美国

证券交易委员会

华盛顿特区，邮编20549

 

 

表格6-K

 

 

境外私人发行人报告

根据规则13A-16或15D-16

根据1934年证券交易法

 

2022年10月26日

 

巴克莱公司

(注册人姓名 )

 

丘吉尔广场1号

伦敦E14 5马力

英国

(主要执行办公室地址 )

 

用复选标记表示注册人是否提交或将提交年度报告

在表格20-F或表格40-F的封面下。

 

表格 20-F x表格40-F

 

用复选标记表示注册人是否通过提供 信息

此表格中包含的 也因此将信息提供给

根据1934年《证券交易法》规则12g3-2(B)收取佣金。

 

是否 x

 

如果标记为“是”，请在下方标明分配给注册人的文件编号

关于规则12g3-2(B)的 ：

 

此 表格6-K报告由巴克莱公司提交。

 

此 报告包括：

 

信息 提供给伦敦证券交易所，并根据

一般说明 说明B形成6-K的一般说明。

 

 

展品 索引

 

 

 

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

 

 

 

签名

 

 

 

根据1934年《证券交易法》的要求，注册人已正式促使本报告由经正式授权的签名人代表其签署。

 

 

	巴克莱 PLC
	(注册人)

 

 

 

日期： 2022年10月26日

 

 

	作者：/s/ Garth Wright --------------------------------
	加思 莱特
	助理秘书

 

 

 

 

 

巴克莱公司

 

2022年第三季度业绩公告

 

 

2022年9月30日

 

 

 

备注

 

巴克莱和集团这两个术语是指巴克莱及其子公司。除非另有说明，否则损益表分析将截至2022年9月30日的九个月与2021年相应的九个月以及截至2022年9月30日的三个月与2021年的相应三个月进行比较，并将截至2022年9月30日的资产负债表分析与2021年12月31日和2021年9月30日的比较 进行比较。已重述用于此类分析目的的历史财务信息 。有关更多 信息，请参阅此处包含的 补充信息。缩写‘GB m’和 ‘GB BN’分别代表百万和几百万英镑 ；缩写‘$m’和‘$BN’分别代表百万和几十亿美元 ；缩写 ‘EURO M’和‘EUROBN’分别代表 百万和几十亿欧元 。

 

有许多关键判断领域，例如减值 计算，这些计算基于模型，并受到 持续调整和修改的影响。报告的数字反映了给定时间点的最佳 估计和判断。

 

本文档中使用但未在适用的监管指南或国际财务报告准则(IFRS)中定义的相关术语在成果词汇表中进行了解释，该词汇表可在home.barclays/Investor-Relationship获取。

 

本公告中的 信息经董事会于2022年10月25日批准，不包括公司法 2006第434节所指的法定 账户。截至2021年12月31日止年度的法定账目 根据公司法2006年第495节载有未经修改的审计报告(该报告并未根据公司法2006年第498节作出任何声明)已根据公司法 2006年第441节送交公司注册处处长。

 

这些 结果将在 公布后，尽快以Form 6-K的形式提交给美国证券交易委员会(美国证券交易委员会)。提供美国证券交易委员会后，可从美国证券交易委员会的网站获取6-K表的副本 ，网址为Www.sec.gov。

 

巴克莱是债务资本市场的频繁发行人， 定期通过正式路演和其他临时会议与投资者会面。按照惯例，巴克莱预计 下个季度将不时与全球投资者会面，讨论这些业绩和与集团相关的其他事项 。

 

 

非国际财务报告准则业绩措施

 

巴克莱管理层认为，本文档中包含的非国际财务报告准则绩效衡量为 财务报表的读者提供了有价值的信息，因为它们使读者能够确定更一致的基础来比较不同财务期间的业务业绩，并提供有关这些业务的经理 最直接能够影响或与集团评估相关的 业绩要素的更多细节。它们还反映了 巴克莱管理层定义运营目标和监控绩效的方式的一个重要方面。但是，本文件中的任何非国际财务报告准则绩效衡量 不能替代国际财务报告准则衡量标准 ，读者也应考虑国际财务报告准则的衡量标准。请参阅第 页的附录53至 59了解更多信息和本文件中包含的非国际财务报告准则绩效衡量指标的计算，以及最直接可比的国际财务报告准则 衡量标准。

 

  

前瞻性 陈述

 

本文件包含符合美国1934年证券交易法第21E节(经修订)和美国1933年证券法(经修订)第27A节(经修订)对本集团的 含义的某些前瞻性表述。巴克莱提醒读者， 任何前瞻性陈述都不能保证未来的业绩 ，实际结果或其他财务状况或业绩 指标可能与前瞻性陈述中包含的内容大不相同。前瞻性陈述可以通过它们不只与历史或当前事实相关这一事实来识别。前瞻性陈述有时使用 诸如‘可能’、‘将’、‘寻求’、 ‘继续’、‘目标’、 ‘预期’、‘目标’、 ‘预计’、‘预期’、 ‘估计’、‘打算’、‘计划’、 ‘目标’、‘相信’、‘实现’或 其他类似含义的词语。前瞻性陈述可以是 书面陈述，也可以是本集团管理层成员的口头陈述(包括但不限于在向财务分析师进行管理演示期间)。前瞻性陈述的例子包括， 关于或与集团未来财务状况、收入水平、资产和负债、减值费用、拨备、资本、杠杆和 其他监管比率、资本分配(包括股息支付比率和预期支付战略)、银行和金融市场增长的预计水平、预计支出、成本或节省、任何承诺和目标(包括但不限于环境、社会和治理(ESG)承诺(br}和目标)、业务战略、未来运营计划和目标、集团结构, 《国际财务报告准则》的影响和其他声明，即 不是历史或当前事实。从本质上讲， 前瞻性陈述涉及风险和不确定性，因为它们与未来的事件和情况有关。前瞻性 陈述仅以发表之日为准。 前瞻性陈述可能受到多种因素的影响， 包括但不限于：法律、法规及其解释的变化、国际财务报告准则和其他会计准则的制定，包括与会计准则的解释和应用有关的不断演变的做法、新兴和发展中的ESG报告准则、当前和未来的法律诉讼和监管调查的结果 以及对条款的任何相关影响， 政府和监管当局的政策和行动，本集团与政府和其他利益攸关方一起有效衡量、管理和缓解气候变化影响的能力， 环境、社会和地缘政治风险和事件或 本集团无法控制的类似事件，以及 竞争的影响。此外，包括(但不限于) 以下因素可能会产生影响：适用于过去、当前和未来期间的资本、杠杆和其他监管规则； 英国、美国、欧元区和全球宏观经济和商业状况, 包括通货膨胀；信贷和资本市场的波动；与市场有关的风险，如利率和外国汇率的变化；信贷市场风险的估值变化；已发行证券的估值变化；集团内任何实体或此类实体发行的任何证券的信用评级变化 ；交易对手风险的变化；消费者行为的变化；俄罗斯-乌克兰战争对欧洲和全球宏观经济状况、政治稳定和金融市场的直接和间接影响；冠状病毒(新冠肺炎)大流行的直接和间接影响；英国退出欧盟(EU)造成的 不稳定；欧盟-英国贸易与合作协议的影响以及随后可能在英国和全球造成的 中断；网络攻击、信息或安全漏洞或 技术故障对集团声誉、业务或运营的 风险；集团获得资金的能力；以及收购、处置和其他战略性交易的成功 。其中许多影响和因素超出了本集团的控制范围。因此，本集团的实际 财务状况、未来业绩、资本分配、资本、 杠杆率或其他监管比率或其他财务指标或 非财务指标或业绩指标或实现 承诺和目标的能力可能与本集团的前瞻性 陈述中陈述的 或指引大不相同。可能影响集团未来财务状况和业绩的其他风险和因素在巴克莱公司提交给美国证券交易委员会的文件中确定(包括但不限于巴克莱公司截至2021年12月31日的财政年度的20-F表格 经修订)。, 和 截至2022年6月30日的六个月中期业绩公告(br}以6-K表格形式提交)，可在美国证券交易委员会网站 上查阅Www.sec.gov。

