目录 | 财务业绩 | |||||||
1 | 关键指标 | |||||||
2 | GAAP 运营报表 | |||||||
3 | GAAP 资产负债表 | |||||||
来自细分市场、企业和其他领域的收益和精选指标 | ||||||||
5 | 按细分市场和公司及其他分部划分的调整后收益表 | |||||||
6 | 分部总额以及公司和其他分部——调整后收益表 | |||||||
7 | 年金—调整后收益表 | |||||||
8 | 年金—选择运营指标 | |||||||
10 | 人寿—调整后收益表 | |||||||
11 | 寿命 — 选择运营指标 | |||||||
13 | 决胜——调整后收益表 | |||||||
14 | 决胜——选择运营指标 | |||||||
15 | 公司及其他-调整后收益表 | |||||||
其他信息 | ||||||||
17 | 市场风险收益和衍生品净收益(亏损)的变化 | |||||||
18 | 值得注意的物品 | |||||||
19 | 可变年金独立账户回报和分配 | |||||||
20 | 投资摘要 | |||||||
21 | 法定运营声明信息 | |||||||
22 | 法定资产负债表和盈余信息 | |||||||
附录 | ||||||||
A-1 | 关于前瞻性陈述的说明 | |||||||
A-2 | 非公认会计准则和其他财务披露 | |||||||
A-6 | 首字母缩略词 | |||||||
A-7 | 股东可获得的净收益(亏损)与调整后收益和调整后收益、较不值得注意的项目的对账,以及股东每普通股可获得的净收益(亏损)与调整后的普通股每股收益和调整后收益(减去普通股每股显著项目)的对账 | |||||||
A-8 | 普通股回报率与调整后的普通股回报率的对账,不包括AOCI | |||||||
A-9 | 总收入与调整后收入的对账以及总支出与调整后支出的对账 | |||||||
A-10 | 投资对账详情 |
财务补助 | 1 |
截至或截至已结束的三个月 | 截至或截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
财务业绩和指标 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股东可获得的净收益(亏损) | $110 | $388 | $1,719 | $1,558 | $3,775 | $1,554 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $545 | $115 | $144 | $380 | $1,184 | $1,486 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益,不太值得注意的项目 (2) | $282 | $74 | $353 | $411 | $1,120 | $1,805 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
公司支出总额 (3) | $243 | $217 | $201 | $208 | $869 | $890 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的合并资本总额 | $8,052 | $8,003 | $8,188 | $8,495 | $8,052 | $9,441 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
基于风险的综合资本比率 (4) | 441% | 450%-470% | 470%-490% | 450%-470% | 441% | 500% | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司的股东权益 | $5,533 | $4,600 | $7,180 | $7,223 | $5,533 | $8,385 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净优先股 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
Brighthouse Financial, Inc. 的普通股股东,包括 AOCI | $3,834 | $2,901 | $5,481 | $5,524 | $3,834 | $6,686 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:AOCI | (6,106) | (7,015) | (4,176) | (2,541) | (6,106) | 47 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司的普通股股东权益,不包括AOCI | $9,940 | $9,916 | $9,657 | $8,065 | $9,940 | $6,639 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股回报率 (1)、(5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股回报率 | 77.3% | 93.7% | 108.6% | 98.8% | 77.3% | 21.8% | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股回报率,不包括AOCI | 42.7% | 56.6% | 79.4% | 82.5% | 42.7% | 25.0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的普通股回报率,不包括AOCI | 13.4% | 9.9% | 12.7% | 20.1% | 13.4% | 24.0% | ||||||||||||||||||||||||||||||||
摊薄后每股普通股收益 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东每股普通股可获得的净收益(亏损) | $1.59 | $5.39 | $22.91 | $20.11 | $51.30 | $18.39 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的每股普通股收益 | $7.81 | $1.61 | $1.91 | $4.91 | $16.09 | $17.60 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益,减去普通股每股值得注意的项目 | $4.04 | $1.03 | $4.71 | $5.30 | $15.22 | $21.37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
已发行普通股的加权平均值 | 69,765,118 | 71,959,380 | 74,971,658 | 77,476,465 | 73,581,168 | 84,466,157 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股账面价值 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股每股账面价值 (1) | $56.15 | $41.41 | $75.01 | $72.88 | $56.15 | $85.86 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值,不包括AOCI (1) | $145.58 | $141.53 | $132.16 | $106.40 | $145.58 | $85.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
期末已发行普通股 | 68,278,068 | 70,060,560 | 73,072,766 | 75,799,704 | 68,278,068 | 77,870,072 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 由于采用了LDTI,某些定义已更新。参见第 A-2 页开头的附录中非公认会计准则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 请参阅第 18 页上有关重要物品的其他信息。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 包括职能部门支出、上市公司支出、某些投资支出、退休金和激励性薪酬;不包括设立成本。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 加拿大皇家银行比率是所有时期的初步区间报告,截至12月31日的除外。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) 简化的平均值适用于2022年和2021年12月31日的所有时期。 |
财务补助 | 2 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $167 | $162 | $167 | $166 | $662 | $707 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 549 | 597 | 609 | 680 | 2,435 | 2,980 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,049 | 877 | 1,061 | 1,151 | 4,138 | 4,881 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 100 | 122 | 118 | 138 | 478 | 450 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
在 NIGL 和 NDGL 之前的收入 | 1,865 | 1,758 | 1,955 | 2,135 | 7,713 | 9,018 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | (69) | (45) | (66) | (68) | (248) | (59) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损) | (1,923) | (592) | 1,977 | (54) | (592) | (3,983) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $(127) | $1,121 | $3,866 | $2,013 | $6,873 | $4,976 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
开支 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $267 | $534 | $717 | $675 | $2,193 | $2,746 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 401 | 405 | 284 | 248 | 1,338 | 1,269 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 155 | 159 | 158 | 157 | 629 | 637 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益的变化 | (1,479) | (984) | (62) | (1,579) | (4,104) | (4,134) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 39 | 38 | 38 | 38 | 153 | 163 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他开支 | 450 | 457 | 554 | 471 | 1,932 | 2,286 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
