每天的风险敞口衡量标准。

MREL

集团必须满足以下两项中较高者：(i) 第一支柱8％和支柱2A4.3％之和的两倍，相当于RWA的24.7％；（ii）杠杆敞口的6.75％。此外，监管资本和杠杆缓冲中较高者适用。CET1 资本不能同时计入 MREL 和缓冲区，这意味着缓冲区，包括上述机密机构特定的 PRA 缓冲区，实际上将超过 MREL 的要求。

在以下披露中，提及经 CRR II 修订的 CRR 是指资本监管要求，因为根据经修订的 2018 年《欧盟（退出）法》，它们构成了国内法的一部分。

资本比率1,2	截至 30.09.23	截至 30.06.23	截至 31.12.22
CET1	14.0%	13.8%	13.9%
T1	17.5%	17.9%	17.9%
监管资本总额	20.0%	20.5%	20.8%
MREL 比率占总数 RWA 的百分比	33.4%	32.9%	33.5%

自有资金和符合条件的负债	£m	£m	£m
资产负债表中不包括非控股权益的总权益	68,315	67,669	68,292
减去：其他股票工具（认定为 AT1 资本）	(11,857)	(13,759)	(13,284)
调整可预见普通股股息的留存收益	(497)	(622)	(787)
调整可预见回购股票的留存收益	(223)	-	-
调整可预见的其他股权优惠券的留存收益	(45)	(39)	(37)

其他监管调整和扣除额
额外值调整 (PVA)	(1,630)	(1,800)	(1,726)
商誉和无形资产	(8,243)	(8,584)	(8,224)
依赖未来盈利能力的递延所得税资产，不包括临时差异	(1,480)	(1,372)	(1,500)
与现金流损益相关的公允价值储备套期保值	6,421	7,992	7,237
预期亏损超过减值	(292)	(228)	(119)
自有信贷产生的按公允价值计算的负债损益	(142)	(116)	(620)
固定福利养老基金资产	(2,960)	(2,995)	(3,430)
机构直接和间接持有的自有 CET1 工具	(20)	(20)	(20)
国际财务报告准则第9号过渡安排下的调整	290	206	700
其他监管调整	321	308	396
CET1 Capital	47,958	46,640	46,878

AT1 Capital
资本工具和相关的股票溢价账户	11,857	13,759	13,284
其他监管调整和扣除额	(60)	(60)	(60)
AT1 Capital	11,797	13,699	13,224

T1 Capital	59,755	60,339	60,102

T2 Capital
资本工具和相关的股票溢价账户	8,126	8,212	9,000
由子公司发行的合格 T2 资本（包括少数股权）	757	769	1,095
信用风险调整（减值超过预期亏损）	58	71	35
其他监管调整和扣除额	(160)	(160)	(160)
监管资本总额	68,536	69,231	70,072

减去：子公司发行的不符合条件的 T2 资本（包括少数股权）	(757)	(769)	(1,095)
符合条件的负债	46,477	42,559	43,851

自有资金和符合条件的负债总额3	114,256	111,021	112,828

RWA 总数	341,868	336,946	336,518

1	CET1、T1 和 T2 Capital 以及 RWA 是应用经 CRR II 修订的 CRR 的过渡安排计算的。此包括国际财务报告准则第9号过渡安排和对 CRR II 不合规资本工具的扩展。
2	与评估巴克莱集团AT1证券的转换触发因素有关，满负荷的CET1比率为13.9％，的CET1资本为477亿英镑和3,418亿英镑的RWA ，计算时没有适用经CRR II修订的 CRR的过渡安排。
3	截至2023年9月30日，集团的MREL要求（不包括PRA缓冲区）是持有1011亿英镑的自有资金和符合条件的负债，相当于RWA的29.6％。集团仍高于其 MREL 监管要求，包括 PRA 缓冲区

