根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条规定的季度报告 |
根据1934年《证券交易法》第13或15(D)条提交的过渡报告 |
(述明或其他司法管辖权 公司或组织) |
(税务局雇主 识别码) | |
(主要执行办公室地址) |
(邮政编码) |
☒ | 加速的文件管理器 | ☐ | ||||
非加速文件管理器 | ☐ | 规模较小的新闻报道公司 | ||||
新兴市场和成长型公司 |
每个班级的标题 |
交易符号 |
注册的每个交易所的名称 | ||
第一部分-财务信息 |
页面 |
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第1项。 | 财务报表 |
3 | ||||
截至2023年6月30日和2022年12月31日的简明综合资产负债表(未经审计) |
3 | |||||
截至2023年6月30日和2022年6月30日止三个月和六个月简明综合收益表(未经审计) |
4 | |||||
截至2023年6月30日及2022年6月30日止三个月及六个月简明综合全面收益表(未经审计) |
5 | |||||
截至2023年、2023年和2022年6月30日的三个月和六个月的简明综合权益变动表(未经审计) |
6 | |||||
截至2023年6月30日和2022年6月30日止六个月简明综合现金流量表(未经审计) |
8 | |||||
简明合并财务报表附注(未经审计) |
9 | |||||
第二项。 | 管理层对财务状况和经营成果的探讨与分析 |
99 | ||||
第三项。 | 关于市场风险的定量和定性披露 |
159 | ||||
第四项。 | 控制和程序 |
160 | ||||
第二部分--其他资料 |
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第1项。 | 法律诉讼 |
161 | ||||
项目1A. | 风险因素 |
161 | ||||
第二项。 | 未登记的股权证券销售和收益的使用 |
161 | ||||
第5项。 | 其他信息 |
161 | ||||
第6项。 | 陈列品 |
162 | ||||
签名 | 163 |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
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(经调整后) |
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资产 |
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投资: |
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可供出售的固定到期日证券,按公允价值计算(摊销成本为#美元 |
$ | $ | ||||||
股权证券,按公允价值计算 |
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商业按揭贷款(扣除贷款发放费用和成本的未摊销余额#美元) |
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减去:信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ||||
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商业抵押贷款,净额 |
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政策性贷款 |
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有限合伙企业 |
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其他投资资产 |
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总投资 |
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现金、现金等价物和限制性现金 |
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应计投资收益 |
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递延收购成本 |
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无形资产 |
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可追讨的再保险 |
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减去:信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ||||
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可收回的再保险,净额 |
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其他资产 |
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递延税项资产 |
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市场风险惠益资产 |
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独立账户资产 |
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总资产 |
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负债和权益 |
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负债: |
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未来的政策好处 |
$ | $ | ||||||
投保人账户余额 |
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市场风险收益负债 |
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保单和合同索赔的责任 |
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未赚取的保费 |
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其他负债 |
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长期借款 |
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分账负债 |
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与非持续经营有关的负债 |
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总负债 |
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承付款和或有事项(附注18) |
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股本: |
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A类普通股,$ |
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额外实收资本 |
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累计其他综合收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||
留存收益 |
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库存股,按成本计算( |
( |
) | ( |
) | ||||
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总根沃斯金融公司‘S股东权益’ |
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非控制性权益 |
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总股本 |
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负债和权益总额 |
$ | $ | ||||||
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截至三个月 6月30日, |
截至六个月 6月30日, |
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2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
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(调整后) |
(调整后) |
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收入: |
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保费 |
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$ | $ | $ | $ | |||||||||||
净投资收益 |
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净投资收益(亏损) |
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保单手续费及其他收入 |
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总收入 |
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福利和费用: |
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政策储备的福利和其他变化 |
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负债重新计量(收益)损失 |
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( |
) | |||||||||||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
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( |
) | ( |
) | ( |
) | |||||||||
记入贷方的利息 |
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收购和运营费用,扣除递延费用 |
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递延收购成本和无形资产的摊销 |
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利息支出 |
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福利和费用总额 |
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所得税前持续经营所得 |
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所得税拨备 |
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持续经营收入 |
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非持续经营所得(亏损),税后净额 |
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( |
) | ( |
) | |||||||||||
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净收入 |
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减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
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减去:可归因于非控股权益的非持续经营净收入 |
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Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
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$ | $ | $ | $ | |||||||||||
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Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入: |
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Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
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$ | $ | $ | $ | |||||||||||
可供Genworth Financial,Inc.S普通股股东使用的非持续经营的收益(亏损) |
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( |
) | ( |
) | |||||||||||
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Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
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$ | $ | $ | $ | |||||||||||
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Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的持续运营收入: |
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基本信息 |
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稀释 |
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Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的净收入: |
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基本信息 |
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$ | $ | $ | $ | |||||||||||
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稀释 |
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$ | $ | $ | $ | |||||||||||
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加权平均已发行普通股: |
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基本信息 |
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稀释 |
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三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
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2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
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(经调整后) |
(经调整后) |
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净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
其他综合收益(亏损),税后净额: |
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不计信贷损失的证券未实现净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
扣除信贷损失的证券未实现净收益(亏损) |
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符合套期保值资格的衍生工具 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
用于衡量未来保单收益的贴现率变化 |
( |
) | ||||||||||||||
工具特定信用风险市场风险收益的变化 |
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外币换算和其他调整 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他全面收益(亏损)合计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
综合收益总额 |
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减去:可归因于非控股权益的综合收益(亏损) |
( |
) | ||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股可获得的全面收入总额 股东 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
截至2023年6月30日的三个月 |
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普普通通 库存 |
其他内容 已缴费 资本 |
累计 其他 全面 收入(亏损) |
保留 收益 |
财务处 股票,在 成本 |
总计 根沃斯 财务, 公司的S 股东的 股权 |
非控制性 利益 |
总计 股权 |
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截至2023年3月31日的余额 |
$ |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
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回购附属股份 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
综合收益(亏损): |
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净收入 |
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其他综合亏损,税后净额 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||
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综合收益总额 |
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因股票回购而获得的库存股 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
向非控股权益派发股息 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
基于股票的薪酬支出和演练及其他 |
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截至2023年6月30日的余额 |
$ |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
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$ |
$ |
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截至2022年6月30日的三个月 |
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普普通通 库存 |
其他内容 已缴费 资本 |
累计 其他 全面 收入(亏损) |
保留 收益 |
财务处 股票,在 成本 |
总计 根沃斯 财务, 公司的S 股东的 股权 |
非控制性 利益 |
总计 股权 |
|||||||||||||||||||||||||
截至2022年3月31日的余额(调整后) |
$ |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
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综合收益(亏损): |
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净收入 |
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其他全面收益(亏损),净额 关于税收的 |
( |
) |
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综合收益总额 |
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因股票回购而获得的库存股 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
向非控股权益派发股息 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
基于股票的薪酬支出和演练及其他 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
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截至2022年6月30日的余额(调整后) |
$ |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
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截至2023年6月30日的六个月 |
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普普通通 库存 |
其他内容 已缴费 资本 |
累计 其他 全面 收入(亏损) |
保留 收益 |
财务处 股票,在 成本 |
总计 根沃斯 财务, 公司的S 股东的 股权 |
非控制性 利益 |
总计 股权 |
|||||||||||||||||||||||||
截至2022年12月31日的余额(经调整后) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
回购附属股份 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
综合收益(亏损): |
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净收入 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他综合收益(亏损),税后净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
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综合收益总额 |
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因股票回购而获得的库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
向非控股权益派发股息 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
基于股票的薪酬支出和演练及其他 |
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截至2023年6月30日的余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
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截至2022年6月30日的六个月 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
普普通通 库存 |
其他内容 已缴费 资本 |
累计 其他 全面 收入(亏损) |
保留 收益 |
财务处 股票,在 成本 |
总计 根沃斯 财务, 公司的S 股东的 股权 |
非控制性 利益 |
总计 股权 |
|||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的余额(经调整后) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
综合收益(亏损): |
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净收入 |
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其他综合收益(亏损),税后净额 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
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全面收益(亏损)合计 |
( |
) |
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因股票回购而获得的库存股 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||
向非控股权益派发股息 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
基于股票的薪酬支出和演练及其他 |
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|
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截至2022年6月30日的余额(经调整) |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||
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截至六个月 6月30日, |
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2023 |
2022 |
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(经调整后) |
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经营活动产生(使用)的现金流: |
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净收入 |
$ | $ | ||||||
减去非持续经营的(收入)损失,税后净额 |
( |
) | ||||||
将净收入与经营活动的现金净额进行调整: |
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固定期限证券折价和溢价摊销 |
( |
) | ( |
) | ||||
净投资(收益)损失 |
( |
) | ( |
) | ||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
( |
) | ( |
) | ||||
向投保人评估的费用 |
( |
) | ( |
) | ||||
递延的收购成本 |
( |
) | ( |
) | ||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
||||||||
递延所得税 |
||||||||
衍生工具、有限合伙及其他 |
( |
) | ( |
) | ||||
基于股票的薪酬费用 |
||||||||
某些资产和负债的变动: |
||||||||
应计投资收益和其他资产 |
( |
) | ( |
) | ||||
保险准备金 |
||||||||
其他负债、保单和合同索赔以及其他与保单有关的余额 |
( |
) | ( |
) | ||||
业务活动使用的现金--非连续性业务 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
经营活动的现金净额 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
投资活动的现金流: |
||||||||
投资到期和偿还的收益: |
||||||||
固定期限证券 |
||||||||
商业按揭贷款 |
||||||||
有限合伙企业及其他投资资产 |
||||||||
出售投资的收益: |
||||||||
固定期限证券和股权证券 |
||||||||
投资的购买和发起: |
||||||||
固定期限证券和股权证券 |
( |
) | ( |
) | ||||
商业按揭贷款 |
( |
) | ( |
) | ||||
有限合伙企业及其他投资资产 |
( |
) | ( |
) | ||||
短期投资,净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
政策性贷款,净额 |
||||||||
其他 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
投资活动的现金净额 |
||||||||
|
|
|
|
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融资活动产生(使用)的现金流: |
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存款到万能人寿和投资合同 |
||||||||
从环球人寿和投资合同中提款 |
( |
) | ( |
) | ||||
偿还和回购长期债务 |
( |
) | ( |
) | ||||
回购附属股份 |
( |
) | ||||||
因股票回购而获得的库存股 |
( |
) | ( |
) | ||||
支付给非控股权益的股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
其他,净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
融资活动使用的现金净额 |
( |
) | ( |
) | ||||
汇率变动对现金、现金等价物和限制性现金的影响 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
现金、现金等价物和限制性现金净变化 |
||||||||
期初现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||
期末停产业务的现金、现金等价物和受限现金减少 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
期末持续经营的现金、现金等价物和限制性现金 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
• | 颁布。 |
• | 长期护理保险。 |
• | 人寿保险和年金。 |
2022年12月31日(经调整) |
2021年1月1日(经调整) |
|||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
先前 已报告 |
更正 影响 |
AS 已更正 |
先前 已报告 |
更正 影响 |
AS 已更正 |
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资产 |
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递延税项资产 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
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总资产 |
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负债和权益 |
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负债: |
||||||||||||||||||||||||
未来的政策好处 |
||||||||||||||||||||||||
其他负债 |
||||||||||||||||||||||||
总负债 |
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股本: |
||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||
留存收益 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
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总根沃斯金融公司‘S股东权益’ |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||
总股本 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||
负债和权益总额 |
2023年(经调整) |
2022年(经调整) |
|||||||||||||||||||||||
(以百万为单位,每股除外) |
先前 已报告 |
更正 影响 |
AS 已更正 |
先前 已报告 |
更正 影响 |
AS 已更正 |
||||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||
福利和费用总额 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||
所得税前持续经营所得 |
||||||||||||||||||||||||
所得税拨备 |
||||||||||||||||||||||||
持续经营收入 |
||||||||||||||||||||||||
净收入 |
||||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
||||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的持续运营收入: |
||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
||||||||||||||||||||||||
稀释 |
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Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的净收入: |
||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
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稀释 |
受影响的关键区域 |
更改会计政策 |
政策选举和其他重大事项 | ||
DAC和按与DAC一致的基础摊销的余额,包括无形资产和再保险费用 |
与长期保险合同相关的DAC被分成与用于估计未来保单福利的相关负债的分组一致的分组,并在预期合同期限内按固定水平摊销,这接近于直线。用于摊销DAC的假设与用于估计未来保单收益负债的假设是一致的。修订后的假设将在相关合同的剩余期限内进行前瞻性确认。DAC及按与DAC一致的基准摊销的余额不再受减值、影子调整或可恢复性测试的影响;然而,未来利润现值(“PVFP”)仍按溢价不足测试的可恢复性进行评估。 |
我们用来按产品摊销DAC的恒定水平基数如下: · 长期护理保险--总寿命 · 人寿保险-票面金额 · 固定和可变年金--保单计数 我们在本报告期初采用摊销率,这反映了假设更新(如果适用)和截至本报告期末的实际经验。 我们已选择以与发改委一致的方式摊销与投资合同相关的无形资产,如PVFP。 根据相关再保险条约的条款,再保险费用以符合发改委的方式递延和摊销。 |
受影响的关键区域 |
更改会计政策 |
政策选举和其他重大事项 | ||
MRB,包括保护投保人账户余额并使保险人面临非名义资本市场风险的合同或合同特征,例如保证最低死亡福利(GMDB)、保证最低提取福利(GMWB)和保证支付年金最低福利(GPAF) |
MRB按公允价值计量,与特定工具信用风险相关的变动在累计其他全面收益(亏损)中作为单独组成部分记录,其余变化在净收益(亏损)中记录。 |
有关其他详细信息,请参阅附注7和13。 | ||
对未来保单福利的责任--汇总级别 |
为了计算用于衡量未来保单利益负债的净保费比率,长期保险合同根据原始合同发布日期被分成年度组。对于收购合同,收购日期被视为原始合同发布日期。长期、传统和有限付款合同的净保费比率是预期收益减去准备金的现有账面价值与毛保费的比率。 |
传统的和有限赔付的长期保险合同通常根据合同发布日期、产品类型和公司分为年度日历年组。有限支付合同与其他传统产品分开分组,骑手与相关的基本政策相结合。某些产品也可按购入合同的购置日期和可收回再保险的再保险条约生效日期分组。 |
受影响的关键区域 |
更改会计政策 |
政策选举和其他重大事项 | ||
对未来保单福利的负债-现金流假设 | 用于估计未来保单福利的负债的所有现金流假设(包括医疗保健经验、投保人的持久力或失效(即保单或合同从一个时期到下一个时期保持有效的可能性)、保险死亡率(即预期寿命或寿命)、保险发病率(即索赔频率和严重性,包括索赔终止率和福利使用率),与我们的长期护理保险、现行费率诉讼和法律和解相关的福利削减,以及对选择与法律和解相关的福利减少的投保人的付款)每年至少在同一时期进行审查,如果实际经验表明需要改变,则更频繁地审查。现金流量假设的变动采用追溯方法记录,并通过使用实际历史和更新的未来现金流量假设重新计算净保费比率(上限为100%)进行累积追赶调整。未来保单福利的负债以本报告期初经修订的净保费比率及锁定折现率重新计算,并以先前的净保费比率及锁定贴现率与截至本报告期初的账面金额作比较,任何差额均记为重新计量收益(亏损)。 现金流假设不再反映不利偏差拨备,溢价不足测试和影子调整也被取消。 |