支出总额 | (167) | 609 | 1,689 | 10 | 2,141 | 2,967 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的收入(亏损) | 40 | 512 | 2,177 | 2,003 | 4,732 | 2,009 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | (97) | 97 | 432 | 416 | 848 | 361 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) | 137 | 415 | 1,745 | 1,587 | 3,884 | 1,648 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 1 | 2 | — | 2 | 5 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
归属于布莱特豪斯金融公司的净收益(亏损) | 136 | 413 | 1,745 | 1,585 | 3,879 | 1,643 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | 26 | 25 | 26 | 27 | 104 | 89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司普通股股东可获得的净收益(亏损) | $110 | $388 | $1,719 | $1,558 | $3,775 | $1,554 |
财务补助 | 3 |
截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投资: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定到期证券 | $75,577 | $75,271 | $78,606 | $82,496 | $87,582 | |||||||||||||||||||||||||||
股权证券 | 89 | 100 | 96 | 80 | 101 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押贷款 | 22,936 | 22,089 | 21,508 | 21,357 | 19,850 | |||||||||||||||||||||||||||
政策贷款 | 1,282 | 1,274 | 1,277 | 1,270 | 1,264 | |||||||||||||||||||||||||||
有限合伙企业和有限责任公司 | 4,775 | 4,607 | 4,683 | 4,587 | 4,271 | |||||||||||||||||||||||||||
短期投资 | 1,081 | 1,130 | 920 | 1,062 | 1,841 | |||||||||||||||||||||||||||
其他投资资产 | 2,852 | 4,033 | 3,345 | 2,568 | 3,316 | |||||||||||||||||||||||||||
投资总额 | 108,592 | 108,504 | 110,435 | 113,420 | 118,225 | |||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | 4,115 | 4,793 | 5,071 | 4,101 | 4,474 | |||||||||||||||||||||||||||
应计投资收益 | 885 | 909 | 852 | 754 | 724 | |||||||||||||||||||||||||||
再保险可收回款 | 18,019 | 16,694 | 15,698 | 16,047 | 16,648 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和其他应收账款 | 529 | 544 | 765 | 645 | 527 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA | 5,084 | 5,142 | 5,196 | 5,239 | 5,288 | |||||||||||||||||||||||||||
当前所得税可退还 | 38 | 18 | 18 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
递延所得税资产 | 1,736 | 1,942 | 1,272 | 1,271 | 1,001 | |||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益资产 | 483 | 400 | 375 | 384 | 449 | |||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 401 | 414 | 425 | 440 | 457 | |||||||||||||||||||||||||||
独立账户资产 | 84,965 | 81,836 | 88,843 | 104,441 | 114,464 | |||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $224,847 | $221,196 | $228,950 | $246,742 | $262,257 | |||||||||||||||||||||||||||
负债和权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
负债 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
未来的保单福利 | $31,497 | $32,016 | $33,492 | $36,373 | $39,990 | |||||||||||||||||||||||||||
保单持有人账户余额 | 73,527 | 69,749 | 66,717 | 66,711 | 65,249 | |||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益负债 | 10,389 | 11,425 | 12,304 | 13,637 | 16,034 | |||||||||||||||||||||||||||
其他与政策相关的余额 | 4,098 | 4,051 | 3,944 | 4,098 | 4,075 | |||||||||||||||||||||||||||
贷款证券和其他交易下抵押品的应付账款 | 4,560 | 6,532 | 6,675 | 6,209 | 6,269 | |||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 3,156 | 3,156 | 3,157 | 3,157 | 3,157 | |||||||||||||||||||||||||||
当期应缴所得税 | — | — | — | 61 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 7,057 | 7,766 | 6,573 | 4,767 | 4,507 | |||||||||||||||||||||||||||
单独账户负债 | 84,965 | 81,836 | 88,843 | 104,441 | 114,464 | |||||||||||||||||||||||||||
负债总额 | 219,249 | 216,531 | 221,705 | 239,454 | 253,807 | |||||||||||||||||||||||||||
公平 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按面值计算的优先股 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
普通股,按面值计算 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
额外的实收资本 | 14,075 | 14,095 | 14,113 | 14,133 | 14,154 | |||||||||||||||||||||||||||
留存收益(赤字) | (395) | (532) | (945) | (2,689) | (4,274) | |||||||||||||||||||||||||||
库存股 | (2,042) | (1,949) | (1,813) | (1,681) | (1,543) | |||||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) | (6,106) | (7,015) | (4,176) | (2,541) | 47 | |||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司的股东权益 | 5,533 | 4,600 | 7,180 | 7,223 | 8,385 | |||||||||||||||||||||||||||
非控股权益 | 65 | 65 | 65 | 65 | 65 | |||||||||||||||||||||||||||
权益总额 | 5,598 | 4,665 | 7,245 | 7,288 | 8,450 | |||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $224,847 | $221,196 | $228,950 | $246,742 | $262,257 |
财务补助 | 5 |
截至2022年12月31日的财年 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生活 | 决胜 | 企业及其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $123 | $537 | $2 | $— | $662 | |||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 1,708 | 219 | 508 | — | 2,435 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 2,261 | 442 | 1,166 | 340 | 4,209 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 434 | 15 | 29 | — | 478 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $4,526 | $1,213 | $1,705 | $340 | $7,784 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $380 | $800 | $1,013 | $— | $2,193 | |||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 897 | 75 | 290 | 163 | 1,425 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 515 | 114 | — | — | 629 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 153 | 153 