附件99.1

FirstCash报告了创纪录的第四季度和全年收益业绩；

在第四季度通过收购和开设门店增加了45家当铺；

2022年回购220万股并宣布季度现金股息

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得克萨斯州沃斯堡(2023年2月2日)--领先的国际零售典当行运营商和零售终端(POS)支付解决方案提供商FirstCash Holdings，Inc.(以下简称“FirstCash”或“公司”)(纳斯达克股票代码：FCFS)今天公布了截至2022年12月31日的第四季度和全年创纪录的经营业绩。公司还宣布，董事会宣布季度现金股息为每股0.33美元，将于2023年2月支付。

首席执行官里克·韦塞尔先生说：“创纪录的第四季度收入和收益结果为FirstCash在2022年的出色业绩画上了句号。典当应收账款在年底达到创纪录的水平，我们继续看到美国和拉丁美洲核心典当业务的收入和收益强劲增长。此外，零售POS支付解决方案部门(American First Finance或AFF)在第四季度继续创造收入和收益增长，无论是同比还是环比。

FirstCash在第四季度完成了几笔重要的典当行收购，在美国增加了27家门店，在拉丁美洲增加了一家门店。此外，在拉丁美洲开设了17家新店，使本季度的门店总数增加到45家，全年增加到76家。我们预计，这些新增的门店将在2023年实现增长，我们预计这将进一步推动长期收入和收益增长。

我们强劲的资产负债表和创纪录的现金流进一步支持了2022年的股东回报，除了支付6000万美元的现金股息外，1.58亿美元用于回购220万股票。

本新闻稿包含调整后的财务指标，其中不包括某些非营业和/或非现金支出，即非公认会计准则财务指标。请参考本新闻稿末尾对这些财务指标和其他非GAAP财务指标的描述和与GAAP的对账。

综合运营亮点

·该公司公布了2022年第四季度和全年创纪录的综合收入、净收入、每股收益、EBITDA和运营现金流：

在公认会计原则的基础上，第四季度的◦净收入比上年同期增长173%，而调整后的净收入(不包括本文所述的某些采购会计和其他调整)比上年同期增长21%。全年的净收益在公认会计原则的基础上增长了103%，在调整后的基础上比上年增长了52%。

在公认会计原则的基础上，2022年第四季度◦稀释后每股收益比上年同期增长146%，而调整后稀释后每股收益(不包括本文所述的某些购买会计和其他调整)比上年同期增长9%。2022年全年，稀释后每股收益在公认会计原则基础上比上年增长76%，在调整后的基础上增长32%。

全年经◦调整的EBITDA为4.37亿美元，较上年增加1.48亿美元，增幅为51%。2022年第四季度，调整后的EBITDA比去年同期增长了28%。

2022年◦综合收入总额为27亿美元，在公认会计原则基础上增长61%，在调整后的基础上比上年增长63%。第四季度的综合收入比去年同期增长了49%，在调整后的基础上增长了50%。

◦全年的运营现金流达到创纪录的4.69亿美元，2022年调整后的自由现金流(非公认会计准则衡量标准)为3.15亿美元。

·2022年第四季度，公司两个典当部门的综合税前营业收入同比增长16%，占该季度合并调整后部门利润的80%。

2022年第四季度，◦美国典当业务的税前收入为8,300万美元，比上年第四季度增长了15%。这些业绩主要是由于典当手续费收入与去年同期相比增长了16%。

◦拉丁美洲典当业务于2022年第四季度的税前收入为4,300万美元，较上年第四季度增长19%(按不变货币计算增长14%)，反映出所有市场典当及零售需求持续加速增长。

·零售POS支付解决方案部门(AFF)贡献了第四季度GAAP部门2200万美元的税前收入，而不包括非现金购买会计影响的调整后部门税前收入为3100万美元，与上一季度(2022年第三季度)相比增长了11%。

门店基础和平台增长

·典当行：第四季度，公司共新增45家典当行，全年新增76家典当行：

◦美国典当：该公司于去年12月完成了对阿拉巴马州14家连锁店和德克萨斯州11家连锁店的收购。对阿拉巴马州的收购大大扩大了该公司在该州的业务，它现在是该州最大的运营商，总共有23个地点。对德克萨斯州的收购进一步增加了该公司在快速增长的得克萨斯州中部地区的领先市场份额。此外，该公司在本季度还在佛罗里达州和德克萨斯州完成了对单一门店的收购。

包括这些收购在内，2022年总共收购了30家美国典当行，总收购价格约为7300万美元。总体而言，该公司目前在25个州和哥伦比亚特区拥有行业领先的1101个提供全方位服务的美国典当地点。

