美国

证券交易委员会

华盛顿特区，邮编20549

 

 

表格6-K

 

 

境外私人发行人报告

根据规则13A-16或15D-16

根据1934年证券交易法

 

2023年02月15日

 

巴克莱公司

(注册人姓名 )

 

丘吉尔广场1号

伦敦E14 5马力

英国

(主要执行办公室地址 )

 

用复选标记表示注册人是否提交或将提交年度报告

在表格20-F或表格40-F的封面下。

 

表格 20-F x表格40-F

 

用复选标记表示注册人是否通过提供 信息

此表格中包含的 也因此将信息提供给

根据1934年《证券交易法》规则12g3-2(B)收取佣金。

 

是否 x

 

如果标记为“是”，请在下方标明分配给注册人的文件编号

关于规则12g3-2(B)的 ：

 

此 表格6-K报告由巴克莱公司提交。

 

此 报告包括：

 

信息 提供给伦敦证券交易所，并根据

一般说明 说明B形成6-K的一般说明。

 

 

__________________________________________________________________________________

 

 

 

签名

 

 

 

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使本报告由经正式授权的签名人代表其签署。

 

 

	巴克莱 PLC
	(注册人)

 

 

 

日期： 2023年2月15日

 

 

	作者：/s/ Garth Wright --------------------------------
	加思 莱特
	助理秘书

 

 

 

巴克莱公司

 

 

 

2022年业绩公告

 

 

 

2022年12月31日

 

 

 

业绩公告	页面
备注	1
性能亮点	2
集团财务董事评论	6
按业务划分的结果
巴克莱英国	8
巴克莱国际	11
总部	16
季度业绩摘要	17
按业务划分的季度业绩	18
绩效管理
毛利和余额	24
薪酬	26
风险管理
风险管理和主体风险	28
信用风险	29
市场风险	49
国库和资本风险	50
董事职责说明	63
简明合并财务报表	64
财务报表附注	69
附录：非IFRS业绩衡量	77
股东信息	84

 

 

巴克莱公司，伦敦丘吉尔广场1号，E14 5HP，英国。电话：+44(0)20 7116 1000。48839号公司。

 

 

备注

 

巴克莱和集团这两个术语是指巴克莱及其子公司。除非另有说明，否则损益表分析将截至2022年12月31日的年度与2021年相应的12个月及截至2022年12月31日的三个月与2021年的相应三个月进行比较，并将截至2022年12月31日的资产负债表分析与2021年12月31日的比较进行比较。重述了用于此类分析的历史财务信息。有关详细信息，请参阅本文中的 补充信息。 缩写‘GB m’和‘GB BN’ 分别代表百万和几十亿英镑 ；缩写‘$m’和 ‘$BN’分别代表百万和亿万美元 ；缩写 ‘EURO’和‘EUROBN’分别代表 百万和几百万欧元 。

 

有许多关键判断领域，例如减值 计算，这些计算基于模型，并受到 持续调整和修改的影响。报告的数字反映了给定时间点的最佳 估计和判断。

 

本文档中使用但未在适用的法规指南或国际财务报告准则(IFRS)中定义的相关术语在成果词汇表中进行了解释，该词汇表可在以下位置访问：Home.Barclays/投资者关系。

 

本公告中的 信息经董事会于2023年2月14日批准，不包括公司法 2006第434节所指的法定 账户。截至2022年12月31日止年度的法定账目 根据公司法2006年第495节载有未经修改的审计报告(该报告并未根据公司法2006年第498节作出任何声明)已根据公司法 2006年第441节送交公司注册处处长。

 

这些 结果将在 公布后，尽快以Form 6-K的形式提交给美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)。提供美国证券交易委员会后，可从美国证券交易委员会的网站获取6-K表的副本 ，网址为Www.sec.gov。

 

巴克莱 是债务资本市场的频繁发行人，并定期通过正式路演和其他临时会议与投资者会面。按照惯例，巴克莱预计在接下来的一个季度里，它将不时与全球投资者会面，讨论这些业绩和与集团相关的其他事项。.

 

 

非IFRS业绩衡量

 

巴克莱管理层认为，本文档中包含的非国际财务报告准则绩效衡量为 财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者能够确定更一致的基础来比较不同财务期间的业务业绩，并提供有关这些业务的经理 最直接能够影响或与集团评估相关的 业绩要素的更多细节。它们还反映了 巴克莱管理层定义运营目标和监控绩效的方式的一个重要方面。但是，本文件中的任何非国际财务报告准则绩效衡量 不能替代国际财务报告准则衡量标准 ，读者也应考虑国际财务报告准则的衡量标准。请参阅第 页的附录77至 83，了解更多信息和本文件中包含的非国际财务报告准则绩效指标的计算，以及最直接可比的国际财务报告准则 指标。

 

 

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本文件包含符合美国1934年证券交易法第21E节(经修订)和美国1933年证券法(经修订)第27A节(经修订)对本集团的 含义的某些前瞻性表述。巴克莱提醒读者， 任何前瞻性陈述都不能保证未来的业绩 ，实际结果或其他财务状况或业绩 指标可能与前瞻性陈述中包含的内容大不相同。前瞻性陈述可以通过它们不只与历史或当前事实相关这一事实来识别。前瞻性陈述有时使用 诸如‘可能’、‘将’、‘寻求’、 ‘继续’、‘目标’、 ‘预期’、‘目标’、 ‘预计’、‘预期’、 ‘估计’、‘打算’、‘计划’、 ‘目标’、‘相信’、‘实现’或 其他类似含义的词语。前瞻性陈述可以是书面的，也可以是本集团的董事、管理人员和员工(包括在管理层陈述期间)就本文件作出的口头陈述。前瞻性表述的例子包括，关于或与集团未来财务状况、收入水平、成本、资产和负债、减值费用、拨备、资本、杠杆和其他 监管比率、资本分配(包括股息政策和股票回购)、有形股本回报率、银行和金融市场的预计增长水平、行业趋势、任何 承诺和目标(包括环境、社会和治理(ESG)承诺和目标)、业务战略、计划和未来运营目标以及其他非历史或当前事实的陈述。根据他们的本性, 前瞻性陈述涉及风险和不确定性，因为它们与 未来事件和情况有关。前瞻性陈述仅在发表之日起 发表。前瞻性 陈述可能受到多种因素的影响，包括但不限于：立法、法规及其解释的变化，《国际财务报告准则》和其他会计准则的变化，包括有关解释和应用的做法，以及正在形成和发展中的ESG报告 准则；当前和未来法律诉讼的结果和监管调查；政府和监管当局的政策和行动；本集团与 各国政府和其他利益攸关方一道有效衡量、管理和缓解气候变化影响的能力；环境、社会和地缘政治风险以及事件和类似事件超出本集团控制范围的能力；竞争的影响；适用于过去、当前和未来 期间的资本、杠杆和其他监管规则；英国、美国、欧元区和全球宏观经济和商业 状况，包括通货膨胀；信贷和资本市场的波动；与市场相关的风险，如利率和汇率的变化；资产估值的提高或降低；集团内任何实体或其发行的任何证券的信用评级变化 ；交易对手风险的变化；消费者行为的变化 俄罗斯-乌克兰战争对欧洲和全球宏观经济状况、政治稳定和金融市场的直接和间接影响 冠状病毒(新冠肺炎)大流行的直接和间接影响 英国退出欧盟(EU)造成的不稳定, 欧盟-英国贸易与合作协议的 影响以及随后可能在英国和全球造成的任何 中断；网络攻击、信息或安全漏洞或 技术故障对集团声誉、业务或 运营的风险；集团获得资金的能力；以及收购、出售和其他战略性交易的成功 。其中许多因素不在 集团的控制范围之内。因此，本集团的实际 财务状况、业绩、财务和非财务指标或 业绩衡量指标或其实现承诺和目标的能力 可能与本集团的前瞻性陈述中所述的陈述或指导存在重大差异。可能影响集团未来财务状况和业绩的其他风险和 因素在巴克莱公司提交给美国证券交易委员会的 文件(包括但不限于巴克莱公司截至2022年12月31日的财政年度20-F表格年度报告)中确定，这些文件可在美国证券交易委员会的网站 上查阅Www.sec.gov。