我们计算未来保单福利的单一负债,因此,所有现金流,包括福利支付(如和解过程中的索赔和已发生的索赔)都是汇总的。因此,我们的美国人寿保险公司选择将其先前披露的保单和合同索赔负债(不包括与不受新会计指导的某些人寿和年金产品相关的金额)合并到未来保单福利负债中,并将总负债作为一个项目在我们精简的综合资产负债表中列示。 现金流量假设将在每年第四季度根据经验研究进行正式审查和必要的更新。我们选择按季度更新实际与预期的净保费比率;因此,在中期报告期间,我们将用净收益(亏损)中记录的任何差额以实际现金流量取代预测的现金流量假设。 我们进行了全实体范围的选择,以不更新我们的费用假设,因此,这些假设在过渡日期时或如果在过渡日期之后发布,则在合同开始时仍然锁定。 |
受影响的关键区域 |
更改会计政策 |
政策选举和其他重大事项 | ||
对未来保单福利的负债-贴现率假设 | 未来保单福利的负债是使用两种不同的贴现率来衡量的,即当前贴现率和锁定贴现率。 本期贴现率用于重新计量在简明综合资产负债表中记录的未来政策福利负债,是当前中上等级固定收益工具收益率,通常被解释为单A评级债券利率,期限与相应负债相同。 锁定贴现率用于确定计入净收益(亏损)的金额,并为计算净保费比率和利息增值而保持不变。使用锁定汇率计量的负债与使用当前汇率计量的负债之间的差额计入累计其他综合收益(亏损)。 对于在过渡日期之前生效的保单,锁定贴现率等于紧接过渡日期之前生效的贴现率。对于在过渡日或之后发行的合同,锁定的贴现率是在合同开始时确定的单A评级债券利率。 |
用于确定当前贴现率假设的方法最大限度地利用了相关可观察到的投入,最大限度地减少了不可观察到的投入的使用。目前的贴现率假设是基于一家市场数据服务机构发布的单A曲线。对于超出可见曲线的预测现金流量,我们使用符合附注2-综合财务报表附注中包含的重要会计政策摘要定义的第3级公允价值计量的估计技术,以从最后的可见利率插入到估计的最终长期利率。 对于在过渡日期或之后发布的合同,每个问题年队列的锁定贴现率是使用当前日历年的加权平均月度单A固定收益远期曲线确定的单一贴现率。 |
受影响的关键区域 |
更改会计政策 |
政策选举和其他重大事项 | ||
对未来保单利益的负债-递延利润负债 | 递延利润负债是在合同发出时,对于任何超过净保费的毛保费收入,对有限支付产品确定递延利润负债,并按人寿保险产品有效保险和固定年金产品预期未来福利支付的比例摊销为净收益(亏损)。与递延利润负债相关的现金流量假设与用于估计未来保单利益相关负债的假设一致,并同时更新。 递延利润负债按截至本报告期初的最新现金流量假设重新计算,并与截至本报告期初的当前账面金额进行比较,任何差额均记入净收益(亏损)。 |
|||
投保人帐户余额-附加保险责任 | 对于不被归类为MRB或嵌入衍生品的担保或某些产品特征,建立额外的保险责任。附加保险负债的计算包括投资业绩。因此,需要分析未实现净投资损益对支持额外保险责任的可供出售投资证券的影响,就好像这些未实现投资损益已经实现一样。这些“影子调整”导致以与可供出售投资证券的未实现损益一致的方式确认额外保险负债的未实现损益,这些损益记入累计的其他全面收益(损失)。 | 我们的万能和定期万能人寿保险产品仍需进行年度保费不足测试。 |
(以百万为单位) |
和最初一样 已报告 |
的效果 采用LDTI |
经调整后 |
|||||||||
资产 |
||||||||||||
递延收购成本 |
$ | $ | $ | |||||||||
无形资产 |
( |
) | ||||||||||
可追讨的再保险 |
||||||||||||
减去:信贷损失准备金 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
可收回的再保险,净额 |
||||||||||||
其他资产 |
||||||||||||
递延税项资产 |
||||||||||||
市场风险惠益资产 |
||||||||||||
总资产 |
||||||||||||
负债和权益 |
||||||||||||
负债: |
||||||||||||
未来的政策好处 |
||||||||||||
投保人账户余额 |
( |
) | ||||||||||
市场风险收益负债 |
||||||||||||
保单和合同索赔的责任 |
( |
) | ||||||||||
未赚取的保费 |
( |
) | ||||||||||
其他负债 |
||||||||||||
总负债 |
||||||||||||
股本: |
||||||||||||
累计其他综合收益 (亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
留存收益 |
( |
) | ||||||||||
总根沃斯金融公司‘S股东权益’ |
( |
) | ||||||||||
总股本 |
( |
) | ||||||||||
负债和权益总额 |
截至2022年6月30日的三个月 |
截至2022年6月30日的六个月 |
|||||||||||||||||||||||
(以百万为单位,每股除外 金额) |
和最初一样 已报告 |
的效果 采用LDTI |
经调整后 |
和最初一样 已报告 |
的效果 采用LDTI |
经调整后 |
||||||||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||||||||||
保费 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
||||||||||||||
净投资收益(亏损) |
||||||||||||||||||||||||
保单手续费及其他收入 |
||||||||||||||||||||||||
总收入 |
||||||||||||||||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
||||||||||||||||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||
市场风险收益公允价值变动及 关联套期保值 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 |
||||||||||||||||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||
摊销递延购置费用和 无形资产 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
福利和费用总额 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
未计收入前的持续经营收入 赋税 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
所得税拨备 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
持续经营收入 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
净收入 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.可获得的净收入:S 普通股股东 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
持续经营的收入可用于 Genworth Financial,Inc.S普通股股东 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的持续运营收入: |
||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
稀释 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的净收入: |
||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
稀释 |
( |
) |
(以百万为单位) |
AS 原本 已报告 |
的效果 领养 LDTI |
AS 调整后 |
|||||||||
经营活动产生(使用)的现金流: |
||||||||||||
净收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
将净收入与经营活动的现金净额进行调整: |
||||||||||||
净投资(收益)损失 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
向投保人评估的费用 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
递延的收购成本 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
( |
) | ||||||||||
递延所得税 |
||||||||||||
某些资产和负债的变动: |
||||||||||||
应计投资收益和其他资产 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
保险准备金 |
||||||||||||
其他负债、保单和合同索赔以及其他与保单有关的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
经营活动的现金净额 |
截至以下日期的余额 12月31日, 2020 (据报道) |
采用LDTI的效果 |
截至以下日期的余额 1月1日, 2021 (经调整后) |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
消去 阴影 调整 |
中的更改 的测量值 资产和 负债 |
更改中 贴现率 |
认出 MRBS |
||||||||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||||||
总投资 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||
现金、现金等价物和限制性现金 |
||||||||||||||||||||||||
应计投资收益 |
||||||||||||||||||||||||
递延收购成本 |
||||||||||||||||||||||||
无形资产 |
||||||||||||||||||||||||
可追讨的再保险 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
减去:信贷损失准备金 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||
可收回的再保险,净额 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
其他资产 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
递延税项资产 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
市场风险惠益资产 |
||||||||||||||||||||||||
独立账户资产 |
||||||||||||||||||||||||
与非连续性业务有关的资产 |
||||||||||||||||||||||||
总资产 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||
负债和权益 |
||||||||||||||||||||||||
负债: |
||||||||||||||||||||||||
未来的政策好处 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||
投保人账户余额 |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||||
市场风险收益负债 |
||||||||||||||||||||||||
保单和合同索赔的责任 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
未赚取的保费 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
其他负债 |
||||||||||||||||||||||||
长期借款 |
||||||||||||||||||||||||
分账负债 |
||||||||||||||||||||||||
与非持续经营有关的负债 |
||||||||||||||||||||||||
总负债 |
( |
) |
||||||||||||||||||||||
承付款和或有事项 |
||||||||||||||||||||||||
股本: |
||||||||||||||||||||||||
A类普通股 |
||||||||||||||||||||||||
额外实收资本 |
||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||
留存收益 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||
库存股,按成本计算 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||||||||||
总根沃斯金融公司‘S股东权益’ |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||
非控制性权益 |
||||||||||||||||||||||||
总股本 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
||||||||||||||||||
负债和权益总额 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||
(以百万为单位) |
累计 其他 全面 收入(亏损) |
保留 收益 |
总计 股东的 股权 |
|||||||||
递延收购成本 |
$ | $ | $ | |||||||||
无形资产 |
||||||||||||
可追讨的再保险 |
||||||||||||
其他资产 |
||||||||||||
未来的政策好处 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
投保人账户余额 |
||||||||||||
市场风险收益,净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
其他负债 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
递延税金 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
总计 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
|
|
|
|
|
|
(以百万为单位) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
总计 |
|||||||||||||||
截至2020年12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
累计其他综合收益(损失)中相关余额的抵销调整 |
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
截至2021年1月1日的调整后余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
制定片段 |
||||||||||||||||||||
|
|
|||||||||||||||||||
截至2021年1月1日的递延收购总成本 |
$ | |||||||||||||||||||
|
|
(以百万为单位) |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
总计 |
||||||||||||
截至2020年12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
累计其他综合收益(损失)中相关余额的抵销调整 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
截至2021年1月1日的调整后余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(以百万为单位) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 |
固定 年金 |
总计 |
||||||||||||
截至2020年12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
对保单和合同索赔、未到期保费和到期保费的责任重新分类 (1) |
||||||||||||||||
更改贴现率假设 |
||||||||||||||||
现金流假设的变化 (2) |
( |
) | ||||||||||||||
现金流量假设的变化、递延利润负债增加(减少)的影响 (2) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
累计其他综合收益(损失)中相关余额的抵销调整 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
截至2021年1月1日的调整后余额 |
||||||||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||||||
截至2021年1月1日的调整余额,扣除再保险后的净额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
(1) |
在采用LDTI后,我们选择将之前披露的保单和合同索赔、未到期保费和到期保费(不包括与按揭保险和某些不受新会计准则约束的人寿和年金产品相关的金额)的负债合并到未来保单福利的负债中,并将总负债作为一个项目在我们的精简综合资产负债表中列示。 |
(2) |
对于有限支付合同,如果LDTI项下的未来保单福利的重新计量负债(小于)紧接过渡日期之前的账面价值,递延利润负债增加(减少),未来保单福利的负债相应(减少)增加。 |
(以百万为单位) |
已编制索引的固定数字 年金 |
变量 年金 |
总计 |
|||||||||
截至2020年12月31日的余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
调整账面金额与公允价值之间的差额,但因票据专用信贷而产生的差额除外 风险 |
||||||||||||
对发行以来特定于工具的信用风险变化的累积影响进行调整 |
||||||||||||
账面价值与公允价值差额的合计调整 价值 |
||||||||||||
截至2021年1月1日的调整后余额 |
||||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
截至2021年1月1日的调整余额,扣除再保险后的净额 |
$ | $ | $ | |||||||||
三个月后结束 6月30日, |
截至六个月 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位,每股除外) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
加权平均普通股,用于计算每股基本收益(亏损) |
||||||||||||||||
潜在的稀释证券: |
||||||||||||||||
股票期权、限制性股票单位和其他基于股权的奖励 |
||||||||||||||||
加权平均普通股,用于计算稀释后每股收益(亏损) |
||||||||||||||||
持续经营收入: |
||||||||||||||||
持续经营收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
基本每股 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
稀释后每股 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
非持续经营的收入(亏损): |
||||||||||||||||
非持续经营所得(亏损),税后净额 |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) | ||||||||
减去:可归因于非控股权益的非持续经营净收入 |
||||||||||||||||
可供Genworth Financial,Inc.S普通股股东使用的非持续经营的收益(亏损) |
$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) | ||||||||
基本每股 |
$ |
$ |
$ |
$ |
( |
) | ||||||||||
稀释后每股 |
$ |
$ |
$ |
$ |
( |
) | ||||||||||
净收入: |
||||||||||||||||
持续经营收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
非持续经营所得(亏损),税后净额 |
( |
) |
( |
) | ||||||||||||
净收入 |
||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的净收入 |
||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
基本每股 (1) |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
稀释后每股 (1) |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||
(1) |
由于整数计算,可能不会计算总和。 |
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
固定期限证券--应纳税 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
固定期限证券--免税 |
||||||||||||||||
股权证券 |
||||||||||||||||
商业按揭贷款 |
||||||||||||||||
政策性贷款 |
||||||||||||||||
有限合伙企业 |
||||||||||||||||
其他投资资产 |
||||||||||||||||
现金、现金等价物、限制性现金和短期投资 |
||||||||||||||||
扣除费用和费用前的总投资收益 |
||||||||||||||||
开支及费用 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
净投资收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
已实现投资收益(亏损): |
||||||||||||||||
可供出售的固定到期日证券: |
||||||||||||||||
已实现收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
已实现亏损 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
可供出售固定期限证券的已实现净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
出售股权证券的已实现净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
有限合伙企业已实现净收益(亏损) |
||||||||||||||||
已实现投资净收益(亏损)总额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
可供出售固定期限证券信贷损失准备净变化 |
( |
) | ||||||||||||||
可供出售的固定期限证券减记 (1) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
仍持有的股权证券的未实现净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
有限合伙企业未实现净收益(亏损) |
||||||||||||||||
商业按揭贷款 |
( |
) | ||||||||||||||
衍生工具 (2) |
( |
) | ||||||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||||||
净投资收益(亏损) |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
(1) |
代表被视为无法收回的证券的减记,或我们打算出售或将被要求在摊销成本基础收回之前出售的证券的减记。 |
(2) |
关于列入净投资收益(损失)的衍生工具的影响的补充资料,见附注6。 |
(以百万为单位) |
起头 平衡 |
增加 从… 证券 如果没有 津贴 在上一次 周期 |
增加 (减少) 从… 证券 使用 津贴 在上一次 周期 |
证券 售出 |
减少量 由于环境变化而产生的影响 在意图上或 要求 去卖 |
核销 |
复苏 |
收尾 平衡 |
||||||||||||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
( |
) | |
|||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定期限证券总额 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
起头 平衡 |
增加 从… 证券 如果没有 津贴 在上一次 周期 |
增加 (减少) 从… 证券 使用 津贴 在上一次 周期 |
证券 售出 |
减少量 由于环境变化而产生的影响 在意图上或 要求 去卖 |
核销 |
复苏 |
收尾 平衡 |
||||||||||||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
( |
) | |
|||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定期限证券总额 |
$ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||
固定期限证券未实现净收益(亏损),不计信贷损失 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||
计入信贷损失准备的固定到期日证券未实现净收益(损失) |
||||||||
对投保人合同余额的调整 |
||||||||
所得税,净额 |
||||||||
未实现投资净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||
减去:可归因于非控股权益的未实现投资净收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||
可归因于Genworth金融公司的未实现投资净收益(亏损)。 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||
三个月后结束 6月30日, |
截至六个月 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
期初余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||
期内产生的未实现收益(亏损): |
||||||||||||||||
固定期限证券的未实现收益(损失) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
对投保人合同余额的调整 |
( |
) | ||||||||||||||
所得税拨备 |
( |
) | ||||||||||||||
投资证券未实现收益(亏损)变动 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
对净投资(收益)损失的重新分类调整,税后净额为$( |
||||||||||||||||
未实现投资净收益(亏损)变动 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的未实现投资净收益(亏损)的变化 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
期末余额 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||
(以百万为单位) |
摊销 成本或 成本 |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
津贴 获得学分 损失 |
公平 价值 |
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固定期限证券: |
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美国政府、机构和政府支持的企业 |
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国家和政治分区 |
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非美国政府 |
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美国企业: |
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公用事业 |
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) | ||||||||||||||||||
能量 |
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) | ||||||||||||||||||
金融保险 |
( |
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消费者--非周期性 |
( |
) | ||||||||||||||||||
技术和通信 |
( |
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工业 |
( |
) | ||||||||||||||||||
资本货物 |
( |
) | ||||||||||||||||||
消费周期 |
( |
) | ||||||||||||||||||
交通运输 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他 |
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美国企业总数 |
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非美国公司: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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) | ||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
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) | ||||||||||||||||||
工业 |
( |
) | ||||||||||||||||||
资本货物 |
( |
) | ||||||||||||||||||
消费周期 |
( |
) | ||||||||||||||||||
交通运输 |
( |
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其他 |
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非美国公司合计 |
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住房抵押贷款支持 |
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商业抵押贷款支持 |
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其他资产支持 |
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可供出售的固定期限证券总额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | |||||||||||
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(以百万为单位) |
摊销 成本或 成本 |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
津贴 获得学分 损失 |
公平 价值 |
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固定期限证券: |
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美国政府、机构和政府支持的企业 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
国家和政治分区 |
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非美国政府 |
( |
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美国企业: |
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公用事业 |
( |
) | ||||||||||||||||||
能量 |
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) | ||||||||||||||||||
金融保险 |
( |
) | ||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
( |
) | ||||||||||||||||||
技术和通信 |
( |
) | ||||||||||||||||||
工业 |
( |
) | ||||||||||||||||||
资本货物 |
( |
) | ||||||||||||||||||
消费周期 |
( |
) | ||||||||||||||||||
交通运输 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||||||||||
美国企业总数 |
( |
) | ||||||||||||||||||
非美国公司: |
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公用事业 |
( |
) | ||||||||||||||||||
能量 |
( |
) | ||||||||||||||||||
金融保险 |
( |
) | ||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
( |
) | ||||||||||||||||||
技术和通信 |
( |
) | ||||||||||||||||||
工业 |
( |
) | ||||||||||||||||||
资本货物 |
( |
) | ||||||||||||||||||
消费周期 |
( |
) | ||||||||||||||||||
交通运输 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||||||||||
非美国公司合计 |
( |
) | ||||||||||||||||||
住房抵押贷款支持 |
( |
) | ||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
( |
) | ||||||||||||||||||
其他资产支持 |
( |
) | ||||||||||||||||||
可供出售的固定期限证券总额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
|||||||||||||||||||||||||||
证券说明 |
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固定期限证券: |
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美国政府、机构和政府支持的企业 |
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国家和政治分区 |
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非美国政府 |
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美国企业 |
( |
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非美国公司 |
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( |
) |
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住房抵押贷款支持 |
( |
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( |
) |
( |
) |
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商业抵押贷款支持 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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其他资产支持 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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|
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未实现亏损的固定到期日证券合计 |
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低于成本的百分比: |
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$ |
( |
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比成本低20%-50% |
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( |
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未实现亏损的固定到期日证券合计 |
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投资级 |
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$ |
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$ |
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低于投资级 |
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) |
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未实现亏损的固定到期日证券合计 |
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$ |
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) |
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|
|
|
|
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
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证券说明 |
