目录表
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概述
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守则的主要部分

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为什么道德很重要

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职场伦理

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商业关系中的道德规范

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利益冲突

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处理信息：保护个人和机密信息

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伦理与法律

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最后一句话
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为什么道德很重要

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为什么道德规范对您和公司很重要

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本守则的目的

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《守则》的适用范围

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利益冲突与伦理道德

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如果有人违反了《守则》怎么办？

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去哪里寻求帮助
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职场伦理

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我们的价值观

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促进机会平等

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尊重他人，培养敬业精神

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确保您的工作场所安全

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确保您的工作场所安全

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在任何时候都要表现得专业

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结社自由

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人权

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人口贩运和奴隶制

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期望与业务合作伙伴的关系
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商业关系中的道德规范

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保护和提高公司的声誉

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诚实、公平地对待他人

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在政府和政治事务中谨慎行事

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负责任地与行业组织和其他人共享信息

2022年商业行为和道德准则
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将媒体问题提交给通信部门

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在公平竞争中选择供应商

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第三方背书请求
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利益冲突

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您可以采取的步骤来帮助防止冲突或利益冲突的出现

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与供应商和其他交易对手保持一定距离的交易

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遵守公司关于家庭成员的政策

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严禁贿赂和回扣

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当心送礼

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注意个人利益

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以合乎道德的方式给予

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以合乎道德的方式投资

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为竞争对手工作可能危及公司

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外部董事职位

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对外部位置要谨慎

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保护企业机会

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保护公司的名称、声誉和资产
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处理信息：保护个人和机密信息

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遵守披露要求

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尊重版权材料

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保存完整、准确的记录

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将通信系统和服务用于企业

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社交媒体
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伦理与法律

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知法守法

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妥善管理资产

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识别和举报欺诈和盗窃行为

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提醒：举报任何违法或不道德的行为
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最后一句话

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其他政策

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更多有用的信息


2022年商业行为和道德准则
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概述
宏利对道德操守的承诺。宏利金融-S(宏利)商业行为及道德守则(下称“守则”)确认本公司对道德行为的承诺及其遵守所有适用法律的做法。遵守《守则》是我们所有人的义务。此外，每个员工都有责任识别、披露和避免潜在的或实际的利益冲突。

熟悉《守则》。我们都必须彻底熟悉该守则的规定，并根据守则的文字和精神行事。宏利秉承坚定不移地致力于最高商业操守的悠久传统，享有无可置疑的正直和诚实的声誉。这一声誉是我们最宝贵的资产之一，我们必须保护它。
代码指南是基于原则的。本守则旨在为我们的日常工作行为提供以原则为基础的指导。它并不意味着是规范我们行为的所有规则或所有宏利政策的概要。尽管如此，还包括一些具体条款，以帮助说明某些原则，并在必要时满足一般治理需求。
代码治理和监督。该准则每年审查一次，并听取各职能部门同事的意见。全球合规主管和总法律顾问负责监督本守则，并由宏利董事会每年审查和批准本守则。
就本守则而言，“公司”或“宏利”指宏利金融-S及其附属公司。
问题？联系主要联系人。如果您对《守则》或其规定有任何疑问， 请向您的经理、您的人力资源合作伙伴或合规部门的成员(列在《守则》末尾)询问。您也可以发送电子邮件至全球职能合规办公室(GlobalComplianceOffice@manulife.com)或员工关系 (Global_Employee_Relations@manulife.com)。



2022年商业行为和道德准则
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守则的主要部分
为什么道德很重要
本节概述了《准则》的目的、适用情况以及如何处理《准则》下的具体问题和关切，包括与会计和审计事项有关的问题和关切。
职场伦理
本节解释宏利的价值观如何指导公司运营的方方面面。熟悉并警惕本守则在我们日常运作中的应用，是本守则适用的每一个人的义务。
商业关系中的道德规范
本节讨论的关键问题包括我们与客户互动时的公平和诚实、遵守适用法律，以及向政府官员赠送礼物或其他贵重物品时可能出现的特殊问题。此外，本部分还包括游说和竞选资金问题、某些反垄断问题以及处理媒体查询的方式。
利益冲突
《守则》涉及的主要问题之一是如何严格避免实际利益冲突。本节介绍在各种情况下可能出现的潜在冲突，包括：

 •
赠送和接受礼物和娱乐；

•
参与可能使员工、高级管理人员、董事、代理商、代表或其家人受益的公司交易；

•
雇用家庭成员；以及

•
在外面打工。
该部分还涉及内幕信息的处理、禁止投机交易和内幕交易、保护公司机会和正确使用公司名称。
处理信息
本节讨论避免不适当或未经授权披露公司信息或公司收到的信息的必要性，以确保我们的利益和我们的申请人、投保人、索赔人、借款人、员工、临时工、代表、投资者和其他相关方的隐私得到保护。本节还阐述了我们维护准确记录并遵守信息披露和知识产权法的责任。最后，讨论了公司通信系统的使用，包括电子邮件、电话和互联网接入，以及禁止通过社交媒体、互联网聊天室和其他电子手段未经授权披露公司信息。
伦理与法律
本节讨论了解和遵守所有适用的法律、规则和条例的必要性，包括全面和如实配合内部和外部调查的义务。还强调了举报欺诈、盗窃和其他不诚实行为的义务。
最后一句话
本节强调适当的品行和良好的判断力对于维护宏利的良好声誉的重要性。此处还列出了与道德相关的公司政策 。

2022年商业行为和道德准则
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为什么道德很重要
在宏利，我们珍视我们的良好声誉，并努力在我们所做的每一件事上保持高标准的诚信。

为什么道德规范对您和公司很重要
合乎道德的行事永远是正确的做法。首先也是最重要的，合乎道德的行事永远是正确的做法。其次，以道德的方式运作对我们的成功至关重要。我们的客户、投资者、员工和其他利益相关者依赖我们诚实和公平。我们必须在我们运营的社区中以道德的方式行事，以维护我们所有利益相关者的信心，并最终保持他们的业务。始终为自己设定高标准，并与具有类似高标准业务行为的代理商、代表、供应商和商业合作伙伴保持一致，这符合我们的最佳利益。
本守则的目的
道德行为标准。本守则规定了代表公司以及与客户、投资者、员工、临时工、外地代表、外部供应商、竞争对手、政府当局和公众打交道时的道德行为标准。
《守则》的适用范围
董事、高级管理人员、员工和其他应遵守本守则的人员。宏利商业行为守则及道德守则适用于宏利及其附属公司的董事、高级职员及雇员。销售代表、第三方业务联系人士、承建商及所有对本公司负有若干责任及义务的人士在代表宏利向公众或为宏利或代表宏利提供服务时，亦须 遵守守则的所有适用条文及遵守守则所载的原则及价值观。本代码可在公司的网站MFCentral上获得，也可根据要求获得印刷版。
利益冲突与伦理道德
实际的个人利益冲突不会被放弃，潜在的冲突是可以管理的。宏利在任何情况下均不放弃实际利益冲突。任何潜在的利益冲突，包括但不限于表面上的利益冲突，都必须加以管理，以防止潜在的利益冲突变成实际的利益冲突。我们每个人--官员、董事、雇员和临时工--都有责任查明并避免任何利益冲突。典型的控制措施包括清楚和完整地披露与遵守有关的潜在利益冲突，并回避与引起潜在利益冲突的情况有关的任何决策。未能达到此标准可能导致纪律处分，包括终止与公司的任何关系 。

