公司金额为100万美元的富达债券的副本（邦德)， 其中包括一份关于保费支付期限的声明（作为附录 B 附后）；以及

一份高管证书（作为附录A附后），其中包含 (a) 公司董事会 的决议，包括1940年法案第2 (a) (19) 条所定义的大多数非利害关系人的董事，批准了债券的形式、类型、覆盖范围和金额，以及 (b) 一份关于保费支付期限的 声明。

//Rocco delGuercio

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索赔通知中需要包含的信息

投保人可以向其发送索赔 相关信息的地址、电子邮件地址和/或传真号码

解答有关索赔流程的问题

数千篇关于各种风险管理主题的文章

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基于网络的培训

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独立代理人和经纪人

补偿通知

投资公司债券

声明

美国旅行者意外伤害和担保公司

康涅狄格州哈特福德

（以下简称 “被保险人”）

邮件：旅行者债券和专业保险索赔

邮政信箱 2989

康涅狄格州哈特福德 06104-2989

一塔广场，S202A

康涅狄格州哈特福德 06183

有关索赔报告或处理的问题，请致电 1-800-842-8496.

保险协议

A. 忠诚度

覆盖范围 A.1.

覆盖范围 A.2.

B. 在现场

C. 在运输中

D. 伪造或篡改

E. 证券

F. 假币

   和伪造的汇票

G. 索赔费用

H. 停止付款订单或

   不当兑现支票

I. 计算机系统

投资公司债券

目录

投资公司债券

提供扩展承保范围

考虑条款

保险协议

忠诚度

在现场

直接由以下原因造成的财产损失：

抢劫、入室盗窃、无法解释的神秘失踪或错位以及损坏或破坏；或

盗窃、虚假借口、普通法或法定盗窃行为，由被保险人交还财产时亲自在被保险人 办公室或其所在地内实施的，

由于保险协议 B.1 中规定的任何危险，对任何财产造成的直接损失，而这种 财产位于任何被保险人或投资顾问办公室内，由被保险人的任何客户、该客户的任何代表或任何雇员，无论被保险人是否对损失负责 ，并且前提是被保险人选择将此类损失包含在被保险人的损失证明中，但不包括在任何损失中该客户、该客户的任何代表或任何员工造成的事件、损失。