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 1,417 | 130 | 293 | 92 | 1,932 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 3,209 | 1,119 | 1,596 | 408 | 6,332 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 1,317 | 94 | 109 | (68) | 1,452 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 247 | 16 | 22 | (126) | 159 | |||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税准备金后的调整后收益 | 1,070 | 78 | 87 | 58 | 1,293 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:归属于非控股权益的净收益(亏损) | — | — | — | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | — | — | — | 104 | 104 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $1,070 | $78 | $87 | $(51) | $1,184 | |||||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的财年 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生活 | 决胜 | 企业及其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $142 | $562 | $3 | $— | $707 | |||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 2,155 | 341 | 484 | — | 2,980 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 2,217 | 698 | 1,910 | 77 | 4,902 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 389 | 32 | 29 | — | 450 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $4,903 | $1,633 | $2,426 | $77 | $9,039 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $283 | $786 | $1,677 | $— | $2,746 | |||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 864 | 108 | 293 | 21 | 1,286 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 513 | 124 | — | — | 637 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 163 | 163 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 1,654 | 193 | 191 | 248 | 2,286 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 3,314 | 1,211 | 2,161 | 432 | 7,118 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 1,589 | 422 | 265 | (355) | 1,921 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 303 | 88 | 59 | (109) | 341 | |||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税准备金后的调整后收益 | 1,286 | 334 | 206 | (246) | 1,580 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:归属于非控股权益的净收益(亏损) | — | — | — | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | — | — | — | 89 | 89 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $1,286 | $334 | $206 | $(340) | $1,486 |
财务补助 | 6 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $167 | $162 | $167 | $166 | $662 | $707 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 549 | 597 | 609 | 680 | 2,435 | 2,980 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,082 | 900 | 1,070 | 1,157 | 4,209 | 4,902 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 100 | 122 | 118 | 138 | 478 | 450 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $1,898 | $1,781 | $1,964 | $2,141 | $7,784 | $9,039 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $267 | $534 | $717 | $675 | $2,193 | $2,746 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 398 | 425 | 316 | 286 | 1,425 | 1,286 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 155 | 159 | 158 | 157 | 629 | 637 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 39 | 38 | 38 | 38 | 153 | 163 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 450 | 457 | 554 | 471 | 1,932 | 2,286 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 1,309 | 1,613 | 1,783 | 1,627 | 6,332 | 7,118 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 589 | 168 | 181 | 514 | 1,452 | 1,921 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 17 | 26 | 11 | 105 | 159 | 341 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税准备金后的调整后收益 | 572 | 142 | 170 | 409 | 1,293 | 1,580 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 1 | 2 | — | 2 | 5 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | 26 | 25 | 26 | 27 | 104 | 89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $545 | $115 | $144 | $380 | $1,184 | $1,486 |
财务补助 | 7 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $39 | $30 | $29 | $25 | $123 | $142 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 367 | 401 | 442 | 498 | 1,708 | 2,155 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 613 | 547 | 546 | 555 | 2,261 | 2,217 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 85 | 113 | 112 | 124 | 434 | 389 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $1,104 | $1,091 | $1,129 | $1,202 | $4,526 | $4,903 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $144 | $86 | $75 | $75 | $380 | $283 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 232 | 283 | 192 | 190 | 897 | 864 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 129 | 130 | 129 | 127 | 515 | 513 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 360 | 346 | 339 | 372 | 1,417 | 1,654 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 865 | 845 | 735 | 764 | 3,209 | 3,314 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 239 | 246 | 394 | 438 | 1,317 | 1,589 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 45 | 44 | 74 | 84 | 247 | 303 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $194 | $202 | $320 | $354 | $1,070 | $1,286 |
财务补助 | 8 |
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和盾级年金账户价值 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
账户价值,期初 | $105,392 | $112,139 | $128,397 | $136,881 | $133,155 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和存款 (2) | 1,595 | 1,702 | 2,035 | 1,876 | 2,111 | |||||||||||||||||||||||||||
