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附件99.1
立即释放
BrightHouse Financial宣布2022年第三季度业绩
·估计综合风险资本比率在450%至470%之间;控股公司流动资产为11亿美元
·该公司回购了截至2022年11月3日的4.47亿美元普通股
·年金销售额比2021年第三季度增长58%,环比增长50%
·人寿销售额较2021年第三季度下降30%,环比持平
·2022年第三季度可供股东使用的净亏损7.02亿美元,或稀释后每股9.82美元
·2022年第三季度调整后亏损300万美元,或稀释后每股亏损0.04美元
美国北卡罗来纳州夏洛特,2022年11月7日-光明金融股份有限公司(以下简称:光明金融)(纳斯达克股票代码:BHF)今天公布了截至2022年9月30日的第三季度财务业绩。
2022年第三季度业绩
该公司报告称,2022年第三季度可供股东使用的净亏损为7.02亿美元,或每股稀释后亏损9.82美元,而2021年第三季度可供股东使用的净收益为3.61亿美元。在本季度,由于市场表现,我们的对冲价值如预期般下降。由于按照美国公认会计原则的要求作为保险负债入账,某些相应的负债对市场变动的敏感度较低,因此不能完全抵消我们对冲价值的减少。
此外,在2022年第三季度,该公司完成了年度精算审查,审查了其长期假设。作为此次评估的一部分,该公司将其对10年期美国国债的长期平均回归利率假设从3.00%上调至3.50%。作为2022年年度精算审查的结果,对净收入的有利净影响为400万美元,而2021年年度精算审查产生的净不利影响为1.16亿美元。
截至2022年第三季度,该公司的普通股股东权益(“账面价值”)为41亿美元,或每股普通股58.73美元,不包括累计其他全面收益(“AOCI”)108亿美元,或每股普通股153.47美元的账面价值。
2022年第三季度,该公司公布的调整后收益*为9700万美元,或每股稀释后收益1.35美元,而2021年第三季度调整后收益为4.5亿美元,或每股稀释后收益5.41美元。
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*有关本新闻稿中包括的非公认会计准则和其他财务指标的信息,以及此类非公认会计准则财务指标与最直接可比的公认会计准则指标的协调情况,请参阅下面的非公认会计准则和其他财务披露讨论,以及本新闻稿和/或2022年第三季度光明金融公司财务副刊和/或2022年第三季度收益电话会议演示文稿(可在http://investor.brighthousefinancial.com).的光明金融投资者关系网页上查阅)。有关值得注意的项目的更多信息可在本新闻稿的最后一页找到。
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该季度调整后的收益反映了1亿美元的值得注意的有利净项目,或每股稀释后收益1.39美元,包括:
·与精算项目有关的净有利影响1.17亿美元,包括年度精算审查;
·1700万美元的不利影响,包括与计划中的技术相关的建立成本,以及与公司与前母公司分离相关的其他费用。
2022年第三季度的企业支出为2.17亿美元,高于2022年第二季度的2.01亿美元,两者都是在税前基础上。
在固定递延年金的推动下,年金销售额环比增长58%,环比增长50%。由于最近的宏观经济逆风,人寿销售额环比下降30%,环比持平。
在2022年第三季度,该公司回购了1.36亿美元的普通股,另外还回购了5200万美元的普通股,按交易日期计算,截至2022年11月3日。
光明金融首席执行官兼首席执行官埃里克·施泰格沃特表示:2022年第三季度,光明金融保持了资产负债表的强劲势头,报告了强劲的年金销售,并通过回购更多普通股向股东返还了额外资本,反映了我们继续执行专注的战略。关于我们的销售业绩,我对我们创纪录的37亿美元的年金销售额感到无比自豪,因为我们强大和多样化的产品系列继续满足我们客户不断变化的需求。“
关键指标(未经审计,以百万美元计,不包括每股和每股金额)
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| | 截至或截至以下三个月 | | |
| | 2022年9月30日 | | 2021年9月30日 | | | | |
| | 总计 | | 每股 | | 总计 | | 每股 | | | | | | | | |
可供股东使用的净收益(亏损)(1) | | $(702) | | $(9.82) | | $361 | | $4.34 | | | | | | | | |
调整后收益(1) | | $97 | | $1.35 | | $450 | | $5.41 | | | | | | | | |
调整后收益,不太值得注意的项目(1) | | $(3) | | $(0.04) | | $514 | | $6.17 | | | | | | | | |
加权平均已发行普通股-稀释后(1) | | 71,959,380 | | 不适用 | | 83,244,987 | | 不适用 | | | | | | | | |
