附录 99.2 2023 年第一季度财报报告 2023 年 4 月 21 日

前瞻性陈述本演示文稿包含1995年《私人证券诉讼改革法》所指的关于公司财务状况、经营业绩和业务的某些 “前瞻性陈述”。这些陈述可以用 “期望”、“实现”、“计划”、“相信”、“未来”、“定位”、“继续”、“将”、“潜在”、“可能”、“预期”、“指导”、“有针对性” 或类似陈述或此类术语的变体等前瞻性术语来识别。实际结果可能与这些前瞻性陈述所设想的结果不同。可能导致实际业绩与此类前瞻性陈述所设想的存在重大差异的因素包括但不限于：美国总体经济以及新英格兰地区和公司市场区域内的区域和地方经济进一步疲软；通货膨胀压力、劳动力市场短缺和供应链问题的影响；地缘政治造成的金融市场不稳定或波动以及全球、国家或地区总体经济或商业状况不利担忧，包括由于俄罗斯和乌克兰之间的冲突以及最近银行业中断所致；恶劣天气、疫情或其他外部事件对我们的业务造成的意外贷款拖欠、抵押品损失、服务收入减少以及其他潜在的负面影响；当地房地产市场的不利变化或波动；资产质量的不利变化以及我们贷款组合中任何意想不到的信用恶化，包括与一笔或多笔大额贷款有关的贷款组合中意想不到的信用恶化商业关系；收购可能无法在最初预期的水平或时间范围内产生业绩，并可能导致不可预见的整合问题或商誉和/或其他无形资产的减值；额外的监管监督和相关合规成本；贸易、货币和财政政策及法律的变化，包括联邦储备系统理事会的利率政策；因不遵守一般税法和税法变化而导致的税收支出高于预期；利息收入资产的市场利率变动和/或利息收入资产的市场利率变化与逐步取消伦敦银行同业拆借利率（“LIBOR”）相关的计息负债和变化；公司市场领域竞争加剧；恶劣天气、气候变化、自然灾害、地缘政治问题，包括俄罗斯和乌克兰冲突引起的问题；广泛的突发卫生事件或流行病的出现、COVID-19 病毒的任何进一步复苏或变种、政府当局为此采取的行动、其他公共卫生危机或人为事件，以及它们对公司的当地经济或公司业务；证券市场状况恶化，证券市场状况恶化；美国长期主权债务信用评级恶化，美国政府为避免超过债务上限而可能采取的行动，或债务上限和联邦预算的不确定性；无法适应信息技术的变化，包括因向互联网作为手段迁移所推动的行业公认交付模式的变化服务交付；金融服务行业，尤其是商业银行部门的电子欺诈活动；消费者支出和储蓄习惯的不利变化；金融服务行业法律法规的影响；通常适用于公司业务的法律和法规（包括与税收、银行、证券和保险有关的法律法规）的变化，包括因最近银行业混乱而导致的任何此类法律法规变化以及由此产生的相关成本变更；公司因未决或未来的诉讼以及监管和政府行动而可能产生的判决、索赔、损害赔偿、处罚、罚款和声誉损失；监管机构以及上市公司会计监督委员会、财务会计准则委员会和其他会计准则制定者可能采用的会计政策、惯例和标准的变化；可能对我们的业务产生不利影响的网络安全攻击或入侵；以及我们运营中其他意想不到的重大不利变化或收入。公司希望提醒读者不要过分依赖任何前瞻性陈述，因为公司的业务及其前瞻性陈述涉及公司10-K表年度报告和随后的10-Q表季度报告（“风险因素”）中描述的大量已知和未知风险和不确定性。除非法律要求，否则公司不打算或有义务公开更新任何此类前瞻性声明，无论是为了回应新信息、未来事件还是其他。公司在本演示之后发表的任何修改或影响本演示文稿中包含的任何前瞻性陈述的公开声明或披露都将被视为修改或取代本演示文稿中的此类陈述。除了本演示中列出的信息外，您还应仔细考虑风险因素。2

