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财务要闻 | 1 | |||||||
所选比率和其他信息* | 2 | |||||||
合并资产负债表 | 3 | |||||||
贷款 | 4 | |||||||
存款 | 6 | |||||||
合并收益表 | 8 | |||||||
合并平均每日余额和收益率/利率分析 | 9 | |||||||
税前准备金前收入(“PPI”)*和调整后的PPI* | 11 | |||||||
非利息收入、抵押贷款收入、财富管理收入和资本市场收入 | 12 | |||||||
非利息支出 | 13 | |||||||
公认会计准则财务指标与非公认会计准则财务指标的对账* | ||||||||
调整后的效率比率、调整后的费用收入比率、调整后的非利息收入/支出、调整后的运营杠杆率、回报率和有形普通比率 | 14 | |||||||
信贷质量 | ||||||||
信贷损失备抵金、净扣除额及相关比率、调整后的净扣除额及相关比率 | 16 | |||||||
非应计贷款(不包括待售贷款)、早期和晚期拖欠款 | 18 | |||||||
前瞻性陈述 | 19 |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
(金额以百万美元计,每股数据除外) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
收益摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||
利息收入-应纳税等价物 | $ | 1,654 | $ | 1,565 | $ | 1,355 | $ | 1,166 | $ | 1,063 | |||||||||||||||||||
利息支出-应纳税等价物 | 224 | 151 | 81 | 47 | 37 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入-应纳税等价物 | 1,430 | 1,414 | 1,274 | 1,119 | 1,026 | ||||||||||||||||||||||||
减去:应纳税等值调整 | 13 | 13 | 12 | 11 | 11 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 1,417 | 1,401 | 1,262 | 1,108 | 1,015 | ||||||||||||||||||||||||
信用损失(受益)准备金 | 135 | 112 | 135 | 60 | (36) | ||||||||||||||||||||||||
扣除信用损失准备金(受益)后的净利息收入 | 1,282 | 1,289 | 1,127 | 1,048 | 1,051 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 534 | 600 | 605 | 640 | 584 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 1,027 | 1,017 | 1,170 | 948 | 933 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 789 | 872 | 562 | 740 | 702 | ||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 177 | 187 | 133 | 157 | 154 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 612 | $ | 685 | $ | 429 | $ | 583 | $ | 548 | |||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 588 | $ | 660 | $ | 404 | $ | 558 | $ | 524 | |||||||||||||||||||
加权平均流通股票——本季度: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 935 | 934 | 934 | 934 | 938 | ||||||||||||||||||||||||
稀释 | 942 | 941 | 940 | 940 | 947 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益——基本 | $ | 0.63 | $ | 0.71 | $ | 0.43 | $ | 0.60 | $ | 0.56 | |||||||||||||||||||
普通股每股收益——摊薄 | $ | 0.62 | $ | 0.70 | $ | 0.43 | $ | 0.59 | $ | 0.55 | |||||||||||||||||||
资产负债表摘要 | |||||||||||||||||||||||||||||
在四分之一结束时 | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除非劳动收入 | $ | 98,057 | $ | 97,009 | $ | 94,711 | $ | 93,458 | $ | 89,335 | |||||||||||||||||||
信用损失备抵金 | (1,596 | ) | (1,582 | ) | (1,539 | ) | (1,514 | ) | (1,492 | ) | |||||||||||||||||||
资产 | 154,135 | 155,220 | 157,798 | 160,908 | 164,082 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 128,460 | 131,743 | 135,378 | 138,263 | 141,022 | ||||||||||||||||||||||||
长期借款 | 2,307 | 2,284 | 2,274 | 2,319 | 2,343 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 16,883 | 15,947 | 15,173 | 16,507 | 16,982 | ||||||||||||||||||||||||
平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除非劳动收入 | $ | 97,277 | $ | 95,752 | $ | 94,684 | $ | 90,764 | $ | 87,814 | |||||||||||||||||||
资产 | 153,082 | 155,668 | 158,422 | 161,826 | 161,728 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 129,042 | 133,007 | 135,518 | 139,592 | 138,734 | ||||||||||||||||||||||||
长期借款 | 2,286 | 2,275 | 2,319 | 2,328 | 2,390 | ||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 16,457 | 15,442 | 16,473 | 16,404 | 17,717 |
截至季度末及截至季末 | |||||||||||||||||||||||||||||
3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | |||||||||||||||||||||||||
平均资产回报率* (1) | 1.62 | % | 1.75 | % | 1.07 | % | 1.44 | % | 1.38 | % | |||||||||||||||||||
普通股股东的平均权益回报率* | 16.10 | % | 19.01 | % | 10.82 | % | 15.18 | % | 13.23 | % | |||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率(非公认会计准则)* (2) | 26.70 | % | 33.20 | % | 18.02 | % | 25.40 | % | 21.00 | % | |||||||||||||||||||
不包括AOCI(非公认会计准则)的平均有形普通股股东权益回报率* (2) | 19.85 | % | 22.91 | % | 14.42 | % | 20.85 | % | 20.25 | % | |||||||||||||||||||
效率比 | 52.3 | % | 50.5 | % | 62.3 | % | 53.9 | % | 57.9 | % | |||||||||||||||||||
调整后的效率比率(非公认会计准则)(2) | 52.2 | % | 51.6 | % | 52.6 | % | 54.2 | % | 57.9 | % | |||||||||||||||||||
股息支付率 (3) | 31.8 | % | 28.3 | % | 46.2 | % | 28.5 | % | 30.3 | % | |||||||||||||||||||
每股普通账面价值 | $ | 16.29 | $ | 15.29 | $ | 14.46 | $ | 15.89 | $ | 16.42 | |||||||||||||||||||
每股有形普通账面价值(非公认会计准则)(2) | $ | 10.01 | $ | 9.00 | $ | 8.15 | $ | 9.55 | $ | 10.06 | |||||||||||||||||||
权益总额占总资产的比例 | 10.95 | % | 10.27 | % | 9.62 | % | 10.26 | % | 10.35 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股股东权益与有形资产(非公认会计准则)(2) | 6.31 | % | 5.63 | % | 5.01 | % | 5.76 | % | 5.93 | % | |||||||||||||||||||
普通股权 (4) | $ | 12,419 | $ | 12,066 | $ | 11,554 | $ | 11,298 | $ | 10,912 | |||||||||||||||||||
风险加权资产总额 (4) | $ | 126,262 | $ | 125,752 | $ | 124,395 | $ | 122,154 | $ | 116,182 | |||||||||||||||||||
普通股一级比率 (4) | 9.8 | % | 9.6 | % | 9.3 | % | 9.2 | % | 9.4 | % | |||||||||||||||||||
一级资本比率 (4) | 11.2 | % | 10.9 | % | 10.6 | % | 10.6 | % | 10.8 | % | |||||||||||||||||||
基于风险的总资本比率 (4) | 12.9 | % | 12.5 | % | 12.3 | % | 12.3 | % | 12.5 | % | |||||||||||||||||||
杠杆率 (4) | 9.3 | % | 8.9 | % | 8.5 | % | 8.2 | % | 8.0 | % | |||||||||||||||||||
有效税率 | 22.4 | % | 21.5 | % | 23.7 | % | 21.2 | % | 21.9 | % | |||||||||||||||||||
信贷损失备抵额占贷款的百分比,扣除非劳动收入 | 1.63 | % | 1.63 | % | 1.63 | % | 1.62 | % | 1.67 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款的信贷损失备抵金,不包括待售贷款 | 288 | % | 317 | % | 311 | % | 410 | % | 446 | % | |||||||||||||||||||
净利率 (FTE) * | 4.22 | % | 3.99 | % | 3.53 | % | 3.06 | % | 2.85 | % | |||||||||||||||||||
扣除非劳动收入后的贷款占存款总额的比例 | 76.3 | % | 73.6 | % | 70.0 | % | 67.6 | % | 63.3 | % | |||||||||||||||||||
净扣除额占平均贷款的百分比* | 0.35 | % | 0.29 | % | 0.46 | % | 0.17 | % | 0.21 | % | |||||||||||||||||||
调整后的净扣除额占平均贷款的百分比(非公认会计准则)* (2) | 0.35 | % | 0.29 | % | 0.19 | % | 0.17 | % | 0.21 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款,不包括待售贷款,占贷款的百分比 | 0.56 | % | 0.52 | % | 0.52 | % | 0.39 | % | 0.37 | % | |||||||||||||||||||
不良资产(不包括逾期90天的贷款)占待售贷款、丧失抵押品赎回权的房产和不良贷款的百分比 | 0.58 | % | 0.53 | % | 0.54 | % | 0.41 | % | 0.39 | % | |||||||||||||||||||
不良资产(包括逾期90天的贷款)占贷款、止赎房产和待售不良贷款的百分比 (5) | 0.71 | % | 0.75 | % | 0.65 | % | 0.52 | % | 0.53 | % | |||||||||||||||||||
助理员工人数——相当于全职员工 | 20,113 | 20,073 | 19,950 | 19,673 | 19,723 | ||||||||||||||||||||||||
自动取款机 | 2,034 | 2,039 | 2,043 | 2,048 | 2,054 | ||||||||||||||||||||||||
分支统计 | |||||||||||||||||||||||||||||
全方位服务 | 1,251 | 1,252 | 1,259 | 1,259 | 1,259 | ||||||||||||||||||||||||
仅限直通车/交易服务 | 34 | 34 | 35 | 35 | 35 | ||||||||||||||||||||||||
分支机构门店总数 | 1,285 | 1,286 | 1,294 | 1,294 | 1,294 |
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
资产: | |||||||||||||||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | $ | 2,395 | $ | 1,997 | $ | 2,117 | $ | 2,301 | $ | 2,227 | |||||||||||||||||||
其他银行的计息存款 | 6,438 | 9,230 | 13,549 | 18,199 | 25,718 | ||||||||||||||||||||||||
持有至到期的债务证券 | 790 | 801 | 817 | 836 | 864 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售的债务证券 | 28,230 | 27,933 | 28,126 | 29,052 | 29,384 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 564 | 354 | 720 | 612 | 694 | ||||||||||||||||||||||||
贷款,扣除非劳动收入 | 98,057 | 97,009 | 94,711 | 93,458 | 89,335 | ||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (1,472) | (1,464) | (1,418) | (1,425) | (1,416) | ||||||||||||||||||||||||