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账面价值 | | $4,115 | | $58.73 | | $14,671 | | $181.23 | | | | | | | | |
账面价值,不包括AOCI | | $10,752 | | $153.47 | | $10,381 | | $128.24 | | | | | | | | |
结束已发行普通股 | | 70,060,560 | | 不适用 | | 80,952,682 | | 不适用 | | | | | | | | |
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(1)每股金额以摊薄为基础,因四舍五入而不能重新计算。至于亏损期间,摊薄股份并未计入计算范围内,因为纳入该等股份将会产生反摊薄作用。见本新闻稿中关于非公认会计原则和其他财务披露的讨论。 |
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按部门和公司及其他列出的业绩(未经审计,单位:百万)
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| | 截至以下三个月 |
调整后收益 | | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 |
年金 | | $125 | | $204 | | $385 |
生活(1) | | $(7) | | $23 | | $110 |
决选(1) | | $(21) | | $(164) | | $38 |
公司和其他(1) | | $— | | $(39) | | $(83) |
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(1)在本新闻稿中,该公司使用“调整亏损”一词来指负的调整后收益价值。 |
销售额(未经审计,单位:百万)
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| | 截至以下三个月 |
| | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 |
年金(1) | | $3,721 | | $2,486 | | $2,362 |
生命 | | $19 | | $19 | | $27 |
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(1)年金销售包括固定指数年金产品的销售,该产品占直接承保业务的销售总额的100%,以及根据再保险协议假设的销售总额的比例。2022年第三季度该产品的销售额为2.13亿美元,2022年第二季度为2.06亿美元,2021年第三季度为1.98亿美元。 |
年金
本季度年金部门的调整后收益为1.25亿美元,而2021年第三季度的调整后收益为3.85亿美元,2022年第二季度的调整后收益为2.04亿美元。
本季度包括4500万美元的不利显著项目,2021年第三季度包括4200万美元的有利显著项目,两者都与各自季度完成的年度精算审查有关。2022年第二季度包括一笔1400万美元的不利显着项目,与Shield Level年金模型改进有关。
在季度环比的基础上,调整后的收益(不太引人注目的项目)反映了较低的费用、较高的准备金和较高的递延收购成本(“DAC”)摊销,但部分被较低的费用所抵消。在环比基础上,调整后的收益(不太引人注目的项目)反映了较低的费用和较高的准备金,但部分被较低的DAC摊销所抵消。
如上所述,在固定递延年金的推动下,年金销售额环比增长58%,环比增长50%。
生命
人寿部门本季度调整后亏损700万美元,而2021年第三季度调整后收益为1.1亿美元,2022年第二季度调整后收益为2300万美元。
本季度包括500万美元的不利显著项目,2021年第三季度包括300万美元的有利显著项目,两者都与各自季度完成的年度精算审查有关。2022年第二季度包括一笔200万美元的不利项目,与新的再保险协议有关。
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在季度环比的基础上,调整后的亏损(不太引人注目的项目)反映出净投资收入和承保利润率下降。在环比基础上,调整后的亏损(不太值得注意的项目)反映了净投资收入和较高的费用,但部分被较低的DAC摊销所抵消。
如上所述,由于最近的宏观经济逆风,人寿销售额环比下降30%,环比持平。
径流
决选部门本季度的调整后亏损为2100万美元,而2021年第三季度的调整后收益为3800万美元,2022年第二季度的调整后亏损为1.64亿美元。
本季度包括1.28亿美元的有利显著项目,2021年第三季度包括8900万美元的不利显著项目,两者都与各自季度完成的年度精算审查有关。2022年第二季度包括1.98亿美元与再保险问题和解有关的不利值得注意的项目,以及新的再保险协议。
在季度环比的基础上,调整后的亏损(不太引人注目的项目)反映出净投资收入和承保利润率下降。按顺序计算,经调整的亏损(不太显著的项目)反映净投资收入较低、承保利润率较低及开支较高。
公司和其他
公司及其他公司本季度的调整后收益为盈亏平衡,而2021年第三季度调整后亏损8300万美元,2022年第二季度调整后亏损3900万美元。
