立即释放

繁荣银行股份有限公司^®

报告第三季度

2022年收益

休斯顿，2022年10月26日。繁荣银行股份有限公司^®(纽约证券交易所股票代码：PB)，繁荣银行的母公司^®(统称为“繁荣”)，截至2022年9月30日的季度净收入为1.358亿美元，而2021年同期为1.286亿美元。截至2022年9月30日的季度，稀释后普通股每股净收益为1.49美元，而2021年同期为1.39美元，增长7.2%，第三季度平均资产年化回报率为1.45%。此外，不包括仓库购买计划和SBA Paycheck Protection(PPP)贷款的贷款在2022年第三季度增加了5.308亿美元或3.1%(折合成年率12.5%)。不良资产仍然很低，仅为第三季度平均可生息资产的0.06%。

这是一个令人兴奋的繁荣时期。2022年10月11日，我们宣布与总部位于德克萨斯州米德兰的第一银行股份有限公司和总部位于德克萨斯州卢伯克的孤星州立银行股份有限公司签署最终合并协议。在预计的基础上，我们将在德克萨斯州西部市场拥有60多亿美元的资产，在米德兰和敖德萨合并市场中占据第一的市场份额，在卢伯克市场占据第三大市场份额。

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我们最近还宣布，董事会投票决定将2022年第四季度的股息提高到每股0.55美元。这意味着2022年宣布的股息比2021年增加了6.0%。这一增长反映了董事会对我们公司和我们所服务的社区的持续成功的信心。

随着美联储继续加息，我们的净息差继续增加，这改善了我们的收益。随着我们的资产随着时间的推移重新定价，这一趋势应该会继续下去。我们看到本季度贷款强劲增长，不包括购房计划和购买力平价贷款的贷款按年率计算增长了12.5%。我们的资产质量继续是银行业中最好的之一，截至2022年9月30日，不良资产占季度平均生息资产的0.06%。

“由于较低的税率和亲商的政治环境，个人和企业继续迁往德克萨斯州和俄克拉何马州，”扎尔曼说。

我们对我们的业绩和最近宣布的合并交易感到兴奋，并期待着继续建设我们的公司。我要感谢我们的客户，感谢他们的业务和忠诚，感谢我们的同事和董事会成员的工作和奉献。

截至2022年9月30日的三个月的经营业绩

净收益为1.358亿美元⁽²⁾截至2022年9月30日的三个月，相比之下，⁽³⁾与2021年同期相比，增加了720万美元或5.6%。这一变动主要是由于证券利息收入增加，但被贷款利息收入减少(包括购买力平价费用和利息收入减少1,390万美元)、贷款贴现增量减少410万美元以及利息支出增加所部分抵消。截至2022年9月30日的三个月，稀释后普通股每股净收益为1.49美元，而2021年同期为1.39美元。在关联季度的基础上，净收入为1.358亿美元⁽²⁾截至2022年9月30日的三个月为1.285亿美元⁽⁴⁾截至2022年6月30日的三个月，增长730万美元或5.7%。这主要是由于贷款利息收入及证券利息收入增加，但因利息开支增加而被部分抵销。截至2022年9月30日的三个月，稀释后普通股每股净收益为1.49美元，而截至2022年6月30日的三个月为1.40美元。截至2022年9月30日的三个月，平均资产、平均普通股权益和平均有形普通股权益的年化回报率分别为1.45%、8.24%和16.44%⁽¹⁾，分别为。繁荣的效率比率(不包括出售或减记资产和证券的净损益)为41.38%⁽¹⁾截至2022年9月30日的三个月。

