2022年10月展览99.1

前瞻性陈述本演示文稿包含前瞻性陈述，旨在由1995年《私人证券诉讼改革法》提供的此类陈述的安全港涵盖。这些陈述基于CVB金融公司和公民商业银行(统称为“公司”)管理层目前的信念和 预期，会受到重大风险和不确定性的影响，可能会导致实际结果或业绩与预期大相径庭 。你不应该过分依赖这些陈述。可能导致公司的实际结果与前瞻性陈述中描述的大不相同的因素包括但不限于：美国经济或当地、地区和全球商业、经济和政治状况的变化；持续的新冠肺炎疫情的影响；法律或监管环境的变化，包括贸易、货币和财政政策及法律； 通货膨胀或通货紧缩、利率、市场和货币波动；我们已经进行或可能进行的收购的影响；竞争环境的变化，包括技术变化；网络安全和欺诈威胁；商业和住宅房地产市场的变化；客户偏好、借贷和储蓄习惯的变化；地缘政治条件、恐怖主义或军事行动的威胁、灾难性事件或自然灾害，如地震、干旱、流行病、气候变化和极端天气；以及意想不到的法律或监管程序。这些因素还包括公司提交给证券交易委员会的文件中包含的那些因素，包括公司截至2021年12月31日的10-K表格年度报告中的“风险 因素”部分。在考虑这些前瞻性陈述时, 您应牢记这些风险和不确定性，以及公司或其管理层可能不时作出的任何警告性声明。这些前瞻性陈述仅在作出相关陈述之日发表，且仅基于作出相关陈述的公司高管当时实际已知的信息。除法律规定外，公司不承诺更新任何前瞻性陈述。非GAAP财务计量-本演示文稿中提供的某些财务信息未按照美国公认会计原则(“GAAP”)编制，并在非GAAP的基础上列报。投资者和分析师应参考本演示文稿中包含的对账，并应将公司的非GAAP措施视为根据GAAP编制的措施的补充，而不是替代或优于这些措施。这些指标可能与其他公司使用的类似名称的指标具有可比性，也可能不具有可比性。

总资产：163亿美元总贷款：88亿美元总存款(包括回购)：143亿美元总股本：19亿美元CVB Financial Corp.(CVBF)是总部位于南加州内陆帝国地区的最大金融机构。成立于1974年。

截至2022年10月14日，CVB Financial Corp.是公民商业银行SNL Financial的控股公司加州最大的银行控股公司排名，截至2021年12月31日，银行业绩与评级连续182个季度盈利 连续132个季度现金股息排名福布斯第4位，2022年美国最佳银行排名第1位(2022年1月)福布斯排名第1位，2020年美国最佳银行排名第1位(2020年1月)福布斯排名第4位，2019年美国最佳银行排名第2位(2019年1月)2017年美国最佳银行(2017年1月)福布斯2016年美国最佳银行排名第一(2016年1月)BauerFinancial报告连续54个季度获得五星高级评级惠誉评级BBB+(2022年4月)加州十大银行控股公司之一

63个商业金融中心4个 CitizensTrust地点企业办公室商业金融中心公民信托

我们的愿景公民商业银行将 努力成为在加利福尼亚州运营的主要金融服务公司，为成功的中小型企业及其所有者提供全面的金融需求。

目标客户加州最好的私人持股企业和/或家族企业年收入1-3亿美元在各自行业排名前25%完全关系银行业务建立长期关系

圣迭戈的三个增长领域 (2014)奥克斯纳德(2015)圣巴巴拉(2015)圣地亚哥(2017)斯托克顿(2018)莫德斯托(2020)收购美国安全银行(2014)县商业银行(2016)硅谷商业银行(2017)社区银行(2018)Suncrest Bank(2022)

收购战略目标规模：10亿至100亿美元资产金融和战略市场内和/或邻近地理市场(加利福尼亚州)银行：银行团队：市场内新市场

2022年第三季度财务亮点 盈利能力ROATCE=21.34%ROAA=1.52%NIM=3.46%效率比率=36.59%损益表第三季度净收入=6,460万美元信贷损失拨备第二季度稀释每股收益=0.46美元资产负债表增长Qtr/Qtr核心贷款增长131.5美元 百万~6%年化平均无息存款增长8,690万美元~1%贷存比63.25%未实现亏损增加1.367亿美元资产质量第三季度净收回=379,000 NPA/TA=0分类贷款=6400万美元或贷款总额的0.73%ACL=8260万美元或分类贷款的130%资本CET1比率=13.5%基于风险的总比率=14.3%有形普通股权益比率=7.0%