本季度包括与精算项目有关的2200万美元的净有利显著项目,但被建立成本部分抵消。2021年第三季度包括2000万美元的不良显著项目,2022年第二季度包括900万美元的不良显著项目,两者都与各自季度的编制成本有关。
在季度环比的基础上,调整后的亏损(不太引人注目的项目)反映了更高的净投资收入。在连续基础上,调整后的亏损(不太引人注目的项目)反映了较高的净投资收入和较低的支出,但部分被较低的税收优惠所抵消。
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净投资收入和调整后净投资收入(未经审计,单位:百万)
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| | 截至以下三个月 |
| | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 |
净投资收益 | | $877 | | $1,061 | | $1,281 |
调整后的投资净收益 | | $900 | | $1,070 | | $1,287 |
净投资收益
本季度净投资收入为8.77亿美元,调整后的净投资收入*为9亿美元。在季度基础上,调整后的净投资收入减少了3.87亿美元,环比减少了1.7亿美元。季度环比和环比业绩主要是由另类投资收入下降推动的,但部分被资产增长所抵消。
该季度的净投资收益收益率为3.20%。
法定资本和流动性(未经审计,以十亿计)
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| | 自.起 |
| | 9月30日, 2022 (1) | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 |
法定合并调整资本总额 | | $8.0 | | $8.2 | | $9.8 |
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(1)反映截至2022年9月30日的初步法定结果。 |
大写
截至2022年9月30日:
·法定合并调整资本总额(1)(“TAC”)降至约80亿美元,主要原因是第三季度已确认的递延税项资产减少
·估计的综合红细胞比率(1)在450%至470%之间,这反映了上述TAC的减少,以及与新业务持续增长相关的资本需求
·控股公司流动资产约为11亿美元
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(1)反映截至2022年9月30日的初步法定结果。
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收益电话会议
BrightHouse Financial将于上午8点举行电话会议和音频网络直播,讨论其2022年第三季度的财务业绩。东部时间2022年11月8日(星期二)。关于这次电话会议,该公司已经准备了一份演示文稿,供投资者和投资界其他成员使用。该演示文稿可在光明大厦金融投资者关系网站上查阅,网址为:http://investor.brighthousefinancial.com.。
欲通过互联网收听音频网络直播并收看相关演示文稿,请访问光明大厦金融投资者关系部网页,网址为:http://investor.brighthousefinancial.com.。要以参与者身份通过电话参加电话会议,请提前在https://register.vevent.com/register/BIf03c16919949474a8738f2e33b9a119c.注册
电话会议的重播将在2022年11月25日(星期五)之前在Bright Tower金融投资者关系网站上播放,网址为:http://investor.brighthousefinancial.com.。
关于光明之家金融公司
光明金融(BrightHouse Financial)(纳斯达克代码:BHF)肩负着帮助人们实现金融安全的使命。作为美国最大的年金和人寿保险提供商之一,(1)我们专门生产旨在帮助人们保护他们所赚取的东西并确保其持续的产品。欲了解更多信息,请访问BIGHTHORTSEFINALAL.com。
(1)按2021年认可资产排名。最佳评论®:美国人寿/健康保险公司200强。《我是最佳》,2022年。
接触
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对于投资者来说 达娜·阿曼特 (980) 949-3073 电子邮箱:damante@blIGHTASEFINFINALAL.com
| 对于媒体 迪恩·罗伯茨 (980) 949-3071 电子邮箱:deon.roberts@blIGHTASEFINFINALAL.com
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关于前瞻性陈述的说明
