附录 99.2
州街公司
财报发布附录
2023年9月30日
目录
GAAP基础财务信息：
4 年业绩摘要2
合并经营业绩3
综合状况声明5
平均状况表-收入和已支付的税率-完全应纳税等值基础6
平均状况陈述-已赚取和支付的税率-完全应纳税等值基准-年初至今7
按币种划分的选定平均余额-已赚取和支付的利率8
按资产类别划分的投资组合持有量9
非美国投资组合投资11
托管和/或管理的资产12
管理的资产13
按资产类别划分的行业流量数据14
业务线信息15
信用损失备抵金16
非公认会计准则财务信息：
非公认会计准则财务信息的对账17
税前利润率的对账，不包括值得注意的项目20
恒定货币外汇影响的对账21
资本：
每股有形账面价值和有形普通股回报率的对账22
监管资本23
这些财务信息应与State Street于2023年10月18日发布的新闻稿一起阅读。

                                
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4 年业绩摘要
（以百万美元计，每股金额或另有注明除外）2019202020212022
截至12月31日的年度：
总费用收入$9,147 $9,499 $10,012 $9,606 
净利息收入2,566 2,200 1,905 2,544 
其他收入43 4 110 (2)
总收入11,756 11,703 12,027 12,148 
信贷损失准备金10 88 (33)20 
支出总额9,034 8,716 8,889 8,801 
所得税支出前的收入2,712 2,899 3,171 3,327 
所得税支出470 479 478 553 
净收入2,242 2,420 2,693 2,774 
普通股股东可获得的净收益$2,009 $2,257 $2,572 $2,660 
每股普通股：
摊薄后的每股普通股收益$5.38 $6.32 $7.19 $7.19 
摊薄后的已发行普通股平均值（千股）373,666 357,106 357,962 370,109 
每股普通股申报的现金分红$1.98 $2.08 $2.18 $2.40 
普通股每股收盘价（年底）79.10 72.78 93.00 77.57 
平均资产负债表：
投资证券$91,768 $109,175 $111,730 $111,929 
总资产223,334 269,334 299,743 286,430 
存款总额158,262 193,225 235,404 222,874 
比率和其他指标：
普通股平均回报率9.4 %10.0 %10.7 %11.1 %
税前利润23.1 24.8 26.4 27.4 
税前利润率，不包括值得注意的项目 (1)
25.8 26.3 27.6 28.4 
净利率，完全应纳税等值基础1.42 0.97 0.74 1.03 
普通股一级比率 (2) (3)
11.7 12.3 14.3 13.6 
一级资本比率 (2) (3)
14.5 14.4 16.1 15.4 
总资本比率 (2) (3)
15.6 15.3 17.5 16.8 
一级杠杆比率 (2)
6.9 6.4 6.1 6.0 
补充杠杆比率 (2)
6.1 8.1 7.4 7.0 
托管和/或管理的资产（以万亿计）$34.36 $38.79 $43.68 $36.74 
管理的资产（万亿美元）3.12 3.47 4.14 3.48 
(1) 值得注意的项目包括收购和重组成本、重新定位费用以及法律和其他值得注意的项目。有关详细信息，请参阅不包括重要项目的税前利润率对账。
(2) 列报的资本比率是根据每个期末生效的适用监管指导方针计算的。自2018年1月1日起，适用的最终规则生效，比率是根据完全分阶段实施的CET1、1级、总资本和补充杠杆数字计算的。我们没有修改先前提交的报告的资本指标和比率。
(3) 可报告的比率代表标准化方法和高级方法下每种基于风险的资本比率中较低的一个。
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合并经营业绩
宿舍% 变化年初至今% 变化
（以百万美元计，每股金额或另有注明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
费用收入：
后台服务费$1,268 $1,205 $1,126 $1,115 $1,131 $1,164 $1,138 1.1 %(2.2)%$3,599 $3,433 (4.6)%
中台服务100 92 93 88 86 95 96 3.2 1.1 285 277 (2.8)
服务费1,368 1,297 1,219 1,203 1,217 1,259 1,234 1.2 (2.0)3,884 3,710 (4.5)
管理费520 490 472 457 457 461 479 1.5 3.9 1,482 1,397 (5.7)
外汇交易服务359 331 319 367 342 303 313 (1.9)3.3 1,009 958 (5.1)
证券金融96 107 110 103 109 117 103 (6.4)(12.0)313 329 5.1 
前台软件和数据138 126 127 159 109 162 130 2.4 (19.8)391 401 2.6 
贷款相关费用和其他费用63 62 57 57 56 59 58 1.8 (1.7)182 173 (4.9)
软件和处理费201 188 184 216 165 221 188 2.2 (14.9)573 574 0.2 
其他费用收入29 (43)(5)18 45 58 44 nm(24.1)(19)147 nm
总费用收入2,573 2,370 2,299 2,364 2,335 2,419 2,361 2.7 (2.4)7,242 7,115 (1.8)
净利息收入：
利息收入521 704 1,101 1,762 2,027 2,232 2,328 nm4.32,326 6,587 nm
利息支出12 120 441 971 1,261 1,541 1,704 nm10.6573 4,506 nm
净利息收入509 584 660 791 766 691 624 (5.5)(9.7)1,753 2,081 18.7 
其他收入：
与投资证券相关的收益（亏损），净额(1)(1)— — — — (294)nmnm(2)(294)nm
其他收入总额(1)(1)— — — — (294)nmnm(2)(294)nm
总收入3,081 2,953 2,959 3,155 3,101 3,110 2,691 (9.1)(13.5)8,993 8,902 (1.0)
信贷损失准备金— 10 — 10 44 (18)— nmnm10 26 nm
费用：
薪酬和员工福利1,232 1,046 1,042 1,108 1,292 1,123 1,082 3.8 (3.7)3,320 3,497 5.3 
信息系统和通信423 392 399 416 414 405 411 3.0 1.5 1,214 1,230 1.3 
交易处理服务264 240 227 240 239 235 241 6.2 2.6 731 715 (2.2)
占用率95 96 97 106 94 103 101 4.1 (1.9)288 298 3.5 
收购和重组成本9 12 13 31 — — — nmnm34 — nm
其他无形资产的摊销61 60 58 59 60 60 60 3.4 — 179 180 0.6 
其他243 262 274 296 270 286 285 4.0 (0.3)779 841 8.0 
支出总额2,327 2,108 2,110 2,256 2,369 2,212 2,180 3.3 (1.4)6,545 6,761 3.3 
所得税支出前的收入754 835 849 889 688 916 511 (39.8)(44.2)2,438 2,115 (13.2)
所得税支出150 88 159 156 139 153 89 (44.0)(41.8)397 381 (4.0)
净收入$604 $747 $690 $733 $549 $763 $422 (38.8)(44.7)$2,041 $1,734 (15.0)


3    
                                
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合并经营业绩（续）
宿舍% 变化年初至今% 变化
（以百万美元计，每股金额或另有注明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
净收入调整：
优先股股息$(20)$(35)$(21)$(36)$(23)$(37)$(24)(14.3)%35.1 %$(76)$(84)(10.5)%
分配给参与证券的收益(1)— — (1)(1)— — nmnm(1)(1)— 
普通股股东可获得的净收益$583 $712 $669 $696 $525 $726 $398 (40.5)(45.2)$1,964 $1,649 (16.0)
每股普通股：
基本收入$1.59 $1.94 $1.82 $1.94 $1.54 $2.20 $1.27 (30.2)(42.3)$5.35 $5.03 (6.0)
摊薄后收益1.57 1.91 1.80 1.91 1.52 2.17 1.25 (30.6)(42.4)5.28 4.97 (5.9)
平均已发行普通股（千股）：
基本366,542 367,375 367,789 359,200 341,106 329,383 313,147 (14.9)(4.9)367,240 327,776 (10.7)
稀释372,037 372,123 372,418 363,923 345,472 333,540 317,329 (14.8)(4.9)372,194 332,011 (10.8)
每股普通股申报的现金分红 $0.57 $0.57 $0.63 $0.63 $0.63 $0.63 $0.69 9.5 9.5 $1.77 $1.95 10.2 
普通股每股收盘价（截至季度末） 87.12 61.65 60.81 77.57 75.69 73.18 66.96 10.1 (8.5)60.81 66.96 10.1 
普通股每股账面价值 $66.05 $64.72 $64.33 $66.51 $67.69 $69.01 $70.14 9.0 1.6 $64.33 $70.14 9.0 
每股普通股的有形账面价值 (1)
42.00 41.25 41.41 42.03 42.34 42.68 43.07 4.0 0.9 41.41 43.07 4.0 
资产负债表平均值：
投资证券$119,286 $113,929 $108,875 $105,804 $107,089 $107,550 $104,995 (3.6)(2.4)$113,992 $106,537 (6.5)
总资产295,010 291,435 275,168 284,346 277,492 274,972 267,727 (2.7)(2.6)287,132 273,361 (4.8)
存款总额233,268 228,417 213,302 216,799 210,320 205,831 197,869 (7.2)(3.9)

224,922 204,628 (9.0)
比率和其他指标：
有效税率19.9 %10.5 %18.7 %17.6 %20.2 %16.7 %17.4 %(1.3)%pts0.7 %pts16.3 %18.0 %1.7 %pts
普通股平均回报率9.5 12.1 11.2 11.8 9.3 13.0 7.3 (3.9)(5.7)10.9 9.9 (1.0)
有形普通股的平均回报率 (2)
14.7 17.3 17.3 17.7 14.6 18.0 16.5 (0.8)(1.5)

17.1 15.9 (1.2)
税前利润24.5 28.3 28.7 28.2 22.2 29.5 19.0 (9.7)(10.5)27.1 23.8 (3.3)
税前利润率，不包括值得注意的项目 (3)

