附录 99.1

  

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达娜·诺兰

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始终如一、可持续的性能。Regions公布2023年第二季度收益为5.56亿美元，摊薄后每股收益为0.59美元

总收入为20亿美元，同比增长12％。

阿拉巴马州伯明翰-(美国商业资讯) -2023年7月21日-Regions Financial Corp. (纽约证券交易所代码:RF) 今天公布了截至2023年6月30日的第二季度收益。该公司报告称，第二季度普通股股东可获得的净收入为5.56亿美元，摊薄后每股收益为0.59美元。与2022年第二季度相比，在净利息收入增长的推动下，报告和调整后的总收入均增长了12％，达到20亿美元（1）。与2022年第二季度相比，强劲的收入增长使税前准备金前收入（1）增长了6％，调整后增长了7％（1）。

“我们对第二季度的业绩感到非常满意，” Regions Financial Corp. 总裁兼首席执行官约翰·特纳说，“我们的员工继续执行我们的战略，提供卓越的客户服务，创造稳定、可持续的长期业绩。本季度，我们很高兴地宣布增加Regions的Overdraft Grace功能，该功能补充了我们在过去两年中推出的其他增强功能，为客户提供了更多的财务工具和灵活性。董事会在最近的会议上将季度普通股股息提高了20％，至每股0.24美元，这反映了我们业务的增长，也突显了我们对资本配置和可持续股东回报的关注。我为我们的同事所做的工作感到非常自豪，并相信我们完全有能力在任何环境中实现稳健的财务业绩。”

2023 年第二季度业绩摘要：

						季度已结束
（金额以百万计，每股数据除外）						6/30/2023						3/31/2023						6/30/2022
净收入						$	581					$	612					$	583
优先股息和其他						25						24						25
普通股股东可获得的净收益						$	556					$	588					$	558
加权平均摊薄后已发行股票						939						942						940
实际已发行股份——期末						939						935						934
摊薄后的每股普通股收益						$	0.59					$	0.62					$	0.59
影响收入的精选项目：
税前调整项目 (1)：
非利息支出调整 (1)						$	(1)					$	(2)					$	6
非利息收入调整 (1)						—						(1)						—
税前调整项目总额 (1)						$	(1)					$	(3)					$	6
摊薄后每股收益的影响*						$	—					$	—					$	—
税前额外精选商品**：
准备金（超过）少于净扣除额						$	(37)					$	(52)					$	(22)
资本市场收入（亏损）——CVA/DVA						(9)						(33)						20
住宅MSR净套期保值表现						(4)						(3)						11
与支票欺诈相关的增量运营损失						(82)						—						—

* 基于所得税，增量税率约为25％。

** 影响该期间业绩或趋势的项目，但不被视为非公认会计准则调整。

确定了影响公司收益的非公认会计准则调整项目（1），以帮助投资者在与管理层相同的基础上分析Regions的经营业绩，并为预测未来业绩提供依据。

总收入

NM-没意义

* 这些市值调整涉及为员工和董事福利而持有的资产，这些资产在工资和员工福利以及其他非利息支出中抵消。

与2023年第一季度相比，报告和调整后的总收入约为20亿美元（1）保持相对稳定。与公司的预期一致，本季度的净利息收入与第一季度相比下降至14亿美元，下降3％，这要归因于存款和融资成本的加快，部分被更高的市场利率和公司的资产敏感资产负债表所抵消。总净利率下降了18个基点，至4.04％。

与2023年第一季度相比，报告和调整后的非利息收入均增长了8％（1），这主要是由于资本市场收入以及信用卡和自动柜员机费用的增加。资本市场收入的增加主要是由CVA/DVA估值调整的改善所推动的。不包括CVA/DVA的影响，资本市场收入增长了3％，原因是合并和收购、债务承销和银团贷款收入的下降部分抵消了增长，主要是房地产资本市场的增长。信用卡和自动柜员机费用增长了7％，这主要是由于交易量和支出量季节性增加，以及上一季度信用卡奖励负债调整没有重演。