在运输中

伪造或篡改

可转让票据（债务证据除外）；

存款证；

信用证；

提款令；

接受；

撤回财产的收据；或

向被保险人或投资顾问发出的据称由被保险人的 客户或金融机构签署的指示或建议，

证券

以任何 原始书面文件为依据，收购、出售、交付或给定价值、发放信贷或承担责任：

安全认证；

所有权文件；

契据、抵押贷款或其他转让不动产所有权或设定或解除不动产留置权的文书；

原产地证书或所有权证书；

存款证；

债务证据；

公司担保、合伙担保或个人担保；

担保协议；

指令；

未经认证的安全声明，即

附有手写签名材料，证明属于伪造的原始书面 文件的有效性或可执行性，但仅限于伪造造成损失的范围；

已更改，但仅限于变更导致损失的范围；或

丢失或被盗；

在任何转让、转让、销售单、授权书 、担保、背书或上述 1.a. 至 1.i 项中列出的任何项目时，以书面形式担保或见证任何手写签名；或

基于上述 1.a. 至 1.d. 中列出的 任何物品的信誉而获取、出售或交付给定价值、发放信用额度或承担责任，即假冒品，但仅限于假冒商品造成损失的范围。

假币和伪造的汇票

索赔费用

停止支付订单或不当拒付支票

未能遵守被保险人的任何客户或该类 客户的任何授权代表发出的停止对该客户开具或提取的任何支票或汇票付款的通知；或

错误地拒绝兑现或错误地未能认证 被保险人的客户或该客户的任何授权代表开具或开具的任何支票或汇票。

计算机系统

对此类指令进行了回拨验证；或

遵循了适用于交易和指示的商业上合理的安全程序。

无法收回的存款物品

允许赎回或提款；

待发行的股票；或

要支付的股息。

一般协议

有机增长

合并-合并-购买或收购资产

已经或将要发生在该机构的办公室或场所；

已经或将由该机构的任何雇员或雇员造成；或

已经或将由被保险人通过此类交易 获得的资产、管理的资产或负债产生或将产生，

自动损失持续保险

自动发现覆盖范围

被保险人的代表

共同被保险人

法庭费用和律师费——法律诉讼——辩护选择

雇员承认犯有盗窃或挪用公款罪；

员工被裁定犯有盗窃或挪用公款罪；或

在没有上述第 1. 或 2. 的情况下，仲裁小组在审查商定的事实陈述后同意 如果员工被起诉，则该员工将被判犯有盗窃或挪用公款罪。

定义

接受意思是 起草人通过在上面签名 承诺兑现的书面草稿。

债券期含义见第六节。条件，C. 债券期限。

回拨验证是指与所谓的客户进行口头交谈， 使用 Pre-已确定的电话号码，用于验证客户的身份和资金转账请求的真实性。

存款证 指被保险人或 金融机构以书面形式确认收到款项并承诺偿还款项。

原产地证书或所有权证书 意思是书面的 个人财产制造商或政府机构签发的证明个人财产所有权和所有权转让的文件。

安全认证 指发行人或 企业的股份、参与权或其他权益或发行人的义务，即：

由以无记名或注册形式签发的书面文书代表；

这种类型通常在证券交易所或市场上交易，或者在发行或交易其 作为投资媒介的任何领域都得到普遍认可；以及

可以是类别或系列中的一个，也可以按其条款分为一类或一系列股票、参与权、 利益或义务。

计算机欺诈指除员工以外的自然人或实体故意、未经授权和欺诈性地将数据或 计算机指令直接输入计算机系统或更改其中的数据或计算机指令，包括通过互联网或 网络进行的任何此类输入或更改，前提是此类输入或更改导致：

待转让、支付或交付的财产；

需要添加、删除、扣除或存入被保险人或其客户的账户；或

要借记或贷记的未经授权的或虚构的账户。

计算机系统 意味着：

任何计算机；以及

连接到此类计算机或与此类计算机相关的任何输入、输出、处理、存储或通信设备，或任何相关的网络、操作系统或 应用程序软件，

计算机违规 意味着：

将计算机病毒引入计算机系统；或

自然人损坏或毁坏存储在计算机 系统中的计算机程序、软件或其他电子数据，该自然人有：

未经授权访问该计算机系统；或

授权访问此类计算机系统，但使用此类访问权限造成此类损害或破坏。

计算机病毒 指任何可能破坏、改变、污染或降低 以下内容的完整性、质量或性能的恶意代码：

在任何计算机系统或网络中使用或存储的电子数据；或

计算机网络、任何计算机应用程序软件或计算机操作系统或相关网络。

伪造指对实际、有效或可核查的内容的书面模仿 原创 意在欺骗并被视为原件。

保管人 指被保险人或投资 顾问指定的机构 维持对被保险人资产的占有和控制。

顾客 仅就保险协议I.2而言，是指与被保险人或投资顾问签订资金转移协议的实体或自然人 。

存放处 指清算公司，即：

根据1934年《证券 交易法》（15 U.S.C. 78q-1）第17A条在证券交易委员会注册为清算机构；或

联邦储备银行或其他获准运营联邦账面输入系统的个人或实体，该系统在编纂于31 CFR 357B小节的财政部条例 中，或根据其他联邦机构的类似法规运营的账面输入系统。

所有权文件 意思是书面的 即提单、 码头凭证、码头收据、仓库收据或交付货物的订单，以及在正常业务或融资过程中被视为充分证据 持有该单证的人有权接收、持有和处置该单证及其所涵盖的货物，并且必须声称由受托人签发或寄给受托人并旨在涵盖货物的任何其他书面文件在受保人所拥有的已识别物块中 的已识别部分或可替代部分。

电子数据处理器指被保险人或投资顾问以 书面形式授权作为客户或金融机构向被保险人出示的支票的数据处理者提供服务的自然人、合伙企业或公司，但不包括任何充当转账代理人或以任何 其他机构身份为被保险人签发支票、汇票或证券的此类处理者，联邦储备银行或清算所不得被解释为电子数据处理器。Q。 电子记录指 通过电子手段创建、生成、发送、传输、接收或存储且可以可感知的形式检索的信息。

员工 意味着：

被保险人的官员、合伙人或其他雇员，而该人受雇于被保险人并为其提供服务 ，被保险人直接通过工资、工资或佣金进行补偿；或者在这些人终止服务后的 60 天内，前提是此类解雇不是由于员工欺诈或不诚实所致；

在本协议所涵盖的任何被保险人或投资 顾问办公室或场所学习或履行职责的客座学生或实习生，而该人正在为被保险人提供服务；

被保险人或投资顾问聘用的任何律师，以及该律师的任何雇员，但是 仅在为被保险人提供法律服务时；

根据合同被指派在被保险人或 投资顾问所在地并在被保险人监督下履行雇员日常职责的任何自然人，包括由任何职业介绍所提供的临时或兼职 临时或兼职 投资顾问的人员，包括根据被保险人与劳务租赁公司之间的书面协议租给被保险人或投资顾问以履行相关职责的自然人被保险人的行为商业；（但是，就本债券的所有目的而言，由单一就业机构或劳务租赁公司提供的所有 此类自然人将被视为一个人，但条件 R.2 的最后一段除外。);

在本债券生效之日之前， 或根据一般协议B，在本债券生效之日之后与被保险人合并或合并的机构的员工，但仅限于在该机构任职期间的行为，以及哪些行为导致该机构蒙受了在合并或合并时被保险人或 机构所不知道的损失；

受保人或投资顾问授权的每个自然人、合伙企业或公司 以电子数据处理者的身份提供服务（每个此类电子数据处理器，以及该电子数据处理器的合伙人、高级管理人员和员工将共同被视为本债券的所有 目的的一名员工，但条件R.2除外。);