 

受巴克莱公司根据任何相关司法管辖区(包括但不限于英国和美国)的适用法律和法规在披露和持续信息方面的义务，我们不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务，无论是由于 新信息、未来事件或其他原因。

 

 

性能亮点

 

2022年巴克莱实现税前利润70亿GB，有形股本回报率(RoTE)10.4%，总资本分配相当于每股13.4便士

 

 

集团首席执行官C.S.Venkatakrishnan评论说 “2022年巴克莱表现强劲。每项业务实现了 收入增长，集团收入有所上升14%。我们实现了超过 10%的ROTE目标，保持了13.9%的强劲普通股一级(CET1)资本充足率 ，并向股东返还了资本 。我们对全球经济形势持谨慎态度，但到2023年，我们的业务将继续看到增长机会 。

 

 

关键财务指标：

 

	收入	成本收入比	税前利润	应占利润	RoTE	EPS	每股净资产价值	CET1比率	总资本 返还1
2012财年	£25.0bn	67%	GB 70亿	GB 50亿	10.4%	30.8p	295p	13.9%	c.13.4便士等值
Q422	GB 58亿GB	69%	GB 13亿	GB 10亿	8.9%	6.5p

 

 

对照我们的三个战略优先事项演示执行情况 ：

 

●	提供下一代数字化消费金融服务 ：简化和升级网上银行服务 -巴克莱英国移动银行应用程序用户超过1050万，登录人数同比增长8%。C.220k‘Rainy Day Saver’ 自2022年9月29日推出以来，41%的账户是新的或重新加入Blue Rewards的客户。在美国消费者银行， Gap Portfolio2集成到我们的平台上，使我们的美国客户群翻了一番，达到2000多万
●	实现企业和投资银行业务的可持续增长：2019年至20223年间，全球市场收入份额增长114个基点；全球十大同行中增速第二快 。在融资方面的投资 企业在2022年带来了更稳定、更高回报的29亿GB的收入，自2019年以来的复合年增长率(CAGR)为16%
●	在我们向低碳经济转型的过程中抓住机遇 ：新的扩展目标，以促进到2030年底1万亿美元的可持续和转型融资。到2027年底，集团的可持续影响资本投资授权将达到5亿GB

 

 

2022年绩效 亮点4：

 

●	集团应占利润GB为50亿GB，ROTE为10.4%，所有运营部门都实现了两位数的回报
	–	不包括美国证券超额发行的影响(证券超额发行 )5、RoTE为11.6%
●	集团减值前利润82亿GB，同比增长9%
●	集团收入：GB 25亿GB， 同比增长14%，我们运营部门的广泛势头以及外汇带来的好处 ：
	–	CIB收入增长8%；全球市场和FICC6的全年表现最佳，交易银行业务表现强劲，抵消了投资银行业务费用池减少的影响 7
	–	消费者、信用卡和支付(CC&P)收入增长35%，这得益于美国信用卡和私人银行余额增加，支付营业额增长
	–	巴克莱英国的收入增长了11%，主要是受利率上升环境的推动
●	集团运营费用为167亿GB，反映了16亿GB的诉讼和行为费用 主要由超额发行证券推动
	–	集团 不包括诉讼和行为的运营费用为 151亿GB，同比增长6%，反映了汇率和通胀的影响
●	信贷减值费用为12亿GB，贷款损失率(LLR)为30个基点， 反映宏观经济恶化，但因 利用模型后调整(PMAS)应对宏观经济 不确定性，以及发布以更新情景为依据的新冠肺炎相关调整而被部分抵消。投资组合 级别的覆盖率保持强劲
●	CET1比率为13.9%， 每股有形资产净值(TNAV)为295p
●	资本分配：2022年总股息为每股7.25便士(2021：6.0便士)，包括2022年全年每股5.0便士 股息。打算启动高达5亿GB的股票回购，使已宣布的与2022年相关的股票回购总额达到10亿GB，总资本 相当于每股13.4便士

 

 

1	包括2022年每股7.25便士的总股息和与2022年宣布的10亿GB的股票回购总额。
2	Gap投资组合是指Gap Inc.美国信用卡投资组合 。
3	巴克莱使用Peer的计算报告了财务状况。
4	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。
5	表示巴克莱银行(Barclays Bank PLC)于2018年和2019年向美国证券交易委员会提交的F-3表格美国货架登记声明中超额发行的证券。请参阅第5页，了解巴克莱的业绩(不包括证券超额发行的影响) 。
6	涵盖2014-2022年。2014年之前的数据在2016年重新细分后没有重述。
7	数据来源：2022年1月1日至12月31日期间的Dealogic。

 

 

第422季度业绩 亮点1：

 

●	归属利润为10亿GB ，RoTE为8.9%，减值前利润为18亿GB，同比增长29%，成本为正：收入为6%。
●	集团收入58亿GB，同比增长12%，包括外汇收益 巴克莱英国和CC&P表现强劲。在CIB内部，全球市场和交易银行业务的强劲表现 被投资银行和企业贷款业务收入下降所抵消。
●	集团运营费用为40亿GB，同比增长6%，反映了外汇、通货膨胀和投资对业务的影响
●	信用减值费用为5亿GB，LLR为 49bps。不断恶化的宏观经济预测导致费用增加，部分被利用经济不确定性的PMA所抵消