24.828.729.130.922.2 29.5 27.0 (2.1)(2.5)

27.5 26.2 (1.3)
净利率，完全应纳税等值基础0.800.941.111.291.31 1.19 1.12 0.01 (0.07)0.95 1.21 0.26 
普通股一级比率 (4) (5)
11.912.913.213.612.1 11.8 11.0 (2.2)(0.8)13.211.0 (2.2)
一级资本比率 (4) (5)
13.414.614.915.413.8 13.6 12.7 (2.2)(0.9)14.912.7 (2.2)
总资本比率 (4) (5)
14.815.916.216.815.2 14.9 14.0 (2.2)(0.9)16.214.0 (2.2)
一级杠杆比率 (4)
5.96.06.46.06.0 5.8 5.8 (0.6)— 6.45.8 (0.6)
补充杠杆比率 (4)
6.76.67.17.06.8 6.4 6.3 (0.8)(0.1)7.16.3 (0.8)
期末贷款证券 (6)
$412,162 $358,972 $353,108 $362,395 $362,438 $290,515 $280,408 (20.6)%(3.5)%$353,108 $280,408 (20.6)%
托管和/或管理的资产（以十亿计）41,724 38,180 35,688 36,743 37,635 39,589 40,017 12.1 1.1 35,688 40,017 12.1 
管理的资产（以十亿计）4,022 3,475 3,265 3,481 3,618 3,797 3,687 12.9 (2.9)3,265 3,687 12.9 
(1) 每股普通股的有形账面价值的计算方法是将期末有形普通股（Non-GAAP）除以期末已发行普通股总额。有关详细信息，请参阅 “普通股每股有形账面价值和有形普通股回报率对账” 页面。
(2) 有形普通股权回报率的计算方法是将年初至今可供普通股股东使用的年化净收益（GAAP）除以平均有形普通股（非公认会计准则）。有关详细信息，请参阅 “普通股每股有形账面价值和有形普通股回报率对账” 页面。
(3) 值得注意的项目包括收购和重组成本、重新定位费用以及法律和其他值得注意的项目。有关详细信息，请参阅非公认会计准则财务信息对账页面。
(4) 所列资本比率是根据每个期末有效的适用监管指导计算的。截至2023年9月30日的资本比率为估计值。
(5) 可报告的比率代表标准化方法和高级方法下每种基于风险的资本比率中较低的一个。有关标准化和高级方法比率的详细信息，请参阅监管资本。
(6) 2022年第一、第二、第三和第四季度的平均贷款证券分别为3.975.22亿美元、3.867.34亿美元、3658.83亿美元和3552.98亿美元，2023年第一、第二和第三季度分别为3551.5亿美元、2981.45亿美元和2838.55亿美元。
nm 表示没有意义
4    
                                
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综合状况表
截至% 变化
（以百万美元计，每股金额除外）2022年3月31日2022年6月30日2022年9月30日2022 年 12 月 31 日2023年3月31日2023年6月30日2023年9月30日3Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23
资产：
银行的现金和应付款$2,976 $3,515 $2,748 $3,970 $3,698 $3,930 $4,009 45.9 %2.0 %
在银行的计息存款，净额104,010 91,360 99,199 101,593 87,935 86,048 76,756 (22.6)(10.8)
根据转售协议购买的证券803 5,203 1,308 5,215 1,134 1,668 1,816 38.88.9
交易账户资产754 728 685 650 695 715 725 5.8 1.4 
投资证券：
可供出售的投资证券，净额74,348 45,454 40,986 40,579 42,841 43,046 41,546 1.4 (3.5)
持有至到期的投资证券，净额 (1)
45,203 64,261 65,232 64,700 65,027 63,510 61,956 (5.0)(2.4)
投资证券总额119,551 109,715 106,218 105,279 107,868 106,556 103,502 (2.6)(2.9)
贷款35,141 33,565 36,113 32,150 33,916 34,123 35,436 (1.9)3.8 
贷款信贷损失备抵金 (2)
86 95 97 97 115 120 119 22.7 (0.8)
贷款，净额35,055 33,470 36,016 32,053 33,801 34,003 35,317 (1.9)3.9 
房舍和设备，净额 (3)
2,229 2,240 2,283 2,315 2,337 2,349 2,334 2.2 (0.6)
应计利息和应收费用3,446 3,403 3,526 3,434 3,570 3,732 3,874 9.9 3.8 
善意7,582 7,465 7,351 7,495 7,530 7,544 7,487 1.9 (0.8)
其他无形资产1,744 1,654 1,568 1,544 1,493 1,435 1,363 (13.1)(5.0)
其他资产44,200 41,470 42,666 37,902 40,755 46,581 47,232 10.7 1.4 
总资产$322,350 $300,223 $303,568 $301,450 $290,816 $294,561 $284,415 (6.3)(3.4)
负债：
存款：
不计息$61,797 $55,062 $55,894 $46,755 $45,856 $36,455 $35,824 (35.9)(1.7)
计息-美国104,962 107,262 105,021 111,384 108,623 122,676 118,561 12.9 (3.4)
计息-非美国84,284 79,589 77,321 77,325 69,152 63,185 58,616 (24.2)(7.2)
存款总额 (4)
251,043 241,913 238,236 235,464 223,631 222,316 213,001 (10.6)(4.2)
根据回购协议出售的证券4,277 951 4,250 1,177 3,695 4,294 3,097 (27.1)(27.9)
短期借款18 73 109 2,097 8 53 8 (92.7)(84.9)
应计费用和其他负债26,866 17,989 21,326 22,525 22,427 26,516 26,124 22.5 (1.5)
长期债务13,922 13,530 13,999 14,996 16,305 17,178 18,564 32.6 8.1 
负债总额296,126 274,456 277,920 276,259 266,066 270,357 260,794 (6.2)(3.5)
股东权益：
优先股，无面值，授权 3,500,000 股：
D 系列，已发行和流通的 7,500 股742 742 742 742 742 742 742 — — 
F 系列，已发行和流通的 2,500 股股票247 247 247 247 247 247 247 — — 
G系列，已发行和流通5,000股493 493 493 493 493 493 493 — — 
H系列，已发行和流通5,000股494 494 494 494 494 494 494 — — 
普通股，面值1美元，授权7.5亿股 (5) (6)
504 504 504 504 504 504 504 — — 
盈余10,762 10,757 10,760 10,730 10,724 10,729 10,735 (0.2)0.1 
留存收益25,612 26,115 26,552 27,028 27,342 27,808 27,993 5.4 0.7 
累计其他综合收益（亏损）(2,698)(3,687)(4,268)(3,711)(3,272)(3,258)(3,045)28.76.5
库存股票，按成本计算 (7)
(9,932)(9,898)(9,876)(11,336)(12,524)(13,555)(14,542)(47.2)(7.3)
股东权益总额26,224 25,767 25,648 25,191 24,750 24,204 23,621 (7.9)(2.4)
负债和权益总额$322,350 $300,223 $303,568 $301,450 $290,816 $294,561 $284,415 (6.3)(3.4)
(1) 持有至到期投资证券的公允价值
$42,834 $60,103 $58,320 $57,913 $59,139 $56,863 54,121 
(2) 信贷损失准备金总额，包括资产负债表外的承诺
107 114 114 121 162 136 134 
(3) 房舍和设备的累计折旧
5,530 5,652 5,772 5,745 5,918 6,035 6,148 
(4) 平均存款总额
233,268 228,417 213,302 216,799 210,320 205,831 197,869 
(5) 已发行的普通股
503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 503,879,642 
(6) 已发行普通股总数
367,114,788 367,619,353 367,967,505 349,024,167 336,461,072 322,101,110 308,583,511 
(7) 库存股
136,764,854 136,260,289 135,912,137 154,855,475 167,418,570 181,778,532 195,296,131 
5    
                                