 

 

 

根据任何相关司法管辖区(包括但不限于英国和美国)的适用法律和法规，对于信息披露和持续信息，我们不承担公开更新或修改任何前瞻性陈述的义务，无论是由于 新信息、未来事件或其他原因。

 

 

 

性能亮点

 

 

 

第三季度业绩强劲，税前利润为20亿GB，有形股本回报率(RoTE)为12.5%，为第三季度贡献了57亿GB的税前利润和10.9%的RoTE

 

 

 

集团首席执行官C.S.Venkatakrishnan评论说 “我们又实现了一个季度的强劲回报，我们的三项业务都实现了收入增长1，集团收入增长17%，达到6.4bn1 GB。我们在FICC的表现尤其强劲，我们在英国和美国的消费者业务继续保持增长势头。 我们随时准备为面临不确定经济环境和更高成本压力的客户和客户提供支持。无论是帮助零售客户管理财务，还是帮助企业客户应对市场波动，我们都将继续专注于满足他们的需求。

 

 

关键财务指标：

 

 

 

	收入	成本收入比	税前利润	应占利润	RoTE	EPS	CET1 比率	每股净资产价值
Q322	GB 60亿GB	60%	GB 20亿	GB 15亿	12.5%	9.4p	13.8%	286p
Q322年初	£19.2bn	66%	GB 57亿	GB 40亿	10.9%	24.2p

 

 

322季度业绩 亮点2：

 

 

 

●	应占利润为15亿GB(Q321：14亿)，RoTE 为12.5%(Q321：11.4%)
●	不包括美国证券超额发行的影响(超额发行证券)3
	–	集团收入为64亿GB，同比增长17%， 消费者、信用卡和支付(CC&P)和巴克莱英国(Barclays UK)继续保持增长势头。在 企业和投资银行(CIB)内部， 市场上强劲的客户活动足以抵消投资银行业务费用池降低的影响。集团收入受益于美元对英镑的升值
	–	集团运营费用为41亿GB，同比增长18%。其中，运营成本(不包括所有诉讼和行为)为39亿GB，同比增长14%，原因是美元兑英镑升值、通胀的影响以及对业务的投资
●	在 法定基础上，包括超额发行证券的影响：
	–	集团收入为60亿GB，同比增长9%，其中包括因超额发行证券而 套期保值安排导致的收入 减少5亿GB
	–	集团运营费用总额为36亿GB(Q321：36亿GB)，包括因超额发行证券而减少拨备5亿GB(Q321：01 GB 费用)
	–	超额发行证券的总影响(扣除税后)为 GB322季度出现29M阳性反应
●	信用减值费用为4亿GB(Q321： GB 01亿)。拖欠率 仍低于历史水平，鉴于不确定的 宏观经济背景，投资组合层面的覆盖率水平一直保持在较高水平。不断恶化的宏观经济预测 导致费用增加，但部分被消耗 经济不确定性模型后调整(PMA)所抵消，这些调整是在前几个时期为预期未来 恶化而建立的，现在已计入建模的 产出
●	资本：普通股一级资本(CET1)比率为13.8% (2021年12月：15.1%，2022年6月：13.6%)，每股有形资产净值(TNAV)为286便士 (2021年12月：291便士，2022年6月：297便士)
●	资本分配：巴克莱于2022年9月16日支付了每股2.25便士的半年股息，并于2022年10月3日完成了5亿GB的股票回购，使总资本回报 相当于H122 公布的每股5.25便士

 

 

1	不包括GB的Q322收入减少5亿来自与证券超额发行有关的对冲安排，322季度CIB收入增长5%，至33亿GB，集团收入增长17%，至64亿GB
2	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。参见第页的补充信息 51了解更多 信息。
3	表示巴克莱银行超额发行证券 PLC于2018年和2019年向美国证券交易委员会提交的F-3表格美国货架登记声明。

 

 

展望：

 

 

 

●	回报：目标是在2022年实现超过10%的ROTE
●	收入：多元化收入 在当前经济和市场环境(包括利率上升)下，集团处于有利地位
●	成本：22财年总运营费用 预计与122财年的预期一致 结果约为16.7bn1， 诉讼和行为费用减少约 3亿GB，大致被外汇和其他行动的逆风所抵消
●	减值：预计投资组合层面的信贷 减值费用将趋向于整个周期的贷款损失率，承认经济前景进一步恶化的风险
●	资本：将CET1比率目标定在13%-14%范围内
●	资本回报：资本分配政策包括累进普通股息，并视情况辅之以回购。股息将继续 每半年支付一次，预计半年股息 在正常情况下约占全年股息总额的三分之一

 

 

1	集团成本展望基于422季度美元/英镑汇率平均为1.12 ，并受外汇变动的影响。

 

 

巴克莱集团业绩	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	重置1 30.09.21			30.09.22	重置1 30.09.21
	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
巴克莱英国	5,289	4,837	9		1,916	1,638	17
企业和投资银行	10,792	9,702	11		2,821	3,129	(10)
消费者、信用卡和支付	3,213	2,453	31		1,244	808	54
巴克莱国际	14,005	12,155	15		4,065	3,937	3
总部	(139)	(212)	34		(30)	(110)	73
总收入	19,155	16,780	14		5,951	5,465	9
信用减值(费用)/释放	(722)	622			(381)	(120)
净营业收入	18,433	17,402	6		5,570	5,345	4
运营成本	(11,209)	(10,578)	(6)		(3,939)	(3,446)	(14)
诉讼和行为	(1,518)	(305)			339	(129)
总运营费用	(12,727)	(10,883)	(17)		(3,600)	(3,575)	(1)
其他净(费用)/收入	(4)	247			(1)	94
税前利润	5,702	6,766	(16)		1,969	1,864	6
税款	(1,072)	(1,034)	(4)		(249)	(292)	15
税后利润	4,630	5,732	(19)		1,720	1,572	9
非控股权益	(23)	(20)	(15)		(2)	(1)
其他股权工具持有人	(620)	(586)	(6)		(206)	(197)	(5)
应占利润	3,987	5,126	(22)		1,512	1,374	10
绩效衡量
平均有形股东权益回报率	10.9%	14.5%			12.5%	11.4%
平均有形股东权益(GB BN)	48.8	47.1			48.6	48.3
成本收入比	66%	65%			60%	65%
贷款损失率(Bps)	23	(23)			36	13
基本每股收益	24.2p	30.0p			9.4p	8.0p
基本加权平均股数(M)	16,503	17,062	(3)		16,148	17,062	(5)
期末股数(M)	15,888	16,851	(6)		15,888	16,851	(6)

