目录表 | 财务业绩 | ||||||||||
1 | 关键指标 | ||||||||||
2 | 公认会计准则经营报表 | ||||||||||
3 | 公认会计准则资产负债表 | ||||||||||
收益和从细分市场和公司及其他选择的指标 | |||||||||||
5 | 按分部和公司及其他分列的调整后收益报表 | ||||||||||
7 | 年金-调整后收益报表 | ||||||||||
8 | 年金-精选运营指标 | ||||||||||
10 | 生命表-调整后收益表 | ||||||||||
11 | 生命周期-精选运营指标 | ||||||||||
13 | 调整后收益决算报表 | ||||||||||
14 | Run-Off-选择运营指标 | ||||||||||
15 | 公司及其他-调整后收益报表 | ||||||||||
其他信息 | |||||||||||
17 | DAC和VOBA及衍生工具净收益(亏损) | ||||||||||
18 | 值得注意的事项 | ||||||||||
19 | 可变年金分开账户回报和分配 | ||||||||||
20 | 投资摘要 | ||||||||||
21 | 法定作业说明书信息 | ||||||||||
22 | 法定资产负债表和盈余信息 | ||||||||||
附录 | |||||||||||
A-1 | 关于前瞻性陈述的说明 | ||||||||||
A-2 | 非公认会计原则和其他财务披露 | ||||||||||
A-6 | 缩略语 | ||||||||||
A-7 | 可供股东使用的净收入(亏损)与调整后收益和调整后收益(较不显著项目)的对账,以及每股普通股可供股东使用的净收入(亏损)与调整后每股普通股收益和调整后收益(较不显著项目)的调节 | ||||||||||
A-8 | 普通股收益与调整后普通股收益的对账 | ||||||||||
A-9 | 总收入与调整后收入的对账和总费用与调整后费用的对账 | ||||||||||
A-10 | 投资对账明细 |
财务补充资料 | 1 |
截至或截至以下三个月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
财务结果和指标(1) | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的净收益(亏损) | $(967) | $(702) | $957 | $613 | $42 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $242 | $97 | $24 | $294 | $323 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,不太引人注目的项目(2) | $245 | $(3) | $247 | $315 | $416 | ||||||||||||||||||||||||||||||
公司总支出(3) | $243 | $217 | $201 | $208 | $247 | ||||||||||||||||||||||||||||||
合并调整后资本总额(4) | $8,100 | $8,003 | $8,188 | $8,495 | $9,441 | ||||||||||||||||||||||||||||||
综合风险资本比率(4)、(5) | ~440% | 450%-470% | 470%-490% | 450%-470% | 500% | ||||||||||||||||||||||||||||||
股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.股东权益 | $5,462 | $5,814 | $10,191 | $12,814 | $16,142 | ||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股,净额 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | 1,699 | ||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,包括AOCI | $3,763 | $4,115 | $8,492 | $11,115 | $14,443 | ||||||||||||||||||||||||||||||
较少:Aoci | (5,935) | (6,637) | (3,091) | 363 | 4,172 | ||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,不包括AOCI | $9,698 | $10,752 | $11,583 | $10,752 | $10,271 | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率 | (1.2)% | 8.6% | 15.5% | 7.5% | (1.3)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率,不包括AOCI | (0.9)% | 8.5% | 18.6% | 9.9% | (1.9)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后普通股权益回报率 | 6.2% | 6.9% | 10.3% | 14.5% | 15.3% | ||||||||||||||||||||||||||||||
稀释后每股普通股收益(1)、(6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的每股普通股净收益(亏损) | $(14.01) | $(9.82) | $12.77 | $7.91 | $0.51 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后每股普通股收益 | $3.46 | $1.35 | $0.33 | $3.79 | $4.02 | ||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目 | $3.51 | $(0.04) | $3.29 | $4.07 | $5.18 | ||||||||||||||||||||||||||||||
加权平均已发行普通股 | 69,765,118 | 71,959,380 | 74,971,658 | 77,476,465 | 80,244,577 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值(1) | $55.11 | $58.73 | $116.21 | $146.64 | $185.48 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股账面价值,不包括AOCI(1) | $142.04 | $153.47 | $158.51 | $141.85 | $131.90 | ||||||||||||||||||||||||||||||
结束已发行普通股 | 68,278,068 | 70,060,560 | 73,072,766 | 75,799,704 | 77,870,072 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)参阅第18页有关值得注意的项目的其他资料。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)包括职能部门费用、上市公司费用、某些投资费用、退休基金和奖励薪酬;不包括编制成本。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)反映截至2022年12月31日或截至2022年12月31日的三个月的初步法定业绩。请参阅第22页的其他信息。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)RBC比率报告为各季度的初步范围。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6)就亏损期间而言,摊薄股份并未计入股东可得的每股普通股净收入(亏损)或调整后每股普通股收益,因为纳入该等股份会产生反摊薄作用。 |
财务补充资料 | 2 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $167 | $162 | $167 | $166 | $168 | $662 | $707 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 733 | 783 | 784 | 841 | 906 | 3,141 | 3,636 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 1,049 | 877 | 1,061 | 1,151 | 1,201 | 4,138 | 4,881 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 100 | 121 | 118 | 137 | 101 | 476 | 446 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NIGL和NDGL之前的收入 | 2,049 | 1,943 | 2,130 | 2,295 | 2,376 | 8,417 | 9,670 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | (69) | (45) | (66) | (68) | (23) | (248) | (59) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损) | (1,526) | (416) | 1,733 | 513 | (337) | 304 | (2,469) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $454 | $1,482 | $3,797 | $2,740 | $2,016 | $8,473 | $7,142 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $905 | $1,246 | $1,108 | $906 | $823 | $4,165 | $3,443 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 400 | 430 | 319 | 290 | 315 | 1,439 | 1,312 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | (16) | 179 | 566 | 227 | 127 | 956 | 144 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 39 | 38 | 38 | 38 | 41 | 153 | 163 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他费用 | 450 | 457 | 553 | 472 | 661 | 1,932 | 2,288 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总费用 | 1,778 | 2,350 | 2,584 | 1,933 | 1,967 | 8,645 | 7,350 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未计提所得税准备的收入(亏损) | (1,324) | (868) | 1,213 | 807 | 49 | (172) | (208) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | (384) | (193) | 230 | 165 | (15) | (182) | (105) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损) | (940) | (675) | 983 | 642 | 64 | 10 | (103) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益的净收益(亏损) | 1 | 2 | — | 2 | 1 | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可归因于光明大厦金融公司的净收益(亏损) | (941) | (677) | 983 | 640 | 63 | 5 | (108) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股股息 | 26 | 25 | 26 | 27 | 21 | 104 | 89 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