被保险人的任何董事或受托人、投资顾问、承销商（分销商）、转让代理人、 股东会计记录管理人或经与被保险人达成书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理人，但仅限于在从事高管或 员工通常职责范围内的行为，或者作为正式当选或任命的负责审查或审计或保管或访问受保人财产的任何委员会成员时被保险人；

任何身为志愿者的自然人，而该自然人受被保险人的指导和控制 ，正在为被保险人提供服务；

根据与 被保险人签订的书面协议，任何曾受雇为顾问的自然人，而该人受被保险人的指导和控制，为被保险人提供服务；以及

以下任何官员、合伙人或员工：

投资顾问；

承销商（分销商）；

过户代理人或股东会计记录管理人；或

经书面协议授权保存财务或其他所需记录的管理员，

债务证据指由被保险人客户签署或据称签署并由被保险人或投资顾问持有的书面文书，包括可转让的 票据 在正常业务过程中，这被视为客户对 被保险人欠款的证据。

金融机构 意味着：

银行、信托公司、储蓄银行、信用合作社、储蓄和贷款协会或类似的旧货机构； 或

股票经纪公司、共同基金、流动资产基金或类似的投资机构；

伪造是指在未经授权的情况下使用手写的 签名在他人或组织的名称上签名，直接应用于书面文件，意图欺骗。

欺诈性指令 指向被保险人或投资顾问发出的故意、欺诈性和未经授权的指示 ，即：

通过传真传输，以及：

声称并有理由认为来自客户、金融机构或被保险人的其他办公室 ；

实际上是由客户、金融机构或被保险人的其他 办公室以外的其他人传输的；以及

声称并合理地显示了经授权发起此种 转让的人的手写签名，该签名被证明已被未经授权的人使用；或

通过电话口头传输，声称来自：

经客户授权 指示被保险人或投资顾问进行此类转账的客户官员、董事、合伙人或员工；

自然人的客户；或

被保险人另一办公室的员工，该员工经被保险人授权指示其他 员工将存款转入客户账户；并被专门指定接受此类指示并据此采取行动的员工接见，

通过电子邮件传输，声称是来自 被保险人的客户，但实际上是由该客户以外的其他人传输的。

资金转移协议 指由客户签署的协议，即：

授权被保险人或投资顾问依靠语音、 电传或电子邮件发送的指示进行资金转账；以及

向被保险人或投资顾问提供获准发起资金 转账的人员的姓名。

担保 指一项书面承诺，规定签署人有义务向被保险人或其受让人 或其受让人偿还他人的债务，或者向被保险人购买债务参与权的金融机构偿还他人的债务，前提是债务未按照其条款偿还。

指令 指向无证书证券 的发行人发出的书面命令，要求对指定的无证书证券的转让、质押或质押解除进行登记。

投资顾问 指经修订的1940年《 投资顾问法》第202 (a) (11) 条中定义并根据该法注册的任何实体，但仅限于代表被保险人行事的实体。

存款项目 指存入客户、股东 或订阅者账户的任何支票或汇票。

盗窃或挪用公款 是指 1940 年《投资公司法》经修订的 § 37 所定义的盗窃或挪用公款。

信用证 指金融机构或其他人 应客户要求以书面形式作出承诺，要求金融机构或其他人在遵守信用证规定的条件后兑现汇票或其他付款要求。

贷款 指被保险人提供的所有信贷以及所有建立有利于被保险人的债权人 关系的交易，以及被保险人承担现有债权人关系的所有交易。

信使 指在远离被保险人或投资顾问场所 的地方拥有被保险人财产的员工，以及在原雇员丧失行为能力导致的紧急情况下担任财产保管人的任何其他自然人。

钱 指国内或国外 政府授权或采用的当前使用的交换媒介，作为其货币的一部分。

可转让票据 指书面文件，即：

由制造商或抽奖者签名；

包含支付一定金额的无条件承诺或命令，不包含制造商或出款人给予的其他承诺、命令、 义务或权力；

可按需支付或在特定时间支付；以及

应支付给订购人或持票人。

网络 指由或通过任何电子或 计算机通信系统的设施提供的任何和所有服务，包括Fedwire、清算所银行间支付系统 (CHIPS)、环球银行间金融电信协会 (SWIFT)、全国自动清算所协会 (NACHA) 和类似的银行间 支付或结算系统，包括被保险人参与的此类系统的任何共享网络、互联网接入设施或其他类似设施，允许输入、输出、检查，或传输数据或从 一台计算机到计算机系统的程序。

