德意志银行公布2021年税前利润约为35亿欧元


2021年净利润增长四倍以上，达到26亿欧元，为2011年以来的最高水平

  • 税前利润增长三倍，达到3美元。 50亿
  • 调整后的税前利润 1 of € 4. 9 billion, more than double 2020
  • 第四季度 税前亏损 税前亏损6600万欧元 转型后影响 1 of €45 6 million
  • 宣布打算向 股东分配约 约7亿 资本

核心银行：2021年税前利润同比增长52%，达到49亿欧元

  • P 在所有 四大核心业务中实现快速增长
  • Post-tax RoTE 1 of 6. 6 %, up from 4.0 % in 2020, with adjusted post-tax RoTE 1 of 8 . 7 %
  • 调整后税前利润 1 up 4 9 % year on year to € 6. 2 billion

资本释放单位：RWA在2022年底目标之前减少，损益进一步改善

  • 在2021年间，RWA从340亿欧元减少到28亿欧元
  • 杠杆风险敞口从2020年底的720亿美元降至390亿日元
  • Loss before tax reduced by 38 % year on year to € 1. 4 billion
  • 优质金融向法国巴黎银行的转账如期完成 e

2021年收入保持增长

  • Group f ull year net revenues rise 6% year on year to € 25. 5 billion
  • 第四季度保持势头： 净收入增长 5%至 5。 80亿

2021年非利息支出增加1%，即2.89亿欧元，至215亿欧元

  • 变形相关效果 1 of € 1. 5 billion, up 21%
  • 97%的预期转型相关影响 1 到2022年底被认可
  • 调整后成本(不含改造) 费用 1 和可报销的Prime Finance相关费用 下降1%，至 193亿




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符合目标的风险、资本和资产负债表

  • P rovision for credit losses down 71% to € 5 15 million , 12 b ps of average loans
  • Common Equity Tier 1 (CET1) capital ratio of 13. 2 % at end - 2021
  • L 平均比例为4.9% 满载，在 分阶段 基础上为5.0%

可持续金融：创纪录的季度销量和评级升级

  • 第四季度 可持续的融资额和投资额 约320亿
  • C umulative total of € 157 billio n since beginning of 2020 , of which € 112 billion in 2021
  • O n track to exceed end-2023 target of at least € 200 billion

1 有关本财务指标和其他非GAAP财务指标的说明，请参阅《2021年第四季度财务数据补充资料》第17-25页《非GAAP财务指标的使用》


首席执行官Christian Sewing表示：2021年，我们的净利润增长了四倍，实现了十年来的最好业绩，同时将几乎所有预期的转型成本抛在脑后。所有四项核心业务的表现都达到或超过了我们的计划，我们的遗留资产削减进度快于预期。我们很高兴能像我们在2019年夏天承诺的那样，恢复对股东的资本分配。我们在2021年的转型进展和财务表现为我们在2022年实现8%的有形股本回报率目标提供了一个强有力的起点。

德意志银行(Xetra：DBKGn.DB/NYSE：DB) 今天公布了自2011年以来最高的全年净利润。2021年税前利润为35亿澳元，同比增长三倍多，也是十年来最好的。

净利润为26亿澳元，比2020年增长了四倍多。2021年全年业绩包括转型相关影响 1由于德意志银行继续执行其转型计划， 共15亿欧元，较2020年增长21%。

调整后税前利润 1 ，不包括与转换相关的影响 1 和具体收入项目 ， 比2020年翻了一番多，达到49亿欧元。税后平均股东权益回报率为3.6%，高于2020年的0.2%。税后平均有形股东权益回报率(RoTE) 1 为4.0%，前一年为0.2%。

第四季度，税前亏损6600万澳元，净利润2.14亿澳元，几乎与去年同期持平。第四季度的税收优惠反映了由于德意志银行美国业务的强劲表现而产生的2.74亿澳元的递延税收资产估值调整。该季度净收入为58亿韩元，同比增长5%，非利息支出同比增长11%。这一增长在一定程度上反映了转型相关影响同比增长17% 1 至4.56亿英镑。调整后税前利润 1 不包括这些影响的是3.8亿欧元，同比下降43%。



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2022年1月26日，德意志银行宣布将向股东提供总计约7亿欧元的资本分配。这代表着该行朝着之前宣布的承诺迈出了第一步，即随着时间的推移向股东返还50亿澳元的资本。董事会已决定启动一项3亿澳元的股份回购计划，将于2022年上半年完成，并打算向年度股东大会建议2021财政年度每股0.20澳元的现金股息。

核心银行：2021年税前利润增长52%，达到49亿韩元

在不包括资本释放单位的核心银行中，税前利润为49亿欧元，同比增长52%，调整后的税前利润 1 上涨49%，至62亿澳元。税后RoTE为6.6%，高于上年的4.0%，而调整后的税后RoTE 1 为8.7%，高于之前的5.7%。核心银行的成本收入比为79%，略低于2020年。

所有核心业务对2021年税前利润同比增长的贡献如下：

  • Corporate Bank: up 8 6 % to € 1.0 b illion ;
  • Investment Bank: up 1 7 % to € 3.7 billion ;
  • Private Bank: up by € 465 million to € 3 66 million ;
  • Asset Management: up 50% to € 81 6 million .

第四季度，核心银行税前利润为2.87亿欧元，同比下降55%。3%的收入增长被12%的非利息支出增长所抵消，这在一定程度上反映了转型相关影响同比增长31%。 1 至4.35亿英镑。调整后税前利润 1 不包括这些影响，本季度为7.13亿欧元，同比下降31%。

资本释放股：继续削减投资组合，改善底线，完成优质金融转移

资本释放股 实现了又一年的投资组合大幅削减，同时在2021年进一步降低了去杠杆化成本。2021年底，从德意志银行全球优质金融和电子股票业务向法国巴黎银行转移客户、技术和关键员工的工作顺利完成，达到了预定的时间表。

年底，风险加权资产(RWA)从2020年底的340亿澳元降至280亿澳元，高于德意志银行2022年底320亿澳元的目标。截至年底，该股的风险评估包括200亿澳元的操作风险评估。截至2021年底，杠杆敞口为390亿瑞士法郎，较2020年底的720亿瑞士法郎下降了46%。