非利息支出

						季度已结束
（以百万美元为单位）						6/30/2023						3/31/2023						6/30/2022						23 年第 2 季度与 23 年第 1 季度												23 年第 2 季度与 22 年第二季度
工资和员工福利						$	603					$	616					$	575					$	(13)					(2.1)		%				$	28					4.9		%
设备和软件费用						101						102						97						(1)						(1.0)		%				4						4.1		%
净占用费用						73						73						75						—						—		%				(2)						(2.7)		%
外部服务						42						39						38						3						7.7		%				4						10.5		%
专业、法律和监管费用						20						19						24						1						5.3		%				(4)						(16.7)		%
市场营销						26						27						22						(1)						(3.7)		%				4						18.2		%
联邦存款保险公司保险评估						29						25						13						4						16.0		%				16						123.1		%
信用卡/支票卡费用						15						14						13						1						7.1		%				2						15.4		%
运营损失						95						13						13						82						NM						82						NM
分支机构整合、财产和设备费用						1						2						(6)						(1)						(50.0)		%				7						116.7		%
B类签证股票支出						9						8						9						1						12.5		%				—						—		%
其他						97						89						75						8						9.0		%				22						29.3		%
非利息支出总额						$	1,111					$	1,027					$	948					$	84					8.2		%				$	163					17.2		%
调整后的非利息支出总额 (1)						$	1,110					$	1,025					$	954					$	85					8.3		%				$	156					16.4		%

NM-没意义

与2023年第一季度相比，报告和调整后的非利息支出均增长了8％（1）。与整个行业银行的趋势相称，运营亏损的增加归因于支票欺诈的激增。重要的是，该公司已经采取了有效的对策，损失已恢复到正常水平。不包括运营亏损的增量增加，非利息支出保持相对稳定。联邦存款保险公司的保险评估增长了16％，这要归因于各种投入的变化，包括信贷条件正常化和平均资产的增加。工资和福利下降了2％，这在一定程度上抵消了这些增长，这主要是由于工资税的季节性减少和福利成本的降低。

根据报告和调整后，该公司第二季度的效率比率均为56.4％（1）。第二季度的有效税率为20.2％。与第一季度相比，较低的有效税率归因于本季度发生的股权薪酬扣除。

贷款和租赁

NM-没有意义。

* 其他消费贷款包括EnerBank（地区的销售点家居装修投资组合）。

与上一季度相比，平均贷款和租赁增长了1％，这主要是由于商业和工业贷款、投资者房地产、住宅首次抵押贷款和EnerBank的增长。电信、多户住宅和能源行业的平均商业贷款增长基础广泛。本季度商业贷款增长中约有84％是由现有客户获得和扩大信贷额度推动的。本季度末商业贷款额度利用率约为43.5％，比上一季度下降了20个基点，而该季度信贷额度承诺增长了约15亿美元。

存款

与公司的预期一致，与2023年第一季度相比，2023年第二季度的期末存款总额下降了约1％，而平均存款余额总额下降了约3％。主要遵循季节性纳税模式，消费者和财富管理的平均存款分别下降了1％和12％，而公司存款的平均下降了4％。

资产质量

						截至季度结束时及截至该季度
（以百万美元为单位）						6/30/2023						3/31/2023						6/30/2022
期末信贷损失备抵金 (ACL)						$1,633						$1,596						$1,514
ACL/贷款，净额						1.65%						1.63%						1.62%
全部/贷款，净额						1.53%						1.50%						1.52%
不良贷款的信贷损失备抵金，不包括待售贷款						332%						288%						410%
不良贷款的贷款损失备抵金，不包括待售贷款						308%						266%						386%
信贷损失准备金						$118						$135						$60
已扣除的净贷款						$81						$83						$38
扣除的净贷款占平均贷款的百分比，按年计算						0.33%						0.35%						0.17%
不良贷款，不包括待售贷款/贷款，净额						0.50%						0.56%						0.39%
不良贷款（例如逾期90％以上）/待售贷款、丧失抵押品赎回权的房产和不良贷款						0.51%						0.58%						0.41%
不良贷款（包括90多笔逾期未付款）/待售贷款、丧失抵押品赎回权的房产和不良贷款*						0.64%						0.71%						0.52%
批评贷款总额——商业服务**						$4,039						$3,725						$2,310

* 不包括逾期90天以上且仍在累积的有担保住宅首次抵押贷款。

** 商业服务代表商业和投资者房地产贷款的总额。

本季度整体资产质量继续恢复正常。商业服务批评的贷款和拖欠总额分别增长了8％和7％，而不良贷款下降了11％。本季度的净扣除总额为8100万美元，占平均贷款的33个基点，准备金支出总额为1.18亿美元。

