大都会人寿 目录 | ||||||||
GAAP 合并运营报表 | 2 | |||||||
公司概述 | 3 | |||||||
调整后收益表的主要细列项目 | 5 | |||||||
费用明细和比率 | 7 | |||||||
GAAP 合并资产负债表 | 8 | |||||||
普通股股东可获得的调整后收益摘要 | 9 | |||||||
美国 | ||||||||
普通股股东可用的调整后收益表 | 10 | |||||||
集团福利——普通股股东可获得的调整后收益表 | 11 | |||||||
退休和收入解决方案——普通股股东可用的调整后收益表 | 12 | |||||||
团体福利-按主要类别划分的其他支出;以及其他统计信息 | 13 | |||||||
退休和收入解决方案——未来保单福利和保单持有人账户余额;独立账户负债;合成担保投资证;以及长寿再保险 | 14 | |||||||
退休和收入解决方案——按主要类别划分的其他支出;以及利差 | 15 | |||||||
亚洲 | ||||||||
普通股股东可用的调整后收益表 | 16 | |||||||
调整后的保费、费用和其他收入;按主要类别划分的其他支出;按固定货币计算的销售额;以及其他统计信息 | 17 | |||||||
一般账户资产管理及相关措施 | 18 | |||||||
拉丁美洲 | ||||||||
普通股股东可用的调整后收益表 | 19 | |||||||
按主要类别划分的其他费用;按固定货币计算的销售额;以及其他统计信息 | 20 | |||||||
EMEA | ||||||||
普通股股东可用的调整后收益表 | 21 | |||||||
按主要类别划分的其他开支;以及其他统计信息 | 22 | |||||||
大都会人寿控股 | ||||||||
普通股股东可用的调整后收益表 | 23 | |||||||
未来保单收益;保单持有人账户余额;市场风险收益;以及独立账户负债 | 24 | |||||||
按主要类别划分的其他开支;以及其他统计信息 | 25 | |||||||
企业及其他 | ||||||||
普通股股东调整后可获得收益表;以及按来源分列的普通股股东调整后可获得收益表 | 26 | |||||||
投资 | ||||||||
按资产类别和年化收益率划分的投资组合业绩 | 27 | |||||||
按行业和质量分布分列的可供出售的固定到期证券摘要;以及未实现损益总额:可供出售的固定到期证券 | 28 | |||||||
抵押贷款摘要;以及按地区和财产类型划分的商业抵押贷款摘要 | 29 | |||||||
脚注 | 30 | |||||||
附录 | ||||||||
对账详情 | A-1 | |||||||
值得注意的物品 | A-2 | |||||||
权益明细、账面价值明细和股本回报率 | A-4 | |||||||
普通股股东可获得的调整后保费、费用和其他收入、其他支出和调整后收益——固定货币基础 | A-5 | |||||||
非公认会计准则和其他财务披露 | A-6 | |||||||
首字母缩略词 | A-9 |
大都会人寿 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在本QFS中,“大都会人寿保险”、“我们” 和 “我们的” 指的是成立于1999年的特拉华州公司大都会人寿公司及其子公司和关联公司。在本QFS中,大都会人寿列出了某些绩效指标,这些指标不是根据公认会计原则计算的。我们认为,这些非公认会计准则财务指标突显了运营业绩和业务的潜在盈利驱动因素,从而增进了大都会人寿及其投资者对大都会人寿业绩的理解。非公认会计准则财务指标和其他财务披露的定义见附录。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GAAP 合并运营报表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 10,617 | $ | 11,556 | $ | 17,332 | $ | 9,005 | $ | 9,589 | $ | 10,617 | $ | 9,589 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 1,312 | 1,372 | 1,275 | 1,266 | 1,289 | 1,312 | 1,289 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 4,284 | 3,583 | 3,585 | 4,464 | 4,645 | 4,284 | 4,645 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 660 | 615 | 728 | 627 | 639 | 660 | 639 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | (517) | (682) | (411) | 350 | (684) | (517) | (684) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损) | (951) | (970) | (226) | (104) | (90) | (951) | (90) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | 15,405 | 15,474 | 22,283 | 15,608 | 15,388 | 15,405 | 15,388 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
开支 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | 11,174 | 11,615 | 17,603 | 9,115 | 9,872 | 11,174 | 9,872 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | (41) | (1) | 136 | 20 | (9) | (41) | (9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益重计(收益)损失 | (1,440) | (757) | (965) | (512) | 188 | (1,440) | 188 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 626 | 527 | 1,014 | 1,727 | 1,864 | 626 | 1,864 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人分红 | 199 | 194 | 158 | 155 | 159 | 199 | 159 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 475 | 458 | 441 | 457 | 470 | 475 | 470 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | (8) | (7) | (7) | (7) | (7) | (8) | (7) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 225 | 226 | 239 | 248 | 255 | 225 | 255 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除发援会资本后的其他支出 | 2,260 | 2,231 | 2,249 | 2,379 | 2,339 | 2,260 | 2,339 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支出总额 | 13,470 | 14,486 | 20,868 | 13,582 | 15,131 | 13,470 | 15,131 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的收入(亏损) | 1,935 | 988 | 1,415 | 2,026 | 257 | 1,935 | 257 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 296 | 73 | 248 | 445 | 172 | 296 | 172 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) | 1,639 | 915 | 1,167 | 1,581 | 85 | 1,639 | 85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 5 | 5 | 5 | 3 | 5 | 5 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
归属于大都会人寿公司的净收益(亏损) | 1,634 | 910 | 1,162 | 1,578 | 80 | 1,634 | 80 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | 63 | 29 | 64 | 29 | 66 | 63 | 66 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿公司可获得的净收益(亏损)'s 普通股东 | $ | 1,571 | $ | 881 | $ | 1,098 | $ | 1,549 | $ | 14 | $ | 1,571 | $ | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费、费用和其他收入 | $ | 12,589 | $ | 13,543 | $ | 19,335 | $ | 10,898 | $ | 11,517 | $ | 12,589 | $ | 11,517 |
大都会人寿 公司概述 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,每股数据除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿公司可获得的净收益(亏损)'s 普通股东 | $ | 1,571 | $ | 881 | $ | 1,098 | $ | 1,549 | $ | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿公司可用的净收益(亏损)调整'普通股股东与普通股股东的调整后收益之比: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (517) | (682) | (411) | 350 | (684) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损) | (951) | (970) | (226) | (104) | (90) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益重新计量收益(亏损) | 1,440 | 757 | 965 | 512 | (188) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:商誉减值 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净收益(亏损)的其他调整 (1) | (271) | (396) | (435) | (317) | (383) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:所得税(支出)补助准备金 | 180 | 439 | 110 | (149) | 180 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 5 | 5 | 5 | 3 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增加:优先股赎回溢价 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | 1,695 | 1,738 | 1,100 | 1,260 | 1,184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:值得注意的项目总数 (2) | — | 77 | 12 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东的调整后收益,不包括重要项目总额 (2) | $ | 1,695 | $ | 1,661 | $ | 1,088 | $ | 1,260 | $ | 1,184 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿公司可获得的净收益(亏损)'摊薄后每股普通股的普通股股东 | $ | 1.89 | $ | 1.08 | $ | 1.37 | $ | 1.96 | $ | 0.02 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (0.62) | (0.84) | (0.51) | 0.44 | (0.88) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损) | (1.15) | (1.19) | (0.28) | (0.13) | (0.12) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益重新计量收益(亏损) | 1.73 | 0.93 | 1.21 | 0.65 | (0.24) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:商誉减值 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净收益(亏损)的其他调整 | (0.32) | (0.48) | (0.55) | (0.40) | (0.48) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:所得税(支出)补助准备金 | 0.22 | 0.54 | 0.14 | (0.19) | 0.23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 0.01 | 0.01 | 0.01 | — | 0.01 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增加:优先股赎回溢价 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东每股摊薄后普通股可获得的调整后收益 | 2.04 | 2.13 | 1.37 | 1.59 | 1.52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:摊薄后每股普通股值得注意的项目总额 (2) | — | 0.09 | 0.01 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后每股摊薄后普通股收益,不包括重要项目总额 (2),(3) | $ | 2.04 | $ | 2.04 | $ | 1.36 | $ | 1.59 | $ | 1.52 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,每股数据除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
影响普通股股东调整后收益的值得注意的项目(2): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | 77 | $ | 12 | $ | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | 77 | $ | 12 | $ | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
影响普通股股东摊薄后每股普通股可获得收益的值得注意的项目 (2): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | 0.09 | $ | 0.01 | $ | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | 0.09 | $ | 0.01 | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值——摊薄 | 830.5 | 814.5 | 800.7 | 790.2 | 781.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 更多细节见附录。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 这些值得注意的项目对普通股股东的调整后可用收益和普通股股东每股摊薄后普通股可获得的调整后收益产生了正面(负面)影响。每个值得注意的项目的每股数据都是独立计算的,可能不等于值得注意的项目总数。值得注意的项目反映了影响大都会人寿业绩的事件所产生的意想不到的影响,但这些影响是未知的,也是大都会人寿在制定业务计划时无法预料到的。值得注意的项目还包括某些项目,无论商业计划中的预期范围如何,以帮助投资者更好地了解大都会人寿的业绩并评估和预测这些业绩。更多细节见第 A-2 页。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 独立计算,可能不等于 (i) 普通股股东每股摊薄后普通股可获得的调整后收益减去 (ii) 摊薄后普通股每股值得注意的项目总额。 |
大都会人寿 公司概述(续) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计 | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值 (1) | $ | 47.39 | $ | 37.52 | $ | 32.48 | $ | 33.45 | $ | 36.89 | |||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值,不包括FCTA以外的AOCI (1) | $ | 52.97 | $ | 52.30 | $ | 52.04 | $ | 54.30 | $ | 53.83 | |||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计 | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
回归大都会人寿公司s (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益 | 14.9 | % | 10.3 | % | 15.8 | % | 24.0 | % | 0.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的大都会人寿公司回报率s (2): | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益 | 16.0 | % | 20.3 | % | 15.9 | % | 19.5 | % | 17.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益,不包括FCTA以外的AOCI | 15.7 | % | 16.4 | % | 10.6 | % | 12.1 | % | 11.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益,不包括重要项目总额(不包括FCTA以外的AOCI)(3) | 15.7 | % | 15.7 | % | 10.5 | % | 12.1 | % | 11.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已发行普通股,期初 | 825.5 | 814.8 | 797.6 | 787.3 | 779.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票回购 | (13.6) | (17.3) | (10.3) | (8.5) | (11.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新发行的股票 | 2.9 | 0.1 | — | 0.3 | 1.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末已发行普通股 | 814.8 | 797.6 | 787.3 | 779.1 | 769.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均已发行普通股——基本 | 823.8 | 809.7 | 795.8 | 784.2 | 775.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
行使或发放股票奖励的摊薄效应 | 6.7 | 4.8 | 4.9 | 6.0 | 5.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值——摊薄 | 830.5 | 814.5 | 800.7 | 790.2 | 781.2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿保单持有人信托股票 | 127.8 | 126.2 | 125.1 | 123.6 | 122.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 使用期末已发行普通股计算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 使用季度迄今为止的结果按年计算。更多细节见第 A-4 页。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 值得注意的项目反映了影响大都会人寿业绩的事件的意想不到的影响,但这些影响是未知的,大都会人寿在制定业务计划时也无法预料到。值得注意的项目还包括某些项目,无论商业计划中的预期范围如何,以帮助投资者更好地了解大都会人寿的业绩并评估和预测这些业绩。值得注意的项目可能会对大都会人寿的业绩产生正面或负面影响。更多细节见第 A-2 页。 |
大都会人寿 调整后收益表的主要细列项目 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $ | 15,405 | $ | 15,474 | $ | 22,283 | $ | 15,608 | $ | 15,388 | $ | 15,405 | $ | 15,388 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:对总收入的调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | (517) | (682) | (411) | 350 | (684) | (517) | (684) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损) | (951) | (970) | (226) | (104) | (90) | (951) | (90) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资对冲调整 | (215) | (232) | (252) | (277) | (264) | (215) | (264) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非对称和非经济会计 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
与单位挂钩的合同收入 | (498) | (688) | (321) | 209 | 303 | (498) | 303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | 41 | 47 | 35 | 27 | (3) | 41 | (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 66 | — | — | — | — | 66 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $ | 17,479 | $ | 17,999 | $ | 23,458 | $ | 15,403 | $ | 16,126 | $ | 17,479 | $ | 16,126 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | $ | 4,284 | $ | 3,583 | $ | 3,585 | $ | 4,464 | $ | 4,645 | $ | 4,284 | $ | 4,645 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:对净投资收入的调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资对冲调整 | (215) | (232) | (252) | (277) | (264) | (215) | (264) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