自2019年年中成立以来，资本释放股已将RWA减少了57%，即370亿欧元，杠杆敞口减少了84%，即2100亿欧元。

资本释放股报告称，2021年损益大幅改善。税前亏损为14亿韩元，较2020年22亿韩元的税前亏损下降了38%。这一改善主要是由于非利息费用减少了26%，反映出调整后的成本(不含改造费用)减少了35%。 1 年内。

第四季度，资本释放股报告税前亏损3.52亿欧元，与2020年第四季度相比，亏损减少了15%。

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收入：第四季度增长包括创纪录的资产管理收入

2021年净收入为255亿欧元，较2020年增长6%。第四季度营收继续增长，净营收同比增长5%，至58亿新元。在德意志银行的核心业务中，2021年的收入发展情况如下：

  • 企业银行净收入为5.20亿欧元，与2020年持平。 企业银行 业务增长 业务量 ，2021年贷款增长80亿，存款增长180亿。 A 账户 存款为 1,010亿美元，到年底 存款重新定价 协议 ，在2021年贡献了3.64亿欧元的收入。 这些因素成功地抵消了利率逆风。 第四季度，净收入 10亿欧元。 40亿美元，同比增长 10%， 自2019年企业银行成立以来最高的 收入 ， 因为利率逆风缓解和业务量增长对收入产生了积极影响 。 企业金库服务和机构客户服务的收入均实现了12%的增长，而业务收入下降了1%，反映了持续的利率逆风 。
  • 2021年，投资银行净收入 增长4%，达到96亿 。固定收益和货币(FIC)销售和交易的收入与去年同期基本持平，而发起和咨询业务的收入增长了23% 。 德意志银行Re 在2021年德国发起和咨询业务中获得了 N o.1的位置 ，份额为9.2% (来源： Dealogic )。 第四季度 ，投资银行净收入为19亿美元，同比增长1%。 与前一年强劲的季度相比，FIC收入 下降了14% 被发起和咨询收入增长 29%抵消了 ，这是 收入连续第八个季度同比增长 收入增长 。
  • 2021年私人银行净收入为82亿欧元，同比增长1% ， 或 如果根据 放弃的 收入 导致 德国联邦法院( bgh ) 对客户做出的裁决 调整后，增长了2%同意活期账户的定价变化 以及不再发生前一年因出售Postbank Systems而产生的负面影响 AG 。 Rivate Bank在2021年产生了 b 使用量 业务量增长 450亿欧元，比 目标阈值高50% ，包括230亿卢比的净流入 投资产品 和150亿卢比的新增客户贷款。 交易量增长 抵消了不利的 收入 利率逆风的影响。 2021年的业务量包括 环境、社会和治理( ESG ) 管理的资产达260亿澳元，以及 ESG客户贷款增长 40亿澳元 。 第四季度私人银行净收入为20亿欧元，同比增长4% 。德国里维特银行的收入增长了8%，如果根据邮政银行系统和BGH裁决的上一年影响进行调整，则下降 2% 。 R 国际私人银行的平均收入下降 2%，如果根据与SAL相关的上一年收入的非重现进行调整，则上升 6%。奥本海姆健身活动 。



Media Release 4 I 23


  • 2021年资产管理净收入增长21%至27亿卢比，反映出管理费和绩效费用的增长 。 2021年底管理的资产增长至创纪录的928亿卢比，年内增长135亿卢比 或17% 。这在一定程度上是由于 创纪录的 12个月 净流入 ，其中 主动、被动和替代资产 流入。 ESG资产全年流入为 至 190亿，约占总净流入的40%。 第四季度，资产管理公司的净收入达到创纪录的78900万欧元，较2020年第四季度增长3.2%。本季度管理的资产增加了45亿澳元，其中包括 150亿澳元的净流入， 连续第七个季度的净流入 ， 包括60亿澳元的ESG a 套餐 。

费用：已确认的转型相关影响总额的97%

2021年非利息支出为215亿欧元，同比增长1%。其中包括与变形相关的效果 1 15亿澳元，同比增长21%，主要是由转型费用10亿澳元推动的，高于2020年的4.9亿澳元。到2021年底，97%的转型相关影响 1 预计到2022年底已确认。调整后成本(不含改造费用) 1 与Prime Finance相关的可报销费用同比下降1%，至193亿澳元，自2019年以来减少了10%。

德意志银行的员工 在2021年底减少到82,969名全职相当于(FTE)的人，自2020年底以来减少了1,690 FTE，尽管外部合同员工继续内部化，并有选择地招聘以支持业务增长。相比之下，在2019年7月启动转型计划时，这一数字为90,866 FTE。

第四季度，非利息支出增长11%，达到56亿澳元。其中包括4.56亿澳元的转型相关影响，同比增长17%，主要反映出重组和遣散费支出增加46%。与Prime Finance相关的调整后成本、不含改造费用和可报销费用 1 上涨6%，至49亿澳元，经汇率变动调整后上涨4%。这一发展是由于薪酬支出增加，这主要反映了业务业绩的改善，以及反映银行技术和平台战略执行情况的技术成本。

信贷拨备：与2020年相比大幅减少

2021年信贷损失拨备为5.15亿澳元，较2020年下降71%，反映出支持性的信贷环境、高质量的贷款账簿以及在2021年新冠肺炎限制放松导致经济复苏的背景下继续严格的风险纪律。信贷损失拨备为平均贷款的12个基点，低于2020年的41个基点。

第四季度，信贷损失准备金为2.54亿欧元，与2020年第四季度基本持平。较低的履行(第一阶段和第二阶段)贷款净释放500万卢比，低于去年同期的1.01亿卢比，被不良(第三阶段)贷款拨备同比减少26%至2.59亿卢比所抵消。



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整个2021年的保守资本和资产负债表管理

普通股一级资本比率(CET1)在2021年底为13.2%，而2020年底为13.6%。年内，注册资产净值由3,290亿澳元增至3,520亿澳元。全年CET1比率的发展反映了2021年监管和方法变化带来的约90个基点的净负面影响，但市场风险和操作风险RWA的减少以及通过留存收益实现的有机资本增长部分抵消了这一影响。这使得德意志银行能够支持增加对客户的贷款和未来对股东的分配，同时保持其对CET1比率高于12.5%的承诺。