此外，该公司于第四季度在其现有的六家典当行购买了标的房地产，这是2022年总共收购的44处物业的一部分。这使其在美国拥有的门店总数达到294家。

◦拉丁美洲典当：2022年第四季度在拉丁美洲共开设了17家新门店，并在危地马拉收购了一家门店。就全年而言，新开了45家分店，其中43家在墨西哥，1家在危地马拉，1家在萨尔瓦多。

第四季度，该公司还从竞争对手手中收购了拉丁美洲19家门店的运营资产，包括典当和库存。收购的资产已被重新分配到公司现有的近距离地点，并关闭了竞争对手的门店，从而最大限度地减少了门店的蚕食，并最大限度地提高了现有门店的运营效率。

·零售POS支付解决方案商家合作伙伴关系：2022年AFF在其领域的市场份额继续增长，截至2022年12月31日，活跃的零售和电子商务商家合作伙伴地点约为9,200个，与2021年12月31日相比，活跃商家地点增加了41%。通过增加这些业务，包括近1100家本公司在美国的典当行，本公司继续实现其主要商户关系和垂直市场的多样化。

美国典当部门的经营业绩

·与上年相比，2022年全年的部门税前营业收入增加了5800万美元，增幅为25%。由此产生的分部全年税前营业利润率为23%，较上年22%的利润率有所改善。

·与去年同期相比，2022年第四季度的分部税前营业收入增加了1100万美元，增幅为15%，主要是由于典当贷款费用的增加。由此产生的部门税前营业利润率在2022年第四季度为25%，比去年同期的24%有所改善。

·典当贷款手续费收入在2022年和第四季度分别增长了22%和16%，而在同店的基础上，典当贷款手续费收入分别同比增长20%和16%。

·截至2022年12月31日的典当应收账款与前一年相比增加了10%，高于2019年12月大流行前的可比水平。同店典当应收账款比去年同期增长了8%。

·2022年全年商品零售额同比增长10%，而第四季度销售额同比增长5%。在同店的基础上，零售额比去年同期增长了4%。需要提醒的是，2021年第四季度的可比库存水平已正常化，尤其强劲，与2020年第四季度相比增长了29%。

·2022年第四季度和全年的零售利润率仍高于历史平均水平，为42%，反映出对高价值二手商品的强劲需求，以及陈旧库存水平较低。

·截至2022年12月31日的12个月，年化库存周转率为2.7倍，库存状况良好，陈年库存(超过一年)保持在极低的水平，为1%。

·2022年第四季度的运营费用总额和同店基础上均较上年同期增长6%，全年总额和同店基础上同比增长7%和5%，反映出支持收入增长所需的员工数量略有增加，以及可变薪酬支出增加的影响。

注：以下某些增长率是在不变货币基础上计算的，这是本新闻稿结束时定义的非公认会计准则财务指标。2022年第四季度墨西哥比索对美元的平均汇率为19.7比索/美元，较上年同期有利变化5%，截至2022年12月31日的12个月期间为20.1比索/美元，较上年同期有利变化1%。

拉丁美洲典当业务经营业绩

·2022年全年，部门税前营业收入同比增长17%，按不变货币计算增长16%，或2000万美元。由此产生的税前营业利润率为21%，与上一年持平。

·第四季度税前营业收入也表现强劲，较上年同期增长19%，按不变货币计算增长14%，主要受零售商品销售和典当贷款费用增加的推动。2022年第四季度的税前营业利润率为21%，而去年同期为22%。

·截至2022年12月31日，典当应收账款处于创纪录的年终水平，与前一年相比，按美元计算增加了18%，按不变货币计算增加了12%。

·2022年第四季度典当贷款手续费同比增长16%，按不变货币计算增长11%，反映典当应收账款增长。与去年同期相比，同店典当贷款手续费增长了16%，按不变货币计算增长了10%。就全年而言，典当贷款费用按美元和不变货币计算分别比上年增长10%。

·与去年同期相比，2022年第四季度的商品零售额增长了20%，按不变货币计算增长了14%。2022年第四季度，同店商品零售额按美元计算增长19%，按不变货币计算增长14%。全年商品零售额同比增长14%，按不变货币计算增长13%，而同店商品零售额同比增长13%，按不变货币计算增长12%。

·2022年第四季度零售利润率保持在历史正常水平，为34%，全年为36%，尽管墨西哥手机和其他流行消费电子产品的假日零售环境竞争激烈。2022年和2021年，年化库存达到接近创纪录水平的4.2倍，而超过一年的库存仍极低，为1%。

