截至2022年12月31日
逾期天数和累计天数
当前
30-59
60-89
90+
(1)(2)(3)
非应计项目
(4)
持有的贷款总额
用于投资
非应计项目
无担保贷款
ACL
(5)
(单位:千)
主要以第一按揭作抵押的住宅按揭贷款:
(1) (3) (6)
$
67,116
$
-
$
2,586
$
48,456
$
-
$
118,158
$
-
(2) (6)
2,643,909
-
25,630
16,821
42,772
2,729,132
2,292
商业贷款:
130,617
-
-
128
2,208
132,953
977
(2) (6)
2,330,094
300
2,367
3,771
22,319
2,358,851
15,991
2,868,989
1,984
1,128
6,332
7,830
2,886,263
3,300
消费贷款:
1,740,271
40,039
7,089
-
10,672
1,798,071
2,136
707,646
7,148
1,791
-
1,645
718,230
330
346,366
3,738
1,894
-
1,248
353,246
-
301,013
3,705
2,238
4,775
-
311,731
-
141,687
1,804
1,458
-
1,241
146,190
-
$
11,277,708
$
58,718
$
46,181
$
80,283
$
89,935
$
11,552,825
$
25,026
(1)
该公司的政策是将拖欠的FHA/VA政府担保的住宅抵押贷款报告为逾期90天的贷款,并仍在积累,而不是
非应计项目贷款。该公司继续
累积这些贷款的利息,直到超过15个月的拖欠期限,并考虑到联邦住房管理局的利息削减过程。这些余额包括#美元。
28.2
由FHA担保,截至2022年12月31日拖欠超过15个月。
(2)
包括先前在ASC分专题310-30项下入账的PCD贷款,对于这些贷款,本公司在通过时选择将贷款池作为“记账单位”
CECL于2020年1月1日生效,并持续进行信用损失衡量。只要地铁公司能够合理地估计时间,这些贷款将继续被排除在非应计贷款统计之外。
以及预计从贷款池中收取的现金流金额。按合同规定逾期90天或更长时间的这类贷款的一部分,总额为$
12.0
11.0
住宅按揭贷款及$
1.0
商业按揭贷款),是指逾期90天或以上且仍在上表应计类别中的贷款。
(3)
包括重新登记的贷款,这些贷款以前汇集为GNMA证券,总额为#美元
10.3
截至2022年12月31日。根据GNMA方案,公司有选择权,但没有义务
符合GNMA要求的回购贷款
指定的拖欠标准。出于会计目的,这些受回购选择权约束的贷款需要反映在财务报表上,并进行抵销。
责任。
(4)
佛罗里达地区的非应计贷款总额为$
8.3
截至2022年12月31日,主要是非应计住宅抵押贷款。
(5)
包括$
0.3
截至2022年12月31日,佛罗里达地区有100万笔没有ACL的非应计C&I贷款。
(6)
根据公司的拖欠政策,并符合《银行控股公司合并财务报表(FR Y-9C)》的编制说明
由联邦政府
当借款人拖欠两个月或两个以上的月还款额时,储备局、住宅抵押贷款、商业抵押贷款和建筑贷款被视为逾期。FHA/VA
政府担保的贷款,
常规住宅按揭贷款和商业按揭贷款逾期30-59天,但拖欠还款不到两次,截至2022年12月31日达$
6.1
65.2
1.6
分别进行了分析。