与第一季度相比，信贷损失准备金的增加主要归因于信贷持续正常化、经济前景变化和贷款增长。

信贷损失备抵率增加了2个基点，达到贷款总额的1.65％，备抵额占不良贷款的百分比增加到332％。

    

资本和流动性

						截至季度末及截至季末
						6/30/2023						3/31/2023						6/30/2022
普通股一级比率 (2)						10.1%						9.9%						9.2%
一级资本比率 (2)						11.4%						11.2%						10.6%
有形普通股股东对有形资产的权益（非公认会计准则）(1)						6.09%						6.31%						5.76%
每股有形普通账面价值（非公认会计准则）(1) *						$9.72						$10.01						$9.55
扣除非劳动收入后的贷款占存款总额的比例						78.1%						76.3%						67.6%

* 每股有形普通账面价值包括季度收益的影响、累计其他综合收益中市值调整的变化以及持续的资本回报。

各地区保持稳健的资本状况，估计的资本比率仍远高于当前的监管要求。截至季度末，普通股一级（2）和一级（2）比率估计分别为10.1％和11.4％。

作为四类银行，Regions没有参与今年的监管资本压力测试；但是，该公司确实收到了初步的Stress Capital Buffer，反映了计划中的资本变动，包括增加普通股股息的计划。从2023年第四季度到2024年第三季度，该公司的初步压力资本缓冲将保持在2.5％。

在第二季度，该公司宣布向普通股股东派发1.87亿美元的股息，并且没有回购任何Regions普通股。本周早些时候，董事会宣布季度普通股股息为每股0.24美元，比第二季度增长20％。除去年增长18％外，股息连续两年实现强劲增长，这得益于基础财务业绩。

截至2023年6月30日，该公司的流动性状况也保持强劲，可用流动性总额约为530亿美元，其中包括美联储持有的现金、FHLB借贷能力、未抵押证券、美联储贴现窗口的借贷能力以及美联储的银行定期贷款计划机制。截至本季度末，贷款与存款的比率总计为78％。

(1) 非公认会计准则；有关对账，请参阅本财报财务补充文件第12、16、17、18和20页。

(2) 本季度普通股一级和一级资本比率是估计的。

电话会议

除了美国东部时间2023年7月21日上午10点的直播音频网络直播外，直播活动结束后，将在www.ir.regions.com的投资者关系页面上提供网络直播的存档录音。

关于地区金融公司

Regions Financial Corporation（纽约证券交易所代码：RF）拥有1560亿美元的资产，是标准普尔500指数的成员，也是美国最大的消费和商业银行、财富管理以及抵押贷款产品和服务的全方位服务提供商之一。Regions为南部、中西部和德克萨斯州的客户提供服务，并通过其子公司Regions Bank运营着1,250多个银行办事处和2,000多台自动柜员机。地区银行是一家平等住房贷款机构，也是联邦存款保险公司成员。有关 Regions 及其全系列产品和服务的更多信息，请访问 www.regions.com。

前瞻性陈述

本新闻稿可能包括1995年《私人证券诉讼改革法》中定义的前瞻性陈述。“未来”、“预期”、“假设”、“打算”、“计划”、“寻求”、“相信”、“预测”、“潜力”、“目标”、“估计”、“预期”、“项目”、“展望”、“预测”、“将”、“可能”、“可能”、“可能”、“应该”、“可以”、“可以”、“可以” 类似的术语和表达方式通常表示前瞻性陈述。前瞻性陈述面临的风险是，由于不确定、不可预测的因素和未来发展以及在许多情况下是我们无法控制的，实际影响可能与这些前瞻性陈述中反映的影响存在重大差异。前瞻性陈述不是基于历史信息，而是与未来的运营、战略、财务业绩或其他发展有关。前瞻性陈述基于管理层当前的预期，以及管理层在发表陈述时做出的某些假设和估计以及可获得的信息。这些陈述基于一般假设，面临各种风险，而且由于它们也与未来有关，因此它们同样受到固有的不确定性和其他因素的影响，这些因素可能导致实际结果与此类陈述中表达的观点、信念和预测存在重大差异。因此，我们提醒您不要依赖任何这些前瞻性陈述。这些风险、不确定性和其他因素包括但不限于下述因素：