州街公司
财报发布附录
平均状况陈述——收入和支付的税率——完全应纳税等值基础 (1)
下表列出了上述季度的合并平均利息收入资产和平均计息负债在完全应纳税等值基础上赚取和支付的平均税率。等值税率调整是使用21％的联邦所得税税率计算的，并根据适用的州所得税进行了调整，扣除了相关的联邦福利。
宿舍% 变化
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23
（百万美元；全额应纳税等值基础）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均余额
资产：
在银行的计息存款，净额$76,741 0.05 %$76,531 0.36 %$68,918 1.16 %$83,809 2.66 %$77,220 3.37 %$69,079 4.05 %$62,514 4.40 %(9.3)%(9.5)%
根据转售协议购买的证券 (2)
3,150 1.31 2,022 7.47 1,470 15.55 1,843 17.72 1,643 18.94 1,634 19.82 1,639 15.75 11.5 0.3 
交易账户资产761 — 746 0.01 701 — 677 — 667 — 704 — 728 — 3.9 3.4 
投资证券：
可供出售的投资证券，净额75,226 0.83 54,767 0.91 43,956 1.62 40,980 2.67 42,101 3.31 43,409 3.76 42,341 4.39 (3.7)(2.5)
持有至到期的投资证券，净额44,060 1.56 59,162 1.55 64,919 1.67 64,824 1.89 64,988 1.97 64,141 1.99 62,654 2.00 (3.5)(2.3)
投资证券总额
119,286 1.10 113,929 1.24 108,875 1.65 105,804 2.19 107,089 2.50 107,550 2.71 104,995 2.97 (3.6)(2.4)
贷款 (3)
34,407 2.03 35,826 2.23 35,069 2.90 35,159 3.90 33,517 4.80 34,235 5.18 34,525 5.65 (1.6)0.8 
其他赚取利息的资产23,767 0.08 22,199 0.83 20,877 2.63 16,635 4.63 17,393 5.71 18,783 6.09 18,089 6.60 (13.4)(3.7)
赚取利息的资产总额258,112 0.82 251,253 1.13 235,910 1.86 243,927 2.87 237,529 3.46 231,985 3.86 222,490 4.16 (5.7)(4.1)
银行的现金和应付款4,018 3,829 3,461 3,311 3,639 3,893 3,742 8.1 (3.9)
其他资产32,880 36,353 35,797 37,108 36,324 39,094 41,495 15.9 6.1 
总资产$295,010 $291,435 $275,168 $284,346 $277,492 $274,972 $267,727 (2.7)(2.6)
负债：
计息存款：
美国$100,073 0.02 %$97,273 0.26 %$94,636 1.09 %$101,056 2.20 %$105,261 3.00 %$109,015 3.48 %$110,343 3.83 %16.6 1.2 
非美国 (4)
83,556 (0.32)80,055 (0.20)72,202 0.22 71,736 0.82 66,356 1.07 64,838 1.54 58,808 1.80 (18.6)(9.3)
计息存款总额 (4)
183,629 (0.14)177,328 0.05 166,838 0.71 172,792 1.62 171,617 2.25 173,853 2.75 169,151 3.13 1.4 (2.7)
根据回购协议出售的证券2,279 (0.02)4,486 0.26 3,814 0.23 3,933 0.93 4,409 0.84 4,266 1.25 3,908 0.61 2.5 (8.4)
购买的联邦资金— — 7 0.70 — — — — 119 4.70 — — — — nm nm
短期借款872 — 673 0.73 430 0.01 2,756 3.54 1,159 3.72 1,965 4.11 324 2.68 nm (83.5)
长期债务14,265 1.82 13,702 2.12 13,958 2.78 14,601 3.87 15,865 4.64 16,735 5.00 18,117 5.33 29.8 8.3 
其他计息负债2,881 1.50 2,518 3.31 2,536 6.43 2,967 11.84 3,078 13.49 3,595 11.74 4,267 11.37 68.3 18.7 
计息负债总额203,926 0.02 198,714 0.24 187,576 0.93 197,049 1.95 196,247 2.61 200,414 3.09 195,767 3.45 4.4 (2.3)
无息存款 (5)
49,639 51,089 46,464 44,007 38,703 31,978 28,718 (38.2)(10.2)
其他负债14,678 15,969 15,453 17,835 17,691 18,195 19,516 26.3 7.3 
优先股股东权益1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 — — 
普通股股东权益24,791 23,687 23,699 23,479 22,875 22,409 21,750 (8.2)(2.9)
负债和股东权益总额$295,010 $291,435 $275,168 $284,346 $277,492 $274,972 $267,727 (2.7)(2.6)
存款总额$233,268 $228,417 $213,302 $216,799 $210,320 $205,831 $197,869 (7.2)(3.9)
所得税率超过已支付的税率0.80 %0.89 %0.92 %0.91 %0.86 %0.77 %0.70 %
净利率0.80 %0.94 %1.11 %1.29 %1.31 %1.19 %1.12 %
净利息收入，完全应纳税等值基础$512 $587 $662 $793 $768 $691 $626 
等值税收调整(3)(3)(2)(2)(2)— (2)
净利息收入，公认会计原则 (4)
$509 $584 $660 $791 $766 $691 $624 
(1) 计息资产和计息负债的平均收益和支付利率包括与我们的资产和负债管理活动相关的套期保值活动的影响（如适用）。
(2) 反映了2022年第一、第二、第三和第四季度根据可执行的净结算协议进行资产负债表净额结算的影响，分别为约550亿美元、710亿美元、730亿美元和850亿美元，2023年第一、第二和第三季度分别约为1170亿美元、1400亿美元和1380亿美元。不包括净额结算的影响，2022年第一、第二、第三和第四季度的平均利率将分别约为0.07％、0.21％、0.31％和0.38％，2023年第一、第二和第三季度的平均利率分别约为0.26％、0.23％和0.19％。
(3) 平均贷款按总额列报。2022年第一、第二、第三和第四季度扣除预期信贷损失后的平均贷款约为343.2亿美元、357.41亿美元、349.74亿美元和350.63亿美元，2023年第一、第二和第三季度分别约为334.22亿美元、341.24亿美元和344.07亿美元。
(4) 平均利率包括2022年第一、第二、第三和第四季度外汇掉期支出的影响分别为约1,300万美元、（300万美元）、1,600万美元和2000万美元，以及2023年第一、第二和第三季度分别约为500万美元、2200万美元和2400万美元。不包括外汇掉期支出影响的计息存款总额的平均利率在2022年第一、第二、第三和第四季度分别约为（0.11）％、0.06％、0.68％和1.58％，在2023年第一、第二和第三季度分别约为2.26％、2.70％和3.07％。
(5) 平均无息存款主要由以美元计价的存款余额组成。
nm 表示没有意义
6    
                                
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财报发布附录
平均状况陈述——赚取和支付的费率——完全应纳税等值基础——年初至今 (1)
下表按完全应纳税等值基础（非公认会计准则衡量标准）分别列出了所示年份的合并平均利息收入、平均计息负债和相关平均赚取和支付利率。等值税调整是使用截至2022年和2023年的21％的联邦所得税税率计算的，并根据适用的州所得税进行了调整，扣除了相关的联邦福利。
年初至今% 变化
20222023YTD2023 vs YTD2022
（百万美元；全额应纳税等值基础）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额
资产：
在银行的计息存款，净额$74,034 0.51 %$69,551 3.91 %(6.1)%
根据转售协议购买的证券 (2)
2,208 6.39 1,639 18.16 (25.8)
交易账户资产736 0.01 700 — (4.9)
投资证券：
可供出售的投资证券，净额57,868 1.06 42,618 3.82 (26.4)
持有至到期的投资证券，净额56,124 1.60 63,919 1.99 13.9 
投资证券总额
113,992 1.32 106,537 2.72 (6.5)
贷款 (3)
35,103 2.39 34,096 5.22 (2.9)
其他赚取利息的资产22,271 1.14 18,090 6.14 (18.8)
赚取利息的资产总额248,344 1.26 230,613 3.82 (7.1)
银行的现金和应付款3,767 3,759 (0.2)
其他资产35,021 38,989 11.3 
总资产$287,132 $273,361 (4.8)
负债：
计息存款：
美国$97,307 0.45 $108,225 3.45 11.2 
非美国 (4)
78,563 (0.11)63,307 1.46 (19.4)
计息存款总额 (4)
175,870 0.20 171,532 2.71 (2.5)
根据回购协议出售的证券3,532 0.19 4,193 0.91 18.7
购买的联邦资金— — 39 4.70 nm
短期借款660 0.25 1,146 3.84 73.6 
长期债务13,974 2.24 16,914 5.00 21.0 
其他计息负债2,643 3.66 3,650 12.08 38.1 
计息负债总额196,679 0.39 197,474 3.05 0.4 
无息存款 (5)
49,052 33,096 (32.5)
其他负债15,370 18,474 20.2 
优先股股东权益1,976 1,976 — 
普通股股东权益24,055 22,341 (7.1)
负债和股东权益总额$287,132 $273,361 (4.8)
存款总额$224,922 $204,628 (9.0)
所得税率超过已支付的税率0.87 %0.77 %
净利率0.95 %1.21 %
净利息收入，完全应纳税等值基础$1,761 $2,085 
等值税收调整(8)(4)
净利息收入，公认会计原则 (4)
$1,753 $2,081 
(1) 计息资产和计息负债的平均收益和支付利率包括与我们的资产和负债管理活动相关的套期保值活动的影响（如适用）。
(2) 反映了截至2022年9月30日和2023年9月30日，根据可执行的净结算协议进行资产负债表净额结算的影响，分别约为660亿美元和1310亿美元。不包括净额结算的影响，截至2022年9月30日和2023年9月30日的九个月中，平均利率将分别约为0.21％和0.22％。
(3) 平均贷款按总额列报。截至2022年9月30日和2023年9月30日，扣除预期信贷损失后的平均贷款分别约为350.14亿美元和339.88亿美元。
(4) 平均利率包括截至2022年9月30日和2023年9月30日的九个月中外汇掉期成本的影响分别约为零和4,000万美元。截至2022年9月30日和2023年9月30日的九个月中，不包括外汇掉期成本影响的计息存款总额的平均利率分别为0.20％和2.68％。
(5) 平均无息存款主要由以美元计价的存款余额组成。
nm 表示没有意义
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财报发布附录
按币种分列的选定平均余额——赚取和支付的利率 (1)
3Q23
美元欧元英镑其他总计
（除非另有说明，否则以百万美元计）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率
银行的计息存款$28,645 5.34 %$17,752 3.79 %$5,805 5.14 %$10,312 2.41 %$62,514 4.40 %
投资证券总额84,506 3.10 8,815 1.81 4,773 2.80 6,901 2.90 104,995 2.97 
贷款27,770 5.67 5,139 5.28 1,061 7.00 555 5.86 34,525 5.65 
其他计息资产总额 (2)
18,226 7.57 162 3.47 56 5.69 2,012 3.14 20,456 7.10 
赚取利息的资产总额
$159,147 4.45 $31,868 3.48 $11,695 4.35 $19,780 2.75 $222,490 4.16 
计息存款总额 (3) (4)
$107,999 4.07 $29,215 1.67 $11,385 1.29 $20,552 1.22 $169,151 3.13 
中央银行利率 (5)
5.43 3.73 5.16 
2Q23
美元欧元英镑其他总计
（除非另有说明，否则以百万美元计）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率
银行的计息存款$29,415 5.20 %$22,458 3.16 %$6,757 4.27 %$10,449 2.56 %$69,079 4.05 %
投资证券总额86,066 2.88 9,476 1.49 4,553 2.23 7,455 2.54 107,550 2.71 
贷款27,472 5.27 5,084 4.79 1,016 5.04 663 4.66 34,235 5.18 
其他计息资产总额 (2)
18,962 7.35 312 3.46 172 4.46 1,675 3.28 21,121 6.95 
赚取利息的资产总额
$161,915 4.24 $37,330 2.96 $12,498 3.60 $20,242 2.68 $231,985 3.86 
计息存款总额 (3) (4)
$106,393 3.74 $32,670 1.32 $12,422 1.06 $22,368 1.11 $173,853 2.75 
中央银行利率 (5)
5.16 3.20 4.44 
3Q22
美元欧元英镑其他总计
（除非另有说明，否则以百万美元计）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率
银行的计息存款$23,734 2.33 %$26,382 0.01 %$7,883 1.51 %$10,919 1.16 %$68,918 1.16 %
投资证券总额89,212 1.80 7,836 0.31 3,674 1.13 8,153 1.53 108,875 1.65 
贷款28,485 3.02 4,558 1.84 1,226 3.13 800 4.18 35,069 2.90 
其他计息资产总额 (2)
21,356 3.48 157 (0.47)13 10.64 1,522 2.35 23,048 3.38 
赚取利息的资产总额$162,787 2.30 $38,933 0.28 $12,796 1.56 $21,394 1.49 $235,910 1.86 
计息存款总额 (3) (4)
$95,222 1.18 $33,709 (0.25)$14,144 0.36 $23,763 0.42 $166,838 0.71 
中央银行利率 (5)
2.37 0.08 1.61 
(1) 计息资产和计息负债的平均收益和支付利率包括与我们的资产和负债管理活动相关的套期保值活动的影响（如适用）。
(2) 其他计息资产的平均总额包括根据转售协议购买的证券、交易账户资产和其他赚取利息的资产。有关详细信息，请参阅平均状况陈述——收入和已支付的税率——全额应纳税等值基础。
(3) 以美元计价的计息存款余额的平均利率包括客户存款和批发存款。
(4) 计息存款的外汇互换成本包含在其他货币中。
(5) 中央银行利率代表美元的季度平均联邦基金目标利率、欧元的欧洲中央银行存款便利利率和英格兰银行的英镑银行利率。
8    
                                