 

 

	As at 30.09.22	As at 30.06.22	重置1 As at 31.12.21	重置1 As at 30.09.21
资产负债表和资本管理2	GB十亿	GB十亿	GB十亿	GB十亿
摊销成本的贷款和垫款	413.7	395.8	361.5	353.0
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和垫款 比率	1.4%	1.4%	1.6%	1.7%
总资产	1,726.9	1,589.2	1,384.3	1,406.5
按摊销成本计算的押金	574.4	568.7	519.4	510.2
每股有形资产净值	286p	297p	291p	286p
普通股一级资本比率	13.8%	13.6%	15.1%	15.3%
普通股一级资本	48.6	46.7	47.3	47.2
风险加权资产	350.8	344.5	314.1	307.7
英国杠杆率	5.0%	5.1%	5.2%	5.1%
英国杠杆风险敞口	1,232.1	1,151.2	1,137.9	1,162.7
英国平均杠杆率	4.8%	4.7%	4.9%	4.9%
英国平均杠杆敞口	1,259.6	1,233.5	1,229.0	1,201.1
资金和流动资金
集团流动资金池(GB BN)	326	343	291	293
流动性覆盖率	151%	156%	168%	161%
贷款：缴存比例	72%	70%	70%	69%

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。参见第页的补充信息 51了解更多 信息。
2	有关如何计算资本、风险加权资产(RWA)和杠杆率的详细信息，请参阅第39至45页。

 

 

不包括证券超发影响的财务结果对账

 

 

 

	截至30.09.22的9个月				重置1 截至30.09.21的9个月
	法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响		法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克莱英国	5,289	—	5,289		4,837	—	4,837		9
企业和投资银行	10,792	292	10,500		9,702	—	9,702		8
消费者、信用卡和支付	3,213	—	3,213		2,453	—	2,453		31
巴克莱国际	14,005	292	13,713		12,155	—	12,155		13
总部	(139)	—	(139)		(212)	—	(212)		34
总收入	19,155	292	18,863		16,780	—	16,780		12
信用减值(费用)/释放	(722)	—	(722)		622	—	622
运营成本	(11,209)	—	(11,209)		(10,578)	—	(10,578)		(6)
诉讼和行为	(1,518)	(966)	(552)		(305)	(174)	(131)
总运营费用	(12,727)	(966)	(11,761)		(10,883)	(174)	(10,709)		(10)
其他净(费用)/收入	(4)	—	(4)		247	—	247
税前利润	5,702	(674)	6,376		6,766	(174)	6,940		(8)
应占利润	3,987	(552)	4,539		5,126	(132)	5,258		(14)
平均有形股东权益	48.8		48.8		47.1		47.1
平均有形股东权益回报率	10.9%		12.4%		14.5%		14.9%
	截至30.09.22的三个月				重置1 截至30.09.21的三个月
	法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响		法律	证券超发的影响	排除证券超额发行的影响
	£m	£m	£m		£m	£m	£m		%更改
巴克莱英国	1,916	—	1,916		1,638	—	1,638		17
企业和投资银行	2,821	(466)	3,287		3,129	—	3,129		5
消费者、信用卡和支付	1,244	—	1,244		808	—	808		54
巴克莱国际	4,065	(466)	4,531		3,937	—	3,937		15
总部	(30)	—	(30)		(110)	—	(110)		73
总收入	5,951	(466)	6,417		5,465	—	5,465		17
信用减值费用	(381)	—	(381)		(120)	—	(120)
运营成本	(3,939)	—	(3,939)		(3,446)	—	(3,446)		(14)
诉讼和行为	339	503	(164)		(129)	(97)	(32)
总运营费用	(3,600)	503	(4,103)		(3,575)	(97)	(3,478)		(18)
其他净(费用)/收入	(1)	—	(1)		94	—	94
税前利润	1,969	37	1,932		1,864	(97)	1,961		(1)
应占利润	1,512	29	1,483		1,374	(72)	1,446		3
平均有形股东权益	48.6		48.6		48.3		48.3
平均有形股东权益回报率	12.5%		12.2%		11.4%		12.0%

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。参见第页的补充信息 51了解更多 信息。

 

 

集团财务董事评论

 

 

 

集团业绩Q322 YTd1

 

 

 

●	巴克莱实现税前利润57.02亿GB(Q321年： GB 67.66亿)，净资产收益率10.9%(Q321年：14.5%)，每股收益24.2便士(Q321年年初： 30.0p)
●	本集团拥有不同的业务和地域的收入状况，包括在美国的重要业务。 平均美元兑英镑升值9%对收入和利润产生积极影响，对信贷减值费用和总运营费用产生不利影响
●	总收入增加到191.55亿GB (Q321年：GB 16,780M)。 巴克莱英国收入增加到 GB 52.89亿(Q321年： GB 4837M)。巴克莱 国际收入增加 至14,005M GB(Q321 YTD： GB 12,155 M)，加拿大帝国商业银行收入 增加至10,792M (Q321 YTD：GB 9,702M)，CC&P收入增加至3,213M(Q321 YTD GB 2,453M)。剔除与证券超额发行有关的套期保值安排带来的2.92亿GB收益，集团总收入为188.63亿GB，同比增长12%，巴克莱国际收入为137.13亿GB，同比增长13%，加拿大帝国商业银行收入为105亿GB，同比增长8%。
●	信用减值准备为GB 722M(Q321年：GB 622M净释放)。虽然拖欠率 仍低于历史水平，但宏观经济预测的恶化已反映在截至2022年9月30日的总减值拨备 64亿GB中。YTD信贷 减值费用反映了PMA中因经济不确定性而消耗的10亿GB，现在已计入建模的 产出中，剩余余额为7亿GB
●	集团运营费用总额增加到GB 12,727M(Q321年：GB 10,883M)，主要是由于较高的 诉讼和行为费用：
	–	运营成本(不包括诉讼和行为费用)增加 6%至112.09亿GB，反映了持续的投资和业务增长、通货膨胀的影响和平均美元兑英镑的升值，但部分被 效率节约和主要与2021年6月房地产审查有关的结构性成本不再发生所抵消。
	–	诉讼和行为指控GB 15.18亿GB(Q321 YTD：GB 305M)，包括因超额发行证券造成的GB 9.66亿影响，与CC&P遗留贷款组合相关的客户补救成本2.82亿GB，以及与 Q222确认的设备清算2相关的1.65亿GB
●	有效税率(ETR)为18.8%(Q321年：15.3%)。 税费包括重新计量 集团的英国递延税项资产(DTA)的3.46亿英镑，原因是122年第四季度颁布了 立法，将英国银行附加费税率从8% 降至3%，自2023年4月1日起生效。剔除英国递延税项向下重新计量的影响的ETR为12.7%，反映了本年度产生的税收优惠的影响以及与前几年相关的 有益调整
●	应占利润为39.87亿GB (Q321年：GB 51.26亿)，尽管 超额发行证券带来了5.52亿GB的影响，今年迄今每股收益为24.2便士
●	总资产增至1,7269亿GB(2021年12月： GB 1,3843亿) 反映出我们在市场波动期间为客户提供支持的活动增加了 ，以及美元兑英镑升值
●	每股净资产净值降至286便士(2021年12月：291便士) 每股收益为24.2便士，货币变动被利率上升导致的净准备金变动所抵消，主要是现金流对冲准备金

 

 

资本分配

 

 

 

●	巴克莱 于2022年9月16日支付半年股息每股2.25便士，并于2022年10月3日完成5亿GB的股票回购， 使总资本回报相当于H122业绩公布的每股5.25便士
●	巴克莱 致力于在为股东提供诱人的总现金回报、对业务的投资和保持强劲的资本状况之间保持适当的平衡 。巴克莱支付累进普通股息，考虑到这些目标和集团的盈利前景。董事会亦会继续适当补充普通股息，包括回购股份。
●	股息 将继续每半年支付一次，在正常情况下，半年股息 预计约占全年股息总额的三分之一{br

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。参见第页的补充信息 51了解更多 信息。
2	指与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会(CFTC)就其使用未经授权的设备进行商业通信的调查 达成的和解。参见第 页上的其他事项10.