与单位挂钩的合同收入 | (498) | (688) | (321) | 209 | 303 | (498) | 303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | (6) | (1) | (5) | 2 | — | (6) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 11 | — | — | — | — | 11 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的净投资收益 | $ | 4,992 | $ | 4,504 | $ | 4,163 | $ | 4,530 | $ | 4,606 | $ | 4,992 | $ | 4,606 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变投资收益(包含在上述净投资收益中) | $ | 1,185 | $ | 389 | $ | (53) | $ | 24 | $ | (44) | $ | 1,185 | $ | (44) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费、费用和其他收入 | $ | 12,589 | $ | 13,543 | $ | 19,335 | $ | 10,898 | $ | 11,517 | $ | 12,589 | $ | 11,517 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:保费、费用和其他收入的调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非对称和非经济会计 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | 47 | 48 | 40 | 25 | (3) | 47 | (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 55 | — | — | — | — | 55 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 12,487 | $ | 13,495 | $ | 19,295 | $ | 10,873 | $ | 11,520 | $ | 12,487 | $ | 11,520 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 12,304 | $ | 13,479 | $ | 19,447 | $ | 11,042 | $ | 11,520 |
大都会人寿 调整后收益表的主要细列项目(续) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支出总额 | $ | 13,470 | $ | 14,486 | $ | 20,868 | $ | 13,582 | $ | 15,131 | $ | 13,470 | $ | 15,131 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:对总支出的调整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益重计(收益)损失 | (1,440) | (757) | (965) | (512) | 188 | (1,440) | 188 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉减值 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非对称和非经济会计 | 56 | 184 | 205 | 143 | 103 | 56 | 103 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场波动 | 12 | (34) | (66) | (105) | (14) | 12 | (14) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
与单位挂钩的合同成本 | (505) | (695) | (302) | 180 | 303 | (505) | 303 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | 47 | 60 | 47 | 37 | 16 | 47 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 55 | 8 | 13 | 21 | 11 | 55 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | $ | 15,245 | $ | 15,720 | $ | 21,936 | $ | 13,818 | $ | 14,524 | $ | 15,245 | $ | 14,524 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | $ | (652) | $ | (637) | $ | (626) | $ | (699) | $ | (718) | $ | (652) | $ | (718) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:已剥离的业务 | (11) | — | — | — | — | (11) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的 DAC 市值 | $ | (641) | $ | (637) | $ | (626) | $ | (699) | $ | (718) | $ | (641) | $ | (718) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | $ | 2,912 | $ | 2,868 | $ | 2,875 | $ | 3,078 | $ | 3,057 | $ | 2,912 | $ | 3,057 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:其他开支调整数: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | 47 | 60 | 47 | 37 | 16 | 47 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 32 | 8 | 13 | 21 | 11 | 32 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 2,833 | $ | 2,800 | $ | 2,815 | $ | 3,020 | $ | 3,030 | $ | 2,833 | $ | 3,030 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出 | $ | 2,742 | $ | 2,783 | $ | 2,871 | $ | 3,095 | $ | 3,030 |
大都会人寿 费用明细和比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率数据除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除发援会资本后的其他支出 | $ | 2,260 | $ | 2,231 | $ | 2,249 | $ | 2,379 | $ | 2,339 | $ | 2,260 | $ | 2,339 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费、费用和其他收入 | $ | 12,589 | $ | 13,543 | $ | 19,335 | $ | 10,898 | $ | 11,517 | $ | 12,589 | $ | 11,517 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支出比率 | 18.0 | % | 16.5 | % | 11.6 | % | 21.8 | % | 20.3 | % | 18.0 | % | 20.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的调整后其他支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接开支 | $ | 1,332 | $ | 1,335 | $ | 1,342 | $ | 1,481 | $ | 1,387 | $ | 1,332 | $ | 1,387 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | 25 | 24 | 24 | 25 | 59 | 25 | 59 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 151 | 137 | 172 | 146 | 161 | 151 | 161 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 1,325 | 1,304 | 1,277 | 1,368 | 1,423 | 1,325 | 1,423 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | 2,833 | 2,800 | 2,815 | 3,020 | 3,030 | 2,833 | 3,030 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的 DAC 市值 | (641) | (637) | (626) | (699) | (718) | (641) | (718) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | 2,192 | 2,163 | 2,189 | 2,321 | 2,312 | 2,192 | 2,312 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:与调整后的其他支出相关的值得注意的项目总额 (1) | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本总额,不包括与调整后的其他支出相关的值得注意的项目总额 (1) | $ | 2,192 | $ | 2,163 | $ | 2,189 | $ | 2,321 | $ | 2,312 | $ | 2,192 | $ | 2,312 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率数据除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
员工相关费用 | $ | 899 | $ | 866 | $ | 875 | $ | 864 | $ | 929 | $ | 899 | $ | 929 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
第三方人员成本 | 375 | 371 | 349 | 433 | 331 | 375 | 331 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一般和管理费用 | 58 | 98 | 118 | 184 | 127 | 58 | 127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接开支 | 1,332 | 1,335 | 1,342 | 1,481 | 1,387 | 1,332 | 1,387 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:与直接支出相关的值得注意的项目总额 (1) | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出,不包括与直接支出相关的值得注意的项目总额 (1) | $ | 1,332 | $ | 1,335 | $ | 1,342 | $ | 1,481 | $ | 1,387 | $ | 1,332 | $ | 1,387 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 2,192 | $ | 2,163 | $ | 2,189 | $ | 2,321 | $ | 2,312 | $ | 2,192 | $ | 2,312 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:与调整后的其他支出相关的值得注意的项目总额 (1) | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本总额,不包括与调整后的其他支出相关的值得注意的项目总额 (1) | $ | 2,192 | $ | 2,163 | $ | 2,189 | $ | 2,321 | $ | 2,312 | $ | 2,192 | $ | 2,312 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 12,487 | $ | 13,495 | $ | 19,295 | $ | 10,873 | $ | 11,520 | $ | 12,487 | $ | 11,520 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:PRT | 1,258 | 2,564 | 8,466 | (69) | (21) | 1,258 | (21) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入,不包括PRT | $ | 11,229 | $ | 10,931 | $ | 10,829 | $ | 10,942 | $ | 11,541 | $ | 11,229 | $ | 11,541 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接费用比率 | 10.7 | % | 9.9 | % | 7.0 | % | 13.6 | % | 12.0 | % | 10.7 | % | 12.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出比率,不包括与直接支出和PRT(1)相关的值得注意的项目总额 | 11.9 | % | 12.2 | % | 12.4 | % | 13.5 | % | 12.0 | % | 11.9 | % | 12.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出比率 | 17.6 | % | 16.0 | % | 11.3 | % | 21.3 | % | 20.1 | % | 17.6 | % | 20.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出比率,不包括与调整后的其他支出和PRT (1) 相关的值得注意的项目总额 | 19.5 | % | 19.8 | % | 20.2 | % | 21.2 | % | 20.0 | % | 19.5 | % | 20.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 值得注意的项目反映了影响大都会人寿业绩的事件的意想不到的影响,但这些影响是未知的,大都会人寿在制定业务计划时也无法预料到。值得注意的项目还包括某些项目,无论商业计划中的预期范围如何,以帮助投资者更好地了解大都会人寿的业绩并评估和预测这些业绩。值得注意的项目可能会对大都会人寿的业绩产生正面或负面影响。更多细节见第 A-2 页。 |
大都会人寿 GAAP 合并资产负债表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券,按估计公允价值计算 | $ | 320,079 | $ | 284,178 | $ | 270,765 | $ | 276,780 | $ | 283,854 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按估计公允价值计算的股权证券 | 988 | 1,085 | 973 | 1,684 | 1,695 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合约持有人主导的股票证券和公允价值期权证券,按估计公允价值计算 | 11,418 | 9,875 | 8,954 | 9,668 | 10,063 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款 | 79,968 | 82,055 | 82,437 | 83,763 | 85,572 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
政策贷款 | 9,036 | 8,876 | 8,783 | 8,874 | 8,863 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地产和房地产合资企业 | 12,379 | 12,376 | 12,532 | 13,137 | 13,155 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他有限合伙权益 | 14,570 | 14,636 | 14,387 | 14,414 | 14,437 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期投资,主要按估计公允价值计算 | 3,146 | 3,043 | 5,266 | 4,935 | 4,184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投资资产 | 18,696 | 19,901 | 22,299 | 20,038 | 19,479 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资总额 | 470,280 | 436,025 | 426,396 | 433,293 | 441,302 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金及现金等价物,主要按估计公允价值计算 | 23,488 | 20,548 | 22,200 | 20,195 | 18,456 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计投资收益 | 3,251 | 3,154 | 3,355 | 3,446 | 3,554 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费、再保险和其他应收账款 | 17,983 | 17,713 | 17,550 | 17,364 | 18,692 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益 | 18 | 25 | 253 | 280 | 227 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
递延保单收购成本和收购业务的价值 | 19,747 | 18,946 | 18,545 | 19,653 | 19,976 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
当前所得税可退还 | 39 | 274 | 194 | 42 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
递延所得税资产 | 1,241 | 1,949 | 2,161 | 2,439 | 2,257 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
善意 | 9,510 | 9,151 | 9,005 | 9,297 | 9,379 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
待售资产 | 4,581 | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 11,531 | 11,280 | 10,992 | 11,025 | 12,006 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
独立账户资产 | 165,056 | 143,829 | 135,771 | 146,038 | 148,417 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 726,725 | $ | 662,894 | $ | 646,422 | $ | 663,072 | $ | 674,266 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未来的保单福利 | $ | 199,115 | $ | 184,916 | $ | 180,812 | $ | 187,222 | $ | 191,741 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人账户余额 | 214,237 | 207,921 | 205,279 | 210,597 | 212,569 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益 | 5,433 | 4,704 | 4,039 | 3,763 | 3,869 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他与政策相关的余额 | 19,405 | 18,652 | 18,509 | 18,424 | 19,598 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应付保单持有人分红 | 450 | 457 | 429 | 387 | 356 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款证券和其他交易下抵押品的应付账款 | 30,481 | 23,819 | 24,890 | 20,937 | 19,863 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期债务 | 323 | 196 | 183 | 175 | 168 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 13,848 | 13,677 | 14,520 | 14,647 | 14,622 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押融资安排 | 754 | 741 | 729 | 716 | 704 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
初级次级债务证券 | 3,156 | 3,157 | 3,158 | 3,158 | 3,159 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
当期应缴所得税 | — | — | — | — | 554 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
递延所得税负债 | 3,622 | 1,828 | 991 | 950 | 1,111 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
待售负债 | 4,280 | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 23,862 | 24,988 | 27,472 | 25,933 | 25,112 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
单独账户负债 | 165,056 | 143,829 | 135,771 | 146,038 | 148,417 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 684,022 | 628,885 | 616,782 | 632,947 | 641,843 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公平 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按面值计算的优先股 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股,按面值计算 | 12 | 12 | 12 | 12 | 12 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
额外的实收资本 | 33,531 | 33,548 | 33,589 | 33,616 | 33,617 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 38,005 | 38,478 | 39,176 | 40,332 | 39,957 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
库存股,按成本计算 | (19,072) | (20,188) | (20,862) | (21,458) | (22,245) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) | (10,044) | (18,106) | (22,526) | (22,621) | (19,147) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Total MetLife, Inc. 's 股东权益 | 42,432 | 33,744 | 29,389 | 29,881 | 32,194 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 271 | 265 | 251 | 244 | 229 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
权益总额 | 42,703 | 34,009 | 29,640 | 30,125 | 32,423 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $ | 726,725 | $ | 662,894 | $ | 646,422 | $ | 663,072 | $ | 674,266 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿 普通股股东可获得的调整后收益摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