布莱特豪斯金融公司普通股股东可获得的净收益(亏损) | $(967) | $(702) | $957 | $613 | $42 | $(99) | $(197) |
财务补充资料 | 3 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
资产 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投资: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定期限证券 | $75,577 | $75,271 | $78,606 | $82,496 | $87,582 | |||||||||||||||||||||||||||
股权证券 | 89 | 100 | 96 | 80 | 101 | |||||||||||||||||||||||||||
按揭贷款 | 22,936 | 22,089 | 21,508 | 21,357 | 19,850 | |||||||||||||||||||||||||||
政策性贷款 | 1,282 | 1,274 | 1,277 | 1,270 | 1,264 | |||||||||||||||||||||||||||
有限合伙及有限责任公司 | 4,775 | 4,607 | 4,683 | 4,587 | 4,271 | |||||||||||||||||||||||||||
短期投资 | 1,081 | 1,130 | 920 | 1,062 | 1,841 | |||||||||||||||||||||||||||
其他投资资产 | 2,852 | 4,033 | 3,345 | 2,568 | 3,316 | |||||||||||||||||||||||||||
总投资 | 108,592 | 108,504 | 110,435 | 113,420 | 118,225 | |||||||||||||||||||||||||||
现金和现金等价物 | 4,115 | 4,793 | 5,071 | 4,101 | 4,474 | |||||||||||||||||||||||||||
应计投资收益 | 885 | 909 | 852 | 754 | 724 | |||||||||||||||||||||||||||
再保险可追回款项 | 18,514 | 17,116 | 15,649 | 15,401 | 15,340 | |||||||||||||||||||||||||||
保费和其他应收款 | 752 | 761 | 993 | 889 | 754 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA | 5,659 | 5,639 | 5,434 | 5,581 | 5,377 | |||||||||||||||||||||||||||
可退还的当期所得税 | 38 | 18 | 18 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
递延所得税资产 | 1,754 | 1,619 | 471 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
其他资产 | 442 | 446 | 445 | 465 | 482 | |||||||||||||||||||||||||||
独立账户资产 | 84,965 | 81,836 | 88,843 | 104,441 | 114,464 | |||||||||||||||||||||||||||
总资产 | $225,716 | $221,641 | $228,211 | $245,052 | $259,840 | |||||||||||||||||||||||||||
负债和权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
负债 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
未来的政策好处 | $42,216 | $41,786 | $41,142 | $41,979 | $43,807 | |||||||||||||||||||||||||||
投保人账户余额 | 74,836 | 71,323 | 68,293 | 67,887 | 66,851 | |||||||||||||||||||||||||||
其他与政策有关的结余 | 3,400 | 3,364 | 3,273 | 3,457 | 3,457 | |||||||||||||||||||||||||||
借出证券及其他交易项下抵押品的应付款项 | 4,560 | 6,532 | 6,675 | 6,209 | 6,269 | |||||||||||||||||||||||||||
长期债务 | 3,156 | 3,156 | 3,157 | 3,157 | 3,157 | |||||||||||||||||||||||||||
应缴当期所得税 | — | — | — | 61 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||
递延所得税负债 | — | — | — | 215 | 1,062 | |||||||||||||||||||||||||||
其他负债 | 7,056 | 7,765 | 6,572 | 4,767 | 4,504 | |||||||||||||||||||||||||||
分账负债 | 84,965 | 81,836 | 88,843 | 104,441 | 114,464 | |||||||||||||||||||||||||||
总负债 | 220,189 | 215,762 | 217,955 | 232,173 | 243,633 | |||||||||||||||||||||||||||
权益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
优先股,按面值计算 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
普通股,按面值计算 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
额外实收资本 | 14,075 | 14,095 | 14,113 | 14,133 | 14,154 | |||||||||||||||||||||||||||
留存收益(亏损) | (637) | 304 | 981 | (2) | (642) | |||||||||||||||||||||||||||
库存股 | (2,042) | (1,949) | (1,813) | (1,681) | (1,543) | |||||||||||||||||||||||||||
累计其他综合收益(亏损) | (5,935) | (6,637) | (3,091) | 363 | 4,172 | |||||||||||||||||||||||||||
合计光明大厦金融公司的股东权益 | 5,462 | 5,814 | 10,191 | 12,814 | 16,142 | |||||||||||||||||||||||||||
非控制性权益 | 65 | 65 | 65 | 65 | 65 | |||||||||||||||||||||||||||
总股本 | 5,527 | 5,879 | 10,256 | 12,879 | 16,207 | |||||||||||||||||||||||||||
负债和权益总额 | $225,716 | $221,641 | $228,211 | $245,052 | $259,840 |
财务补充资料 | 5 |
截至2022年12月31日的三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生命 | 径流 | 公司和其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $39 | $109 | $— | $19 | $167 | |||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 472 | 62 | 139 | — | 673 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 613 | 87 | 247 | 135 | 1,082 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 85 | 8 | 7 | — | 100 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $1,209 | $266 | $393 | $154 | $2,022 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $173 | $169 | $428 | $15 | $785 | |||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 232 | 22 | 73 | 73 | 400 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 89 | 50 | — | 3 | 142 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 39 | 39 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 360 | 53 | 45 | (8) | 450 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 854 | 294 | 546 | 122 | 1,816 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 355 | (28) | (153) | 32 | 206 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 69 | (8) | (33) | (91) | (63) | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 286 | (20) | (120) | 123 | 269 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | — | — | — | 27 | 27 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $286 | $(20) | $(120) | $96 | $242 | |||||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生命 | 径流 | 公司和其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $39 | $109 | $— | $20 | $168 | |||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 618 | 80 | 145 | — | 843 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 567 | 156 | 444 | 39 | 1,206 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 86 | 8 | 8 | — | 102 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $1,310 | $353 | $597 | $59 | $2,319 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $159 | $186 | $483 | $18 | $846 | |||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 195 | 28 | 81 | 10 | 314 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 49 | 1 | — | 3 | 53 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 41 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 423 | 54 | 56 | 128 | 661 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 826 | 269 | 620 | 200 | 1,915 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 484 | 84 | (23) | (141) | 404 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 94 | 17 | 22 | (74) | 59 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 390 | 67 | (45) | (67) | 345 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | — | — | — | 22 | 22 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $390 | $67 | $(45) | $(89) | $323 |
财务补充资料 | 6 |
截至2022年12月31日止的年度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生命 | 径流 | 公司和其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $123 | $463 | $2 | $74 | $662 | |||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 2,056 | 232 | 611 | — | 2,899 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 2,261 | 426 | 1,166 | 356 | 4,209 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 431 | 16 | 29 | — | 476 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $4,871 | $1,137 | $1,808 | $430 | $8,246 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $1,072 | $794 | $1,580 | $26 | $3,472 | |||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 897 | 75 | 302 | 164 | 1,438 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 351 | 127 | — | (11) | 467 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 153 | 153 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 1,417 | 118 | 293 | 104 | 1,932 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 3,737 | 1,114 | 2,175 | 436 | 7,462 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 1,134 | 23 | (367) | (6) | 784 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 208 | 1 | (78) | (113) | 18 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 926 | 22 | (289) | 107 | 766 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | — | — | — | 109 | 109 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $926 | $22 | $(289) | $(2) | $657 | |||||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日止的年度 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 年金 | 生命 | 径流 | 公司和其他 | 总计 | |||||||||||||||||||||||||||
保费 | $142 | $483 | $3 | $79 | $707 | |||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 2,470 | 301 | 615 | — | 3,386 | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 2,217 | 673 | 1,910 | 102 | 4,902 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 387 | 34 | 29 | — | 450 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $5,216 | $1,491 | $2,557 | $181 | $9,445 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $717 | $819 | $1,807 | $70 | $3,413 | |||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 864 | 108 | 315 | 21 | 1,308 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 185 | 22 | — | 11 | 218 | |||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | 163 | 163 | |||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 1,654 | 180 | 191 | 263 | 2,288 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 3,420 | 1,129 | 2,313 | 528 | 7,390 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 1,796 | 362 | 244 | (347) | 2,055 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 347 | 75 | 53 | (107) | 368 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 1,449 | 287 | 191 | (240) | 1,687 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | — | — | — | 94 | 94 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $1,449 | $287 | $191 | $(334) | $1,593 |
财务补充资料 | 7 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $39 | $30 | $29 | $25 | $39 | $123 | $142 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 472 | 495 | 521 | 568 | 618 | 2,056 | 2,470 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 613 | 547 | 546 | 555 | 567 | 2,261 | 2,217 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 85 | 111 | 111 | 124 | 86 | 431 | 387 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $1,209 | $1,183 | $1,207 | $1,272 | $1,310 | $4,871 | $5,216 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $173 | $439 | $268 | $192 | $159 | $1,072 | $717 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 232 | 283 | 192 | 190 | 195 | 897 | 864 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 89 | (32) | 160 | 134 | 49 | 351 | 185 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 360 | 345 | 339 | 373 | 423 | 1,417 | 1,654 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 854 | 1,035 | 959 | 889 | 826 | 3,737 | 3,420 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 355 | 148 | 248 | 383 | 484 | 1,134 | 1,796 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | 69 | 23 | 44 | 72 | 94 | 208 | 347 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $286 | $125 | $204 | $311 | $390 | $926 | $1,449 |
财务补充资料 | 8 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和屏蔽级别年金帐户值(1) | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期初 | $105,392 | $112,139 | $128,397 | $136,881 | $133,155 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(2) | 1,595 | 1,702 | 2,035 | 1,876 | 2,111 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (2,717) | (2,504) | (2,500) | (2,758) | (3,231) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量(3) | (1,122) | (802) | (465) | (882) | (1,120) | |||||||||||||||||||||||||||