 

 

巴克莱英国

 

 

 

巴克莱英国的净资产收益率为18.7%(Q321年： 17.9%)，较低的成本：收入比为60%(Q321年：66%)， 反映了收入表现的改善，同时保持了总体运营费用的基本稳定。 巴克莱英国继续驾驭具有挑战性的运营 环境，专注于支持客户通过 负担能力挑战和保持较高的无担保贷款覆盖率 ，同时保持良好的地位，从利率上升中受益

 

 

 

●	税前利润大致符合19.79亿GB(Q321 YTD： GB 19.57m)， 前一年信用减值不再发生抵消了 英国利率上升环境带来的好处
●	总收入增长9%，达到52.89亿GB。净利息收入增长 10%至42.93亿GB，净利差为2.78%(Q321年：2.53%)，主要受英国利率环境上升的推动。净手续费、佣金和其他收入增长5%，达到9.96亿GB
	–	个人 银行收入在利率上升和2021年强劲抵押贷款带来的好处的推动下，增长了14%，达到33.11亿GB， 抵押贷款保证金压缩部分抵消了这一增长
	–	巴克莱信用卡 英国消费者收入减少 8%，至8.24亿GB，这是因为客户消费量增加带来的基于较高交易的收入 被利息收入较低的贷款(IEL)余额所抵消。IEL余额减少 受客户还款增加和借款减少的影响
	–	业务 银行收入在利率上升和交易收入增加的推动下，增长了11%，达到11.54亿GB 随着还款的继续，政府计划贷款收入的下降部分抵消了这一增长
●	信贷减值费用为1.29亿GB(Q321年：GB 3.06亿净释放)，原因是宏观经济预测恶化，特别是从客户脆弱性 到高通胀和利率上升。这被消费经济不确定性PMA部分抵消，这些PMA是在前几个时期为预期未来 恶化而建立的，现在已计入建模产出。截至2022年9月30日，英国信用卡的30天和90天拖欠率分别为1.0%(Q321：1.0%)和0.3%(Q321：0.3%)。英国信用卡业务的欠款率 仍低于历史水平 ，但鉴于英国信用卡和消费贷款业务总覆盖率为8.3%(2021年12月： 10.9%)的不利因素，拨备水平仍然较高。
●	总运营费用基本稳定在31.8亿GB (Q321年：31.87亿GB)，原因是投资支出增加和通货膨胀的影响，但效率节约抵消了这一影响
●	以摊销成本向客户发放的贷款和垫款减少2%至2051亿GB，这是因为31亿GB的抵押贷款增长被商业银行余额减少73亿GB所抵消，这是由于 偿还政府计划贷款，以及教育、社会住房和地方当局投资组合账面价值上升对收益率曲线的影响
●	按摊销成本计算的客户存款稳定在2610亿GB(2021年12月：2666亿GB)，贷存比保持在86%(2021年12月：85%)
●	RWA大致保持稳定在£73.2bn (December 2021: £72.3bn)

 

 

巴克莱银行 国际银行1

 

 

 

巴克莱国际的ROTE为11.5%，CIB的ROTE为11.9%，反映了收入多样化和对业务的持续投资的好处。CC&P提供了8.9%的ROTE，这是因为 整个业务的持续增长势头，包括收购GAP投资组合 受到了与传统贷款组合相关的客户补救费用拨备的影响。
●	税前利润下降22%，至41.69亿GB，净资产收益率为11.5%(Q321年： 15.9%)，反映 CIB和CC&P的净资产收益率分别为11.9%(Q321年：15.8%)和8.9%(Q321年：16.2%){br
●	巴克莱国际在各个业务和地区拥有多样化的收入概况，包括在美国的重要业务。美元兑英镑平均升值9%对收入和利润产生了积极影响，对信贷减值费用、总运营费用和应收账款产生了不利影响
●	总收入增至GB 14,005百万 (Q321年：GB 12,155百万)
	–	CIB 收入增加11%，达到10792M GB
	–	全球市场收入 增加了38%，达到7,428M GB，这是Markets和FICC在可比基础上的最佳第三季度YTD 2。FICC收入 增长63%，达到47.19亿GB，主要是宏观收入，反映了 更高的活动水平，因为我们支持客户度过了 市场波动期。股权收入为2,709百万GB(Q321年：GB 2,466百万)，其中包括2.92亿GB与对冲有关的收入 管理超额发行证券中撤销要约的风险的安排
	–	投资 银行手续费收入由于费用池减少，减少了36%，降至17.35亿GB， 特别是在股权和债务资本市场3，以及之前 年的强劲可比性
	–	在 公司、交易银行收入增长42%，达到17.32亿GB，这是由于利润率的提高和存款余额的增长，以及更高的费用收入。企业贷款收入为1.03亿GB(Q321年：GB 4.12亿收入)，原因是杠杆融资贷款的公允价值亏损 c.2.55亿GB按市价计价 相关套期保值收益，其中c.GB 1.9亿公允价值损失 在322季度确认，以及更高的套期保值和信用保护成本
	–	CC&P 收入增长31%，达到32.13亿GB
	–	国际卡和消费银行收入增加33%，达到20.53亿GB，因为较高的平均卡余额 ，包括收购Gap投资组合的影响， 部分被更高的客户获取成本所抵消
	–	私人银行收入 增长了25%，达到7.29亿GB，反映了客户余额的增长和利润率的提高，部分抵消了前一年房地产销售的非经常性收益
	–	付款 收入营业额增长30%，达到4.31亿GB 在过去一年放宽了封锁限制后，营业额增长了
●	信用减值费用GB 6.05亿GB(Q321年：GB 3.11亿净发布)，受不断恶化的经济预测推动
	–	CIB 信用减值费用为GB 78M(Q321年：GB 4亿净发行)是由建模减值和单一名称批发贷款费用的净增长 部分被信用保护的好处抵消的。前一年包括因宏观经济前景情景更新而改善的净释放
	–	CC&P 信用减值费用增加到GB 5.27亿GB(Q321 YTD：GB 89M)，原因是美国 卡的余额增加，包括收购GAP投资组合的第一天影响， 以及不断恶化的宏观经济预测，特别是 客户易受高通胀和利率上升的影响。 消费经济不确定性PMA 部分抵消了这一影响，这些PMA是在之前几个时期预期 未来恶化而建立的，现在已包含在建模的 产出中。截至2022年9月30日，美国信用卡的30天和90天欠款分别为2.0%(Q321：1.5%)和0.8%(Q321：0.7%)。美国信用卡业务的拖欠率 仍低于历史水平，并继续受到拨备水平上升的支撑，这是由于总覆盖率为8.3%(2021年12月：10.6%)所反映的负担能力逆风。
●	总运营费用增长29%，达到92.54亿GB
	–	CIB 总运营费用增加28%，达到6,968,000,000 GB。由于对人才、系统和技术的投资以及通货膨胀的影响，运营成本增加了11%，达到58.34亿GB。 诉讼和行为费用为11.34亿GB(Q321年：GB 1.78亿)，其中包括与超额发行证券有关的9.66亿GB撤销要约成本，以及与 Q222确认的与Devices Settlements4相关的1.65亿GB拨备
	–	CC&P 总运营费用增加了31%，达到22.86亿GB，主要是由于诉讼和行为成本为3.02亿GB，主要与与传统贷款组合相关的较高客户补救成本拨备有关。运营成本 增加了20%，达到19.84亿GB，包括反映市场营销增加的投资支出增加的影响，以及现有合作伙伴和新合作伙伴的成本
●	RWA增至2693亿GB (2021年12月：GB 2309亿) 原因是美元兑英镑升值的影响， CIB内部客户活动增加，从2022年1月1日起生效的监管变化，以及主要由GAP投资组合收购推动的更高的CC&P余额