Non-GAAP 财务指标本演示文稿包含的财务信息是由不符合美利坚合众国普遍接受的会计原则（“GAAP”）的方法确定的财务信息。这些信息包括营业净收入和每股营业收益（“EPS”）、平均资产的营业回报率、平均普通股的营业回报率、平均有形普通股的营业回报率、核心净利率（“核心净利润” 或 “核心利润率”）、每股有形账面价值和有形普通股比率。营业净收入、营业每股收益、平均资产营业回报率和平均普通股营业回报率不包括管理层认为与公司核心银行业务无关的项目，例如并购费用、收购贷款组合的信贷损失准备金以及其他项目（如果适用）。管理层使用营业净收入和相关比率以及营业每股收益来衡量公司核心银行业务的实力，并确定这些项目在某种程度上可能掩盖的趋势。管理层审查其核心利润率，以确定任何可能影响净利率的项目，这些项目可能是一次性的，也可能不反映其核心运营环境，例如通过应对疫情的政府计划发放的低收益贷款，或重大的收购会计调整，或其他调整，例如非应计利息逆转/收回和预付款罚款。管理层认为，根据这些项目进行调整以得出核心利润率，可以进一步了解运营环境以及管理决策如何影响净利率。同样，管理层审查了某些贷款指标，例如增长率和补贴占贷款总额的百分比，调整后排除了不被视为其核心投资组合一部分的贷款，包括与应对疫情的政府赞助和担保计划相关的贷款，以得出更能代表投资组合核心增长和核心储备与贷款比率的调整后的数字。管理层还分析了每股有形账面价值（计算方法是将股东权益减去商誉和可识别的无形资产，即 “有形普通股权益” 除以已发行普通股）、有形普通股比率（通过将有形普通股除以 “有形资产”，定义为总资产减去商誉和其他无形资产）以及平均有形普通股回报率（通过将净收入除以净收益计算）平均有形普通股权益）。该公司提供了有关每股有形账面价值、有形普通股比率和平均有形普通股回报率的信息，因为管理层认为，投资者可能会发现获得管理层使用的相同分析工具很有用。由于并购活动，公司根据业务合并会计原则确认了商誉和其他无形资产。根据所提供的比率以及其他银行标准资本比率，排除商誉和其他无形资产在衡量资产和资本价值方面的影响，为将公司的资本充足率与金融服务行业的其他公司进行比较提供了一个框架。不应将这些非公认会计准则指标视为经营业绩和其他根据公认会计原则确定的财务指标的替代品。管理层认为是非核心并在计算这些非公认会计准则指标时排除的项目可能对公司在任何特定季度或年度的业绩具有至关重要的意义。公司的非公认会计准则业绩指标，包括营业净收入、营业每股收益、平均资产营业回报率、平均普通股营业回报率、核心利润率、每股有形账面价值和有形普通股比率，不一定与其他公司可能提出的非公认会计准则绩效指标相提并论。3

主要运营指标 2023 年第一季度净收益（百万美元）61.2 美元摊薄后每股收益 1.36 美元平均资产回报率 1.30% 平均股本回报率 8.63% 平均有形普通股回报率（非公认会计准则）13.30% 4 亮点 2023 年第一季度的主要驱动因素 • 总贷款余额持平 • 存款减少 3.8%；流动性增加 • 来自 “银行新手” 家庭的存款水平创历史新高 • Core NIM* 比 2022 年第四季度下降 4 个基点 • 增加特定储备金配置导致准备金；资产质量指标强劲 • Wealth AUA 增至 61 亿美元 • 53%效率比 • 完成1.2亿美元的全部股票回购计划 • 每股有形账面价值略有增长 * 非公认会计准则核心净资产净值对账见幻灯片13

5 期末增持百分比存款产品类型 3/31/2023 年 2023 年 12 月 31 日（减少）（减少）（百万美元）无息活期存款 5,084 美元 5,441 美元 (357) (6.6)% 储蓄和利息支票账户 5,639 5,898 (259) (4.4)% 货币市场存款 3,094 3,344 (250) (7.5)% 定期存款证 1,455 1,196 259 21.7% 美元 15,272 美元 15,879 美元 (607) (3.8)% 期末家庭数量 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日美元增长百分比家庭总数 324,470 322,917 1,553 0.5% 存款余额 $ in b ill io ns 平均余额和存款成本 16 美元.6 $16.6 $16.2 $15.5 0.05% 0.15% 0.35% 存款成本 2022 年第 3 季度第四季度存款成本 2022 年第一季度 0.0 $6.0 $12.0 $18.0 0.00% 0.10% 0.20% 0.30% 0.40% 0.40% 0.50% 0.60%

6 截至2023年3月31日的未投保存款期限 2022 年 12 月 31 日 $ 金额为平均值的百分比存款 $ 金额占平均值的百分比.存款（百万美元）期末存款总额15,272 美元 15,879 美元平均存款平均存款 250,913 44.4% 7,686 47.4% 15,570 美元 16,209 美元平均存款 > 250,000 美元 6,913 44.4% 估计 > 250,000 美元投保 (2,230) (2,425) 抵押存款前估计未投保 (1) 4,683 30.1% 5,261% 1 32.5% 抵押存款 (1) (659) (605) 估计未投保减抵押存款 (1) 4,024 美元 25.8% 4,656 美元 28.7% (1) 上表中显示的抵押存款是根据联邦存款保险公司电话报告说明定义的附表 RC-E，代表根据州法律的要求提供担保或抵押的州和政治分支机构的存款。