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其他需要咨询和遵循的政策。在每个部分的末尾是相关公司政策的列表，您 应参考以了解更多信息。应参考这些公司政策，以确定其是否适用于任何给定的部门、子公司或附属公司。
只有在一些非常有限的特殊情况下才有豁免。与禁止实际利益冲突一样，本法典的某些附加条款永远不能放弃；例如，始终以道德的方式行事的义务。虽然非常罕见，但《守则》中与禁止实际利益冲突无关的某些条款只有在特殊情况下才能被豁免。对于总裁副总裁以下的员工，只有在全球合规总监明确书面批准的情况下，才能批准此类豁免。对于副总裁及以上级别的董事及雇员，任何豁免须经宏利董事会或董事会委员会批准后方可批准，并会根据法律或证券交易所法规的规定迅速披露。
如果有人违反了《守则》怎么办？
违反本准则的后果。我们的所有活动都必须经得起严密的审查。为维护宏利的良好声誉，本公司可对违反本守则或本公司任何相关政策的任何董事、高级职员、雇员、临时工、代表、联营公司或供应商实施纪律处分及/或终止其关系或联系。 如果违反《守则》也违反了法律，你也可能受到起诉。
纪律处分可包括终止雇佣关系。如果不遵守本规范，可能会受到纪律处分，最高可达甚至终止雇用。

将问题提交执法部门、监管机构或其他人处理。除本地法律禁止外，如 公司有理由相信个人违反守则构成犯罪行为，宏利除可在不经通知的情况下终止该个人与宏利的关系(例如，个人受雇于宏利或受雇于宏利)外，亦可将此事交由执法部门处理，向监管机构或自律组织披露此事，并(在内部及/或对外)披露该行为背后的相关事实及本公司的补救措施。
去哪里寻求帮助
先问，后行。我们所有代表宏利及其子公司的人都要有良好的判断力和常识，这一点至关重要。这是确保我们公司继续达到高标准的商业行为的最佳方式。因为我们不可能预见到每一种情况

2022年商业行为和道德准则
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这将会出现，重要的是我们有一种方法来处理问题和关切。如果您不确定在任何情况下该怎么做，请在采取行动之前寻求 指导。总是先问，后做。
严禁对违法或不道德行为的举报。您可以举报 可疑或潜在的非法或不道德行为，而无需担心报复。本公司绝对禁止对有关违法或不道德行为的善意举报进行任何形式的报复。
善意报告的推定。所有报告都被推定为真诚做出的。如果没有明确和令人信服的恶意证据，将不会发现任何报告是恶意做出的。
什么时候说出来，跟谁说。如果您有以下情况，请与您的经理、部门首席合规官、法律部成员或人力资源部成员交谈：

 •
对某一特定情况的怀疑；

•
关于商业实践的问题或顾虑；

•
关于潜在的利益冲突或其表象的问题；或

•
对潜在或疑似非法、不专业、欺诈或其他不道德行为的担忧。
道德热线的报道。不道德、不专业、非法、欺诈或其他可疑行为，包括与审计和会计事项有关的任何问题，也可以通过拨打保密的免费道德热线或登录www.manulifeethics.com进行举报。道德热线电话号码可在宏利道德网站 上找到。道德操守热线系统允许双向沟通，您也可以使用此流程向全球职能合规性办公室提出问题。如果记者愿意，道德热线的通讯可能是匿名的。

热线问题上传点未得到解决。如果您认为您的问题或顾虑没有得到适当的解决，您应该直接向宏利全球合规总监或宏利总法律顾问投诉，他们的联系信息可在MFCentral上找到。
可以使用热线的人。虽然道德热线主要面向员工，但第三方(如股东、供应商、供应商、副顾问等)也可以举报涉嫌不道德、不专业、非法或欺诈的活动。通过道德热线收到的与审计或会计事项有关的问题将由全球合规主管 转交给宏利的审计委员会。

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董事会治理和独立性。宏利董事会成员如对本守则的适用范围或适用范围有任何疑问或关注，请向宏利总法律顾问提出。此外，为保持宏利董事会的独立性，董事会及其委员会可在其认为有需要时保留外部顾问。 个别宏利董事亦可保留外部顾问，以在事先获得宏利企业管治及提名委员会批准的情况下，就提交董事会或董事会委员会处理的任何事宜提供意见，费用由本公司承担。
宏利附属公司非管理董事指引。宏利附属公司的非管理董事如对本守则、本守则的适用范围或其适用性有任何疑问或关注，应直接向其董事会所在实体的总法律顾问或担任类似职位的人士提出。
在人力资源方面，去哪里寻求帮助很重要。解决人力资源问题的最佳途径是 与您的人力资源合作伙伴或员工关系部门的AskHR交谈。


快速道德检查
虽然行为准则可以提供行为准则和一些一般规则，但它不能涵盖所有情况。道德有时归结为个人的决定。为了帮助你做出正确的选择，问问自己以下几个问题：

 •
这合法吗？

•
这公平吗？

•
我想让其他人知道是我干的吗？

•
如果我在报纸上读到这件事，我会有什么感觉？

•
如果我这样做了，我会对自己有什么感觉？

•
在类似的情况下，我会告诉家人或亲密的朋友怎么做？




2022年商业行为和道德准则
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职场伦理
除非我们以尊重、信任和专业精神对待彼此，否则我们不可能拥有一个积极和富有成效的工作场所。我们每个人都必须帮助创建 并维护一个重视贡献和鼓励学习的健康、安全的环境。

我们的价值观
价值观是代表我们如何运作的指导原则，并帮助我们定义我们如何合作。它们为我们的行动以及我们与彼此和客户的互动方式提供信息。

 •
痴迷于顾客

•
做正确的事

•
胸怀大志

•
一起把这件事做完

•
拥有它

•
分享你的人性
促进机会平等
宏利的多元化、公平性和包容性。在宏利，我们欣然接受我们的多样性，并以尊严对待所有个人。我们努力吸引、培养和留住与我们所服务的客户一样多样化的员工队伍，并营造包容各种文化和个人力量的工作环境。我们致力于公平的招聘、留用、晋升和补偿，我们管理我们的所有做法和计划时不会因种族、血统、出生地、肤色、民族血统、公民身份、宗教或宗教信仰、 信条、性别(包括怀孕和怀孕相关情况)、性取向、遗传特征、退伍军人身份、性别认同、性别表达、年龄、婚姻状况、家庭状况、残疾或受适用法律保护的任何其他理由而受到歧视。
尊重他人，培养敬业精神
工作场所的尊重和专业精神。我们必须给予同事与客户同样的尊重和服务，以及我们对自己期望的同样尊重。当我们在组织内相互沟通时，我们必须开放、诚实、尊重和专业。这是确保我们所做每件事的质量的一种方式。
举止要专业。在工作场所任何时候都要表现得负责任和专业，这一点很重要。在代表宏利或出席公司活动时，以及在与客户、潜在客户和所有商业活动打交道时，负责任和专业的举止也很重要。
快速专业性检查：
敬业精神意味着以负责、正直、负责和卓越的态度行事。通常，专业精神需要一定程度的判断力。如果你面临的情况是，你不确定职业精神需要采取什么行动，那么问问自己以下几个问题：