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。参见第页的补充信息 51了解更多 信息。
2	Q114-Q322期间。2014年前的数据在第116季度重新细分后没有重述。
3	数据来源：2022年1月1日至9月30日期间的Dealogic。
4	指与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会就其对使用未经授权的设备进行商业通信的调查 达成的和解。请参阅第页的其他事项10.

 

 

总部

 

 

 

●	税前亏损£446m (Q321 YTD: £517m)
●	总收入为1.39亿GB(Q321年：GB 2.12亿)的支出，主要反映对冲 会计、遗留资本工具的融资成本、国库 项目，以及巴克莱在2022年4月和2022年9月出售巴克莱在Absa Group Limited(Absa)的股权产生的7400万GB的销售亏损。这部分被出售和回租英国数据中心获得的8600万GB的收益以及在出售前从Absa获得的股息所部分抵消
●	总运营费用降至2.93亿GB(Q321 YTD：GB 519M)，反映了2021年6月作为房地产审查的一部分而采取的与结构性成本行动有关的 2.66亿GB费用没有重现，但部分被更高的诉讼和行为费用抵消
●	其他净收入是2600万GB(Q321年：GB 2.09亿收入)的支出，原因是巴克莱拥有联营权益的业务增长基金所持投资的公允价值亏损
●	RWA降至82亿GB(2021年12月：110亿GB)，反映巴克莱在2022年4月和2022年9月出售了在Absa的股权

 

 

集团资本和杠杆1

 

 

 

●	报告的CET1比率下降了约130个基点，降至13.8%(2021年12月： 15.1%)，RWA增加了GB 366亿至3508亿GB被CET1增资12亿GB至486亿GB部分抵消
	–	c.90bps 主要由股东回报推动，包括2022年9月支付的2.25便士 股息和现已完成的15亿GB股票回购 。它还包括6亿GB的AT1 息票支付和22财年股息的应计
	–	c.80bps 由于监管变化的影响，CET1比率在2022年1月1日下调 ，CET1资本减少17亿GB，RWA增加66亿GB
	–	c.20bps 由于超额发行证券的影响而减少 反映出CET1资本税后净额为6亿GB
	–	剔除上述影响，CET1比率增加了约60个基点，反映出CET1资本增加了65亿GB，部分抵消了1 GBRWA增加30亿：
		–	CET1资本增加了65亿GB，主要反映了利润 被通过其他综合收入准备金的公允价值减少所抵消。货币兑换储备的增加被因美元兑英镑升值而增加的应收账款大致抵销。
		–	GB RWA增加30亿GB 主要是由于外汇变动、CIB内部客户 活动增加以及主要由GAP投资组合收购 推动的CC&P余额增加。这被出售巴克莱在Absa的股权所略微抵消。
●	英国的杠杆率降至5.0%(2021年12月：5.2%)，主要原因是杠杆敞口增加了942亿GB至12,2321亿GB，部分被一级资本增加了23亿GB至618亿GB所抵消

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。参见第页的补充信息 51了解更多 信息。

 

 

集团资金和流动性

 

 

 

●	流动资金池为3260亿GB(2021年12月：2910亿GB)， 流动性覆盖率(LCR)仍显著高于监管要求的151%(2021年12月：168%)， 相当于盈余1070亿GB(2021年12月： GB 1160亿)。由于存款和批发资金的增加，流动性池的增加被压力净流出的增加所抵消，这导致LCR比率较低
●	批发量 未偿还资金(不包括回购协议)为1889亿GB(2021年12月：1675亿GB)。今年迄今，该集团从巴克莱(Barclays PLC)(母公司)发行了相当于自有资金最低要求和合格负债(MREL)工具的93亿GB债券。本集团拥有强大的MREL 头寸，占RWA的比例为31.9%，超过了其28.4%的监管要求，不包括机密的 机构特定PRA缓冲。该集团仍高于其MREL 法规要求，包括PRA缓冲区

 

 

其他事项

 

 

 