·与去年同期相比，运营支出总额和同店基础上增长了12%，而全年运营支出总额和同店基础上同比增长了8%和7%。增长的原因是与净收入和收益增长相关的更高的激励性薪酬支出，以及普遍的通胀影响，以及联邦授权的最低工资和福利计划的增加。

零售POS支付解决方案部门-American First Finance(AFF)经营业绩

注：这一部分的GAAP收入和收益与调整后的收入和收益的对账在本新闻稿的零售POS支付解决方案部分提供和更详细地描述。

·2022年第四季度的分部税前营业收入在GAAP基础上总计2200万美元，在调整后的基础上为3100万美元，其中不包括非现金购买会计影响。与2022年第三季度相比，这分别意味着12%和11%的环比改善。全年，该部门的税前营业收入在公认会计原则的基础上为5900万美元，在调整后的基础上为1.1亿美元。

·本季度的分部收入，包括租赁到自有(“LTO”)费用以及融资应收账款的利息和费用，在公认会计原则基础上总计2.13亿美元，或在调整后的基础上为2.21亿美元，其中不包括公允价值购买会计要求的非现金影响。在公认会计原则的基础上，全年的总收入为8.03亿美元，在调整后的基础上为8.46亿美元。

·截至2022年12月31日的未偿还租赁商品和金融应收账款总额，不包括采购会计的影响，与2021年12月31日的余额相比增加了2%。AFF的核心POS支付解决方案产品LTO下的总交易额同比增长15%。

·2022年全年发起的LTO和POS融资交易总额为8.51亿美元，同比增长5%。虽然与2021年第四季度相比，第四季度的发起活动略有下降1%，但2022年12月的发起活动比2021年12月增加了4%，反映出节日期间发起势头的改善。

·正如本新闻稿早些时候强调的那样，截至2022年12月31日，AFF的活跃商户数量与一年前同期相比增长了41%。商户门店在2022年的增长包括该公司在美国的近1,100个典当地点。

·对于LTO核心产品，2022年第四季度的平均每月净冲销率(商品净冲销率占同期租赁商品平均价格的百分比，这两个数字都进行了调整，以排除任何公允价值购买会计影响)为5%，与上一年季度的比率一致。2022年全年的月平均NCO率也是5%。

·对于应收金融产品，2022年第四季度的平均每月净额比率(应收账款净额冲销占该期间平均应收余额的百分比)与最近的损失预期一致，为5%，而上一年季度比率为4%。2022年全年的月平均NCO率为5%。

现金流和流动性

·2022年，公司运营产生了4.69亿美元的现金流，调整后的自由现金流为3.15亿美元，分别同比增长110%和177%。

·截至2022年12月31日，该公司强大的流动性状况包括1.17亿美元的现金余额，以及其循环信贷安排下充足的借款能力。于2022年期间，本公司利用其现金流及流动资金为应收当款及存货的显著增长提供资金，以7,000万美元收购31间当铺，策略性地在44间当铺购买8,300万美元的相关物业，支付合共6,000万美元的股息，以及回购1.58亿美元的股票，详情如下。

·该公司的大部分长期融资是固定利率债务，条款优惠，到期日不到2028年和2030年。在2022年期间，该公司还将其美国循环信贷额度上调至5.9亿美元，并将到期日延长至2027年。

·公司的杠杆率在2022年大幅降低，截至2022年12月31日，净债务与调整后的EBITDA之比为2.9倍，而2021年12月31日为4.1倍。

股东回报

·2022年第四季度，该公司回购了16.9万股普通股，总成本为1300万美元，平均每股成本为77.78美元。

·全年，公司回购了2,204,000股普通股，总成本为1.58亿美元，平均每股成本为71.63美元。根据2022年4月批准的当前股票回购计划，公司尚有约1400万美元的剩余资金。

·如前所述，2022年10月26日，董事会批准了高达1亿美元的额外股份回购授权，该授权在完成当前授权后生效。结合目前的计划，该公司有权回购最多1.14亿美元的普通股。未来的股份回购受到预期流动性、收购机会、债务契约限制和其他相关因素的影响。

·董事会宣布第一季度普通股流通股每股0.33美元的现金股息，将于2023年2月28日支付给截至2023年2月14日登记在册的股东。这相当于年化现金股息为每股1.32美元。未来的任何股息均须经公司董事会批准。

·该公司2022年的股本回报率为14%，而2021年的回报率为9%，2022年的资产回报率为7%，2021年为5%。

2023年展望

该公司对2023年的前景非常乐观，所有部门的收入和收益预计都将同比增长，这是由于盈利资产余额的持续增长，以及我们在年初最近增加的门店。2023年的预期条件和趋势包括：