团体福利 | $ | 149 | $ | 515 | $ | 530 | $ | 495 | $ | 391 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
退休和收入解决方案 | 688 | 473 | 420 | 477 | 505 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国总计 | $ | 837 | $ | 988 | $ | 950 | $ | 972 | $ | 896 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | 837 | 684 | 385 | 369 | 405 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | 183 | 330 | 203 | 233 | 303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | 72 | 88 | 90 | 72 | 76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 | 435 | 479 | 143 | 228 | 195 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 | (130) | (290) | (249) | (289) | (273) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税准备金前的调整后总收益 | $ | 2,234 | $ | 2,279 | $ | 1,522 | $ | 1,585 | $ | 1,602 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
团体福利 | $ | 32 | $ | 109 | $ | 113 | $ | 103 | $ | 84 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
退休和收入解决方案 | 142 | 99 | 86 | 96 | 105 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国总计 | $ | 174 | $ | 208 | $ | 199 | $ | 199 | $ | 189 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | 238 | 198 | 118 | 104 | 125 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | 48 | 79 | 44 | 49 | 88 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | 17 | 22 | 26 | 8 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 | 87 | 97 | 26 | 44 | 37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 | (88) | (92) | (55) | (108) | (103) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金总额(福利) | $ | 476 | $ | 512 | $ | 358 | $ | 296 | $ | 352 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
团体福利 | $ | 117 | $ | 406 | $ | 417 | $ | 392 | $ | 307 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
退休和收入解决方案 | 546 | 374 | 334 | 381 | 400 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国总计 | $ | 663 | $ | 780 | $ | 751 | $ | 773 | $ | 707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | 599 | 486 | 267 | 265 | 280 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | 135 | 251 | 159 | 184 | 215 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | 55 | 66 | 64 | 64 | 60 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 | 348 | 382 | 117 | 184 | 158 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 (1) | (105) | (227) | (258) | (210) | (236) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益总额 (1) | $ | 1,695 | $ | 1,738 | $ | 1,100 | $ | 1,260 | $ | 1,184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日的三个月优先股股息分别为6,300万美元、2,900万美元、6400万美元、2,900万美元和6600万美元的影响。 |
美国 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 7,005 | $ | 8,094 | $ | 13,954 | $ | 5,617 | $ | 5,952 | $ | 7,005 | $ | 5,952 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 298 | 283 | 286 | 291 | 297 | 298 | 297 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,874 | 1,710 | 1,716 | 2,040 | 2,124 | 1,874 | 2,124 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 426 | 404 | 514 | 408 | 448 | 426 | 448 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 9,603 | 10,491 | 16,470 | 8,356 | 8,821 | 9,603 | 8,821 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 7,417 | 8,115 | 13,978 | 5,729 | 6,219 | 7,417 | 6,219 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | (23) | (7) | 9 | (8) | (33) | (23) | (33) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 406 | 453 | 548 | 650 | 692 | 406 | 692 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (32) | (23) | (38) | (38) | (51) | (32) | (51) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 17 | 15 | 17 | 17 | 17 | 17 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 2 | 1 | 3 | 3 | 3 | 2 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 979 | 949 | 1,003 | 1,031 | 1,078 | 979 | 1,078 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 8,766 | 9,503 | 15,520 | 7,384 | 7,925 | 8,766 | 7,925 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 837 | 988 | 950 | 972 | 896 | 837 | 896 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 174 | 208 | 199 | 199 | 189 | 174 | 189 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 663 | 780 | 751 | 773 | 707 | 663 | 707 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 663 | $ | 780 | $ | 751 | $ | 773 | $ | 707 | $ | 663 | $ | 707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 7,729 | $ | 8,781 | $ | 14,754 | $ | 6,316 | $ | 6,697 | $ | 7,729 | $ | 6,697 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:PRT | 1,258 | 2,564 | 8,466 | (69) | (21) | 1,258 | (21) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入,不包括PRT | $ | 6,471 | $ | 6,217 | $ | 6,288 | $ | 6,385 | $ | 6,718 | $ | 6,471 | $ | 6,718 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 团体福利 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 5,433 | $ | 5,210 | $ | 5,161 | $ | 5,247 | $ | 5,451 | $ | 5,433 | $ | 5,451 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 216 | 210 | 215 | 214 | 218 | 216 | 218 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 280 | 278 | 279 | 299 | 310 | 280 | 310 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 355 | 336 | 331 | 338 | 380 | 355 | 380 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 6,284 | 6,034 | 5,986 | 6,098 | 6,359 | 6,284 | 6,359 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 5,253 | 4,640 | 4,538 | 4,645 | 4,994 | 5,253 | 4,994 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | (1) | 2 | 4 | 2 | (4) | (1) | (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 31 | 32 | 34 | 46 | 46 | 31 | 46 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (4) | (6) | (4) | (4) | (6) | (4) | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 6 | 7 | 7 | 6 | 6 | 6 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | 1 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 850 | 844 | 876 | 908 | 932 | 850 | 932 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 6,135 | 5,519 | 5,456 | 5,603 | 5,968 | 6,135 | 5,968 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 149 | 515 | 530 | 495 | 391 | 149 | 391 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 32 | 109 | 113 | 103 | 84 | 32 | 84 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 117 | 406 | 417 | 392 | 307 | 117 | 307 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 117 | $ | 406 | $ | 417 | $ | 392 | $ | 307 | $ | 117 | $ | 307 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 6,004 | $ | 5,756 | $ | 5,707 | $ | 5,799 | $ | 6,049 | $ | 6,004 | $ | 6,049 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 退休和收入解决方案 普通股股东可用的调整后收益表 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 1,572 | $ | 2,884 | $ | 8,793 | $ | 370 | $ | 501 | $ | 1,572 | $ | 501 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 82 | 73 | 71 | 77 | 79 | 82 | 79 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,594 | 1,432 | 1,437 | 1,741 | 1,814 | 1,594 | 1,814 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 71 | 68 | 183 | 70 | 68 | 71 | 68 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 3,319 | 4,457 | 10,484 | 2,258 | 2,462 | 3,319 | 2,462 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 2,164 | 3,475 | 9,440 | 1,084 | 1,225 | 2,164 | 1,225 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | (22) | (9) | 5 | (10) | (29) | (22) | (29) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 375 | 421 | 514 | 604 | 646 | 375 | 646 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (28) | (17) | (34) | (34) | (45) | (28) | (45) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 11 | 8 | 10 | 11 | 11 | 11 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 2 | 1 | 2 | 3 | 3 | 2 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 129 | 105 | 127 | 123 | 146 | 129 | 146 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 2,631 | 3,984 | 10,064 | 1,781 | 1,957 | 2,631 | 1,957 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 688 | 473 | 420 | 477 | 505 | 688 | 505 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 142 | 99 | 86 | 96 | 105 | 142 | 105 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 546 | 374 | 334 | 381 | 400 | 546 | 400 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 546 | $ | 374 | $ | 334 | $ | 381 | $ | 400 | $ | 546 | $ | 400 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,725 | $ | 3,025 | $ | 9,047 | $ | 517 | $ | 648 | $ | 1,725 | $ | 648 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:PRT | 1,258 | 2,564 | 8,466 | (69) | (21) | 1,258 | (21) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入,不包括PRT | $ | 467 | $ | 461 | $ | 581 | $ | 586 | $ | 669 | $ | 467 | $ | 669 |
美国 团体福利 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的其他支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出和分配支出 | $ | 438 | $ | 436 | $ | 444 | $ | 475 | $ | 474 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | 1 | 1 | 2 | (1) | 13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 77 | 73 | 88 | 80 | 80 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 334 | 334 | 342 | 354 | 365 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 850 | $ | 844 | $ | 876 | $ | 908 | $ | 932 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他统计信息 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
团体生活 (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 2,180 | $ | 2,126 | $ | 2,125 | $ | 2,131 | $ | 2,232 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
死亡率 | 103.3 | % | 85.4 | % | 85.7 | % | 87.3 | % | 90.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
团体非医疗健康 (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 2,519 | $ | 2,481 | $ | 2,475 | $ | 2,533 | $ | 2,601 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息调整后收益率 (4) | 72.6 | % | 73.1 | % | 70.1 | % | 70.1 | % | 72.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 结果来自保险和仅限行政服务的合同。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 不包括某些经验等级合同,包括意外死亡和肢解。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括牙科、团体和个人残疾、意外与健康、严重疾病、视力和其他健康。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 反映了实际理赔情况,不包括存入的利息对未来保单持有人福利的影响。Group Non-Medical Health中将利息记入未来保单持有人福利的产品是残疾。 |
美国 退休和收入解决方案 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未来保单福利 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额(按资产负债表贴现率计算)(2) | $ | 62,407 | $ | 58,840 | $ | 61,264 | $ | 62,737 | $ | 63,671 | |||||||||||||||||||||||||||||||
减去:累计其他综合(收益)亏损 | 6,107 | 720 | (4,531) | (2,856) | (1,302) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额(按原始折扣率) | $ | 56,300 | $ | 58,120 | $ | 65,795 | $ | 65,593 | $ | 64,973 | |||||||||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 81,177 | $ | 79,821 | $ | 79,311 | $ | 80,066 | $ | 79,973 | |||||||||||||||||||||||||||||||
单独账户负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 69,123 | $ | 61,622 | $ | 58,838 | $ | 60,040 | $ | 57,990 | |||||||||||||||||||||||||||||||
合成漫画 (3)、(4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 43,485 | $ | 44,841 | $ | 45,066 | $ | 46,316 | $ | 47,850 | |||||||||||||||||||||||||||||||
长寿再保险 (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 14,898 | $ | 14,753 | $ | 13,427 | $ | 16,602 | $ | 17,085 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日的DPL分别为32.06亿美元、32.91亿美元、33.94亿美元、33.92亿美元和34.49亿美元。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表相应资产负债表日期的当前折扣率。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 合成担保投资证是一种通过使用金融工具模拟传统担保投资证表现的合约,并以衍生品形式报告。合成担保投资证和传统担保投资证的关键区别在于,合约持有人拥有合成担保投资证的资产。资产和相应的合约持有人账户余额不在大都会人寿公司上。”的合并资产负债表,就像传统担保投资公司的合并资产负债表一样。合约持有人账户余额在上表中按合约价值报告。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日分别从独立账户担保投资证向合成担保投资证的18.84亿美元、0美元、0美元、1.47亿美元和22.62亿美元转账。这些转账在单独账户负债表中作为退保和提款列报,在综合担保投资证表中列为保费和存款。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) 提出的合同价值代表根据与英国养老金风险转移市场相关的长寿再保险合同的固定年金保费现值计算的名义金额。 |