第四季度，CET1资本充足率为13.2%，比第三季度高出22个基点。这一比率受益于CET1资本的增加，反映了监管驱动的资本扣减逆转的积极影响。RWA在本季度基本持平，因为反映核心银行业务增长的信用风险RWA的增长在很大程度上被市场风险和操作风险RWA的减少所抵消。

第四季度逐步到位的杠杆率为5.0%，满负荷的杠杆率为4.9%，而第三季度末的逐步到位杠杆率为4.9%和4.8%。这一改善主要反映了该季度发行了12.5亿澳元的额外一级(AT1)资本。这些比率不包括适用规则下的某些中央银行余额。包括这些余额在内，本季度全负荷杠杆率将为4.5%，分阶段为4.6%，与该行2022年全负荷约4.5%的财务目标一致。

流动性储备 年底为2410亿卢比，而第三季度末为2490亿卢比，其中包括2070亿卢比的优质流动资产。流动性覆盖率为133%，远高于100%的监管要求和520亿澳元的盈余。年底的净稳定资金比率为120%，处于银行115-120%的目标范围的顶端，盈余比所需水平高出1010亿韩元。

可持续金融：创纪录的季度销量加速进展

截至2021年底，自2020年初以来，与环境、社会和治理(ESG)相关的累计融资和投资额达1570亿欧元(不含DWS)。这大大超过了德意志银行到2021年底至少1,000亿澳元的目标，并有望在2023年底超过该行至少2,000亿澳元的目标。

与ESG相关的融资和投资额在第四季度达到创纪录的320亿欧元(不含DWS)，使2021年全年总额达到112亿美元。第四季度，德意志银行的业务贡献如下：

  • 企业银行 ： 本季度实现可持续融资80亿 ，使自2020年初以来的累计业务总量 增至 260亿；



媒体版本6|23


  • 投资银行 ： 第四季度140亿美元 可持续融资和资本市场发行， a 累计 870亿。2021年，德意志银行排名第5位 这是 以费用衡量，全球ESG相关债务和可持续发展相关债券发行数量从8只增加到3只 这是 in the full year 2020 and 13 这是 in 2019 (Source: Dealogic );
  • 私人银行 ： 管理的ESG资产增加了90亿欧元，新增客户贷款增加了10亿欧元，私人银行的累计贷款总额达到44亿欧元。

在第四季度，德意志银行在可持续银行方面的进展得到了几家独立机构评级上调的认可：

  • 总部位于英国的非营利组织CDP将德意志银行的评级上调至B， 反映出 采取了更积极的 方法 协调了 气候问题 ；
  • 标普在其 年度全球企业可持续发展评估中上调了德意志银行的评级，使该行重返道琼斯可持续发展欧洲指数 ；
  • 德意志银行 可持续性评级 得分提高，将风险评级 评级 从高评级 降至中等。

累计ESG数量包括从2020年1月1日至今在企业银行、投资银行和私人银行的可持续融资(流动)和投资(股票)，如德意志银行2021年5月20日的可持续发展深度研究中所述。范围内的产品包括资本市场发行(仅账簿管理人股份)、可持续融资和管理的期末资产。累计数量和目标不包括DWS中管理的ESG资产，这些资产由DWS单独报告。








媒体版本7|23


分组结果一目了然


截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

Net revenues:

















Of which:

















企业银行(CB)


1,352


1,226


126


10


5,150


5,146


4


0

投资银行(IB)


1,913


1,892


21


1


9,631


9,286


345


4

私人银行(PB)


2,040


1,963


77


4


8,234


8,126


109


1

资产管理(AM)


789


599


190


32


2,708


2,229


478


21

资本释放单位(CRU)


5


(65)


70


N/M


26


(225)


251


N/M

公司和其他(C&O)


(347)


(113)


(233)


N/M


(211)


(552)


340


(62)

总净收入


5,752


5,501


251


5


25,538


24,011


1,527


6

信贷损失准备金


254


251


3


1


515


1,792


(1,276)


(71)

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


2,715


2,475


241


10


10,418


10,471


(53)


(1)

一般和行政费用


2,693


2,449


244


10


10,821


10,259


561


5

商誉和其他无形资产减值


2


0


2


N/M


5


0


4


N/M

重组活动


154


103


50


49


261


485


(224)


(46)

非利息支出总额


5,564


5,027


536


11


21,505


21,216


289


1

税前利润(亏损)


(66)


222


(288)


N/M


3,518


1,003


2,515


N/M

所得税支出(福利)


(280)


8


(287)


N/M


923


391


532


136

Profit (loss)


214


215


(1)


(0)


2,595


612


1,983


N/M

非控股权益应占利润(亏损)


52


42


10


24


144


129


15


12

德意志银行股东应占利润(亏损)和其他权益组成部分


162


173


(11)


(6)


2,451


483


1,968


N/M

可归因于额外权益组成部分的利润(亏损)


118


96


23


24


426


382


44


12

德意志银行股东应占利润(亏损)


43


77


(34)


(44)


2,025


101


1,923


N/M

 


 


 


 


 


 


 


 


 

普通股一级资本充足率


13.2 %


13.6 %


(0.4) ppt


N/M


13.2 %


13.6 %


(0.4) ppt


N/M

杠杆率(满负荷)


4.9 %


4.7 %


0.2 ppt


N/M


4.9 %


4.7 %


0.2 ppt


N/M

Total assets (in € bn) 1


1,325


1,325


(0)


(0)


1,325


1,325


(0)


(0)

贷款(贷款损失拨备总额，单位：十亿美元) 1


477


432


45


11


477


432


45


11

Deposits (in € bn) 1


604


568


37


6


604


568


37


6

员工(相当于全职) 1

 

82,969

 

84,659

 

(1,690)

 

(2)

 

82,969

 

84,659

 

(1,690)

 

(2)

N/M没有意义

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。

1 As of quarter end.




















媒体版本8|23


核心银行结果一目了然



截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

Net revenues:


 


 


 


 


 


 


 


 

企业银行(CB)


1,352


1,226


126


10


5,150


5,146


4


0

投资银行(IB)


1,913


1,892


21


1


9,631


9,286


345


4

私人银行(PB)


2,040


1,963


77


4


8,234


8,126


109


1

资产管理(AM)


789


599


190


32


2,708


2,229


478


21

公司和其他(C&O)


(347)


(113)


(233)


N/M


(211)


(552)


340


(62)