投资业绩(4) | 7,121 | (5,363) | (15,219) | (7,026) | 5,496 | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (540) | (582) | (574) | (576) | (650) | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期末 | $110,851 | $105,392 | $112,139 | $128,397 | $136,881 | |||||||||||||||||||||||||||
固定年金账户价值(5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期初 | $17,938 | $16,028 | $15,671 | $15,603 | $15,536 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(2) | 1,656 | 2,055 | 503 | 241 | 316 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (587) | (283) | (237) | (266) | (331) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量(3) | 1,069 | 1,772 | 266 | (25) | (15) | |||||||||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 | (228) | 109 | 96 | 89 | 92 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | (27) | 29 | (5) | 4 | (10) | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期末 | $18,752 | $17,938 | $16,028 | $15,671 | $15,603 | |||||||||||||||||||||||||||
收入年金(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
收入年金保险负债 | $4,569 | $4,576 | $4,587 | $4,613 | $4,644 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括一般帐目和单独帐目。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)包括针对可变产品的一般账户投资选择的保费和存款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(三)存取款包括政策性交易所。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)包括在可变产品的一般账户期权上贷记的利息。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)包括固定指数年金。 |
财务补充资料 | 9 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和屏蔽级别年金销售 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盾级年金(1) | $1,389 | $1,436 | $1,629 | $1,394 | $1,551 | $5,848 | $6,201 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMWB | 101 | 149 | 268 | 334 | 393 | 852 | 1,548 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
仅限GMDB | 55 | 69 | 75 | 87 | 84 | 286 | 376 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMIB | 9 | 10 | 13 | 17 | 18 | 49 | 76 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可变和屏蔽级别年金销售总额 | $1,554 | $1,664 | $1,985 | $1,832 | $2,046 | $7,035 | $8,201 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金销售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指数年金(2) | $161 | $213 | $206 | $196 | $292 | $776 | $845 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定递延年金 | 1,493 | 1,841 | 293 | 41 | 19 | 3,668 | 102 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
单一保费即时年金 | 3 | 2 | 2 | 1 | 1 | 8 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他固定和收入年金 | — | 1 | — | — | 1 | 1 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金销售总额 | $1,657 | $2,057 | $501 | $238 | $313 | $4,453 | $951 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)盾级年金是指我们的一套结构性年金,由以各种名义销售的产品组成。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)指直接承保业务的销售总额的100%,以及根据再保险协议假设的销售总额的比例。 |
财务补充资料 | 10 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $109 | $113 | $119 | $122 | $109 | $463 | $483 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 62 | 66 | 45 | 59 | 80 | 232 | 301 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 87 | 74 | 112 | 153 | 156 | 426 | 673 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 8 | 2 | — | 6 | 8 | 16 | 34 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $266 | $255 | $276 | $340 | $353 | $1,137 | $1,491 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $169 | $185 | $187 | $253 | $186 | $794 | $819 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 22 | 24 | 25 | 4 | 28 | 75 | 108 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 50 | 18 | 33 | 26 | 1 | 127 | 22 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 53 | 37 | 3 | 25 | 54 | 118 | 180 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 294 | 264 | 248 | 308 | 269 | 1,114 | 1,129 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | (28) | (9) | 28 | 32 | 84 | 23 | 362 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | (8) | (2) | 5 | 6 | 17 | 1 | 75 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $(20) | $(7) | $23 | $26 | $67 | $22 | $287 |
财务补充资料 | 11 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿帐户值:普通帐号 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
通用和可变通用寿命帐户值,期初 | $2,663 | $2,678 | $2,671 | $2,694 | $2,680 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(1) | 54 | 54 | 54 | 56 | 86 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (33) | (44) | (34) | (42) | (33) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 21 | 10 | 20 | 14 | 53 | |||||||||||||||||||||||||||
从(向)单独账户转账的净额 | 7 | 9 | 17 | 15 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 | 24 | 24 | 24 | 5 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (57) | (58) | (54) | (57) | (72) | |||||||||||||||||||||||||||
通用和可变通用寿命帐户值,期末 | $2,658 | $2,663 | $2,678 | $2,671 | $2,694 | |||||||||||||||||||||||||||
人寿帐户值:独立帐户 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变通用寿命帐户值,期初 | $4,912 | $5,251 | $6,262 | $6,861 | $6,598 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金 | 44 | 44 | 43 | 45 | 47 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (43) | (64) | (52) | (68) | (81) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 1 | (20) | (9) | (23) | (34) | |||||||||||||||||||||||||||
投资业绩 | 364 | (263) | (929) | (513) | 357 | |||||||||||||||||||||||||||
普通账户转账净额 | (10) | (9) | (16) | (15) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (52) | (47) | (57) | (48) | (55) | |||||||||||||||||||||||||||