截至2022年9月30日的三个月，扣除信贷损失准备前的净利息收入为2.607亿美元，而2021年同期为2.486亿美元，增加了1210万美元，增幅为4.9%。这一变动主要是由于投资证券的平均余额和平均利率上升，以及为投资而持有的贷款的平均余额增加，但因贷款贴现增加410万美元、购买力平价费用和利息收入减少1,390万美元以及计息负债平均利率上升而被部分抵销。在相连季度的基础上，扣除信贷损失拨备前的净利息收入为2.607亿美元，而截至2022年6月30日的三个月为2.485亿美元，增加1220万美元或4.9%。这一变化主要是由于贷款平均余额和平均利率以及投资证券平均利率上升，但因计息负债平均利率上升而被部分抵销。

截至2022年9月30日的三个月，按税项等值计算的净息差为3.11%，而2021年同期为3.10%，截至2022年6月30日的三个月为2.97%。有关季度的增幅主要是由於平均结余、平均贷款利率及投资证券平均利率上升，但有关增幅因有息负债的平均利率上升而被部分抵销。

截至2022年9月30日的三个月，非利息收入为3470万美元，而2021年同期为3460万美元。在相关季度的基础上，非利息收入为3470万美元，而截至2022年6月30日的三个月为3760万美元，减少290万美元或7.7%，主要是由于出售或减记资产和其他非利息收入的净收益减少。

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截至2022年9月30日的三个月，非利息支出为1.222亿美元，而2021年同期为1.198亿美元，增加了240万美元，增幅为2.0%，主要是由于工资、信用卡和借记卡、数据处理和软件摊销的增加。在相关季度的基础上，非利息支出减少了66.4万美元，降至1.222亿美元，而截至2022年6月30日的三个月为1.229亿美元。

截至2022年9月30日的9个月的经营业绩

净收益为3.866亿美元⁽⁵⁾截至2022年9月30日的9个月为3.925亿美元⁽⁶⁾2021年同期。截至2022年9月30日的9个月，稀释后普通股每股净收益为4.22美元，而2021年同期为4.23美元。截至2022年9月30日的9个月，平均资产、平均普通股权益和平均有形普通股权益的年化回报率分别为1.37%、7.88%和15.83%⁽¹⁾，分别为。繁荣的效率比率(不包括出售或减记资产和证券的净损益)为42.70%⁽¹⁾截至2022年9月30日的9个月。

截至2022年9月30日的9个月，扣除信贷损失准备金前的净利息收入为7.491亿美元，比上年的7.485亿美元增加了54.6万美元。

截至2022年9月30日止九个月的税项等值净息差为2.99%，而2021年同期则为3.20%。这一变化主要是由于贷款贴现增量减少2,740万美元，购买力平价费用和利息收入减少3,610万美元，但因投资证券的平均余额和利率增加以及计息负债的平均利率下降而被部分抵销。

截至2022年9月30日的9个月，非利息收入为1.074亿美元，而2021年同期为1.042亿美元，增长320万美元或3.1%。增加的主要原因是NSF收入增加、出售或减记资产的净收益以及信托收入的增加，但被抵押贷款收入的减少部分抵消。

截至2022年9月30日的9个月，非利息支出为3.649亿美元，而2021年同期为3.541亿美元，增加了1090万美元，增幅为3.1%。增加的主要原因是工资和福利增加、出售或减记其他房地产的净亏损(收益)的变化以及信用卡和借记卡以及数据处理费用的增加。

资产负债表信息

截至2022年9月30日，昌盛的总资产为378.44亿美元，较2021年9月30日的365.12亿美元增加13.31亿美元或3.6%。

2022年9月30日的贷款为185.06亿美元，较2021年9月30日的189.58亿美元减少4.514亿美元，降幅为2.4%，这主要是由于仓库购买计划、购买力平价和商业房地产贷款的减少，但1-4个家庭的住宅和建筑、土地开发和其他土地贷款的增加部分抵消了这一减少。相连季度贷款较2022年6月30日的182.09亿美元增加2.974亿美元或1.6%(折合成年率6.5%)。不包括Warehouse Purchase Program和PPP贷款，2022年9月30日的贷款为175.75亿美元，而2021年9月30日的贷款为165.94亿美元，增加9.807亿美元或5.9%。不包括Warehouse Purchase Program和PPP贷款的关联季度贷款从2022年6月30日的170.44亿美元增加了5.308亿美元或3.1%(折合成年率12.5%)。