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美国企业: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
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工业 |
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) |
( |
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资本货物 |
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( |
) |
( |
) |
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消费周期 |
( |
) |
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) |
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交通运输 |
( |
) |
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其他 |
( |
) |
( |
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小计,美国公司证券 |
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非美国公司: |
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公用事业 |
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能量 |
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( |
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金融保险 |
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( |
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( |
) |
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消费者--非周期性 |
( |
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( |
) |
( |
) |
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技术和通信 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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工业 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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资本货物 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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消费周期 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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交通运输 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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其他 |
( |
) |
( |
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) |
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小计,非美国公司证券 |
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) |
( |
) |
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) |
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未实现亏损的公司证券合计 职位 |
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) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
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|
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
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证券说明 |
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固定期限证券: |
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美国政府、机构和政府支持的企业 |
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国家和政治分区 |
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非美国政府 |
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美国企业 |
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非美国公司 |
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住房抵押贷款支持 |
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商业抵押贷款支持 |
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( |
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其他资产支持 |
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固定到期日证券未实现亏损合计 职位 |
$ |
$ |
( |
) |
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$ |
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$ |
$ |
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低于成本的百分比: |
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$ |
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) |
$ |
$ |
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) |
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比成本低20%-50% |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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比成本低50%以上 |
( |
) |
( |
) |
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固定到期日证券未实现亏损合计 职位 |
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$ |
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$ |
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( |
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投资级 |
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低于投资级 |
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固定到期日证券未实现亏损合计 职位 |
$ |
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$ |
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$ |
$ |
( |
) |
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|
|
|
|
少于12个月 |
12个月或更长时间 |
总计 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
公平 价值 |
毛收入 未实现 损失 |
数 的 证券 |
|||||||||||||||||||||||||||
证券说明 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公用事业 |
$ |
$ |
( |
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$ |
$ |
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$ |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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技术和 |
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通信 |
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工业 |
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资本货物 |
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消费周期 |
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交通运输 |
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其他 |
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小计,美国公司证券 |
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非美国公司: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
( |
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( |
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( |
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工业 |
( |
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资本货物 |
( |
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( |
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消费周期 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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交通运输 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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其他 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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|
|
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|
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|||||||||||||||||||
小计,非美国公司证券 |
( |
) |
( |
) |
( |
) |
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|
|
|
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未实现亏损的公司证券合计 职位 |
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( |
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$ |
$ |
( |
) |
$ |
$ |
( |
) |
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|
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|
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|
|
(以百万为单位) |
摊销 成本或 成本 |
公平 价值 |
||||||
到期一年或更短时间 |
$ | $ | ||||||
应在一年至五年后到期 |
||||||||
在五年到十年后到期 |
||||||||
十年后到期 |
||||||||
|
|
|
|
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小计 |
||||||||
住房抵押贷款支持 |
||||||||
商业抵押贷款支持 |
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其他资产支持 |
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|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
携带 价值 |
的百分比 总计 |
携带 价值 |
的百分比 总计 |
||||||||||||
属性类型: |
||||||||||||||||
零售 |
$ | % | $ | % | ||||||||||||
办公室 |
||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||
公寓 |
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混合使用 |
||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|||||||||
小计 |
% | % | ||||||||||||||
|
|
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信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
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总计 |
$ | $ | ||||||||||||||
|
|
|
|
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
携带 价值 |
%% 总计 |
携带 价值 |
%% 总计 |
||||||||||||
地理区域: |
||||||||||||||||
南大西洋 |
$ | % | $ | % | ||||||||||||
太平洋 |
||||||||||||||||
高山 |
||||||||||||||||
中大西洋 |
||||||||||||||||
中西偏南 |
||||||||||||||||
东北中区 |
||||||||||||||||
西北部中部 |
||||||||||||||||
东南中区 |
||||||||||||||||
新英格兰 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
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小计 |
% | % | ||||||||||||||
|
|
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信贷损失准备 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||
总计 |
$ | $ | ||||||||||||||
|
|
|
|
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
信贷损失准备: |
||||||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
规定 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
核销 |
||||||||||||||||
复苏 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2021 |
2020 |
2019 |
2018年及 之前 |
总计 |
|||||||||||||||||||||
债务与价值之比: |
||||||||||||||||||||||||||||
0% - 50% |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
51% - 60% |
||||||||||||||||||||||||||||
61% - 75% |
||||||||||||||||||||||||||||
76% - 100% |
||||||||||||||||||||||||||||
大于100% |
||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
摊销总成本 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
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偿债覆盖率: |
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少于1.00 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
1.00 - 1.25 |
||||||||||||||||||||||||||||
1.26 - 1.50 |
||||||||||||||||||||||||||||
1.51 - 2.00 |
||||||||||||||||||||||||||||
大于2.00 |
||||||||||||||||||||||||||||
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摊销总成本 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||
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2023年6月30日 |
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(以百万为单位) |
0% - 50% |
51% - 60% |
61% - 75% |
76% - 100% |
更大 超过100% |
总计 |
||||||||||||||||||
属性类型: |
||||||||||||||||||||||||
零售 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
办公室 |
||||||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||||||
公寓 |
||||||||||||||||||||||||
混合使用 |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
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摊销总成本 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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占总数的百分比 |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
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加权平均偿债覆盖率 |
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2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
0% - 50% |
51% - 60% |
61% - 75% |
76% - 100% |
更大 超过100% |
总计 |
||||||||||||||||||
属性类型: |
||||||||||||||||||||||||
零售 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
办公室 |
||||||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||||||
公寓 |
||||||||||||||||||||||||
混合使用 |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
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摊销总成本 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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占总数的百分比 |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
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|||||||||||||
加权平均偿债覆盖率 |
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2023年6月30日 |
||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
较少 多于1.00 |
1.00 - 1.25 |
1.26 - 1.50 |
1.51 - 2.00 |
更大 多于2.00 |
总计 |
||||||||||||||||||
属性类型: |
||||||||||||||||||||||||
零售 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
办公室 |
||||||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||||||
公寓 |
||||||||||||||||||||||||
混合使用 |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||
摊销总成本 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
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占总数的百分比 |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
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加权平均债务价值比 |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
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2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
较少 比1.00还多 |
1.00 - 1.25 |
1.26 - 1.50 |
1.51 - 2.00 |
更大 比2.00多 |
总计 |
||||||||||||||||||
属性类型: |
||||||||||||||||||||||||
零售 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
办公室 |
||||||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||||||
公寓 |
||||||||||||||||||||||||
混合使用 |
||||||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
摊销总成本 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
占总数的百分比 |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
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|||||||||||||
加权平均债务价值比 |
% | % | % | % | % | % | ||||||||||||||||||
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|
|
衍生资产 |
衍生负债 |
|||||||||||||||||||||||
天平 板材分类 |
公允价值 |
天平 板材分类 |
公允价值 |
|||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||||||||||||||||
指定为套期保值的衍生工具 |
|
|
|
|
||||||||||||||||||||
现金流对冲: |
|
|
|
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利率互换 |
|
其他已投资的资产 | |
$ | $ | |
其他资产负债 | |
$ | $ | ||||||||||||||
外币掉期 |
|
其他投资资产 | |
|
其他负债 | |
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总现金流对冲 |
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|
||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
指定为套期保值的衍生品总额 |
|
|
|
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||||||||||||||||||||
|
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|
|
|
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|
|
|
|
|
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|||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品 |
|
|
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股票指数期权 |
|
其他投资资产 | |
|
其他负债 | |
||||||||||||||||||
金融期货 (1) |
|
其他投资资产 | |
|
其他负债 | |
||||||||||||||||||
远期债券购买承诺 |
|
其他投资资产 | |
|
其他负债 | |
||||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
|
其他资产 | |
|
投保人 账户余额 (2) |
|
||||||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
|
再保险 可回收 |
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|
投保人 账户余额 (3) |
|
||||||||||||||||||
|
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|
|
|
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|
|||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品总额 |
|
|
|
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||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
总衍生品 |
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$ | $ | |
|
$ | $ | ||||||||||||||||
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(1) |
由于每日结算这些合约的保证金,金融期货的期末估值为零。 |
(2) |
代表与我们的固定指数年金负债相关的嵌入衍生品。 |
(3) |
代表与我们的指数化万能人寿负债相关的嵌入衍生品。 |
(名义单位为百万) |
量测 |
12月31日, 2022 |
加法 |
到期日期/ 终止合同 |
6月30日, 2023 |
|||||||||||||||
指定为套期保值的衍生工具 |
||||||||||||||||||||
现金流对冲: |
||||||||||||||||||||
利率互换 |
概念上的 | $ | $ | $ | ( |
) | $ | |||||||||||||
外币掉期 |
概念上的 | ( |
) | |||||||||||||||||
|
|
|
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|
|||||||||||||
总现金流对冲 |
( |
) | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
指定为套期保值的衍生品总额 |
( |
) | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品 |
||||||||||||||||||||
股票指数期权 |
概念上的 | ( |
) | |||||||||||||||||
金融期货 |
概念上的 | ( |
) | |||||||||||||||||
远期债券购买承诺 |
概念上的 | |||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品总额 |
( |
) | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
总衍生品 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(保单数量) |
量测 |
12月31日, 2022 |
加法 |
到期日期/ 终止合同 |
6月30日, 2023 |
|||||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品 |
||||||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
政策 | ( |
) | |||||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
政策 | ( |
) |
(以百万为单位) |
得(损) 在保险业保监处获得认可 |
得(损) 将其重新分类为 净收入 来自保监处 |
收益的分类标准 (损失)重新归类为 净收入 |
得(损) 在中国获得认可 净收入 |
收益的分类标准 (损失)确认于 净收入 |
|||||||||||||||
利率互换对冲 资产 |
$ | ( |
) | $ | |
净投资 收入 |
|
$ | |
净投资 得(损)利 |
| |||||||||
利率互换对冲 资产 |
|
净投资 得(损)利 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||||
外币掉期 |
( |
) | |
净投资 收入 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||
总计 |
$ | ( |
) | $ | |
|
$ | |
| |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(以百万为单位) |
得(损) 在保险业保监处获得认可 |
得(损) 将其重新分类为 净收入 来自保监处 |
收益的分类标准 (损失)重新归类为 净收入 |
得(损) 在中国获得认可 净收入 |
收益的分类标准 (损失)确认于 净收入 |
|||||||||||||||
利率互换对冲 资产 |
$ | ( |
) | $ | |
净投资 收入 |
|
$ | |
净投资 得(损)利 |
| |||||||||
利率互换对冲 负债 |
( |
) | |
利息支出 | |
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||
外币掉期 |
|
净投资 收入 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||
总计 |
$ | ( |
) | $ | |
|
$ | |
| |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(以百万为单位) |
得(损) 在保险业保监处获得认可 |
得(损) 将其重新分类为 净收入 来自保监处 |
收益的分类标准 (损失)重新归类为 净收入 |
|
得(损) 在中国获得认可 净收入 |
收益的分类标准 (损失)确认于 净收入 |
| |||||||||||||
利率互换对冲 资产 |
$ | $ | |
净投资 收入 |
|
$ | |
净投资 得(损)利 |
| |||||||||||
利率互换对冲 资产 |
|
净投资 得(损)利 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||||
利率互换对冲负债 |
( |
) | |
利息 费用 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||
利率互换对冲负债 |
|
净投资 得(损)利 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||||
外币掉期 |
( |
) | |
净投资 收入 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||
外币掉期 |
|
净投资 得(损)利 |
|
|
净投资 得(损)利 |
| ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |||||||||||
总计 |
$ | $ | |
|
$ | |
| |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(以百万为单位) |
得(损) 在保险业保监处获得认可 |
得(损) 将其重新分类为 净收入 来自保监处 |
收益的分类标准 (损失)重新归类为 净收入 |
得(损) 在中国获得认可 净收入 |
收益的分类标准 (损失)确认于 净收入 |
|||||||||||||||
利率互换对冲资产 |
$ | ( |
) | $ | 净投资 收入 |
$ | 净投资 得(损)利 |
|||||||||||||
利率互换对冲资产 |
净投资 得(损)利 |
净投资 得(损)利 |
||||||||||||||||||
利率互换对冲负债 |
( |
) | 利息 费用 |
净投资 得(损)利 |
||||||||||||||||
外币掉期 |
净投资 收入 |
净投资 得(损)利 |
||||||||||||||||||
总计 |
$ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||
三个月后结束 6月30日, |
截至六个月 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
期初余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
本期公允价值增加(减少),扣除递延税金 $ |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
改叙为净(收入),扣除递延税金#美元 $ |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
已确认损益的分类 在净收入中 | ||||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||||
股票指数期权 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | 净投资收益(亏损) | |||||||||
金融期货 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | 市场风险公允价值变动 收益和相关的对冲 | |||||||||||
远期债券购买承诺 |
( |
) | ( |
) | 净投资收益(亏损) | |||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
( |
) | ( |
) | 净投资收益(亏损) | |||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
净投资收益(亏损) | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
未被指定为对冲的衍生品总额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
导数 资产 (1) |
导数 负债 (1) |
网络 衍生物 |
导数 资产 (1) |
导数 负债 (1) |
网络 衍生物 |
||||||||||||||||||
资产负债表中列报的金额: |