本新闻稿以及我们不时作出的其他口头或书面声明可能包含包含或基于1995年《私人证券诉讼改革法》含义的前瞻性声明的信息。此类前瞻性陈述包含重大风险和不确定性。在可能的情况下,我们已尝试使用诸如“预期”、“估计”、“预期”、“项目”、“可能”、“将”、“可能”、“打算”、“目标”、“目标”、“指导”、“预测”、“初步”、“目标”、“继续”、“目标”、“计划”、“相信”和其他类似含义的词语和术语来确定这类陈述,或与未来时期挂钩,与未来经营或财务业绩的讨论有关。具体而言,这些陈述包括但不限于与未来行动、预期服务或产品、财务预测、当前和预期服务或产品的未来表现或结果、销售努力、费用、法律诉讼等意外情况的结果以及经营和财务结果的趋势有关的陈述。
任何或所有前瞻性陈述都可能被证明是错误的。它们可能受到不准确的假设或已知或未知的风险和不确定性的影响。许多这样的因素将是决定光明大厦金融公司未来实际业绩的重要因素。这些声明是基于当前的预期和当前的经济环境,涉及一些难以预测的风险和不确定性。这些声明并不是对未来业绩的保证。由于各种已知和未知的风险、不确定性和其他因素,实际结果可能与前瞻性陈述中明示或暗示的结果大不相同。虽然不可能确定所有这些风险和因素,但其中包括:实际经验和精算假设之间的差异以及我们精算模型的有效性;风险管理成本上升,以及由于我们某些产品的担保而面临的市场风险增加;我们可变年金敞口风险管理战略的有效性,以及这种战略对我们盈利能力衡量标准的波动性和对我们法定资本的负面影响;与实际结果相比的重大差异,与我们可能利用的某些情景下计算的敏感性和我们的可变年金风险管理战略有关的敏感性;利率对我们未来的ULSG投保人义务和净收益波动性的影响;正在进行的新冠肺炎疫情的影响;适用于我们的会计准则、做法或政策变化的潜在重大不利影响, 包括长期合约会计的改变;我们的财务实力或信用评级下调或可能下调所造成的业务损失和其他负面影响;我们再保险的可用性以及我们再保险或赔偿安排的对手方履行其义务的能力;竞争加剧,包括服务、产品功能、规模、价格、实际或预期的财务实力、支付索赔评级、信用评级、电子商务能力和知名度;我们通过分销渠道营销和分销我们产品的能力;第三方未能提供我们需要的服务,此类第三方的做法和程序失败,以及无法从第三方获得我们需要的信息或帮助;我们子公司向我们支付股息的能力,以及我们向股东支付股息和回购普通股的能力;与气候变化相关的风险;极端死亡事件对投保人索赔责任的不利影响;不利的资本和信贷市场状况的影响,包括我们满足流动性需求和获得资本的能力;资本市场、美国和全球经济状况以及地缘政治事件、军事行动或灾难性事件对我们的投资组合的影响,包括对已实现和未实现的损失和减值、净投资利差和净投资收益的影响;对与我们的投资或我们的衍生品交易对手有关的发行人、担保人或抵押品产生不利影响的事件对减值、估值津贴、准备金的影响, 净投资收益和未实现损益头寸的变化;监管和监管和执法政策的变化对我们的保险业务或其他业务的影响;未来潜在的税收立法可能会降低我们的一些产品对消费者的吸引力,可能对税务产生重大负面影响;我们的政策和程序在管理风险方面的有效性;由于网络或其他信息安全系统的任何故障,我们丢失或披露机密信息、损害我们的声誉和损害我们有效开展业务的能力;我们与大都会人寿(“大都会人寿”)分拆的所有或部分税务后果是否如预期般,导致影响我们的税务属性的重大额外税项或重大不利后果;与大都会人寿就税务或其他事宜及协议而发生的任何纠纷的结果的不确定性,或
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关于大都会人寿或我们在其他协议下的义务的分歧;以及我们不时提交给美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)的文件中描述的其他因素。
基于上述原因,我们告诫您不要依赖任何前瞻性声明,这些声明也应与我们在截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中包含的其他警示声明以及识别的风险、不确定因素和其他因素一起阅读,特别是在题为“风险因素”和“关于市场风险的量化和定性披露”的章节中,以及我们随后提交给美国证券交易委员会的其他文件中。此外,任何前瞻性表述仅在作出之日发表,我们没有义务更新或修改任何前瞻性表述,以反映表述发表之日之后发生的事件或情况,或反映意外事件的发生,除非法律另有要求。
非公认会计原则和其他财务披露
我们对非公认会计准则和其他财务指标的定义可能与其他公司使用的不同。
非GAAP财务披露
我们提出的某些业绩衡量标准不是按照美国公认的会计原则(也称为“公认会计原则”)计算的。我们相信,这些非公认会计准则财务指标通过突出运营结果和我们业务的潜在盈利驱动因素,增强了投资者对我们业绩的了解。
下列非公认会计准则财务计量(以前称为业务计量)不应被视为替代根据公认会计准则计算的最直接可比的财务计量:
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非GAAP财务衡量标准: | 最直接可比的GAAP财务指标: |
调整后收益 | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) |
调整后收益,不太引人注目的项目 | 可供股东使用的净收益(亏损)(1) |
调整后的收入 | 收入 |
调整后的费用 | 费用 |
调整后每股普通股收益 | 稀释后每股普通股收益(1) |
调整后每股普通股收益,不太引人注目的项目 | 稀释后每股普通股收益(1) |
调整后普通股权益回报率 | 普通股权益回报率(2) |
调整后的普通股权益回报率,不太值得注意的项目 | 普通股权益回报率(2) |