作为贷款活动的一部分，繁荣向石油和天然气生产和服务公司提供信贷。石油和天然气生产贷款是对直接参与石油和天然气勘探和/或生产的公司的贷款。油气服务贷款是向为油气生产和勘探提供服务的公司提供的贷款。截至2022年9月30日，石油和天然气贷款总额为4.101亿美元(扣除贴现和不包括PPP贷款总计470万美元)，占贷款总额的2.2%，其中1.903亿美元为生产贷款，2.197亿美元为还本贷款；而截至2021年9月30日，石油和天然气贷款总额为5.693亿美元(扣除贴现和不包括PPP贷款，总计5580万美元)，占贷款总额的3.0%，其中3.524亿美元为生产贷款，2.169亿美元为还本贷款。此外，截至2022年9月30日，繁荣对石油和天然气公司的无资金承诺总额为4.633亿美元，而截至2021年9月30日，对石油和天然气公司的无资金承诺总额为3.633亿美元。对生产商的无资金承诺包括以信用证代替油井封堵债券。

2022年9月30日的存款为293.0亿美元，与2021年9月30日的294.52亿美元相比，减少了1.516亿美元或0.5%。投资相连季度存款较2022年6月30日的298.66亿元减少5.655亿元，减幅为1.9%，主要原因是公共基金存款减少。繁荣基金的公共基金存款通常具有季节性，因为公共基金客户全年都在使用他们在12月和1月收到的税款，导致第二季度和第三季度的存款余额较低。按相连季度计算，无息存款增加1.22亿元。

资产质量

截至2022年9月30日，不良资产总额为1,990万美元，占季度平均生息资产的0.06%，而截至2021年9月30日，不良资产为3,650万美元，占季度平均生息资产的0.11%，截至2022年6月30日，不良资产为2,220万美元，占季度平均生息资产的0.07%。

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截至2022年9月30日，贷款和表外信贷敞口的信贷损失准备金为3.121亿美元，而2021年9月30日和2022年6月30日的拨备分别为3.171亿美元和3.139亿美元。截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月和九个月没有信贷损失准备金。

截至2022年9月30日，贷款信贷损失拨备为2.822亿美元，占贷款总额的1.52%，而2021年9月30日的拨备为2.872亿美元，占贷款总额的1.51%，而2022年6月30日的拨备为2.84亿美元，占贷款总额的1.56%。不包括购房计划和购买力平价贷款，贷款的信贷损失拨备占贷款总额的1.61%⁽¹⁾2022年9月30日，相比之下，1.73%⁽¹⁾在2021年9月30日和1.67%⁽¹⁾ at June 30, 2022.

截至2022年9月30日的三个月的净冲销为180万美元，而截至2021年9月30日的三个月的净冲销为1570万美元，截至2022年6月30日的三个月的净冲销为120万美元。于2022年第三季，撇账净额不包括任何已购买的信贷恶化(“PCD”)贷款，而已清偿的PCD贷款的特定储备金则拨入一般储备金16,000元。

截至2022年9月30日的9个月的净冲销为420万美元，而截至2021年9月30日的9个月的净冲销为2890万美元。截至2022年9月30日的9个月的净冲销不包括任何PCD贷款，在此期间，已解决的PCD贷款的200万美元特定准备金被释放到一般准备金。

分红

繁荣银行股份公司宣布，将于2023年1月3日向截至2022年12月15日登记在册的所有股东支付第四季度每股0.55美元的现金股息，比上一季度增加0.03美元，或5.8%。