||||||||||||||||||||||||
确认的总金额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||
资产负债表中的总金额抵销 |
||||||||||||||||||||||||
资产负债表中列报的净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
资产负债表中未抵销的总额: |
||||||||||||||||||||||||
金融工具 (2) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
收到抵押品 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
质押抵押品 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
过度抵押 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
净额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
(1) |
不包括截至2023年6月30日和2022年12月31日的嵌入式衍生品相关金额。 |
(2) |
金额为衍生资产及/或负债,于资产负债表内呈列总额,但与我们有主要净额结算安排的同一交易对手持有。这一调整导致列报各交易对手的净资产和净负债头寸。 |
• | 第三方定价服务: |
在定价时。定价服务纳入的重要投入的例子可能包括行业和发行人利差、调料、资本结构、证券选择权、抵押品数据、提前还款假设、违约假设、债务契约、基准收益率、贸易数据、交易商报价、信用评级、期限和加权平均寿命。我们定期与我们的定价服务机构举行会议,以了解第三方定价提供商使用的方法、技术和投入。 |
(以百万为单位) |
公允价值 |
主要方法论 |
重大投入 | |||||
美国政府、机构和政府支持的企业 |
$ |
|||||||
国家和政治分区 |
$ |
|||||||
非美国政府 |
$ |
|||||||
美国企业 |
$ |
|||||||
非美国公司 |
$ |
|||||||
住房抵押贷款支持 |
$ |
|||||||
商业抵押贷款支持 |
$ |
|||||||
其他资产支持 |
$ |
• | 内部型号: |
• | 经纪人报价: |
• | 内部型号: |
2023年6月30日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
NAV (1) |
|||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||
投资: |
||||||||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||
美国政府、机构和政府支持的企业 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
国家和政治分区 |
||||||||||||||||||||
非美国政府 |
||||||||||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
||||||||||||||||||||
能量 |
||||||||||||||||||||
金融保险 |
||||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
||||||||||||||||||||
技术和通信 |
||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||
资本货物 |
||||||||||||||||||||
消费周期 |
||||||||||||||||||||
交通运输 |
||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||
美国企业总数 |
||||||||||||||||||||
非美国公司: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
||||||||||||||||||||
能量 |
||||||||||||||||||||
金融保险 |
||||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
||||||||||||||||||||
技术和通信 |
||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||
资本货物 |
||||||||||||||||||||
消费周期 |
||||||||||||||||||||
交通运输 |
||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||
非美国公司合计 |
||||||||||||||||||||
住房抵押贷款支持 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
||||||||||||||||||||
其他资产支持 |
||||||||||||||||||||
固定到期日证券总额 |
||||||||||||||||||||
股权证券 |
||||||||||||||||||||
有限合伙企业 |
||||||||||||||||||||
其他投资资产: |
||||||||||||||||||||
衍生资产: |
||||||||||||||||||||
利率互换 |
||||||||||||||||||||
外币掉期 |
||||||||||||||||||||
股票指数期权 |
||||||||||||||||||||
衍生工具资产总额 |
||||||||||||||||||||
短期投资 |
||||||||||||||||||||
其他投资资产总额 |
||||||||||||||||||||
独立账户资产 |
||||||||||||||||||||
总资产 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
(1) |
使用每股资产净值(或其等价物)实际权宜之计按公允价值计量的有限合伙企业不属于公允价值等级。 |
2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
总计 |
1级 |
2级 |
3级 |
NAV (1) |
|||||||||||||||
资产 |
||||||||||||||||||||
投资: |
||||||||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||
美国政府、机构和政府支持的企业 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
国家和政治分区 |
||||||||||||||||||||
非美国政府 |
||||||||||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
||||||||||||||||||||
能量 |
||||||||||||||||||||
金融保险 |
||||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
||||||||||||||||||||
技术和通信 |
||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||
资本货物 |
||||||||||||||||||||
消费周期 |
||||||||||||||||||||
交通运输 |
||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||
美国企业总数 |
||||||||||||||||||||
非美国公司: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
||||||||||||||||||||
能量 |
||||||||||||||||||||
金融保险 |
||||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
||||||||||||||||||||
技术和通信 |
||||||||||||||||||||
工业 |
||||||||||||||||||||
资本货物 |
||||||||||||||||||||
消费周期 |
||||||||||||||||||||
交通运输 |
||||||||||||||||||||
其他 |
||||||||||||||||||||
非美国公司合计 |
||||||||||||||||||||
住房抵押贷款支持 |
||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
||||||||||||||||||||
其他资产支持 |
||||||||||||||||||||
固定到期日证券总额 |
||||||||||||||||||||
股权证券 |
||||||||||||||||||||
有限合伙企业 |
||||||||||||||||||||
其他投资资产: |
||||||||||||||||||||
衍生资产: |
||||||||||||||||||||
利率互换 |
||||||||||||||||||||
外币掉期 |
||||||||||||||||||||
股票指数期权 |
||||||||||||||||||||
衍生工具资产总额 |
||||||||||||||||||||
短期投资 |
||||||||||||||||||||
其他投资资产总额 |
||||||||||||||||||||
独立账户资产 |
||||||||||||||||||||
总资产 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
|||||||||||||||
(1) |
使用每股资产净值(或其等价物)实际权宜之计按公允价值计量的有限合伙企业不属于公允价值等级。 |
起头 平衡 截至 4月1日, 2023 |
已实现总额和 未实现收益 (亏损) |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
转接 vt.进入,进入 第三级 (1) |
转接 离开 第三级 (1) |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2023 |
总收益 (亏损) 归因于 仍持有的资产 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
国家和政治分区 |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
$ |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公用事业 |
( |
) | ( |
) | ( |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
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工业 |
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资本货物 |
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消费周期 |
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交通运输 |
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其他 |
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美国企业总数 |
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非美国公司: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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科技与通信 |
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工业 |
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资本货物 |
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消费周期 |
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交通运输 |
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其他 |
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非美国公司合计 |
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住房抵押贷款支持 |
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商业抵押贷款支持 |
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其他资产支持 |
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固定到期日证券总额 |
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股权证券 |
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有限合伙企业 |
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其他投资资产: |
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衍生资产: |
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股票指数期权 |
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衍生工具资产总额 |
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短期投资 |
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其他投资资产总额 |
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3级总资产 |
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(1) |
固定期限证券调入和调出3级证券涉及主要定价来源的变化、用于确定公允价值的外部信息(如外部评级或信用利差)的可观测性变化,以及分配给特定证券的行业部门的变化。 |
起头 平衡 截至 4月1日, 2022 |
已实现总额和 未实现收益 (亏损) |
转接 vt.进入,进入 第三级 (1) |
转接 离开 第三级 (1) |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2022 |
总收益 (亏损) 归因于 仍持有的资产 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
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固定期限证券: |
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国家和政治分区 |
$ | $ | $ | ( |
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非美国政府 |
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美国企业: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
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工业 |
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资本货物 |
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消费周期 |
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交通运输 |
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其他 |
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美国企业总数 |
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非美国公司: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
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工业 |
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资本货物 |
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消费周期 |
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交通运输 |
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其他 |
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非美国公司合计 |
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住房抵押贷款支持 |
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商业抵押贷款支持 |
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其他资产支持 |
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固定到期日证券总额 |
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股权证券 |
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有限合伙企业 |
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其他投资资产: |
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衍生资产: |
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股票指数期权 |
( |
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衍生工具资产总额 |
( |
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其他投资资产总额 |
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3级总资产 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
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) | $ | $ | ( |
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) | $ | ( |
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(1) |
固定期限证券调入和调出3级证券涉及主要定价来源的变化、用于确定公允价值的外部信息(如外部评级或信用利差)的可观测性变化,以及分配给特定证券的行业部门的变化。 |
起头 平衡 截至 1月1日, 2023 |
已实现总额和 未实现收益 (亏损) |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
转接 vt.进入,进入 第三级 (1) |
转接 离开 第三级 (1) |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2023 |
总收益 (亏损) 归因于 仍持有的资产 |
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(以百万为单位) |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
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固定期限证券: |
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$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
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消费者--非周期性 |
( |
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技术和通信 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工业 |
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资本货物 |
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消费周期 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交通运输 |
( |
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其他 |
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美国企业总数 |
( |
) | ( |
) | ( |
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非美国公司: |
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公用事业 |
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能量 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融保险 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
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工业 |
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资本货物 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费周期 |
( |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交通运输 |
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其他 |
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非美国公司合计 |
( |
) | ( |
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住房抵押贷款支持 |
( |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
( |
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其他资产支持 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日证券总额 |
( |
) | ( |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股权证券 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有限合伙企业 |
( |
) | ( |
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其他投资资产: |
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衍生资产: |
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股票指数期权 |
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) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具资产总额 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投资 |
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其他投资资产总额 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3级总资产 |
$ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||
(1) |
固定期限证券调入和调出3级证券涉及主要定价来源的变化、用于确定公允价值的外部信息(如外部评级或信用利差)的可观测性变化,以及分配给特定证券的行业部门的变化。 |
起头 平衡 截至 1月1日, 2022 |
已实现总额和 未实现收益 (亏损) |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
转接 vt.进入,进入 第三级 (1) |
转接 离开 第三级 (1) |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2022 |
总收益 (亏损) 归因于 仍持有的资产 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
包括在内 在网内 收入 |
包括在内 在保监处 |
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: |
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国家和政治分区 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
- . . |
( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业: |
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公用事业 |
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能量 |
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金融保险 |
( |
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消费者--非周期性 |
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技术和通信 |
( |
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工业 |
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资本货物 |
( |
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消费周期 |
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交通运输 |
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其他 |
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美国企业总数 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美国公司: |
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公用事业 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
能量 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金融保险 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者--非周期性 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
技术和通信 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工业 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资本货物 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费周期 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
交通运输 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美国公司合计 |
( |
) | ( |
) | ( |
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) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住房抵押贷款支持 |
( |
) | ( |
) | ( |
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商业抵押贷款支持 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产支持 |
( |
) | ( |
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) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期日证券总额 |
( |
) | ( |
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股权证券 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
有限合伙企业 |
( |
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其他投资资产: |
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衍生资产: |
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股票指数期权 |
( |
) | ( |
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衍生工具资产总额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投资资产总额 |
( |
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3级总资产 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||
(1) |
固定期限证券调入和调出3级证券涉及主要定价来源的变化、用于确定公允价值的外部信息(如外部评级或信用利差)的可观测性变化,以及分配给特定证券的行业部门的变化。 |
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
: |
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净投资收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
净投资收益(亏损) |
( |
) | ( |
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总计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
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: |
||||||||||||||||
净投资收益 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
净投资收益(亏损) |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
总计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ||||||||||
(以百万为单位) |
估值技术 |
公允价值 |
无法观察到的输入 |
射程 |
加权平均 (1) | |||||||
固定期限证券: |
||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||
公用事业 |
$ | 信用利差 | ||||||||||
能量 |
信用利差 | |||||||||||
金融保险 |
信用利差 | |||||||||||
消费者--非周期性 |
信用利差 | |||||||||||
技术和通信 |
信用利差 | |||||||||||
工业 |
信用利差 | |||||||||||
资本货物 |
信用利差 | |||||||||||
消费周期 |
信用利差 | |||||||||||
交通运输 |
信用利差 | |||||||||||
其他 |
信用利差 | |||||||||||
美国企业总数 |
$ | 信用利差 | ||||||||||
非美国公司: |
||||||||||||
公用事业 |
$ | 信用利差 | ||||||||||
能量 |
信用利差 | |||||||||||
金融保险 |
信用利差 | |||||||||||
消费者--非周期性 |
信用利差 | |||||||||||
技术和通信 |
信用利差 | |||||||||||
工业 |
信用利差 | |||||||||||
资本货物 |
信用利差 | |||||||||||
交通运输 |
信用利差 | |||||||||||
其他 |
信用利差 | |||||||||||
非美国公司合计 |
$ | 信用利差 | ||||||||||
衍生资产: |
||||||||||||
股票指数期权 |
$ | 股指波动性 | ||||||||||
流失率 | ||||||||||||
不良贷款风险(交易对手信用风险) | ||||||||||||
其他资产 (2) |
$ | 股指波动性 |
(1) |
不可观察的投入以固定到期日证券的相关工具的相对公允价值、衍生资产的名义价值以及与我们的可变年金MRBS的净再保险部分的工具相关的投保人账户余额加权。 |
(2) |
代表我们的可变年金MRB中的净再保险部分。 |
2023年6月30日 |
||||||||||||||||
(以百万为单位) |
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
||||||||||||
负债 |
||||||||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
投保人账户余额合计 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
衍生负债: |
||||||||||||||||
利率互换 |
||||||||||||||||
外币掉期 |
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远期债券购买承诺 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
衍生负债总额 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
总负债 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2022年12月31日 |
||||||||||||||||
(以百万为单位) |
总计 |
第1级 |
二级 |
第三级 |
||||||||||||
负债 |
||||||||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
投保人账户余额合计 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
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衍生负债: |
||||||||||||||||
利率互换 |
||||||||||||||||
|
|
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|
|
|
|
|
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衍生负债总额 |
||||||||||||||||
|
|
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|
|
|
|
|
|||||||||
总负债 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
起头 平衡 截至 4月1日, 2023 |
已实现总额和 未实现(收益) 损失 |
转接 vt.进入,进入 3级 |
转接 离开 3级 |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2023 |
总计(收益) 可归因性损失 仍对债务负责 保持 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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投保人账户余额合计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
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|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
衍生负债: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
远期债券购买承诺 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
衍生负债总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||
3级负债总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
起头 平衡 截至 4月1日, 2022 |
已实现总额和 未实现(收益) 损失 |
转接 vt.进入,进入 3级 |