 •
有人会合理地认为这是不专业的吗？

•
其他人会不会对这种行为感到不安或冒犯？

•
我有没有考虑到其他人会如何回应？

•
我想让其他人知道是我干的吗？

•
如果我告诉家人这是我做的，我会有什么感觉？
严格禁止工作场所的歧视、骚扰和暴力行为。公司严格禁止工作场所的歧视、骚扰和暴力行为。如果您遇到或观察到这种行为，您应该将其报告给您的人力资源合作伙伴、员工关系、您的经理、您的部门合规官、法律部门的成员或道德热线。简而言之，如果你看到了什么，就报告它。本公司绝对禁止对有关违法或不道德行为的善意举报进行任何形式的报复。
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有关更多指导，请参阅歧视、骚扰和工作场所暴力政策。
确保您的工作场所安全
为所有人提供安全和健康的工作环境。宏利为所有员工提供安全及健康的工作环境。
向您的经理或设施管理部门报告安全问题。保护员工免受伤害或 职业病是公司一项重要的持续承诺。所有员工都有责任通过立即向您的经理或您所在地区的设施管理部门报告事故、潜在危险和其他问题，帮助确保公司遵守健康、安全和环境法律法规。
有关更多指导，请参阅全球健康和安全政策。
确保您的工作场所安全
保护公司财产和资产。我们必须同时保护个人和公司的财产和资产。
向经理或安全人员报告丢失、误用或被盗。在宏利采取实体和网络安全措施的同时，我们都必须成为安全过程的一部分。如果您知道任何可能导致公司或个人财产丢失、滥用或被盗的情况或事件，请立即向经理或安全人员报告。
结社自由
员工的结社自由受到保护。《行为准则》不会被解释或适用于 干涉员工自行组织、组织、加入或协助劳工组织、通过其选择的代表进行集体谈判或从事以集体谈判或其他互助或保护为目的的其他协调活动的权利，或避免参与此类活动。
虽然公司坚信与工作相关的问题最好通过内部渠道而不是社交媒体渠道来解决，但 本政策中没有任何内容旨在干扰、限制或阻止员工就工资、工时或其他雇佣条款和条件进行交流。
人权
尊重和促进人权。宏利致力于尊重和促进国际上所宣称的人权。我们致力于在我们的商业决策、我们的运营以及我们与客户、员工、股东和其他人的关系中尊重和促进人权。您可以在我们的 网站www.manulife.com上阅读有关我们的人权声明的更多信息。
人口贩运和奴隶制
帮助根除人口贩运和相关活动。宏利致力协助杜绝贩卖人口活动，并严禁董事、高级人员、雇员、分包商、分包商雇员及代理人从事与贩卖人口有关的活动。除其他外，被禁止的活动包括从事性交易、促成商业性行为、使用武力、欺诈或胁迫使某人成为非自愿奴隶，或以对某人或另一人造成严重伤害的威胁从某人那里获取劳工。
与业务合作伙伴相关的期望
商业伙伴应遵守我们的道德标准。我们希望我们的业务合作伙伴遵守与我们自身一致的道德商业行为，并致力于与我们的合作伙伴合作，以实现这一共同目标。这些期望包括我们合作伙伴的道德行为，禁止贿赂和腐败，以及承诺根除人口贩运。有关更多指引，请参阅《宏利卖方行为守则》。

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商业关系中的道德规范
我们的业务依赖于与客户、社区、其他组织和利益相关者的良好关系。
我们通过在赠送或接收礼物、为客户和其他人制作材料以及与外部个人和组织共享信息时格外小心来维护这些关系。

保护和提高公司的声誉
保护公司的声誉。本守则适用的所有个人必须以保护和提高公司声誉的方式开展业务 。在评估和参与任何商业关系、交易或活动时，我们声誉受损的风险必须是一个关键的考虑因素。任何有可能损害我们声誉的事件都是高度优先的，并向高级管理层发出警报。
诚实、公平地对待他人
诚实、公平和礼貌的高标准。我们必须以诚实、公平和礼貌的高标准对待客户。客户必须能够很容易地表达他们的关切，我们必须公平和迅速地处理投诉和纠纷。
《公司材料指南》。我们通过卓越的业绩寻求竞争优势，而不是通过不道德或非法的商业行为。简而言之，我们寻求公平和诚实地超越我们的竞争对手。我们向客户、投资者和其他利益相关者提供的材料必须符合高标准的专业要求。广告和销售材料必须真实、易于理解，并以公平交易和诚信原则为基础。所有的促销活动、产品说明和营销概念都必须是真实的。
其他指导意见。我们必须小心，不要在公司或其竞争对手的财务状况、产品或服务方面误导客户、投资者或其他利益相关者。我们决不能对竞争对手发表不真实的言论。我们绝不能做出公司无法兑现的承诺。董事的任何人员、高管、员工、代表或其他关联公司都不应不公平地利用任何人，包括客户、投资者、其他利益相关者、供应商或竞争对手。利用不公平利益包括：操纵、隐瞒、滥用机密信息、歪曲重要事实和任何其他不公平交易。
不允许“搭售”销售。此外，任何官员、雇员或临时工或合同工不得要求将产品或服务的销售作为购买或销售单独产品或服务的一部分。这些所谓的“搭售”销售在许多司法管辖区都是非法的，最好是分开提供不同的产品，并根据各自的优点进行营销。

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遵守当地法律、规章制度。要做到专业，我们必须遵守我们的企业道德商业行为标准，同时欣赏我们所在国家和社区的文化和商业习俗。我们必须确保在我们开展业务的司法管辖区遵守适用的法律、规则和法规。
在政府和政治事务中谨慎行事
关于政府和政治交易的指导。在与政府机构和代表打交道时，我们必须特别注意负责任地使用我们的公司职位 。在与政治进程有关的问题上尤其如此。当我们向联邦、省、州或地方政府或国有企业的任何员工或代表提供娱乐、餐饮、象征性礼物、小费和其他有价值的物品时，或在接受联邦、省、州或地方政府或国有企业的任何雇员或代表的此类有价值物品时，遵守适用的所有法律和法规，这一点很重要。
定义的价值项目。有价值的物品包括但不限于礼品、娱乐、体育赛事门票、慈善捐款、就业机会或与公司的其他约定或关系(例如，向外国官员或外国官员的亲属提供带薪或无薪实习机会)。

礼品、娱乐、慈善捐赠或支付费用。为公职人员或公共实体或代表公职人员或公共实体赠送礼物、招待、慈善捐款或支付费用受一系列复杂的规定管辖，这些规定因司法管辖区而异。在为公职人员或公共实体或代表公职人员或公共实体支付任何费用之前，您必须联系您的部门首席法务官或部门首席合规官以获得明确批准。这包括但不限于差旅、赞助和会议的支出。对于具有政府关系功能的细分市场，您还应寻求政府关系部门的同意。禁止向政府官员、党的官员和国有企业职工赠送价值重大的礼物。在 上报给部门首席法务官或部门首席合规官后，如果仍有任何关于赠送或支出是否符合《守则》的担忧，则必须将问题上报给全球合规部主管。
政府官员已定义。政府官员的定义非常广泛，在某些司法管辖区包括医院医生和管理人员、记者、国有或国有控股企业(包括公立医院)的员工。