总净收入


5,747


5,566


181


3


25,512


24,236


1,276


5

信贷损失准备金


260


273


(12)


(5)


557


1,763


(1,206)


(68)

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


2,685


2,447


238


10


10,290


10,303


(13)


(0)

一般和行政费用


2,360


2,107


253


12


9,515


8,485


1,030


12

商誉和其他无形资产减值


2


0


2


N/M


5


0


4


N/M

重组活动


154


101


53


52


263


480


(217)


(45)

非利息支出总额


5,200


4,655


546


12


20,073


19,269


804


4

非控股权益


0


0


0


N/M


0


0


(0)


N/M

税前利润(亏损)


287


639


(352)


(55)


4,882


3,203


1,678


52

 


 


 


 


 


 


 


 


 

Total assets (in € bn) 1


1,193


1,127


66


6


1,193


1,127


66


6

贷款(贷款损失拨备总额，单位：十亿美元) 1


475


429


46


11


475


429


46


11

员工(相当于全职) 1

 

82,702

 

84,181

 

(1,479)

 

(2)

 

82,702

 

84,181

 

(1,479)

 

(2)

N/M没有意义

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。

1 As of quarter end.


















细分结果详细说明

企业银行

全年

税前利润 增长86%，达到10亿欧元。调整后税前利润 1 同比增长70%，达到12亿澳元。这一增长主要是由于较低的信贷损失拨备、较低的诉讼费用以及较低的调整成本，但部分被较高的遣散费和重组所抵消。税后RoTE 1 从2020年的3.4%上升至6.7%，调整后的税后RoTE 1 rose to 8.0%.

净收入为52亿欧元，与2020年持平，原因是业务量增长和存款重新定价抵消了利率逆风的影响。2021年，企业银行的客户贷款增加了80亿韩元，存款增加了180亿韩元。截至年底，重新定价协议覆盖了存款为1,010亿欧元的账户，为该年贡献了3.64亿欧元的收入。



媒体版本9|23


非利息支出 为42亿澳元，同比下降2%，部分原因是诉讼费用明显低于上年。调整后成本(不含改造费用) 1 在裁员和其他举措的推动下，公司规模为40亿澳元，下降1%。遣散费和重组费用同比增长42%。

信贷损失拨备 净拨备为300万欧元，而2020年的拨备为3.64亿欧元，反映出与前一年相比，第一阶段和第二阶段拨备的减值和拨备水平较低。

第四季度

税前利润 同比增长50%，达到2.28亿欧元，调整后的税前利润 1 rose by 55% to € 312 million. Post-tax RoTE 1 为5.8%，高于上一年季度的4.0%。

净收入 为14亿欧元，同比增长10%，重新定价协议取得进一步进展，手续费收入和贷款增长支撑着稳健的基础业绩。利率逆风在最后一个季度也开始缓解。截至季度末，存款达1010亿澳元的账户被重新定价协议覆盖，高于第三季度末的940亿澳元，贡献了1.09亿澳元的季度净收入。

公司金库服务 净收入8.28亿欧元，同比增长12%，原因是存款重新定价、包括贷款增长在内的业务举措以及与信用保护相关的复苏。

机构客户服务 净收入为3.43亿欧元，同比增长12%，所有细分市场都实现了潜在增长。

商业银行业务净收入为1.81亿欧元，同比下降1%，扣除特定项目后下降5%，原因是存款重新定价的进展被持续的利率逆风所抵消。

非利息支出 为11亿欧元，同比增长8%，部分原因是重组和遣散费增加。 调整后的成本(不含改造费用) 1 在技术成本上升和可变薪酬的推动下，销售额达到10亿欧元，同比增长3%。

本季度信贷损失拨备为4700万澳元，上年同期为7300万澳元，原因是减值准备持续较低以及履行(第一阶段和第二阶段)贷款拨备的净释放。









媒体版本10|23


企业银行业绩一目了然



截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

Net revenues:


 


 


 


 


 


 


 


 

企业金库服务


828


738


91


12


3,130


3,125


5


0

机构客户服务


343


304


38


12


1,294


1,274


20


2

商业银行业务


181


183


(2)


(1)


726


747


(21)


(3)

总净收入


1,352


1,226


126


10


5,150


5,146


4


0

信贷损失准备金


47


73


(26)


(35)


(3)


364


(367)


N/M

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


381


347


34


10


1,447


1,402


46


3

一般和行政费用


674


655


19


3


2,659


2,813


(154)


(5)

商誉和其他无形资产减值


2


0


2


N/M


5


0


5


N/M

重组活动


21


(1)


22


N/M


42


28


13


47

非利息支出总额


1,077


1,001


76


8


4,153


4,243


(90)


(2)

非控股权益


0


0


0


N/M


0


0


0


N/M

税前利润(亏损)


228


152


76


50


1,000


539


461


86

 


 


 


 


 


 


 


 


 

Total assets (in € bn) 1


246


238


8


3


246


238


8


3

贷款(贷款损失拨备总额，单位：十亿美元) 1


122


115


8


7


122


115


8


7

员工(相当于全职) 1

 

13,265

 

13,320

 

(55)

 

(0)

 

13,265

 

13,320

 

(55)

 

(0)

N/M没有意义

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。







1 As of quarter end.


















投资银行

全年

税前利润为37亿欧元，增长17%，税后利润为 1 为10.7%，高于上年的9.7%。收入增长和较低的信贷损失拨备足以抵消较高的非利息支出。

净收入为96亿澳元，同比增长4%。这一增长反映了发起和咨询业务的收入显著增加，而固定收益和货币(FIC)销售和交易业务的收入与上年持平。

FIC销售和交易收入为71亿澳元，与去年同期基本持平。 融资和交易业务的信贷收入都较高，后者是由陷入困境的业务推动的。这被其他交易业务收入的下降所抵消，反映出与2020年非常有利的贸易环境相比，情况更具挑战性。



媒体发布11|23


发起和咨询 收入为26亿澳元，同比增长23%，所有业务都在增长。由于强劲的市场活动推动杠杆债务资本市场收入大幅上升，债券发行收入略有上升，这抵消了与上年相比正常化投资级债券发行收入的影响。发股收入的强劲增长主要得益于第一季度创纪录的特殊目的收购公司(SPAC)活动以及随后全年的SPAC合并(De-SPAC)收入。咨询收入显著增加，反映出并购活动的增长和年内创纪录的交易量。德意志银行在2021年德国发起和咨询方面排名第一(来源： Dealogic )。