净贷款 | 96,585 | 95,545 | 93,293 | 92,033 | 87,919 | ||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 1,335 | 1,308 | 1,341 | 1,428 | 1,504 | ||||||||||||||||||||||||
房舍和设备,净额 | 1,705 | 1,718 | 1,744 | 1,768 | 1,794 | ||||||||||||||||||||||||
应收利息 | 538 | 511 | 424 | 365 | 329 | ||||||||||||||||||||||||
善意 | 5,733 | 5,733 | 5,739 | 5,749 | 5,748 | ||||||||||||||||||||||||
按公允价值计算的住宅抵押贷款服务权(MSR) | 790 | 812 | 809 | 770 | 542 | ||||||||||||||||||||||||
其他可识别的无形资产,净额 | 238 | 249 | 266 | 279 | 292 | ||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 8,794 | 9,029 | 8,853 | 7,516 | 7,067 | ||||||||||||||||||||||||
总资产 | $ | 154,135 | $ | 155,220 | $ | 157,798 | $ | 160,908 | $ | 164,082 | |||||||||||||||||||
负债和权益: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
不计息 | $ | 49,647 | $ | 51,348 | $ | 54,996 | $ | 58,510 | $ | 59,590 | |||||||||||||||||||
计息 | 78,813 | 80,395 | 80,382 | 79,753 | 81,432 | ||||||||||||||||||||||||
存款总额 | 128,460 | 131,743 | 135,378 | 138,263 | 141,022 | ||||||||||||||||||||||||
借入的资金: | |||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 2,000 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
长期借款 | 2,307 | 2,284 | 2,274 | 2,319 | 2,343 | ||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 4,466 | 5,242 | 4,973 | 3,819 | 3,735 | ||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 137,233 | 139,269 | 142,625 | 144,401 | 147,100 | ||||||||||||||||||||||||
股权: | |||||||||||||||||||||||||||||
优先股,非累积永续 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | ||||||||||||||||||||||||
普通股 | 10 | 10 | 10 | 10 | 10 | ||||||||||||||||||||||||
额外的实收资本 | 11,996 | 11,988 | 11,976 | 11,962 | 11,983 | ||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 7,433 | 7,004 | 6,531 | 6,314 | 5,915 | ||||||||||||||||||||||||
库存股,按成本计算 | (1,371) | (1,371) | (1,371) | (1,371) | (1,371) | ||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益,净额 | (2,844) | (3,343) | (3,632) | (2,067) | (1,214) | ||||||||||||||||||||||||
股东权益总额 | 16,883 | 15,947 | 15,173 | 16,507 | 16,982 | ||||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 19 | 4 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
权益总额 | 16,902 | 15,951 | 15,173 | 16,507 | 16,982 | ||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $ | 154,135 | $ | 155,220 | $ | 157,798 | $ | 160,908 | $ | 164,082 |
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3/31/2023 | 3/31/2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | vs 2022 年 12 月 31 日 | vs 2022 年 3 月 31 日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 51,811 | $ | 50,905 | $ | 49,591 | $ | 48,492 | $ | 45,643 | $ | 906 | 1.8 | % | $ | 6,168 | 13.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | 4,938 | 5,103 | 5,167 | 5,218 | 5,181 | (165) | (3.2) | % | (243) | (4.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | 306 | 298 | 282 | 266 | 273 | 8 | 2.7 | % | 33 | 12.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 57,055 | 56,306 | 55,040 | 53,976 | 51,097 | 749 | 1.3 | % | 5,958 | 11.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 6,392 | 6,393 | 6,295 | 5,892 | 5,557 | (1) | NM | 835 | 15.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产建设 | 2,040 | 1,986 | 1,824 | 1,720 | 1,607 | 54 | 2.7 | % | 433 | 26.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | 8,432 | 8,379 | 8,119 | 7,612 | 7,164 | 53 | 0.6 | % | 1,268 | 17.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
业务总额 | 65,487 | 64,685 | 63,159 | 61,588 | 58,261 | 802 | 1.2 | % | 7,226 | 12.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | 19,172 | 18,810 | 18,399 | 17,892 | 17,373 | 362 | 1.9 | % | 1,799 | 10.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值—信贷额度 (1) | 3,397 | 3,510 | 3,521 | 3,550 | 3,602 | (113) | (3.2) | % | (205) | (5.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 (2) | 2,446 | 2,489 | 2,515 | 2,524 | 2,500 | (43) | (1.7) | % | (54) | (2.2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 1,219 | 1,248 | 1,186 | 1,172 | 1,133 | (29) | (2.3) | % | 86 | 7.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 (3) | 488 | 570 | 662 | 775 | 909 | (82) | (14.4) | % | (421) | (46.3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 5,848 | 5,697 | 5,269 | 5,957 | 5,557 | 151 | 2.7 | % | 291 | 5.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 32,570 | 32,324 | 31,552 | 31,870 | 31,074 | 246 | 0.8 | % | 1,496 | 4.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 | $ | 98,057 | $ | 97,009 | $ | 94,711 | $ | 93,458 | $ | 89,335 | $ | 1,048 | 1.1 | % | $ | 8,722 | 9.8 | % |
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||
按百分比划分的期末贷款 | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 52.8 | % | 52.5 | % | 52.4 | % | 51.9 | % | 51.1 | % | |||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | 5.0 | % | 5.3 | % | 5.5 | % | 5.6 | % | 5.8 | % | |||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | 0.3 | % | 0.3 | % | 0.3 | % | 0.3 | % | 0.3 | % | |||||||||||||||||||
商业总额 | 58.1 | % | 58.1 | % | 58.2 | % | 57.8 | % | 57.2 | % | |||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 6.5 | % | 6.6 | % | 6.6 | % | 6.3 | % | 6.2 | % | |||||||||||||||||||
商业投资者房地产建设 | 2.1 | % | 2.0 | % | 1.9 | % | 1.8 | % | 1.8 | % | |||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | 8.6 | % | 8.6 | % | 8.5 | % | 8.1 | % | 8.0 | % | |||||||||||||||||||
业务总额 | 66.7 | % | 66.7 | % | 66.7 | % | 65.9 | % | 65.2 | % | |||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | 19.6 | % | 19.4 | % | 19.4 | % | 19.1 | % | 19.4 | % | |||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 3.5 | % | 3.6 | % | 3.7 | % | 3.8 | % | 4.0 | % | |||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | 2.5 | % | 2.6 | % | 2.7 | % | 2.7 | % | 2.8 | % | |||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 1.2 | % | 1.3 | % | 1.3 | % | 1.3 | % | 1.3 | % | |||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 0.5 | % | 0.6 | % | 0.7 | % | 0.8 | % | 1.0 | % | |||||||||||||||||||
其他消费者 | 6.0 | % | 5.8 | % | 5.5 | % | 6.4 | % | 6.3 | % | |||||||||||||||||||
消费者总数 | 33.3 | % | 33.3 | % | 33.3 | % | 34.1 | % | 34.8 | % | |||||||||||||||||||
贷款总额 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | |||||||||||||||||||
平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | 1Q22 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 51,158 | $ | 50,135 | $ | 49,120 | $ | 46,538 | $ | 43,993 | $ | 1,023 | 2.0 | % | $ | 7,165 | 16.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | 5,013 | 5,073 | 5,167 | 5,204 | 5,237 | (60) | (1.2) | % | (224) | (4.3) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | 292 | 289 | 274 | 273 | 269 | 3 | 1.0 | % | 23 | 8.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 56,463 | 55,497 | 54,561 | 52,015 | 49,499 | 966 | 1.7 | % | 6,964 | 14.1 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 6,444 | 6,406 | 6,115 | 5,760 | 5,514 | 38 | 0.6 | % | 930 | 16.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产建设 | 1,960 | 1,884 | 1,764 | 1,668 | 1,568 | 76 | 4.0 | % | 392 | 25.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | 8,404 | 8,290 | 7,879 | 7,428 | 7,082 | 114 | 1.4 | % | 1,322 | 18.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