典当行动：

·预计典当业务在2023年仍将是主要的收益驱动因素，因为公司预计美国和拉丁美洲典当业务合并后的部门收入将约占调整后部门税前收入的80%。

·通货膨胀的经济环境在历史上推动了客户对典当贷款和典当行提供的高价值商品的需求增加。此外，来自竞争对手无担保贷款机构的信贷紧缩在历史上推动了对典当产品的额外需求。

今年年初，美国典当应收账款增长了10%，其中包括最近收购的商店的余额，拉美地区的余额在汇率调整后增长了12%。虽然2022年的可比上年余额将在2023年期间逐步增加，但公司预计本年度两个市场的典当应收账款将保持个位数或更好的增长，每家门店的余额远高于2019年大流行前的可比余额。

预计◦综合零售额也将增长，反映出总库存的个位数增长，2023年美国的利润率预计将保持在40%以上，拉丁美洲的利润率将保持在30%左右。

预计所有市场的◦运营费用都将温和增长，原因是最近收购/开业的门店数量增加了约3%，以及劳动力成本上升带来的持续通胀影响，以及在同一门店基础上的其他费用在5%至7%之间。

·该公司预计2023年通过新开门店在拉丁美洲增加约60家门店，2023年还将在美国拉斯维加斯市场开设另外四家门店。管理层继续评估美国和拉丁美洲的机会性收购带来的更多潜在的门店增长机会。

POS支付解决方案(AFF)运营：

·宏观经济零售逆风继续影响总体消费者信心，更具体地说，是影响AFF许多零售商家合作伙伴的大额交易。假设当前的宏观环境不发生重大变化，管理层继续预计2023年总交易量将同比增长8%至12%，这主要是由于商户数量的增加，这应该也会导致2023年收入的类似预期增长。需要提醒的是，由于与第一季度退税相关的早期收购活动的影响，LTO和融资收入在今年上半年通常较低，这减少了租赁商品和融资应收账款余额。

·该公司预计AFF预计2023年的租赁和贷款损失拨备率将与2022年保持一致，反映出鉴于消费者面临持续的通胀压力，大多数投资组合的额外拨备将继续高于历史损失。需要提醒的是，AFF采用租赁和贷款准备金方法，反映其投资组合的预期终身亏损，这些投资组合是在发起当月建立和支出的，如果根据实际业绩趋势估计的未来亏损发生变化，则在此后每月更新。从季节性角度来看，由于下一个退税季节之前的较长时间，上半年对来源的租赁和贷款损失准备金拨备较高。预计2023年全年的运营费用也将增加，这主要是由于预计发起活动的增加。

·随着2023年收入的预期增长，公司预计AFF在2023年也将实现全年收益增长。预计2023年的大部分收益增长将出现在第二、第三和第四季度。去年第一季度的比较收益较高，得益于信贷拨备低于正常水平，以及2022年第一季度商家驱动的发起活动受到高度抑制的可变费用，部分原因是一年前奥密克戎和冬季天气模式的复苏。

·从2023年开始，没有剩余的采购会计调整会影响报告的收入。该公司将继续调整收益指标，以排除AFF收购产生的无形资产的非现金摊销，预计2023年AFF收购的无形资产总额约为5700万美元。

利息支出、税率和币种：

·虽然公司预计到2023年底将实现一定程度的净去杠杆化，但由于循环信贷安排下借款的浮动利率上升，预计2023年的净利息支出将比2022年增加约1,000万至1,400万美元。

·2023年全年，美国和拉丁美洲现行税法下的实际所得税率预计将在24%至25%之间。相比之下，2022年调整后的有效税率为23.4%。

·墨西哥比索汇率的每一整点变动，每年对每股收益的影响约为0.08至0.10美元。

补充评论和分析

Wessel先生进一步评论了2022年的业绩：“第四季度和全年的巨大业绩反映了强劲的经营环境，特别是典当的经营环境，以及我们整个组织的专业人员出色的执行能力。

美国和拉丁美洲的典当业务在2022年表现异常出色，第四季度继续保持增长势头。目前两个市场对典当产品的需求已经从大流行相关的影响中完全恢复过来，2022年第四季度典当业务收入比2019年同期收入增长23%，拉丁美洲增长8%。