•美国总体或我们所服务的社区（尤其是美国东南部）当前和未来的经济和市场状况，包括房地产价值可能下降、利率和失业率上升、通货膨胀、金融市场混乱和经济增长可能放缓的影响，这可能会对我们的贷款和其他业务以及我们的财务业绩和状况产生不利影响。

•政府、机构、中央银行和类似组织的贸易、货币和财政政策以及它们开展的其他活动可能发生变化，这可能会对我们的业务以及财务业绩和状况产生重大不利影响。

•市场利率或资本市场的变化可能会对我们的收入和支出、资产和债务的价值以及资本和流动性的可用性和成本产生不利影响。

•与通货膨胀和通货膨胀的影响相关的波动性和不确定性，这可能导致企业和消费者成本增加，并可能导致商业和经济状况普遍不佳。

•包括 COVID-19 疫情在内的流行病对我们的业务、运营以及财务业绩和状况的影响。任何疫情的持续时间和严重程度都可能扰乱全球经济，对我们的资本和流动性状况产生不利影响，损害借款人偿还未偿贷款的能力，增加我们的信贷损失补贴，损害抵押品价值，并导致收入损失或额外支出。

•由于税法变化、经济环境的不利变化、申报单位运营下降或其他因素而导致的任何商誉或其他无形资产减值、资产的任何重新定价或递延所得税资产估值补贴的调整。

•新的税收立法和/或对现行税法的解释的影响，这可能会影响我们的收益、资本比率以及我们向股东返还资本的能力。

•客户信誉可能发生变化，贷款和租赁（包括经营租赁）的可收回性可能受到损害。

•贷款预付速度、贷款发放和销售量、扣除、信用损失准备金或实际信贷损失的变化，在这种情况下，我们的信贷损失备抵可能不足以弥补我们的最终损失。

•由于利率下降，抵押贷款支持证券的预付款可能会加快，这些证券的保费摊销也相应加快。

•由于客户寻求其他更高收益的投资，导致客户支票和储蓄账户存款损失，这可能会增加我们的融资成本。

•消费者和企业支出和储蓄习惯的可能变化以及对我们增加资产和吸引存款能力的相关影响，这可能会对我们的净收入产生不利影响。

•利率上升可能会对我们的投资证券投资组合的价值产生负面影响。

•我们投资组合的价值损失可能会对市场对我们的看法产生负面影响。

•社交媒体对市场对我们和银行的看法的影响。

•金融服务行业的波动（包括其他存款机构倒闭或传闻），以及政府机构为应对此类动荡而采取的行动，可能会影响包括我们在内的存款机构吸引和留住存款人以及借入或筹集资金的能力。

•我们有能力与其他传统和非传统金融服务公司（包括金融科技公司）进行有效竞争，其中一些公司拥有比我们更多的财务资源，或者受与我们不同的监管标准的约束。

•我们无法开发新产品和服务并获得当前和潜在客户的认可，也无法增强现有产品和服务以满足客户的需求并及时应对新兴技术趋势，这可能会对我们的收入产生负面影响。

•我们无法跟上技术变革的步伐，包括与提供数字银行和金融服务有关的技术变革，可能会导致业务流失给竞争对手。

•影响我们业务的法律和法规的变化，包括与银行产品和服务有关的立法和法规，例如联邦存款保险公司的特别评估、任何新的长期债务要求，以及适用的政府和自我监管机构对此类法律和法规的执行和解释的变化，包括美国总统府变动、美国国会控制权以及银行监管机构人事变动所致，这可能需要我们更改某些业务实践，增加合规风险，减少收入，给我们带来额外成本，或者以其他方式对我们的业务产生负面影响。

•我们的资本行动，包括股息支付、普通股回购或赎回优先股，不得导致我们低于最低资本比率要求，同时要考虑到适用的缓冲区，并且必须遵守法律或监管机构规定的其他要求和限制，这可能会影响我们向股东返还资本的能力。

•由于此类测试和要求的重要性，我们遵守压力测试和资本规划要求（作为CCAR流程的一部分或其他要求）的能力可能继续需要我们对管理资源进行大量投资。

•我们遵守适用的资本和流动性要求（包括巴塞尔协议III资本标准）的能力，包括我们在内部创造资本或以优惠条件筹集资本的能力，如果我们未能满足要求，我们的财务状况和市场对我们的看法可能会受到负面影响。