调整后的投资净收益 | 净投资收益 |
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(1)Bright house使用股东可获得的净收益(亏损)来指Bright house Financial公司普通股股东可获得的净收益(亏损),以及稀释后的每股普通股收益,以指股东可获得的每股普通股净收益(亏损)。 |
(2)Bright Tower使用普通股股本回报率来指Bright Tower Financial,Inc.的普通股股东股本回报率。 |
与最直接可比的历史公认会计准则措施的对账被包括在本文中提出的这些措施中。这些非GAAP财务指标与最直接可比的GAAP财务指标之间的对账无法在前瞻性基础上获得,因为我们认为,如果没有不合理的努力来提供除一系列净投资损益和净衍生工具损益之外的其他财务指标,则不可能提供该等指标,这些净投资损益和净衍生工具损益可能在范围内或范围外以及在不同时期大幅波动,并可能对股东可获得的净收益(亏损)产生重大影响。
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调整后收益、调整后收入和调整后费用
调整后收益是管理层用来评估业绩并便于与行业业绩进行比较的财务指标。这一金融措施可能是积极的,也可能是消极的,通过排除可能扭曲趋势的市场波动的影响,将重点放在我们的主要业务上。
调整后收益反映调整后收入减去(I)调整后支出、(Ii)所得税支出准备金(收益)、(Iii)可归因于非控股权益的净收益(亏损)和(Iv)优先股股息。下面提供的是分别用于计算调整收入和调整费用的GAAP收入和GAAP费用的调整。
以下是在计算调整后收益的调整后收入部分时不包括在总收入中的重要项目:
·净投资收益(亏损);
·衍生工具净收益(损失)(“NDGL”),但不包括作为投资对冲或用于复制某些投资但不符合对冲会计处理资格的衍生工具的赚取收入和溢价摊销(“投资对冲调整”);以及
·某些可变年金GMIB费用(“GMIB费用”)。
以下是在计算调整后收益的调整费用部分时不包括在总费用中的重要项目:
·与GMIB相关的惠益金额(“GMIB成本”);
·与根据合同参照的资产池总回报定期调整贷记率有关的金额(“市值调整”);以及
·与(1)净投资收益(亏损)、(2)衍生工具净收益(亏损)和(3)GMIB费用和GMIB成本相关的发放款摊销和收购业务价值(“VOBA”)。
以上讨论的调整对税收的影响是扣除法定税率后计算的,这可能与我们的实际税率不同。
与GAAP对部门报告的指导一致,调整后的收益也是我们衡量部门表现的GAAP指标。
调整后每股普通股收益和调整后普通股回报率
调整后的每股普通股收益和调整后的普通股权益回报率是管理层用来评估我们的业务战略执行情况并使该战略与我们的股东利益保持一致的指标。
调整后每股普通股收益定义为当期调整后收益除以当期已发行普通股完全稀释后的加权平均数。用于计算调整后每股收益的加权平均已发行普通股将不同于用于计算股东可获得的每股普通股摊薄净收益(亏损)的加权平均普通股,如果计入稀释股份对一项计算具有反稀释效果,而对另一项计算没有影响。
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调整后的普通股权益回报率被定义为在四个季度往绩基础上的年度调整收益总额,除以最近五个季度Bright Tower Financial,Inc.的普通股股东权益总额的简单平均值,不包括AOCI。
调整后的净投资收益
我们公布调整后的净投资收益,以衡量我们的业绩,用于管理目的,我们相信这增强了对我们投资组合结果的理解。调整后的净投资收入为包括投资对冲调整在内的净投资收入。
其他财务披露
公司费用
公司费用包括职能部门费用、上市公司费用、某些投资费用、退休基金和奖励薪酬;不包括设立成本。
值得注意的事项
上述某些非公认会计准则衡量标准可能会作进一步调整,以排除重要项目。值得注意的项目反映了某些意想不到的项目和事件以及某些预期项目和事件(如建立成本)对我们业绩的不利(有利)影响。列报值得注意的项目和非公认会计准则计量,以及较不值得注意的项目,旨在帮助投资者更好地了解我们的业绩,并对这些业绩进行评估和预测。
每股普通股账面价值和每股普通股账面价值,不包括AOCI
BrightHouse使用术语“账面价值”来指代“Bright Tower Financial,Inc.的普通股股东权益,包括AOCI。”每股普通股的账面价值被定义为结束光明之屋金融公司的普通股股东权益,包括AOCI,除以结束发行的普通股。不包括AOCI的普通股每股账面价值被定义为结束Bright Tower Financial,Inc.的普通股股东权益(不包括AOCI)除以结束发行的普通股。
CTE98
CTE98的定义是,在合同有效期内,在一系列资本市场情景中最糟糕的2%的平均情况下,在市场环境中履行合同持有人义务所需的资产量。
控股公司流动资产
控股公司流动资产包括光明大厦金融公司、光明大厦控股公司和光明大厦服务有限责任公司的流动资产。流动资产由现金和现金等价物、短期投资和公开交易证券组成,不包括质押或以其他方式承诺的资产。质押或以其他方式承诺的资产包括以信托形式持有的资产。
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调整后资本总额