 

 

展望：

 

●	退货：目标是在2023年实现超过10%的RoTE
●	收入：多元化收入 在当前经济和市场环境(包括更高的利率)下，收入流继续使集团处于有利地位。2023年，巴克莱英国的净息差(NIM)预计将超过3.20%2
●	成本：目标是在2023年将成本与收入的比率定在60%以下，投资于增长 ，同时朝着集团的中期目标 低于60%迈进
●	减值：根据当前宏观经济前景，预计2023年LLR为50-60个基点
●	资本：预计在13%-14%的CET1比率目标范围内运营
●	资本回报：资本分配政策采用累进普通股息，并酌情辅之以回购

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。
2	假设英国银行利率在2023年达到4.25%的峰值。

 

 

巴克莱集团业绩	年终				三个月结束
	31.12.22	重置1 31.12.21			31.12.22	重置1 31.12.21
	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
巴克莱英国	7,259	6,536	11		1,970	1,699	16
企业和投资银行	13,368	12,334	8		2,576	2,632	(2)
消费者、信用卡和支付	4,499	3,331	35		1,286	878	46
巴克莱国际	17,867	15,665	14		3,862	3,510	10
总部	(170)	(261)	35		(31)	(49)	37
总收入	24,956	21,940	14		5,801	5,160	12
运营成本	(14,957)	(14,092)	(6)		(3,748)	(3,514)	(7)
英国银行税	(176)	(170)	(4)		(176)	(170)	(4)
诉讼和行为	(1,597)	(397)			(79)	(92)	14
总运营费用	(16,730)	(14,659)	(14)		(4,003)	(3,776)	(6)
其他净收入	6	260	(98)		10	13	(23)
减值前利润	8,232	7,541	9		1,808	1,397	29
信用减值(费用)/释放	(1,220)	653			(498)	31
税前利润	7,012	8,194	(14)		1,310	1,428	(8)
税(费)/抵免	(1,039)	(1,138)	9		33	(104)
税后利润	5,973	7,056	(15)		1,343	1,324	1
非控股权益	(45)	(47)	4		(22)	(27)	19
其他股权工具持有人	(905)	(804)	(13)		(285)	(218)	(31)
应占利润	5,023	6,205	(19)		1,036	1,079	(4)
绩效衡量
平均有形股东权益回报率	10.4%	13.1%			8.9%	9.0%
平均有形股东权益(GB BN)	48.3	47.3			46.7	48.0
成本收入比	67%	67%			69%	73%
贷款损失率(Bps)	30	(18)			49	(3)
基本每股收益	30.8p	36.5p			6.5p	6.4p
每股股息	7.25p	6.0p
已宣布股票回购(GB M)	1,000	1,500
每股总派息等值	c.13.4p	15.0p
基本加权平均股数(M)	16,333	16,985	(4)		15,828	16,985	(7)
期末股数(M)	15,871	16,752	(5)		15,871	16,752	(5)

 

 

	As at 31.12.22	As at 30.09.22	再次重复 As at 31.12.211
资产负债表和资本管理2	GB十亿	GB十亿	GB十亿
摊销成本的贷款和垫款	398.8	413.7	361.5
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和垫款 比率	1.4%	1.4%	1.6%
总资产	1,513.7	1,726.9	1,384.3
按摊销成本计算的押金	545.8	574.4	519.4
每股有形资产净值	295p	286p	291p
普通股一级资本比率	13.9%	13.8%	15.1%
普通股一级资本	46.9	48.6	47.3
风险加权资产	336.5	350.8	314.1
英国杠杆率	5.3%	5.0%	5.2%
英国杠杆风险敞口	1,130.0	1,232.1	1,137.9
英国平均杠杆率	4.8%	4.8%	4.9%
英国平均杠杆敞口	1,281.0	1,259.6	1,229.0
资金和流动资金
集团流动资金池(GB BN)	318	326	291
流动性覆盖率	165%	151%	168%
净额 稳定的资金比率3	137%
贷款：缴存比例	73%	72%	70%

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。
2	请参阅页面54至62，了解有关如何计算资本、风险加权资产(RWA)和杠杆率的更多信息。
3	代表最后四个现货季度末的平均仓位 。

 

 

不包括证券超发影响的财务结果对账

 

	截至31.12.22年度				重置1 截至31.12.21年度
	法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响		法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克莱英国	7,259	—	7,259		6,536	—	6,536		11
企业和投资银行	13,368	292	13,076		12,334	—	12,334		6
消费者、信用卡和支付	4,499	—	4,499		3,331	—	3,331		35
巴克莱国际	17,867	292	17,575		15,665	—	15,665		12
总部	(170)	—	(170)		(261)	—	(261)		35
总收入	24,956	292	24,664		21,940	—	21,940		12
运营成本	(14,957)	—	(14,957)		(14,092)	—	(14,092)		(6)
英国银行税	(176)	—	(176)		(170)	—	(170)		(4)
诉讼和行为	(1,597)	(966)	(631)		(397)	(220)	(177)
总运营费用	(16,730)	(966)	(15,764)		(14,659)	(220)	(14,439)		(9)
其他净收入	6	—	6		260	—	260		(98)
减值前利润	8,232	(674)	8,906		7,541	(220)	7,761		15
信用减值(费用)/释放	(1,220)	—	(1,220)		653	—	653
税前利润	7,012	(674)	7,686		8,194	(220)	8,414		(9)
应占利润	5,023	(552)	5,575		6,205	(170)	6,375		(13)
	GB十亿		GB十亿		GB十亿		GB十亿
平均有形股东权益	48.3		48.3		47.3		47.3
平均有形股东权益回报率	10.4%		11.6%		13.1%		13.5%
	截至31.12.22的三个月				重置1 截至31.12.21的三个月
	法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响		法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克莱英国	1,970	—	1,970		1,699	—	1,699		16
企业和投资银行	2,576	—	2,576		2,632	—	2,632		(2)
消费者、信用卡和支付	1,286	—	1,286		878	—	878		46
巴克莱国际	3,862	—	3,862		3,510	—	3,510		10
总部	(31)	—	(31)		(49)	—	(49)		37
总收入	5,801	—	5,801		5,160	—	5,160		12
运营成本	(3,748)	—	(3,748)		(3,514)	—	(3,514)		(7)
英国银行税	(176)	—	(176)		(170)	—	(170)		(4)
诉讼和行为	(79)	—	(79)		(92)	(46)	(46)		(72)
总运营费用	(4,003)	—	(4,003)		(3,776)	(46)	(3,730)		(7)
其他净收入	10	—	10		13	—	13		(23)
减值前利润	1,808	—	1,808		1,397	(46)	1,443		25
信用减值(费用)/释放	(498)	—	(498)		31	—	31
税前利润	1,310	—	1,310		1,428	(46)	1,474		(11)
应占利润	1,036	—	1,036		1,079	(38)	1,117		(7)
	GB十亿		GB十亿		GB十亿		GB十亿
平均有形股东权益	46.7		46.7		48.0		48.0
平均有形股东权益回报率	8.9%		8.9%		9.0%		9.3%