美国 退休和收入解决方案 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的其他支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出和分配支出 | $ | 65 | $ | 61 | $ | 64 | $ | 70 | $ | 71 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | — | 1 | — | — | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 5 | 4 | 22 | 10 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 59 | 39 | 41 | 43 | 63 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 129 | $ | 105 | $ | 127 | $ | 123 | $ | 146 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
传播 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计 | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益收益率不包括可变投资收益收益率 | 3.63 | % | 3.88 | % | 4.20 | % | 4.69 | % | 4.98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变投资收益收益率 | 26.95 | % | 7.03 | % | (3.24) | % | 0.50 | % | (0.27) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总投资收益收益率 | 4.52 | % | 4.01 | % | 3.90 | % | 4.53 | % | 4.78 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均贷记率 | 2.84 | % | 2.96 | % | 3.29 | % | 3.65 | % | 3.82 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DPL 的摊销和初始亏损 (1) | (0.21) | % | (0.21) | % | (0.21) | % | (0.20) | % | (0.21) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总平均入贷率 | 2.63 | % | 2.75 | % | 3.08 | % | 3.45 | % | 3.61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通账户年化利差 | 1.89 | % | 1.26 | % | 0.82 | % | 1.08 | % | 1.17 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括可变投资收益收益收益率的年化普通账户利差 | 1.00 | % | 1.13 | % | 1.12 | % | 1.24 | % | 1.37 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日的三个月中,DPL的摊销额分别为 (0.21)%、(0.21)%、(0.22)%、(0.22)%、(0.20)% 和 (0.22)%。 |
亚洲 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 1,552 | $ | 1,393 | $ | 1,346 | $ | 1,272 | $ | 1,377 | $ | 1,552 | $ | 1,377 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 403 | 420 | 438 | 432 | 397 | 403 | 397 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,242 | 1,012 | 827 | 828 | 881 | 1,242 | 881 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 21 | 24 | 21 | 24 | 20 | 21 | 20 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 3,218 | 2,849 | 2,632 | 2,556 | 2,675 | 3,218 | 2,675 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 1,271 | 1,123 | 1,119 | 1,051 | 1,130 | 1,271 | 1,130 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | (24) | (10) | 61 | 42 | 11 | (24) | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 498 | 493 | 497 | 515 | 536 | 498 | 536 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (388) | (381) | (351) | (410) | (401) | (388) | (401) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 194 | 182 | 178 | 191 | 193 | 194 | 193 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | (7) | (5) | (6) | (6) | (6) | (7) | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 837 | 763 | 749 | 804 | 807 | 837 | 807 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 2,381 | 2,165 | 2,247 | 2,187 | 2,270 | 2,381 | 2,270 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 837 | 684 | 385 | 369 | 405 | 837 | 405 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 238 | 198 | 118 | 104 | 125 | 238 | 125 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 599 | 486 | 267 | 265 | 280 | 599 | 280 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 599 | $ | 486 | $ | 267 | $ | 265 | $ | 280 | $ | 599 | $ | 280 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,976 | $ | 1,837 | $ | 1,805 | $ | 1,728 | $ | 1,794 | $ | 1,976 | $ | 1,794 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,976 | $ | 1,837 | $ | 1,805 | $ | 1,728 | $ | 1,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,792 | $ | 1,795 | $ | 1,856 | $ | 1,814 | $ | 1,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:按固定货币计算的经营合资企业 (1) | 372 | 300 | 390 | 379 | 499 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入,包括运营合资企业 | $ | 2,164 | $ | 2,095 | $ | 2,246 | $ | 2,193 | $ | 2,293 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的其他支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出和分配支出 | $ | 326 | $ | 291 | $ | 285 | $ | 300 | $ | 303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | 20 | 19 | 17 | 23 | 17 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 39 | 31 | 36 | 37 | 33 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 452 | 422 | 411 | 444 | 454 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 837 | $ | 763 | $ | 749 | $ | 804 | $ | 807 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 449 | $ | 382 | $ | 398 | $ | 394 | $ | 406 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出 | $ | 753 | $ | 746 | $ | 775 | $ | 848 | $ | 807 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:按固定货币计算的经营合资企业 (2) | 110 | 102 | 111 | 111 | 129 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出,包括运营合资企业 | $ | 863 | $ | 848 | $ | 886 | $ | 959 | $ | 936 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出,包括运营合资企业,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 487 | $ | 456 | $ | 500 | $ | 507 | $ | 501 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的销售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生活 | $ | 182 | $ | 107 | $ | 102 | $ | 103 | $ | 84 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故与健康 | 76 | 74 | 69 | 64 | 68 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | 97 | 129 | 202 | 267 | 264 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 2 | 2 | 3 | 2 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
日本道达尔 | 357 | 312 | 376 | 436 | 418 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他亚洲 | 195 | 160 | 215 | 195 | 235 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总销售额 | $ | 552 | $ | 472 | $ | 591 | $ | 631 | $ | 653 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他统计信息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 599 | $ | 486 | $ | 267 | $ | 265 | $ | 280 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算,普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 581 | $ | 478 | $ | 267 | $ | 270 | $ | 280 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括大都会人寿公司根据比例整合和大都会人寿的所有权百分比,在(i)中国、(ii)印度、(iii)马来西亚和(iv)越南运营合资企业的调整后保费、费用和其他收入中所占的份额。根据公认会计原则,这些运营合资企业使用权益会计法进行核算。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 包括大都会人寿公司。'根据比例合并和大都会人寿的所有权百分比,在调整后的合资企业运营费用中所占的份额:(i) 中国、(ii) 印度、(iii) 马来西亚和 (iv) 越南。根据公认会计原则,这些运营合资企业使用权益会计法进行核算。 |
亚洲 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲普通账户管理资产及相关措施 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GA AUM | $ | 131,989 | $ | 117,597 | $ | 109,930 | $ | 116,289 | $ | 121,072 | |||||||||||||||||||||||||||||||
GA AUM(按摊余成本计算) | $ | 129,935 | $ | 122,257 | $ | 119,302 | $ | 126,335 | $ | 127,120 | |||||||||||||||||||||||||||||||
GA AUM(按摊余成本计算),按固定货币计算 | $ | 123,037 | $ | 122,692 | $ | 124,115 | $ | 125,516 | $ | 127,120 | |||||||||||||||||||||||||||||||
加:按固定货币计算的经营合资企业 (1) | 6,997 | 7,212 | 7,411 | 7,774 | 8,201 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GA 资产管理规模(按摊销成本计算),包括按固定货币计算的运营合资企业 | $ | 130,034 | $ | 129,904 | $ | 131,526 | $ | 133,290 | $ | 135,321 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括大都会人寿公司根据比例整合和大都会人寿的所有权百分比,在运营合资企业中持有:(i)中国、(ii)印度、(iii)马来西亚和(iv)越南)的GA AUM份额。根据公认会计原则,这些运营合资企业使用权益会计法进行核算。 |
拉丁美洲 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 738 | $ | 822 | $ | 822 | $ | 842 | $ | 1,025 | $ | 738 | $ | 1,025 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 289 | 294 | 293 | 299 | 335 | 289 | 335 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 322 | 459 | 399 | 413 | 379 | 322 | 379 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 9 | 10 | 10 | 10 | 12 | 9 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 1,358 | 1,585 | 1,524 | 1,564 | 1,751 | 1,358 | 1,751 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 780 | 812 | 872 | 856 | 966 | 780 | 966 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | (14) | 6 | 3 | (16) | (4) | (14) | (4) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 68 | 84 | 89 | 94 | 99 | 68 | 99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (111) | (116) | (130) | (137) | (151) | (111) | (151) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 100 | 101 | 104 | 105 | 106 | 100 | 106 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 3 | 4 | 3 | 2 | 2 | 3 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 349 | 364 | 380 | 427 | 430 | 349 | 430 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 1,175 | 1,255 | 1,321 | 1,331 | 1,448 | 1,175 | 1,448 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 183 | 330 | 203 | 233 | 303 | 183 | 303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 48 | 79 | 44 | 49 | 88 | 48 | 88 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 135 | 251 | 159 | 184 | 215 | 135 | 215 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 135 | $ | 251 | $ | 159 | $ | 184 | $ | 215 | $ | 135 | $ | 215 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,036 | $ | 1,126 | $ | 1,125 | $ | 1,151 | $ | 1,372 | $ | 1,036 | $ | 1,372 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的其他支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出和分配支出 | $ | 121 | $ | 116 | $ | 116 | $ | 140 | $ | 133 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 12 | 11 | 12 | 13 | 21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 215 | 236 | 251 | 273 | 275 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 349 | $ | 364 | $ | 380 | $ | 427 | $ | 430 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 238 | $ | 248 | $ | 250 | $ | 290 | $ | 279 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出 | $ | 362 | $ | 373 | $ | 407 | $ | 452 | $ | 430 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 251 | $ | 253 | $ | 267 | $ | 307 | $ | 279 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的销售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
墨西哥 | $ | 167 | $ | 136 | $ | 139 | $ | 138 | 203 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
智利 | 72 | 86 | 91 | 95 | 101 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所有其他 | 54 | 64 | 80 | 82 | 94 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总销售额 | $ | 293 | $ | 286 | $ | 310 | $ | 315 | $ | 398 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他统计信息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,036 | $ | 1,126 | $ | 1,125 | $ | 1,151 | $ | 1,372 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 135 | $ | 251 | $ | 159 | $ | 184 | $ | 215 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,087 | $ | 1,175 | $ | 1,224 | $ | 1,227 | $ | 1,372 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算,普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 142 | $ | 268 | $ | 179 | $ | 200 | $ | 215 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 509 | $ | 493 | $ | 472 | $ | 488 | $ | 496 | $ | 509 | $ | 496 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 83 | 77 | 57 | 67 | 77 | 83 | 77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 41 | 38 | 40 | 41 | 45 | 41 | 45 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 9 | 8 | 8 | 10 | 8 | 9 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 642 | 616 | 577 | 606 | 626 | 642 | 626 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 276 | 226 | 235 | 239 | 261 | 276 | 261 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | 4 | 6 | (11) | (5) | (3) | 4 | (3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 17 | 20 | 16 | 18 | 16 | 17 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (101) | (108) | (96) | (106) | (108) | (101) | (108) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 79 | 88 | 75 | 81 | 85 | 79 | 85 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | (1) | (2) | (1) | (1) | (1) | (1) | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 296 | 298 | 269 | 308 | 300 | 296 | 300 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 