调整后资本总额主要由法定资本和盈余以及法定资产估值准备金组成。当被称为“合并”时,代表我们的保险子公司作为一个整体。
销售额
人寿保险销售额包括定期人寿年化新保费的100%,终身、万能人寿和可变万能人寿的第一年已付保费,以及指数化万能人寿的总已付保费。我们不包括公司发起的内部交易、公司拥有的人寿保险、银行拥有的人寿保险和私募可变万能人寿。
年金销售额包括直接法定保费的100%,但固定指数年金销售额除外,固定指数年金销售额占直接承保业务总销售额的100%,以及根据再保险协议假定的总销售额的比例。年金销售不包括某些内部交易所。这些销售统计数据与公认会计原则下的收入不相对应,但被用作商业活动的相关衡量标准。
净投资收益收益率
与调整后的净投资收益类似,我们将净投资收益收益率作为一种业绩衡量标准,我们认为这会增强对我们投资组合结果的理解。净投资收益收益率是根据调整后净投资收益占平均季度资产账面价值的百分比计算的。资产账面价值不包括未实现收益(亏损)、与我们的证券借贷计划相关的抵押品、独立衍生资产以及从衍生交易对手收到的抵押品。投资费用和费用收益率按投资费用和费用占平均季度资产估计公允价值的百分比计算。资产估计公允价值不包括与我们的证券借贷计划相关的抵押品、独立的衍生品资产和从衍生品交易对手收到的抵押品。
正常化法定收益(亏损)
标准化法定收益(亏损)被管理层用来衡量我们保险公司支付未来分配的能力,并反映了我们的对冲计划是否如预期那样发挥作用。正常化法定收益(亏损)计算为法定税前净收益(亏损),该收益(亏损)根据(I)净已实现资本收益(亏损)、(Ii)CTE98总资产要求的变化,扣除可变年金准备金的变化,以及(Iii)与可变年金和其他股权风险管理策略相关的未实现收益(亏损)的有利或不利影响进行调整。为了帮助管理层和投资者更好地了解、评估和预测这些结果,正常化法定收益(亏损)可能会针对某些影响我们业绩的意外项目进行进一步调整。
基于风险的资本比率
基于风险的资本比率是一种衡量保险公司资本的方法,它考虑到保险公司的相对规模和风险状况,以确保符合全国保险专员协会规定的最低监管资本要求。当被称为“合并”时,代表我们的保险子公司作为一个整体。报告我们基于风险的综合资本比率的目的不是为了对任何保险公司进行排名,也不是为了用于任何营销、广告或促销活动。
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公共关系
光明之家金融公司 社区住宅路北11225号。 北卡罗来纳州夏洛特市28277
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简明经营报表(未经审计,单位:百万)
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| | 截至以下三个月 |
收入 | | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 |
保费 | | $162 | | $167 | | $193 |
万能人寿及投资型产品保单收费 | | 783 | | 784 | | 881 |
净投资收益 | | 877 | | 1,061 | | 1,281 |
其他收入 | | 121 | | 118 | | 117 |
NIGL和NDGL之前的收入 | | 1,943 | | 2,130 | | 2,472 |
净投资收益(亏损) | | (45) | | (66) | | (16) |
衍生工具净收益(亏损) | | (416) | | 1,733 | | 56 |
总收入 | | $1,482 | | $3,797 | | $2,512 |
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费用 | | | | | | |
投保人利益及索偿 | | $1,246 | | $1,108 | | $1,112 |
记入投保人账户余额的利息 | | 430 | | 319 | | 413 |
DAC和VOBA摊销 | | 179 | | 566 | | (82) |
债务利息支出 | | 38 | | 38 | | 41 |
其他费用 | | 457 | | 553 | | 538 |
总费用 | | 2,350 | | 2,584 | | 2,022 |
未计提所得税准备的收入(亏损) | | (868) | | 1,213 | | 490 |
所得税支出(利益)准备 | | (193) | | 230 | | 105 |
净收益(亏损) | | (675) | | 983 | | 385 |
减去:可归因于非控股权益的净收益(亏损) | | 2 | | — | | 2 |
可归因于光明大厦金融公司的净收益(亏损) | | (677) | | 983 | | 383 |
减去:优先股股息 | | 25 | | 26 | | 22 |
布莱特豪斯金融公司普通股股东可获得的净收益(亏损) | | $(702) | | $957 | | $361 |
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简明资产负债表(未经审计,单位:百万)