原创 指第一次渲染图或原型，不包括复印件或电子 传输，即使已接收和打印。

预先确定的电话号码 表示一个电话号码 ，即：

由客户在被保险人或 投资顾问处开设账户时提供；

由客户在被保险人或 投资顾问处开设账户后亲自提供，同时亲自出现在被保险人或投资顾问的办公场所并出示政府签发的带照片的身份证件；

在《资金转移协议》中规定；

替换了之前为客户账户提供的电话号码，前提是 通过上述 JJ.1、JJ.2 或 JJ.3 段所述的电话号码直接联系客户来确认变更的合法性；或

替换了之前为客户账户提供的电话号码， 被保险人或投资顾问在收到欺诈性指示前至少 30 天收到该电话号码。

财产意味着 货币，凭证证券，无凭证证券， 可转让票据， 存款证、所有权凭证、承兑汇票、债务证据、担保协议、提款令、原产地证书或所有权证书、 信用证、保险单、所有权、契据和房地产抵押贷款摘要、税收和其他邮票、代币、未售出的州彩票、账簿和其他记录，无论是书面记录还是电子记录 、珠宝、各种形式的贵金属和有形物品此处未列举的个人财产。

恢复费用 指被保险人或投资 顾问在获得公司事先书面同意的情况下，为恢复、替换或复制存储在计算机系统中或被保险人拥有、持有或 负责的受损或损坏的计算机程序、软件或其他电子数据而产生的合理费用，使之恢复到计算机违规之前存在的状态； 前提是，如果被保险人或投资顾问确定无法合理地恢复、替换或复制此类计算机程序、软件或其他电子 数据，则恢复费用仅指被保险人或投资顾问在公司事先书面同意下为做出这种 决定而产生的合理费用。

费用不包括：

因重建被保险人无权使用的计算机程序、软件或其他电子数据 而产生的费用；

恢复、替换或复制受损或损坏的计算机程序、软件或其他 电子数据所产生的费用，前提是此类损坏或破坏是由被保险人无权使用的计算机程序、软件或其他电子数据造成的；

为设计、更新、改进或完善计算机程序、 软件或其他电子数据的操作或性能而产生的费用；或

重做作为任何 计算机程序、软件或存储的其他电子数据基础或结果的工作成果、研究或分析所产生的费用。

安全协议 指在个人 财产或定着物中产生权益并保证债务的偿付或履行的书面协议。

安全程序指被保险人或 Investment 顾问建立了除语音识别以外的身份验证流程，该流程需要使用算法或其他代码、识别单词或数字、加密或类似的安全设备或程序。以下内容不被视为 安全程序：

关于被保险人或投资顾问可以制定安全程序的一般声明；

一份关于被保险人或投资顾问可能执行回拨或其他安全程序的声明； 或

一份声明，说明被保险人或投资顾问只接受 账户中指定的人的申请。

单次亏损含义见第六节。条件，D. 单次损失。

未认证安全声明 意思是书面的 未认证证券发行人的声明，其中包含：

对未认证安全所涉及的问题的描述；

股份或单位的数量：

转让给注册所有者；

由注册所有人向注册质权人质押；

已登记的质押人解除质押；

在声明发表之日以注册所有者的名义注册；或

但须在声明当日作出承诺；

注册所有者和注册质押人的姓名和地址；

注明发行人的任何留置权和限制以及未认证 证券受到或可能受到的任何不利索赔，或者一份关于不存在这些留置权、限制或不利索赔的声明；以及

日期：

将股份或单位转让给股份或单位的新注册所有者已登记；

已登记质押人的质押已登记；或

报表的，如果是定期报表或年度报表。

替代支票 指原件的纸质复制品 书面的 按照 21 的支票结算中的定义进行支票^st经修订的2003年《世纪法》。

运输公司 指任何为 运输提供自己的或租赁的车辆或提供货运代理或航空快递服务的组织。

未经认证的安全指发行人或 企业财产的份额、参与权或其他权益或发行人的义务，即：

未由以无记名或注册形式签发的书面文书代表，其转让在 由发行人或代表发行人为此目的保存的账簿上登记；

这种类型通常在证券交易所或市场上交易，或者在发行或交易其 作为投资媒介的任何领域都得到普遍认可；以及

可以是类别或系列中的一个，也可以按其条款分为一类或一系列股票、参与权、 利益或义务。

提款订单指不可转让的 书面文书，但指示除外，由被保险人的客户签署，授权被保险人按其中规定的金额从客户账户中扣款。

书面的指通过写在纸上且肉眼可见的字母或标记来表达。 它不包括电子记录中包含的信息，也不包括通过电话传真传送的仅与保险协议 D 有关的信息。

排除

该保证金不涵盖因伪造或变更而直接或间接造成的损失，除非 属于保险协议 A、D、E、F 或 G 的承保范围。

本保证金不涵盖战争、入侵、外国敌人行为、敌对行动（无论是否宣战 ）、内战、叛乱、革命、叛乱、军事或篡夺权力、没收、国有化、征用或破坏或损坏任何政府、公共或地方当局或根据任何政府、公共或地方当局的命令对财产造成的损失， 除非此类损失是在运输途中发生的，否则 Inbr} 保证C协议，除非在开始这种过境时，并不知道与上述任何情况有关的此类行为或情况任何代表 被保险人启动此类过境的个人的责任。