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财报发布附录
按资产类别划分的投资组合持有量
宿舍
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q23
（除非另有说明，否则以十亿美元计）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率
可供出售的投资证券：
政府和机构证券$42.9 0.72 %$30.3 0.73 %$23.5 1.33 %$21.9 2.16 %$23.1 2.74 %$24.0 3.20 %$23.2 3.82 %
资产支持证券6.7 0.79 6.7 1.22 6.2 2.21 5.9 3.68 5.9 4.43 5.8 5.06 5.9 5.63 
学生贷款0.2 1.43 0.2 2.25 0.1 3.62 0.1 5.39 0.1 7.04 0.1 6.46 0.1 6.82 
信用卡0.1 0.93 0.1 1.57 0.1 3.03 0.1 4.58 0.1 5.40 0.1 5.78 0.1 6.26 
汽车与设备1.0 (0.01)0.9 0.16 0.7 0.56 0.7 1.82 0.6 2.74 0.4 3.41 0.6 4.06 
非美国住宅抵押贷款支持证券2.1 0.78 2.1 1.08 1.9 2.16 1.7 3.35 1.6 4.00 1.6 4.45 1.5 5.10 
抵押贷款义务3.2 1.06 3.2 1.59 3.1 2.63 3.1 4.23 3.2 4.91 3.3 5.60 3.4 6.18 
其他0.1 (0.37)0.2 0.37 0.3 0.87 0.2 2.25 0.3 3.36 0.4 4.12 0.2 3.91 
抵押贷款支持证券9.8 1.62 3.4 1.22 1.9 1.71 1.8 3.17 2.2 3.72 2.9 4.53 3.7 4.88 
机构 MBS9.8 1.62 3.4 1.22 1.9 1.71 1.8 3.17 2.2 3.72 2.9 4.53 3.7 4.88 
CMBS9.2 0.40 8.9 0.59 8.2 1.72 7.5 3.24 6.9 4.60 6.6 5.26 6.1 5.73 
公司债券3.9 1.02 2.8 1.32 2.1 1.53 2.1 1.87 2.3 2.39 2.4 2.65 2.2 3.05 
担保债券0.1 0.58 0.1 0.64 — 0.64 — 0.66 — 0.65 — 0.69 — 0.66 
市政债券0.6 2.72 0.6 2.87 0.6 2.83 0.9 3.43 0.5 2.91 0.6 0.89 0.5 3.29 
Clipper 免税债券0.5 4.07 0.4 4.41 0.4 4.25 0.3 4.36 0.3 4.40 0.2 4.67 0.2 4.45 
其他1.6 0.86 1.5 0.98 1.1 1.17 0.6 2.55 0.9 2.83 0.9 1.79 0.5 3.93 
可供出售的投资组合总数$75.3 0.83 $54.7 0.91 $44.0 1.62 $41.0 2.67 $42.1 3.31 $43.4 3.76 $42.3 4.39 
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q23
（除非另有说明，否则以十亿美元计）平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率平均余额平均费率
持有至到期投资证券：
政府和机构证券$3.5 1.24 %$13.7 0.72 %$18.0 0.80 %$18.0 0.84 %$18.8 0.88 %$18.9 0.88 %$18.5 0.87 %
资产支持证券4.9 1.05 4.5 1.67 4.3 3.04 4.1 4.48 3.8 5.37 3.7 5.73 3.5 6.02 
学生贷款4.9 1.05 4.5 1.67 4.3 3.04 4.1 4.48 3.8 5.37 3.7 5.73 3.5 6.02 
抵押贷款支持证券30.6 1.67 35.9 1.84 37.4 1.90 37.6 2.12 37.1 2.23 36.3 2.22 35.4 2.21 
机构 MBS30.6 1.66 35.8 1.84 37.4 1.90 37.6 2.12 37.1 2.23 36.3 2.21 35.4 2.20 
非机构 MBS— 12.22 0.1 4.45 — 13.21 — 14.43 — 16.04 — 18.87 — 20.90 
CMBS5.0 1.53 5.1 1.71 5.2 1.80 5.1 1.87 5.3 1.93 5.2 1.94 5.3 1.94 
持有到期投资组合总额$44.0 1.56 $59.2 1.55 $64.9 1.67 $64.8 1.89 $65.0 1.97 $64.1 1.99 $62.7 2.00 
投资证券总额$119.3 1.10 $113.9 1.24 $108.9 1.65 $105.8 2.19 $107.1 2.50 $107.5 2.71 $105.0 2.97 
9    
                                
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财报发布附录
按资产类别划分的投资组合持有量（续）
收视率
（以十亿美元为单位，或另有说明）UST/AGYAAAAAABBBNR公允价值% 总计
未实现的税前MTM净收益/（亏损）
（以百万计）(1)
固定利率/
浮动利率 (2)
可供出售的投资证券：
政府和机构证券34 %39 %23 %3 %— %1 %— %$22.3 53.7 %$(430)88% / 12%
资产支持证券— 92 8 — — — — 6.3 15.2 (33)0% / 100%
学生贷款— 14 86 — — — — 0.1 1.6 — 
信用卡— 100 — — — — — 0.1 1.6 — 
汽车与设备— 67 33 — — — — 0.7 11.1 (1)
非美国住宅抵押贷款支持证券— 94 5 — — 1 — 1.5 23.8 (9)
抵押贷款义务— 100 — — — — — 3.6 57.1 (23)
其他— 61 39 — — — — 0.3 4.8 — 
抵押贷款支持证券100 — — — — — — 4.4 10.6 (172)99% / 1%
机构 MBS100 — — — — — — 4.4 100.0 (172)
CMBS96 4 — — — — — 5.9 14.2 (112)2% / 98%
公司债券— — 16 63 21 — — 2.0 4.8 (45) 88% / 12%
担保债券— 100 — — — — — — — (1) 100% / 0%
市政债券— 46 54 — — — — 0.3 0.7 (7) 100% / 0%
Clipper 免税债券— 2 66 32 — — — 0.1 0.2 (3) 0% / 100%
其他— 1 56 43 — — — 0.2 0.6 (29) 95% / 5%
可供出售的投资组合总数42 %36 %15 %5 %1 %1 %— %$41.5 100.0 %$(832)64% / 36%
公允价值$17.6 $14.8 $6.3 $2.1 $0.5 $0.2 $— 
UST/AGYAAAAAABBBNR摊销成本% 总计
未实现的税前MTM净收益/（亏损）
（以百万计）(1)
固定利率/
浮动利率 (2)
持有至到期投资证券：
政府和机构证券65 %14 %17 %— %4 %— %— %$18.3 29.5 %$(550)100% / 0%
资产支持证券— 27 71 — 2 — — 3.4 5.5 (70) 5% / 95%
学生贷款— 27 71 — 2 — — 3.4 100.0 (70)
抵押贷款支持证券100 — — — — — — 35.1 56.6 (6,287) 100% / 0%
机构 MBS100 — — — — — — 35.1 100.0 (6,305)
非机构 MBS— 8 2 15 22 7 46 — — 18 
CMBS100 — — — — — — 5.2 8.4 (928) 97% / 3%
持有到期投资组合总额84 %6 %9 %— %1 %— %— %$62.0 100.0 %$(7,835) 94% / 6%
摊销成本$52.0 $3.6 $5.6 $— $0.8 $— $— 
总投资证券 (3)
$103.5 82% / 18%
(1) 截至2023年9月30日，税后未实现的MTM收益/（亏损）包括可供出售证券的税后未实现亏损6.01亿美元、持有至到期证券的税后未实现亏损56.61亿美元以及主要与先前从可供出售转为持有至到期的证券相关的税后未实现亏损5.67亿美元。
(2) 截至2023年9月30日，不包括套期保值影响的固定至浮动利率证券的账面价值约为3200万美元，占总投资组合的0.03％。
(3) State Street的资产负债表流动性很高，总资产的一半以上被视为HQLA。根据截至2023年9月30日的公允价值，我们的投资组合中约有87％持有HQLA。
10    
                                