可变通用寿命帐户值,期末 | $5,215 | $4,912 | $5,251 | $6,262 | $6,861 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括用于可变产品的一般账户投资选择的保费和存款。 |
财务补充资料 | 12 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人寿销售 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
寿险销售总额 | $22 | $19 | $19 | $20 | $35 | $80 | $111 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
终生 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $18,264 | $18,422 | $18,490 | $18,645 | $18,819 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $3,069 | $3,156 | $3,113 | $3,153 | $3,196 | |||||||||||||||||||||||||||
定期寿命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $360,611 | $364,251 | $368,082 | $372,019 | $376,022 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $288,522 | $290,746 | $292,839 | $295,051 | $297,053 | |||||||||||||||||||||||||||
宇宙和可变的宇宙生命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $46,000 | $46,336 | $46,876 | $48,063 | $49,063 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $34,463 | $34,597 | $34,981 | $36,118 | $37,016 | |||||||||||||||||||||||||||
财务补充资料 | 13 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $— | $2 | $— | $— | $— | $2 | $3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | 139 | 161 | 157 | 154 | 145 | 611 | 615 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 247 | 168 | 350 | 401 | 444 | 1,166 | 1,910 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 7 | 8 | 7 | 7 | 8 | 29 | 29 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $393 | $339 | $514 | $562 | $597 | $1,808 | $2,557 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $428 | $255 | $480 | $417 | $483 | $1,580 | $1,807 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 73 | 73 | 75 | 81 | 81 | 302 | 315 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | 45 | 38 | 166 | 44 | 56 | 293 | 191 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 546 | 366 | 721 | 542 | 620 | 2,175 | 2,313 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | (153) | (27) | (207) | 20 | (23) | (367) | 244 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | (33) | (6) | (43) | 4 | 22 | (78) | 53 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $(120) | $(21) | $(164) | $16 | $(45) | $(289) | $191 |
财务补充资料 | 14 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
具有二次担保账户价值的万能人寿 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期初 | $5,380 | $5,454 | $5,512 | $5,569 | $5,629 | |||||||||||||||||||||||||||
保费及按金(1) | 167 | 173 | 180 | 177 | 170 | |||||||||||||||||||||||||||
撤资、自首和合同利益 | (32) | (32) | (21) | (32) | (26) | |||||||||||||||||||||||||||
净流量 | 135 | 141 | 159 | 145 | 144 | |||||||||||||||||||||||||||
记入贷方的利息 | 46 | 46 | 45 | 62 | 50 | |||||||||||||||||||||||||||
保单收费及其他 | (254) | (261) | (262) | (264) | (254) | |||||||||||||||||||||||||||
账面价值,期末 | $5,307 | $5,380 | $5,454 | $5,512 | $5,569 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
有次级担保的万能人寿 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险前 | $72,276 | $72,847 | $73,393 | $73,813 | $74,535 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人寿保险,再保险净额 | $35,980 | $36,308 | $36,611 | $36,887 | $37,206 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括用于可变产品的一般账户投资选择的保费和存款。 |
财务补充资料 | 15 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的收入 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保费 | $19 | $17 | $19 | $19 | $20 | $74 | $79 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
万能人寿及投资型产品保单收费 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益 | 135 | 111 | 62 | 48 | 39 | 356 | 102 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $154 | $128 | $81 | $67 | $59 | $430 | $181 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后的费用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索偿 | $15 | $(9) | $7 | $13 | $18 | $26 | $70 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
记入投保人账户余额的利息 | 73 | 50 | 27 | 14 | 10 | 164 | 21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA摊销 | 3 | (19) | 2 | 3 | 3 | (11) | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
债务利息支出 | 39 | 38 | 38 | 38 | 41 | 153 | 163 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他运营成本 | (8) | 37 | 45 | 30 | 128 | 104 | 263 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | 122 | 97 | 119 | 98 | 200 | 436 | 528 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备前收益 | 32 | 31 | (38) | (31) | (141) | (6) | (347) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)准备 | (91) | 4 | (25) | (1) | (74) | (113) | (107) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后所得税准备后收益 | 123 | 27 | (13) | (30) | (67) | 107 | (240) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:可归因于非控股权益和优先股股息的净收益(亏损) | 27 | 27 | 26 | 29 | 22 | 109 | 94 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $96 | $— | $(39) | $(59) | $(89) | $(2) | $(334) |
财务补充资料 | 17 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA前滚 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
期初余额 | $5,639 | $5,434 | $5,581 | $5,377 | $5,356 | |||||||||||||||||||||||||||
大写 | 97 | 104 | 115 | 109 | 133 | |||||||||||||||||||||||||||
摊销: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
包括在调整后收益中,不包括显著项目 | (123) | (157) | (195) | (163) | (53) | |||||||||||||||||||||||||||
与重要项目有关,包括在调整后的费用中 | (19) | 190 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
与未包括在调整后费用中的项目相关 | 158 | (212) | (371) | (64) | (74) | |||||||||||||||||||||||||||
全额摊销 | 16 | (179) | (566) | (227) | (127) | |||||||||||||||||||||||||||