该保证不包括直接或间接因核反应、核辐射、 放射性污染、生物或化学污染或任何相关行为或事件造成的损失。

本保证金不涵盖被保险人任何董事或受托人 的任何行为直接或间接造成的损失，但受雇为领取薪水、领取养老金或民选官员或被保险人雇员的董事或受托人 的行为除外，除非其从事的行为属于雇员的通常职责范围，或者在作为 的成员时，根据被保险人董事会或受托人的决议正式选出或任命的任何委员会成员时，有别于代表被保险人采取的一般指挥行动。

本保证书不涵盖因完全或部分不偿还或违约涉及被保险人作为贷款人或借款人的任何贷款或交易，或提供信贷，包括购买、折扣或其他方式收购虚假或真实 账户、发票、票据、协议或债务证据而直接或间接造成的损失，无论此类贷款、交易或延期是出于善意还是通过欺骗、诡计、欺诈或虚假获得的假装，除非在保险协议 A 或 E 的涵盖范围内

该保证金不涵盖员工造成的损失，除了：

在保险协议 A 的涵盖范围内；或

在保险协议 B 或 C 的承保范围内，直接由无法解释的 神秘失踪或错位，或者财产的无意破坏或损坏造成时。

本保证金不涵盖因使用或声称使用信用卡、 借记卡、手续费、准入卡、便利卡、身份证、现金管理或其他卡而直接或间接造成的损失：

在获得信贷或资金时；

在使用任何自动柜员机时；或

在访问任何销售点终端、客户银行通信终端或任何电子资金转账系统的类似电子 终端时，

该保证金不涵盖因威胁而在 被保险人或投资顾问办公室以外的地方交出财产而造成的损失：

对任何人造成人身伤害，但在 Messenger 保管的途中财产损失除外，前提是当此类过境开始时，被保险人不知道有任何此类威胁；或

对被保险人的房屋或财产造成损害，

本保证金不涵盖因从 客户账户进行付款或提款而直接或间接造成的损失，除非此类款项或提款是由在付款或提款时在被保险人办公室或投资 顾问的存款人或该存款人的代表亲自收到的，或者除非在保险协议A的涵盖范围内。

该保证金不涵盖因从 客户账户付款或提款而直接或间接造成的损失，这些存款涉及因任何原因最终未支付的存款，包括伪造或任何其他欺诈行为，除非在保险协议 A 或 J 的涵盖范围内，但是，这种排除不适用于美国 政府支票或汇票在上述支票或汇票资金到位后以任何原因退还给被保险人的汇票汇给被保险人或记入被保险人账户。

该保证书不涵盖因伪造而直接或间接造成的损失，除非在保险协议 A、D 的承保范围内 ，但仅限于可转让票据（债务证据或替代支票除外）、E 或 F。

该保证金不涵盖以下情况下的财产损失：

在邮件中;

由任何运输公司保管，除非保险协议 C 有保障，但是 规定 任何运输公司持有和保管的不可转让票据将被视为保险协议 C 的涵盖范围；或

位于任何运输公司的场所内，

在保险协议 A 的涵盖范围内

该债券不涵盖潜在收入，包括被保险人未实现的利息和股息。

该保证书不涵盖被保险人应承担法律责任的任何类型的损害赔偿，但直接的 补偿性损害赔偿除外，但不包括本保证书所涵盖的损失直接产生的倍数。

除非在保险协议 G 的保障范围内，否则该保证金不涵盖被保险人在确定本保证金 的存在或所涵盖的损失金额时产生的任何费用、成本或其他开支。

该保证书不涵盖任何性质的间接或相应损失。

该保证金不涵盖因被保险人或任何员工的任何违规行为而造成的损失：

规管：(i) 发行、购买或出售证券；(ii) 证券交易所或场外市场的证券交易 ；(iii) 投资公司；或 (iv) 投资顾问；或

根据任何此类法律制定的任何规则或条例，

该债券不涵盖因金融或 存款机构或其接管人或清算人未能根据被保险人或投资顾问的要求支付或交付其以任何身份持有的被保险人资金或财产而直接或间接造成的损失，除非在保险协议A或 b.1.a的保障范围内。

该债券不涵盖涉及任何无凭证证券的损失，但任何美国联邦储备银行的无证书 证券或保险协议 A、E 或 I 所涵盖的证券除外。

除所有其他例外情况外，该债券不涵盖第一保险协议下的损失：

直接或间接由获准访问 计算机系统的个人输入或更改所致，该个人按照电报、电传打字机、电话人工语音或任何其他方式收到的指示或建议真诚行事，除非此类指示或建议是由被保险人或投资顾问授权的软件承包商 （或其合伙人、高级管理人员或雇员）向该个人提供设计、开发，为计算机系统准备、提供、服务、编写或实现程序，除非是受 Insuring 协议 I.2 的保护。;

由自动清算所（包括联邦储备银行）、服务 局、电子通信系统（包括 Fedwire、CHIPS 和 SWIFT）的员工或主管或与被保险人签订电子资金转账服务合同的商户引起；或