570 | 528 | 487 | 534 | 550 | 570 | 550 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 72 | 88 | 90 | 72 | 76 | 72 | 76 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 17 | 22 | 26 | 8 | 16 | 17 | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 55 | 66 | 64 | 64 | 60 | 55 | 60 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 55 | $ | 66 | $ | 64 | $ | 64 | $ | 60 | $ | 55 | $ | 60 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 601 | $ | 578 | $ | 537 | $ | 565 | $ | 581 | $ | 601 | $ | 581 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的其他支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出和分配支出 | $ | 97 | $ | 101 | $ | 91 | $ | 100 | $ | 94 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | 1 | 2 | 1 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 6 | 4 | 3 | 6 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 192 | 191 | 174 | 201 | 200 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 296 | $ | 298 | $ | 269 | $ | 308 | $ | 300 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 195 | $ | 190 | $ | 173 | $ | 202 | $ | 192 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出 | $ | 276 | $ | 289 | $ | 272 | $ | 314 | $ | 300 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | $ | 182 | $ | 185 | $ | 173 | $ | 205 | $ | 192 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他统计信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 601 | $ | 578 | $ | 537 | $ | 565 | $ | 581 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 55 | $ | 66 | $ | 64 | $ | 64 | $ | 60 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 551 | $ | 555 | $ | 539 | $ | 572 | $ | 581 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算,普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 46 | $ | 60 | $ | 65 | $ | 66 | $ | 60 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的总销售额 | $ | 209 | $ | 208 | $ | 172 | $ | 187 | $ | 266 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | 776 | $ | 760 | $ | 745 | $ | 785 | $ | 723 | $ | 776 | $ | 723 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 228 | 296 | 202 | 176 | 183 | 228 | 183 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,393 | 1,268 | 1,103 | 1,150 | 1,127 | 1,393 | 1,127 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 44 | 23 | 39 | 49 | 53 | 44 | 53 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 2,441 | 2,347 | 2,089 | 2,160 | 2,086 | 2,441 | 2,086 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | 1,482 | 1,354 | 1,385 | 1,415 | 1,369 | 1,482 | 1,369 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | 16 | 4 | 74 | 7 | 20 | 16 | 20 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 202 | 203 | 202 | 206 | 199 | 202 | 199 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (6) | (7) | (9) | (7) | (6) | (6) | (6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 75 | 70 | 64 | 61 | 68 | 75 | 68 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 1 | 2 | 2 | 3 | 3 | 1 | 3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 236 | 242 | 228 | 247 | 238 | 236 | 238 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 2,006 | 1,868 | 1,946 | 1,932 | 1,891 | 2,006 | 1,891 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 435 | 479 | 143 | 228 | 195 | 435 | 195 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 87 | 97 | 26 | 44 | 37 | 87 | 37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 348 | 382 | 117 | 184 | 158 | 348 | 158 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 348 | $ | 382 | $ | 117 | $ | 184 | $ | 158 | $ | 348 | $ | 158 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 1,048 | $ | 1,079 | $ | 986 | $ | 1,010 | $ | 959 | $ | 1,048 | $ | 959 |
大都会人寿控股 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未来保单福利 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $ | 1,842 | $ | 1,696 | $ | 1,582 | $ | 1,593 | $ | 1,606 | |||||||||||||||||||||||||||||||
生活和其他 | 55,080 | 54,830 | 54,605 | 54,573 | 54,365 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期护理 | 17,755 | 14,828 | 12,986 | 13,845 | 14,617 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额(按资产负债表贴现率计算)(2) | $ | 74,677 | $ | 71,354 | $ | 69,173 | $ | 70,011 | $ | 70,588 | |||||||||||||||||||||||||||||||
减去: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $ | 136 | $ | 12 | $ | (89) | $ | (60) | $ | (29) | |||||||||||||||||||||||||||||||
生活和其他 | 233 | 41 | (93) | (60) | (16) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期护理 | 3,881 | 800 | (1,217) | (513) | 111 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累计其他综合(收益)亏损 | $ | 4,250 | $ | 853 | $ | (1,399) | $ | (633) | $ | 66 | |||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $ | 1,706 | $ | 1,684 | $ | 1,671 | $ | 1,653 | $ | 1,635 | |||||||||||||||||||||||||||||||
生活和其他 | 54,847 | 54,789 | 54,698 | 54,633 | 54,381 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期护理 | 13,874 | 14,028 | 14,203 | 14,358 | 14,506 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额(按原始折扣率) | $ | 70,427 | $ | 70,501 | $ | 70,572 | $ | 70,644 | $ | 70,522 | |||||||||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $ | 14,182 | $ | 13,985 | $ | 13,701 | $ | 13,286 | $ | 12,818 | |||||||||||||||||||||||||||||||
生活和其他 | 12,676 | 12,607 | 12,544 | 12,402 | 12,234 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 26,858 | $ | 26,592 | $ | 26,245 | $ | 25,688 | $ | 25,052 | |||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益 (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $ | 4,820 | $ | 4,256 | $ | 3,534 | $ | 3,225 | $ | 3,361 | |||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 4,820 | $ | 4,256 | $ | 3,534 | $ | 3,225 | $ | 3,361 | |||||||||||||||||||||||||||||||
单独账户负债 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $ | 36,079 | $ | 30,163 | $ | 27,680 | $ | 28,499 | $ | 29,320 | |||||||||||||||||||||||||||||||
生活和其他 | 6,776 | 5,527 | 5,225 | 5,475 | 5,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $ | 42,855 | $ | 35,690 | $ | 32,905 | $ | 33,974 | $ | 35,114 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括分红人寿合同。年金化、死亡和其他保险福利的额外负债,以及DPL。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表相应资产负债表日期的当前折扣率。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 市场风险收益包括日本再保险。 |
大都会人寿控股 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按主要类别分列的其他支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
直接支出和分配支出 | $ | 167 | $ | 160 | $ | 164 | $ | 178 | $ | 171 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
养老金、退休后和离职后福利成本 | 1 | 1 | — | 1 | 6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费税、其他税收以及牌照和费用 | 16 | 17 | 20 | 15 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
佣金和其他可变费用 | 52 | 64 | 44 | 53 | 43 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 236 | $ | 242 | $ | 228 | $ | 247 | $ | 238 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他统计信息 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生活 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 692 | $ | 745 | $ | 654 | $ | 694 | $ | 639 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息调整后的收益比率 | 54.1 | % | 33.2 | % | 53.9 | % | 49.1 | % | 45.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
失误率 (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
传统生活 | 4.2 | % | 4.4 | % | 4.5 | % | 4.6 | % | 4.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变寿险和万用寿险 | 3.4 | % | 3.3 | % | 3.3 | % | 3.4 | % | 3.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定年金 | 6.3 | % | 6.2 | % | 6.6 | % | 7.3 | % | 9.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金 | 10.0 | % | 9.8 | % | 9.5 | % | 9.2 | % | 9.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 代表 Life & Other 的传统生命以及可变和万用寿险组成部分。结果来自保险合同。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 失误率是根据最近12个月的经验的平均值计算的。 |
企业及其他 普通股股东可用的调整后收益表 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $ | (4) | $ | (6) | $ | (7) | $ | 1 | $ | 16 | $ | (4) | $ | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | — | 2 | (1) | 1 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 120 | 17 | 78 | 58 | 50 | 120 | 50 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 101 | 98 | 96 | 101 | 101 | 101 | 101 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | 217 | 111 | 166 | 161 | 167 | 217 | 167 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | (7) | (2) | (3) | 6 | 16 | (7) | 16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)损失 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化 | (3) | (2) | (2) | (1) | (1) | (3) | (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 2 | 2 | 3 | 2 | 1 | 2 | 1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销 | — | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 219 | 219 | 231 | 240 | 247 | 219 | 247 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 136 | 184 | 186 | 203 | 177 | 136 | 177 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 347 | 401 | 415 | 450 | 440 | 347 | 440 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | (130) | (290) | (249) | (289) | (273) | (130) | (273) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | (88) | (92) | (55) | (108) | (103) | (88) | (103) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | (42) | (198) | (194) | (181) | (170) | (42) | (170) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | 63 | 29 | 64 | 29 | 66 | 63 | 66 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | (105) | $ | (227) | $ | (258) | $ | (210) | $ | (236) | $ | (105) | $ | (236) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 97 | $ | 94 | $ | 88 | $ | 103 | $ | 117 | $ | 97 | $ | 117 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按来源分列的普通股股东调整后可获得的收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业活动 | $ | 36 | $ | 34 | $ | 36 | $ | 32 | $ | 19 | $ | 36 | $ | 19 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 120 | 18 | 75 | 63 | 51 | 120 | 51 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | (227) | (226) | (240) | (250) | (258) | (227) | (258) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业举措和项目 | (12) | (21) | (15) | (16) | (14) | (12) | (14) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | (47) | (95) | (105) | (118) | (71) | (47) | (71) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税(支出)福利和其他税收相关项目的准备金 | 88 | 92 | 55 | 108 | 103 | 88 | 103 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股分红 | (63) | (29) | (64) | (29) | (66) | (63) | (66) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | (105) | $ | (227) | $ | (258) | $ | (210) | $ | (236) | $ | (105) | $ | (236) |
投资 按资产类别和年化收益率划分的投资组合业绩 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