提款、退保和合同福利 | (2,717) | (2,504) | (2,500) | (2,758) | (3,231) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 (3) | (1,122) | (802) | (465) | (882) | (1,120) | |||||||||||||||||||||||||||
投资业绩 (4) | 7,121 | (5,363) | (15,219) | (7,026) | 5,496 | |||||||||||||||||||||||||||
保单费用及其他 | (540) | (582) | (574) | (576) | (650) | |||||||||||||||||||||||||||
账户价值,期末 | $110,851 | $105,392 | $112,139 | $128,397 | $136,881 | |||||||||||||||||||||||||||
固定年金账户价值 (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
账户价值,期初 | $17,938 | $16,028 | $15,671 | $15,603 | $15,536 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和存款 (2) | 1,656 | 2,055 | 503 | 241 | 316 | |||||||||||||||||||||||||||
提款、退保和合同福利 | (587) | (283) | (237) | (266) | (331) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 (3) | 1,069 | 1,772 | 266 | (25) | (15) | |||||||||||||||||||||||||||
利息贷记 | (228) | 109 | 96 | 89 | 92 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (27) | 29 | (5) | 4 | (10) | |||||||||||||||||||||||||||
账户价值,期末 | $18,752 | $17,938 | $16,028 | $15,671 | $15,603 | |||||||||||||||||||||||||||
收入年金 (1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
收入年金保险负债 | $4,569 | $4,576 | $4,587 | $4,613 | $4,644 | |||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括普通账户和单独账户。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 包括存入可变产品普通账户投资选项的保费和存款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)存款和取款包括保单交换。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 包括可变产品普通账户期权的贷记利息。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(5) 包括固定指数年金。 |
财务补助 | 9 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和盾级年金销售 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盾牌等级年金 (1) | $1,389 | $1,436 | $1,629 | $1,394 | $1,551 | $5,848 | $6,201 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMWB | 101 | 149 | 268 | 334 | 393 | 852 | 1,548 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
仅限 GMDB | 55 | 69 | 75 | 87 | 84 | 286 | 376 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMIB | 9 | 10 | 13 | 17 | 18 | 49 | 76 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和盾级年金销售总额 | $1,554 | $1,664 | $1,985 | $1,832 | $2,046 | $7,035 | $8,201 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金销售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指数年金 (2) | $161 | $213 | $206 | $196 | $292 | $776 | $845 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定递延年金 | 1,493 | 1,841 | 293 | 41 | 19 | 3,668 | 102 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
单一保费即时年金 | 3 | 2 | 2 | 1 | 1 | 8 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他固定和收益年金 | — | 1 | — | — | 1 | 1 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金销售总额 | $1,657 | $2,057 | $501 | $238 | $313 | $4,453 | $951 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) Shield Level Annuities是指我们的结构化年金套件,由以各种名称销售的产品组成。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 代表直接书面业务销售总额的100%以及再保险协议下假设销售总额的比例。 |
财务补助 | 10 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $128 | $130 | $138 | $141 | $537 | $562 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 66 | 61 | 36 | 56 | 219 | 341 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 90 | 77 | 115 | 160 | 442 | 698 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 7 | 2 | — | 6 | 15 | 32 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $291 | $270 | $289 | $363 | $1,213 | $1,633 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $168 | $223 | $192 | $217 | $800 | $786 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 22 | 23 | 26 | 4 | 75 | 108 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | 26 | 29 | 29 | 30 | 114 | 124 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 56 | 39 | 6 | 29 | 130 | 193 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 272 | 314 | 253 | 280 | 1,119 | 1,211 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 19 | (44) | 36 | 83 | 94 | 422 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 2 | (10) | 7 | 17 | 16 | 88 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $17 | $(34) | $29 | $66 | $78 | $334 |
财务补助 | 11 |
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿账户价值:普通账户 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和可变万用寿险账户价值,期初 | $2,663 | $2,678 | $2,671 | $2,694 | $2,680 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和存款 (1) | 54 | 54 | 54 | 56 | 86 | |||||||||||||||||||||||||||
提款、退保和合同福利 | (33) | (44) | (34) | (42) | (33) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 21 | 10 | 20 | 14 | 53 | |||||||||||||||||||||||||||
从(向)单独账户的净转账 | 7 | 9 | 17 | 15 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
利息贷记 | 24 | 24 | 24 | 5 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
保单费用及其他 | (57) | (58) | (54) | (57) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和可变万用寿险账户价值,期末 | $2,658 | $2,663 | $2,678 | $2,671 | $2,694 | |||||||||||||||||||||||||||
人寿账户价值:独立账户 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变万用寿险账户价值,期初 | $4,912 | $5,251 | $6,262 | $6,861 | $6,598 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和存款 | 44 | 44 | 43 | 45 | 47 | |||||||||||||||||||||||||||
提款、退保和合同福利 | (43) | (64) | (52) | (68) | (81) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 1 | (20) | (9) | (23) | (34) | |||||||||||||||||||||||||||
投资业绩 | 364 | (263) | (929) | (513) | 357 | |||||||||||||||||||||||||||