•与针对我们或我们的任何子公司提起的任何诉讼或监管程序有关的任何事态发展、变更或行动的影响。

•成本，包括可能因任何不利的司法、行政或仲裁裁决或程序、监管执法行动或我们或我们的任何子公司参与的其他法律行动而产生的罚款、处罚或其他负面影响（包括声誉损害），并可能对我们的业绩产生不利影响。

•我们有能力管理资产和负债价值的波动以及资产负债表外敞口，从而维持足够的资本和流动性来支持我们的业务。

•我们执行战略和运营计划的能力，包括我们充分实现与战略计划相关的财务和非财务收益的能力。

•与我们收购或剥离业务相关的风险和不确定性以及与此类收购相关的风险，包括预期的协同效应、成本节省和其他财务或其他收益可能无法在预期的时间范围内实现，或者可能低于预期；以及整合收购业务的困难。

•我们在吸引和留住客户方面的营销工作取得的成功。

•我们招聘和留住有才华和经验的人员以协助开发、管理和运营我们的产品和服务的能力可能会受到不时生效的法律法规变更的影响。

•我们的客户、员工或业务合作伙伴的欺诈或不当行为。

•我们的客户或交易对手提供给我们的任何不准确或不完整的信息。

•我们的框架无法管理与我们的业务相关的风险，例如信用风险和运营风险，包括第三方供应商和其他服务提供商，除其他外，这可能导致由于网络攻击或类似行为或未能有效提供我们的服务，导致运营或安全系统遭到破坏。

•我们识别和应对与产品、服务或交付平台的推出或变更相关的运营风险的能力。

•依赖主要供应商或供应商以可接受的条件为我们的业务获取设备和其他物资。

•我们的内部控制和程序无法预防、检测或缓解任何重大错误或欺诈行为。

•地缘政治不稳定的影响，包括战争、冲突、内乱和恐怖袭击，以及对我们业务的直接或间接潜在影响。

•人为和自然灾害的影响，包括火灾、洪水、干旱、龙卷风、飓风和环境破坏（特别是在美国东南部），可能会对我们的运营和/或贷款组合产生负面影响，并增加我们的业务成本。未来地震、火灾、飓风、龙卷风、干旱、洪水和其他与天气有关的事件的严重程度和频率难以预测，并可能因全球气候变化而加剧。

•大宗商品市场价格和条件的变化可能会对我们在受大宗商品价格变化影响的行业（包括受大宗商品价格间接影响的企业，例如运输大宗商品或制造用于大宗商品生产的设备的企业）的现金流产生不利影响，这可能会损害他们偿还未偿贷款的能力和/或减少这些行业的贷款需求。

•我们能够识别和应对网络安全风险，例如数据安全漏洞、恶意软件、勒索软件、“拒绝服务” 攻击、“黑客攻击” 和身份盗用，包括账户接管，否则可能会扰乱我们的业务并导致披露和/或

滥用或盗用机密或专有信息，破坏或损坏我们的系统，增加成本，损失或对我们的声誉造成不利影响。

•我们实现费用管理计划的能力。

•伦敦银行同业拆借利率的市场替代以及对我们基于伦敦银行同业拆借利率的金融产品和合约的相关影响，包括但不限于衍生产品、债务债务、存款、投资和贷款。

•除其他负面影响外，我们的信用评级或前景可能下调，可能会增加资本市场的融资成本。

•其他金融机构遇到的对我们或银行业产生不利影响的问题的影响通常可能要求我们改变某些商业惯例，减少收入，给我们带来额外的成本，或者以其他方式对我们的业务产生负面影响。

•第三方提供的我们的业务基础架构的任何组件出现故障的影响都可能扰乱我们的业务，导致机密信息或专有信息的泄露和/或滥用，增加我们的成本，对我们的声誉产生负面影响，并造成损失。

•我们从子公司，尤其是地区银行获得股息的能力可能会影响我们的流动性和向股东支付股息的能力。

•财务会计准则委员会或其他监管机构可能要求的会计政策或程序的变更可能会对我们的财务报表以及我们报告这些业绩的方式产生重大影响，而与此类变化将如何影响我们的财务业绩有关的预期和初步分析可能被证明是不正确的。