●	超额发行证券：与巴克莱于2022年9月30日发布的公告一致
	–	巴克莱 确认可归属亏损净额为GB今年迄今6亿英镑(Q322应占利润2900万GB)， 与巴克莱银行和巴克莱银行H122业绩披露的财务影响大体一致。 这包括美国证券交易委员会对巴克莱银行和巴克莱银行超额发行证券的调查 解决后被处以2亿美元(1.65m1)的罚款
	–	由外部法律顾问牵头的对与超发有关的事实和 情况以及与此类发行相关的控制环境的审查(审查)现已完成。审查 发现，超额发行的发生是因为巴克莱没有在BBPLC 受到发行限制后建立跟踪发行的机制。过度发行的主要原因是，第一，未能发现并向 高级管理人员报告失去知名发行人身份的后果；第二，证券发行的所有权结构分散。
	–	审查进一步得出结论，超额发行并不是巴克莱对控制措施普遍缺乏重视的结果，巴克莱管理层一直强调保持有效控制的重要性
	正如 之前披露的那样，巴克莱对当前和潜在的私人民事索赔以及与超额发行证券有关的其他 潜在执法行动负有或有负债
	有关 更多详细信息，请参阅第52页的“相关诉讼和行为事项的最新信息”。
●	美国证券交易委员会和商品期货交易委员会设备调查：继此前披露的美国证券交易委员会和商品期货交易委员会与美国证券交易委员会和商品期货交易委员会(BCI)就其 对通过 未经批准的电子报文平台发送的与业务相关的通信遵守记录保存义务的调查 达成原则性和解之后，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会于2022年9月宣布了最终和解条款。巴克莱银行和英国国际集团同意向美国证券交易委员会支付总计1.25亿美元(103m1)的民事罚款，向商品期货交易委员会支付7500万美元(62m1)的民事罚款。
●	遗留贷款组合：已确认客户补救拨备 2.82亿GB，其中1.81亿GB与Azure Services Limited经纪的遗留分时度假贷款组合 在122季度确认，而1.01亿GB于322季度相对于其他遗留贷款组合确认。巴克莱银行继续审查有关这些贷款的投诉
●	金融市场行为监管局(FCA)程序：进一步 H122中的披露结果与FCA对 BPLC 2008年6月和11月融资中的披露相关事项的调查有关：
	–	2022年9月，FCA监管决策委员会(RDC)发布裁决通知，发现BPLC和BBPLC违反了某些与披露相关的上市规则。RDC还发现， BPLC和BBPLC在2008年11月的募资中披露的信息存在鲁莽行为，BPLC 违反了上市原则3。RDC维持对BPLC和BBPLC的5000万GB的合并处罚，与FCA在2013年就此事发布的警告 通知中的处罚相同。
	–	BPLC和BBPLC已将刚果民盟的调查结果提交上级法庭重新审议
	–	截至2022年9月30日，已就此事确认了一笔5000万GB的拨备 ，报告为诉讼和总公司内部的行为费用
●	GAP投资组合收购：2022年6月21日，巴克莱 与GAP Inc.合作，完成了对美国信用卡投资组合33亿美元(2.7bn2)应收账款的收购。此次收购将集团CET1 比率降低了约15个基点，至222季度。这一合作关系扩大了巴克莱在零售部门和商店卡领域的产品供应，推进了我们在美国的战略和增长雄心
●	收购Kensington Mortgage Company：2022年6月24日 Barclays PLC宣布，Barclays Bank UK PLC已同意 收购英国专业抵押贷款机构Kensington Mortgage Company Limited，从而扩大巴克莱在英国抵押贷款市场的能力和产品供应。这笔交易还有待监管部门的批准，预计将在422季度末或123季度初完成
●	Absa出售：2022年4月21日，巴克莱以每股164.0 ZAR的价格出售了Absa 6300万股普通股(占Absa已发行股本的7.4%)，总共筹集了103亿ZAR(GB 516立方米)的销售收入。2022年9月1日，巴克莱以每股169.0兹罗提的价格出售了其在Absa持有的6300万股普通股的剩余股份，筹集了总计107亿兹拉尔(GB 535 M4)的出售总收益。
●	养老金：在2019至2020年间，集团的主要养老金计划英国退休基金认购了不可转让的 上市优先固定利率票据，金额为12.5亿英镑。在PRA于2022年4月13日发表声明后，巴克莱计划在422季度解除这些交易，预计这将导致CET1比率加速下降30个基点，否则 将在后续期间反映出来
●	英国公司税：英国公司税税率从19%提高到25%是在2021年颁布的，英国的银行附加费从8%降低到3%是在122季度制定的，两者都将从2023年4月1日起生效。2022年10月14日，英国政府 宣布打算继续提高公司税率，并将在目前计划于2022年10月31日制定的中期财政计划中提供银行附加费的最新情况 。因此，预计从2023年4月1日起，公司税率将为25%，而未来的银行附加费税率仍不确定

 

 

1	截至2022年6月30日的汇率为英镑/美元1.22。
2	截至2022年6月21日的汇率为英镑/美元1.23
3	截至2022年4月21日的汇率为英镑/ZAR 20.04。
4	截至2022年9月1日的汇率为英镑/ZAR 19.93。

 

 

组目标

 

巴克莱 在中期内继续瞄准以下目标 ：

 

●	回报： ROTE大于10%
●	成本 效率：成本：收入比60%以下
●	资本充足率：CET1比率13%-14%

 

 

集团财务董事

 

按业务划分的结果

 

 

巴克莱英国	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	4,293	3,889	10		1,561	1,303	20
费用、佣金和其他收入净额	996	948	5		355	335	6
总收入	5,289	4,837	9		1,916	1,638	17
信用减值(费用)/释放	(129)	306			(81)	(137)	41
净营业收入	5,160	5,143	—		1,835	1,501	22
运营成本	(3,152)	(3,155)	—		(1,069)	(1,041)	(3)
诉讼和行为	(28)	(32)	13		(3)	(10)	70
总运营费用	(3,180)	(3,187)	—		(1,072)	(1,051)	(2)
其他净(费用)/收入	(1)	1			(1)	1
税前利润	1,979	1,957	1		762	451	69
应占利润	1,403	1,336	5		549	317	73
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	18.7%	17.9%			22.1%	12.7%
平均分配的有形股本(GB BN)	10.0	9.9			9.9	10.0
成本收入比	60%	66%			56%	64%
贷款损失率(Bps)	8	(18)			14	24
净息差	2.78%	2.53%			3.01%	2.49%
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿	GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	205.1	208.8	208.6
总资产	316.8	321.2	312.1
按摊销成本计算的客户存款	261.0	260.6	256.8
贷款：缴存比例	86%	85%	86%
风险加权资产	73.2	72.3	73.2
期末分配的有形权益	10.1	10.0	10.0

 

 

巴克莱英国分析	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
总收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
个人银行业务	3,311	2,900	14		1,212	990	22
巴克莱信用卡英国消费者	824	898	(8)		283	293	(3)
商业银行业务	1,154	1,039	11		421	355	19
总收入	5,289	4,837	9		1,916	1,638	17
信用减值(费用)/释放分析
个人银行业务	(47)	20			(26)	(30)	13
巴克莱信用卡英国消费者	42	290	(86)		2	(108)
商业银行业务	(124)	(4)			(57)	1
信用减值(费用)/释放总额	(129)	306			(81)	(137)	41
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
按摊销成本对客户的贷款和垫款进行分析	GB十亿	GB十亿	GB十亿
个人银行业务	168.7	165.4	164.6
巴克莱信用卡英国消费者	9.0	8.7	8.6
商业银行业务	27.4	34.7	35.4
按摊销成本向客户发放的贷款和垫款总额	205.1	208.8	208.6
按摊销成本计算的客户存款分析
个人银行业务	197.3	196.4	193.3
巴克莱信用卡英国消费者	—	—	—
商业银行业务	63.7	64.2	63.5
按摊销成本计算的客户存款总额	261.0	260.6	256.8

 

 

 

 

巴克莱国际	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	重置1 30.09.21			30.09.22	重置1 30.09.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	3,462	2,308	50		1,497	749	100
交易净收入	6,540	4,904	33		1,328	1,515	(12)
费用、佣金和其他收入净额	4,003	4,943	(19)		1,240	1,673	(26)
总收入	14,005	12,155	15		4,065	3,937	3
信用减值(费用)/释放	(605)	311			(295)	18
净营业收入	13,400	12,466	7		3,770	3,955	(5)
运营成本	(7,818)	(6,916)	(13)		(2,776)	(2,310)	(20)
诉讼和行为	(1,436)	(261)			396	(100)
总运营费用	(9,254)	(7,177)	(29)		(2,380)	(2,410)	1
其他净收入	23	37	(38)		10	15	(33)
税前利润	4,169	5,326	(22)		1,400	1,560	(10)
应占利润	3,219	3,829	(16)		1,136	1,191	(5)
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	11.5%	15.9%			11.6%	14.9%
平均分配的有形股本(GB BN)	37.2	32.2			39.1	31.8
成本收入比	66%	59%			59%	61%
贷款损失率(Bps)	43	(32)			62	(6)
净息差	4.78%	3.96%			5.58%	4.02%
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿	GB十亿
摊销成本的贷款和垫款	184.2	133.8	125.9
交易组合资产	126.3	146.9	144.8
衍生金融工具资产	415.7	261.5	257.0
通过损益表按公允价值计算的金融资产	244.7	188.2	200.5
现金抵押品和结算余额	163.3	88.1	115.9
其他资产	257.2	225.6	231.8
总资产	1,391.4	1,044.1	1,075.9
按摊销成本计算的押金	313.2	258.8	253.3
衍生金融工具负债	394.2	256.4	252.3
贷款：缴存比例	59%	52%	50%
风险加权资产	269.3	230.9	222.7
期末分配的有形权益	38.8	33.2	31.8