股票回购计划

2022年1月18日，繁荣银行宣布了一项股票回购计划，根据该计划，最高可回购5%，约合

根据管理层的决定，在2023年1月18日到期的一年内，可能会收购461万股已发行普通股。根据其2022年股票回购计划，繁荣银行股份在截至2022年9月30日的三个月中回购了零股普通股，并在截至2022年9月30日的九个月中以平均加权价格每股66.90美元回购了981,884股普通股。

等待收购德克萨斯州第一银行股份公司。

2022年10月11日，Properity BancShares和FirstCapital BancShares of Texas，Inc.(“FirstCapital BancShares”)共同宣布签署一项最终合并协议，根据协议，FirstCapital Bank of Texas，N.A.的母公司FirstCapital BancShares(“FirstCapital Bank”)将与繁荣银行合并，并入繁荣银行。FirstCapital Bank在得克萨斯州西部、北部和中部的6个不同市场设有16个银行办事处，包括其在米德兰的主要办事处，以及在米德兰、卢伯克、阿马里洛、威奇托瀑布、伯克伯内特、拜尔斯、亨利埃塔、达拉斯、马蹄湾、大理石瀑布和得克萨斯州弗雷德里克斯堡的银行办事处。截至2022年6月30日，第一银行股份在合并基础上报告的总资产为21.21亿美元，总贷款为15.89亿美元，总存款为17.81亿美元。

根据合并协议的条款，繁荣将发行3583,370股繁荣普通股，外加9340万美元现金，以换取第一银行股本的所有流通股，受某些条件和可能的调整的限制。根据Properity在2022年10月7日的收盘价69.27美元，总对价约为3.416亿美元。这项交易须遵守惯常的成交条件，包括收到监管机构的批准和第一银行股份股东的批准。这笔交易预计将在2023年第一季度完成，尽管可能会出现延迟。

尚未完成对孤星国家银行股份有限公司的收购。

2022年10月11日，繁荣银行股份有限公司和孤星州立银行股份有限公司(“孤星银行”)共同宣布签署一项最终合并协议，根据协议，孤星银行，西德克萨斯州孤星州立银行(“孤星银行”)的母公司将合并为繁荣银行。孤星银行在德克萨斯州西部地区经营着5个银行办事处，包括其在拉伯克的主要办事处，以及在德克萨斯州的布朗菲尔德、米德兰、敖德萨和大斯普林各有一个银行中心。截至2022年6月30日，孤星在合并基础上报告的总资产为13.05亿美元，总贷款为9.335亿美元，总存款为11.74亿美元。

根据合并协议的条款，繁荣将发行2376,182股繁荣普通股，外加6410万美元的现金，以换取孤星股本的所有流通股，受某些条件和可能的调整的限制。根据Properity在2022年10月7日的收盘价69.27美元，总对价约为2.287亿美元。这项交易须遵守惯常的成交条件，包括获得监管机构的批准及孤星股东的批准。这笔交易预计将在2023年第一季度完成，尽管可能会出现延迟。

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电话会议

繁荣集团的管理团队将于2022年10月26日(星期三)上午11：30主持电话会议。东部时间(上午10：30)中部时间)，讨论繁荣集团2022年第三季度的收益。个人和投资专业人士可以通过拨打877-883-0383(国内参与者)或412-902-6506(国际参与者)参加电话会议。参与者精英参赛人数为7408913人。

或者，个人也可以通过访问Properity公司的网站收听演示文稿的网络直播，网址为www.proplomitybank usa.com。从投资者关系链接上的菜单中选择“演示文稿、网络广播和电话”，并按照说明进行操作，即可在Properity的主页上观看网络直播。