转接 离开 3级 |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2022 |
总计(收益) 可归因性损失 仍对债务负责 保持 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额合计 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
3级负债总额 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
起头 平衡 截至 1月1日, 2023 |
已实现总额和 未实现(收益) 损失 |
转接 vt.进入,进入 3级 |
转接 离开 3级 |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2023 |
总计(收益) 可归因性损失 仍对债务负责 保持 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额合计 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生负债: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
远期债券购买承诺 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生负债总额 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3级负债总额 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||
起头 平衡 截至 1月1日, 2022 |
已实现总额和 未实现(收益) 损失 |
转接 vt.进入,进入 3级 |
转接 离开 3级 |
收尾 平衡 截至 6月30日, 2022 |
总计(收益) 可归因性损失 仍对债务负责 保持 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
购买 |
销售额 |
发行 |
聚落 |
包括在内 在网内 (收入) |
包括在内 在保监处 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
嵌入固定指数年金 衍生物 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额合计 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3级负债总额 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | $ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ||||||||||||||||||||||||||||
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
已实现和未实现(收益)亏损总额计入净(收益): |
||||||||||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
( |
) | ( |
) | |||||||||||||
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||
计入可归因于负债的净收益中的总(收益)损失 持有: |
||||||||||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
( |
) | ( |
) | |||||||||||||
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | |||||||||
(以百万为单位) |
估值技术 |
公平 价值 |
无法观察到的输入 |
射程 |
加权平均 (1) |
|||||||||||
投保人帐户余额: |
||||||||||||||||
固定 |
$ | 预期未来利息记入贷方 | ||||||||||||||
嵌入索引的通用寿命 |
$ | 预期未来利息记入贷方 | ||||||||||||||
市场风险收益: (2) |
||||||||||||||||
GMWB取款使用率 | ||||||||||||||||
不良贷款风险(信用和利差) | ||||||||||||||||
固定指数化年金 |
$ | 预期未来利息记入贷方 | ||||||||||||||
流失率 | ||||||||||||||||
GMWB取款使用率 | ||||||||||||||||
不履行风险(信用利差) | ||||||||||||||||
可变年金 |
$ | 股指波动性 | - |
(1) |
(2) |
2023年6月30日 |
||||||||||||||||||||||||
概念上的 金额 |
携带 金额 |
公允价值 |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
总计 |
第1级 |
2级 |
3级 |
||||||||||||||||||||
资产: |
||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款,净额 |
(1) |
$ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
银行贷款投资 |
(1) |
|||||||||||||||||||||||
负债: |
||||||||||||||||||||||||
长期借款 |
(1) |
|||||||||||||||||||||||
投资合同 |
(1) |
|||||||||||||||||||||||
其他坚定的承诺: |
||||||||||||||||||||||||
为银行贷款投资提供资金的承诺 |
$ | |||||||||||||||||||||||
正常业务过程中的贷款承诺 |
(1) |
这些金融工具没有名义金额。 |
2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
概念上的 金额 |
携带 金额 |
公允价值 |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
总计 |
第1级 |
2级 |
3级 |
||||||||||||||||||||
资产: |
||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款,净额 |
(1) |
$ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
银行贷款投资 |
(1) |
|||||||||||||||||||||||
负债: |
||||||||||||||||||||||||
长期借款 |
(1) |
|||||||||||||||||||||||
投资合同 |
(1) |
|||||||||||||||||||||||
其他坚定的承诺: |
||||||||||||||||||||||||
为银行贷款投资提供资金的承诺 |
$ | |||||||||||||||||||||||
正常业务过程中的贷款承诺 |
(1) |
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
携带 价值 |
承付款 提供资金 |
携带 价值 |
承付款 提供资金 |
||||||||||||
资产净值中的有限合伙企业: |
||||||||||||||||
私募股权基金 (1) |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
房地产基金 (2) |
||||||||||||||||
基础设施基金 (3) |
||||||||||||||||
资产净值占有限合伙企业总数 |
||||||||||||||||
有限合伙按公允价值入账 |
||||||||||||||||
按权益会计法核算的有限合伙企业 |
||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
(1) |
(2) |
(3) |
2023年6月30日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
总计 |
|||||||||||||||
截至1月1日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
递延成本 |
||||||||||||||||||||
摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
截至6月30日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
制定片段 |
||||||||||||||||||||
递延收购总成本 |
$ | |||||||||||||||||||
2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
总计 |
|||||||||||||||
截至1月1日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
递延成本 |
||||||||||||||||||||
摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
截至12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
制定片段 |
||||||||||||||||||||
递延收购总成本 |
$ | |||||||||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
总计 |
|||||||||||||||
截至1月1日的余额 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
递延成本 |
||||||||||||||||||||
摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
截至12月31日的余额 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||
制定片段 |
||||||||||||||||||||
递延收购总成本 |
$ | |||||||||||||||||||
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
毛收入 携载 金额 |
累计 摊销 |
毛收入 携载 金额 |
累计 摊销 |
||||||||||||
PVFP |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||
大写软件 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
合同持有人的递延销售诱因 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
其他 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
总计 |
$ | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
12月31日, 2021 |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
递延成本 |
||||||||||||
摊销 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||
长期护理保险 |
$ | $ | ||||||
人寿保险 |
||||||||
固定年金 |
||||||||
长期保险合同总额 |
||||||||
递延利润负债 |
||||||||
再保险费用 |
||||||||
未来政策总收益 |
$ | $ | ||||||
2023年6月30日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 (1) |
固定 年金 |
|||||||||
预期净保费现值: |
||||||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
按原贴现率计算的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
现金流假设变化的影响 |
( |
) |
||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
( |
) |
||||||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
收取的净保费 (2) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
其他 |
||||||||||||
按原贴现率计算的期末余额 |
||||||||||||
更改贴现率假设的影响 |
||||||||||||
截至6月30日的期末余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
预期未来政策收益的现值: |
||||||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
按原贴现率计算的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
现金流假设变化的影响 |
( |
) |
||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
其他 |
( |
) |
||||||||||
按原贴现率计算的期末余额 |
||||||||||||
更改贴现率假设的影响 |
||||||||||||
截至6月30日的期末余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
对未来政策福利的净负债,在下限调整之前 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
地板调整 (3) |
||||||||||||
未来保单福利的净负债 |
||||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
未来保单福利的净负债,扣除可收回的再保险净额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
加权平均负债期限(年) |
(1) |
人寿保险前滚的组成部分不包括地板。 |
(2) |
收取的净保费是指从投保人收取的毛保费中用于为预期福利支付提供资金的部分。 |
(3) |
当一群人未来净保费的现值超过未来福利的现值时,最低限度的调整是必要的。下限调整确保了每个队列对未来政策福利的责任不低于零。这项调整在我们的定期人寿保险产品中最为普遍,因为它们的产品设计为保费水平期间,然后每年提高保费费率。 |
2022年12月31日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
长期的 关怀 保险 |
生命 保险 (1) |
固定 年金 |
|||||||||
预期净保费现值: |
||||||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
按原贴现率计算的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
现金流假设变化的影响 |
||||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
||||||||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
收取的净保费 (2) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
其他 |
||||||||||||
按原贴现率计算的期末余额 |
||||||||||||
更改贴现率假设的影响 |
( |
) |
||||||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
预期未来政策收益的现值: |
||||||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
按原贴现率计算的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
现金流假设变化的影响 |
( |
) |
||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
再保险交易记录 (3) |
( |
) | ||||||||||
其他 |
||||||||||||
按原贴现率计算的期末余额 |
||||||||||||
更改贴现率假设的影响 |
||||||||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
对未来政策福利的净负债,在下限调整之前 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
地板调整 (4) |
||||||||||||
未来保单福利的净负债 |
||||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
未来保单福利的净负债,扣除可收回的再保险净额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
加权平均负债期限(年) |
(1) |
人寿保险前滚的组成部分不包括地板。 |
(2) |
收取的净保费是指从投保人收取的毛保费中用于为预期福利支付提供资金的部分。 |
(3) |
与2022年第三方重新获得某些单一保费即时年金合同有关。 |
(4) |
当一群人未来净保费的现值超过未来福利的现值时,最低限度的调整是必要的。下限调整确保了每个队列对未来政策福利的责任不低于零。这种调整在我们的定期人寿保险中最为普遍。 产品 由于他们的产品设计有一个水平的保险期,随后每年的保险费率都会增加。 |
2021年12月31日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
长- 定期护理 保险 |
生命 保险 (1) |
固定 年金 |
|||||||||
预期净保费现值: |
||||||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
按原贴现率计算的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
现金流假设变化的影响 |
||||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
( |
) |
||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
收取的净保费 (2) |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
其他 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
按原贴现率计算的期末余额 |
||||||||||||
更改贴现率假设的影响 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
预期未来政策收益的现值: |
||||||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
按原贴现率计算的期初余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
现金流假设变化的影响 |
||||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) |
( |
) |
( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
其他 |
( |
) |
( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
按原贴现率计算的期末余额 |
||||||||||||
更改贴现率假设的影响 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
对未来政策福利的净负债,在下限调整之前 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
地板调整 (3) |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
未来保单福利的净负债 |
||||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
未来保单福利的净负债,扣除可收回的再保险净额 |
$ |
$ |
$ |
|||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
加权平均负债期限(年) |
(1) |
人寿保险前滚的组成部分不包括地板。 |
(2) |
收取的净保费是指从投保人收取的毛保费中用于为预期福利支付提供资金的部分。 |
(3) |
当一群人未来净保费的现值超过未来福利的现值时,最低限度的调整是必要的。下限调整确保了每个队列对未来政策福利的责任不低于零。这项调整在我们的定期人寿保险产品中最为普遍,因为它们的产品设计为保费水平期间,然后每年提高保费费率。 |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
12月31日, 2021 |
||||||||||
长期护理保险 |
||||||||||||
利息累积率 |
% | % | % | |||||||||
当期贴现率 |
% | % | % | |||||||||
人寿保险 |
||||||||||||
利息累积率 |
% | % | % | |||||||||
当期贴现率 |
% | % | % | |||||||||
固定年金 |
||||||||||||
利息累积率 |
% | % | % | |||||||||
当期贴现率 |
% | % | % |
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
未打折 |
折扣 |
未打折 |
折扣 |
未打折 |
折扣 |
||||||||||||||||||
长期护理保险 |
||||||||||||||||||||||||
预期未来毛保费 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
预期未来的福利支付 |
||||||||||||||||||||||||
人寿保险 |
||||||||||||||||||||||||
预期未来毛保费 |
||||||||||||||||||||||||
预期未来的福利支付 |
||||||||||||||||||||||||
固定年金 |
||||||||||||||||||||||||
预期未来毛保费 |
||||||||||||||||||||||||
预期未来的福利支付 |
三个月后结束 2023年6月30日 |
三个月后结束 2022年6月30日 |
截至六个月 2023年6月30日 |
截至六个月 2022年6月30日 |
截至2013年12月31日的年度, |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022 |
2021 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
毛收入 保费 |
利息 费用 (1) |
毛收入 保费 |
利息 费用 (1) |
毛收入 保费 |
利息 费用 (1) |
毛收入 保费 |
利息 费用 (1) |
毛收入 保费 |
利息 费用 (1) |
毛收入 保费 |
利息 费用 (1) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期护理保险 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿保险 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定年金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) |
利息增加额在上表中标示为“利息支出”,计入截至2022年6月30日、2023年和6月30日的三个月和六个月的简明综合收益表以及截至2022年12月31日和2021年12月31日的综合损益表中的福利和其他政策准备金变动。 |
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||
人寿保险 |
$ | $ | ||||||
固定年金 |
||||||||
可变年金 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总投资合同 |
||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 (1) |
||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 (1) |
||||||||
附加保险责任 (2) |
||||||||
其他 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
投保人账户余额合计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
(1) |
有关其他信息,请参阅附注6。 |
(2) |
金额是与死亡或其他保险福利有关的额外负债,记录在投保人账户余额中,被视为长期保险合同。有关其他信息,请参阅附注12。 |
2023年6月30日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
发行 |
||||||||||||
收到的保费 |
||||||||||||
保单收费 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
自首和撤回 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
从(向)单独账户转账的净额 |
||||||||||||
记入贷方的利息 |
||||||||||||
其他 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至6月30日的期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
加权平均贷记率 |
% | % | % | |||||||||
风险净额 (1) |
$ | $ | $ | |||||||||
现金退还价值 |
$ | $ | $ |
(1) |
固定年金产品和可变年金产品的风险净额包括一般账户和单独账户,包括与年化和归类为MRB的其他保险福利有关的金额。 |
2022年12月31日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
发行 |
||||||||||||
收到的保费 |
||||||||||||
保单收费 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
自首和撤回 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
从(向)单独账户转账的净额 |
||||||||||||
记入贷方的利息 |
||||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
加权平均贷记率 |
% | % | % | |||||||||
风险净额 (1) |
$ | $ | $ | |||||||||
现金退还价值 |
$ | $ | $ |
(1) |
固定年金产品和可变年金产品的风险净额包括一般账户和单独账户,包括与年化和归类为MRB的其他保险福利有关的金额。 |
2021年12月31日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
生命 保险 |
固定 年金 |
变量 年金 |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
发行 |
||||||||||||
收到的保费 |
||||||||||||
保单收费 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
自首和撤回 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
从(向)单独账户转账的净额 |
||||||||||||
记入贷方的利息 |
||||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
加权平均贷记率 |
% | % | % | |||||||||
风险净额 (1) |
$ | $ | $ | |||||||||
现金退还价值 |
$ | $ | $ |
(1) |
固定年金产品和可变年金产品的风险净额包括一般账户和单独账户,包括与年化和归类为MRB的其他保险福利有关的金额。 |
2023年6月30日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
按保底价格 最小值 |
支点 在上面 |
以上各点 |
大于 以上各点 |
总计 (1) |
|||||||||||||||
少于 |
$ | $ |
$ |
$ |
$ | |||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
(1) |
不包括大约#美元的投资合同 |
2022年12月31日 |
||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
按保底价格 最小值 |
支点 在上面 |
以上各点 |
大于 以上各点 |
总计 (1) |
|||||||||||||||
少于 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
总计 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
(1) |
不包括大约#美元的投资合同 |
(美元金额(百万美元)) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
12月31日, 2021 |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
影子会计调整前的期初余额 |
||||||||||||
现金流假设变化的影响 |
( |
) | ||||||||||
与预期经验的实际差异的影响 |
( |
) | ||||||||||
调整后的期初余额 |
||||||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
收集的评估 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
取消认可(失误和撤回) |
||||||||||||
其他(地板调整) |
||||||||||||
影子会计调整前的期末余额 |
||||||||||||
影子会计调整的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
期末余额 |
||||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
附加保险负债,扣除可收回的再保险后的净额 |
$ | $ | $ | |||||||||
加权平均负债期限(年) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
12月31日, 2021 |
||||||||||
利息累积率 (1) |
% | % | % | |||||||||
预计贷记率 (2) |
% | % | % |
(1) |
利息累积率是根据有效期间内相关保单的加权平均保单贷记利率来确定的,并根据调整后的期初余额用来衡量利息应计金额。 |
(2) |
预计贷款率是通过使用未来贷款率曲线确定的,该曲线利用反映预测期间预期再投资活动和现有资产流失的投资组合方法。预计贷记率用于对未来的分摊和超额福利进行贴现。 |
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
截止的年数 12月31日, |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
2022 |
2021 |
||||||||||||||||||
总摊款 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
利息支出 (1) |
$ | $ | $ | $ | $ | $ |
(1) |
利息增加的金额在上表中标为“利息支出”,计入简明综合损益表中的福利和其他政策准备金变动。 |
2023年6月30日 |
2022年12月31日 |
|||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
资产 |
负债 |
网络 责任 |
资产 |
负债 |
网络 责任 |
||||||||||||||||||
固定指数化年金 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
可变年金 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
市场风险总收益 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2023年6月30日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
固定 已编制索引 年金 |
变量 年金 |
再保险 可回收 (1) |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
特定工具信用风险变化的影响前的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
已收取的归属费用 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
利率变动的影响 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
股票市场变化的影响 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
实际投保人行为与预期行为不同 |
( |
) | ||||||||||
未来预期投保人行为变化的影响 |
||||||||||||
其他未来预期假设的变化的影响 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
特定工具信用风险变动影响前的期末余额 |
||||||||||||
特定工具信用风险变化的影响 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至6月30日的期末余额 |
$ | |||||||||||
|
|
|||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||
市场风险收益,扣除可收回的再保险后的净额 |
$ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|||||||||
合同者的加权平均达到年龄 |
||||||||||||
风险净额 (2) |
(1) |
代表与我们的可变年金MRB相关的净再保险资产。 |
(2) |
关于风险净额的更多信息,见附注11。 |
2022年12月31日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
固定 已编制索引 年金 |
变量 年金 |
再保险 可回收 (1) |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
特定工具信用风险变化的影响前的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
已收取的归属费用 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
利率变动的影响 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
股票市场变化的影响 |
||||||||||||
实际投保人行为与预期行为不同 |
( |
) | ||||||||||
未来预期投保人行为变化的影响 |
||||||||||||
其他未来预期假设的变化的影响 |
||||||||||||
其他 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
特定工具信用风险变动影响前的期末余额 |
||||||||||||
特定工具信用风险变化的影响 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ | |||||||||||
|
|
|||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||
市场风险收益,扣除可收回的再保险后的净额 |
$ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|||||||||
合同者的加权平均达到年龄 |
||||||||||||
风险净额 (2) |
(1) |
代表与我们的可变年金MRB相关的净再保险资产。 |
(2) |
关于风险净额的更多信息,见附注11。 |
2021年12月31日 |
||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
固定 已编制索引 年金 |
变量 年金 |
再保险 可回收 (1) |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
特定工具信用风险变化的影响前的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
发行 |
||||||||||||
应计利息 |
||||||||||||
已收取的归属费用 |
||||||||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
利率变动的影响 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
股票市场变化的影响 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
实际投保人行为与预期行为不同 |
( |
) | ||||||||||
未来预期投保人行为变化的影响 |
||||||||||||
其他未来预期假设的变化的影响 |
||||||||||||
其他 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
特定工具信用风险变动影响前的期末余额 |
||||||||||||
特定工具信用风险变化的影响 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
截至12月31日的期末余额 |
$ | |||||||||||
|
|
|||||||||||
减去:可收回的再保险 |
||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||
市场风险收益,扣除可收回的再保险后的净额 |
$ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|||||||||
合同者的加权平均达到年龄 |
||||||||||||
风险净额 (2) |
(1) |
代表与我们的可变年金MRB相关的净再保险资产。 |
(2) |
关于风险净额的更多信息,见附注11。 |
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
12月31日, 2021 |
|||||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
保费及按金 |
||||||||||||