没有适当的授权，高级管理人员和员工不能表示自己是公司发言人。 虽然公司就影响其运营的地方和国家问题发表意见，但如果没有适当的授权，高级管理人员和员工不能表示自己是公司发言人。有关授权是否正确的问题，必须咨询全球合规部主管。
个人政治贡献。公司尊重并支持每个人参与政治进程的权利。然而，本公司不会为任何个人的任何政治捐款提供补偿，包括购买晚宴等政治筹款活动的门票。这些将由员工亲自处理。同样，如果个人选择志愿支持政治运动，他必须在下班后、周末或休假期间这样做，而不是在正常工作时间。
还请记住，许多司法管辖区都有禁令，如美国。政治捐款和其他活动可能需要预先审批的付费游戏规则 。如果您在这方面有任何问题，请咨询您的部门首席合规官。
该公司的总体政策是不会做出任何政治贡献。
代表公司付款需要获得批准。董事任何人、高级管理人员、员工或公司代表不得由公司或代表公司向任何政党、组织、委员会、候选人或公职人员，或与任何政治党团、大会或选举有关的任何人支付或授权支付任何款项，但经 法律允许并经部门首席法务官或部门首席合规官以及部门首席法务官或部门首席合规官(如有)批准的除外。根据适用法律，禁止的公司捐款和支出包括捐赠公司资金、使用公司设施(包括办公空间和设备)以及将公司员工的服务捐赠给候选人的竞选委员会。

2022年商业行为和道德准则
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未经特别授权，不得以公司名义进行游说活动。您不得 代表公司从事任何游说活动，除非您首先获得您所在部门的首席法务官以及部门政府关系主管(如有)的具体授权。
严格禁止未经批准向公职人员支付或转移任何有价值的东西。此外，任何官员或雇员不得向任何外国公职人员(包括国有企业或政党的雇员)支付或授权任何有价物品的支付或转移，除非经适用法律允许，并经部门首席法务官或部门首席合规官批准，如有该职位，则由部门政府关系主管批准。在上报给部门首席法务官、部门首席合规官或政府关系主管后，如果仍有任何关于支出是否符合《守则》的担忧，则必须将问题上报给全球合规主管。
与行业组织和其他组织合作
负责任地与行业组织和其他组织共享信息。商业组织的会员资格可以 提高个人、公司和我们行业的效率。公司鼓励加入这样的组织，特别是那些努力改善行业的组织。共享汇总的 统计和策略信息是这些成员资格的正常组成部分。然而，我们需要确保我们不会交换可能危及公司竞争地位的机密公司信息。
在与竞争对手互动时，寻求部门法律部的建议。此外，该公司还受多个司法管辖区的反垄断和贸易法规的约束。一般而言，这些法律禁止与任何竞争对手进行与定价、客户、产品、服务、保单、承保标准、区域分配或抵制或拒绝与任何第三方交易有关的讨论、协议或谅解。公司代表的职责使他们与竞争公司的代表接触，因此必须格外谨慎。如果 竞争对手在公司代表在场的情况下提出敏感信息，则必须尽一切合理努力终止对话，公司代表必须立即向部门法律部门报告该事件。在参与与竞争对手的任何信息交换时，包括任何统计调查，应征求细分法律部的建议。
处理媒体问题
将媒体问题提交给通信部门。媒体在帮助公众了解宏利及其产品和服务方面扮演着重要的角色。每个部门或地理位置内的通信部门负责向媒体传达公司的官方立场。您必须将所有媒体查询定向到这些 部门。
与供应商合作
通过公平竞争选择供应商。宏利致力于在与供应商的所有交易中进行公平竞争。向所有潜在供应商清楚而统一地传达公司的要求是很重要的。根据优点、竞争力、价格、可靠性和信誉来选择供应商。您不得向 供应商建议或暗示公司的赞助取决于供应商成为客户或供应商继续从公司采购。
第三方背书请求
若要获得宏利的第三方背书，须经高级管理人员批准。如果第三方(例如， 关联供应商、供应商、供应商赞助合作伙伴或任何其他实体或个人)要求您使用公司名称或您作为公司代表的职位为产品或服务背书，或要求使用任何公司品牌或徽标，您必须 获得高管领导团队(ELT)级别相关高级管理人员的批准，并聘请Brand(Brand@manulife.com)以获得所有必需的批准。

2022年商业行为和道德准则
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利益冲突
界定了利益冲突。当您的个人或组织利益以任何方式干扰公司、其客户或其客户的利益时，就会发生利益冲突。

除了是正确的做法外，在某些业务领域，例如宏利的环球财富及资产管理分部，宏利 业务可能有明确的受托责任(有时称为“注意义务”)，将客户的利益置于自身利益之上。当您采取行动、有利益或参与外部活动而难以客观有效地执行公司工作，或影响您以客户、投资者和其他利益相关者的最佳利益行事时，可能会出现冲突情况。
可以管理组织冲突；禁止个人冲突。根据冲突产生的背景，冲突还可以采取不同的形式。我们在大多数情况下看到的两种主要形式是：组织利益冲突和个人利益冲突。
实际的个人利益冲突是禁止的。宏利严禁实际的个人利益冲突。与实际的个人利益冲突不同，组织利益冲突可以通过各种手段来解决，包括充分和适当地披露、实施缓解控制或完全避免冲突。
当宏利(或其关联方)作为一个组织拥有 可能导致合理的人质疑业务决策的客观性以及该决策是否符合其客户和客户的最佳利益时，就会发生组织利益冲突。
当个人(或其家庭成员)的个人利益可能对该个人的客观性和与其为公司工作相关的决策产生不利影响时，就会出现个人利益冲突。例如：当个人有权做出的特定决定可能直接或间接地为他们(或与他们关系密切的人)提供个人经济利益时，他就会面临个人利益冲突。



2022年商业行为和道德准则
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外卖：披露。披露。披露。如果您面临的情况可能构成或似乎构成利益冲突，请向合规部门披露情况，合规同事将审查您的披露情况，并对下一步进行评估。
可以通过以下三种方式之一进行适当的披露：
·使用合规性更新您的利益冲突披露调查问卷
·向您的部门或业务部门首席合规官寻求指导
·发送电子邮件至GlobalComplianceOffice@manulife.com