FirstCash通过第四季度在美国的几次收购继续扩大其门店基础，这些收购总共有27家门店，主要位于阿拉巴马州和德克萨斯州。这些商店中的大多数都利润丰厚，收购时的市盈率与历史估值一致，因此，我们预计它们将立即增加2023年的收益。拉丁美洲的门店基础和盈利资产在第四季度也有所增长，新开了17家门店，收购了一家门店，并整合了19家竞争对手门店的盈利资产，这些资产重新分配到我们现有的门店基础中，以最大限度地减少蚕食和最大限度地提高现有门店的效率。

进入2023年，我们继续看到典当贷款的强劲运营环境，美国的典当应收账款比前一年增加了10%，拉丁美洲的典当应收账款增加了18%。第四季度利润率和库存周转率持续强劲，证明了美国市场的零售需求依然强劲。拉丁美洲的零售销售尤其强劲，第四季度经汇率调整的同店销售额同比增长14%。

我们认为2023年典当行的增长前景也是令人兴奋的，计划在拉丁美洲开设大约60个新地点，并在拉斯维加斯市场再开设4个地点，这些地点的许可限制很繁琐。此外，我们继续预计2023年在美国和拉丁美洲都有多种收购机会。

2021年12月收购AFF后产生的新零售POS支付解决方案部门作为FirstCash的一部分，在其运营的第一个全年为我们的综合收入、收益和现金流做出了重大贡献。虽然2022年对于几乎所有LTO运营商来说都是一个艰难的经营环境，因为发起活动减少和消费信贷正常化，但我们相信AFF的表现远远超过大多数同行。特别是，AFF在成功应对更具挑战性的信贷环境的同时，看到了原创贷款的持续增长。我们仍然非常看好AFF创造长期收益增长的能力，并提供我们整体产品组合的多样化。

正如资产负债表和现金流的强劲表现所表明的那样，公司的财务状况依然强劲，我们打算继续通过分红、回购、新店、增值收购和购买房地产来为股东提供回报。我们相信，2023年预期的现金流可以继续为这些举措提供资金，并进一步降低我们的杠杆率。

韦塞尔总结道：“总而言之，我们对2022年的业绩和成就感到非常满意，并期待着2023年收入、收益和股东价值的进一步增长。”

关于FirstCash

FirstCash是国际领先的典当行运营商，也是技术驱动的销售点支付解决方案的领先提供商，两者都专注于服务于现金和信贷紧张的消费者。FirstCash的2800多家典当行买卖各种珠宝、电子产品、工具、家用电器、体育用品、乐器和其他商品，并以质押的个人财产为抵押，提供小额消费典当贷款。FirstCash通过其全资子公司AFF，还通过一个由大约9200个活跃的零售商家合作伙伴地点组成的全国网络，为消费品和服务提供租赁到所有权和零售金融支付解决方案。作为最大的全渠道支付选项提供商之一，AFF的技术为其商家合作伙伴提供店内、在线、购物车和移动设备上的无缝租赁和融资体验。

FirstCash是标准普尔MidCap 400指数®和罗素2000指数®的成份股公司。FirstCash的普通股(股票代码“FCFS”)在纳斯达克--全球首个电子股票市场的创造者--交易。欲了解有关FirstCash及其提供的服务的更多信息，请访问FirstCash的网站：http://www.firstcash.com和http://www/americanfirstfinance.com.。

前瞻性信息

本新闻稿包含有关FirstCash控股公司及其全资子公司(统称为“公司”)的业务、财务状况、前景和前景的前瞻性陈述。根据1995年《私人证券诉讼改革法》中对前瞻性表述的定义，前瞻性表述可以通过使用前瞻性术语来识别，这些前瞻性术语包括“展望”、“相信”、“项目”、“预期”、“可能”、“估计”、“应该”、“计划”、“目标”、“打算”、“可能”、“将会”、“预期”、“潜在”、“自信”、“乐观”、“或其负面，或其其他变体，或类似的术语，或通过讨论战略、目标、估计、指导、期望和未来计划。前瞻性陈述也可以通过以下事实来识别：这些陈述严格地与历史或当前问题无关。相反，前瞻性陈述涉及预期或预期的事件、活动、趋势或结果。由于前瞻性陈述涉及尚未发生的事项，这些陈述固有地受到风险和不确定性的影响。