业务总额 | 64,867 | 63,787 | 62,440 | 59,443 | 56,581 | 1,080 | 1.7 | % | 8,286 | 14.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | 18,957 | 18,595 | 18,125 | 17,569 | 17,496 | 362 | 1.9 | % | 1,461 | 8.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 3,460 | 3,520 | 3,531 | 3,571 | 3,667 | (60) | (1.7) | % | (207) | (5.6) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | 2,461 | 2,497 | 2,519 | 2,511 | 2,496 | (36) | (1.4) | % | (35) | (1.4) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 1,214 | 1,207 | 1,176 | 1,145 | 1,142 | 7 | 0.6 | % | 72 | 6.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 (1) | 527 | 613 | 716 | 836 | 987 | (86) | (14.0) | % | (460) | (46.6) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 5,791 | 5,533 | 6,177 | 5,689 | 5,445 | 258 | 4.7 | % | 346 | 6.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 32,410 | 31,965 | 32,244 | 31,321 | 31,233 | 445 | 1.4 | % | 1,177 | 3.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款总额 | $ | 97,277 | $ | 95,752 | $ | 94,684 | $ | 90,764 | $ | 87,814 | $ | 1,525 | 1.6 | % | $ | 9,463 | 10.8 | % |
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3/31/2023 | 3/31/2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | vs 2022 年 12 月 31 日 | vs 2022 年 3 月 31 日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免息存款 | $ | 49,647 | $ | 51,348 | $ | 54,996 | $ | 58,510 | $ | 59,590 | $ | (1,701) | (3.3)% | $ | (9,943) | (16.7)% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | 24,066 | 25,676 | 26,500 | 26,989 | 28,001 | (1,610) | (6.3)% | (3,935) | (14.1)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | 15,286 | 15,662 | 16,083 | 16,220 | 16,101 | (376) | (2.4)% | (815) | (5.1)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场——国内 | 31,688 | 33,285 | 32,444 | 31,116 | 31,677 | (1,597) | (4.8)% | 11 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
低成本存款 | 120,687 | 125,971 | 130,023 | 132,835 | 135,369 | (5,284) | (4.2)% | (14,682) | (10.8)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 7,773 | 5,772 | 5,355 | 5,428 | 5,653 | 2,001 | 34.7% | 2,120 | 37.5% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 128,460 | $ | 131,743 | $ | 135,378 | $ | 138,263 | $ | 141,022 | $ | (3,283) | (2.5)% | $ | (12,562) | (8.9)% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3/31/2023 | 3/31/2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | vs 2022 年 12 月 31 日 | vs 2022 年 3 月 31 日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费银行板块 | $ | 83,296 | $ | 83,487 | $ | 85,455 | $ | 84,987 | $ | 85,219 | $ | (191) | (0.2)% | $ | (1,923) | (2.3)% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业银行板块 | 35,185 | 37,145 | 38,293 | 41,456 | 42,836 | (1,960) | (5.3)% | (7,651) | (17.9)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理板块 | 7,941 | 9,111 | 9,400 | 9,489 | 10,420 | (1,170) | (12.8)% | (2,479) | (23.8)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 (1) | 2,038 | 2,000 | 2,230 | 2,331 | 2,547 | 38 | 1.9% | (509) | (20.0)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 128,460 | $ | 131,743 | $ | 135,378 | $ | 138,263 | $ | 141,022 | $ | (3,283) | (2.5)% | $ | (12,562) | (8.9)% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3/31/2023 | 3/31/2023 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | vs 2022 年 12 月 31 日 | vs 2022 年 3 月 31 日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理-私人财富 | $ | 7,238 | $ | 8,196 | $ | 8,565 | $ | 8,771 | $ | 9,472 | $ | (958) | (11.7)% | $ | (2,234) | (23.6)% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理-机构服务 | 703 | 915 | 835 | 718 | 948 | (212) | (23.2)% | (245) | (25.8)% | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理板块存款总额 | $ | 7,941 | $ | 9,111 | $ | 9,400 | $ | 9,489 | $ | 10,420 | $ | (1,170) | (12.8)% | $ | (2,479) | (23.8)% | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||
期末存款百分比 | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
免息存款 | 38.6 | % | 39.0 | % | 40.6 | % | 42.3 | % | 42.3 | % | |||||||||||||||||||
计息检查 | 18.7 | % | 19.5 | % | 19.6 | % | 19.5 | % | 19.9 | % | |||||||||||||||||||
储蓄 | 11.9 | % | 11.9 | % | 11.9 | % | 11.7 | % | 11.4 | % | |||||||||||||||||||
货币市场——国内 | 24.7 | % | 25.3 | % | 24.0 | % | 22.5 | % | 22.5 | % | |||||||||||||||||||
低成本存款 | 93.9 | % | 95.7 | % | 96.1 | % | 96.0 | % | 96.1 | % | |||||||||||||||||||
定期存款 | 6.1 | % | 4.3 | % | 3.9 | % | 4.0 | % | 3.9 | % | |||||||||||||||||||
存款总额 | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % | 100.0 | % |
平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | 1Q22 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免息存款 | $ | 49,592 | $ | 53,107 | $ | 55,806 | $ | 58,911 | $ | 58,117 | $ | (3,515) | (6.6) | % | $ | (8,525) | (14.7) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | 24,697 | 25,379 | 26,665 | 27,533 | 27,771 | (682) | (2.7) | % | (3,074) | (11.1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | 15,418 | 15,840 | 16,176 | 16,200 | 15,539 | (422) | (2.7) | % | (121) | (0.8) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场——国内 | 32,521 | 33,218 | 31,520 | 31,348 | 31,402 | (697) | (2.1) | % | 1,119 | 3.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
低成本存款 | 122,228 | 127,544 | 130,167 | 133,992 | 132,829 | (5,316) | (4.2) | % | (10,601) | (8.0) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 6,813 | 5,462 | 5,351 | 5,600 | 5,905 | 1,351 | 24.7 | % | 908 | 15.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司财资其他存款 | 1 | 1 | — | — | — | — | NM | 1 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 129,042 | $ | 133,007 | $ | 135,518 | $ | 139,592 | $ | 138,734 | $ | (3,965) | (3.0) | % | (9,692) | (7.0) | % |
平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | 1Q22 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费银行板块 | $ | 82,200 | $ | 83,555 | $ | 84,741 | $ | 85,224 | $ | 83,054 | $ | (1,355) | (1.6) | % | $ | (854) | (1.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
企业银行板块 | 36,273 | 38,176 | 39,058 | 41,920 | 42,609 | (1,903) | (5.0) | % | (6,336) | (14.9) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理板块 | 8,463 | 9,065 | 9,467 | 10,020 | 10,407 | (602) | (6.6) | % | (1,944) | (18.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 (1) | 2,106 | 2,211 | 2,252 | 2,428 | 2,664 | (105) | (4.7) | % | (558) | (20.9) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款总额 | $ | 129,042 | $ | 133,007 | $ | 135,518 | $ | 139,592 | $ | 138,734 | $ | (3,965) | (3.0) | % | $ | (9,692) | (7.0) | % |
平均余额 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 1Q23 | 4Q22 | 3Q22 | 2Q22 | 1Q22 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理-私人财富 | $ | 7,785 | $ | 8,367 | $ | 8,792 | $ | 9,266 | $ | 9,591 | $ | (582) | (7.0) | % | $ | (1,806) | (18.8) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理-机构服务 | 678 | 698 | 675 | 754 | 816 | (20) | (2.9) | % | (138) | (16.9) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理板块存款总额 | $ | 8,463 | $ | 9,065 | $ | 9,467 | $ | 10,020 | $ | 10,407 | $ | (602) | (6.6) | % | $ | (1,944) | (18.7) | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||
(金额以百万美元计,每股数据除外) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
以下方面的利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款,包括费用 | $ | 1,360 | $ | 1,208 | $ | 1,072 | $ | 932 | $ | 876 | |||||||||||||||||||