保单收费 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
自首和撤回 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
福利支付 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
投资业绩 |
( |
) | ||||||||||
转入普通账户的净额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
其他收费 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
期末余额 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
现金退还价值 (1) |
$ | $ | $ |
(1) |
现金退还价值是指截至2023年6月30日、2022年12月31日和2021年12月31日可分配的签约人账户余额减去某些退还费用后的金额。 |
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||
股票型基金 |
$ | $ | ||||||
平衡资金 |
||||||||
债券基金 |
||||||||
货币市场基金 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
总计 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||
制定片段 |
$ | $ | ||||||
人寿和年金部分 (1) |
||||||||
其他按揭保险业务 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
保单和合同索赔的总负债 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
(1) |
主要包括与我们的万能和定期万能人寿保险产品有关的余额。 |
截至六个月 6月30日, |
||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
||||||
截至1月1日的期初余额 |
$ | $ | ||||||
再保险可收回金额减少 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
期初净余额 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
与下列保险事件有关的招致: |
||||||||
本年度 |
||||||||
前几年 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
已发生的总金额 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
与以下投保事件相关的支付: |
||||||||
本年度 |
( |
) | ( |
) | ||||
前几年 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
已支付总额 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
外币折算 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
期末净余额 |
||||||||
添加再保险可追回款项 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
截至6月30日的期末余额 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
三个月后结束 6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
|||||||||||||
美国法定联邦所得税率 |
% | % | % | % | ||||||||||||
由于以下原因导致费率增加: |
||||||||||||||||
对终止的掉期交易所得征税 |
||||||||||||||||
其他,净额 |
||||||||||||||||
有效率 |
% | % | % | % | ||||||||||||
三个月 截至6月30日, |
截至六个月 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
制定片段 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
长期护理保险细分市场 |
||||||||||||||||
人寿和年金部门: |
||||||||||||||||
人寿保险 |
||||||||||||||||
固定年金 |
||||||||||||||||
可变年金 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
人寿和年金部分 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
公司和其他 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
总收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
三个月 截至6月30日, |
六个月 截至6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
新增:可归因于非控股权益的持续运营净收入 |
||||||||||||||||
新增:可归因于非控股权益的非持续经营净收益 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
净收入 |
||||||||||||||||
减去:非持续经营的收入(亏损),税后净额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
持续经营收入 |
||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
持续经营的收入可用于Genworth Financial,Inc.的S普通股 |
||||||||||||||||
对Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续业务收入的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失净额 (1) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
可归因于利率、股票市场和相关套期保值的市场风险收益的公允价值变化 (2) |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
(收益)提前清偿债务造成的损失 (3) |
( |
) | ||||||||||||||
与重组有关的费用 |
||||||||||||||||
调整税 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
调整后的营业收入可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
(1) |
截至2023年6月30日止三个月及六个月,净投资(收益)亏损已按可归因于非控股权益的净投资亏损部分#美元调整。 |
(2) |
截至2023年6月30日、2023年6月和2022年6月的三个月,市场风险收益和相关对冲的公允价值变化进行了调整,以不包括准备金、归属费用和福利支付的变化( |
(3) |
在截至2023年6月30日的六个月内,我们回购了$ |
三个月 截至6月30日, |
六个月 截至6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的调整后营业收入(亏损): |
||||||||||||||||
制定片段 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
长期护理保险细分市场 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
人寿和年金部门: |
||||||||||||||||
人寿保险 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
固定年金 |
||||||||||||||||
可变年金 |
||||||||||||||||
人寿和年金部分 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
公司和其他 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
调整后的营业收入可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
(以百万为单位) |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
||||||
资产: |
||||||||
制定片段 |
$ | $ | ||||||
长期护理保险细分市场 |
||||||||
人寿和年金部分 |
||||||||
公司和其他 |
||||||||
总资产 |
$ | $ | ||||||
(以百万为单位) |
网络 未实现 投资 收益(亏损) |
衍生品 晋级资格: 套期保值 (1) |
世界上的变化 贴现率 用来测量的 未来政策 优势 |
更改中 仪器- 专一 信用风险 的市场份额 风险大于收益 |
外国 货币 翻译 及其他 调整 |
总计 |
||||||||||||||||||
截至2023年4月1日的余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||
更改类别前的保监处 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
从(到)保险业保险重新分类的金额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
本期保险单 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
截至2023年6月30日非控股权益前的余额 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的保监处变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
截至2023年6月30日的余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||
(1) |
有关其他信息,请参阅附注6。 |
(以百万为单位) |
网络 未实现 投资 收益(亏损) |
衍生品 排位赛 作为对冲 (1) |
世界上的变化 贴现率 用来测量的 未来的中国政策 优势 |
更改中 仪器- 专一 信用风险 的市场份额 风险大于收益 |
外国 货币 翻译 及其他 调整 |
总计 |
||||||||||||||||||
截至2022年4月1日的余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
更改类别前的保监处 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
从(到)保险业保险重新分类的金额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
本期保险单 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
截至2022年6月30日之前的余额 非控制性权益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
减去:可归因于以下原因的保单变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
截至2022年6月30日的余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||
(1) |
有关其他信息,请参阅附注6。 |
(以百万为单位) |
网络 未实现 投资 收益(亏损) |
衍生品 排位赛 作为对冲 (1) |
世界上的变化 贴现率 用来测量的 未来政策 优势 |
更改中 仪器- 专一 信用风险 的市场份额 风险大于收益 |
外国 货币 翻译 及其他 调整 |
总计 |
||||||||||||||||||
截至2023年1月1日的余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||
更改类别前的保监处 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
从(到)保险业保险重新分类的金额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
本期保险单 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
截至2023年6月30日之前的余额 非控制性权益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
减去:可归因于以下原因的保单变动 非控制性 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
截至2023年6月30日的余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(1) |
有关其他信息,请参阅附注6。 |
(以百万为单位) |
网络 未实现 投资 利得 (亏损) |
衍生品 排位赛 作为对冲 (1) |
世界上的变化 贴现率 用来测量的 未来政策 优势 |
更改中 仪器- 专一 信用风险 的市场份额 风险大于收益 |
外国 货币 翻译 及其他 调整 |
总计 |
||||||||||||||||||
截至2022年1月1日的余额 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||||
更改类别前的保监处 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
从(到)保险业保险重新分类的金额 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
本期保险单 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||
截至2022年6月30日非控制前的余额 利益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的保监处变动 |
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
截至2022年6月30日的余额 |
$ | ( |
) | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(1) |
有关其他信息,请参阅附注6。 |
金额重新分类 从累积的其他 综合收益(亏损) |
中受影响的行项目 浓缩合并 损益表 | |||||||||||||||||
三个半月 截至6月30日, |
六个月 截至6月30日, |
|||||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||||
未实现投资(收益)损失净额: |
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投资的未实现(收益)损失 |
$ | $ | $ | $ | 净资产投资(收益)不计亏损 | |||||||||||||
所得税 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | 所得税拨备 | |||||||||||
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总计 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||||
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符合套期保值资格的衍生品: |
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利率互换对冲资产 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | 净投资收益 | |||||
利率互换对冲资产 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | 净投资(收益)损失 | |||||||||||
利率互换对冲负债 |
利息支出 | |||||||||||||||||
利率互换对冲负债 |
( |
) | 净投资(收益)损失 | |||||||||||||||
外币掉期 |
( |
) | 净投资收益 | |||||||||||||||
外币掉期 |
( |
) | 净投资(收益)损失 | |||||||||||||||
所得税 |
所得税拨备 | |||||||||||||||||
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总计 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||
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• | 我们无法成功地执行我们的战略计划; |
• | 我们未能实现经济盈亏平衡或稳定我们的遗留长期护理保险有效区块,包括由于无法实现有效费率行动的预期水平和/或我们未来提高保费费率和相关福利削减的时间比最初假设的更长;其他监管行动对我们的人寿保险业务产生负面影响和/或无法建立新的长期护理保险业务; |
• | 估计、假设、方法、估值、预测和/或模型的不准确或变化,导致准备金不足或其他不利结果(包括季度、年度或其他审查的任何变化); |
• | 无法从Enact Holdings获得股息或任何其他资本回报,以及资本和融资来源有限对控股公司流动性的影响; |
• | 结构的不利变化,或联邦国家抵押协会(Fannie Mae)、联邦住房贷款抵押公司(Freddie Mac)或美国抵押贷款保险市场的要求;通过联邦政府抵押贷款保险计划承保的贷款数量增加,包括联邦住房管理局(FHA)提供的贷款;ACT Holdings和/或其美国抵押贷款保险子公司无法继续满足私人抵押贷款保险人资格要求(PMIER)(或其任何不利变化)所要求的要求,无法满足适用监管机构的最低法定资本金要求或房利美或房地美的抵押贷款保险人资格要求; |
• | 经济、市场和政治条件的变化,包括高通胀、供应链中断、劳动力短缺、与冠状病毒大流行有关的流离失所(“新冠肺炎”) |
和利率上升,包括美国联邦储备委员会(Federal Reserve)为对抗通胀和减缓经济增长而采取的加息行动,这可能会增加未来经济衰退的风险;银行部门经历的意外金融事件,如关闭和中断,可能导致全市场流动性问题和其他重大市场混乱,导致其他金融机构的亏损、违约或信用评级下调;经济状况恶化、经济衰退或房价下跌,所有这些都可能由许多潜在因素推动,包括通胀,可能对Enact Holdings的亏损经历和/或业务水平产生不利影响;政治和经济不稳定或政府政策的变化,以及国际证券市场的波动; |
• | 评级下调或可能下调流动性、财务实力和信用评级;交易对手信用风险;再保险安排或衍生工具的交易对手违约;影响投资资产价值的违约或其他事件; |
• | 税率或税法的变化,或会计和报告准则的变化(包括我们于2023年1月1日通过的与长期保险合同有关的新会计准则); |
• | 诉讼和监管调查或其他行动,包括与交易对手的商业和合同纠纷; |
• | 我们无法通过收费服务、咨询、咨询和其他产品和服务从CareScout及其老年护理增长计划中获得预期的业务业绩和财务结果; |
• | 无法留住、吸引和激励合格的员工或高级管理人员; |
• | 发生自然或人为灾难,包括地缘政治紧张局势和战争(包括俄罗斯入侵乌克兰)、突发公共卫生事件,包括流行病或气候变化; |
• | 无法有效管理信息技术系统、网络事件或我们或我们的第三方供应商的其他故障、中断或安全漏洞,如本文所述的MOVEIT网络安全事件(“MOVEIT网络安全事件”);以及 |
• | 我们于2023年2月28日向美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)提交的Form 10-K年度报告第1a项中包含的风险因素中描述的其他因素。 |
• | 进一步加强我们遗留下来的长期护理保险财务和运营能力,以满足客户需求; |
• | 从ACT分配资本,以推动Genworth Financial的长期股东价值;以及 |
• | 利用我们无与伦比的长期护理专业知识开发创新的老龄化护理服务和解决方案。 |
• | 保费。 |
• | 净投资收益。 |
• | 净投资收益(亏损)。 |
• | 政策性收费和其他收入。 |
• | 福利和其他政策储备的变化。 |
• | 负债重新计量(收益)损失。 |
• | 市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动。 |
• | 利息记入贷方。 |
• | 收购和运营费用,扣除递延费用。 |
• | 递延收购成本和无形资产的摊销。 |
• | 利息支出。 |
• | 所得税拨备(福利) |
• | 可归因于非控股权益的持续经营净收益。 |
三个月后结束 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 902 | $ | 916 | $ | (14 | ) | (2 | )% | |||||||
净投资收益 |
785 | 787 | (2 | ) | — | % | ||||||||||
净投资收益(亏损) |
39 | 19 | 20 | 105 | % | |||||||||||
保单手续费及其他收入 |
166 | 165 | 1 | 1 | % | |||||||||||
总收入 |
1,892 | 1,887 | 5 | — | % | |||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
1,175 | 768 | 407 | 53 | % | |||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
70 | 24 | 46 | 192 | % | |||||||||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
(19 | ) | 20 | (39 | ) | (195 | )% | |||||||||
记入贷方的利息 |
126 | 126 | — | — | % | |||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
226 | 579 | (353 | ) | (61 | )% | ||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
64 | 84 | (20 | ) | (24 | )% | ||||||||||
利息支出 |
29 | 26 | 3 | 12 | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
1,671 | 1,627 | 44 | 3 | % | |||||||||||
所得税前持续经营所得 |
221 | 260 | (39 | ) | (15 | )% | ||||||||||
所得税拨备 |
55 | 62 | (7 | ) | (11 | )% | ||||||||||
持续经营收入 |
166 | 198 | (32 | ) | (16 | )% | ||||||||||
非持续经营所得(亏损),税后净额 |
2 | (1 | ) | 3 | NM | (1) | ||||||||||
净收入 |
168 | 197 | (29 | ) | (15 | )% | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
31 | 38 | (7 | ) | (18 | )% | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的非持续经营净收入 |
— | — | — | — | % | |||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ | 137 | $ | 159 | $ | (22 | ) | (14 | )% | |||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入: |
||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
$ | 135 | $ | 160 | $ | (25 | ) | (16 | )% | |||||||
可供Genworth Financial,Inc.S普通股股东使用的非持续经营的收益(亏损) |
2 | (1 | ) | 3 | NM | (1) | ||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ | 137 | $ | 159 | $ | (22 | ) | (14 | )% | |||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
截至六个月 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 1,817 | $ | 1,833 | $ | (16 | ) | (1 | )% | |||||||
净投资收益 |
1,572 | 1,551 | 21 | 1 | % | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
28 | 61 | (33 | ) | (54 | )% | ||||||||||
保单手续费及其他收入 |
329 | 335 | (6 | ) | (2 | )% | ||||||||||
总收入 |
3,746 | 3,780 | (34 | ) | (1 | )% | ||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
2,351 | 1,935 | 416 | 21 | % | |||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
55 | (40 | ) | 95 | NM | (1) | ||||||||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
(2 | ) | (21 | ) | 19 | 90 | % | |||||||||
记入贷方的利息 |
252 | 251 | 1 | — | % | |||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
466 | 815 | (349 | ) | (43 | )% | ||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
136 | 172 | (36 | ) | (21 | )% | ||||||||||
利息支出 |
58 | 52 | 6 | 12 | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
3,316 | 3,164 | 152 | 5 | % | |||||||||||
所得税前持续经营所得 |
430 | 616 | (186 | ) | (30 | )% | ||||||||||
所得税拨备 |
110 | 146 | (36 | ) | (25 | )% | ||||||||||
持续经营收入 |
320 | 470 | (150 | ) | (32 | )% | ||||||||||
非持续经营所得(亏损),税后净额 |
2 | (3 | ) | 5 | 167 | % | ||||||||||
净收入 |
322 | 467 | (145 | ) | (31 | )% | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
63 | 68 | (5 | ) | (7 | )% | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的非持续经营净收入 |
— | — | — | — | % | |||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ | 259 | $ | 399 | $ | (140 | ) | (35 | )% | |||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入: |
||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
$ | 257 | $ | 402 | $ | (145 | ) | (36 | )% | |||||||
可供Genworth Financial,Inc.S普通股股东使用的非持续经营的收益(亏损) |
2 | (3 | ) | 5 | 167 | % | ||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ | 259 | $ | 399 | $ | (140 | ) | (35 | )% | |||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
三个月 截至6月30日, |
六个月后结束 6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入 |
$ | 137 | $ | 159 | $ | 259 | $ | 399 | ||||||||
新增:可归因于非控股权益的持续运营净收入 |
31 | 38 | 63 | 68 | ||||||||||||
新增:可归因于非控股权益的非持续经营净收益 |
— | — | — | — | ||||||||||||
净收入 |
168 | 197 | 322 | 467 | ||||||||||||
减去:非持续经营的收入(亏损),税后净额 |
2 | (1 | ) | 2 | (3 | ) | ||||||||||
持续经营收入 |
166 | 198 | 320 | 470 | ||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
31 | 38 | 63 | 68 | ||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
135 | 160 | 257 | 402 | ||||||||||||
对Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续业务收入的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失净额 (1) |
(41 | ) | (19 | ) | (30 | ) | (61 | ) | ||||||||
可归因于利率、股票市场和相关套期保值的市场风险收益的公允价值变化 (2) |
(23 | ) | 8 | (9 | ) | (46 | ) | |||||||||
(收益)提前清偿债务造成的损失 (3) |
— | 1 | (1 | ) | 4 | |||||||||||
与重组有关的费用 |
1 | 1 | 4 | 1 | ||||||||||||
调整税 |
13 | 2 | 8 | 22 | ||||||||||||
调整后的营业收入可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | 85 | $ | 153 | $ | 229 | $ | 322 | ||||||||
(1) |
截至2023年6月30日的三个月和六个月,净投资(收益)损失根据可归因于非控股权益的净投资损失部分200万美元进行了调整。 |
(2) |
截至2023年、2023年和2022年6月30日止三个月,市场风险收益和相关对冲的公允价值变动进行了调整,以不包括准备金、归属费用和福利支付的变化,分别为(400万美元)和(1200万美元)。截至2023年、2023年和2022年6月30日止六个月,市场风险收益和相关对冲的公允价值变动已调整,以分别扣除准备金、归属费用和福利支付的变动(700万美元和2500万美元)。 |
(3) |
在截至2023年6月30日的六个月内,我们回购了Genworth Holdings于2034年6月到期的1,100万美元优先票据本金,税前收益为100万美元。在截至2022年6月30日的三个月和六个月内,我们分别回购了Genworth Holdings于2024年2月到期的优先票据本金4,800万美元和1.3亿美元,税前亏损分别为100万美元和400万美元。 |
三个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
六个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位,每股除外) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
||||||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的持续运营收入: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
$ | 0.28 | $ | 0.32 | $ | (0.04 | ) | (13 | )% | $ | 0.53 | $ | 0.79 | $ | (0.26 | ) | (33 | )% | ||||||||||||||
稀释 |
$ | 0.28 | $ | 0.31 | $ | (0.03 | ) | (10 | )% | $ | 0.53 | $ | 0.78 | $ | (0.25 | ) | (32 | )% | ||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股股东每股可获得的净收入: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
$ | 0.29 | $ | 0.31 | $ | (0.02 | ) | (6 | )% | $ | 0.54 | $ | 0.79 | $ | (0.25 | ) | (32 | )% | ||||||||||||||
稀释 |
$ | 0.29 | $ | 0.31 | $ | (0.02 | ) | (6 | )% | $ | 0.53 | $ | 0.77 | $ | (0.24 | ) | (31 | )% | ||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.的S普通股股东可获得的调整后营业收入: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
$ | 0.18 | $ | 0.30 | $ | (0.12 | ) | (40 | )% | $ | 0.47 | $ | 0.63 | $ | (0.16 | ) | (25 | )% | ||||||||||||||
稀释 |
$ | 0.18 | $ | 0.30 | $ | (0.12 | ) | (40 | )% | $ | 0.47 | $ | 0.62 | $ | (0.15 | ) | (24 | )% | ||||||||||||||
加权平均已发行普通股: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 |
473.2 | 508.9 | 482.7 | 508.6 | ||||||||||||||||||||||||||||
稀释 |
478.1 | 514.1 | 489.1 | 515.7 | ||||||||||||||||||||||||||||
三个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
六个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
||||||||||||||||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的调整后营业收入(亏损): |
||||||||||||||||||||||||||||||||
制定片段 |
$ | 146 | $ | 167 | $ | (21 | ) | (13 | )% | $ | 289 | $ | 302 | $ | (13 | ) | (4 | )% | ||||||||||||||
长期护理保险细分市场 |
(43 | ) | 17 | (60 | ) | NM | (1) |
(20 | ) | 90 | (110 | ) | (122 | )% | ||||||||||||||||||
人寿和年金部分: |
||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿保险 |
(17 | ) | (37 | ) | 20 | 54 | % | (44 | ) | (84 | ) | 40 | 48 | % | ||||||||||||||||||
固定年金 |
10 | 20 | (10 | ) | (50 | )% | 24 | 33 | (9 | ) | (27 | )% | ||||||||||||||||||||
可变年金 |
9 | 2 | 7 | NM | (1) |
18 | 6 | 12 | 200 | % | ||||||||||||||||||||||
人寿和年金部分 |
2 | (15 | ) | 17 | 113 | % | (2 | ) | (45 | ) | 43 | 96 | % | |||||||||||||||||||
公司和其他 |
(20 | ) | (16 | ) | (4 | ) | (25 | )% | (38 | ) | (25 | ) | (13 | ) | (52 | )% | ||||||||||||||||
调整后的营业收入可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | 85 | $ | 153 | $ | (68 | ) | (44 | )% | $ | 229 | $ | 322 | $ | (93 | ) | (29 | )% | ||||||||||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
• | 截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月的净收入分别为1.37亿美元和1.59亿美元,调整后的营业收入分别为8500万美元和1.53亿美元。 |
• | 我们的Enact部门报告截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月的调整后营业收入分别为1.46亿美元和1.67亿美元。 |
• | 调整后营业收入减少的主要原因是亏损增加,这主要是由于较低的有利准备金调整和较高的新增拖欠,但被本年度较高的净投资收入和较低的运营成本部分抵消。 |
• | 我们的长期护理保险部门报告截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月的调整后营业收入(亏损)分别为4300万美元和1700万美元。 |
• | 本年度调整后的营业亏损从上年调整后的营业收入转为本年度的调整后营业亏损,主要是由于本年度的终止合同减少、福利利用率提高以及新索赔增加。 |
• | 这一不利变化还可归因于本年度净投资收入下降。 |
• | 我们的人寿和年金部门报告截至2023年6月30日和2022年6月30日的三个月的调整后营业收入(亏损)分别为200万美元和(1500万美元)。 |
• | 人寿保险: |
• | 我们人寿保险产品经调整的经营亏损减少2,000万美元,主要是由于与较低的失误和较低的死亡率相关的较低的DAC摊销,部分被反映本年度有效保费流出的较低保费所抵消。 |
• | 固定年金: |
• | 我们固定年金产品的调整后营业收入减少了1,000万美元,这主要是由于主要与块状径流有关的净利差下降,以及本年度我们的单一保费即时年金产品的死亡率下降所致。 |