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| | 自.起 |
资产 | | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 |
投资: | | | | | | |
可供出售的固定期限证券 | | $75,271 | | $78,606 | | $87,074 |
股权证券 | | 100 | | 96 | | 90 |
按揭贷款 | | 22,089 | | 21,508 | | 18,267 |
政策性贷款 | | 1,274 | | 1,277 | | 1,264 |
有限合伙及有限责任公司 | | 4,607 | | 4,683 | | 3,959 |
短期投资 | | 1,130 | | 920 | | 1,892 |
其他投资资产 | | 4,033 | | 3,345 | | 2,774 |
总投资 | | 108,504 | | 110,435 | | 115,320 |
现金和现金等价物 | | 4,793 | | 5,071 | | 4,108 |
应计投资收益 | | 909 | | 852 | | 764 |
再保险可追回款项 | | 17,116 | | 15,649 | | 15,339 |
保费和其他应收款 | | 761 | | 993 | | 959 |
DAC和VOBA | | 5,639 | | 5,434 | | 5,356 |
可退还的当期所得税 | | 18 | | 18 | | — |
递延所得税资产 | | 1,619 | | 471 | | — |
其他资产 | | 446 | | 445 | | 484 |
独立账户资产 | | 81,836 | | 88,843 | | 112,361 |
总资产 | | $221,641 | | $228,211 | | $254,691 |
负债和权益 | | | | | | |
负债 | | | | | | |
未来的政策好处 | | $41,786 | | $41,142 | | $43,795 |
投保人账户余额 | | 71,323 | | 68,293 | | 63,748 |
其他与政策有关的结余 | | 3,364 | | 3,273 | | 3,406 |
借出证券及其他交易项下抵押品的应付款项 | | 6,532 | | 6,675 | | 5,639 |
长期债务 | | 3,156 | | 3,157 | | 3,436 |
应缴当期所得税 | | — | | — | | 148 |
递延所得税负债 | | — | | — | | 1,120 |
其他负债 | | 7,765 | | 6,572 | | 4,942 |
分账负债 | | 81,836 | | 88,843 | | 112,361 |
总负债 | | 215,762 | | 217,955 | | 238,595 |
权益 | | | | | | |
优先股,按面值计算 | | — | | — | | — |
普通股,按面值计算 | | 1 | | 1 | | 1 |
额外实收资本 | | 14,095 | | 14,113 | | 13,830 |
留存收益(亏损) | | 304 | | 981 | | (705) |
库存股 | | (1,949) | | (1,813) | | (1,385) |
累计其他综合收益(亏损) | | (6,637) | | (3,091) | | 4,290 |
合计光明大厦金融公司的股东权益 | | 5,814 | | 10,191 | | 16,031 |
非控制性权益 | | 65 | | 65 | | 65 |
总股本 | | 5,879 | | 10,256 | | 16,096 |
负债和权益总额 | | $221,641 | | $228,211 | | $254,691 |
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可供股东使用的净收入(亏损)与调整后收益和调整后收益、较不显著项目的核对,以及股东每股普通股可用净收益(亏损)与调整后每股普通股收益和调整后收益、每股较不显著项目的调节(未经审计,除每股数据外,以百万美元为单位)
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| | 截至以下三个月 | | |
调整后收益,不太引人注目的项目 | | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 | | | | |
可供股东使用的净收益(亏损) | | $(702) | | $957 | | $361 | | | | |
减去:净投资收益(亏损) | | (45) | | (66) | | (16) | | | | |
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | | (439) | | 1,724 | | 50 | | | | |
减去:GMIB费用和GMIB成本 | | (336) | | (136) | | (83) | | | | |
减去:DAC和VOBA的摊销 | | (212) | | (371) | | (64) | | | | |