CET1 Capital 中的运动	截至 23 年 9 月 30 日的三个月	截至 23 年 9 月 30 日的九个月
	£m	£m
开通 CET1 Capital	46,640	46,878

期内归属于股东的利润	1,533	5,151
与衍生负债相关的自有信用	-	8
已支付和预计的普通股股息	(298)	(920)
已购买和可预见的股票回购	(750)	(1,250)
已支付和预见的其他股权息票	(267)	(774)
增加收益产生的留存监管资本	218	2,215

股票计划的净影响	120	(36)
通过其他综合收益准备金计入的公允价值	(157)	(82)
货币折算储备	810	(363)
其他储备	(16)	(36)
其他符合条件的储备金增加/（减少）	757	(517)

储备金内部的养老金重新计量	(51)	(527)
固定福利养老基金资产扣除	35	470
养老金的净影响	(16)	(57)

额外值调整 (PVA)	170	96
商誉和无形资产	341	(19)
依赖未来盈利能力的递延所得税资产，不包括因暂时差异产生的递延所得税资产	(108)	20
预期亏损超过减值	(64)	(173)
国际财务报告准则第9号过渡安排下的调整	84	(410)
其他监管调整	(64)	(75)
由于调整和扣除而导致的监管资本增加/（减少）	359	(561)

关闭 CET1 Capital	47,958	47,958

CET1资本增加了11亿英镑，至480亿英镑（2022年12月： 469亿英镑）。

利润产生的52亿英镑资本被29亿英镑的分配部分抵消，其中包括：

●	宣布了13亿英镑的股票回购以及22财年和123财年的业绩
●	已支付和预计将支付9亿英镑的普通股股息，这反映了 2023年半年已支付的4亿英镑股息和2023财年股息的应计5亿英镑
●	已支付并预计将有8亿英镑的股权票息

在此期间的其他重大变动包括：

●	自 2022 年 12 月以来英镑兑美元走强导致货币折算储备减少了 4 亿英镑
●	《国际财务报告准则第9号》的过渡性减免减少了4亿英镑，这主要是因为适用于2020年之前的减值费用的减免从2022年的25％降至2023年的0％，以及适用于2020年后减值费用的减免从2022年的75％降至2023年的50％ 2022年。

按风险类型和业务划分的 RWA
	信用风险1		交易对手方信用风险				市场风险		运营风险	RWA 总数
	STD	IRB	STD	IRB	结算风险	CVA	STD	IMA
截至 30.09.23	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
英国巴克莱	11,731	49,928	160	-	-	90	215	-	11,054	73,178
企业和投资银行	38,869	69,467	17,983	21,784	123	3,108	17,542	23,253	27,093	219,222
消费者、信用卡和支付	28,613	3,987	191	51	-	42	2	535	6,527	39,948
巴克莱国际	67,482	73,454	18,174	21,835	123	3,150	17,544	23,788	33,620	259,170
总公司	4,116	6,213	-	-	-	-	-	-	(809)	9,520
巴克莱集团	83,329	129,595	18,334	21,835	123	3,240	17,759	23,788	43,865	341,868
截至 30.06.23
英国巴克莱	8,377	52,867	245	-	-	124	374	-	11,054	73,041
企业和投资银行	33,567	75,880	17,551	20,687	454	2,841	16,179	22,251	27,093	216,503
消费者、信用卡和支付	26,306	4,484	202	51	-	63	3	424	6,527	38,060
巴克莱国际	59,873	80,364	17,753	20,738	454	2,904	16,182	22,675	33,620	254,563
总公司	2,584	7,567	-	-	-	-	-	-	(809)	9,342
巴克莱集团	70,834	140,798	17,998	20,738	454	3,028	16,556	22,675	43,865	336,946
截至 31.12.22
英国巴克莱	6,836	54,752	167	-	-	72	233	-	11,023	73,083
企业和投资银行	35,738	75,413	16,814	21,449	80	3,093	13,716	22,497	27,064	215,864
消费者、信用卡和支付	27,882	3,773	214	46	-	61	-	388	6,559	38,923
巴克莱国际	63,620	79,186	17,028	21,495	80	3,154	13,716	22,885	33,623	254,787
总公司	2,636	6,843	-	-	-	-	-	-	(831)	8,648
巴克莱集团	73,092	140,781	17,195	21,495	80	3,226	13,949	22,885	43,815	336,518