直接或间接由员工在任何 电子通信中真诚地输入或更改所导致，除非此类指示据称是由客户、金融机构或自动清算所发出的，除非保险协议 I.2 所涵盖。

本保证金不涵盖因计算机欺诈或机械 故障或任何计算机系统无法正常运行而直接或间接造成的损失，除非在保险协议 A、B 或 I 的保障范围内。

根据保险协议I.2。，除所有其他例外情况外，该债券不涵盖被保险人或投资顾问通过合同承担责任直接或间接造成的损失 ，除非该责任源于保险协议I.2所涵盖的损失，并且无论合同是否存在，都将由被保险人 承担。

本保证金不涵盖因盗窃、失踪、破坏、 或披露无形财产或机密信息，包括商业秘密、客户名单、客户知识产权、机密处理方法、公式、专利、计算机程序、底片、图纸、 手稿、印刷品和其他类似性质的记录而直接或间接造成的损失，无论此类机密信息归被保险人或投资顾问所有，还是由被保险人或投资顾问以任何身份持有包括与 另一个人同时使用。

本保证金不涵盖因数据安全漏洞或事件而产生的费用，包括法证 审计费用、罚款、罚款、遵守联邦和州法律、支付卡行业数据安全标准（如果适用）的费用，或在受保人照顾、保管或控制期间受影响个人的个人 身份客户、财务或医疗信息被盗、访问、下载或盗用时通知受影响个人的相关费用。

根据保险协议A.1，除所有其他例外情况外，该保证金不涵盖因员工涉嫌或实际破坏财产而直接或间接造成的损失 。

本保证金不涵盖被保险人或投资顾问同意承担 或代表他人或实体承担的损失、成本或开支，前提是被保险人没有法律义务承担《统一商法》或 世界任何地方的常见法、案例或侵权法、法规、规则或法规，包括任何清算组织或类似组织的任何规则或守则；除非在保险协议I.2的涵盖范围内。

本保证金不涵盖根据条件 R 终止保释金的员工 的不诚实或欺诈行为直接或间接造成的损失。取消、终止、变更或修改，但前提是该免责条款不适用于保税终止时该雇员 保管的任何财产的损失，也不适用于在此之前发生的不诚实或欺诈行为直接造成的损失保释终止。

本保证金不涵盖因使用以欺诈手段获得的客户登录、身份、密码或身份验证信息而未经授权的在线网络、计算机系统 或互联网访问被保险人维护的客户账户所造成的损失，除非此类信息是直接从 未经授权的欺诈性访问计算机系统上包含此类信息的安全文件中获得的，保险协议I.2涵盖的情况除外。

该保证书不涵盖因任何民事、刑事或其他法律诉讼而产生的损失，在这些诉讼中， 被保险人或投资顾问被裁定参与了敲诈勒索活动，除非被保险人证实造成此类损害的行为是员工在 直接导致保险协议 A 所涵盖的被保险人蒙受损失的情况下实施的。就本例外情况而言，敲诈活动的定义见18 U.S.C. 1961 及其后各节，经修订。

该保证金不涵盖欺诈性指示 直接或间接造成的任何损失，除非在保险协议I.2的涵盖范围内。

本保证金不涵盖因被保险人、投资顾问或任何员工非法披露非公开信息，或因任何员工根据此类信息行事（无论是否获得 授权）而对被保险人承担的责任所造成的损失或费用。

本保证金不包括客户或其他有权访问客户身份验证机制的人在被保险人客户所在地或在该客户的控制下向计算机系统输入电子 记录直接或间接造成的损失。

条件

被保险公司包括在内

如果所有此类损失均由其中任何一方承担，则公司对其中任何一家或多家公司遭受的损失或损失的总责任不会超过 下公司应承担的责任限额；

首先被点名的被保险人将被视为有权提出、调整、接收和强制支付保证金下的所有索赔 ，并将被视为其他人的代理人，用于发出或接收本保证书条款要求或允许发出的任何通知，但前提是公司将向每位被指定的 被保险人提供保证金的副本和保证金的任何修正案副本，以及一份保证金的副本任何被保险人每次正式提出索赔，并在之前通知任何索赔和解的条款此类和解的执行；