• | 可变年金: |
• | 我们的可变年金产品的调整后营业收入增加了700万美元,这主要是由于我们的有效年金产品在本年度老化。 |
• | 在截至2023年6月30日、2023年6月30日和2022年6月30日的三个月里,公司和其他公司的调整后运营亏损分别为2000万美元和1600万美元。 |
• | 亏损的增加主要是由于本年度与CareScout增长计划相关的费用增加所致。 |
• | 截至2023年、2023年和2022年6月30日止六个月的净收入分别为2.59亿美元和3.99亿美元,调整后的营业收入分别为2.29亿美元和3.22亿美元。 |
• | 在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月里,我们的Aact部门报告了2.89亿美元和3.02亿美元的调整后营业收入。 |
• | 调整后营业收入减少的主要原因是亏损增加,这主要是由于较低的有利准备金调整和更多的新拖欠,但被本年度较高的净投资收入和较低的运营成本部分抵消。 |
• | 我们的长期护理保险部门报告截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月的调整后营业收入(亏损)分别为2,000万美元和9,000万美元。 |
• | 本年度调整后营业亏损与上年调整后营业收入的变化主要是由于本年度终止合同减少、福利使用率上升以及新索赔增加所致。 |
• | 这些不利的发展被本年度较高的净投资收入部分抵消。 |
• | 我们的人寿和年金部门报告截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月调整后运营亏损分别为200万美元和4500万美元。 |
• | 人寿保险: |
• | 我们人寿保险产品的调整后运营亏损减少了4,000万美元,这主要是由于上一年2000万美元的法律和解费用没有重现,以及与本年度较低的失误相关的较低的DAC摊销。 |
• | 本年度业绩还反映了随着新冠肺炎影响的消退,死亡率下降的经历,部分被反映我们有效区块径流的较低保费所抵消。 |
• | 固定年金: |
• | 我们的固定年金产品的调整后营业收入减少了900万美元,主要是由于本年度主要与区块径流有关的净利差减少。 |
• | 可变年金: |
• | 我们的可变年金产品的调整后营业收入增加了1,200万美元,这主要是由于我们的有效年金模块老化,部分被本年度因账户价值下降导致的手续费收入下降所抵消。 |
• | 在截至2023年6月30日和2022年6月30日的六个月里,公司和其他公司的调整后运营亏损分别为3800万美元和2500万美元。 |
• | 亏损的增加主要是由于本年度与CareScout增长计划相关的费用增加所致。 |
• | 持久度和亏损表现: |
• | Enact的主要持久率在2023年第二季度为84%,而2022年第二季度为80%。持续期的提高继续抵消了新投保的下降。 |
• | ACT在2023年上半年记录了1.33亿美元的有利税前准备金调整,其中包括2023年第二季度的6300万美元,主要是由于2021年的良好治愈表现和之前的拖欠,包括与新冠肺炎相关的拖欠,以及2022年上半年的拖欠。Enact在2022年上半年记录了1.46亿美元的税前准备金释放,其中包括2022年第二季度的9,600万美元,主要与2020年新冠肺炎拖欠的良好治愈表现有关。 |
• | PMIERs合规性: |
• | 从2023年3月1日起,GSE取消了对ACT施加的资本限制。 |
• | 截至2023年6月30日,Enact的PMIERs充足率比PMIERs要求高出162%或19.58亿美元。 |
• | 截至2023年6月30日,Enact估计PMIERs项下的可用资产为50.93亿美元,所需净资产为31.35亿美元,而截至2023年3月31日,可用资产为53.57亿美元,所需资产净额为32.59亿美元。 |
• | 资本回报: |
• | 2022年11月1日,Enact Holdings宣布董事会批准了一项股票回购计划,根据该计划,Enact Holdings可以回购最多7500万美元的已发行普通股。我们同意参与,以便将我们的总体所有权维持在目前的水平。 |
• | Genworth Holdings在2023年第二季度从Enact Holdings获得了5400万美元的资本回报。 |
• | 2023年8月1日,Enact Holdings宣布授权一项新的股票回购计划,根据该计划,Enact Holdings可以额外回购高达1亿美元的普通股。Genworth Holdings已同意参与,以将其总持股维持在目前的水平。 |
• | 截至2023年6月30日,我们在美国注册的寿险子公司的综合公司行动水平基于风险的资本比率估计约为293%,高于截至2022年12月31日的291%。这一增长主要是由于我们的固定和可变年金产品在本年度产生了良好的法定收益。 |
• | 作为我们长期护理保险业务战略的一部分,我们一直在实施,并预计将继续对老一代业务块实施大幅提高保费费率和相关福利削减,以使这些块随着时间的推移更接近盈亏平衡点,并减轻收益和资本的压力。我们还要求根据需要对较新的业务块提高保费费率并降低相关福利,其中一些可能会很大,以帮助这些块更接近其原始定价。我们估计,我们的长期护理保险多年有效费率行动计划截至2023年第二季度的累积经济效益,按净现值计算约为244亿美元,而目前预计所需总额为303亿美元。 |
• | 我们接到第三方供应商PBI Research Services(“PBI”)的通知,PBI受到广泛报道的涉及MOVEit文件传输系统的安全事件的影响,PBI在执行其服务时使用该系统。MOVEIT网络安全事件导致第三方未经授权从PBI以及几个组织和政府机构获取数据。自收到安全事件的通知以来,我们与PBI立即展开调查,以确定个人信息在多大程度上被非法获取。我们认为,由于MOVEit网络安全事件,我们的投保人或其他客户的个人信息(包括社保号码)约有250万至270万被威胁行为人暴露并获得。根据联邦和州法律的要求,受此次安全事件影响的个人以及监管机构已经或正在收到通知。此外,已经或正在向受影响的个人提供信用监测、欺诈咨询和身份盗窃恢复服务。 |
• | Genworth Financial股份回购计划: |
• | 在截至2023年6月30日的6个月里,Genworth Financial以每股5.67美元的平均价格回购了31,771,972股普通股,总金额为1.8亿美元,不包括消费税和与收购股票相关的其他成本。 |
• | Genworth Financial通过规则10b5-1交易计划授权股票回购,根据该交易计划,Genworth Financial于2023年7月以每股5.40美元的平均价格回购了3,703,015股普通股,税前总成本为2000万美元。 |
• | 2023年7月31日,Genworth Financial董事会根据其现有的股票回购计划批准了额外3.5亿美元的股票回购,使该计划下的剩余授权金额增加到约4.36亿美元。 |
• | Genworth Holdings的债务: |
• | 在截至2023年6月30日的六个月内,Genworth Holdings回购了2034年6月到期的6.50%优先票据本金1,100万美元,税前收益为100万美元,并支付了应计利息。 |
• | 截至2023年6月30日,Genworth Holdings有8.76亿美元的长期债务未偿还本金,2034年6月之前没有债务到期日。 |
三个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 239 | $ | 238 | $ | 1 | — | % | ||||||||
净投资收益 |
50 | 36 | 14 | 39 | % | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
(13 | ) | (1 | ) | (12 | ) | NM | (1) | ||||||||
保单手续费及其他收入 |
1 | — | 1 | NM | (1) | |||||||||||
总收入 |
277 | 273 | 4 | 1 | % | |||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
(4 | ) | (62 | ) | 58 | 94 | % | |||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
52 | 58 | (6 | ) | (10 | )% | ||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
2 | 3 | (1 | ) | (33 | )% | ||||||||||
利息支出 |
13 | 13 | — | — | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
63 | 12 | 51 | NM | (1) | |||||||||||
所得税前持续经营所得 |
214 | 261 | (47 | ) | (18 | )% | ||||||||||
所得税拨备 |
46 | 57 | (11 | ) | (19 | )% | ||||||||||
持续经营收入 |
168 | 204 | (36 | ) | (18 | )% | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
31 | 38 | (7 | ) | (18 | )% | ||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
137 | 166 | (29 | ) | (17 | )% | ||||||||||
对Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续业务收入的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失净额 (2) |
11 | 1 | 10 | NM | (1) | |||||||||||
调整税 |
(2 | ) | — | (2 | ) | NM | (1) | |||||||||
调整后的营业收入可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | 146 | $ | 167 | $ | (21 | ) | (13 | )% | |||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
(2) |
截至2023年6月30日的三个月,净投资(收益)损失根据可归因于非控股权益的净投资损失部分200万美元进行了调整。 |
六个月后结束 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 474 | $ | 472 | $ | 2 | — | % | ||||||||
净投资收益 |
96 | 71 | 25 | 35 | % | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
(13 | ) | (1 | ) | (12 | ) | NM | (1) | ||||||||
保单手续费及其他收入 |
1 | 1 | — | — | % | |||||||||||
总收入 |
558 | 543 | 15 | 3 | % | |||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
(15 | ) | (72 | ) | 57 | 79 | % | |||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
104 | 112 | (8 | ) | (7 | )% | ||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
5 | 6 | (1 | ) | (17 | )% | ||||||||||
利息支出 |
26 | 26 | — | — | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
120 | 72 | 48 | 67 | % | |||||||||||
所得税前持续经营所得 |
438 | 471 | (33 | ) | (7 | )% | ||||||||||
所得税拨备 |
95 | 102 | (7 | ) | (7 | )% | ||||||||||
持续经营收入 |
343 | 369 | (26 | ) | (7 | )% | ||||||||||
减去:可归因于非控股权益的持续经营净收入 |
63 | 68 | (5 | ) | (7 | )% | ||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续经营收入 |
280 | 301 | (21 | ) | (7 | )% | ||||||||||
对Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的持续业务收入的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失净额 (2) |
11 | 1 | 10 | NM | (1) | |||||||||||
调整税 |
(2 | ) | — | (2 | ) | NM | (1) | |||||||||
调整后的营业收入可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | 289 | $ | 302 | $ | (13 | ) | (4 | )% | |||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
(2) |
在截至2023年6月30日的六个月中,净投资(收益)损失根据可归因于非控股权益的净投资损失部分200万美元进行了调整。 |
截至6月30日, |
增加(减少) 和百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
有效的基本保险 (1) |
$ | 257,816 | $ | 237,563 | $ | 20,253 | 9 | % | ||||||||
有效风险: |
||||||||||||||||
主要 |
$ | 65,714 | $ | 59,911 | $ | 5,803 | 10 | % | ||||||||
游泳池 |
73 | 89 | (16 | ) | (18 | )% | ||||||||||
有效总风险 |
$ | 65,787 | $ | 60,000 | $ | 5,787 | 10 | % | ||||||||
(1) |
有效的基本保险是指贷款的未付本金余额。 |
截至三个月 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
截至六个月 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
||||||||||||||||||||||||||
新写的保险 |
$ | 15,083 | $ | 17,448 | $ | (2,365 | ) | (14 | )% | $ | 28,237 | $ | 36,271 | $ | (8,034 | ) | (22 | )% |
三个月后结束 6月30日, |
增加(减少) |
六个月后结束 6月30日, |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||||||||
损耗率 |
(2 | )% | (26 | )% | 24 | % | (3 | )% | (15 | )% | 12 | % | ||||||||||||
费用比率 |
23 | % | 26 | % | (3 | )% | 23 | % | 25 | % | (2 | )% |
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
||||||
按发起时的贷款与价值比率计算的有效基本保险: |
||||||||
95.01%及以上 |
$ | 42,459 | $ | 37,636 | ||||
90.01%至95.00% |
107,448 | 99,303 | ||||||
85.01%至90.00% |
75,521 | 67,866 | ||||||
85.00%及以下 |
32,388 | 32,758 | ||||||
总计 |
$ | 257,816 | $ | 237,563 | ||||
按贷款与价值比率计算的主要有效风险: |
||||||||
95.01%及以上 |
$ | 12,086 | $ | 10,647 | ||||
90.01%至95.00% |
31,220 | 28,838 | ||||||
85.01%至90.00% |
18,518 | 16,517 | ||||||
85.00%及以下 |
3,890 | 3,909 | ||||||
总计 |
$ | 65,714 | $ | 59,911 | ||||
FICO有效的基本保险 (1) 始发时的得分: |
||||||||
超过760 |
$ | 107,427 | $ | 96,625 | ||||
740-759 |
42,074 | 37,853 | ||||||
720-739 |
36,324 | 33,263 | ||||||
700-719 |
29,514 | 28,136 | ||||||
680-699 |
21,908 | 21,221 | ||||||
660-679 (2) |
11,188 | 10,822 | ||||||
640-659 |
6,133 | 6,154 | ||||||
620-639 |
2,576 | 2,725 | ||||||
672 | 764 | |||||||
总计 |
$ | 257,816 | $ | 237,563 | ||||
按发起时FICO评分计算的有效主要风险: |
||||||||
超过760 |
$ | 27,305 | $ | 24,252 | ||||
740-759 |
10,749 | 9,559 | ||||||
720-739 |
9,368 | 8,484 | ||||||
700-719 |
7,516 | 7,129 | ||||||
680-699 |
5,543 | 5,329 | ||||||
660-679 (2) |
2,850 | 2,728 | ||||||
640-659 |
1,558 | 1,547 | ||||||
620-639 |
653 | 687 | ||||||
172 | 196 | |||||||
总计 |
$ | 65,714 | $ | 59,911 | ||||
(1) |
公平的艾萨克公司。 |
(2) |
FICO分数未知的贷款包括在660-679类别中。 |
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
6月30日, 2022 |
||||||||||
基本保险: |
||||||||||||
有效的保险贷款 |
973,280 | 960,306 | 946,891 | |||||||||
拖欠贷款 |
18,065 | 19,943 | 19,513 | |||||||||
拖欠贷款百分比(拖欠率) |
1.86 | % | 2.08 | % | 2.06 | % |
2023年6月30日 |
||||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
青少年犯罪 |
直接和主要 案例保留 (1) |
风险 有效 |
外汇储备占比为1% 有效的风险评估 |
||||||||||||
默认付款: |
||||||||||||||||
3次付款或更少付款 |
8,162 | $ | 70 | $ | 488 | 14 | % | |||||||||
4个月-11个月 |
6,229 | 186 | 409 | 46 | % | |||||||||||
12笔或更多付款 |
3,674 | 196 | 205 | 95 | % | |||||||||||
总计 |
18,065 | $ | 452 | $ | 1,102 | 41 | % | |||||||||
2022年12月31日 |
||||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
青少年犯罪 |
直接和主要 案例保留 (1) |
风险 有效 |
外汇储备占比为1% 有效的风险评估 |
||||||||||||
默认付款: |
||||||||||||||||
3次付款或更少付款 |
8,920 | $ | 69 | $ | 509 | 14 | % | |||||||||
4个月-11个月 |
6,466 | 166 | 390 | 43 | % | |||||||||||
12笔或更多付款 |
4,557 | 244 | 248 | 98 | % | |||||||||||
总计 |
19,943 | $ | 479 | $ | 1,147 | 42 | % | |||||||||
(1) |
直接主要案件准备金不包括损失调整费用、汇兑、已发生但未报告(“IBNR”)和再保险准备金。 |
5%的初选选民 有效风险截止日期 2023年6月30日 |
5%的直接选举为初选 截至日期的案例保留 2023年6月30日 (1) |
拖欠率截至 |
||||||||||||||||||
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
6月30日, 2022 |
||||||||||||||||||
按州/省/自治区: |
||||||||||||||||||||
加利福尼亚 |
12 | % | 12 | % | 1.99 | % | 2.09 | % | 2.18 | % | ||||||||||
德克萨斯州 |
8 | % | 7 | % | 1.90 | % | 2.12 | % | 2.12 | % | ||||||||||
佛罗里达州 (2) |
8 | % | 8 | % | 2.04 | % | 2.54 | % | 2.06 | % | ||||||||||
纽约 (2) |
5 | % | 13 | % | 2.73 | % | 2.95 | % | 3.17 | % | ||||||||||
伊利诺伊州 (2) |
4 | % | 6 | % | 2.35 | % | 2.54 | % | 2.53 | % | ||||||||||
亚利桑那州 |
4 | % | 2 | % | 1.60 | % | 1.78 | % | 1.71 | % | ||||||||||
密西根 |
4 | % | 3 | % | 1.63 | % | 1.79 | % | 1.66 | % | ||||||||||
佐治亚州 |
3 | % | 4 | % | 2.08 | % | 2.23 | % | 2.21 | % | ||||||||||
北卡罗来纳州 |
3 | % | 2 | % | 1.37 | % | 1.59 | % | 1.67 | % | ||||||||||
华盛顿 |
3 | % | 3 | % | 1.63 | % | 1.92 | % | 2.11 | % |
(1) |
直接原险准备金不包括损失调整费用、联营准备金、IBNR准备金和再保险准备金。 |
(2) |
司法管辖区主要使用司法止赎程序,这通常会增加完成止赎所需的时间。 |
5%的初选选民 有效风险截止日期 2023年6月30日 |
5%的直接选举为初选 截至日期的案例保留 2023年6月30日 (1) |
拖欠率截至 |
||||||||||||||||||
6月30日, 2023 |
12月31日, 2022 |
6月30日, 2022 |
||||||||||||||||||
按MSA或MD: |
||||||||||||||||||||
亚利桑那州凤凰城 |
3 | % | 2 | % | 1.69 | % | 1.83 | % | 1.71 | % | ||||||||||
芝加哥--伊利诺伊州内珀维尔 |
3 | % | 4 | % | 2.59 | % | 2.84 | % | 2.94 | % | ||||||||||
佐治亚州亚特兰大MSA |
3 | % | 3 | % | 2.24 | % | 2.42 | % | 2.42 | % | ||||||||||
纽约州,纽约州 |
2 | % | 8 | % | 3.37 | % | 3.75 | % | 4.17 | % | ||||||||||
华盛顿--马里兰州阿灵顿 |
2 | % | 2 | % | 1.70 | % | 1.85 | % | 1.98 | % | ||||||||||
德克萨斯州休斯顿MSA |
2 | % | 2 | % | 2.36 | % | 2.60 | % | 2.86 | % | ||||||||||
河滨--加利福尼亚州圣贝纳迪诺 |
2 | % | 3 | % | 2.56 | % | 2.89 | % | 2.72 | % | ||||||||||
洛杉矶--加利福尼亚州长滩 |
2 | % | 3 | % | 2.29 | % | 2.18 | % | 2.35 | % | ||||||||||
德克萨斯州达拉斯,马里兰州 |
2 | % | 2 | % | 1.55 | % | 1.86 | % | 1.70 | % | ||||||||||
丹佛-奥罗拉-莱克伍德,CO MSA |
2 | % | 1 | % | 0.85 | % | 1.12 | % | 1.18 | % |
(1) |
直接原险准备金不包括损失调整费用、联营准备金、IBNR准备金和再保险准备金。 |
(以百万为单位) |
1%的直接投资 原发病例 储量 (1) |
主要 保险 有效 |
百分比 占总数的百分比 |
主要 风险 有效 |
百分比 占总数的百分比 |
青少年犯罪 率 |
||||||||||||||||||
保单年 |
||||||||||||||||||||||||
2008及之前的版本 |
22 | % | $ | 6,135 | 2 | % | $ | 1,581 | 2 | % | 8.40 | % | ||||||||||||
2009至2015年 |
6 | 4,296 | 2 | 1,138 | 2 | 3.90 | % | |||||||||||||||||
2016 |
5 | 5,289 | 2 | 1,418 | 2 | 2.97 | % | |||||||||||||||||
2017 |
6 | 5,878 | 2 | 1,549 | 2 | 3.40 | % | |||||||||||||||||
2018 |
7 | 6,270 | 2 | 1,601 | 3 | 4.00 | % | |||||||||||||||||
2019 |
10 | 15,026 | 6 | 3,831 | 6 | 2.47 | % | |||||||||||||||||
2020 |
15 | 49,522 | 19 | 12,827 | 20 | 1.39 | % | |||||||||||||||||
2021 |
19 | 76,381 | 30 | 19,245 | 29 | 1.27 | % | |||||||||||||||||
2022 |
10 | 61,390 | 24 | 15,392 | 23 | 0.97 | % | |||||||||||||||||
2023 |
— | 27,629 | 11 | 7,132 | 11 | 0.12 | % | |||||||||||||||||
总投资组合 |
100 | % | $ | 257,816 | 100 | % | $ | 65,714 | 100 | % | 1.86 | % | ||||||||||||
(1) |
直接原险准备金不包括损失调整费用、联营准备金、IBNR准备金和再保险准备金。 |
三个月后结束 6月30日, |
增加 (减少) 和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 611 | $ | 617 | $ | (6 | ) | (1 | )% | |||||||
净投资收益 |
470 | 486 | (16 | ) | (3 | )% | ||||||||||
净投资收益(亏损) |
62 | 5 | 57 | NM | (1) | |||||||||||
总收入 |
1,143 | 1,108 | 35 | 3 | % | |||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
941 | 942 | (1 | ) | — | % | ||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
61 | 23 | 38 | 165 | % | |||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
108 | 95 | 13 | 14 | % | |||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
18 | 18 | — | — | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
1,128 | 1,078 | 50 | 5 | % | |||||||||||
所得税前持续经营所得 |
15 | 30 | (15 | ) | (50 | )% | ||||||||||
所得税拨备 |
10 | 9 | 1 | 11 | % | |||||||||||
持续经营收入 |
5 | 21 | (16 | ) | (76 | )% | ||||||||||
对持续经营收入的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失 |
(62 | ) | (5 | ) | (57 | ) | NM | (1) | ||||||||
与重组有关的费用 |
1 | 1 | — | — | % | |||||||||||
调整税 |
13 | — | 13 | NM | (1) | |||||||||||
调整后的营业收入(亏损)可分配给Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | (43 | ) | $ | 17 | $ | (60 | ) | NM | (1) | ||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
截至六个月 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 1,227 | $ | 1,224 | $ | 3 | — | % | ||||||||
净投资收益 |
943 | 933 | 10 | 1 | % | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
71 | 46 | 25 | 54 | % | |||||||||||
总收入 |
2,241 | 2,203 | 38 | 2 | % | |||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
1,885 | 1,867 | 18 | 1 | % | |||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
29 | (65 | ) | 94 | 145 | % | ||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
227 | 191 | 36 | 19 | % | |||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
36 | 37 | (1 | ) | (3 | )% | ||||||||||
福利和费用总额 |
2,177 | 2,030 | 147 | 7 | % | |||||||||||
所得税前持续经营所得 |
64 | 173 | (109 | ) | (63 | )% | ||||||||||
所得税拨备 |
28 | 47 | (19 | ) | (40 | )% | ||||||||||
持续经营收入 |
36 | 126 | (90 | ) | (71 | )% | ||||||||||
对持续经营收入的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失 |
(71 | ) | (46 | ) | (25 | ) | (54 | )% | ||||||||
与重组有关的费用 |
— | 1 | (1 | ) | (100 | )% | ||||||||||
调整税 |
15 | 9 | 6 | 67 | % | |||||||||||
调整后的营业收入(亏损)可分配给Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | (20 | ) | $ | 90 | $ | (110 | ) | (122 | )% | ||||||
三个半月 告一段落 6月30日, |
(增加) 减少成本和 百分比 变化 |
六个月 告一段落 6月30日, |
(增加) 减少量 和 百分比 变化 |
|||||||||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
||||||||||||||||||||||||||
现金流假设更新 |
$ | (24 | ) | $ | (20 | ) | $ | (4 | ) | (20 | )% | $ | (3 | ) | $ | (22 | ) | $ | 19 | 86 | % | |||||||||||
实际体验与预期体验 |
85 | 43 | 42 | 98 | % | 32 | (43 | ) | 75 | 174 | % | |||||||||||||||||||||
总负债重新计量(收益)损失 |
$ | 61 | $ | 23 | $ | 38 | 165 | % | $ | 29 | $ | (65 | ) | $ | 94 | 145 | % | |||||||||||||||
三个半月 截至6月30日, |
六个月 截至6月30日, |
|||||||||||||||
(美元金额(百万美元)) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
州政府批准的备案 |
38 | 33 | 61 | 71 | ||||||||||||
受影响的有效保费 |
$ | 300 | $ | 133 | $ | 378 | $ | 487 | ||||||||
经批准的加权平均增幅 |
31 | % | 39 | % | 38 | % | 31 | % | ||||||||
批准的毛递增保费 |
$ | 94 | $ | 52 | $ | 144 | $ | 153 |
三个半月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 50 | $ | 60 | $ | (10 | ) | (17 | )% | |||||||
净投资收益 |
261 | 265 | (4 | ) | (2 | )% | ||||||||||
净投资收益(亏损) |
(7 | ) | — | (7 | ) | NM | (1) | |||||||||
保单手续费及其他收入 |
165 | 164 | 1 | 1 | % | |||||||||||
总收入 |
469 | 489 | (20 | ) | (4 | )% | ||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
240 | (108 | ) | 348 | NM | (1) | ||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
9 | 1 | 8 | NM | (1) | |||||||||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
(19 | ) | 20 | (39 | ) | (195 | )% | |||||||||
记入贷方的利息 |
126 | 126 | — | — | % | |||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
51 | 416 | (365 | ) | (88 | )% | ||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
44 | 63 | (19 | ) | (30 | )% | ||||||||||
福利和费用总额 |
451 | 518 | (67 | ) | (13 | )% | ||||||||||
所得税前持续经营的收入(亏损) |
18 | (29 | ) | 47 | 162 | % | ||||||||||
所得税拨备(福利) |
3 | (7 | ) | 10 | 143 | % | ||||||||||
持续经营的收入(亏损) |
15 | (22 | ) | 37 | 168 | % | ||||||||||
对持续经营收入(亏损)的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失 |
7 | — | 7 | NM | (1) | |||||||||||
可归因于利率、股票市场和相关套期保值的市场风险收益的公允价值变化 (2) |
(23 | ) | 8 | (31 | ) | NM | (1) | |||||||||
调整税 |
3 | (1 | ) | 4 | NM | (1) | ||||||||||
调整后的营业收入(亏损)可分配给Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | 2 | $ | (15 | ) | $ | 17 | 113 | % | |||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
(2) |
截至2023年、2023年和2022年6月30日止三个月,市场风险收益和相关对冲的公允价值变动进行了调整,以不包括准备金、归属费用和福利支付的变化,分别为(400万美元)和(1200万美元)。 |
三个半月 告一段落 6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的调整后营业收入(亏损): |
||||||||||||||||
人寿保险 |
$ | (17 | ) | $ | (37 | ) | $ | 20 | 54 | % | ||||||
固定年金 |
10 | 20 | (10 | ) | (50 | )% | ||||||||||
可变年金 |
9 | 2 | 7 | NM | (1) | |||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的调整后营业收入(亏损)总额 |
$ | 2 | $ | (15 | ) | $ | 17 | 113 | % | |||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
• | 我们人寿保险产品经调整的经营亏损减少2,000万美元,主要是由于与较低的失误和较低的死亡率相关的较低的DAC摊销,部分被反映本年度有效保费流出的较低保费所抵消。 |
• | 我们固定年金产品的调整后营业收入减少了1,000万美元,这主要是由于主要与块状径流有关的净利差下降,以及本年度我们的单一保费即时年金产品的死亡率下降所致。 |
• | 我们的可变年金产品的调整后营业收入增加了700万美元,这主要是由于我们的有效年金产品在本年度老化。 |
• | 我们的固定年金产品增加了3.67亿美元,主要是由于第三方重新获得了3.72亿美元的某些单一保费即时年金合同,导致前一年假设准备金较低。 |
• | 我们的人寿保险产品减少了2000万美元,主要是因为本年度死亡率较低。 |
• | 我们的可变年金产品出现4,700万美元的有利变化,主要是由于股票市场的有利影响,以及由于本年度有效年金的老化导致归属费用下降和福利支付增加。这些有利的变化被利率增长放缓以及本年度衍生品亏损与上年收益相比部分抵消。 |
• | 我们的固定年金产品出现800万美元的不利变化,主要是由于利率增长放缓,部分被本年度有利的股票市场影响所抵消。 |
六个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 112 | $ | 134 | $ | (22 | ) | (16 | )% | |||||||
净投资收益 |
525 | 544 | (19 | ) | (3 | )% | ||||||||||
净投资收益(亏损) |
(17 | ) | 14 | (31 | ) | NM | (1) | |||||||||
保单手续费及其他收入 |
328 | 333 | (5 | ) | (2 | )% | ||||||||||
总收入 |