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。

 

 

集团财务董事评论

 

2022集团 业绩1

 

 

●	巴克莱的税前利润为70.12亿GB(2021年：819400万GB)，净资产收益率为10.4%(2021年：13.1%)，每股收益(EPS)为30.8便士(2021：36.5便士)
●	本集团在不同业务和地区拥有多元化的收入状况，包括在美国的重要业务。 平均美元兑英镑升值10%对收入和利润产生积极影响，对信贷减值费用和总运营费用产生不利影响
●	集团收入增至24956M GB(2021年： GB 21940M)
	–	剔除与套期保值有关的收益2.92亿GB的收益 管理超额发行证券中撤销要约风险的安排 ，集团总收入为246.64亿GB，同比增长12%
●	集团运营费用增至16,730M GB(2021： GB 14,659M)，主要原因是诉讼和行为费用增加 ：
	–	不包括诉讼和行为费用的集团运营费用增加了6%，达到151.33亿英磅，反映了通货膨胀的影响 以及平均美元对英镑的升值
	–	诉讼和行为费用为1,597M GB(2021年：GB 397M) 包括超额发行证券的9.66亿GB
●	信用减值费用为1,220M GB(2021： GB 6.53M净释放)。 费用增加反映了 宏观经济恶化和 违约率逐渐增加，但这一增加被宏观经济 不确定性PMAS的使用以及由更新的 情景通知的新冠肺炎相关调整的发布部分抵消。总覆盖率 降至1.4%(2021年12月：1.6%)，原因是 投资组合和注销的变化。覆盖水平保持强劲
●	实际税率(ETR)为14.8%(2021年：13.9%)。 税费包括重新计量本集团英国递延税项资产(DTA)的3.46亿GB 由于立法降低英国银行业的附加费税率 。剔除这项向下的递延税项重新计量， ETR为9.9%，反映了本年度的税收优惠， 主要来自与2022年高通货膨胀率相关的与政府债券有关的税收减免，以及与之前 年有关的有益调整。
●	应占利润502300万GB(2021年：62.05亿GB)
●	总资产增至1,5137亿GB (2021年12月：1,3843亿GB) 反映了更高的活动水平，因为我们在一段时间内支持我们的客户 市场波动、客户贷款增长、 美元兑英镑升值
●	每股净资产净值增至295便士(2021年12月：291便士) 每股收益为30.8便士，货币变动部分被因利率上升而产生的净负准备金变动所抵消，主要是现金流对冲准备金

 

 

资本分配

 

●	巴克莱 打算支付2022年全年每股5.0便士的股息，将2022年的总股息计入每股7.25便士(2021年：6.0便士)。 巴克莱还打算启动一项高达5亿GB的股票回购计划，使与2022年相关的股票回购总额达到10亿GB，总资本回报相当于每股13.4便士。
●	巴克莱 致力于在为股东提供诱人的总现金回报、对业务的投资和保持强劲的资本状况之间保持适当的平衡 。巴克莱支付累进普通股息，考虑到这些目标和集团的盈利前景。董事会亦会继续适当补充普通股息，包括回购股份。
●	股息 继续每半年支付一次

 

 

集团资本和杠杆1

 

●	报告的CET1比率下降约120个基点至13.9%(2021年12月：15.1%)，RWA增加224亿GB至3365亿GB，CET1资本减少4亿GB至469亿GB
–		c.2022年应占利润增加150个基点
–		c.80bps向股东返还，包括2022年9月支付的2.25便士的半年股息 2022年9月支付的15亿GB股票回购 公布的21财年和H122财年业绩以及22财年应计股息
–		由于2022年1月1日法规变化的影响，CET1资本减少了17亿GB，RWA增加了66亿GB，因此降低了80个基点
–		c.债券公允价值通过其他综合收益和其他资本扣除减少70个基点 投资组合
–		c.由于养老金缴款减少40个基点，包括 加快向英国退休基金(UKRF)现金结算 较早的减赤缴款和2022年支付的减赤
–		外汇变动导致的141亿GB的RWA增加被货币换算储备增加的20亿GB大致抵消
●	英国杠杆率上升至5.3%(2021年12月：5.2%) 主要是由于杠杆敞口减少79亿GB 至11300亿GB，以及一级资本增加6亿GB 至601亿GB

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。

 

 

集团资金和流动性

 

●	流动资金池为3180亿GB(2021年12月：2910亿GB)， 流动性覆盖率(LCR)仍显著高于监管要求，为165%(2021年12月：168%)， 相当于盈余1170亿GB(2021年12月： GB 1160亿)。过去一年流动资金池的增加是由存款持续增长和批发资金增加推动的，但部分抵消了商业资金 消费的增加。压力净流出的增加和巴克莱子公司内的流动性滞留导致LCR比率 小幅下降。净稳定资金比率(NSFR) (最后四个季度结束的平均值)为137%，比100%监管要求 GB盈余1550亿GB
●	批发量 未偿还资金(不包括回购协议)为1840亿GB(2021年12月：1675亿GB)。集团于2022年向巴克莱银行(BPLC)(母公司)发放了相当于153亿GB的自有资金和合格负债(MREL)的最低要求 。 集团拥有强大的MREL地位，占RWA的比例为33.5%， 超过了28.9%的监管要求，其中不包括 保密的、机构特定的审慎监管局(PRA)缓冲

 

 

其他事项

 