债务证券 | 187 | 222 | 171 | 157 | 138 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 7 | 9 | 8 | 10 | 9 | ||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 87 | 113 | 92 | 56 | 29 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入总额 | 1,641 | 1,552 | 1,343 | 1,155 | 1,052 | ||||||||||||||||||||||||
以下方面的利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 179 | 114 | 50 | 20 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 5 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
长期借款 | 40 | 37 | 31 | 27 | 24 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出总额 | 224 | 151 | 81 | 47 | 37 | ||||||||||||||||||||||||
净利息收入 | 1,417 | 1,401 | 1,262 | 1,108 | 1,015 | ||||||||||||||||||||||||
信用损失(受益)准备金 | 135 | 112 | 135 | 60 | (36) | ||||||||||||||||||||||||
扣除信用损失准备金(受益)后的净利息收入 | 1,282 | 1,289 | 1,127 | 1,048 | 1,051 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款账户的服务费 | 155 | 152 | 156 | 165 | 168 | ||||||||||||||||||||||||
银行卡和自动柜员机费用 | 121 | 130 | 126 | 133 | 124 | ||||||||||||||||||||||||
财富管理收入 | 112 | 108 | 108 | 102 | 101 | ||||||||||||||||||||||||
资本市场收入 | 42 | 61 | 93 | 112 | 73 | ||||||||||||||||||||||||
抵押贷款收入 | 24 | 24 | 37 | 47 | 48 | ||||||||||||||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | (2) | — | (1) | — | — | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 82 | 125 | 86 | 81 | 70 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | 534 | 600 | 605 | 640 | 584 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
工资和员工福利 | 616 | 604 | 593 | 575 | 546 | ||||||||||||||||||||||||
设备和软件费用 | 102 | 102 | 98 | 97 | 95 | ||||||||||||||||||||||||
净占用费用 | 73 | 74 | 76 | 75 | 75 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 236 | 237 | 403 | 201 | 217 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | 1,027 | 1,017 | 1,170 | 948 | 933 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 789 | 872 | 562 | 740 | 702 | ||||||||||||||||||||||||
所得税支出 | 177 | 187 | 133 | 157 | 154 | ||||||||||||||||||||||||
净收入 | $ | 612 | $ | 685 | $ | 429 | $ | 583 | $ | 548 | |||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益 | $ | 588 | $ | 660 | $ | 404 | $ | 558 | $ | 524 | |||||||||||||||||||
加权平均流通股票——本季度: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | 935 | 934 | 934 | 934 | 938 | ||||||||||||||||||||||||
稀释 | 942 | 941 | 940 | 940 | 947 | ||||||||||||||||||||||||
实际已发行股票——季度末 | 935 | 934 | 934 | 934 | 933 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股收益:(1) | |||||||||||||||||||||||||||||
基本 | $ | 0.63 | $ | 0.71 | $ | 0.43 | $ | 0.60 | $ | 0.56 | |||||||||||||||||||
稀释 | $ | 0.62 | $ | 0.70 | $ | 0.43 | $ | 0.59 | $ | 0.55 | |||||||||||||||||||
应纳税等值净利息收入 | $ | 1,430 | $ | 1,414 | $ | 1,274 | $ | 1,119 | $ | 1,026 |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
3/31/2023 | 12/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
(金额以百万美元计;按应纳税等值计算的收益率) | 平均余额 | 收入/支出 | 收益率/利率 (1) | 平均余额 | 收入/支出 | 收益率/利率 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售的联邦资金和根据转售协议购买的证券 | $ | — | $ | — | — | % | $ | 1 | $ | — | 3.56 | % | |||||||||||||||||||||||
债务证券 (2) (3) | 32,044 | 187 | 2.33 | 32,213 | 222 | 2.75 | |||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 389 | 7 | 7.23 | 537 | 9 | 6.53 | |||||||||||||||||||||||||||||
扣除非劳动收入的贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 (4) | 51,158 | 763 | 6.02 | 50,135 | 647 | 5.10 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 (5) | 5,013 | 61 | 4.88 | 5,073 | 55 | 4.27 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | 292 | 4 | 5.26 | 289 | 4 | 4.96 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 6,444 | 100 | 6.23 | 6,406 | 89 | 5.43 | |||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产建设 | 1,960 | 35 | 7.09 | 1,884 | 30 | 6.24 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | 18,957 | 161 | 3.40 | 18,595 | 155 | 3.33 | |||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 5,921 | 88 | 5.93 | 6,017 | 81 | 5.31 | |||||||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 1,214 | 45 | 14.93 | 1,207 | 44 | 14.34 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 527 | 8 | 6.20 | 613 | 9 | 6.07 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 5,791 | 108 | 7.56 | 5,533 | 107 | 7.77 | |||||||||||||||||||||||||||||
扣除非劳动收入后的贷款总额 | 97,277 | 1,373 | 5.68 | 95,752 | 1,221 | 5.05 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他银行的计息存款 | 6,508 | 72 | 4.49 | 10,600 | 100 | 3.74 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 1,340 | 15 | 4.70 | 1,380 | 13 | 3.76 | |||||||||||||||||||||||||||||
总收益资产 | 137,558 | 1,654 | 4.84 | 140,483 | 1,565 | 4.42 | |||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的债务证券的未实现收益/(亏损),净额(2) | (3,081) | (3,582) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (1,427) | (1,447) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | 2,360 | 2,406 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他非盈利资产 | 17,672 | 17,808 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 153,082 | $ | 155,668 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | $ | 15,418 | 4 | 0.11 | $ | 15,840 | 4 | 0.10 | |||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | 24,697 | 54 | 0.89 | 25,379 | 42 | 0.65 | |||||||||||||||||||||||||||||
货币市场 | 32,521 | 91 | 1.13 | 33,218 | 57 | 0.69 | |||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 6,813 | 30 | 1.80 | 5,462 | 11 | 0.80 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他存款 | 1 | — | 4.66 | 1 | — | 4.66 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 (6) | 79,450 | 179 | 0.91 | 79,900 | 114 | 0.57 | |||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 | 400 | 5 | 4.92 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||
长期借款 | 2,286 | 40 | 6.91 | 2,275 | 37 | 6.38 | |||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 82,136 | 224 | 1.10 | 82,214 | 151 | 0.73 | |||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 (6) | 49,592 | — | — | 53,107 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||
资金来源总额 | 131,728 | 224 | 0.69 | 135,321 | 151 | 0.44 | |||||||||||||||||||||||||||||
净利差 (2) | 3.73 | 3.69 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 4,891 | 4,904 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 16,457 | 15,442 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 6 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 153,082 | $ | 155,668 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入/利润 FTE 基准 (2) | $ | 1,430 | 4.22 | % | $ | 1,414 | 3.99 | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(金额以百万美元计;按应纳税等值计算的收益率) | 平均余额 | 收入/支出 | 收益率/利率 (1) | 平均余额 | 收入/支出 | 收益率/利率 (1) | 平均余额 | 收入/支出 | 收益率/利率 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