非公认会计准则财务指标

繁荣的管理层使用某些非公认会计准则的财务指标来评估其业绩。具体而言，出于内部规划和预测的目的，繁荣评估的平均有形普通股权益回报率；每股有形账面价值；有形股本与有形资产的比率；贷款对总贷款(不包括购房计划和购买力平价贷款)的信贷损失拨备；以及不包括出售或减记资产和证券的净收益和损失的效率比率。繁荣集团相信，这些非公认会计准则的财务指标为投资者提供了有用的信息，有助于投资者了解繁荣集团的财务结果及其陈述，以及相应的对账，使投资者能够更全面地了解影响繁荣集团业务的因素和趋势，并允许投资者以类似于管理层、整个金融服务部门、银行股票分析师和银行监管机构的方式来看待业绩。此外，繁荣集团认为，这些非公认会计准则财务指标排除了某些可能不能反映其核心运营收益和业务前景的项目，从而提供了有用的信息。这些非GAAP财务指标不应被视为GAAP基础财务指标和结果的替代品，也不应比GAAP财务指标和结果更重要；繁荣强烈鼓励投资者全面审查其综合财务报表，不依赖任何单一的财务指标。由于非GAAP财务计量没有标准化，可能无法将这些财务计量与具有相同或相似名称的其他公司的非GAAP财务计量进行比较。有关这些非GAAP财务指标与最接近的各自GAAP财务指标的对账，请参阅本收益新闻稿末尾的“选定财务数据说明”。

繁荣银行股份有限公司®

截至2022年9月30日，繁荣银行股份有限公司。^®是一家总部位于德克萨斯州休斯顿的地区性金融控股公司，市值378.44亿美元，为德克萨斯州和俄克拉何马州的消费者和企业提供个人银行服务和投资。繁荣银行成立于1983年，信奉社区银行理念，通过提供金融解决方案来简化日常金融需求，从而照顾到其服务地区的客户、企业和社区。除了提供传统的存款和贷款产品外，繁荣还提供数字银行解决方案、信用卡和借记卡、抵押贷款服务、零售经纪服务、信托和财富管理以及财务管理。

繁荣银行目前经营着272个提供全方位服务的银行网点：65个在休斯顿地区，包括伍德兰兹；30个在南得克萨斯州地区，包括科珀斯克里斯蒂和维多利亚；62个在达拉斯/沃斯堡地区；22个在得克萨斯州东部地区；29个在得克萨斯州中部地区，包括奥斯汀和圣安东尼奥；34个在得克萨斯州西部地区，包括拉伯克、米德兰-敖德萨和阿比林；16个在布赖恩/大学站地区；6个在俄克拉何马州中部地区；8个在俄克拉何马州塔尔萨地区。

关于前瞻性陈述的警示说明

根据1995年“私人证券诉讼改革法”的“安全港”声明：本新闻稿包含联邦证券法意义上的前瞻性声明，其中包括修订后的1933年证券法第27A节和修订后的1934年证券交易法第21E节，繁荣公司管理层在电话会议上的发言可能包含这些前瞻性声明。向公众发布的其他信息中也可能不时包含口头或书面的前瞻性陈述。这样的前瞻性陈述通常但不是排他性地通过在陈述中使用的词语或短语来标识，所述词语或短语例如是“目标”、“预期”、“相信”、“估计”、“预期”、“目标”、“指导”、“打算”、“预期”、“预期”、“打算”、“打算”、“目标”、“计划”、“预计”、“预测”、“将会影响”、“将是，“将继续”、“将减少”、“将增长”、“将影响”、“将增加”、“将招致”、“将减少”、“将继续”、“将结果”、“将是”这些单词或短语的变体(包括在短语中使用单词“可能”、“可能”或“将”而不是单词“将”的情况)和类似的单词和短语，表示该陈述涉及一些未来的结果、发生、计划或目标。前瞻性陈述包括除历史事实陈述以外的所有陈述，包括预测或趋势，基于对繁荣银行股份及其子公司的当前预期、假设、估计和预测。这些前瞻性陈述可能包括关于繁荣可能或假设的未来经济表现或未来经营结果的信息，包括未来的收入、收入、费用、贷款损失准备金、税收准备金、有效税率, 每股盈利及现金流量及昌盛未来的资本开支及股息、未来财务状况及其变动，包括盈科的贷款组合及贷款损失准备的变动、未来资本结构或其中的变动，以及盈科未来业务的管理计划及目标、未来或拟进行的收购、收购对盈科的未来或预期影响