●	证券超额发行：巴克莱在2022年确认了6亿GB的净可归属亏损(422季度为零，包括2021年在内的总亏损为7亿GB)。这包括在美国证券交易委员会对BPLC和BBPLC有关超额发行证券的调查 解决后， 罚款2亿美元(GB 165m1)。 正如 之前披露的那样，巴克莱对当前和潜在的私人民事索赔以及与超额发行证券有关的其他 潜在执法行动 负有或有负债。详情见BPLC 2022年度报告第 428页财务报表重述(注1a)。
●	美国证券交易委员会和商品期货交易委员会设备 调查：在322季度，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会宣布了最终的和解条款，涉及他们对通过未经批准的电子报文平台进行的与业务相关的通信是否遵守记录义务的调查 美国证券交易委员会和巴克莱资本公司根据这些和解协议，向美国证券交易委员会支付了总计1.25亿美元(GB 103m1)的民事罚款 ，向商品期货交易委员会支付了7500万美元(GB 6200万)的民事罚款
●	遗留贷款组合：在2022年确认了2.82亿GB的客户补救拨备，涉及Azure Services Limited经纪的遗留分时度假贷款组合和 其他遗留贷款组合
●	金融市场行为监管局(FCA)程序：322季度确认了GB 5000万条款，涉及FCA 对BPLC 2008年6月和11月融资引起的披露相关事项的调查
●	Gap投资组合收购：在222季度，巴克莱与Gap Inc.合作，完成了对美国信用卡投资组合33亿美元 (2.7bn2)应收账款的收购。
●	肯辛顿抵押贷款公司(KMC)收购：在第222季度，BPLC 宣布巴克莱银行英国PLC已同意收购英国专业抵押贷款机构KMC和一系列英国抵押贷款。 已获得监管部门批准，交易现在 预计将于123季度完成
●	Absa Group Limited(Absa) 出售：在2022年期间，巴克莱完全出售了其在Absa的 股份，总共筹集了210亿Zar 销售收入(参见GB 1.1bn3)
●	英国公司税：2021年颁布了将英国公司税税率从19%提高到25%的法案，并于2022年颁布了将英国银行附加费从8%降低到3%的法案，这两项措施都将从2023年4月1日起生效。因此，从2023年4月1日起，适用于英国银行业利润的未来法定税率将为28%。

 

 

组目标

 

巴克莱 在中期内继续以下列业务为目标：
●	回报： ROTE大于10%
●	成本 效率：成本：收入比60%以下
●	资本充足率：CET1比率13%-14%

 

 

集团财务董事

 

1	截至2022年6月30日的汇率为英镑/美元1.22。
2	截至2022年6月17日的汇率为英镑/美元1.22。
3	2022年4月21日，以英镑/ZAR 20.04的汇率计算，103亿ZAR；2022年9月1日，以英镑/ZAR的汇率计算，107亿ZAR 19.93。

 

 

按业务划分的结果

 

巴克莱英国	年终				三个月结束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	5,893	5,202	13		1,600	1,313	22
净手续费、佣金和其他收入	1,366	1,334	2		370	386	(4)
总收入	7,259	6,536	11		1,970	1,699	16
运营成本	(4,260)	(4,357)	2		(1,108)	(1,202)	8
英国银行税	(26)	(36)	28		(26)	(36)	28
诉讼和行为	(41)	(37)	(11)		(13)	(5)
总运营费用	(4,327)	(4,430)	2		(1,147)	(1,243)	8
其他净收入/(支出)	—	—			1	(1)
减值前利润	2,932	2,106	39		824	455	81
信用减值(费用)/释放	(286)	365			(157)	59
税前利润	2,646	2,471	7		667	514	30
应占利润	1,877	1,756	7		474	420	13
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	18.7%	17.6%			18.7%	16.8%
平均分配的有形股本(GB BN)	10.0	10.0			10.2	10.0
成本收入比	60%	68%			58%	73%
贷款损失率(Bps)	13	(16)			27	(10)
净息差	2.86%	2.52%			3.10%	2.49%
关键事实
英国抵押贷款余额(GB BN)	162.2	158.1
抵押贷款总额(GB亿)	30.3	33.9
平均贷款与抵押贷款组合价值之比1	50%	51%
平均贷款与新增按揭贷款价值之比1	68%	70%
分支机构数量	481	666
手机银行活跃客户	10.5m	9.7m
30天拖欠率-BarclayCard Consumer UK	0.9%	1.0%
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	205.1	208.8
总资产	313.2	321.2
按摊销成本计算的客户存款	258.0	260.6
贷款：缴存比例	87%	85%
风险加权资产	73.1	72.3
期末分配的有形权益	10.1	10.0

 

 

1	抵押贷款的平均贷款价值比(LTV)是按余额加权的， 反映了住房贷款组合中的住宅和购房出租(BTL)抵押贷款组合 。

 

 

巴克莱英国分析	年终				三个月结束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
总收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
个人银行业务	4,540	3,883	17		1,229	983	25
巴克莱信用卡英国消费者	1,093	1,250	(13)		269	352	(24)
商业银行业务	1,626	1,403	16		472	364	30
总收入	7,259	6,536	11		1,970	1,699	16
信用减值(费用)/释放分析
个人银行业务	(167)	28			(120)	8
巴克莱信用卡英国消费者	30	404	(93)		(12)	114
商业银行业务	(149)	(67)			(25)	(63)	60
信用减值(费用)/释放总额	(286)	365			(157)	59
按摊销成本对客户的贷款和垫款进行分析	GB十亿	GB十亿
个人银行业务	169.7	165.4
巴克莱信用卡英国消费者	9.2	8.7
商业银行业务	26.2	34.7
按摊销成本向客户发放的贷款和垫款总额	205.1	208.8
按摊销成本计算的客户存款分析
个人银行业务	195.6	196.4
巴克莱信用卡英国消费者	—	—
商业银行业务	62.4	64.2
按摊销成本计算的客户存款总额	258.0	260.6

 

 

巴克莱英国提供18.7%的ROTE (2021年：17.6%)，因为向下一代转型，数字化消费者银行推动了强劲的回报和成本 效率，再加上不断上升的利率，使成本收入比达到60% (2021年：68%)。巴克莱英国 继续通过负担能力压力为客户提供支持 。

 

 

2022与2021

 

利润表

 

 

●	税前利润增至26.46亿GB(2021年：24.71亿GB)，英国利率上升环境带来的好处 足以抵消 上一年信贷减值不再发生的影响
●	总收入增长11%，达到72.59亿GB。净利息收入增长13%，达到58.93亿GB，净收益为2.86%(2021年：2.52%)，主要受英国利率环境上升的推动。净手续费、佣金和其他收入增长2%，达到13.66亿GB
	–	个人银行业务收入增长17%，达到45.4亿GB，受利率上升的推动，部分被抵押贷款保证金压缩所抵消
	–	BarclayCard Consumer UK收入下降13%，至10.93亿GB，这是因为 较高的客户消费额被还款后较低的利息贷款(IEL)余额和 持续的审慎风险管理所抵消
	–	商业银行业务收入增长16%，达到16.26亿GB，这是由于利率上升和基于交易的收入改善 ，部分被政府计划贷款减少所抵消 随着还款的继续
●	总运营费用下降2%，降至43.27亿GB，原因是效率节约抵消了通货膨胀的影响
●	信用减值费用为2.86亿GB(2021年：净3.65亿GB 释放)。这些费用反映了 最新的宏观经济情景，以及部分恢复到 更正常化的客户行为水平。随着疫情稳定在或低于疫情前的水平，新冠肺炎相关调整的发布部分抵消了这一影响。截至2022年12月31日，英国信用卡30天和90天的欠款仍分别为0.9%(Q421： 1.0%)和0.2%(Q421：0.2%)1。英国信用卡业务的总覆盖率为7.6%(2021年12月：12.8%)。英国信用卡的承保范围反映了正在进行的债务出售计划下修订的复苏预期，以及基础账簿中的持续弹性。 针对 生活成本危机产生的预期压力制定了PMA