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财报发布附录
非美国投资组合投资
投资证券
（以十亿美元计）公允价值平均评级
政府/机构 (1) (2)
ABS
FRMBS		ABS
所有其他		公司债券其他
可供出售：
加拿大$3.8 AA $3.2 $— $— $0.3 $0.3 
英国1.8 AA 1.1 0.4 0.1 0.2 — 
澳大利亚1.4 AAA 0.3 0.8 0.1 0.2 — 
德国1.4 AA1.1 — 0.3 — — 
法国1.2 AA0.2 — 0.8 0.2 — 
日本0.7 A0.6 — — 0.1 — 
荷兰0.6 AA— 0.3 0.1 0.2 — 
奥地利0.4 AA0.4 — — — — 
香港0.3 AA0.3 — — — — 
意大利0.3 AA0.1 — 0.2 — — 
西班牙0.3 AA0.1 — 0.1 0.1 — 
新加坡0.2 AAA0.2 — — — — 
巴西0.2 BB0.2 — — — — 
大韩民国 0.2 AA0.2 — — — — 
其他7.3 AAA6.7 — 0.2 0.4 — 
非美国总计投资 (3)
$20.1 $14.7 $1.5 $1.9 $1.7 $0.3 
美国投资21.4 
可供出售的总数$41.5 
投资证券
（以十亿美元计）摊销成本平均评级
政府/机构 (1) (2)
ABS
FRMBS		ABS
所有其他		公司债券其他
持有至到期：
西班牙$0.8 BBB$0.8 $— $— $— $— 
比利时0.7 AA0.7 — — — — 
法国0.6 AA 0.6 — — — — 
爱尔兰0.4 AA 0.4 — — — — 
奥地利0.3 AA0.3 — — — — 
德国0.3 AA0.3 — — — — 
荷兰0.2 AAA 0.2 — — — — 
芬兰0.1 AA0.1 — — — — 
加拿大0.1 AA0.1 — — — — 
其他3.0 AAA3.0 — — — — 
非美国总计投资 (3)
$6.5 $6.5 $— $— $— $— 
美国投资55.5 
持有到期总额$62.0 
总投资组合$103.5 
(1) 主权债务反映在政府/机构栏中。
(2) 截至2023年9月30日，其他非美国投资包括66亿美元的AFS证券和29亿美元的HTM证券的超国家债券。
(3) 使用抵押品的国家，但使用发行人所在国的公司除外。
11    
                                
州街公司
财报发布附录
托管和/或管理的资产
宿舍% 变化
（以十亿美元计）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23
托管和/或管理的资产 (1)
按产品分类：
集体基金，包括交易所买卖基金$15,140 $13,609 $11,649 $12,261 $12,748 $13,210 $13,145 12.8 %(0.5)%
共同基金10,825 9,642 9,289 9,610 10,077 10,438 10,313 11.0 (1.2)
养老金产品8,191 7,764 7,669 7,734 7,871 8,037 8,255 7.6 2.7 
保险和其他产品7,568 7,165 7,081 7,138 6,939 7,904 8,304 17.3 5.1 
托管和/或管理的资产总额$41,724 $38,180 $35,688 $36,743 $37,635 $39,589 $40,017 12.1 1.1 
按资产类别划分：
股票
$25,249 $21,953 $19,889 $20,575 $20,966 $22,454 $22,971 15.5 2.3 
固定收益
11,303 10,716 10,150 10,318 10,645 10,812 10,688 5.3 (1.1)
短期投资和其他投资
5,172 5,511 5,649 5,850 6,024 6,323 6,358 12.6 0.6 
托管和/或管理的资产总额$41,724 $38,180 $35,688 $36,743 $37,635 $39,589 $40,017 12.1 1.1 
按地理位置 (2)：
美洲$31,027 $28,207 $26,051 $26,981 $27,599 $28,220 $28,237 8.4 0.1 
欧洲/中东/非洲8,103 7,498 6,990 7,136 7,396 8,658 8,987 28.6 3.8 
亚洲/太平洋2,594 2,475 2,647 2,626 2,640 2,711 2,793 5.5 3.0 
托管和/或管理的资产总额$41,724 $38,180 $35,688 $36,743 $37,635 $39,589 $40,017 12.1 1.1 
托管资产 (3)
按产品分类：
集体基金，包括交易所买卖基金$13,107 $11,669 $9,932 $10,464 $10,935 $11,331 $11,250 13.3 (0.7)
共同基金8,833 7,869 7,594 7,811 8,157 8,447 8,364 10.1 (1.0)
养老金产品6,576 6,215 6,204 6,247 6,355 6,485 6,679 7.7 3.0 
保险和其他产品2,931 2,856 2,748 2,714 2,706 2,778 2,820 2.6 1.5 
托管的资产总额$31,447 $28,609 $26,478 $27,236 $28,153 $29,041 $29,113 10.0 0.2 
按地理位置 (2)：
美洲$23,655 $21,389 $19,581 $20,246 $21,019 $21,708 $21,578 10.2 (0.6)
欧洲/中东/非洲5,786 5,309 4,818 4,931 5,039 5,153 5,273 9.4 2.3 
亚太地区2,006 1,911 2,079 2,059 2,095 2,180 2,262 8.8 3.8 
托管的资产总额$31,447 $28,609 $26,478 $27,236 $28,153 $29,041 $29,113 10.0 0.2 
(1) 与过去的做法一致，某些资产类别的AUC/A值基于延迟，通常为一个月。
(2) 地域组合通常基于为资金提供服务的实体的住所，不一定代表标的资产组合。
(3) 保管资产是上文所述的托管和/或管理资产的一部分。
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财报发布附录
管理的资产
宿舍% 变化
（以十亿美元计）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23
管理的资产
按资产类别和投资方法划分：
股权：
活跃$67 $62 $53 $54 $60 $59 $53 — %(10.2)%
被动2,463 2,024 1,890 2,074 2,153 2,288 2,161 14.3 (5.6)
权益总额2,530 2,086 1,943 2,128 2,213 2,347 2,214 13.9 (5.7)
固定收益：
活跃98 89 79 83 85 84 80 1.3 (4.8)
被动503 461 439 471 490 505 506 15.3 0.2 
固定收益总额601 550 518 554 575 589 586 13.1 (0.5)
现金 (1)
393 403 410 376 375 390 434 5.9 11.3 
多资产类别解决方案：
活跃33 29 25 28 28 25 20 (20.0)(20.0)
被动196 173 167 181 203 220 222 32.9 0.9 
全面的多资产类别解决方案229 202 192 209 231 245 242 26.0 (1.2)
另类投资 (2)：
活跃51 42 35 35 35 38 21 (40.0)(44.7)
被动218 192 167 179 189 188 190 13.8 1.1 
另类投资总额269 234 202 214 224 226 211 4.5 (6.6)
管理的总资产$4,022 $3,475 $3,265 $3,481 $3,618 $3,797 $3,687 12.9 (2.9)
按地理位置划分：
北美$2,878 $2,525 $2,396 $2,544 $2,648 $2,785 $2,702 12.8 (3.0)
欧洲/中东/非洲593 521 474 511 521 553 534 12.7 (3.4)
亚太地区551 429 395 426 449 459 451 14.2 (1.7)
管理的总资产$4,022 $3,475 $3,265 $3,481 $3,618 $3,797 $3,687 12.9 (2.9)
(1) 包括在混合结构或独立账户中持有的浮动和固定净资产价值投资组合。
(2) 包括房地产投资信托、货币和大宗商品，包括SPDR® Gold Sharess和SPDR® Gold miniSharesSM Trust。我们不是SPDR® Gold Sharess和SPDR® Gold miniSharesSM Trust的投资经理，而是营销代理。
交易所交易基金 (1)
按资产类别划分：
另类投资 (2)
$84 $77 $63 $67 $73 $70 $66 4.8 %(5.7)%
公平940 791 734 817 841 919 886 20.7 (3.6)
固定收益134 130 121 134 141 142 142 17.4 — 
多资产1 1 1 1 1 1 1 ——
交易所交易基金总额$1,159 $999 $919 $1,019 $1,056 $1,132 $1,095 19.2 (3.3)
(1) 交易所交易基金是上述管理资产的一部分。
(2) 包括房地产投资信托、货币和大宗商品，包括SPDR® Gold Sharess和SPDR® Gold miniSharesSM Trust。我们不是SPDR® Gold Sharess和SPDR® Gold miniSharesSM Trust的投资经理，而是营销代理。
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财报发布附录
按资产类别划分的行业流量数据
（以十亿美元计）宿舍
1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q23
北美-（在美国注册的）晨星直接市场数据 (1) (2)
长期基金 (3)
$(66.7)$(277.9)$(193.0)$(352.6)$(57.5)$(113.4)$(115.6)
货币市场(143.4)(35.1)(26.0)147.7 445.1 175.4 139.5 
ETF181.2 93.2 109.9 192.5 78.7 136.2 110.3 
总流量$(28.9)$(219.8)$(109.1)$(12.4)$466.3 $198.2 $134.2 
EMEA-晨星直接市场数据 (1) (4)
长期基金 (3)
$9.7 $(79.5)$(94.1)$(6.2)$47.4 $(13.2)$(34.4)
货币市场(68.9)(7.3)(11.0)185.3 26.6 13.4 37.1 
ETF45.4 16.0 (8.6)26.5 37.7 27.1 34.4 
总流量$(13.8)$(70.8)$(113.7)$205.6 $111.7 $27.3 $37.1 
(1) 资料来源：晨星直播。这些数据包括长期共同基金、ETF和货币市场基金。共同基金数据代表了对净新增现金流的估计，即新销售额减去赎回量加上净交易量，而ETF数据代表净发行量，即总发行量减去赎回总额。为了防止重复计算，基金基金、支线基金和过时基金的数据被排除在系列之外。数据来自晨星直接资产流量数据库。
(2) 北美（在美国定居）2023年第三季度数据包括晨星2023年7月和8月的实际数据以及晨星对2023年9月的估计。
(3) 晨星报告的北美长期资金流由在美国注册的市场流组成，主要是股票、配置和固定收益资产类别的市场流量。Morningstar Direct在欧洲、中东和非洲地区报告的长期资金流由主要是股票、配置和固定收益资产类别的欧洲市场流量组成。
(4) 来自晨星的欧洲2023年第三季度数据为2023年6月至2023年8月的连续三个月数据。
14    
                                