1	与递延所得税资产相关的98亿英镑信用风险RWA，已从IRB重新归类为STD，对总额没有影响 RWA。

RWA 的运动分析	信用风险	交易对手方信用风险	市场风险	运营风险	RWA 总数
	£m	£m	£m	£m	£m
正在打开 RWA（截至 31.12.22）	213,873	41,996	36,834	43,815	336,518
图书尺寸	(1,047)	1,901	4,749	50	5,653
收购和出售	688	-	-	-	688
图书质量	1,466	(6)	-	-	1,460
模型更新	(2,600)	-	-	-	(2,600)
方法和政策	2,740	583	-	-	3,323
外汇走势1	(2,196)	(942)	(36)	-	(3,174)
RWA 总移动量	(949)	1,536	4,713	50	5,350
收盘 RWA（截至 30.09.23）	212,924	43,532	41,547	43,865	341,868

1	外汇走势不包括外汇交易所对模拟市场风险或运营风险的影响。

RWA 总额增加了54亿英镑，至3,419亿英镑（2022年12月： 3365亿英镑）。

信用风险 RWA 减少了 9 亿英镑：

●	CIB内部的账面大小减少了10亿英镑，但部分被CC&P内部信用卡余额的增加所抵消
●	图书质量 RWA 增加了15亿英镑，这主要是由于风险参数的变化和巴克莱银行内部HPI的更新 UK
●	模型更新减少了26亿英镑，这主要是由抵押贷款组合的资本 LGD 模型更新推动的，以反映 COVID 疫情期间和之后收回量的大幅下降
●	方法和政策增加了27亿英镑，这主要是由重新调整后模型调整（PMA）所推动的，以应对IRB路线图的变化。
●	由于外汇波动，减少了22亿英镑，这主要是由于自 2022 年 12 月以来英镑兑美元走强

交易对手信用风险 RWA 增加了15亿英镑：

●	账面规模增加了19亿英镑，这主要是由于自2022年12月以来CIB内部的交易活动增加

市场风险 RWA 增加了47亿英镑：

●	账面规模增加了47亿英镑，这主要是由于自2022年12月以来CIB内部的交易活动增加

杠杆比率1,2	截至 30.09.23	截至 30.06.23	截至 31.12.22
杠杆比率1,2	£m	£m	£m
英国杠杆比率3	5.0%	5.1%	5.3%
T1 Capital	59,755	60,339	60,102
英国杠杆敞口	1,202,417	1,183,703	1,129,973
英国的平均杠杆率	4.6%	4.8%	4.8%
T1 资本平均值	58,661	60,176	60,865
英国的平均杠杆敞口	1,262,290	1,261,094	1,280,972

1	资本和杠杆率衡量标准是应用经CRR II修订的CRR 过渡安排计算得出的。
2	满负荷的英国杠杆率为4.9％， T1资本为595亿英镑，杠杆敞口为12.021亿英镑。满负荷的英国平均杠杆率为4.6％， T1资本为584亿英镑，杠杆敞口为12.620亿英镑。满负荷的英国杠杆比率是在不适用经CRR II修订的CRR的过渡性安排的情况下计算的。
3	尽管杠杆比率以T1资本表示，但 75％的最低要求以及G-SII ALRB和CCLB 必须仅用CET1资本来支付。CET1持有的资本为63亿英镑，而G-SII的ALRB为0.53％，而持有的CCLB为36亿英镑，而为0.3％的CCLB为36亿英镑。