未实现投资收益(亏损) | (93) | 280 | 304 | 322 | 15 | |||||||||||||||||||||||||||
期末余额 | $5,659 | $5,639 | $5,434 | $5,581 | $5,377 | |||||||||||||||||||||||||||
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按细分市场和公司及其他划分的DAC和VOBA | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
年金 | $4,682 | $4,604 | $4,434 | $4,560 | $4,331 | |||||||||||||||||||||||||||
生命 | 867 | 922 | 906 | 925 | 947 | |||||||||||||||||||||||||||
径流 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||
公司和其他 | 106 | 109 | 90 | 92 | 95 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA合计 | $5,659 | $5,639 | $5,434 | $5,581 | $5,377 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损) | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损): | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金对冲和嵌入衍生品,净额 | $(1,196) | $(39) | $2,329 | $953 | $(689) | |||||||||||||||||||||||||||
ULSG对冲 | (192) | (483) | (659) | (540) | 313 | |||||||||||||||||||||||||||
其他套期保值和嵌入衍生品 | (171) | 83 | 54 | 94 | 34 | |||||||||||||||||||||||||||
小计 | (1,559) | (439) | 1,724 | 507 | (342) | |||||||||||||||||||||||||||
投资对冲调整 | 33 | 23 | 9 | 6 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
衍生工具净收益(亏损)合计 | $(1,526) | $(416) | $1,733 | $513 | $(337) |
财务补充资料 | 18 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
影响调整后收益的重要事项 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
精算项目和其他保险调整 | $39 | $(117) | $214 | $9 | $13 | |||||||||||||||||||||||||||
建立成本 | 15 | 17 | 9 | 12 | 21 | |||||||||||||||||||||||||||
偿债成本 | — | — | — | — | 59 | |||||||||||||||||||||||||||
上一年度的税务事项 | (51) | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
值得注意的项目总数(1) | $3 | $(100) | $223 | $21 | $93 | |||||||||||||||||||||||||||
按部门和公司及其他分类的重要项目 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $— | $45 | $14 | $— | $(29) | |||||||||||||||||||||||||||
生命 | 15 | 5 | 2 | 9 | (9) | |||||||||||||||||||||||||||
径流 | 24 | (128) | 198 | — | 51 | |||||||||||||||||||||||||||
公司和其他 | (36) | (22) | 9 | 12 | 80 | |||||||||||||||||||||||||||
值得注意的项目总数(1) | $3 | $(100) | $223 | $21 | $93 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 |
财务补充资料 | 19 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可变年金单独账户回报 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
每季度退伍军人事务部单独账户毛收入总额 | 6.82% | (5.41)% | (12.58)% | (6.36)% | 4.60% | |||||||||||||||||||||||||||
总可变年金单独账户分配 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配给股票基金的百分比 | 27.40% | 27.97% | 27.60% | 29.43% | 29.62% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给债券基金/其他基金的百分比 | 8.82% | 9.48% | 9.29% | 8.72% | 8.57% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给目标波动率基金的百分比 | 20.28% | 20.56% | 21.01% | 19.66% | 19.87% | |||||||||||||||||||||||||||
分配给平衡基金的百分比 | 43.50% | 41.99% | 42.10% | 42.19% | 41.94% | |||||||||||||||||||||||||||
财务补充资料 | 20 |
2022年12月31日 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
金额 | 占总数的百分比 | 金额 | 占总数的百分比 | |||||||||||||||||||||||
固定期限证券: | ||||||||||||||||||||||||||
美国公司证券 | $32,607 | 28.93% | $39,081 | 31.85% | ||||||||||||||||||||||
外国公司证券 | 10,576 | 9.38% | 11,706 | 9.54% | ||||||||||||||||||||||
美国政府和机构证券 | 8,016 | 7.11% | 9,307 | 7.59% | ||||||||||||||||||||||
住房贷款抵押证券 | 7,528 | 6.68% | 9,259 | 7.55% | ||||||||||||||||||||||
商业抵押贷款支持证券 | 6,611 | 5.87% | 7,282 | 5.93% | ||||||||||||||||||||||
资产支持证券 | 5,359 | 4.75% | 4,280 | 3.49% | ||||||||||||||||||||||
国家和政治分区证券 | 3,799 | 3.37% | 4,835 | 3.94% | ||||||||||||||||||||||
外国政府证券 | 1,081 | 0.96% | 1,832 | 1.49% | ||||||||||||||||||||||
固定到期日证券总额 | 75,577 | 67.05% | 87,582 | 71.38% | ||||||||||||||||||||||
股权证券 | 89 | 0.08% | 101 | 0.08% | ||||||||||||||||||||||
按揭贷款: | ||||||||||||||||||||||||||
商业按揭贷款 | 13,574 | 12.04% | 12,187 | 9.93% | ||||||||||||||||||||||
住宅按揭贷款 | 5,116 | 4.54% | 3,623 | 2.96% | ||||||||||||||||||||||
农业抵押贷款 | 4,365 | 3.87% | 4,163 | 3.39% | ||||||||||||||||||||||
信贷损失准备 | (119) | (0.10)% | (123) | (0.10)% | ||||||||||||||||||||||
按揭贷款总额,净额 | 22,936 | 20.35% | 19,850 | 16.18% | ||||||||||||||||||||||
政策性贷款 | 1,282 | 1.14% | 1,264 | 1.03% | ||||||||||||||||||||||
有限合伙及有限责任公司 | 4,775 | 4.24% | 4,271 | 3.48% | ||||||||||||||||||||||
现金、现金等价物和短期投资 | 5,196 | 4.61% | 6,315 | 5.15% | ||||||||||||||||||||||
其他投资资产: | ||||||||||||||||||||||||||
衍生品: | ||||||||||||||||||||||||||
利率 | 304 | 0.27% | 1,094 | 0.89% | ||||||||||||||||||||||
股票市场 | 1,217 | 1.08% | 1,665 | 1.36% | ||||||||||||||||||||||
外币汇率 | 745 | 0.66% | 328 | 0.27% | ||||||||||||||||||||||
信用 | 18 | 0.02% | 39 | 0.03% | ||||||||||||||||||||||
总衍生品 | 2,284 | 2.03% | 3,126 | 2.55% | ||||||||||||||||||||||
ICOLI | 250 | 0.22% | — | 0.00% | ||||||||||||||||||||||
FHLB普通股 | 201 | 0.18% | 70 | 0.05% | ||||||||||||||||||||||
其他 | 117 | 0.10% | 120 | 0.10% | ||||||||||||||||||||||
其他投资资产总额 | 2,852 | 2.53% | 3,316 | 2.70% | ||||||||||||||||||||||
总投资及现金和现金等价物 | $112,707 | 100.00% | $122,699 | 100.00% |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率(1) | 3.79% | 3.20% | 3.92% | 4.36% | 4.66% | |||||||||||||||||||||||||||
(1)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 |
财务补充资料 | 21 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入和支出合计(1) | 初步准备 十二月三十一日, 2022 (2) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 初步准备 十二月三十一日, 2022 (2) | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入(第9行) | $2,100 | $5,089 | $7,081 | $4,165 | $3,324 | $18,435 | $14,353 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
向投保人分红前的福利和支出总额(第28行) | $1,500 | $4,165 | $6,920 | $4,619 | $3,537 | $17,204 | $13,236 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