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财报发布附录
业务线信息
三个月结束了，
投资服务% 变化投资管理% 变化
其他 (1)
% 变化总计% 变化
（百万美元）3Q222Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		3Q222Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		3Q222Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		3Q222Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23
服务费$1,219 $1,259 $1,234 1.2 %(2.0)%$— $— $— nmnm$— $— $— — %— %$1,219 $1,259 $1,234 1.2 %(2.0)%
管理费— — — nmnm472 461 479 1.5 3.9 — — — — — 472 461 479 1.5 3.9 
外汇交易服务293 276 278 (5.1)0.7 26 27 35 34.6 29.6 — — — ——319 303 313 (1.9)3.3 
证券金融105 109 98 (6.7)(10.1)5 8 5 nm(37.5)— — — — — 110 117 103 (6.4)(12.0)
软件和处理费184 221 188 2.2 (14.9)— — — nmnm— — — — — 184 221 188 2.2 (14.9)
其他费用收入12 55 41 nm(25.5)(17)3 3 nmnm— — — — — (5)58 44 nm(24.1)
总费用收入1,813 1,920 1,839 1.4 (4.2)486 499 522 7.4 4.6 — — — ——2,299 2,419 2,361 2.7 (2.4)
净利息收入663 687 620 (6.5)(9.8)(3)4 4 nmnm— — — — — 660 691 624 (5.5)(9.7)
其他收入总额— — — nmnm— — — — — — — (294)nmnm— — (294)nmnm
总收入2,476 2,607 2,459 (0.7)(5.7)483 503 526 8.9 4.6 — — (294)nmnm2,959 3,110 2,691 (9.1)(13.5)
信贷损失准备金— (18)— nmnm— — — — — — — — — — — (18)— nmnm
支出总额1,760 1,850 1,798 2.2 (2.8)335 361 379 13.1 5.0 15 1 3 (80.0)nm2,110 2,212 2,180 3.3 (1.4)
所得税支出前的收入$716 $775 $661 (7.7)(14.7)$148 $142 $147 (0.7)3.5 $(15)$(1)$(297)nmnm$849 $916 $511 (39.8)(44.2)
税前利润28.9 %29.7 %26.9 %(2.0)%(2.8)%pts30.6 %28.2 %27.9 %(2.7)%(0.3)%pts28.7 %29.5 %19.0 %(9.7)%(10.5)%pts
截至9月30日的九个月
投资服务% 变化投资管理% 变化
其他 (1)
% 变化总计% 变化
（百万美元）20222023YTD2023
vs.
YTD2022		20222023YTD2023
vs.
YTD2022		20222023YTD2023
vs.
YTD2022		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
服务费$3,884 $3,710 (4.5)%$— $— nm$— $— — %$3,884 $3,710 (4.5)%
管理费— — nm1,482 1,397 (5.7)— — — 1,482 1,397 (5.7)
外汇交易服务948 875 (7.7)61 83 36.1 — — —1,009 958 (5.1)
证券金融300 310 3.3 13 19 46.2 — — — 313 329 5.1 
软件和处理费573 574 0.2 — — nm— — — 573 574 0.2 
其他费用收入46 124 nm(65)23 nm— — — (19)147 nm
总费用收入5,751 5,593 (2.7)1,491 1,522 2.1 — — —7,242 7,115 (1.8)
净利息收入1,760 2,069 17.6 (7)12 nm— — — 1,753 2,081 18.7 
其他收入总额(2)— nm— — nm— (294)nm(2)(294)nm
总收入7,509 7,662 2.0 1,484 1,534 3.4 — (294)nm8,993 8,902 (1.0)
贷款损失准备金10 26 nm— — — — — — 10 26 nm
支出总额5,452 5,626 3.2 1,051 1,126 7.1 42 9 (78.6)6,545 6,761 3.3 
所得税支出前的收入$2,047 $2,010 (1.8)$433 $408 (5.8)$(42)$(303)nm$2,438 $2,115 (13.2)
税前利润27.3 %26.2 %(1.1)%pts29.2 %26.6 %(2.6)%pts27.1 %23.8 %(3.3)%pts
(1) 表示未分配给特定业务领域的金额，包括重新定位费用、员工成本、收购成本、与收入相关的回收和某些法定应计费用。
nm 表示没有意义
15    
                                
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信用损失备抵金
宿舍% 变化
（百万美元）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23
信用损失备抵金：
期初余额$108 $107 $114 $114 $121 $162 $136 19.3 %(16.0)%
信贷损失准备金（资金到位的承付款）
— 11 3 2 21 12 1 nmnm
信贷损失准备金（无准备金的承付款）
— (1)(3)8 (7)(1)(1)(66.7)nm
信贷损失准备金（投资证券和所有其他）
— — — — 30 (29)— nmnm
拨备总额— 10 — 10 44 (18)— nmnm
扣款(1)(3)— (3)(3)(8)(2)nmnm
期末余额 (1)
$107 $114 $114 $121 $162 $136 $134 17.5(1.5)
信用损失备抵金：
贷款$86 $95 $97 $97 $115 $120 $119 22.7 (0.8)
投资证券2 1 1 2 2 — 1 nmnm
无准备金（资产负债表外）的承付款19 18 16 23 16 15 14 (12.5)(6.7)
所有其他— — — (1)29 1 — —nm
期末余额 (1)
$107 $114 $114 $121 $162 $136 $134 17.5 (1.5)
(1) 未准备金承付款的信用损失准备金包含在合并状况表的其他负债中。
nm 表示没有意义

16    
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非公认会计准则财务信息的对账
除了根据美国公认会计原则（GAAP）列报State Street的财务业绩外，管理层还会在排除或调整GAAP中一个或多个项目的基础上提供某些财务信息。后一种基础是非公认会计准则列报。总的来说，我们的非公认会计准则财务业绩会调整部分基于公认会计准则的财务业绩，以排除State Street正常业务流程之外的收入和支出的影响，例如收购和重组费用、重新定位费用、销售收益/亏损，以及用于特定比较的季节性项目。例如，我们有时会根据我们可能称之为 “不计费用项目” 的基础列报支出，不包括值得注意的项目，为了进一步了解上一季度和连续季度的比较，还不包括季节性项目。管理层认为，这种财务信息的列报有助于投资者进一步了解和分析State Street与State Street业务运营有关的财务表现和趋势，包括进一步了解我们的基础利润率和盈利能力。此外，管理层还可能提供额外的非公认会计准则指标。例如，我们提供的资本比率是根据计划在未来生效的监管标准或其他标准计算得出的，管理层在评估State Street的业务和活动时使用这些比率，并认为可能对投资者有类似的用处。此外，我们可能会在固定货币基础上列出收入和支出指标，以确定外币汇率（通常是可变的）变动在期与期比较中的重要性。该列报表示将前一时期加权平均外币汇率应用于本期业绩的影响。
除了根据公认会计原则确定的财务指标外，还应考虑非公认会计准则财务指标，而不是替代或优于这些指标。
宿舍% 变化年初至今% 变化
（百万美元）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
费用收入：
按公认会计准则计算的总费用收入$2,573 $2,370 $2,299 $2,364 $2,335 $2,419 $2,361 2.7 %(2.4)%$7,242 $7,115 (1.8)%
减去：费用收入 (1)
— — — (23)— — — ——— — —
总费用收入，不包括值得注意的项目$2,573 $2,370 $2,299 $2,341 $2,335 $2,419 $2,361 2.7 (2.4)$7,242 $7,115 (1.8)
总收入：
总收入，基于公认会计原则$3,081 $2,953 $2,959 $3,155 $3,101 $3,110 $2,691 (9.1)%(13.5)%$8,993 $8,902 (1.0)%
减：值得注意的物品：
费用收入 (1)
— — — (23)— — — —nm— — —
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
— — — — — — 294 nmnm— 294 nm
总收入，不包括值得注意的项目$3,081 $2,953 $2,959 $3,132 $3,101 $3,110 $2,985 0.9 (4.0)$8,993 $9,196 2.3 
费用：
总支出，公认会计原则$2,327 $2,108 $2,110 $2,256 $2,369 $2,212 $2,180 3.3 %(1.4)%$6,545 $6,761 3.3 %
减：值得注意的物品：
收购和重组成本 (3)
(9)(12)(13)(31)— — — nm—(34)— nm
重新定位费用 (4)
— — — (70)— — — ——— — —
总支出，不包括值得注意的项目
2,318 2,096 2,097 2,155 2,369 2,212 2,180 4.0(1.4)6,511 6,761 3.8 
季节性开支(208)— — — (181)— — —nm(208)(181)(13.0)
总支出，不包括重要项目和季节性费用$2,110 $2,096 $2,097 $2,155 $2,188 $2,212 $2,180 4.0(1.4)$6,303 $6,580 4.4 
费用运营杠杆，公认会计原则：
按公认会计准则计算的总费用收入$2,573$2,370$2,299$2,364$2,335$2,419$2,3612.7 %(2.4)%$7,242 $7,115 (1.8)%
总支出，公认会计原则2,3272,1082,1102,2562,3692,2122,1803.3 (1.4)6,545 6,761 3.3 
按公认会计准则计算的费用操作杠杆 (5)
(0.6)%pts(1.0)%pts(5.1)%pts
费用运营杠杆，不包括值得注意的项目：
费用收入总额，不包括值得注意的项目（如上所述）$2,573$2,370$2,299$2,341$2,335$2,419$2,3612.7 %(2.4)%$7,242 $7,115 (1.8)%
支出总额，不包括值得注意的项目（经上文核对）2,3182,0962,0972,1552,3692,2122,1804.0 (1.4)6,511 6,761 3.8 
手续费操作杠杆，不包括值得注意的项目 (6)
(1.3)%pts(1.0)%pts(5.6)%pts
运营杠杆率，公认会计准则：
总收入，基于公认会计原则$3,081$2,953$2,959$3,155$3,101$3,110$2,691(9.1)%(13.5)%$8,993 $8,902 (1.0)%
总支出，公认会计原则2,3272,1082,1102,2562,3692,2122,1803.3 (1.4)6,545 6,761 3.3 
基于GAAP的运营杠杆 (7)
(12.4)%pts(12.1)%pts(4.3)%pts
运营杠杆，不包括值得注意的项目：
总收入，不包括值得注意的项目（经上文核对）$3,081$2,953$2,959$3,132$3,101$3,110$2,9850.9 %(4.0)%$8,993 $9,196 2.3 %
支出总额，不包括值得注意的项目（经上文核对）2,3182,0962,0972,1552,3692,2122,1804.0 (1.4)6,511 6,761 3.8 
运营杠杆，不包括值得注意的项目 (8)
(3.1)%pts(2.6)%pts(1.5)%pts
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非公认会计准则财务信息的对账（续）
宿舍% 变化年初至今% 变化
（以百万美元计，每股收益或另有注明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
所得税支出前的收入：
所得税支出前收入 GAAP 基础A$754$835$849$889$688$916$511(39.8)%(44.2)%$2,438 $2,115(13.2)%
减去：值得注意的物品
费用收入 (1)
———(23)—————
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————294—294
收购和重组成本 (3)
9121331———34—
重新定位费用 (4)
———70—————
所得税支出前的收入，不包括值得注意的项目B$763$847$862$967$688$916$805(6.6)(12.1)$2,472 $2,409(2.5)
净收入：
基于公认会计准则的净收入$604$747$690$733$549$763$422(38.8)%(44.7)%$2,041$1,734(15.0)%
减去：值得注意的物品