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。有关更多信息，请参见第51页的补充信息。

 

 

巴克莱国际分析
企业和投资银行	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	重置1 30.09.21			30.09.22	重置1 30.09.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	1,401	919	52		606	279
交易净收入	6,532	4,878	34		1,344	1,467	(8)
费用、佣金和其他收入净额	2,859	3,905	(27)		871	1,383	(37)
总收入	10,792	9,702	11		2,821	3,129	(10)
信用减值(费用)/释放	(78)	400			(46)	128
净营业收入	10,714	10,102	6		2,775	3,257	(15)
运营成本	(5,834)	(5,256)	(11)		(2,043)	(1,747)	(17)
诉讼和行为	(1,134)	(178)			498	(99)
总运营费用	(6,968)	(5,434)	(28)		(1,545)	(1,846)	16
其他净收入	—	1			—	—
税前利润	3,746	4,669	(20)		1,230	1,411	(13)
应占利润	2,910	3,337	(13)		1,015	1,085	(6)
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	11.9%	15.8%			11.9%	15.6%
平均分配的有形股本(GB BN)	32.5	28.2			34.0	27.8
成本收入比	65%	56%			55%	59%
贷款损失率(Bps)	7	(56)			13	(54)
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿	GB十亿
摊销成本的贷款和垫款	140.0	100.0	93.8
交易组合资产	126.1	146.7	144.7
衍生金融工具资产	415.5	261.5	256.9
通过损益表按公允价值计算的金融资产	244.6	188.1	200.4
现金抵押品和结算余额	162.6	87.2	115.1
其他资产	220.6	195.8	200.4
总资产	1,309.4	979.3	1,011.3
按摊销成本计算的押金	229.5	189.4	185.8
衍生金融工具负债	394.2	256.4	252.2
风险加权资产	230.6	200.7	192.5
总收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
FICC	4,719	2,902	63		1,546	803	93
股票	2,709	2,466	10		246	757	(68)
全球市场	7,428	5,368	38		1,792	1,560	15
咨询	571	634	(10)		150	253	(41)
股权资本市场	126	655	(81)		42	186	(77)
债务资本市场	1,038	1,414	(27)		341	532	(36)
投资银行手续费	1,735	2,703	(36)		533	971	(45)
企业贷款	(103)	412			(181)	168
交易银行业务	1,732	1,219	42		677	430	57
公司	1,629	1,631	—		496	598	(17)
总收入	10,792	9,702	11		2,821	3,129	(10)

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。有关更多信息，请参见第51页的补充信息。

 

 

巴克莱国际分析
消费者、信用卡和支付	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	2,061	1,390	48		891	471	89
净手续费、佣金、交易和其他收入	1,152	1,063	8		353	337	5
总收入	3,213	2,453	31		1,244	808	54
信用减值费用	(527)	(89)			(249)	(110)
净营业收入	2,686	2,364	14		995	698	43
运营成本	(1,984)	(1,660)	(20)		(733)	(563)	(30)
诉讼和行为	(302)	(83)			(102)	(1)
总运营费用	(2,286)	(1,743)	(31)		(835)	(564)	(48)
其他净收入	23	36	(36)		10	15	(33)
税前利润	423	657	(36)		170	149	14
应占利润	309	492	(37)		121	106	14
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	8.9%	16.2%			9.5%	10.5%
平均分配的有形股本(GB BN)	4.7	4.0			5.1	4.0
成本收入比	71%	71%			67%	70%
贷款损失率(Bps)	150	35			211	127
	As at 30.09.22	As at 31.12.21	As at 30.09.21
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿	GB十亿
摊销成本的贷款和垫款	44.2	33.8	32.1
总资产	82.0	64.8	64.6
按摊销成本计算的押金	83.7	69.4	67.5
风险加权资产	38.7	30.2	30.2
总收益分析	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
国际卡和消费银行	2,053	1,540	33		824	490	68
私人银行	729	581	25		270	188	44
付款	431	332	30		150	130	15
总收入	3,213	2,453	31		1,244	808	54

 

 

 

 

总部	九个月结束				三个月结束
	30.09.22	30.09.21			30.09.22	30.09.21
损益表信息	£m	£m	%更改		£m	£m	%更改
净利息收入	76	(354)			10	(112)
费用、佣金和其他收入净额	(215)	142			(40)	2
总收入	(139)	(212)	34		(30)	(110)	73
信用减值释放/(费用)	12	5			(5)	(1)
净营业收入	(127)	(207)	39		(35)	(111)	68
运营成本	(239)	(507)	53		(94)	(95)	1
诉讼和行为	(54)	(12)			(54)	(19)
总运营费用	(293)	(519)	44		(148)	(114)	(30)
其他净(费用)/收入	(26)	209			(10)	78
税前亏损	(446)	(517)	14		(193)	(147)	(31)
归属亏损	(635)	(39)			(173)	(134)	(29)
绩效衡量
平均分配的有形股本(GB BN)	1.6	5.0			(0.4)	6.5
	As at 30.09.22	重置1 As at 31.12.21	重置1 As at 30.09.21
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿	GB十亿
总资产	18.7	19.0	18.5
风险加权资产	8.2	11.0	11.8
期末分配的有形权益	(3.5)	5.5	6.3

 

 

1	重述了2021个财务和资本指标，以反映证券超额发行的影响。有关更多信息，请参见第51页的补充信息。

 

季度业绩摘要

 

 