全年非利息支出为58亿欧元，同比增长8%，主要原因是薪酬成本增加、银行税收分配增加以及转型相关影响增加35%。 1 。后者是由重组和遣散费费用同比上升推动的，反映出与2020年相比，规模调整工作加快了。

信贷损失拨备 为1.04亿欧元，或平均贷款的14个基点，低于2020年的6.9亿欧元。同比下降反映了与COVID相关的损害水平较低。

第四季度

税前利润为3.19亿澳元，较上年同期下降47%。下降的原因是非利息支出大幅上升和信贷损失拨备增加，收入大致持平。

净收入为19亿欧元，与上年同期基本持平，因为固定收益和货币(FIC)销售和交易收入较上年同期的强劲增长抵消了下降的影响。

FIC销售和交易收入为12亿澳元，同比下降14%。融资收入显著增加，反映出各产品的强劲表现。这被交易收入的下降所抵消，反映出市场状况不如上一年同期有利。受不良产品收入增加的推动，间歇性项目的净影响略有积极。

发起和咨询 收入6.81亿澳元，同比增长29%，连续第八个季度同比增长。发债收入较高，强劲的市场活动推动杠杆债务资本市场收入大幅上升，投资级(IG)债务收入与去年同期基本持平。股权发起收入较低，反映了主要SPAC活动的减少。在强劲的交易完成和市场份额增长的推动下，咨询收入大幅上升。德意志银行在EMEA IG债务中排名第一(来源： Dealogic )。

非利息支出为15亿欧元，同比增长22%，主要原因是反映企业业绩的可变薪酬成本增加，以及与转型相关的影响上升 1 .

信贷损失拨备为6,400万欧元，相当于平均贷款的30个基点，高于上年同期的3,000万欧元，原因是前一年期间未重复发放(第一阶段和第二阶段)贷款。

媒体版本12|23


投资银行业绩一目了然



截至三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

Net revenues:


 


 


 


 


 


 


 


 

固定收益、货币(FIC)销售和交易


1,198


1,388


(190)


(14)


7,063


7,074


(11)


(0)

债务来源


373


315


59


19


1,573


1,500


73


5

股权发起


116


139


(23)


(16)


544


369


174


47

Advisory


192


75


117


156


491


244


247


101

发起和咨询


681


529


153


29


2,608


2,114


494


23

Other


33


(25)


58


N/M


(40)


99


(139)


N/M

总净收入


1,913


1,892


21


1


9,631


9,286


345


4

信贷损失准备金


64


30


34


114


104


690


(587)


(85)

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


612


472


140


30


2,199


2,081


118


6

一般和行政费用


886


789


98


12


3,583


3,323


260


8

商誉和其他无形资产减值


0


0


0


N/M


0


0


0


N/M

重组活动


35


(4)


40


N/M


47


14


33


N/M

非利息支出总额


1,534


1,256


278


22


5,830


5,418


411


8

非控股权益


(4)


7


(10)


N/M


(17)


11


(29)


N/M

税前利润(亏损)


319


599


(280)


(47)


3,715


3,166


549


17

 


 


 


 


 


 


 


 


 

Total assets (in € bn) 1


616


574


42


7


616


574


42


7

贷款(贷款损失拨备总额，单位：十亿美元) 1


93


69


24


34


93


69


24


34

员工(相当于全职) 1

 

7,202

 

7,584

 

(382)

 

(5)

 

7,202

 

7,584

 

(382)

 

(5)

N/M没有意义

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。










1 As of quarter end.


















私人银行

全年

扣除转型相关影响后，2021年税前利润为3.66亿欧元 14亿5千8百万美元中的 个。相比之下，2020年税前亏损9900万欧元，其中包括与转型相关的影响 1 出售Postbank Systems AG带来的负面收入影响为6.42亿欧元。 调整后税前利润 1 2021年为7.21亿卢比，同比增长39%，尽管BGH裁决带来了2.84亿卢比的负面影响。这一改善主要反映收入增长和信贷损失拨备减少。税后RoTE 1 为1.5%，高于2020年的负1.5%，经调整后为5.5%，不包括BGH裁决的影响。



媒体发布13|23


净收入 为82亿欧元，比2020年增长1%。如果根据上一年出售Postbank Systems和BGH裁决的前述影响进行调整，收入 同比增长2%。德国私人银行和国际私人银行都实现了投资产品和贷款业务的增长，抵消了利率方面的重大不利因素。收入也受益于欧洲央行的TLTRO III计划。

2021年新业务增长450亿澳元，比全年超过300亿澳元的目标高出50%，其中投资产品净流入230亿澳元，新增客户贷款150亿澳元。

非利息支出 74亿欧元，同比下降1%，反映转型相关效应降低 1 BGH裁决导致的诉讼费用上升部分抵消了这一影响。

调整后的成本不含改造费用 1 同比增长1%。转型举措带来的增量节省被技术和内部服务支出增加、存款保障计划成本增加以及业务业绩改善推动的可变薪酬增加所抵消。这一增加还反映了上一年与养恤金义务有关的一次性福利不再出现。在2021年，私人银行裁减了6%的内部员工，并关闭了180多家分行。

信贷损失准备金为4.46亿欧元，同比下降37%，为平均贷款的18个基点，低于2020年的31个基点。这一发展反映了更加良性的宏观经济环境、严格的风险纪律和高质量的贷款账簿。

第四季度

税前亏损为5,100万欧元，而上一年同期的税前利润为1,500万欧元。 调整后税前利润 1 本季度为1.6亿欧元，同比增长28%。

净收入为20亿瑞士法郎，增长4%，反映出出售Postbank Systems AG不会再次发生上述影响，SAL的收入减少了6300万瑞士法郎。与上一年季度相比，奥本海姆的锻炼活动，以及BGH裁决的影响。 不包括特定项目和BGH影响的收入 与上年同期相比增长了1%。低利率带来的持续逆风被业务的持续增长所抵消：本季度净新业务量为70亿澳元，包括净流入投资产品的10亿澳元和净新增客户贷款40亿澳元。