Selected Ratios 2019 2020 2021 Q3’21 Q2’22 Q3’22 ROATCE 17.56% 14.25% 15.93% 14.62% 18.67% 21.34% NIM 4.36% 3.59% 2.97% 2.89% 3.16% 3.46% Cost of Funds 0.24% 0.13% 0.05% 0.04% 0.04% 0.05% Efficiency Ratio 40.16% 41.40% 41.09% 42.27% 37.24% 36.59% NIE % Avg. Assets 1.76% 1.49% 1.24% 1.22% 1.20% 1.25% NPA % Total Assets 0.09% 0.12% 0.04% 0.05% 0.08% 0.06% Net Charge-Offs (Recoveries) to Avg. Loans 0.00% 0.00% 0.04% 0.00% (0.01%) (0.00%) CET1 Ratio 14.8% 14.8% 14.9% 14.9% 13.4% 13.5% Total Risk-Based Capital Ratio 16.0% 16.2% 15.6% 15.7% 14.2% 14.3% Performance Credit Quality Capital

税前-拨备前收入PTPP 收入(非GAAP*)PTPP ROAA(非GAAP*)*我们使用某些非GAAP财务指标来提供有关我们业绩的补充信息。(百万美元)

优质贷款增长余额截至 期末(以百万美元为单位)6%的年化核心贷款增长*7%的核心贷款增长**不包括Suncrest和PPP贷款。

线路利用率趋势合计 D&L C&I

信用质量(1)

资产敏感资产负债表43%的盈利资产美联储余额和投资组合合计>60%的银行资金来自无息存款CVBF的资金成本从2014年到2018年底从9个基点增加到17个基点，相比之下，联邦基金利率增加了300个基点

净利息收入和NIM(美元，单位： 百万)

盈利资产(百万美元) 平均盈利资产收益率

存款成本资金成本=5 bps*来源：标普资本智商。受监管的托管机构，资产在CA、AZ、HI、NV或&WA中为20-350亿美元。

2022年股票回购计划ASR 7000万美元(2,994,000股已注销)10b5-1股票回购(1,915,000股)在第三季度回购计划中回购最多1,000万股2022-490万股回购计划Suncrest收购和股票回购计划对CVBF普通股的影响

股息-连续132个季度 自1989年以来连续132个季度超过30年的现金股息*股息支付率按每股计算。

强劲的资本比率$829 MM$713 MM $548 MM$419 MM*来源：标准普尔资本智商。受监管的托管机构，资产在CA、AZ、HI、NV或&WA中为20-350亿美元。

2022年第三季度按投资组合CECL划分的拨备 更新2022年第三季度终身历史损失模型中200万美元的信贷损失拨备-宏观经济变量包括GDP、失业率、&CRE价格指数权重多预测信贷损失拨备-按贷款 类型(以百万美元为单位)6/30/2022 9/30/2022差异分段ACL贷款余额%C&I$7.2 0.8%$7.1 0.7%$(0.1)-0.1%SBA$2.6 0.9%$2.8 0.9%$0.2 0.0%房地产：商业RE$61.5 0.9%$64。9 1.0%$3.4 0.1%建筑业$1.1 1.8%$1.7 2.3%$0.6 0.5%SFR抵押贷款$0.2 0.1%$0.4 0.1%$0.2 0.0%乳制品和牲畜$6.8 2.5%$5.0 1.5%$(1.8)-1.0%市政租约$0.2 0.3%$0.2 0.3%$0.0%消费品和其他$0.6 0.7%$0.5 0.6%$(0.1)-0.1%小计(不包括购买力平价)$80.2 0.9%$82.6 0.9%$2.4 0.0%PPP$0.00.0%$0.0%$0.0%总计$80.2 0.9%$82.6 0.9%$2.4 0.0%关键经济假设加权预测FY‘23 FY’24 FY‘25 GDP% 变化0.4%1.6%2.5%未清空。税率5.0%5.3%5.1%