赚取资产: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售的联邦资金和根据转售协议购买的证券 | $ | 1 | $ | — | 2.43 | % | $ | — | $ | — | — | % | $ | 2 | $ | — | 0.18 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务证券 (2) | 32,101 | 171 | 2.12 | 31,429 | 157 | 2.00 | 29,342 | 138 | 1.88 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售贷款 | 539 | 8 | 6.09 | 704 | 10 | 5.39 | 782 | 9 | 4.89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非劳动收入的贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 (3) | 49,120 | 549 | 4.42 | 46,538 | 480 | 4.12 | 43,993 | 447 | 4.10 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 (4) | 5,167 | 56 | 4.20 | 5,204 | 56 | 4.31 | 5,237 | 57 | 4.35 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | 274 | 3 | 4.53 | 273 | 2 | 3.85 | 269 | 3 | 3.91 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 6,115 | 64 | 4.06 | 5,760 | 39 | 2.69 | 5,514 | 30 | 2.19 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产建设 | 1,764 | 22 | 4.77 | 1,668 | 14 | 3.34 | 1,568 | 11 | 2.83 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | 18,125 | 147 | 3.24 | 17,569 | 137 | 3.12 | 17,496 | 135 | 3.09 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值 | 6,050 | 68 | 4.49 | 6,082 | 56 | 3.76 | 6,163 | 55 | 3.55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 1,176 | 40 | 13.79 | 1,145 | 36 | 12.38 | 1,142 | 35 | 12.48 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 716 | 10 | 5.72 | 836 | 13 | 5.93 | 987 | 14 | 5.84 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 6,177 | 125 | 8.03 | 5,689 | 110 | 7.73 | 5,445 | 100 | 7.42 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除非劳动收入后的贷款总额 | 94,684 | 1,084 | 4.53 | 90,764 | 943 | 4.15 | 87,814 | 887 | 4.07 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他银行的计息存款 | 14,353 | 81 | 2.25 | 22,246 | 45 | 0.81 | 26,606 | 13 | 0.20 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利资产 | 1,379 | 11 | 3.34 | 1,445 | 11 | 2.79 | 1,306 | 16 | 5.02 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收益资产 | 143,057 | 1,355 | 3.76 | 146,588 | 1,166 | 3.18 | 145,852 | 1,063 | 2.93 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的债务证券的未实现收益/(亏损),净额(2) | (2,389) | (2,107) | (549) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失备抵金 | (1,432) | (1,419) | (1,472) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行的现金和应付款 | 2,291 | 2,386 | 2,200 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他非盈利资产 | 16,895 | 16,378 | 15,697 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 158,422 | $ | 161,826 | $ | 161,728 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
负债和股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
储蓄 | $ | 16,176 | 5 | 0.11 | $ | 16,200 | 5 | 0.12 | $ | 15,539 | 5 | 0.13 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息检查 | 26,665 | 22 | 0.33 | 27,533 | 6 | 0.09 | 27,771 | 2 | 0.03 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
货币市场 | 31,520 | 17 | 0.22 | 31,348 | 4 | 0.05 | 31,402 | 2 | 0.02 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
定期存款 | 5,351 | 6 | 0.45 | 5,600 | 5 | 0.34 | 5,905 | 4 | 0.30 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息存款总额 (5) | 79,712 | 50 | 0.25 | 80,681 | 20 | 0.10 | 80,617 | 13 | 0.07 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他短期借款 | 30 | — | 0.23 | 7 | — | 1.01 | 9 | — | 0.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
长期借款 | 2,319 | 31 | 5.39 | 2,328 | 27 | 4.53 | 2,390 | 24 | 4.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
计息负债总额 | 82,061 | 81 | 0.39 | 83,016 | 47 | 0.22 | 83,016 | 37 | 0.18 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
无息存款 (5) | 55,806 | — | — | 58,911 | — | — | 58,117 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资金来源总额 | 137,867 | 81 | 0.23 | 141,927 | 47 | 0.13 | 141,133 | 37 | 0.11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利差 (2) | 3.36 | 2.95 | 2.75 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 4,082 | 3,495 | 2,878 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | 16,473 | 16,404 | 17,717 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
$ | 158,422 | $ | 161,826 | $ | 161,728 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入/利润 FTE 基准 (2) | $ | 1,274 | 3.53 | % | $ | 1,119 | 3.06 | % | $ | 1,026 | 2.85 | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益(GAAP) | $ | 588 | $ | 660 | $ | 404 | $ | 558 | $ | 524 | $ | (72) | (10.9) | % | $ | 64 | 12.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股息(GAAP) | 24 | 25 | 25 | 25 | 24 | (1) | (4.0) | % | — | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出 (GAAP) | 177 | 187 | 133 | 157 | 154 | (10) | (5.3) | % | 23 | 14.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 (GAAP) | 789 | 872 | 562 | 740 | 702 | (83) | (9.5) | % | 87 | 12.4 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用损失(受益)准备金(GAAP) | 135 | 112 | 135 | 60 | (36) | 23 | 20.5 | % | 171 | 475.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前准备金前收入(非公认会计准则) | 924 | 984 | 697 | 800 | 666 | (60) | (6.1) | % | 258 | 38.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券(收益)亏损,净额 | 2 | — | 1 | — | — | 2 | NM | 2 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
杠杆租赁终止收益,净额 | (1) | — | — | — | (1) | (1) | NM | — | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保险收益 (1) | — | (50) | — | — | — | 50 | 100.0 | % | — | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分支机构整合、财产和设备费用 | 2 | 5 | 3 | (6) | 1 | (3) | (60.0) | % | 1 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
专业、法律和监管费用 (1) | — | — | 179 | — | — | — | NM | — | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他调整总额 | 3 | (45) | 183 | (6) | — | 48 | 106.7 | % | 3 | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的税前准备金前收入(非公认会计准则) | $ | 927 | $ | 939 | $ | 880 | $ | 794 | $ | 666 | $ | (12) | (1.3) | % | $ | 261 | 39.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款账户的服务费 | $ | 155 | $ | 152 | $ | 156 | $ | 165 | $ | 168 | $ | 3 | 2.0 | % | $ | (13) | (7.7) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行卡和自动柜员机费用 | 121 | 130 | 126 | 133 | 124 | (9) | (6.9) | % | (3) | (2.4) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理收入 | 112 | 108 | 108 | 102 | 101 | 4 | 3.7 | % | 11 | 10.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资本市场收入 (1) | 42 | 61 | 93 | 112 | 73 | (19) | (31.1) | % | (31) | (42.5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款收入 (2) | 24 | 24 | 37 | 47 | 48 | — | NM | (24) | (50.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业信贷费收入 | 26 | 25 | 26 | 23 | 22 | 1 | 4.0 | % | 4 | 18.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
银行拥有的人寿保险 | 17 | 17 | 15 | 16 | 14 | — | NM | 3 | 21.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
雇员福利资产的市值调整-其他 (3) | (1) | (9) | (5) | (17) | (14) | 8 | 88.9 | % | 13 | 92.9 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券收益(亏损),净额 | (2) | — | (1) | — | — | (2) | NM | (2) | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保险收益 (4) | — | 50 | — | — | — | (50) | (100.0) | — | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他杂项收入 | 40 | 42 | 50 | 59 | 48 | (2) | (4.8) | % | (8) | (16.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入总额 | $ | 534 | $ | 600 | $ | 605 | $ | 640 | $ | 584 | $ | (66) | (11.0) | % | $ | (50) | (8.6) | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生产和销售 | $ | 13 | $ | 11 | $ | 18 | $ | 23 | $ | 43 | $ | 2 | 18.2 | % | $ | (30) | (69.8) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
贷款服务 | 38 | 42 | 40 | 28 | 27 | (4) | (9.5) | % | 11 | 40.7 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR 及相关的套期保值影响: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
由于估值输入或假设的变化,MSR的公允价值增加(减少) | (12) | — | 28 | 52 | 47 | (12) | NM | (59) | (125.5) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR 对冲收益(亏损) | 9 | (6) | (26) | (41) | (52) | 15 | 250.0 | % | 61 | 117.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
由于付款衰减,MSR 会发生变化 | (24) | (23) | (23) | (15) | (17) | (1) | (4.3) | % | (7) | (41.2) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