 

 

资产负债表

 

●	向客户发放的摊销成本贷款和垫款减少2% 至2051亿GB 因为41亿GB的抵押贷款增长被商业银行余额减少85亿GB所抵消 由于偿还政府计划贷款和 教育利率上升对收益率曲线的影响， 社会住房和地方当局投资组合具有 价值
●	按摊销成本计算的客户存款大致保持稳定在2580亿GB(2021年12月：266亿GB)，保持87%的强劲贷存比 (2021年12月：85%)
●	RWA基本稳定在731亿GB(2021年12月：723亿GB)

 

 

1	截至2019年12月31日，英国信用卡30天和90天的欠款分别为1.7% 和0.8%。

 

 

巴克莱国际	年终				三个月结束
	31.12.22	重置1 31.12.21			31.12.22	重置1 31.12.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	4,927	3,263	51		1,465	955	53
交易净收入	7,709	5,693	35		1,169	789	48
净手续费、佣金和其他收入	5,231	6,709	(22)		1,228	1,766	(30)
总收入	17,867	15,665	14		3,862	3,510	10
运营成本	(10,361)	(9,076)	(14)		(2,543)	(2,160)	(18)
英国银行税	(133)	(134)	1		(133)	(134)	1
诉讼和行为	(1,503)	(345)			(67)	(84)	20
总运营费用	(11,997)	(9,555)	(26)		(2,743)	(2,378)	(15)
其他净收入	28	40	(30)		5	3	67
减值前利润	5,898	6,150	(4)		1,124	1,135	(1)
信用减值(费用)/释放	(933)	288			(328)	(23)
税前利润	4,965	6,438	(23)		796	1,112	(28)
应占利润	3,844	4,647	(17)		625	818	(24)
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	10.2%	14.4%			6.4%	9.9%
平均分配的有形股本(GB BN)	37.6	32.4			38.9	32.9
成本收入比	67%	61%			71%	68%
贷款损失率(Bps)	54	(21)			75	7
净息差	5.02           %	4.01           %			5.71%	4.14           %
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	133.7	106.4
以摊销成本向银行发放的贷款和垫款	8.7	8.4
摊销成本的债务证券	27.2	19.0
摊销成本的贷款和垫款	169.6	133.8
交易组合资产	133.8	146.9
衍生金融工具资产	301.7	261.5
通过损益表按公允价值计算的金融资产	210.5	188.2
现金抵押品和结算余额	107.7	88.1
其他资产	258.0	225.6
总资产	1,181.3	1,044.1
按摊销成本计算的押金	287.6	258.8
衍生金融工具负债	288.9	256.4
贷款：缴存比例	59%	52           %
风险加权资产	254.8	230.9
期末分配的有形权益	36.8	33.2

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息

 

 

巴克莱国际分析
企业和投资银行	年终				三个月结束
	31.12.22	重置1 31.12.21			31.12.22	重置1 31.12.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	1,949	1,351	44		548	432	27
交易净收入	7,733	5,652	37		1,201	774	55
净手续费、佣金和其他收入	3,686	5,331	(31)		827	1,426	(42)
总收入	13,368	12,334	8		2,576	2,632	(2)
运营成本	(7,630)	(6,818)	(12)		(1,796)	(1,562)	(15)
英国银行税	(126)	(128)	2		(126)	(128)	2
诉讼和行为	(1,189)	(237)			(55)	(59)	7
总运营费用	(8,945)	(7,183)	(25)		(1,977)	(1,749)	(13)
其他净收入	2	2	—		2	1
减值前利润	4,425	5,153	(14)		601	884	(32)
信用减值(费用)/释放	(119)	473			(41)	73
税前利润	4,306	5,626	(23)		560	957	(41)
应占利润	3,364	4,032	(17)		454	695	(35)
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	10.2%	14.3%			5.4%	9.7%
平均分配的有形股本(GB BN)	32.8	28.3			33.7	28.7
成本收入比	67%	58%			77%	66%
贷款损失率(Bps)	9	(47)			13	(29)
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	90.5	73.4
以摊销成本向银行发放的贷款和垫款	8.1	7.6
摊销成本的债务证券	27.2	19.0
摊销成本的贷款和垫款	125.8	100.0
交易组合资产	133.7	146.7
衍生金融工具资产	301.6	261.5
通过损益表按公允价值计算的金融资产	210.5	188.1
现金抵押品和结算余额	106.9	87.2
其他资产	222.6	195.8
总资产	1,101.1	979.3
按摊销成本计算的押金	205.8	189.4
衍生金融工具负债	288.9	256.4
风险加权资产	215.9	200.7
总收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
FICC	5,695	3,448	65		976	546	79
股票	3,149	2,967	6		440	501	(12)
全球市场	8,844	6,415	38		1,416	1,047	35
咨询	768	921	(17)		197	287	(31)
股权资本市场	166	813	(80)		40	158	(75)
债务资本市场	1,281	1,925	(33)		243	511	(52)
投资银行手续费	2,215	3,659	(39)		480	956	(50)
企业贷款	(231)	588			(128)	176
交易银行业务	2,540	1,672	52		808	453	78
公司	2,309	2,260	2		680	629	8
总收入	13,368	12,334	8		2,576	2,632	(2)

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息

 

 

巴克莱国际分析
消费者、信用卡和支付	年终				三个月结束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	2,979	1,912	56		918	522	76
净手续费、佣金、交易和其他收入	1,520	1,419	7		368	356	3
总收入	4,499	3,331	35		1,286	878	46
运营成本	(2,731)	(2,258)	(21)		(747)	(598)	(25)
英国银行税	(7)	(6)	(17)		(7)	(6)	(17)
诉讼和行为	(314)	(108)			(12)	(25)	52
总运营费用	(3,052)	(2,372)	(29)		(766)	(629)	(22)
其他净收入	26	38	(32)		3	2	50
减值前利润	1,473	997	48		523	251
信用减值费用	(814)	(185)			(287)	(96)
税前利润	659	812	(19)		236	155	52
应占利润	480	615	(22)		171	123	39
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	10.0%	15.0%			13.0%	11.7%
平均分配的有形股本(GB BN)	4.8	4.1			5.2	4.2
成本收入比	68%	71%			60%	72%
贷款损失率(Bps)	175	51			245	105
关键事实
美国信用卡30天拖欠率	2.2%	1.6%
US卡客户FICO分数分布
	11%	10%
>660	89%	90%
支付客户总数	395k	380k
已处理付款的价值 (GB BN)1	307	277
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	43.2	33.0
总资产	80.2	64.8
按摊销成本计算的押金	81.8	69.4
风险加权资产	38.9	30.2
总收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
国际卡和消费银行	2,913	2,092	39		860	552	56
私人银行	1,014	781	30		285	200	43
付款	572	458	25		141	126	12
总收入	4,499	3,331	35		1,286	878	46