利益冲突具有破坏性后果，必须加以避免。利益冲突损害了您、公众和公司之间的信任。我们 在这方面都必须保持警惕，必须避免所有可能合理地引起利益冲突或出现利益冲突的互动、关系或情况。
造成冲突外观的情况应当作实际存在的冲突来处理。冲突的出现引发了与实际利益冲突相同的伦理问题，应以同样的谨慎态度对待。冲突的出现，就像导致不当行为的情况一样，有可能暗示可能正在发生不道德的行为，并可能影响宏利在客户和监管机构中的声誉。如果你不确定你面临的情况是否会导致冲突的出现或不当行为的出现，请问问自己， “这种情况之外的人会怎么想？”如果答案是某人可能合理地认为可能正在发生不道德的事情，或存在冲突，则您面临的情况会导致 出现不当行为或冲突。
您可以采取的步骤来帮助防止冲突或利益冲突的出现
一定要公开潜在的冲突。披露。披露。披露。为帮助防止冲突或冲突的出现，您必须每年更新您的《商业行为和道德认证准则》和《利益冲突披露问卷》。你也有责任随着你的情况在一年中的变化而更新问卷。在披露潜在利益冲突时，您需要全面、如实地提供所有相关细节，包括可能未被要求但可能会对潜在利益冲突的评估产生影响的信息。
向你的经理报告潜在的冲突，并回避冲突的情况。如果出现实际冲突、潜在冲突或出现利益冲突，除了更新您的利益冲突披露问卷外，还应立即向您的经理报告。如果意外发生实际利益冲突，除了向您的经理报告 事件外，您还必须立即回避与引起利益冲突的情况有关的任何决策。
合规性和法律审查潜在的冲突，并帮助确定适当的行动。一旦披露了潜在的利益冲突，法律和合规部将审查与披露相关的事实和情况，以确定是否存在潜在的或实际的利益冲突。如上所述，在“为什么道德很重要”一节中，
宏利在任何情况下均不放弃实际利益冲突。在某些情况下，如果实施正确的控制，就可以管理潜在的利益冲突，但前提是也要适当披露。其他控制措施包括回避与引起潜在利益冲突的情况有关的任何决策。
快速冲突检查
识别潜在的利益冲突涉及到一定程度的判断。为了帮助你识别冲突，问问自己以下问题：

 •
这种情况是否存在利益冲突？

•
这会以任何方式影响我的判断吗？

•
这会被视为试图影响某一结果吗？

•
这种情况会给我个人(包括我身边的人)带来潜在的好处吗？

•
我是否向公司披露了这一潜在利益？

•
我是否仍能以宏利、客户、投资者及其他持份者的最佳利益为依归？

•
如果发生在其他人身上，我会对这种情况感到舒服吗？

•
如果将情况的细节公之于众(即在媒体上)，我会感到舒服吗？
如果有疑问，请咨询全球职能合规性办公室。如果您需要进一步的建议，请参考本代码 标题为“获取帮助的位置”一节中介绍的步骤。如果不确定某一情况是否会造成潜在的利益冲突，请咨询全球职能合规办公室(GlobalComplianceOffice@manulife.com)或您所在部门的首席合规官。

2022年商业行为和道德准则
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以下是一些最常见的潜在利益冲突领域，但最可靠的指导方针是你自己的常识。
与供应商和其他交易对手保持一定距离的交易
意识到与供应商和交易对手的潜在利益冲突。您不得以任何方式参与公司与供应商之间的协议，而您或您的直系亲属在该协议中拥有权益，或可能为您或您的任何家庭成员带来任何个人利益或利益。
此外，您不得参与与供应商、供应商、客户或其他可能使您或您的直系亲属受益的业务关系有关的交易或其他业务决策，除非向您报告链中的主管寻求明确的书面授权，该主管必须至少是AVP级别，并更新您的利益冲突披露调查表。主管只有在与合规部门协商并确定不存在实际利益冲突后，才能授权此类 关系。
遵守公司关于家庭成员的政策
避免雇佣、调动或管理家庭成员的利益冲突。在某些情况下，雇用、调动或管理家庭成员可能会导致利益冲突、可能串通、不道德的雇佣行为以及出现特殊待遇。家庭成员不得在任何情况下担任对另一家庭成员具有直接或间接监督权的职位。任何潜在的冲突都必须在与合规公司协商的情况下避免或管理。
业务区必须了解内部的家庭成员关系。某些已确定的业务单位和工作职能中的家庭成员可能会 造成串通和理论上的欺诈活动的外观和/或可能性。业务领域必须意识到这些情况，以确保采取适当的控制措施来降低这种风险。
家庭成员的定义。就《法典》而言，家庭成员包括：配偶(为福利目的而界定)、家庭伴侣、重要的其他人、子女、孙子、兄弟姐妹、父母、祖父母、阿姨、叔父、侄女、侄女、姻亲关系以及继或习惯法/姻亲关系。有关更多指导，请参阅全球招聘政策。
对亲密个人关系的披露要求。同事之间亲密的个人关系也可能造成利益冲突或 出现特殊待遇。员工与其经理之间发展的任何亲密个人关系，或任何处于实际或感知的权力或影响力位置或可提供对其绩效或职业的意见的人，应立即报告给员工关系或其人力资源业务合作伙伴，以便可能采取控制措施(包括但不限于更改报告关系)，以避免实际的利益冲突。
严禁贿赂和回扣
严禁贿赂和回扣。宏利不容许不公平的商业行为，例如贿赂、回扣或保险回扣(回扣通常是回扣的一种类型，其定义为将部分保费或保费佣金退还给被保险人或其他诱因，以便与特定的保险公司开展业务)。这些做法在我们开展业务的所有地方都违反公司政策 。
贿赂通常被定义为：提供、给予、索取或接受任何有价值的东西，以影响另一个人或实体的行为。
回扣通常被定义为一种协商的贿赂形式，即向促成交易、情况或结果的人支付款项。


当心送礼
赠送礼物和招待在商业伙伴中是常见的礼貌。但是，提供、索取或接受礼物、娱乐、小费或其他福利可能会被误认为不适当的付款。因此，必须遵循下面的指导原则。
公司高级管理人员、员工及其家庭成员的规则。高级职员和雇员或他们的家人不得从任何第三方收到金钱或任何有价值的物品，包括与该职员或雇员参与任何公司交易有关的雇佣或未来业务承诺。除公司工资、奖金、养老金或福利外，高级管理人员薪酬可能受法律监管，需要部门主管批准。