英国杠杆率降至5.0％（2022年12月：5.3％），这主要是由于杠杆敞口增加了724亿英镑，达到12.024亿英镑（2022年12月：11.30亿英镑）。这在很大程度上是由自2022年12月以来CIB内部的交易活动增加所推动的。

简明合并财务报表

简明合并损益表（未经审计）
	截至 23 年 9 月 30 日的九个月	截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
	£m	£m
总收入	19,780	19,155
不包括诉讼和行为的运营费用	(11,979)	(11,209)
诉讼和行为	(32)	(1,518)
运营费用	(12,011)	(12,727)
其他净收入/（支出）	7	(4)
减值前利润	7,776	6,424
信用减值费用	(1,329)	(722)
税前利润	6,447	5,702
税费	(1,257)	(1,072)
税后利润	5,190	4,630

可归因于：
母公司的股权持有人	4,385	3,987
其他股票工具持有人	766	620
母公司的股权持有人总数	5,151	4,607
非控股权益	39	23
税后利润	5,190	4,630

每股收益
每股普通股的基本收益	28.2p	24.2p

简明合并资产负债表（未经审计）
	截至 30.09.23	截至 31.12.22
资产	£m	£m
中央银行的现金和余额	262,800	256,351
现金抵押品和结算余额	140,844	112,597
按摊销成本计算的债务证券	54,309	45,487
按摊销成本向银行提供的贷款和预付款	11,534	10,015
按摊销成本向客户提供的贷款和预付款	339,570	343,277
反向回购协议和其他类似的有抵押贷款	1,424	776
交易投资组合资产	155,374	133,813
通过收益报表按公允价值计算的金融资产	241,142	213,568
衍生金融工具	282,144	302,380
通过其他综合收入按公允价值计算的金融资产	72,638	65,062
对联营企业和合资企业的投资	909	922
商誉和无形资产	8,265	8,239
当前税收资产	109	385
递延所得税资产	6,766	6,991
其他资产	13,893	13,836
总资产	1,591,721	1,513,699

负债
银行按摊销成本存款	28,501	19,979
客户按摊销成本存款	532,791	525,803
现金抵押品和结算余额	129,032	96,927
回购协议和其他类似的有担保借款	41,254	27,052
已发行的债务证券	102,794	112,881
次级负债	11,220	11,423
交易投资组合负债	67,189	72,924
以公允价值指定的金融负债	326,448	271,637
衍生金融工具	268,634	289,620
当前纳税负债	734	580
递延所得税负债	16	16
其他负债	14,133	15,597
负债总额	1,522,746	1,444,439

股权
已筹集的股本和股票溢价	4,257	4,373
其他储备	(2,124)	(2,192)
留存收益	54,325	52,827
归属母公司普通股东的股东权益	56,458	55,008
其他股票工具	11,857	13,284
不包括非控股权益的总权益	68,315	68,292
非控股权益	660	968
总净值	68,975	69,260

负债和权益总额	1,591,721	1,513,699

简明合并权益变动表（未经审计）
	已筹集的股本和股票溢价	其他股票工具	其他储备	留存收益	总计	非控股权权益1	总净值
截至2023年9月30日的九个月	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
截至 2023 年 1 月 1 日的余额	4,373	13,284	(2,192)	52,827	68,292	968	69,260
税后利润	-	766	-	4,385	5,151	39	5,190
货币折算变动	-	-	(363)	-	(363)	-	(363)
通过其他综合收益准备金计入的公允价值	-	-	(82)	-	(82)	-	(82)
现金流套期保值	-	-	816	-	816	-	816
退休金重新测算	-	-	-	(527)	(527)	-	(527)
自己的积分	-	-	(469)	-	(469)	-	(469)
该期间的总综合收益	-	766	(98)	3,858	4,526	39	4,565
员工股票计划及其套期保值	52	-	-	407	459	-	459
其他股票工具的发行和赎回	-	(1,426)	-	(41)	(1,467)	(312)	(1,779)
已支付的其他股票工具息票	-	(766)	-	-	(766)	-	(766)
授予员工股份计划	-	-	(2)	(494)	(496)	-	(496)
已支付的股息	-	-	-	(1,210)	(1,210)	(39)	(1,249)
回购股份	(168)	-	168	(1,027)	(1,027)	-	(1,027)
其他动作	-	(1)	-	5	4	4	8
截至 2023 年 9 月 30 日的余额	4,257	11,857	(2,124)	54,325	68,315	660	68,975