MSR 及相关的对冲影响 | (27) | (29) | (21) | (4) | (22) | 2 | 6.9 | % | (5) | (22.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款总收入 | $ | 24 | $ | 24 | $ | 37 | $ | 47 | $ | 48 | $ | — | NM | $ | (24) | (50.0) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款生产-投资组合 | $ | 580 | $ | 712 | $ | 997 | $ | 1,277 | $ | 1,021 | $ | (132) | (18.5) | % | $ | (441) | (43.2) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款生产——机构/二级市场 | 302 | 314 | 526 | 680 | 819 | (12) | (3.8) | % | (517) | (63.1) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款总产量 | $ | 882 | $ | 1,026 | $ | 1,523 | $ | 1,957 | $ | 1,840 | $ | (144) | (14.0) | % | $ | (958) | (52.1) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款发放——已购买 | 88.3 | % | 87.9 | % | 88.1 | % | 82.9 | % | 65.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款发放——再融资 | 11.7 | % | 12.1 | % | 11.9 | % | 17.1 | % | 34.3 | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资管理和信托费收入 | $ | 76 | $ | 76 | $ | 74 | $ | 72 | $ | 75 | $ | — | NM | $ | 1 | 1.3 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资服务费收入 | 36 | 32 | 34 | 30 | 26 | 4 | 12.5 | % | 10 | 38.5 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财富管理总收入 (5) | $ | 112 | $ | 108 | $ | 108 | $ | 102 | $ | 101 | $ | 4 | 3.7 | % | $ | 11 | 10.9 | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
资本市场收入 | $ | 42 | $ | 61 | $ | 93 | $ | 112 | $ | 73 | $ | (19) | (31.1) | % | $ | (31) | (42.5) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:客户衍生品的估值调整 (6) | (33) | (11) | 21 | 20 | 6 | (22) | (200.0) | % | (39) | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不包括估值调整的资本市场收入 | $ | 75 | $ | 72 | $ | 72 | $ | 92 | $ | 67 | $ | 3 | 4.2 | % | $ | 8 | 11.9 | % |
季度已结束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
工资和员工福利 | $ | 616 | $ | 604 | $ | 593 | $ | 575 | $ | 546 | $ | 12 | 2.0 | % | $ | 70 | 12.8 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
设备和软件费用 | 102 | 102 | 98 | 97 | 95 | — | NM | 7 | 7.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净占用费用 | 73 | 74 | 76 | 75 | 75 | (1) | (1.4) | % | (2) | (2.7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
外部服务 | 39 | 41 | 40 | 38 | 38 | (2) | (4.9) | % | 1 | 2.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场营销 | 27 | 27 | 29 | 22 | 24 | — | NM | 3 | 12.5 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
专业、法律和监管费用 | 19 | 23 | 199 | 24 | 17 | (4) | (17.4) | % | 2 | 11.8 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
信用卡/支票卡费用 | 14 | 14 | 13 | 13 | 26 | — | NM | (12) | (46.2) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
联邦存款保险公司保险评估 | 25 | 18 | 16 | 13 | 14 | 7 | 38.9 | % | 11 | 78.6 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
B类签证股票支出 | 8 | 7 | 3 | 9 | 5 | 1 | 14.3 | % | 3 | 60.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分支机构整合、财产和设备费用 | 2 | 5 | 3 | (6) | 1 | (3) | (60.0) | % | 1 | 100.0 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他杂项开支 | 102 | 102 | 100 | 88 | 92 | — | NM | 10 | 10.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出总额 | $ | 1,027 | $ | 1,017 | $ | 1,170 | $ | 948 | $ | 933 | $ | 10 | 1.0 | % | $ | 94 | 10.1 | % |
季度已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | 23 年第 1 季度与 2 年第 4 季度 | 23 年第 1 季度与 22 年第 1 季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 (GAAP) | A | $ | 1,027 | $ | 1,017 | $ | 1,170 | $ | 948 | $ | 933 | $ | 10 | 1.0 | % | $ | 94 | 10.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
分支机构整合、财产和设备费用 | (2) | (5) | (3) | 6 | (1) | 3 | 60.0 | % | (1) | (100.0) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
专业、法律和监管费用 (1) | — | — | (179) | — | — | — | NM | — | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息支出(非公认会计准则) | B | $ | 1,025 | $ | 1,012 | $ | 988 | $ | 954 | $ | 932 | $ | 13 | 1.3 | % | $ | 93 | 10.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入(GAAP) | C | $ | 1,417 | $ | 1,401 | $ | 1,262 | $ | 1,108 | $ | 1,015 | $ | 16 | 1.1 | % | $ | 402 | 39.6 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应纳税等值调整 | 13 | 13 | 12 | 11 | 11 | — | NM | 2 | 18.2 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净利息收入,应纳税等值基础 | D | $ | 1,430 | $ | 1,414 | $ | 1,274 | $ | 1,119 | $ | 1,026 | $ | 16 | 1.1 | % | $ | 404 | 39.4 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 (GAAP) | E | $ | 534 | $ | 600 | $ | 605 | $ | 640 | $ | 584 | $ | (66) | (11.0) | % | $ | (50) | (8.6) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
证券(收益)亏损,净额 | 2 | — | 1 | — | — | 2 | NM | 2 | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
杠杆租赁终止收益 | (1) | — | — | — | (1) | (1) | NM | — | NM | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保险收益 (1) | — | (50) | — | — | — | 50 | 100.0 | % | — | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的非利息收入(非公认会计准则) | F | $ | 535 | $ | 550 | $ | 606 | $ | 640 | $ | 583 | $ | (15) | (2.7) | % | $ | (48) | (8.2) | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | C+E=G | $ | 1,951 | $ | 2,001 | $ | 1,867 | $ | 1,748 | $ | 1,599 | $ | (50) | (2.5) | % | $ | 352 | 22.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入(非公认会计准则) | C+F=H | $ | 1,952 | $ | 1,951 | $ | 1,868 | $ | 1,748 | $ | 1,598 | $ | 1 | 0.1 | % | $ | 354 | 22.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入,应纳税等值基础 | D+E=I | $ | 1,964 | $ | 2,014 | $ | 1,879 | $ | 1,759 | $ | 1,610 | $ | (50) | (2.5) | % | $ | 354 | 22.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入,应纳税等值基础(非公认会计准则) | D+F=J | $ | 1,965 | $ | 1,964 | $ | 1,880 | $ | 1,759 | $ | 1,609 | $ | 1 | 0.1 | % | $ | 356 | 22.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
运营杠杆率 (GAAP) (2) | I-A | 11.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的运营杠杆率(非公认会计准则)(2) | J-B | 12.1 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
效率比 (GAAP) (2) | A/I | 52.3 | % | 50.5 | % | 62.3 | % | 53.9 | % | 57.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的效率比率(非公认会计准则)(2) | B/J | 52.2 | % | 51.6 | % | 52.6 | % | 54.2 | % | 57.9 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
费用收入比率 (GAAP) (2) | E/I | 27.2 | % | 29.8 | % | 32.2 | % | 36.4 | % | 36.3 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用收入比率(非公认会计准则)(2) | F/J | 27.2 | % | 28.0 | % | 32.2 | % | 36.4 | % | 36.2 | % |
季度已结束 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | |||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股股东可获得的净收益(GAAP) | A | $ | 588 | $ | 660 | $ | 404 | $ | 558 | $ | 524 | |||||||||||||||||||||
平均股东权益 (GAAP) | $ | 16,457 | $ | 15,442 | $ | 16,473 | $ | 16,404 | $ | 17,717 | ||||||||||||||||||||||
减去: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
平均无形资产 (GAAP) | 5,977 | 5,996 | 6,019 | 6,034 | 6,043 | |||||||||||||||||||||||||||
与无形资产相关的平均递延所得税负债 (GAAP) | (103) | (105) | (104) | (101) | (100) | |||||||||||||||||||||||||||
平均优先股 (GAAP) | 1,659 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股东的平均权益(非公认会计准则) | B | $ | 8,924 | $ | 7,892 | $ | 8,899 | $ | 8,812 | $ | 10,115 | |||||||||||||||||||||
减去:税后平均AOCI | (3,081) | (3,535) | (2,213) | (1,921) | (379) | |||||||||||||||||||||||||||
不包括AOCI(非公认会计准则)的平均有形普通股股东权益 | C | $ | 12,005 | $ | 11,427 | $ | 11,112 | $ | 10,733 | $ | 10,494 | |||||||||||||||||||||
平均有形普通股股东权益回报率(非公认会计准则)(1) | A/B | 26.70 | % | 33.20 | % | 18.02 | % | 25.40 | % | 21.00 | % | |||||||||||||||||||||
不包括AOCI(非公认会计准则)的平均有形普通股股东权益回报率 (1) | A/C | 19.85 | % | 22.91 | % | 14.42 | % | 20.85 | % | 20.25 | % |