7 流动性额外借款能力期已结束资产负债表流动性 3/31/2022 年 12 月 31 日（百万美元）FHLB 914 美元 1,809 美联储 3,038 1,210 未质押证券 2,137 2144 信贷额度 85 85 总借款能力 6,174 美元 5,248 借贷能力/估计未投保 132% 减去抵押存款 (1) 153% 113% (1) 上表所示的抵押存款是根据联邦存款保险公司附表RC-E的电话报告说明定义的，代表国家存款和根据州法律的要求提供担保或抵押的政治分支机构。资产负债表上流动性利息收入现金（百万美元）2022 年 12 月 31 日 177 美元主要来源主动借款 300 股票回购融资 120 其他借款 459 证券现金流 44 主要用途贷款增加（19）存款减少（607）股票回购（120）其他（32）2023 年 3 月 31 日 FHLB 借款增加 322 8.79 亿美元（3.5 年内套期保值3亿美元，为 3.68%）

8 2023 年第一季度可供出售的证券投资组合 (AFS) 持有至到期 (HTM) 截至2023年第一季度账面价值公允价值未实现收益/亏损账面价值公允价值未实现损益（百万美元）美国政府机构证券 231 美元 205 美元 (26) 31 美元 29 美元 (2) 美国国债 874 805 (69) 101 91 (10) 机构抵押贷款支持证券 347 306 (41) 887 816 (72) 机构抵押贷款债务 40 38 (3) 521 450 (71) 其他 59 52 (7) 138 134 (3) 证券总额 1,551 美元 1,406 美元 (146) 1,678 美元 1,520 美元 (158) 期限投资组合 3.8 年 5.3 年资本影响美元有形资产百分比（百万美元）有形资本（非公认会计准则）1,823 美元 9.89% 减去：HTM 未实现亏损，扣除税款 (114) 经HTM调整后的有形资本 1,709 美元 9.35%（以百万美元计）预计现金流 184 美元 383 350 568 2023 2025 2026 美元0 20200 美元 400 美元 600 美元 * 反映了剩余的现金流 2023 年 9 个月 *

9 贷款组合期结束增长百分比贷款类别 2023 年 3 月 31 日（减少）（减少）（以百万美元计）商业和工业 1,650 美元 1,635 美元 15 0.9% 商业地产 7,820 760 60 0.8% 商业建筑 1,046 1,154 (108) (9.4)% 小型企业 226 219 7 3.2% 商业房地产总额 10,742 10768 (26) (0.2)% 住宅房地产 2,0742 2,096 60 2.9% 房屋净值——第一位置 557 566 (9) (1.6)% 房屋净值——下级头寸 534 523 11 2.1% 消费房地产总额 3,187 3,125 62 2.0% 其他消费者 19 36 (17) (47.2)%贷款总额 13,948 美元 13,929 美元 19 0.1%

10 贷款亮点 95% CRE & Construction 投资组合 89 亿美元住宅相关建筑-37.7% 写字楼-18.7% 露天购物中心/零售业-14.0% 工业仓库-11.6% 酒店/汽车旅馆-7.8% 医疗保健-2.8% 其他——7.4% C&I 投资组合 17亿美元-23% 房地产/租赁——16% 建筑业-10% 批发贸易-9% 制造业-7% 金融和保险-6% 专业、科学和技术服务-5% 所有其他（10 个行业）-17% 消费者投资组合 3.2 美元十亿美元住宅房地产——65.3％房屋净值——第一头寸——17.4％房屋净值——次级头寸——16.7％其他消费者——0.6％ 9.0 $8.9 $8.9 327% 318% 317% CRE NOO cre/Capital * 2022年第二季度2022年第三季度——2.5美元 7.5 $7.5 $10.0 310% 320% 330% 340% * 仅限罗克兰信托银行；非所有者占用的商业房地产除以总资本。2023 年第一季度的比率是一个估计数字。（十亿美元）

11 CRE 和建筑办公物业 90% 95% 人口统计详情城市/州余额平均值贷款余额（百万美元）马萨诸塞州波士顿 305.4 美元 7.4 马萨诸塞州沃尔瑟姆 111.1 11.1 普罗维登斯，罗得岛 87.9 8.8 马萨诸塞州布莱顿 80.7 11.5 尼德姆，马萨诸塞州 45.6 6.5 关键办公室投资组合指标（百万美元）平均贷款余额 2.8 美元净抵押/平均贷款 0.0% 不良贷款/贷款总额 0.0% 不良贷款/总贷款 0.0% 分类贷款/总贷款 0.0% 分类贷款/总贷款贷款0.9％批评贷款/贷款总额7.3％按类型划分的CRE和建筑办公室投资组合17亿美元 *办公室——A类——31.9％办公室——B/C类——33.5％办公室——医疗办公室——10.2％办公室——混合办公室办公/零售用途-24.4% *业主自用物业占2.177亿美元，占办公投资组合总额的12.2％