截至2023年9月30日的三个月	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
截至 2023 年 7 月 1 日的余额	4,325	13,759	(4,457)	54,042	67,669	876	68,545
税后利润	-	259	-	1,274	1,533	9	1,542
货币折算变动	-	-	810	-	810	-	810
通过其他综合收益准备金计入的公允价值	-	-	(157)	-	(157)	-	(157)
现金流套期保值	-	-	1,571	-	1,571	-	1,571
退休金重新测算	-	-	-	(51)	(51)	-	(51)
自己的积分	-	-	25	-	25	-	25
该期间的总综合收益	-	259	2,249	1,223	3,731	9	3,740
员工股票计划及其套期保值	14	-	-	36	50	-	50
其他股票工具的发行和赎回	-	(1,926)	-	(33)	(1,959)	(219)	(2,178)
已支付的其他股票工具息票	-	(259)	-	-	(259)	-	(259)
授予员工股份计划	-	-	2	(10)	(8)	-	(8)
已支付的股息	-	-	-	(417)	(417)	(9)	(426)
回购股份	(82)	-	82	(524)	(524)	-	(524)
其他动作	-	24	-	8	32	3	35
截至 2023 年 9 月 30 日的余额	4,257	11,857	(2,124)	54,325	68,315	660	68,975

	截至 30.09.23	截至 31.12.22
其他储备	£m	£m
货币折算储备	4,409	4,772
通过其他综合收益准备金计入的公允价值	(1,642)	(1,560)
现金流套期保值准备金	(6,419)	(7,235)
自己的信用储备	(2)	467
其他储备金和库存股	1,530	1,364
总计	(2,124)	(2,192)

1	在第323年季度，发布了与9％永久计息资本债券相关的赎回通知，结果 4000万英镑在2023年10月11日赎回之前从非控股权益转移到次级负债。此项目显示在其他权益工具的发行和赎回中。

附录：非国际财务报告准则绩效指标

集团管理层认为，本文件中包含的非国际财务报告准则业绩衡量标准为财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者能够找到更一致的依据来比较各财务期之间业务的业绩，并提供有关这些业务经理最直接影响或最直接的业绩要素的更多细节与小组的评估有关。它们还反映了管理层定义运营目标和监控绩效的方式的一个重要方面。