按CRE类型划分的贷款66.9亿美元C&I 9.5亿美元其他11.4亿美元

(2000)中心地点数量 (9/30/22)每个地点的平均贷款总额(9/30/22)%洛杉矶县21$157,722$3,312,170 37.8%中央山谷和萨克拉门托15 138,848 2,082,727 23.7%奥兰治县10 105,513 1,055,129 12.0%内陆帝国(河滨县和圣贝纳迪诺县)10 101,673 1,016,727 11.6%中央海岸5 93,798 468,992 5.4%圣地亚哥2 163,420 326,839 3.7%加州其他167,264 1.9%州344,288，63$139,778,136%按地区划分的贷款总额

业主/非业主自住商业 房地产贷款抵押品类型

CRE by Collateral Origination Year Collateral Type Balance ($ in Millions) % of Owner Occupied LTV at Origination Avg. Size ($ in Thousands) 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 or earlier Industrial $ 2,210 49% 51% $ 1,555 16% 21% 13% 8% 8% 10% 24% Office 1,109 23% 55% 1,653 15% 16% 19% 10% 7% 8% 25% Retail 953 10% 48% 1,640 17% 19% 14% 8% 9% 8% 25% Multi-Family 768 1% 50% 1,493 17% 20% 21% 12% 10% 3% 17% Other 733 49% 48% 1,380 17% 20% 9% 11% 10% 8% 25% Farmland 486 99% 45% 1,394 14% 18% 24% 12% 7% 8% 17% Medical 344 35% 59% 1,564 11% 16% 13% 7% 9% 8% 36% Hospitality 82 28% 43% 2,919 0% 8% 12% 19% 14% 12% 35% Total $ 6,685 36% 51% $ 1,550 16% 19% 15% 10% 8% 8% 24%

房地产租赁和租赁总额占房地产租赁总额的百分比20722%制造业160 17%批发贸易100 10%建造业849 9%医疗保健和社会援助52 5%艺术、娱乐和技术服务495%专业、科学、 和技术服务435%零售业435%运输和仓储34 3%其他180 19%总计952 100%

贷款利息收入(单位：百万美元)

2022年9月30日以关系为中心的存款基数

按地区划分的存款(2000) 中心地点数量(22/9/30)总存款(9/30/22)总存款(9/30/22)每个中心的平均存款(9/30/22)洛杉矶县21$5,572,164$5,546,882$264,137内陆帝国(河滨县和圣贝纳迪诺县)10 3,873,394 3,837,972 383,797奥兰治县10 1,939,413 1,889,755 188,975中央山谷和萨克拉门托15 2,656,368 2,522,079 168,139中央海岸5 446,680 453,556，90,711圣地亚哥2,660 860 820 44,910其他3180美元14,839,413 1,889,723美元包括客户回购协议。平均存款成本*(年化)0.04%0.05%

关系银行模式 关系经理(银行)房地产国际服务财务管理专业银行建设贷款信托/财富管理银行卡/处理SBA公民住房贷款营销公民设备融资 政府服务客户信用管理部乳业和畜牧业资产贷款

数字和技术解决方案 利用技术、数字转型和数据更好地服务我们的客户和员工最近完成了功能强大的个人和企业网上银行和移动应用程序，具有远程存款个人财务管理集成同一天 ACH、个人外部转账直观、可定制和目标客户在线银行培训Zelle®个人对个人支付在线、非接触式、移动支付和通知警报智能资产管理工具用于营销分销和商业智能使用增强的借记卡管理和客户控制增强的支付文件传输平台增强的自助网上银行功能持续的技术解决方案 网上银行增强的报告和第三方金融技术开发人员集成第三方会计支付平台集成集成应收款和应付款先进的商户支付技术、集成和直观的客户端 决策门户机器人流程自动化提高效率和客户服务增强的数据管理报告利用客户360报告商业贷款工作流集成财务管理在线销售支持工具推动销售机会和效率

附录非公认会计准则对账

有形普通股平均收益的对账 有形普通股权益(非GAAP)平均有形普通股权益回报率是非GAAP披露。我们使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关我们业绩的补充信息。我们认为，列报平均有形普通股权益的回报为我们财务报表的使用者提供了额外的清晰度。

平均资产(非GAAP)税前拨备收益(“PTPP”)平均资产回报率的对账是非GAAP披露。我们使用某些非公认会计准则财务指标来提供有关我们业绩的补充信息。我们相信，列报平均有形普通股权益回报率可为财务报表的使用者提供额外的清晰度。

演示文稿副本请登录： www.cbbank.com