虽然公司认为前瞻性陈述中反映的预期是合理的，但不能保证这样的预期将被证明是准确的。证券持有人请注意，此类前瞻性陈述包含风险和不确定性。某些因素可能会导致结果与本新闻稿中的前瞻性陈述预期的结果大不相同。此类因素和风险可能包括但不限于：与公司经营所处的监管环境有关的风险；与公司参与或未来可能参与的法律和监管程序相关的风险，包括消费者金融保护局(“CFPB”)对公司提起的诉讼、对公司提起的假定股东证券集体诉讼；与AFF交易和公司其他收购相关的风险，包括交易未能提供公司预期的估计价值和利益；消费者行为和购物模式的潜在变化，可能影响对本公司典当贷款、零售、自有租赁(“LTO”)和零售金融产品的需求，包括(但不限于)总体经济状况的变化；劳动力短缺和劳动力成本增加；美国和拉丁美洲经济状况恶化，包括通货膨胀和利率上升，这可能会对可自由支配的消费者支出和对本公司产品的需求产生影响；货币波动, 这些风险包括：主要涉及墨西哥比索的风险；公司面临的来自其他零售商和零售支付解决方案提供商的竞争；公司成功执行其业务战略的能力；以及公司在提交给美国证券交易委员会(以下称“美国证券交易委员会”)的最新的10-K表格年度报告中讨论和描述的其他风险，包括在该报告第1部分第1A项“风险因素”和提交给美国证券交易委员会的其他报告中描述的风险。其中许多风险和不确定性超出了公司的控制能力，在许多情况下，公司也无法预测可能导致其实际结果与前瞻性陈述中所表示的大不相同的所有风险和不确定性。本新闻稿中包含的前瞻性陈述仅代表截至本新闻稿发布之日的情况，公司明确表示不承担任何义务或承诺报告任何此类陈述的更新或修订，以反映公司预期的任何变化或任何此类陈述所基于的事件、条件或环境的任何变化，除非法律另有要求。

第一现金控股公司

合并损益表

(未经审计，以千计)

(1)截至2021年12月31日的3个月和12个月的业绩包括4400万美元的支出，用于为AFF收购的融资应收账款建立预期终身信贷损失的初始拨备。请参阅下面的“零售POS支付解决方案细分结果”。

第一现金控股公司

合并资产负债表

(未经审计，以千计)

截至2021年12月31日的综合资产负债表中的某些金额已重新分类，以符合2022年的列报。

(1)请参阅本新闻稿其他部分“非GAAP财务指标与GAAP财务指标的调整”部分中报告的AFF收益资产余额与AFF收益资产余额的对账，以排除购买会计的影响。

第一现金控股公司

运营信息

(未经审计)

该公司的可报告部门如下：

·美国棋子

·拉丁美洲典当

·零售POS支付解决方案(AFF)

该公司按部门提供收入、收入成本、运营费用、税前运营收入和收益资产。经营费用包括典当行员工的工资和福利费用、占用费用、银行手续费、保安、保险、水电费、用品和典当行发生的其他费用。此外，营运AFF的成本已列为营运开支，包括营运部门的薪酬及福利开支、商户奖励、银行及其他付款处理费用、信贷资料成本、资讯科技费用、广告费用及AFF所招致的其他营运成本。与购买AFF相关的无形资产的行政费用和摊销费用不包括在该分部的税前营业收入中。

美国典当业务业绩

下表详细说明了与2021年12月31日相比，截至2022年12月31日的收益资产，其中包括典当贷款和库存以及美国典当部门的其他收益资产指标(除非另有说明，否则以千美元为单位)：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

下表显示了截至2022年12月31日的三个月与截至2021年12月31日的三个月相比，美国典当部门的税前营业收入和其他营业指标(以千美元为单位)：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

下表显示了截至2022年12月31日的12个月与截至2021年12月31日的12个月相比，美国典当部门的税前营业收入和其他经营指标(以千美元为单位)：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

拉丁美洲典当分割结果

公司管理层在不变货币的基础上对拉丁美洲的经营业绩进行审查和分析，因为公司认为这更能代表公司的基本业务趋势。不变货币结果是非公认会计准则财务指标，不包括外币换算的影响，按上年平均汇率换算本年度结果计算。拉丁美洲的废旧珠宝批发销售以美元计价和结算，不受外币换算的影响，拉丁美洲的一小部分运营和管理费用也是以美元结算和支付的。在不变货币基础上列报的金额如上所示。有关不变货币结果的其他讨论，请参阅下面的“不变货币结果”部分。

下表列出了本年度和上一年期间墨西哥比索、危地马拉比索和哥伦比亚比索的汇率：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

下表详细说明了截至2022年12月31日与2021年12月31日相比，拉丁美洲典当部门截至2022年12月31日的盈利资产，其中包括典当贷款和库存以及其他盈利资产指标(除非另有说明，否则以千为单位)：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

下表列出了截至2022年12月31日的三个月拉丁美洲典当部门的税前营业收入和其他营业指标，与截至2021年12月31日的三个月相比(以千美元为单位)：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