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公司管理人员应遵守的其他规则。根据任何保险单或保险合同向公司支付的保费或对价，公司高级管理人员不得在佣金或其他补偿中享有任何利益，除非该保单或合同是在高级管理人员被任命之前制定并生效的。除下列规则外，董事不得向与公司有或可能有任何业务往来的任何人 赠送或收受任何礼物或形式的礼物、酬金或招待，前提是有关礼物或招待可能被合理地视为试图影响收件人的判断。例如，董事、高管或员工永远不应向当前或潜在的业务伙伴或客户索要礼物、小费或共享商业娱乐，以换取某个结果，或者在 董事、高管或员工的判断可能受到影响的情况下。这也适用于任何类型的慈善捐赠。目前或未来的商业伙伴或客户进行的任何慈善捐赠必须是适当的。
礼物、小费、慈善捐款或娱乐的适当性。如果礼物、酬金、慈善捐款或 招待的适当性有问题，员工必须咨询部门首席合规官和/或法务官。在上报给部门首席法务官或部门首席合规官后，如果对本守则是否允许赠送礼物或支出有任何剩余的担忧，则必须将问题上报给全球合规部主管。此外，宏利董事应向宏利总法律顾问查询。宏利附属公司的非管理董事应咨询该实体的总法律顾问或担任类似职位的人士。
公职人员。向包括国有企业和政党雇员在内的公职人员提供的礼物、酬金或招待， 在题为“关心政府和政治事务”的一节中涵盖。
保险客户或潜在客户。在我们经营业务的许多司法管辖区，礼品或娱乐，包括促销项目，都受保险和年金产品销售管理的保险反回扣和诱因法律的约束。有关适用这些法律的问题，请咨询您的部门合规官。
销售及相关活动。在我们运营的许多司法管辖区，专门的规则和法规适用于销售活动。例如，在美国，FINRA规则管理涉及注册代表或经纪交易商的礼物的收受和赠送。有关这些与销售相关的规则和法规是否适用的问题，请咨询您的部门合规部主管。
与外聘审计员打交道。宏利雇员不得向外聘核数师赠送或收受任何礼物或贵重物品。首席财务官在日期为2021年3月15日的备忘录中概述了其他指导意见。
注意个人利益
你或你的家庭成员的个人利益可能会产生利益冲突。如果您或您的家庭成员因您在公司的职位而获得个人利益，则可能会发生利益冲突。所有此类个人利益，包括来自公司的贷款和义务担保，必须在公司的《商业行为准则和道德认证》和 利益冲突披露问卷中披露，并经公司批准。除非法律特别允许，否则禁止向执行官员提供个人贷款。
参与要求披露的投资决定：宏利董事、高级管理人员及雇员不得推荐或参与任何涉及他们或其任何家庭成员拥有经济利益的实体的投资决定，除非该等利益的存在已向其报告链中的主管及所有参与投资审批程序所有阶段的主管适当披露，该主管必须至少为AVP 级别。此外，与任何其他潜在利益冲突一样，主管必须咨询所在部门的相关合规人员，并确定 不存在实际利益冲突。宏利董事及公司高级职员亦应检讨宏利董事及高级职员的利益冲突规则。
以合乎道德的方式给予
根据社区投资标准评估的慈善捐款。对我们所服务的社区进行投资是我们推动社会影响的重要方式。 除了满足本准则其他部分列出的要求外，我们还会审查所有社区投资对慈善、非营利或类似组织的贡献，以帮助确保它们与我们的价值观保持一致。
以合乎道德的方式投资
禁止在管有MNP期间买卖宏利证券。董事、高级管理人员和员工必须严格遵守所有影响投资的法律法规。任何董事、高级职员及雇员在持有任何资料时买卖宏利证券，均属不道德及违法行为。
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未公开披露的有关公司的信息，或将未公开披露的重大信息告知他人，但法律允许的除外。
此外，在您了解另一家公司的投资意向或未公开披露有关该公司的任何重大信息的情况下，买卖其他公司的证券是不道德的，可能是非法的。
投资时要注意利益冲突。董事、高级职员及雇员亦须小心，避免潜在的利益冲突。 如他们明知与宏利有业务往来或宏利已对其作出投资，则他们希望投资于该商业实体。
不要投机宏利证券。为了遵守适用的法律，并确保不会产生不正当内幕交易的感觉，宏利禁止其董事、高级职员和员工投机宏利证券。投机行为包括买卖宏利证券以在相对较短的时间内转售或回购、预期该等证券的市价上升或下跌、买入或卖出宏利证券的看跌期权等衍生工具，以及卖空宏利证券。
与《保险公司法》相关的其他指导 (加拿大)。此外，直接或间接卖空宏利证券或买入或卖出宏利证券的认沽或看涨期权或宏利证券的其他衍生工具的本公司董事、高级管理人员及内部人士，可能有责任根据(br}加拿大保险公司法的规定)赔偿蒙受损失的人士，以及赔偿本公司因交易而收取的任何利益或利益。
禁止在授予和支付之前将股权奖励货币化。禁止公司在归属和支付之前将股权奖励货币化。
有关更多资料，请参阅宏利的内幕交易及申报政策。有关处理内幕消息及/或交易公司证券或衍生工具的其他问题，请参阅宏利的内幕交易及申报政策。
一些员工可能还需要遵守业务层面的道德准则。此外，作为一家全球性金融机构，政府监管机构、商业合作伙伴和客户希望宏利采纳并执行守则和标准，以主动解决员工个人投资与我们业务投资活动之间的冲突。因此，某些直接或间接参与宏利投资业务或可接触某些敏感投资资料的雇员，必须遵守某些业务层面的道德守则。
业务层面的道德准则适用于员工及其家庭成员。这些商业层面的道德守则规定了披露义务，并限制了雇员和雇员家庭成员在宏利和非宏利证券上的个人投资活动。该等义务及限制包括但不限于：某些个人证券交易须获得宏利批准、让宏利可取得个人证券持有量及交易资料、使用某些经纪公司的限制，以及某些个人投资活动的限制。
为竞争对手工作可能危及公司
禁止为竞争对手工作。任何宏利高级职员或雇员不得为任何与本公司有竞争关系的机构工作，或与本公司订立与本公司有利益冲突的关系。这包括担任董事的高管、受托人、合伙人、员工、顾问或代理。
向全球职能合规办公室报告所有外部雇佣或商业活动。员工必须通过向全球职能合规办公室提交利益冲突披露调查问卷，向全球职能合规办公室报告所有外部雇佣或业务活动。员工有持续的义务更新其利益冲突披露调查问卷，并在情况发生变化时将其提交给全球合规部门。
宏利或其附属公司董事指引。宏利或其附属公司的董事将遵守其本身有关对外业务关系的政策 。
外部董事职位
在接受之前报告所有预期的外部董事职位。员工必须向全球职能合规办公室报告他们希望接受的任何外部 董事职位。虽然许多外部董事职位不会造成利益冲突，可能不需要批准，但有些外部董事职位可能会造成潜在冲突和/或需要批准。因此， 在接受外部董事职位之前，

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员工必须将未来的董事职位报告给全球职能合规性办公室进行审查。
审查外部董事职位是否存在潜在的利益冲突。合规职能审查所有未来的董事职位，以确认 董事职位不构成利益冲突，并确认获得了适当的批准。
对外部位置要谨慎
外部头寸不会妨碍你的表现、判断力或产生利益冲突。外部工作或财务参与外部 组织可能会导致利益冲突，这可能会干扰您对您在宏利的工作给予客观、全职关注的能力，或可能损害公司的声誉。在符合适用法律的情况下，您不得从事任何其他工作或担任任何公民、慈善、政府或政治职位，以免妨碍您的表现或判断是否符合本公司的最佳利益，或会造成利益冲突。您有持续的 义务更新您的利益冲突披露调查问卷，并在您的情况发生变化时将其提交给Global Functions Compliance。
保护企业机会
保护企业机遇。本守则适用的个人不得：(A)从通过使用公司财产、信息或头寸而发现的机会中获益；(B)利用公司财产、信息或头寸谋取个人利益；以及(C)在与公司的关系期间与公司竞争。当机会出现时，您对公司负有促进其合法权益的责任。
保护公司的名称、声誉和资产
公司名称仅用于授权公司业务。“宏利”名称只能用于授权公司业务，不得用于个人活动 。在从事个人、政治或非营利性活动时，除非事先获得您所在部门首席合规官的批准，否则不要认同公司。
有关本公司的陈述必须诚实和准确。保护公司声誉的一个重要方法是在讨论公司时始终保持诚实和准确。有关公司、其代表、员工、产品或服务的虚假信息或陈述可能会损害公司的声誉。您不得通过印刷、电子媒体或亲自对公司、其员工或代表或其产品和服务作出虚假的书面或口头陈述。
为那些有权访问或控制公司交易和资产的人提供指导。每名受托访问或控制公司交易和资产的董事、高级管理人员、员工、代表或其他关联公司必须确保代表公司使用、收购或处置资产的每一次都得到管理层的一般或具体授权 ，并在公司的账簿和记录中合理详细地准确和公平地记录。
知识产权。在您受雇于公司或向公司提供服务的过程中或与之相关的过程中，您可能会参与知识产权的创造、开发或发明。知识产权包括但不限于：想法、概念、方法、过程、发明、机密信息和商业秘密、原创作品、商标、服务标记、营销材料和设计。所有此类知识产权和相关的全球知识产权，如版权和专利，将归本公司所有(并在此将不属于本公司所有的部分转让给本公司)。阁下同意阁下有责任与本公司合作，并提供一切所需协助，以确保所有该等知识产权及相关权利成为(或保持)宏利的专有财产，包括向宏利提供可能要求的转让、豁免及其他文件。
保护公司资产。我们都有责任保护公司资产。本公司向您提供的所有文件、记录、数据、设备和其他实物财产，或因您受雇于本公司而获得或出示的所有文件、记录、数据、设备和其他实物财产，在任何时候都应是或一直是本公司的财产。公司时间、财产和服务，包括 文具、计算机和邮件服务等资产，不得用于个人活动，除非获得公司政策允许，除非您获得经理的具体批准。个人活动包括慈善事业。未经许可，不得移走或 借用公司财产。您应向您的经理、部门合规官、部门法律部、部门人力资源部或通过道德热线报告任何滥用公司资产的行为。