但是，本文档中的任何非国际财务报告准则业绩指标都不能取代 IFRS 指标，读者也应考虑国际财务报告准则的衡量标准。

非国际财务报告准则绩效指标词汇表

测量	定义
贷款：存款比率	按摊销成本计算的贷款和预付款总额除以按摊销成本计算的存款总额。
应占利润	归属于母公司普通股东的税后利润。
期末有形资产是指：
期末有形股东权益（适用于巴克莱集团）	归属于母公司普通股东的股东权益，扣除无形资产和商誉后进行了调整
期末分配的有形股权（适用于企业）	分配的有形权益按每项业务RWA的13.5％（2022年：13.5％）计算，根据资本扣除进行调整，不包括商誉和无形资产，反映了巴克莱集团用于资本规划目的的假设。总部分配的有形权益代表巴克莱集团的有形股东权益与分配给企业的金额之间的差额。
平均有形资产是指：
有形股东平均权益（巴克莱集团）	按上个月期末有形股东权益和当月期末有形股东权益的平均值计算。该期间有形股东的平均权益是该时期内月平均值的平均值。
平均分配的有形权益（适用于企业）	按上个月期末分配的有形资产和当月期末分配的有形权益的平均值计算。该期间的平均分配有形资产是该期间内月平均值的平均值。
有形资产收益率 (RoTE) 是指：
平均有形股东权益回报率（适用于巴克莱集团）	年化集团应占利润，占平均有形股东权益的比例。计算的组成部分已包含在第 41 页至第 42 页中。
平均分配有形资产回报率（适用于企业）	年化业务应占利润，占该企业平均分配有形权益的比例。计算的组成部分已包含在第 41 页至第 43 页中。
不包括诉讼和行为的运营费用	衡量总运营支出的指标，不包括诉讼和行为费用。
运营成本	衡量总运营支出的指标，不包括诉讼和行为费用和英国银行税。
成本：收入比率	总运营费用除以总收入。
贷款损失率	以基点报价，表示减值费用总额除以资产负债表日按摊销成本持有的贷款和预付款总额。
净利率	年化净利息收入除以平均客户资产总和。计算的组成部分已包含在第 23 页上。
每股有形资产净值	计算方法是将股东权益（不包括非控股权益和其他权益工具）减去商誉和无形资产，除以已发行的普通股的数量。计算的组成部分已包含在第 44 页上。
业绩指标，不包括证券超额发行的影响	通过将超额发行证券的影响排除在业绩指标之外计算得出。计算的组成部分已包含在第 44 页上。
减值前利润	通过扣除信用减值费用或税前利润的释放来计算。

	截至 23 年 9 月 30 日的九个月
	英国巴克莱	企业和投资银行	消费者、信用卡和支付	巴克莱国际	总公司	巴克莱集团
平均有形资产回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润/（亏损）	1,580	2,728	421	3,149	(344)	4,385

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均净值	14.0	31.7	6.2	37.9	3.6	55.5
平均商誉和无形资产	(3.8)	-	(0.9)	(0.9)	(3.8)	(8.5)
平均有形资产	10.2	31.7	5.3	37.0	(0.2)	47.0

平均有形资产回报率	20.6%	11.5%	10.6%	11.4%	n/m	12.5%

	截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
	英国巴克莱	企业和投资银行	消费者、信用卡和支付	巴克莱国际	总公司	巴克莱集团
平均有形资产回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润/（亏损）	1,403	2,910	309	3,219	(635)	3,987

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均净值	13.6	32.5	5.6	38.1	5.2	56.9
平均商誉和无形资产	(3.6)	-	(0.9)	(0.9)	(3.6)	(8.1)
平均有形资产	10.0	32.5	4.7	37.2	1.6	48.8

平均有形资产回报率	18.7%	11.9%	8.9%	11.5%	n/m	10.9%

巴克莱集团
平均有形股东权益回报率	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
平均有形股东权益回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润	1,274	1,328	1,783	1,036	1,512	1,071	1,404	1,079

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均股东权益	55.1	55.4	55.9	54.9	56.8	57.1	56.9	56.1
平均商誉和无形资产	(8.6)	(8.7)	(8.3)	(8.2)	(8.2)	(8.1)	(8.1)	(8.1)
有形股东的平均权益	46.5	46.7	47.6	46.7	48.6	49.0	48.8	48.0

平均有形股东权益回报率	11.0%	11.4%	15.0%	8.9%	12.5%	8.7%	11.5%	9.0%

英国巴克莱
分配的有形资产的平均回报率	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q421
分配的有形资产的平均回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润	531	534	515	474	549	458	396	420

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均分配权益	14.0	14.2	13.9	13.7	13.5	13.6	13.7	13.6
平均商誉和无形资产	(3.9)	(4.0)	(3.6)	(3.5)	(3.6)	(3.6)	(3.6)	(3.6)
平均分配的有形资产	10.1	10.2	10.3	10.2	9.9	10.0	10.1	10.0