下表显示了截至2022年12月31日的12个月与截至2021年12月31日的12个月相比，拉丁美洲典当部门的税前营业收入和其他经营指标(以千美元为单位)：

第一现金控股公司

运营信息(续)

(未经审计)

零售POS支付解决方案细分市场结果

公司于2021年12月17日完成对AFF的收购，AFF的经营成果自收购之日起进行合并。作为购买会计的结果，AFF报告的收益资产，包括租赁商品和金融应收账款，包含截至2021年12月31日的重大公允价值调整。对AFF收购的盈利资产的公允价值调整在2022年期间已全部摊销，因此，不会影响AFF在2023年及以后的盈利资产或部门收益。

下表提供了截至2022年12月31日和2021年12月31日的租赁商品的详细信息，并对其进行了调整，以排除采购会计的影响(以千为单位)：

(1)包括与本公司在其美国典当行提供AFF的LTO支付解决方案作为支付选项相关的100万美元部门间交易，这些交易在合并后被取消。

(2)如报告所述，购进的租赁商品按公允价值(包括估计的注销)与购进会计一起入账。调整是指收购的剩余租赁商品的原始折旧成本与公允价值之间的差额。

(3)截至2021年12月31日报告的租赁损失准备是指2021年12月17日至2021年12月31日期间租赁的租赁损失准备金。调整为收购租赁商品租赁损失的剩余准备，计入上文(2)所述收购租赁商品的公允价值。

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运营信息(续)

(未经审计)

下表提供了截至2022年12月31日和2021年12月31日的财务应收账款的详细情况，并对其进行了调整，以排除采购会计的影响(单位：千)：

(1)如报告所述，收购融资应收账款按公允价值与购进会计一起入账。调整是指原始摊销成本基础与剩余收购融资应收账款的公允价值之间的差额。

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运营信息(续)

(未经审计)

AFF报告的业务结果包含重大的采购会计影响。下表显示了截至2022年12月31日的三个月和十二个月以及2021年12月17日至2021年12月31日期间的税前营业收入，并进行了调整，以排除采购会计的影响(以千为单位)：

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运营信息(续)

(未经审计)

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运营信息(续)

(未经审计)

(1)如报告所述，贷款损失准备包括为不被视为已购入信贷恶化的已购入融资应收款设立预期终身信贷损失初始准备，这在贷款损失准备中记为费用。

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运营信息(续)

(未经审计)

综合经营成果

下表将公司美国典当部门、拉丁美洲典当部门和零售POS支付解决方案部门的税前营业收入与综合净收入(以千为单位)进行了核对：

(1)AFF部门的业绩受到某些采购会计调整的显著影响，如上文零售POS支付解决方案部门的运营业绩所示。经调整的零售POS支付解决方案部门税前营业收入(不包括此类采购会计调整)在截至2022年12月31日的三个月和十二个月分别为3100万美元和1.1亿美元，截至2021年12月31日的三个月和十二个月均为600万美元。截至2021年12月31日的三个月和十二个月包括空军在2021年12月17日至2021年12月31日期间的行动结果。

(2)代表消除与该公司在其美国典当行提供AFF的LTO支付解决方案作为支付选项相关的部门间交易。截至2022年12月31日的三个月，部门间商品零售额为200万美元，零售商品销售成本为100万美元，租赁商品折旧为40万美元，租赁损失准备金为20万美元。截至2022年12月31日的12个月，部门间商品零售额为500万美元，零售商品销售成本为300万美元，租赁商品折旧为100万美元，租赁损失准备金为100万美元。

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典当行位置和商户合作伙伴位置

典当行动

截至2022年12月31日，该公司经营着2872家典当行，其中包括美国25个州和哥伦比亚特区的1,101家门店，墨西哥32个州的1,682家门店，危地马拉的61家门店，哥伦比亚的14家门店和萨尔瓦多的14家门店。

下表详细说明了截至2022年12月31日的三个月和十二个月的典当店盘点活动：

(1)在截至2022年12月31日的三个月中，除新开门店外，公司还对拉丁美洲的一家门店进行了战略性搬迁。在截至2022年12月31日的12个月中，该公司在美国和拉丁美洲分别搬迁了两家门店和两家门店。

(2)门店合并主要是过去六年收购的地点，这些地点与重叠的门店相结合，公司预计将在合并后的地点保持收购客户基础的很大一部分。

POS支付解决方案

截至2022年12月31日，AFF通过分布在美国所有50个州、哥伦比亚特区和波多黎各的约9,200个活跃零售商户合作伙伴网络，为消费品和服务提供LTO和零售POS解决方案。