这种收益表的列报方式与我们出于管理目的衡量投资业绩的方式一致,我们相信它可以增进对投资组合业绩的理解。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在或已结束的三个月内 (1) | 在年初至今已结束的年初至今期间 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,收益率除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定到期证券 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 | 3.52 | % | 3.66 | % | 3.81 | % | 4.04 | % | 4.07 | % | 3.52 | % | 4.07 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 (2)、(3) | $ | 2,638 | $ | 2,709 | $ | 2,773 | $ | 2,978 | $ | 3,028 | $ | 2,638 | $ | 3,028 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | (599) | (671) | (286) | (356) | (580) | (599) | (580) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 (4) | 321,656 | 285,573 | 272,079 | 278,215 | 285,397 | 321,656 | 285,397 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 | 4.13 | % | 4.11 | % | 4.37 | % | 4.73 | % | 4.92 | % | 4.13 | % | 4.92 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 (3) | 823 | 832 | 898 | 983 | 1,041 | 823 | 1,041 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | 44 | 48 | 47 | (118) | (164) | 44 | (164) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | 79,968 | 82,055 | 82,437 | 83,763 | 85,572 | 79,968 | 85,572 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地产和房地产合资企业 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 | 7.82 | % | 8.98 | % | 5.75 | % | 3.16 | % | (2.10) | % | 7.82 | % | (2.10) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 | 241 | 277 | 179 | 101 | (69) | 241 | (69) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | 4 | 159 | — | 490 | 18 | 4 | 18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | 12,379 | 12,376 | 12,532 | 13,137 | 13,155 | 12,379 | 13,155 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单贷款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 | 5.13 | % | 5.09 | % | 5.18 | % | 5.22 | % | 5.35 | % | 5.13 | % | 5.35 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 | 116 | 114 | 114 | 115 | 119 | 116 | 119 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | 9,036 | 8,876 | 8,783 | 8,874 | 8,863 | 9,036 | 8,863 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股票证券 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 | 3.48 | % | 2.46 | % | 6.40 | % | 3.58 | % | 3.17 | % | 3.48 | % | 3.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 | 7 | 5 | 14 | 10 | 12 | 7 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | (50) | (42) | (23) | (18) | 48 | (50) | 48 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | 988 | 1,085 | 973 | 1,684 | 1,695 | 988 | 1,695 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他有限合伙权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 (5) | 25.35 | % | 4.69 | % | (5.35) | % | (1.18) | % | 0.73 | % | 25.35 | % | 0.73 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 (5) | 926 | 171 | (194) | (43) | 26 | 926 | 26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | 18 | (2) | (1) | 38 | 9 | 18 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 (6) | 14,570 | 14,636 | 14,387 | 14,414 | 14,437 | 14,570 | 14,437 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
现金和短期投资 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收益率 | 1.08 | % | 1.53 | % | 2.54 | % | 3.70 | % | 5.01 | % | 1.08 | % | 5.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 | 30 | 43 | 78 | 131 | 167 | 30 | 167 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | 14 | 42 | 63 | (37) | (11) | 14 | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | 26,634 | 23,591 | 27,466 | 25,130 | 22,640 | 26,634 | 22,640 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投资资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 | 364 | 484 | 426 | 396 | 439 | 364 | 439 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益(亏损) | 47 | 69 | (14) | (15) | (11) | 47 | (11) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | 18,696 | 19,901 | 22,299 | 20,038 | 19,479 | 18,696 | 19,479 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益收益率 | 4.72 | % | 4.29 | % | 3.98 | % | 4.27 | % | 4.31 | % | 4.72 | % | 4.31 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资费用和支出收益率 | (0.13) | % | (0.12) | % | (0.12) | % | (0.13) | % | (0.14) | % | (0.13) | % | (0.14) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 | 4.59 | % | 4.17 | % | 3.86 | % | 4.14 | % | 4.17 | % | 4.59 | % | 4.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资收益 | $ | 5,145 | $ | 4,635 | $ | 4,288 | $ | 4,671 | $ | 4,763 | $ | 5,145 | $ | 4,763 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资费用和开支 | (142) | (131) | (125) | (141) | (157) | (142) | (157) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益,包括已剥离的业务 | 5,003 | 4,504 | 4,163 | 4,530 | 4,606 | 5,003 | 4,606 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:剥离业务的净投资收益 | 11 | — | — | — | — | 11 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的净投资收益 (7) | $ | 4,992 | $ | 4,504 | $ | 4,163 | $ | 4,530 | $ | 4,606 | $ | 4,992 | $ | 4,606 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末账面价值 | $ | 483,927 | $ | 448,093 | $ | 440,956 | $ | 445,255 | $ | 451,238 | $ | 483,927 | $ | 451,238 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损)(8) | $ | (522) | $ | (397) | $ | (214) | $ | (16) | $ | (691) | $ | (522) | $ | (691) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总投资收益 | 310 | 597 | 259 | 1,117 | 433 | 310 | 433 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总投资损失 | (548) | (1,084) | (541) | (1,084) | (936) | (548) | (936) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净信用损失(准备金)解除和(减值) | (284) | 90 | 68 | (49) | (188) | (284) | (188) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损)(8) | (522) | (397) | (214) | (16) | (691) | (522) | (691) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损)所得税(支出)收益 | 116 | 92 | 51 | 3 | 181 | 116 | 181 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损),扣除所得税 | $ | (406) | $ | (305) | $ | (163) | $ | (13) | $ | (510) | $ | (406) | $ | (510) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品收益(亏损)(8) | (1,166) | (1,202) | (478) | (381) | (372) | (1,166) | (372) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生收益(亏损)所得税(支出)收益 | 275 | 355 | 129 | 69 | 47 | 275 | 47 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的衍生收益(亏损) | $ | (891) | $ | (847) | $ | (349) | $ | (312) | $ | (325) | $ | (891) | $ | (325) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
参见第 30 页的脚注。 |
投资 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券摘要 按行业和质量分布划分 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率除外) | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国企业 | $ | 87,136 | 27.2 | % | $ | 80,555 | 28.3 | % | $ | 78,824 | 29.1 | % | $ | 80,030 | 28.9 | % | $ | 82,482 | 29.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外国企业 | 61,129 | 19.1 | % | 54,177 | 19.1 | % | 49,927 | 18.4 | % | 52,572 | 19.0 | % | 54,285 | 19.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外国政府 | 57,282 | 17.9 | % | 48,016 | 16.9 | % | 44,050 | 16.3 | % | 46,747 | 16.9 | % | 48,111 | 16.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国政府和机构 | 40,334 | 12.6 | % | 33,690 | 11.9 | % | 31,562 | 11.7 | % | 32,229 | 11.6 | % | 32,878 | 11.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款支持 | 30,080 | 9.4 | % | 27,303 | 9.6 | % | 27,145 | 10.0 | % | 26,165 | 9.5 | % | 26,543 | 9.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产支持证券和抵押贷款债务 | 19,305 | 6.0 | % | 17,054 | 6.0 | % | 16,766 | 6.2 | % | 16,822 | 6.1 | % | 16,970 | 6.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市政当局 | 12,958 | 4.1 | % | 12,513 | 4.4 | % | 12,014 | 4.4 | % | 12,152 | 4.4 | % | 12,597 | 4.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持 | 11,855 | 3.7 | % | 10,870 | 3.8 | % | 10,477 | 3.9 | % | 10,063 | 3.6 | % | 9,988 | 3.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券 | $ | 320,079 | 100.0 | % | $ | 284,178 | 100.0 | % | $ | 270,765 | 100.0 | % | $ | 276,780 | 100.0 | % | $ | 283,854 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NRSRO | 天真的 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
评级 | 指定 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Aaa /Aa /A | 1 | $ | 222,096 | 69.4 | % | $ | 195,090 | 68.7 | % | $ | 185,780 | 68.6 | % | $ | 190,021 | 68.7 | % | $ | 195,535 | 69.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Baa | 2 | 82,616 | 25.8 | % | 74,783 | 26.3 | % | 71,276 | 26.3 | % | 73,194 | 26.5 | % | 74,661 | 26.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Ba | 3 | 11,788 | 3.7 | % | 11,129 | 3.9 | % | 10,652 | 4.0 | % | 10,511 | 3.8 | % | 10,856 | 3.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B | 4 | 2,923 | 0.9 | % | 2,653 | 0.9 | % | 2,618 | 1.0 | % | 2,571 | 0.9 | % | 2,296 | 0.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Caa 和 lower | 5 | 480 | 0.1 | % | 389 | 0.2 | % | 306 | 0.1 | % | 401 | 0.1 | % | 395 | 0.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
处于或接近默认状态 | 6 | 176 | 0.1 | % | 134 | — | % | 133 | — | % | 82 | — | % | 111 | — | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券总额 (9) | $ | 320,079 | 100.0 | % | $ | 284,178 | 100.0 | % | $ | 270,765 | 100.0 | % | $ | 276,780 | 100.0 | % | $ | 283,854 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未实现损益总额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未实现收益总额 | $ | 16,145 | $ | 8,666 | $ | 5,488 | $ | 5,239 | $ | 6,554 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未实现损失总额 | 9,583 | 23,759 | 36,982 | 34,301 | 27,469 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未实现净收益(亏损) | $ | 6,562 | $ | (15,093) | $ | (31,494) | $ | (29,062) | $ | (20,915) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
参见第 30 页的脚注。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款 | $ | 51,117 | $ | 52,348 | $ | 52,273 | $ | 52,502 | $ | 53,697 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
农业抵押贷款 | 17,882 | 18,563 | 18,923 | 19,306 | 19,361 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 11,584 | 11,606 | 11,708 | 12,482 | 13,206 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
待售抵押贷款 | — | 24 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款 | 80,583 | 82,541 | 82,904 | 84,290 | 86,264 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用损失补贴 | (615) | (486) | (467) | (527) | (692) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款,净额 | $ | 79,968 | $ | 82,055 | $ | 82,437 | $ | 83,763 | $ | 85,572 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款摘要 按地区和物业类型 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率除外) | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
太平洋 | $ | 9,824 | 19.2 | % | $ | 9,901 | 18.9 | % | $ | 9,805 | 18.7 | % | $ | 9,628 | 18.3 | % | $ | 9,736 | 18.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非美国 | 10,064 | 19.7 | % | 9,726 | 18.6 | % | 8,977 | 17.2 | % | 9,299 | 17.7 | % | 9,383 | 17.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
中大西洋 | 7,876 | 15.4 | % | 7,918 | 15.1 | % | 7,748 | 14.8 | % | 7,574 | 14.4 | % | 7,647 | 14.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
南大西洋 | 6,849 | 13.4 | % | 6,852 | 13.1 | % | 6,691 | 12.8 | % | 6,617 | 12.6 | % | 6,671 | 12.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
中西南部 | 3,587 | 7.0 | % | 3,943 | 7.5 | % | 4,005 | 7.7 | % | 3,721 | 7.1 | % | 3,765 | 7.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新英格兰 | 2,752 | 5.4 | % | 2,781 | 5.3 | % | 2,754 | 5.3 | % | 2,764 | 5.3 | % | 2,876 | 5.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
山 | 2,078 | 4.1 | % | 2,268 | 4.3 | % | 2,269 | 4.3 | % | 2,284 | 4.4 | % | 2,284 | 4.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
东北中部 | 2,013 | 3.9 | % | 1,489 | 2.9 | % | 1,596 | 3.1 | % | 1,594 | 3.0 | % | 1,768 | 3.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
东南中部 | 725 | 1.4 | % | 636 | 1.2 | % | 635 | 1.2 | % | 620 | 1.2 | % | 624 | 1.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
中西北部 | 458 | 0.9 | % | 428 | 0.8 | % | 471 | 0.9 | % | 597 | 1.1 | % | 596 | 1.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
多区域及其他 | 4,891 | 9.6 | % | 6,406 | 12.3 | % | 7,322 | 14.0 | % | 7,804 | 14.9 | % | 8,347 | 15.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总计 | $ | 51,117 | 100.0 | % | $ | 52,348 | 100.0 | % | $ | 52,273 | 100.0 | % | $ | 52,502 | 100.0 | % | $ | 53,697 | 100.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
办公室 | $ | 22,170 | 43.4 | % | $ | 21,923 | 41.9 | % | $ | 21,144 | 40.5 | % | $ | 21,009 | 40.0 | % | $ | 21,134 | 39.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公寓 | 9,578 | 18.7 | % | 10,536 | 20.1 | % | 10,793 | 20.6 | % | 10,575 | 20.2 | % | 11,357 | 21.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售 | 8,766 | 17.2 | % | 8,524 | 16.3 | % | 8,305 | 15.9 | % | 8,046 | 15.3 | % | 8,289 | 15.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工业 | 5,055 | 9.9 | % | 4,902 | 9.4 | % | 5,068 | 9.7 | % | 5,607 | 10.7 | % | 5,219 | 9.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
酒店 | 3,137 | 6.1 | % | 3,323 | 6.3 | % | 3,261 | 6.2 | % | 3,172 | 6.0 | % | 3,117 | 5.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 2,411 | 4.7 | % | 3,140 | 6.0 | % | 3,702 | 7.1 | % | 4,093 | 7.8 | % | 4,581 | 8.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总计 | $ | 51,117 | 100.0 | % | $ | 52,348 | 100.0 | % | $ | 52,273 | 100.0 | % | $ | 52,502 | 100.0 | % | $ | 53,697 | 100.0 | % |