德国私人银行 创造了13亿欧元的净收入，增长了8%，部分反映了前面提到的邮政银行系统和BGH裁决的积极影响。剔除这些影响，收入下降2%，持续的存款利润率压缩影响被投资和抵押产品的业务增长部分抵消。

在 国际私人银行 中，净收入为7.72亿欧元，同比下降2%，经SAL调整后增长6%。奥本海姆锻炼活动，受投资产品和贷款业务持续增长的推动，受汇率积极变动的支持。

在30亿澳元净流入、70亿澳元市场升值和20亿澳元汇率变动的推动下，季度末管理的资产增加110亿澳元至5530亿澳元。

非利息支出 为20亿欧元，较上年同期增长10%，其中包括调整后的成本(不含改造费用) 1十七亿欧元中的 ，增长10%。增加的主要原因是上一年期间与养恤金义务相关的一次性福利不再出现、技术和内部服务支出增加以及可变薪酬支出增加。这些负面因素被包括裁员在内的转型举措带来的增量节余部分抵消。

媒体版本14|23


信贷损失准备为1.39亿欧元，同比下降20%，是平均贷款的22个基点，反映出严格的风险纪律和高质量的贷款账簿。


私人银行业绩一目了然




截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

Net revenues:


 


 


 


 


 


 


 


 

德国私人银行


1,268


1,171


96


8


5,008


4,989


19


0

国际私人银行


772


792


(20)


(2)


3,226


3,136


90


3

IPB Personal Banking 1


227


220


6


3


908


870


38


4

IPB私人银行和财富管理 2


545


572


(26)


(5)


2,318


2,266


52


2

总净收入


2,040


1,963


77


4


8,234


8,126


109


1

Of which:


 


 


 


 


 


 


 


 

净利息收入


1,133


994


139


14


4,601


4,499


102


2

佣金和手续费收入


846


787


59


8


3,207


3,052


155


5

剩余收入


61


182


(122)


(67)


426


574


(148)


(26)

信贷损失准备金


139


173


(34)


(20)


446


711


(265)


(37)

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


717


669


48


7


2,810


2,863


(53)


(2)

一般和行政费用


1,137


1,011


126


12


4,440


4,238


202


5

商誉和其他无形资产减值


0


0


0


N/M


0


0


0


N/M

重组活动


98


95


3


3


173


413


(240)


(58)

非利息支出总额


1,952


1,775


177


10


7,423


7,513


(91)


(1)

非控股权益


(0)


0


(0)


N/M


0


0


(0)


(87)

税前利润(亏损)


(51)


15


(67)


N/M


366


(99)


465


N/M

 


 


 


 


 


 


 


 


 

Total assets (in € bn) 3


310


297


14


5


310


297


14


5

贷款(贷款损失拨备总额，单位：十亿美元) 3


254


237


17


7


254


237


17


7

管理的资产(单位：十亿美元) 3


553


493


59


12


553


493


59


12

Net flows (in € bn)


3


5


(1)


(30)


30


16


14


88

员工(相当于全职) 3

 

28,100

 

29,764

 

(1,665)

 

(6)

 

28,100

 

29,764

 

(1,665)

 

(6)

N/M没有意义










 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。









1 包括意大利、西班牙和印度的小企业。 2 包括意大利、西班牙和印度的中小盘股 3 As of quarter end.








媒体版本15|23


资产管理

全年

税前利润为8.16亿欧元，增长50%，调整后的税前利润为8.4亿欧元，增长43%。强劲的增长是由显著增加的收入推动的。

2021年净收入为27亿澳元，增长21%，主要原因是管理费增加，以及绩效费用和其他收入的增加，部分反映了连续七个季度的净流入和管理资产的增长。

2021年非利息支出为17亿澳元，增长9%。调整后成本(不含改造费用) 1 增加了10%，反映出薪酬和福利成本增加，以及与管理的资产和数量增加相关的服务成本增加。成本收入比为61%，比上年提高了7个百分点。

净流入 创纪录的480亿美元。6%的管理资产净流动率为正，符合平均超过4%的中期目标。这主要是由被动和主动(不包括现金)推动的，并得到替代产品和现金产品的进一步支持。ESG专用基金占年度净流入总额的40%。

在创纪录的净流入、支持性的市场发展和积极的汇率走势的共同推动下，2021年管理的资产增加了1350亿澳元，增幅为17%，达到9280亿澳元。

第四季度

本季度税前利润为2.59亿澳元，同比增长65%。调整后税前利润 1 上涨64%，至2.71亿澳元，主要受强劲的收入增长推动。

净收入为7.89亿澳元，创季度新高，同比增长32%，主要原因是业绩和管理费上涨。

第四季度非利息支出 为4.52亿澳元，增长13%，反映薪酬成本上升，以及与管理的资产和数量增加相关的上述成本。

调整后的成本(不包括改造费用)增加了13%，达到4.39亿澳元，反映出一般和管理费用以及薪酬和福利的增加。

净流入为150亿 。 ESG专用基金继续吸引强劲需求，继第二季度和第三季度ESG分别流入40亿和50亿欧元后，第四季度资金净流入达到创纪录的60亿和40%。






媒体版本16|23


资产管理结果一目了然




截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

Net revenues:


 


 


 


 


 


 


 


 

管理费


629


551


78


14


2,370


2,136


233


11

性能和交易费


126


33


93


N/M


212


90


122


135

Other


0


0


0


N/M


0


0


0


N/M

总净收入


789


599


190


32


2,708


2,229


478


21

信贷损失准备金


4


0


4


N/M


5


2


3


148

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


210


182


29


16


822


740


82


11

一般和行政费用


241


205


36


18


840


763


77


10

商誉和其他无形资产减值


0


0


0


N/M


0


0


(0)


N/M

重组活动


0


12


(12)


(100)


2


22


(20)


(92)

非利息支出总额


452


399


53


13


1,664


1,526


138


9

非控股权益


74


43


31


73


223


157


66


42

税前利润(亏损)


259


157


102


65


816


544


272


50

 


 


 


 


 


 


 


 


 

Total assets (in € bn) 1


10


9


1


10


10


9


1


10

管理的资产(单位：十亿美元) 1


928


793


135


17


928


793


135


17

Net flows (in € bn)


15


14


1


N/M


48


30


17


N/M

员工(相当于全职) 1

 

4,072

 

3,926

 

146

 

4

 

4,072

 