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非公认会计准则财务计量的对账

符合美国公认会计准则的财务指标

(未经审计)

公司使用某些财务计算方法，如调整后的净收入、调整后的稀释后每股收益、EBITDA、调整后的EBITDA、自由现金流量、调整后的自由现金流量、调整后的零售POS支付解决方案部门指标和不变货币结果，作为衡量和评估公司经营业绩和同期增长的因素。该公司根据公认会计原则(“GAAP”)以外的方法进行这些财务计算，主要是通过从可比的GAAP计量中剔除该公司认为不能代表其实际经营业绩的某些项目。这些财务计算是美国证券交易委员会规则中定义的“非公认会计准则财务指标”。该公司在经营业务时使用这些非GAAP财务衡量标准，因为管理层认为这些衡量标准不太容易受到实际经营业绩差异的影响，这些差异可能由排除的项目、其他不常见的费用和汇率波动造成。公司向投资者介绍这些财务措施是因为管理层认为，这些措施有助于投资者评估驱动公司核心经营业绩的主要因素，并为公司的经营结果提供更大的透明度。然而，在计算这些非公认会计准则财务指标时被排除的项目以及作出的其他调整和假设是了解和评估公司财务业绩的重要组成部分。这些非GAAP财务指标应与公司的GAAP财务指标一起进行评估，而不能替代这些指标。此外，由于这些非公认会计准则财务计量不是根据公认会计准则确定的，因此容易受到不同计算的影响，因此所列非公认会计准则财务计量, 可能无法与其他公司的其他类似名称的指标相比较。

虽然收购是公司整体战略的重要组成部分，但公司已经调整了适用的财务计算，以排除合并和收购费用，包括公司与收购AFF相关的交易费用以及与收购AFF有关的购买会计影响，以便能够更准确地将财务业绩与以往期间进行比较。此外，本公司并不认为该等并购开支与被收购业务的有机营运或其持续营运有关，该等开支一般与评估或估计被收购业务的长期表现无关。并购费用包括与并购活动直接相关的增量成本，包括专业费用、法律费用、遣散费、留任和其他与员工相关的成本、合同违约成本以及与整合技术系统和公司设施相关的成本等。

该公司在墨西哥有某些以美元计价的租约。这些以美元计价的租赁负债被认为是一种货币负债，使用当期汇率重新计量为墨西哥比索，从而确认外币汇兑损益。公司已经调整了适用的财务措施，以排除这些重新计量损益：(I)因为它们是非现金、非经营性项目，可能会因重新计量期末租赁负债的规模而导致公司综合经营业绩的波动；(Ii)为了提高与以前期间列报的本期的可比性。

结合2016年的Cash America合并，本公司记录了与Cash America高于或低于市价的租赁负债相关的某些租赁无形资产，该等负债计入综合资产负债表上的经营租赁使用权资产。由于公司继续在某些Cash America门店向业主购买房地产，相关的无形租赁(如果有的话)将被注销，并确认收益或损失。考虑到这些交易的规模和时间的多变性，以及它们是非现金、营业外收益或亏损，公司已经调整了适用的财务措施，以排除这些收益或亏损。该公司认为，这提高了本期经营业绩与前几期业绩的可比性。

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非公认会计准则财务计量的对账

符合GAAP财务衡量标准(续)

(未经审计)

调整后净收益和调整后稀释每股收益

管理层认为，调整后净收益和调整后稀释后每股收益的列报为投资者提供了更大的透明度，并通过排除管理层认为非经营性质和不能代表公司核心经营业绩的项目，更全面地了解公司的财务业绩和未来前景。此外，管理层相信以下所示的调整对投资者是有用的，以便他们能够将本公司本期的财务业绩与前几期的财务业绩进行比较。

下表提供了根据GAAP计算的净收入和稀释每股收益与调整后净收益和调整后稀释每股收益之间的对账，这些调整后的净收益和调整后稀释后每股收益显示为税后净额(除每股金额外，以千计)：

(1)AFF采购会计调整详情见下表。

(2)或有收购对价重估收益是或有收购对价负债估计公允价值变动的结果，截至2022年12月31日，估计公允价值为0美元。鉴于与2021年夏季谈判AFF收购时的预测相比，宏观驱动的发起活动放缓，公司预计截至2022年12月31日不再支付任何重大金额的或有对价。

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非公认会计准则财务计量的对账

符合GAAP财务衡量标准(续)

(未经审计)

下表对上表所列调整数的毛数、所得税影响和净额进行了核对(单位：千)：

(1)下表详细说明AFF采购会计调整(单位：千)：