综合净收益(亏损)(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
对投保人扣除税金和股息后的营业收益(亏损)(第33行) | $700 | $869 | $154 | $(424) | $(196) | $1,299 | $1,154 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已实现资本收益(亏损)净额,扣除税款和某些转入利息维持准备金的净额(第34行) | (400) | (76) | 460 | 42 | (87) | 26 | (1,322) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净收益(亏损)(第35行) | $300 | $793 | $614 | $(382) | $(283) | $1,325 | $(168) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至该年度为止 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(亏损)(3)、(4) | 初步准备 十二月三十一日, 2022 (2) | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十亿计) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
法定营业净收益(亏损),税前 | $1.0 | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新增:已实现资本利得(亏损)净额 | 0.4 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增:CTE98年度所需总资产变动,扣除退伍军人准备金变动 | 0.7 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新增:VA&Shield套期保值计划及其他股权风险管理策略的未实现收益(亏损) | (1.6) | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增列:精算项目和其他保险调整的影响 | 0.4 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增加:其他调整,净额 | 0.1 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(亏损) | $1.0 | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)合并法定结果为Bright Tower Life Insurance Company、Bright Tower Life Insurance Company of NY和New England Life Insurance Company。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)反映截至2022年12月31日的三个月和年度的初步法定业绩。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)正常化法定收益(亏损),以十亿计,适用于光明人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司。 |
财务补充资料 | 22 |
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
综合资产、负债、资本和盈余(1) | 初步准备 十二月三十一日, 2022 (2) | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总资产(第28行) | $188,600 | $187,747 | $192,672 | $203,117 | $210,819 | ||||||||||||||||||||||||||||||
总负债(第28行) | $182,100 | $181,264 | $186,053 | $196,196 | $202,918 | ||||||||||||||||||||||||||||||
资本总额和盈余(第38行) | $6,500 | $6,483 | $6,619 | $6,921 | $7,901 | ||||||||||||||||||||||||||||||
TAC和RBC联合比率(1),(3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
合并调整后资本总额 | $8,100 | $8,003 | $8,188 | $8,495 | $9,441 | ||||||||||||||||||||||||||||||
基于风险的组合资本比率(4) | ~440% | 450%-470% | 470%-490% | 450%-470% | 500% | ||||||||||||||||||||||||||||||
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
综合普通股分红能力(1) | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
支付给控股公司的股息 | $38 | $— | $— | $— | $344 | ||||||||||||||||||||||||||||||
剩余普通股分红能力(5) | $1,474 | $1,512 | $1,512 | $1,512 | $244 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1)合并法定结果适用于光明人寿保险公司和新英格兰人寿保险公司。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)反映截至2022年12月31日的初步法定结果。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)见A-2页开始的附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)RBC比率报告为各季度的初步范围。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)反映可在有关历年的一个或多个时间点支付的剩余股息金额,而无需事先获得监管部门的批准。 |
财务补充资料 | A-1 |
财务补充资料 | A-2 |
非GAAP财务衡量标准: | 最直接可比的GAAP财务指标: | |||||||||||||
(i) | 调整后收益 | (i) | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) | |||||||||||
(Ii) | 调整后收益,不太引人注目的项目 | (Ii) | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) | |||||||||||
(Iii) | 调整后的收入 | (Iii) | 收入 | |||||||||||
(Iv) | 调整后的费用 | (Iv) | 费用 | |||||||||||
(v) | 调整后每股普通股收益 | (v) | 稀释后每股普通股收益(1) | |||||||||||
(Vi) | 调整后每股普通股收益,不太引人注目的项目 | (Vi) | 稀释后每股普通股收益(1) | |||||||||||
(Vii) | 调整后普通股权益回报率 | (Vii) | 普通股权益回报率(2) | |||||||||||
(Viii) | 调整后的普通股权益回报率,不太值得注意的项目 | (Viii) | 普通股权益回报率(2) | |||||||||||
(Ix) | 调整后的投资净收益 | (Ix) | 净投资收益 | |||||||||||
__________________ | ||||||||||||||
(1)Bright house使用股东可获得的净收益(亏损)来指Bright house Financial公司普通股股东可获得的净收益(亏损),以及稀释后的每股普通股收益,以指股东可获得的每股普通股净收益(亏损)。 | ||||||||||||||
(2)Bright Tower使用普通股股本回报率来指Bright Tower Financial,Inc.的普通股股东股本回报率。 |
财务补充资料 | A-3 |
财务补充资料 | A-4 |
财务补充资料 | A-5 |
财务补充资料 | A-6 |
AOCI | 累计其他综合收益(亏损) | ||||
CTE | 有条件尾部预期 | ||||
发援会 | 递延保单收购成本 | ||||
FHLB | 联邦住房贷款银行 | ||||
公认会计原则 | 美国普遍接受的会计原则 | ||||
GMDB | 保障的最低死亡抚恤金 | ||||
GMIB | 保障最低收入福利 | ||||
GMWB | 保证的最低取款福利 | ||||
ICOLI | 保险公司自营人寿保险 | ||||
NDGL | 衍生工具净收益(亏损) | ||||
奈杰尔 | 净投资收益(亏损) | ||||
红细胞 | 基于风险的资本 | ||||
TAC | 调整后资本总额 | ||||
ULSG | 具有二次保证的万能人寿保险 | ||||
弗吉尼亚州 | 可变年金 | ||||
VOBA | 收购的业务价值 |
财务补充资料 | A-7 |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,不太引人注目的项目 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的净收益(亏损) | $(967) | $(702) | $957 | $613 | $42 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (69) | (45) | (66) | (68) | (23) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | (1,559) | (439) | 1,724 | 507 | (342) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 | (57) | (336) | (136) | (9) | 89 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | 158 | (212) | (371) | (64) | (74) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他 | (3) | 21 | 31 | 37 | (5) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | 321 | 212 | (249) | (84) | 74 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | 242 | 97 | 24 | 294 | 323 | |||||||||||||||||||||||||||