投资 脚注 | |||||||||||||||||||||||||||||
(1) 我们使用调整后的净投资收益占季度平均资产账面价值的百分比来计算收益率。调整后的净投资收入不包括销售和处置的已实现收益和亏损,包括外币汇率变动的影响,反映了第A-7页描述和第A-1页所列的调整。季度平均资产账面价值不包括未实现收益(亏损)、与我们的证券贷款计划相关的抵押品、年金融资结构化结算索赔、独立衍生资产、从衍生交易对手处收到的抵押品和合约持有人主导的股票证券。此外,季度平均资产账面价值包括重新归类为待售的投资资产,而期末账面价值不包括重新归类为待售的投资资产。未列出其他投资资产的收益率,因为它不被视为衡量该资产类别绩效的有意义指标。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(2) 固定到期证券包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日的三个月,与公允价值期权证券相关的投资收益(6,500万美元)、(8,900万美元)、(4,300万美元)、7,000万美元和4,800万美元,以及截至2022年3月31日的年初至今(6,500万美元)和4,800万美元分别是2023年3月31日。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(3) 固定期限证券和抵押贷款的投资收入包括预付费。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(4) 下表列出了固定到期证券总额的组成部分以及固定到期证券列报的期末账面价值的对账表。 | |||||||||||||||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券 | $ | 320,079 | $ | 284,178 | $ | 270,765 | $ | 276,780 | $ | 283,854 | |||||||||||||||||||
合约持有人主导的股票证券和公允价值期权证券 | 11,418 | 9,875 | 8,954 | 9,668 | 10,063 | ||||||||||||||||||||||||
固定到期证券总额 | 331,497 | 294,053 | 279,719 | 286,448 | 293,917 | ||||||||||||||||||||||||
减去:合约持有人主导的股票证券 | 9,841 | 8,480 | 7,640 | 8,233 | 8,520 | ||||||||||||||||||||||||
固定期限证券 | $ | 321,656 | $ | 285,573 | $ | 272,079 | $ | 278,215 | $ | 285,397 | |||||||||||||||||||
(5) 其他有限合伙权益包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日的三个月,与私募股权投资相关的投资收益分别为9.84亿美元、2.16亿美元、(1.88亿美元)、(4,000万美元)和1,700万美元,以及截至2022年3月31日和2023年3月31日的年度迄今为止的9.84亿美元和1,700万美元,分别地。这些时期的年化收益率分别为28.16%、6.17%、(5.37%)、(1.15%)、0.48%、28.16%和0.48%。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(6) 其他有限合伙权益包括截至2022年3月31日、2022年6月30日、2022年9月30日、2022年12月31日和2023年3月31日与私募股权投资相关的期末账面价值分别为139.71亿美元、140.92亿美元、138.55亿美元、14亿美元和142.25亿美元。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(7) 调整后的净投资收益反映了第5页所列的调整。 | |||||||||||||||||||||||||||||
(8) 投资组合收益(亏损)和衍生品收益(亏损)反映了非公认会计准则的调整,如下所示: | |||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | $ | (517) | $ | (682) | $ | (411) | $ | 350 | $ | (684) | $ | (517) | $ | (684) | |||||||||||||||
减去:合资经营调整 | 6 | (1) | 5 | (1) | $ | (1) | 6 | (1) | |||||||||||||||||||||
减去:其他有限合伙权益和房地产合资企业估计公允价值的变化 | 7 | (1) | (18) | (2) | (5) | 7 | (5) | ||||||||||||||||||||||
减去:非投资组合收益(亏损) | (8) | (283) | (184) | 369 | 13 | (8) | 13 | ||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损) | $ | (522) | $ | (397) | $ | (214) | $ | (16) | $ | (691) | $ | (522) | $ | (691) | |||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||
2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损) | $ | (951) | $ | (970) | $ | (226) | $ | (104) | $ | (90) | $ | (951) | $ | (90) | |||||||||||||||
减去:投资套期保值调整 | 215 | 232 | 252 | 277 | 264 | 215 | 264 | ||||||||||||||||||||||
减去:其他调整 | — | — | — | — | 18 | — | 18 | ||||||||||||||||||||||
衍生品收益(亏损) | $ | (1,166) | $ | (1,202) | $ | (478) | $ | (381) | $ | (372) | $ | (1,166) | $ | (372) | |||||||||||||||
(9) 可供出售的固定到期证券由NRSRO评级和NAIC公布的NARSRO评级与NAIC指定的比较中适用的NAIC称号除外,但(i)非机构住宅抵押贷款支持证券(“RMBS”)和商业抵押贷款支持证券(“CMBS”)以及(ii)NARSRO评级为Ca或C的被指定为NAIC 6的证券除外。NRSRO 评级基于适用评级的可用性。如果没有 NRSRO 评级,则使用内部制定的评级。随着时间的推移,信用评级可能会通过NRSRO和NAIC的持续监测过程向上或向下移动。非机构RMBS和CMBS的金额使用NAIC的建模证券名称列报。NAIC每年对保险公司持有的非机构RMBS和CMBS进行评估。当我们收购之前未经过NAIC评估的非机构RMBS和CMBS时,将使用内部制定的名称,直到NAIC的称号可用为止。NAIC的名称通常与NRSRO的信用质量评级相似,但(i)非机构RMBS和CMBS以及(ii)被NRSRO评级为Ca或C的证券被指定为NAIC 6的证券除外;因此,NAIC的名称可能与NRSRO的评级不符。 | |||||||||||||||||||||||||||||
附录 大都会人寿 对账详情 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
对账普通股股东调整后可获得的收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿公司可获得的净收益(亏损)'s 普通股东 | $ | 1,571 | $ | 881 | $ | 1,098 | $ | 1,549 | $ | 14 | $ | 1,571 | $ | 14 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
添加:优先股分红 | 63 | 29 | 64 | 29 | 66 | 63 | 66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增加:优先股赎回溢价 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 5 | 5 | 5 | 3 | 5 | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) | 1,639 | 915 | 1,167 | 1,581 | 85 | $ | 1,639 | $ | 85 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:从净收益(亏损)到调整后收益的调整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | (517) | (682) | (411) | 350 | (684) | (517) | (684) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损) | (951) | (970) | (226) | (104) | (90) | (951) | (90) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益重估收益(亏损) | 1,440 | 757 | 965 | 512 | (188) | 1,440 | (188) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费-已剥离的业务 | 41 | — | — | — | — | 41 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资型产品保单费用-已剥离的业务 | 11 | — | — | — | — | 11 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资对冲调整 | (215) | (232) | (252) | (277) | (264) | (215) | (264) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
与单位挂钩的合同收入 | (498) | (688) | (321) | 209 | 303 | (498) | 303 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | (6) | (1) | (5) | 2 | — | (6) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 11 | — | — | — | — | 11 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非对称和非经济会计 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | 47 | 48 | 40 | 25 | (3) | 47 | (3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | 3 | — | — | — | — | 3 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔以及保单持有人分红 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非对称和非经济会计 | (119) | (215) | (241) | (79) | (84) | (119) | (84) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场波动 | (12) | 34 | 66 | 105 | 14 | (12) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | (23) | — | — | — | — | (23) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人责任重计(收益)亏损——被剥离的业务 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非对称和非经济会计 | 63 | 31 | 36 | (64) | (19) | 63 | (19) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
与单位挂钩的合同成本 | 505 | 695 | 302 | (180) | (303) | 505 | (303) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | (3) | — | — | — | — | (3) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 的资本化——已剥离的业务 | 11 | — | — | — | — | 11 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销-已剥离的业务 | (8) | — | — | — | — | (8) | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负VOBA的摊销-已剥离的业务 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出——被剥离的业务 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整 | (47) | (60) | (47) | (37) | (16) | (47) | (16) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
被剥离的业务 | (32) | (8) | (13) | (21) | (11) | (32) | (11) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商誉减值 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税(支出)福利准备金 | 180 | 439 | 110 | (149) | 180 | 180 | 180 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 1,758 | 1,767 | 1,164 | 1,289 | 1,250 | 1,758 | 1,250 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | 63 | 29 | 64 | 29 | 66 | 63 | 66 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 1,695 | $ | 1,738 | $ | 1,100 | $ | 1,260 | $ | 1,184 | $ | 1,695 | $ | 1,184 |
附录 大都会人寿 值得注意的物品 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿总计 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | 77 | $ | 12 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | 77 | $ | 12 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | — | $ | 79 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | — | $ | 79 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
团体福利 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
退休和收入解决方案 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | — | $ | 79 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | — | $ | 79 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 这些值得注意的项目对普通股股东的调整后收益产生了正面(负面)影响。值得注意的项目反映了影响大都会人寿业绩的事件所产生的意想不到的影响,但这些影响是未知的,也是大都会人寿在制定业务计划时无法预料到的。值得注意的项目还包括某些项目,无论商业计划中的预期范围如何,以帮助投资者更好地了解大都会人寿的业绩并评估和预测这些业绩。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
附录 大都会人寿 值得注意的项目 (1) 续 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | — | $ | (32) | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | — | $ | (32) | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | — | $ | 1 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | — | $ | 1 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | — | $ | 15 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | — | $ | 15 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 在年初至今已结束的期限内 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | 2022年3月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
精算假设审查和其他保险调整 | $ | — | $ | 77 | $ | (51) | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 | $ | — | $ | 77 | $ | (51) | $ | — | $ | — | $ | — | $ | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 这些值得注意的项目对普通股股东的调整后收益产生了正面(负面)影响。值得注意的项目反映了影响大都会人寿业绩的事件所产生的意想不到的影响,但这些影响是未知的,也是大都会人寿在制定业务计划时无法预料到的。值得注意的项目还包括某些项目,无论商业计划中的预期范围如何,以帮助投资者更好地了解大都会人寿的业绩并评估和预测这些业绩。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
附录 大都会人寿 净值明细、账面价值明细和股本回报率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Total MetLife, Inc. 's 股东权益 | $ | 42,432 | $ | 33,744 | $ | 29,389 | $ | 29,881 | $ | 32,194 | ||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股 | 3,818 | 3,818 | 3,818 | 3,818 | 3,818 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿公司's 普通股股东权益 | 38,614 | 29,926 | 25,571 | 26,063 | 28,376 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:扣除所得税后的未实现投资收益(亏损)净额 | 6,083 | (10,289) | (21,652) | (21,089) | (14,606) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的未来政策优惠贴现率调整收益(亏损) | (9,248) | (136) | 7,612 | 6,115 | 2,748 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的市场风险收益特定工具的信用风险再计量收益(亏损) | 195 | 193 | 174 | 107 | 186 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的固定福利计划调整 | (1,577) | (1,555) | (1,536) | (1,377) | (1,356) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Total MetLife, Inc. '的普通股股东权益,不包括FCTA以外的AOCI | 43,161 | 41,713 | 40,973 | 42,307 | 41,404 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:今年迄今为止的累计值得注意的项目总数 (2) | — | 77 | 89 | 89 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||
Total MetLife, Inc. '的普通股股东权益,不包括重要项目总额(不包括FCTA以外的AOCI)(2) | $ | 43,161 | $ | 41,636 | $ | 40,884 | $ | 42,218 | $ | 41,404 | ||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,每股数据除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股账面价值 | $ | 47.39 | $ | 37.52 | $ | 32.48 | $ | 33.45 | $ | 36.89 | ||||||||||||||||||||||||||||
减去:扣除所得税后的未实现投资收益(亏损)净额 | 7.47 | (12.90) | (27.50) | (27.07) | (18.99) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的未来政策优惠贴现率调整收益(亏损) | (11.36) | (0.17) | 9.67 | 7.85 | 3.57 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的市场风险收益特定工具的信用风险再计量收益(亏损) | 0.24 | 0.24 | 0.22 | 0.14 | 0.24 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税后的固定福利计划调整 | (1.93) | (1.95) | (1.95) | (1.77) | (1.76) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值,不包括FCTA以外的AOCI | $ | 52.97 | $ | 52.30 | $ | 52.04 | $ | 54.30 | $ | 53.83 | ||||||||||||||||||||||||||||
期末已发行普通股 | 814.8 | 797.6 | 787.3 | 779.1 | 769.2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(以百万计,比率除外) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
回归大都会人寿公司s: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益 | 14.9 | % | 10.3 | % | 15.8 | % | 24.0 | % | 0.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
调整后的大都会人寿公司回报率s: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益 | 16.0 | % | 20.3 | % | 15.9 | % | 19.5 | % | 17.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益,不包括FCTA以外的AOCI | 15.7 | % | 16.4 | % | 10.6 | % | 12.1 | % | 11.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东权益,不包括重要项目总额(不包括FCTA以外的AOCI)(2) | 15.7 | % | 15.7 | % | 10.5 | % | 12.1 | % | 11.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东的平均权益 | $ | 42,272 | $ | 34,270 | $ | 27,749 | $ | 25,817 | $ | 27,220 | ||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东的平均权益,不包括FCTA以外的AOCI | $ | 43,210 | $ | 42,437 | $ | 41,343 | $ | 41,640 | $ | 41,856 | ||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东的平均权益,不包括重要项目总额(不包括FCTA以外的AOCI)(2) | $ | 43,210 | $ | 42,399 | $ | 41,260 | $ | 41,551 | $ | 41,856 | ||||||||||||||||||||||||||||