12 笔不良贷款（百万美元）55.9 56.0 54.9 56.2 0.41% 0.41% 0.41% 0.39% 不良贷款（百万美元）NPL/Loan% 2022 年第二季度第三季度 2023 年第 4 季度 0.35% 0.40% 0.45% $30 30 60 美元净扣除/（回收额）（百万美元）0.2 0.0 $0.0 $0.0 0.0 0.0 0.01% 0.02% 净扣除（回收额）2022 年第二季度第三季度年化损失率 2022 年第 4 季度第 4 季度 $0 1 0.00% 0.10% 0.20% 信贷损失和拖欠趋势资产质量补贴 1.06% 1.08% 1.14% 0.40% 0.17% 0.30% 0.27% 信用损失/贷款总额备抵2022年第二季度第三季度第四季度2022年第一季度2023 0.00% 1.00% 2.00% 信用损失趋势准备金（百万美元）0.2 0.0 美元 0.4 美元 0.5 0.0 美元 3.0 美元 5.5 美元 5.5 美元 7.3 2022 年第二季度第三季度信贷损失准备金 2022 年第 4 季度信贷损失准备金 — 2.5 美元 5.0 美元 7.5 美元 10.0 美元

2023 年第一季度 2022 年第四季度交易量利率影响交易量利率影响（百万美元）报告的总额为 17,124.1 美元 160.1 美元 3.79% 美元 17,475.3 美元 169.4 3.85% 收购公允价值标记：贷款摊销（增量）(0.3) 0.00% 0.00% 非应计利息 0.00% (0.1) 0.00% 其他非核心调整 (7.4) (0.01) (0.01))% (9.9) (1.4) (0.04)% 核心利润率（非公认会计准则）美元 17,116.7 美元 159.4 3.78% 美元 17,465.4 美元 168.2 3.82% 13 净利率分析净利率 3.27% 3.64% 3.79% 3.79% 3.78% 报告 NIM Core NIM 2022 年第三季度第三季度4 2022 2023 年第一季度 3.00% 3.25% 3.50% 4.00% Loan Betas 21.3% 27.9% 25.6% 20.4% 25.4% 25.4% 2022 年第二季度第 3 季度累计 2022 年第 4 季度 —% 20.0% 40.0% 存款测试版 0.0% 6.7% 14.8% 0.0% 4.5% 12.2% 2022 年第 3 季度第 2022 季度第 4 季度 0.0% 10.0% 20.0% 30.0% 0%

14 非利息收入截至三个月的非利息收入 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日（千美元）存款账户费用 5,916 美元交换和自动柜员机费用 4,184 4,282 投资管理 9,779 10,394 抵押贷款银行收入 308 526 人寿保险保单的现金退保价值增加 1,854 2,136 人寿保险福利收益 11 691 贷款级别衍生品收入 408 1,421 其他非利息收入 5,782 782 064 2022 年第二季度第 3 季度第 4 季度非利息收入总额为 28,242 美元 32,302 美元，ml ion ns 管理的资产 5,157 美元 5,092 美元 5,793 美元 6,145 美元2022 2023 年第一季度 5,000 美元 6,000 美元投资管理：焦点 $ il io ns 新资产总额 138 美元 267 美元 469 美元 2022 年第 3 季度第 4 季度 2022 年第一季度 2022 年第一季度 2023 年第一季度 0 100 美元 200 美元 300 美元 400 美元

15 非利息支出截至三个月的非利息支出 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日（千美元）工资和员工福利 56,975 美元 53,754 美元占用和设备支出 12,822 12,586 数据处理和设施管理 2,527 2,442 联邦存款保险公司评估 2,610 1,726 其他非利息支出 23,727 24,364 美元非利息支出总额 98,661 美元 94,872 美元轴心国标权效率比率——GAAP Basis 52.42% 48.60% 47.28% 52.69% 2022年第二季度2022年第三季度第四季度 2023 年第一季度 40.00% 50.00% 60.00% 70.00%

16 2023 前瞻性指导总体而言，短期内仍然存在重大不确定性。最新预期如下：贷款：• 贷款总余额持平存款：• 存款定价居高不下 • 构成：继续从无息向计息过渡 • 存款余额总额仍面临压力借款：• 余额将根据贷款和存款流量波动净利率：• 由于存款成本和融资成本增加继续收缩资产质量：• 准备金金额预计将下降非利息项目：• 非利息收入预计持平至低个位数增长 • 非利息支出预计将保持相对平稳