截至季度末及截至季末 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(金额以百万美元计,每股数据除外) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | |||||||||||||||||||||||||||
有形的常见比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益(GAAP) | A | $ | 16,883 | $ | 15,947 | $ | 15,173 | $ | 16,507 | $ | 16,982 | |||||||||||||||||||||
减去: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股(GAAP) | 1,659 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | 1,659 | |||||||||||||||||||||||||||
无形资产(GAAP) | 5,971 | 5,982 | 6,005 | 6,028 | 6,040 | |||||||||||||||||||||||||||
与无形资产相关的递延所得税负债(GAAP) | (104) | (103) | (105) | (104) | (101) | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通股股东权益(非公认会计准则) | B | $ | 9,357 | $ | 8,409 | $ | 7,614 | $ | 8,924 | $ | 9,384 | |||||||||||||||||||||
总资产(GAAP) | C | $ | 154,135 | $ | 155,220 | $ | 157,798 | $ | 160,908 | $ | 164,082 | |||||||||||||||||||||
减去: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
无形资产(GAAP) | 5,971 | 5,982 | 6,005 | 6,028 | 6,040 | |||||||||||||||||||||||||||
与无形资产相关的递延所得税负债(GAAP) | (104) | (103) | (105) | (104) | (101) | |||||||||||||||||||||||||||
有形资产(非公认会计准则) | D | $ | 148,268 | $ | 149,341 | $ | 151,898 | $ | 154,984 | $ | 158,143 | |||||||||||||||||||||
已发行股票——季度末 | E | 935 | 934 | 934 | 934 | 933 | ||||||||||||||||||||||||||
总权益占总资产 (GAAP) (1) | A/C | 10.95 | % | 10.27 | % | 9.62 | % | 10.26 | % | 10.35 | % | |||||||||||||||||||||
有形普通股股东权益与有形资产(非公认会计准则)(1) | B/D | 6.31 | % | 5.63 | % | 5.01 | % | 5.76 | % | 5.93 | % | |||||||||||||||||||||
每股有形普通账面价值(非公认会计准则)(1) | B/E | $ | 10.01 | $ | 9.00 | $ | 8.15 | $ | 9.55 | $ | 10.06 |
截至季度末及截至季末 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
组件: | |||||||||||||||||||||||||||||
贷款损失的起始备抵金 (全部) | $ | 1,464 | $ | 1,418 | $ | 1,425 | $ | 1,416 | $ | 1,479 | |||||||||||||||||||
会计指导的累积变化 (1) | (38) | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
贷款损失的期初备抵金(ALL),根据会计指导的变化进行了调整 | $ | 1,426 | $ | 1,418 | $ | 1,425 | $ | 1,416 | $ | 1,479 | |||||||||||||||||||
扣除的贷款: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 49 | 38 | 20 | 21 | 23 | ||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | — | 1 | — | 1 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 49 | 39 | 20 | 22 | 26 | ||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | — | 5 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | — | 5 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | — | — | 1 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 1 | 1 | 2 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | — | — | — | — | 1 | ||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 12 | 11 | 9 | 10 | 10 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 5 | 4 | 4 | 4 | 6 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 (2) | 38 | 33 | 99 | 33 | 33 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 56 | 49 | 115 | 48 | 51 | ||||||||||||||||||||||||
总计 | 105 | 93 | 135 | 70 | 77 | ||||||||||||||||||||||||
先前扣除的贷款的收回额: | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 10 | 10 | 12 | 12 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | — | 1 | 1 | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 10 | 11 | 13 | 13 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | — | 1 | — | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | — | 1 | — | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | — | 1 | 1 | 1 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 3 | 3 | 2 | 4 | 3 | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | — | — | — | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 2 | 2 | 2 | 2 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 1 | 1 | — | 2 | 2 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 6 | 5 | 7 | 8 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 12 | 12 | 12 | 18 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
总计 | 22 | 24 | 25 | 32 | 31 | ||||||||||||||||||||||||
净扣除(回收额): | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 39 | 28 | 8 | 9 | 10 | ||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | — | — | (1) | — | 3 | ||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 39 | 28 | 7 | 9 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | — | 4 | — | (1) | — | ||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | — | 4 | — | (1) | — | ||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | — | (1) | — | (1) | (2) | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | (2) | (2) | — | (3) | (2) | ||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | — | — | — | (1) | — | ||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 10 | 9 | 7 | 8 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 4 | 3 | 4 | 2 | 4 | ||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 32 | 28 | 92 | 25 | 25 | ||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 44 | 37 | 103 | 30 | 33 | ||||||||||||||||||||||||
总计 | 83 | 69 | 110 | 38 | 46 | ||||||||||||||||||||||||
贷款损失(受益)准备金 (2) | 129 | 115 | 103 | 47 | (17) | ||||||||||||||||||||||||
终止贷款损失补贴 (全部) | 1,472 | 1,464 | 1,418 | 1,425 | 1,416 | ||||||||||||||||||||||||
无准备金信贷承诺的期初准备金 | 118 | 121 | 89 | 76 | 95 | ||||||||||||||||||||||||
为无准备金的信贷损失拨备(受益) | 6 | (3) | 32 | 13 | (19) | ||||||||||||||||||||||||
终止未到位承付款的准备金 | 124 | 118 | 121 | 89 | 76 | ||||||||||||||||||||||||
期末信贷损失备抵金 (ACL) | $ | 1,596 | $ | 1,582 | $ | 1,539 | $ | 1,514 | $ | 1,492 | |||||||||||||||||||
信贷质量(续) | |||||||||||||||||||||||||||||
截至季度末及截至季末 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
净贷款扣除额占平均贷款的百分比,按年计算(3): | |||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | 0.31 | % | 0.22 | % | 0.07 | % | 0.07 | % | 0.09 | % | |||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | (0.02) | % | (0.02) | % | (0.06) | % | 0.05 | % | 0.20 | % | |||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | (0.05) | % | (0.02) | % | (0.08) | % | (0.01) | % | (0.03) | % | |||||||||||||||||||
商业总额 | 0.28 | % | 0.19 | % | 0.06 | % | 0.07 | % | 0.10 | % | |||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | — | % | 0.27 | % | (0.01) | % | (0.04) | % | (0.01) | % | |||||||||||||||||||
商业投资者房地产建设 | — | % | (0.01) | % | — | % | (0.01) | % | — | % | |||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | — | % | 0.21 | % | (0.01) | % | (0.03) | % | (0.01) | % | |||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | — | % | (0.03) | % | (0.01) | % | (0.01) | % | (0.05) | % | |||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | (0.22) | % | (0.22) | % | (0.08) | % | (0.31) | % | (0.17) | % | |||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | (0.03) | % | (0.02) | % | (0.09) | % | (0.04) | % | (0.07) | % | |||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 3.47 | % | 2.94 | % | 2.39 | % | 2.70 | % | 2.83 | % | |||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 2.69 | % | 2.46 | % | 2.13 | % | 0.80 | % | 1.83 | % | |||||||||||||||||||
其他消费者 (2) | 2.26 | % | 2.08 | % | 5.92 | % | 1.72 | % | 1.89 | % | |||||||||||||||||||
消费者总数 | 0.55 | % | 0.48 | % | 1.25 | % | 0.39 | % | 0.44 | % | |||||||||||||||||||
总计 | 0.35 | % | 0.29 | % | 0.46 | % | 0.17 | % | 0.21 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款,不包括待售贷款 | $ | 554 | $ | 500 | $ | 495 | $ | 369 | $ | 335 | |||||||||||||||||||