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处理信息：保护个人和机密信息
定义了机密信息。信息是公司最重要的资产之一。就本行为准则而言，“机密信息”包括所有可能对竞争对手有用或对公司、我们的客户或其他利益相关者有害的非公开信息。
机密资料包括：(A)所有与宏利的业务及事务有关的专有及机密资料，不论是以书面、口头或其他形式，包括但不限于财务资料、数据、定价、策略、报告、预测、发明、改进及其他知识产权、商业秘密、技术诀窍、设计、流程或配方、软件、市场或销售资料、客户资料、客户名单、业务计划及宏利曾讨论或考虑的前景及机会(例如可能收购或处置业务或设施)；(B)受保护类别所涵盖的所有资料，例如个人识别资料、受保护健康资料及其他特定规例；及(C)宏利有责任保密的所有资料，或宏利可能或已从其他人士收到或已收到的所有资料，但有任何明示或默示的谅解，即不会披露。
小心处理信息。您必须了解这些信息有多敏感，以及它对竞争力和个人隐私的重要性。 在日常业务过程中，我们收集了大量关于我们的申请人、客户、索赔人、借款人、员工、代表、投资者和业务合作伙伴的信息。我们必须以最谨慎的态度处理此信息，以值得他们信任并保护他们的隐私。
确保信息安全、保密，并用于收集目的。员工在受雇过程中获取或以任何方式访问的任何机密信息都必须保密，并与收集这些信息的目的一致。
在公共场所讨论公司事务时，要酌情处理。在电梯等公共场所讨论公司业务时，谨慎行事很重要。

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餐厅和飞机，或者当使用公共或移动电话、互联网和传真机时。
要求披露的法律或公司政策。机密信息可向有权获取信息的人员披露，或在法律要求披露时披露，或根据适用的公司政策披露。
在披露前获得部门首席法务官或合规官的授权。如果出于合法的业务目的，您需要向公司以外的任何人披露保密信息，则必须获得您的部门首席法务官或部门首席合规官或其指定人员的授权。
与监管机构和执法部门的沟通。本《行为准则》中的任何内容都不应被解释为禁止与任何监管机构或执法部门进行沟通，无论是自愿的还是回应监管机构或执法部门的询问。请注意，从某些监管机构收到的某些信息的传播可能受到提供信息的监管机构的限制。 这方面的任何问题都可以直接向全球合规主管或通过道德热线匿名提出。
当您离开公司时，机密信息将保留在公司。您有责任保护个人和机密信息，即使您在公司的雇佣、提供或服务或安置(视情况而定)终止。在这方面，在您离开 公司时，您不得以任何形式保留对公司文件或机密信息的访问权限或随身携带。
遵守披露要求。宏利须就其财务状况及业务活动作出及时及广泛的披露，并不得对未来公司业绩的前景过分乐观。该公司通过授权发言人或授权备案进行此类披露。披露的主要原则 包括：

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所有材料都必须及时广泛传播。

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披露必须充分、公平、可理解和准确，并避免对公司及其财务做出任何虚假陈述。

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披露必须在好的时候和坏的时候始终如一地完成。

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所有合法的信息请求都应得到平等对待。
员工必须将来自金融界、股东和媒体的所有询问提交给授权的发言人。
尊重受版权保护的材料
请注意版权规则。版权法律保护您作为宏利员工或代表在工作过程中使用的许多材料。例如计算机软件、书籍、音频、视频、音乐和多媒体记录、贸易期刊、卡通、报纸和杂志、数字图像和照片。还可能有外部顾问制作的演示文稿幻灯片、培训材料、管理模型和解决问题框架的版权。未经版权所有者或授权代理许可，不得以印刷或数字格式复制、共享、发布、复制、分发或更改受版权保护的材料。
遵守版权和许可协议。您还必须遵守安装在您的办公室计算机上和您控制的网络计算机存储区域上的软件的版权。您不得以违反软件许可协议的方式复制、安装或以其他方式使用软件。
保存完整、准确的记录
关于保存完整和准确记录的指导意见。本公司需要完整和准确的记录，以履行其法律和财务义务，并妥善管理其业务。所有公司账簿、财务报告、费用账目、考勤表、行政记录和其他类似文件必须准确、诚实并按照公司程序填写。禁止在本公司的任何交易或本公司的任何资产处置中做出虚假、虚构、误导性或不适当的条目，董事任何人、高级管理人员、员工、代表或其他关联公司不得从事 任何需要或打算做出虚假、虚构、误导性或不适当条目的交易。您对您创建或维护的任何报告或记录的准确性和完整性负责。禁止未披露或未记录的资产、负债、收入或支出。
遵守公司的记录管理政策。此外，所有董事、高级管理人员、员工、代表和其他关联人员必须遵守公司的记录管理政策。这些政策规定了文件和记录(无论是印刷版还是电子版)必须保存多久，以便
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公司的持续运营，并满足财务、法律和监管方面的保留要求。这些政策还为正确处理保存了所需时间的记录提供了指导。根据这些政策，在发生诉讼或政府调查时，请咨询您的部门法律部。
将通信系统和服务用于企业
公司通信系统仅用于商业用途。公司通信系统包括公司拥有或租赁的所有计算机和电信设备，以及公司使用的所有远程计算服务，包括互联网，以及公司电子邮件和电子邮件地址，旨在用于商业目的。
员工必须使用公司批准的系统。员工必须以专业的方式使用通信系统和设备，不得从事任何不符合本规范的活动。公司业务必须使用公司批准的系统和网络以及公司批准的远程访问程序进行。
偶尔个人使用公司通信系统有限公司。当使用 不符合以下条件时，允许个人偶尔使用公司通信系统：