公司不负责将根据本协议向第一名 被保险人正确支付的任何款项；以及

就本保证书的条件B、条件H或条件R而言，任何合伙人、高级管理人员或主管雇员对任何被保险人 拥有的知识或发现将构成所有被保险人的知情或发现。

发现

债券期

单次损失

任何一项或一系列相关行为，如入室盗窃、抢劫或企图入室盗窃、抢劫或企图进行此类行为，其中不涉及任何员工 ；

任何人 （无论是否是员工）的任何一项或一系列相关的无意或疏忽行为或不作为，导致财产损坏、毁坏或错位；

由任何人（无论是否是 员工）造成或与该人有牵连的所有行为或不作为除上文 1 和 2. 所述行为或不行为；或

上述 1.、2. 或 3. 中未指明的任何伤亡或事件。

保险的单一损失限额

扣除额

不可累积限额

通知-损失证明-法律诉讼

在发现损失后的90天以内，被保险人或投资 顾问必须尽早将此通知公司。

在此类发现后的六个月内，被保险人或投资顾问必须向公司 提供正式宣誓的损失证明以及完整的细节。

损失证明中列出的丢失的凭证证券将通过证书或债券编号 进行识别（如果此类证券是与之一起发行的）。

在向公司提交原始损失证明后 60 天 到期之前，也不得在发现此类损失后的24个月后提起追回本协议项下任何损失的法律诉讼，除非因在总协议E中提及的任何诉讼 中对被保险人作出任何判决而根据本协议提起的任何诉讼或诉讼，或追回在任何此类诉讼中支付的律师费的诉讼或程序，都将在 24 日内提起自判决和此类诉讼成为最终判决之日起的几个月。

如果控制本保证书解释的任何法律禁止本保证书中包含的任何限制，则此 限制将被视为经过修改，以等于该法律规定的最低时效期限。

该保证金仅供被保险人使用和受益，对于被保险人以外的任何人遭受的 损失，公司在本协议下概不负责。除被保险人外，任何人不得在本协议下提起任何诉讼、诉讼或法律诉讼。

估值

钱

证券

账簿和其他记录

金钱、证券、账簿或其他记录以外的财产

分配

代位权

恢复率

所有赔偿，无论是公司还是被保险人发起，都将按以下优先顺序扣除在获得此类补偿时产生的 成本和费用后，按以下优先顺序发放：

首先，被保险人向被保险人赔偿本应根据本保证金支付的损失，但是 因为此类损失超过了保险单一损失限额，但是，此类损失不包括被保险人支付的超过保险协议 G 保险单一损失限额的索赔费用，就确定优先顺序而言，这种 款项不被视为超额付款；

其次，向公司支付在解决 被保险人索赔时向被保险人支付或将要支付的款项；

第三，向被保险人支付任何单一损失免赔额；以及

第四，向被保险人偿还本保证金未涵盖的任何损失。

如条件一.2所述，因证券损失而产生的追偿，或从公司的再保险或 赔偿中追回的款项，将不被视为此处使用的追偿。

合作

接受公司的审查，并宣誓认购；

出示所有相关记录供公司审查；以及

在所有与损失有关的事项上与公司合作。

反捆绑销售

本保证金和先前保险的保险限额

其他保险或赔偿

被保险人；

被保险人以外的任何人；

一家运输公司；

发生损失或雇用造成损失的人的另一实体；或

传送所涉财产的信使。

承保财产

由被保险人拥有；

被保险人以任何身份持有的；或

被保险人对此负责，

取消、终止、更改或修改

取消

如果被保险人或投资顾问至少提前60天向美国证券交易委员会（SEC）发出书面通知，表示希望取消该债券，则该债券将在公司收到 或投资顾问关于取消该债券的书面通知后立即全部取消。 公司将通知所有其他被保险人收到被保险人或投资顾问的此类取消申请，但是取消要等到收到所有其他 被保险人的书面通知60天后才会生效。

在每位被保险人和美国证券交易委员会收到 公司希望取消该债券的书面通知60天后，该债券将被全部取消。

在被保险人和美国证券交易委员会收到公司希望取消本债券对任何人的保险的书面通知60天后，任何员工，或任何电子 数据处理器的任何合伙人、高级职员或雇员的保险即被取消。

