美国
证券交易委员会
华盛顿特区 20549
8-K 表格
当前报告
根据第 13 条或第 15 (d) 条
1934 年《证券交易法》
报告日期（最早报告事件的日期）：
查尔斯·施瓦布公司
（注册人的确切姓名如其章程所示）
| （州或其他司法管辖区） 公司注册的） |
（委员会 文件号） |
（国税局雇主 证件号） |
| |
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| （主要行政办公室地址） | （邮政编码） | |||
注册人的电话号码，包括区号：
不适用
（如果自上次报告以来发生了变化，则以前的姓名或以前的地址。）
如果提交8-K表格是为了同时履行注册人根据以下任何条款承担的申报义务，请勾选下面的相应方框：
| 根据《证券法》（17 CFR 230.425）第425条提交的书面通信 |
| 根据《交易法》（17 CFR）第14a-12条征集材料 240.14a-12) |
| 根据规则进行的启动前通信 14d-2 (b)根据《交易法》（17 CFR 240.14d-2 (b)） |
| 根据规则进行的启动前通信 13e-4 (c)根据《交易法》（17 CFR 240.13e-4 (c)） |
根据该法第12（b）条注册的证券：
| 每个班级的标题 |
交易 符号 |
每个交易所的名称 在哪个注册了 | ||
用复选标记表明注册人是否是 1933 年《证券法》第 405 条（本章第 230.405 条）或 1934 年《证券交易法》第 12b-2 条所定义的新兴成长型公司 (§240.12b-2本章的）。
新兴成长型公司
如果是新兴成长型公司，请用复选标记表明注册人是否选择不使用延长的过渡期来遵守根据《交易法》第13（a）条规定的任何新的或修订后的财务会计准则。☐
| 项目 1.01 | 签订重要的最终协议。 |
第二次修订和重述的被保险存款账户协议
2023年5月4日，查尔斯·施瓦布公司（“CSC”）、其经纪交易商子公司和查尔斯·施瓦布信托银行（统称 “施瓦布”）与北卡罗来纳州道明美国银行和北卡罗来纳州道明银行（“道明存款机构”）签署了第二份经修订和重述的保险存款账户协议（“2023 IDA”），该协议取代并取代了经修订和重述的保险存款账户协议（“2023 IDA”）日期为2019年11月24日的受保存款账户协议（经修订）（“2019年IDA”，与2023年IDA一起称为 “IDA”）。
根据2023年IDA和2019年IDA，符合条件的经纪客户账户持有的现金将从资产负债表中划出存入道明存款机构的存款账户。施瓦布向道明存款机构提供存款账户的记录保存和支持服务，施瓦布收取的月费总额保持不变。2023 年 IDA 中反映的新条款包括以下内容：
期限：2023年IDA将向道明存款机构提供资金的协议与2019年IDA相比延长了三年，至2034年7月1日，前提是与2019年IDA一样，如果施瓦布或道明存款机构在到期日前两年未终止，则自动续订五年期限。
存款余额：2023年IDA要求施瓦布转移必要的资金，以维持道明存款机构存款的最低（“下限”）和最大（“上限”）金额（“存款余额”），如下所示：
| • | 在2025年9月10日之前，施瓦布通常仅允许在施瓦布客户发起的提款范围内提取存款余额，但有限的例外情况除外，施瓦布必须将余额维持在适用上限以下。在此期间，适用的最低限额是当时未偿还的未到期固定利率债务金额（“FROA余额”），上限比该金额高出300亿美元。 |
| • | 2025年9月10日之后，施瓦布可自行决定是否允许提取存款余额，但有义务将存款余额维持在600亿美元下限以上，上限为900亿美元。 |
FROA余额：在协议期限内，施瓦布可以在此类固定利率工具的适用到期日之前终止总额为50亿美元的FROA余额，但须遵守FROA允许的终止付款（定义见2023年IDA）和某些限制。根据2023年IDA，存款余额不再受2019年IDA的限制，即至少80％的存款余额被指定为FROA。指定用于投资固定利率或浮动利率工具的存款余额由施瓦布自行决定。
上述2023年IDA摘要参照2023年IDA的全文进行了限定，该全文作为附录10.1提交，并以引用方式纳入此处。
道明存款机构是多伦多道明银行（“道明银行”）的子公司，该银行拥有CSC超过5％的普通股。有关CSC与道明银行之间关系的更多信息包含在 “与关联人交易” 下，从我们于2023年3月31日向美国证券交易委员会提交的最终委托书的第75页开始，并以引用方式纳入此处。
| 项目 7.01。 | 法规 FD 披露。 |
董事总经理兼首席财务官彼得·克劳福德就2023年IDA以及最近的客户现金分配活动提供了更多视角，网址为：https://www.aboutschwab.com/cfo-commentary。
| 项目 9.01。 | 财务报表和附录。 |
| (d) | 展品。 |
随函附上以下展品：
| 展览 没有。 |
展品描述 | |
| 10.1** | 美国道明银行、全国协会和道明银行、全国协会、全国协会和查尔斯·施瓦布公司、查尔斯·施瓦布公司、查尔斯·施瓦布信托银行、德美利证券公司和德美利证券清算公司之间的第二份修订和重述的保险存款账户协议，日期为2023年5月4日** | |
| 104 | 封面交互式数据文件（嵌入在行内 XBRL 文档中） | |
| ** | 本协议中包含的某些机密信息已被省略，因为这些信息不是实质性的，如果公开披露会对竞争造成损害。 |
签名
根据经修订的1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使经正式授权的下列签署人代表其签署本报告。
| 日期：2023 年 5 月 5 日 | 查尔斯·施瓦布公司 | |||||
| 来自： | /s/ 彼得·克劳福德 | |||||
| 彼得·克劳福德 | ||||||
| 董事总经理兼首席财务官 | ||||||