巴克莱集团
	Q322	Q222	Q122		Q4211	Q3211	Q2211	Q121		Q420
损益表信息	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m		£m
净利息收入	3,068	2,422	2,341		2,230	1,940	2,052	1,851		1,845
费用、佣金和其他收入净额	2,883	4,286	4,155		2,930	3,525	3,363	4,049		3,096
总收入	5,951	6,708	6,496		5,160	5,465	5,415	5,900		4,941
信用减值(费用)/释放	(381)	(200)	(141)		31	(120)	797	(55)		(492)
净营业收入	5,570	6,508	6,355		5,191	5,345	6,212	5,845		4,449
运营成本	(3,939)	(3,682)	(3,588)		(3,514)	(3,446)	(3,587)	(3,545)		(3,480)
英国银行税	—	—	—		(170)	—	—	—		(299)
诉讼和行为	339	(1,334)	(523)		(92)	(129)	(143)	(33)		(47)
总运营费用	(3,600)	(5,016)	(4,111)		(3,776)	(3,575)	(3,730)	(3,578)		(3,826)
其他净(费用)/收入	(1)	7	(10)		13	94	21	132		23
税前利润	1,969	1,499	2,234		1,428	1,864	2,503	2,399		646
税款	(249)	(209)	(614)		(104)	(292)	(246)	(496)		(163)
税后利润	1,720	1,290	1,620		1,324	1,572	2,257	1,903		483
非控股权益	(2)	(20)	(1)		(27)	(1)	(15)	(4)		(37)
其他股权工具持有人	(206)	(199)	(215)		(218)	(197)	(194)	(195)		(226)
应占利润	1,512	1,071	1,404		1,079	1,374	2,048	1,704		220
绩效衡量
平均有形股东权益回报率	12.5%	8.7%	11.5%		9.0%	11.4%	17.6%	14.7%		1.8%
平均有形股东权益(GB BN)	48.6	49.0	48.8		48.0	48.3	46.5	46.5		47.6
成本收入比	60%	75%	63%		73%	65%	69%	61%		77%
贷款损失率(Bps)	36	20	15		(3)	13	(90)	6		56
基本每股收益	9.4p	6.4p	8.4p		6.4p	8.0p	11.9p	9.9p		1.3p
基本加权平均股数(M)	16,148	16,684	16,682		16,985	17,062	17,140	17,293		17,300
期末股数(M)	15,888	16,531	16,762		16,752	16,851	16,998	17,223		17,359
资产负债表和资本管理2	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿
摊销成本的贷款和垫款	413.7	395.8	371.7		361.5	353.0	348.5	345.8		342.6
按摊销成本减值覆盖率计算的贷款和垫款 比率	1.4%	1.4%	1.5%		1.6%	1.7%	1.8%	2.2%		2.4%
总资产	1,726.9	1,589.2	1,496.1		1,384.3	1,406.5	1,376.3	1,379.7		1,349.5
按摊销成本计算的押金	574.4	568.7	546.5		519.4	510.2	500.9	498.8		481.0
每股有形资产净值	286p	297p	294p		291p	286p	280p	267p		269p
普通股一级资本比率	13.8%	13.6%	13.8%		15.1%	15.3%	15.0%	14.6%		15.1%
普通股一级资本	48.6	46.7	45.3		47.3	47.2	46.2	45.9		46.3
风险加权资产	350.8	344.5	328.8		314.1	307.7	307.4	313.4		306.2
英国杠杆率	5.0%	5.1%	5.0%		5.2%	5.1%	5.0%	5.0%		5.3%
英国杠杆风险敞口	1,232.1	1,151.2	1,123.5		1,137.9	1,162.7	1,154.9	1,145.4		1,090.9
英国平均杠杆率	4.8%	4.7%	4.8%		4.9%	4.9%	4.8%	4.9%		5.0%
英国平均杠杆敞口	1,259.6	1,233.5	1,179.4		1,229.0	1,201.1	1,192.7	1,174.9		1,146.9
资金和流动资金
集团流动资金池(GB BN)	326	343	320		291	293	291	290		266
流动性覆盖率	151%	156%	159%		168%	161%	162%	161%		162%
贷款：缴存比例	72%	70%	68%		70%	69%	70%	69%		71%

 

 

1	与Q221- Q421相关的比较资本和财务指标已重述，以反映证券超额发行的影响 。请参阅第页的补充信息51获取更多信息。
2	有关如何计算资本、RWA和杠杆率的详细信息，请参阅第39至45页。

 

按业务划分的季度业绩

 

 

巴克莱英国
	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221	Q121		Q420
损益表信息	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m		£m
净利息收入	1,561	1,393	1,339		1,313	1,303	1,305	1,281		1,317
费用、佣金和其他收入净额	355	331	310		386	335	318	295		309
总收入	1,916	1,724	1,649		1,699	1,638	1,623	1,576		1,626
信用减值(费用)/释放	(81)	—	(48)		59	(137)	520	(77)		(170)
净营业收入	1,835	1,724	1,601		1,758	1,501	2,143	1,499		1,456
运营成本	(1,069)	(1,085)	(998)		(1,202)	(1,041)	(1,078)	(1,036)		(1,134)
英国银行税	—	—	—		(36)	—	—	—		(50)
诉讼和行为	(3)	(16)	(9)		(5)	(10)	(19)	(3)		4
总运营费用	(1,072)	(1,101)	(1,007)		(1,243)	(1,051)	(1,097)	(1,039)		(1,180)
其他净(费用)/收入	(1)	—	—		(1)	1	—	—		6
税前利润	762	623	594		514	451	1,046	460		282
应占利润	549	458	396		420	317	721	298		160
资产负债表信息	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿
按摊销成本向客户提供的贷款和垫款	205.1	205.9	207.3		208.8	208.6	207.8	205.7		205.4
总资产	316.8	318.8	317.2		321.2	312.1	311.2	309.1		289.1
按摊销成本计算的客户存款	261.0	261.5	260.3		260.6	256.8	255.5	247.5		240.5
贷款：缴存比例	86%	85%	85%		85%	86%	87%	88%		89%
风险加权资产	73.2	72.2	72.7		72.3	73.2	72.2	72.7		73.7
期末分配的有形权益	10.1	9.9	10.1		10.0	10.0	9.9	10.0		9.7
绩效衡量
平均分配的有形权益回报率	22.1%	18.4%	15.6%		16.8%	12.7%	29.1%	12.0%		6.5%
平均分配的有形股本(GB BN)	9.9	10.0	10.1		10.0	10.0	9.9	9.9		9.8
成本收入比	56%	64%	61%		73%	64%	68%	66%		73%
贷款损失率(Bps)	14	—	9		(10)	24	(93)	14		31
净息差	3.01%	2.71%	2.62%		2.49%	2.49%	2.55%	2.54%		2.56%

 

 

巴克莱英国分析	Q322	Q222	Q122		Q421	Q321	Q221	Q121		Q420
总收益分析	£m	£m	£m		£m	£m	£m	£m		£m
个人银行业务	1,212	1,077	1,022		983	990	987	923		895
巴克莱信用卡英国消费者	283	265	276		352	293	290	315		354
商业银行业务	421	382	351		364	355	346	338		377
总收入	1,916	1,724	1,649		1,699	1,638	1,623	1,576		1,626
信用减值(费用)/释放分析
个人银行业务	(26)	(42)	21		8	(30)	72	(22)		(68)
巴克莱信用卡英国消费者	2	84	(44)		114	(108)	434	(36)		(78)
商业银行业务	(57)	(42)	(25)		(63)	1	14	(19)		(24)
信用减值(费用)/释放总额	(81)	—	(48)		59	(137)	520	(77)		(170)
按摊销成本对客户的贷款和垫款进行分析	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿	GB十亿	GB十亿	GB十亿		GB十亿
个人银行业务	168.7	167.1	166.5		165.4	164.6	162.4	160.4		157.3
巴克莱信用卡英国消费者	9.0	8.8	8.4		8.7	8.6	8.8	8.7		9.9
商业银行业务	27.4	30.0	32.4		34.7	35.4	36.6	36.6		38.2
按摊销成本向客户发放的贷款和垫款总额	205.1	205.9	207.3		208.8	208.6	207.8	205.7		205.4
按摊销成本计算的客户存款分析
个人银行业务	197.3	197.0	196.6		196.4	193.3	191.0	186.0		179.7
巴克莱信用卡英国消费者	—	—	—		—	—	0.1	0.1		0.1
商业银行业务	63.7	64.5	63.7		64.2	63.5	64.4	61.4		60.7
按摊销成本计算的客户存款总额	261.0	261.5	260.3		260.6	256.8	255.5	247.5		240.5