948 | 1,025 | (77 | ) | (8 | )% | ||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
486 | 147 | 339 | NM | (1) | |||||||||||
负债重新计量(收益)损失 |
26 | 25 | 1 | 4 | % | |||||||||||
市场风险收益及相关套期保值的公允价值变动 |
(2 | ) | (21 | ) | 19 | 90 | % | |||||||||
记入贷方的利息 |
252 | 251 | 1 | — | % | |||||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
104 | 493 | (389 | ) | (79 | )% | ||||||||||
递延收购成本和无形资产的摊销 |
95 | 129 | (34 | ) | (26 | )% | ||||||||||
福利和费用总额 |
961 | 1,024 | (63 | ) | (6 | )% | ||||||||||
所得税前持续经营的收入(亏损) |
(13 | ) | 1 | (14 | ) | NM | (1) | |||||||||
所得税优惠 |
(4 | ) | (1 | ) | (3 | ) | NM | (1) | ||||||||
持续经营的收入(亏损) |
(9 | ) | 2 | (11 | ) | NM | (1) | |||||||||
对持续经营收入(亏损)的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失 |
17 | (14 | ) | 31 | NM | (1) | ||||||||||
可归因于利率、股票市场和相关套期保值的市场风险收益的公允价值变化 (2) |
(9 | ) | (46 | ) | 37 | 80 | % | |||||||||
调整税 |
(1 | ) | 13 | (14 | ) | (108 | )% | |||||||||
调整后的营业亏损可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | (2 | ) | $ | (45 | ) | $ | 43 | 96 | % | ||||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
(2) |
截至2023年、2023年及2022年6月30日止六个月,市场风险收益及相关对冲的公允价值变动已作出调整,以撇除准备金变动、归属费用变动及福利支付变动,分别为(7)百万美元及(2,500万)美元。 |
六个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的调整后营业收入(亏损): |
||||||||||||||||
人寿保险 |
$ | (44 | ) | $ | (84 | ) | $ | 40 | 48 | % | ||||||
固定年金 |
24 | 33 | (9 | ) | (27 | )% | ||||||||||
可变年金 |
18 | 6 | 12 | 200 | % | |||||||||||
Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的调整后营业亏损总额 |
$ | (2 | ) | $ | (45 | ) | $ | 43 | 96 | % | ||||||
• | 我们人寿保险产品的调整后运营亏损减少了4,000万美元,这主要是由于上一年2000万美元的法律和解费用没有重现,以及与本年度较低的失误相关的较低的DAC摊销。本年度业绩还反映了随着新冠肺炎影响的消退,死亡率下降的经历,部分被反映我们有效区块径流的较低保费所抵消。 |
• | 我们的固定年金产品的调整后营业收入减少了900万美元,主要是由于本年度主要与区块径流有关的净利差减少。 |
• | 我们的可变年金产品的调整后营业收入增加了1,200万美元,这主要是由于我们的有效年金模块老化,部分被本年度因账户价值下降导致的手续费收入下降所抵消。 |
• | 我们的固定年金产品增加了3.6亿美元,主要是由于第三方重新获得了3.72亿美元的某些单一保费即时年金合同,导致前一年假设准备金较低。 |
• | 我们的人寿保险产品减少了2400万美元,主要是因为本年度死亡率较低。 |
• | 我们的固定年金产品出现2,900万美元的不利变化主要是由于利率下降,但被本年度有利的股票市场影响部分抵消。 |
• | 我们的可变年金产品出现1,000万美元的有利变化,主要是由于有利的股票市场影响,以及由于我们的有效年金块老化而导致的较低的归属费用和较高的福利支付,但部分被本年度较高的衍生工具亏损所抵消。 |
• | 我们的固定年金产品减少了3.66亿美元,主要是由于前一年支付了3.65亿美元,这与第三方重新获得某些单一保费即时年金合同有关。 |
• | 我们的人寿保险产品减少了1800万美元,主要是由于前一年2500万美元的法律和解费用没有重现,但被本年度较高的运营费用(包括与外包安排相关的转换成本)部分抵消。 |
截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
定期及终身人寿保险 |
||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 |
$ | 45,460 | $ | 50,267 | $ | (4,807 | ) | (10 | )% | |||||||
再保险前有效的人寿保险 |
$ | 284,224 | $ | 316,649 | $ | (32,425 | ) | (10 | )% | |||||||
定期万能人寿保险 |
||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 |
$ | 91,293 | $ | 95,941 | $ | (4,648 | ) | (5 | )% | |||||||
再保险前有效的人寿保险 |
$ | 91,904 | $ | 96,570 | $ | (4,666 | ) | (5 | )% | |||||||
万能人寿保险 |
||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 |
$ | 29,171 | $ | 30,434 | $ | (1,263 | ) | (4 | )% | |||||||
再保险前有效的人寿保险 |
$ | 32,900 | $ | 34,405 | $ | (1,505 | ) | (4 | )% |
三个半月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 2 | $ | 1 | $ | 1 | 100 | % | ||||||||
净投资收益 |
4 | — | 4 | NM | (1) | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
(3 | ) | 15 | (18 | ) | (120 | )% | |||||||||
保单手续费及其他收入 |
— | 1 | (1 | ) | (100 | )% | ||||||||||
总收入 |
3 | 17 | (14 | ) | (82 | )% | ||||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
(2 | ) | (4 | ) | 2 | 50 | % | |||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
15 | 10 | 5 | 50 | % | |||||||||||
利息支出 |
16 | 13 | 3 | 23 | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
29 | 19 | 10 | 53 | % | |||||||||||
所得税前持续经营亏损 |
(26 | ) | (2 | ) | (24 | ) | NM | (1) | ||||||||
所得税拨备(福利) |
(4 | ) | 3 | (7 | ) | NM | (1) | |||||||||
持续经营亏损 |
(22 | ) | (5 | ) | (17 | ) | NM | (1) | ||||||||
对持续经营亏损的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失 |
3 | (15 | ) | 18 | 120 | % | ||||||||||
(收益)提前清偿债务造成的损失 |
— | 1 | (1 | ) | (100 | )% | ||||||||||
调整税 |
(1 | ) | 3 | (4 | ) | (133 | )% | |||||||||
调整后的营业亏损可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | (20 | ) | $ | (16 | ) | $ | (4 | ) | (25 | )% | |||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
六个月 截至6月30日, |
增加 (减少)和 百分比 变化 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
|||||||||||||
收入: |
||||||||||||||||
保费 |
$ | 4 | $ | 3 | $ | 1 | 33 | % | ||||||||
净投资收益 |
8 | 3 | 5 | 167 | % | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
(13 | ) | 2 | (15 | ) | NM | (1) | |||||||||
保单手续费及其他收入 |
— | 1 | (1 | ) | (100 | )% | ||||||||||
总收入 |
(1 | ) | 9 | (10 | ) | (111 | )% | |||||||||
福利和费用: |
||||||||||||||||
政策储备的福利和其他变化 |
(5 | ) | (7 | ) | 2 | 29 | % | |||||||||
收购和运营费用,扣除递延费用 |
31 | 19 | 12 | 63 | % | |||||||||||
利息支出 |
32 | 26 | 6 | 23 | % | |||||||||||
福利和费用总额 |
58 | 38 | 20 | 53 | % | |||||||||||
所得税前持续经营亏损 |
(59 | ) | (29 | ) | (30 | ) | (103 | )% | ||||||||
所得税优惠 |
(9 | ) | (2 | ) | (7 | ) | NM | (1) | ||||||||
持续经营亏损 |
(50 | ) | (27 | ) | (23 | ) | (85 | )% | ||||||||
对持续经营亏损的调整: |
||||||||||||||||
净投资(收益)损失 |
13 | (2 | ) | 15 | NM | (1) | ||||||||||
(收益)提前清偿债务造成的损失 |
(1 | ) | 4 | (5 | ) | (125 | )% | |||||||||
与重组有关的费用 |
4 | — | 4 | NM | (1) | |||||||||||
调整税 |
(4 | ) | — | (4 | ) | NM | (1) | |||||||||
调整后的营业亏损可用于Genworth金融公司的S普通股股东 |
$ | (38 | ) | $ | (25 | ) | $ | (13 | ) | (52 | )% | |||||
(1) |
我们将“NM”定义为对于超过200%的增加或减少没有意义。 |
截至6月30日的三个月, |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
||||||||||||||||||
固定期限证券--应纳税 |
4.5 | % | $ | 567 | 4.5 | % | $ | 578 | — | % | $ | (11 | ) | |||||||||||
固定期限证券--免税 |
4.9 | % | 1 | 3.6 | % | 1 | 1.3 | % | — | |||||||||||||||
股权证券 |
3.2 | % | 3 | 3.4 | % | 2 | (0.2 | )% | 1 | |||||||||||||||
商业按揭贷款 |
4.4 | % | 75 | 4.5 | % | 78 | (0.1 | )% | (3 | ) | ||||||||||||||
政策性贷款 |
9.8 | % | 54 | 9.7 | % | 51 | 0.1 | % | 3 | |||||||||||||||
有限合伙企业 (1) |
2.7 | % | 17 | 6.2 | % | 32 | (3.5 | )% | (15 | ) | ||||||||||||||
其他投资资产 (2) |
50.7 | % | 70 | 62.6 | % | 66 | (11.9 | )% | 4 | |||||||||||||||
现金、现金等价物、限制性现金和短期投资 |
4.5 | % | 22 | 0.3 | % | 1 | 4.2 | % | 21 | |||||||||||||||
扣除费用和费用前的总投资收益 |
5.0 | % | 809 | 4.9 | % | 809 | 0.1 | % | — | |||||||||||||||
开支及费用 |
(0.1 | )% | (24 | ) | (0.1 | )% | (22 | ) | — | % | (2 | ) | ||||||||||||
净投资收益 |
4.9 | % | $ | 785 | 4.8 | % | $ | 787 | 0.1 | % | $ | (2 | ) | |||||||||||
平均投资资产和现金 |
$ | 64,646 | $ | 65,150 | $ | (504 | ) | |||||||||||||||||
(1) |
有限合伙企业的投资主要以股权为基础,不按期限获得固定回报。 |
(2) |
其他投资资产的投资收益包括终止现金流量套期保值的摊销,在收益率计算中没有相应的账面价值。 |
截至6月30日的六个月, |
增加(减少) |
|||||||||||||||||||||||
2023 |
2022 |
2023年与2022年 |
||||||||||||||||||||||
(以百万为单位) |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
产率 |
金额 |
||||||||||||||||||
固定期限证券--应纳税 |
4.5 | % | $ | 1,128 | 4.5 | % | $ | 1,158 | — | % | $ | (30 | ) | |||||||||||
固定期限证券--免税 |
4.8 | % | 2 | 3.6 | % | 2 | 1.2 | % | — | |||||||||||||||
股权证券 |
2.8 | % | 5 | 3.6 | % | 4 | (0.8 | )% | 1 | |||||||||||||||
商业按揭贷款 |
4.4 | % | 151 | 4.6 | % | 159 | (0.2 | )% | (8 | ) | ||||||||||||||
政策性贷款 |
10.0 | % | 109 | 9.7 | % | 101 | 0.3 | % | 8 | |||||||||||||||
有限合伙企业 (1) |
3.7 | % | 45 | 3.9 | % | 39 | (0.2 | )% | 6 | |||||||||||||||
其他投资资产 (2) |
51.2 | % | 138 | 63.2 | % | 129 | (12.0 | )% | 9 | |||||||||||||||
现金、现金等价物、限制性现金和短期 |
||||||||||||||||||||||||
投资 |
4.2 | % | 40 | 0.1 | % | 1 | 4.1 | % | 39 | |||||||||||||||
扣除费用和费用前的总投资收益 |
5.0 | % | 1,618 | 4.9 | % | 1,593 | 0.1 | % | 25 | |||||||||||||||
开支及费用 |
(0.1 | )% | (46 | ) | (0.1 | )% | (42 | ) | — | % | (4 | ) | ||||||||||||
净投资收益 |
4.9 | % | $ | 1,572 | 4.8 | % | $ | 1,551 | 0.1 | % | $ | 21 | ||||||||||||
平均投资资产和现金 |
$ | 64,747 | $ | 65,288 | $ | (541 | ) | |||||||||||||||||
(1) |
有限合伙企业的投资主要以股权为基础,不按期限获得固定回报。 |
(2) |
其他投资资产的投资收益包括终止现金流量套期保值的摊销,在收益率计算中没有相应的账面价值。 |
三个半月 截至6月30日, |
六个月 截至6月30日, |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
2023 |
2022 |
||||||||||||
已实现投资收益(亏损): |
||||||||||||||||
可供出售的固定到期日证券: |
||||||||||||||||
已实现收益 |
$ | 18 | $ | 5 | $ | 21 | $ | 15 | ||||||||
已实现亏损 |
(48 | ) | (9 | ) | (67 | ) | (27 | ) | ||||||||
可供出售固定期限证券的已实现净收益(亏损) |
(30 | ) | (4 | ) | (46 | ) | (12 | ) | ||||||||
出售股权证券的已实现净收益(亏损) |
(1 | ) | — | (1 | ) | — | ||||||||||
有限合伙企业已实现净收益(亏损) |
— | — | — | — | ||||||||||||
已实现投资净收益(亏损)总额 |
(31 | ) | (4 | ) | (47 | ) | (12 | ) | ||||||||
可供出售固定期限证券信贷损失准备净变化 |
11 | — | (4 | ) | — | |||||||||||
可供出售的固定期限证券减记 |
(1 | ) | — | (1 | ) | (2 | ) | |||||||||
仍持有的股权证券的未实现净收益(亏损) |
21 | (26 | ) | 32 | (32 | ) | ||||||||||
有限合伙企业未实现净收益(亏损) |
40 | 24 | 40 | 59 | ||||||||||||
商业按揭贷款 |
— | 2 | (2 | ) | 3 | |||||||||||
衍生工具 |
(1 | ) | 18 | 11 | 37 | |||||||||||
其他 |
— | 5 | (1 | ) | 8 | |||||||||||
净投资收益(亏损) |
$ | 39 | $ | 19 | $ | 28 | $ | 61 | ||||||||
• | 我们在本年度录得与出售可供出售的固定到期日证券有关的2,600万美元净亏损。截至2023年6月30日的三个月包括与地区银行敞口管理相关的销售净亏损,包括与出售First Republic Bank美国公司债券相关的1,500万美元已实现亏损,以及投资组合重新定位。关于 |
在截至2023年6月30日的三个月中,我们记录了相关证券的信贷损失准备金减少了1,100万美元,其中包括与第一共和国银行相关的600万美元。 |
• | 在截至2023年6月30日的三个月里,我们录得股权证券的未实现净收益为2100万美元,而截至2022年6月30日的三个月的未实现净亏损为2600万美元,原因是本年度股票市场表现良好,而前一年的表现不佳。在截至2023年6月30日的三个月中,在私募股权市场表现更为有利的推动下,有限合伙企业的未实现净收益增加了1600万美元。 |
• | 前一年与衍生品相关的净投资收益为1800万美元,主要与用于保护法定盈余不受股票市场波动影响的衍生品收益以及支持我们的指数化万能人寿保险产品的对冲计划的收益有关。 |
• | 我们在本年度录得与出售可供出售的固定到期日证券有关的3,400万美元净亏损。截至2023年6月30日的六个月包括与投资组合重新定位和流动性管理相关的销售净亏损,以及地区银行敞口管理的净亏损,其中包括与出售First Republic Bank美国公司债券相关的1,500万美元亏损。截至2022年6月30日的6个月的净亏损主要与为优化Genworth Holdings现金而出售的美国公司证券有关。 |
• | 在截至2023年6月30日的6个月中,我们录得股权证券未实现净收益3200万美元,而截至2022年6月30日的6个月未实现净亏损为3200万美元,原因是本年度股票市场表现良好,而前一年的表现不佳。在截至2023年6月30日的六个月中,由于私募股权市场表现不佳,有限合伙企业的未实现净收益减少了1900万美元。我们还在本年度记录了400万美元的可供出售固定期限证券的信贷损失准备金。 |
• | 本年度我们有2600万美元的较低净收益,主要与支持我们的固定指数年金和指数万能人寿保险产品的对冲计划相关的衍生品相关,以及用于保护法定盈余免受前一年股市波动影响的衍生品收益,但部分被较高的远期起始掉期收益所抵消。 |
2023年6月30日 |
12月31日, 2022 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
携带 价值 |
%% 总计 |
携带 价值 |
%% 总计 |
||||||||||||
可供出售的固定到期日证券: |
||||||||||||||||
公众 |
$ | 31,665 | 52 | % | $ | 31,757 | 53 | % | ||||||||
私 |
14,405 | 24 | 14,826 | 24 | ||||||||||||
股权证券 |
378 | 1 | 319 | 1 | ||||||||||||
商业抵押贷款,净额 |
6,852 | 11 | 7,010 | 11 | ||||||||||||
政策性贷款 |
2,270 | 4 | 2,139 | 3 | ||||||||||||
有限合伙企业 |
2,585 | 4 | 2,331 | 4 | ||||||||||||
其他投资资产 |
648 | 1 | 566 | 1 | ||||||||||||
现金、现金等价物和限制性现金 |
2,173 | 3 | 1,799 | 3 | ||||||||||||
现金、现金等价物和投资资产总额 |
$ | 60,976 | 100 | % | $ | 60,747 | 100 | % | ||||||||
(以百万为单位) |
摊销 成本或 成本 |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
津贴 获得学分 损失 |
公平 价值 |
|||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||
美国政府、机构和政府支持的企业 |
$ | 3,459 | $ | 97 | $ | (167 | ) | $ | — | $ | 3,389 | |||||||||
国家和政治分区 |
2,611 | 21 | (289 | ) | — | 2,343 | ||||||||||||||
非美国政府 |
708 | 15 | (98 | ) | — | 625 | ||||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
4,339 | 49 | (424 | ) | — | 3,964 | ||||||||||||||
能量 |
2,414 | 36 | (202 | ) | — | 2,248 | ||||||||||||||
金融保险 |
7,915 | 54 | (843 | ) | — | 7,126 | ||||||||||||||
消费者--非周期性 |
4,663 | 94 | (347 | ) | — | 4,410 | ||||||||||||||
技术和通信 |
3,196 | 49 | (311 | ) | — | 2,934 | ||||||||||||||
工业 |
1,326 | 15 | (117 | ) | — | 1,224 | ||||||||||||||
资本货物 |
2,225 | 44 | (162 | ) | — | 2,107 | ||||||||||||||
消费周期 |
1,737 | 16 | (139 | ) | — | 1,614 | ||||||||||||||
交通运输 |
1,171 | 33 | (87 | ) | — | 1,117 | ||||||||||||||
其他 |
311 | 4 | (16 | ) | — | 299 | ||||||||||||||
美国企业总数 |
29,297 | 394 | (2,648 | ) | — | 27,043 | ||||||||||||||
非美国公司: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
813 | — | (78 | ) | — | 735 | ||||||||||||||
能量 |
1,043 | 21 | (62 | ) | — | 1,002 | ||||||||||||||
金融保险 |
2,054 | 33 | (188 | ) | — | 1,899 | ||||||||||||||
消费者--非周期性 |
666 | 3 | (77 | ) | — | 592 | ||||||||||||||
技术和通信 |
977 | 7 | (93 | ) | — | 891 | ||||||||||||||
工业 |
838 | 9 | (65 | ) | — | 782 | ||||||||||||||
资本货物 |
602 | 4 | (51 | ) | — | 555 | ||||||||||||||
消费周期 |
239 | 1 | (23 | ) | — | 217 | ||||||||||||||
交通运输 |
360 | 12 | (26 | ) | — | 346 | ||||||||||||||
其他 |
859 | 13 | (53 | ) | — | 819 | ||||||||||||||
非美国公司合计 |
8,451 | 103 | (716 | ) | — | 7,838 | ||||||||||||||
住房抵押贷款支持 |
997 | 4 | (67 | ) | — | 934 | ||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
1,990 | 1 | (297 | ) | (4 | ) | 1,690 | |||||||||||||
其他资产支持 |
2,351 | 1 | (144 | ) | — | 2,208 | ||||||||||||||
可供出售的固定期限证券总额 |
$ | 49,864 | $ | 636 | $ | (4,426 | ) | $ | (4 | ) | $ | 46,070 | ||||||||
(以百万为单位) |
摊销 成本或 成本 |
毛收入 未实现 利得 |
毛收入 未实现 损失 |
津贴 获得学分 损失 |
公平 价值 |
|||||||||||||||
固定期限证券: |
||||||||||||||||||||
美国政府、机构和政府支持的企业 |
$ | 3,446 | $ | 86 | $ | (191 | ) | $ | — | $ | 3,341 | |||||||||
国家和政治分区 |
2,726 | 19 | (346 | ) | — | 2,399 | ||||||||||||||
非美国政府 |
731 | 15 | (101 | ) | — | 645 | ||||||||||||||
美国企业: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
4,295 | 50 | (447 | ) | — | 3,898 | ||||||||||||||
能量 |
2,450 | 33 | (221 | ) | — | 2,262 | ||||||||||||||
金融保险 |
8,005 | 59 | (871 | ) | — | 7,193 | ||||||||||||||
消费者--非周期性 |
4,776 | 84 | (403 | ) | — | 4,457 | ||||||||||||||
技术和通信 |
3,265 | 43 | (361 | ) | — | 2,947 | ||||||||||||||
工业 |
1,312 | 15 | (130 | ) | — | 1,197 | ||||||||||||||
资本货物 |
2,290 | 41 | (193 | ) | — | 2,138 | ||||||||||||||
消费周期 |
1,758 | 14 | (155 | ) | — | 1,617 | ||||||||||||||
交通运输 |
1,165 | 32 | (97 | ) | — | 1,100 | ||||||||||||||
其他 |
325 | 3 | (18 | ) | — | 310 | ||||||||||||||
美国企业总数 |
29,641 | 374 | (2,896 | ) | — | 27,119 | ||||||||||||||
非美国公司: |
||||||||||||||||||||
公用事业 |
817 | — | (77 | ) | — | 740 | ||||||||||||||
能量 |
1,009 | 19 | (68 | ) | — | 960 | ||||||||||||||
金融保险 |
2,124 | 30 | (208 | ) | — | 1,946 | ||||||||||||||
消费者--非周期性 |
655 | 1 | (90 | ) | — | 566 | ||||||||||||||
技术和通信 |
997 | 4 | (107 | ) | — | 894 | ||||||||||||||
工业 |
880 | 8 | (70 | ) | — | 818 | ||||||||||||||
资本货物 |
606 | 3 | (63 | ) | — | 546 | ||||||||||||||
消费周期 |
308 | — | (32 | ) | — | 276 | ||||||||||||||
交通运输 |
392 | 12 | (29 | ) | — | 375 | ||||||||||||||
其他 |
932 | 15 | (58 | ) | — | 889 | ||||||||||||||
非美国公司合计 |
8,720 | 92 | (802 | ) | — | 8,010 | ||||||||||||||
住房抵押贷款支持 |
1,059 | 7 | (71 | ) | — | 995 | ||||||||||||||
商业抵押贷款支持 |
2,183 | 2 | (277 | ) | — | 1,908 | ||||||||||||||
其他资产支持 |
2,328 | 1 | (163 | ) | — | 2,166 | ||||||||||||||
可供出售的固定期限证券总额 |
$ | 50,834 | $ | 596 | $ | (4,847 | ) | $ | — | $ | 46,583 | |||||||||
2023年6月30日 |
12月31日, 2022 |
|||||||||||||||
(以百万为单位) |
携带 价值 |
%% 总计 |
携带 价值 |
%% 总计 |
||||||||||||
银行贷款投资 |
$ | 518 | 80 | % | $ | 467 | 82 | % | ||||||||
衍生品 |
61 | 9 | 50 | 9 | ||||||||||||
短期投资 |
23 | 4 | 3 | 1 | ||||||||||||
其他投资 |
46 | 7 | 46 | 8 | ||||||||||||
其他投资资产总额 |
$ | 648 | 100 | % | $ | 566 | 100 | % | ||||||||
(名义单位为百万) |
量测 |
12月31日, 2022 |
加法 |
到期日期/ 终止合同 |
6月30日, 2023 |
|||||||||||||||
指定为套期保值的衍生工具 |
||||||||||||||||||||
现金流对冲: |
||||||||||||||||||||
利率互换 |
概念上的 | $ | 8,542 | $ | 927 | $ | (115 | ) | $ | 9,354 | ||||||||||
外币掉期 |
概念上的 | 144 | — | (13 | ) | 131 | ||||||||||||||
总现金流对冲 |
8,686 | 927 | (128 | ) | 9,485 | |||||||||||||||
指定为套期保值的衍生品总额 |
8,686 | 927 | (128 | ) | 9,485 | |||||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品 |
||||||||||||||||||||
股票指数期权 |
概念上的 | 936 | 339 | (466 | ) | 809 | ||||||||||||||
金融期货 |
概念上的 | 1,403 | 2,889 | (2,916 | ) | 1,376 | ||||||||||||||
远期债券购买承诺 |
概念上的 | — | 275 | — | 275 | |||||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品总额 |
2,339 | 3,503 | (3,382 | ) | 2,460 | |||||||||||||||
总衍生品 |
$ | 11,025 | $ | 4,430 | $ | (3,510 | ) | $ | 11,945 | |||||||||||
(保单数量) |
量测 |
十二月三十一日, 2022 |
加法 |
到期日期/ 终止合同 |
6月30日, 2023 |
|||||||||||||||
未被指定为对冲的衍生品 |
||||||||||||||||||||
固定指数年金嵌入衍生品 |
政策 | 7,315 | — | (848 | ) | 6,467 | ||||||||||||||
指数化万能寿命嵌入导数 |
政策 | 771 | — | (15 | ) | 756 |
• | 投资资产减少1.45亿美元,主要归因于固定到期日证券减少5.13亿美元,但被本年度有限合伙企业增加2.54亿美元部分抵消。固定期限证券的减少主要与净销售额和到期日有关,但因本年度利率较低而导致公允价值增加而被部分抵消。有限合伙企业的增长主要来自本年度的资本募集。投资资产的减少也是由于商业按揭贷款的支付超过了最初的支付,部分被本年度新的保单贷款超过我们的公司拥有的人寿保险产品的收益所抵消。 |
• | 现金和现金等价物增加了3.74亿美元,主要来自固定到期日证券的净销售和到期日,以及超过原始金额的商业抵押贷款的偿还,部分被当年从投资合同中提取的净资金和Genworth金融公司普通股的回购抵消。 |
• | 递延收购成本减少1.15亿美元,主要归因于本年度我们人寿保险和长期护理保险产品的摊销。 |
• | 独立账户资产(和负债)增加1.16亿美元,主要是由于股票市场表现良好,但部分被本年度的上缴和提款所抵消。 |
• | 未来保单福利的负债增加10.36亿美元,主要是由于用于贴现未来保单福利和相关再保险可收回负债的单A利率下降,以及我们有效的长期护理保险业务的老化,包括更高的利息增加,部分被福利支付超过收取的保费所抵消。本年度的福利支付主要是由于我们的长期护理保险产品的新索赔和投保人福利使用率上升,以及我们的定期人寿保险和单一保费即时年金产品的福利支付增加所致。 |
• | 投保人账户余额减少6.42亿美元,主要是由于本年度我们的单一保费递延年金产品以及我们的万能和定期万能人寿保险产品的产品费用、退保和福利支付。 |
• | 市场风险收益负债减少8200万美元,主要是由于股票市场表现良好,但部分被本年度我们可变年金产品收取的归属费用所抵消。 |
• | 其他负债减少8000万美元,主要是由于利率下降导致衍生负债估值下降以及本年度员工工资应计项目减少所致。 |
• | 我们报告称,截至2023年6月30日的六个月,Genworth Financial,Inc.S普通股股东可获得的净收入为2.59亿美元。 |
• | 投资的未实现收益(亏损)增加了3.51亿美元,主要原因是本年度利率下降,导致股本总额增加。 |
• | 用于衡量未来保单福利的贴现率变化减少5.61亿美元,主要原因是用于贴现本年度未来保单福利和相关再保险可收回负债的单A利率下降,导致股本总额减少。 |
• | 库存股增加1.83亿美元,主要原因是按成本回购Genworth Financial的普通股,包括消费税和与收购股票有关的其他成本,导致本年度总股本减少。 |
(以百万为单位) |
2023 |
2022 |
||||||
经营活动的现金净额 |
$ | 275 | $ | 337 | ||||
投资活动的现金净额 |
917 | 535 | ||||||
融资活动使用的现金净额 |
(818 | ) | (719 | ) | ||||
现金及现金等价物净增加情况 |
$ | 374 | $ | 153 | ||||
• | 审查长期护理保险法律和解的条款,以确保在提交的所有期间内,所有涉及财务问题的要素都在最低成本倡议项下得到适当核算;以及 |
• | 执行控制措施以验证与法律和解付款有关的假设是适当的 包括在内 在计算受影响所有期间的未来保单福利的负债的模型中。 |
(美元金额(百万美元,不包括股票金额) |
总人数: 购买了股份 |
平均价格 每股派息1美元 |
中国股票总数: 作为以下项目的一部分购买 公开宣布 计划 |
大约10美元 股份的数额 这可能还是可能的 在以下条件下购买 该计划 (1) |
||||||||||||
2023年4月1日至2023年4月30日 |
9,121,315 |
$ |
5.48 |
9,121,315 |
$ |
168 |
||||||||||
2023年5月1日至2023年5月31日 |
11,084,291 |
$ |
5.41 |
11,084,291 |
$ |
108 |
||||||||||
2023年6月1日至2023年6月30日 |
341,518 |
$ |
5.86 |
341,518 |
$ |
106 |
||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||
总计 |
20,547,124 |
20,547,124 |
||||||||||||||
|
|
|
|
(1) |
2022年5月2日,Genworth Financial董事会批准了一项股票回购计划,根据该计划,Genworth Financial可以回购最多3.5亿美元的已发行A类普通股。2023年7月31日,Genworth Financial董事会根据现有计划批准了额外3.5亿美元的股票回购。根据该计划,Genworth可以不时在公开市场交易、私人谈判交易或其他方式(包括通过规则10b5-1交易计划)中酌情进行股票回购。根据该计划回购股票的时间和数量将取决于多种因素,包括Genworth Financial的股价和交易量,以及一般商业和市场状况等因素。授权没有到期日,可以随时修改、暂停或终止。有关股份回购计划的更多信息,请参阅“第一部分--第二项--管理层对财务状况和经营成果的讨论和分析--流动性和资本资源”。 |
数 |
描述 | |
10.1§ | 2021年Genworth Financial,Inc.综合激励计划下2023年董事限制性股票奖励协议表格(兹提交) | |
31.1 | 托马斯·J·麦金纳尼证书(随函存档) | |
31.2 | 杰罗姆·T·厄普顿证书(随函存档) | |
32.1 | 根据《美国法典》第18编第63章第1350节进行的认证--Thomas J.McInerney(特此提交) | |
32.2 | 根据《美国法典》第18编第63章第1350节进行的认证--Jerome T.Upton(现提交) | |
101.INS | 内联XBRL实例文档 | |
101.SCH | 内联XBRL分类扩展架构文档 | |
101.CAL | 内联XBRL分类扩展计算链接库文档 | |
101.LAB | 内联XBRL分类扩展标签Linkbase文档 | |
101.PRE | 内联XBRL分类扩展演示文稿Linkbase文档 | |
101.DEF | 内联XBRL分类扩展定义Linkbase文档 | |
104 | 封面交互数据文件(嵌入内联XBRL文档并包含在附件101中) |
§ | 管理合同或补偿计划或安排。 |
Genworth金融公司 (注册人) | ||||||
日期:2023年8月9日 |
发信人: | /S/克里斯蒂娜·E·安 | ||||
克里斯蒂娜·E·安 | ||||||
总裁副主计长 (首席会计主任) |