分配的有形资产的平均回报率	21.0%	20.9%	20.0%	18.7%	22.1%	18.4%	15.6%	16.8%

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。

巴克莱国际
分配的有形资产的平均回报率	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
分配的有形资产的平均回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润	848	953	1,348	625	1,136	783	1,300	818

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均分配权益	37.6	38.0	38.1	39.9	40.1	38.2	36.0	33.8
平均商誉和无形资产	(0.8)	(0.9)	(1.0)	(1.0)	(1.0)	(0.9)	(0.9)	(0.9)
平均分配的有形资产	36.8	37.1	37.1	38.9	39.1	37.3	35.1	32.9

分配的有形资产的平均回报率	9.2%	10.3%	14.5%	6.4%	11.6%	8.4%	14.8%	9.9%

企业和投资银行
分配的有形资产的平均回报率	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
分配的有形资产的平均回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润	721	798	1,209	454	1,015	579	1,316	695

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均分配权益	31.5	31.8	31.8	33.7	34.0	32.7	30.8	28.7
平均商誉和无形资产	-	-	-	-	-	-	-	-
平均分配的有形资产	31.5	31.8	31.8	33.7	34.0	32.7	30.8	28.7

分配的有形资产的平均回报率	9.2%	10.0%	15.2%	5.4%	11.9%	7.1%	17.1%	9.7%

消费者、信用卡和支付
分配的有形资产的平均回报率	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q421
分配的有形资产的平均回报率	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
应占利润/（亏损）	127	155	139	171	121	204	(16)	123

	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑	十亿英镑
平均分配权益	6.1	6.2	6.3	6.2	6.1	5.5	5.2	5.1
平均商誉和无形资产	(0.8)	(0.9)	(1.0)	(1.0)	(1.0)	(0.9)	(0.9)	(0.9)
平均分配的有形资产	5.3	5.3	5.3	5.2	5.1	4.6	4.3	4.2

分配的有形资产的平均回报率	9.6%	11.8%	10.5%	13.0%	9.5%	17.8%	(1.5)%	11.7%

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。

每股有形资产净值	截至 30.09.23	截至 31.12.22	截至 30.09.22
	£m	£m	£m
不包括非控股权益的总权益	68,315	68,292	67,034
其他股票工具	(11,857)	(13,284)	(13,270)
商誉和无形资产	(8,265)	(8,239)	(8,371)
归属于母公司普通股东的有形股东权益	48,193	46,769	45,393

	m	m	m
已发行股票	15,239	15,871	15,888

	p	p	p
每股有形资产净值	316	295	286

业绩指标，不包括证券超额发行的影响

巴克莱集团	Q323	Q223	Q123	Q422	Q322	Q222	Q122	Q4211
	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m	£m
法定应占利润	1,274	1,328	1,783	1,036	1,512	1,071	1,404	1,079
证券超额发行的净影响	-	-	-	-	29	(341)	(240)	(38)
应占利润，不包括证券超额发行的影响	1,274	1,328	1,783	1,036	1,483	1,412	1,644	1,117

有形股东的平均权益（十亿英镑）	46.5	46.7	47.6	46.7	48.6	49.0	48.8	48.0
平均有形股东权益回报率，不包括证券超额发行的影响	11.0%	11.4%	15.0%	8.9%	12.2%	11.5%	13.5%	9.3%

1	重报了与421年季度相关的比较资本和财务指标，以反映证券超额发行的影响。

财务业绩对账，不包括上一年超额发行证券的影响

三个月结束了	30.09.23	30.09.22
	法定	法定	证券超额发行的影响	不包括证券超额发行的影响
	£m	£m	£m	£m	% change
收入
企业和投资银行	3,082	2,821	(466)	3,287	(6)
其中：
FICC	1,147	1,546	-	1,546	(26)
股票	675	246	(466)	712	(5)
全球市场	1,822	1,792	(466)	2,258	(19)