从(向)普通账户的净转账 | (10) | (9) | (16) | (15) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||
保单费用及其他 | (52) | (47) | (57) | (48) | (55) | |||||||||||||||||||||||||||
可变万用寿险账户价值,期末 | $5,215 | $4,912 | $5,251 | $6,262 | $6,861 | |||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括存入可变产品普通账户投资选项的保费和存款。 |
财务补助 | 12 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿销售 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
终身销售总额 | $22 | $19 | $19 | $20 | $35 | $80 | $111 |
截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效的人寿保险 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
一生一世 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
再保险之前有效的人寿保险 | $18,264 | $18,422 | $18,490 | $18,645 | $18,819 | |||||||||||||||||||||||||||
有效的人寿保险,扣除再保险 | $3,069 | $3,156 | $3,113 | $3,153 | $3,196 | |||||||||||||||||||||||||||
定期寿命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
再保险之前有效的人寿保险 | $360,611 | $364,251 | $368,082 | $372,019 | $376,022 | |||||||||||||||||||||||||||
有效的人寿保险,扣除再保险 | $288,522 | $290,746 | $292,839 | $295,051 | $297,053 | |||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和可变万用寿险 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
再保险之前有效的人寿保险 | $46,000 | $46,336 | $46,876 | $48,063 | $49,063 | |||||||||||||||||||||||||||
有效的人寿保险,扣除再保险 | $34,463 | $34,597 | $34,981 | $36,118 | $37,016 | |||||||||||||||||||||||||||
财务补助 | 13 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $— | $2 | $— | $— | $2 | $3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | 116 | 135 | 131 | 126 | 508 | 484 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 247 | 168 | 350 | 401 | 1,166 | 1,910 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 8 | 7 | 6 | 8 | 29 | 29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $371 | $312 | $487 | $535 | $1,705 | $2,426 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $(44) | $225 | $450 | $382 | $1,013 | $1,677 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 72 | 69 | 71 | 78 | 290 | 293 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 45 | 38 | 166 | 44 | 293 | 191 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 73 | 332 | 687 | 504 | 1,596 | 2,161 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 298 | (20) | (200) | 31 | 109 | 265 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | 62 | (4) | (43) | 7 | 22 | 59 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $236 | $(16) | $(157) | $24 | $87 | $206 |
财务补助 | 14 |
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
带有二次担保的万用寿险账户价值 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
账户价值,期初 | $5,380 | $5,454 | $5,512 | $5,569 | $5,629 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和存款 (1) | 167 | 173 | 180 | 177 | 170 | |||||||||||||||||||||||||||
提款、退保和合同福利 | (32) | (32) | (21) | (32) | (26) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 135 | 141 | 159 | 145 | 144 | |||||||||||||||||||||||||||
利息贷记 | 46 | 46 | 45 | 62 | 50 | |||||||||||||||||||||||||||
保单费用及其他 | (254) | (261) | (262) | (264) | (254) | |||||||||||||||||||||||||||
账户价值,期末 | $5,307 | $5,380 | $5,454 | $5,512 | $5,569 |
截至 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效的人寿保险 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
带二次担保的万用寿险 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
再保险之前有效的人寿保险 | $72,276 | $72,847 | $73,393 | $73,813 | $74,535 | |||||||||||||||||||||||||||
有效的人寿保险,扣除再保险 | $35,980 | $36,308 | $36,611 | $36,887 | $37,206 | |||||||||||||||||||||||||||
(1) 包括存入可变产品普通账户投资选项的保费和存款。 |
财务补助 | 15 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $— | $— | $— | $— | $— | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||||
万用寿险和投资类产品保单费用 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 132 | 108 | 59 | 41 | 340 | 77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $132 | $108 | $59 | $41 | $340 | $77 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保单持有人福利和索赔 | $(1) | $— | $— | $1 | $— | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息记入保单持有人账户余额 | 72 | 50 | 27 | 14 | 163 | 21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC 和 VOBA 的摊销 | — | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 39 | 38 | 38 | 38 | 153 | 163 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | (11) | 34 | 43 | 26 | 92 | 248 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | 99 | 122 | 108 | 79 | 408 | 432 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税准备金前的调整后收益 | 33 | (14) | (49) | (38) | (68) | (355) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出准备金(福利) | (92) | (4) | (27) | (3) | (126) | (109) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除所得税准备金后的调整后收益 | 125 | (10) | (22) | (35) | 58 | (246) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:归属于非控股权益的净收益(亏损) | 1 | 2 | — | 2 | 5 | 5 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股分红 | 26 | 25 | 26 | 27 | 104 | 89 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $98 | $(37) | $(48) | $(64) | $(51) | $(340) |
财务补助 | 17 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益的变化 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按市值计价的市场风险收益 | $1,290 | $786 | $(122) | $1,428 | $3,382 | $3,322 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除索赔后的市场风险收益费用 | 195 | 211 | 189 | 178 | 773 | 868 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