终止

该债券在 声明第 2 项规定的到期日期后立即全部终止。

对于任何被保险人，此保证金终止：

在向任何政府机构交出此类被保险人章程后立即生效；或

在接管人或其他清算人或任何州或联邦 官员接管该被保险人后，立即接管该被保险人，

任何员工或任何 Electronic 数据处理者的任何合伙人、高级管理人员或雇员的保险终止：

一旦任何董事或高级管理人员或被保险人得知任何不诚实或 欺诈性就业相关行为，包括盗窃或挪用公款；或

被保险人的任何董事或高级职员未与该人勾结，得知任何不诚实 或欺诈性的非雇佣相关行为，包括盗窃或挪用公款，导致超过25,000美元的财产损失，60天后，

更改或修改

发现期

在被保险人、其业务继承人或任何其他 方获得的任何其他保险的生效之日，全部或部分取代本债券提供的保险，无论此类其他保险是否为其生效日期之前遭受的损失提供保障；或

在任何州或联邦官员或机构或为此目的行事或任命的任何接管人 或清算人收购被保险人业务后，

标题

一名员工，

指示员工转账、支付或交付资金，或更改向该供应商、客户或员工付款的方式、目的地或账户 ；3. 包含对重大事实的虚假陈述；以及

是员工合理依赖的，认为重要事实是真实的。

对于供应商或客户，拨打符合以下条件的电话号码：

由供应商或客户在首次与 被保险人签订书面协议时提供；

替换供应商或客户先前提供的电话号码，前提是 通过使用先前提供的电话号码与供应商或客户进行口头联系来确认变更的合法性；

替换了供应商或客户先前提供的 被保险人在社会工程欺诈发生前至少 30 天收到的电话号码；或

在卖方或客户 亲自出现在被保险人的场所时，由卖方或客户亲自提供；

对于员工，拨打被保险人维护的公开或电子公司 名录中获得的电话号码，或者与员工进行面对面交谈。

以下内容已添加到第六节。条件，例如：

对于在该债券期内发现的任何损失 ，无论之前是否向公司报告，公司均不承担社会工程欺诈保险协议规定的进一步责任；以及

在公司通知被保险人该保险总限额已用尽后， 公司将没有义务根据《社会工程欺诈保险协议》（ ）就社会工程欺诈保险协议下的任何损失、索赔或损害支付或赔偿普通协议 E 中规定的法庭费用和律师费， 无论公司是否选择为该协议下的任何诉讼辩护。

投资公司债券

1。以下内容已添加到第二节。保险协议，D. 伪造或 变更：

被保险人接受、支付或兑现任何在客户账户上签发或提取的可转让票据或提款单 而造成的损失，前提是被保险人存档了所有有权签署或认可该可转让票据 或提款单的人的签名。

2。以下内容取代第六节。条件，N。反捆绑销售：

N. 反捆绑销售

如果任何保险协议要求对列举的证件进行修改或伪造，或包含伪造或未经授权的 签名或背书，或者该文件是通过欺骗、诡计、欺诈或虚假借口获得的，则此类修改、伪造、签名或背书必须出现在所列的 文件本身上，而不是与之一起提交、附带或以引用方式纳入的其他文件上，列举的文档。

除非此处明确说明，否则此处包含的任何内容均不得更改、更改、放弃或扩展上述政策的任何条款、条件、 例外情况或限制。这种认可是此类政策的一部分，并已纳入其中。

保单编号：106677161

根据第三节的条款，增加当前被保险人根据债券管理的资产。 一般协议，A. 有机增长；或

根据第 III 节的条款，由于增加了新的投资公司，管理的资产有所增加。一般协议，B. 合并、收购或收购资产，

IVBB-19044 Ed. 05-18

IVBB-19045 Ed. 03-19

以下内容已添加到第四节。定义：

被保险人大多数未偿还证券或投票权的所有权，代表 当前对此类被保险人董事会、董事会、管理委员会、自然人普通合伙人或外国职能同等机构进行选举、任命或行使多数控制权；

就被保险人 遭受的损失向被保险人赔偿或陈述其有义务赔偿被保险人蒙受的损失；或

选择或有义务为该被保险人购买保险。

以下内容已添加到第六节。条件，M. 合作：

以下内容已添加到第六节。条件：

该债券不适用于：

住所的被保险人遭受的损失；或

位于公司未获得 提供本保险许可的任何国家或司法管辖区的财产的损失或损坏，前提是提供此保险会违反该国家或司法管辖区的法律或法规。

如果被保险人遭受上述 a. 中提及的本保证金本应适用的损失，则公司 将根据其在该被保险人中的经济利益向第一名被保险人赔偿损失。

IVBB-19038 Ed. 04-22

以下内容取代 VI。条件，R. 取消、终止、变更或修改，1.b。:

如果债券的有效期为90天或更短，则公司可以出于任何原因将其取消。这种 取消将在公司将取消通知邮寄给第一位被保险人、美国证券交易委员会和所有其他被保险人的 90 天后生效，地址载于声明第 1 项中规定的邮寄地址。

未支付保费或逾期分期付款，以及因分期付款、延迟 付款或复职而收取的任何未付费用；

被保险人被判犯有因增加被保险人风险的行为而产生的罪行；

在获得本保证金或根据本协议提出 索赔时发现欺诈或重大失实陈述；

在申报第 2 项规定的生效日期之后发现存在行为或不行为，或者 违反了任何会大幅增加被保险人所承受的危险的保证金条件；

风险性质或范围的重大变化，发生在 声明第 2 项规定的生效日期之后，这导致损失风险大幅增加，超过了债券发行或上次续订时的预期；

监管机构确定，继续维持公司目前的保费量将 危及公司的偿付能力或危及公司股东或债权人或公众的利益；

监管机构裁定继续发放债券将违反或将使公司 违反《纽约州保险法》的任何条款；或

如果公司有理由真诚地相信存在被保险人为了收取保险收益而摧毁被保险财产的风险 或危险，前提是：

以此为由的取消通知以通俗的语言告知被保险人，如果需要纽约州金融服务部审查取消理由，则被保险人必须在 10 天内采取行动；以及

公司以此为由同时向纽约州金融部 服务部提供取消通知。

以下内容已添加到 VI 中。条件 R. 取消、终止、变更或修改：

不续订

IVBB-18023 Rev. 12-17

修改条款后续订：

IVBB-18023 Rev. 12-17

以下内容已添加到第五节除外情况，AA。:

以下内容已添加到第六节。条件，R. 取消或 终止，2.终止，c.：

IVBB-17022 Rev. 10-19