 •
干扰使用者的工作表现；

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分散他人对工作职责的注意力；

•
不适当地影响公司系统或流程的运行；或

•
违反本守则或任何其他公司政策的任何规定。
关于使用公司通信系统的规则。公司的所有通信系统(包括但不限于电子邮件、即时消息、协作消息、语音邮件以及这些系统上的数据)都是公司的财产。授权人员可以根据法规要求或其他要求，定期检查这些系统以纠正网络问题和/或确保它们 得到正确使用和安全。您不能指望在这些系统上发送、接收或存储的通信具有任何个人隐私。
不允许在公司通信系统上征集或分发与工作无关的材料。公司通信系统仅供业务使用，不允许员工索取或分发与工作无关的信息。除了造成潜在的利益冲突外，在工作时间分发与工作无关的材料还会降低工作效率， 可能会造成安全或欺诈问题。任何例外情况都必须得到部门首席合规官和/或法务官的批准。
禁止在工作场所进行非法赌博。公司的通讯系统永远不应该用于赌博。公司禁止在工作场所进行非法赌博。这包括但不限于，将金钱或其他贵重物品押注于赛事的结果，如体育游泳池、抽奖、纸牌和骰子游戏。任何抽奖、竞赛或类似活动必须获得人力资源、法律和/或全球合规部门的批准，以确保此类活动不构成非法赌博。
社交媒体
社交媒体的使用情况。宏利及其子公司认识到，社交媒体是一种重要的工具，可用于通过不断增加的平台和应用(如脸书、微信、WhatsApp、领英和推特)与他人进行互动讨论、分享信息和推进业务目标。同时，使用社交媒体可能会对公司的保密信息、声誉和品牌构成风险，并可能危及公司遵守适用的法律、法规和业务规则。
员工对他们在网上发布的内容负责。通过社交媒体发布的帖子/通信是公开的或可以公开的，它们可能很难 或不可能撤销。员工对他们在网上发布的内容负责，并且必须遵守公司的电子通信标准，该标准为授权的商业和个人社交媒体的使用提供了指导。请注意，对社交媒体的有偿赞助被视为非雇佣/商业活动，必须通过提交利益冲突披露问卷向全球职能合规性办公室报告。
社交媒体监控。请注意，公司监控社交媒体网站，以讨论公司、我们的业务和我们的同事。
其他指导意见。有关更多指导，请参阅全球社交媒体政策。

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伦理与法律
潜在犯罪行为的后果。宏利致力于在其业务所在的每个司法管辖区的法律和法规范围内运营。如故意违反守则亦涉及潜在的犯罪行为，除非当地法律禁止，宏利除可在不经通知的情况下终止个人与本公司的关系外，亦可将此事交由执法部门处理，向监管机构或自律组织披露此事，以及披露(内部及/或外部)有关行为的相关事实及本公司的补救措施。
知法守法
了解并遵守影响你工作的法律。您需要了解影响您工作的法律，并确保您的业务行为 符合这些法律。您必须及时报告违规行为，并始终按照本守则和其他适用的公司政策行事。
宏利的合规管理计划。宏利设有正式的合规管理计划。它旨在促进对公司所有运营中法律法规合规性的一致管理和监控。如果您有与合规性相关的问题或顾虑，请参考本守则标题为“到哪里寻求帮助”一节中描述的程序。
专业协会的会员资格。如果您属于某个专业协会，您还应遵守该协会在执行工作时的职业责任和行为规范。
妥善管理资产
以值得信赖的方式处理客户资金。客户期望他们委托给公司的资金将得到负责任的处理。如果您有权使用客户资金，则必须确保以值得信赖的方式处理客户资金。每个部门都有程序和标准，以帮助保护和核算管理下的所有资金，并防止粗心大意、欺诈或欺诈。

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识别和举报欺诈和盗窃行为
请注意：欺诈有多种形式。作为一家金融服务提供商，宏利容易因不诚实和欺诈而蒙受损失。欺诈可采取多种形式，如不当处理金钱、盗窃现金或财产、洗钱、贪污钱款和提供贵重物品、资助恐怖分子、虚假陈述以及伪造或伪造文件。
报告任何可疑活动的义务。不诚实的活动、将个人和商业资金结合在一起、欺诈都是非法的。管理层有责任确保有适当的内部控制，以阻止和发现欺诈和其他不诚实的活动，但公司的每个人都必须提供帮助。如果您知道有任何可疑活动，您有责任立即向相关直接主管、业务单位合规官和部门首席合规官报告，或通过道德热线报告。此外，您有责任全面、真实地配合与公司 事宜有关的任何调查。

提醒：举报任何违法或不道德的行为
报告的职责。您有责任报告可疑或潜在的非法或不道德行为，并在您对特定情况下的最佳行动方案持怀疑态度时寻求意见。关于举报任何可疑或潜在的非法或不道德行为，请参考本守则题为“到哪里寻求帮助”一节中所述的程序。
该公司禁止对善意报告进行报复。如上所述，您可以举报可疑或潜在的非法或不道德行为，而无需 害怕报复。本公司绝对禁止对可疑或潜在的非法或不道德行为的善意报告进行任何形式的报复。此外，董事、高级管理人员、员工、代表和其他同事应全面、真实地配合对涉嫌不当行为的内部调查。



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最后一句话
宏利的声誉是130多年来竭诚服务、优质服务和诚信交易的结果。保持我们的良好声誉 直接取决于您每天所做的决定。

本《商业行为和道德准则》为董事、高级管理人员、员工、代表、供应商和其他合作伙伴以及为公司提供服务的人员提供了标准并提出了很高的要求。经MFC审计委员会批准后，本公司可随时适当修改本守则。
然而，正如守则所强调，你本身的良好判断力对确保宏利继续是一家合乎道德的公司至为重要。
其他政策
该公司有相关政策帮助您处理道德问题，包括与反欺诈、反洗钱和反恐融资、信息安全、隐私、社交媒体、声誉风险、内幕交易和报告等相关主题。细分市场还可以维护细分市场的政策或标准。
公司政策可以在公司政策数据库中找到。
追回政策。最后，还请注意，所有副总裁及以上级别的管理人员都必须遵守追回政策，根据该政策，董事会有权酌情在您发生欺诈、盗窃、挪用公款或严重不当行为的情况下，取消未授予的奖励奖励和/或收回的已授予和/或已支付的奖励奖励(包括但不限于，不诚实或违反公司政策，对宏利或John Hancock的业务或声誉造成重大损害，以及任何符合普通法终止雇佣理由的行为)，无论是否有财务重述。在本段中，“奖励”包括既得、非既得和/或已支付的AIP付款、RSU、PSU、DSU和/或股票期权。
更多有用的信息
如果您希望对本守则有疑问或举报涉嫌不当行为，您可以联系您的经理、法务、合规、人力资源合作伙伴或员工关系或提出您的担忧，对于那些寻求匿名的人，您可以联系宏利的道德热线。宏利道德热线是一周七天、每天24小时开放的热线。您可以举报可疑或潜在的非法或不道德行为 ，而无需担心遭到报复。
联系热线：www.manulifeethics.com或866-294-9534。



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如果您有问题或顾虑，可以联系全球职能合规办公室：GlobalComplianceOffice@manulife.com或 以下全球职能合规办公室工作人员：

凯文·克洛尔蒂
全球合规部主管
617-663-2375 x 732375
 
索伦·塞茨
全球合规部副主任
852-251-03563 x 663563
 
凯文·阿斯库
全球首席金融犯罪和
反清洗黑钱主任
617-663-2453 x 732453
 
埃琳娜·帕普利亚斯
全球合规部高级副总裁兼法律顾问
617-663-4214 x 734214
 
罗宾·帕克
全球合规高级副总裁兼高级法律顾问
617-663-2005 x 732005
 
  








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