3,926

 

146

 

4

N/M没有意义

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。




1 As of quarter end.


















公司和其他

C&O报告2021年税前亏损10亿澳元，而2020年税前亏损9.47亿澳元，主要反映了非利息支出的增加。

2021年净收入为负2.11亿欧元，而2020年为负5.52亿欧元。2021年，与估值和时机差异相关的收入为2.86亿澳元，而2020年为负1.03亿澳元。这一改善是由于与银行不能应用对冲会计的融资安排有关的利率对冲活动对按市值计价的积极影响。2021年，与融资和流动性相关的净收入为负2.42亿欧元，而2020年为负2.35亿欧元。

2021年非利息支出为10亿澳元，比2020年增加4.36亿澳元，增幅为77%。2021年的非利息支出包括在公司和其他部门登记的转型相关费用中的6.03亿欧元，部分与合同和解和软件减值有关，这主要是由银行迁移到云引发的。2021年，与经合组织转让定价指南中定义的未分配给各业务部门的股东活动相关的费用为4.6亿欧元，而2020年为4.03亿欧元。

媒体发布17|23


非控股权益 从各部门的税前利润中扣除，并在C 公司 和 其他 冲销。与2020年的1.69亿欧元相比，2021年这一数字达到2.06亿欧元，主要与DW相关。

公司和其他结果一目了然



截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

净收入


(347)


(113)


(233)


N/M


(211)


(552)


340


(62)

信贷损失准备金


6


(3)


9


N/M


5


(4)


9


N/M

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


764


775


(11)


(1)


3,012


3,217


(206)


(6)

一般和行政费用


(579)


(551)


(28)


5


(2,008)


(2,652)


644


(24)

商誉和其他无形资产减值


0


0


0


N/M


0


0


0


N/M

重组活动


(0)


(0)


0


(99)


(0)


3


(3)


N/M

非利息支出总额


185


224


(38)


(17)


1,004


568


436


77

非控股权益


(71)


(50)


(21)


42


(206)


(169)


(37)


22

税前利润(亏损)


(468)


(285)


(184)


65


(1,014)


(947)


(68)


7

 


 


 


 


 


 


 


 


 

员工(相当于全职) 1

 

30,064

 

29,587

 

477

 

2

 

30,064

 

29,587

 

477

 

2

N/M没有意义

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。

1 As of quarter end.



















资本释放股

资本释放股报告2021年税前亏损 14亿澳元，较2020年22亿澳元的亏损减少38%，主要反映了同比成本的降低。

2021年净收入为2,600万澳元，而前一年为负2.25亿澳元，这是因为优质金融成本回收和贷款组合的收入仅被融资、风险管理和降低风险的影响部分抵消。

非利息支出 为14亿欧元，同比下降26%。这一发展主要是由于调整后的成本减少了35%，反映了内部服务费、较低的银行征费分配和较低的直接费用。

第四季度，资本释放股报告税前亏损3.52亿欧元，同比下降15%。这一发展主要是由于调整后的成本(不含改造费用)同比下降25%，至2.37亿澳元，而净收入为500万澳元，高于上年同期的负6500万澳元。



媒体版本18|23


杠杆敞口 在2021年底为390亿澳元，低于上一季度末的610亿澳元和2020年底的720亿澳元。这一进展在一定程度上反映了德意志银行将其全球优质金融和电子股票业务转移到法国巴黎银行，并于2021年底成功完成，从而达到了目标时间表。

截至2021年底，风险加权资产为280亿澳元，低于2020年底的340亿澳元，高于该行2022年底320亿澳元的目标。

自2019年第二季度成立以来，资本释放股已将杠杆敞口降低了84%，RWA降低了57%。自2019年以来，税前亏损减少57%。


资本释放单位业绩一目了然



截止三个月






截至12个月





in € m
(除非另有说明)


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %


Dec 31,
2021


Dec 31,
2020


Absolute
Change


Change
in %

净收入


5


(65)


70


N/M


26


(225)


251


N/M

信贷损失准备金


(6)


(21)


15


(71)


(42)


29


(70)


N/M

非利息支出：


 








 







薪酬和福利


31


28


3


9


128


168


(40)


(24)

一般和行政费用


333


343


(9)


(3)


1,306


1,774


(468)


(26)

商誉和其他无形资产减值


0


0


0


N/M


0


0


0


N/M

重组活动


(0)


2


(2)


N/M


(2)


5


(7)


N/M

非利息支出总额


363


373


(9)


(2)


1,432


1,947


(515)


(26)

非控股权益


0


0


0


N/M


0


(0)


0


N/M

税前利润(亏损)


(352)


(417)


64


(15)


(1,364)


(2,200)


836


(38)

 


 


 


 


 


 


 


 


 

Total assets (in € bn) 1


132


198


(66)


(33)


132


198


(66)


(33)

员工(相当于全职) 1

 

267

 

478

 

(211)

 

(44)

 

267

 

478

 

(211)

 

(44)

N/M没有意义

 


 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

当前结构中显示的上一年分段信息。









1 As of quarter end























本新闻稿中的数据为初步数据，未经审计。2021年年度报告和Form 20-F计划于2022年3月11日发布。





媒体发布19|23


有关更多信息，请联系：




Deutsche Bank AG


Media Contacts




Sebastian Kraemer-Bach

Christian Streckert

Phone: +49 69 910 43330

Phone: +49 69 910 38079

电子邮件：mailto：sebastian.kraemer-bach@db.com

电子邮件：mailto：christian.streckert@db.com



查理·奥利维尔


Phone: +44 20 7545 7866


Email: charlie.olivier@db.com




投资者关系


+49 800 910-8000 (Frankfurt)


db.ir@db.com



分析师电话会议

将于欧洲中部时间今天13：00召开分析师电话会议，讨论2021年第四季度和全年的财务业绩。分析师电话会议的收益报告、财务数据补充资料(FDS)、演示文稿和音频网络直播可在以下网址获得： http://www.db.com/quarterly-results

固定收益投资者电话会议将于2022年1月28日中欧时间15：00举行。此电话会议将通过互联网进行传输： http://www.db.com/quarterly-results


关于德意志银行

德意志银行向个人、中小企业、企业、政府和机构投资者提供零售和私人银行业务、企业和交易银行业务、贷款、资产和财富管理产品和服务，以及专注于投资银行业务。德意志银行是德国领先的银行，有着深厚的欧洲根基和全球网络。