割让的再保险 | (6) | (13) | (5) | (27) | (51) | (56) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
市场风险收益的总体变化 | $1,479 | $984 | $62 | $1,579 | $4,104 | $4,134 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损): | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金套期保值 | $(274) | $(772) | $(188) | $(317) | $(1,551) | $(1,130) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
屏蔽嵌入式导体 | (1,323) | 549 | 2,752 | 701 | 2,679 | (2,857) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
ULSG 树篱 | (192) | (483) | (659) | (540) | (1,874) | (223) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他套期保值和嵌入式衍生品 | (167) | 91 | 63 | 96 | 83 | 206 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
小计 | (1,956) | (615) | 1,968 | (60) | (663) | (4,004) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投资对冲调整 | 33 | 23 | 9 | 6 | 71 | 21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生品净收益(亏损)总额 | $(1,923) | $(592) | $1,977 | $(54) | $(592) | $(3,983) |
财务补助 | 18 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
影响调整后收益的值得注意的项目 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
精算项目和其他保险调整 | $(227) | $(57) | $200 | $19 | $(65) | $182 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
设立费用 | 15 | 16 | 9 | 12 | 52 | 78 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
债务偿还成本 | — | — | — | — | — | 59 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
上一年度的税务问题 | (51) | — | — | — | (51) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 (1) | $(263) | $(41) | $209 | $31 | $(64) | $319 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按细分市场和公司及其他划分的值得注意的项目 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $44 | $55 | $— | $— | $99 | $61 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
生活 | — | 16 | — | 19 | 35 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||
决胜 | (271) | (128) | 200 | — | (199) | 121 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
企业及其他 | (36) | 16 | 9 | 12 | 1 | 137 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
值得注意的物品总数 (1) | $(263) | $(41) | $209 | $31 | $(64) | $319 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 参见附录中从A-2页开头的非公认会计准则和其他财务披露的定义。 |
财务补助 | 19 |
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金独立账户回报率 | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
季度弗吉尼亚州独立账户总回报总额 | 6.82% | (5.41)% | (12.58)% | (6.36)% | 4.60% | |||||||||||||||||||||||||||
可变年金独立账户分配总额 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给股票基金的百分比 | 27.40% | 27.97% | 27.60% | 29.43% | 29.62% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给债券基金/其他基金的百分比 | 8.82% | 9.48% | 9.29% | 8.72% | 8.57% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给目标波动率基金的百分比 | 20.28% | 20.56% | 21.01% | 19.66% | 19.87% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给平衡基金的百分比 | 43.50% | 41.99% | 42.10% | 42.19% | 41.94% | |||||||||||||||||||||||||||
财务补助 | 20 |
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | |||||||||||||||||||||||
固定期限证券: | ||||||||||||||||||||||||||
美国公司证券 | $32,607 | 28.93% | $39,081 | 31.85% | ||||||||||||||||||||||
外国公司证券 | 10,576 | 9.38% | 11,706 | 9.54% | ||||||||||||||||||||||
美国政府和机构证券 | 8,016 | 7.11% | 9,307 | 7.59% | ||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款支持证券 | 7,528 | 6.68% | 9,259 | 7.55% | ||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 | 6,611 | 5.87% | 7,282 | 5.93% | ||||||||||||||||||||||
资产支持证券 | 5,359 | 4.75% | 4,280 | 3.49% | ||||||||||||||||||||||
州和政治区划证券 | 3,799 | 3.37% | 4,835 | 3.94% | ||||||||||||||||||||||
外国政府证券 | 1,081 | 0.96% | 1,832 | 1.49% | ||||||||||||||||||||||
固定到期证券总额 | 75,577 | 67.05% | 87,582 | 71.38% | ||||||||||||||||||||||
股权证券 | 89 | 0.08% | 101 | 0.08% | ||||||||||||||||||||||
抵押贷款: | ||||||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款 | 13,574 | 12.04% | 12,187 | 9.93% | ||||||||||||||||||||||
住宅抵押贷款 | 5,116 | 4.54% | 3,623 | 2.96% | ||||||||||||||||||||||
农业抵押贷款 | 4,365 | 3.87% | 4,163 | 3.39% | ||||||||||||||||||||||
信用损失备抵金 | (119) | (0.10)% | (123) | (0.10)% | ||||||||||||||||||||||
抵押贷款总额,净额 | 22,936 | 20.35% | 19,850 | 16.18% | ||||||||||||||||||||||
政策贷款 | 1,282 | 1.14% | 1,264 | 1.03% | ||||||||||||||||||||||
有限合伙企业和有限责任公司 | 4,775 | 4.24% | 4,271 | 3.48% | ||||||||||||||||||||||
现金、现金等价物和短期投资 | 5,196 | 4.61% | 6,315 | 5.15% | ||||||||||||||||||||||
其他投资资产: | ||||||||||||||||||||||||||
衍生品: | ||||||||||||||||||||||||||
利率 | 304 | 0.27% | 1,094 | 0.89% | ||||||||||||||||||||||
股票市场 | 1,217 | 1.08% | 1,665 | 1.36% | ||||||||||||||||||||||
外币汇率 | 745 | 0.66% | 328 | 0.27% | ||||||||||||||||||||||
信用 | 18 | 0.02% | 39 | 0.03% | ||||||||||||||||||||||
衍生品总数 | 2,284 | 2.03% | 3,126 | 2.55% | ||||||||||||||||||||||
ICOLI | 250 | 0.22% | — | 0.00% | ||||||||||||||||||||||
FHLB 普通股 | 201 | 0.18% | 70 | 0.05% | ||||||||||||||||||||||
其他 | 117 | 0.10% | 120 | 0.10% | ||||||||||||||||||||||
其他投资资产总额 | 2,852 | 2.53% | 3,316 | 2.70% | ||||||||||||||||||||||
投资总额及现金和现金等价物 | $112,707 | 100.00% | $122,699 | 100.00% |
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 (1) | 3.79% | 3.20% | 3.92% | 4.36% | 4.66% | |||||||||||||||||||||||||||
(1) 参见附录中从A-2页开头的非公认会计准则和其他财务披露的定义。 |
财务补助 | 21 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并收入和支出 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入(第 9 行) | $2,120 | $5,089 | $7,081 | $4,165 | $3,324 | $18,455 | $14,353 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