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本新闻稿包含有关公司经营状况、经营结果、财务状况及未来经济表现的陈述、有关各项拟议交易预期效益的陈述、有关任何此类陈述所依据的假设的陈述，以及有关新冠肺炎疫情对昌盛地产营运收入、财务状况及现金流影响的预期。这些前瞻性陈述并不是对未来业绩的保证，而是基于繁荣集团目前认为有效的预期和假设。由于前瞻性陈述与未来的结果和事件有关，其中许多不在繁荣集团的控制范围之内，因此它们会受到内在的不确定性、风险和环境变化的影响，这些不确定性、风险和变化很难预测。许多可能发生的事件或因素可能会对繁荣、第一银行股份、孤星或合并后的公司未来的财务结果和业绩产生不利影响，并可能导致这些结果或业绩与前瞻性陈述中所表达或暗示的大不相同。此类风险和不确定因素包括：发生可能导致一方当事人有权终止与第一银行股份或孤星公司(视情况而定)合并协议的任何事件、变更或其他情况，可能对繁荣银行、第一银行股份公司或孤星公司提起的任何法律诉讼的结果，延迟完成任何一项交易，未能获得必要的监管批准(以及此类批准可能导致施加可能对合并后的公司或每笔交易的预期利益产生不利影响的条件)或第一银行股份股东批准或孤星股东批准，或未能及时或根本不满足交易的任何其他条件, 交易的预期收益没有按预期实现的可能性，或根本没有实现的可能性，包括两家公司整合的影响或问题的结果，或者总体上经济实力和竞争因素的结果，或者特别是在第一银行股份和孤星分别从事各自大部分业务和繁荣存在的德克萨斯州西部、北部和中部地区，交易完成的成本可能高于预期，包括由于意外因素或事件的结果。管理层的注意力从正在进行的业务运营和机会上转移，对业务或员工关系的潜在不利反应或变化，包括因宣布或完成交易而产生的反应或变化，繁荣银行成功完成对第一银行股份和孤星公司的收购和整合的能力，以及繁荣银行因交易而额外发行其普通股造成的稀释。繁荣公司没有义务更新这些因素或公开宣布对本文中包含的任何前瞻性陈述的任何修订的结果，以反映未来的事件或发展。这些因素和其他各种因素在繁荣公司截至2021年12月31日的10-K表格年度报告以及繁荣公司提交给美国证券交易委员会(“美国证券交易委员会”)的其他报告和声明中进行了讨论。《美国证券交易委员会繁荣申报文件》的副本可以从互联网上免费下载，网址是：http://www.prosperitybankusa.com.

关于第一次BancShares合并的更多信息以及在哪里可以找到它

关于第一银行股份合并为繁荣的建议，繁荣将向美国证券交易委员会提交一份S-4表格的登记声明，登记将向第一银行股东发行的繁荣普通股的股份。注册声明将包括一份委托书/招股说明书，该声明/招股说明书将发送给第一银行的股东，征求他们对拟议交易的批准。

我们敦促投资者和证券持有人阅读表格S-4的注册声明、表格S-4的注册声明中包含的委托书/招股说明书，以及将提交给证券交易委员会的与拟议交易相关的任何其他相关文件，因为它们包含有关繁荣、First BancShares和拟议交易的重要信息。