 

 

1	包括2960亿GB(2021年：2700亿)的商家获取 支付。

 

 

巴克莱国际的净资产收益率为10.2%(2021年：14.4%)，反映了收益多元化和持续投资于可持续增长的好处， 部分被加拿大帝国商业银行超额发行证券的净影响所抵消。CC&P业绩反映了持续的 收入势头、增长投资以及与遗留贷款组合相关的客户 补救成本拨备。

 

 

2022与2021

 

收入报表1

 

●	税前利润下降23%至49.65亿GB，净资产收益率为10.2%(2021年：14.4%)，反映出CIB和CC&P的净资产收益率分别为10.2%(2021年：14.3%)和10.0%(2021年：15.0%)。
	–	剔除证券超额发行的影响，CIB RoTE 为12.0%
●	巴克莱国际在各个业务和地区拥有多样化的收入概况，包括在美国的重要业务。美元兑英镑平均升值10%对收入和利润产生了积极影响，对信贷减值费用、总运营费用和应收账款产生了不利影响
●	总收入增至17867M GB(2021年： GB 15665M)
	–	CIB收入增长8%，达到133.68亿GB
		–	Global Markets收入增长38%，达到88.44亿GB，在可比的基础上，这是Global Markets和FICC最好的一年2。 FICC收入增长65%，达到56.95亿GB，主要是宏观收入， 反映了更高的活动水平，因为我们在市场波动期间支持我们的客户 。股票收入为3，1.49亿GB(2021年：2,967m)，包括2.92亿GB的收入 与对冲安排有关，以管理与超额发行证券有关的撤销要约的风险。
		–	投资银行手续费下降39%，至22.15亿GB，原因是费用池减少，特别是在股票和债务资本市场 3
		–	在公司内部，交易银行业务收入增长52%，达到25.4亿GB，这得益于利润率的提高和存款的增长，以及 手续费收入的增加。企业贷款收入反映了公允价值 杠杆融资贷款亏损c.GB 3.35亿英镑按市值计价 相关套期保值的市场收益，其中c.GB 8500万英镑在422季度确认 ，以及更高的套期保值和信贷保护成本
	–	CC&P收入增长35%，达到44.99亿GB
		–	国际信用卡和消费银行收入增长39%，达到29.13亿GB，反映出信用卡余额增加，包括收购Gap 投资组合，但部分被较高的客户收购成本抵消
		–	私人银行收入增长30%，达到10.14亿GB，反映了客户余额的增长和利润率的提高，部分被前一年 房地产销售收益的非重现所抵消
		–	支付收入增长25%，达到5.72亿GB，这得益于营业额的增长 放宽限制带来的增长
●	总运营费用增长26%，达到119.97亿GB
	–	CIB的总运营费用增长了25%，达到89.45亿GB。 不包括诉讼和行为费用的运营支出 增长了12%，达到77.56亿GB，这是由于对人才和技术的持续投资以及通货膨胀的影响。诉讼和行为费用为1189M GB(2021年：237M)，包括因超额发行证券而产生的9.66亿GB和与设备和解有关的1.65亿GB 4
	–	CC&P总运营费用增长29%，达到30.52亿GB。 不包括诉讼和行为费用的运营支出增长21%，达到27.38亿GB，其中包括反映营销和合作成本增加的投资支出 。 诉讼和行为费用为 GB 3.14亿GB(2021：GB 1.08亿)，主要由客户补救成本推动 与遗留贷款组合相关的成本
●	信贷减值费用为9.33亿GB(2021年：净释放2.88亿GB)，原因是宏观经济预测恶化
	–	CIB信用减值费用119M GB(2021年：GB 473M净额 释放)是由模型减值净增加和信贷保护利益部分抵消的单一名称费用 推动的
	–	CC&P信用减值费用增至8.14亿GB(2021年： GB 1.85亿)，这是由于美国信用卡余额增加，包括 收购Gap投资组合的首日影响、宏观经济 恶化和拖欠逐渐增加，部分 被经济不确定性PMAS的利用以及 根据更新的宏观经济情景发布的新冠肺炎相关调整所抵消。截至2022年12月31日，美国信用卡30天和90天欠款仍低于大流行前的水平，分别为2.2%(Q421：1.6%) 和1.2%(Q421：0.8%)5。美国信用卡业务的总覆盖率为8.1%(2021年12月：10.6%)

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。
2	涵盖2014-2016年。2014年之前的数据在2016年重新细分后没有重述。
3	数据来源：2022年1月1日至12月31日期间的Dealogic。
4	指与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会就其对使用未经授权的设备进行商业通信的调查 达成的和解。请参阅第页的其他事项7.
5	截至2019年12月31日，美国信用卡30天和90天的欠款分别为2.7% 和1.4%。

 

 

资产负债表

 

●	摊销成本的贷款和垫款增加了358亿GB，达到1696亿GB，这是因为CIB和CC&P增加了对客户的贷款，包括Gap投资组合收购和美元兑英镑升值，以及 增加了对债务证券的投资
●	交易组合资产减少131亿GB至1338亿GB，这是由于客户重新定位他们的 需求导致股票证券减少，部分被债务证券交易活动增加所抵消 证券交易活动增加
●	衍生品资产和负债分别增加402亿GB和325亿GB至3017亿GB 和2889亿GB 市场波动和交易活动增加
●	由于逆回购活动增加，损益表中按公允价值计算的金融资产增加了223亿GB，达到2105亿GB
●	摊销成本存款增加288亿GB至2876亿GB，主要原因是公司存款增长和短期货币市场存款增加
●	RWA增至2548亿GB(2021年12月： GB 2309亿)，主要原因是美元兑英镑升值、监管变化以及包括Gap 投资组合在内的更高CC&P余额的影响

 

 