总运营费用
企业和投资银行	(2,008)	(1,545)	503	(2,048)	2

九个月结束了	30.09.23	30.09.22
	法定	法定	证券超额发行的影响	不包括证券超额发行的影响
	£m	£m	£m	£m	% change
收入
企业和投资银行	10,220	10,792	292	10,500	(3)
其中：
FICC	4,121	4,719	-	4,719	(13)
股票	1,942	2,709	292	2,417	(20)
全球市场	6,063	7,428	292	7,136	(15)

总运营费用
企业和投资银行	(6,192)	(6,968)	(966)	(6,002)	(3)

值得注意的物品
值得注意的物品	截至 23 年 9 月 30 日的九个月		截至 2022 年 9 月 30 日的九个月
£m	税前利润	应占利润	税前利润	应占利润
法定	6,447	4,385	5,702	3,987
证券超额发行的净影响	-	-	(674)	(552)
传统贷款组合的客户补救成本	-	-	(282)	(228)
在全行业范围内原则上达成和解美国证券交易委员会和美国商品期货交易委员会对设备进行了调查	-	-	(165)	(165)
其他诉讼和行为	(32)	(13)	(105)	(98)
结构性成本行动	(119)	(91)	(78)	(64)
重新衡量英国的双重征税协定	-	-	-	(346)
不包括重要物品的影响	6,598	4,489	7,006	5,440

	截至 23 年 9 月 30 日的三个月		三个月已于 2022 年 9 月 30 日结束
£m	税前利润	应占利润	税前利润	应占利润
法定	1,885	1,274	1,969	1,512
证券超额发行的净影响	-	-	37	29
传统贷款组合的客户补救成本	-	-	(101)	(81)
其他诉讼和行为	-	9	(63)	(60)
结构性成本行动	(50)	(38)	(22)	(18)
不包括重要物品的影响	1,935	1,303	2,118	1,642

集团管理层认为，上表中包含的非国际财务报告准则业绩指标（不包括重要项目）提供了有价值的信息，使财务报表的用户能够评估集团的业绩。值得注意的项目在集团的业绩披露中单独列出，如果不包括在巴克莱银行的法定财务报告中，可以提供集团的基本损益表现，并使能够将一个时期的业绩与另一个时期的业绩进行一致的比较。

这些不包括重要项目的非国际财务报告准则业绩指标仅作为参考点包括在内，不包含在我们的集团目标中使用的任何关键财务指标中，这些指标是在法定基础上衡量的。

股东信息


结果时间表1				日期
2023 年全年业绩和年度报告				2024 年 2 月 20 日


					百分比变化3
汇率2	30.09.23	30.06.23	31.12.22	30.09.22	30.06.23	31.12.22	30.09.22
期末——美元/英镑	1.22	1.27	1.21	1.12	(4)%	1%	9%
年初至今平均值-美元/英镑	1.24	1.23	1.24	1.26	1%	-	(2)%
3 个月平均值-美元/英镑	1.27	1.25	1.17	1.18	2%	9%	8%
期末——欧元/英镑	1.15	1.16	1.13	1.14	(1)%	2%	1%
年初至今平均值-欧元/英镑	1.15	1.14	1.17	1.18	1%	(2)%	(3)%
3 个月平均值-欧元/英镑	1.16	1.15	1.15	1.17	1%	1%	(1)%

股票价格数据
Barclays PLC (p)	158.94	153.38	158.52	144.30
巴克莱集团股份数量 (m) 4	15,239	15,556	15,871	15,888


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1	请注意，这些日期是临时的，可能会更改。
2	上面显示的平均汇率来自当年的每日即期汇率。
3	此更改是对英镑报告信息的影响。
4	截至2023年9月30日的152.39亿股股票数量与2023年10月2日题为 “自有股份交易” 的公告中提及的152.2亿股不同，因为2023年9月28日和29日执行的股票回购交易分别直到2023年10月2日和3日才结算。
5	线路的开放时间为周一至周五上午 8:30 至下午 5:30（英国时间），不包括英格兰和威尔士的英国公共假期。