投资者和证券持有人可以通过美国证券交易委员会维护的网站http://www.sec.gov.免费获取这些文件当这些文件被免费归档后，您还可以从http://www.prosperitybankusa.com.上的繁荣网站获得这些文件当委托书/招股说明书可以免费获得时，还可以通过电话或邮件将请求发送到繁荣银行股份有限公司，繁荣银行广场，4295San Felipe，Houston，Texas 77027电子邮件：投资者关系部，(281)269-7199或德克萨斯第一银行股份有限公司，310 West Wall Street，Suite1200，Midland，德克萨斯79701，

有关孤星合并的更多信息以及在哪里可以找到它

关于孤星合并为繁荣的建议，繁荣将向美国证券交易委员会提交一份S-4表格的注册说明书，以注册将向孤星股东发行的繁荣普通股。注册声明将包括一份委托书/招股说明书，该声明/招股说明书将发送给孤星的股东，征求他们对拟议交易的批准。

我们促请投资者和证券持有人阅读表格S-4的注册声明、表格S-4的注册声明内的委托书/招股说明书，以及将提交给美国证券交易委员会的与拟议交易相关的任何其他相关文件，因为它们包含有关繁荣、孤星和拟议交易的重要信息。

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投资者和证券持有人可以通过美国证券交易委员会维护的网站http://www.sec.gov.免费获取这些文件当这些文件被免费归档后，您还可以从http://www.prosperitybankusa.com.上的繁荣网站获得这些文件当委托书/招股说明书可以免费获得时，还可以通过电话或邮件将请求发送到繁荣银行广场公司，繁荣银行广场，4295San Felipe，Houston，Texas 77027电子邮件：投资者关系部，(281)269-7199，或向孤星州立银行股份有限公司，6220 Milwaukee Avenue，Lubock，Texas 79424，

征集活动的参与者

繁荣、第一银行股份及其各自的董事及行政人员可被视为参与就拟议交易向第一银行股份股东征集委托书的活动。有关这些参与者的利益的某些信息，以及对他们的直接和间接利益的描述，无论是通过持有证券还是以其他方式，将在有关拟议交易的委托书/招股说明书中包括在内。

繁荣、孤星及其各自的董事及行政人员可被视为参与向孤星股东征集与建议交易有关的委托书。有关这些参与者的利益的某些信息，以及对他们的直接和间接利益的描述，无论是通过持有证券还是以其他方式，将在有关拟议交易的委托书/招股说明书中包括在内。

有关繁荣集团及其董事和高管的更多信息，可以在2022年3月14日提交给美国证券交易委员会的与繁荣集团2022年年度股东大会有关的最终委托书，以及繁荣集团提交给美国证券交易委员会的其他文件中找到。这些文件可从上述来源免费获得。

没有要约或恳求

本通讯仅供参考，并不打算也不构成认购、买卖要约、或认购、买入或出售任何证券的要约或邀请认购、买入或出售任何证券的邀请，或在任何司法管辖区征求任何投票或批准的邀请，亦不得在任何司法管辖区出售、发行或转让证券，而在任何司法管辖区内，该等要约、邀请、出售或招揽在根据任何该等司法管辖区的证券法注册或取得资格之前是违法的。除非招股说明书符合修订后的1933年《证券法》第10节的要求，否则不得根据适用法律进行证券要约。

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财务要点(未经审计)

(单位：千)

(A)包括截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日的季度可供出售证券的未实现(亏损)收益分别为296美元、1,517美元、2,115美元、2,290美元和2,483美元。

(B)包括截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日的季度可供出售证券的税后未实现(亏损)收益分别为234美元、1,198美元、1,671美元、1,809美元和1,961美元。

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财务要点(未经审计)

(单位：千)

(C)证券利息收入因截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日的三个月的净保费摊销减少9,947美元、11,450美元、12,857美元、16,006美元和15,141美元，而截至2022年9月30日和2021年9月30日的九个月的净保费摊销分别减少34,254美元和42,421美元。

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财务要点(未经审计)

(美元和股票金额以千为单位，每股数据和市场价格除外)

(D)包括下列期间的购进会计调整数：