总部	年终				三个月结束
	31.12.22	31.12.21			31.12.22	31.12.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	(248)	(392)	37		(324)	(38)
净手续费、佣金和其他收入	78	131	(40)		293	(11)
总收入	(170)	(261)	35		(31)	(49)	37
运营成本	(336)	(659)	49		(97)	(152)	36
英国银行税	(17)	—			(17)	—
诉讼和行为	(53)	(15)			1	(3)
总运营费用	(406)	(674)	40		(113)	(155)	27
其他净(费用)/收入	(22)	220			4	11	(64)
减值前亏损	(598)	(715)	16		(140)	(193)	27
信用减值费用	(1)	—			(13)	(5)
税前亏损	(599)	(715)	16		(153)	(198)	23
归属亏损	(698)	(198)			(63)	(159)	60
绩效衡量1
平均分配的有形股本(GB BN)	0.7	5.0			(2.4)	5.1
资产负债表信息1	GB十亿	GB十亿
总资产	19.2	19.0
风险加权资产	8.6	11.0
期末分配的有形权益	(0.2)	5.5

 

 

2022与2021

 

利润表

 

●	税前亏损5.99亿GB(2021年：7.15亿)
●	总收入是主要反映国库项目的支出1.7亿GB(2021年：GB 2.61亿) 遗留资本工具的融资成本和遗留投资按市值计价的亏损，部分被对冲会计收益抵消 。此外，出售巴克莱在Absa的股权产生了7400万GB的销售亏损，以及在解决历史税务问题后应向美国税务当局支付的7200万GB的利息支出。这被出售和回租英国数据中心带来的8600万GB的收益以及出售前从Absa获得的3000万GB的股息所部分抵消
●	总运营费用降至GB 4.06亿GB(2021年： GB 6.74M)，反映了作为2021年6月房地产审查的一部分的GB 2.66亿结构成本行动费用 不再出现
●	其他净收入是2200万GB(2021年：GB 2.2亿 收入)的支出，原因是业务增长基金持有的投资出现公允价值亏损，巴克莱在该投资中拥有关联权益

 

 

资产负债表

 

●	RWA降至86亿GB(2021年12月：110亿GB) 反映了巴克莱在2022年4月和2022年9月出售了在Absa的 股权

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。见第55页的《编制依据》和第1页的《财务报表重述》(注1)。69了解更多 信息。

 

 

季度业绩摘要

 

 

巴克莱集团
	Q422	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211	Q121
损益表信息	£m	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m
净利息收入	2,741	3,068	2,422	2,341		2,230	1,940	2,052	1,851
净手续费、佣金和其他收入	3,060	2,883	4,286	4,155		2,930	3,525	3,363	4,049
总收入	5,801	5,951	6,708	6,496		5,160	5,465	5,415	5,900
运营成本	(3,748)	(3,939)	(3,682)	(3,588)		(3,514)	(3,446)	(3,587)	(3,545)
英国银行税	(176)	—	—	—		(170)	—	—	—
诉讼和行为	(79)	339	(1,334)	(523)		(92)	(129)	(143)	(33)
总运营费用	(4,003)	(3,600)	(5,016)	(4,111)		(3,776)	(3,575)	(3,730)	(3,578)
其他净收入/(支出)	10	(1)	7	(10)		13	94	21	132
减值前利润	1,808	2,350	1,699	2,375		1,397	1,984	1,706	2,454
信用减值(费用)/释放	(498)	(381)	(200)	(141)		31	(120)	797	(55)
税前利润	1,310	1,969	1,499	2,234		1,428	1,864	2,503	2,399
抵税/(收费)	33	(249)	(209)	(614)		(104)	(292)	(246)	(496)
税后利润	1,343	1,720	1,290	1,620		1,324	1,572	2,257	1,903
非控股权益	(22)	(2)	(20)	(1)		(27)	(1)	(15)	(4)
其他股权工具持有人	(285)	(206)	(199)	(215)		(218)	(197)	(194)	(195)
应占利润	1,036	1,512	1,071	1,404		1,079	1,374	2,048	1,704
绩效衡量
平均有形股东权益回报率	8.9%	12.5%	8.7%	11.5%		9.0%	11.4%	17.6%	14.7%
平均有形股东权益(GB BN)	46.7	48.6	49.0	48.8		48.0	48.3	46.5	46.5
成本收入比	69%	60%	75%	63%		73%	65%	69%	61%
贷款损失率(Bps)	49	36	20	15		(3)	13	(90)	6
基本每股收益	6.5p	9.4p	6.4p	8.4p		6.4p	8.0p	11.9p	9.9p
基本加权平均股数(M)	15,828	16,148	16,684	16,682		16,985	17,062	17,140	17,293
期末股数(M)	15,871	15,888	16,531	16,762		16,752	16,851	16,998	17,223
资产负债表和资本管理2	GB十亿	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿	GB十亿	GB十亿	GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	343.3	346.3	337.2	325.8		319.9	313.5	309.2	306.9
以摊销成本向银行发放的贷款和垫款	10.0	12.5	12.5	11.4		9.7	10.6	11.0	12.9
摊销成本的债务证券	45.5	54.8	46.1	34.5		31.8	28.9	28.3	25.9
摊销成本的贷款和垫款	398.8	413.7	395.8	371.7		361.5	353.0	348.5	345.8
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和垫款 比率	1.4%	1.4%	1.4%	1.5%		1.6%	1.7%	1.8%	2.2%
总资产	1,513.7	1,726.9	1,589.2	1,496.1		1,384.3	1,406.5	1,376.3	1,379.7
按摊销成本计算的押金	545.8	574.4	568.7	546.5		519.4	510.2	500.9	498.8
每股有形资产净值	295p	286p	297p	294p		291p	286p	280p	267p
普通股一级资本比率	13.9%	13.8%	13.6%	13.8%		15.1%	15.3%	15.0%	14.6%
普通股一级资本	46.9	48.6	46.7	45.3		47.3	47.2	46.2	45.9
风险加权资产	336.5	350.8	344.5	328.8		314.1	307.7	307.4	313.4
英国杠杆率	5.3%	5.0%	5.1%	5.0%		5.2%	5.1%	5.0%	5.0%
英国杠杆风险敞口	1,130.0	1,232.1	1,151.2	1,123.5		1,137.9	1,162.7	1,154.9	1,145.4
英国平均杠杆率	4.8%	4.8%	4.7%	4.8%		4.9%	4.9%	4.8%	4.9%
英国平均杠杆敞口	1,281.0	1,259.6	1,233.5	1,179.4		1,229.0	1,201.1	1,192.7	1,174.9
资金和流动资金
集团流动资金池(GB BN)	318	326	343	320		291	293	291	290
流动性覆盖率	165%	151%	156%	159%		168%	161%	162%	161%
净额 稳定的资金比率3	137%
贷款：缴存比例	73%	72%	70%	68%		70%	69%	70%	69%