•我们的普通股价格波动，无法在期限内和/或按预期条件完成股票回购。

•反收购法和专属论坛条款在我们的公司注册证书和章程中的影响。

•与上述任何项目相关的发展对我们的声誉造成的任何损害的影响。

•我们向美国证券交易委员会提交的报告中不时发现的其他风险。

上述因素清单并不详尽。要讨论这些因素和其他可能导致实际业绩与预期不同的因素，请查看各地区截至2022年12月31日止年度的10-K表年度报告以及Regions随后向美国证券交易委员会提交的文件中的 “前瞻性陈述” 和 “风险因素” 标题。

您不应过分依赖任何前瞻性陈述，这些陈述仅代表截至发表之日。可能导致我们的实际结果出现差异的因素或事件可能会不时出现，而且不可能全部预测。除非法律要求，否则我们不承担任何义务，也不打算更新或修改因未来发展、新信息或其他原因而不时发表的任何前瞻性陈述。

非公认会计准则财务指标的使用

管理层使用税前准备金收入（Non-GAAP）和调整后的税前准备金前收入（non-GAAP）以及调整后的效率比率（Non-GAAP）和调整后的费用收入比率（non-GAAP）来监测业绩，并认为这些指标为投资者提供了有意义的信息。列报的非利息支出（GAAP）不包括为得出调整后的非利息支出（non-GAAP）而进行的某些调整，调整后的非利息支出（Non-GAAP）是调整后的效率比率的分子。列报的非利息收入（GAAP）不包括为得出调整后的非利息收入（non-GAAP）而进行的某些调整，调整后非利息收入比率是调整后费用收入比率的分子。调整后的非利息收入（Non-GAAP）和调整后的非利息支出（non-GAAP）用于确定调整后的税前准备金收入（Non-GAAP）。将应纳税等值基础上的净利息收入（GAAP）和非利息收入相加，得出应纳税等值基础上的总收入。进行调整是为了在应纳税等值基础上得出调整后的总收入（非公认会计准则），这是调整后的费用收入和调整后的效率比率的分母。列报的净贷款扣除额（GAAP）不包括为得出调整后的净贷款扣除额（Non-GAAP）而进行的调整。调整后的净贷款扣除额占平均贷款（非公认会计准则）的百分比的计算方法是调整后的净贷款扣除额（non-GAAP）除以平均贷款（GAAP）和年化贷款。Regions认为，排除这些调整为各期比较提供了有意义的基础，管理层认为这将有助于投资者分析公司的经营业绩和预测未来的业绩。管理层还使用这些非公认会计准则财务指标来评估地区业务的业绩。与调整有关的活动可能会再次发生；但是，管理层并不认为与调整有关的活动表明正在进行的业务。Regions认为，这些非公认会计准则财务指标的列报将使投资者能够在与管理层采用的相同基础上评估公司的业绩。

有形普通股股东权益比率已成为一些投资者的焦点，管理层认为，在没有无形资产和优先股影响的情况下，它们可能有助于投资者分析公司的资本状况。分析师和银行监管机构使用有形普通股股东权益衡量标准评估了地区的资本充足率。由于有形普通股股东权益未由公认会计原则正式定义，也未由联邦银行监管规定任何金额，因此目前它被视为一项非公认会计准则财务指标，其他实体的计算方式可能与地区披露的计算方法不同。由于分析师和银行监管机构可能会使用有形普通股股东权益来评估地区的资本充足率，因此管理层认为，让投资者能够在同样的基础上评估地区资本充足率很有用。

非公认会计准则财务指标有固有的局限性，无需统一适用，也无需审计。尽管利益相关者在评估公司时经常使用这些非公认会计准则财务指标，但它们作为分析工具存在局限性，不应单独考虑，也不应替代根据公认会计原则报告的业绩分析。特别是，不包括选定项目的收益衡量标准并不代表实际直接计给股东的金额。

管理层和董事会使用非公认会计准则衡量标准如下：

•编制各地区的运营预算

•每月财务业绩报告

•合并业绩的每月收盘报告（仅限管理层）

•向投资者介绍公司业绩

•激励性薪酬指标

Regions 的投资者关系联系人是 (205) 264-7040 的达娜·诺兰；Regions 的媒体联系人是 (205) 264-4551 的杰里米·金。