待售不良贷款 | 1 | 3 | 2 | 3 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
不良贷款,包括待售贷款 | 555 | 503 | 497 | 372 | 342 | ||||||||||||||||||||||||
止赎房产 | 15 | 13 | 14 | 11 | 9 | ||||||||||||||||||||||||
不良资产(NPA) | $ | 570 | $ | 516 | $ | 511 | $ | 383 | $ | 351 | |||||||||||||||||||
逾期贷款 > 90 天 (4) | $ | 128 | $ | 208 | $ | 105 | $ | 107 | $ | 125 | |||||||||||||||||||
批评贷款——商业 (5) | $ | 3,725 | $ | 3,149 | $ | 2,771 | $ | 2,310 | $ | 2,539 | |||||||||||||||||||
信用比率 (3): | |||||||||||||||||||||||||||||
ACL/贷款,净额 | 1.63 | % | 1.63 | % | 1.63 | % | 1.62 | % | 1.67 | % | |||||||||||||||||||
全部/贷款,净额 | 1.50 | % | 1.51 | % | 1.50 | % | 1.52 | % | 1.59 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款的信贷损失备抵金,不包括待售贷款 | 288 | % | 317 | % | 311 | % | 410 | % | 446 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款的贷款损失备抵金,不包括待售贷款 | 266 | % | 293 | % | 287 | % | 386 | % | 423 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款,不包括待售贷款/贷款,净额 | 0.56 | % | 0.52 | % | 0.52 | % | 0.39 | % | 0.37 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款(例如逾期90%以上)/待售贷款、丧失抵押品赎回权的房产和不良贷款 | 0.58 | % | 0.53 | % | 0.54 | % | 0.41 | % | 0.39 | % | |||||||||||||||||||
不良贷款(包括90多笔逾期贷款)/待售贷款、丧失抵押品赎回权的房产和不良贷款 (4) | 0.71 | % | 0.75 | % | 0.65 | % | 0.52 | % | 0.53 | % |
截至本季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||
净贷款扣除 (GAAP) | $ | 83 | $ | 69 | $ | 110 | $ | 38 | $ | 46 | |||||||||||||||||||
减去:与出售无抵押消费贷款相关的扣款 | — | — | 63 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
调整后的净贷款扣除额(非公认会计准则) | $ | 83 | $ | 69 | $ | 47 | $ | 38 | $ | 46 | |||||||||||||||||||
调整后的净贷款扣除额占平均贷款的百分比,按年计算(非公认会计准则)(1) | 0.35 | % | 0.29 | % | 0.19 | % | 0.17 | % | 0.21 | % |
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位,百分比是使用整数美元值计算得出的) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 385 | 0.74 | % | $ | 347 | 0.68 | % | $ | 333 | 0.67 | % | $ | 257 | 0.53 | % | $ | 216 | 0.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | 34 | 0.68 | % | 29 | 0.58 | % | 29 | 0.57 | % | 29 | 0.55 | % | 32 | 0.61 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | 6 | 1.85 | % | 6 | 1.93 | % | 6 | 2.22 | % | 10 | 3.92 | % | 10 | 3.75 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 425 | 0.74 | % | 382 | 0.68 | % | 368 | 0.67 | % | 296 | 0.55 | % | 258 | 0.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 67 | 1.06 | % | 53 | 0.83 | % | 59 | 0.93 | % | 3 | 0.05 | % | 2 | 0.04 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | 67 | 0.80 | % | 53 | 0.63 | % | 59 | 0.72 | % | 3 | 0.04 | % | 2 | 0.03 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款 | 26 | 0.14 | % | 31 | 0.16 | % | 29 | 0.16 | % | 27 | 0.15 | % | 31 | 0.18 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 30 | 0.90 | % | 28 | 0.79 | % | 32 | 0.90 | % | 36 | 1.00 | % | 37 | 1.02 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | 6 | 0.23 | % | 6 | 0.24 | % | 7 | 0.28 | % | 7 | 0.28 | % | 7 | 0.28 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 | 62 | 0.19 | % | 65 | 0.20 | % | 68 | 0.22 | % | 70 | 0.22 | % | 75 | 0.24 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
不良贷款总额 | $ | 554 | 0.56 | % | $ | 500 | 0.52 | % | $ | 495 | 0.52 | % | $ | 369 | 0.39 | % | $ | 335 | 0.37 | % |
累计 30-89 天逾期贷款 | 截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位,百分比是使用整数美元值计算得出的) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 47 | 0.09 | % | $ | 56 | 0.11 | % | $ | 77 | 0.16 | % | $ | 37 | 0.08 | % | $ | 37 | 0.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | 7 | 0.14 | % | 9 | 0.18 | % | 5 | 0.09 | % | 5 | 0.10 | % | 6 | 0.11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产建设——业主自住 | — | — | % | — | — | % | — | — | % | — | — | % | 1 | 0.46 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 54 | 0.09 | % | 65 | 0.12 | % | 82 | 0.15 | % | 42 | 0.08 | % | 44 | 0.09 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | 1 | 0.01 | % | — | — | % | 1 | — | % | — | — | % | 16 | 0.29 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | 1 | 0.01 | % | — | — | % | 1 | — | % | — | — | % | 16 | 0.23 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款——无担保 (1) | 74 | 0.39 | % | 86 | 0.47 | % | 85 | 0.47 | % | 71 | 0.41 | % | 58 | 0.34 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 28 | 0.83 | % | 30 | 0.85 | % | 20 | 0.58 | % | 16 | 0.45 | % | 20 | 0.55 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | 10 | 0.38 | % | 11 | 0.44 | % | 11 | 0.44 | % | 11 | 0.43 | % | 12 | 0.47 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 15 | 1.24 | % | 16 | 1.26 | % | 17 | 1.39 | % | 13 | 1.11 | % | 13 | 1.12 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 7 | 1.38 | % | 10 | 1.75 | % | 10 | 1.49 | % | 10 | 1.31 | % | 11 | 1.21 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 69 | 1.18 | % | 67 | 1.18 | % | 49 | 0.93 | % | 48 | 0.81 | % | 45 | 0.82 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 (1) | 203 | 0.74 | % | 220 | 0.82 | % | 192 | 0.73 | % | 169 | 0.66 | % | 159 | 0.64 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
应计 30-89 天逾期贷款总额 (1) | $ | 258 | 0.26 | % | $ | 285 | 0.29 | % | $ | 275 | 0.29 | % | $ | 211 | 0.23 | % | $ | 219 | 0.25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累计 90 天以上逾期贷款 | 截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以百万美元为单位,百分比是使用整数美元值计算得出的) | 3/31/2023 | 12/31/2022 | 9/30/2022 | 6/30/2022 | 3/31/2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业和工业 | $ | 23 | 0.04 | % | $ | 30 | 0.06 | % | $ | 4 | 0.01 | % | $ | 4 | 0.01 | % | $ | 5 | 0.01 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业房地产抵押贷款——业主自住 | — | 0.01 | % | 1 | 0.02 | % | — | — | % | 1 | 0.02 | % | 1 | 0.01 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业总额 | 23 | 0.04 | % | 31 | 0.05 | % | 4 | 0.01 | % | 5 | 0.01 | % | 6 | 0.01 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商业投资者房地产抵押贷款 | — | — | % | 40 | 0.63 | % | — | — | % | — | — | % | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资者房地产总额 | — | — | % | 40 | 0.48 | % | — | — | % | — | — | % | — | — | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅首次抵押贷款——无担保 (2) | 47 | 0.25 | % | 47 | 0.26 | % | 50 | 0.28 | % | 50 | 0.29 | % | 61 | 0.36 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——信贷额度 | 17 | 0.50 | % | 15 | 0.44 | % | 17 | 0.47 | % | 16 | 0.46 | % | 19 | 0.52 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房屋净值——封闭式 | 8 | 0.36 | % | 8 | 0.33 | % | 8 | 0.31 | % | 9 | 0.36 | % | 11 | 0.45 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者信用卡 | 15 | 1.20 | % | 15 | 1.19 | % | 13 | 1.12 | % | 11 | 0.97 | % | 12 | 1.11 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者退出投资组合 | 1 | 0.18 | % | 1 | 0.19 | % | 1 | 0.20 | % | 2 | 0.19 | % | 2 | 0.19 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他消费者 | 17 | 0.30 | % | 17 | 0.29 | % | 12 | 0.22 | % | 14 | 0.23 | % | 14 | 0.25 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消费者总数 (2) | 105 | 0.42 | % | 103 | 0.42 | % | 101 | 0.40 | % | 102 | 0.41 | % | 119 | 0.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
逾期 90 天以上累计贷款总额 (2) | $ | 128 | 0.13 | % | $ | 174 | 0.18 | % | $ | 105 | 0.11 | % | $ | 107 | 0.11 | % | $ | 125 | 0.14 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拖欠总数 (1) (2) | $ | 386 | 0.39 | % | $ | 459 | 0.47 | % | $ | 380 | 0.40 | % | $ | 318 | 0.34 | % | $ | 344 | 0.39 | % |