前瞻性陈述存在风险

本新闻稿包含前瞻性陈述。前瞻性陈述是不是历史事实的陈述；它们包括关于我们的信念和期望以及它们背后的假设的陈述。这些声明是基于计划、估计和预测，因为它们目前可供德意志银行管理层使用。因此，前瞻性陈述仅在发表之日起发表，我们没有义务根据新信息或未来事件公开更新其中任何陈述。



媒体版本20|23


前瞻性陈述本身就包含风险和不确定因素。因此，一些重要因素可能导致实际结果与任何前瞻性陈述中所载的结果大相径庭。这些因素包括德国、欧洲、美国和其他地区金融市场的状况，我们很大一部分净收入来自这些市场，我们持有相当大一部分资产，资产价格和市场波动的发展，借款人或交易对手的潜在违约，我们战略举措的实施，我们风险管理政策、程序和方法的可靠性，以及我们提交给美国证券交易委员会的文件中提到的其他风险。这些因素在我们2021年3月12日的美国证券交易委员会20-F表格中的风险因素标题下以及我们年度报告的风险和机遇部分中有详细描述。这些文档的副本可根据要求随时获取，或可从 http://www.db.com/ir 下载。

会计基础

本文所述结果面向美国投资者，并根据国际会计准则委员会(IASB IFRS)发布的国际财务报告准则(IFRS)编制。

相比之下，本集团为非美国目的公布的业绩是根据欧盟认可的国际财务报告准则编制的，包括从2020年起对未到期存款和具有预付款选择权的固定利率抵押贷款应用投资组合公允价值对冲会计(欧盟分拆)。本集团的IASB IFRS结果与其欧盟IFRS结果不同，因为IASB IFRS不允许使用欧盟剥离。在截至2021年12月31日的三个月期间，欧盟剥离的申请对税前利润产生了1.48亿日元的积极影响，对利润产生了1.02亿日元的积极影响。在2020年同期，欧盟剥离计划的实施对税前利润造成了4800万欧元的负面影响，对利润造成了2600万欧元的负面影响。就2021年全年而言，欧盟剥离计划的实施对税前利润造成了1.28亿欧元的负面影响，对利润造成了8500万欧元的负面影响。2020年同期，欧盟剥离计划的实施对税前利润产生了1800万澳元的积极影响，对利润产生了1200万澳元的积极影响。本集团的监管资本及其比率亦根据国际会计准则第39号的欧盟分拆版本呈报。对于2021年全年，欧盟剥离的申请对CET1资本比率产生了约2个基点的负面影响，对2020年全年产生了约1个基点的积极影响。在任何给定时期，欧盟剥离的净影响可能是积极的，也可能是消极的，这取决于被对冲的头寸和对冲工具的公平市场价值变化。

非公认会计准则财务指标的使用

本报告和我们已经发布或可能发布的其他文档包含非GAAP财务衡量标准。非公认会计准则财务计量是对我们的历史或未来业绩、财务状况或现金流的计量，其包含的调整不包括或不包括在我们的财务报表中根据IFRS计算和列报的最直接可比计量中计入或排除的金额。我们的非公认会计准则财务指标以及最直接可比的《国际财务报告准则》财务指标如下：



媒体版本21|23


非公认会计准则财务指标

最直接可比的IFRS财务指标


调整后税前利润(亏损)、德意志银行股东应占利润(亏损)、AT1息票后德意志银行股东应占利润(亏损)

税前利润(亏损)


不包括特定项目的收入，在货币调整基础上的收入，经BGH裁决放弃的收入调整后的收入


净收入




与Prime Finance相关的调整成本、不包括改造费用的调整成本、不包括改造费用的调整成本和符合报销条件的费用

Finance


非利息支出












净资产(调整后)

总资产



有形股东权益、平均有形股东权益、有形账面价值、平均有形账面价值


股东权益总额(账面价值)

平均股东权益税后回报率(基于1息票后德意志银行股东应占利润(亏损))，调整后的税后股本回报率措施


平均股东权益税后回报率

平均有形股东权益税后回报率


平均股东权益税后回报率

每股基本流通股的有形账面价值，每股基本流通股的账面价值


每股流通股账面价值

调整后的税前利润(亏损)是通过调整特定收入项目、转型费用、商誉减值和其他无形资产以及重组和遣散费的国际财务报告准则下的税前利润(亏损)来计算的。

具体收入项目 通常不属于通常的业务性质或范围，可能会扭曲对部门经营业绩的准确评估。

在货币调整基础上的收入 通过将上期以非欧元货币产生的收入按当期汇率折算为欧元来计算。这些调整后的数字以及基于这些数字的期间间百分比变化旨在提供有关基本业务量发展的信息。

调整成本 是根据《国际财务报告准则》从非利息支出中扣除(I)商誉减值和其他无形资产减值、(Ii)诉讼费用净额和(Iii)重组和遣散费(合计称为营业外成本)计算得出的。

转型费用 包括在调整后的成本中，这些成本与德意志银行因2019年7月7日宣布的新战略而进行的转型直接相关， 与由于新冠肺炎疫情导致我们的预期业务发生变化而导致的增量或加速决策相关的某些成本。这些费用包括软件和房地产的转型相关减值、软件加速摊销以及与战略执行相关的繁重合同条款或法律和咨询费等其他转型费用。

媒体版本22|23


转型相关影响 是2019年7月7日宣布的战略带来的财务影响。这些费用包括2019年第二季度的转型费用、商誉减值，以及2019年第三季度起的重组和遣散费。除上述税前项目外，税后基础上的转型相关影响包括上述项目的预计税项影响和与集团转型相关的递延税项资产估值调整。

与Prime Finance相关的有资格报销的费用： 法国巴黎银行和德意志银行签署了一项主交易协议，为德意志银行的Prime Finance和电子股票客户提供连续性服务。根据协议，德意志银行运营该平台，直到2021年底客户可以迁移到法国巴黎银行。转让业务的费用可由法国巴黎银行报销。



有关非公认会计准则财务计量的说明以及为获得这些计量而对最直接可比的《国际财务报告准则》财务计量所作的调整，请参阅财务数据补编第17-25页，网址为： http://www.db.com/quarterly-results



媒体发布23|23