向保单持有人分红前的福利和支出总额(第 28 行) | $1,542 | $4,165 | $6,920 | $4,619 | $3,537 | $17,246 | $13,236 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并净收益(亏损)(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
扣除保单持有人的税款和股息后的运营收益(亏损)(第 33 行) | $673 | $869 | $154 | $(424) | $(196) | $1,272 | $1,154 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已实现的净资本收益(亏损),扣除税款和向利息维持储备金的某些转账(第 34 行) | (394) | (76) | 460 | 42 | (87) | 32 | (1,322) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损)(第 35 行) | $279 | $793 | $614 | $(382) | $(283) | $1,304 | $(168) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至年底 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(亏损)(2)、(3) | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十亿计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
税前法定运营净收益(亏损) | $1.0 | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:已实现的资本收益(亏损)净额 | 0.4 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:扣除弗吉尼亚储备金变动后,CTE98 总资产需求的变化 | 0.7 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增加:VA & Shield套期保值计划和其他股票风险管理策略的未实现收益(亏损) | (1.6) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:精算项目和其他保险调整的影响 | 0.4 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加:其他调整数,净额 | 0.1 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(亏损) | $1.0 | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 合并的法定结果适用于布莱特豪斯人寿保险公司、纽约州布莱特豪斯人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 参见附录中从A-2页开头的非公认会计准则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) Brighthouse 人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司的标准化法定收益(亏损)以十亿计。 |
财务补助 | 22 |
截至 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并资产、负债及资本和盈余 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总资产(第 28 行) | $188,585 | $187,747 | $192,672 | $203,117 | $210,819 | ||||||||||||||||||||||||||||||
负债总额(第 28 行) | $182,044 | $181,264 | $186,053 | $196,196 | $202,918 | ||||||||||||||||||||||||||||||
资本和盈余总额(第 38 行) | $6,541 | $6,483 | $6,619 | $6,921 | $7,901 | ||||||||||||||||||||||||||||||
税收和红细胞合并比率 (1),(2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的合并资本总额 | $8,052 | $8,003 | $8,188 | $8,495 | $9,441 | ||||||||||||||||||||||||||||||
基于风险的综合资本比率 (3) | 441% | 450%-470% | 470%-490% | 450%-470% | 500% | ||||||||||||||||||||||||||||||
合并普通股息能力 (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
支付给控股公司的股息 | $38 | $— | $— | $— | $344 | ||||||||||||||||||||||||||||||
剩余的普通股息能力 (4) | $1,474 | $1,512 | $1,512 | $1,512 | $244 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 合并的法定结果适用于Brighthouse人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 参见附录中从A-2页开头的非公认会计准则和其他财务披露的定义。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3) 加拿大皇家银行比率是所有时期的初步区间报告,截至12月31日的除外。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4) 反映了未经监管部门事先批准即可在相应日历年度的一个或多个时间点支付的剩余股息金额。 |
财务补助 | A-1 |
财务补助 | A-2 |
非公认会计准则财务指标: | 最直接可比的GAAP财务指标: | |||||||||||||
(i) | 调整后的收益 | (i) | 股东可获得的净收益(亏损)(1) | |||||||||||
(ii) | 调整后的收益,不太值得注意的项目 | (ii) | 股东可获得的净收益(亏损)(1) | |||||||||||
(iii) | 调整后的收入 | (iii) | 收入 | |||||||||||
(iv) | 调整后的费用 | (iv) | 开支 | |||||||||||
(v) | 调整后的每股普通股收益 | (v) | 摊薄后每股普通股收益 (1) | |||||||||||
(六) | 调整后的每股普通股收益,不太引人注目的项目 | (六) | 摊薄后每股普通股收益 (1) | |||||||||||
(七) | 调整后的普通股回报率 | (七) | 普通股回报率 (2) | |||||||||||
(八) | 调整后的普通股回报率,不太引人注目的项目 | (八) | 普通股回报率 (2) | |||||||||||
(ix) | 调整后的净投资收益 | (ix) | 净投资收益 | |||||||||||
__________________ | ||||||||||||||
(1) Brighthouse使用股东可获得的净收益(亏损)来指Brighthouse Financial, Inc.普通股股东可获得的净收益(亏损),以及每股普通股收益,摊薄后指股东每股普通股可获得的净收益(亏损)。 | ||||||||||||||
(2) Brighthouse使用普通股回报率来指Brighthouse Financial, Inc.普通股股东权益的回报率。 |
财务补助 | A-3 |
财务补助 | A-4 |
财务补助 | A-5 |
财务补助 | A-6 |
AOCI | 累计其他综合收益(亏损) | ||||
CTE | 有条件的尾部预期 | ||||
DAC | 递延保单购置成本 | ||||
FHLB | 联邦住房贷款银行 | ||||
GAAP | 美利坚合众国普遍接受的会计原则 | ||||
GMDB | 保证最低死亡抚恤金 | ||||
GMIB | 有保障的最低收入补助金 | ||||
GMWB | 保证最低提款福利 | ||||
ICOLI | 保险公司拥有的人寿保险 | ||||
LDTI | 对长期合同会计的有针对性的改进 | ||||
NDGL | 衍生品净收益(亏损) | ||||
NIGL | 净投资收益(亏损) | ||||
加拿大皇家银行 | 基于风险的资本 | ||||
TAC | 调整后的资本总额 | ||||
ULSG | 带有二级担保的万能人寿保险 | ||||
VA | 可变年金 | ||||
VOBA | 收购业务的价值 |
财务补助 | A-7 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益,不太值得注意的项目 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股东可获得的净收益(亏损) | $110 | $388 | $1,719 | $1,558 | $3,775 | $1,554 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (69) | (45) | (66) | (68) | (248) | (59) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损),不包括投资对冲调整 | (1,956) | (615) | 1,968 | (60) | (663) | (4,004) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益的变化 | 1,479 | 984 | 62 | 1,579 | 4,104 | 4,134 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整及其他 | (3) | 20 | 32 | 38 | 87 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整后的所得税(支出)补助准备金 | 114 | (71) | (421) | (311) | (689) | (20) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | 545 | 115 | 144 | 380 | 1,184 | 1,486 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:值得注意的物品 | 263 | 41 | (209) | (31) | 64 | (319) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益,不太值得注意的项目 | $282 | $74 | $353 | $411 | $1,120 | $1,805 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益,减去普通股每股值得注意的项目 (1),(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股东每股普通股可获得的净收益(亏损) | $1.59 | $5.39 | $22.91 | $20.11 | $51.30 | $18.39 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (0.99) | (0.63) | (0.88) | (0.88) | (3.37) | (0.70) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损),不包括投资对冲调整 | (28.04) | (8.55) | 26.25 | (0.77) | (9.01) | (47.40) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益的变化 | 21.20 | 13.67 | 0.83 | 20.38 | 55.78 | 48.94 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整及其他 | (0.04) | 0.28 | 0.43 | 0.49 | 1.18 | 0.20 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整后的所得税(支出)补助准备金 | 1.63 | (0.99) | (5.62) | (4.01) | (9.36) | (0.24) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的每股普通股收益 | 7.81 | 1.61 | 1.91 | 4.91 | 16.09 | 17.60 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:值得注意的物品 | 3.77 | 0.57 | (2.79) | (0.40) | 0.87 | (3.78) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益,减去普通股每股值得注意的项目 | $4.04 | $1.03 | $4.71 | $5.30 | $15.22 | $21.37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(1) 由于采用了LDTI,某些定义已更新。参见本附录中非公认会计准则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2) 每股计算是在摊薄的基础上进行的,由于四舍五入,可能无法重新计算。 |
财务补助 | A-8 |
四个季度的累积追踪基准 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
股东可获得的净收益(亏损) | $3,775 | $4,887 | $6,554 | $6,232 | $1,554 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (248) | (239) | (268) | (272) | (59) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损),不包括投资对冲调整 | (663) | 1,724 | 3,816 | (240) | (4,004) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益的变化 | 4,104 | 3,500 | 3,282 | 6,316 | 4,134 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整及其他 | 87 | 120 | 140 | 152 | 17 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整后的所得税(支出)补助准备金 | (689) | (1,071) | (1,464) | (1,244) | (20) | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的收益 | $1,184 | $853 | $1,048 | $1,520 | $1,486 | |||||||||||||||||||||||||||
五个季度平均股东权益基础 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BRIGHTHOUSE FINANCIAL, INC. 的普通股股东权益,不包括AOCI (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司的股东权益 | $6,584 | $6,847 | $7,596 | $7,804 | $8,549 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净优先股 | 1,699 | 1,631 | 1,563 | 1,496 | 1,428 | |||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司的普通股股东权益 | 4,885 | 5,216 | 6,033 | 6,308 | 7,121 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:AOCI | (3,958) | (3,421) | (2,223) | (1,247) | 917 | |||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司的普通股股东权益,不包括AOCI | $8,843 | $8,637 | $8,256 | $7,555 | $6,204 | |||||||||||||||||||||||||||
五个季度平均普通股股东权益基础 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的普通股回报率,不包括AOCI (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股回报率 | 77.3% | 93.7% | 108.6% | 98.8% | 21.8% | |||||||||||||||||||||||||||
AOCI 的回报 | (95.4)% | (142.9)% | (294.8)% | (499.8)% | 169.5% | |||||||||||||||||||||||||||
普通股回报率,不包括AOCI | 42.7% | 56.6% | 79.4% | 82.5% | 25.0% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损)回报率 | (2.8)% | (2.8)% | (3.2)% | (3.6)% | (1.0)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损)回报率,不包括投资对冲调整 | (7.5)% | 20.0% | 46.2% | (3.2)% | (64.5)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益变化的回报率 | 46.4% | 40.5% | 39.7% | 83.6% | 66.6% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整回报率及其他 | 1.0% | 1.4% | 1.7% | 2.0% | 0.2% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整后的所得税(支出)福利准备金回报率 | (7.8)% | (12.4)% | (17.7)% | (16.4)% | (0.3)% | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的普通股回报率,不包括AOCI | 13.4% | 9.9% | 12.7% | 20.1% | 24.0% | |||||||||||||||||||||||||||
(1) 简化的平均值适用于2022年和2021年12月31日的所有时期。 |
财务补助 | A-9 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $(127) | $1,121 | $3,866 | $2,013 | $6,873 | $4,976 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (69) | (45) | (66) | (68) | (248) | (59) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生品净收益(亏损) | (1,923) | (592) | 1,977 | (54) | (592) | (3,983) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:投资套期保值调整 | (33) | (23) | (9) | (6) | (71) | (21) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的总收入 | $1,898 | $1,781 | $1,964 | $2,141 | $7,784 | $9,039 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
支出总额 | $(167) | $609 | $1,689 | $10 | $2,141 | $2,967 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市场风险收益的变化 | (1,479) | (984) | (62) | (1,579) | (4,104) | (4,134) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整 | 3 | (20) | (32) | (38) | (87) | (17) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的支出总额 | $1,309 | $1,613 | $1,783 | $1,627 | $6,332 | $7,118 |
财务补助 | A-10 |
在已结束的三个月中 | 截至年底 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | 十二月三十一日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损) | $(47) | $(47) | $(66) | $(61) | $9 | $(221) | $(15) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合信贷损失(准备金)发放和(减记) | (22) | 2 | — | (7) | (32) | (27) | (44) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | $(69) | $(45) | $(66) | $(68) | $(23) | $(248) | $(59) |
在已结束的三个月中 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 (1) | 十二月三十一日 2022 | 9月30日 2022 | 6月30日 2022 | 3月31日 2022 | 十二月三十一日 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投资收益收益率 | 3.94% | 3.35% | 4.06% | 4.50% | 4.80% | |||||||||||||||||||||||||||
投资费用和开支 | (0.15)% | (0.15)% | (0.14)% | (0.14)% | (0.14)% | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 | 3.79% | 3.20% | 3.92% | 4.36% | 4.66% | |||||||||||||||||||||||||||
(1) 参见本附录中非公认会计准则和其他财务披露的定义。 |