(1) 使用季度迄今为止的结果按年计算。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 值得注意的项目反映了影响大都会人寿业绩的事件的意想不到的影响,但这些影响是未知的,大都会人寿在制定业务计划时也无法预料到。值得注意的项目还包括某些项目,无论商业计划中的预期范围如何,以帮助投资者更好地了解大都会人寿的业绩并评估和预测这些业绩。值得注意的项目可能会对大都会人寿的业绩产生正面或负面影响。更多细节见第 A-2 页。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
附录 大都会人寿 调整后的保费、费用和其他收入、普通股股东可获得的其他支出和调整后收益——固定货币基础 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 (1) | $ | 7,729 | $ | 8,781 | $ | 14,754 | $ | 6,316 | $ | 6,697 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | 1,792 | 1,795 | 1,856 | 1,814 | 1,794 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | 1,087 | 1,175 | 1,224 | 1,227 | 1,372 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | 551 | 555 | 539 | 572 | 581 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 (1) | 1,048 | 1,079 | 986 | 1,010 | 959 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 (1) | 97 | 94 | 88 | 103 | 117 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 12,304 | $ | 13,479 | $ | 19,447 | $ | 11,042 | $ | 11,520 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的保费、费用和其他收入 | $ | 12,487 | $ | 13,495 | $ | 19,295 | $ | 10,873 | $ | 11,520 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲(包括运营合资企业)(2)、(3) | $ | 2,164 | $ | 2,095 | $ | 2,246 | $ | 2,193 | $ | 2,293 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的其他支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 (1) | $ | 979 | $ | 949 | $ | 1,003 | $ | 1,031 | $ | 1,078 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | 753 | 746 | 775 | 848 | 807 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | 362 | 373 | 407 | 452 | 430 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | 276 | 289 | 272 | 314 | 300 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 (1) | 236 | 242 | 228 | 247 | 238 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 (1) | 136 | 184 | 186 | 203 | 177 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算的调整后的其他支出 | $ | 2,742 | $ | 2,783 | $ | 2,871 | $ | 3,095 | $ | 3,030 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的其他费用 | $ | 2,833 | $ | 2,800 | $ | 2,815 | $ | 3,020 | $ | 3,030 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲(包括运营合资企业)(2)、(4) | $ | 863 | $ | 848 | $ | 886 | $ | 959 | $ | 936 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算普通股股东可获得的调整后收益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未经审计(单位:百万) | 2022年3月31日 | 2022年6月30日 | 2022年9月30日 | 2022年12月31日 | 2023年3月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
美国 (1) | $ | 663 | $ | 780 | $ | 751 | $ | 773 | $ | 707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
亚洲 | 581 | 478 | 267 | 270 | 280 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拉丁美洲 | 142 | 268 | 179 | 200 | 215 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
EMEA | 46 | 60 | 65 | 66 | 60 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
大都会人寿控股 (1) | 348 | 382 | 117 | 184 | 158 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 (1) | (105) | (227) | (258) | (210) | (236) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
按固定货币计算普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 1,675 | $ | 1,741 | $ | 1,121 | $ | 1,283 | $ | 1,184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的调整后收益 | $ | 1,695 | $ | 1,738 | $ | 1,100 | $ | 1,260 | $ | 1,184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 按报告计算的金额,因为恒定汇率影响不大。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 调整后的保费、费用和其他收入以及其他支出作为净投资收益的一部分列在第16页运营合资企业普通股股东的调整后收益表中。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括大都会人寿公司根据比例整合和大都会人寿的所有权百分比,在(i)中国、(ii)印度、(iii)马来西亚和(iv)越南运营合资企业的调整后保费、费用和其他收入中所占的份额。根据公认会计原则,这些运营合资企业使用权益会计法进行核算。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 包括大都会人寿公司。'根据比例合并和大都会人寿的所有权百分比,在调整后的合资企业运营费用中所占的份额:(i) 中国、(ii) 印度、(iii) 马来西亚和 (iv) 越南。根据公认会计原则,这些运营合资企业使用权益会计法进行核算。 |
大都会人寿 非公认会计准则和其他财务披露 在本季度财务报告中,大都会人寿在合并和分部基础上列出了某些业绩指标,这些指标不是根据公认会计原则计算的。我们认为,这些非公认会计准则财务指标突显了运营业绩和业务的潜在盈利驱动因素,从而增进了大都会人寿及其投资者对大都会人寿业绩的理解。特定细分市场的财务指标仅使用归因于该特定细分市场的合并业绩部分进行计算。 以下非公认会计准则财务指标不应被视为根据公认会计原则计算的最直接可比财务指标的替代品: | ||||||||||||||
非公认会计准则财务指标: | 可比的 GAAP 财务指标: | |||||||||||||
(i) | 调整后的总收入 | (i) | 总收入 | |||||||||||
(ii) | 调整后的支出总额 | (ii) | 总开支 | |||||||||||
(iii) | 调整后的保费、费用和其他收入 | (iii) | 保费、费用和其他收入 | |||||||||||
(iv) | 调整后的保费、费用和其他收入,不包括PRT | (iv) | 保费、费用和其他收入 | |||||||||||
(v) | 调整后的净投资收益 | (v) | 净投资收益 | |||||||||||
(六) | 调整后的收益 | (六) | 净收益(亏损) | |||||||||||
(七) | 普通股股东可获得的调整后收益 | (七) | 大都会人寿公司普通股股东可获得的净收益(亏损) | |||||||||||
(八) | 普通股股东调整后可获得的收益,不包括重要项目总额 | (八) | 大都会人寿公司普通股股东可获得的净收益(亏损) | |||||||||||
(ix) | 普通股股东每股摊薄后普通股可获得的调整后收益 | (ix) | 大都会人寿公司普通股股东每股摊薄后普通股可获得的净收益(亏损) | |||||||||||
(x) | 普通股股东的调整后每股摊薄后普通股可获得的收益,不包括重要项目总额 | (x) | 大都会人寿公司普通股股东每股摊薄后普通股可获得的净收益(亏损) | |||||||||||
(十一) | 调整后的股本回报率 | (十一) | 股本回报率 | |||||||||||
(十二) | 调整后的股本回报率,不包括FCTA以外的AOCI | (十二) | 股本回报率 | |||||||||||
(十三) | 调整后的股本回报率,不包括重要项目总额(不包括FCTA以外的AOCI) | (十三) | 股本回报率 | |||||||||||
(十四) | 投资组合收益(亏损) | (十四) | 净投资收益(亏损) | |||||||||||
(xv) | 衍生品收益(亏损) | (xv) | 衍生品净收益(亏损) | |||||||||||
(十六) | 调整后的 DAC 资本化 | (十六) | DAC 的资本化 | |||||||||||
(十七) | 大都会人寿公司的普通股股东权益总额,不包括FCTA以外的AOCI | (十七) | 大都会人寿公司的股东权益总额 | |||||||||||
(十八) | 大都会人寿公司的普通股股东权益总额,不包括值得注意的项目总额(不包括FCTA以外的AOCI) | (十八) | 大都会人寿公司的股东权益总额 | |||||||||||
(十九) | 每股普通股的账面价值,不包括FCTA以外的AOCI | (十九) | 普通股每股账面价值 | |||||||||||
(xx) | 调整后的其他费用 | (xx) | 其他开支 | |||||||||||
(二十一) | 调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本额 | (二十一) | 其他支出,扣除发援会资本额 | |||||||||||
(二十二) | 调整后的其他支出,扣除发援会调整后的资本总额,不包括与调整后其他支出相关的值得注意的项目总额 | (二十二) | 其他支出,扣除发援会资本额 | |||||||||||
(二十三) | 调整后的支出比率 | (二十三) | 支出比率 | |||||||||||
(二十四) | 调整后的支出比率,不包括与调整后的其他支出和PRT相关的值得注意的项目总额 | (二十四) | 支出比率 | |||||||||||
(xxv) | 直接开支 | (xxv) | 其他开支 | |||||||||||
(二十六) | 直接费用,不包括与直接支出相关的值得注意的项目总额 | (二十六) | 其他开支 | |||||||||||
(二十七) | 直接费用比率 | (二十七) | 支出比率 | |||||||||||
(二十八) | 直接支出比率,不包括与直接支出和PRT相关的值得注意的项目总额 | (二十八) | 支出比率 | |||||||||||
(xxix) | 按原始折扣率计算的未来保单福利 | (xxix) | 按资产负债表贴现率计算的未来政策收益 | |||||||||||
这些按固定货币计算的财务指标中的任何一项都反映了外币汇率变动的影响,并且是使用最近一段时间的平均外币汇率计算得出的。因此,每个期间都会更新上一期间的可比金额,以反映最近一段时期的平均外币汇率。 | ||||||||||||||
这些非公认会计准则财务指标与最直接可比的GAAP财务指标的对账已包含在本季度财务报告和本期财报新闻稿中,该新闻稿可在www.metlife.com上查阅。 |
大都会人寿 非公认会计准则和其他财务披露(续) | ||||||||||||||
我们在本QFS中讨论的非公认会计准则和其他财务指标的定义可能与其他公司使用的定义不同: 调整后的收益和相关指标 | ||||||||||||||
• | 调整后的收益; | |||||||||||||
• | 普通股股东可获得的调整后收益; | |||||||||||||
• | 普通股股东可获得的调整后收益,不包括重要项目总额; | |||||||||||||
• | 普通股股东每股摊薄后普通股可获得的调整后收益; | |||||||||||||
• | 普通股股东调整后可获得的收益,不包括摊薄后每股普通股的重要项目总额;以及 | |||||||||||||
• | 按固定货币计算普通股股东可获得的调整后收益。 | |||||||||||||
管理层使用这些衡量标准来评估业绩和分配资源。根据GAAP对细分市场报告的指导,调整后的收益和调整后收益的组成部分或其他基于调整后收益的财务指标也是大都会人寿衡量细分市场业绩的GAAP。调整后收益和其他基于调整后收益的财务指标也是评估大都会人寿高级管理层和许多其他员工绩效的衡量标准,目的是确定他们在适用薪酬计划下的薪酬。基于调整后收益的调整后收益和其他财务指标允许分析大都会人寿相对于其业务计划的表现,并便于与行业业绩进行比较。 自2023年1月1日起,大都会人寿通过了ASU 2018-12,金融服务——保险(主题944):经修订的长期合同会计的有针对性的改进(“LDTI”),过渡日期为2021年1月1日,这影响了调整后收益的计算。随着LDTI的采用,DAC和VOBA的测量模型得到了简化,大多数嵌入式衍生品被重新归类为市场风险收益。因此,大都会人寿更新了调整后收益的计算,删除了与DAC、VOBA和相关无形资产摊销相关的某些调整,并根据某些担保衡量标准的变化进行了调整。根据LDTI,调整后的收益不包括与市场风险收益相关的公允价值变化、某些年化担保的贴现率变化、某些单一保费业务在合同开始时的亏损以及与有效再保险相关的非对称会计。此处列出的所有期限都反映了调整后收益的最新计算。 调整后收益定义为扣除所得税后的调整后收入减去调整后的支出。普通股股东可获得的调整后收益定义为调整后的收益减去优先股分红。 | ||||||||||||||
调整后的收入和调整后的支出 | ||||||||||||||
这些财务指标以及调整后的相关保费、费用和其他收入,主要侧重于我们的主要业务,排除了(i)可能扭曲趋势的市场波动,(ii)不对称和非经济会计,以及(iii)与剥离业务、非核心产品和根据公认会计原则需要合并的某些实体相关的收入和成本的影响。此外,这些指标不包括根据公认会计原则终止业务的业绩。 市场波动可能会对大都会人寿的财务业绩产生重大影响。调整后的收益不包括净投资收益(亏损)、净衍生品收益(亏损)、市场风险收益(重估收益)和商誉减值。此外,保单持有人福利和索赔不包括(i)作为额外负债核算的某些年化担保的贴现率的变化以及(ii)市值调整。 | ||||||||||||||
对计算调整后收益时所示的细列项目进行了非对称和非经济会计调整: | ||||||||||||||
• | 净投资收入包括衍生品的收入和作为投资套期保值或用于复制某些投资但不符合对冲会计待遇(“投资对冲调整”)的衍生品的溢价摊销。 | |||||||||||||
• | 其他收入包括外汇收益套期保值的结算。 | |||||||||||||
• | 保单持有人福利和索赔不包括(i)与取消指定的未来保单福利公允价值套期保值相关的基差调整的摊销,(ii)与通货膨胀指数投资支持的合同相关的通货膨胀指数福利调整,以及(iii)某些单一保费年金业务在合同开始时产生的非经济损失。这些损失摊销为保单持有人福利和合同估计有效期内的索赔中的调整后收益。 | |||||||||||||
• | 存入保单持有人账户余额的利息不包括与定期抵免率调整相关的金额,这些调整是根据合同参考的资产池的总回报和其他转嫁调整进行的。 | |||||||||||||
剥离的业务是指那些已经或将要被大都会人寿出售或退出但不符合公认会计原则下已终止运营标准的业务。剥离的业务还包括与根据公认会计原则在合并中取消的退出业务的交易的净影响,以及与大都会人寿已经或将要出售或退出但不符合纳入公认会计原则下已终止业务业绩的标准的企业相关的成本。 | ||||||||||||||
对计算调整后收益时显示的细列项目进行了其他调整: | ||||||||||||||
• | 记入保单持有人账户余额的净投资收益和利息不包括与合约持有人导向的股票证券(“单位挂钩合约收入”)和(“单位挂钩合约成本”)相关的某些金额。 | |||||||||||||
• | 其他收入包括作为独立衍生品核算的合成担保投资证的费用收入。 | |||||||||||||
• | 其他收入不包括和其他支出,包括与根据过渡服务协议提供的服务有关的费用。 | |||||||||||||
• | 其他费用不包括(i)实施新的保险监管要求和其他成本,以及(ii)收购、整合和其他相关成本。其他支出包括(i)扣除归属于非控股权益的净收益,以及(ii)作为独立衍生品核算的合成担保投资证的应计收益。 | |||||||||||||
调整后的收益还不包括某些或有资产和负债的确认,根据公认会计准则业务合并会计准则,这些资产和负债在收购时无法确认或在衡量期内进行调整。 上述调整的税收影响是根据美国或外国法定税率计算得出的,该税率可能与大都会人寿的有效税率不同。此外,所得税(支出)福利准备金还包括与某些税收抵免的时机以及某些税收改革有关的影响。 此外,普通股股东的调整后收益不包括优先股赎回溢价的影响,优先股赎回溢价被报告为大都会人寿公司普通股股东可获得的净收益(亏损)的减少。 | ||||||||||||||
投资组合收益(亏损)和衍生品收益(亏损) 这些是衡量投资和套期保值活动的指标。投资组合收益(亏损)主要不包括在净投资收益(亏损)中报告但与投资组合表现无关的金额,例如出售和剥离企业的收益(亏损),以及被剥离企业的投资组合收益(亏损)。衍生品收益(亏损)主要不包括衍生品的收入和衍生品溢价的摊销,在这种情况下,此类衍生品要么是投资的套期保值,要么用于复制某些投资,而且此类衍生品不符合对冲会计资格。该所得收入和保费摊销在调整后的收益中报告,而不是在衍生收益(亏损)内报告。 |
大都会人寿 非公认会计准则和其他财务披露(续) | ||||||||||||||
股本回报率和相关措施 | ||||||||||||||
• | 大都会人寿公司的普通股股东权益总额,不包括除FCTA以外的AOCI:大都会人寿公司的普通股股东权益总额,不包括未实现的净投资收益(亏损)、未来保单优惠折扣率重估收益(亏损)、市场风险收益工具特定信用风险重估收益(亏损)和固定福利计划调整,AOCI的组成部分,扣除所得税。 | |||||||||||||
• | 大都会人寿公司的普通股股东权益总额,不包括值得注意的项目总额(不包括FCTA以外的AOCI):大都会人寿公司的普通股股东权益总额,不包括未实现的净投资收益(亏损)、未来保单收益折扣率重新估算收益(亏损)、特定收益工具的信用风险重估收益(亏损)、固定福利计划调整、AOCI组成部分以及扣除收益后的值得注意项目总额税。 | |||||||||||||
• | 大都会人寿公司普通股股东权益回报率:大都会人寿公司普通股股东可获得的净收益(亏损)除以大都会人寿公司。”s 普通股股东的平均权益。 | |||||||||||||
• | 调整后的大都会人寿公司普通股股东权益回报率:普通股股东调整后可获得的收益除以大都会人寿公司。”s 普通股股东的平均权益。 | |||||||||||||
• | 调整后的大都会人寿公司普通股股东权益回报率,不包括FCTA以外的AOCI:普通股股东的调整后收益除以大都会人寿公司。”的普通股股东平均权益,不包括FCTA以外的AOCI。 | |||||||||||||
• | 调整后的大都会人寿公司普通股股东权益回报率,不包括值得注意的项目总额(不包括FCTA以外的AOCI):普通股股东的调整后可获得的收益,不包括重要项目总额,除以大都会人寿公司的普通股股东平均权益,不包括值得注意的项目总额(不包括FCTA以外的AOCI)。 | |||||||||||||
上述指标代表的权益水平与这样的观点一致,即在正常业务过程中,我们不打算仅以实现收益或亏损为目的出售大多数投资。 | ||||||||||||||
费用比率、直接支出比率、调整后的支出比率及相关指标 | ||||||||||||||
• | 支出比率:扣除DAC资本后的其他支出除以保费、费用和其他收入。 | |||||||||||||
• | 直接支出比率:调整后的直接支出除以调整后的保费、费用和其他收入。 | |||||||||||||
• | 直接支出比率,不包括与直接支出和PRT相关的重要项目总额:调整后的直接支出,不包括与直接支出相关的重要项目总额,除以调整后的保费、费用和其他收入,不包括PRT。 | |||||||||||||
• | 调整后的支出比率:调整后的其他支出,扣除DAC调整后的市值,除以调整后的保费、费用和其他收入。 | |||||||||||||
• | 调整后的支出比率,不包括与调整后的其他支出相关的值得注意的项目总额和PRT:调整后的其他支出,扣除DAC调整后的资本总额,不包括与调整后的其他支出相关的值得注意的项目总额,除以调整后的保费、费用和其他收入,不包括PRT。 | |||||||||||||
亚洲普通账户管理资产及相关措施 | ||||||||||||||
大都会人寿使用亚洲通用资产管理规模来描述其亚洲通用投资组合中积极管理并按估计公允价值列报的资产。亚洲通用资产管理规模由亚洲通用投资总额、亚洲通用投资组合中归类为待售资产以及现金和现金等价物的部分,不包括保单贷款、合约持有人导向的股票证券、公允价值期权证券和某些其他投资资产,因为几乎所有这些资产均未在大都会人寿的亚洲通用投资组合中得到积极管理。Asia GA AUM(按净资产价值计算,扣除抵押债务后的净资产价值)中包含的抵押贷款(包括商业、农业和住宅)和房地产股权(包括房地产和房地产合资企业)已从账面价值调整为估计公允价值。在分部层面,分部间余额(主要与子公司投资相关的公司间活动,在大都会人寿合并层面消除)不包括在亚洲通用资产管理规模中。 | ||||||||||||||
Asia GA AUM(按摊余成本计算)不包括以下调整:(i)按估计公允价值结转的投资的未实现收益(亏损)以及(ii)抵押贷款(包括商业、农业和住宅)以及房地产和房地产合资企业从账面价值到估计公允价值的调整。Asia GA 资产管理规模(按摊余成本计算)是扣除相关信贷损失备抵后列报的。 | ||||||||||||||
其他物品 | ||||||||||||||
以下附加信息与理解我们的绩效结果有关: | ||||||||||||||
• | 拉丁美洲、亚洲和欧洲、中东和非洲地区的统计销售信息:使用10%的单一保费存款(主要来自可变年金、固定年金和养老金等退休产品)、20%的信用保险单一保费存款以及来自所有产品(主要来自风险和保障产品,例如个人寿险、意外与健康和团体保单)的100%的年化全年保费和费用计算得出。销售统计数据不对应于公认会计原则下的收入,而是用作衡量业务活动的相关指标。 | |||||||||||||
大都会人寿 缩略语 | ||||||||
AOCI | 累计其他综合收益(亏损) | |||||||
DAC | 递延保单购置成本 | |||||||
DPL | 递延利润负债 | |||||||
EMEA | 欧洲、中东和非洲 | |||||||
FCTA | 外币折算调整 | |||||||
GA | 普通账户 | |||||||
GA AUM | 管理的普通账户资产 | |||||||
GAAP | 美利坚合众国普遍接受的会计原则 | |||||||
GIC | 担保利息合同 | |||||||
GMIB | 有保障的最低收入补助金 | |||||||
天真的 | 全国保险专员协会 | |||||||
NDGL | 衍生品净收益(亏损) | |||||||
NIGL | 净投资收益(亏损) | |||||||
NRSRO | 全国认可的统计评级组织 | |||||||
PAB | 保单持有人账户余额 | |||||||
PBC | 保单持有人福利和索赔 | |||||||
PDO | 保单持有人分红义务 | |||||||
PRT | 养老金风险转移 | |||||||
QFS | 季度财务补助 | |||||||
竞争 | 可变利益实体 | |||||||
VOBA | 收购业务的价值 | |||||||