减去:市值调整和其他 | | 21 | | 31 | | 2 | | | | |
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | | 212 | | (249) | | 22 | | | | |
调整后收益 | | 97 | | 24 | | 450 | | | | |
较少:值得注意的项目 | | 100 | | (223) | | (64) | | | | |
调整后收益,不太引人注目的项目 | | $(3) | | $247 | | $514 | | | | |
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调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目(1) | | | | | | | | | | |
可供股东使用的每股普通股净收益(亏损) | | $(9.82) | | $12.77 | | $4.34 | | | | |
减去:净投资收益(亏损) | | (0.63) | | (0.88) | | (0.19) | | | | |
减去:不包括投资对冲调整的衍生品净收益(亏损) | | (6.14) | | 23.00 | | 0.60 | | | | |
减去:GMIB费用和GMIB成本 | | (4.70) | | (1.81) | | (1.00) | | | | |
减去:DAC和VOBA的摊销 | | (2.96) | | (4.95) | | (0.77) | | | | |
减去:市值调整和其他 | | 0.29 | | 0.41 | | 0.02 | | | | |
减去:对账调整的所得税(费用)福利拨备 | | 2.96 | | (3.32) | | 0.26 | | | | |
减去:纳入稀释性股票的影响 | | 0.01 | | — | | — | | | | |
调整后每股普通股收益 | | 1.35 | | 0.33 | | 5.41 | | | | |
较少:值得注意的项目 | | 1.39 | | (2.97) | | (0.77) | | | | |
调整后收益,每股普通股较不引人注目的项目 | | $(0.04) | | $3.29 | | $6.17 | | | | |
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(1)每股计算以摊薄为基础,因四舍五入而不得重新计算或计算。至于亏损期间,摊薄股份并未计入计算范围内,因为纳入该等股份将会产生反摊薄作用。见本新闻稿中关于非公认会计原则和其他财务披露的讨论。 |
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净投资收入与调整后净投资收入的对账(未经审计,单位:百万)
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| | 截至以下三个月 | | |
| | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 | | | | |
净投资收益 | | $877 | | $1,061 | | $1,281 | | | | |
减去:投资对冲调整 | | (23) | | (9) | | (6) | | | | |
调整后的投资净收益 | | $900 | | $1,070 | | $1,287 | | | | |
值得注意的项目(未经审计,单位:百万)
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| | 截至以下三个月 | | |
影响调整后收益的重要事项 | | 9月30日, 2022 | | 6月30日, 2022 | | 9月30日, 2021 | | | | |
精算项目和其他保险调整 | | $(117) | | $214 | | $44 | | | | |
建立成本 | | 17 | | 9 | | 20 | | | | |
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值得注意的项目总数(1) | | $(100) | | $223 | | $64 | | | | |
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按部门和公司及其他分类的重要项目 | | | | | | | | | | |
年金 | | $45 | | $14 | | $(42) | | | | |
生命 | | 5 | | 2 | | (3) | | | | |
径流 | | (128) | | 198 | | 89 | | | | |
公司和其他 | | (22) | | 9 | | 20 | | | | |
值得注意的项目总数(1) | | $(100) | | $223 | | $64 | | | | |
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(1)见本新闻稿中关于非公认会计原则和其他财务披露的讨论。 |