较少:值得注意的项目 | (3) | 100 | (223) | (21) | (93) | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,不太引人注目的项目 | $245 | $(3) | $247 | $315 | $416 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目(1),(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的每股普通股净收益(亏损) | $(14.01) | $(9.82) | $12.77 | $7.91 | $0.51 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (1.00) | (0.63) | (0.88) | (0.88) | (0.29) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | (22.58) | (6.14) | 23.00 | 6.54 | (4.26) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 | (0.83) | (4.70) | (1.81) | (0.12) | 1.11 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | 2.29 | (2.96) | (4.95) | (0.83) | (0.92) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他 | (0.04) | 0.29 | 0.41 | 0.48 | (0.06) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | 4.65 | 2.96 | (3.32) | (1.08) | 0.92 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:纳入稀释性股票的影响 | 0.04 | 0.01 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
调整后每股普通股收益 | 3.46 | 1.35 | 0.33 | 3.79 | 4.02 | |||||||||||||||||||||||||||
较少:值得注意的项目 | (0.04) | 1.39 | (2.97) | (0.27) | (1.16) | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目 | $3.51 | $(0.04) | $3.29 | $4.07 | $5.18 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)见本附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)每股计算以摊薄为基础,由于四舍五入,可能不会重新计算或计算。至于亏损期间,摊薄股份并未计入计算范围内,因为纳入该等股份将会产生反摊薄作用。 |
财务补充资料 | A-8 |
四个季度累计往绩基准 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
可供股东使用的净收益(亏损) | $(99) | $910 | $1,973 | $1,026 | $(197) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (248) | (202) | (173) | (141) | (59) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | 233 | 1,450 | 1,939 | (474) | (2,490) | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本 | (538) | (392) | (139) | 72 | 203 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | (489) | (721) | (573) | (74) | 74 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他 | 86 | 84 | 65 | 15 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | 200 | (47) | (237) | 126 | 473 | |||||||||||||||||||||||||||
调整后收益 | $657 | $738 | $1,091 | $1,502 | $1,593 | |||||||||||||||||||||||||||
五个季度平均股东权益基数 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,不包括AOCI | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.股东权益 | $10,085 | $12,198 | $14,259 | $15,224 | $16,266 | |||||||||||||||||||||||||||
减去:优先股,净额 | 1,699 | 1,631 | 1,563 | 1,496 | 1,428 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.普通股股东权益 | 8,386 | 10,567 | 12,696 | 13,728 | 14,838 | |||||||||||||||||||||||||||
较少:Aoci | (2,226) | (181) | 2,066 | 3,362 | 4,433 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股东权益,不包括AOCI | $10,612 | $10,748 | $10,630 | $10,366 | $10,405 | |||||||||||||||||||||||||||
五个季度平均普通股股东权益基数 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后普通股权益回报率 | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率 | (1.2)% | 8.6% | 15.5% | 7.5% | (1.3)% | |||||||||||||||||||||||||||
AOCI的回报 | 4.4% | (502.8)% | 95.5% | 30.5% | (4.4)% | |||||||||||||||||||||||||||
普通股权益回报率,不包括AOCI | (0.9)% | 8.5% | 18.6% | 9.9% | (1.9)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损)回报率 | (2.3)% | (1.9)% | (1.6)% | (1.4)% | (0.6)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损)回报率 | 2.2% | 13.5% | 18.2% | (4.6)% | (23.9)% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用和GMIB成本的回报 | (5.1)% | (3.6)% | (1.3)% | 0.7% | 2.0% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销回报 | (4.6)% | (6.7)% | (5.4)% | (0.7)% | 0.7% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:市值调整和其他回报 | 0.8% | 0.7% | 0.6% | 0.2% | 0.1% | |||||||||||||||||||||||||||
减去:调整所得税(费用)福利拨备的回报率 | 1.9% | (0.4)% | (2.2)% | 1.2% | 4.5% | |||||||||||||||||||||||||||
调整后普通股权益回报率 | 6.2% | 6.9% | 10.3% | 14.5% | 15.3% |
财务补充资料 | A-9 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总收入 | $454 | $1,482 | $3,797 | $2,740 | $2,016 | $8,473 | $7,142 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:净投资收益(亏损) | (69) | (45) | (66) | (68) | (23) | (248) | (59) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:衍生工具净收益(亏损) | (1,526) | (416) | 1,733 | 513 | (337) | 304 | (2,469) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB费用 | 60 | 61 | 61 | 60 | 63 | 242 | 250 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:投资对冲调整 | (33) | (23) | (9) | (6) | (5) | (71) | (21) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
较少:其他 | — | — | — | — | (1) | — | (4) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后总收入 | $2,022 | $1,905 | $2,078 | $2,241 | $2,319 | $8,246 | $9,445 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
总费用 | $1,778 | $2,350 | $2,584 | $1,933 | $1,967 | $8,645 | $7,350 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:DAC和VOBA的摊销 | (158) | 212 | 371 | 64 | 74 | 489 | (74) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
减去:GMIB成本 | 117 | 397 | 197 | 69 | (26) | 780 | 47 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
较少:其他 | 3 | (21) | (31) | (37) | 4 | (86) | (13) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
调整后费用总额 | $1,816 | $1,762 | $2,047 | $1,837 | $1,915 | $7,462 | $7,390 |
财务补充资料 | A-10 |
截至以下三个月 | 截至该年度为止 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 十二月三十一日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合收益(亏损) | $(47) | $(47) | $(66) | $(61) | $9 | $(221) | $(15) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投资组合信用损失(准备)释放和(减记) | (22) | 2 | — | (7) | (32) | (27) | (44) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益(亏损) | $(69) | $(45) | $(66) | $(68) | $(23) | $(248) | $(59) |
截至以下三个月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率(1) | 十二月三十一日, 2022 | 9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投资收益收益率 | 3.94% | 3.35% | 4.06% | 4.50% | 4.80% | |||||||||||||||||||||||||||
投资手续费及开支 | (0.15)% | (0.15)% | (0.14)% | (0.14)% | (0.14)% | |||||||||||||||||||||||||||
净投资收益收益率 | 3.79% | 3.20% | 3.92% | 4.36% | 4.66% | |||||||||||||||||||||||||||
(1)见本附录中非公认会计原则和其他财务披露的定义。 |