费用收入 (1)
———(23)—————
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————294—294
收购和重组成本 (3)
9121331———34—
重新定位费用 (4)
———70—————
重要项目的税收影响(2)(3)(3)(21)——(79)(8)(79)
净收入，不包括值得注意的项目$611$756$700

$790$549$763$637(9.0)(16.5)$2,067$1,949(5.7)
普通股股东可获得的净收益：
普通股股东可获得的净收益，公认会计准则$583$712$669$696$525$726$398(40.5)%(45.2)%$1,964$1,649(16.0)%
减去：值得注意的物品
费用收入 (1)
———(23)—————
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————294—294
收购和重组成本 (3)
9121331———34—
重新定位费用 (4)
———70—————
重要项目的税收影响(2)(3)(3)(21)——(79)(8)(79)
普通股股东可获得的净收益，不包括值得注意的项目$590$721$679$753$525$726$613(9.7)(15.6)$1,990$1,864(6.3)
摊薄后的每股收益：
摊薄后的每股收益，公认会计准则$1.57$1.91$1.80$1.91$1.52$2.17$1.25(30.6)%(42.4)%$5.28$4.97(5.9)%
减去：值得注意的物品
费用收入 (1)
———(0.05)—————
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————0.68—0.64
收购和重组成本 (3)
0.020.030.020.07———0.07—
重新定位费用 (4)
———0.14—————
摊薄后的每股收益，不包括值得注意的项目$1.59$1.94$1.82$2.07$1.52$2.17$1.936.0 (11.1)$5.35$5.614.9 
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非公认会计准则财务信息的对账（续）
宿舍% 变化年初至今% 变化
（以百万美元计，每股收益或另有注明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q233Q23
vs.
3Q22		3Q23
vs.
2Q23		20222023YTD2023
vs.
YTD2022
税前利润：
税前利润率，公认会计原则基础24.5%28.3%28.7%28.2%22.2%29.5%19.0%(9.7)%pts(10.5)%pts27.1%23.8%(3.3)%pts
减去：值得注意的物品
费用收入 (1)
———(0.5)—————
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————8.0—2.4
收购和重组成本 (3)
0.30.40.41.0———0.4—
重新定位费用 (4)
———2.2—————
税前利润，不包括值得注意的项目24.8%28.7%29.1%30.9%22.2%29.5%27.0%(2.1)(2.5)27.5%26.2%(1.3)
普通股平均回报率：
普通股平均回报率，公认会计准则9.5%12.1%11.2%11.8%9.3%13.0%7.3%(3.9)%pts(5.7)%pts10.9%9.9%(1.0)%pts
减去：值得注意的物品
费用收入 (1)
———(0.4)—————
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————5.4—1.8
收购和重组成本 (3)
0.20.10.20.5———0.2—
重新定位费用 (4)
———1.1—————
重要项目的税收影响———(0.3)——(1.5)—(0.5)
普通股平均回报率，不包括值得注意的项目9.7%12.2%11.4%12.7%9.3%13.0%11.2%(0.2)(1.8)11.1%11.2%0.1 
有效税率：
有效税率，公认会计准则基础19.9%10.5%18.7%17.6%20.2%16.7%17.4%(1.3)%pts0.7 %pts16.3 %18.0%1.7 %pts
减去：值得注意的物品
费用收入 (1)
———(0.2)———— —
与投资证券有关的（收益）亏损，净额 (2)
——————3.5— 1.1
收购和重组成本 (3)
0.10.30.10.3———0.1 —
重新定位费用 (4)
———0.6———— —
有效税率，不包括值得注意的项目20.0%10.8%18.8%18.3%20.2%16.7%20.9%2.1 4.2 16.4 %19.1%2.7 
(1) 2022年的金额包括与2018年外汇基准诉讼决议的结算收益相关的2300万美元收入相关追回款，这反映在外汇交易服务收入中。
(2) 出售投资证券亏损2.94亿美元，与某些投资证券的重新定位有关。
(3) 2022年的收购和重组成本约为6500万美元，这与State Street不再追求的BBH投资者服务收购交易有关。
(4) 2022年的金额包括主要与精简投资服务组织相关的5000万美元薪酬和福利支出，以及与房地产足迹优化相关的2000万美元占用费。
(5) 计算方法为总费用收入的同期变化减去总费用的同期变化。
(6) 按总费用收入的同期变化计算，不包括值得注意的项目减去总支出的同期变化，不包括值得注意的项目。
(7) 计算方法为总收入的同期变化减去总支出的同期变化。
(8) 按总收入的同期变化计算，不包括值得注意的项目减去总支出的同期变化，不包括值得注意的项目。
nm 表示没有意义
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税前利润率的对账，不包括值得注意的项目
（百万美元）2019202020212022
总收入：
总收入，基于公认会计原则$11,756 $11,703 $12,027 $12,148 
减去：费用收入— — — (23)
减去：其他收入总额(44)— (111)— 
总收入，不包括值得注意的项目11,712 11,703 11,916 12,125 
信贷损失准备金10 88 (33)20 
总费用：
总支出，公认会计原则9,034 8,716 8,889 8,801 
减去：值得注意的支出项目：
收购和重组成本(77)(50)(65)(65)
递延激励薪酬支出加速 — — (147)— 
法律和其他(172)9 (18)— 
重新定位（充电）/释放(110)(133)3 (70)
总支出，不包括值得注意的项目8,675 8,542 8,662 8,666 
所得税支出前的收入，不包括值得注意的项目$3,027 $3,073 $3,287 $3,439 
所得税支出前收入，公认会计准则$2,712 $2,899 $3,171 $3,327 
税前利润，不包括值得注意的项目25.8 %26.3 %27.6 %28.4 %
税前利润率，公认会计原则基础23.1 24.8 26.4 27.4 


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恒定货币外汇影响的对账
基于 GAAP 的 QTD 比较已报告货币折算影响不包括货币影响% 更改固定货币
（百万美元）3Q222Q233Q2323 年第三季度与 22 年第三季度23 年第三季度对比 23 年第二季度23 年第三季度与 22 年第三季度23 年第三季度对比 23 年第二季度23 年第三季度与 22 年第三季度23 年第三季度对比 23 年第二季度
公认会计准则基础业绩：
费用收入：
后台服务费$1,126 $1,164 $1,138 $17 $— $1,121 $1,138 (0.4)%(2.2)%
中台服务93 95 96 1 — 95 96 2.2 1.1 
服务费1,219 1,259 1,234 18 — 1,216 1,234 (0.2)(2.0)
管理费472 461 479 5 (1)474 480 0.4 4.1 
外汇交易服务319 303 313 — — 313 313 (1.9)3.3 
证券金融110 117 103 — — 103 103 (6.4)(12.0)
前台软件和数据127 162 130 1 — 129 130 1.6 (19.8)
贷款相关费用和其他费用57 59 58 — — 58 58 1.8 (1.7)
软件和处理费184 221 188 1 — 187 188 1.6 (14.9)
其他费用收入(5)58 44 — — 44 44 nm(24.1)
总费用收入2,299 2,419 2,361 24 (1)2,337 2,362 1.7 (2.4)
净利息收入660 691 624 12 — 612 624 (7.3)(9.7)
其他收入总额— — (294)— — (294)(294)nmnm
总收入$2,959 $3,110 $2,691 $36 $(1)$2,655 $2,692 (10.3)(13.4)
费用：
薪酬和员工福利$1,042 $1,123 $1,082 $17 $(2)$1,065 $1,084 2.2 (3.5)
信息系统和通信399 405 411 2 — 409 411 2.5 1.5 
交易处理服务227 235 241 3 — 238 241 4.8 2.6 
占用率97 103 101 2 — 99 101 2.1 (1.9)
收购和重组成本13 — — — — — — nmnm
其他无形资产的摊销58 60 60 1 — 59 60 1.7 — 
其他274 286 285 3 — 282 285 2.9 (0.3)
支出总额$2,110 $2,212 $2,180 $28 $(2)$2,152 $2,182 2.0 (1.4)
总支出，不包括值得注意的项目——非公认会计准则$2,097 $2,212 $2,180 $28 $(2)$2,152 $2,182 2.6 (1.4)
非薪酬支出总额，不包括值得注意的项目——非公认会计准则 (1)
1,055 1,089 1,098 11 — 1,087 1,098 3.0 0.8 
基于公认会计原则的年初至今比较已报告货币折算影响不包括货币影响% 更改固定货币
（百万美元）20222023YTD2023 vs.ytd20222023YTD2023 vs YTD2022
公认会计准则基础业绩：
费用收入：
后台服务费$3,599 $3,433 $(1)$3,434 (4.6)%
中台服务285 277 — 277 (2.8)
服务费3,884 3,710 (1)3,711 (4.5)
管理费1,482 1,397 — 1,397 (5.7)
外汇交易服务1,009 958 — 958 (5.1)
证券金融313 329 — 329 5.1 
前台软件和数据391 401 — 401 2.6 
贷款相关费用和其他费用182 173 — 173 (4.9)
软件和处理费573 574 — 574 0.2 
其他费用收入(19)147 — 147 nm
总费用收入7,242 7,115 (1)7,116 (1.7)
净利息收入1,753 2,081 7 2,074 18.3 
其他收入总额(2)(294)— (294)nm
总收入$8,993 $8,902 $6 $8,896 (1.1)
费用：
薪酬和员工福利$3,320 $3,497 $(17)$3,514 5.8 
信息系统和通信1,214 1,230 (1)1,231 1.4 
交易处理服务731 715 (1)716 (2.1)
占用率288 298 (1)299 3.8 
收购和重组成本34 — — — nm
其他无形资产的摊销179 180 — 180 0.6 
其他779 841 1 840 7.8 
支出总额$6,545 $6,761 $(19)$6,780 3.6 
总支出，不包括值得注意的项目——非公认会计准则$6,511 $6,761 $(19)$6,780 4.1 
非薪酬支出总额，不包括值得注意的项目——非公认会计准则 (1)
3,191 3,264 (2)3,266 2.4 
(1) 不包括重要项目的非薪酬支出总额由总支出组成，不包括值得注意的项目——非公认会计准则，减去薪酬和员工福利，不包括值得注意的项目。薪酬和福利（不包括重要项目）在2023年第三季度为10.82亿美元，2023年第二季度为11.23亿美元，2022年第三季度为10.42亿美元。
nm 表示没有意义
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财报发布附录
每股有形账面价值和有形普通股回报率的对账
管理层认为，普通股的有形账面价值（TBVPS）和有形普通股回报率（ROTCE）是State Street使用权益的背景比率。TBVPS比率的计算方法是将期末有形普通股除以已发行普通股总数。ROTCE比率的计算方法是将年初至今可供普通股股东使用的年化净收入（GAAP基准）除以平均有形普通股。TBVPS和ROTCE比率中反映的期末平均有形普通股权益均为非公认会计准则指标，按期末和平均商誉和其他无形资产减去相关递延所得税后的期末平均普通股股东权益和平均商誉和其他无形资产。由于没有权威要求计算TBVPS和ROTCE比率，因此我们的TBVPS和ROTCE比率不一定与金融服务行业其他公司披露或使用的类似指标相提并论。TBVPS和ROTCE是非公认会计准则财务指标，应将其视为根据公认会计原则或其他适用要求确定的财务指标的补充，而不是替代或优于这些指标。有关计算这些比率的对账表在本附录中的每股有形账面价值和有形普通股回报率对账中提供。
宿舍
（以百万美元计，每股金额或另有注明除外）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q23
有形普通股权——期末：
股东权益总额$26,224 $25,767 $25,648 $25,191 $24,750 $24,204 $23,621 
减去：
优先股1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 1,976 
普通股股东权益24,248 23,791 23,672 23,215 22,774 22,228 21,645 
减去：
善意7,582 7,465 7,351 7,495 7,530 7,544 7,487 
其他无形资产1,744 1,654 1,568 1,544 1,493 1,435 1,363 
加上相关的递延所得税负债497 491 486 493 496 499 497 
有形普通股股东权益——非公认会计准则$15,419 $15,163 $15,239 $14,669 $14,247 $13,748 $13,292 
有形普通股权——平均值：
普通股股东平均权益$24,791 $23,687 $23,699 $23,479 $22,875 $22,409 $21,750 
减去：
平均商誉7,599 7,501 7,405 7,422 7,505 7,536 7,540 
其他无形资产平均值1,782 1,693 1,607 1,553 1,516 1,462 1,402 
加上相关的递延所得税负债499 494 488 490 495 497 498 
有形普通股股东平均权益——非公认会计准则$15,909 $14,987 $15,175 $14,994 $14,349 $13,908 $13,306 
普通股股东可获得的净收益$583 $712 $669 $696 $525 $726 $398 
已发行普通股总数——期末（千股）367,115 367,619 367,968 349,024 336,461 322,101 308,584 
有形普通股回报率——非公认会计准则14.7 %17.3 %17.3 %17.7 %14.6 %18.0 %16.5 %
普通股每股账面价值$66.05 $64.72 $64.33 $66.51 $67.69 $69.01 $70.14 
每股普通股的有形账面价值——非公认会计准则42.00 41.25 41.41 42.03 42.34 42.68 43.07 
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州街公司
财报发布附录
监管资本
巴塞尔协议三高级方法 (1)
《巴塞尔协议三》标准化方法 (2)
（百万美元）1Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q231Q222Q223Q224Q221Q232Q233Q23
比率和支持计算：
普通股一级资本A$15,026 $14,882 $15,126 $14,547 $14,029 $13,496 $13,004 $15,026 $14,882 $15,126 $14,547 $14,029 $13,496 $13,004
风险加权资产总额B114,969 110,447 107,771 105,359 108,296 106,521 106,846 126,725 115,404 114,682 107,227 115,582 114,022 118,096
普通股一级基于风险的资本比率A/B13.1 %13.5 %14.0 %13.8 %13.0 %12.7 %12.2 %11.9 %12.9 %13.2 %13.6 %12.1 %11.8 %11.0 %
一级资本C$17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 $17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 
基于风险的一级资本比率C/B14.8 %15.3 %15.9 %15.7 %14.8 %14.5 %14.0 %13.4 %14.6 %14.9 %15.4 %13.8 %13.6 %12.7 %
资本总额D$18,588 $18,239 $18,482 $17,899 $17,374 $16,854 $16,355 $18,693 $18,352 $18,594 $18,019 $17,535 $16,982 $16,486 
基于风险的总资本比率D/B16.2 %16.5 %17.1 %17.0 %16.0 %15.8 %15.3 %14.8 %15.9 %16.2 %16.8 %15.2 %14.9 %14.0 %
一级资本E$17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 $17,002 $16,858 $17,102 $16,523 $16,005 $15,472 $14,980 
杠杆敞口 (3)
F285,788 282,526 266,622 275,678 268,747 266,240 259,086 285,788 282,526 266,622 275,678 268,747 266,240 259,086 
1 级杠杆比率E/F5.9 %6.0 %6.4 %6.0 %6.0 %5.8 %5.8 %5.9 %6.0 %6.4 %6.0 %6.0 %5.8 %5.8 %
资产负债表内外的杠杆敞口$264,616 $263,538 $250,070 $246,017 $244,049 $249,353 $246,948 $264,616 $263,538 $250,070 $246,017 $244,049 $249,353 $246,948 
减去：监管扣除额(9,222)(8,909)(8,546)(8,668)(8,745)(8,732)(8,642)(9,222)(8,909)(8,546)(8,668)(8,745)(8,732)(8,642)
SLR 的总杠杆敞口G255,394 254,629 241,524 237,349 235,304 240,621 238,306 255,394 254,629 241,524 237,349 235,304 240,621 238,306 
补充杠杆比率 (4)
E/G6.7 %6.6 %7.1 %7.0 %6.8 %6.4 %6.3 %6.7 %6.6 %7.1 %7.0 %6.8 %6.4 %6.3 %
(1) 上述每个时期的CET1、一级资本、总资本和一级杠杆比率是根据巴塞尔协议III最终规则的高级方法条款计算的。截至2023年9月30日的资本比率为估计值。
(2) 上述每个时期的CET1、一级资本、总资本和一级杠杆比率是根据巴塞尔协议III最终规则的标准化方法规定计算的。截至2023年9月30日的资本比率为估计值。
(3) 杠杆敞口等于平均合并总资产减去适用的一级资本扣除额。
(4) 我们的最低补充杠杆比率或SLR为3％，作为美国G-SIB，我们必须维持2％的SLR缓冲区，以避免对向股东分配和向某些高管全权支付奖金设置任何限制。
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